第一篇：【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)多選題

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【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)多選題（1）

2018年銀行從業(yè)資格考試預計在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關資料，希望對備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！

多項選擇題

1.商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應堅持————的原則。

A.成本可算 B風險可控 C信息充分披露 D資本金充足

正確答案：ABC

2.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會總結的有效并表監(jiān)管包括的內容：()

A、監(jiān)管當局應了解銀行集團的整體結構和主要業(yè)務

B、監(jiān)管當局應確保銀行集團總部全面監(jiān)測、有效控制其境內外分支機構和附屬機構的各項業(yè)務

C、監(jiān)管當局有權全面審查銀行從事的各項銀行和非銀行業(yè)務

D、監(jiān)管當局的監(jiān)管框架能夠評估一家銀行或銀行集團從事的非銀行業(yè)務給這家銀行或銀行集團帶來的 風險

正確答案：ABCD

3.以下那些機關可以查詢單位存款帳戶()

A、檢察院 B、國家安全機關 C、海關 D、銀監(jiān)局

正確答案：ABCD

4.下列事項應當經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準：()

A、商業(yè)銀行變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東

B、商業(yè)銀行的分立、合并

C、變更名稱

D、變更總行或者分支行所在地

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正確答案：ABCD

5.銀監(jiān)會及派出機構實施處罰的依據()

A、中華人民共和國行政處罰法

B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

C、中華人民共和國商業(yè)銀行法

D、其他相關法律法規(guī)

正確答案：ABCD

6.下列情形()當事人可向銀監(jiān)會省級派出機構申請行政復議

A 某銀行分理處因高息攬儲被銀監(jiān)分局責令停業(yè)整頓

B 李某因違規(guī)經營受到主管部門撤職處分

C 工商局以不正當競爭對農信社處以罰款，農信社不服

D 李某因辦理違規(guī)票據業(yè)務被銀監(jiān)分局處以10萬元罰款

正確答案：AD

7.人民法院受理某國有企業(yè)破產案件并作出破產宣告裁定。在破產企業(yè)清算時，下列選項中可依法行使

撤銷權的有()。

A.該企業(yè)上級主管部門從該企業(yè)破產前三個月無償調出價值10萬元的機器設備一套

B.該企業(yè)破產前8個月與其債務人簽訂協(xié)議，放棄其15萬元債權

C.該企業(yè)于破產前兩年將價值25萬元的車輛作價8萬元轉讓他人

正確答案：AB

8.下列哪些屬于銀監(jiān)會制定的規(guī)章()

A、商業(yè)銀行法 B、銀行內部控制評價辦法 C、銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、金融許可證管理辦法 E、金融

違法行為處罰辦法

正確答案：BD

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9.提起訴訟應當符合下列哪些條件()

A、原告是認為具體行政行為侵犯其合法權益的公民、法人或者其他組織

B、有明確的被告

C、有具體的訴訟請求和事實根據

D、屬于人民法院受案范圍和受訴人民法院管轄。

正確答案：ABCD

10.外國公司有以下特點()

A在中國境內設立的分支機構不具有中國法人資格

B其分支機構在中國境內的經營活動獨立承擔民事責任

C其名稱中應標明該外國公司的國籍

D遵守中國的法律

正確答案：ACD

11.根據《銀監(jiān)會行政復議辦法》，下列關于行政復議委員會正確的說法有：()

A 銀監(jiān)會、內設銀監(jiān)分局的銀監(jiān)局設立行政復議委員會

B 行政復議委員會實行定期工作制度

C 行政復議委員會人數為單數

D 行政委員會實行主任責任制

正確答案：AC

12.承擔民事責任的方式主要有()

A、停止侵害 B、返還財產 C、恢復原狀 D、賠償損失 E、支付違約金

正確答案：ABCDE

13.設立商業(yè)銀行的章程應當符合()

A、中國人民銀行法__B、中華人民共和國公司法

C、中華人民共和國商業(yè)銀行法 D、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法

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正確答案：BC

14.電子銀行業(yè)務包括：()

A：利用計算機和互聯(lián)網開展的銀行業(yè)務。

B：利用電話等聲訊設備和電信網絡開展的銀行業(yè)務。

C：利用移動電話和無線網絡開展的銀行業(yè)務。

D：其他利用電子服務設備和網絡，由客戶通過自助服務方式完成金融交易的銀行業(yè)務。

正確答案：ABCD

15.銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以區(qū)別不同情形，禁止()一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

A、直接負責的董事 B、直接負責的高級管理人員

C、一般員工 D、其他直接責任人員

正確答案：ABD

16.以下關于處理原始憑證的要求正確的是()

A所記載的內容不得涂改

B錯誤的原始憑證可以由出具單位重開

C小寫金額有誤可以更正后加印章

正確答案：AB

17.商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務時，應嚴格遵守向客戶約定的————等要求進行投資。

A.投資目標 B.投資范圍 C.投資組合 D.投資限制

正確答案：ABCD

18.劉律師在談論企業(yè)破產程序中人民法院的權限時，認為人民法院對下列事項具有裁定權，其中正確的有()。

A.對破產申請有權裁定宣告破產，也有權裁定駁回破產申請

B.債權人會議沒有通過的破產財產分配方案，人民法院有權裁定其生效

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C.債權人與債務人達成的破產和解協(xié)議，須經人民法院裁定才能生效

D.破產財產分配完畢后，終結破產程序，須經人民法院裁定

正確答案：ABCD

19.銀監(jiān)會的行政許可事項包括()

A.金融機構的設立、變更和終止許可事項

B.業(yè)務許可事項

C.董事和高級管理人員任職資格許可事項

D.銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的行政許可事項

E.法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務院決定的其他許可事項

正確答案：ABCE

20.無民事行為能力人能夠獨立訂立與履行的合同是()

A.汽車買賣合同 B.銀行借款合同

C.房屋買賣合同 D.圖書受贈合同

E.純獲利益的合同

正確答案：DE

21.下列關于行政復議與訴訟的正確說法是()

A 已經依法受理的行政復議，在法定行政復議期限內不得向人民法院提起行政訴訟

B 已經依法受理的行政復議，在法定行政復議期限內仍可以向人民法院提起行政訴訟

C 人民法院已依法受理的行政訴訟，不得申請行政復議

D 人民法院已依法受理的行政訴訟，可以同時申請行政復議

正確答案：AC

22.商業(yè)銀行經中國人民銀行批準，可以經營()

A、結匯業(yè)務 __B、售匯業(yè)務

C、人民幣貸款業(yè)務 __D、銀行卡業(yè)務

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正確答案：AB

23.有權辦理抵押物登記的部門是()

A、核發(fā)土地使用權證書的土地管理部門;

B縣級以上林木主管部門;

C運輸工具的登記部門;

D財產所在地的工商行政管理部門

正確答案：ABCD

24.取得行政許可，又被撤銷的，當事人享有以下權利()。

A、申請行政復議 B、提起行政訴訟 C、請求國家賠償 D、提起民事訴訟

正確答案：ABC

25.行政法的調整對象是()

A.行政關系 B.行政法律關系 C.行政管理法律關系

D.監(jiān)督行政關系 E.監(jiān)督行政法律關系

正確答案：AD

26.以下()關于擔保活動的說法是正確的 A 擔保應遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則

B 主合同無效，擔保合同無效

C 企業(yè)法人的職能部門有法人授權的，可以提供擔保

D 任何單位及個人不得強令金融機構為他人提供擔保

正確答案：ABD

27.對銀行業(yè)金融機構編制、報送資產負債表、利潤表和其他財務會計報表、統(tǒng)計報表、經營管理資料以

及注冊會計師出具的審計報告要求是()。

A、數字真實正確 B、內容全面、完整、簡要

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C、編制和報送及時 D、報表格式不受限制

正確答案：ABC

28.《中華人民共和國物權法》規(guī)定，有下列()情形之一的，抵押權人的債權確定。

A.約定的債權確定期間屆滿

B.沒有約定債權確定期間或者約定不明確，抵押權人或者抵押人自最高額抵押權設立之日起滿二年后

請求確定債權

C.新的債權不可能發(fā)生

D.抵押財產被查封、扣押

E.債務人、抵押人被宣告破產或者被撤銷

正確答案：ABCDE

29.可以掛失的票據種類有()

A：填明“現金”字樣的銀行本票

B：已承兌的銀行承兌匯票

C：商業(yè)承兌匯票

D：填明“現金”字樣的銀行匯票

E：支票

正確答案：ABDE

30.依照《商業(yè)銀行法》商業(yè)銀行應接受下列()的監(jiān)督。

A、中國人民銀行___B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

C、審計機關 ___D、監(jiān)察部門

正確答案：ABC

31.商業(yè)銀行應對借款人的()進行嚴格審查

A、借款用途 B、還款方式 C、償還能力 D、注冊資金

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正確答案：ABC

32.金融機構開辦電子銀行業(yè)務后，出現以下()情形之一的，應立即組織安全評估：

A：由于安全漏洞導致系統(tǒng)被攻擊癱瘓，修復運行的;

B： 電子銀行系統(tǒng)進行重大更新或升級后，出現系統(tǒng)意外停機12小時以上的;

C：電子銀行關鍵設備與設施更換后，出現重大事故修復后仍不能保持連續(xù)不間斷運行的;

D：基于電子銀行安全管理需要立即評估的。

正確答案：ABCD

33.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構從事監(jiān)督管理工作的人員有()情形之一的，依法給予行政處分;構成犯罪的，依法追究刑事責任。

A、違反規(guī)定審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止，以及業(yè)務范圍和業(yè)務范圍內的業(yè)務品種的

B、違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構進行現場檢查的

C、未依照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定報告突發(fā)事件的 D、因客觀原因超過規(guī)定期限審核高級管理人員任職資格的 正確答案：ABC

34.下列何種行為屬于具體行政行為()

A.交通局發(fā)布的《橋道收費管理辦法》

B.教育局向李某頒發(fā)《教師資格證書》

C.農牧局與張某簽訂的《糧食收購合同》

D.稅務局向孫某送達的《個人所得稅繳費通知》

E.公安局與第三建筑公司簽訂的《住宅建筑協(xié)議書》

正確答案：BCD

35.對于《票據法》規(guī)定之外的其他出票事項，匯票()

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A 不得記載《票據法》規(guī)定之外的其他出票事項

B 可以記載《票據法》規(guī)定之外的其他出票事項

C 該記載不具備法律效力

D 該記載具備法律效力

正確答案：BC

36.制定《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法》目的是()

A 糾正不當行政行為

B 保護銀行業(yè)機構的合法權益

C 監(jiān)督銀監(jiān)部門依法行使職權

D 提高銀行業(yè)機構法制觀念及水平

正確答案：ABC

37.有關行政復議正確的說法為()。

A 行政復議決定書一經送達，即發(fā)生法律效力

B 對銀監(jiān)會的行政復議決定不服，可以向國務院申請裁決

C 對銀監(jiān)會的行政復議決定不服，可以向人大申請裁決

D 行政復議機關工作人員在行政復議活動中，徇私舞弊情節(jié)嚴重的，依法給予降級、撤職、開除的行

政處分

正確答案：ABD

38.中資商業(yè)銀行設立的境內分支機構包括()

A、分行

B、分行級專營機構

C、支行

D、自助銀行設施

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正確答案：ABCD

39.法人應當具備下列哪些條件()

A、依法成立

B、有必要的財產或者經費

C、有自己的名稱、組織機構和場所

D、能夠獨立承擔民事責任

正確答案：ABCD

40.商業(yè)銀行辦理業(yè)務,除國家許可外，不得()

A、從事信托投資和股票業(yè)務__B、向企業(yè)投資 _

C、向銀行金融機構投資___D、投資于非自用不動產

正確答案：ABCD

第二篇：【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)多選題(6)

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【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)多選題（6）

2018年銀行從業(yè)資格考試預計在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關資料，希望對備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！多選題

1、借款人的權利包括(BD)。

選項：

A.自主決定向第三人轉讓債務

B.按合同約定提取和使用全部貸款

C.用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機經營

D.拒絕借款合同以外的附加條件

2、某銀行的貸款客戶因為經營不善、無法償還該銀行的債務，已向人民法院提出破產清算的申請，下列說法正確的是(ABCD)。

選項：

A.在破產申請受理后至破產程序終結前該企業(yè)取得的財產屬于債務人財產

B.對于該企業(yè)在破產申請受理三個月前無償轉讓的一筆財產，管理人有權申請撤銷

C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務視為到期

D.自破產申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息

3、中國人民銀行對(ABCD)有權進行檢查監(jiān)督。

選項：

A.執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為

B.執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

C.執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為

D.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

4、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括(ABCD)。

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選項：

A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表

B.進人銀行進行檢查

C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話

D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況

5、破壞金融管理秩序的行為包括(AB)。

選項：

A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

B.某企業(yè)發(fā)現自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用

C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務

D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶

6、金融犯罪的對象可以是(ABCD)。

選項：

A.社會公眾

B.金融機構

C.信用證

D.貨幣

7、若未發(fā)現交易可疑，可免于大額交易報告的有(ACD)。

選項：

A.金融機構同業(yè)拆借

B.交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位

C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

D.外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易

8、根據《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責包括(BCD)。

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選項：

A.對公司增加或者減少注冊資本作出決議

B.決定公司內部管理機構的設置

C.執(zhí)行股東會決議

D.制定公司的基本管理制度

9、銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則且限期未改的，銀監(jiān)會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區(qū)別情形，采取的措施有(ABCD)。

選項：

A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務

B.限制分配紅利和其他收入

C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利

D.停止批準增設分支機構

10、廣義的貸款法律關系包括(ABCD)。

選項：

A.附屬于貸款合同法律關系的保證合同法律關系

B.附屬于貸款合同法律關系的抵押合同法律關系

C.委托貸款合同法律關系

D.貸款合同法律關系

11、破壞金融管理秩序的行為包括(AB)。

選項：

A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

B.某企業(yè)發(fā)現自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用

C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務

D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶

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12、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式有(ABCD)。

選項：

A.接管

B.重組

C.撤銷

D.依法宣告破產

13、下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為?(ABCD)

選項：

A.個人私設銀行

B.企事業(yè)單位私設儲蓄所

C.農村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

D.商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息

14、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括(ABCD)。

選項：

A.要求銀行按照規(guī)定報送財務報表

B.進人銀行進行檢查

C.與銀行董事進行監(jiān)督管理談話

D.責令銀行按照規(guī)定如實披露風險管理狀況

15、根據《民法通則》的規(guī)定，民事法律行為應當具備的條件是(BCD)。

選項：

A.行為主體為自然人

B.行為人具有相應的民事行為能力

C.意思表示真實

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D.不違反法律或者社會公共利益

16、銀行業(yè)犯罪中的金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的(ACD)等銀行結算憑證進行詐騙活動的行為。

選項：

A.委托收款憑證

B.貨幣

C.匯款憑證

D.銀行存單

17、以下關于商業(yè)銀行辦理業(yè)務的禁止性規(guī)定，說法正確的是(ABC)。

選項：

A.商業(yè)銀行辦理委托收款結算業(yè)務，應當按照規(guī)定的期限兌現，收付人賬，不得壓單或壓票

B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

C.商業(yè)銀行應當在公告的營業(yè)時間內營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間

D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務，提供服務，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費

18、根據《票據法》的規(guī)定，匯票到期日前，有(ABCD)情形的，持票人可以行使追索權。

選項：

A.匯票被拒絕承兌

B.承兌人或者付款人死亡、逃匿

C.承兌人或者付款人被依法宣告破產

D.承兌人或者付款人因違法被責令終止業(yè)務活動

19、某銀行的貸款客戶因為經營不善、無法償還該銀行的債務，已向人民法院提出破產清算的申請，下列說法正確的是(ABCD)。

選項：

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A.在破產申請受理后至破產程序終結前該企業(yè)取得的財產屬于債務人財產

B.對于該企業(yè)在破產申請受理三個月前無償轉讓的一筆財產，管理人有權申請撤銷

C.銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務視為到期

D.自破產申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息

20、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有(AD)。

選項：

A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害

B.代理人超越代理權，但經過被代理人追認

C.代理人在代理權限內以被代理人的名義實施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害

D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動

21、根據《民法通則》的規(guī)定，代理包括(ACD)。

選項：

A.委托代理

B.自愿代理

C.法定代理

D.指定代理 22、2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了(中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能包括(BCD)。

選項：

A.直接審批、監(jiān)管金融機構

B.維護幣值的穩(wěn)定

C.對金融市場進行宏觀調控

D.貨幣政策的制定和執(zhí)行

23、表見代理的構成要件包括(ABCD)。

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選項：

A.代理人無代理權

B.相對人主觀上為善意

C.客觀上有使相對人相信無權代理人具有代理權的情形

D.相對人基于選項C中所述情形而與無權代理人成立民事行為

24、在(ABC)的情況下，銀行業(yè)金融機構有權拒絕檢查。

選項：

A.檢查人員未出示檢查通知書

B.檢查人員未出示合法證件

C.檢查人員少于2人

D.檢查人員多于2人

25、根據《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會作出的下列決議中，必須經出席會議的股東所持表決權三分之二以上通過的是(ABCD)。

選項：

A.修改公司章程

B.公司增加注冊資本

C.公司合并、分立、解散

D.變更公司形式

26、廣義的貸款法律關系包括(ABCD)。

選項：

A.附屬于貸款合同法律關系的保證合同法律關系

B.附屬于貸款合同法律關系的抵押合同法律關系

C.委托貸款合同法律關系

D.貸款合同法律關系

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27、以下關于商業(yè)銀行辦理業(yè)務的禁止性規(guī)定，說法正確的是(ABC)。

選項：

A.商業(yè)銀行辦理委托收款結算業(yè)務，應當按照規(guī)定的期限兌現，收付人賬，不得壓單或壓票

B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

C.商業(yè)銀行應當在公告的營業(yè)時間內營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間

D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務，提供服務，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費

28、下列關于反洗錢敘述正確的是(AC)。

選項：

A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務

B.各地銀行業(yè)協(xié)會負責各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

D.只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報

29、根據《合同法》的規(guī)定，當事人訂立合同，應當具有相應的(AB)。

選項：

A.民事行為能力

B.民事權利能力

C.獨立的財產

D.名稱、組織機構和場所

30、根據相關法律法規(guī)，下列銀行機構稱謂中屬于企業(yè)法人的是(BC)。

選項：

A.中國銀行天津分行

B.中國工商銀行股份有限公司

C.花旗銀行(中國)有限公司

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D.蘇格蘭皇家銀行北京代表處

31、若未發(fā)現交易可疑，可免于大額交易報告的有(ACD)。

選項：

A.金融機構同業(yè)拆借

B.交易一方為國家行政機關下屬的事業(yè)單位

C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

D.外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易

32、破壞金融管理秩序的行為包括(AB)。

選項：

A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資

B.某企業(yè)發(fā)現自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用

C.銀行工作人員利用職務上的便利，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務

D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶

33、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有(AD)。

選項：

A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害

B.代理人超越代理權，但經過被代理人追認

C.代理人在代理權限內以被代理人的名義實施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害

D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動

34、根據《公司法》的規(guī)定，股份有限公司股東大會作出的下列決議中，必須經出席會議的股東所持表決權三分之二以上通過的是(ABCD)。

選項：

A.修改公司章程

B.公司增加注冊資本

004km.cn

C.公司合并、分立、解散

D.變更公司形式

35、常見的洗錢方式包括(ABCD)。

選項：

A.借用金融機構

B.偽造商業(yè)票據

C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產

D.通過證券和保險業(yè)洗錢

36、根據《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責包括(BCD)。

選項：

A.對公司增加或者減少注冊資本作出決議

B.決定公司內部管理機構的設置

C.執(zhí)行股東會決議

D.制定公司的基本管理制度

37、行政處分包括(ABCD)。

選項：

A.警告

B.撤職

C.記大過

D.降級

38、表見代理的構成要件包括(ABCD)。

選項：

A.代理人無代理權

B.相對人主觀上為善意

004km.cn

C.客觀上有使相對人相信無權代理人具有代理權的情形

D.相對人基于選項C中所述情形而與無權代理人成立民事行為

39、在下列情形中代理人須承擔民事責任的有(AD)。

選項：

A.代理人不履行職責而給被代理人造成了損害

B.代理人超越代理權，但經過被代理人追認

C.代理人在代理權限內以被代理人的名義實施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害

D.代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動

40、對借款人的限制包括(BCD)。

選項：

A.不得向貸款人的上級反映有關情況

B.不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權益性投資

C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入

D.不得在一個貸款人同一轄區(qū)內兩個同級分支機構取得貸款

第三篇：【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)單選題(二)

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【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)單選題

（二）2018年銀行從業(yè)資格考試預計在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關資料，希望對備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！

1.《中華人民共和國企業(yè)破產法》規(guī)定，債權人提出破產申請的，人民法院應當自收到申請之日起五日內通知債務人，債務人對申請有異議的，應當自收到人民法院的通知之日起()日內向人民法院提出，人民法院應當自異議期滿之日起十日內裁定是否受理。

A.三 B.五 C.七 D.八

正確答案：C

2.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照()制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則。

A、行政法規(guī) B、法律 C、法律、行政法規(guī) D、行業(yè)管理規(guī)則

正確答案：C

3.行政訴訟的舉證責任一般遵循()原則

A、原告舉證 B、行政機關舉證 C、法院舉證 D、法律無此規(guī)定

正確答案：B

4.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》的通知中指出，單一客戶貸款集中度為最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比，不應高于()。

A 10% B 20% C 8% D 15%

正確答案：A

5.銀行業(yè)金融機構因違反審慎經營規(guī)則被責令整改后，應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構提交報告。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構經驗收，符合有關審慎經營規(guī)則的，應當自驗收完畢之日起()日內解除對其采取的有關特別監(jiān)管措施。

A、5日 B、10日 C、3日 D、30日

正確答案：C

004km.cn

6.承兌、貼現、轉貼現、再貼現的商業(yè)匯票，應以()的商品交易為基礎。

A真實、合法

B雙方互惠互利

C經過銀行認證

D經過有權機關的審查

正確答案：A

7.銀行業(yè)金融機構提供隱瞞重要事實的會計報表的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并可以處()罰款。

A、二十萬元以上五十萬元以下 B、五十萬元以上一百萬元以下

C、五十萬元以上二百萬元以下 D、二百萬元以上

正確答案：A

8.貼現人對貼現申請人提交的商業(yè)匯票，應按規(guī)定向承兌人以()方式查詢。

A、電話 B、當面 C、信件 D、書面

正確答案：D

9.商業(yè)銀行以安全性、流動性、()為經營原則。

A、風險性 B、盈利性

C、效益性 D、審慎性

正確答案：C

10.甲企業(yè)因經營不善破產，乙企業(yè)擬行使取回權取回臨時出租給甲企業(yè)的機器設備。乙企業(yè)行使取回權的下列方式中，符合企業(yè)破產法律制度規(guī)定的是()。

A.自行取回

B.通過甲企業(yè)的法定代表人取回

C.通過法院指定的管理人取回

D.通過人民法院取回

正確答案：C

004km.cn

11.商業(yè)銀行破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優(yōu)先支付()。___________

A、所欠稅款__B、財政存款__

C、企業(yè)存款__D、個人儲蓄存款的本金和利息

正確答案：D

12.操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及——所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。

A.外部因素 B.內部因素 C.人為因素 D.偶然因素

正確答案：A

13.根據《中華人民共和國物權法》，下列表述錯誤的是()。

A.業(yè)主對建筑物內的住宅、經營性用房等專有部分享有所有權，對專有部分以外的共有部分享有共有和共同管理的權利

B.業(yè)主對建筑物專有部分以外的共有部分，享有權利，承擔義務;可以放棄權利不履行義務

C.業(yè)主轉讓建筑物內的住宅、經營性用房，其對共有部分享有的共有和共同管理的權利一并轉讓

D.建筑區(qū)劃內，規(guī)劃用于停放汽車的車位、車庫應當首先滿足業(yè)主的需要;車位、車庫的歸屬，由當事人通過出售、附贈或者出租等方式約定

正確答案：B

14.商業(yè)銀行應當依法接受()的審計監(jiān)督。_____

A、財政機關 B、審計機關 C、中國人民銀行 D、稅務部門

正確答案：B

15.公司法規(guī)定如果股東大會表決方式違反了公司章程，可以()

A.已獲半數以上股東認可，該表決不可撤銷

B.請求法院予以撤銷

004km.cn

C.修改公司章程

正確答案：B

16.商業(yè)銀行開展業(yè)務，應當遵守()的原則，不得從事不正當競爭。

A、公平競爭

B、平等

C、誠實信用 _D、等價

正確答案：A

17.商業(yè)銀行已經或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，()可以對該銀行實行接管。________

A、人民銀行__B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

C、財政部___D、地方政府

正確答案：B

18.民事訴訟，當事人是否可以申請和解()

A、可以 B、不可以 C、視情況而定

正確答案：A

19.公司解散須進行清算，清算中的公司()

A.是有限法人

B.法人資格尚存

C.已不具有法人資格

D.法人資格凍結

正確答案：B

20.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》的通知中指出，不良資產率為不良資產與資產總額之比，不應高于()。

A 5% B 4% C 10% D 7%

正確答案：B 21.經批準設立的商業(yè)銀行，由()頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照___

A、工商行政管理部門 _____B、人民銀行 _

004km.cn

C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構____D、公安部門

正確答案：A

22.公民在進行訴訟活動時()

A、只能使用漢語普通話

B、有用本民族語言、文字進行訴訟的權利

C、外國人在中國訴訟只能使用國際通用的英語

正確答案：B

23.因不動產糾紛提起的訴訟，由()人民法院管轄

A、原告所在地

B、被告所在地

C、不動產所在地

D、原告或不動產所在地

正確答案：C

24.我國《物權法》確定的物權保護原則是()。

A.在重點保護國家和集體物權基礎上，兼顧私人物權保護

B.在重點保護國家物權基礎上，兼顧集體和私人物權保護

C.在重點保護私人物權基礎上，兼顧國家和集體物權保護

D.國家.集體.私人物權平等保護

正確答案：D

25.商業(yè)銀行和農村合作銀行在農村設立的專營貸款業(yè)務的全資子公司，其注冊資本不得低于人民幣——萬元。

A.10 B.30 C.50 D.100

正確答案：C

26.我國《票據法》規(guī)定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的()。

004km.cn

A.背書無效

B.背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效

C.不影響背書效力，視為在票據到期日前背書

D.不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書

正確答案：C

27.行政許可法規(guī)定可以設定行政許可的事項，尚未制定法律、行政法規(guī)的，()可以設定行政許可。

A.地方性法規(guī)

B.省以下政府規(guī)定

C.部門規(guī)章

D.行政機關內部規(guī)定

正確答案：A

28.依照我國《公司法》規(guī)定，股東的出資方式不包括()

A.勞務 B.工業(yè)產權 C.土地使用權 D.非專利技術

正確答案：A

29.根據企業(yè)破產法律制度的規(guī)定，破產國有企業(yè)的土地使用權轉讓所得應首先支付的是()。

A.所欠職工工資和勞動保險費

B.所欠稅款

C.企業(yè)破產前職工作為資本金投入的款項

D.安置企業(yè)職工的費用

正確答案：A

30.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構進行現場檢查時，檢查人員不得少于()人。

A、1 B、2 C、3 D、4

正確答案：B

004km.cn

31.商業(yè)銀行因吊銷經營許可證被撤銷的，()應當依法及時組織成立清算組，進行清算。______________

A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構__B、人民銀行

C、國務院各部門___D、人民法院

正確答案：A

32.因不可抗力不能履行合同或者造成他人損害的，一般()

A、承擔民事責任 B、承擔部分民事責任

C、不承擔民事責任

正確答案：C

33.當事人不服地方人民法院第一審裁定的，有權在裁定書送達之日起()日內向上一級人民法院提起上訴。

A、5 B、10 C、15、D、30

正確答案：B

34.民事訴訟的舉證責任一般遵循()原則

A、原告舉證 B、被告舉證 C、誰主張誰舉證 D、法院舉證

正確答案：C

35.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》的通知中指出，流動性缺口率為90天內表內外流動性缺口與90天內到期表內外流動性資產之比，不應低于()。

A-10% B 10% C 15% D-15%

正確答案：A

36.商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外股票的代客境外理財產品時，單一客戶起點銷售金額不得低于——萬元人民幣(或等值外幣)。

A.50 B.30 C.100 D.500

正確答案：B

004km.cn

37.開展銀行卡發(fā)卡業(yè)務，要及時識別、衡量和控制銀行卡賬戶的各類風險，高度關注——。

A.客戶信用記錄 B.本行風險承受能力

C.本行風險控制能力 D.銀行卡業(yè)務風險指標

正確答案：D

38.明知借款人借款為清償賭債，而對其發(fā)放貸款，造成重大損失的，應追究責任人()。_________

A、行政責任 _ B、刑事責任 _ C、民事責任_ D、經濟責任

正確答案：B

39.行政機關不得擅自撤消或變更已生效的行政許可。因依據的法律廢止，行政機關撤回已生效的行政許可，給公民、法人造成損失的，行政機關依法應予賠償體現了行政許可法的()原則。

A、公平B信賴保護 C、公正 D、等價有償

正確答案：B

40.《中華人民共和國企業(yè)破產法》規(guī)定，債權人會議通過和解協(xié)議的決議，由出席會議的有表決權的債權人過半數同意，并且其所代表的債權額占無財產擔保債權總額的()以上。

A.三分之一 B.二分之一 C.三分之二 D.四分之三

正確答案：C

第四篇：【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)單選題(四)

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【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)單選題

（四）2018年銀行從業(yè)資格考試預計在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關資料，希望對備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！

1.銀行業(yè)自律組織的章程應當報國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構()。

A、審核 B、備案 C、審查 D、批準

正確答案：B

2.金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以——為中心，以市場為導向, 不斷提高自主創(chuàng)新能力和風險管理能力, 有效提升核心競爭力，更好地滿足金融消費者和投資者日益增長的需求，實現可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分。

A.客戶 B.盈利 C.資金安全 D.遵紀守法

正確答案：A

3.依法有權對銀行業(yè)金融機構接管的是()。

A、中國人民銀行 B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

C、司法機關 D、地方政府

正確答案：B

4.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立分支機構，應當按照規(guī)定撥付()。

A、開辦費 B、與經營規(guī)模相適應的營運資金 C、資本金 D、周轉金

正確答案：B

5.大華紡織有限公司于1995年5月向工商銀行借款500萬元，在借款未還的情況下，該公司于1998年變更為大華紡織股份有限公司。依《公司法》規(guī)定，該借款應由大華紡織股份有限公司償還，理由是()

A.有限公司財產已全部轉入了股份有限公司

B.公司法人資格延續(xù)

C.兩種公司的股東都僅負有限責任

004km.cn

D.公司的股東未變化

正確答案：B

6.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在規(guī)定的期限，對下列申請事項作出批準或者不批準的書面決定;決定不批準的，應當說明理由： 銀行業(yè)金融機構的設立，自收到申請文件之日起()內作出決定。

A、三十日 B、一個月 C、六個月 D、九個月

正確答案：C

7.銀行工作人員購買偽造貨幣的，一般要做以下處理：()

A 通報批評并扣除本獎金

B 沒收非法所得并給予紀律處分

C 沒收非法所得并處以罰款

D 處以徒刑并或拘役

正確答案：D

8.銀監(jiān)局批準同意商業(yè)銀行撤銷某營業(yè)網點，屬于()

A行政許可 B行政指導 C、行政監(jiān)督 D行政處罰

正確答案：A

9.根據《中華人民共和國物權法》規(guī)定，抵押權人應當在(人民法院不予保護。

A.主債權訴訟時效屆滿之日起二年內

B.主債權訴訟時效期間

C.主債權訴訟時效屆滿之前二年內

D.主債權訴訟時效期間屆滿后任何時間

正確答案：B

10.行政許可法律關系中，行政機關與當事人權利義務()。

A、對等 B 不對等 C、平等 D不平等)行使抵押權;未行使的，004km.cn

正確答案：B

11.《中華人民共和國企業(yè)破產法》適用于()。

A.企業(yè)法人 B.自然人 C.企業(yè)組織 D.社會團體

正確答案：A

12.國家財產屬于()所有。

A、個人 B、全民 C、部分人 D、執(zhí)政黨

正確答案：B

13.甲和乙合作開辦了宏都干洗店，丙將一件皮衣拿到干洗店清洗，交給正在營業(yè)中的甲，并向甲交付清洗費100元。該合同關系的主體是()

A.甲和丙 B.乙和丙

C.甲、乙和丙 D.宏都干洗店和丙

正確答案：D

14.各銀行業(yè)金融機構要積極開展個人首套自住房貸款，穩(wěn)妥發(fā)展二手房貸款市場。首付款比例應當依據——確定。A.監(jiān)管部門規(guī)定 B.本行制度規(guī)定 C.借款人還貸風險 D.借款人擔保能力

正確答案：C

15.未記載付款人的票據喪失()

A可以掛失止付

B不可掛失止付

C向法院提起訴訟

D向前手追索

正確答案：B

16.商業(yè)銀行更換董事、高級管理人員時，應當報經()審查批準。

A、中國人民銀行 B、財政部

C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

004km.cn

D、工商局

正確答案：C

17.下列選項中，()不是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的。

A、為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

B、促進銀行業(yè)健康發(fā)展

C、確保國有商業(yè)銀行的優(yōu)勢地位，避免國有商業(yè)銀行因經營不善而倒閉、破產

D、防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權益

正確答案：C

18.當事人及其訴訟代理人因客觀原因不能自行收集的證據，或者人民法院認為審理案件需要的證據，人民法院應當()。

A、拒絕調查收集取證 B、幫助調查收集證據

C、根據與當事人的關系而定

正確答案：B

19.對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動，()不予開立帳戶、辦理結算和提供貸款。

A、人民銀行 B、金融機構 C、工商部門 D、戶政部門

正確答案：B

20.——是國有商業(yè)銀行的監(jiān)督機構。

A.股東大會 B.監(jiān)事會 C.董事會 D.職代會

正確答案：B

21.下列哪種說法正確()

A保證人與債權人應當以書面形式訂立保證合同

B保證人與債權人根據雙方信任程度可以不訂立書面合同，但要有證人。

正確答案：A

22.依據我國《票據法》，下列有關本票與支票的表述中不正確的是()。

004km.cn

A.我國《票據法》所稱本票指銀行本票

B.我國《票據法》所稱本票包括銀行本票和商業(yè)本票

C.支票限于見票即付，不得另行記載付款日期

D.支票可以背書轉讓

正確答案：B

23.除法律和行政法規(guī)規(guī)定的外，行政機關實施行政許可和行政許可事項進行監(jiān)督檢查時()

A.可以收取一定的費用。B.不得收取任何費用。C.按事項的多少收費。D、按行政機關內部規(guī)定

正確答案：B

24.擔保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔保合同()

A無效

B有效

C部分有效

正確答案：A

25.銀行業(yè)監(jiān)管者與被監(jiān)管者之間的法律關系屬于()

A、平等的民事法律關系 B、刑事法律關系

C、合同關系 D、權利義務不完全對等的行政法律關系

正確答案：D

26.申請人向受理機關提交申請行政許可材料的方式為()

A.郵寄、當面遞交或電子郵件 B.郵寄或傳真

C.郵寄或當面遞交 D.郵寄或當面遞交、電子郵件或傳真

正確答案：C

27.根據《中華人民共和國立法法》的規(guī)定，下列哪一項屬于地方性法規(guī)可以規(guī)定的事項()

004km.cn

A.執(zhí)行法律、行政法規(guī)規(guī)定的事項

B.執(zhí)行部門規(guī)章的事項

C.訴訟和仲裁制度

D.基層群眾自治制度

正確答案：A

28.公司被清算期間，公司存續(xù)，()經營活動。

A.不能開展任何經營活動

B.可以開展經營活動

C.不得開展與清算無關的經營活動

正確答案：C

29.合同權利義務的終止是指()

A.合同的變更 B.合同的消滅 C.合同效力的中止 D.合同的解釋

正確答案：B

30.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放()。_______

A、抵押貸款 B、質押貸款 C、信用貸款 D、擔保貸款

正確答案：C

31.商業(yè)銀行法中所指的關系人不包括商業(yè)銀行的()。__

A.管理人員 B.信貸業(yè)務人員C.監(jiān)事投資的房地產公司D.后勤服務人員

正確答案：D

32.下列哪種行為最高可以判處無期徒刑：()

A 使用作廢的信用證

B 違規(guī)發(fā)放貸款并帶來重大損失

C 進行帳外經營

D 套取信貸資金轉貸他人以獲利

004km.cn

正確答案：A

33.根據《公司法》有關規(guī)定，藍天化工股份有限公司成立了分公司，該分公司的民事責任依法()承擔。

A由公司承擔

B獨立承擔

C共同承擔

正確答案：A

34.下列單位，無權扣劃個人存款的()______

A、稅務機關 B、海關 C、人民檢察院 D、審計機關

正確答案：D

35.承兌系指()承諾在商業(yè)匯票到期日支付匯票金額的票據行為。

A 出票人

B 付款人

C 持有人

正確答案：A

36.商業(yè)銀行依法開展業(yè)務，不受()的干涉。

A、政府 B、政府有關部門_C、任何單位 D、任何單位和個人

正確答案：D

37.行政許可法屬于()。

A法律 B、地方法規(guī) C、法規(guī) D、部門規(guī)章

正確答案：A

38.《金融系統(tǒng)工作人員違反規(guī)章制度行為處理暫行規(guī)定》規(guī)定的四層責任追究體系依次是()

A、機構負責人、經辦人員、部門負責人、監(jiān)督檢查人員

B、經辦人員、監(jiān)督檢查人員、部門負責人、機構負責人

004km.cn

C、機構負責人、監(jiān)督檢查人員、部門負責人、經辦人員

D、經辦人員、部門負責人、監(jiān)督檢查人員、機構負責人

正確答案：B

39.金融機構因電子銀行系統(tǒng)升級、調試等原因，需要按計劃暫時停止電子銀行服務的，應選擇適當的時間，盡可能減少對客戶的影響，并至少提前()天在其網站上予以公告。

A：1天 B：2天 C：3天 D：4天

正確答案：C

40.經批準設立的商業(yè)銀行及其分支機構，由()予以公告。_

A、商業(yè)銀行 B、人民銀行 C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構

D、工商局

正確答案：C

41.《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》中規(guī)定，單個境外金融機構作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過()

A、15% B、20% C、25% D、30%

正確答案：B

42.按照我國《企業(yè)破產法》的規(guī)定，破產企業(yè)高級管理人員的工資應按照()計算：

A.扣除獎金以外的正常工資

B.該企業(yè)職工的平均工資

C.該企業(yè)最低工資

D.另行討論執(zhí)行

正確答案：B

43.行政許可的實施機關可以對已設定行政許可的實施情況及存在的必要性適時進行評價，并將意見報告()。

A.本級人民代表大會

B.上級行政機關

004km.cn

C.省、自治區(qū)、直轄市人民政府

D.行政許可的設定機關

正確答案：D

44.銀行業(yè)金融機構業(yè)務范圍內的()，應當按照規(guī)定經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準或者備案。

A、業(yè)務程序 B、業(yè)務活動 C、業(yè)務規(guī)范 D、業(yè)務品種

正確答案：D

45.轉貼現利率由()商定。

A、人民銀行 B、商業(yè)銀行 C、供需雙方 D、交易雙方

正確答案：D

46.合同一方將合同的權利、義務全部或者部分轉讓給第三人的，應當()

A、取得合同另一方的同意 B、不經合同另一方的同意

C、二者均可

正確答案：A

第五篇：【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)單選題(十三)（范文）

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【專項練習】2018年初級銀行考試法律法規(guī)單選題

（十三）2018年銀行從業(yè)資格考試預計在6月份，考生要決定備考，就要爭取一次性通過考試！小編整理了一些銀行考試的相關資料，希望對備考生有所幫助！最后祝愿所有考生都能順利通過考試！

1、按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為()。

A、票據承兌市場和貼現市場

B、現貨市場和期貨市場

C、票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

D、貨幣市場和資本市場

參考答案：D

解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。

2、開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的()。

A、基金份額凈值和基金累計份額凈值

B、基金資產凈值和基金累計份額凈值

C、基金資產總值和基金資產凈值

D、基金資產凈值和基金份額凈值

參考答案：A

解析：開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值;開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。

3、基金銷售費用不包括()。

A、申購費

B、認購費

C、交易費

D、銷售服務費

參考答案：C

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解析：基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。

4、下列選項中，不屬于風險應對措施的是()。

A、風險接受

B、風險共擔

C、風險回避

D、風險評估

參考答案：D

解析：基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施，風險應對是企業(yè)風險管理的整體重要組成部分。

5、ETF基金二級市場交易價格低于其份額凈值，稱之為()交易。

A、價內

B、溢價

C、折價

D、價外

參考答案：C

解析：當二級市場ETF交易價格低于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過二級市場低價買進ETF，然后在一級市場贖回(高價賣出)份額，再于二級市場上賣掉股票而實現套利交易。相反，當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值時，即發(fā)生溢價交易。

6、基金定期報告包括()。I.基金月度報告 II.基金季度報告 III.基金半報告 IV.基金報告

A、I、II、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III、IV

D、II、III、IV

參考答案：D

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解析：基金定期報告包括基金季度報告、基金半報告和基金報告。

7、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起()個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

A、2

B、3

C、4

D、1

參考答案：B

解析：由于基金申購、贖回的資金清算依據注冊登記機構的確認數據進行，為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

8、關于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是()。

A、對機構客戶提供優(yōu)先服務

B、通過基金過往業(yè)績預測基金收益

C、根據投資者風險承受能力選擇性推薦基金

D、承諾基金投資收益

參考答案：C

解析：本題考查基金銷售人員禁止性規(guī)范的內容。

9、以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是()。

A、股東的股權協(xié)議

B、公司風險管理制度

C、基金投資部管理制度

D、信息披露操作手冊

參考答案：A

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解析：基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成。選項BC屬于基本管理制度的內容，選項D屬于業(yè)務操作手冊的內容。

10、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由()辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、代銷基金的證券公司

D、代銷基金的商業(yè)銀行

參考答案：A

解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。

11、關于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是()。

A、法律是國家制定或認可的一種行為規(guī)范，道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范

B、道德和法律的調整范圍沒有交叉關系

C、法律以權利義務為內容，要求權利義務對等;而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利

D、法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律

參考答案：B

解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。絕大多數法律規(guī)范是以道德評價為基礎的，同時也是道德規(guī)范;但也有一些法律調整的領域道德并不調整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調整范圍是交叉關系。

12、關于開放式基金的特點，以下表述錯誤的是()。

A、基金無特定存續(xù)期限

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B、基金份額可以在基金合同約定的時間和地點進行申購或者贖回

C、基金份額應在證券交易所上市交易

D、基金份額不固定

參考答案：C

解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或者銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

13、某基金公司不負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員甲發(fā)現本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是()。

A、甲應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告

B、甲無需舉報違法行為，但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合 C、甲無需主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)線索

D、甲不是負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需制止乙某的行為

參考答案：A

解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現違法違規(guī)行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。

14、某基金公司研究員在進行實地調研中，了解到某上市公司未來重大重組安排，研究員認為該公司有重要投資價值并推薦給公司基金經理，基金經理據此進行了投資，關于上述行為認識，正確的是()。

A、該行為體現了保護基金持有人利益的基本原則

B、該行為深度挖掘的上市公司信息，屬于正常交易行為

C、該行為涉嫌操縱股票價格

D、該行為涉嫌利用內幕信息進行交易，反映基金公司內控存在缺陷

參考答案：D

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解析：內幕信息的構成要素有三：一是來源可靠的信息;二是“重要”的信息;三是“非公開”的信息。其中，第二條，重要的信息，即該信息對于證券的價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是重要的。例如，足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。

15、公募基金披露的基金信息不包括()。

A、基金資產凈值

B、基金管理人報告

C、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁

D、基金管理人重大人事變動

參考答案：B

解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和基金報告;⑦臨時報告;⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟;?依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定，由國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定應予披露的其他信息。

16、()要求使用精確的語言披露信息，在內容上和表達方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。

A、客觀性原則

B、及時性原則

C、準確性原則

D、完整性原則

參考答案：C

解析：本題考查準確性原則的內容。

17、根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是()。

A、銷售人員能力

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B、持續(xù)營銷能力

C、信息管理平臺建設

D、盈利能力

參考答案：D

解析：基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。

18、我國證券投資基金反映的是一種()關系。

A、信托

B、債權

C、股權

D、擔保

參考答案：A

解析：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

19、關于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是()。

A、不在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益

B、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額

C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突

D、在不同基金資產之間進行利益輸送

參考答案：D

解析：不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。

20、某基金公司在實現業(yè)務電子化時，缺乏對系統(tǒng)的全盤考慮，在出現操作風險后，追究相關責任人員時，發(fā)行系統(tǒng)不能提供當時操作情況的記錄，這反映了系統(tǒng)缺乏()。

A、穩(wěn)定性

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B、安全性

C、可靠性

D、可稽性

參考答案：D

解析：在實現業(yè)務電子化時，應設置保密系統(tǒng)和相應控制機制，并保證計算機系統(tǒng)的可稽性。