第一篇：醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)基金管理辦法

第一章總則

第一條為進(jìn)一步增強(qiáng)醫(yī)療機(jī)構(gòu)及其醫(yī)務(wù)人員抗御醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的能力，促進(jìn)診療技術(shù)水平的提高和服務(wù)質(zhì)量的提升，根據(jù)《醫(yī)療糾紛預(yù)防與處理辦法》我縣實(shí)行醫(yī)療責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)金（以下簡(jiǎn)稱風(fēng)險(xiǎn)金）制度，現(xiàn)結(jié)合實(shí)際制定本辦法。

第二條本辦法所稱的醫(yī)療責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)金制度，是指為分散醫(yī)療機(jī)構(gòu)的醫(yī)療責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，保障因遭受醫(yī)療損害的患者獲得及時(shí)賠償（補(bǔ)償）而建立的互助共濟(jì)制度，其風(fēng)險(xiǎn)金由多家醫(yī)療機(jī)構(gòu)按照一定的比例繳納，并實(shí)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)籌使用。

第三條本辦法適用于我縣范圍內(nèi)各級(jí)各類公立醫(yī)療機(jī)構(gòu)。其他醫(yī)療機(jī)構(gòu)可結(jié)合實(shí)際自愿參加，并參照本辦法另行設(shè)立專戶管理。

第二章風(fēng)險(xiǎn)金繳納

第四條風(fēng)險(xiǎn)金按照以支定收、收支平衡、保障適度的原則由自愿參加醫(yī)療責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)金制度的各醫(yī)療機(jī)構(gòu)按規(guī)定繳納。

第五條風(fēng)險(xiǎn)金從醫(yī)療機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)費(fèi)中列支，計(jì)入醫(yī)療機(jī)構(gòu)成本。其繳納標(biāo)準(zhǔn)為醫(yī)療機(jī)構(gòu)上年度業(yè)務(wù)總收入×醫(yī)療機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)×醫(yī)療機(jī)構(gòu)等級(jí)比率+上年度醫(yī)療機(jī)構(gòu)在崗職工人數(shù)×300元。

縣級(jí)醫(yī)療單位風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為1.5，鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院1.0；二甲醫(yī)院等級(jí)比率為2.5‰，二乙醫(yī)院等級(jí)比率為3‰，鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院等級(jí)比率為5‰。

醫(yī)療機(jī)構(gòu)上年度業(yè)務(wù)總收入和上年度在崗職工人數(shù)按統(tǒng)計(jì)年報(bào)數(shù)核定。

第六條風(fēng)險(xiǎn)金分機(jī)構(gòu)帳戶和統(tǒng)籌帳戶，總額的70％納入機(jī)構(gòu)帳戶，30％納入統(tǒng)籌帳戶。

第七條風(fēng)險(xiǎn)金的繳納原則上一年一次，繳納時(shí)間為每年的1月份。風(fēng)險(xiǎn)金當(dāng)年度有結(jié)余的，可滾入下一年度，其中機(jī)構(gòu)賬戶資金按使用單位滾入。使用單位當(dāng)年度享受過(guò)統(tǒng)籌帳戶資金的，下一年度風(fēng)險(xiǎn)金繳納時(shí)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)視情況提高0.2-0.5%，提高部分全部納入統(tǒng)籌帳戶管理。

全縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院（街道社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心）和納入鄉(xiāng)村衛(wèi)生服務(wù)一體化管理的村衛(wèi)生室（社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站）為一個(gè)使用單位。

第八條機(jī)構(gòu)帳戶資金實(shí)行封頂額管理，封頂額原則上要求二級(jí)甲等醫(yī)院為150萬(wàn)元，二級(jí)乙等醫(yī)院為100萬(wàn)元，鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院（街道社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心）100萬(wàn)元。統(tǒng)籌帳戶資金必須按比例每年定期繳納。

第九條見(jiàn)習(xí)或?qū)嵙?xí)期內(nèi)的醫(yī)務(wù)人員不納入風(fēng)險(xiǎn)金繳納范圍，其醫(yī)療行為所產(chǎn)生的醫(yī)療責(zé)任賠償（補(bǔ)償）金由負(fù)責(zé)其見(jiàn)習(xí)或?qū)嵙?xí)的醫(yī)療機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第三章風(fēng)險(xiǎn)金使用

第十條醫(yī)療糾紛發(fā)生后，需要支付醫(yī)療責(zé)任賠償（補(bǔ)償）金的，風(fēng)險(xiǎn)金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將雙方當(dāng)事人協(xié)商達(dá)成的協(xié)議、醫(yī)調(diào)會(huì)調(diào)解達(dá)成的協(xié)議、人民法院作出的生效調(diào)解書或者判決書，作為支付賠償（補(bǔ)償）款的依據(jù)，及時(shí)予以支付。

第十一條機(jī)構(gòu)帳戶資金按繳納單位分開(kāi)使用，統(tǒng)籌帳戶資金實(shí)行繳納單位之間統(tǒng)籌使用。統(tǒng)籌帳戶資金當(dāng)年度使用不足時(shí)，先由機(jī)構(gòu)賬戶墊付，下一年度繳納后歸還。

第十二條支付醫(yī)療責(zé)任賠償（補(bǔ)償）金時(shí)，先從使用單位的機(jī)構(gòu)賬戶中列支，超過(guò)機(jī)構(gòu)賬戶部分，由統(tǒng)籌賬戶支付，統(tǒng)籌賬戶單次支付不超過(guò)10萬(wàn)元，不足部分由統(tǒng)籌賬戶先行墊付，使用單位于1周內(nèi)補(bǔ)繳。

第十三條首次繳納風(fēng)險(xiǎn)金前已經(jīng)發(fā)生或尚未結(jié)案的醫(yī)療糾紛，不納入本辦法規(guī)定的賠償（補(bǔ)償）范圍。第十四條本風(fēng)險(xiǎn)金僅用于醫(yī)療糾紛或事故的民事賠償，不包括相關(guān)法律費(fèi)用。

第四章風(fēng)險(xiǎn)金管理

第十五條風(fēng)險(xiǎn)金實(shí)行專用賬戶、?？顚Ｓ?，專用賬戶設(shè)在縣衛(wèi)生局?？h衛(wèi)生局負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)金的繳納、使用過(guò)程中的受理、審核和支付等日常管理工作，縣財(cái)政局、縣司法局、縣監(jiān)察局、縣審計(jì)局負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)金使用的監(jiān)督管理和審計(jì)。

第十六條風(fēng)險(xiǎn)金的管理必須符合本辦法及國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度的要求，管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全財(cái)務(wù)管理制度，每年向繳納單位和有關(guān)部門報(bào)送資金的使用情況，確保資金的使用安全、有效。

第五章附則

第十七條本規(guī)定由縣衛(wèi)生局負(fù)責(zé)解釋。

第十八條本規(guī)定自2012年1月1日起試行。

第二篇：醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法

寧波象山港婦產(chǎn)醫(yī)院.醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)防范管理方案

為了及時(shí)有效地識(shí)別、評(píng)估、分析、處理和監(jiān)控醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)，提高醫(yī)務(wù)人員對(duì)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)和能力，保障醫(yī)療安全。依據(jù)相關(guān)衛(wèi)生管理法律法規(guī)，聯(lián)系醫(yī)院實(shí)際，制訂本方案。

一、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)范圍

（一）臨床可能遇到情況

1、邊緣性疾病或涉及兩個(gè)及以上專業(yè)（科室）疾病者；

2、一日內(nèi)因同一癥狀來(lái)診兩次以上或近期因同一癥狀反復(fù)來(lái)診者；

3、兩個(gè)及以上專業(yè)（科室）醫(yī)生會(huì)診意見(jiàn)不一致者；

4、不配合檢查或診療者；

5、孤寡老人或雖有子女，但家庭不睦者；

6、家屬在治療方案的選擇上不一致；

7、對(duì)醫(yī)務(wù)人員不信任或已有不滿情緒者；

8、本人或家屬對(duì)治療期望值過(guò)高或過(guò)于要求積極治療者；

9、交代病情過(guò)程中表示難以理解者，情緒偏激者；

10、病情復(fù)雜，可能發(fā)生糾紛者；

11、住院預(yù)交金不足者，已經(jīng)產(chǎn)生醫(yī)療欠費(fèi)者；

12、需使用貴重自費(fèi)藥品或材料者，或醫(yī)療費(fèi)用個(gè)人負(fù)擔(dān)較多者；

13、由于交通事故有可能推諉責(zé)任者；

14、診療過(guò)程中病情加重、可能或已經(jīng)出現(xiàn)并發(fā)癥或出現(xiàn)新的問(wèn)題；

15、入院一周內(nèi)仍診斷不清或治療效果不佳；

16、病情疑難、危重、急癥及其他高風(fēng)險(xiǎn)病人；或上述病人行特殊檢查和處理及轉(zhuǎn)診時(shí)。

17、預(yù)計(jì)治療效果不佳或預(yù)后難以預(yù)料者；

18、酗酒者；

19、無(wú)法提供詳實(shí)病史；

20、過(guò)于挑剔者、偏執(zhí)型人格、艾滋病、精神病、有自殺傾向患者。

（二）臨床工作中存在缺陷時(shí)

1、院內(nèi)急會(huì)診未按時(shí)到達(dá)；

2、出現(xiàn)各種醫(yī)療意外時(shí)；

3、麻醉、護(hù)理、手術(shù)和各種有創(chuàng)診療的嚴(yán)重并發(fā)癥；

4、非計(jì)劃再次手術(shù)；

5、重大、疑難、復(fù)雜、危重等手術(shù)未經(jīng)術(shù)前討論和審批；

6、病人身份識(shí)別錯(cuò)誤；

7、出現(xiàn)輸液反應(yīng)或藥物不良反應(yīng)；

8、使用藥品、劑量、劑型、濃度錯(cuò)誤；

9、急救藥品不能及時(shí)到位或失效；

10、發(fā)現(xiàn)前任醫(yī)生診療有缺陷。

（三）醫(yī)院感染

1、重大、特殊的醫(yī)院感染（傳染病院內(nèi)擴(kuò)散）；

2、多重或泛耐藥菌株感染；

3、違反消毒、隔離、預(yù)防規(guī)定。

（四）醫(yī)技部門

1、“危急值（像）范圍”檢查結(jié)果；

2、醫(yī)學(xué)標(biāo)本錯(cuò)誤、缺失，不能正常檢測(cè)；

3、醫(yī)用試劑或材料不合格，保管不當(dāng)。

4、各項(xiàng)指征與檢查結(jié)果不一致、報(bào)告單信息錯(cuò)誤或不準(zhǔn)確，報(bào)告結(jié)果漏誤診。

（五）藥劑

1、處方、醫(yī)囑（劑量、劑型、濃度、用法、配伍、禁忌癥等）錯(cuò)誤，調(diào)劑差錯(cuò)；

2、嚴(yán)重的藥物不良反應(yīng)；

3、藥物存放不當(dāng)，效期已過(guò)。

（六）儀器、設(shè)備、器械

1、醫(yī)療儀器、設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)異常；

2、醫(yī)用器械使用不正確；

3、醫(yī)用耗材、內(nèi)置物不合格。

4、對(duì)一次性用品、低值易耗品、儀器設(shè)備使用前和使用中發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題或隱患的。

（七）醫(yī)患矛盾

1、醫(yī)療損害爭(zhēng)議；

2、醫(yī)療質(zhì)量投訴、醫(yī)療糾紛；

3、患者滿意率明顯下降；

4、患者占床不出院，高額醫(yī)療費(fèi)拖欠。

（八）后期保障

1、供電、供氣、供水故障；

2、防滑跌未禁示或未采取措施；

3、應(yīng)急逃生通道不暢或設(shè)施失效；

4、其它不良事件如網(wǎng)絡(luò)故障等。

二、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與分析評(píng)估

（一）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)信息來(lái)源于醫(yī)務(wù)人員在診療過(guò)程中自我查找、同事提醒、科室自查和醫(yī)院各職能部門對(duì)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)因素監(jiān)查，院領(lǐng)導(dǎo)查房以及患者反饋等方面。各科室、各崗位、各醫(yī)務(wù)人員對(duì)發(fā)現(xiàn)存在的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)高度重視，及時(shí)采取措施規(guī)避或化解醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)，必要時(shí)及時(shí)報(bào)告科室領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)職能部門或/和分管領(lǐng)導(dǎo)或總值班（節(jié)假日、雙休日）。

（二）風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估

各科室、各職能部門對(duì)上報(bào)或檢查掌握的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)資料進(jìn)行評(píng)估，進(jìn)一步了解事情因由，出現(xiàn)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和根源，分析可能出現(xiàn)的后果及如何化解。嚴(yán)重的或帶有共性問(wèn)題，及時(shí)報(bào)告分管院領(lǐng)導(dǎo)，必要時(shí)提交醫(yī)院管理委員會(huì)討論，通報(bào)提醒其他科室。

三、風(fēng)險(xiǎn)處理

即時(shí)適當(dāng)?shù)母深A(yù)與處理是醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重要環(huán)節(jié)，直接影響風(fēng)險(xiǎn)控制的作用和成效，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的當(dāng)事人、科室和職能部門應(yīng)根據(jù)崗位職責(zé)，有關(guān)規(guī)章制度和規(guī)定，確定處理方式，并及時(shí)作出有效的干預(yù)和采取必要防范措施，具體處理程序如下：

（一）臨床類風(fēng)險(xiǎn) 涉及門診和臨床各科室，科主任、護(hù)士長(zhǎng)應(yīng)及時(shí)掌握情況，必要時(shí)及時(shí)向醫(yī)務(wù)科、護(hù)理部上報(bào)，并采取積極的干預(yù)措施；按首次負(fù)責(zé)制等相關(guān)制度和規(guī)定處理；積極組織有效救治，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)給病人帶來(lái)的損害；加強(qiáng)病人管理，盡可能彌補(bǔ)相應(yīng)手續(xù)和告知；及時(shí)調(diào)整補(bǔ)充藥、械，并按要求正確使用等。職能部門按“醫(yī)療質(zhì)量控制實(shí)施方案”標(biāo)準(zhǔn)予以考核處理。

（二）醫(yī)院感染風(fēng)險(xiǎn)

各臨床科室及消毒供應(yīng)室，將發(fā)生的院感風(fēng)險(xiǎn)，立即上報(bào)院感科，院感管理部門迅速查明原因，采取消毒、隔離、防護(hù)等措施，督促臨床科室及時(shí)調(diào)整抗菌 藥物使用，全力救治病人，糾正、改進(jìn)消毒、隔離、滅菌等不符合情況。

（三）醫(yī)技部門風(fēng)險(xiǎn)

各醫(yī)技科室檢出危急值（像）立即通知有關(guān)醫(yī)師或科室，并進(jìn)行必要的復(fù)檢核實(shí)，相關(guān)臨床科室即刻采取或調(diào)整治療措施。醫(yī)務(wù)科按危急值報(bào)告制度考核。出現(xiàn)標(biāo)本缺失、試劑缺陷、檢驗(yàn)數(shù)值與臨床表現(xiàn)不符等情況，應(yīng)及時(shí)上報(bào)醫(yī)務(wù)科，立即查明原因，盡力糾正，有關(guān)科室按 “醫(yī)技科室工作質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)”予以考核。

（四）藥劑風(fēng)險(xiǎn)

臨床醫(yī)生、護(hù)士或科室發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重藥物不良反應(yīng)，馬上予以相應(yīng)處置、封存殘藥或包裝瓶盒，上報(bào)醫(yī)務(wù)科，并按《藥物不良反應(yīng)報(bào)告與處置規(guī)定》處理；藥房調(diào)劑人員，發(fā)現(xiàn)處方、醫(yī)囑錯(cuò)誤，先不發(fā)藥，并通知醫(yī)生核對(duì)、糾正；藥品逾期或保存不當(dāng)，藥劑科立即撤柜、清理，按“藥劑科質(zhì)控標(biāo)準(zhǔn)”考核。

（五）儀器、設(shè)備、耗材 醫(yī)技

臨床各科儀器、設(shè)備、耗材不能正常使用或不合要求，向設(shè)備科報(bào)告，造成醫(yī)療影響應(yīng)同時(shí)報(bào)告醫(yī)務(wù)科或護(hù)理部，設(shè)備科立即查明原因，安排檢修或更換。

（六）醫(yī)患矛盾

全院各科出現(xiàn)醫(yī)療投訴、醫(yī)療糾紛，當(dāng)事人應(yīng)馬上向科主任或護(hù)士長(zhǎng)報(bào)告，科室設(shè)法安撫患方情緒并及時(shí)上報(bào)醫(yī)務(wù)科。醫(yī)務(wù)科應(yīng)及時(shí)到達(dá)科室，了解緣由，盡量控制事態(tài)發(fā)展，做好投訴接待處理工作。對(duì)病人滿意度明顯下降的科室，醫(yī)務(wù)科應(yīng)會(huì)同科室負(fù)責(zé)人積極分析查找原因，努力加以改正。

（七）后勤保障風(fēng)險(xiǎn)

各科室發(fā)生后勤保障問(wèn)題，及時(shí)通知有關(guān)部門、值班人員到場(chǎng)，檢修排除故障，如造成不良后果報(bào)告辦公室，并采取措施，制止事態(tài)發(fā)展，減少損失。

四、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)控

1、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，立足防范為主

醫(yī)院對(duì)新員工要進(jìn)行崗前培訓(xùn)。醫(yī)務(wù)科每年至少兩次對(duì)員工進(jìn)行“醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)與醫(yī)療安全”警示教育?？剖覒?yīng)每季度進(jìn)行醫(yī)療安全工作分析。

2、切實(shí)做好醫(yī)療核心制度落實(shí)工作。

醫(yī)務(wù)科有針對(duì)性的對(duì)“首診負(fù)責(zé)制、圍手術(shù)期管理制度、會(huì)診制度、急診工作制度、危急重癥搶救制度、告知制度”等制度進(jìn)行檢查。凡近日三次來(lái)診門診不能確診者或一天來(lái)診兩次病情未見(jiàn)好轉(zhuǎn)者，均應(yīng)予以特別關(guān)注（互留聯(lián)系方式）或予以住院留觀。對(duì)急危重癥予以及時(shí)報(bào)告，對(duì)入院治療三日仍診斷不明或治療效果不佳者及時(shí)會(huì)診。

切實(shí)保障患者的權(quán)益，做好知情同意告知工作。溝通時(shí)強(qiáng)調(diào)“四種情況四說(shuō)清”，即特殊病人、特殊病情、特殊檢查、特殊治療情況下特別要交代清楚病情、病程、藥物治療影響及預(yù)后。

3、做好醫(yī)療文件書寫：要求內(nèi)容詳實(shí)，字跡清楚、書寫及時(shí)、保存證據(jù)。凡特殊治療均需簽署知情同意書。

4、監(jiān)控環(huán)節(jié)質(zhì)量，側(cè)重風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

切實(shí)做好“重點(diǎn)病人”管理與溝通，做好交接班及節(jié)假日、夜班等薄弱環(huán)節(jié)管理工作。加強(qiáng)圍手術(shù)期管理，認(rèn)真落實(shí)手術(shù)資格準(zhǔn)入、手術(shù)分級(jí)管理、手術(shù)安全核查制度。嚴(yán)格把握高風(fēng)險(xiǎn)診療操作的資格認(rèn)定和管理。

五、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)管理制度

1、院長(zhǎng)是全院醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)管理工作的第一責(zé)任者，院長(zhǎng)承擔(dān)主管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，各科室主任承擔(dān)所屬科室的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

2、醫(yī)院各科室員工均有權(quán)，也有義務(wù)提出全院、科室和崗位工作中的各種醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)隱患，規(guī)避、控制、上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)，提出改進(jìn)措施，保證醫(yī)療工作的安全和質(zhì)量。

3、醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量與安全管理委員會(huì)、科級(jí)質(zhì)量與安全管理小組負(fù)責(zé)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)具體管理工作，通過(guò)院科兩級(jí)管理，定期對(duì)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀通報(bào)、分析、總結(jié)和改進(jìn)。

4、醫(yī)院每月“醫(yī)療質(zhì)量總結(jié)會(huì)”上要結(jié)合發(fā)生的問(wèn)題及實(shí)際案例對(duì)存在的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行通報(bào)、討論、分析并提出改進(jìn)意見(jiàn)。

5、科室每季度例會(huì)中，對(duì)醫(yī)療質(zhì)量與安全中存在的問(wèn)題進(jìn)行討論分析，提出整改要求。

6、院長(zhǎng)每季度對(duì)科級(jí)質(zhì)量與安全小組活動(dòng)記錄進(jìn)行檢查，并以詢問(wèn)方式了解科室員工對(duì)所記錄的已施行的改進(jìn)措施的知曉情況。檢查各種管理措施的落實(shí)情況，對(duì)其有效性、實(shí)際性及便捷性進(jìn)行評(píng)估。對(duì)于不完善的措施幫助進(jìn)行分析、提出整改意見(jiàn)，直至完善，及時(shí)將有關(guān)情況在醫(yī)療質(zhì)量會(huì)議上予以通報(bào)醫(yī)院。

8、醫(yī)務(wù)科組織“醫(yī)療質(zhì)量與安全管理委員會(huì)”每半年對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行匯總、整理、分析，上報(bào)主管院長(zhǎng)，年終將全年情況進(jìn)行匯總、分析，提出下一的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)并制定工作方案。

六、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理預(yù)案

1、發(fā)生醫(yī)療事故爭(zhēng)議時(shí)，啟動(dòng)本預(yù)案。

2、一旦發(fā)生醫(yī)療事故爭(zhēng)議，需立即通知上級(jí)醫(yī)生和科室主任，同時(shí)報(bào)告主管部門，白天為醫(yī)務(wù)科，夜間為總值班，不得隱瞞，并積極采取補(bǔ)救措施，避免或減輕對(duì)患者身體健康的進(jìn)一步損害，盡可能挽救患者生命，由護(hù)理因素導(dǎo)致的醫(yī)療事故爭(zhēng)議，除按上述送程序上報(bào)外，同時(shí)按照護(hù)理體系逐級(jí)上報(bào)。

3、由醫(yī)務(wù)科會(huì)同科主任共同查找原因。

4、科主任與醫(yī)務(wù)科共同指定接待病人家屬的人員，由專人解釋病情。

5、必要時(shí)由醫(yī)務(wù)科組織多科會(huì)診，參加會(huì)診人員為科主任或當(dāng)班最高級(jí)別醫(yī)生。

6、由醫(yī)務(wù)科根據(jù)患者或家屬的要求決定封存《 侵權(quán)責(zé)任法》 所規(guī)定的病歷內(nèi)容。

7、疑似輸液、輸血、注射、藥物、植入物(或折斷)引起的不良反應(yīng)，醫(yī)務(wù)科以及患者或家屬共同在場(chǎng)的情況下，立即對(duì)實(shí)物進(jìn)行封存，實(shí)物由醫(yī)院指定相關(guān)部門保管。

8、如患者死亡，應(yīng)盡全力動(dòng)員尸解，病歷上應(yīng)有記錄。

9、如患者需轉(zhuǎn)科治療，各科室必須竭力協(xié)作。

10、當(dāng)事科室須在24 小時(shí)內(nèi)就事實(shí)經(jīng)過(guò)寫出書面報(bào)告上報(bào)至醫(yī)務(wù)科，并根據(jù)要求拿出初步處理意見(jiàn)。

11、遇家屬或病人情緒激動(dòng)，不聽(tīng)勸阻或聚眾鬧事影響正常秩序者，立即通知保衛(wèi)科或派出所人員到場(chǎng)，按治安管理?xiàng)l例辦理。

寧波象山港婦產(chǎn)醫(yī)院

2015/12/12

第三篇：醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法

西安市胸科醫(yī)院 醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法

為了及時(shí)有效地識(shí)別、分析、評(píng)估、處理和監(jiān)控醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)，提高醫(yī)務(wù)人員對(duì)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)和能力，保障醫(yī)療安全。依據(jù)相關(guān)衛(wèi)生管理法律法規(guī)，聯(lián)系醫(yī)院實(shí)際，制訂本辦法。

一、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)定義：

醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)指衛(wèi)生技術(shù)人員在從事醫(yī)療活動(dòng)的過(guò)程中存在的對(duì)患方或醫(yī)方造成傷害的危險(xiǎn)因素。對(duì)患方是指存在于整個(gè)醫(yī)療服務(wù)過(guò)程中，可能會(huì)導(dǎo)致?lián)p害或傷殘事件的不確定性，以及可能發(fā)生的一切不安全事情。對(duì)醫(yī)院是指在醫(yī)療服務(wù)過(guò)程中發(fā)生醫(yī)療失誤或過(guò)失導(dǎo)致的不安全事件的風(fēng)險(xiǎn)。

二、職責(zé)分工：

科室主任為預(yù)防、監(jiān)控和處理醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的第一責(zé)任人。科室質(zhì)控小組全面負(fù)責(zé)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、質(zhì)量監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)處臵、缺陷整改等工作；對(duì)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)作定期總結(jié)，跟蹤評(píng)價(jià)；醫(yī)務(wù)科是醫(yī)院醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)構(gòu)，接受科室醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警和報(bào)告，并作出相應(yīng)反應(yīng)。

三、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：

醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是發(fā)現(xiàn)、確認(rèn)并記錄已發(fā)生或可能發(fā)生醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)，一旦醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)得以識(shí)別，必須積極應(yīng)對(duì)，防止損害進(jìn)一步擴(kuò)大?？赡馨l(fā)生的主要風(fēng)險(xiǎn)列舉如下：

（一）臨床方面：⒈推諉、延誤救治；⒉未按規(guī)定知情告知，談話簽字不規(guī)范；⒊重點(diǎn)病人管理不到位；⒋入院一周內(nèi)仍診斷不清，病情疑難由外院轉(zhuǎn)入的病人；⒌院內(nèi)急會(huì)診未按時(shí)到達(dá)；⒍超權(quán)限、開(kāi)展診療或擅自改變集體討論診療方案；⒎各種醫(yī)療意外；⒏非計(jì)劃再次手術(shù)；⒐重大、疑難、復(fù)雜、危重等手術(shù)未經(jīng)術(shù)前討論和審批；⒑病人身份識(shí)別錯(cuò)誤或手術(shù)部門、方式錯(cuò)誤；⒒麻醉、護(hù)理、手術(shù)和各種有創(chuàng)診療的嚴(yán)重并發(fā)癥；⒓使用藥品、劑量、劑型、濃度錯(cuò)誤；

13、急救藥品、設(shè)備不能及時(shí)到位或失效；⒕無(wú)執(zhí)業(yè)資格獨(dú)立從事診療活動(dòng)。15.患者占床不出院，高額醫(yī)療費(fèi)拖欠。

（二）醫(yī)院感染方面：⒈重大、特殊的醫(yī)院感染（傳染病院內(nèi)擴(kuò)散）；⒉多重或泛耐藥菌株感染爆發(fā)；⒊消毒、隔離、預(yù)防違規(guī)。

（三）醫(yī)技方面：⒈出現(xiàn)“危急值”檢查結(jié)果；⒉醫(yī)學(xué)標(biāo)本錯(cuò)誤、缺失，不能正常檢測(cè)；⒊醫(yī)用試劑或材料不合格，保管不當(dāng)。

（四）設(shè)備藥械方面：⒈醫(yī)療儀器、設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)異常；⒉醫(yī)用器械使用不正確；⒊醫(yī)用耗材、內(nèi)臵物不合格。4.處方、醫(yī)囑（劑量、劑型、濃度、用法、禁忌癥等）錯(cuò)誤，調(diào)劑差錯(cuò)；5.嚴(yán)重的藥物不良反應(yīng)；

6、藥物存放不當(dāng)，效期已過(guò)。

（五）后勤保障方面：⒈供電、供氣、供水故障；⒉防滑跌未禁示或未采取措施；⒊應(yīng)急逃生通道不暢或設(shè)施失效；⒋其它不良事件。

二、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)的處理：

（一）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)信息來(lái)源于醫(yī)務(wù)人員在診療過(guò)程中自我查找的按照醫(yī)院不良事件要求及時(shí)上報(bào)。醫(yī)院各職能部門在監(jiān)查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)，立即現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、核實(shí)，做好記錄，及時(shí)上報(bào)主管部門。

（二）風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估

各科室、各職能部門應(yīng)按照有關(guān)的規(guī)章制度、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定對(duì)上報(bào)或檢查掌握的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)資料進(jìn)行綜合分析及評(píng)估，嚴(yán)重的或帶有共性問(wèn)題，提交相關(guān)醫(yī)院安全委員會(huì)或院務(wù)會(huì)討論、分析和定性。

三、風(fēng)險(xiǎn)處理

發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的當(dāng)事人、科室和職能部門應(yīng)根據(jù)崗位職責(zé)，有關(guān)規(guī)章制度和規(guī)定，確定處理方式，并及時(shí)作出有效的干預(yù)和防范措施，具體處理程序如下：

（一）臨床類風(fēng)險(xiǎn)：涉及門診和臨床各科室，科主任、護(hù)士長(zhǎng)及時(shí)掌握情況，當(dāng)事人或科室要及時(shí)向醫(yī)務(wù)科、護(hù)理部上報(bào)，并采取積極的干預(yù)措施；組織積極有效救治，盡可能彌補(bǔ)已發(fā)生的過(guò)失，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損害；職能部門按相關(guān)制度進(jìn)一步處理。

（二）醫(yī)院感染風(fēng)險(xiǎn)：各臨床科室及消毒供應(yīng)室，將發(fā)生的院感風(fēng)險(xiǎn)，立即上報(bào)院感科，院感管理部門迅速查明原因，采取消毒、隔離、防護(hù)等措施，督促臨床科室及時(shí)調(diào)整抗菌藥物使用，全力救治病人，糾正、改進(jìn)消毒、隔離、滅菌等不符合情況。職能部門按相關(guān)制度進(jìn)一步處理。

（三）醫(yī)技部門風(fēng)險(xiǎn)：各醫(yī)技科室檢出危急值立即通知有關(guān)醫(yī)師或科室，并進(jìn)行必要的復(fù)檢核實(shí)，相關(guān)臨床科室即刻采取或調(diào)整治療措施。醫(yī)務(wù)科按危急值報(bào)告制度考核。標(biāo)本缺失、試劑缺陷上報(bào)醫(yī)務(wù)科后立即查明原因，盡力糾正；職能部門按相關(guān)制度進(jìn)一步處理。

（四）藥械部門風(fēng)險(xiǎn)：醫(yī)技、臨床各科儀器、設(shè)備、耗材不能正常使用或不合要求，向設(shè)備科報(bào)告，造成醫(yī)療影響同時(shí)報(bào)告醫(yī)務(wù)科或護(hù)理部，設(shè)備科立即查明原因，安排檢修或更換，根據(jù)不同后果按質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)處理。臨床醫(yī)生、護(hù)士或科室發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重藥物不良反應(yīng)，馬上予以相應(yīng)處臵、封存殘藥或包裝瓶盒，上報(bào)臨床藥學(xué)室，并按《藥物不良反應(yīng)報(bào)告與處臵規(guī)定》處理；藥房調(diào)劑人員，發(fā)現(xiàn)處方、醫(yī)囑錯(cuò)誤，先不發(fā)藥，并通知醫(yī)生核對(duì)、糾正；藥品逾期或保存不當(dāng)，藥劑科立即撤柜、清理；職能部門按相關(guān)制度進(jìn)一步處理。

（七）后勤保障風(fēng)險(xiǎn)

各科室發(fā)生后勤保障問(wèn)題，及時(shí)通知有關(guān)部門、值班人員到場(chǎng)，檢修排除故障；如造成不良后果報(bào)告總務(wù)科，并采取措施，制止事態(tài)發(fā)展，減少損失；職能部門按相關(guān)制度進(jìn)一步處理。

四、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)重在預(yù)防，全院職工必須樹(shù)立醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺(jué)參與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告，一旦出現(xiàn)及時(shí)采取有效的控制措施，平時(shí)工作中應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)衛(wèi)生管理法規(guī)和制度，總體要求如下：

（一）臨床、醫(yī)技科室及有關(guān)部門圍繞保障病人的醫(yī)療質(zhì)量與安全，防范醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)建立各項(xiàng)規(guī)章制度。

（二）切實(shí)加強(qiáng)對(duì)下列重點(diǎn)患者的關(guān)注與溝通：孤寡老人或雖有子女，但家庭不睦者；在與醫(yī)務(wù)人員接觸中已有不滿情緒者；病情復(fù)雜，預(yù)計(jì)手術(shù)等治療效果不佳，各種信息表明可能產(chǎn)生糾紛者；本人對(duì)治療期望值過(guò)高者；需使用貴重自費(fèi)藥品和材料者；

（三）嚴(yán)格執(zhí)行首診負(fù)責(zé)制，嚴(yán)禁推諉病人，保證 “綠色通道”暢通

（四）嚴(yán)格醫(yī)務(wù)人員資格準(zhǔn)入，特殊崗位持證上崗。

（五）加強(qiáng)圍手術(shù)期管理，認(rèn)真落實(shí)手術(shù)資格準(zhǔn)入、手術(shù)分級(jí)管理、手術(shù)安全核查制度。

（六）實(shí)施臨床路徑的單病種質(zhì)控，執(zhí)行臨床診療常規(guī)和技術(shù)準(zhǔn)備，規(guī)范醫(yī)務(wù)人員診療行為。

（七）嚴(yán)格把握高風(fēng)險(xiǎn)診療操作的資格認(rèn)定和管理。

（八）切實(shí)保障患者的權(quán)益，做好知情同意告知工作。

（九）遵循藥物使用原則，安全、合理用藥。

（十）各診療環(huán)節(jié)認(rèn)真做好核查。

（十一）各種救治設(shè)備、設(shè)施和器械要處于完好備用狀態(tài)，隨時(shí)可投入使用，特殊搶救設(shè)備，需要時(shí)服從醫(yī)務(wù)科、護(hù)理部統(tǒng)一調(diào)配。

（十二）全院各科室及醫(yī)務(wù)人員應(yīng)竭盡全力相互配合、共同協(xié)作，積極應(yīng)對(duì)醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)，保障病人安全。

西安市胸科醫(yī)院 投訴管理制度

為進(jìn)一步加強(qiáng)投訴管理，保證各類投訴及時(shí)有效處理，現(xiàn)結(jié)合醫(yī)院工作實(shí)際，特制定投訴管理制度。

一、目的意義

患者的投訴對(duì)于醫(yī)院發(fā)現(xiàn)缺陷、堵塞漏洞、改進(jìn)服務(wù)有著非常重要的意義。認(rèn)真接待患者投拆，誠(chéng)懇接受患者批評(píng)，妥善處理投訴糾紛是構(gòu)建和諧醫(yī)患關(guān)系的重要舉措，是各科室義不容辭的責(zé)任。

二、投訴歸口管理的原則

實(shí)行“首接負(fù)責(zé)制，分管負(fù)責(zé)制”的投訴處理機(jī)制。各部門接到患者或其家屬投訴后，無(wú)論是否與本部門相關(guān)都必須熱情接待，盡力疏導(dǎo)。需要專門科室解決的，必須安排專人引領(lǐng)，禁止任何形式的推諉和回避。

三、患者投訴途徑與渠道

1、醫(yī)院投訴監(jiān)督電話、醫(yī)院網(wǎng)站、院長(zhǎng)信箱、電子郵件、信件，醫(yī)院公眾場(chǎng)所的意見(jiàn)箱，各科室意見(jiàn)箱、意見(jiàn)薄(本)、門診一站式服務(wù)中心。

2、執(zhí)行院總值班制度，實(shí)行24小時(shí)值班，接聽(tīng)電話、接待來(lái)訪、受理投訴。

3、各部門、各科室接待受理的投訴。

4、召開(kāi)病員評(píng)議醫(yī)院行風(fēng)座談會(huì)、病員訪問(wèn)等形式，聽(tīng)取病員及陪人意見(jiàn)。

5、聘請(qǐng)社會(huì)監(jiān)督員，每年召開(kāi)一次社會(huì)監(jiān)督員代表座談會(huì)議，聽(tīng)取意見(jiàn)及建議。

四、投訴歸口管理

1、醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量、醫(yī)療糾紛、醫(yī)德醫(yī)風(fēng)投訴、行業(yè)作風(fēng)投訴由醫(yī)務(wù)科受理。

2、護(hù)理服務(wù)質(zhì)量投訴由護(hù)理部受理。

3、價(jià)格服務(wù)投訴由財(cái)務(wù)科受理。

4、窗口部門醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量、糾紛投訴由門診部受理。

5、藥品質(zhì)量及藥事管理方面的投訴藥劑科受理。

6、醫(yī)療設(shè)備、醫(yī)用耗材質(zhì)量投訴由設(shè)備科受理。

7、院內(nèi)感染方面的投訴由感染辦受理。

8、醫(yī)保、新農(nóng)合投訴由醫(yī)保辦受理。

9、后勤服務(wù)保障投訴由總務(wù)科受理。

10、節(jié)假日投訴電話由總值班受理。

五、受理投訴條件

1、投訴者必須是到我院治療或工作關(guān)系過(guò)程中，因自己的合法權(quán)益直接受到侵害的患者和合法代理人。

2、有明確的投訴者(對(duì)象)、事實(shí)根據(jù)和具體要求。

3、投訴者應(yīng)有文字材料，或本人口訴由受理部門筆錄后，投訴人簽字后作為投訴材料。電話方式投訴的，投訴人應(yīng)報(bào)出真實(shí)姓名、聯(lián)系地址、通訊方式，受理科室應(yīng)做好記錄。投訴的匿名信件和電話，按國(guó)務(wù)院《信訪工作條例》和中紀(jì)委對(duì)匿名信處理規(guī)定等有關(guān)文件精神辦理。

六、投訴處理程序

1、各科室負(fù)責(zé)人是接待處理投訴的第一責(zé)任人，應(yīng)建立群眾來(lái)信來(lái)訪投訴記錄登記本。一般投訴積極處理解決，直到患者滿意而歸；重大事項(xiàng)的投訴及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)和院領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

2、對(duì)缺少憑證和情況不明的投訴，要及時(shí)通知投訴者，待補(bǔ)齊所需材料后受理。

3、投訴內(nèi)容涉及多個(gè)職能部門的，由為首的職能部門牽頭，其余部門必須無(wú)條件地配合處理，不得互相推諉扯皮，影響案情的辦理。

4、在調(diào)查核實(shí)案情時(shí)應(yīng)有兩人隨行，要認(rèn)真做好筆錄并讓調(diào)查人簽名蓋章。

5、受理投訴的部門和辦理人員要以事實(shí)為依據(jù)，以法律法規(guī)為準(zhǔn)則，公正辦案處理投訴，保護(hù)雙方當(dāng)事人的合法權(quán)益。在查清事實(shí)、分清責(zé)任的基礎(chǔ)上進(jìn)行調(diào)解處理，使投訴者和被投訴者雙方互相諒解，達(dá)成協(xié)議。

6、對(duì)投訴立案調(diào)查的投訴事件，受理部門應(yīng)在30日內(nèi)向投訴者作出書面答復(fù)，對(duì)疑難、復(fù)雜的案件最遲不能超過(guò)60日，并告知投訴人延期理由。書面答復(fù)要寫明以下內(nèi)容：調(diào)查核實(shí)過(guò)程、事實(shí)證據(jù)、責(zé)任及處理意見(jiàn)。

7、對(duì)有重大影響、疑難、復(fù)雜的案件，實(shí)行集體會(huì)審，并征詢法律顧問(wèn)的意見(jiàn)，對(duì)調(diào)解無(wú)效的案件，及時(shí)告知投訴人按法律程序處理。

8、投訴人無(wú)理取鬧，經(jīng)勸阻、批評(píng)教育無(wú)效的，或投訴人捏造事實(shí)、誣告陷害他人，應(yīng)及時(shí)告知相關(guān)部門處理。

9、投訴處理完畢后，整理與案件有關(guān)的資料，立卷歸檔，留檔備查。

五、處罰措施

有下列情形之一，造成嚴(yán)重后果的，按醫(yī)院有關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理：

1、受理投訴部門應(yīng)當(dāng)作為而不作為，濫用職權(quán)，或使用法律法規(guī)錯(cuò)誤或者違反法定程序，侵害投訴人合法權(quán)益的；

2、對(duì)收到或接到的投訴事項(xiàng)不按規(guī)定登記、對(duì)屬于職權(quán)范圍的投訴事項(xiàng)不受理的；

3、因投訴事件故意挑撥離間、激化矛盾的；

4、推諉、敷衍、拖延投訴事項(xiàng)辦理或者未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)投訴事項(xiàng)的；

5、將投訴人的材料或者有關(guān)情況，未經(jīng)投訴人同意外泄，或轉(zhuǎn)給被投訴的人員或部門的；

6、辦案部門或人員在處理投訴事項(xiàng)過(guò)程中，作風(fēng)粗暴，激化矛盾并造成嚴(yán)重后果的；

7、打擊報(bào)復(fù)投訴人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

西安市胸科醫(yī)院 醫(yī)師定期考核制度

一、西安市胸科醫(yī)院醫(yī)師定期考核制度所稱醫(yī)師定期考核是指根據(jù)衛(wèi)計(jì)委《醫(yī)師定期考核管理辦法》并按照醫(yī)師執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)醫(yī)師的業(yè)務(wù)水平、工作成績(jī)和職業(yè)道德進(jìn)行的考核。

二、依法取得醫(yī)師資格，經(jīng)注冊(cè)在我醫(yī)院執(zhí)業(yè)的醫(yī)師，其定期考核適用本實(shí)施辦法?？己祟悇e分為臨床、中醫(yī)（包括中醫(yī)、民族醫(yī)、中西醫(yī)結(jié)合）、口腔和公共衛(wèi)生。

三、醫(yī)師定期考核原則上針對(duì)執(zhí)業(yè)醫(yī)師考核，特殊情況下也可針對(duì)執(zhí)業(yè)助理醫(yī)師考核。

四、醫(yī)師定期考核應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持客觀、科學(xué)、公平、公正、公開(kāi)原則。

五、醫(yī)師定期考核，我院每年進(jìn)行一次，衛(wèi)計(jì)委每?jī)赡暌淮巍?/p>

六、醫(yī)院成立醫(yī)師定期考核委員會(huì)： 主 任 委員： 李向前 副主任委員：朱昌生 黨麗云

委 員：許 優(yōu) 茍超倫 遲 旭 毛曉輝 竇權(quán)利

張毅軍 弓顯鳳 張 毅 杜蘇豐 趙 堅(jiān) 廉娟文

雍文成 蔡署波

醫(yī)院醫(yī)師定期考核委員會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在醫(yī)務(wù)科。

七、醫(yī)院醫(yī)師定期考核委員會(huì)負(fù)責(zé)醫(yī)院醫(yī)師定期考核的組織、實(shí)施和考核結(jié)果評(píng)定工作，并向市衛(wèi)計(jì)委報(bào)告考核工作情況及醫(yī)師考核結(jié)果。

八、醫(yī)院醫(yī)師定期考核委員會(huì)負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行衛(wèi)計(jì)委《醫(yī)師定期考核管理辦法》、及省市衛(wèi)計(jì)委的具體要求，負(fù)責(zé)擬定醫(yī)院醫(yī)師考核工作制度，對(duì)醫(yī)院醫(yī)師定期考核工作進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、組織及檢查，保證考核工作規(guī)范進(jìn)行。醫(yī)院醫(yī)師定期考核辦公室（醫(yī)務(wù)科）執(zhí)行醫(yī)院醫(yī)師定期考核委員會(huì)的指示和工作安排，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)醫(yī)院醫(yī)師定期考核工作。醫(yī)院各相關(guān)行政職能科室按照規(guī)定建立健全醫(yī)師定期考核制度，執(zhí)行醫(yī)院醫(yī)師定期考核委員會(huì)的指示和工作安排，負(fù)責(zé)本部門的醫(yī)師定期考核工作。

九、醫(yī)師定期考核包括業(yè)務(wù)水平測(cè)評(píng)、工作成績(jī)和職業(yè)道德評(píng)定。

（一）、業(yè)務(wù)水平測(cè)評(píng)

1.業(yè)務(wù)水平包括：醫(yī)師對(duì)醫(yī)療衛(wèi)生管理相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章等的掌握情況，醫(yī)師應(yīng)用本專業(yè)的基本理論、基礎(chǔ)知識(shí)、基本技能解決實(shí)際問(wèn)題的能力，醫(yī)師學(xué)習(xí)和掌握新理論、新知識(shí)、新技術(shù)和新方法的能力，醫(yī)學(xué)文書的規(guī)范化書寫情況。

2.醫(yī)師對(duì)醫(yī)療衛(wèi)生管理相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章等的掌握情況和醫(yī)師應(yīng)用本專業(yè)的基本理論、基礎(chǔ)知識(shí)、基本技能解決實(shí)際問(wèn)題的能力由醫(yī)務(wù)科負(fù)責(zé)組織測(cè)評(píng)；醫(yī)學(xué)文書的規(guī)范化書寫情況由質(zhì)控辦負(fù)責(zé)組織測(cè)評(píng)；學(xué)習(xí)和掌握新理論、新知識(shí)、新技術(shù)和新方法的能力由醫(yī)務(wù)科負(fù)責(zé)組織測(cè)評(píng)；傳染病防治的掌握情況由防?？曝?fù)責(zé)組織測(cè)評(píng)；醫(yī)院感染管理和醫(yī)療廢物管理的掌握情況由控感科負(fù)責(zé)組織測(cè)評(píng)。

3.醫(yī)療衛(wèi)生管理相關(guān)法律、法規(guī)及部門規(guī)章主要包括：《中華人民共和國(guó)執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》、《中華人民共和國(guó)傳染病防治法》、《中華人民共和**嬰保健法》、《中華人民共和國(guó)獻(xiàn)血法》、《醫(yī)療機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》、《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》、《醫(yī)療廢物管理?xiàng)l例》、《病歷書寫基本規(guī)范（試行）》、《醫(yī)療機(jī)構(gòu)病歷管理規(guī)定》、《處方管理辦法》、《醫(yī)師外出會(huì)診管理暫行規(guī)定》、《醫(yī)師定期考核管理辦法》、《放射診療管理規(guī)定》、《醫(yī)院感染管理辦法》、《醫(yī)療廣告管理辦法》、《醫(yī)院管理評(píng)價(jià)指南（試行）》、《抗菌藥物臨床應(yīng)用指導(dǎo)原則》以及《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范及實(shí)施辦法》等。

（二）工作成績(jī)?cè)u(píng)定

1.工作成績(jī)包括醫(yī)師執(zhí)業(yè)過(guò)程中，遵守有關(guān)規(guī)定和要求，本完成工作的數(shù)量、質(zhì)量和政府指令性工作的情況。

2.遵守有關(guān)規(guī)定和要求由人事科負(fù)責(zé)組織評(píng)定；完成工作（接診門診患者，管理住院患者，完成手術(shù)、麻醉或特殊檢查與治療，參與重大搶救，會(huì)診）的數(shù)量由醫(yī)師本人、財(cái)務(wù)科信息室及病案室提供；完成工作的質(zhì)量由醫(yī)務(wù)科、質(zhì)控辦、控感科、防?？?、門診辦等部門按照各自的分工分別負(fù)責(zé)組織評(píng)定；完成政府指令性工作的情況由醫(yī)務(wù)科負(fù)責(zé)組織評(píng)定。

（三）職業(yè)道德評(píng)定

1.職業(yè)道德包括醫(yī)師執(zhí)業(yè)中堅(jiān)持救死扶傷，以病人為中心，以及醫(yī)德醫(yī)風(fēng)、醫(yī)患關(guān)系、團(tuán)結(jié)協(xié)作、依法執(zhí)業(yè)狀況等。

2.執(zhí)業(yè)中堅(jiān)持救死扶傷，以病人為中心，依法執(zhí)業(yè)狀況由醫(yī)務(wù)科負(fù)責(zé)組織評(píng)定；醫(yī)德醫(yī)風(fēng)、醫(yī)患關(guān)系、團(tuán)結(jié)協(xié)作由醫(yī)務(wù)科、質(zhì)控科、科教科、門診辦等部門按照各自的分工分別負(fù)責(zé)組織評(píng)定。

十、考核程序

醫(yī)師定期考核程序分為一般程序與簡(jiǎn)宜程序。符合下列條件的醫(yī)師定期考核執(zhí)行簡(jiǎn)宜程序： 1.具有5年以上執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，考核周期內(nèi)有良好行為記錄的； 2.具有12年以上執(zhí)業(yè)經(jīng)歷，在考核周期內(nèi)無(wú)不良行為記錄的； 3.省衛(wèi)計(jì)委規(guī)定的其他情形。簡(jiǎn)宜程序：醫(yī)師本人書寫述職報(bào)告，醫(yī)院相關(guān)行政職能科室組織評(píng)議、簽署意見(jiàn)，醫(yī)院醫(yī)師定期考核委員會(huì)審核。

其余人員執(zhí)行一般程序。一般程序：醫(yī)師本人書寫述職報(bào)告，相關(guān)行政科室按照各自的職責(zé)分工分別負(fù)責(zé)相應(yīng)的測(cè)評(píng)（評(píng)定）工作，填報(bào)《西安市結(jié)核病醫(yī)院醫(yī)師定期考核表》報(bào)醫(yī)務(wù)科。

十一、考核結(jié)果：考核結(jié)果分為合格和不合格。工作成績(jī)、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)水平中任何一項(xiàng)不能通過(guò)評(píng)定或測(cè)評(píng)的，即為不合格?？己私Y(jié)果將記入醫(yī)師《醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書》的“執(zhí)業(yè)記錄”欄，并錄入醫(yī)師執(zhí)業(yè)注冊(cè)信息庫(kù)。

醫(yī)師在考核周期內(nèi)有下列情形之一的，醫(yī)院將認(rèn)定為考核不合格： 1.在發(fā)生的醫(yī)療事故中負(fù)有完全或主要責(zé)任的； 2.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自在醫(yī)院以外的醫(yī)療、預(yù)防、保健機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)活動(dòng)的； 3.跨執(zhí)業(yè)類別進(jìn)行執(zhí)業(yè)活動(dòng)的； 4.代他人參加醫(yī)師資格考試的； 5.在醫(yī)療服務(wù)活動(dòng)中索要患者及其親友財(cái)物或者牟取其他不正當(dāng)利益的； 6.索要或者收受醫(yī)療器械、藥品、試劑等生產(chǎn)、銷售企業(yè)或其工作人員給予的回扣、提成或者謀取其他不正當(dāng)利益的； 7.通過(guò)介紹病人到其他單位檢查、治療或者購(gòu)買藥品、醫(yī)療器械等收取回扣或者提成的； 8.出具虛假醫(yī)學(xué)證明文件，參與虛假醫(yī)療廣告宣傳和藥品醫(yī)療器械促銷的； 9.未按照規(guī)定執(zhí)行醫(yī)院感染控制任務(wù)，未有效實(shí)施消毒或者無(wú)害化處臵，造成疾病傳播、流行的； 10.故意泄漏傳染病人、病原攜帶者、疑似傳染病病人、密切接觸者涉及個(gè)人隱私的有關(guān)信息、資料的； 11.從事疾病預(yù)防控制的醫(yī)師未依法履行傳染病監(jiān)測(cè)、報(bào)告、調(diào)查、處理職責(zé)，造成嚴(yán)重后果的； 12.考核周期內(nèi)，有一次以上醫(yī)德考評(píng)結(jié)果為醫(yī)德較差的； 13.無(wú)正當(dāng)理由不參加考核，或者擾亂考核秩序的； 14.違反《執(zhí)業(yè)醫(yī)師法》有關(guān)規(guī)定，被行政處罰的。

十二、處罰：對(duì)考核不合格的醫(yī)師，暫停執(zhí)業(yè)活動(dòng)3個(gè)月至6個(gè)月，并接受培訓(xùn)和繼續(xù)醫(yī)學(xué)教育；暫停執(zhí)業(yè)活動(dòng)期滿，由醫(yī)院再次進(jìn)行考核。對(duì)考核合格者，允許其繼續(xù)執(zhí)業(yè)，但該醫(yī)師在本考核周期內(nèi)不得評(píng)優(yōu)和晉升；對(duì)考核繼續(xù)不合格的，注銷注冊(cè)，收回醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書。

十三、醫(yī)師認(rèn)為醫(yī)院的考核人員與其有利害關(guān)系，可能影響考核客觀公正的，可以在考核前向醫(yī)院申請(qǐng)回避。理由正當(dāng)?shù)?，醫(yī)院可予以同意。

十四、各相關(guān)科室可依據(jù)本實(shí)施辦法并結(jié)合本科室的工作情況，制定本科室的具體工作細(xì)則。

十五、本實(shí)施辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。

西安市胸科醫(yī)院

醫(yī)療糾紛差錯(cuò)、差錯(cuò)及事故處罰辦法

一、概念

（一）、醫(yī)療糾紛（爭(zhēng)議）：指病人及家屬對(duì)醫(yī)務(wù)人員技術(shù)、服務(wù)、管理等方面的工作不滿，認(rèn)為醫(yī)務(wù)人員在診療過(guò)程中有失誤（或差錯(cuò)），對(duì)病人出現(xiàn)的傷殘、死亡以及診療延期或痛苦增多等情況，要求追究責(zé)任或賠償損失等，在未進(jìn)行醫(yī)療事故技術(shù)鑒定之前統(tǒng)稱醫(yī)療糾紛。

（二）、醫(yī)療差錯(cuò)：指在診療活動(dòng)中，醫(yī)務(wù)人員雖有失職行為或技術(shù)過(guò)失，但未給患者造成死亡、殘廢、或組織器官損傷導(dǎo)致功能障礙的不良后果。分為嚴(yán)重醫(yī)療差錯(cuò)和一般醫(yī)療差錯(cuò)。嚴(yán)重醫(yī)療差錯(cuò)是指由于醫(yī)務(wù)人員的失職行為或技術(shù)過(guò)失，給患者造成一定痛苦，延長(zhǎng)了治療時(shí)間。一般醫(yī)療差錯(cuò)是指醫(yī)務(wù)人員雖有失職行為或技術(shù)過(guò)失，但未給患者造成痛苦。

（三）、醫(yī)療事故：指醫(yī)療機(jī)構(gòu)及其醫(yī)務(wù)人員在醫(yī)療活動(dòng)中，違反醫(yī)療管理法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和診療護(hù)理規(guī)范、常規(guī)，由于過(guò)失造成患者人身?yè)p害的事故。

根據(jù)對(duì)患者人身造成的損害程度，醫(yī)療事故分為四級(jí)： 一級(jí)醫(yī)療事故：造成患者死亡、重度殘疾的；

二級(jí)醫(yī)療事故：造成患者重度殘疾、器官組織損害導(dǎo)致嚴(yán)重功能障礙。

三級(jí)醫(yī)療事故：造成患者輕度殘疾、器官組織損傷導(dǎo)致一般功能障礙。

四級(jí)醫(yī)療事故：造成患者明顯人身?yè)p害的其他后果的。醫(yī)療差錯(cuò)及事故的直接（主要）責(zé)任人，是指其行為與患者的不良結(jié)果之間有直接的關(guān)系，并對(duì)不良后果起決定作用的人員。由復(fù)雜原因或多環(huán)節(jié)因素而產(chǎn)生的醫(yī)療差錯(cuò)及事故，根據(jù)相關(guān)人員在造成不良結(jié)果過(guò)程中所起的作用，確定其所負(fù)責(zé)任。

二、醫(yī)療差錯(cuò)及事故的處罰

（一）由責(zé)任原因引起者，對(duì)直接責(zé)任人按下述規(guī)定處罰。

1、一級(jí)醫(yī)療事故：全院通報(bào)批評(píng)；當(dāng)事醫(yī)生暫停1年執(zhí)業(yè)活動(dòng)；給予行政記大過(guò)。

2、二級(jí)醫(yī)療事故：全院通報(bào)批評(píng)；當(dāng)事醫(yī)生暫停半年執(zhí)業(yè)活動(dòng)；給予行政記過(guò)。

3、三級(jí)醫(yī)療事故：全院通報(bào)批評(píng)；當(dāng)事醫(yī)生暫停3個(gè)月執(zhí)業(yè)活動(dòng)；給予行政警告。

4、四級(jí)醫(yī)療事故：全院通報(bào)批評(píng)；當(dāng)事醫(yī)生暫停1月執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

5、嚴(yán)重醫(yī)療差錯(cuò)：全院通報(bào)批評(píng)；當(dāng)年不得晉升專業(yè)技術(shù)職務(wù)。

6、一般醫(yī)療差錯(cuò)：全院通報(bào)批評(píng)。

7、對(duì)極端不負(fù)責(zé)任，致使患者死亡、殘廢或器官功能障礙，情節(jié)特別惡劣，需依法追究其刑事責(zé)任的，報(bào)請(qǐng)有關(guān)部門依法處理。

（二）、由技術(shù)原因引起的醫(yī)療差錯(cuò)及事故（院重大業(yè)務(wù)除外），按責(zé)任原因引起的醫(yī)療差錯(cuò)及事故處罰規(guī)定低一等級(jí)進(jìn)行處罰，但一般可免予行政處分。對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的（指行為人技術(shù)過(guò)失為醫(yī)療差錯(cuò)及事故發(fā)生的主要因素，但其中責(zé)任因素仍占有不可忽視的地位或差錯(cuò)及事故發(fā)生后推托責(zé)任的）也應(yīng)酌情給予行政處分。

（三）、對(duì)發(fā)生醫(yī)療差錯(cuò)或事故的科室（院重大業(yè)務(wù)除外），因此而發(fā)生的醫(yī)療欠費(fèi)及對(duì)患者的補(bǔ)償?shù)奶幚怼?/p>

由直接責(zé)任人、科室和醫(yī)院三方承擔(dān)。累計(jì)費(fèi)用小于10000元的，責(zé)任人承擔(dān)20%；10000-50000元的，責(zé)任人承擔(dān)20%~15%；50000-100000元的，責(zé)任人承擔(dān)15%~10%；100000元以上的，責(zé)任人承擔(dān)10%~7%。其余部分科室承擔(dān)60%（從科室獎(jiǎng)金中扣除），醫(yī)院承擔(dān)40%。

本辦法適用于臨床醫(yī)療、醫(yī)技人員。進(jìn)修人員發(fā)生嚴(yán)重醫(yī)療差錯(cuò)或醫(yī)療事故，退回原單位，并按相應(yīng)醫(yī)療差錯(cuò)或事故等級(jí)提出處理意見(jiàn)通知所在單位，并追究帶教老師及科室的責(zé)任，按相關(guān)規(guī)定處罰。合同制及返聘醫(yī)務(wù)人員發(fā)生醫(yī)療差錯(cuò)或事故，按相應(yīng)規(guī)定處罰；發(fā)生嚴(yán)重醫(yī)療差錯(cuò)事故及以上者，立即解除用工合同及解聘。

西安市胸科醫(yī)院醫(yī)德考評(píng)制度

為進(jìn)一步加強(qiáng)我院醫(yī)德建設(shè)，提高醫(yī)務(wù)人員職業(yè)道德素質(zhì)和技術(shù)服務(wù)水平，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律，法規(guī)和規(guī)章，規(guī)定制定我院的醫(yī)德考評(píng)制度。

１、各科室必須把醫(yī)德教育和醫(yī)德醫(yī)風(fēng)建設(shè)作為目標(biāo)管理的重要內(nèi)容。每月由科室組織全科人員學(xué)習(xí)醫(yī)德醫(yī)風(fēng)的相關(guān)資料及先進(jìn)事跡，每季度安排全科人員參加由醫(yī)院組織的醫(yī)德醫(yī)風(fēng)相關(guān)培訓(xùn)。

２、各科室認(rèn)真貫徹執(zhí)行衛(wèi)計(jì)委頒發(fā)的《醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德規(guī)范》《醫(yī)務(wù)人員九不準(zhǔn)》等各類醫(yī)德醫(yī)風(fēng)相關(guān)規(guī)定或要求，對(duì)違反《醫(yī)德規(guī)范》及“九不準(zhǔn)”的個(gè)人要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，科主任牽頭帶領(lǐng)全科人員學(xué)習(xí)九不準(zhǔn)，知曉率達(dá)到100%。

３、醫(yī)院根據(jù)醫(yī)德規(guī)范，建立醫(yī)德考核與評(píng)價(jià)制度，制定醫(yī)德考核標(biāo)準(zhǔn)及辦法，建立醫(yī)務(wù)人員醫(yī)德檔案，并將醫(yī)德考評(píng)的結(jié)果與崗位競(jìng)聘，職稱晉升掛鉤。

4、各科室成立以科主任為組長(zhǎng)由3-5人組成的醫(yī)德考評(píng)小組，每個(gè)科室固定專人負(fù)責(zé)科室醫(yī)德考評(píng)工作的具體工作，每的科室醫(yī)德考評(píng)結(jié)果要及時(shí)上報(bào)醫(yī)務(wù)科。

5、醫(yī)德考核以自我評(píng)價(jià)與社會(huì)評(píng)價(jià)、科室考核與上級(jí)考核、定期考核與隨時(shí)考核相結(jié)合的辦法進(jìn)行。

６、醫(yī)德考核成績(jī)優(yōu)秀者，應(yīng)給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)醫(yī)德考核成績(jī)差者，應(yīng)進(jìn)行批評(píng)教育；對(duì)于嚴(yán)重違反醫(yī)德規(guī)范，觸犯行政規(guī)章及法律者，按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。

西安市胸科醫(yī)院 2018年1月5日

西安市胸科醫(yī)院

流浪乞討患者救治管理制度

為進(jìn)一步做好我院的流浪乞討患者救治管理工作，維護(hù)我院的正常診療秩序，保障社會(huì)公益性救助，根據(jù)《西安市衛(wèi)生局關(guān)于切實(shí)做好城市流浪乞討人員中危重病人醫(yī)療救治工作的通知》特制訂本管理制度

一、組織機(jī)構(gòu)：醫(yī)院成立流浪乞討患者救治管理辦公室，辦公室設(shè)在醫(yī)務(wù)科，組長(zhǎng)：許優(yōu)，組員：曹紀(jì)鴻

二、救助對(duì)象：“生活無(wú)著落的流浪乞討患者”是指是因自身無(wú)力解決食宿，無(wú)親友投靠，又不享受最低生活保障或者農(nóng)村五保供養(yǎng)，正在流浪乞討度日的人員。

三、救治流程：我院救治對(duì)象主要通過(guò)西安市急救中心、救助管理站及其他醫(yī)院轉(zhuǎn)診三條渠道來(lái)院。

1、急救中心送入：

①應(yīng)督促出診120醫(yī)師填寫，《院前院內(nèi)交接記錄單》（黃單子），內(nèi)容包括：詳細(xì)的發(fā)現(xiàn)地點(diǎn)，出診救護(hù)車車牌號(hào)，出診醫(yī)師及護(hù)理人員的姓名等信息。

②督促110出警警官填寫《110出警單》（藍(lán)單子）。

③接診醫(yī)師填寫《醫(yī)院流浪乞討病人危重病人醫(yī)療救治登記表》，查看患者有無(wú)外傷，隨身攜帶的物品，接診醫(yī)生、護(hù)士簽字。

④以上2張表格在病人收治2天內(nèi)交醫(yī)務(wù)科登記存檔，隨身攜帶物品封存，證件原件由護(hù)士長(zhǎng)保管，復(fù)印件交醫(yī)務(wù)科保管。

⑤由主管護(hù)師給食堂打電話，食堂安排患者飲食，每日標(biāo)準(zhǔn)13元。

2、救助站送入：

①救助站出具《西安市流浪乞討人員危重病人救治介紹信》，主管醫(yī)師按要求填寫。

③接診醫(yī)師查看患者有無(wú)外傷，隨身攜帶的物品，接診醫(yī)生、護(hù)士簽字將詳細(xì)情況填寫《醫(yī)院流浪乞討病人危重病人醫(yī)療救治登記表》，④以上2張表格在病人收治2天內(nèi)交醫(yī)務(wù)科登記存檔，隨身攜帶物品封存，證件原件由護(hù)士長(zhǎng)保管，復(fù)印件交醫(yī)務(wù)科保管。⑤由主管護(hù)師給食堂打電話，食堂安排患者飲食，每日標(biāo)準(zhǔn)13元。

3、其他醫(yī)院轉(zhuǎn)診：

必須經(jīng)過(guò)醫(yī)務(wù)科，并由醫(yī)務(wù)科登記上報(bào)民政局后方可轉(zhuǎn)入我院。

四、流浪乞討患者的救治要求

①、通知醫(yī)務(wù)科為患者拍照（上班時(shí)間）。

②、要求合理檢查，合理用藥，合理治療，以最合理的費(fèi)用完成對(duì)流浪乞討患者的治療。

③、救治費(fèi)用到達(dá)3000元時(shí)或住院天數(shù)到達(dá)30天，必須馬上上報(bào)醫(yī)務(wù)科專干。

五、流浪乞討患者的轉(zhuǎn)歸：

1、患者自行離院：主管醫(yī)師完善病歷，由患者簽字表述離院意愿，隨身物品證件清點(diǎn)后交還患者。

2、患者要求返回救助站：由醫(yī)務(wù)科聯(lián)系救助站，確定方式及時(shí)間后，通知臨床科室。

3、患者轉(zhuǎn)診其他醫(yī)院：由醫(yī)務(wù)科聯(lián)系確定方式及時(shí)間后，通知臨床科室。

4、患者死亡。

六、流浪乞討危重患者死亡處理流程：

1、收住科室通知醫(yī)務(wù)科（非工作時(shí)間通知總值班）。醫(yī)師完善病歷，填寫《死亡醫(yī)學(xué)證明書》（死亡時(shí)間精確到分鐘），并交醫(yī)務(wù)科?；颊唠S身物品封存，證件交出警110警官。

2、流浪乞討患者收住科室通知保衛(wèi)科報(bào)110出警，110出警后，流浪乞討患者收住科室醫(yī)師配合警官做好筆錄。出警單交醫(yī)務(wù)科。

3、護(hù)理人員對(duì)尸體必須按照規(guī)范要求進(jìn)行處理，保證遺容整潔，醫(yī)務(wù)科（非工作時(shí)間總值班）為死亡患者拍照，照片交醫(yī)務(wù)科登記存檔。

4、殯儀館運(yùn)尸車達(dá)到后，由值班醫(yī)師通知保衛(wèi)科，由保衛(wèi)科安排人員幫助殯儀館人員搬運(yùn)尸體。

七、工作要求

1、流浪乞討患者人員成分復(fù)雜，實(shí)施救治政策性強(qiáng)、工作難度大、各科室要充分認(rèn)識(shí)流浪乞討患者救治工作的重要性，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任，各司其職、緊密配合共同做號(hào)流浪乞討患者的救治工作。

2、各臨床科室不得以任何借口推脫，拒收流浪乞討患者，由于推脫，拒收造成的一切不良后果由相關(guān)人員負(fù)責(zé)。

3、請(qǐng)各臨床科室必須嚴(yán)格按照流程處臵流浪乞討患者，保證各項(xiàng)手續(xù)單據(jù)齊全。

西安市胸科醫(yī)院 2018年1月5日

第四篇：城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金管理辦法(2014)

城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金的管理和使用，提高使用效益，根據(jù)有關(guān)政策法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金，是指通過(guò)公共財(cái)政預(yù)算、彩票公益金和社會(huì)各界捐助等渠道籌集，按規(guī)定用于城鄉(xiāng)貧困家庭醫(yī)療救助的專項(xiàng)基金。

第三條 城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金應(yīng)按照公開(kāi)、公平、公正、?？顚Ｓ谩⑹罩胶獾脑瓌t進(jìn)行管理和使用。

第四條 城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金納入社會(huì)保障基金財(cái)政專戶（以下簡(jiǎn)稱社?；饘簦瑢?shí)行分賬核算，專項(xiàng)管理，?？顚Ｓ??？h級(jí)財(cái)政部門將原來(lái)在社?；饘糁蟹衷O(shè)的“城市醫(yī)療救助基 金專賬”和“農(nóng)村醫(yī)療救助基金專賬”進(jìn)行合并，建立“城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金專賬”，用于辦理基金的籌集、核撥、支付等業(yè)務(wù)。

第二章 基金籌集

第五條 縣級(jí)以上人民政府建立城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金，城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金來(lái)源主要包括：

（一）地方各級(jí)財(cái)政部門每年根據(jù)本地區(qū)開(kāi)展城鄉(xiāng)醫(yī)療救助工作的實(shí)際需要，按照預(yù)算管理的相關(guān)規(guī)定，在年初公共財(cái)政預(yù)算和彩票公益金中安排的城鄉(xiāng)醫(yī)療救助資金。

（二）社會(huì)各界自愿捐贈(zèng)的資金。

（三）城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金形成的利息收入。

（四）按規(guī)定可用于城鄉(xiāng)醫(yī)療救助的其他資金。

第六條 縣級(jí)以上財(cái)政部門會(huì)同民政部門根據(jù)城鄉(xiāng)醫(yī)療救助對(duì)象需求、工作開(kāi)展情況等因素，按照財(cái)政管理體制，科學(xué)合理地安排城鄉(xiāng)醫(yī)療救助補(bǔ)助資金。上級(jí)財(cái)政對(duì)經(jīng)濟(jì)困難的地區(qū)給予 適當(dāng)補(bǔ)助。

第三章 基金使用

第七條 城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金的救助對(duì)象是城鄉(xiāng)低保對(duì)象、農(nóng)村五保供養(yǎng)對(duì)象，以及其他符合醫(yī)療救助條件的經(jīng)濟(jì)困難群眾。

第八條 城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金應(yīng)分別結(jié)合城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)和新型農(nóng)村合作醫(yī)療制度（以下簡(jiǎn)稱基本醫(yī)療保險(xiǎn)）的相關(guān)政策規(guī)定，統(tǒng)籌考慮城鄉(xiāng)困難群眾的救助需求，首先確保資助救助 對(duì)象全部參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)，其次對(duì)經(jīng)基本醫(yī)療保險(xiǎn)、大病保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)等補(bǔ)償后，救助對(duì)象仍難以負(fù)擔(dān)的符合規(guī)定的醫(yī)療費(fèi)用給予補(bǔ)助，幫助困難群眾獲得基本醫(yī)療服務(wù)。對(duì)因各種原因 未能參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)的救助對(duì)象個(gè)人自負(fù)醫(yī)療費(fèi)用，可直接給予救助。

第九條 救助方式以住院救助為主，同時(shí)兼顧門診救助。各地要科學(xué)制定救助方案，合理設(shè)置封頂線，穩(wěn)步提高救助水平。要結(jié)合基本醫(yī)療保險(xiǎn)的待遇規(guī)定，統(tǒng)籌城鄉(xiāng)醫(yī)療救助制度，彌合 城鄉(xiāng)困難群眾在獲得醫(yī)療救助方面的差異，滿足其正常的醫(yī)療服務(wù)需求。

第十條 各地區(qū)應(yīng)結(jié)合本地實(shí)際明確城鄉(xiāng)醫(yī)療救助對(duì)象的具體范圍，細(xì)化城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金具體使用方案。

第四章 基金支出

第十一條 城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金原則上實(shí)行財(cái)政直接支付。民政部門向同級(jí)財(cái)政部門提交撥款申請(qǐng)，財(cái)政部門審核后將城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金由社?；饘糁苯又Ц兜蕉c(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)、定點(diǎn)零售 藥店或醫(yī)療救助對(duì)象。

資助醫(yī)療救助對(duì)象參保參合的，由民政部門將與基本醫(yī)療保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)確認(rèn)后的符合救助標(biāo)準(zhǔn)的醫(yī)療救助人數(shù)、參保參合資助標(biāo)準(zhǔn)及資金總量提供給同級(jí)財(cái)政部門，經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門審核 后，從社?；饘糁械摹俺青l(xiāng)醫(yī)療救助基金專賬”中將個(gè)人繳費(fèi)核撥至“城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)專賬”或“新型農(nóng)村合作醫(yī)療專賬”中。

開(kāi)展“一站式”即時(shí)結(jié)算的地區(qū)，由定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)和定點(diǎn)零售藥店在結(jié)算時(shí)先扣除基本醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷費(fèi)用和醫(yī)療救助補(bǔ)助的費(fèi)用，參保參合救助對(duì)象只需結(jié)清個(gè)人應(yīng)承擔(dān)部分。基本醫(yī)療 保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)和定點(diǎn)零售藥店所墊付的醫(yī)療救助資金情況，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)民政部門審核后，由民政部門向同級(jí)財(cái)政部門提出支付申請(qǐng)，同級(jí)財(cái)政部門通過(guò)“城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基 金專賬”直接支付給以上機(jī)構(gòu)。

未開(kāi)展“一站式”即時(shí)結(jié)算的地區(qū)以及需要事后救助的，由醫(yī)療救助對(duì)象個(gè)人按規(guī)定出具基本醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷的補(bǔ)償審核表或結(jié)算單、定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)復(fù)式處方或定點(diǎn)零售藥店購(gòu)藥發(fā)票等能 夠證明合規(guī)醫(yī)療費(fèi)用的有效憑證，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

報(bào)同級(jí)民政部門核批，由民政部門向同級(jí)財(cái)政部門提出申請(qǐng)，同級(jí)財(cái)政部門通過(guò)“城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金專賬”直接支付給醫(yī)療救助對(duì)象。對(duì)救助 對(duì)象個(gè)人的補(bǔ)助資金原則上通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式，減少現(xiàn)金支出。

統(tǒng)籌地區(qū)民政部門可采取通過(guò)財(cái)政直接支付向定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)提供一定預(yù)付資金額度的方式，減免救助對(duì)象住院押金，方便其看病就醫(yī)。

第十二條 暫不具備直接支付條件的統(tǒng)籌地區(qū)民政部門可根據(jù)需要開(kāi)設(shè)一個(gè)城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金支出戶（以下簡(jiǎn)稱支出戶）。一個(gè)統(tǒng)籌地區(qū)最多開(kāi)設(shè)一個(gè)支出戶。全部醫(yī)療救助補(bǔ)助支出實(shí)行 直接支付的地區(qū)，不設(shè)支出戶。

支出戶的主要用途是：接收財(cái)政專戶撥入的基金，支付基金支出款項(xiàng)，包括對(duì)救助對(duì)象符合規(guī)定的不能通過(guò)“一站式”即時(shí)結(jié)算的醫(yī)療費(fèi)補(bǔ)助支出，對(duì)偏遠(yuǎn)地區(qū)和金融服務(wù)不發(fā)達(dá)等不具 備直接支付條件的地區(qū)的基金支出，及政策規(guī)定的其他可以直接發(fā)放給救助對(duì)象的基金支出。支出戶的利息收入應(yīng)定期繳入社保基金專戶，并入城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金管理。

支出戶除向定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)和定點(diǎn)零售藥店結(jié)算墊付醫(yī)療費(fèi)用、向醫(yī)療救助對(duì)象支付救助資金外，不得發(fā)生其他支出業(yè)務(wù)。支出戶發(fā)生的業(yè)務(wù)原則上通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式，逐步減少并取消現(xiàn)金支 出。

第十三條 建立定期對(duì)賬制度，地方各級(jí)財(cái)政、民政部門應(yīng)按照規(guī)定認(rèn)真做好城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金的清理和對(duì)賬工作，每年不少于兩次。末，民政部門應(yīng)按要求向同級(jí)財(cái)政部門報(bào)送城鄉(xiāng) 醫(yī)療救助基金執(zhí)行情況及相關(guān)說(shuō)明。

第五章 基金管理

第十四條 城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金年終結(jié)余資金可以結(jié)轉(zhuǎn)下繼續(xù)使用?；鹄塾?jì)結(jié)余一般應(yīng)不超過(guò)當(dāng)年籌集基金總額的15%。各地應(yīng)進(jìn)一步完善救助方案，確?；鹁夂侠硎褂茫_保 救助對(duì)象最大程度受益。

第十五條 城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金必須全部用于救助對(duì)象的醫(yī)療救助，對(duì)不按規(guī)定用藥、診療以及不按規(guī)定提供醫(yī)療服務(wù)所發(fā)生的醫(yī)療費(fèi)，城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金不予結(jié)算。任何單位和個(gè)人不得截 留、擠占、挪用，不得向救助對(duì)象收取任何管理費(fèi)用。

第十六條 城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金的籌集和使用情況，應(yīng)通過(guò)網(wǎng)站、公告等形式按季度向社會(huì)公布，城鄉(xiāng)醫(yī)療救助對(duì)象和救助金額等情況應(yīng)每季度在村（居）委

會(huì)張榜公布，接受社會(huì)監(jiān)督。

第十七條 民政部門應(yīng)會(huì)同人力資源社會(huì)保障、衛(wèi)生計(jì)生等部門定期檢查定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)和定點(diǎn)零售藥店提供的醫(yī)療服務(wù)和收費(fèi)情況，對(duì)醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量差、醫(yī)療行為違規(guī)的，暫緩或停止撥付 其墊付的資金。

第十八條 地方各級(jí)民政和財(cái)政等部門要定期對(duì)城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并自覺(jué)接受審計(jì)、監(jiān)察等部門的監(jiān)督。民政部、財(cái)政部對(duì)各地醫(yī)療救助工作開(kāi)展情況和基金使用 情況進(jìn)行抽查。

第十九條 發(fā)現(xiàn)虛報(bào)冒領(lǐng)、擠占挪用、貪污浪費(fèi)等違紀(jì)違法行為的單位和個(gè)人，按照有關(guān)法律法規(guī)嚴(yán)肅處理。對(duì)故意編造虛假信息，騙取上級(jí)補(bǔ)助的，除責(zé)令立即糾正、扣回、停撥上級(jí)補(bǔ) 助資金外，還應(yīng)按規(guī)定追究有關(guān)單位和人員的責(zé)任。

第六章 附則

第二十條 各地財(cái)政、民政部門可根據(jù)本地實(shí)際情況，制定城鄉(xiāng)醫(yī)療救助基金管理的具體辦法。

第二十一條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，《財(cái)政部 民政部關(guān)于印發(fā)<農(nóng)村醫(yī)療救助基金管理試行辦法>》（財(cái)社〔2004〕1號(hào)）、《財(cái)政部民政部關(guān)于加強(qiáng)城市醫(yī)療救助基金管理的意見(jiàn)》（財(cái)社〔2005〕39號(hào)）同時(shí)廢止。

第二十二條 本辦法由財(cái)政部、民政部負(fù)責(zé)解釋。

第五篇：私募基金風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

XXXX投資管理有限公司

風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

第一章 總則

第一條

為規(guī)范和加強(qiáng)XXXX投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱公司）的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，依據(jù)《公司章程》，制定本辦法。

第二條

風(fēng)險(xiǎn)管理是公司針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的管理體系，制定適用的管理政策，選擇適當(dāng)?shù)墓芾矸椒?，采用科學(xué)的管理技術(shù)，進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制的活動(dòng)。

第三條

公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是建立全面和有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，為公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)在可接受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)有序運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)提供合理保障。

第四條

公司風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容涵蓋經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)：

（一）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：是公司在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目

標(biāo)的系統(tǒng)化管理過(guò)程中，不適當(dāng)?shù)奈磥?lái)發(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策造成公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：是利率、匯率、股價(jià)和商品價(jià)格等市場(chǎng)因素變動(dòng)而導(dǎo)致公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（三）信用風(fēng)險(xiǎn)：是由于投資對(duì)象、交易對(duì)手等違約或履約能力發(fā)生不利變化而造成的公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（四）操作風(fēng)險(xiǎn)：是由于人為錯(cuò)誤、流程缺陷、技術(shù)故障或不利的外部事件等造成公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（五）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：是公司無(wú)力為負(fù)債的減少或資產(chǎn)的增加提供融資而造成損失或破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；

（六）法律風(fēng)險(xiǎn)：是交易不符合國(guó)家或地區(qū)的法律規(guī)定，交易合同無(wú)法履行或按照有關(guān)國(guó)家或地區(qū)的法律無(wú)法強(qiáng)制執(zhí)行，公司正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律變化不相適應(yīng)，從而導(dǎo)致公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（七）國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)：是由于交易對(duì)象所在國(guó)或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化，如發(fā)生戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政府更迭、金融危機(jī)、政策改變等，造成公司資產(chǎn)價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)；

（八）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：是負(fù)面的宣傳報(bào)道、輿論等對(duì)公司收益和資產(chǎn)價(jià)值所產(chǎn)生的不利影響；

（九）業(yè)績(jī)風(fēng)險(xiǎn)：是因所投資資產(chǎn)的實(shí)際業(yè)績(jī)與預(yù)期業(yè)績(jī)之

間存在差異的風(fēng)險(xiǎn)，主要產(chǎn)生于資產(chǎn)個(gè)體，如基金表現(xiàn)劣于基準(zhǔn)，投資對(duì)象經(jīng)營(yíng)決策重大失誤、高管人員變更、重大訴訟以及經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致虧損等；

（十）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指公司對(duì)所持有資產(chǎn)在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，如忽視經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不力、經(jīng)營(yíng)能力不足、經(jīng)營(yíng)控制權(quán)較弱等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)等。

第五條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下基本原則：

（一）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理的理念、方法和要求應(yīng)貫穿公司所有部門（指公司各部門和團(tuán)隊(duì)，下同）、所有崗位，以及經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的事前、事中、事后的全過(guò)程；

（二）統(tǒng)一性原則：公司取得收益的同時(shí)會(huì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。要實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的統(tǒng)一，既要注重防范和控制風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失，也應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)視為公司取得收益的特殊資源。通過(guò)積極的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，使公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)與承受能力相適應(yīng)，保持風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡；

（三）協(xié)調(diào)性原則：公司完善風(fēng)險(xiǎn)管理的工作流程，各有關(guān)部門應(yīng)就風(fēng)險(xiǎn)管理工作加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，保持良好的風(fēng)險(xiǎn)管理秩序；

（四）適時(shí)性原則：公司投資風(fēng)險(xiǎn)政策與制度應(yīng)適應(yīng)有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整以及公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針等內(nèi)外部環(huán)境的變化，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的更新、補(bǔ)充、調(diào)整和完善。

第六條

公司風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制等。

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：收集風(fēng)險(xiǎn)信息，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)類型，確定風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源；

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：運(yùn)用定性或定量方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量分析；

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，適時(shí)進(jìn)行預(yù)警提示；

（四）風(fēng)險(xiǎn)控制：制定管理策略，選擇控制手段，實(shí)施控制措施；

第七條

本辦法是規(guī)范公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的基礎(chǔ)制度，與公司投資風(fēng)險(xiǎn)政策以及各類風(fēng)險(xiǎn)的具體管理辦法等，共同構(gòu)建公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。

第二章 組織架構(gòu)和管理職責(zé)

第八條

公司圍繞風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和基本原則，建立包括各部門在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，明確界定各部門的職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)相互間的協(xié)調(diào)配合，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理提供有力的組織保障。

第九條

公司各部門應(yīng)當(dāng)承擔(dān)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任，有責(zé)任有義務(wù)主動(dòng)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，執(zhí)行投資風(fēng)險(xiǎn)政策和相關(guān)制度，建立符合風(fēng)險(xiǎn)管理要求的操作規(guī)程，針對(duì)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)，采取必要的控制措施。

第十條

公司各部門應(yīng)當(dāng)向風(fēng)控團(tuán)隊(duì)提供真實(shí)、完整的事項(xiàng)信息。

第十一條

公司各部門要高度重視風(fēng)控團(tuán)隊(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理組織協(xié)調(diào)、風(fēng)險(xiǎn)審查評(píng)估等方面提出的專業(yè)意見(jiàn)，積極采納相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制建議。

第三章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)

第十二條

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是公司各部門對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行判斷，找出可能影響公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別所面臨風(fēng)險(xiǎn)的類別和性質(zhì)，分析其風(fēng)險(xiǎn)特征、傳導(dǎo)機(jī)制、對(duì)公司資產(chǎn)、損益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響方向與影響程度。

第十三條

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以采取以下方法：

（一）內(nèi)部討論。各部門組織具有豐富經(jīng)驗(yàn)的管理人員對(duì)經(jīng)

營(yíng)管理活動(dòng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行討論，形成意見(jiàn)。

（二）案例分析。各部門定期收集公司或同行業(yè)發(fā)生的相關(guān)案例，組織相關(guān)人員，通過(guò)對(duì)案例中妨礙目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的負(fù)面因素進(jìn)行分析來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

（三）外部咨詢。各部門就經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，向外部專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢，參考專業(yè)意見(jiàn)，結(jié)合經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際情況識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

（四）其他適用的方法。

第十四條

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是公司各部門在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的級(jí)別、后果和發(fā)生概率，包括風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)前評(píng)估和承擔(dān)后評(píng)估。公司應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力的有限性，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力需要逐步改進(jìn)和提高。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是業(yè)務(wù)決策的必要參考，但不是公司是否開(kāi)展某項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的唯一判斷標(biāo)準(zhǔn)。

第十五條

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用定性評(píng)估、定量評(píng)估或者二者相結(jié)合的方法。

第十六條

對(duì)于投資項(xiàng)目，風(fēng)控團(tuán)隊(duì)要對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)全面分析，并提出獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)。對(duì)于重大項(xiàng)目，必要時(shí)可聘請(qǐng)第三方進(jìn)行獨(dú)立盡職調(diào)查與專業(yè)評(píng)估。

第十七條

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是通過(guò)有效的監(jiān)測(cè)程序，借助監(jiān)測(cè)工具，按照適當(dāng)?shù)念l度，針對(duì)一系列的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)限額以及投資規(guī)模、當(dāng)期盈虧、累計(jì)盈虧等狀況進(jìn)行的持續(xù)監(jiān)測(cè)，并在必要時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是反映風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀和變化趨勢(shì)的重要手段，可以為評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)部門風(fēng)險(xiǎn)控制的水平和效果提供依據(jù)。

第十八條

風(fēng)控團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作需要，制訂和建立必要的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方案、工具、指標(biāo)，開(kāi)展全程和全面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)活動(dòng)。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第一節(jié) 投資風(fēng)險(xiǎn)政策與控制策略

第十九條

公司投資風(fēng)險(xiǎn)政策是公司根據(jù)自身能力、外部環(huán)境、股東要求等因素，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)要求的指導(dǎo)性文件。

第二十條

投資風(fēng)險(xiǎn)政策經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)議審議后，報(bào)公

司董事會(huì)審定。投資風(fēng)險(xiǎn)政策批準(zhǔn)施行后，要傳達(dá)給適用崗位的員工并指導(dǎo)員工實(shí)施具體控制措施。必要時(shí)可提供給風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方，以便于尋求互利合作。

第二十一條

風(fēng)險(xiǎn)控制策略是在投資風(fēng)險(xiǎn)政策的約束下，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系的基礎(chǔ)上，合理選擇風(fēng)險(xiǎn)分散、對(duì)沖、補(bǔ)償、承擔(dān)等手段，建立限額管理等措施的具體管理策略或管理方案。

第二十二條

公司各部門應(yīng)當(dāng)結(jié)合投資與經(jīng)營(yíng)等業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體特點(diǎn)，研究制訂具體的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，包括控制目標(biāo)、控制程序、手段方法、所需資源、組織落實(shí)、跟蹤反饋以及應(yīng)急管理等內(nèi)容。此外，公司各部門要定期分析和總結(jié)管理策略的合理性和有效性，結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，持續(xù)修正和完善。

第二十三條

公司在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，根據(jù)發(fā)展需要、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、股東回報(bào)要求等因素，確定愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)程度或風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平。風(fēng)險(xiǎn)偏好應(yīng)當(dāng)至少每年進(jìn)行一次重檢。

第二十四條

限額管理是公司主要控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種手段。通過(guò)限額管理，將公司所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，使風(fēng)險(xiǎn)水平與風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配。風(fēng)險(xiǎn)限額可以按照地

區(qū)、部門和業(yè)務(wù)單元進(jìn)行分配，也可以按照資產(chǎn)組合、投資工具和風(fēng)險(xiǎn)類別進(jìn)行分解。

第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)

第二十五條

風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)是公司在執(zhí)行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的過(guò)程中，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估以及監(jiān)測(cè)情況，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在公司風(fēng)險(xiǎn)政策確定的承受范圍內(nèi)的一系列控制活動(dòng)，包括事前控制、事中控制和事后控制。

第二十六條

事前控制是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)決策前的各類控制活動(dòng)，無(wú)論是否開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，該類控制均應(yīng)當(dāng)建立健全，包括制度辦法、權(quán)限設(shè)定以及流程規(guī)范等。公司應(yīng)建立必要的崗位制衡機(jī)制，不相容崗位適當(dāng)分離。具體規(guī)章應(yīng)覆蓋各類經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，操作流程應(yīng)清晰并確保關(guān)鍵環(huán)節(jié)具有相應(yīng)的控制措施。與決策有關(guān)的權(quán)限設(shè)定和審批程序應(yīng)清晰和明確。

第二十七條

事中控制是與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的調(diào)查、評(píng)估、決策以及執(zhí)行等活動(dòng)，包括業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的可行性調(diào)研與盡職調(diào)查、內(nèi)核團(tuán)隊(duì)的內(nèi)部審核與質(zhì)量控制、有權(quán)決策人和專門委員會(huì)在授權(quán)范圍內(nèi)的決策活動(dòng)以及決策后落實(shí)等控制活動(dòng)。事中控制的重點(diǎn)

是在可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)收益，將可能出現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)損失控制在最小范圍內(nèi)。

第二十八條

事后控制是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施后的不定期風(fēng)險(xiǎn)檢查和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)等活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)檢查是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度及業(yè)務(wù)流程是否健全完善、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否合規(guī)等情況的檢查評(píng)估，并提出調(diào)整或改進(jìn)建議。業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)是以公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略為導(dǎo)向，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益最大化為目標(biāo)，本著科學(xué)性、激勵(lì)性和可操作性的原則，對(duì)投資活動(dòng)進(jìn)行的效益評(píng)估。

第五章 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

第二十九條

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是公司針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的分析總結(jié)報(bào)告，旨在評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性并提出管理建議。風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)滿足以下要求：

（一）真實(shí)性：客觀、真實(shí)、準(zhǔn)確地反映情況；

（二）及時(shí)性：及時(shí)報(bào)告，保證時(shí)效性；

（三）重要性：體現(xiàn)重要性原則，突出重點(diǎn)，抓住主要風(fēng)險(xiǎn)；

（四）有效性：提出的建議要講求實(shí)效，具有可操作性。第三十條

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告分為綜合報(bào)告和專題報(bào)告。綜合報(bào)告

是針對(duì)公司在一定期限內(nèi)的總體風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)價(jià)報(bào)告，一般為報(bào)告。專題報(bào)告是針對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)或?qū)ｍ?xiàng)工作需要形成的報(bào)告，一般為不定期報(bào)告。

綜合報(bào)告包括但不限于：

（一）公司的總體風(fēng)險(xiǎn)水平和應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況；

（二）各主要業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)水平和應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況；

（三）風(fēng)險(xiǎn)限額的執(zhí)行和調(diào)整情況；

（四）實(shí)際收益與預(yù)期收益比較情況；

（五）報(bào)告期內(nèi)發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及其處置情況；

（六）風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見(jiàn)和建議等。專題報(bào)告包括但不限于：

（一）公司需要特別關(guān)注的某類風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估情況；

（二）某項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)情況和化解情況；

（三）針對(duì)某類風(fēng)險(xiǎn)或某項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的改進(jìn)建議等。第三十一條

公司各部門的工作報(bào)告應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)管理情況的相關(guān)內(nèi)容。風(fēng)控團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)匯總各部門的報(bào)告內(nèi)容，形成綜合報(bào)告，并報(bào)送有權(quán)審批人。

第三十二條

公司各部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況或公司管理需要形成專題報(bào)告，報(bào)送有權(quán)審批人，同時(shí)抄送內(nèi)核團(tuán)隊(duì)。

第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

第三十三條

風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是公司借助信息技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要控制活動(dòng)。一方面可以通過(guò)內(nèi)置于其他應(yīng)用系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理模塊實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控，另一方面可以通過(guò)建設(shè)專門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，對(duì)相關(guān)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總分析。

第三十四條

公司各經(jīng)營(yíng)部門在開(kāi)發(fā)和購(gòu)置新業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，要充分考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的功能要求?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)在優(yōu)化更新時(shí)，要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理的功能。

第七章 風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的處理和報(bào)告

第三十五條

重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)是公司各部門認(rèn)定的可能對(duì)公司資產(chǎn)或聲譽(yù)產(chǎn)生重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或者未預(yù)期的但需要引起特別關(guān)注的突發(fā)性風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

第三十六條

公司各部門要針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)建立必要的重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處置機(jī)制，包括設(shè)置特別止損限額、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急機(jī)制等，以便在重大風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)時(shí)，能夠立即采取符合公司利益的

緊急措施。公司各部門在持續(xù)監(jiān)測(cè)各類風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，應(yīng)密切關(guān)注突發(fā)性的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，準(zhǔn)確識(shí)別和評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

第三十七條

重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)出現(xiàn)時(shí)，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)立即形成重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，報(bào)送有權(quán)審批人。各相關(guān)部門應(yīng)研究制訂方案，經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三十八條

重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)出現(xiàn)后，各相關(guān)部門要共同研究分析風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)可能導(dǎo)致的其它相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)及其影響，及時(shí)制訂風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和具體措施，報(bào)送有權(quán)審批人批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三十九條

對(duì)于未構(gòu)成重大不利影響的其他風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，各相關(guān)部門應(yīng)在得知事項(xiàng)發(fā)生五個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送有權(quán)審批人。

第八章 附則

第四十條

本管理辦法由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂，自股東會(huì)批準(zhǔn)之日起實(shí)施。