第一篇：金元惠理邳州經(jīng)開安居房1號專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

產(chǎn)品 金元惠理-邳州經(jīng)開安居房1號專名稱 項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

產(chǎn)品

類型 資管產(chǎn)品

發(fā)行

機(jī)構(gòu) 金元惠理

理財(cái)

幣種 人民幣

發(fā)售

對象 所有

發(fā)行 2013-10-17

時(shí)間 至

產(chǎn)品

期限 至18月

預(yù)計(jì)

收益 9.7至10%

投資

方式 信托貸款

投資

管理

類型 自主管理 產(chǎn)品 狀態(tài) 在售 項(xiàng)目 經(jīng)理 投資 門檻 100萬元 發(fā)行地發(fā)行 至11000規(guī)模 萬元 期限 類型 單一期限 浮動(dòng)型 收益 是否保類型 本：否 投資 領(lǐng)域 基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè) 投資管 理人

100萬-300萬（不含）9.7%（擬收益定）300萬及以上 10.0%(擬定)分配每半年分配收益，資管計(jì)劃到期支方式 付本金及剩余收益

交易 受讓交易標(biāo)的，最終用于開發(fā)建設(shè)結(jié)構(gòu) 邳州運(yùn)平小區(qū)項(xiàng)目

信用1）邳州市財(cái)政局出具確認(rèn)函，明增級確其于轉(zhuǎn)讓價(jià)款到期時(shí)的還款義措施 務(wù)；

2）邳州市財(cái)政局出具將代建項(xiàng)目回購款列入財(cái)政預(yù)算的安排文件；

3）實(shí)力較強(qiáng)的發(fā)債主體邳州潤城資產(chǎn)經(jīng)營集團(tuán)有限公司承擔(dān)不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保；

4）邳州經(jīng)開提供抵押率不超過50%的出讓類住宅用地抵押。

第二篇：金元百利延安舊城改造2號專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

金元百利延安舊城改造2號專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

規(guī)模2億元

期 限18個(gè)月

認(rèn)購起點(diǎn)100萬元（以10萬元整數(shù)倍遞增）

預(yù)期收益率

300萬以下10%;

300萬-500萬（不含）10.5%;

500萬-1000萬（不含）：10.6%；

1000萬以上10.8%

融資人： 延安城市建設(shè)投資開發(fā)有限責(zé)任公司（主體評級AA，債券評級AAA）

資金用途：

我司作為專項(xiàng)計(jì)劃管理人募集資金，受讓延安城投應(yīng)收延安市財(cái)政局的應(yīng)收賬款，資金最

終用于延安南門坡片區(qū)改造項(xiàng)目前期土地整理項(xiàng)目建設(shè)。

還款來源：

1）債務(wù)人延安市財(cái)政局對代建項(xiàng)目所需支付的相應(yīng)建設(shè)款；2）延安城投的經(jīng)營收入。融

資主體的業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定，2013年主營業(yè)務(wù)收入為11.47億，凈利潤在1.60億元；融資主體

總資產(chǎn)228.67億，凈資產(chǎn)125.75億，資產(chǎn)負(fù)債率45%左右。；3）擔(dān)保人延安市鼎源投資

公司代償

風(fēng)險(xiǎn)控制措施：

1）延安市財(cái)政局出具承諾函，明確其于轉(zhuǎn)讓價(jià)款到期時(shí)的還款義務(wù)；

2）延安市財(cái)政局出具將代建項(xiàng)目回購款列入財(cái)政預(yù)算的安排文件；

3）延安市鼎源投資有限公司承擔(dān)不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保；

收益分配方式每半年分配收益一次，到期一次性回購應(yīng)收賬款及支付溢價(jià)回購款。

發(fā)行方優(yōu)勢：

發(fā)行方-金元百利實(shí)際控股股東實(shí)力雄厚

1：上海金元百利的實(shí)際控制人為央企首都機(jī)場集團(tuán)，擁有資產(chǎn)規(guī)模過千億元，實(shí)力雄厚；母公司第二大股東惠理集團(tuán)是亞洲最大的資產(chǎn)管理公司之一，第一家香港主板上市的資產(chǎn)管理公司（806.HK）流動(dòng)性強(qiáng)-資管計(jì)劃份額可轉(zhuǎn)讓

2：資產(chǎn)管理計(jì)劃份額可通過上海證券交易所和深圳證券交易所平臺轉(zhuǎn)讓，具有高流動(dòng)性、短期限、高收益的特點(diǎn)；發(fā)行方-金元百利強(qiáng)大的專業(yè)能力

3：截至目前，金元百利管理資產(chǎn)規(guī)模已超過700億元人民幣，專項(xiàng)資管計(jì)劃涉及政信類、房地產(chǎn)類、實(shí)業(yè)制造類多領(lǐng)域，專業(yè)能力強(qiáng)。

產(chǎn)品優(yōu)勢：

延安城市建設(shè)投資開發(fā)有限責(zé)任公司實(shí)力雄厚

1截止2013年12月31日，總資產(chǎn)228.67億，凈資產(chǎn)125.75億，資產(chǎn)負(fù)債率45%左右；融資主體的業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定，2013年主營業(yè)務(wù)收入為11.47億，凈利潤在1.6億元。

2012年12月，延安城投成功發(fā)行15億元延城投債，期限5年，債券評級AAA，主體信用級別為AA。經(jīng)聯(lián)合資信評估有限公司最新評級報(bào)告顯示：“12延城投債”確定維持延安城投主體長期信用等級為AA，評級展望為穩(wěn)定，并維持“12延城投債”的信用等級為AAA。延安地方財(cái)政實(shí)力強(qiáng)，資管計(jì)劃風(fēng)控措施嚴(yán)密

2：1）延安市2013年GDP1354億元，財(cái)政總收入469.71億元，一般預(yù)算收入155.38億元，其中稅收收入93.10億元；

2）債務(wù)人延安市財(cái)政局出具確認(rèn)函，明確其于轉(zhuǎn)讓價(jià)款到期時(shí)的還款義務(wù)；

3）延安市財(cái)政局出具將代建項(xiàng)目回購款列入財(cái)政預(yù)算的安排文件；

4）延安市鼎源投資有限公司承擔(dān)不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保；

第三篇：專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃解讀與分析

資產(chǎn)證券化政策解讀與分析

2013年3月15日，證監(jiān)會(huì)頒布了《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》。

一、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)定義

資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是指以特定基礎(chǔ)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化方式進(jìn)行信用增級，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動(dòng)。其中，基礎(chǔ)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合指的是符合法律法規(guī)，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨(dú)立、可預(yù)測的現(xiàn)金流的可特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，可以是企業(yè)應(yīng)收賬款、信貸資產(chǎn)、信托受益權(quán)、基礎(chǔ)設(shè)施受益權(quán)等財(cái)產(chǎn)權(quán)利，商業(yè)物業(yè)等不動(dòng)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)，以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利?；A(chǔ)資產(chǎn)可以是單項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)，也可以是多項(xiàng)財(cái)產(chǎn)權(quán)利或者財(cái)產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。

證券公司通過設(shè)立特殊目的載體，即為證券公司為開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)專門設(shè)立專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

二、專項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立

（一）專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立申請條件

1、證券公司設(shè)立專項(xiàng)計(jì)劃應(yīng)具備以下條件：具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格；最近1年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰；具有完善的合規(guī)、風(fēng)控制度以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對措施，能有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

2、投資者應(yīng)當(dāng)為合格投資者，合計(jì)不得超過200人。交易轉(zhuǎn)讓后也不得超過200人。合格投資者標(biāo)準(zhǔn)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

（二）專項(xiàng)計(jì)劃中基礎(chǔ)資產(chǎn)的要求

1、基礎(chǔ)資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或者其他權(quán)利限制。能夠通過專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)安排，解除基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)擔(dān)保負(fù)擔(dān)和其他權(quán)利限制的除外。

2、原始權(quán)益人不得侵占、損害專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)。必須確?；A(chǔ)資產(chǎn)真實(shí)、合法、有效，不存在任何影響專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立的情形；必須依照法律、行政法規(guī)、公司章程和相關(guān)協(xié)議的規(guī)定或者約定移交基礎(chǔ)資產(chǎn)。

3、列入專項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定辦理轉(zhuǎn)讓批準(zhǔn)、登記手續(xù)。法律法規(guī)沒有要求辦理的，專項(xiàng)計(jì)劃管理人應(yīng)當(dāng)采取有效措施，維護(hù)基礎(chǔ)資產(chǎn)安全。

4、以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎(chǔ)資產(chǎn)方式組成專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的，專項(xiàng)計(jì)劃的法律文件應(yīng)當(dāng)明確說明基礎(chǔ)資產(chǎn)的購買條件、購買規(guī)模、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施?；A(chǔ)資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。同時(shí)，專項(xiàng)計(jì)劃的貨幣收支活動(dòng)均應(yīng)當(dāng)通過專項(xiàng)計(jì)劃賬戶進(jìn)行。

（二）專項(xiàng)計(jì)劃增級方式

專項(xiàng)計(jì)劃可以通過內(nèi)部或者外部信用增級方式提升資產(chǎn)支持證券信用等級。同一專項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行的資產(chǎn)支持證券可以劃分為不同種類，同一種類的資產(chǎn)支持證券，享有同等權(quán)益，承擔(dān)同等風(fēng)險(xiǎn)。

專項(xiàng)計(jì)劃可以由取得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行初始評級和跟蹤評級。

（三）專項(xiàng)計(jì)劃的資金歸集方式

專項(xiàng)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)開立資產(chǎn)支持證券募集專用賬戶，用于資產(chǎn)支持證券認(rèn)購資金的接收、驗(yàn)資與劃轉(zhuǎn)。管理人應(yīng)當(dāng)在專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立后5個(gè)工作日內(nèi)，將專項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立情況向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

管理人應(yīng)當(dāng)為專項(xiàng)計(jì)劃單獨(dú)記賬、獨(dú)立核算，不同的專項(xiàng)計(jì)劃在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立。

（三）專項(xiàng)計(jì)劃失敗的處置方式

發(fā)行期結(jié)束時(shí)，資產(chǎn)支持證券發(fā)行規(guī)模未達(dá)到計(jì)劃說明書約定的最低發(fā)行規(guī)模，或者專項(xiàng)計(jì)劃未滿足計(jì)劃說明書約定的其他設(shè)立條件，專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立失敗。管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購資金及利息。

（四）專項(xiàng)計(jì)劃終止程序

專項(xiàng)計(jì)劃終止的，管理人應(yīng)當(dāng)按照計(jì)劃說明書的約定成立清算組，負(fù)責(zé)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配，聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告出具審計(jì)意見。并自專項(xiàng)計(jì)劃清算完畢之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向托管人、資產(chǎn)支持證券投資者出具清算報(bào)告，并將清算結(jié)果報(bào)住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

（五）信息披露

1、管理人、托管人應(yīng)當(dāng)自每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，向資產(chǎn)支持證券投資者披露資產(chǎn)管理報(bào)告、托管報(bào)告。每次收益分配前，管理人應(yīng)當(dāng)向資產(chǎn)支持證券投資者進(jìn)行信息披露。— 3 —

2、資產(chǎn)管理報(bào)告內(nèi)容包括，基礎(chǔ)資產(chǎn)運(yùn)行情況；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等業(yè)務(wù)參與人的履約情況；專項(xiàng)計(jì)劃賬戶資金收支情況；需要對資產(chǎn)支持證券投資者報(bào)告的其他事項(xiàng)；會(huì)計(jì)師事務(wù)所對專項(xiàng)計(jì)劃運(yùn)行情況的審計(jì)意見。

3、托管報(bào)告內(nèi)容包括，專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)托管情況；對管理人的監(jiān)督情況；需要對資產(chǎn)支持證券投資者報(bào)告的其他事項(xiàng)。

4、出現(xiàn)以下情況，管理人需及時(shí)向投資者披露：未按計(jì)劃說明書約定分配收益；資產(chǎn)支持證券信用等級發(fā)生不利調(diào)整；基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)生超過資產(chǎn)支持證券未償本金余額10％以上的損失；基礎(chǔ)資產(chǎn)的運(yùn)行情況或產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力發(fā)生重大變化；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人或者基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及法律糾紛，可能影響按時(shí)分配收益；預(yù)計(jì)基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流相比預(yù)期減少20%以上；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等相關(guān)機(jī)構(gòu)違反合同約定，對資產(chǎn)支持證券投資者利益產(chǎn)生不利影響；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營情況發(fā)生重大變化，或者作出減資、合并、分立、解散、申請破產(chǎn)等決定，可能影響資產(chǎn)支持證券投資者利益；管理人、托管人、資信評級機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)發(fā)生變更；特定原始權(quán)益人、管理人、托管人等相關(guān)機(jī)構(gòu)信用等級發(fā)生調(diào)整，影響資產(chǎn)支持證券投資者利益；可能對資產(chǎn)支持證券投資者利益產(chǎn)生重大影響的情形。

三、專項(xiàng)計(jì)劃管理人職責(zé)與義務(wù)

（一）管理人職責(zé)

專項(xiàng)計(jì)劃管理人應(yīng)為主承銷商，主要履行職責(zé)包括：對相關(guān)交易主體和基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查；在專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期間，督促原 — 4 —

始權(quán)益人以及為專項(xiàng)計(jì)劃提供服務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，履行法律或合同的義務(wù)；辦理資產(chǎn)支持證券發(fā)行事宜；按照約定及時(shí)將募集資金支付給原始權(quán)益人；為資產(chǎn)支持證券投資者的利益管理專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；建立相對封閉、獨(dú)立的基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流歸集機(jī)制，切實(shí)防范專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)被混同、挪用等風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)督、檢查特定原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況，出現(xiàn)重大異常情況的，管理人應(yīng)當(dāng)采取必要措施，維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全；按照約定向資產(chǎn)支持證券投資者分配收益；履行信息披露義務(wù)；負(fù)責(zé)專項(xiàng)計(jì)劃的終止清算等。

（二）管理人禁止行為

管理人禁止行為包括：募集資金不入賬或者進(jìn)行其他任何形式的賬外經(jīng)營；超過計(jì)劃說明書約定的規(guī)模募集資金；挪用專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)設(shè)定擔(dān)保或者形成其他或有負(fù)債；違反計(jì)劃說明書的約定以專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)對外投資等。

（三）制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

為最大程度的保護(hù)投資者利益，管理人應(yīng)當(dāng)針對專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)，制訂切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。

（四）需充分披露事項(xiàng)

管理人應(yīng)當(dāng)在計(jì)劃說明書中充分披露以下事項(xiàng)，包括管理人持有原始權(quán)益人5％以上的股份或出資份額；原始權(quán)益人持有管理人5％以上的股份或出資份額；管理人與原始權(quán)益人之間近三年存在承銷保薦、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)關(guān)系；管理人與原始權(quán)益人之間存在其他重大利益關(guān)系。并對可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及采取的風(fēng)險(xiǎn)防范措施予以說明?！?5 —

管理人以自有資金或者其他管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、其他客戶資產(chǎn)、證券投資基金認(rèn)購資產(chǎn)支持證券應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和合同約定比例上限，并采取有效措施防范由此而產(chǎn)生的利益沖突。

（五）管理人變更

管理人出現(xiàn)被取消資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、解散、被撤銷或宣告破產(chǎn)以及其他不能繼續(xù)履行職責(zé)情形的，在選定的新的管理人之前，由證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)管理人。

四、專項(xiàng)計(jì)劃托管人職責(zé)

托管人與管理人不可為同一機(jī)構(gòu)，可由商業(yè)銀行擔(dān)任。辦理托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括，安全保管專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)；監(jiān)督管理人專項(xiàng)計(jì)劃的運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的管理指令違反計(jì)劃說明書或者托管協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正；未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告管理人住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；出具資產(chǎn)托管報(bào)告；計(jì)劃說明書以及相關(guān)法律文件約定的其他事項(xiàng)。

五、特定原始權(quán)益人條件

對專項(xiàng)計(jì)劃及資產(chǎn)支持證券投資者的利益可能產(chǎn)生重大影響的原始權(quán)益人稱為“特定原始權(quán)益人”，在專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)維持正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者提供合理的支持，為基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生預(yù)期現(xiàn)金提供必要的保障，發(fā)生可能損害投資者利益的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知管理人。

特定原始權(quán)益人需符合以下條件，生產(chǎn)經(jīng)營符合法律、行政法規(guī)、特定原始權(quán)益人公司章程或者企業(yè)、事業(yè)單位的內(nèi)部規(guī)章文件的規(guī)定；內(nèi)部控制制度健全；具有持續(xù)經(jīng)營能力，無重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù) — 6 —

風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)；最近三年未發(fā)生重大違約、虛假信息披露或者其他重大違法違規(guī)行為等。

第四篇：資專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃開戶資料及流程

（一）個(gè)人投資者請將以下材料第一時(shí)間先掃描/傳真至新湖財(cái)富趙苔薈，后有趙苔薈驗(yàn)證客戶申請資料的有效性，并將有效客戶申請信息填制《道富基金委托人合同導(dǎo)入模板v1.0》，新湖將這些資料每周匯總后發(fā)送道富資產(chǎn)管理有限公司。1)簽署完整的資產(chǎn)管理計(jì)劃合同復(fù)印件（復(fù)印件包括合同編號、客戶簽署頁、公司蓋章頁和附件一資產(chǎn)委托人信息頁。無需單獨(dú)打印，附件一讓客戶填寫。）2)資產(chǎn)委托人有效身份證文件的復(fù)印件（正反面復(fù)印件在同一頁紙上）；

3)資產(chǎn)委托人預(yù)留的銀行存折（卡）復(fù)印件；(銀行卡正反面復(fù)印件在同一頁紙上）4)填妥的《投資者權(quán)益告知書》； 5)經(jīng)本人簽字確認(rèn)的傳真交易協(xié)議書 6)銀行柜面/電子銀行劃款回單；

注：傳真申請資料的原件需要在一個(gè)月內(nèi)寄至道富資產(chǎn)管理有限公司。

（二）后將以下原件寄給新湖財(cái)富，匯總后轉(zhuǎn)交道富資產(chǎn)管理公司保存。

1)資管合同一式三份中的其中兩份，后附填寫完整經(jīng)本人簽字確認(rèn)的《道富資產(chǎn)管理公司開戶及認(rèn)購業(yè)務(wù)申請表》

2)資產(chǎn)委托人有效身份證復(fù)印件正反面及簽名

3)銀行卡復(fù)印件正反面（如有需要，可讓客戶注明此復(fù)印件只用于認(rèn)購道富-xxxx專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃）

4)填妥的《投資者權(quán)益告知書》 5)經(jīng)本人簽字確認(rèn)的傳真交易協(xié)議書

6)本人及代辦人有效身份證件復(fù)印件及簽名、公證處的公證書、授權(quán)委托書（僅適用于代辦情況）

注：指定銀行賬戶是指投資者開戶時(shí)預(yù)留的作為贖回、分紅、以及認(rèn)購/申購無效資金退款的結(jié)算匯入賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資者專戶賬戶的戶名一致。

（三）請確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間是否正確：募集日 9：30－15：00（周六、周日和法定節(jié)假日不受理）

（四）募集期在道富受理申請單之前確認(rèn)可以退款，道富須確認(rèn)退款時(shí)需要提供哪些資料，退款需要幾天完成?？蛻粜枰顚憽兜栏毁Y產(chǎn)管理有限公司業(yè)務(wù)申請表》，填寫相關(guān)信息。同時(shí)提供客戶身份證。

（五）客戶可以不可以分期打款。

不可以。

（六）外籍人士和港澳臺人士是否可以購買該資管產(chǎn)品？

可以。

（七）如果出現(xiàn)委托人先匯款后簽合同的情況，請將合同的簽署日期填寫至匯款日期之前，以方便計(jì)息。

第五篇：愛建松江1號專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

產(chǎn)品名稱 發(fā)行機(jī)構(gòu) 產(chǎn)品期限 產(chǎn)品類型 投資起點(diǎn) 投資方式 收益詳情 發(fā)行地 發(fā)售日期

愛建松江 1 號專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃平安大華 24 月 集合資管 100 萬元 其他 100 萬元以上：10.2%/年。上海 2014-02-17 用于受讓愛建信托-上海國際生態(tài)商務(wù)區(qū)項(xiàng)目中的 1 億元，并最終投向上海三 迪開發(fā)上海松江新城國際生態(tài)商務(wù)區(qū)項(xiàng)目。(1)股份過戶、質(zhì)押：高佳房產(chǎn)將持有 49%的股份過戶，51%的股份質(zhì)押給信 托計(jì)劃。(2)土地證抵押：在取得土地證后，項(xiàng)目公司將土地證抵押給信托計(jì)劃。產(chǎn)品狀態(tài) 資金投向 發(fā)行規(guī)模 在售 房地產(chǎn) 10000 萬元

預(yù)期年化收益 10.2% 收益類型 固定類

資金用途

風(fēng)控措施

(3)還款補(bǔ)足：高佳房產(chǎn)承諾，高佳對信托續(xù)存期內(nèi)預(yù)分配收益部分支付承 諾補(bǔ)足。就項(xiàng)目建設(shè)過程中出現(xiàn)經(jīng)愛建信托認(rèn)可的直接開發(fā)成本超過預(yù)算額 和上海三迪未能申請到銀行開發(fā)貸款等資金缺口的，相關(guān)資金缺口由高佳補(bǔ) 足，并計(jì)入上海三迪資本公積。

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