第一篇：二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作流程

二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作流程（暫行）

風(fēng)險(xiǎn)始于貸款（含簽發(fā)承兌匯票、開立信用證等各種潛在的資金支付。下同）的投放，終于貸款本息的全額收回，而風(fēng)險(xiǎn)管理則不僅貫穿于上述過(guò)程，而且還須前移和延伸，即貸前的各種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和貸款本息收回及部分或全額損失后的回顧總結(jié)。因此，從本質(zhì)上講，每個(gè)業(yè)務(wù)部門、每個(gè)環(huán)節(jié)都承擔(dān)著風(fēng)險(xiǎn)管理的職能、職責(zé)?？蛻舨块T的貸款調(diào)查評(píng)估、信貸管理部門的信用等級(jí)評(píng)定、內(nèi)部或公開授信等等，無(wú)一不具有風(fēng)險(xiǎn)管控的內(nèi)容，所以，風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作既要借助于上述部門的工作成果，更要另辟視角，從專業(yè)的角度來(lái)展開風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防、監(jiān)測(cè)、控制、處置，盡力維護(hù)、確保信貸資金的安全。

我行風(fēng)險(xiǎn)管理尚處于起步階段，目前及今后一段時(shí)期，風(fēng)險(xiǎn)管理仍屬信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理階段（隨著業(yè)務(wù)發(fā)展、要求提高等因素，將會(huì)逐步進(jìn)入資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段），因此，風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要工作集中反映在信貸流程各環(huán)節(jié)中的某些環(huán)節(jié)，一般而言，信貸流程為九個(gè)環(huán)節(jié)，即：貸款申請(qǐng)→受理與調(diào)評(píng)→風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)→貸款審批→合同簽訂→貸款發(fā)放→貸后管理→回收與處置。風(fēng)險(xiǎn)管理部門主辦或參與的是上述九大環(huán)節(jié)中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、合同簽訂、貸后管理、回收與處置環(huán)節(jié),下面就上述四個(gè)環(huán)節(jié)順序作一簡(jiǎn)述。

一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)（主辦）。屬風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防；主要目的是防止“病從口入”；評(píng)價(jià)對(duì)象是經(jīng)前臺(tái)調(diào)評(píng)后（申請(qǐng)）的貸款（無(wú)論是老客戶還是新客戶，都會(huì)涉及對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)，不同的是新客戶要作一個(gè)全面的評(píng)介，包括歷史演變、治理結(jié)構(gòu)、社會(huì)評(píng)價(jià)、信用歷史等）。評(píng)價(jià)內(nèi)容：

1.企業(yè)及法人代表法制意識(shí)評(píng)價(jià)。主要為企業(yè)有無(wú)偷逃稅、做假賬、單位行賄、制假、販假、違法用工、盜用商標(biāo)等，法人代表有無(wú)違法犯罪記錄等等；

2.信用度評(píng)價(jià)。主要為有無(wú)逾期還貸、有無(wú)不良貸款、有無(wú)欠息、有無(wú)呆賬核銷、有無(wú)長(zhǎng)期應(yīng)付款項(xiàng)（若有，要分析原因及其合理性）、有無(wú)積欠工資薪酬、有無(wú)欠繳各種稅費(fèi)、有無(wú)經(jīng)濟(jì)糾紛及法律訴訟等等，對(duì)有些存在或發(fā)生過(guò)的要予以客觀地分析；

3.貸款必要性評(píng)價(jià)。貸款是否必要，往往影響到貸款的使用方向、使用效益，進(jìn)而影響到貸款的安全，因此，無(wú)論是短期貸款還是中長(zhǎng)期貸款（或稱流動(dòng)資金貸款和固定資產(chǎn)貸款，下同）都需進(jìn)行。如當(dāng)短期貸款量超過(guò)了正常的資金周轉(zhuǎn)需要，一般表明：被挪用了，短貸長(zhǎng)用，或者產(chǎn)品銷售、貨款回籠出現(xiàn)問(wèn)題，除非原材料看漲（或上漲）而導(dǎo)致單位需要貨幣量的上升。比方說(shuō)，某棉紡企業(yè)正常資金需求量為1億元，但因原材料價(jià)格暴漲（看漲），儲(chǔ)備同樣數(shù)量的原料需要多花5000萬(wàn)元，那么增加5000萬(wàn)元的貸款，則可認(rèn)為是必要的，反之，原料價(jià)格下跌（看跌）或維持原有價(jià)格（假定其他情況不變），增加貸款則認(rèn)為是不必要的。

4.盈利能力評(píng)價(jià)。企業(yè)的盈利能力在一定程度上決定了我行貸款的安全度，之所以稱它為“一定程度”，是因?yàn)橛⒉灰欢ㄓ谐渥愕默F(xiàn)金流，這是由權(quán)責(zé)發(fā)生制的核算方式?jīng)Q定的，而貸款本息則是要由實(shí)實(shí)在在的現(xiàn)金來(lái)支付的。當(dāng)然，對(duì)企業(yè)盈利能力的分析并不能因此而被忽視，因?yàn)闆](méi)有盈利能力或盈利能力極低（與同行業(yè)平均水平比較）的企業(yè)，貸款的安全度肯定是很低的。

5．現(xiàn)金流量評(píng)價(jià)。主要考評(píng)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流。通常來(lái)說(shuō)，短期貸款是用于購(gòu)買企業(yè)生產(chǎn)所需原料，經(jīng)過(guò)企業(yè)的加工、生產(chǎn)成產(chǎn)品，銷售后取得貨款用于歸還貸款。如果流入的現(xiàn)金少于流出的現(xiàn)金，那么還貸是成問(wèn)題的（盡管企業(yè)可能用其他方式還貸，如新的籌資等，但這不是此意義上的現(xiàn)金流量評(píng)價(jià)范疇）。中長(zhǎng)期貸款的歸還主要是通過(guò)正常、合理的折舊或已實(shí)現(xiàn)的貨幣化利潤(rùn)來(lái)實(shí)現(xiàn)，但不管何種貸款，對(duì)現(xiàn)金流的評(píng)價(jià)，僅僅是對(duì)歷史的評(píng)價(jià)，關(guān)鍵是要通過(guò)此評(píng)價(jià)，得出今后一段時(shí)期現(xiàn)金流量的預(yù)測(cè)或估算。要強(qiáng)調(diào)的是，我們所做的任何評(píng)價(jià)是要折射出或推導(dǎo)出今后一段時(shí)期的狀態(tài)、狀況，從而來(lái)得出此筆貸款（或準(zhǔn)入企業(yè)）的安全性，或稱之為風(fēng)險(xiǎn)度。

6.風(fēng)險(xiǎn)防范措施評(píng)價(jià)。以防萬(wàn)一，對(duì)第二還款來(lái)源的評(píng)價(jià)從實(shí)際操作看，此階段重點(diǎn)評(píng)價(jià)的是擔(dān)保主體是否合規(guī)、擔(dān)保能力是否足值、擔(dān)保前期手續(xù)是否完整、擔(dān)保物是否便于處置等。

7.調(diào)查內(nèi)容真實(shí)性評(píng)價(jià)。由于角度的不同，專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)前臺(tái)移交的調(diào)查評(píng)估材料，首先要了解掌握是調(diào)查人員深入企業(yè)搜集一手資料，通過(guò)“望、聞、問(wèn)、切”，經(jīng)過(guò)自身的歸納整理而形成的，還是“拿來(lái)”改頭換面形成的；其次要了解掌握同類企業(yè)、同類產(chǎn)品的一些基本概況，如行業(yè)地位、行業(yè)的平均利潤(rùn)率、規(guī)?；潭取⒛壳暗氖袌?chǎng)情況等等。再次，是對(duì)前臺(tái)調(diào)查與自身掌握了解的情況進(jìn)行一定的比較、鑒別，最后得出調(diào)查內(nèi)容真實(shí)性程度的結(jié)論。事實(shí)上，調(diào)查內(nèi)容真實(shí)性評(píng)價(jià)也是其他所有評(píng)價(jià)的前提，當(dāng)這個(gè)前提不成立，那么其他的任何評(píng)價(jià)都是蒼白、無(wú)用的（因此，此評(píng)價(jià)可放在第一順序位進(jìn)行）。通過(guò)上述7個(gè)方面的評(píng)價(jià)（對(duì)項(xiàng)目融資的一些特殊風(fēng)險(xiǎn)可參閱《解讀貸款新規(guī)》中的相關(guān)篇章），風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)得出結(jié)論性的預(yù)測(cè)判斷，可分為基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)、有輕微風(fēng)險(xiǎn)、有一定風(fēng)險(xiǎn)、有較大風(fēng)險(xiǎn)、有風(fēng)險(xiǎn)等五個(gè)類別（任何貸款在未足額收回前，均存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，這里指的是轉(zhuǎn)為現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)的概率、可能性），供貸審委委員、獨(dú)立審查官、有權(quán)審批人參考（或?qū)蠖惣从柚兄购罄m(xù)程序）。

二、合同簽訂（參與）。屬風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防，把好貸前最后一道關(guān)口。

1.是否準(zhǔn)確使用總行下發(fā)的規(guī)范的合同文本（包括擔(dān)保合同）；

2.是否規(guī)范填寫。如大小寫要求，空格處理等；

3.是否準(zhǔn)確使用簽章。如法人代表簽字是否與預(yù)留一致；公章、合同章、財(cái)務(wù)章是否亂用等；

4.合同中有增補(bǔ)條款的是否蓋章確認(rèn)等。

5.是否存在陰陽(yáng)合同等。

6.對(duì)擔(dān)保合同的法律審查。是否與主合同對(duì)應(yīng)、匹配、吻合，相關(guān)擔(dān)保手續(xù)是否辦理、單證是否齊全等；

風(fēng)險(xiǎn)管理部門要確保合同的規(guī)范性、合法性，確保不因合同而引發(fā)法律糾紛或由此而導(dǎo)致的損失。

三、貸后管理（參與、主辦）。屬風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制、化解。主要目的是及時(shí)準(zhǔn)確地對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)度予以界定判斷，以便采取相對(duì)應(yīng)的措施。

1.定期監(jiān)測(cè)。對(duì)轄內(nèi)所有貸款，每季上報(bào)監(jiān)測(cè)表；

2.重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。對(duì)轄內(nèi)3000萬(wàn)元（含）以上的貸款企業(yè)，每月監(jiān)測(cè)。

3.主動(dòng)監(jiān)測(cè)。不定時(shí)、不定對(duì)象、隨機(jī)抽取，或者根據(jù)行業(yè)情況，隨時(shí)監(jiān)測(cè)。

4.實(shí)地監(jiān)測(cè)。對(duì)有些行業(yè)市場(chǎng)波動(dòng)較大的企業(yè)、對(duì)我行貸款占比較大的企業(yè)，可采取突擊、實(shí)地了解其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況。

總的來(lái)說(shuō)，不管何種類型的監(jiān)測(cè)，其監(jiān)測(cè)的內(nèi)容基本相似，關(guān)鍵是要做到對(duì)苗頭性問(wèn)題及時(shí)發(fā)現(xiàn)。要充分利用前臺(tái)的信息，要提高監(jiān)測(cè)技術(shù)，根據(jù)不同企業(yè)的特點(diǎn)，有針對(duì)性地增加、完善監(jiān)測(cè)指標(biāo)，提高指標(biāo)前瞻性預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)的有效性，避免有關(guān)指標(biāo)已經(jīng)惡化后才反映出貸款風(fēng)險(xiǎn)，從而失去監(jiān)測(cè)的本質(zhì)要求。

5.完善風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制。無(wú)論是已經(jīng)發(fā)生了風(fēng)險(xiǎn)，還是出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)的苗頭，風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須遵循“快速、準(zhǔn)確、全面”的原則，進(jìn)行報(bào)告。

實(shí)行矩陣式報(bào)告，即市行風(fēng)險(xiǎn)管理部門向省行風(fēng)險(xiǎn)管理處報(bào)告（縱向）和向市行風(fēng)險(xiǎn)總經(jīng)理、分管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)報(bào)告（橫向）；

報(bào)告時(shí)限：口頭概要報(bào)告在發(fā)現(xiàn)（生）風(fēng)險(xiǎn)次日前，書面報(bào)告在三日內(nèi)。

報(bào)告內(nèi)容：書面報(bào)告必須要有原因分析及初步對(duì)策措施。

6.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制、化解機(jī)制。收到風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告后，市行行長(zhǎng)（或分管行長(zhǎng)）應(yīng)立即責(zé)成風(fēng)險(xiǎn)、客戶部門（金額較大的應(yīng)成立應(yīng)急小組），針對(duì)性地拿出控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大及化解風(fēng)險(xiǎn)的措施，及時(shí)與企業(yè)協(xié)商（必要時(shí)與當(dāng)?shù)卣疁贤?、協(xié)調(diào)）。省行風(fēng)險(xiǎn)管理處主動(dòng)參與，聯(lián)合客戶部門“會(huì)診”，指導(dǎo)市行開展控制、化解風(fēng)險(xiǎn)的工作。

四、回收與處置（參與、主辦）。屬風(fēng)險(xiǎn)處置。主要目的是盡可能地減少損失，及核銷呆賬貸款。當(dāng)貸款不能正常收回，且通過(guò)第一來(lái)源無(wú)法收回（通常以逾期3個(gè)月為限，含展期后逾期）時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)啟動(dòng)處置第二還款來(lái)源的程序（今后適時(shí)可采取債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式來(lái)進(jìn)行）：一是與擔(dān)保方協(xié)商處置，按擔(dān)保合同履行擔(dān)保方的責(zé)任，如連帶保證擔(dān)保的，則按合同償還貸款。二是若與擔(dān)保方協(xié)商無(wú)果，則及時(shí)上訴法院，通過(guò)法律渠道來(lái)予以處置。做到在有效期內(nèi)提供有效、完備的材料、證據(jù)，促使法院作出我行勝訴的判（裁）決，并且是能夠執(zhí)行的判決。在上述程序履行完畢后，我行仍無(wú)法足額收回貸款時(shí)，且該企業(yè)

已破產(chǎn)、停業(yè)、注銷，對(duì)剩余貸款則可啟動(dòng)申請(qǐng)呆賬核銷的程序，按總行的要求，準(zhǔn)備完備的核銷申請(qǐng)材料，此事則由風(fēng)險(xiǎn)管理部門主辦。

總結(jié)與展望。正常的工作總結(jié)與展望（意見(jiàn)）按各行及條線要求進(jìn)行。由于各市行風(fēng)險(xiǎn)管理部從2011年正式開始運(yùn)作，因此，各行風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)根據(jù)我行先前下發(fā)的工作職責(zé)和本次草擬的主要工作流程，提出2011年的工作內(nèi)容、措施、要求和目標(biāo)。尤其是當(dāng)發(fā)生的不良貸款收回、處置后，要逐筆及時(shí)進(jìn)行總結(jié)、解剖，分析原因，吸取教訓(xùn)，并形成材料上報(bào)。

從目前我行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)來(lái)看，除了做好上述按信貸管理流程中涉及風(fēng)險(xiǎn)方面的工作外，還有一些諸如中介機(jī)構(gòu)的認(rèn)定、其他相關(guān)的法律事務(wù)等工作，在此不再詳述（參見(jiàn)崗位職責(zé)）。

總的來(lái)說(shuō)，省行黨委決定二級(jí)分行單設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，是一項(xiàng)極具前瞻性、戰(zhàn)略性的舉措。隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，要求的不斷提高，風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵、外延也將不斷地拓展其廣度、深度。農(nóng)發(fā)行的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、文化也必將不斷地成熟，風(fēng)險(xiǎn)管理在我行的科學(xué)發(fā)展中必將起到越來(lái)越重要的作用。全省風(fēng)險(xiǎn)條線的員工務(wù)必充分認(rèn)識(shí)到肩負(fù)的重任，努力學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，腳踏實(shí)地、兢兢業(yè)業(yè)、勤于思考、勇于開拓，做一個(gè)稱職、合格、優(yōu)秀的風(fēng)險(xiǎn)管理員。

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)管理流程

風(fēng)險(xiǎn)管理流程簡(jiǎn)述

工商（技術(shù)監(jiān)督等）新設(shè)立、變更、注銷數(shù)據(jù)國(guó)稅局的申報(bào)征收及財(cái)務(wù)報(bào)表等涉稅信息國(guó)土部門的土地出讓、轉(zhuǎn)讓等涉稅信息財(cái)政部門的獎(jiǎng)勵(lì)、補(bǔ)貼、返還等涉稅信息其他相關(guān)部門傳遞的涉稅信息第三方涉稅數(shù)據(jù)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的類型、指標(biāo)數(shù)量和權(quán)重等綜合計(jì)算納稅人風(fēng)險(xiǎn)積分按照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)能力和工作量，定期將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)推送給應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)。大集中系統(tǒng)數(shù)據(jù)建立相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)模型風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別等級(jí)排序風(fēng)險(xiǎn)推送針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)推送的特點(diǎn)，進(jìn)行查前培訓(xùn)。國(guó)際稅收情報(bào)交換對(duì)風(fēng)險(xiǎn)模型、特征、指標(biāo)、積分規(guī)則等進(jìn)行跟蹤改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)稅務(wù)稽查高等風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)低等風(fēng)險(xiǎn)對(duì)納稅人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和納稅輔導(dǎo)應(yīng)對(duì)反饋其他涉稅數(shù)據(jù)（稅源巡查核查、舉報(bào)等）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的適用性對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的適用性案頭審核納稅人自行消除實(shí)地核查如需要詢問(wèn)約談納稅人自查

一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括整備相關(guān)涉稅數(shù)據(jù)、建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型、加工產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果三個(gè)步驟。

涉稅數(shù)據(jù)主要包括納稅人報(bào)送的數(shù)據(jù)、稅務(wù)機(jī)關(guān)采集的數(shù)據(jù)、相關(guān)第三方的數(shù)據(jù)以及國(guó)際情報(bào)交換數(shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控局負(fù)責(zé)收集并整理相關(guān)涉稅數(shù)據(jù)。

各業(yè)務(wù)部門運(yùn)用政策分析、案例分析和經(jīng)驗(yàn)分析等風(fēng)險(xiǎn)分析方法，尋找稅收風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，提取風(fēng)險(xiǎn)特征，建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型，識(shí)別稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控局按照稅收風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，加工產(chǎn)生稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

二、等級(jí)排序及推送

稅收風(fēng)險(xiǎn)的大小用風(fēng)險(xiǎn)積分表示。風(fēng)險(xiǎn)積分以風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生造成稅款流失的嚴(yán)重程度為主要評(píng)價(jià)因素。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)根據(jù)稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)類型、關(guān)鍵指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)權(quán)重等情況進(jìn)行綜合分析，計(jì)算納稅人風(fēng)險(xiǎn)積分。根據(jù)納稅人風(fēng)險(xiǎn)積分的高低，排定納稅人風(fēng)險(xiǎn)次序，確定納稅人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控局根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)排序的結(jié)果，形成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)，按照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)局的應(yīng)對(duì)能力，合理設(shè)置和推送應(yīng)對(duì)處理的工作量，定期將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)推送給相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)局。

三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)及反饋 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)局根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)中的納稅人稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和稅收風(fēng)險(xiǎn)形成的具體原因，按照差別化應(yīng)對(duì)的原則，分別采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略和措施，并在省級(jí)大集中系統(tǒng)中進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)局對(duì)納稅人采取應(yīng)對(duì)措施后，應(yīng)將結(jié)果向風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控局反饋。

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控局對(duì)所采用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別模型、風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)積分規(guī)則，應(yīng)建立快捷有效的跟蹤反饋機(jī)制，以便不斷改進(jìn)和完善，提高稅收風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確率。

（一）低等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

低等風(fēng)險(xiǎn)主要采取風(fēng)險(xiǎn)提示和納稅輔導(dǎo)的方法實(shí)施應(yīng)對(duì)，不采用約談、核查等管理措施。

風(fēng)險(xiǎn)提示是指通過(guò)網(wǎng)上和實(shí)體辦稅服務(wù)廳、短信平臺(tái)、納稅人學(xué)校、信函等途徑向納稅人制式化發(fā)送稅收風(fēng)險(xiǎn)提醒，指引其自行采取措施消除風(fēng)險(xiǎn)。

納稅輔導(dǎo)是對(duì)有共性問(wèn)題的納稅人通過(guò)納稅人學(xué)校等進(jìn)行有針對(duì)性輔導(dǎo)，幫助其防范風(fēng)險(xiǎn)。

納稅服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)具體情況組織應(yīng)對(duì)。按季制作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程中納稅人反饋的情況，提出改進(jìn)意見(jiàn)，反饋給風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控局。

（二）中等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

中等風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)方法包括案頭審核、詢問(wèn)約談和實(shí)地核 查。案頭審核是指稅源管理機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)推送的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)基礎(chǔ)上，根據(jù)納稅人的相關(guān)資料和情況，開展的深入、個(gè)性化的風(fēng)險(xiǎn)分析審核，為詢問(wèn)約談提供支持。案頭審核應(yīng)在稅務(wù)機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所進(jìn)行。

詢問(wèn)約談是約請(qǐng)納稅人當(dāng)面核實(shí)稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的過(guò)程，稅務(wù)約談一般應(yīng)在稅務(wù)機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所進(jìn)行。

經(jīng)案頭審核和詢問(wèn)約談，確認(rèn)納稅人存在涉稅問(wèn)題的，應(yīng)向其發(fā)出《稅收自查通知書》，通知其在規(guī)定時(shí)間內(nèi)自查自糾，并提交制式化的自查報(bào)告和與稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有關(guān)的證明資料。

經(jīng)案頭審核和詢問(wèn)約談，確認(rèn)納稅人不存在不繳或少繳稅款問(wèn)題，稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已被排除的，應(yīng)對(duì)人員制作《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》，經(jīng)審議后，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)終止。

實(shí)地核查是指應(yīng)對(duì)人員運(yùn)用稅務(wù)檢查權(quán)，到納稅人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，對(duì)納稅人的稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和舉證資料，以及其他需要通過(guò)實(shí)地核查的事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)處理的過(guò)程。對(duì)確定實(shí)行實(shí)地核查的，不得再交由納稅人自查。有下列情形之一的，經(jīng)批準(zhǔn)后轉(zhuǎn)入實(shí)地核查：（1）稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情況復(fù)雜，通過(guò)納稅人自查不能消除稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的；（2）納稅人無(wú)正當(dāng)理由拖延、規(guī)避或拒絕詢問(wèn)約談，未按稅務(wù)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行自查并提交書面說(shuō)明及證明資料的；（3）納稅人自查補(bǔ)稅未能在稅務(wù)機(jī)關(guān)限期內(nèi)補(bǔ)繳稅款且無(wú)正當(dāng)理由的。實(shí)地核查時(shí)，應(yīng)全面核實(shí)納稅人基礎(chǔ)信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，并以推送的稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為應(yīng)對(duì)重點(diǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所屬期可能存在的其他涉稅問(wèn)題各稅種綜合聯(lián)評(píng)，全面應(yīng)對(duì)，避免重復(fù)下戶。發(fā)現(xiàn)溯及以往的風(fēng)險(xiǎn)，一并依法應(yīng)對(duì)。

經(jīng)實(shí)地核查，發(fā)現(xiàn)納稅人存在少繳稅款的，應(yīng)對(duì)人員應(yīng)按照《江蘇省地方稅務(wù)局稅務(wù)行政執(zhí)法證據(jù)采集規(guī)范》的相關(guān)要求進(jìn)行調(diào)查取證，并對(duì)事實(shí)、證據(jù)、程序、處理等方面進(jìn)行全面審核后，制作《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》。經(jīng)審議后，制作《稅務(wù)處理決定書》，載明應(yīng)補(bǔ)繳稅款及滯納金，送達(dá)納稅人，責(zé)令其限期繳納。

經(jīng)實(shí)地核查，需要核定應(yīng)納稅額的，應(yīng)對(duì)人員制作《稅收風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)報(bào)告》，經(jīng)審議后，向納稅人送達(dá)《應(yīng)納稅額核定通知書》。

在實(shí)地核查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)納稅人涉嫌偷、逃、騙、抗稅的（其中涉嫌偷稅達(dá)到或超過(guò)50萬(wàn)元），稅源管理機(jī)構(gòu)應(yīng)中止應(yīng)對(duì)程序，移送稽查機(jī)構(gòu)立案查處。

（三）高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法為稅務(wù)稽查，應(yīng)對(duì)時(shí)不得交由納稅人自查。經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組或主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)的高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)任務(wù)，推送至稅務(wù)稽查機(jī)構(gòu)案源管理部門，稅務(wù)稽查機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《稅務(wù)稽查工作規(guī)程》的規(guī)定，在5個(gè)工作日內(nèi)予以立案，進(jìn)入檢查程序。高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)時(shí)，應(yīng)對(duì)人員對(duì)案件實(shí)施各稅統(tǒng)查，發(fā)現(xiàn)的涉稅違法行為涉及以往的，應(yīng)追溯檢查。檢查過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)收集與稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有關(guān)的證據(jù)資料，并在檢查底稿中反映與稅收風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有關(guān)的情況。

高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)時(shí)，檢查、審理、執(zhí)行的時(shí)間和規(guī)范按照《稅務(wù)稽查工作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

四、監(jiān)督與評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控局負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、等級(jí)排序及推送、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)及反饋等環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督和考核，并對(duì)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理的情況進(jìn)行分析和總結(jié)。

督查內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)結(jié)果組織抽樣復(fù)審。中、高等風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)應(yīng)在每個(gè)季度終了后的5個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)情況對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的適用性進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出增加或修改風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的具體建議，反饋給風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)構(gòu)。

督查內(nèi)審部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的質(zhì)量和效率進(jìn)行監(jiān)控分析，重點(diǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和有效性。

第三篇：風(fēng)險(xiǎn)管理部

風(fēng)險(xiǎn)管理部員工工作職責(zé)

陶金科主要職責(zé)：

（一）制訂措施，督促、協(xié)助各支行完成2010風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的化解與處置任務(wù)

----四級(jí)不良貸款。年末四級(jí)不良貸款下降190萬(wàn)元，年末余額控制在726萬(wàn)元以內(nèi)。

----五級(jí)不良貸款。五級(jí)不良貸款下降計(jì)劃420萬(wàn)元，年末余額控制在793萬(wàn)元

----抵債資產(chǎn)。當(dāng)年處置抵債資產(chǎn)48萬(wàn)元。對(duì)形成的抵債資產(chǎn)損失內(nèi)進(jìn)行上報(bào)核銷處理。

內(nèi)重點(diǎn)協(xié)助處置如下事項(xiàng)：一重點(diǎn)協(xié)助清收化解國(guó)茂大廈190萬(wàn)元貸款；二是協(xié)調(diào)處理農(nóng)藥廠、五里墩抵債資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)移交問(wèn)題；三是協(xié)調(diào)處理黨寨支行吳增祥案件執(zhí)行問(wèn)題； 四是協(xié)調(diào)黨寨支行落實(shí)黨寨紙箱廠抵債資產(chǎn)的處理問(wèn)題。

（二）做好新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范工作

1、組織開展好新增風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。內(nèi)要要聯(lián)合審計(jì)稽核部、市場(chǎng)發(fā)展部對(duì)貸款審批權(quán)限調(diào)整后，城區(qū)個(gè)體戶貸款、商戶信用共同體貸款進(jìn)行一次全面風(fēng)險(xiǎn)檢查，對(duì)新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)制定具體的防控風(fēng)險(xiǎn)的措施，并督促落實(shí)；

2、組織一次對(duì)新開發(fā)貸款業(yè)務(wù)運(yùn)行情況的風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查。對(duì)存貨抵押貸款、城鎮(zhèn)居民小額信用貸款、中小企業(yè)信用共同體貸款、商戶信用共同體貸款等新業(yè)務(wù)品種，組織人力進(jìn)行一次專項(xiàng)檢查，完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

3、做好新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。對(duì)現(xiàn)有新業(yè)務(wù)管理制度中的風(fēng)險(xiǎn)防范及管理措施進(jìn)行完善，特別是對(duì)開發(fā)的貸款新品種，要制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

4、組織開展一次對(duì)擔(dān)保公司所擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)檢查。內(nèi)對(duì)擔(dān)保公司所擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)組織開展一次專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況是否正常，評(píng)估貸款償還的風(fēng)險(xiǎn)度大小，評(píng)估目前擔(dān)保公司放大倍數(shù)是否適宜、安全。

（三）做好信貸管理系統(tǒng)上線運(yùn)行后,貸款操作規(guī)范化管理及風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

一是指導(dǎo)全轄信貸業(yè)務(wù)的辦理，處理業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題；二是制定《張掖甘州農(nóng)村合作銀行信貸管理系統(tǒng)操作及管理辦法》；三是做好系統(tǒng)的日常維護(hù)與管理工作；

（四）組織做好企業(yè)的評(píng)級(jí)授信工作。

內(nèi)做好50戶企業(yè)的評(píng)級(jí)授信工作，對(duì)2009年評(píng)級(jí)授信企業(yè)的運(yùn)行情況進(jìn)行復(fù)查；做好調(diào)整信用等級(jí)的建議工作；

（五）內(nèi)組織開展一次信貸大檢查及100萬(wàn)元以上大額風(fēng)險(xiǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)檢查；

（六）做好大額貸款的風(fēng)險(xiǎn)審查。對(duì)上報(bào)的200萬(wàn)元以上的大額貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，并組織召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。

（七）內(nèi)做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)制度的修訂工作。

（八）做好部門人員及各項(xiàng)管理工作。張建新（負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理與處置）

（一）負(fù)責(zé)違章及責(zé)任貸款管理。對(duì)內(nèi)客戶經(jīng)理調(diào)動(dòng)及換片貸款的核對(duì)情況進(jìn)行督查，并劃分相關(guān)責(zé)任，審查客戶交接貸款責(zé)任落實(shí)情況；建立健全責(zé)任貸款臺(tái)賬，按月做好責(zé)任人崗位工資的扣劃工作；按季督促責(zé)任人貸款的清收。

（二）負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)管理。建立健全抵債資產(chǎn)臺(tái)賬，配合各支行做好抵債資產(chǎn)處置工作，內(nèi)要制定具體的抵抵債資處置計(jì)劃，并完成總行分配處置任務(wù)；對(duì)各支行接受或處置抵債資進(jìn)行法律審查，做好上報(bào)審批和批復(fù)工作。

（三）負(fù)責(zé)依法收貸工作。配合各支行加大歷年及當(dāng)年起訴貸款案件的執(zhí)行，并對(duì)全行已起訴貸款按可執(zhí)行性進(jìn)行分類列隊(duì)，內(nèi)協(xié)助各支行做好重點(diǎn)案件的執(zhí)結(jié)工作；做好內(nèi)各支行上報(bào)依法起訴貸款案件的法律審查，協(xié)調(diào)法院做好立案和執(zhí)結(jié)工作。

（四）負(fù)責(zé)上報(bào)貸款的審查。負(fù)責(zé)支行上報(bào)貸款資料的合規(guī)性、合法性、風(fēng)險(xiǎn)性審查，提出審查意見(jiàn)，并組織召開貸款審批委員會(huì)，對(duì)貸委會(huì)審查需調(diào)查的貸款，配合市場(chǎng)發(fā)展部進(jìn)行調(diào)查。

（五）負(fù)責(zé)不良貸款管理和監(jiān)測(cè)工作。做好不良貸款（含四級(jí)、五級(jí)）按月考核工作；并監(jiān)測(cè)全行不良貸款的清收情況。

（六）負(fù)責(zé)貸款五級(jí)分類、非信貸資產(chǎn)五級(jí)分類、公司類信貸資產(chǎn)十級(jí)分類的按季分類工作，對(duì)支行上報(bào)資料進(jìn)行嚴(yán)格審查，并及時(shí)批復(fù)各支行，年內(nèi)配合部門開展風(fēng)險(xiǎn)分類工作的專項(xiàng) 檢查工作。

（七）負(fù)責(zé)呆帳報(bào)核工作。在11月底前完成各支行上報(bào)核銷呆賬貸款的審查、上報(bào)審批工作。

（八）負(fù)責(zé)全行最大十戶貸款臺(tái)帳管理工作。按季做好資料的收集，并配合部門做好現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（九）全年向本行寫出一篇具有實(shí)際意義的不良資產(chǎn)管理方面的報(bào)告或建議，在《合行簡(jiǎn)訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。

（十）修訂《張掖甘州農(nóng)村合作銀行不良資產(chǎn)清收獎(jiǎng)勵(lì)辦法》。并于12月份完成總行不良資產(chǎn)勞務(wù)費(fèi)的計(jì)提工作。

（十一）配合部門完成各項(xiàng)檢查及部門交辦的其他工作任務(wù)。

趙霜（部門內(nèi)務(wù)性工作）

（一）負(fù)責(zé)貸款批復(fù)。對(duì)貸款審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批的貸款及時(shí)進(jìn)行批復(fù)，答復(fù)時(shí)間不超過(guò)兩天。對(duì)100萬(wàn)元至500萬(wàn)元（不含）大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處進(jìn)行報(bào)備。對(duì)500萬(wàn)元（含）以上大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處、省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行報(bào)備。

（二）負(fù)責(zé)報(bào)表的報(bào)送工作。

1、按規(guī)定的時(shí)間及要求向銀監(jiān)部門按月、季、年報(bào)送監(jiān)管報(bào)表，并在季后10日前向銀監(jiān)部門報(bào)送監(jiān)管分析報(bào)告，做好全行核心監(jiān)管指標(biāo)的測(cè)算，并提供相關(guān)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，維護(hù)好系統(tǒng)的 日常運(yùn)行和數(shù)據(jù)備份工作；配合銀監(jiān)部門做好2010的監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。

2、負(fù)責(zé)本部門日常其他報(bào)表的報(bào)送工作。

（1）貸款五級(jí)分類報(bào)表（本行統(tǒng)計(jì)匯總，月末3日內(nèi)）；（2）農(nóng)村信用社指標(biāo)監(jiān)測(cè)表（人行報(bào)表，月末3日內(nèi)）；（3）存貸款大額變動(dòng)最大十戶情況統(tǒng)計(jì)表（人行報(bào)表，月末3日內(nèi)）；

（4）大額貸款報(bào)備登記表、大額貸款貸前風(fēng)險(xiǎn)提示、審核登記表、500萬(wàn)元以上大額貸款投向結(jié)構(gòu)表（辦事處、省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部，月末3日內(nèi)）；

（5）非信貸資產(chǎn)上報(bào)報(bào)表。（1）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)其他應(yīng)款五級(jí)分類季報(bào)；（2）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)抵債資產(chǎn)五級(jí)分類季報(bào)表；（3）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)五級(jí)分類匯總表；

（四）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投資類資產(chǎn)五級(jí)分類季報(bào)表（季末7日內(nèi)）。

（6）不良貸款分析表。（1）農(nóng)村信用社不良貸款情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款清收情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款遷徙情況分析表；（3）農(nóng)村信用社不良非信貸資產(chǎn)分析表；（4）、不良貸款分析報(bào)告（季末7日內(nèi)）。

（7）中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款呆賬核銷情況統(tǒng)計(jì)表、中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款重組和減免情況統(tǒng)計(jì)表(季末7日內(nèi))。

（8）全省農(nóng)村信用社貸款五級(jí)分類遷徙表、五級(jí)分類報(bào)表、五級(jí)分類統(tǒng)計(jì)報(bào)表（季末7日內(nèi)）

（9）票據(jù)置換監(jiān)測(cè)表及改革進(jìn)展情況報(bào)告（季末7日內(nèi)）。

3、負(fù)責(zé)檔案的裝訂與保管工作。對(duì)批復(fù)的貸款資料要及時(shí)按周進(jìn)行裝訂，確保不積壓資料，對(duì)上報(bào)上級(jí)部門的資料及報(bào)表，要做好收集歸檔和整理工作，可每半年裝訂一次。

4、全年向本行寫出一篇具有實(shí)際意義的風(fēng)險(xiǎn)管理或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的報(bào)告或建議，在《合行簡(jiǎn)訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。

5、做好其它內(nèi)務(wù)工作。做好辦公室內(nèi)的衛(wèi)生，確保辦公室內(nèi)整潔，干凈；做好辦公室日常來(lái)客的接待與答復(fù)工作；配合部門做好其他檢查的資料匯總工作。

第四篇：工藝管理部工作流程

工藝管理部工作流程

根據(jù)工藝管理部部門職責(zé)和公司產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)流程規(guī)定，制定工藝管理部工作流程如下：

1.施工圖圖紙工藝審核

1.1技術(shù)中心個(gè)設(shè)計(jì)室完成項(xiàng)目施工圖設(shè)計(jì)任務(wù)，經(jīng)室主任和分管付總工程師審核簽字后，成套圖紙經(jīng)技術(shù)管理部發(fā)至工藝管理部。

1.2在接到技術(shù)管理部發(fā)來(lái)的項(xiàng)目施工圖后，兩日內(nèi)工藝管理部主任工程師負(fù)責(zé)組織各專業(yè)工藝組，進(jìn)行總審；然后各專業(yè)工藝組在三日內(nèi)進(jìn)行分專業(yè)詳審，各專業(yè)工藝組的審核結(jié)果以書面的審圖報(bào)告報(bào)部門主任工程師。1.3根據(jù)總審和各專業(yè)詳審結(jié)果，主任工程師負(fù)責(zé)在一個(gè)工作日內(nèi)編制項(xiàng)目審圖報(bào)告，報(bào)總工藝師。

1.4總工藝師接到工藝管理部的項(xiàng)目審圖報(bào)告兩個(gè)工作日內(nèi)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)召開設(shè)計(jì)交底與工藝討論會(huì)解決施工圖設(shè)計(jì)工藝問(wèn)題與確定主要工藝技術(shù)方案。

2.設(shè)計(jì)交底與工藝方案討論會(huì)

2.1設(shè)計(jì)交底與工藝方案討論會(huì)由工藝管理部負(fù)責(zé)組織，總工程師（或總工藝師）主持，工藝管理部、各設(shè)計(jì)室、技術(shù)管理部、質(zhì)量管理部、生產(chǎn)管理部和生產(chǎn)班長(zhǎng)參加。

2.2會(huì)議首先由工藝管理部主任工程師就審圖報(bào)告做出說(shuō)明，提出項(xiàng)目的工藝重點(diǎn)和難點(diǎn)以及施工圖設(shè)計(jì)中存在的工藝問(wèn)題和需要設(shè)計(jì)進(jìn)一步明確的問(wèn)題。

2.3各設(shè)計(jì)室就工藝提出的設(shè)計(jì)問(wèn)題一一作出說(shuō)明給予解答，提出解決辦法。

2.4就項(xiàng)目工藝重點(diǎn)和難點(diǎn)，工藝管理部提出解決方案，與會(huì)人員就方案提出意見(jiàn)。

2.5對(duì)于會(huì)議上各部門提出的重大問(wèn)題，由主持會(huì)議的總工程師（或總工藝師）做出決策。

2.6會(huì)議決議由工藝管理部負(fù)責(zé)記錄，形成會(huì)議紀(jì)要，以此作為施工圖設(shè)計(jì)修改和項(xiàng)目工藝策劃編制的依據(jù)。3.項(xiàng)目工藝策劃

3.1根據(jù)設(shè)計(jì)交底與工藝方案討論會(huì)紀(jì)要，主任工程師負(fù)責(zé)組織各工藝組編制項(xiàng)目工藝策劃草案。

3.2工藝策劃應(yīng)首先對(duì)項(xiàng)目概況和主要技術(shù)參數(shù)作出說(shuō)明，分析提出項(xiàng)目的工藝重點(diǎn)與難點(diǎn)，指出公司現(xiàn)有工藝技術(shù)文件是否可以覆蓋，如不能覆蓋，應(yīng)當(dāng)采取什么工藝措施，以保證設(shè)計(jì)要求。

3.3工藝策劃草案完成后，由總工藝師召開總體策劃討論會(huì)，請(qǐng)質(zhì)量管理部、生產(chǎn)管理部和車間班長(zhǎng)參加，討論工藝策劃草案的可行性和經(jīng)濟(jì)性。

3.4根據(jù)討論會(huì)議結(jié)果，工藝管理部調(diào)整修改工藝策劃定稿，經(jīng)總工藝師審核、總工程師批準(zhǔn)后。分送運(yùn)營(yíng)辦、質(zhì)量管理部、生產(chǎn)管理部和技術(shù)管理部。

4.工藝方案編制

4.1根據(jù)項(xiàng)目工藝策劃內(nèi)容，工藝管理部確認(rèn)公司工藝技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)是否可以覆蓋項(xiàng)目的全部工藝重點(diǎn)與難點(diǎn)，如不能覆蓋，則需編制專項(xiàng)工藝技術(shù)措施。

4.2項(xiàng)目專項(xiàng)工藝技術(shù)措施由工藝管理部主任工程師指導(dǎo)各相應(yīng)的工藝組編制，編制完成后，經(jīng)主任工程師審定，報(bào)總工藝師批準(zhǔn)，發(fā)生產(chǎn)管理部、質(zhì)量管理部。

4.3生產(chǎn)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的工藝技術(shù)措施，制定工藝試制計(jì)劃，質(zhì)量管理部根據(jù)該措施制定質(zhì)量檢驗(yàn)計(jì)劃。

5.工藝驗(yàn)證與確認(rèn)

5.1項(xiàng)目新編制的工藝技術(shù)措施，必須經(jīng)過(guò)試件試制。

5.2工藝試制時(shí)，專業(yè)工藝師應(yīng)全程跟蹤，指導(dǎo)生產(chǎn)班組進(jìn)行試制，并根據(jù)實(shí)際情況隨時(shí)調(diào)整工藝參數(shù)，保證試制工作的順利進(jìn)行。

5.3試制完成后，質(zhì)量管理部和設(shè)計(jì)師聯(lián)合組成質(zhì)量檢驗(yàn)組，對(duì)試件進(jìn)行質(zhì)量檢驗(yàn)，判定工藝是否滿足設(shè)計(jì)要求。

5.4根據(jù)檢驗(yàn)結(jié)果，工藝管理部確定最終生產(chǎn)工藝，形成正式工藝文件報(bào)總工藝師再次審批后發(fā)車間生產(chǎn)班組，進(jìn)行批量生產(chǎn)制造。

6.工藝卡編制

6.1根據(jù)確定的正式項(xiàng)目工藝文件和公司已有工藝技術(shù)規(guī)程，各工藝組工藝師按照工序劃分，按工序編制工藝卡。

6.2工藝卡由工藝師編制，工藝組長(zhǎng)審核，工藝管理部部長(zhǎng)批準(zhǔn)。

6.3工藝卡發(fā)車間生產(chǎn)班組，原則上生產(chǎn)班組按照工藝卡進(jìn)行生產(chǎn)制造，施工圖發(fā)車間技術(shù)員，不再發(fā)放班組。

6.4工藝卡完成下發(fā)的同時(shí)，工藝管理部應(yīng)當(dāng)對(duì)車間進(jìn)行工藝技術(shù)交底，工藝技術(shù)交底由生產(chǎn)管理部組織，生產(chǎn)管理部、各車間技術(shù)員和班組長(zhǎng)參加。

7.工藝監(jiān)督管理

7.1車間生產(chǎn)過(guò)程中，工藝管理部需要定期組織各專業(yè)工藝組進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化的工藝紀(jì)律檢查，對(duì)于違反工藝紀(jì)律的班組與個(gè)人進(jìn)行糾正與處罰。

7.2對(duì)于嚴(yán)重違反工藝紀(jì)律的現(xiàn)象，工藝管理部應(yīng)發(fā)出停工令，要求其整改。

7.3生產(chǎn)制造過(guò)程中，各工藝組工藝師應(yīng)當(dāng)每天至少到車間一次，了解和解決批量生產(chǎn)過(guò)程中工藝執(zhí)行情況，對(duì)于已經(jīng)確定的生產(chǎn)工藝批量生產(chǎn)中的不當(dāng)之處，及時(shí)調(diào)整工藝參數(shù)，保證生產(chǎn)的順利進(jìn)行。

8.工藝總結(jié)

8.1每一工程項(xiàng)目完成之后，主任工程師組織各工藝組進(jìn)行工藝總結(jié)，對(duì)于項(xiàng)目實(shí)行的工藝措施，進(jìn)行總結(jié)和修正，形成公司工藝技術(shù)規(guī)程，完善公司工藝技術(shù)規(guī)范體系。

8.2項(xiàng)目工藝措施的總結(jié)與修正形成的工藝規(guī)程按照質(zhì)量體系標(biāo)準(zhǔn)格式編制與審批。

附件：工藝工作流程圖

制造工藝工作流程圖工藝策劃階段技部術(shù)管理1圖紙?jiān)O(shè)計(jì)審核9工藝策劃編制YES審批5圖紙、審核報(bào)告工藝策劃草案專項(xiàng)工藝方案編制YESNO設(shè)計(jì)交底及工藝討論會(huì)審批6會(huì)議紀(jì)要NO8組織專項(xiàng)工藝確認(rèn)工藝卡下發(fā)NO工藝交底11簽發(fā)工序工藝卡編制10生產(chǎn)制造過(guò)程工藝監(jiān)督工藝總結(jié)工藝編制階段設(shè)計(jì)修改工藝確認(rèn)階段工藝執(zhí)行階段工藝定型階段記錄接圖圖紙總審工藝管理部專業(yè)詳審2固話工藝文件生部產(chǎn)管理車間物資管理部質(zhì)部量管理專項(xiàng)工藝試制734

第五篇：二級(jí)分行安全管理崗位試題-科技部

二級(jí)分行安全管理崗位考題

一、單項(xiàng)選擇題

1．中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告管理辦法中所稱的信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告，是指信息系統(tǒng)安全事件發(fā)生時(shí)或處臵結(jié)束后以（A）形式形成的報(bào)告。

A．正式書面 B．口頭 C．非正式書面 D．通知 2.使用計(jì)算機(jī)處理業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須有一名（B）A.計(jì)算機(jī)安全專職管理員 B.計(jì)算機(jī)安全兼職管理員 C.計(jì)算機(jī)安全操作員 D.計(jì)算機(jī)安全主管

3．縣級(jí)支行發(fā)生信息系統(tǒng)故障必須逐級(jí)報(bào)告至一級(jí)分行。中斷營(yíng)業(yè)超過(guò)(C)，還須按規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告。A．1小時(shí) B．2小時(shí) C． 4小時(shí) D．6小時(shí)

4． 全轄信息系統(tǒng)中斷運(yùn)行超過(guò)(C)的，必須按規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局報(bào)告；全轄信息系統(tǒng)中斷運(yùn)行超過(guò)4小時(shí)的，還須按規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告。

A．1小時(shí) B．2小時(shí) C． 3小時(shí)D．4小時(shí)

5． 科技部門人員的設(shè)臵應(yīng)滿足正常開展工作的需要，科技部門各崗位設(shè)臵應(yīng)符合(B)相關(guān)文件的要求。

A． 人民銀行 B． 總行 C．一級(jí)分行 D．二級(jí)分行 7.計(jì)算機(jī)安全管理工作的基本方針是(A)。A.預(yù)防為主 B.依法辦事 C.安全第一 D.綜合治理 8． 二級(jí)分行數(shù)據(jù)中心機(jī)房至少達(dá)到國(guó)家(C)機(jī)房標(biāo)準(zhǔn) A．A類 B．B類 C．C類 D．D類

9．小型機(jī)及單臺(tái)價(jià)格在一百萬(wàn)元以上的設(shè)備報(bào)廢經(jīng)(B)科技部門鑒定、電子化領(lǐng)導(dǎo)小組審定并報(bào)總行批準(zhǔn)。A.總行 B.省行 C.市行 D.支行

10． 科技要害崗位實(shí)行人員備份管理，必須保證每個(gè)崗位至少有（B）合適的人員。

A.一個(gè) B.兩個(gè) C.三個(gè) D.四個(gè)

11．各種信息系統(tǒng)安全事件的發(fā)生，造成直接經(jīng)濟(jì)損失超過(guò)（B）萬(wàn)元的，必須逐級(jí)報(bào)告至一級(jí)分行。A．30 B．50 C．80 D．100 12.計(jì)算機(jī)安全人員調(diào)離崗位，必須嚴(yán)格辦理調(diào)離手續(xù)，承諾其調(diào)離后的(C)。

A.協(xié)作義務(wù) B.支持義務(wù) C.保密義務(wù) D.不干涉義務(wù)

13.涉及農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)核心技術(shù)的計(jì)算機(jī)安全人員調(diào)離崗位，必須進(jìn)行離崗審計(jì)，在規(guī)定的(A)后，方可調(diào)離。A.脫密期 B.解密期 C.考核期 D.離崗期

14.監(jiān)控設(shè)備的安裝應(yīng)符合安全保密原則，重要區(qū)域?qū)嵭?D)連續(xù)監(jiān)控，輔助區(qū)實(shí)施聯(lián)動(dòng)監(jiān)控，確保監(jiān)控的安全規(guī)范運(yùn)作，防止監(jiān)控信息的泄密。

A.8小時(shí) B.12小時(shí) C.18小時(shí) D.24小時(shí)

15.造成全轄主營(yíng)業(yè)務(wù)長(zhǎng)時(shí)間中斷，持續(xù)一天以上，產(chǎn)生的社會(huì)影響巨大，后果非常嚴(yán)重的,為（B）A．特級(jí)突發(fā)事件 B.Ⅰ級(jí)突發(fā)事件 C.Ⅱ級(jí)突發(fā)事件 D.Ⅲ級(jí)突發(fā)事件

16.信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)發(fā)生失竊、泄漏或信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)遭受黑客入侵或攻擊造成嚴(yán)重危害的事件，必須逐級(jí)報(bào)告至(C)。A.市行 B.省行 C.總行 D.人民銀行

17.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，不得直接或間接與(A)或其它公共信息網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接，必須實(shí)行物理隔離。

A.國(guó)際互聯(lián)網(wǎng) B.內(nèi)部網(wǎng)絡(luò) C.辦公網(wǎng)絡(luò) D.局域網(wǎng)

18．?dāng)?shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)具有環(huán)境測(cè)控(溫度、濕度、潔凈度)措施，相對(duì)濕度應(yīng)保持在（C）。

A.0%-20% B.20%-40% C.40%-60% D.60%-80% 19．涉密計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)當(dāng)采取(A)技術(shù)，防止冒充和非法訪問(wèn) A.身份認(rèn)證 B.數(shù)字簽名 C.訪問(wèn)控制 D.監(jiān)控管理 20.數(shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)具有環(huán)境測(cè)控(溫度、濕度、潔凈度)措施，溫度應(yīng)保持在（B）攝氏度。

A.16－24 B.18－24 C.16－26 D.18－26 21.科技要害崗位人員調(diào)離農(nóng)業(yè)銀行實(shí)行脫密管理。根據(jù)科技要害崗位人員的涉密程度設(shè)定脫密期，至少（C），離職人員經(jīng)過(guò)脫密期后方可離職。

A.一個(gè)月 B.二個(gè)月 C.三個(gè)月 D.半年

22.涉及國(guó)家秘密和農(nóng)業(yè)銀行商業(yè)秘密的信息，不得在與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)相聯(lián)的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中編輯、存儲(chǔ)、運(yùn)行、傳遞、發(fā)布，確保信息的 B、完整性和可用性。

A.共享性.B.機(jī)密性 C.獨(dú)立性 D.排他性

23.按規(guī)定應(yīng)報(bào)告外部監(jiān)管部門或?qū)ι鐣?huì)公告的信息系統(tǒng)安全事件，須經(jīng)本級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審核后，由（B）統(tǒng)一報(bào)告或披露。A.科技部門 B.宣傳部門 C.法規(guī)部門 D.監(jiān)察部門

24.定期組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門參與生產(chǎn)系統(tǒng)演練，至少（D）進(jìn)行一次應(yīng)急預(yù)案的演練；應(yīng)急預(yù)案演練的范圍應(yīng)全面覆蓋預(yù)案的主要組成部分，以及與重要外部機(jī)構(gòu)的銜接部分。Ａ.一個(gè)月 B.三個(gè)月 C.半年 D.一年

25.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全工作管理辦法(試行)農(nóng)銀發(fā)[2002]92號(hào)》文件規(guī)定，專(兼)職計(jì)算機(jī)安全管理員的主要職責(zé)是（D）。

A.落實(shí)上級(jí)部門各項(xiàng)制度和要求，負(fù)責(zé)轄內(nèi)計(jì)算機(jī)安全管理的日常工作。

B.分析計(jì)算機(jī)安全現(xiàn)狀和問(wèn)題，提出安全分析報(bào)告和安全防范建議，上報(bào)計(jì)算機(jī)安全事件。

C.開展計(jì)算機(jī)安全知識(shí)的培訓(xùn)和宣傳工作。D.以上都是。

26.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的保密管理堅(jiān)持（C）的原則。A、行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制B、保密委員會(huì)負(fù)責(zé)制C、業(yè)務(wù)誰(shuí)主管，保密誰(shuí)負(fù)責(zé)D、監(jiān)督管理負(fù)責(zé)制

27.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)保密管理暫行規(guī)定》的規(guī)定，下列選項(xiàng)正確的是（D）。

A.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，不得直接與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)或其它公共信息網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接。

B.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)應(yīng)采取有效的防病毒、防黑客措施。外來(lái)文件在執(zhí)行或打開前，應(yīng)先進(jìn)行病毒和黑客程序的檢測(cè)和清除。C.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中涉及國(guó)家秘密信息的各種程序，應(yīng)當(dāng)在建庫(kù)、檢索、修改、打印等環(huán)節(jié)設(shè)臵保密措施，其保密措施應(yīng)按處理秘密信息的最高密級(jí)進(jìn)行管理。D.以上都正確。

28.重要應(yīng)用軟件、全行性推廣的應(yīng)用軟件應(yīng)按規(guī)定采用（A）統(tǒng)一開發(fā)、推廣的軟件。

A.總行 B.省行 C.二級(jí)分行 D.各應(yīng)用行

29.銀行僅執(zhí)行了風(fēng)險(xiǎn)控制要求中的主要部分或?qū)嵤┝似渌c風(fēng)險(xiǎn)控制要求具有同等效果的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)為（B）A．綠色 B.黃色 C.紅色 D.藍(lán)色

30.按照計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件等級(jí)界定，部分市分、支行停業(yè)，時(shí)間超過(guò)一天的屬于（B）級(jí)突發(fā)事件。A.I級(jí) B.II級(jí) C.III級(jí) D.IV級(jí)

二、多項(xiàng)選擇題

1、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黑龍江省分行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案》中規(guī)定，本預(yù)案在農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)出現(xiàn)（ABC）級(jí)別的重大突發(fā)事件時(shí)啟用。A、I級(jí) B、II級(jí) C、III綏 D、IV級(jí)

2、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件, 可能造成二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的情況有:(ABCD)A、雙機(jī)雙工的主機(jī)系統(tǒng)兩套設(shè)備同時(shí)發(fā)生模塊故障，數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器或應(yīng)用服務(wù)器同時(shí)發(fā)生故障。

B、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)故障，例如：主、備核心路由器、核心交換機(jī)同時(shí)發(fā)生故障；兩條互為備份的線路同時(shí)中斷；通信中心主、備骨干網(wǎng)絡(luò)設(shè)備同時(shí)發(fā)生故障；造成局部范圍內(nèi)數(shù)據(jù)傳輸全部中斷。

C、軟件系統(tǒng)故障，例如：數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)出現(xiàn)無(wú)法使用的故障；中間件軟件（CICS）出現(xiàn)問(wèn)題，系統(tǒng)無(wú)法運(yùn)行；操作系統(tǒng)軟件故障，系統(tǒng)無(wú)法運(yùn)行；應(yīng)用程序出現(xiàn)問(wèn)題，系統(tǒng)無(wú)法運(yùn)行。

D、附屬設(shè)備故障，例如：兩臺(tái)UPS同時(shí)故障；兩臺(tái)空調(diào)同時(shí)停止工作，引起機(jī)房、主機(jī)溫度、濕度異常，超過(guò)臨界值；市電供電系統(tǒng)故障超過(guò)兩小時(shí)，或單路供電系統(tǒng)失效超過(guò)一天。

3、Ⅰ級(jí)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)特重大突發(fā)事件的響應(yīng)程序?yàn)椋海ˋBC）A、事發(fā)行啟動(dòng)本級(jí)行預(yù)案自救 B、迅速逐級(jí)或直接上報(bào)省行 C、各級(jí)行對(duì)應(yīng)啟動(dòng)本級(jí)行應(yīng)急預(yù)案；D、事發(fā)行迅速核實(shí)情況后，啟動(dòng)本預(yù)案開展處臵，并將處臵情況上報(bào)總行。

4、各級(jí)行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急指揮領(lǐng)導(dǎo)小組在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)及時(shí)與當(dāng)?shù)卣ⅲ˙CD）、宣傳主管部門等機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系 A、監(jiān)察部門B、公安機(jī)關(guān)C、人民銀行D、銀監(jiān)局

5、科技要害崗位實(shí)行(BC)的原則，科技要害崗位人員負(fù)有交叉監(jiān)督的責(zé)任，不允許兼任其它科技要害崗位。

A、相互制約B、權(quán)限分散C、不得交叉覆蓋D、互相監(jiān)督

6、科技部門在執(zhí)行自律監(jiān)管制度時(shí)，實(shí)行（ABC）的組織管理原則。A.誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé) B.一級(jí)管一級(jí) C.層層抓落實(shí) D.由審計(jì)部門牽頭

7、信息系統(tǒng)安全事件的報(bào)告必須遵循（ACD）的原則，做到快速及時(shí)、客觀真實(shí)。

A、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)B、協(xié)調(diào)一致C、歸口負(fù)責(zé)C、分級(jí)報(bào)告

8、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行科技部門自律監(jiān)管暨技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估方案》風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)分為：（ABCD）A、紅B、黃C、綠D、藍(lán)

9、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全工作管理辦法(試行)》農(nóng)銀發(fā)[2002]92號(hào)文件規(guī)定，應(yīng)用系統(tǒng)安全防范措施包括：（ABCD）

A、應(yīng)用軟件開發(fā)應(yīng)按《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)軟件管理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

B、應(yīng)用軟件、系統(tǒng)信息應(yīng)具有訪問(wèn)控制、認(rèn)證機(jī)制、加密機(jī)制、審計(jì)、數(shù)據(jù)一致性、交易完整性、備份與恢復(fù)等安全技術(shù)防范措施，保證應(yīng)用系統(tǒng)的安全性與健壯性。

C、對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)、投產(chǎn)、操作、維護(hù)、軟件版本、軟件文檔等必須按相應(yīng)規(guī)范進(jìn)行管理。

D、應(yīng)用系統(tǒng)中重要資料及數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)整必須嚴(yán)格按照規(guī)程操作，確保銀行資金安全。

10、計(jì)算機(jī)安全檢查可采?。ˋBC）等方式。A、常規(guī)例行檢查B、抽查C、檢查D、集中排查 11.農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全管理工作的指導(dǎo)方針是(ABCD)。A.預(yù)防為主 B.安全第一 C.依法辦事D.綜合治理 12.以下哪些是計(jì)算機(jī)安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)？(ABCD)A.貫徹落實(shí)上級(jí)單位關(guān)于計(jì)算機(jī)安全工作的方針政策、規(guī)章制度。B.研究審議本行計(jì)算機(jī)安全工作的重大事項(xiàng)。C.制定本行計(jì)算機(jī)安全工作的實(shí)施細(xì)則。

D.負(fù)責(zé)轄內(nèi)計(jì)算機(jī)安全工作、組織轄內(nèi)計(jì)算機(jī)安全檢查。

13.涉密網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部，應(yīng)當(dāng)采取(ABCD)、信息加密、數(shù)據(jù)保護(hù)、審計(jì)跟蹤等措施。

A.身份認(rèn)證 B.數(shù)字簽名 C.訪問(wèn)控制 D.監(jiān)控管理 14.以下哪些對(duì)涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員的管理是正確的？(ABC)A.選配涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)管理人員應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)格審查，崗前保密培訓(xùn)，并保持相對(duì)穩(wěn)定；

B.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)保密管理規(guī)定和操作規(guī)程；

C.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員應(yīng)自覺(jué)接受本行保密部門的監(jiān)督檢查。

D.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員可以利用假期隨意出國(guó)旅游。15.檢查工作結(jié)束后，檢查組要撰寫計(jì)算機(jī)安全檢查工作報(bào)告。報(bào)告的主要內(nèi)容要包括(ABD)并上報(bào)計(jì)算機(jī)安全工作委員會(huì)（領(lǐng)導(dǎo)小組）。A.檢查的項(xiàng)目和時(shí)間范圍 B.發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題 C.如何處罰和移送 D.整改及處罰建議

16.以下那些內(nèi)容符合根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全檢查管理辦法》要求（ABCD)A.計(jì)算機(jī)安全檢查可采取常規(guī)例行檢查、抽查和檢查等方式。B.各級(jí)行要按照本辦法的要求，結(jié)合本行的實(shí)際情況，確定每年的檢查重點(diǎn)。

C.總行和一級(jí)分行每年至少組織一次計(jì)算機(jī)安全檢查，對(duì)所轄分行的檢查面不少于３０％，并適當(dāng)延伸檢查。

D.二級(jí)分行以下要按照上級(jí)行的要求切實(shí)做好常規(guī)例行檢查。17.安全加密技術(shù)是指：（ABC）

A.在計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中存儲(chǔ)和在網(wǎng)絡(luò)中傳輸?shù)臄?shù)據(jù)都必須加密。B.必須采用國(guó)內(nèi)經(jīng)過(guò)安全認(rèn)證的加密系統(tǒng)。

C.對(duì)密鑰生命周期的全過(guò)程即產(chǎn)生、存儲(chǔ)、分配、使用、作廢、歸檔、銷毀等必須實(shí)行安全保密管理。D.在計(jì)算機(jī)啟動(dòng)時(shí)使用開機(jī)密碼 18.計(jì)算機(jī)安全檢查內(nèi)容包括：(BCD)。

A.安全產(chǎn)品上線 B.安全管理工作落實(shí)情況 C.制度建設(shè)及執(zhí)行情況 D.安全技術(shù)防范措施

19.計(jì)算機(jī)安全人員應(yīng)定期接受(ACD)。

A.政治思想教育 B.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育 C.職業(yè)道德教育 D.安全保密教育

20.計(jì)算機(jī)安全人員應(yīng)定期參加下列那些計(jì)算機(jī)安全知識(shí)和技能的培訓(xùn)？(ABC)A.計(jì)算機(jī)安全法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)章制度的培訓(xùn)。B.計(jì)算機(jī)安全基本知識(shí)的培訓(xùn)。C.計(jì)算機(jī)安全專門技能的培訓(xùn)。D.計(jì)算機(jī)輔助設(shè)計(jì)的培訓(xùn)。

21.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全管理辦法》要求，計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)重大安全事件的現(xiàn)場(chǎng)處理要做到(BCD)A.立即保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，在接到上級(jí)指示前不做任何操作，避免擴(kuò)大影響范圍。

B.詳細(xì)記錄事件經(jīng)過(guò)，并特別注意保護(hù)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)現(xiàn)場(chǎng)。C.必須采取果斷處理措施，力爭(zhēng)將事件的影響控制在最小范圍。D.立即報(bào)告計(jì)算機(jī)安全部門和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并如實(shí)逐級(jí)上報(bào)計(jì)算機(jī)安全主管部門

22.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的(ABCD)，均必須符合保密要求。A.規(guī)劃 B.研制 C.安裝 D.使用

23.處臵計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)重大突發(fā)事件，應(yīng)按照(ABCD)的原則展開處臵，各處室、各級(jí)行應(yīng)統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，顧全大局，科學(xué)決策，依法處臵。

A.屬地為主 B.明確責(zé)任 C.信息共享 D.維護(hù)穩(wěn)定 24.計(jì)算機(jī)重大安全事件的事后處理包括（ABCD）A.積極協(xié)助有關(guān)部門做好計(jì)算機(jī)安全事件的調(diào)查。B.認(rèn)真分析原因、總結(jié)教訓(xùn)。C.完善安全管理制度和加強(qiáng)防范措施。

D.根據(jù)事件的損失和后果，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員提出處罰或批評(píng)建議。25.對(duì)于要害崗位人員的安全管理,正確的做法是(A D)A 系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員不得兼任業(yè)務(wù)操作員 B 系統(tǒng)開發(fā)人員可以兼任系統(tǒng)管理員； C 系統(tǒng)管理員可以臨柜及從事事后稽核工作

D 系統(tǒng)開發(fā)人員、系統(tǒng)維護(hù)人員不得兼任業(yè)務(wù)操作員.26.關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全管理正確的做法是(A B C)。

A.網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方案必須有完整的安全設(shè)計(jì)，網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃應(yīng)有完整的安全策略，網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方案應(yīng)通過(guò)上級(jí)計(jì)算機(jī)安全主管部門審批。B.網(wǎng)絡(luò)投入使用前應(yīng)通過(guò)計(jì)算機(jī)安全管理部門組織的安全測(cè)試.C.重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)備應(yīng)放臵在機(jī)房重要區(qū)域，并進(jìn)行嚴(yán)格管理。D.內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的所有計(jì)算機(jī)設(shè)備，可以直接與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)接。27.關(guān)于機(jī)房環(huán)境安全防范措施,以下說(shuō)法正確的是(A B D)。A.數(shù)據(jù)中心機(jī)房及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行的外圍環(huán)境、操作環(huán)境實(shí)施有效監(jiān)控。

B.數(shù)據(jù)中心機(jī)房應(yīng)具有火災(zāi)自動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)，配備合適的滅火器材。必須有防水和防滲漏措施。

C.數(shù)據(jù)中心機(jī)房設(shè)備用電與空調(diào)、照明用電必須分開,可以不配臵UPS。D.計(jì)算機(jī)系統(tǒng)應(yīng)具有防雷(防雷裝臵、接地)措施；機(jī)器設(shè)備應(yīng)有接地設(shè)施.28.關(guān)于科技要害崗位人員離崗離職,以下做法正確的是(ABCD)A.嚴(yán)格辦理調(diào)離手續(xù)。B.必須進(jìn)行離崗離職審查

C.應(yīng)立即更換系統(tǒng)口令，撤銷其用過(guò)的所有賬號(hào)；應(yīng)立即收回其出入安全區(qū)域和接觸敏感信息的授權(quán).D.調(diào)離農(nóng)業(yè)銀行必須實(shí)行脫密管理。

29.為加強(qiáng)檔案管理的保密性與科學(xué)性，各級(jí)行科技部門要在現(xiàn)有條件下盡可能建立專用檔案室，以下做法正確的是(ABCD)。A 必須保持適當(dāng)?shù)臏亍穸取?/p>

B 配臵符合防火、防潮、防磁的檔案柜。C 配臵防盜、防震等要求的檔案柜。

D 對(duì)于超級(jí)用戶口令、網(wǎng)絡(luò)配臵參數(shù)等重要技術(shù)資料應(yīng)配備具有安全防護(hù)措施的專用保險(xiǎn)柜保管。

30.涉及國(guó)家秘密和農(nóng)業(yè)銀行商業(yè)秘密的信息，不得在與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)相聯(lián)的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中編輯、存儲(chǔ)、運(yùn)行、傳遞、發(fā)布，確保信息的（ABC）。

A.機(jī)密性B.完整性 C.可用性 D.準(zhǔn)確性

31.建立人員考核制度，定期從（ABCD）等方面對(duì)科技要害崗位人員進(jìn)行考核。

A.政治思想 B.業(yè)務(wù)水平C.工作表現(xiàn) D.遵守崗位安全規(guī)程 32.數(shù)據(jù)中心應(yīng)制定以下哪些操作規(guī)程(ABCD)？

A．監(jiān)控、門禁、消防、報(bào)警、防雷、照明、供電、空調(diào)等機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施操作使用、維護(hù)保養(yǎng)等操作規(guī)程。

B．主機(jī)、外設(shè)、附設(shè)、存儲(chǔ)設(shè)備、操作系統(tǒng)、系統(tǒng)軟件、中間件軟件操作規(guī)程。

C．?dāng)?shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和應(yīng)用系統(tǒng)的操作處理、運(yùn)行監(jiān)控、例行維護(hù)等操作規(guī)程。

D．生產(chǎn)數(shù)據(jù)操作處理、備份、恢復(fù)和后臺(tái)數(shù)據(jù)查詢與修改等操作規(guī)程。

33.下列關(guān)于計(jì)算機(jī)機(jī)房安全管理規(guī)定正確的是（ABCD）：

A.計(jì)算機(jī)機(jī)房、場(chǎng)地與設(shè)施應(yīng)滿足相應(yīng)的安全等級(jí)要求，并進(jìn)行分級(jí)、分區(qū)安全管理。

B.機(jī)房安全建設(shè)和改造應(yīng)通過(guò)相關(guān)安全管理機(jī)構(gòu)的安全審批和驗(yàn)收。C.機(jī)房主管部門應(yīng)建立、健全嚴(yán)格的機(jī)房安全管理制度，如值班制度、緊急安全事件聯(lián)系制度、安全應(yīng)急制度、安全事件處理制度、機(jī)房安全防護(hù)系統(tǒng)維護(hù)制度等，并定期檢查制度執(zhí)行情況。

D.監(jiān)控設(shè)備的安裝應(yīng)符合安全保密原則，重要區(qū)域?qū)嵭?4小時(shí)連續(xù)監(jiān)控，輔助區(qū)實(shí)施聯(lián)動(dòng)監(jiān)控，確保監(jiān)控的安全規(guī)范運(yùn)作，防止監(jiān)控信息的泄密。

34.以下哪些屬于信息系統(tǒng)安全事件?（ABCD）A.信息系統(tǒng)遭遇火災(zāi)、水災(zāi)、地震、雷擊等災(zāi)害侵害。B．供電系統(tǒng)、通訊線路故障或信息系統(tǒng)設(shè)施遭受物理破壞。C.系統(tǒng)感染計(jì)算機(jī)病毒造成嚴(yán)重后果的。D．信息系統(tǒng)敏感數(shù)據(jù)失竊、泄露。

35.環(huán)境和實(shí)體安全存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括以下哪些內(nèi)容？（ABCD）A．?dāng)?shù)據(jù)中心機(jī)房安全管理 B．消防、防水、防雷設(shè)施 C．監(jiān)控設(shè)施 D．出入管理

三、判斷題

1.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)，不得直接或間接與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)或其它公共信息網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接，必須實(shí)行物理隔離（√）。

2.對(duì)科技要害崗位人員定期進(jìn)行審查，當(dāng)其婚姻、經(jīng)濟(jì)、身體等狀況發(fā)生變化，或被懷疑違反了保密協(xié)議，或被懷疑其可靠性時(shí)，應(yīng)進(jìn)行重新審查。(√)3．調(diào)離農(nóng)業(yè)銀行的科技要害崗位人員至少要經(jīng)過(guò)1個(gè)月的脫密期方可離職（×）

4.信息系統(tǒng)安全事件的報(bào)告必須遵循“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、隨時(shí)報(bào)告”的原則，做到快速及時(shí)、客觀真實(shí)。（×）（錯(cuò) 歸口負(fù)責(zé)，分級(jí)報(bào)告）5.按照國(guó)家有關(guān)計(jì)算機(jī)場(chǎng)地、環(huán)境、供配電等技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)要求，數(shù)據(jù)中心機(jī)房可劃分為A、B、C、D四類防護(hù)級(jí)別。（×）三類 6.數(shù)據(jù)中心必須配臵UPS，采用雙回路專線供電和自備發(fā)電機(jī)，設(shè)備用電與空調(diào)、照明用電必須分開。（√）

7.信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告時(shí)限：在信息系統(tǒng)安全事件發(fā)生24小時(shí)內(nèi)向上級(jí)管理行報(bào)告；重大信息系統(tǒng)安全事件發(fā)生時(shí)，事件發(fā)生單位應(yīng)立即向總行科技部緊急報(bào)告。（×）（12小時(shí)）8.農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和分級(jí)管理原則。(√)9.計(jì)算機(jī)安全人員發(fā)現(xiàn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)要害崗位人員使用不當(dāng)，應(yīng)及時(shí)向有關(guān)單位、部門提出調(diào)整建議，發(fā)現(xiàn)本單位重大安全隱患，有權(quán)向上一級(jí)計(jì)算機(jī)安全主管部門報(bào)告。(√)10.涉密計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)工作人員應(yīng)自覺(jué)接受本行各專業(yè)部門的監(jiān)督檢查，防止各種信息外泄。（×）

11.網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方案必須有完整的安全設(shè)計(jì)，網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃應(yīng)有完整的安全策略，網(wǎng)絡(luò)建設(shè)方案應(yīng)通過(guò)本級(jí)行計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組審批。（×）12.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行科技要害崗位人員管理辦法(試行)》所指的科技要害崗位人員僅指在科技部門工作中掌握帳務(wù)數(shù)據(jù)等重要信息及網(wǎng)絡(luò)配臵參數(shù)的科技人員。（×）

13.各級(jí)行應(yīng)確保工作場(chǎng)所的安全性和保密性，確保有關(guān)工作人員的人身安全。(√)14.各二級(jí)分行的科技部門全面負(fù)責(zé)本單位計(jì)算機(jī)安全檢查工作。（×）

15.與外部相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)連接，應(yīng)采用防火墻等安全技術(shù)隔離措施。(√)16.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告管理辦法(試行)》中所稱的信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告，是指信息系統(tǒng)安全事件發(fā)生時(shí)或處臵結(jié)束后以正式書面形式形成的報(bào)告。（√）

17.計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)發(fā)生所發(fā)生的安全事件按規(guī)定應(yīng)報(bào)告外部監(jiān)管部門或?qū)ι鐣?huì)公告的信息系統(tǒng)的安全事件，須經(jīng)本級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審核后，由科技部門統(tǒng)一報(bào)告或披露。（×）

18.二級(jí)分行發(fā)生信息系統(tǒng)故障必須報(bào)告一級(jí)分行。中斷營(yíng)業(yè)超過(guò)6小時(shí)，必須逐級(jí)報(bào)告至總行，并按規(guī)定向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告.（×）

19.安全專用產(chǎn)品審核與準(zhǔn)入由總行科技部負(fù)責(zé)。（√）

20.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度檢查處理移送辦法》中所稱的違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為。（√）21.涉密計(jì)算機(jī)在進(jìn)行維護(hù)檢修時(shí)，無(wú)法采取安全保密措施時(shí)，必須由保衛(wèi)部門相關(guān)人員在維修現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)維修人員、維修對(duì)象、維修內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)督并詳細(xì)記錄。（×）

22.非營(yíng)業(yè)時(shí)間營(yíng)業(yè)場(chǎng)所終端設(shè)備應(yīng)中斷與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的連接。（√）

23.各級(jí)行審計(jì)部門可依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》，并按照總行規(guī)定的員工管理權(quán)限對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定，或提出處理意見(jiàn)。（×）

24.檢查人員在檢查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)、案件、事故時(shí)，應(yīng)立即向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。（√）

25.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度檢查處理移送辦法》中規(guī)定，移送部門一般應(yīng)在檢查或?qū)徲?jì)終結(jié)20日內(nèi)辦理移送手續(xù)。（×）26.內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的所有計(jì)算機(jī)設(shè)備，采取有效的隔離措施后，可以與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)接。（×）27.數(shù)據(jù)中心機(jī)房及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行的外圍環(huán)境、操作環(huán)境實(shí)施有效監(jiān)控。（√）

28.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度檢查處理移送辦法》中所稱的違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為。（√）29.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行保密委員會(huì)主管全行計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的保密工作。各級(jí)行保密委員會(huì)主管轄區(qū)內(nèi)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的保密工作。(√)30.重大安全事件的上報(bào)處理必須用行文上報(bào)事件的經(jīng)過(guò)和處理結(jié)果。(√)

四、簡(jiǎn)答題

1.農(nóng)業(yè)銀行計(jì)算機(jī)安全管理工作的指導(dǎo)方針是什么？ 答案：“預(yù)防為主，安全第一，依法辦事，綜合治理”。

2.科技部門在執(zhí)行自律監(jiān)管制度時(shí)，實(shí)行什么組織管理原則？ 答案：實(shí)行“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)，一級(jí)管一級(jí)，層層抓落實(shí)”的組織管理原則。

3.計(jì)算機(jī)安全檢查應(yīng)采取哪幾種方式？

答案：安全檢查可采取常規(guī)例行檢查、抽查和檢查等方式。4.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度檢查處理移送辦法》所稱的違反規(guī)章制度的行為是指哪些行為？

答案：指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為。5.信息系統(tǒng)安全事件報(bào)告應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（1）事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、單位、單位負(fù)責(zé)人和聯(lián)系方式。（2）事件的類別、涉及軟硬件系統(tǒng)的情況和事件發(fā)生的過(guò)程。（3）事件造成的后果和影響范圍。（4）事件發(fā)生的原因。（5）事件責(zé)任人或相關(guān)人員。（6）事件發(fā)生后采取的應(yīng)急措施。

（7）事件總結(jié)，擬采取的預(yù)防措施和整改措施。