第一篇：2017年福建省證券從業(yè)資格考試：證券投資基金的投資試題

2017年福建省證券從業(yè)資格考試：證券投資基金的投資試

題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、以下不屬于上市后證券存管業(yè)務(wù)的是__。A．股東名冊(cè)登記 B．交易過(guò)戶(hù)

C．發(fā)放現(xiàn)金紅利 D．非交易過(guò)戶(hù)

2、嚴(yán)格地說(shuō)，證券是用來(lái)證明證券持有人有權(quán)取得相應(yīng)（）的憑證。A．現(xiàn)金股利和股票股利? B．投票權(quán)和表決權(quán)? C．權(quán)益? D．投資回報(bào)

3、起到投資者教育作用的環(huán)節(jié)是__。A．簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶(hù)須知》 B．簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》 C．開(kāi)立資金賬戶(hù)與建立第三方存管關(guān)系

D．簽訂《客戶(hù)交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū)》

4、在我國(guó)，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的主管部門(mén)是__。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C．財(cái)政部

D．中國(guó)人民銀行

5、境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要取得B股席位，必須取得__頒發(fā)的外匯經(jīng)營(yíng)許可證。A．證監(jiān)會(huì)

B．國(guó)家外匯管理局 C．交易所 D．國(guó)務(wù)院

6、股份有限公司清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，應(yīng)該按照——比例分配。A．清算組的決定 B．股東只有的股份 C．股東出資比例

7、有甲乙兩公司，在下列何種情況下，稱(chēng)為關(guān)聯(lián)方__ A．甲和乙公司互相持有對(duì)方少量股票 B．甲公司是乙公司的上游企業(yè)

C．甲和乙同是一家公司的兩個(gè)子公司 D．甲和乙共同出資建立一家公司

8、證券公司申請(qǐng)取得股票承銷(xiāo)商的資格，在凈資產(chǎn)方面應(yīng)該滿(mǎn)足的條件是凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_萬(wàn)元。A．5000 B．1000 C．30000 D．10000

9、__指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷(xiāo)售渠道、客戶(hù)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。A．外部環(huán)境 B．宏觀環(huán)境 C．內(nèi)部環(huán)境 D．微觀環(huán)境

10、有的清算機(jī)構(gòu)采用逐筆交收，即對(duì)每一筆成交的證券及相應(yīng)價(jià)款進(jìn)行逐筆交收，主要是為了__。

A．簡(jiǎn)化操作手續(xù)，提高清算效率

B．防止買(mǎi)空賣(mài)空行為的發(fā)生，維護(hù)交易雙方正當(dāng)權(quán)益，保護(hù)市場(chǎng)正常運(yùn)行 C．防止在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特別大的情況凈額交收會(huì)使風(fēng)險(xiǎn)積累 D．防范證券商的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

11、證券營(yíng)業(yè)部必須把客戶(hù)交易結(jié)算資金上劃證券公司總部的劃款比例為_(kāi)_。A．30% B．50% C．70% D．90%

12、下列關(guān)于久期描述正確的是__。

A．附息債券的麥考萊久期和修正的麥考萊久期小于其到期期限 B．對(duì)于零息券而言，麥考萊久期與到期期限相同

C．對(duì)于普通債券而言，當(dāng)其他因素不變時(shí)，票面利率越低，麥考萊久期及修正的麥考萊久期就越大

D．假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性就越大

13、著重對(duì)管理公司本身素質(zhì)的衡量屬于（）。A．基金衡量 B．公司衡量 C．微觀衡量 D．絕對(duì)衡量

14、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為（）年，無(wú)最長(zhǎng)期限限制。A．1 B．2 C．3 D．4

15、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)，下列表述不正確的是__。A．忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)

B．如實(shí)記錄客戶(hù)資金和證券的變化 C．接受全權(quán)委托

D．堅(jiān)持為客戶(hù)保密制度

16、混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于（）時(shí)，發(fā)行人可以延期支付利息。A．2% B．4% C．6% D．8%

17、關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．會(huì)計(jì)主體是基金管理公司 B．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日

C．會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日

D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類(lèi)為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債

18、基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要適時(shí)修改完善，并保證得到全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外，這反映了基金托管人內(nèi)部控制的__原則。A．有效性 B．獨(dú)立性 C．及時(shí)性 D．審慎性

19、操縱證券、期貨交易價(jià)格，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，處__年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金。A．2 B．3 C．4 D．5 20、行政法規(guī)是指__制定并頒布的、具有法律約束力的法律規(guī)范。A．全國(guó)人民代表大會(huì) B．國(guó)務(wù)院

C．全國(guó)人大常委會(huì)

D．國(guó)務(wù)院組成部門(mén)及其直屬機(jī)構(gòu)

21、__是使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類(lèi)似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整的衍生工具。

A．獨(dú)立衍生工具 B．嵌入式衍生工具 C．貨幣衍生工具 D．信用衍生工具

22、公司最近（）年連續(xù)虧損，交易所可暫停其可轉(zhuǎn)換公司債券上市。A．2 B．3 C．5 D．6

23、在圖形上，一個(gè)證券組合的特雷諾指數(shù)是__。A．連接證券組合與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的直線的斜率 B．連接證券組合與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券的直線的斜率 C．證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià) D．連接證券組合與最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)證券組合的直線的斜率

24、股票發(fā)行申請(qǐng)未獲核準(zhǔn)的，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)作出不予核準(zhǔn)決定之日起（）后，發(fā)行人可再次提出股票發(fā)行申請(qǐng)。A．3個(gè)月 B．6個(gè)月 C．9個(gè)月 D．1年

25、中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的申報(bào)材料后對(duì)申報(bào)材料的（）進(jìn)行審查，并書(shū)面通知證券公司是否受理其申請(qǐng)。A．可行性? B．齊備性? C．合規(guī)性? D．真實(shí)性

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、負(fù)責(zé)《上市公司行業(yè)分類(lèi)指引》的具體執(zhí)行的是__。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．證券交易所 C．上市公司

D．地方證券監(jiān)管部門(mén)

2、__是基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金持有人 D．基金管理公司

3、金融期貨的主要交易制度不包括__。A．逐日盯市制度 B．連續(xù)交易制度 C．限倉(cāng)制度

D．每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器原則

4、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是__的法人。A．不以營(yíng)利為目的 B．由證券交易所管理 C．風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)的營(yíng)利性 D．經(jīng)財(cái)政部批準(zhǔn)設(shè)立

5、根據(jù)深圳證券交易所的相關(guān)規(guī)定，A股的過(guò)戶(hù)費(fèi)比例為_(kāi)_。A．千分之一 B．千分之二 C．千分之五 D．無(wú)過(guò)戶(hù)費(fèi)

6、從輔導(dǎo)之日起，輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)每___向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送一次《股票發(fā)行上市輔導(dǎo)報(bào)告》。A．2個(gè)月 B．一個(gè)季度 C．4個(gè)月 D．半年

7、證券交易所向社會(huì)公布的按日制作的證券行情表等信息是__中的首要信息來(lái)源。

A．基本分析 B．技術(shù)分析 C．心理分析 D．學(xué)術(shù)分析

8、新設(shè)合并，指兩個(gè)或兩個(gè)以上的公司各自解散，在此基礎(chǔ)上設(shè)立一個(gè)新的股份有限公司，這個(gè)新設(shè)的股份有限公司__原有幾個(gè)公司的債權(quán)、債務(wù)。A．收購(gòu) B．放棄 C．繼承 D．不接管

9、公司發(fā)行境內(nèi)上市外資股，應(yīng)當(dāng)委托經(jīng)______認(rèn)可的______證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)作為主承銷(xiāo)商或主承銷(xiāo)商之一。__ A．國(guó)務(wù)院；境內(nèi) B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)；境內(nèi) C．國(guó)務(wù)院；境外

D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)；境外

10、基金托管人開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段是__。A．簽署基金合同階段 B．基金募集階段 C．基金運(yùn)作階段 D．基金終止階段

11、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證券營(yíng)業(yè)部的通訊設(shè)備管理包括__。A．機(jī)型容量

B．機(jī)型先進(jìn)，容量大

C．?dāng)?shù)量、質(zhì)量管理，突發(fā)事件處 D．行情分析系統(tǒng)，數(shù)量、質(zhì)量管理

12、可以發(fā)行金融債券的機(jī)構(gòu)有__ A．政策性銀行 B．商業(yè)銀行

C．企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司 D．地主政府

13、國(guó)家建設(shè)債券的發(fā)行對(duì)象不包括__。A．城市居民 B．基金會(huì)組織 C．私營(yíng)企業(yè) D．金融機(jī)構(gòu)

14、某股份公司因2008年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后盈利年度一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于__。A．可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 B．參與優(yōu)先股 C．股息率可調(diào)整優(yōu)先股 D．累積優(yōu)先股

15、某只股票上日的收市價(jià)為9.05元，當(dāng)日集合競(jìng)價(jià)中使所有有效委托產(chǎn)生最大成交量的價(jià)位有5個(gè)，即9.25元、9.26元、9.27元、9.28元、9.30元。其中前5個(gè)價(jià)格能使高于選取價(jià)格的所有買(mǎi)方有效委托和低于選取價(jià)格的所有賣(mài)方有效委托能夠全部成交，前4個(gè)價(jià)格能使與選取價(jià)格相同的委托一方必須全部成交。那么，當(dāng)日的集合競(jìng)價(jià)的成交價(jià)是__元。A．9.25 B．9.26 C．9.27 D．9.28

16、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)€(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的__。A．信用風(fēng)險(xiǎn)，B．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) C．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) D．政治風(fēng)險(xiǎn)

17、按投資標(biāo)的劃分，基金可分為_(kāi)_。A．國(guó)債基金 B．股票基金 C．指數(shù)基金

D．貨幣市場(chǎng)基金

18、保薦代表人出具的發(fā)行保薦書(shū)的必備內(nèi)容有__。A．本次證券發(fā)行基本情況 B．保薦機(jī)構(gòu)承諾事項(xiàng)

C．對(duì)本次證券發(fā)行的推薦意見(jiàn) D．項(xiàng)目運(yùn)作流程

19、國(guó)有企業(yè)改組為股份有限公司時(shí)，若進(jìn)入股份公司的凈資產(chǎn)為（），則折合成的股份界定為國(guó)有法人股。A．60% B．51% C．50% D．40% 20、在發(fā)行準(zhǔn)備工作已經(jīng)基本完成，并且發(fā)行審查已經(jīng)原則通過(guò)（有時(shí)可能是取得附加條件通過(guò)的承諾）的情況下，主承銷(xiāo)商（或全球協(xié)調(diào)人）將安排承銷(xiāo)前的國(guó)際推介與詢(xún)價(jià)，下列各項(xiàng)中，（）不屬于這一階段工作的環(huán)節(jié)。A．預(yù)路演 B．路演推介 C．簿記定價(jià) D．分銷(xiāo)

21、針對(duì)中小企業(yè)板塊的風(fēng)險(xiǎn)特征，在交易和監(jiān)察制度上做出有別于主板市場(chǎng)的特別安排有__。

A．改進(jìn)開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)制度和收盤(pán)價(jià)的確定方式，進(jìn)一步提高市場(chǎng)透明度，遏制市場(chǎng)操縱行為

B．完善交易信息公開(kāi)制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標(biāo)，并將異常波動(dòng)股票納入信息披露范圍，按主要成交席位分別披露買(mǎi)賣(mài)情況，提高信息披露的有效性

C．完善交易異常波動(dòng)停牌制度，優(yōu)化股票價(jià)量異常判定指標(biāo)，及時(shí)揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，減少信息披露滯后或提前泄漏的影響 D．實(shí)行比主板市場(chǎng)更為嚴(yán)格的信息披露制度

22、股票具有的特征包括__。A．收益性 B．永久性 C．參與性

D．風(fēng)險(xiǎn)性與流動(dòng)性

23、證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金單位集中的資金，交由__管理和運(yùn)作。A．基金托管人 B．基金承銷(xiāo)公司 C．基金管理人 D．基金投資顧問(wèn)

24、我國(guó)現(xiàn)行的股票發(fā)行制度屬于證券發(fā)行制度的__。A．注冊(cè)制 B．核準(zhǔn)制 C．定向發(fā)行 D．承購(gòu)包銷(xiāo)

25、股價(jià)指數(shù)期貨合約的價(jià)值通常是__。A．以股票指數(shù)乘以一個(gè)固定的金額來(lái)計(jì)算 B．以股票市值乘以一個(gè)固定的金額來(lái)計(jì)算

C．以股票指數(shù)數(shù)值乘以一個(gè)交易雙方協(xié)商的金額來(lái)計(jì)算 D．以股票市值乘以一個(gè)交易雙方協(xié)商的金額來(lái)計(jì)算

第二篇：黑龍江證券從業(yè)資格考試：證券投資基金概述試題

黑龍江證券從業(yè)資格考試：證券投資基金概述試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、（）是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。A．基金資產(chǎn)估值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金資產(chǎn)凈值 D．基金份額凈值

2、外資股招股的說(shuō)明書(shū)的制作在采用向一定的機(jī)構(gòu)投資者或?qū)I(yè)投資者進(jìn)行配售的方式發(fā)行外資股時(shí)，發(fā)行人和承銷(xiāo)商一般需要準(zhǔn)備（）。A．信息備忘錄 B．招股章程

C．適合配售或私募的信息備忘錄和符合外資股上市地要求的招股章程 D．招股說(shuō)明書(shū)概要

3、證券公司投資于業(yè)績(jī)優(yōu)良、成長(zhǎng)性高、流動(dòng)性強(qiáng)的股票等權(quán)益類(lèi)證券以及股票型證券投資基金資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的__。A．10% B．20% C．30% D．35%

4、中小企業(yè)板上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，深圳證券交易所對(duì)其股票交易實(shí)行終止上市：因連續(xù)20個(gè)交易日，公司股票每日收盤(pán)價(jià)均低于每股面值而被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示，在被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后90個(gè)交易日內(nèi)，沒(méi)有出現(xiàn)連續(xù)__個(gè)交易日公司股票每日收盤(pán)價(jià)均高于每股面值。A．40 B．30 C．20 D．10

5、下列四個(gè)關(guān)于時(shí)間優(yōu)先原則的陳述句中，__是正確的。A．同一時(shí)點(diǎn)申報(bào)，按價(jià)格大小順序決定優(yōu)先順序 B．同價(jià)位申報(bào)，按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序

C．無(wú)論價(jià)位是否相同，均按申報(bào)時(shí)序決定優(yōu)先順序

D．無(wú)論申報(bào)方式如何，均以證券經(jīng)紀(jì)商接到書(shū)面憑證的順序決定申報(bào)時(shí)序

6、將使過(guò)熱的經(jīng)濟(jì)受到控制，證券市場(chǎng)將走弱的是__ A．緊縮性財(cái)政政策 B．?dāng)U張性財(cái)政政策 C．中性財(cái)政政策 D．彈性財(cái)政政策

7、有權(quán)與普通股東一起參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票是__。A．可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票 B．不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票 C．參與優(yōu)先股票 D．非參與優(yōu)先股票

8、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是__。A．公平披露 B．準(zhǔn)確性 C．規(guī)范性 D．及時(shí)性

9、股份有限公司向社會(huì)公開(kāi)募集的，須經(jīng)__核準(zhǔn)。A．國(guó)務(wù)院 B．國(guó)家體改委 C．省級(jí)人民政府 D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

10、公司以應(yīng)付票據(jù)等債務(wù)憑證作為股息，稱(chēng)之為_(kāi)_。A．股票股息 B．財(cái)產(chǎn)股息 C．負(fù)債股息 D．建業(yè)股息

11、發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)（）備案。A．3；中國(guó)人民銀行 B．5；中國(guó)人民銀行 C．7；財(cái)政部 D．10；財(cái)政部

12、擬發(fā)行公司在發(fā)審會(huì)后至招股說(shuō)明書(shū)或招股意向書(shū)刊登日之前發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)于該事項(xiàng)發(fā)生后（），并對(duì)招股說(shuō)明書(shū)或招股意向書(shū)作出修改或進(jìn)行補(bǔ)充披露，保薦人及相關(guān)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)重大事項(xiàng)發(fā)表專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)。A．2個(gè)工作日內(nèi)向證券交易所書(shū)面說(shuō)明 B．3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面說(shuō)明 C．3個(gè)工作日內(nèi)向證券交易所書(shū)面說(shuō)明 D．2個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面說(shuō)明

13、債券具有票面價(jià)值，代表了一定的財(cái)產(chǎn)價(jià)值，是一種__。A．真實(shí)資本 B．虛擬資本

C．財(cái)產(chǎn)直接支配權(quán) D．實(shí)物直接支配權(quán)

14、在期貨的套期保值操作中，如果選用替代合約而不是恰好匹配的期貨合約，則并不能完全鎖定未來(lái)現(xiàn)金流，由此帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為_(kāi)_。A．信用風(fēng)險(xiǎn) B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D．基差風(fēng)險(xiǎn)

15、董事會(huì)每年應(yīng)至少召開(kāi)__次定期會(huì)議。A．1 B．3 C．2 D．4

16、根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，A股機(jī)構(gòu)投資者的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用為_(kāi)_。A．40元/戶(hù) B．100元/戶(hù) C．400元/戶(hù) D．免開(kāi)戶(hù)費(fèi)

17、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心的證券回購(gòu)券種不包括__。A．企業(yè)債 B．融資券

C．特種金融債 D．國(guó)債

18、如果注冊(cè)會(huì)計(jì)師在審計(jì)過(guò)程中，由于審計(jì)范圍受到委托人、被審計(jì)單位或客觀環(huán)境的嚴(yán)重限制，不能獲取必要的審計(jì)證據(jù)，以致無(wú)法對(duì)會(huì)計(jì)報(bào)表整體發(fā)表審計(jì)意見(jiàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具_(dá)_的審計(jì)報(bào)告。A．保留意見(jiàn) B．否定意見(jiàn) C．無(wú)保留意見(jiàn) D．拒絕表示意見(jiàn)

19、從處理方式來(lái)看，證券公司都以__為對(duì)手辦理清算與交收。A．證監(jiān)會(huì)

B．證券登記結(jié)算公司 C．另一證券公司 D．上市公司

20、外匯期貨交易自1972年在__所屬的國(guó)際貨幣市場(chǎng)(IMM)率先推出后得到了迅速發(fā)展。A．紐約交易所 B．歐洲交易所

C．芝加哥商業(yè)交易所

D．倫敦國(guó)際金融期權(quán)貨交易所

21、流動(dòng)性偏好理論將遠(yuǎn)期利率與預(yù)期的未來(lái)即期利率之間的差額稱(chēng)之為_(kāi)_。A．期貨升水 B．轉(zhuǎn)換溢價(jià) C．流動(dòng)性溢價(jià) D．評(píng)估增值

22、下列各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)中，一般不納入負(fù)債比率分析的有__。A．資產(chǎn)負(fù)債比率 B．權(quán)益負(fù)債比率 C．固定資產(chǎn)凈值率 D．利息保障倍數(shù)

23、根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可分為_(kāi)_。A．國(guó)債和地方債券

B．政府債券、金融債券和公司債券 C．零息債券、賬息債券和息票累積債券 D．實(shí)物債券、金融債券和公司債券

24、設(shè)某股票報(bào)價(jià)為30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)價(jià)為35元，按5%年利率借入3000元資金，并購(gòu)買(mǎi)1000股該股票，同時(shí)賣(mài)出1000股1年期期貨，2年后盈利為_(kāi)_元。A．157.5 B．165.5 C．192.5 D．207.5

25、__的出現(xiàn)標(biāo)志著現(xiàn)代證券組合理論的開(kāi)端。A．《證券投資組合原理》 B．資本資產(chǎn)定價(jià)模型 C．單一指數(shù)模型

D．《證券組合選擇》

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、下面給出關(guān)于清算的解釋?zhuān)e(cuò)誤的是__。

A．指一定經(jīng)濟(jì)行為引起的貨幣資金關(guān)系的應(yīng)收、應(yīng)付的計(jì)算

B．指公司、企業(yè)結(jié)束經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，收回債務(wù)，處置分配財(cái)產(chǎn)等行為的總和 C．企業(yè)與企業(yè)往來(lái)中應(yīng)收或應(yīng)付差額的軋計(jì)及資金匯劃 D．銀行同業(yè)往來(lái)中應(yīng)收或應(yīng)付差額的軋計(jì)及資金匯劃

2、發(fā)行人及其全體董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在招股說(shuō)明書(shū)上簽名、蓋章，保證招股說(shuō)明書(shū)內(nèi)容__。A．真實(shí) B．及時(shí) C．準(zhǔn)確 D．完整

3、契約型與公司型基金的不同點(diǎn)主要表現(xiàn)在__。A．法律依據(jù) B．設(shè)立目的 C．當(dāng)事人角色 D．組織形態(tài)

4、我國(guó)的（）是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定和職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。A．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) B．證券交易所 C．行業(yè)自律組織 D．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

5、證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)、《試行辦法》等規(guī)定，與__簽訂書(shū)面定向資產(chǎn)管理合同。A．客戶(hù) B．托管機(jī)構(gòu) C．證券交易所 D．律師事務(wù)所

6、基金托管人對(duì)基金的持倉(cāng)情況應(yīng)編制__。A．日?qǐng)?bào) B．周報(bào) C．季報(bào) D．年報(bào)

7、上市公司所屬企業(yè)申請(qǐng)境外上市，上市公司及所屬企業(yè)董事、高級(jí)管理人員及其關(guān)聯(lián)人員持有所屬企業(yè)的股份，不得超過(guò)所屬企業(yè)到境外上市前總股本的（）。A．5% B．10% C．15% D．20%

8、股票登記包括__。A．配股登記

B．首次公開(kāi)發(fā)行登記 C．增發(fā)新股登記 D．除權(quán)登記

9、下列屬于證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款不同點(diǎn)的有__。A．信息的披露程度不同 B．投資者的期望收益不同 C．風(fēng)險(xiǎn)不同 D．性質(zhì)不同

10、證券交易風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)察主要包括（）、（）和（）等方面的內(nèi)容。A．事先預(yù)警 B．實(shí)時(shí)監(jiān)控 C．事后監(jiān)查 D．行業(yè)檢查

11、王某于2005年6月取得證券從業(yè)資格證書(shū)，并隨后從業(yè)至2006年12月底，如果他在__前未繼續(xù)從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，則若要重新成為證券業(yè)從業(yè)人員，需要重新申請(qǐng)。

A．2008年6月底 B．2008年12月底 C．2009年6月底 D．2009年12月底

12、在深圳證券交易所，開(kāi)放式基金份額申購(gòu)、贖回結(jié)果的確認(rèn)由__負(fù)責(zé)。A．證券交易所

B．中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 C．基金管理人 D．證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

13、按現(xiàn)行規(guī)定，股票（含A、B股）、基金類(lèi)證券在一個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)（）。A．5% B．10% C．15% D．20%

14、以下不屬于證券市場(chǎng)的基本功能的是__。A．定價(jià)功能 B．籌資投資功能 C．企業(yè)轉(zhuǎn)制功能 D．資本配置功能

15、下列關(guān)于內(nèi)幕交易的說(shuō)法正確的是__。

A．公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)資產(chǎn)的10%屬于內(nèi)幕信息

B．內(nèi)幕信息的知情人員建議他人買(mǎi)賣(mài)有關(guān)股票或公司債券一般不受法律限制 C．涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息為內(nèi)幕信息

D．上市公司的收購(gòu)方案和股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變化屬于內(nèi)幕信息

16、開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則是__。A．合法性和公正性 B．合法性和真實(shí)性 C．真實(shí)性和公開(kāi)性 D．公正性和公平性

17、下列關(guān)于證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是__。

A．證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資委托人的委托，作為管理人，與委托人簽訂資產(chǎn)管理合同，將委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)收益最大化的行為

B．證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶(hù)辦理特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C．證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶(hù)的賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)

D．證券公司為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人，與客戶(hù)簽訂集合資產(chǎn)管理合同，將客戶(hù)資產(chǎn)交由具有客戶(hù)交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)

18、公開(kāi)發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券，如果存在__的情況，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)債券持有人會(huì)議。A．公司持有金額較大的交易性金融資產(chǎn) B．保證人或者擔(dān)保物發(fā)生重大變化 C．凈資產(chǎn)收益率平均低于6% D．被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告

19、從資金運(yùn)用方面看，基金資產(chǎn)包括__。A．現(xiàn)金 B．存款 C．短期投資 D．庫(kù)存投資

20、基金管理人在遇到__時(shí)，有權(quán)暫停估值。

A．基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè) B．占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值

C．出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的

D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值

21、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，其實(shí)繳注冊(cè)資本和凈資產(chǎn)不低于人民幣（）萬(wàn)元。A．200 B．300 C．500 D．600

22、關(guān)于股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購(gòu)的規(guī)則，下列說(shuō)法正確的有__。

A．上海證券交易所申購(gòu)單位為500股，深圳證券交易所申購(gòu)單位為1000股 B．一般而言，同一證券賬戶(hù)的多次申購(gòu)委托只有第一次有效，其余申購(gòu)由交易系統(tǒng)自動(dòng)剔除

C．每一有效申購(gòu)單位配一個(gè)號(hào)，對(duì)所有有效申購(gòu)單位按價(jià)格高低順序連續(xù)配號(hào) D．結(jié)算參與人應(yīng)保證其資金交收賬戶(hù)在最終交收時(shí)點(diǎn)有足額資金用于新股申購(gòu)的資金交收

23、發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，其最近3個(gè)會(huì)計(jì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~平均應(yīng)__。A．不少于公司債券半年的利息 B．不少于公司債券1年的利息 C．不少于公司債券2年的利息 D．不少于公司債券發(fā)行額

24、通常所說(shuō)的“金邊債券”是指__。A．政府債券 B．企業(yè)債券 C．金融債券

D．以金融儲(chǔ)備為擔(dān)保而發(fā)行的債券

25、證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起__個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書(shū)面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。A．1 B．3 C．5 D．7

第三篇：證券從業(yè)資格考試證券投資基金第三章考點(diǎn)

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第三章 基金的募集、交易與登記

第一節(jié)、基金的募集與認(rèn)購(gòu)

【一】基金的募集

(一)基金募集的程序

申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

(二)申請(qǐng)募集文件申請(qǐng)報(bào)告;草案(基金合同、基金托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū))

(三)募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)和發(fā)售

國(guó)家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過(guò)3個(gè)月。發(fā)售前3日公布招募說(shuō)明書(shū)和基金合同等文件。

(四)基金合同生效

1、開(kāi)放式基金：基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣?；鸱蓊~持有人的人數(shù)不少于200人。

2、封閉式基金：總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%;持股人不少于200人。

期滿(mǎn)10日內(nèi)聘請(qǐng)機(jī)構(gòu)驗(yàn)資;驗(yàn)資后10日內(nèi)提交證監(jiān)會(huì)材料。證監(jiān)會(huì)收到后3日內(nèi)給予書(shū)面去人。

如不生效：固有資產(chǎn)承擔(dān)債務(wù)和費(fèi)用;30日內(nèi)規(guī)劃已繳投資額;

【二】基金認(rèn)購(gòu)：

一、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)

(一)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道：

目前，我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要是：基金管理人或委托的商業(yè)銀行、證券公司等其他經(jīng)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)。

(二)認(rèn)購(gòu)步驟

1、開(kāi)戶(hù)(基金賬戶(hù)-登記機(jī)構(gòu);資金賬戶(hù)-代銷(xiāo)銀行)

2、認(rèn)購(gòu)(全額繳款;可以多次認(rèn)購(gòu))

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3、確認(rèn)(T+2日確認(rèn))

(三)認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

1、認(rèn)購(gòu)方式(金額認(rèn)購(gòu))

2、前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

前端受費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付申購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;

后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)主要是為了鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金。

3、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率(凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)

(四)不同基金類(lèi)型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。

目前，我國(guó)股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。

(五)最低認(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額

目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1000元。

二、封閉式基金的認(rèn)購(gòu)

網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售

份額認(rèn)購(gòu)制度，1元面額+0.01元費(fèi)用

三、ETF份額的認(rèn)購(gòu)

按支付對(duì)價(jià)的種類(lèi)不同，ETF份額的認(rèn)購(gòu)又可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)(網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)和網(wǎng)下認(rèn)購(gòu))和證券認(rèn)購(gòu)(網(wǎng)上認(rèn)購(gòu))。

四、LOF份額的認(rèn)購(gòu)(只有深交所由此業(yè)務(wù)，賬戶(hù)必須為深交所的)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)：登記于開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

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場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)：登記于證券登記計(jì)算系統(tǒng)

五、QDII份額認(rèn)購(gòu)

人民幣認(rèn)購(gòu);可以用美元等外匯為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)

可以根據(jù)特點(diǎn)確認(rèn)基金面額

步驟為：開(kāi)戶(hù) 認(rèn)購(gòu) 確認(rèn)

第二節(jié) 基金的交易、申購(gòu)、贖回

【一】封閉式基金的交易

(一)上市交易條件(重點(diǎn)掌握，常以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn))

1、基金發(fā)售規(guī)模達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，2、基金合同期限為5年以上，3、基金募集金額不低于2億元人民幣，4、基金份額持有人不少于1000人，5、基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

(二)交易賬戶(hù)的開(kāi)立

(三)交易規(guī)則與股票相同。(時(shí)間：9:30-11:30;13:00-15:00;價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先;報(bào)檢單位每份價(jià)格;最小變動(dòng)0.001元人民幣;最少數(shù)量100份;單筆小于100萬(wàn)份;T+1日交割;10%漲跌限制。

(四)交易費(fèi)用。

目前，我國(guó)基金交易傭金小于成交金額的0.3%，不足5元的按5元收取。

目前，我國(guó)封閉式基金不收取印花稅。

(五)折(溢)價(jià)率

折(溢)價(jià)率=(市場(chǎng)價(jià)格—基金份額凈值)/基金份額凈值*100%

【二】開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回

一、申購(gòu)、贖回的概念

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申購(gòu)：投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額;(在募集期限內(nèi)成為認(rèn)購(gòu))

贖回：投資者要求基金管理人贖回基金份額的行為，實(shí)質(zhì)上是投資者賣(mài)出基金份額換回現(xiàn)金。

二、申購(gòu)、贖回場(chǎng)所 在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

三、申購(gòu)、贖回時(shí)間 工作日為證券交易所交易日。

四、申購(gòu)、贖回原則

(一)股票、債券基金的申購(gòu)、贖回原則

1、“未知價(jià)”交易原則

2、“金額申購(gòu)、份額贖回“原則

五、收費(fèi)模式與申購(gòu)份額、贖回金額的確定

(一)收費(fèi)模式與申購(gòu)費(fèi)率(<5%)

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額—申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率

1、前端收費(fèi)模式下申購(gòu)的確定

申購(gòu)份額=(申購(gòu)金額—申購(gòu)費(fèi)用)/申購(gòu)日的基金份額凈值

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率

2、后端收費(fèi)模式下申購(gòu)份額的確定(低于3年不得免收費(fèi))

申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/申購(gòu)日的基金份額凈值

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率

(二)贖回金額的確定

贖回金額=贖回總額—贖回費(fèi)用(25%歸基金財(cái)產(chǎn))

贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率(<5%)

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實(shí)行后端收費(fèi)的基金，其贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額-贖回費(fèi)用

短期交易：7日以?xún)?nèi)：>1.5%*贖回金額;30日以?xún)?nèi)：>0.75*贖回金額

六、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)的支付

申購(gòu)采用全額交款的方式。

贖回款項(xiàng)自受理有效贖回申請(qǐng)之日起不超過(guò)7個(gè)工作日辦理。發(fā)生巨額贖回情況，按基金合同辦理。

七、申購(gòu)、贖回的注冊(cè)登記

申購(gòu)、贖回一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

八、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

(一)巨額贖回的認(rèn)定

凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

(二)巨額贖回的處理方式

1、全部接受

2、部分延期

巨額贖回、部分延期時(shí)：3個(gè)工作日內(nèi)信息披露

連續(xù)2工作日巨額贖回：可以暫停接受;可以延期接受申請(qǐng)，但不得超過(guò)20工作日。

【三】 開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)

一、開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換

指投資者不需要申購(gòu)、贖回就可以將其持有的一種基金份額轉(zhuǎn)換為另一種基金份額的行為。(T+2日可以贖回)

二、非交易過(guò)戶(hù)

指不通過(guò)申購(gòu)、贖回的方式，將基金權(quán)益從一個(gè)投資者賬戶(hù)內(nèi)轉(zhuǎn)移到另一投資者賬戶(hù)的行為。

三、基金份額的轉(zhuǎn)托管

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基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。(一步&兩步)

四、基金份額的凍結(jié)

【四】交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)交易、申購(gòu)與贖回

一、ETF份額折算與變更登記

(一)ETF份額的折算時(shí)間

基金合同生效后，ETF應(yīng)在不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間內(nèi)建倉(cāng)。

建倉(cāng)后，基金管理人選定一個(gè)日期做為基金份額折算日，以標(biāo)的指數(shù)的1‰作為份額凈值，對(duì)原來(lái)的基金份額進(jìn)行折算。

(二)ETF份額折算的原則

基金折算后，基金總份額以及基金份額持有人持有的基金份額 發(fā)生調(diào)整，但比例不發(fā)生變化?；鸱蓊~折算對(duì)基金持有人的收益無(wú)實(shí)質(zhì)影響。

(三)ETF基金份額折算的方法。

折算比例=(計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值/基金總份額)/(標(biāo)的指數(shù)的收盤(pán)值/1000)

以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位。

三、ETF份額的交易

買(mǎi)入100或整數(shù)倍;賣(mài)出不足100可以;漲跌幅限制10%;15秒公布基金凈額參考值;基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。

四、ETF份額的申購(gòu)與贖回

(一)申購(gòu)與贖回場(chǎng)所

在代辦券商處。

(二)申購(gòu)和贖回的時(shí)間

(一)申購(gòu)、贖回的開(kāi)始時(shí)間

在折算日之后可以開(kāi)始辦理申購(gòu)。

基金合同生效后不超過(guò)3個(gè)月的時(shí)間開(kāi)始辦理贖回。

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(二)開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

(三)申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制

ETF最小申購(gòu)、贖回的單位為50萬(wàn)或100萬(wàn)份。

(四)申購(gòu)和贖回的原則

1、采取份額申購(gòu)、份額贖回的方式。

2、申購(gòu)和贖回的對(duì)價(jià)包括：組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。

3、申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸废?/p>

(五)申購(gòu)和贖回的程序

1、申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的提出 在開(kāi)放日提出申請(qǐng)。

2、申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知。在申請(qǐng)受理當(dāng)日基金確認(rèn)。

3、申購(gòu)、贖回的清算交收與登記

在T日進(jìn)行申購(gòu)、贖回，在T+1日進(jìn)行清算，在T+2日辦理交收。

(六)申購(gòu)、贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用及價(jià)格

申購(gòu)對(duì)價(jià)是指投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對(duì)價(jià)。

贖回對(duì)價(jià)是指基金管理人應(yīng)交付給投資者的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額以及其他對(duì)價(jià)

費(fèi)用：可以按0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取。

T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算。T+1日公告。

(七)申購(gòu)、贖回清單

1、申購(gòu)、贖回清單的內(nèi)容

2、組合證券相關(guān)內(nèi)容

3、現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容

現(xiàn)金替代分為三種類(lèi)型：

(1)禁止現(xiàn)金替代：不允許使用現(xiàn)金。

(2)可以現(xiàn)金替代：允許全部或部分替代，證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（http://004km.cn/sac/）

(3)必須現(xiàn)金替代。

4、預(yù)估現(xiàn)金部分相關(guān)內(nèi)容(請(qǐng)同學(xué)們自己學(xué)習(xí))

5、現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容(請(qǐng)同學(xué)們自己學(xué)習(xí))

(八)暫停申購(gòu)、贖回的情形(考點(diǎn)，常以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn))

1、不可以抗力

2、交易所臨時(shí)停市。

3、代理券商、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)、贖回。

4、其他情況

【五】LOF的交易、申購(gòu)和贖回

一、上市條件：2億元人民幣;1000人以上

二、交易規(guī)則：0.001元人民幣;100份或整數(shù)倍;10%漲跌幅限制;T日閉市后結(jié)算;T+1日可以賣(mài)出或贖回

三、申購(gòu)贖回：金額申購(gòu)(RMB1元)、份額贖回(1份)

T日申請(qǐng);T+1日過(guò)戶(hù)結(jié)算;T+2可以用

四、LOF份額轉(zhuǎn)托管

LOF份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。(基金注冊(cè)登記系統(tǒng)和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間的轉(zhuǎn)換)

T+2工作日

【六】開(kāi)放式基金的登記

一、開(kāi)放式基金登記的概念

指建立基金賬戶(hù)，在賬戶(hù)內(nèi)登記，表明投資者所持有的基金份額。

二、我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及其職責(zé)(管理人自建或委托中國(guó)登記結(jié)算公司)

三、基金登記流程(一般了解)

四、申購(gòu)、贖回資金清算流程(一般了解)

第四篇：2016年貴州證券從業(yè)資格考試：證券投資基金的投資試題

2016年貴州證券從業(yè)資格考試：證券投資基金的投資試題

本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）

1.在存在購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)的情況下，下列各項(xiàng)最容易受到損害的是__。A．浮動(dòng)利率債券 B．優(yōu)先股 C．普通股票

D．保值貼補(bǔ)債券

2.B股的交收期和交收制度，實(shí)行__的逐筆交收制度。A．T+3 B．T+2 C．T+1 D．T+0

3.公司的股權(quán)價(jià)值：（）。

A．公司整體價(jià)值-凈債務(wù)值? B．公司整體價(jià)值+總債務(wù)值? C．公司整體價(jià)值-總債務(wù)值? D．公司整體價(jià)值+凈債務(wù)值

4.股票的市場(chǎng)價(jià)格受公司經(jīng)營(yíng)狀況的影響，無(wú)面額股票的價(jià)值與公司凈資產(chǎn)價(jià)值__。A．同方向變化 B．反方向變化 C．相等 D．無(wú)關(guān)

5.關(guān)于直接融資，下列說(shuō)法正確的是__。

A．是指資金盈余者與短缺者相互之間直接進(jìn)行協(xié)商或者在金融市場(chǎng)上由前者購(gòu)買(mǎi)后者發(fā)行的有價(jià)證券，從而資金盈余者將資金的使用權(quán)讓渡給資金短缺者的資金融通活動(dòng)。股票融資、公司債券融資、國(guó)債融資等都屬于直接融資的范疇 B．直接融資主要指銀行性融資

C．是指資金盈余者通過(guò)存款等形式，將資金首先提供給銀行等金融機(jī)構(gòu)，然后由這些金融機(jī)構(gòu)再以貸款、貼現(xiàn)等形式將資金提供給資金短缺者使用的資金融通活動(dòng) D．我國(guó)直接融資的比例較大

6.證券經(jīng)紀(jì)商以__的身份從事證券交易。A．委托人 B．授權(quán)人 C．受托人 D．代理人

7.按照有關(guān)規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)如果影響基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第__位的，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益。A．3 B．4 C．5 D．6

8.__不屬于在我國(guó)強(qiáng)調(diào)公開(kāi)原則的具體內(nèi)容。A．上市的股份公司財(cái)務(wù)報(bào)表必須及時(shí)向社會(huì)公開(kāi) B．股份公司的所有事項(xiàng)必須及時(shí)向社會(huì)公布

C．上市的股份公司經(jīng)營(yíng)狀況必須依法及時(shí)向社會(huì)公開(kāi) D．股份公司法人一些重大事項(xiàng)必須及時(shí)向社會(huì)公布

9.普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是__。

A．出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò) B．公司解散清算 C．公司連續(xù)5年虧損

D．股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

10.A公司擬等價(jià)發(fā)行面值1000元、期限5年、票面利率8%的債券4000張，每年結(jié)息一次，發(fā)行費(fèi)用為發(fā)行價(jià)格的5%，公司所得稅率33%，這筆債券的資本成本是（）。A．3.4% B．4.32% C．5.64% D．6.01%

11.在__市場(chǎng)中，證券價(jià)格完全反映所有公開(kāi)信息，僅僅以公開(kāi)資料為基礎(chǔ)的分析將不能提供任何幫助，要想獲得超正常的超額回報(bào)，只能寄希望于內(nèi)幕信息。A．弱勢(shì)有效 B．半強(qiáng)勢(shì)有效 C．強(qiáng)勢(shì)有效

D．任意類(lèi)型的有效

12.某上市公司的股價(jià)為10元，稅前利潤(rùn)為0.5元，稅后利潤(rùn)為0.4元，每股股息為0.2元，此股票的市盈率是__倍。A．20 B．25 C．50 D．60

13.股份有限公司的監(jiān)事會(huì)成員不得少于（），其中職工代表比例最低為（）。A．3人；1/3 B．3人；1/2 C．5人；1/3 D．5人；1/2

14.獨(dú)立董事的任期屆滿(mǎn)可以連任，但是不得超過(guò)__年。A．10 B．6 C．15 D．8

15.約定客戶(hù)從事融資融券交易的融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的（）。A．同期金融機(jī)構(gòu)1年期存款基準(zhǔn)利率 B．同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

C．同期金融機(jī)構(gòu)1年期貸款基準(zhǔn)利率 D．同期金融機(jī)構(gòu)間拆借利率

16.證券營(yíng)業(yè)部提供的咨詢(xún)不包括__。A．介紹技術(shù)分析軟件的使用 B．提示人市風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

C．介紹投資者開(kāi)戶(hù)、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項(xiàng) D．推薦近期業(yè)績(jī)比較優(yōu)良的股票

17.目前世界上影響最廣的證券投資分析師團(tuán)體是__。A．ASFA B．EFFAS C．AIMR D．FLAAF

18.公司根據(jù)不同的目標(biāo)市場(chǎng)采用不同的營(yíng)銷(xiāo)策略，甚至設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品來(lái)滿(mǎn)足不同目標(biāo)市場(chǎng)上的不同需求的目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略是__。A．無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略 B．多重細(xì)分市場(chǎng)策略 C．差異性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略 D．集中性市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略

19.__對(duì)基金銷(xiāo)售內(nèi)部控制做出了明確的定義。A．《證券投資基金法》 B．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》 C．《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》 D．《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》

20.根據(jù)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)開(kāi)立多個(gè)自營(yíng)賬戶(hù)的，不得超過(guò)按照證券公司每__萬(wàn)元注冊(cè)資本開(kāi)立一個(gè)證券賬戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算證券公司開(kāi)立的賬戶(hù)數(shù)。A．100 B．500 C．1000 D．5000

21.下列報(bào)告需要中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的有__。A．基金合同 B．上市公告書(shū) C．報(bào)告 D．公開(kāi)說(shuō)明書(shū)

22.在一般國(guó)家，社保基金分為兩個(gè)層次：其一是國(guó)家以__形式征收的全國(guó)性基金；其二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的__。A．社會(huì)保障稅；社會(huì)保險(xiǎn)基金 B．社會(huì)保障稅；企業(yè)年金

C．社會(huì)保險(xiǎn)基金；社會(huì)保障基金 D．社會(huì)保險(xiǎn)基金；企業(yè)年金

23.下列不屬于部門(mén)規(guī)章的是__。A．《上市公司收購(gòu)管理辦法》 B．《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C．《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》 D．《證券法》

24.非公開(kāi)發(fā)行股票，發(fā)行價(jià)格應(yīng)__。

A．不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前10個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80% B．不高于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90% C．不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前10個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90% D．不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%

25.約定客戶(hù)從事融資融券交易的融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的（）。A．同期金融機(jī)構(gòu)1年期存款基準(zhǔn)利率 B．同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

C．同期金融機(jī)構(gòu)1年期貸款基準(zhǔn)利率 D．同期金融機(jī)構(gòu)間拆借利率

26.契約型證券投資基金反映的是__。A．所有權(quán)關(guān)系 B．債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C．委托代理關(guān)系 D．信托關(guān)系

27.下列不屬于部門(mén)規(guī)章的是__ A．《上市公司收購(gòu)管理辦法》 B．《上市公司證券發(fā)行管理辦法》 C．《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》 D．《證券法》

28.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，其支付順序?yàn)開(kāi)_。

A．清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清償公司債務(wù) B．清算費(fèi)用、繳納所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、職工的工資、清償公司債務(wù) C．清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、繳納所欠稅款、清償公司債務(wù) D．清算費(fèi)用、職工的工資、繳納所欠稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金、清償公司債務(wù)

29.關(guān)于混合式招標(biāo)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。

A．標(biāo)的為利率時(shí)，全場(chǎng)加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國(guó)債票面利率，低于或等于票面利率的標(biāo)位，按發(fā)行價(jià)格承銷(xiāo)

B．高于票面利率一定數(shù)量以?xún)?nèi)的標(biāo)位，按各中標(biāo)標(biāo)位的利率與票面利率折算的價(jià)格承銷(xiāo) C．高于票面利率一定數(shù)量以上的標(biāo)位，全部落標(biāo)

D．低于發(fā)行價(jià)格一定數(shù)量以?xún)?nèi)的標(biāo)位，按各中標(biāo)標(biāo)位的價(jià)格承銷(xiāo)，低于發(fā)行價(jià)格一定數(shù)量以上的標(biāo)位，全部落標(biāo)

30.當(dāng)市場(chǎng)利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)__。A．下降 B．上升 C．保持不變

D．先上升后下降

31.有甲、乙、丙投資者三人，均申報(bào)買(mǎi)入同一股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的買(mǎi)入價(jià)11.30元，時(shí)間10:25，乙的買(mǎi)入價(jià)11.40元，時(shí)間10:30；丙的買(mǎi)入價(jià)11.40元，時(shí)間10:25。那么這三位投資者交易的優(yōu)先順序?yàn)開(kāi)_。A．乙＞甲＞丙 B．甲＞丙＞乙 C．甲＞乙＞丙 D．丙＞乙＞甲

32.在指數(shù)化投資策略中，跟蹤誤差是衡量資產(chǎn)管理人管理績(jī)效的指標(biāo)，以下說(shuō)法不正確的是__。

A．跟蹤誤差有可能來(lái)自于建立指數(shù)化組合的交易成本

B．跟蹤誤差有可能來(lái)自于指數(shù)化組合的組成與指數(shù)組成的差別

C．跟蹤誤差有可能來(lái)自于建立指數(shù)機(jī)構(gòu)所用的價(jià)格與指數(shù)債券的實(shí)際交易價(jià)格的偏差等 D．指數(shù)構(gòu)造中所包含的債券數(shù)量越少，所產(chǎn)生的跟蹤誤差就越小

33.以下關(guān)于自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．自營(yíng)股票規(guī)模不得超過(guò)凈資本的100% B．證券自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的200% C．持有一種非債券類(lèi)證券的成本不得超過(guò)凈資本的30% D．持有一種證券的市值與該類(lèi)證券總市值的比例不得超過(guò)10% E．對(duì)于違反規(guī)定比例的，在整改完成前應(yīng)當(dāng)將超過(guò)比例部分按投資成本的 100%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

34.目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的外匯結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品等都是__。A．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具 B．金融期權(quán) C．金融期貨 D．金融互換

35.證券發(fā)行的最后環(huán)節(jié)是將證券推銷(xiāo)給投資者，發(fā)行人推銷(xiāo)證券的方式不包括__。A．直銷(xiāo) B．自銷(xiāo) C．包銷(xiāo) D．代銷(xiāo)

36.基金管理公司的籌建和開(kāi)業(yè)須經(jīng)__批準(zhǔn)。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì) B．證券交易所

C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)委員會(huì) D．國(guó)家工商管理局

37.新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行，須由__持中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批復(fù)文件向證券交易所提出申請(qǐng)，經(jīng)審核后組織實(shí)施。A．主承銷(xiāo)商 B．發(fā)行人

C．發(fā)行人保薦機(jī)構(gòu) D．證券公司

38.證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉(zhuǎn)移的過(guò)程屬于__。A．清算 B．交收 C．成交 D．結(jié)算

39.在我國(guó)，基金管理公司一般采取的組織形式是（）。A．有限責(zé)任公司 B．股份有限公司 C．合伙制 D．合作制

40.基金托管人是__權(quán)益的代表。A．基金發(fā)起人 B．基金持有人 C．基金管理人 D．基金監(jiān)管人

41.反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)是__。A．證券市場(chǎng)指數(shù) B．證券市值/GNP C．證券市值/GDP D．GDP/證券市值

42.套利定價(jià)理論__。A．取代了CAPM理論

B．與CAPM理論的假設(shè)完全不同 C．研究套利活動(dòng)的機(jī) D．是由羅斯提出的43.在債券交易流通期間，發(fā)行人應(yīng)在每年（）前向市場(chǎng)投資者披露上一的報(bào)告和信用跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。A．2月30日 B．4月30日 C．5月30日 D．6月30日

44.基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是__。A．基金募集 B．投資管 C．基金銷(xiāo)售 D．基金運(yùn)營(yíng)

45.證券化率是反映證券市場(chǎng)容量的主要指標(biāo)，它是__。A．證券市值/GDP B．證券市值/GNP C．CDP/證券市值 D．GNP/證券市值

46.屬于分期付息債券的是__。A．附息債券 B．貼現(xiàn)債券 C．零息債券

D．一次還本付息債券

47.__非交易過(guò)戶(hù)是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(hù)的行為。A．開(kāi)放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金

48.以下說(shuō)法正確的是（）。

A．上市公司股份回購(gòu)，只能使用自有資金

B．上市公司轉(zhuǎn)增股本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發(fā)生變化 C．上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán)

D．上市公司增發(fā)新股，不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人

49.趨勢(shì)分析中，趨勢(shì)的方向不包括__。A．上升方向 B．下降方向 C．水平方向

D．V形反轉(zhuǎn)方向

50.下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是__。A．是委托人、受益人與受托人的關(guān)系

B．基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理 C．是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系 D．是相互制衡的關(guān)系

第五篇：2009年證券資格考試證券投資基金預(yù)測(cè)試題

2009證券從業(yè)資格考試證券投資基金

預(yù)測(cè)七

一．單選題

1：（）是指為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略營(yíng)銷(xiāo)日標(biāo)而把營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I(yíng)銷(xiāo)行動(dòng)的過(guò)程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月、持續(xù)有效地貫徹營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃活動(dòng)。A：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析 B：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃 C：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施 D：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制

2：在半報(bào)告和報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)（）的信息。A：0.5％ B：1％ C：1.5％ D：2％

3：（）反映證券或組合的收益水平對(duì)市場(chǎng)平均收益水平變化的敏感性，是衡量證券承擔(dān)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)水平的指數(shù)。

A：證券組合的期望收益率 B：β系數(shù)

C：證券間的相關(guān)系數(shù) D：證券各自的權(quán)重

4：（）是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A：投資管理業(yè)務(wù)

B：基金募集與銷(xiāo)售業(yè)務(wù) C：基金行政業(yè)務(wù)

D：受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

5：（）是指各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須防范風(fēng)險(xiǎn)，審慎經(jīng)營(yíng)，保證基金資產(chǎn)的安全與完整。A：合法性原則 B：完整性原則 C：及時(shí)性原則 D：審慎性原則

6：對(duì)于每日按照（）進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。A：面值 B：市值

C：份額凈值

D：最近7日年化收益率

7：中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)（）的規(guī)定，受理基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，依照審慎監(jiān)管原則可以組織專(zhuān)家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，作出批準(zhǔn)與否的決定。A：《公司法》 B：《證券法》 C：《行政許可法》 D：《證券投資基金法》

8：1924年3月21日誕生于美國(guó)的（）成為世界上第一個(gè)開(kāi)放式基金。A：馬薩諸塞投資信托基金 B：海外及殖民地政府信托基金 C：蘇格蘭美國(guó)投資信托 D：外國(guó)和殖民地政府信托

9：（）是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點(diǎn)。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略

D：以上三種均可

10：買(mǎi)入并持有策略是（）的長(zhǎng)期再平衡方式，適用于長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿(mǎn)足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。A：動(dòng)態(tài) B：平衡型 C：消極型 D：積極型

11：如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為（）。A：期末未分配利潤(rùn)已實(shí)現(xiàn)部分 B：期末未分配利潤(rùn)未實(shí)現(xiàn)部分 C：期末未分配利潤(rùn) D：零

12：（）包括基金在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行債券買(mǎi)賣(mài)、回購(gòu)交易等所對(duì)應(yīng)的資金清算。A：交易所交易資金清算

B：全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算 C：場(chǎng)外資金清算 D：場(chǎng)內(nèi)資金清算

13：基金報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A：本期利潤(rùn)

B：期末可供分配基金份額利潤(rùn)

C：資產(chǎn)負(fù)債率

D：基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率

14：指數(shù)型消極投資策略認(rèn)為在有效市場(chǎng)中（）。

A：任何積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平的超額收益 B：少數(shù)積極型股票投資戰(zhàn)略可能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平的超額收益 C：多數(shù)積極型股票投資戰(zhàn)略都不可能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平的超額收益 D：只要投資戰(zhàn)略合適就能取得高于其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平的超額收益

15：我國(guó)目前只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任基金管理人。A：基金發(fā)起人 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金投資者

16：1924年3月21日誕生予美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”成為世界上第一個(gè)（）。A：契約型投資基金 B：開(kāi)放式基金 C：股票基金 D：封閉式基金

17：對(duì)證券投資基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，免征（）。A：所得稅 B：營(yíng)業(yè)稅 C：印花稅 D：增值稅

18：基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵一般不包括（）。A：產(chǎn)品線的長(zhǎng)度 B：產(chǎn)品線的寬度 C：產(chǎn)品線的深度 D：產(chǎn)品線的高度

19：我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)（）。A：180天 B：200天 C：1年

D：1個(gè)會(huì)計(jì)

20：可以現(xiàn)金替代是指（）。

A：在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，不允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代 B：在申購(gòu)基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中全部或部分成份證券的替代 C：在贖回基金份額時(shí)，允許使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

D：在申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)，必須使用現(xiàn)金作為組合證券中各成份證券的替代

21：一般而言，只有在存在（）的收益級(jí)差和（）的過(guò)渡期時(shí)，債券投資者才會(huì)進(jìn)行互換操作。

A：較高，較短 B：較低，較長(zhǎng) C：較高，較長(zhǎng) D：較低，較高

22：2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金（）的誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。A：基金開(kāi)元 B：基金金泰 C：招商安泰 D：華安創(chuàng)新

23：?jiǎn)沃换鸪钟械娜抠Y產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的（）。A：5％ B：10% C：15％ D：20％

24：如果股票市場(chǎng)價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)之中，恒定混合策略可能優(yōu)于（）。A：投資組合保險(xiǎn)策略 B：買(mǎi)入并持有策略 C：動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置 D：投資組合策略

25：基金產(chǎn)品線的（），即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類(lèi)是多少。A：寬度 B：高度 C：長(zhǎng)度 D：深度

26：（）的主要任務(wù)是使客戶(hù)在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。A：促銷(xiāo) B：渠道 C：代銷(xiāo) D：傳銷(xiāo)

27：到期收益率的含義是將未來(lái)的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于（）。A：當(dāng)前的面值 B：當(dāng)前的價(jià)格 C：本息和

D：債券終值

28：下列關(guān)于基金投資范圍的表述正確的是（）。

A：股票基金應(yīng)有80％以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有60％以上的資產(chǎn)投資于債券 B：貨幣市場(chǎng)基金可投資于國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券 C：基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券

D：貨幣市場(chǎng)基金、中短債基金可以投資流通受限證券

29：（）依據(jù)基金合同而設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。A：開(kāi)放式基金 B：封閉式基金 C：契約型基金 D：公司型基金

30：2006年2月，（）規(guī)定，基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢(xún)服務(wù)。A：《證券投資基金法》 B：《關(guān)于基金管理公司開(kāi)展特定多個(gè)客戶(hù)資產(chǎn)管理、世務(wù)有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》 C：《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢(xún)服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》 D：《企業(yè)年金基金管理試行辦法》

31：以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A：集合投資、專(zhuān)業(yè)管理 B：組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C：投入較少、回報(bào)較高 D：獨(dú)立托管、保障安全

32：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。A：1 B：2 C：3 D：5

33：對(duì)基金作出有效的衡量，不需要考慮（）。A：基金的投資目標(biāo) B：基金的風(fēng)險(xiǎn)水平 C：比較基準(zhǔn)

D：基金經(jīng)理的能力

34：基金營(yíng)銷(xiāo)人員不但要向客戶(hù)說(shuō)明基金產(chǎn)品的本質(zhì)，還必須以高質(zhì)量的服務(wù)、客戶(hù)的口耳相傳、公司的品牌形象宣傳等，增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶(hù)基礎(chǔ)，體現(xiàn)了證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）。A：專(zhuān)業(yè)性

B：適用性 C：規(guī)范性 D：服務(wù)性

35：（）認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在選擇性偏差和保守性偏差。A：BSV模型 B：DHS模型 C：特雷諾模型 D：詹森模型

36：（）要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A：健全性原則 B：有效性原則 C：獨(dú)立性原則 D：成本效益原則

37：（）證券組合通常投資于市政債券。A：收入型 B：避稅型 C：增長(zhǎng)型

D：貨幣市場(chǎng)型

38：債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)關(guān)系是（）。A：正方向變動(dòng) B：反方向變動(dòng) C：無(wú)關(guān) D：隨機(jī)

39：封閉式基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、（）、基金合同生效四個(gè)步驟。A：發(fā)售 B：批準(zhǔn) C：發(fā)行 D：申購(gòu)

40：基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A：10％ B：20％ C：30％ D：40％

41：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成（），由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共

擔(dān)的集合投資方式。A：聯(lián)合財(cái)產(chǎn) B：集合財(cái)產(chǎn) C：獨(dú)立財(cái)產(chǎn) D：共有財(cái)產(chǎn)

42：上海證券交易所的開(kāi)業(yè)時(shí)間為（）。A：1990年7目 B：1990年12月 C：1991年7月 D：1991年12月

43：子彈組合是否能夠優(yōu)于兩極組合將取決于收益率曲線的（）。A：弧度 B：斜率 C：凸性 D：高度

44：我國(guó)第一只ETF成立于2004年年底的（）。A：南方積極配置基金 B：匯豐晉信2016基金 C：上證50ETF D：國(guó)投瑞銀瑞福基金

45：基金頭寸指基金在進(jìn)行交易后的所有（）賬戶(hù)的資金余額。A：現(xiàn)金類(lèi) B：非現(xiàn)金類(lèi) C：權(quán)益類(lèi) D：負(fù)債類(lèi)

46：以下關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法不正確的有（）。A：又稱(chēng)為交易所交易基金 B：基金份額可變 C：最早產(chǎn)生于美國(guó)

D：具有指數(shù)基金的特點(diǎn)

47：證券投資基金一般在（）結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般（）結(jié)轉(zhuǎn)損益。

A：季末，逐日 B：季末，逐月 C：月末，逐日 D：月末，逐月

48：（）假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開(kāi)信息。

A：強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng) B：有效市場(chǎng)

C：半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng) D：弱勢(shì)有效市場(chǎng)

49：適用性反映了基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A：投資人利益優(yōu)先原則 B：全面性原則 C：客觀性原則 D：及時(shí)性原則

50：正確的計(jì)算擇時(shí)能力的公式是（）。A：擇時(shí)損益=股票實(shí)際配置比例-正常配置比例+(現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例)×現(xiàn)金收益率

B：擇時(shí)損益=股票實(shí)際配置比例股票指數(shù)收益率+(現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例)×現(xiàn)金收益率 C：擇時(shí)損益=(股票實(shí)際配置比例-正常配置比例)×股票指數(shù)收益率+現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例

D：擇時(shí)損益=(股票實(shí)際配置比例-正常配置比例)×股票指數(shù)收益率+(現(xiàn)金實(shí)際配置比例-正常配置比例)×現(xiàn)金收益率

51：（）按照規(guī)定對(duì)基金管理公司的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核，（）負(fù)責(zé)將復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息對(duì)外披露。

A：基金管理公司，基金托管人 B：基金管理公司，中國(guó)結(jié)算公司 C：基金托管人，基金管理公司 D：基金托管人，中國(guó)結(jié)算公司

52：（）的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司在自身的能力專(zhuān)長(zhǎng)基礎(chǔ)上，既在一定的產(chǎn)品類(lèi)型上作重點(diǎn)發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構(gòu)建自身的產(chǎn)品線。A：水平式 B：垂直式 C：綜合式 D：?jiǎn)我皇?/p>

53：成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而正確改變（）對(duì)基金擇時(shí)能力進(jìn)行衡量的方法。A：組合風(fēng)險(xiǎn)

B：各種證券持有量 C：現(xiàn)金比例的百分比 D：預(yù)期收益率

54：基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，屬于基金的重大事件，需要在臨時(shí)公告中予以披露。A：0.25％

B：0.5％ C：0.75％ D：1％

55：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金營(yíng)銷(xiāo)人員在開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的監(jiān)管規(guī)定，體現(xiàn)了證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的（）。A：專(zhuān)業(yè)性 B：適用性 C：規(guī)范性 D：服務(wù)性

56：下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)的表述正確的是（）。A：申購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的3％

B：基金產(chǎn)品前端收費(fèi)的最高檔申購(gòu)費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的后端最高檔申購(gòu)費(fèi)率 C：基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) D：基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)用

57：影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素不包括（）。A：國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

B：國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動(dòng)向

C：通貨膨脹、利率變化、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)和監(jiān)管等 D：投資者的年齡或投資周期

58：開(kāi)放式基金的價(jià)格是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A：基金份額凈值 B：市場(chǎng)供求關(guān)系 C：市盈率

D：購(gòu)買(mǎi)股票的占比

59：存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）。A：30％，l0％ B：20％，5％ C：30％，l0％ D：30％，5％

60：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A：有效市場(chǎng) B：半強(qiáng)式市場(chǎng) C：強(qiáng)式有效市場(chǎng) D：弱式有效市場(chǎng) 二．多選題

1：以下能夠帶來(lái)基本收益的有價(jià)證券是（）。A：普通股 B：附息債券 C：優(yōu)先股 D：商業(yè)票據(jù)

2：以下敘述錯(cuò)誤的是（）。

A：基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比 B：不同類(lèi)別及不同國(guó)家或地區(qū)的基金，管理費(fèi)率大體一致 C：從基金類(lèi)型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高 D：基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高

3：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為（）。A：基金當(dāng)事人 B：證券公司

C：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) D：基金監(jiān)管與自律機(jī)構(gòu)

4：以下屬于在否定弱式有效市場(chǎng)前提下的以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略有（）。A：道氏理論 B：移動(dòng)平均法

C：價(jià)格與交易量的關(guān)系 D：低市盈率法

5：基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括（）。A：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B：后臺(tái)管理系統(tǒng) C：綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D：應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

6：基金托管人應(yīng)建立有效的（）的評(píng)審和反饋機(jī)制，以保障內(nèi)部控制工作責(zé)任的全面落實(shí)。A：稽核監(jiān)督體系 B：內(nèi)部監(jiān)控制度 C：稽核檢查制度 D：內(nèi)部控制制度

7：基金營(yíng)銷(xiāo)的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司服務(wù)顧客能力的各種因素，主要包括（）。A：管理水平 B：客戶(hù) C：公眾

D：競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

8：基金管理人的主要職責(zé)有（）。A：依法募集基金 B：安全保管基金資產(chǎn)

C：召集基金份額持有人大會(huì)

D：辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

9：股票基金所面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。A：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C：委托代理風(fēng)險(xiǎn) D：管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

10：基金績(jī)效衡量需要考慮的因素包括（）。A：投資目標(biāo) B：風(fēng)險(xiǎn)水平 C：比較基準(zhǔn) D：時(shí)期選擇

11：基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有（）。

A：建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B：建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù) C：建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道 D：建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系

12：基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢(xún)服務(wù)，不得有下列（）行為。A：侵害基金份額持有人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益 B：承諾投資收益

C：與投資咨詢(xún)客戶(hù)約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失 D：通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢(xún)客戶(hù)

13：基金募集信息披露監(jiān)管包括（）。

A：對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議等基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行審核

B：對(duì)基金上市交易公告書(shū)、基金凈值公告、定期報(bào)告以及臨時(shí)報(bào)告等信息披露文件的監(jiān)管 C：對(duì)基金份額發(fā)售至基金合同生效期間的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管 D：基金合同生效后對(duì)定期更新的基金招募說(shuō)明書(shū)進(jìn)行形式審查

14：基金績(jī)效衡量的困難性在于（）。

A：投資表現(xiàn)實(shí)質(zhì)上反映了投資技巧與運(yùn)氣的綜合影響 B：比較基準(zhǔn)的選擇

C：基金之間績(jī)效的不可比性 D：基金本身的情況是否穩(wěn)定

15：基金份額持有人（），必須先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。

A：擬申請(qǐng)將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額贖回

B：擬申請(qǐng)將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額進(jìn)行上市交易 C：擬申請(qǐng)將登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)中的基金份額贖回

D：擬申請(qǐng)將登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)中的基金份額進(jìn)行上市交易

16：目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門(mén)主要是（）。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B：中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局 C：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D：證券交易所

17：證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款有較大差別，主要表現(xiàn)在（）。A：性質(zhì)不同

B：收益與風(fēng)險(xiǎn)特征不同 C：信息披露程度不同 D：投資人不同

18：關(guān)于資產(chǎn)配置與個(gè)人生命周期的關(guān)系說(shuō)法正確的有（）。

A：在最初的工作累積期，考慮到流動(dòng)性需求和為個(gè)人長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)進(jìn)行積累的需要，可適當(dāng)選擇風(fēng)險(xiǎn)適中的產(chǎn)品以降低長(zhǎng)期投資的風(fēng)險(xiǎn)

B：進(jìn)人工作穩(wěn)固期以后，收入相對(duì)而言高于需求，投資應(yīng)偏向風(fēng)險(xiǎn)高、收益高的產(chǎn)品 C：當(dāng)進(jìn)入退休期以后，支出高于收入，對(duì)長(zhǎng)遠(yuǎn)資金來(lái)源的需求也開(kāi)始降低，可選擇風(fēng)險(xiǎn)較低但收益穩(wěn)定的產(chǎn)品

D：隨著投資者年齡的Et益增加，投資應(yīng)該逐漸向節(jié)稅產(chǎn)品傾斜

19：國(guó)際上比較流行的保本基金投資組合保險(xiǎn)策略主要有（）。A：固定并長(zhǎng)期持有策略 B：對(duì)沖保險(xiǎn)策略 C：套期保值策略

D：固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

20：關(guān)于申購(gòu)、贖回的登記與款項(xiàng)的支付，下列說(shuō)法正確的是（）。

A：投資者提交贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng) B：對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起5個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)

C：基金申購(gòu)采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)未全部到賬，則申購(gòu)不成功 D：申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者資金賬戶(hù)

21：基金的募集一般要經(jīng)過(guò)（）等步驟。A：核準(zhǔn) B：發(fā)售 C：申請(qǐng)

D：基金合同生效

22：基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括（）。A：資產(chǎn)類(lèi) B：負(fù)債類(lèi)

C：資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi) D：資產(chǎn)損益共同類(lèi)

23：基金持有證券的上市公司行為核算的內(nèi)容有（）等。A：新股 B：紅股 C：紅利 D：配股

24：基會(huì)會(huì)計(jì)工作包括（）。

A：記錄基金資產(chǎn)運(yùn)作過(guò)程，完成當(dāng)日所發(fā)生基金投資業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算工作 B：完成與托管銀行的賬務(wù)核對(duì)，復(fù)核基金凈值計(jì)算結(jié)果

C：完成資金劃轉(zhuǎn)指令產(chǎn)生的基金資產(chǎn)資金清算憑證與托管行每門(mén)資金流量表間的核對(duì) D：設(shè)立并管理資金清算相關(guān)賬戶(hù)，負(fù)責(zé)賬戶(hù)的會(huì)計(jì)核算工作并保管會(huì)計(jì)記錄

25：基金管理公司交易部的主要職能有（）。A：執(zhí)行投資部的交易指令

B：記錄并保存每日投資交易情況

C：保持與各證券交易商的聯(lián)系并控制相應(yīng)的交易額度 D：負(fù)責(zé)基金交易席位的安排、交易量管理

26：基金管理公司監(jiān)察稽核部的主要工作包括（）。A：基金管理稽核 B：財(cái)務(wù)管理稽核 C：內(nèi)部審計(jì)

D：協(xié)調(diào)公司對(duì)外信息披露

27：基金管理公司辦理重大變更事項(xiàng)，有下列（）情形時(shí)須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。A：變更經(jīng)營(yíng)范圍

B：公司變更注冊(cè)資本、變更股東出資比例 C：修改章程

D：變更名稱(chēng)、居所

28：前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能有（）。A：提供投資資訊功能

B：基金投資人信息管理功能 C：交易清算、資金處理的功能 D：為基金投資人提供服務(wù)的功能

29：關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露，以下說(shuō)法正確的有（）。

A：半財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息，并遵循重要性原則進(jìn)

行披露

B：半報(bào)告無(wú)需披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況 C：半報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明 D：報(bào)告需說(shuō)明兩個(gè)的報(bào)表項(xiàng)目

30：下列關(guān)于本期利潤(rùn)的說(shuō)法正確的是（）。A：是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和 B：包括計(jì)入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益

C：該指標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值 D：是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)

31：分組比較法存在的問(wèn)題有（）。

A：在如何分組上，要做到“公平”分組很困難，從而也就使比較的有效性受到置疑 B：很多分組含義模糊，因此有時(shí)投資者并不清楚在與什么比較 C：分組比較隱含地假設(shè)了同組基金具有相同的風(fēng)險(xiǎn)水平 D：如果一個(gè)投資者將自己所投資的基金與同組中中位基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，由于在比較之前無(wú)法確定該基金的業(yè)績(jī)，而且中位基金會(huì)不斷變化，因此也就無(wú)法很好比較

32：投資決策制定通常包括（）等內(nèi)容。A：投資決策的依據(jù) B：決策的方式和程序 C：投資決策委員會(huì)的權(quán)限 D：投資決策的預(yù)期效果

33：允許基金管理公司自主選擇對(duì)（）內(nèi)贖回的基金持有人設(shè)定較高的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，并將此類(lèi)贖回費(fèi)全額計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)。A：一日 B：一周 C：一個(gè)月 D：一個(gè)季度

34：對(duì)于恒定混合策略，以下表述正確的是（）。

A：恒定混合策略市場(chǎng)變動(dòng)時(shí)的行動(dòng)方向是下降時(shí)買(mǎi)入，上升時(shí)賣(mài)出 B：恒定混合策略支付模式呈凸型

C：恒定混合策略有利的市場(chǎng)環(huán)境是易變、波動(dòng)性大的市場(chǎng)環(huán)境 D：恒定混合策略支付模式呈凹型

35：開(kāi)放式基金的直銷(xiāo)是不通過(guò)中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)把基金份額直接出售給投資者，一般通過(guò)（）等實(shí)現(xiàn)。A：郵寄 B：電話

C：銀行現(xiàn)場(chǎng)銷(xiāo)售 D：直銷(xiāo)隊(duì)伍

36：市場(chǎng)分割理論認(rèn)為（）。

A：長(zhǎng)、中、短期債券被分割在不同的市場(chǎng)上 B：長(zhǎng)、中、短期債券各自有獨(dú)立的市場(chǎng)均衡狀態(tài) C：長(zhǎng)期借貸活動(dòng)決定短期債券的利率

D：利率期限結(jié)構(gòu)和債券收益率曲線是由不同市場(chǎng)的供求關(guān)系決定的

37：ETF聯(lián)接基金投資的對(duì)象為（）。A：目標(biāo)ETF的資產(chǎn) B：標(biāo)的指數(shù)的成份股 C：備選成份股

D：中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種

38：關(guān)于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入有關(guān)的稅收，以下說(shuō)法正確的有（）。

A：依稅法規(guī)定暫免征收營(yíng)業(yè)稅 B：依稅法規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

C：依稅法規(guī)定暫免征收企業(yè)所得稅 D：依稅法征收企業(yè)所得稅

39：不同基金之間在（）等方面應(yīng)完全獨(dú)立，實(shí)行專(zhuān)戶(hù)、專(zhuān)人管理。A：持有人名冊(cè)登記 B：賬戶(hù)設(shè)置 C：資金劃撥 D：賬冊(cè)記錄

40：《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及相關(guān)部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)尤其是人員行為主要規(guī)范有（）。

A：在基金的銷(xiāo)售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范

B：基金銷(xiāo)售人員應(yīng)依法為基金份額持有人保守秘密 C：從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格

D：未經(jīng)基金管理人或者代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng) 三．判斷題

1：債券發(fā)行人的信用度越低，投資者所要求的收益率越高；反之則較低。（）

2：ETF份額可用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可用證券認(rèn)購(gòu)。（）

3：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。（）

4：基金托管人和基金管理人不得假借基金的名義開(kāi)立任何其他賬戶(hù)，亦不得使用基金的任何賬戶(hù)進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。（）

5：公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作于冊(cè)等部分組成。（）

6：報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買(mǎi)入、累計(jì)賣(mài)出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％股票明細(xì)，需要在基金股票投資組合重大變動(dòng)中予以披露。（）

7：QDII基金只能以人民幣、美元為計(jì)價(jià)貨幣募集。（）

8：基金管理公司依據(jù)銷(xiāo)售基金的保有量，向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付客戶(hù)維護(hù)費(fèi)(俗稱(chēng)“尾隨傭金”)，用于客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。（）

9：如果市場(chǎng)是弱勢(shì)有效市場(chǎng)，那么投資分析中的技術(shù)分析方法將不再有效。（）

10：基金產(chǎn)品是基金營(yíng)銷(xiāo)管理的主體，基金產(chǎn)品本身能否適合基金投資者的需要在很大程度上決定了營(yíng)銷(xiāo)的效果。（）

11：輔助式前臺(tái)系統(tǒng)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的、由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專(zhuān)業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)。（）

12：凸性對(duì)投資者來(lái)說(shuō)并不總是有利的。（）

13：LOF采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。（）

14：資本市場(chǎng)線只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒(méi)有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。（）

15：風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。（）

16：基本分析是在否定弱式有效市場(chǎng)的前提下，以公司基本面狀況為基礎(chǔ)進(jìn)行的分析。（）

17：目前對(duì)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入征收個(gè)人所得稅。（）

18：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)控制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。（）

19：對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，免征營(yíng)業(yè)稅。（）

20：投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額。（）

21：公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取書(shū)面或口頭形式。（）

22：利率預(yù)期策略運(yùn)用的關(guān)鍵點(diǎn)在于能否準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)未來(lái)利率水平。（）

23：一個(gè)厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者應(yīng)選擇久期較短的債券基金，而一個(gè)愿意接受較高風(fēng)險(xiǎn)的投資者則應(yīng)選擇久期較長(zhǎng)的債券基金。（）

24：證券投資基金的一大特色就是數(shù)量眾多、品種豐富，可以較好地滿(mǎn)足廣大投資者的投資需要。（）

25：基金的本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。（）

26：封閉式基金達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日后兩個(gè)營(yíng)業(yè)日(T+2日)內(nèi)完成。（）

27：假設(shè)其他因素不變，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性就越小。（）

28：有偏預(yù)期理論中，最被廣泛接受的是流動(dòng)性偏好理論。（）

29：基金逐月對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值，并于當(dāng)月將投資估值增(減)值確認(rèn)為公允價(jià)值變動(dòng)損益。（）

30：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。（）

31：當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計(jì)算的申購(gòu)費(fèi)用差額。（）

32：基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)及評(píng)價(jià)日期。（）

33：開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。（）

34：市場(chǎng)效率較弱時(shí)，可采取指數(shù)化的投資策略。（）

35：在無(wú)效市場(chǎng)下，盡管證券價(jià)格的反應(yīng)方向正確，但卻會(huì)出現(xiàn)過(guò)度反應(yīng)或反應(yīng)延遲的情況。（）

36：期末可供分配利潤(rùn)是指期末可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額，為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)。（）

37：貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，交易主要由買(mǎi)賣(mài)雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價(jià)格完成。（）

38：買(mǎi)入并持有策略要求市場(chǎng)有適度的流動(dòng)性。（）

39：周末異常是指證券價(jià)格在星期五趨于上升，而在星期一趨于下降。（）

40：基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)。（）

41：證券組合管理的被動(dòng)管理方法是指長(zhǎng)期穩(wěn)定持有模擬市場(chǎng)指數(shù)的證券組合以獲得市場(chǎng)平均收益的管理方法。（）

42：營(yíng)銷(xiāo)組合的四大要素——產(chǎn)品、費(fèi)率、促銷(xiāo)和渠道是基金營(yíng)銷(xiāo)的核心內(nèi)容。（）

43：與公募基金相比，私募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶(hù)。（）

44：確定具體的目標(biāo)客戶(hù)是基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的起點(diǎn)，它從根本上決定著基金產(chǎn)品的內(nèi)部結(jié)構(gòu)。（）

45：基金管理人可以通過(guò)制定靈活的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴(kuò)大基金銷(xiāo)售規(guī)模的目的。（）

46：根據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金、ETF、LOF等。（）

47：基金賣(mài)出股票按照2‰的稅率征收證券交易印花稅。（）

48：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。（）

49：從長(zhǎng)期來(lái)看，小型資本股票的回報(bào)率實(shí)際上要比大型資本股票更高。（）

50：封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90％。（）

51：若封閉式基金上一虧損，基金當(dāng)年利潤(rùn)可以不彌補(bǔ)虧損而直接進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配。（）

52：在不允許賣(mài)空的情況下，如果只考慮投資于兩種證券A和B，投資者可以在組合線上找到自己滿(mǎn)意的任意位置，即組合線上的組合均是可行的(合法的)。（）

53：股票基金應(yīng)有80％以上的資產(chǎn)投資于股票。（）

54：債券投資組合的內(nèi)部收益率是通過(guò)計(jì)算投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流，然后計(jì)算使現(xiàn)金流的終值等于投資組合市場(chǎng)價(jià)值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。（）

55：一般來(lái)講，與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用較低。（）

56：流通性較強(qiáng)的債券在收益率上往往有一定折讓?zhuān)圩尩姆确从沉藗魍ㄐ缘膬r(jià)值。（）

57：信息比率越大，說(shuō)明基金經(jīng)理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益越低。（）

58：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。（）

59：當(dāng)代表基金份額30％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額30％以上的持有人有權(quán)自行召集。（）

60：成交量是推動(dòng)股價(jià)上漲的原動(dòng)力，是測(cè)量股市行情變化的溫度計(jì)，通過(guò)其增加或減少的速度可以推斷出多空之間的力量對(duì)比和股價(jià)漲跌的幅度。（）

參考答案參見(jiàn)：http://