第一篇：2018金融考研詳細點撥之中間業(yè)務

2018金融考研詳細點撥之中間業(yè)務

內容來源：凱程考研集訓營

中間業(yè)務：

是指商業(yè)銀行以中介人的身份代客戶辦理各種委托事項，從中收取手續(xù)費的業(yè)務。主要包括結算業(yè)務、租賃業(yè)務、信托業(yè)務、代理業(yè)務、信用卡業(yè)務、代保管業(yè)務和信息咨詢業(yè)務等。

1、結算業(yè)務：

按照收款人和付款人所在地點，可將結算業(yè)務分為同城結算和異地結算兩種類型。

同城結算：是只收款人和付款人在同一城市或地區(qū)的結算，主要是支票結算。

異地結算：有三種基本方式：匯兌、托收和信用證結算。

1)匯兌：是付款人將現款交付給銀行，由銀行把款項支付給異地收款人的業(yè)務。

2)托收：是收款人向付款人開出一張匯票要求其付款，并把它連同有關單據一起交付給托收行，委托其代為收款。

3)信用證結算：是一種由銀行提供付款保證的結算業(yè)務。如果信用證上的各項條件得到滿足，無論付款人是否拒絕付款，開證銀行都有義務付款。

2、租賃業(yè)務：

租賃可以分為經營性租賃和融資性租賃兩種類型。

租賃的好處：1)可以避免負債率上升。2)通過融資性租賃的方式可以增加資產流動性。

3、信托業(yè)務：是指銀行接受客戶的委托，代替客戶進行資產管理或投資為客戶獲取收益。

4、信用卡業(yè)務

表外業(yè)務：

廣義：指所有沒有直接反映在銀行資產負債表中的業(yè)務。

狹義：僅指涉及承諾和或有債權的活動。

表外業(yè)務的三種類型：

1)貿易融通業(yè)務 例如：銀行承兌業(yè)務 商業(yè)信用證業(yè)務

2)金融保管業(yè)務 例如：備用信用證業(yè)務 貸款承諾業(yè)務 貸款銷售業(yè)務

3)衍生產品交易 例如：期貨交易 期權交易積互換協(xié)議等等

1、金融保證業(yè)務;

1)備用信用證：是銀行為客戶開立的保證書。

與商業(yè)信用證的區(qū)別：

在商業(yè)信用證業(yè)務中，銀行承擔的是第一手的付款責任;而在備用信用證業(yè)務中，銀行指承擔連帶付款責任。

2)付款承諾

是指銀行向客戶做出承諾，保證在未來一定時期內，根據一定的條件隨時應客戶的要求提供貸款。

信貸額度：在額度限定以內，企業(yè)可以隨時向銀行要求提供貸款。信貸額度一般都是銀行與老客戶之間的非正式協(xié)議。

循環(huán)貸款協(xié)定：它是一種正式的、有法律效力的協(xié)議。在協(xié)議期間內只要借款總額不超出規(guī)定額度客戶可以隨借隨還、還了再借。

票據發(fā)行便利：它是銀行與客戶之間的循環(huán)融資保證協(xié)議，在協(xié)議期限內客戶如果不能以規(guī)定的利率發(fā)行商業(yè)票據，銀行要以貸款的形式來彌補客戶籌集資金的不足部分。

3)貸款銷售 指銀行通過直接出售或證券化的方式將貸款轉讓給第三方。

第二篇：北大金融考研師資點撥【1】

北大金融考研師資點撥【1】

內容來源：凱程考研集訓營

姓名：崔巍

職稱：北京大學經濟學院副教授

教育背景

1997年——2001年北京大學經濟學院國際經濟系經濟學學士

2001年——2002年美國加州大學圣芭芭拉分校經濟學系經濟學碩士

2002年——2006年美國加州大學圣芭芭拉分校經濟學系經濟學博士

2006年——至今北京大學經濟學院任教

科研成果

（一）著作：

《行為金融學》，專著，中國發(fā)展出版社，2008年6月。

《行為金融學案例》，編著，中國發(fā)展出版社，2013年5月。

（二）論文：

“信任，市場參與和投資收益的關系研究"，《世界經濟》，2013年第9期。

“我國區(qū)域金融發(fā)展的差異性研究——基于社會資本的視角”，《經濟學動態(tài)》，2013年第3期。

“證券投資中的信任及影響因素研究”，《金融研究》，2011年第9期。

“流言、股價異動與市場的波動性”，《遼寧大學學報（哲學社會科學版）》，2011年第1期第39卷。

“信任水平的提高會增加個人投資者的收益馬？——一項基于STZ方法的實驗考察”，《金融研究》，2010年第10期。

“證券市場中的流言及其影響研究”，《金融理論與實踐》，2010年第11期，（被中國人民大學書報資料中心復印報刊資料F63《投資與證券》2011年第4期全文轉載）。

“金融市場中的流言：產生、傳播及其影響”，《上海金融》，2010年第11期。

“社會信任及其經濟意義”，《社會科學輯刊》，2010年第6期。

“行為公司金融：理論研究及在我國的實踐意義”，《中國軟科學》，2010年第4期。

“投資者非理性視角下的公司投資行為”，《生產力研究》，2010年3月。

“金融市場中羊群行為的模擬研究及啟示”，《北京大學學報（哲學社會科學版）》，2009年11月，（第46卷第6期）。

“投資者的羊群行為分析——風險回避下的BHW模型”，《金融研究》，2009年第4期。

“信息成本與金融市場中的羊群行為——對BHW模型的改進與拓展”，《經濟科學》，2008年第6期。

“當代中國的生存課題——生活市場化”，《社會科學輯刊》，2001年第1期。

“淺論遼寧農業(yè)的產業(yè)化問題”，《經濟科學》，2000年第6期。

“新時期遼寧農業(yè)發(fā)展的路徑選擇”，《農業(yè)經濟》，2000年第12期。

“對假期經濟亂象的思考”，《第一財經日報》，2013年10月15日。

“‘我們選擇了信任’——從馬云的卸任演講談起”，《第一財經日報》，2013年5月17日。

“談談創(chuàng)業(yè)板投資的心理邏輯”，《證券日報》，2010年2月10日。

“以規(guī)制約束創(chuàng)業(yè)板的非理性”，《中國經濟》，2010年第2期。

“不可忽視信心的乘數效應”，《中國經濟》，2009年第9期。

課題研究：

主持課題：

12011年國家社會科學基金項目

課題名稱：社會資本、信任與地區(qū)金融發(fā)展問題研究

22010年教育部人文社會科學研究青年基金項目

課題名稱：社會信任、證券市場參與程度與投資收益的關系研究

3“競技狀態(tài)形成與調控的社會經濟學機制”，國家科技支撐計劃課題，2006年10月至2007年12月。

獲獎情況：

1北京市高校第五屆青年教師教學基本功比賽獲二等獎，2007年5月。

2北京大學第六屆青年教師教學基本功和現代教育技術應用演示競賽獲三等獎，2007年1月。

3北京大學三和國際基金獎學金，1998-1999

研究領域

行為金融學公司金融學金融心理學實證金融學

講授課程：

1行為金融學

2公司金融

3證券投資學

4行為金融學導論

第三篇：2018金融考研參考書目詳細列舉

2018金融考研參考書目詳細列舉

內容來源：凱程考研集訓營

1、羅斯等人著：《公司理財（精要版）》，中英文版本；

2、米什金：《貨幣金融（商學院版）》，中英文版本。使用心得理解：

《公司理財》篇章結構十分精妙、邏輯嚴密、內容新穎、資料翔實、易教易學，既適合作為商學院mba、財務管理和金融管理本科生、研究生的教科書，又適合作為財務和投資專業(yè)人士、大學相關教師和研究人員的必讀名著或參考書。

A、絕對是公司類財務書籍的經典！不同于國內的大學教材，這本書很適合自學者自學。作者通過提問的方式來闡述知識，并通過大量的案例來闡述原理。試比國內大學教材的死沉單調，這本書更有利于學通、學透。但是也有少許的翻譯錯誤，個別地方甚至出現數據錯誤。如果要買這本書，我建議和英文版的一起看。

B、非常好的一本書，對于公司的財務狀況、融資架構、資本運走講解的很到位，特別適合從事投資、私募等方面的人研讀。

C、無論是作為學生還是專業(yè)人士，都可以從中學到最新的西方公司財務管理的理念和新的觀念。很有啟發(fā)的一本書。

D、這個考研考金融的不可錯過?。『芏鄬W校都指定了這本書，比如上財，公司理財就占了60%的比重，這本書不可忽視。

E、作為考研專業(yè)課用書來說，這本公司金融既通俗又詳細，完全不用擔心看不懂的問題，很棒的書。

《貨幣金融學》適用于貨幣金融學課程，同時，作為一部經典著作，它也可以作為很多渴望了解貨幣金融知識的人的學習用書和參考讀物。

A.書是貨幣銀行學領域的一本經典著作，自十幾年前引入中國以來，一直暢銷不衰。由于次貸危機及其所引發(fā)的一系列事件極大地改變了金融體系的結構與中央銀行的運作模式 B.但凡從事金融行業(yè)的專業(yè)人士對這本書都不會感到陌生，這是金融專業(yè)第一本專業(yè)基礎課教材。過去我國大學課程里叫“貨幣銀行學”，后來隨著金融業(yè)的發(fā)展，貨幣逐漸成為金融產品里的一部分而非全部，銀行也是金融機構的一個分支，于是和國際接軌改成“金融學”或者“貨幣金融學”，其實是同一類書。

C.本書適用于貨幣金融學課程，同時，作為一部經典著作，它也可以作為很多渴望了解貨幣金融知識的人的學習用書和參考讀物。

D.米什金的貨幣金融學確實是經典之作，讀這種書才能真正學到金融知識。

E.上了貨幣銀行學，用的是walsh的教材，注重的是數學模型的框架??總覺得似懂非懂，回過頭來再看米什金的這本經典教材，給人一種恍然大悟的感覺，語言淺顯易懂，知識結構緊湊，全面。

第四篇：2018年考研MF點撥之術語匯總

2018年考研MF點撥之術語匯總

金融碩士考研中會出現名詞解釋，而專業(yè)內相關的名詞也是我們應該了解的。小編整理金融碩士考研中國際金融名詞解釋，包括國際收支、匯率基礎理論、內部均衡和外部平衡、外匯管理制度、金融全球化對內外均衡的沖擊，幫助考生備考國際金融。

【 國際收支】

國際收支——指一國在一定時期內全部對外經濟往來的系統(tǒng)的貨幣記錄。

經常賬戶——對實際資源在國際間的流動行為進行記錄的賬戶。

資本和金融賬戶——對資產所有權在國際間流動行為進行記錄的賬戶。

錯誤與遺漏賬戶——一種抵消結賬時出現的凈的借方或貸方余額的賬戶，數目與上述余額相等而方向相反。

臨時性不平衡——指短期的由非確定或偶然因素引起的國際收支失衡。(程度較輕，持續(xù)時間不長，帶有可逆性)

結構性不平衡——國內經濟、產業(yè)結構不能適應世界市場的變化而發(fā)生的國際收支失衡。

貨幣性不平衡——指一定匯率水平下國內貨幣成本與一般物價上升引起出口貨物價格相對高昂、進口貨物價格相對便宜，從而導致的國際收支失衡。

收入性不平衡——一國國民收入相對快速增長而導致進口需求的增長超過出口增長所引起的國際收支失衡。

周期性不平衡——指一國經濟周期波動所引起的國際收支失衡。

預期性不平衡——由于人們對未來經濟的預期，使實物流量和金融流量發(fā)生變化，從而引起國際收支失衡。

馬歇爾-勒納條件——當出口商品的需求彈性和進口商品的需求彈性之和大于1時，貿易收支才能改善。

J曲線效應——貶值對貿易收支發(fā)送的時滯效應。

【匯率基礎理論】

外匯——指外國貨幣或心外國貨幣表示的、能用來清算國際收支差額的資產。

即期匯率——指目前市場上兩種貨幣的比價，用于外匯的現貨買賣。

遠期匯率——指當前約定，在將來某一時刻交割外匯所用的兩種貨幣比價，用于外匯遠期交易和期貨買賣。

固定匯率——指本國貨幣當局公布的，并用經濟、行政或法律手段維持其不變的貨幣與某種外國參照貨幣(或貴金屬)之間的固定比價。

浮動匯率——指由外匯市場上供求關系決定、本國貨幣當局不加干預的貨幣比價。

實際匯率——是名義匯率用兩國價格水平調整后的匯率，即外國商品與本國商品的相對價格。

有效匯率——是某種加權平均的匯率，最常用的是以一國對某國的貿易在其全部對外貿易中的比重為權數。

一價定律——同一貨幣衡量的不同國寶的可貿易品價格相同。

絕對購買力平價——在一定的時點上，兩國貨幣匯率取決于不同貨幣衡量的可貿易商品的價格水平之比，即取決于不同貨幣對可貿易商品的購買力之比。

相對購買力平價——即在一定時期內，匯率的變化要與同一時期內兩國物價水平的相對變動成比例。

直接標價法——固定外國貨幣的數量，以本國貨幣表示這一固定數量的外國貨幣的價格。

間接標價法——固定本國貨幣的數量，以外國貨幣表示這一固定數量的本國貨幣的價格。

套補的利率平價——匯率的遠期升、貼水率大約等于兩種貨幣的利率差。利率低的國家的貨幣，其遠期匯率必然升水;利率高的國家的貨幣，其遠期匯率必然貼水。

非套補的利率平價——預期的匯率遠期變動率等于兩國貨幣利率之差。利率低的國家的貨幣，市場預期其遠期升值;利率高的國家的貨幣，市場預期其遠期貶值。

匯率超調——指一個變量對給定擾動做出的短期反應超過了其長期穩(wěn)定均衡值，并因而被一個相反的調節(jié)所跟隨。導致這種現象出現的起因在于商品市場上的價格存在“粘性”或者“滯后”的特點。

第五篇：2018金融碩士考研強化點撥商業(yè)銀行發(fā)展

2018金融碩士考研強化點撥商業(yè)銀行發(fā)

展

感謝凱程鄭老師對本文做出的重要貢獻

商業(yè)銀行發(fā)展歷史

商業(yè)銀行是一個古老的行業(yè)。它起源于古代的銀錢業(yè)和貨幣兌換業(yè)。

1、主要業(yè)務形式：

1)貨幣的兌換業(yè)務

2)貨幣保管業(yè)務

3)異地支付業(yè)務(匯兌業(yè)務)

后來銀錢業(yè)主發(fā)現，通過從事上述業(yè)務，他們手中總有大量的貨幣閑置，所以他們將這些貨幣貸給需要用錢的人并收取利息。而且發(fā)現這項業(yè)務的收入比前三項的收入都要高，因此銀錢業(yè)主便開始積極從事這項業(yè)務，這樣就需要大量的資金，為了聚集大量的資金銀錢業(yè)主們開始不再向存錢戶收取利息，反而向他們支付利息，這就是現代意義上的銀行。

現代意義上的銀行起源于文藝復興時期的意大利。1397年世界上第一家銀行——梅迪西銀行成立，并且此后的一個多世紀里控制了整個意大利的銀行業(yè)。

英國的銀行則起源于為顧客保管金銀的金匠。由于金匠為顧客開出的收據可以流通，所以它就是我們今天銀行券的前身。因此1694年，在政府的支持下，英國出現了第一家股份制商業(yè)銀行——英格蘭銀行。

中國的銀行業(yè)是從明清時代開始的。北方是山西的“票號”;南方是浙江、紹興、湛江等地的“錢莊”。由于規(guī)模小、風險大、經營成本比較高，所以貸款的利息比較高，這樣就不能滿足工商企業(yè)的發(fā)展需要。

商業(yè)銀行發(fā)展前景

1、集中化

二戰(zhàn)后，銀行業(yè)發(fā)展的重要趨勢就是集中化，許多國家的銀行業(yè)主要為少數幾家大銀行所控制。進入90年代后，銀行業(yè)集中化的進程更是加速發(fā)展，銀行合并的浪潮風起云涌，首先在日本出現了比較有影響的銀行合并。美國銀行在90年代同樣也掀起了一波接一波的銀行合并浪潮?；ㄆ旃竞吐眯姓呒瘓F的合并標志著商業(yè)銀行、投資銀行、保險業(yè)開始合并，在一定程度上推動了美國銀行業(yè)全能化的進程。歐洲同樣也有大規(guī)模的銀行合并。例如、香港匯豐銀行收購了米蘭銀行。

總而言之，銀行合并的浪潮還會繼續(xù)下去，因為，隨著競爭的日益激烈，單家銀行無法與其它的大銀行相抗衡，此外，由于信息技術的發(fā)展使得銀行內部的成本變得低廉所以銀行規(guī)模開始擴大。

2、全能化

商業(yè)銀行有全能型和職能分工型兩種模式，80年代以后，職能分工型開始逐漸向全能型銀行轉化。

范圍經濟：當一個機構同時從事多項業(yè)務且這些業(yè)務相互互補，這是我們就說是范圍經濟。

1999年美國總統(tǒng)克林頓簽署的《金融服務現代化方案》是銀行全能化格局的標志性法 案，同時也標志著《1933年格拉斯—斯蒂格爾法案》所規(guī)定的分業(yè)管理、分業(yè)經營體制的終結。

銀行業(yè)的全能化趨勢對中國來說也是一種挑戰(zhàn)，因為1995年的《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不能介入證券、保險等領域。

3、電子化

例如：自動取款機、信用卡、24小時無人銀行、網上銀行等等。此外還有銀行內部的電子資金轉賬系統(tǒng)。

4、國際化

銀行業(yè)務越來越多地超越了國界。