第一篇：農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行?，F(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來(lái)的工作匯報(bào)如下：

一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平

為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作

1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過(guò)召開(kāi)會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對(duì)各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)**份，對(duì)其中的**份出具了合規(guī)審查意見(jiàn)書。

2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢。

3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對(duì)各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問(wèn)題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問(wèn)溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對(duì)各部門草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。

4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。

5、開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁(yè)，制作了專題展板與橫幅，在**開(kāi)展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承

諾書》。通過(guò)排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過(guò)渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。

6、開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開(kāi)始,在全行開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開(kāi)展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過(guò)征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型。活動(dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。

7、積極開(kāi)展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。

三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作

1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。

2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，按季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對(duì)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。

3、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測(cè)試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試，并形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。

4、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測(cè)試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測(cè)試工作，并形成測(cè)試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測(cè)試方案。

5、做好重要指標(biāo)測(cè)算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對(duì)我行重要指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算，將測(cè)算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對(duì)特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測(cè)算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對(duì)富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測(cè)算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。

6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對(duì)本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。

7、開(kāi)展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對(duì)201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表，監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見(jiàn)。

8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開(kāi)展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開(kāi)展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。

四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開(kāi)始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請(qǐng)示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開(kāi)展新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購(gòu)方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購(gòu)進(jìn)

度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。

五、201*年工作計(jì)劃

201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開(kāi)展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：

（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作

1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。

2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開(kāi)辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

3、做好1104監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作，確保不出差錯(cuò)與遺漏。

（二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作

1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2、繼續(xù)做好法律顧問(wèn)的聘用與對(duì)接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。

3、做好合規(guī)審查工作，對(duì)各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見(jiàn)書。

4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開(kāi)會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。

5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。

（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作

1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。

2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。

3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。

（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作

1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由**親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。

2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。

3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。

4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)

部門專門進(jìn)行對(duì)全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。

5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。

第二篇：農(nóng)商銀行信用社農(nóng)合行會(huì)議管理制度

*農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

會(huì)議管理制度

第一章

總

則

第一條

為完善*農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）開(kāi)會(huì)程序，強(qiáng)化會(huì)議管理，增強(qiáng)決策的民主性和科學(xué)性，提高會(huì)議決策的執(zhí)行力，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本制度。

第二條

本制度明確了會(huì)議的種類、內(nèi)容和組織等內(nèi)容與要求。

第三條

本制度所指的會(huì)議包括：黨委會(huì)議、董事會(huì)會(huì)議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議、行長(zhǎng)辦公會(huì)議、行務(wù)會(huì)議、工作會(huì)議、經(jīng)營(yíng)管理分析會(huì)議、專業(yè)性會(huì)議、職工代表大會(huì)、股東大會(huì)及其它會(huì)議。

第二章

組織職責(zé)與權(quán)限

第四條

辦公室是全行會(huì)議的主管部門，負(fù)責(zé)全行各類會(huì)議的管理。

第五條

黨委會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、行務(wù)會(huì)及全行綜合性會(huì)議由辦公室具體組織。

第六條

經(jīng)營(yíng)管理分析會(huì)議、專業(yè)性會(huì)議、職工代表大會(huì)、股東大會(huì)、董事會(huì)會(huì)議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議及其它會(huì)議由其具體辦事機(jī)構(gòu)具體組織，辦公室負(fù)責(zé)會(huì)務(wù)工作。

第三章

原則與要求

第七條

會(huì)議管理的要求

（一）精簡(jiǎn)的原則。盡可能精簡(jiǎn)會(huì)議，可開(kāi)可不開(kāi)的會(huì)議不開(kāi)，可開(kāi)短會(huì)就不開(kāi)長(zhǎng)會(huì)，可開(kāi)小會(huì)就不開(kāi)大會(huì)。

（二）務(wù)實(shí)的原則。召開(kāi)會(huì)議必須有明確的目的，要解決實(shí)

（三）研究決定全行黨的組織建設(shè)和制度建設(shè)、反腐倡廉工作、精神文明建設(shè)、思想政治工作、企業(yè)文化建設(shè)等重要事項(xiàng)。

（四）研究決定本行管理的干部的選拔、任用、考核、獎(jiǎng)懲、責(zé)任追究事項(xiàng)以及本行人才隊(duì)伍建設(shè)和后備人才培養(yǎng)和管理。

（五）研究決定本行部門、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)置、撤并、更名等組織架構(gòu)建設(shè)。

（六）審議紀(jì)檢部門報(bào)送的黨員領(lǐng)導(dǎo)干部違紀(jì)案件的處理意見(jiàn)。

（七）研究決定安全責(zé)任事故、信訪維穩(wěn)、重大風(fēng)險(xiǎn)等突發(fā)事件的處理意見(jiàn)。

（七）審議本行先進(jìn)基層黨組織、優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和優(yōu)秀黨務(wù)工作者的表彰決定和授予榮譽(yù)稱號(hào)的決定，推薦由上級(jí)黨委表彰的先進(jìn)基層黨組織、優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和優(yōu)秀黨務(wù)工作者。

（八）討論研究其他需要黨委集體決定的重大事項(xiàng)。第十一條

召開(kāi)方式

（一）黨委會(huì)議每周召開(kāi)一次（原則上定在每周五上午召開(kāi)），根據(jù)需要，黨委書記可決定提前或延遲召開(kāi)。

（二）黨委委員及相關(guān)部門擬提交黨委會(huì)議研究審議的議題和材料，應(yīng)提前送交黨委書記或黨委辦公室。黨委辦公室根據(jù)待議事項(xiàng)征求黨委委員意見(jiàn)后，列出議題報(bào)黨委書記確定。會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、議題應(yīng)提前通知與會(huì)人員并同時(shí)發(fā)送相關(guān)的討論材料。與會(huì)人員應(yīng)根據(jù)會(huì)議議題進(jìn)行充分的醞釀準(zhǔn)備。

（三）黨委會(huì)議由黨委書記或委托黨委副書記召集并主持，黨委委員參加。書記和副書記都不在時(shí)，一般不召開(kāi)黨委會(huì)議，遇有特殊情況必須召開(kāi)黨委會(huì)議時(shí)，由書記指定的黨委委員召集

（二）研究確定全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)政策、業(yè)務(wù)目標(biāo)和工作計(jì)劃；

（三）研究解決體制改革和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的重大問(wèn)題、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案、財(cái)務(wù)收支預(yù)決算方案、大額財(cái)務(wù)支出和固定資產(chǎn)購(gòu)置等重要事項(xiàng)；

（四）審議本行的基本規(guī)章和重要規(guī)章；

（五）審議本行重要會(huì)議報(bào)告；

（六）審定、補(bǔ)充和修改有關(guān)授權(quán)；

（七）討論決定先進(jìn)單位和先進(jìn)個(gè)人表彰以及涉及違法、違紀(jì)、違規(guī)行政處罰事項(xiàng)；

（八）審定以總行名義簽定的涉外重要文件；

（九）研究決定其他重要事項(xiàng)和相關(guān)工作。第十五條

召開(kāi)方式

（一）行長(zhǎng)辦公會(huì)議不定期召開(kāi)。

（二）行長(zhǎng)辦公會(huì)議由行長(zhǎng)召集并主持，其他行領(lǐng)導(dǎo)出席。行長(zhǎng)因故不能主持會(huì)議時(shí)，可委托副行長(zhǎng)召集并主持，但會(huì)議決議需經(jīng)行長(zhǎng)同意后生效。辦公室主任列席會(huì)議，根據(jù)會(huì)議涉及的內(nèi)容，會(huì)議主持人也可指定有關(guān)部門負(fù)責(zé)人等有關(guān)人員列席會(huì)議。

（三）需經(jīng)行長(zhǎng)辦公會(huì)議決定的事項(xiàng)，在不具備召開(kāi)會(huì)議條件時(shí)，可采用簽報(bào)傳批方式?jīng)Q定；在緊急情況下可由分管行領(lǐng)導(dǎo)向行長(zhǎng)或代為主持工作的行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)決定，但事后須向會(huì)議報(bào)告情況或申請(qǐng)復(fù)議。

（四）對(duì)研究決定“三重一大”事項(xiàng)的，按照本行“三重一大”決策制度實(shí)施辦法執(zhí)行。

第十六條

會(huì)議規(guī)則

第六章

行務(wù)會(huì)議

第十八條

主要任務(wù)

（一）分析、研究和部署本行階段性工作目標(biāo)、重點(diǎn)工作及落實(shí)措施。

（二）傳達(dá)和通報(bào)重要政治、經(jīng)濟(jì)、金融情況和全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況。

（三）部門匯報(bào)上月主要工作開(kāi)展情況，對(duì)目標(biāo)計(jì)劃未達(dá)成原因進(jìn)行說(shuō)明，并明確當(dāng)月條線經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、計(jì)劃。

第十九條

召開(kāi)方式

（一）行務(wù)會(huì)議原則上每月召開(kāi)一次；行長(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí)，可臨時(shí)召開(kāi)或推遲召開(kāi)行務(wù)會(huì)。

（二）行務(wù)會(huì)議由行長(zhǎng)召集并主持，其他行領(lǐng)導(dǎo)及總行各部門負(fù)責(zé)人出席，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)人列席，經(jīng)會(huì)議主持人同意，可邀請(qǐng)或安排其他有關(guān)人員列席會(huì)議。行長(zhǎng)因故不能主持行務(wù)會(huì)議時(shí)，可委托副行長(zhǎng)召集并主持。

第二十條

會(huì)議規(guī)則

（一）行務(wù)會(huì)議的議題，由辦公室在會(huì)前根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)的意見(jiàn)擬定，并報(bào)行長(zhǎng)審定。

（二）辦公室負(fù)責(zé)會(huì)議通知、會(huì)議室的安排、會(huì)議簽到和會(huì)議記錄。需要投影設(shè)備的，辦公室負(fù)責(zé)提前通知科技信息部做好準(zhǔn)備。

（三）為保證材料質(zhì)量，相關(guān)部門應(yīng)提前做好會(huì)議材料的準(zhǔn)備工作，確保目標(biāo)明確，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，匯報(bào)具有針對(duì)性。

（四）辦公室根據(jù)會(huì)議主持人的指示，需要編發(fā)會(huì)議紀(jì)要的，報(bào)會(huì)議主持人簽發(fā)。會(huì)議紀(jì)要一般只發(fā)給出、列席人員，如需擴(kuò)

核后方可召開(kāi)。

（四）主辦部門負(fù)責(zé)會(huì)議通知、會(huì)議材料的準(zhǔn)備和發(fā)放、會(huì)議的記錄，主持人要求編發(fā)會(huì)議紀(jì)要的，由主辦部門負(fù)責(zé)整理、印發(fā)。

（五）專題會(huì)議主辦部門應(yīng)提前通知辦公室，辦公室明確人員會(huì)同主辦部門做好會(huì)務(wù)工作。需要播放投影的，由主辦部門通知科技信息部提前做好準(zhǔn)備。

（六）專題會(huì)議議定的事項(xiàng)，由相關(guān)部門分頭落實(shí)，主辦部門負(fù)責(zé)跟蹤落實(shí)情況，并報(bào)告會(huì)議主持人。

第二十五條

會(huì)議程序

行領(lǐng)導(dǎo)提議或部門建議召開(kāi)→主辦部門擬定議題→主辦部門填寫報(bào)備單→辦公室審核→主辦部門發(fā)會(huì)議通知→主辦部門準(zhǔn)備材料→開(kāi)會(huì)→根據(jù)主持人的要求主辦部門編發(fā)會(huì)議紀(jì)要→跟蹤會(huì)議落實(shí)→報(bào)告會(huì)議主持人→會(huì)議材料歸檔。

第二十六條

董事會(huì)會(huì)議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議、股東代表大會(huì)、職工代表大會(huì)按照本行制定的議事規(guī)則和程序進(jìn)行。

第二十七條

會(huì)議牽頭部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)會(huì)議的組織管理，按照“誰(shuí)記錄誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，切實(shí)做好會(huì)議材料檔案管理。

第二十八條

對(duì)會(huì)議討論研究決定的事項(xiàng)加強(qiáng)督察督辦，由辦公室填寫督察表，監(jiān)察室負(fù)責(zé)督察，人力資源部負(fù)責(zé)考核，提高會(huì)議質(zhì)量。

第八章

附則

第二十九條

本辦法由*農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定、解釋、修訂。

第三十條

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第三篇：農(nóng)商銀行社會(huì)實(shí)踐

農(nóng)商銀行社會(huì)實(shí)踐報(bào)告

一年一度的假期對(duì)于一部分學(xué)生而言，是一種遠(yuǎn)離課業(yè)負(fù)擔(dān)的輕松與愜意。但是，我覺(jué)得在無(wú)所事事的光陰中往往也就帶有一絲百無(wú)聊賴的失落與遺憾。為了今后在社會(huì)中更容易的找到自己的位置，體現(xiàn)出自己的價(jià)值，我決定抓住這次能在農(nóng)商銀行實(shí)踐學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，在實(shí)踐中升華自己。于是進(jìn)了銀行做個(gè)社會(huì)實(shí)踐，一個(gè)多月的時(shí)間翛然逝去，對(duì)我這個(gè)第一次進(jìn)銀行實(shí)踐學(xué)習(xí)的學(xué)生而言，留在炙熱的陽(yáng)光下的汗珠中包含著厚重的記憶、成熟的印記、寶貴的經(jīng)驗(yàn)、還有就是百分之百的成就感。

當(dāng)我還在學(xué)校時(shí)在網(wǎng)站上留意到了啟東的農(nóng)商銀行在招大學(xué)生暑期實(shí)踐者，我想都沒(méi)想就報(bào)名了，雖然我知道這個(gè)還要通過(guò)嚴(yán)格的面試，不一定就能被錄取，但本著對(duì)銀行的無(wú)比熱情，我毅然決然的把當(dāng)暑期老師的兼職給推了。

在得知此次實(shí)踐活動(dòng)有三百多人報(bào)名而且只錄取六十名時(shí)，我忐忑了。我只有自己告訴自己，沒(méi)事，不怕，這難不倒我。于是在面試前我充分的了解并熟悉了下農(nóng)商銀行的具體情況，為面試做好一切準(zhǔn)備。面試這一天終于到來(lái)了，七月四號(hào)我信心滿滿的直奔總行的七樓。面試總共分好幾批，我算是最后一批了，這樣也好，省去了中間那漫長(zhǎng)的等待。進(jìn)入大廳看到上面拉著的橫幅時(shí)，突然有了種嚴(yán)肅感，這是我以前從來(lái)沒(méi)有的感覺(jué)。以前雖然也有面試過(guò)，包括被面試和面試別人，但這些都只是在學(xué)校這個(gè)小背景下的牛刀小試，不值一提。真正到了這里我才知道了真正意義的社會(huì)就職面試的嚴(yán)峻和殘酷。

面試開(kāi)始了，這組面試的一共有六十一個(gè)人。首先是拿號(hào)碼牌，號(hào)碼牌是從一到九十九的，我拿到了個(gè)六十一。然后面試官讓我們那么多人自由組隊(duì)，每組十個(gè)人，要讓我們這十個(gè)人的號(hào)碼牌通過(guò)加減乘除下來(lái)正好等于一百，最好還要每組有三個(gè)男生。考驗(yàn)大家拉人和算術(shù)能力的時(shí)候到了。我急忙和另外一個(gè)女生開(kāi)始快速組織人，人拉的差不多時(shí)，開(kāi)始算號(hào)碼牌，我以為這會(huì)很順利，哪知道那個(gè)女生出賣了我，她算的時(shí)候把我排除了。哎，只能說(shuō)自己算術(shù)能力不如人那。被排除就排除吧，給自己一個(gè)教訓(xùn)。我沒(méi)有懈怠，急忙拉了另外兩個(gè)女生插入了另外一個(gè)組。但時(shí)間不夠了，最后沒(méi)算成一百。就這樣分組就這么完成了。接下來(lái)是以組為單位的團(tuán)隊(duì)活動(dòng)?？简?yàn)我們的團(tuán)隊(duì)精神，以及在團(tuán)隊(duì)中的活躍度。在幾輪游戲過(guò)后，我沒(méi)有那么緊張了，反而很放松，很享受。最后的環(huán)節(jié)就是與面試官面對(duì)面的交流了。包括一分鐘自我介紹和面試官的提問(wèn)。自我介紹對(duì)我來(lái)說(shuō)不難，畢竟在學(xué)校有一定的小基礎(chǔ)在那，提問(wèn)我就有點(diǎn)小緊張，生怕自己準(zhǔn)備的不夠充分。結(jié)果我們那組還好，只是問(wèn)到了些有關(guān)農(nóng)商銀行的基礎(chǔ)了解。面試就在每人送到一個(gè)優(yōu)盤的優(yōu)厚待遇下結(jié)束了。說(shuō)實(shí)話我其實(shí)對(duì)這次的面試有點(diǎn)不自信，覺(jué)得沒(méi)有完全放開(kāi)。結(jié)果告訴我，我是錯(cuò)的，我被錄取了。我的暑期農(nóng)商銀行實(shí)踐生涯就這么開(kāi)始了。

七月五六七三天，銀行對(duì)我們進(jìn)行了特別的培訓(xùn)并下發(fā)了任務(wù)。起先面試進(jìn)入農(nóng)商行，我以為會(huì)讓我們做些柜臺(tái)上的瑣碎事物，但不是，而是要求我們要完成辦卡六十張，個(gè)人網(wǎng)銀四十個(gè)，企業(yè)網(wǎng)銀六戶，pos機(jī)六臺(tái)。這個(gè)數(shù)字對(duì)于一個(gè)沒(méi)有社會(huì)閱歷，社會(huì)關(guān)系網(wǎng)，社交能力又不是很強(qiáng)的我來(lái)說(shuō)，是有一定難度的。不過(guò)通過(guò)三天的專業(yè)培訓(xùn)，我的信心明顯增加了不少。我學(xué)會(huì)了很多與人打交道的語(yǔ)言和技巧。我們還分了五個(gè)組，還各自為自己的支行取了名字和行呼，以增加信心和氣勢(shì)。我所在的支行是致誠(chéng)支行，誠(chéng)心誠(chéng)信，攜手相系。最后銀行還用團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)和個(gè)人獎(jiǎng)來(lái)使我們更有熱情，更加積極主動(dòng)的參與。

一天之計(jì)在于晨，為期一個(gè)多月的社會(huì)實(shí)踐就在七月八號(hào)的晨會(huì)間拉開(kāi)了帷幕。在晨會(huì)期間我為自己制定了戰(zhàn)略計(jì)劃。前期主攻卡和個(gè)人網(wǎng)銀，后期再完成企業(yè)網(wǎng)銀和pos機(jī)。關(guān)于人脈方面是先從周邊的親戚鄰里開(kāi)始，發(fā)展到自己的好朋友，同學(xué)。最好能讓朋友串朋友，把關(guān)系網(wǎng)拉開(kāi)，拉大。當(dāng)然也會(huì)兼顧陌生人啦。在pos機(jī)上可以展現(xiàn)團(tuán)隊(duì)合作精神，在后期和組員一起去掃掃街，跑跑業(yè)務(wù)，看看有沒(méi)有什么商店需要辦的，絕不放過(guò)一條漏網(wǎng)之魚。雖然計(jì)劃是這樣，但實(shí)施起來(lái)肯定不是那么輕而易舉的。有親戚的不支持，朋友的不理解，同學(xué)的不幫忙，鄰里的推脫假詞，當(dāng)然也少不了烈日的炙烤。這些種種使一小部分的人選擇了退出。雖說(shuō)我碰到的也不少，特別是我一個(gè)比較近的親戚對(duì)我說(shuō)的話，暑假在家沒(méi)事跑去銀行做這些干嘛，回家好好休息休息等等。我的心真是那個(gè)涼啊，淚水也不止一次的浸濕過(guò)我的眼眶。但我還是毅然決然選擇了擦干淚水，堅(jiān)持就是勝利，因?yàn)槲抑肋@些都不算什么，都是我們?cè)诓饺肷鐣?huì)這個(gè)大熔爐所必須經(jīng)歷的，如果這些小考驗(yàn)，小歷練都接受不了，那將來(lái)還怎么為更好的融入社會(huì)去拼搏呢？就讓自己把這些都當(dāng)成是前進(jìn)道路上的墊腳石吧，堅(jiān)持不懈，永不放棄！雖說(shuō)這些都是傷心的記憶，但沖擊我心靈的感動(dòng)也有不少。就如我一個(gè)朋友吧，她自己辦了不說(shuō)，還特意拉出了她的弟弟妹妹。辦完了我有事離開(kāi)沒(méi)拿到她的回執(zhí)單，她還特意的幫我送出來(lái)，她家距辦的銀行有很大一段距離，請(qǐng)她吃飯也不要，最后就買了瓶水給她。真的真的很感動(dòng)。還有一件觸動(dòng)我內(nèi)心的事是，我的叔叔，以前高中陪讀時(shí)租房租在樓上樓下的，也不是特別的熟，他家是個(gè)體經(jīng)商戶。我跑去請(qǐng)他幫忙，他不但招待我請(qǐng)我吃飯，還二話不說(shuō)，立馬答應(yīng)了我。最后跟我聊聊還聊到以后我畢業(yè)出來(lái)找工作也可以找他幫忙。其實(shí)我知道他一直是很忙的，能在百忙中抽出那么多時(shí)間去幫我辦理業(yè)務(wù)，我是很感激的。雖然我最后沒(méi)有全部完成銀行布置的任務(wù)，但起碼我努力了，我堅(jiān)持了，我拼搏了，我問(wèn)心無(wú)愧了。

這次的實(shí)踐我自己覺(jué)得自己是激情多于懶惰，絕不是三分鐘熱度。堅(jiān)持多于氣餒，鍥而不舍。實(shí)踐多于理論，紙上得來(lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行。在短暫的實(shí)踐過(guò)程中，我深深的感覺(jué)到自己所學(xué)知識(shí)的膚淺，在實(shí)際運(yùn)用中的專業(yè)知識(shí)的匱乏，以及與人交際能力的缺失。剛開(kāi)始的一段時(shí)間里，對(duì)一些工作感到無(wú)從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過(guò)。在學(xué)校總以為自己學(xué)的不錯(cuò)，一旦接觸到實(shí)際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這時(shí)才真正領(lǐng)悟到“學(xué)無(wú)止境”的含義。

俗話說(shuō)，“千里之行，始于足下”，在這短暫而又充實(shí)的實(shí)踐中，我認(rèn)為對(duì)我走向社會(huì)起到了一個(gè)橋梁的作用，過(guò)渡的作用，是人生的一段重要的經(jīng)歷，也是一個(gè)重要步驟，對(duì)將來(lái)走上工作崗位也有著很大幫助。向他人虛心求教，遵守組織紀(jì)律和單位規(guī)章制度，與人順暢交際，重視團(tuán)隊(duì)合作等一些做人處世的基本原則都要在實(shí)際生活中認(rèn)真的貫徹，好的習(xí)慣也要在實(shí)際生活中不斷培養(yǎng)。實(shí)踐學(xué)習(xí)中有苦有甜，平坦的大道上多個(gè)門檻是種挑戰(zhàn)也是一種機(jī)遇，這個(gè)門檻也許是障礙也許是通向另一個(gè)世界的門票。

第四篇：農(nóng)商銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理辦法

ⅩⅩⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理辦法

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)ⅩⅩⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本行”）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理，根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》、《ⅩⅩⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策》等有關(guān)政策法規(guī)及本行相關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，是指用于有效控制金融產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失的限定額度值，是本行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的具體量化。

第三條 本辦法所稱市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理，是指本行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)政策對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)設(shè)置限額，并據(jù)此對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和控制的過(guò)程。

第四條 本辦法主要包括職責(zé)分工、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額種類、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)控、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額調(diào)整以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)超限額處理等內(nèi)容。

第二章 職責(zé)分工

第五條 高級(jí)管理層及其下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)履行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理職責(zé)，主要職責(zé)包括：

（一）確定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理辦法；

（二）確定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額管理架構(gòu)和體系；

（三）編制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)超限處理方案；

（四）在既定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

第三章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額種類

第九條 依據(jù)不同交易的特點(diǎn)和不同金融工具的風(fēng)險(xiǎn)特征，可以對(duì)某個(gè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露產(chǎn)品設(shè)置一個(gè)或多個(gè)限額控制。常用的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額包括交易限額、止損限額和風(fēng)險(xiǎn)限額等。

（一）交易限額是指對(duì)總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定的限額；

（二）止損限額是指允許的最大損失限額；

（三）風(fēng)險(xiǎn)限額是指對(duì)按照一定的計(jì)量方法所計(jì)量的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)設(shè)定的限額。

第十條 依據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額性質(zhì)的不同，可分為剛性限額和非剛性限額。在限額管理上的具體區(qū)別詳見(jiàn)本辦法市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)超限額處理相關(guān)規(guī)定。

第四章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定

第十一條 每年，本行風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭與計(jì)劃財(cái)務(wù)部和相關(guān)業(yè)務(wù)部門一起對(duì)原有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行整體評(píng)估。本行風(fēng)險(xiǎn)管理部結(jié)合各相關(guān)部門意見(jiàn)，擬定新的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，并由各相關(guān)部門會(huì)簽。

第十二條 本行風(fēng)險(xiǎn)管理部將擬定好的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后上報(bào)董事會(huì)最終審議。

第十三條 本行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)最終審議的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額對(duì)原有限額進(jìn)行調(diào)整，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門在新市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額內(nèi)開(kāi)展業(yè)

限額進(jìn)行調(diào)整，各相關(guān)業(yè)務(wù)部門在新市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

第七章 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)超限額處理

第二十一條 在事前限額監(jiān)控時(shí)，本行風(fēng)險(xiǎn)管理部如發(fā)現(xiàn)超限情況，應(yīng)根據(jù)是否為剛性限額進(jìn)行區(qū)別處理。如為剛性限額超限，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)直接拒絕交易申請(qǐng)。如為非剛性限額超限，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)及時(shí)與業(yè)務(wù)部門溝通，如有恰當(dāng)理由可放行該筆交易。

第二十二條 在事中限額監(jiān)控時(shí)，本行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)就超限情況與相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，提醒相關(guān)業(yè)務(wù)部門超限事宜。如剛性限額超限或非剛性限額超限10%，且在超限事宜影響重大或短期內(nèi)無(wú)法恢復(fù)的情況下，相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)就超限情況擬定處理方案，明確超限原因、處理方法和計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部審核處理方案后，由風(fēng)險(xiǎn)管理部上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審批，風(fēng)險(xiǎn)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部與相關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)最終審批結(jié)果執(zhí)行。

第二十三條 超限處理方式可包括：調(diào)節(jié)頭寸、調(diào)整限額值、維持超限狀態(tài)等。

第二十四條 本行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)對(duì)事中超限處理情況進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)超限處理明顯與計(jì)劃不符，須及時(shí)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門溝通。如確定無(wú)法按原計(jì)劃完成超限處理，相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)重新制定超限處理方案，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部和計(jì)劃財(cái)務(wù)部審核后，由風(fēng)險(xiǎn)管理部上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審批，風(fēng)險(xiǎn)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部與相關(guān)業(yè)務(wù)部門根據(jù)審批意見(jiàn)執(zhí)行。

第八章 附則

第二十五條 本辦法由ⅩⅩⅩⅩ農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公

第五篇：農(nóng)商銀行反洗錢工作計(jì)劃

XXXX農(nóng)商銀行反洗錢工作措施

為全面推行農(nóng)商銀行反洗錢工作，堅(jiān)決貫徹落實(shí)人行下發(fā)的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和規(guī)章制度為依據(jù)，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動(dòng)和非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，純潔社會(huì)風(fēng)氣，預(yù)防和杜絕洗錢行為在XX農(nóng)商行內(nèi)發(fā)生案件，確保農(nóng)商行業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展?，F(xiàn)將xx年工作措施匯報(bào)如下：

一、明確反洗錢工作職責(zé)。

為了明確反洗錢工作責(zé)任，總行成立了反洗錢工作委員會(huì)，由總行分管行長(zhǎng)擔(dān)任主任委員，各條線部門經(jīng)理?yè)?dān)任委員；支行成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由支行行長(zhǎng)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，支行人員擔(dān)任小組其他成員。明確全行各層級(jí)員工在反洗錢工作中的責(zé)任，確保反洗錢工作責(zé)任落到實(shí)處。

二、強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。

我行嚴(yán)格按照反洗錢有關(guān)法律法規(guī)的要求，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，將反洗錢工作落到實(shí)處。陸續(xù)下發(fā)了包括《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢內(nèi)部控制制度》、《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢崗位職責(zé)規(guī)定》等17條規(guī)定，今年將進(jìn)一步完善我行反洗錢內(nèi)控制度，計(jì)劃增加《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法》、《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢和反恐融資管理辦法》和《XXXX農(nóng)商銀行反洗錢協(xié)助調(diào)查》，新的管理辦法下發(fā)后，將進(jìn)一步完善我行反洗

錢工作的責(zé)任認(rèn)定及獎(jiǎng)懲措施，對(duì)今后反洗錢工作開(kāi)展提供強(qiáng)有力的依據(jù)。

三、加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)。

XXXX農(nóng)商行扎根于農(nóng)村，主要服務(wù)對(duì)象是三農(nóng)，反洗錢工作有一定的特殊性，我行在反洗錢隊(duì)伍建設(shè)中始終結(jié)合農(nóng)村這個(gè)大前提，反洗錢報(bào)告員優(yōu)選選擇業(yè)務(wù)熟練、溝通能力強(qiáng)、有責(zé)任心、辦事不麻煩的員工，通過(guò)平日的柜面業(yè)務(wù)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)柜面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)結(jié)合XX省聯(lián)社二代反洗錢系統(tǒng)，將抓取的大額及可疑案例及時(shí)分析調(diào)查，確保做到每例必查，查必有果，將反洗錢工作落實(shí)到一線，切實(shí)將反洗錢工作與平日業(yè)務(wù)有機(jī)的結(jié)合，將反洗錢工作常態(tài)化。

四、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的任務(wù)，隨著近年來(lái)的互聯(lián)網(wǎng)+的不斷發(fā)展，反洗錢工作也呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化及網(wǎng)絡(luò)化。新的金融環(huán)境對(duì)反洗錢工作的開(kāi)展提出了新的要求，若還是將目光定位于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)顯然已無(wú)法滿足新形勢(shì)下的反洗錢要求，故不斷學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)，不斷提升反洗錢報(bào)告員的技能，是迫在眉睫的工作。XXXX農(nóng)商行嚴(yán)格按照人行規(guī)定，每季度組織反洗錢相關(guān)人員參與學(xué)習(xí)反洗錢制度和法律法規(guī)，支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組每季度也定期召開(kāi)反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，將反洗錢學(xué)習(xí)融入到平常工作中，確保一線員工的反洗錢

知識(shí)及技能能進(jìn)一步提高，將我行反洗錢整體水平進(jìn)一步提升。

五、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。

按照人民銀行規(guī)定每年11月是反洗錢宣傳月，我行認(rèn)真部署，將每年11月份定為反洗錢宣傳月，通過(guò)統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅、張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)、LED跑馬條、電視、微信平臺(tái)、單位網(wǎng)站等方式加強(qiáng)宣傳，每個(gè)基層社做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，柜臺(tái)一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺(jué)遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

六、開(kāi)展定期或不定期、現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)的稽核檢查。加強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。反洗錢工作檢查采用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式，每年財(cái)務(wù)部聯(lián)合內(nèi)部審計(jì)部對(duì)反洗錢開(kāi)展集中審計(jì)，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來(lái)，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

XXXX農(nóng)商行

xx年x月x日