第一篇：辦公室主任風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施

辦公室主任風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施

為不斷完善懲治和預(yù)防腐敗體系，努力拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域，有效防范辦公室工作中的廉政風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《威海市體育局關(guān)于推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的實(shí)施意見》，結(jié)合辦公室工作實(shí)際，現(xiàn)就辦公室廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作制定如下方案。

一、工作目標(biāo)

辦公室主要負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)文書、信息、統(tǒng)計(jì)、保密、檔案、信訪、政務(wù)公開、行政接待，以及機(jī)關(guān)各科室、直屬局、事業(yè)單位的人事管理、機(jī)構(gòu)編制、隊(duì)伍建設(shè)等工作。

以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照全市黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會(huì)議精神，緊緊圍繞文印管理、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理、勞資人事、信訪保密等要害部位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，綜合運(yùn)用教育、制度、監(jiān)督、改革等措施，集中力量抓好防范管理，從源頭上杜絕不廉潔行為的發(fā)生和防范管理風(fēng)險(xiǎn)。

二、辦公室廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其表現(xiàn)

1.在文件運(yùn)轉(zhuǎn)管理方面，存在未及時(shí)將文件報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)審批、轉(zhuǎn)發(fā)各單位、機(jī)關(guān)科室承辦、督促各單位、機(jī)關(guān)科室按時(shí)辦結(jié)及文件在多環(huán)節(jié)運(yùn)轉(zhuǎn)后去向不明等風(fēng)險(xiǎn)。

2.在印章使用管理方面，存在未審批蓋章和以信函交換的方式傳送印模時(shí)不派員監(jiān)印致使印模丟失、失控的風(fēng)險(xiǎn)。

3.各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在沒有對外公開前，存在被個(gè)別人或單位獲取利用的風(fēng)險(xiǎn)。

4.在檔案管理工作中，存在違反規(guī)定提供檔案查詢服務(wù)以及因管理不善造成檔案丟失、損壞的風(fēng)險(xiǎn)。

5.在調(diào)研、會(huì)議、培訓(xùn)等事務(wù)性支出和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)使用方面，有擴(kuò)大支出范圍、虛列支出的風(fēng)險(xiǎn)。⒍濫用職權(quán)。封官許愿、買官賣官，搞權(quán)錢交易、權(quán)權(quán)交易；違反干部人事工作規(guī)定，為跑官要官的人說情、打招呼，聯(lián)系和引見有關(guān)人員；徇私舞弊，以權(quán)謀私，在干部工作中為本人、親友或特定關(guān)系人謀取非法利益或特殊照顧；在干部考察考核等工作中弄虛作假、隱瞞實(shí)情。

⒎用人失察?？己丝疾觳粔蛏钊牒蜏?zhǔn)確，工作走過場，對干部綜合評價(jià)不夠全面，對干部“以才掩德”沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，導(dǎo)致“帶病提拔”、“帶病上崗”；在公務(wù)員錄用等工作中實(shí)地考核失察，留有隱患。⒏工作失職。干部人事政策法規(guī)不熟，政策把握不準(zhǔn)，工作把關(guān)不嚴(yán)，不能堅(jiān)持原則和標(biāo)準(zhǔn)；在有關(guān)工作中掌握標(biāo)準(zhǔn)差異較大，造成不公平；因疏忽違反工作程序，或未按要求執(zhí)行干部選拔任用工作回避制度，造成不良影響或后果；調(diào)研不夠全面深入，工作不夠嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，責(zé)任心不強(qiáng)，工作拖拉，辦理不及時(shí)。⒐監(jiān)督不力。干部監(jiān)督管理工作中，監(jiān)督失之于寬、失之于軟，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題苗頭；對拉票賄選等問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、制止；對群眾反映的線索不能及時(shí)調(diào)查處理。

⒑行為失范。違反干部人事工作紀(jì)律，在干部工作中跑風(fēng)漏氣，泄露未經(jīng)批準(zhǔn)對外公開的信息；拉幫結(jié)派、搞親親疏疏；收受他人貴重禮品、禮金、有價(jià)證券和支付憑證，參加可能影響工作的宴請、旅游和其他消費(fèi)娛樂活動(dòng)；接受單位或個(gè)人支付應(yīng)由本人或配偶、子女等親屬負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。

⒒缺乏敏銳性。在政治思想工作中，可能存在政治敏銳性不強(qiáng)，不能及時(shí)了解廣大干部職工思想動(dòng)態(tài)的現(xiàn)象，不能為黨組提供及時(shí)有效的決策參考。

三、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理措施

對上述廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，要綜合采取加強(qiáng)教育、合理分權(quán)、完善程序等多種措施，進(jìn)行有效防范。

（一）文件運(yùn)轉(zhuǎn)管理

1.針對未及時(shí)將文件報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)審批的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

防范管理措施：（1）辦公室工作人員快速瀏覽文件，根據(jù)文件時(shí)限要求區(qū)別處理。對急件單獨(dú)處理，快速準(zhǔn)確登記后報(bào)送辦公室主任審批。（2）完善與局領(lǐng)導(dǎo)、各科室文件運(yùn)轉(zhuǎn)聯(lián)系溝通機(jī)制，密切關(guān)注文件去向。

2.針對未及時(shí)將文件轉(zhuǎn)發(fā)承辦各單位、機(jī)關(guān)科室的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

防范措施：(1)在登記領(lǐng)導(dǎo)批示意見后，按照局領(lǐng)導(dǎo)的批示意見，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)各單位、機(jī)關(guān)科室簽收、承辦、不延誤。（2）辦公室工作人員在文件送出合理時(shí)限內(nèi)要與承辦各單位、機(jī)關(guān)科室聯(lián)系，掌握文件運(yùn)轉(zhuǎn)情況。對可能需由有關(guān)單位、機(jī)關(guān)科室辦理的特急件，在報(bào)送局領(lǐng)導(dǎo)審批的同時(shí)，與有關(guān)承辦單位、機(jī)關(guān)科室提前溝通，請其先行做好相關(guān)準(zhǔn)備工作。

3.針對未督促相關(guān)單位、機(jī)關(guān)科室按時(shí)辦結(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

防范管理措施：（1）嚴(yán)格辦文時(shí)限方面的規(guī)定。（2）文件上加蓋限時(shí)辦件章，要求承辦各市區(qū)局、機(jī)關(guān)科室按時(shí)限要求辦理并報(bào)辦公室。（3）在市局OA系統(tǒng)設(shè)計(jì)文件督辦提示系統(tǒng)。

4.針對在文件多環(huán)節(jié)運(yùn)轉(zhuǎn)后去向不明的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

防范管理措施：（1）辦公室工作人員在市委、市政府收發(fā)室領(lǐng)取文件時(shí)，與文件收發(fā)清單仔細(xì)核對，從源頭上防止文件缺失。（2）嚴(yán)格執(zhí)行文件簽收制度，及時(shí)與局領(lǐng)導(dǎo)、各科室溝通，跟蹤文件辦理流程，做到當(dāng)日文件當(dāng)日清。對于機(jī)要件，局領(lǐng)導(dǎo)批示有關(guān)單位、機(jī)關(guān)科室負(fù)責(zé)人閱知的，局機(jī)要文件專管員要將文件親送有關(guān)單位、機(jī)關(guān)科室主要負(fù)責(zé)人，并在辦公室等候，各單位、機(jī)關(guān)科室主要負(fù)責(zé)同志閱畢后即收回妥善保管。

（二）印章使用管理

1.針對未審批蓋章的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

防范管理措施：（1）按照黨政機(jī)關(guān)印章管理有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步明確印章管理的使用。（2）對印章使用實(shí)行登記備案制度。

2.針對印模丟失的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

防范管理措施：（1）確定專人負(fù)責(zé)印章管理，確保印章安全和公文質(zhì)量。

（三）各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理使用

針對未經(jīng)批準(zhǔn)數(shù)據(jù)被別人（單位）獲取利用的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

防范管理措施：（1）制定統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)使用審批單，其他部門單位、機(jī)關(guān)科室需要相關(guān)數(shù)據(jù)，首先要填寫審批單，根據(jù)數(shù)據(jù)涉及的內(nèi)容，報(bào)辦公室負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)審批。（2）對未公開的數(shù)據(jù)，使用和儲(chǔ)存必須物理隔離，對其中重要的數(shù)據(jù)，安排專人負(fù)責(zé)管理。

（四）檔案管理工作

針對違反規(guī)定提供檔案查詢服務(wù)以及因管理不善造成檔案丟失、損壞的風(fēng)險(xiǎn)

防范管理措施：（1）嚴(yán)格按照檔案查詢、服務(wù)收費(fèi)的有關(guān)規(guī)定，向社會(huì)提供檔案查詢服務(wù)。（2）嚴(yán)格按照檔案管理規(guī)定，檔案及時(shí)入庫、登記備案，加強(qiáng)檔案的日常管理維護(hù)。

（五）勞資人事工作

針對濫用職權(quán)、用人失察、工作失職、監(jiān)督不力、行為失范、缺乏敏銳性的風(fēng)險(xiǎn)

⑴認(rèn)真貫徹落實(shí)《干部任用條例》等干部工作法規(guī)，《公務(wù)員法》及其配套法規(guī)，堅(jiān)持德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄鹊挠萌藰?biāo)準(zhǔn)和注重實(shí)績、群眾公認(rèn)的原則，全面考察干部的德、能、勤、績、廉。⑵建立健全體現(xiàn)科學(xué)發(fā)展觀和正確政績觀要求的干部考核評價(jià)機(jī)制。完善考核內(nèi)容，改進(jìn)考核方式，細(xì)化考核標(biāo)準(zhǔn)，堅(jiān)持走群眾路線，強(qiáng)化考核結(jié)果運(yùn)用。⑶嚴(yán)格履行干部人事工作程序，不折不扣地執(zhí)行干部選拔任用工作的各項(xiàng)規(guī)定。⑷堅(jiān)持民主、公開、競爭、擇優(yōu)的原則，增強(qiáng)干部工作的透明度和公開性。⑸認(rèn)真貫徹民主集中制原則，加強(qiáng)黨內(nèi)民主監(jiān)督，充分發(fā)揮干部監(jiān)督工作聯(lián)席會(huì)議制度的作用。⑹加強(qiáng)自身作風(fēng)和紀(jì)律建設(shè)，進(jìn)一步規(guī)范選人用人行為。⑺增強(qiáng)政治敏銳性，加強(qiáng)思想政治工作。

四、具體工作要求

推進(jìn)辦公室廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理意義重大、任務(wù)艱巨，要按照市局黨組的統(tǒng)一部署，精心組織，周密安排，狠抓落實(shí)。

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理是一項(xiàng)全新的工作，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)是關(guān)鍵。把這項(xiàng)工作擺在重要位置，列入議事日程，建立健全工作機(jī)制，辦公室主任為第一責(zé)任人，副主任負(fù)責(zé)分管業(yè)務(wù)工作負(fù)分管責(zé)任，切實(shí)做好辦公室廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理的組織、協(xié)調(diào)、實(shí)施、考核等工作。

（二）認(rèn)真組織實(shí)施。組織辦公室全體人員學(xué)習(xí)上級相關(guān)文件精神，不斷提高參與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的積極性和主動(dòng)性。緊緊圍繞辦公室廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，進(jìn)一步完善管理措施，健全工作流程，狠抓各項(xiàng)工作制度和防范措施的落實(shí)，督促各崗位嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管理要求做好本職工作。

（三）明確工作責(zé)任。堅(jiān)持“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的原則，一級抓一級，層層落實(shí)。辦公室主任對廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范管理工作負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。其他分管主任負(fù)責(zé)抓好分管崗位的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防范工作，確保落實(shí)到崗，落實(shí)到人。對落實(shí)不力、特別是發(fā)生違法違紀(jì)的人員，要嚴(yán)格追究責(zé)任。

(四)加強(qiáng)思想教育。要堅(jiān)持開展經(jīng)常性的黨性黨風(fēng)黨紀(jì)和廉潔從政學(xué)習(xí)和教育，使全體干部牢固樹立正確的權(quán)力觀、地位觀和利益觀，牢固樹立“立黨為公，執(zhí)政為民”的宗旨意識(shí)，常修為政之德、常思貪欲之害、常懷律已之心，始終做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀，不斷提高拒腐防變的能力和廉潔從政的水平，自覺做到廉潔自律。

(五)嚴(yán)明用人紀(jì)律。對封官許愿或者為跑官要官的人說情、打招呼，以及泄露醞釀、討論干部任免情況的，嚴(yán)肅批評教育，調(diào)離組織人事部門，造成嚴(yán)重不良后果的，要依據(jù)黨紀(jì)政紀(jì)和有關(guān)法律法規(guī)追究責(zé)任。對受賄賣官的，按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅查處。對發(fā)現(xiàn)有重要違紀(jì)線索、不宜繼續(xù)從事干部人事崗位工作的干部，要堅(jiān)決調(diào)離崗位，認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。遏止用人上的不正之風(fēng)，營造風(fēng)清氣正的用人環(huán)境。

第二篇：辦公室主任風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施

辦公室主任廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施

一、印章管理、保密工作崗 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：

1、保管不當(dāng)被盜??；不按制度審核用印，造成不良后果；不嚴(yán)格執(zhí)行制度，主觀隨意用印造成失誤；

2、處理涉密文件不及時(shí)、延誤時(shí)機(jī)；故意泄露涉密內(nèi)容；丟失涉密文件或?qū)ι婷芪募?、涉密載體保管不妥善造成泄密。

防控措施：

1、加強(qiáng)印章管理人員、保密人員的思想教育，簽訂保密承諾書，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)、安全防范意識(shí)；

2、強(qiáng)化對保密人員的崗位責(zé)任考核；建立保密文件登記臺(tái)帳；不定期檢查印章使用管理情況、保密制度落實(shí)情況；

3、建立印章管理、保密人員過錯(cuò)責(zé)任追究制度，對違反印章管理、違規(guī)處理涉密文件的人員嚴(yán)肅處理，避免工作上的主觀隨意性。

二、來文、來電處理崗 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：

1、辦理不及時(shí)、失誤或不到位，導(dǎo)致工作延誤或工作失誤；發(fā)文不及時(shí)、辦理失誤或不規(guī)范，導(dǎo)致工作延誤、失誤。

防控措施

1、提高辦公室人員素質(zhì)，辦公室對制發(fā)文件的“草擬、審

1、加強(qiáng)接待工作前置審批管理，規(guī)范接待程序，強(qiáng)化監(jiān)督。

2、加強(qiáng)接待工作開支控制和監(jiān)督，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)單據(jù)復(fù)核。

3、加強(qiáng)對報(bào)銷手續(xù)的管理，接待開支必須有經(jīng)手人、證明人簽字，辦公室審核確認(rèn)。

五、政務(wù)信息發(fā)布崗 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：

1、對政務(wù)信息把關(guān)不嚴(yán)，出現(xiàn)信息失真、漏報(bào)、瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)等情況，造成工作失誤或引起不良后果。

2、未按時(shí)報(bào)送政務(wù)信息，對重特大事故、群體突發(fā)事件未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)上報(bào)，造成工作延誤或失誤。

3、未斟別不宜公開的信息，造成不良影響或工作被動(dòng)。防范措施：

1、按照政務(wù)信息公開目錄、公開范圍、公開流程分級審查簽字，然后公開。

2、實(shí)行政務(wù)公開責(zé)任追究。

六、檔案管理崗 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：

1、損壞、丟失、涂改、假造檔案資料；

2、倒賣檔案資料。防控措施：

1、加強(qiáng)檔案人員法規(guī)教育和風(fēng)險(xiǎn)防范教育；

2、嚴(yán)格執(zhí)行檔案人員崗位責(zé)任追究制；

第三篇：辦公室主任廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（范文）

辦公室主任廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

1、密件管理不嚴(yán)，泄露秘密為其他人謀取利益風(fēng)險(xiǎn)。

2、車輛把控不嚴(yán)，存在私自出車、違規(guī)維修保養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

3、公務(wù)接待把控不嚴(yán)，存在私自安排接待、違規(guī)超標(biāo)準(zhǔn)安排接待風(fēng)險(xiǎn)。

4、支出審簽把關(guān)不嚴(yán)，存在亂簽單、虛報(bào)、違規(guī)安排支出風(fēng)險(xiǎn)。

5、辦公用品及服務(wù)的采購、管理不規(guī)范，存在鋪張浪費(fèi)、謀取私利風(fēng)險(xiǎn)。

6、油料把關(guān)不嚴(yán)，存在亂加油風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：辦公室主任廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

辦公室主任崗位職責(zé)和廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

主持辦公室全面工作。

1、組織協(xié)調(diào)機(jī)關(guān)日常政務(wù)工作；

2、負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)文秘、機(jī)要、會(huì)議組織等工作的審核把關(guān)；

3、負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督各項(xiàng)工作任務(wù)按時(shí)按質(zhì)按量完成；

4、組織協(xié)調(diào)機(jī)關(guān)信訪、信息、檔案、綜治、檢務(wù)公開、人民監(jiān)督員、代表聯(lián)絡(luò)工作；

5、及時(shí)分辦、督辦省檢察院、市人大、市委政法委交辦的其它事項(xiàng)及日常工作。

廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、利用職權(quán)為他人辦事提供方便而收受賄賂；

2、在對重大緊急信息報(bào)送、信息公開申請辦理、督辦事項(xiàng)落實(shí)、信訪工作處置等方面審核把關(guān)不嚴(yán)，失職瀆職；

3、不嚴(yán)格落實(shí)保密責(zé)任制，發(fā)生失泄密事故；

4、檔案庫房管理及機(jī)要室等重點(diǎn)部位發(fā)生安全事故，造成不良影響；

5、違反規(guī)定使用公章造成不良后果。防范措施：

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)廉政準(zhǔn)則，時(shí)刻保持清醒的頭腦，不斷加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。

2、增強(qiáng)工作責(zé)任心，認(rèn)真履行工作職責(zé)。

3、不斷加強(qiáng)對辦公室工作人員的思想政治和黨風(fēng)廉政教育，提高廉潔從檢意識(shí)。

4、定期向院領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，自覺接受領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督。

第五篇：網(wǎng)上銀行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施范文

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一：未仔細(xì)審核客戶身份 具體表現(xiàn)：

? 非客戶本人辦理

? 未認(rèn)真審核客戶身份證件的真實(shí)有效性、未聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份。防范措施：

1、將客戶有效身份證件與本人進(jìn)行核實(shí)鑒別。

2、聯(lián)網(wǎng)核查、對客戶有效身份證件真?zhèn)芜M(jìn)行鑒別。

3、審核客戶提供的身份證必須在有效期內(nèi)。

4、客戶辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，填寫的申請表、授權(quán)書等內(nèi)容不得涂改，網(wǎng)點(diǎn)操作員必須嚴(yán)格按客戶申請的業(yè)務(wù)種類辦理業(yè)務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二：企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊資料不全問題 具體表現(xiàn)：

? 申請表要素填寫不全或不正確、不完整，缺少企業(yè)簽章簽字。

? 客戶提供資料的真實(shí)性完整性審查不嚴(yán)：客戶基本信息與營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機(jī)構(gòu)代碼證等內(nèi)容不一致或信息虛假。

? 注冊賬戶賬號(hào)、戶名、賬戶性質(zhì)等內(nèi)容與業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及開戶行印鑒內(nèi)容不相符。

? 法定代表人、經(jīng)辦人及企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員、操作員的有效身份證件或復(fù)印件與本人不符或虛假。? 無法人授權(quán)委托書或委托書虛假。防范措施：

1、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須查驗(yàn)客戶有效證件，客戶身份識(shí)別是銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的法定義務(wù)，經(jīng)辦員與復(fù)核員必須雙人仔細(xì)核對客戶申請資料的真實(shí)性、有效性和完整性，同時(shí)做好聯(lián)網(wǎng)核查工作。

2、需操作員本人持有效身份證件到注冊行激活，如需代理代理人必須出具本人有效身份證件原件，持企業(yè)出具加蓋單位印鑒及管理員和操作員本人簽名的回執(zhí)辦理激活，回執(zhí)中需說明管理員、操作員已經(jīng)收到證書并要求銀行激活。風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三：未按規(guī)定落地業(yè)務(wù)，導(dǎo)致客戶資金不能及時(shí)到帳或造成客戶資金損失。

防范措施：

經(jīng)辦行應(yīng)至少指定一名柜員負(fù)責(zé)定時(shí)接收網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)交易信息，并進(jìn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)處理。落地業(yè)務(wù)的接收和處理要嚴(yán)格按照總省行規(guī)定執(zhí)行，即：落地業(yè)務(wù)每天至少查詢四次，每次查詢不得超過兩小時(shí)，確?？蛻糍Y金及時(shí)到賬；處理有加急標(biāo)志落地業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)本行業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，通過當(dāng)?shù)貥I(yè)務(wù)處理渠道中最快的方式處理；辦理撤單業(yè)務(wù)，應(yīng)要求客戶遞交一式兩份的書面撤單申請書，申請應(yīng)詳細(xì)填寫交易要素（客戶號(hào)、交易日期、轉(zhuǎn)出賬戶、轉(zhuǎn)入方賬號(hào)及戶名、交易金額、交易流水號(hào)、撤銷原因等），企業(yè)客戶要在撤單申請書上加蓋賬戶預(yù)留印鑒，個(gè)人客戶需出示賬戶憑證的原件及本人有效身份證件，并當(dāng)面在撤單申請書上簽字?？蛻舫穯紊暾垥S傳票裝訂；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格防范因柜員工作疏忽，重復(fù)打印網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬憑證并重復(fù)扣款造成客戶損失，嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)取消客戶電子指令致使落地交易失敗或延誤落地業(yè)務(wù)處理。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四：銀行人員擅自留存客戶注冊資料，未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶注冊電子銀行業(yè)務(wù)或使用客戶證書進(jìn)行操作。具體表現(xiàn)：

? 銀行人員利用工作便利，對客戶資料進(jìn)行擅自復(fù)印、留存或挪作它用進(jìn)行非法交易。

防范措施：

1、加強(qiáng)人員監(jiān)督工作，嚴(yán)禁擅自復(fù)印、留存、盜用客戶資料。

2、提示客戶在提供給銀行的復(fù)印件上注明“僅供在農(nóng)業(yè)銀行辦理＊＊業(yè)務(wù)使用”字樣。