第一篇：原審判白皮書寫作提綱-上海高級(jí)人民法院

通報(bào)會(huì)材料一

在“上海市黃浦區(qū)人民法院知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判20周年”

通報(bào)會(huì)上的通報(bào)稿

上海市黃浦區(qū)人民法院副院長 金民珍

（2016年12月20日）

各位領(lǐng)導(dǎo)、來賓、同志們：

大家好！

今年是上海市黃浦區(qū)人民法院知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判庭成立20周年，下面，由我向各位通報(bào)我院知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判工作的有關(guān)情況：

一、歷史回顧

1996年9月，經(jīng)最高人民法院批準(zhǔn)，繼上海市浦東新區(qū)人民法院之后，我院設(shè)立了知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判庭，開始受理轄區(qū)內(nèi)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件。此后，因行政區(qū)劃調(diào)整，黃浦區(qū)人民法院先后于2000年7月、2011年6月與原南市區(qū)人民法院、原盧灣區(qū)人民法院“撤二建一”成立新的黃浦法院。其中，原盧灣法院于2008年10月經(jīng)最高人民法院批準(zhǔn)也設(shè)立了知產(chǎn)庭。

2009年3月，根據(jù)上海市高級(jí)人民法院關(guān)于一審知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件跨區(qū)劃片集中指定管轄的相關(guān)規(guī)定，黃浦法院開始受理原黃浦區(qū)、原靜安區(qū)、普陀區(qū)、嘉定區(qū)、青浦區(qū)內(nèi)的一審知產(chǎn)案件。目前我院受理的案件范圍為黃浦區(qū)、長寧區(qū)（僅限民事）轄區(qū)內(nèi)的一審知產(chǎn)案件。

此外，就知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判模式的演變來說，黃浦法院自2007年借 鑒浦東法院工作經(jīng)驗(yàn)，開始嘗試由知產(chǎn)庭統(tǒng)一受理轄區(qū)內(nèi)的民事和刑事案件，至2008年12月開始建立民事、刑事、行政三位一體的知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判模式，正式實(shí)施知識(shí)產(chǎn)權(quán)“三合一”綜合審判機(jī)制。

二、主要成果

（一）始終抓好執(zhí)法辦案要?jiǎng)?wù)，確保案件審判質(zhì)效

自成立以來，我院知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判工作在上級(jí)法院和各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、支持下，從零起步，日趨完善。截至2016年9月，20年來我院受理知識(shí)產(chǎn)權(quán)民事、刑事、行政案件共計(jì)3663件，審結(jié)3416件。其中，知產(chǎn)民事案件占總結(jié)案數(shù)的94.15%，而所有知產(chǎn)民事案件中，著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)糾紛占比85.17%，這些數(shù)據(jù)一定程度上能夠反映基層法院受理的知產(chǎn)案件分布狀況。

就我院知產(chǎn)案件審判效率而言，歷年來始終保持良好態(tài)勢(shì)，近四年結(jié)案率均超過100%；就審判質(zhì)量而言，近幾年來我院共有2件案件入選《最高人民法院公報(bào)》，13件案例入選各年度的“上海市保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)十大案例”、“上海法院十大知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)秀案例”及“上海十大版權(quán)典型案件”；另在上海高院自2009年度開始的“四個(gè)一百”評(píng)比活動(dòng)中，我院每年均有案件分獲“精品案例”、“優(yōu)秀裁判文書”及“示范庭審”榮譽(yù)稱號(hào)。

此外，多年來我院知產(chǎn)案件調(diào)撤率均保持在80%以上，有效將一批又一批的知識(shí)產(chǎn)權(quán)矛盾糾紛化解在基層，極大節(jié)約了司法資源，成功實(shí)現(xiàn)了司法在知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)中的基本價(jià)值。2012年4月，我院被最高人民法院確定為“中國知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判基層示范法院”?！白屓嗣袢罕娫诿恳粋€(gè)司法案件中都感受到公平正義”，這是司法審判工作的著眼點(diǎn)和落腳點(diǎn)，也是檢驗(yàn)司法審判綜合效果的試金石。例如，針對(duì)霍尼韋爾國際公司訴上海蓋里特渦輪增壓器系統(tǒng)有限公司等侵犯商標(biāo)專用權(quán)、不正當(dāng)競(jìng)爭糾紛案，我院果斷依據(jù)當(dāng)時(shí)《商標(biāo)法》規(guī)定判令被告承擔(dān)法定最高額50萬元的賠償金，全力維護(hù)被侵權(quán)者的合法權(quán)益。判決生效后，原告專門發(fā)來感謝信稱，“貴院對(duì)本案的判決堅(jiān)定了我公司在上海和中國繼續(xù)加大投資的信心，這是一次具有標(biāo)桿意義的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)民事判決。”又如恒源祥（集團(tuán)）有限公司訴彪馬（上海）商貿(mào)有限公司等侵害商標(biāo)權(quán)糾紛一案，在原告提供大量證據(jù)仍無法證明其實(shí)際損失的情況下，我院首次通過證據(jù)保全方式固定被告獲利，以此作為損害賠償依據(jù)，再遵循侵權(quán)賠償?shù)倪m當(dāng)性、必要性、比例性原則合理調(diào)整賠償金額。宣判后，被告在案件生效后全面履行了判決確定的各項(xiàng)義務(wù)，真正達(dá)到了法律效果和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。

（二）始終堅(jiān)持深化精品戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)示范引領(lǐng)價(jià)值

法對(duì)人的行為具有指引、評(píng)價(jià)、預(yù)測(cè)和教育等作用，而司法具有能動(dòng)性，法官應(yīng)充分并合理行使審判權(quán)，保障個(gè)案的公平正義和類案的裁判統(tǒng)一。我院知產(chǎn)庭自成立以來，始終貫徹落實(shí)精品理念，既依法大膽受理、敢于受理，盡力挖掘新類型案件，重點(diǎn)做好審判工作；又積極探索程序革新、依法保障訴權(quán)，加大對(duì)訴訟程序的研究，通過主動(dòng)發(fā)掘、大力培育、全程跟蹤、精心審理，努力產(chǎn)出精品案例。通過對(duì)精品案例的培育，我院不斷加大調(diào)研力度，專項(xiàng)研究進(jìn)行理論總 結(jié)，擴(kuò)大輻射效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)示范價(jià)值。

例如，我院審理的胡進(jìn)慶、吳云初訴上海美術(shù)電影制片廠著作權(quán)權(quán)屬糾紛一案，因?qū)χ鳈?quán)的歸屬判斷的準(zhǔn)確性及對(duì)同類糾紛解決的引導(dǎo)性而入選《最高人民法院公報(bào)》案例。該案系全國首例計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期創(chuàng)作的動(dòng)畫角色造型形象著作權(quán)確權(quán)糾紛案，在當(dāng)時(shí)法無明文規(guī)定的情況下，我院既考慮到作品創(chuàng)作當(dāng)時(shí)的特定語境，從宏觀的經(jīng)濟(jì)體制、法律制度，微觀的社會(huì)現(xiàn)實(shí)和約定俗成的普遍認(rèn)知等多個(gè)角度辯法析理，又能從創(chuàng)作當(dāng)時(shí)雙方當(dāng)事人的行為，包括單位的規(guī)章制度、明令禁止、獲得報(bào)酬、雙方的言行等方面進(jìn)行深入探究，結(jié)合雙方對(duì)“葫蘆娃”形象的整體性和知名度所作的貢獻(xiàn)，綜合分析判定作品的性質(zhì)為特殊職務(wù)作品，作者僅享有署名權(quán)，而著作權(quán)的其他權(quán)利由法人享有。

又如我院審理的另一起入選《最高人民法院公報(bào)》的案例，即秦智淵與清遠(yuǎn)市江山電子有限公司、上海亦隆小商品市場(chǎng)經(jīng)營管理有限公司侵犯著作權(quán)糾紛案。該案的爭議焦點(diǎn)系市場(chǎng)管理公司是否應(yīng)對(duì)市場(chǎng)內(nèi)侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為承擔(dān)責(zé)任，以及民事責(zé)任的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如何。該案判決明確了市場(chǎng)管理公司作為一類特殊的綜合性服務(wù)公司，在日常經(jīng)營中負(fù)有避免侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)人利益的注意義務(wù)，即市場(chǎng)準(zhǔn)入前的審查義務(wù)、日常管理中的巡查義務(wù)和明知侵權(quán)后的補(bǔ)救義務(wù)，最終認(rèn)定亦隆公司并未違反其應(yīng)盡的注意義務(wù)，無需承擔(dān)民事責(zé)任，較好平衡了知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人的利益與保護(hù)商戶經(jīng)營自由、商品交易市場(chǎng)健康發(fā)展的關(guān)系，對(duì)完善市場(chǎng)管理公司在知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)案件中的責(zé)任認(rèn)定 標(biāo)準(zhǔn)作出了有益的探索。

正是在我院“二十年如一日”堅(jiān)持精品戰(zhàn)略的理論指導(dǎo)下，類似的典型案例才能層出不窮、不斷涌現(xiàn)。歷年來，我院審結(jié)的精品案例還有涉“微軟”、“百度”、《紅樓夢(mèng)》、“西門子”、“霍尼韋爾”、“施華洛世奇”、“避風(fēng)塘”、“NEW BALANCE”、“北大附中”、“恒源祥羊頭”、《品三國》、李陽瘋狂英語、澳洲“五合國際”等一大批民事案件；涉“海寶”、“茅臺(tái)”刑事案件；涉“胖達(dá)人”行政案件等，較好地實(shí)現(xiàn)了示范引領(lǐng)價(jià)值。

（三）始終明確階段工作任務(wù)，打造特色亮點(diǎn)工程

“凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢”。面對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件利益沖突日益加劇、糾紛形式日益新穎、法律適用日益復(fù)雜的局面，我院恪守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)重要會(huì)議精神，始終堅(jiān)持制定階段性任務(wù)目標(biāo)，提前做好審判工作規(guī)劃，打造鞏固特色亮點(diǎn)工程，以創(chuàng)新的思維推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判再上新臺(tái)階，為服務(wù)于區(qū)域經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展提供強(qiáng)有力的司法保障。

一是立足區(qū)域特點(diǎn)，服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)。黃浦區(qū)地處上海的中心城區(qū)，是中國近現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)育較早的地區(qū)，經(jīng)過歷史的沉淀，我區(qū)既積累了一批具有相當(dāng)經(jīng)濟(jì)、文化價(jià)值的老字號(hào)、老品牌，又有大量創(chuàng)意企業(yè)的存在。我院始終立足區(qū)域特點(diǎn)，把扶持老字號(hào)老品牌及支持創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展放在服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的首位，充分運(yùn)用司法武器，堅(jiān)決打擊各類損害老字號(hào)老品牌的侵權(quán)行為，保護(hù)企業(yè)創(chuàng)新，迄今為止，我院已審理了各類老字號(hào)老品牌案件20余起，其中包括恒源祥、小紹 興、雷允上、吳良材等老字號(hào)案件的侵權(quán)訴訟案。在此基礎(chǔ)上，我院加強(qiáng)專題調(diào)研力度，對(duì)涉及轄區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展及知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的普遍性和行業(yè)性問題，開展專項(xiàng)課題研究，還將司法審判中遇到的問題通過司法建議、調(diào)研報(bào)告等形式及時(shí)予以總結(jié)和反饋，督促其健全制度，加強(qiáng)管理、堵塞漏洞，消除隱患，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展出謀劃策。多年來，我院形成了《知識(shí)產(chǎn)權(quán)在城區(qū)經(jīng)濟(jì)中的貢獻(xiàn)——上海市黃浦區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)狀況調(diào)查報(bào)告》、《上海市黃浦區(qū)老字號(hào)、老品牌知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)情況的調(diào)查報(bào)告》、《黃浦區(qū)特許經(jīng)營行業(yè)發(fā)展中的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)情況調(diào)查研究》、《商品交易市場(chǎng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)》等多項(xiàng)課題調(diào)研成果，并有4項(xiàng)課題榮獲上海法院優(yōu)秀報(bào)批課題。

二是加強(qiáng)法制宣傳，深化司法公開。其一，建立裁判文書網(wǎng)絡(luò)公開制度。我院的生效裁判文書在“中國知識(shí)產(chǎn)權(quán)裁判文書網(wǎng)”和“中國裁判文書網(wǎng)”同時(shí)上網(wǎng)公開，在不侵犯當(dāng)事人隱私的前提下，實(shí)現(xiàn)裁判文書上網(wǎng)全覆蓋，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督，增強(qiáng)裁判規(guī)則的指引作用。其二，積極開展網(wǎng)絡(luò)庭審直播。定期選擇典型案件開展網(wǎng)絡(luò)直播，適時(shí)邀請(qǐng)人大代表、政協(xié)委員、特邀監(jiān)督員、區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)聯(lián)席會(huì)議成員單位、政法院校學(xué)生旁聽庭審，近三年來網(wǎng)絡(luò)庭審直播共21次、邀請(qǐng)旁聽庭審7次，其中，“韓美林”、“周大?！敝鳈?quán)侵權(quán)案，“上海吳良才”訴“南京吳良才”商標(biāo)侵權(quán)糾紛，“胖達(dá)人”等商標(biāo)不服行政處罰訴訟案、張偉星銷售假冒“茅臺(tái)”注冊(cè)商標(biāo)商品罪等案件的庭審，引發(fā)廣泛關(guān)注。其三，善于運(yùn)用新媒體平臺(tái)。傳統(tǒng)媒體與新媒體受眾及傳播方式不同，二者相結(jié)合，能更廣泛地傳播知識(shí)產(chǎn)權(quán)司法保 護(hù)的權(quán)威聲音。2014年5月新浪微博“法院周周看”微直播欄目以“聚焦知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判‘三合一’模式”為主題，對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判庭法官一天的工作、庭審進(jìn)行微博直播，全面展示我院知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判“三合一”模式的做法和取得的成效。直播期間微博總閱讀數(shù)近5萬，評(píng)論轉(zhuǎn)發(fā)總數(shù)近300條。

三是精心打造“黃浦知識(shí)產(chǎn)權(quán)講堂”。2011年初，我院創(chuàng)設(shè)了“黃浦知識(shí)產(chǎn)權(quán)講堂”，由分管院長在上海新世界城為區(qū)內(nèi)企業(yè)代表作了開堂第一講，此后分管院長、庭長、審判長、青年法官相繼走進(jìn)企業(yè)、學(xué)校、社區(qū)、創(chuàng)意園區(qū)、出版集團(tuán)、區(qū)文化局、市公證協(xié)會(huì)等單位，通過“以案說法”回應(yīng)社會(huì)需求，傳遞知識(shí)產(chǎn)權(quán)司法保護(hù)的正能量。2011年以來已進(jìn)行11次宣講活動(dòng)，取得良好的普法效果，進(jìn)一步增強(qiáng)了區(qū)內(nèi)社會(huì)各界知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)，營造區(qū)域知識(shí)產(chǎn)權(quán)文化氛圍。

四是總結(jié)經(jīng)驗(yàn)編寫出版書籍。先后編寫并出版《知識(shí)產(chǎn)權(quán)ABC》、《知識(shí)產(chǎn)權(quán)案例精選》、《訴訟指引與實(shí)務(wù)解答叢書》中的《著作權(quán)糾紛》、《商標(biāo)糾紛》和“知識(shí)產(chǎn)權(quán)篇”等書籍，不斷提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判的影響力，充分發(fā)揮知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判的價(jià)值引領(lǐng)和導(dǎo)向功能。

五是不斷完善“三方協(xié)作機(jī)制”。三方協(xié)作機(jī)制始于2000年，隨著我院2005年與區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局達(dá)成的《加強(qiáng)工作聯(lián)系的幾點(diǎn)共識(shí)》，2007年與區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、區(qū)工商局商標(biāo)廣告科簽訂的《關(guān)于加強(qiáng)保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作協(xié)議書》而形成常態(tài)規(guī)范制度。此后，該機(jī)制在我院的知識(shí)產(chǎn)權(quán)工作中發(fā)揮了重要作用，夯實(shí)了從案件審判、后續(xù)調(diào)研到成果轉(zhuǎn)換一系列進(jìn)程的基礎(chǔ)。如前述《知識(shí)產(chǎn)權(quán)ABC》書籍的編寫出 版、歷年來我院服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)所做的專題調(diào)研或依托于該機(jī)制，或通過該機(jī)制實(shí)現(xiàn)成果轉(zhuǎn)換。

六是建立并全方位實(shí)踐“院校合作機(jī)制”。為促進(jìn)司法實(shí)務(wù)工作與法學(xué)理論教學(xué)的有機(jī)結(jié)合，2013年4月，我院與華東政法大學(xué)知識(shí)產(chǎn)權(quán)學(xué)院舉行了知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判實(shí)踐與教學(xué)理論研究合作簽約儀式。之后，雙方開展了多領(lǐng)域的合作：首先，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，合作出版書籍。如前述《知識(shí)產(chǎn)權(quán)案例精選》，在法官審判要旨、思維和高校專家學(xué)者深刻點(diǎn)評(píng)的基礎(chǔ)上，兼具靈動(dòng)的實(shí)踐性和深刻的理論性。其次，庭審直播進(jìn)校園，提升法制宣傳能效。2014年在“4.26世界知識(shí)產(chǎn)權(quán)日”來臨之際，由我院分管院長擔(dān)任審判長的周大福公司訴張良珠寶公司和麗珠珠寶公司著作權(quán)侵權(quán)糾紛兩案在華東政法大學(xué)開庭，合議庭經(jīng)評(píng)議后，對(duì)兩案當(dāng)庭作出了判決。該兩案庭審在通過網(wǎng)站向社會(huì)直播的同時(shí)，也吸引了該校近200余名師生現(xiàn)場(chǎng)旁聽、庭后熱議，取得了較好的社會(huì)效果。再次，通過研討會(huì)等形式，借助專家學(xué)者智慧，破解現(xiàn)存司法難題。如2013年在我院舉辦“戲劇作品著作權(quán)保護(hù)疑難法律問題研討會(huì)”，法官與學(xué)者結(jié)合具體案例，共同就戲劇唱腔是否構(gòu)成著作權(quán)法意義上的作品及其歸屬的認(rèn)定、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下法人作品與職務(wù)作品認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)及經(jīng)典戲劇作品權(quán)利歸屬認(rèn)定與公共利益平衡之間的關(guān)系等問題展開了深入而熱烈的探討，并達(dá)成一定共識(shí)。又如2016年，由市高院主辦、我院承辦的“涉深層鏈接的著作權(quán)侵權(quán)問題”研討會(huì)上，來自全國法院系統(tǒng)法官代表、技術(shù)人員、高校學(xué)者聚集一堂，就深層鏈接的判斷標(biāo)準(zhǔn)、傳播行為與初始提供行為 的界定、設(shè)鏈方主觀過錯(cuò)的判定、損害賠償金額的確定以及深層鏈接行為的刑法規(guī)制等問題進(jìn)行了積極研討和深入交流，取得了理論、實(shí)踐的雙豐收。最后，通過法官入校授課交流、法律助理及在讀學(xué)生進(jìn)法院鍛煉這一雙向通道，打通實(shí)踐、理論的任督二脈。

（四）始終加強(qiáng)審判隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)輸送精英人才

知產(chǎn)審判的發(fā)展離不開知產(chǎn)審判法官的發(fā)展，由于知產(chǎn)審判具有較強(qiáng)的專業(yè)性，且當(dāng)前知產(chǎn)審判工作面臨的形勢(shì)存在各種復(fù)雜因素，對(duì)知產(chǎn)法官提出了更高的要求，知產(chǎn)法官既要具有高度政治敏感性，也要具有良好的業(yè)務(wù)能力。為此，我院黨組一直以來在知產(chǎn)庭人員配置上給予高度重視和傾斜，庭內(nèi)人員呈現(xiàn)高學(xué)歷、高素質(zhì)、年輕化、干勁大的特點(diǎn)。為增強(qiáng)知產(chǎn)審判隊(duì)伍的凝聚力和戰(zhàn)斗力，彌補(bǔ)年輕化審判隊(duì)伍經(jīng)驗(yàn)不足的短板，院庭注重建立科學(xué)的績效考核、探索建立并完善導(dǎo)師帶教機(jī)制，充分發(fā)揮資深法官“傳、幫、帶”的作用，充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)合作的優(yōu)勢(shì)，不斷推動(dòng)青年法官、法官助理的共同進(jìn)步。

與此同時(shí)，我院始終注重審判隊(duì)伍建設(shè)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，有效利用法官例會(huì)制度，加強(qiáng)有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判實(shí)務(wù)前沿和理論前沿知識(shí)的學(xué)習(xí)，開拓創(chuàng)新，認(rèn)真研究經(jīng)典案例、新法規(guī)定、審判方法和學(xué)術(shù)理論，不斷提高知產(chǎn)審判工作的影響力，努力把知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判工作推上一個(gè)新臺(tái)階。多年來，我院知產(chǎn)庭成員榮獲國家級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)4人次，市級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)3人次，在歷年的全國法院學(xué)術(shù)論文比賽及高院調(diào)研課題等活動(dòng)中屢獲佳績，還向高院、一中院、二中院、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法院輸送專業(yè)型優(yōu)秀人才近10人。

三、未來規(guī)劃

過去的成績，已然載入歷史；面向未來，我們重?fù)?dān)在肩。日前上海高院已發(fā)布上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判十三五規(guī)劃，清晰了把上海法院建設(shè)成為當(dāng)事人信賴的國內(nèi)乃至國際知識(shí)產(chǎn)權(quán)司法保護(hù)的“優(yōu)選地”的總體目標(biāo)和具體內(nèi)核。下一步，我院將以“十三五”規(guī)劃精神為指引，在以下方面力求有所突破：

首先，進(jìn)一步在個(gè)案審理中貫徹好“司法主導(dǎo)、嚴(yán)格保護(hù)、分類施策、比例協(xié)調(diào)”的精神，以真正實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的市場(chǎng)價(jià)值為目標(biāo)，強(qiáng)化裁量性賠償方法的適用。

其次，進(jìn)一步總結(jié)審判經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化“三合一”審判模式。認(rèn)真梳理和總結(jié)“三合一”試點(diǎn)工作開展以來的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，吸收提煉先進(jìn)的制度和舉措，持續(xù)推進(jìn)并逐步完善案件動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)機(jī)制、內(nèi)外協(xié)作配合聯(lián)動(dòng)保護(hù)長效機(jī)制等工作機(jī)制；進(jìn)一步探索推進(jìn)法官隊(duì)伍的專業(yè)化建設(shè)，在個(gè)體化評(píng)估基礎(chǔ)上優(yōu)化配置審判資源。

再次，進(jìn)一步規(guī)范流程管理，努力提高案件審判質(zhì)效。著力探索建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件繁案精審、簡案快審的審判機(jī)制，進(jìn)一步提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件簡易程序適用范圍，簡化部分裁判文書樣式；繼續(xù)堅(jiān)持精品意識(shí)不動(dòng)搖，主動(dòng)挖掘、大力培育精品案例，不斷增強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)審判的權(quán)威性與影響力。

最后，著力形成司法主導(dǎo)的防范化解知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛的整體合力，零距離服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展。進(jìn)一步健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛多元化解決機(jī)制，發(fā)揮律師、行業(yè)組織、技術(shù)專家的專業(yè)技能優(yōu)勢(shì)，探索知識(shí)產(chǎn)權(quán) 糾紛委托調(diào)解；加強(qiáng)與相關(guān)行政機(jī)關(guān)、調(diào)解組織的協(xié)調(diào)配合，實(shí)現(xiàn)在程序安排、效力確認(rèn)、法律指導(dǎo)等方面的有機(jī)銜接，充分發(fā)揮司法保護(hù)在知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛化解機(jī)制中的引領(lǐng)、推動(dòng)和保障作用。

以上就是對(duì)我院知產(chǎn)庭成立20周年以來的基本情況匯報(bào)，謝謝大家！

第二篇：2012015年民間借貸審判白皮書-上海高級(jí)人民法院

新聞發(fā)布會(huì)材料

2012-2016年民間借貸審判白皮書

改革開放三十年來，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，人民收入水平日益提高，民間有了更多可供支配的閑散資金。與此同時(shí)，由于受到國家宏觀政策的調(diào)整和金融危機(jī)等全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)轉(zhuǎn)變的雙重影響，民間資本流動(dòng)日趨活躍。民間借貸作為宏觀金融體系的有益補(bǔ)充，隨著其市場(chǎng)規(guī)模與日俱增，其在緩解資金供求矛盾方面占有不可或缺的地位，在一定程度上解決了個(gè)人創(chuàng)業(yè)者和不同層次中小微企業(yè)的資金需求，為市場(chǎng)發(fā)展提供了支持和幫助。但是，由于監(jiān)管的缺位和市場(chǎng)主體誠信意識(shí)缺失，一些不法行為也介入其中，增加了社會(huì)不安定因素，導(dǎo)致法院受理的案件數(shù)快速增長。為了更好地規(guī)范市場(chǎng)，對(duì)民間資本的有序流通提供司法保障，長寧區(qū)人民法院結(jié)合2012年至2016年間我院民間借貸糾紛案件的審理情況，具體分析這類案件近年來呈現(xiàn)的新趨勢(shì)、新特點(diǎn)和新問題，從防范交易風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范借貸行為的角度提出相關(guān)建議與思考。

一、情況特點(diǎn)

2015年9月1日起正式實(shí)施的《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》（以下簡稱“《民間借貸

司法解釋》”）將民間借貸糾紛分為兩大類，一類是涉企業(yè)借貸糾紛，即借貸一方或雙方為法人或其他組織的借貸糾紛；另一類是自然人之間的借貸糾紛，即借貸雙方均為自然人的借貸糾紛。本文主要分析我院受理的主體為自然人之間的民間借貸糾紛，不包括自然人與法人或其他組織之間，或法人與其他組織相互之間的借貸糾紛。

（一）基本情況

1.收結(jié)案數(shù)量快速增長

2012年至2016年，我院受理的民間借貸案件總數(shù)為3405件，結(jié)案3232件，同期結(jié)案率為94.5%，具體情況如下：

圖一：2012年至2016年收結(jié)案情況圖

2.結(jié)案標(biāo)的穩(wěn)中有升

從訴訟標(biāo)的額的分布區(qū)間來看，10萬元以下的借貸仍在民

間借貸糾紛中占主要地位，而借貸金額動(dòng)輒幾十萬、幾百萬甚至上千萬元的糾紛也在逐年增多，最大金額達(dá)4000余萬元。具體分布如下：

圖二

2012年至2016年案件標(biāo)的分布圖 3.結(jié)案方式以判決為主，調(diào)解難度大

由于借貸案件被告缺席率高，當(dāng)事人對(duì)案件事實(shí)爭議較大等原因，導(dǎo)致案件調(diào)撤難度加大，判決成為主要結(jié)案方式。以2016年為例，判決方式結(jié)案案件占當(dāng)年總結(jié)案數(shù)44%，撤訴案件占30%，調(diào)解案件占25%，還有1%的案件以移送或裁定駁回的方式結(jié)案。

2012年至2016年間，我院民一庭審結(jié)的民事案件總體調(diào)撤率分別為：86.7%、85.9%、87.92%、86.35%及83.46%，而同期民間借貸案件的調(diào)撤率分別為：55.6%、49.8%、50.5%、54.8%及51.7%。

圖三

案件調(diào)撤率對(duì)比圖

兩相比較，民間借貸案件的調(diào)撤率明顯低于同一時(shí)期其他民事案件的調(diào)撤率。審理中另發(fā)現(xiàn)，民間借貸糾紛中案件撤訴原因大多為原告需要補(bǔ)充證據(jù)，而非雙方和解撤訴。由于糾紛尚未得

到根本性解決，原告需再次訴訟至法院，這也成為了民間借貸糾紛案件數(shù)量居高不下的重要原因之一。

4.被告應(yīng)訴率低，公告送達(dá)占比高

民間借貸糾紛案件中，往往存在債務(wù)人因一走了之或四處躲債而下落不明的情況，給法院的送達(dá)、審理和執(zhí)行帶來極大困難，不僅拖延了案件的審理進(jìn)度，也為部分債權(quán)人肆意增加債權(quán)數(shù)額，虛構(gòu)債務(wù)提供了便利，增加了查明案件事實(shí)的難度。我院審結(jié)的民間借貸案件中，通過公告方式送達(dá)訴狀副本等應(yīng)訴材料的案件幾乎占到當(dāng)年結(jié)案數(shù)量的三分之一，具體情況如下：

圖四

公告案件統(tǒng)計(jì)圖

（二）案件特點(diǎn)

以五年來我院審理的案件情況分析，民間借貸糾紛呈現(xiàn)出如下特點(diǎn)：

1.借貸主體多元，法律關(guān)系日趨復(fù)雜

傳統(tǒng)民間借貸大多發(fā)生在親屬、朋友、同鄉(xiāng)等熟人之間，以生活消費(fèi)為目的的一對(duì)一借貸，法律關(guān)系較為簡單。隨著商業(yè)資本日漸發(fā)達(dá)，受資本利益追逐的心理驅(qū)動(dòng)，傳統(tǒng)以血緣為紐帶的借貸方式已經(jīng)發(fā)生深刻變化，一方向多方融資甚至第三方的參與，使民間借貸法律關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。審理中，有的案件雙方當(dāng)事人雖然都是自然人，但出借方系通過第三方中介機(jī)構(gòu)或者信息服務(wù)平臺(tái)的“撮合”，向?qū)嶋H借款人出借錢款，由中介機(jī)構(gòu)提供借貸合同公證、訴訟法律服務(wù)、債務(wù)催繳、房屋抵押出售等“一條龍服務(wù)”。另外還存在出借人通過線上線下搭建平臺(tái)，發(fā)布較高收益理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾存款，再以更高利率出借給小微企業(yè)或個(gè)人賺取息差的情況。甚至有部分借款人到庭后表示，系爭借款系因賭博所致，在場(chǎng)所專門設(shè)立融資點(diǎn)借款以歸還賭債，通過合法形式掩蓋非法債務(wù)的現(xiàn)象時(shí)有顯現(xiàn)。

2.系列案件多發(fā)，扎堆訴訟現(xiàn)象頻現(xiàn)

五年來,我院受理的民間借貸案件中同一人在多個(gè)案件中作為原告起訴,以及同一人在多個(gè)案件中作為被告被訴的系列案件逐漸增多，個(gè)別當(dāng)事人在一些案件中作為原告催討債務(wù)，同時(shí)又作為被告在其他案件中被人追債。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2012年至2016年間，同一當(dāng)事人以原告身份在我院起訴民間借貸糾紛出現(xiàn)三次以上(含三次)共有19人，其中出現(xiàn)次數(shù)最多的郭某某作為原告的案件數(shù)量為356件；以張某為原告的案件數(shù)量為22件；以陳

某姐弟兩人為原告的案件數(shù)量共計(jì)21件。更有個(gè)別當(dāng)事人在全市多個(gè)法院作為原告提起民間借貸訴訟，追討債務(wù)。同時(shí)，由于部分債務(wù)人的財(cái)務(wù)狀況陷入危機(jī)，資金鏈斷裂，或者其行為觸犯法律被刑事處罰，無法依約定期支付利息，引發(fā)債權(quán)人恐慌心理，扎堆起訴。我院2012年至2016年間受理的同一被告涉三件以上民間借貸糾紛（含三件）共計(jì)12人。值得一提的是，案件審理過程中因發(fā)現(xiàn)涉及犯罪事實(shí)而移送公安機(jī)關(guān)處理的情況增長明顯。2016年全年移送公安機(jī)關(guān)處理的僅２件，而今年1-6月，因涉嫌犯罪需移送公安機(jī)關(guān)處理而裁定駁回的案件已達(dá)到6件。

3.形成專門產(chǎn)業(yè)，呈現(xiàn)職業(yè)放貸特征

近幾年，在民間借貸審判實(shí)踐中經(jīng)常出現(xiàn)“職業(yè)放貸人”的身影。這些個(gè)人往往擁有大額資金調(diào)度能力，不僅直接出借資金，也常以公司名義向個(gè)人或是企業(yè)放貸。通常情況下，他們提供格式化的借款憑證文本，對(duì)借款期限、借款交付方式、借款利率、違約金及其他費(fèi)用的約定較為全面，對(duì)于大額資金的出借，通常要求借款人提供擔(dān)保。他們的出借資金來源不限于自有資金，放貸人多戶頭轉(zhuǎn)賬，互相拆借的情況較為普遍。實(shí)踐中也發(fā)現(xiàn)，有部分放貸人以他人名義放貸，卻以委托代理人身份出面參加訴訟。在一些涉案標(biāo)的高達(dá)數(shù)十萬乃至數(shù)百萬元的案件中，原告作為出借人卻大多為年齡不到25歲的外來人員，在本市既沒有住房，亦沒有穩(wěn)定的工作和收入，明顯不具備出借能力，但出借金額往往巨大。他們出庭后亦很少發(fā)表意見，通常由律師或者委托

代理人代為發(fā)表意見，呈現(xiàn)出集團(tuán)化、產(chǎn)業(yè)化趨向。

此外，有部分案件反映，黑惡勢(shì)力介入催討，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)治安。部分案件借款人到庭陳述，出借人曾通過社會(huì)人員上門催討債務(wù)，對(duì)借款人采取威逼、恐嚇、非法拘禁等手段要求借款人還款，對(duì)于借款人現(xiàn)金方式的還款不予出具收條，甚至強(qiáng)占借款人房屋，收取租金抵債。

二、審理難點(diǎn)

（一）實(shí)際金額認(rèn)定難，出借人百般規(guī)避法定利率上限

《民間借貸司法解釋》對(duì)借款利率做出了“兩線三區(qū)”的劃分，明確年利率超過36%的約定無效，借款人可以拒絕支付，已經(jīng)支付的亦可要求返還。這一規(guī)定看似可以將民間借貸利率規(guī)制在合理范圍內(nèi)，維護(hù)借款人的權(quán)益。然而現(xiàn)實(shí)中，出借人往往利用借款人急需資金的迫切心理及法律意識(shí)淡薄的弱點(diǎn)，絞盡腦汁采取各種規(guī)避措施，“做”足證據(jù)，使得借款人事后要證明存在預(yù)扣利息的情況幾乎成為不可能。例如：出借人通過銀行轉(zhuǎn)賬向借款人全額交付借款卻當(dāng)場(chǎng)取回部分現(xiàn)金；出借人通過表面相互獨(dú)立的其他賬戶接收還款后否認(rèn)還款、仍然主張全額還款；出借人在本金交付過程中預(yù)留一定比例的現(xiàn)金交付金額作為預(yù)扣利息等。又如：借貸雙方定期結(jié)算，重新簽訂借款合同或出具借條、收條等書面文件，將高額利息計(jì)入本金計(jì)算復(fù)利，同時(shí)通過銀行走流水方式將證據(jù)做實(shí)；在現(xiàn)金交付的情況下，將大額現(xiàn)金堆放擺拍，并由借款人在照片上簽字確認(rèn)收款或直接拍攝借款人與現(xiàn)金的

合影以證明其已取得了該筆現(xiàn)金借款，而實(shí)際并未足額交付；利用法律在民間借貸的居間服務(wù)合同管制上的“空白”，由公司及公司的關(guān)聯(lián)自然人分別扮演居間人和出借人，分別收取居間費(fèi)用和借款利息，在同一筆出借資金上實(shí)際獲取高額收益。這些規(guī)避利率管制的通常手法使得相關(guān)案件中的民間借貸利率形式上雖然符合法律的規(guī)定，實(shí)際卻遠(yuǎn)超標(biāo)準(zhǔn)。極少數(shù)案件中，具有較強(qiáng)法律意識(shí)的借款人及時(shí)進(jìn)行了相應(yīng)證據(jù)的固定、留存，法院通過該類案件的審理發(fā)現(xiàn)，借款人從各職業(yè)放貸人處獲得借款的成本，可能嚴(yán)重超過法律規(guī)定的利率上限。但是，多數(shù)案件中，由于證據(jù)的缺乏，法院依據(jù)證據(jù)所作的事實(shí)認(rèn)定中難尋“高利貸”的身影。

審理中，部分出借人在借款人出具新的借條之后，以各種理由推脫向借款人返還原始借條，事后又以新舊借條一并訴訟要求借款人返還全款的情況也時(shí)有發(fā)生。

（二）虛假訴訟甄別難，當(dāng)事人庭前做足形式證據(jù)

《民間借貸司法解釋》第十九條列舉了識(shí)別虛假訴訟的具體判斷標(biāo)準(zhǔn)，但如今虛假訴訟的當(dāng)事人雙方通常都會(huì)有針對(duì)性為規(guī)避法律規(guī)定的情形進(jìn)行預(yù)先準(zhǔn)備，不僅是本人到庭確認(rèn)借款事實(shí)，還能提供雙方往來的轉(zhuǎn)賬交易記錄作為交付憑證，使得虛假訴訟的識(shí)別難度大大提升。例如：離婚訴訟中，夫妻一方與關(guān)系人惡意串通，虛構(gòu)與關(guān)系人的借貸事實(shí)，并偽造借款合同、借條等相關(guān)證據(jù)材料，由關(guān)系人再向法院提起民間借貸之訴，要求夫妻另一方承擔(dān)還款義務(wù)。這極有可能導(dǎo)致法院判決或調(diào)解支持關(guān)

系人的訴訟請(qǐng)求，減少了夫妻共同財(cái)產(chǎn)的可分份額，損害了另一方的利益。有些民間借貸糾紛是父母在子女離婚訴訟進(jìn)行的同時(shí)，起訴己方子女返還婚姻關(guān)系存續(xù)期間因購買房屋所借的款項(xiàng)，父母起訴所憑借的借條多為后補(bǔ)，夫妻間對(duì)訴爭款項(xiàng)是否為借款，性質(zhì)是借貸還是贈(zèng)與爭議很大，不能排除虛假訴訟的嫌疑。

還有一些非典型的虛假訴訟，在民間借貸案件審理中也較為常見。例如：原、被告雙方曾系男女朋友的情況，雙方關(guān)系惡化以后，一方起訴要求對(duì)方返還戀愛關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的借款。但此類案件中原告一般僅能提供轉(zhuǎn)賬憑條或債權(quán)憑證中的一種作為證據(jù)，故較難認(rèn)定借貸事實(shí)。因?yàn)檗D(zhuǎn)賬交付的可能是戀愛期間自愿給與對(duì)方的錢款，而借條可能是承諾給與對(duì)方的補(bǔ)償或分手費(fèi)，因關(guān)系破裂，據(jù)此起訴以減少損失。此類案件由于牽涉到原、被告的情感糾葛，雙方情緒對(duì)立較為嚴(yán)重，較難調(diào)解。又如：出借人特地選擇借款人出售自有房屋并已著手辦理房屋交易過戶手續(xù)的節(jié)點(diǎn)，向法院起訴要求借款人歸還遠(yuǎn)高于實(shí)際欠款金額的借款，并同時(shí)提出訴訟保全，查封房屋，阻礙借款人辦理過戶手續(xù)，借此向借款人施壓，同意接受出借人的調(diào)解方案，以換取盡早解除查封，減少因延遲過戶而需向買房人支付的違約金。

（三）客觀事實(shí)查清難，被告缺席審判屢見不鮮

社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展導(dǎo)致人員流動(dòng)性增大，人戶分離的情況頗為常見，部分借款人為躲債閉門不見或干脆搬家逃債下落不明，導(dǎo)致訴訟材料送達(dá)困難，借款人由于缺乏基本的訴訟常識(shí)而拒收訴

訟材料或消極應(yīng)訴的情況亦不鮮見。當(dāng)事人不到庭應(yīng)訴參加法庭審理，不參與質(zhì)證及提供自己的辯解意見，成為法院查明事實(shí)的障礙，給人民法院認(rèn)定事實(shí)帶來很大困難?！安坏镁芙^裁判”的職責(zé)使命，使得法院只能依據(jù)在案單方陳訴及證據(jù)作出判決，部分債權(quán)人的不誠信陳述，與客觀事實(shí)存在差距，導(dǎo)致生效案件因新證據(jù)出現(xiàn)而發(fā)生變動(dòng)，影響審判的穩(wěn)定性和嚴(yán)肅性。

（四）法律適用統(tǒng)一難，裁判結(jié)果不一影響司法權(quán)威 1.夫妻共同債務(wù)認(rèn)定

審判實(shí)踐中，如果借貸事實(shí)發(fā)生在借款人及其配偶夫妻關(guān)系存續(xù)期間，且配偶一方無法提供證據(jù)證明該借款未用于夫妻共同生活、經(jīng)營的，通常會(huì)被認(rèn)定為夫妻共同債務(wù)。雖然也有認(rèn)定為個(gè)人債務(wù)的例外情形，但對(duì)于配偶一方的舉證能力有較高的要求。社會(huì)上一度對(duì)于《婚姻法司法解釋

（二）》第24條規(guī)定的實(shí)施情況提出質(zhì)疑，那些“被負(fù)債”的配偶們甚至形成了“反24條聯(lián)盟”。但是，如果僅憑借款金額大小來認(rèn)定是否用于夫妻共同生活，并據(jù)此要求出借人舉證證明配偶一方知曉借款事實(shí)或借款已實(shí)際用于借款人夫妻共同生活，又顯得太隨意，畢竟每個(gè)借款人的經(jīng)濟(jì)狀況大相徑庭，苛求出借人在出借每筆大額款項(xiàng)時(shí)均要確認(rèn)借款人配偶的意愿也違背民間借貸靈活便捷的特點(diǎn)，不盡合理。由于目前在夫妻共同債務(wù)的認(rèn)定上缺乏統(tǒng)一的裁判尺度，法官根據(jù)個(gè)人經(jīng)驗(yàn)行使自由裁量權(quán)而作出的裁判結(jié)果往往會(huì)存在差異，難免出現(xiàn)類案不同判的情況，容易使民眾認(rèn)為法院裁判標(biāo)

準(zhǔn)不統(tǒng)一，影響了司法公信力。

2.借款利率的認(rèn)定

《民間借貸司法解釋》第26條將民間借貸利率標(biāo)準(zhǔn)劃分成三個(gè)區(qū)域，其中年利率介于24%-36%之間的屬于自然履行區(qū)域，該部分利率債權(quán)有保持力無執(zhí)行力，債務(wù)人可以自然履行，但出借人不得通過訴訟強(qiáng)制借款人履行。這一規(guī)定適用在已經(jīng)結(jié)清的借貸糾紛中較為明確。但很多涉訟的借貸糾紛當(dāng)事人間存在多筆借款，而借款人亦曾陸續(xù)還款，如果雙方實(shí)際約定的借款年利率高于24%，對(duì)于借款人已經(jīng)歸還的錢款性質(zhì)如何認(rèn)定存在爭議。有觀點(diǎn)認(rèn)為只要結(jié)算以后年利率未超過36%，就視為自然履行，認(rèn)定為借款利息；也有觀點(diǎn)認(rèn)為，既然要求法院確認(rèn)，那年利率就不能超過24%，超額部分應(yīng)作為本金予以抵扣。該條規(guī)定沒有區(qū)別普通民間借貸和營利性借貸（即法定代表人或公司股東以個(gè)人名義為公司經(jīng)營借款）的情況，也沒有考慮借款期限對(duì)于借款利率的重要影響，促使部分借款人違背誠信原則，作出與實(shí)際情況不相符的陳述（因?yàn)楦读丝赡軙?huì)被認(rèn)定為自然履行，不付就只能按最高年利率24%來執(zhí)行），進(jìn)一步增加了案件事實(shí)認(rèn)定的難度。

三、成因分析

（一）信息不對(duì)稱，盲目投資與惡意借款造成糾紛頻發(fā)

經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，民間資本的迅速累積，使民間借貸成為國家金融資本管理體系的有益補(bǔ)充。一方面，民間資本迅猛發(fā)展，出現(xiàn)了民間資本大量沉淀的情況，另一方面，許多實(shí)體中小微企業(yè)發(fā)展卻處于缺乏資金借貸無門的困境。民間資本的逐利性決定了追求利潤最大化的本質(zhì)，同時(shí)它的便捷性與熟人社會(huì)運(yùn)行機(jī)制是民間借貸猛增發(fā)展的根本原因。然而，現(xiàn)行的民間借貸大多都建立在社會(huì)主體之間對(duì)信譽(yù)信賴的基礎(chǔ)之上，雙方存在嚴(yán)重的信息不對(duì)稱。部分出借人為追求高額利息，未審核借款人的經(jīng)營能力和借款用途就盲目出借，一旦債務(wù)人因決策不科學(xué)或市場(chǎng)環(huán)境影響導(dǎo)致經(jīng)營失敗，就會(huì)無力償還借款本金及承諾的高額利息，最終將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給出借人。部分出借人缺乏法律意識(shí)，借款合同和錢款交付證據(jù)保存不足，只有少部分案件設(shè)定了擔(dān)保、抵押，或者僅約定了提供房屋抵押而未辦理相關(guān)的登記手續(xù)，使得約定的擔(dān)保方式落空。民間借貸資金少則數(shù)萬元多至上億元，而實(shí)體經(jīng)濟(jì)的年收益率基本達(dá)不到年利率24%，實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資人如何承擔(dān)得起如此高額的利息？更有甚者，一些從事實(shí)體行業(yè)的投資人經(jīng)受不住高利的誘惑，將有限的生產(chǎn)資金轉(zhuǎn)投到民間借貸上，有的甚至想辦法套取銀行貸款來放貸，從中賺取高額利差。實(shí)踐中，還存在著大量的惡意借款，借款人并未實(shí)際經(jīng)營，而為了某些目的，通過高息來吸引資金，肆意揮霍，借新還舊、拆東墻補(bǔ)西墻，擾亂了借貸市場(chǎng)、導(dǎo)致訴訟案件頻發(fā)。

（二）立法不完備，民間借貸過快發(fā)展造成監(jiān)管缺位

在《民間借貸司法解釋》頒布實(shí)施之前，我國有關(guān)民間借貸的法律規(guī)則散見于各類法律、法規(guī)及規(guī)范性文件中，規(guī)定的內(nèi)容

也滯后于司法實(shí)踐的需要。雖然《民間借貸司法解釋》對(duì)審判實(shí)務(wù)中的事實(shí)認(rèn)定、刑民交叉、民間借貸利率和利息、互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)的責(zé)任等問題做了較為詳盡和明確的規(guī)定，但作為司法解釋，主要在審判實(shí)踐中發(fā)揮作用，對(duì)于規(guī)范引導(dǎo)民間借貸市場(chǎng)健康發(fā)展顯得力不從心，我們需要一部基本法律來從根本上規(guī)制民間借貸行為，進(jìn)而維護(hù)金融秩序。

面對(duì)民間金融領(lǐng)域法律不完備甚至缺失的狀況，國家更多地將剩余立法權(quán)和剩余執(zhí)法權(quán)配置給了多個(gè)行政部門的聯(lián)合執(zhí)法，這些部門對(duì)審核批準(zhǔn)的民間借貸機(jī)構(gòu)的具體運(yùn)行和經(jīng)營活動(dòng)又沒有具體的監(jiān)管規(guī)范和措施，存在監(jiān)管協(xié)調(diào)成本過高以及監(jiān)管失靈的問題。此外，新形勢(shì)下興起的網(wǎng)絡(luò)借貸形式的P2P模式也同樣面臨定位和監(jiān)管的問題，其設(shè)立和經(jīng)營無規(guī)可循。已經(jīng)形成規(guī)?；腜2P借貸平臺(tái)及職業(yè)借貸中介、借貸公司容易形成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，其危害性遠(yuǎn)大于傳統(tǒng)民間借貸行為。

（三）司法不統(tǒng)一，證據(jù)缺失可能造成事實(shí)認(rèn)定偏差

當(dāng)事人的法律意識(shí)淡薄，在錢款出借時(shí)沒有留存必要的證據(jù)，導(dǎo)致催討困難；專業(yè)放貸人利用優(yōu)勢(shì)地位做足證據(jù)，誤導(dǎo)法官認(rèn)定偏離了客觀真實(shí)的法律事實(shí)；法律規(guī)定不明確、法官個(gè)人生活經(jīng)驗(yàn)的不同、證據(jù)規(guī)則的簡單適用等導(dǎo)致適法不統(tǒng)一、類案不同判的現(xiàn)象在民間借貸糾紛中常常存在。審判實(shí)踐中經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)一方的陳述合情合理但欠缺證據(jù)，另一方的陳述明顯違背社會(huì)常理卻“證據(jù)確鑿”的情況，如何通過合理分配舉證責(zé)任加強(qiáng)對(duì)事

實(shí)的認(rèn)定和證據(jù)的把握，進(jìn)而形成內(nèi)心確信，實(shí)現(xiàn)實(shí)質(zhì)意義上的公平正義，需要審理民間借貸案件的法官充分運(yùn)用個(gè)人智慧、經(jīng)驗(yàn)來化解難題、解決糾紛。

四、對(duì)策建議

（一）完善立法，加強(qiáng)前端監(jiān)管

由于現(xiàn)有的單一的司法解釋無法適應(yīng)民間借貸市場(chǎng)專業(yè)化、職業(yè)化的發(fā)展。因此，有必要出臺(tái)專門的民間借貸法律，并逐步建成民間金融領(lǐng)域法律體系，對(duì)當(dāng)前民間借貸進(jìn)行系統(tǒng)性規(guī)范，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)民間借貸市場(chǎng)的監(jiān)管，以解決民間借貸無序混亂的現(xiàn)狀，使其朝著更健康和良性的方向發(fā)展。同時(shí)，對(duì)原有的管制民間金融的法律法規(guī)予以修訂，重構(gòu)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融活動(dòng)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，為其陽光化發(fā)展留出法律空間。可以借鑒香港地區(qū)對(duì)民間借貸監(jiān)管模式制定《放貸人條例》，采取準(zhǔn)入登記制，核發(fā)許可牌照，明確禁止過高利率，成立行業(yè)自律組織進(jìn)行專門化管理。同時(shí)，對(duì)不愿意加入“合法化”民間金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人，明確為違法，予以取締，將監(jiān)管的重點(diǎn)轉(zhuǎn)向?qū)Y金供給方，用法律明確保障借款人或者保證人對(duì)與貸款相關(guān)的任何權(quán)利，使監(jiān)管內(nèi)容具體化、明確化，促進(jìn)放貸行為的規(guī)范化。

（二）提升站位，堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)法

針對(duì)當(dāng)前民間借貸案件數(shù)量保持高位運(yùn)行，疑難復(fù)雜情況頻發(fā)的態(tài)勢(shì)，人民法院應(yīng)不斷提升工作站位，站在維護(hù)國家金融安全、經(jīng)濟(jì)秩序安定的角度，認(rèn)真穩(wěn)妥地審理好案件。不僅要關(guān)注

案件本身的事實(shí)，還要注意分析案件發(fā)生的深層原因，深入了解和把握與案件有關(guān)的社會(huì)背景、風(fēng)俗習(xí)慣、前因后果等邊際事實(shí)。“法律在最大程度上體現(xiàn)了對(duì)社會(huì)正義的分配，一個(gè)案件的審判，首先要最大限度追求法律正義，同時(shí)，要兼顧社會(huì)普遍正義?！?針對(duì)審判實(shí)務(wù)中的高利貸界定、虛假訴訟甄別、夫妻共同債務(wù)認(rèn)定等突出問題，要通過加強(qiáng)審判業(yè)務(wù)指導(dǎo)、發(fā)布典型案例等形式確定裁判規(guī)則，及時(shí)統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一法律適用。要制定審理案件的規(guī)范指引，明確案件的審理步驟與標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一執(zhí)法。要加強(qiáng)對(duì)事實(shí)認(rèn)定的審慎態(tài)度及對(duì)蓋然性標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)用把握的嫻熟技能；要加強(qiáng)對(duì)較大金額經(jīng)營性借貸的審查力度，尤其應(yīng)加強(qiáng)對(duì)出借人出資能力和交付事實(shí)的審查，嚴(yán)查與身份不符的資金來源，明確虛假陳述的法律后果，對(duì)于構(gòu)成妨礙訴訟的行為作出嚴(yán)肅處理；要加強(qiáng)對(duì)法律規(guī)范精神的實(shí)質(zhì)把握以及熟練運(yùn)用誠摯解釋法律規(guī)范的科學(xué)方法，不簡單以案論案，不簡單適用證據(jù)規(guī)則；要加強(qiáng)對(duì)法律程序的實(shí)質(zhì)性遵守和正當(dāng)程序的堅(jiān)守，努力實(shí)現(xiàn)法律效果和社會(huì)效果的統(tǒng)一。

（三）多措并舉，規(guī)范市場(chǎng)秩序

民間借貸案件的妥善處理，有利于維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定與和諧。相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)合作，會(huì)同公安部門制定規(guī)則, 加大打擊力度，對(duì)民間借貸糾紛中存在的暴力、違法催債等不法行為予以嚴(yán)厲打擊，維護(hù)民間借貸市場(chǎng)主體平等、安全、自主地履行義務(wù)。要充分利用社會(huì)征信系統(tǒng)，對(duì)自然人和經(jīng)濟(jì)組織的信用信息進(jìn)行有限

披露，便于公眾了解借款人的信用情況與信息，幫助出借人甄別無償還能力的借款人，從源頭上預(yù)防交易的風(fēng)險(xiǎn)。充分發(fā)揮信息化優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化法院系統(tǒng)內(nèi)部的大數(shù)據(jù)采集、整合與分析，統(tǒng)一證據(jù)裁判標(biāo)準(zhǔn)，遏制高利貸的規(guī)?；l(fā)展。針對(duì)實(shí)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)向有關(guān)部門、單位發(fā)送司法建議。發(fā)揮行業(yè)調(diào)解組織優(yōu)勢(shì)，加大調(diào)解力度，運(yùn)用“調(diào)解優(yōu)先、調(diào)判結(jié)合”的原則，加強(qiáng)與人民調(diào)解委員會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)等社會(huì)組織的合作，通過邀請(qǐng)調(diào)解、委托調(diào)解等方式，努力化解矛盾，平息糾紛。

（四）注重宣傳，增強(qiáng)全民守約

當(dāng)事人風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)薄弱，對(duì)法律法規(guī)了解不全面，借貸手續(xù)不規(guī)范，證據(jù)保存不完整等因素，不利于保護(hù)當(dāng)事人的利益。因此，我們建議加強(qiáng)法制宣傳教育，以電視、電臺(tái)、報(bào)紙等傳統(tǒng)媒體為主導(dǎo)，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)信息平臺(tái)，尤其是新興的各類自媒體，靈活采用“以案說法”等形式，播放、發(fā)布民間借貸典型案例，強(qiáng)化人民群眾對(duì)民間借貸法律知識(shí)的了解和認(rèn)識(shí)，提高借貸雙方的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。要加強(qiáng)對(duì)違背誠實(shí)信用原則行為的懲罰力度，努力消除誠信缺失導(dǎo)致的各種弊端存在的空間，樹立“誠信為本”的信用理念，營造良好的社會(huì)環(huán)境，引導(dǎo)民間借貸良好運(yùn)行。要通過司法裁判引導(dǎo)當(dāng)事人擯棄“唯利是圖”的粗淺認(rèn)知，鼓勵(lì)當(dāng)事人信守承諾，積極履約，促進(jìn)全社會(huì)守約氛圍的形成。

結(jié)束語

當(dāng)前，在我國經(jīng)濟(jì)生活和金融市場(chǎng)領(lǐng)域中，民間借貸活動(dòng)的

發(fā)展如火如荼，對(duì)民間資本的有效監(jiān)管和引導(dǎo)也成為當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要問題。完善立法需要一個(gè)漫長的過程，在此期間司法不能束手等待。我們應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)有法律、法規(guī)為基礎(chǔ)，充分調(diào)動(dòng)司法能動(dòng)性，開拓思路、創(chuàng)新工作方法、整合各類信息、資源，通過審判活動(dòng)來引導(dǎo)民間借貸的有序運(yùn)行，在深化金融體制改革、促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展、保障區(qū)域和諧穩(wěn)定方面作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第三篇：2010金融商事審判白皮書

2010金融商事審判白皮書

人民法院的金融商事審判工作不僅要通過審理金融糾紛案件，維護(hù)金融活動(dòng)主體的合法權(quán)益，維護(hù)金融交易秩序，而且還應(yīng)立足國家金融穩(wěn)定與安全的高度，密切關(guān)注各類金融案件的動(dòng)態(tài)變化和可能產(chǎn)生的金融風(fēng)險(xiǎn)，在綜合調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，通過積極建言的方式，推動(dòng)金融領(lǐng)域的社會(huì)管理創(chuàng)新，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。為綜合反映2010年金融商事審判工作情況，進(jìn)一步增強(qiáng)人民法院審理金融商事案件的透明度，加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的良性互動(dòng)、促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融法治環(huán)境建設(shè)，現(xiàn)將我院2010金融商事審判情況通報(bào)如下。

一、金融商事案件[1]審判基本情況

2010年，我院共受理一審金融商事糾紛案件77件（含涉外金融商事案件），收案標(biāo)的總金額為人民幣12.25億元[2]。受理二審金融商事糾紛案件312件，收案標(biāo)的總金額為人民幣2.65億元[3]。審結(jié)一審金融商事糾紛案件59件、二審金融商事糾紛案件302件（含涉外金融商事案件）。在受理的389件一、二審金融商事糾紛案件中，主要案件類型包括保險(xiǎn)合同糾紛、金融借款合同糾紛、證券交易代理合同糾紛、票據(jù)糾紛、信用證糾紛、信用卡糾紛、典當(dāng)糾紛、儲(chǔ)蓄存款合同糾紛、期貨合同糾紛、信托合同糾紛、融資租賃合同糾紛等20余種糾紛類型。其中保險(xiǎn)合同糾紛居首，占收案總數(shù)的28.3%；信用卡糾紛次之，占22.9％；金融借款合同糾紛居第三位，占收案總數(shù)的17.7%（具體詳見下圖[4]）。

2010我院受理的金融商事一、二審案件呈現(xiàn)如下特點(diǎn)：

（一）收案結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)“兩升一降”現(xiàn)象

與2009年相比，2010年我院金融商事一、二審案件具體收案類型呈現(xiàn)結(jié)構(gòu)性變化：

1、保險(xiǎn)類糾紛大幅上升。原因是多方面的：自2009年10月1日新《保險(xiǎn)法》實(shí)施以來，社會(huì)公眾保險(xiǎn)意識(shí)、法律意識(shí)和維權(quán)意識(shí)不斷增強(qiáng)，糾紛訴諸法院增多；機(jī)動(dòng)車保有量持續(xù)上升，車輛事故頻發(fā)導(dǎo)致車險(xiǎn)糾紛增多；有關(guān)新保險(xiǎn)品種的糾紛增多；保險(xiǎn)公司向造成事故的第三人進(jìn)行追償?shù)囊庾R(shí)有所增強(qiáng)，保險(xiǎn)代位求償權(quán)糾紛增多；保險(xiǎn)公司在營銷、理賠等環(huán)節(jié)仍存在管理和服務(wù)缺陷等。

2、典當(dāng)、信托、融資租賃等金融業(yè)務(wù)糾紛案件所占比例上升。當(dāng)前，在市場(chǎng)投資、融資渠道日益多元化的趨勢(shì)下，典當(dāng)、信托、融資租賃等金融業(yè)務(wù)規(guī)模均處在較快發(fā)展期，這一過程中的違規(guī)或不規(guī)范做法所留下的糾紛隱患開始顯現(xiàn)，相應(yīng)的糾紛數(shù)量有所上升。

3、證券類糾紛案件繼續(xù)呈下降趨勢(shì)。隨著證券公司綜合整治活動(dòng)的開展，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的規(guī)范程度提升，進(jìn)入訴訟程序的大多系前些年證券公司經(jīng)營違規(guī)期間遺留的糾紛，但案情復(fù)雜，關(guān)聯(lián)訴訟與糾紛多。

（二）涉外金融糾紛上升幅度大，呈現(xiàn)“三多現(xiàn)象” 2010年，涉外、涉港、涉臺(tái)金融糾紛上升幅度大，并呈現(xiàn)如下“三多現(xiàn)象”：其一，涉及申請(qǐng)中止支付信用證（保函）項(xiàng)下款項(xiàng)的案件明顯增多。2003－2008年我院受理申請(qǐng)中止支付信用證（保函）項(xiàng)下款項(xiàng)的案件6件，年均不到1件。而2010年我院連續(xù)受理了兩批共6件申請(qǐng)中止支付獨(dú)立保函項(xiàng)下款項(xiàng)的案件，原因主要是：全球金融危機(jī)雖有所緩解，但局部危機(jī)仍存在不確定性，特別是2009年底的迪拜債務(wù)危機(jī)，給國內(nèi)企業(yè)帶來較大損失。金融危機(jī)導(dǎo)致境外大量在建項(xiàng)目“爛尾”、部分海外企業(yè)取消訂單、違約拒付款甚至惡意欺詐的情況屢有發(fā)生，中方企業(yè)為保護(hù)自身權(quán)益不得不向法院提出申請(qǐng)，要求裁定中止我國銀行向海外企業(yè)、海外銀行支付保函或信用證項(xiàng)下款項(xiàng)。其二，涉及境外人員消費(fèi)貸款的案件大幅增多。受全球金融危機(jī)影響，一些境外人員由于海外資金鏈斷裂，無力繼續(xù)償還在我國境內(nèi)因購房、購車等所發(fā)生的消費(fèi)類貸款，遂被銀行起訴追索。2010年來，我院共受理相關(guān)案件9件，而2009年為6件，同比上升50%。其三，涉案標(biāo)的金額在人民幣1000萬元以上的涉外金融案件急劇增多。2010年我院共受理相關(guān)案件12件，而2009年同期僅7件，增長了近一倍。

（三）新類型金融案件不斷涌現(xiàn)

隨著金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，各種新類型金融案件不斷涌現(xiàn)，涉及電話銀行、網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上證券交易、銀證轉(zhuǎn)賬、銀行與保險(xiǎn)公司聯(lián)合開展涉農(nóng)貸款業(yè)務(wù)等。其中，不少新類型案件還涉及犯罪分子利用高科技手段、異地、迂回操作等新型犯罪手法，導(dǎo)致在舉證責(zé)任的分配、金融機(jī)構(gòu)侵權(quán)責(zé)任中的過錯(cuò)及責(zé)任劃分比例等司法認(rèn)定上存在諸多困難。例如，我院受理了首例因持卡人信用卡被盜刷銀行訴特約商戶的財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛案、首例因“銀證通”出現(xiàn)清算失敗引發(fā)的新類型證券糾紛案等。

二、金融商事案件的特點(diǎn)和產(chǎn)生原因

（一）保險(xiǎn)糾紛案件矛盾易激化，案件上訴率高 保險(xiǎn)合同一旦發(fā)生理賠爭議，被保險(xiǎn)人往往情緒激動(dòng)，容易引發(fā)激烈的矛盾沖突，纏訟現(xiàn)象較多。據(jù)我院統(tǒng)計(jì)，保險(xiǎn)糾紛案件僅占轄區(qū)基層法院金融案件的10%左右，但卻占金融上訴案件的30%。原因在于：

1、當(dāng)前，各類保險(xiǎn)產(chǎn)品已為社會(huì)公眾所普遍接受和購買，分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的功能日益突出，與醫(yī)療、教育、事故責(zé)任等社會(huì)民生息息相關(guān)。

2、涉及新舊保險(xiǎn)法適用銜接問題的案件較多。如車輛過戶但保險(xiǎn)公司未及時(shí)批注新車主是否能得到理賠等問題，根據(jù)新舊保險(xiǎn)法的規(guī)定所得出的結(jié)論不盡一致，相關(guān)案件占據(jù)了一定比例。

3、新案、難案不斷涌現(xiàn)。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)及其產(chǎn)品不斷開發(fā)和社會(huì)公眾保險(xiǎn)意識(shí)的提高，包括銀保聯(lián)合涉農(nóng)貸款、投連險(xiǎn)在內(nèi)的各類保險(xiǎn)新產(chǎn)品引發(fā)的新類型保險(xiǎn)糾紛逐漸增多。

（二）證券糾紛案件“調(diào)撤率”呈現(xiàn)下降趨勢(shì)

隨著證券監(jiān)管部門打擊違法違規(guī)行為力度的加強(qiáng)、證券市場(chǎng)機(jī)制的完善，證券公司經(jīng)營行為逐步規(guī)范，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的能力普遍增強(qiáng)，證券經(jīng)營糾紛呈低發(fā)趨勢(shì)，同時(shí)，糾紛調(diào)撤率逐年下降。2010年，涉證券公司糾紛案件調(diào)撤率為18%，而2007年為38%、2008年為29%、2009年為27%。原因在于：（1）證券公司內(nèi)部管理及問責(zé)嚴(yán)格，調(diào)解意愿不高、程序繁瑣、讓步艱難；（2）證券公司不規(guī)范經(jīng)營歷史遺留老案逐步減少，新類型案件所涉操作較為規(guī)范或約定較為明確，可協(xié)調(diào)的余地減少；（3）在一些證券公司破產(chǎn)程序中，管理人出于盡責(zé)方面的考慮，較少選擇調(diào)解方式，造成因證券公司破產(chǎn)而衍生的債權(quán)債務(wù)案件調(diào)撤率普遍較低。

（三）金融消費(fèi)者維權(quán)案件明顯增多

當(dāng)前，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)過程中的瑕疵提起的訴訟明顯增加，主要涉及以下方面：某些保險(xiǎn)公司在服務(wù)過程中，未提供保險(xiǎn)條款、免責(zé)條款未盡提示說明義務(wù)、理賠過程中的定損程序不規(guī)范、保險(xiǎn)合同格式設(shè)計(jì)上存在瑕疵與誤導(dǎo)；一些銀行在辦理信用卡過程中，未認(rèn)真核對(duì)當(dāng)事人身份、對(duì)短信詐騙等新類型詐騙方式未以張貼告示、警方提示等方式提醒存款人謹(jǐn)防受騙上當(dāng)?shù)?；部分證券公司在推出網(wǎng)上交易的同時(shí)，未充分注意服務(wù)模式的變化和后續(xù)服務(wù)，未預(yù)備妥善處理客戶投訴的規(guī)范流程，對(duì)系統(tǒng)故障導(dǎo)致的服務(wù)缺陷未能及時(shí)彌補(bǔ)等。此類案件增多的主要原因在于：一方面，金融服務(wù)水平的提升暫時(shí)還跟不上金融創(chuàng)新以及金融服務(wù)需求增長的步伐；另一方面，隨著社會(huì)公眾法治意識(shí)的提升，金融消費(fèi)者的維權(quán)意識(shí)增強(qiáng)，如我院受理了投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品的購買者以保險(xiǎn)公司股東變更將影響公司投資能力為由起訴要求適用《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》退一賠一的新類型案件。

三、金融商事案件中需引起重視的問題

（一）金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)流程有待進(jìn)一步規(guī)范

1、部分保險(xiǎn)公司對(duì)格式條款未盡說明義務(wù)。保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)合同格式條款尤其是限責(zé)條款負(fù)有說明義務(wù)，但在辦理團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，保險(xiǎn)代理人統(tǒng)一收取保險(xiǎn)費(fèi)、簽發(fā)保單，極易忽視對(duì)保險(xiǎn)條款的說明。另在汽車銷售公司代理銷售機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)中也存在同樣問題。由此帶來的弊端體現(xiàn)在：其一，一些保險(xiǎn)合同條款本身比較專業(yè)、術(shù)語多、內(nèi)容冗長，缺少保險(xiǎn)公司對(duì)格式條款及限責(zé)條款的說明，容易在出險(xiǎn)后對(duì)免責(zé)或限責(zé)條款發(fā)生爭議。例如，由于不少保險(xiǎn)公司對(duì)機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任險(xiǎn)中醫(yī)保限責(zé)條款未作明顯提示，也未向被保險(xiǎn)人進(jìn)行明確說明，在出險(xiǎn)后依據(jù)保險(xiǎn)單的格式條款拒絕賠付被保險(xiǎn)人支付的超出國家基本醫(yī)保標(biāo)準(zhǔn)部分的醫(yī)療費(fèi)用，易引發(fā)爭議。其

二、保險(xiǎn)公司未履行說明義務(wù)，或者雖已經(jīng)履行但缺乏規(guī)范的程序，導(dǎo)致審判實(shí)踐中保險(xiǎn)公司往往因無法舉證證明盡到說明義務(wù)而致敗訴。

2、保險(xiǎn)公司未交付保險(xiǎn)條款情況較易引發(fā)訟爭。不少保險(xiǎn)公司將原先印制在保險(xiǎn)單背面的保險(xiǎn)條款分離出來，另設(shè)書面條款，這就容易出現(xiàn)保險(xiǎn)公司與投保人簽約而未交付保險(xiǎn)條款的情況，由此引發(fā)的訴訟較多。該類糾紛集中于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，且多涉及機(jī)動(dòng)車輛。例如，汽車銷售公司等部分保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在與投保人簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)，出于疏忽，未交付保險(xiǎn)條款或無任何交付手續(xù)。又如，不少企業(yè)特別是貨運(yùn)企業(yè)因與保險(xiǎn)公司存在多年業(yè)務(wù)往來，雙方在續(xù)簽保險(xiǎn)合同時(shí)簡化投保手續(xù)，一方交錢，一方僅交付保險(xiǎn)單。

3、信用卡申領(lǐng)的審核流程缺乏規(guī)范制約，審核的標(biāo)準(zhǔn)不夠嚴(yán)格，特別是在核實(shí)申請(qǐng)人身份真實(shí)性的環(huán)節(jié)易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。如陳某訴某銀行財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛一案中，犯罪嫌疑人用偽造的銀行卡、身份證到銀行掛失更換新卡后將卡內(nèi)錢款取走而致訟，陳某認(rèn)為銀行在犯罪嫌疑人辦理換卡業(yè)務(wù)中未仔細(xì)審核銀行卡及身份證，存在過錯(cuò)，因此要求銀行賠償其損失。

（二）金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理有待進(jìn)一步完善

1、保險(xiǎn)公司在總、分、支公司公章的使用、涉貨運(yùn)行業(yè)投保、定損的手續(xù)等內(nèi)部管理方面有待完善。具體體現(xiàn)在：其一，部分保險(xiǎn)公司總、分、支公司公章混用，易引發(fā)主體爭議。如在一起保險(xiǎn)案件中，合同主體為某保險(xiǎn)公司，卻由該公司上海分公司應(yīng)訴，而該公司上海分公司亦未提交保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓或上級(jí)公司授權(quán)委托的相關(guān)材料。其二，保險(xiǎn)公司在辦理涉貨運(yùn)行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，存在投保手續(xù)不規(guī)范等疏漏。如投保主體虛擬，部分個(gè)體運(yùn)輸戶為了節(jié)約保費(fèi)，通過虛設(shè)公司投保團(tuán)體車險(xiǎn)。又如投保險(xiǎn)種不當(dāng)，運(yùn)輸公司為其承運(yùn)的貨物投保，應(yīng)投保責(zé)任險(xiǎn)，但有的運(yùn)輸公司為節(jié)約保費(fèi)，投保了貨損險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司也未及時(shí)提醒甚至發(fā)現(xiàn)有保險(xiǎn)公司代理人誤導(dǎo)的情況。其三，涉機(jī)動(dòng)車保險(xiǎn)糾紛案件中，定損主體約定不明、定損不及時(shí)、保險(xiǎn)人不認(rèn)可被保險(xiǎn)人單方聘請(qǐng)的第三方對(duì)機(jī)動(dòng)車損失評(píng)估并修理的費(fèi)用等情況較為常見，其中保險(xiǎn)公司也存在相應(yīng)責(zé)任。如某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司與馮某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同糾紛一案中，馮某在保險(xiǎn)事故發(fā)生后于第一時(shí)間向保險(xiǎn)人報(bào)案，但保險(xiǎn)人卻未及時(shí)對(duì)受損車輛進(jìn)行查勘和定損，后馮某持某物損評(píng)估中心出具的評(píng)估意見書及事故車輛勘估表要求理賠時(shí)，保險(xiǎn)公司卻提出對(duì)馮某單方委托及修車費(fèi)用勘估表中的材料進(jìn)銷差價(jià)不予認(rèn)可，遂引發(fā)訴訟。

2、銀行在信貸業(yè)務(wù)審核中僅作書面審核留有隱患。體現(xiàn)在：其一，信貸人員對(duì)借款人的借款用途和還款能力不作實(shí)際調(diào)查，疏漏了對(duì)貸款不能按期歸還這一重大隱患的排查和預(yù)防。其二，銀行在與房地產(chǎn)交易的中介公司聯(lián)合發(fā)展貸款業(yè)務(wù)對(duì)象時(shí)，對(duì)中介公司代借款人提交的相關(guān)材料采取輕信態(tài)度而不作真實(shí)性審查，忽視中介公司為追求自身利益可能幫助“制作”不合實(shí)情的貸款、抵押手續(xù)材料所帶來的信用風(fēng)險(xiǎn)。

（三）金融消費(fèi)者的合法權(quán)益保護(hù)有待進(jìn)一步加強(qiáng)

1、金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的同時(shí)，服務(wù)方式和水平尚未能同步跟上。當(dāng)前，網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上證券交易已逐漸成為金融交易的重要方式，但是，相應(yīng)的服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力尚未跟進(jìn)，易導(dǎo)致金融消費(fèi)者權(quán)益受到損失。例如，網(wǎng)上銀行簽約賬戶中儲(chǔ)戶的資金突發(fā)短少；銀行卡未丟失，但銀行卡賬戶上資金被“克隆卡”異地消費(fèi)或取現(xiàn)；證券公司銀證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)、報(bào)盤機(jī)等技術(shù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導(dǎo)致客戶無法進(jìn)行正常交易，發(fā)生損失。上述案件中，金融機(jī)構(gòu)在操作程序、及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、糾紛發(fā)生后的應(yīng)急處理機(jī)制等方面均存有明顯疏漏。

2、典當(dāng)公司綜合費(fèi)過高問題。我院在審理多起典當(dāng)糾紛案件中發(fā)現(xiàn)，典當(dāng)行收取的綜合費(fèi)費(fèi)率存在異化為變相高利率的趨勢(shì)，極易引發(fā)當(dāng)事人爭議，值得重視。如在一起典當(dāng)糾紛案中，借款人以動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，借款本金僅2000萬元，而三年間的綜合費(fèi)用加上利息竟高達(dá)4000余萬元。

（四）金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)道德意識(shí)有待進(jìn)一步提升 因保險(xiǎn)代理人不規(guī)范操作而引發(fā)訴訟的情況較多，表現(xiàn)為：虛構(gòu)團(tuán)體險(xiǎn)、代客戶簽字、未盡明確說明義務(wù)、擅自向投保人承諾縮短理賠等待期、在具有投資理財(cái)性質(zhì)的保險(xiǎn)產(chǎn)品推介時(shí)夸大投資收益率、慫恿投保人隱瞞病史等。個(gè)別案件中，保險(xiǎn)代理人的行為涉嫌刑事犯罪，如在一起案件中，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)持投保人身份證，以投保人名義辦理了保單掛失、補(bǔ)發(fā)和保險(xiǎn)合同解除手續(xù)，將退保后的保險(xiǎn)費(fèi)打入該業(yè)務(wù)員的個(gè)人賬戶。又如，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員故意修改了保險(xiǎn)合同上填寫的投保人身份證號(hào)碼后四位數(shù)字，導(dǎo)致投保人即使如期交付保險(xiǎn)費(fèi)，到期也無法獲取保險(xiǎn)金。

（五）社會(huì)公眾的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng) 隨著金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的拓展，金融交易的復(fù)雜化、流程的電子化及風(fēng)險(xiǎn)程度提高，出現(xiàn)了不少由于社會(huì)公眾自身金融知識(shí)匱乏和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)缺乏導(dǎo)致受騙遭受損失的案例。我院受理的多起銀行卡糾紛中，客戶自身存在疏忽大意、未盡合理注意義務(wù)，導(dǎo)致交易中被犯罪分子利用漏洞實(shí)施詐騙，損失慘重。如周某訴某銀行儲(chǔ)蓄存款合同糾紛一案，實(shí)為犯罪分子利用虛假商業(yè)信息引誘周某實(shí)施轉(zhuǎn)款而引發(fā)的金融糾紛。又如，我院受理的三起期貨經(jīng)紀(jì)合同糾紛案例中，束某等人輕信上海某投資公司的宣傳，交納巨額交易保證金通過國外某公司網(wǎng)站平臺(tái)進(jìn)行黃金現(xiàn)貨延遲交割交易，導(dǎo)致血本無歸。

四、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、妥善化解金融糾紛的對(duì)策與建議

（一）規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)流程

1、保險(xiǎn)公司應(yīng)規(guī)范條款說明、保單交付的服務(wù)流程。（1）進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)人說明義務(wù)的方式。保險(xiǎn)合同條款的說明義務(wù)可以繼續(xù)采取傳統(tǒng)的口頭方式；對(duì)于口頭說明不足以引起當(dāng)事人理解的，可以針對(duì)不同的險(xiǎn)種制定規(guī)范的書面說明內(nèi)容作為合同的附件進(jìn)行說明；對(duì)合同條款重要內(nèi)容的說明和解釋，還可以采取“說明筆錄”的方式，把說明情況記錄在卷由當(dāng)事人簽字；對(duì)重要客戶的說明義務(wù)可以采用錄音錄像方式進(jìn)行，用音像制品方式固定下來，從而證明保險(xiǎn)人履行了自己的說明義務(wù)。對(duì)爭議較大的機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任險(xiǎn)中醫(yī)療費(fèi)的賠償范圍，對(duì)賠償責(zé)任、范圍、金額有重大影響但尚不構(gòu)成免責(zé)的條款，可參照目前單列“責(zé)任免除”條款的體例，單獨(dú)設(shè)臵“責(zé)任限制”條款。（2）保險(xiǎn)公司須重視保險(xiǎn)條款的交付，即使是對(duì)長期投保客戶，也要做到每次投保，每次都交付相應(yīng)的保險(xiǎn)條款（保險(xiǎn)條款每年都可能會(huì)發(fā)生部分條款的變更），不能隨意簡化；完善交接手續(xù)，通過讓投保人簽收交付回執(zhí)等形式保留證據(jù)；加強(qiáng)對(duì)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)代理人的培訓(xùn)，提高程序意識(shí)和證據(jù)意識(shí)；建議保險(xiǎn)公司在簽訂保險(xiǎn)合同之際將投保單與條款粘貼在一起，并加蓋騎縫章。

2、銀行應(yīng)嚴(yán)格信用卡申領(lǐng)、掛失的審核流程，防止他人冒名申領(lǐng)信用卡透支消費(fèi)、或用偽卡掛失。在對(duì)信用卡申領(lǐng)的審核中，應(yīng)強(qiáng)化規(guī)范經(jīng)營和謹(jǐn)慎經(jīng)營意識(shí)，嚴(yán)格把握審核的標(biāo)準(zhǔn)，特別對(duì)申請(qǐng)人身份真實(shí)性的核實(shí)，嚴(yán)格要求申請(qǐng)人本人親自辦理信用卡申領(lǐng)、掛失手續(xù)，從源頭上加強(qiáng)防范冒名申領(lǐng)或掛失信用卡情況的發(fā)生。

（二）完善金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理

1、完善保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理。（1）保險(xiǎn)公司應(yīng)將貨運(yùn)行業(yè)列為重點(diǎn)行業(yè)加以關(guān)注，對(duì)相關(guān)保險(xiǎn)合同加強(qiáng)管理，對(duì)于簽約、核保、理賠等相關(guān)程序嚴(yán)格把關(guān)。保險(xiǎn)公司在運(yùn)輸公司代貨主投保貨損險(xiǎn)的同時(shí)，明確說明貨損險(xiǎn)的受益對(duì)象、與責(zé)任險(xiǎn)的區(qū)別或積極提示運(yùn)輸公司投保貨運(yùn)責(zé)任險(xiǎn)。（2）保險(xiǎn)公司應(yīng)進(jìn)一步簡化理賠手續(xù)、縮短理賠期限；第一時(shí)間介入事故的傷殘鑒定或物損評(píng)估，加強(qiáng)與被保險(xiǎn)人、相關(guān)中介機(jī)構(gòu)的溝通和交流，對(duì)異議內(nèi)容及時(shí)做好記錄；積極到庭應(yīng)訴，特別是提高一審案件的出庭率，如實(shí)向法院反映情況、提供證據(jù)或依法提出合理的申請(qǐng)。（3）保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全合同管理、公章保管及使用、訴訟事務(wù)處理等相關(guān)制度和操作規(guī)程。（4）加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理人行為的規(guī)范和管理。提高保險(xiǎn)代理人的報(bào)考任職條件，從源頭提高保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍的素質(zhì)水平；建立定期考核制度和回訪制度，針對(duì)出險(xiǎn)個(gè)案的投保、核保、理賠過程開展調(diào)查，對(duì)違反職業(yè)道德的代理人予以嚴(yán)肅處理，對(duì)嚴(yán)重違反行業(yè)規(guī)范的代理人實(shí)行“禁入制度”；定期開展全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括職業(yè)道德素養(yǎng)、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)營銷培訓(xùn)、保險(xiǎn)、法律、醫(yī)學(xué)等各個(gè)方面。

2、完善銀行內(nèi)部管理。加強(qiáng)對(duì)信用卡、貸款發(fā)放過程中申請(qǐng)人證件的審查；對(duì)信用卡多次欠費(fèi)逾期不還等存在惡意透支或欺詐情況，銀行應(yīng)設(shè)立及時(shí)識(shí)別和預(yù)警機(jī)制；對(duì)信用卡欠費(fèi)案件采取措施，主動(dòng)加強(qiáng)與客戶的有效溝通，了解情況，排查隱患，而非以簡單的短信提示和寄送逾期催款單的方式聯(lián)系。

3、證券公司應(yīng)制定和完善應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的預(yù)案，保障交易秩序穩(wěn)定和交易安全。（1）加強(qiáng)情況研判，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的交易量大幅上升情況，及時(shí)提升交易系統(tǒng)承受能力；（2）制定應(yīng)急預(yù)案，對(duì)不同突發(fā)情況，確定應(yīng)對(duì)原則、處理程序等，并落實(shí)責(zé)任人和責(zé)任追究制度；（3）落實(shí)上報(bào)制度，發(fā)生突發(fā)情況后，應(yīng)落實(shí)專人第一時(shí)間將相關(guān)情況上報(bào)監(jiān)管部門和交易所；（4）加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，熟悉預(yù)案內(nèi)容，適時(shí)操作演練。

4、規(guī)范傷殘鑒定和物損評(píng)估等中介機(jī)構(gòu)。相關(guān)部門既應(yīng)著手打擊、嚴(yán)厲懲處部分鑒定單位或個(gè)人的不法行為，同時(shí)要建立中介機(jī)構(gòu)的信譽(yù)評(píng)級(jí)體系，包括將中介機(jī)構(gòu)納入相應(yīng)的綜合管理系統(tǒng)，制訂事前準(zhǔn)入制（資格審查）、電腦選取制（事故發(fā)生后由電腦自動(dòng)抽取或依次輪流）、末位淘汰制（每年評(píng)定一次，可由相關(guān)行政部門或行業(yè)協(xié)會(huì)打分、向社會(huì)公示）等制度規(guī)范，以進(jìn)一步提高中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)和水平。

（三）加強(qiáng)對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)

1、對(duì)機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任險(xiǎn)中醫(yī)療費(fèi)的賠償范圍，考慮采用“替代式”理賠?？蓞⒄諏儆卺t(yī)保范圍內(nèi)的同類“可替代”的藥物或器械的費(fèi)用予以賠償，如被保險(xiǎn)人使用了進(jìn)口鋼釘，保險(xiǎn)人可以按照國產(chǎn)鋼釘價(jià)格進(jìn)行理賠等。改變目前“一刀切”的核定模式，在細(xì)化核查的基礎(chǔ)上，適當(dāng)放寬醫(yī)治病人所急需的、必要的醫(yī)療費(fèi)賠償額。今后可通過提高保費(fèi)等方式，逐步擴(kuò)大機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任險(xiǎn)中醫(yī)療費(fèi)的賠償范圍。

2、證券公司在進(jìn)行網(wǎng)上交易系統(tǒng)升級(jí)、交易方式轉(zhuǎn)換的同時(shí)，也應(yīng)注意服務(wù)模式的變化和后續(xù)服務(wù)。對(duì)于因自身系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶損失發(fā)生的，應(yīng)采取合法手段解決問題，不得強(qiáng)行將客戶股票拋售。對(duì)客戶因不理解證券公司內(nèi)部操作規(guī)程而發(fā)生的爭議，應(yīng)當(dāng)耐心勸導(dǎo)，鼓勵(lì)證券公司與客戶通過和解方式解決爭端。

3、調(diào)整典當(dāng)行業(yè)綜合費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)和方法。建議主管部門對(duì)《典當(dāng)管理辦法》作進(jìn)一步修訂和完善，一是典當(dāng)行收取綜合費(fèi)用不宜提前從發(fā)放的款項(xiàng)中預(yù)扣；二是宜將綜合費(fèi)率按月計(jì)算，改為按筆計(jì)算，續(xù)當(dāng)不宜再另收綜合費(fèi)；三是宜將綜合費(fèi)率與銀行貸款利率掛鉤，由固定改為浮動(dòng)；四是對(duì)綜合費(fèi)率設(shè)定合理的范圍。

(四)宣傳普及公眾金融基礎(chǔ)知識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 金融機(jī)構(gòu)、媒體及職能部門應(yīng)通力協(xié)作，大力宣傳、普及金融知識(shí)，不斷增強(qiáng)普通公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)金融消費(fèi)者根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和實(shí)際承受力選擇適合自己的金融服務(wù)，選擇服務(wù)好、有信譽(yù)的金融機(jī)構(gòu)。例如，加大保險(xiǎn)知識(shí)的普及力度，提醒投保人正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)的功能與價(jià)值，在投保前應(yīng)仔細(xì)研讀保險(xiǎn)條款，尤其應(yīng)關(guān)注保險(xiǎn)事故、責(zé)任免除、被保險(xiǎn)人義務(wù)等重要保險(xiǎn)條款的內(nèi)容；充分揭露保險(xiǎn)糾紛中個(gè)別職業(yè)代理人的不法行為。

（五）完善訴調(diào)對(duì)接機(jī)制，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和諧 建議在法院與保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)聯(lián)合化解保險(xiǎn)糾紛機(jī)制的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步拓展并加強(qiáng)包括銀行、證券、保險(xiǎn)在內(nèi)的金融行業(yè)協(xié)會(huì)與法院聯(lián)合化解金融糾紛的工作。（1）建立專家?guī)欤刚?qǐng)行業(yè)專家、資深從業(yè)人員等當(dāng)調(diào)解員，形成穩(wěn)定的隊(duì)伍。（2）規(guī)范訴調(diào)對(duì)接流程。首先，進(jìn)一步嚴(yán)格厘定訴調(diào)對(duì)接案件的范圍。應(yīng)限于可能對(duì)金融行業(yè)或?qū)崉?wù)操作存在重大影響，需要監(jiān)管機(jī)關(guān)和同業(yè)公會(huì)配合的案件；案情復(fù)雜、當(dāng)事人之間情緒嚴(yán)重對(duì)立，且雙方都難以形成證據(jù)優(yōu)勢(shì)的案件；相關(guān)法律法規(guī)沒有規(guī)定或規(guī)定不明確，在適用法律方面有一定困難的案件；敏感性強(qiáng)、社會(huì)關(guān)注程度大的案件等。其次，必須規(guī)范委托和承接手續(xù)。在將案件委托同業(yè)公會(huì)調(diào)解時(shí)，必須以書面形式征求當(dāng)事人的意見。當(dāng)事人同意后，法院向同業(yè)公會(huì)出具書面公函，同業(yè)公會(huì)接受的，應(yīng)出具承接回執(zhí)。法官可將起訴狀副本、材料復(fù)印件、雙方的爭議焦點(diǎn)以及繼續(xù)調(diào)解可能需要注意的問題等，與公函一并轉(zhuǎn)交同業(yè)公會(huì)，為其繼續(xù)調(diào)解提供參考。三是法院必須對(duì)調(diào)解協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行合法性審核，如是否損害國家利益、社會(huì)公共利益和案外人利益；是否違反法律法規(guī)的禁止性規(guī)定等。（3）相關(guān)部門提供政策扶持和配套機(jī)制。在此基礎(chǔ)上，通過積極發(fā)揮包括銀行、證券、保險(xiǎn)在內(nèi)的金融行業(yè)協(xié)會(huì)的協(xié)調(diào)作用，拓展金融糾紛多元化糾紛解決機(jī)制建設(shè)的廣度和深度，妥善化解金融糾紛。

第四篇：上海鐵路運(yùn)輸法院環(huán)境資源審判典型案例-上海高級(jí)人民法院

上海鐵路運(yùn)輸法院 環(huán)境資源審判典型案例

一、傅世春、陳西全、顧建權(quán)等污染環(huán)境案

（一）基本案情

2016年7月至2016年12月底，被告人傅世春為牟取不法利益，在未獲得相關(guān)部門許可的情況下，與被告人陳西全、顧建權(quán)等7人合謀在傅世春實(shí)際控制的本市金山區(qū)某處約25000平方米的農(nóng)業(yè)用地內(nèi)傾倒、填埋混有建筑垃圾和生活垃圾混雜物，期間由傅世春等人主要策劃安排，呂東彬、劉軍、周紅專、石建瓊等人共同參與。經(jīng)環(huán)境部門評(píng)估，從上述涉案地塊內(nèi)均檢出有毒物質(zhì)，嚴(yán)重污染環(huán)境，相關(guān)清理工程費(fèi)近2500萬元。

（二）裁判結(jié)果

上海鐵路運(yùn)輸法院認(rèn)定，被告人傅世春、陳西全、顧建權(quán)等人違反國家規(guī)定，傾倒、處置有毒物質(zhì)，共同嚴(yán)重污染環(huán)境且后果特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成污染環(huán)境罪。上述被告人在共同犯罪中，共同謀劃，相互配合，對(duì)犯罪行為的完成起到關(guān)鍵作用，均系主犯。綜合各被告人犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，法院以污染環(huán)境罪分別對(duì)被告人傅世春等七名被告人判處五年至三年有期徒刑，并處罰金； 違法所得予以追繳。

（三）典型意義

該案系上海鐵路運(yùn)輸法院集中管轄全市環(huán)資刑事案件以來涉案人數(shù)最多、影響最大的一起案件。涉案七名被告人與另案處理的其他共犯相互配合，形成了一條隱蔽、完整的污染物非法處置產(chǎn)業(yè)鏈條，作案時(shí)間較長，造成環(huán)境損失近2500萬元，嚴(yán)重破壞了當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)環(huán)境，后果特別嚴(yán)重。上海鐵路運(yùn)輸法院至案發(fā)地法院巡回開庭審理該案，通過依法審判嚴(yán)厲打擊了此類偷倒污染物的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條，起到普法宣傳和社會(huì)教育作用。

二、祁扣健偷排工業(yè)廢水案

（一）基本案情

2015年3月起，被告人祁扣健以上海某玻璃制品有限公司的名義租賃本市寶山區(qū)富錦路某處廠房從事玻璃制品加工，祁扣健擔(dān)任公司法定代表人。其明知公司未經(jīng)環(huán)保部門審批且未設(shè)置污水處理設(shè)施，仍將清洗玻璃產(chǎn)生的含氟化銨和氫氟酸的廢水排入車間集水池，之后又通過私設(shè)的地面溝渠直排雨水井后流入河道。2016年12月，環(huán)保部門會(huì)同公安機(jī)關(guān)對(duì)該公司進(jìn)行聯(lián)合調(diào)查，并對(duì)廠房廢液外排口、生產(chǎn)車間廢液地溝排放處分別取樣。經(jīng)相關(guān)職能部門檢測(cè)該公司外排廢液的無機(jī)氟化物超過《國家危險(xiǎn)廢物鑒別標(biāo)準(zhǔn)浸出毒性》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)值，屬于危險(xiǎn)廢物，同時(shí)環(huán)保部門認(rèn)定，該公司的排污方式屬于以使用暗管逃避監(jiān)管的方式排污。

（二）判決結(jié)果

上海鐵路運(yùn)輸法院認(rèn)定，被告人祁扣健違反國家規(guī)定，通過暗管逃避監(jiān)管的方式排放有毒物質(zhì)，嚴(yán)重污染環(huán)境，其行為已構(gòu)成污染環(huán)境罪。綜合犯罪案情，對(duì)被告人祁扣健判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金。

（三）典型意義

該案屬于典型的利用暗管逃避監(jiān)管的污染環(huán)境案件。利用暗管、滲井、滲坑等方式進(jìn)行污染物的排放往往具有隱蔽性，具有數(shù)量多、發(fā)現(xiàn)難、修復(fù)難的特點(diǎn)。打擊此類犯罪，在環(huán)保執(zhí)法部門的積極查處之外，還需要廣大市民積極配合，提供線索，共同守護(hù)美好家園。

三、黃中剛非法出售珍貴、瀕危野生動(dòng)物案

（一）基本案情

2016年9月起，被告人黃中剛在本市普陀區(qū)靈石路某花鳥市場(chǎng)內(nèi)經(jīng)營寵物店，出售各類烏龜。期間被告人黃中剛為謀取利益，明知陸龜系保護(hù)動(dòng)物，仍在店內(nèi)售賣。2017年4月6日，公安機(jī)關(guān)接報(bào)后依法對(duì)該店鋪進(jìn)行搜查，當(dāng)場(chǎng)查獲店內(nèi)待售的陸龜六只，并抓獲被告人。經(jīng)鑒定，上述陸龜中四只系蘇卡達(dá)陸龜、兩只系紅腿陸龜，均為《瀕危野生動(dòng)植物種國際貿(mào)易公約》附錄Ⅱ的物種，被核準(zhǔn)為國家二級(jí)保護(hù)動(dòng)物。

（二）裁判結(jié)果

上海鐵路運(yùn)輸法院認(rèn)定，被告人黃中剛非法出售珍貴、瀕危野生動(dòng)物，其行為已構(gòu)成非法出售珍貴、瀕危野生動(dòng)物罪。根據(jù)本案的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，對(duì)被告人黃中剛判處有期徒刑一年，并處罰金；繳獲的珍貴、瀕危野生動(dòng)物予以沒收。

（三）典型意義

該案系一起典型的非法出售珍貴、瀕危野生動(dòng)物案件。近年來隨著生活水平的進(jìn)一步提高，人們對(duì)于寵物的需求已經(jīng)不僅限于貓狗，各種各樣的野生動(dòng)物也都被當(dāng)做寵物進(jìn)入交易市場(chǎng)中，市場(chǎng)需求導(dǎo)致捕獵、銷售野生動(dòng)物等違法犯罪行為高發(fā)。而該案的特點(diǎn)正在于被告人為了迎合非法市場(chǎng)需求，在明知售賣的是國家保護(hù)動(dòng)物的情況下，利欲熏心，鋌而走險(xiǎn)，繼而觸犯刑法。保護(hù)野生動(dòng)物、推進(jìn)人與自然和諧相處人人有責(zé)，此類案件的處理告誡公眾，經(jīng)營、飼養(yǎng)寵物，必須符合法律規(guī)定。

四、邵友勤非法狩獵案

（一）基本案情

2015年8月至10月，被告人邵友勤在本市崇明區(qū)陳家鎮(zhèn)某村，架設(shè)掛網(wǎng)捕捉野生鳥類。后經(jīng)群眾舉報(bào)，公安機(jī)關(guān)將邵友勤抓獲，并從其居住地冰箱內(nèi)查獲已死亡的鳥類160只。經(jīng)鑒定，涉案鳥類中黃鹡鸰111只、珠頸斑鳩1只、虎 斑地鶇2只、理氏鷚5只、樹鷚5只、灰背鶇16只、鹀屬小型鳥類20只，除理氏鷚外其余被鑒定物種均被列入《國家保護(hù)的有益的或者有重要經(jīng)濟(jì)、科學(xué)研究價(jià)值的陸生野生動(dòng)物名錄》，黃鹡鸰、虎斑地鶇、樹鷚、灰背鶇另被列入《中華人民共和國政府和日本國政府保護(hù)候鳥及其棲息環(huán)境的協(xié)定》，黃鹡鸰另被列入《中華人民共和國政府和澳大利亞國政府保護(hù)候鳥及其棲息環(huán)境的協(xié)定》。

（二）裁判結(jié)果

上海鐵路運(yùn)輸法院認(rèn)定，被告人邵友勤違反狩獵法規(guī)，使用禁用的工具、方法進(jìn)行狩獵，破壞野生動(dòng)物資源，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法狩獵罪。根據(jù)相關(guān)犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，判處被告人邵友勤有期徒刑八個(gè)月。

（三）典型意義

野生動(dòng)物資源對(duì)于實(shí)現(xiàn)生態(tài)系統(tǒng)平衡和資源永續(xù)利用具有重要的價(jià)值。2017年上海市政府發(fā)布了《崇明世界級(jí)生態(tài)島發(fā)展“十三五”規(guī)劃》，力求以更高標(biāo)準(zhǔn)、更開闊視野、更高水平和質(zhì)量推進(jìn)崇明生態(tài)島的建設(shè)。該案被告人環(huán)境資源保護(hù)意識(shí)及法律觀念淡薄，私自架設(shè)捕鳥網(wǎng)群、非法狩獵，對(duì)此類犯罪的打擊，能促使人們進(jìn)一步提高野生動(dòng)物保護(hù)理念，助力上海生態(tài)環(huán)境建設(shè)。

五、肖臘生、張曙光非法處置廢油料案

（一）基本案情

2016年9月起，被告人肖臘生伙同張曙光在未取得行政部門許可的情況下，在寶山區(qū)陳廣路某廢棄廠房內(nèi)無證開設(shè)經(jīng)營廢機(jī)油回收加工點(diǎn)，裝卸、過濾、處理廢機(jī)油后轉(zhuǎn)賣牟利。2017年1月，公安機(jī)關(guān)對(duì)上述地址進(jìn)行檢查時(shí)，當(dāng)場(chǎng)查獲非法處置的廢機(jī)油50余噸。經(jīng)環(huán)保部門對(duì)涉案廢機(jī)油及地面土壤取樣分析，認(rèn)定涉案廢機(jī)油為《國家危險(xiǎn)廢物名錄》所列危險(xiǎn)廢物，廢物類別為HW08。經(jīng)測(cè)試，該加工點(diǎn)地面土壤中石油烴TPH(C10-C40)濃度為290000mg/kg（檢出限值10mg/kg）。

（二）判決結(jié)果

上海鐵路運(yùn)輸法院認(rèn)定，被告人肖臘生、張曙光違反國家規(guī)定，共同非法處置危險(xiǎn)廢物，嚴(yán)重污染環(huán)境，其行為均已構(gòu)成污染環(huán)境罪。判處被告人肖臘生有期徒刑六個(gè)月，張曙光拘役四個(gè)月，兩被告人均被并處罰金。

（三）典型意義

廢機(jī)油等有害廢棄物的處理必須取得相關(guān)經(jīng)營許可資質(zhì)，不起眼的小作坊往往隱藏著破壞生態(tài)的大隱患。保護(hù)環(huán)境，懲處環(huán)境違法行為，需要多方聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)監(jiān)管。

第五篇：江蘇省高級(jí)人民法院全省民事審判工作

江蘇省高級(jí)人民法院全省民事審判工作

座談會(huì)紀(jì)要(征求意見稿)

審判實(shí)踐中的具體問題

（一）關(guān)于《物權(quán)法》的適用

物權(quán)法是民法的重要組成部分，是維護(hù)國家基本經(jīng)濟(jì)制度，維護(hù)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，關(guān)系人民群眾切身利益的重要法律，是人民法院審理民事案件的基本法律依據(jù)之一。物權(quán)法的頒布施行，為人民法院審理各種物權(quán)糾紛案件提供了更加明確統(tǒng)一的法律根據(jù)。貫徹和執(zhí)行好物權(quán)法，是民事審判工作當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的重要任務(wù)，全省法院民一庭系統(tǒng)要認(rèn)真掌握、全面正確地貫徹執(zhí)行物權(quán)法。要牢固樹立平等保護(hù)的觀念，全面堅(jiān)持國家基本經(jīng)濟(jì)制度，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾的權(quán)益。在個(gè)人或者民營企業(yè)與代表國家的政府、有國家投資的公司或者集體發(fā)生民事糾紛時(shí)，要切實(shí)貫徹平等保護(hù)原則。只要人民法院的裁判是依法進(jìn)行的，那么使國有企業(yè)或者國家參股的企業(yè)資產(chǎn)流失的責(zé)任就不在人民法院，而在于這些企業(yè)的具體經(jīng)營人員，不能把具體經(jīng)營人員經(jīng)營不善的責(zé)任強(qiáng)加給人民法院，損害司法權(quán)威；同時(shí)，也要防止違反法律規(guī)定保護(hù)個(gè)人或者民營企業(yè)一方的財(cái)產(chǎn)。要正確理解和運(yùn)用合同效力與物權(quán)效力相區(qū)分的原則。不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的原因與不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的結(jié)果是兩個(gè)相互獨(dú)立的法律事實(shí)，設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同自合同成立時(shí)生效，除了法律另有規(guī)定或者合同另有約定。至于所簽合同最后能否履行，標(biāo)的物能否辦理物權(quán)登記，并不是合同生效的必要條件。而不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)發(fā)生變動(dòng)必須經(jīng)登記才生效。要妥善處理涉及物業(yè)權(quán)益的各類案件，對(duì)業(yè)主委員會(huì)是否具有訴訟主體資格、車位、車庫的歸屬在沒有約定時(shí)如何處理等敏感問題，要加強(qiáng)研究，慎重下判，相關(guān)司法解釋出臺(tái)后，要認(rèn)真及時(shí)地學(xué)習(xí)貫徹。

（二）關(guān)于貫徹誠實(shí)信用原則問題

誠實(shí)信用原則要求民事主體從事民事活動(dòng)時(shí)，應(yīng)誠實(shí)守信，以善意的方式履行義務(wù)，不得濫用權(quán)利及規(guī)避法律規(guī)定或者合同約定的義務(wù)。民法通則從基本法的角度，確認(rèn)了誠實(shí)信用原則為民法的一項(xiàng)基本原則，對(duì)于規(guī)范民事活動(dòng)、弘揚(yáng)道德觀念、維護(hù)交易秩序，具有極其重要的作用。當(dāng)前，一些民事主體違反誠實(shí)信用原則，不重信用、不守合同、見利忘義的情況還比較多。人民法院在民事審判中要充分運(yùn)用誠實(shí)信用原則，保護(hù)誠實(shí)守信一方的合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)誠信體系的建立和完善。對(duì)于以自己不履行合同約定的義務(wù)，違背誠實(shí)信用原則，反而主張合同無效的，要認(rèn)真分析其是否屬于惡意抗辯，不能草率予以支持。人民法院裁判的結(jié)果要注意不能讓失信者、見利忘義者、毀約者在經(jīng)濟(jì)上占任何便宜。在具體案件中，如果適用某一條法律的結(jié)果反而會(huì)使不守信用、見利忘義、毀約方獲取不正當(dāng)?shù)睦?，就?yīng)該注意考慮該條法律規(guī)定的價(jià)值，是否存在兩種以上的解釋，或者 2 考慮體系解釋的方法、利益衡量的方法，向有利于誠實(shí)信用的一方解釋，保護(hù)誠實(shí)信用一方的合法權(quán)益。

（三）婚姻家庭糾紛案件中的若干問題

1、關(guān)于彩禮問題

（1）彩禮的認(rèn)定。

對(duì)金錢、實(shí)物的給付是否構(gòu)成彩禮，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的具體情況，結(jié)合當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)社會(huì)文化狀況進(jìn)行認(rèn)定。如果當(dāng)?shù)赜胁识Y給付的習(xí)俗，且給付的金錢數(shù)額較大，或者給付的實(shí)物價(jià)值較高，均可以認(rèn)定為彩禮。（2）返還彩禮訴訟當(dāng)事人的確定。

男女雙方辦理結(jié)婚登記手續(xù)后，一方當(dāng)事人提起離婚訴訟，并在離婚訴訟中要求返還彩禮的，應(yīng)當(dāng)以婚姻雙方當(dāng)事人為彩禮的返還義務(wù)人，不列彩禮的實(shí)際收受人為第三人。一方當(dāng)事人以對(duì)方不是彩禮的實(shí)際給付人或者自己不是彩禮的實(shí)際收受人、使用人為抗辯，拒不返還彩禮的，不予支持。

男女雙方未辦理結(jié)婚登記手續(xù)，一方當(dāng)事人起訴要求對(duì)方返還彩禮的，該訴訟非離婚訴訟，而系普通的返還財(cái)產(chǎn)之訴。人民法院應(yīng)當(dāng)列返還義務(wù)人的實(shí)際收受方為當(dāng)事人；女方使用了相關(guān)財(cái)產(chǎn)的，視為共同返還義務(wù)人。（3）返還尺度的掌握。

人民法院應(yīng)當(dāng)結(jié)合當(dāng)事人同居時(shí)間長短或者結(jié)婚時(shí)間長短、雙方的家庭狀況、財(cái)產(chǎn)用途去向、有無子女、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)條件等具體情況，酌情全部或者部分返還。（4）“生活困難”的認(rèn)定。

對(duì)《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國婚姻法>若干問題的解釋

（二）》第十條規(guī)定的“生活困難”的認(rèn)定，應(yīng)采用“絕對(duì)困難”標(biāo)準(zhǔn)，即根據(jù)《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國婚姻法>若干問題的解釋

（一）》第二十七條規(guī)定，以“依靠個(gè)人財(cái)產(chǎn)和離婚時(shí)分得的財(cái)產(chǎn)無法維持當(dāng)?shù)鼗旧钏健睘檎J(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

（5）一方起訴離婚與另一方提出返還彩禮的關(guān)系

離婚案件訴訟屬于復(fù)合之訴，當(dāng)事人提出的返還彩禮的請(qǐng)求不應(yīng)作為反訴處理；但返還彩禮部分的訴訟費(fèi)用應(yīng)由提出返還請(qǐng)求的當(dāng)事人預(yù)繳。

2、關(guān)于夫妻忠誠協(xié)議的認(rèn)定

忠誠協(xié)議指男女雙方約定夫妻在感情上必須互相忠實(shí)，如一方有不忠行為，應(yīng)當(dāng)向?qū)Ψ街Ц兑欢〝?shù)量的違約金而訂立的協(xié)議。一方當(dāng)事人依據(jù)忠誠協(xié)議起訴或者在離婚訴訟中要求對(duì)方按“忠誠協(xié)議”的約定支付違約金的，不予支持。但一方當(dāng)事人違反忠誠協(xié)議且構(gòu)成“有配偶者與他人同居”情形的，另一方當(dāng)事人可以根據(jù)婚姻法的規(guī)定請(qǐng)求離婚損害賠償。

4（另一種意見認(rèn)為，夫妻相互忠誠為道德上的義務(wù)，一方當(dāng)事人根據(jù)婚姻法第四條的規(guī)定起訴另一方當(dāng)事人違反忠誠義務(wù)的，不予受理。但雙方對(duì)違反忠誠義務(wù)的后果作出約定，一方當(dāng)事人違反忠誠協(xié)議，另一方當(dāng)事人要求其承擔(dān)違約責(zé)任的，應(yīng)予支持。）

3、為解除不當(dāng)同居關(guān)系承諾給付補(bǔ)償款的處理

當(dāng)事人為解除“有配偶者與他人同居”關(guān)系，以借款形式確定補(bǔ)償金后，一方當(dāng)事人不履行借款協(xié)議，另一方當(dāng)事人以借款協(xié)議為依據(jù)起訴要求履行的，不予保護(hù)。

4、關(guān)于禁止結(jié)婚疾病的認(rèn)定

判斷哪些疾病屬于影響婚姻效力的疾病時(shí)，人民法院應(yīng)當(dāng)征詢醫(yī)學(xué)專家的意見，并結(jié)合該意見對(duì)婚姻效力作出認(rèn)定。

5、關(guān)于事實(shí)婚姻的處理

雙方當(dāng)事人之間的關(guān)系符合事實(shí)婚姻構(gòu)成條件的，與合法登記的婚姻同等對(duì)待。人民法院可以調(diào)解或判決準(zhǔn)予離婚，也可以判決不準(zhǔn)離婚。

6、關(guān)于騙取結(jié)婚證案件的處理

在離婚案件訴訟中，一方當(dāng)事人提出，因有領(lǐng)取結(jié)婚證時(shí)非雙方親自到場(chǎng)等程序上的瑕疵，要求宣布登記無效的，人民法院應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人按行政程序處理，離婚案件中對(duì)此不予理涉。

7、關(guān)于訴訟外離婚協(xié)議的效力

男女雙方就子女撫養(yǎng)、財(cái)產(chǎn)分割等訂立離婚協(xié)議，但未在婚姻登記機(jī)關(guān)辦理協(xié)議離婚手續(xù)的，該協(xié)議未生效，對(duì)雙方當(dāng)事人均不產(chǎn)生法律約束力，也不能作為人民法院處理離婚案件的直接依據(jù)。但人民法院可以參考該協(xié)議處理離婚案件中的子女撫養(yǎng)、財(cái)產(chǎn)分割等問題。

8、關(guān)于離婚損害賠償

因重婚導(dǎo)致離婚，重婚一方已經(jīng)受到刑事處罰，另一方依照《婚姻法》第四十六條的規(guī)定要求重婚方承擔(dān)損害賠償責(zé)任的，應(yīng)予支持。

9、關(guān)于探望權(quán)

對(duì)探望權(quán)的判決不應(yīng)超出當(dāng)事人訴訟請(qǐng)求的范圍，在雙方當(dāng)事人均未主張?zhí)酵麢?quán)的情況下，人民法院應(yīng)當(dāng)就探望權(quán)問題向當(dāng)事人進(jìn)行釋明。如果當(dāng)事人經(jīng)釋明后仍不主張?zhí)酵麢?quán)的，人民法院不應(yīng)就探望權(quán)作出判決。

10、關(guān)于買斷工齡款性質(zhì)的認(rèn)定

對(duì)一方當(dāng)事人所得的買斷工齡的款項(xiàng)中，屬于夫妻關(guān)系存續(xù)期內(nèi)的相應(yīng)部分，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為夫妻共同財(cái)產(chǎn)。

11、關(guān)于房屋權(quán)屬性質(zhì)的認(rèn)定

婚姻關(guān)系存續(xù)期間取得所有權(quán)的房屋，無論是登記于夫妻一方名下還是雙方名下，推定為夫妻共同財(cái)產(chǎn)。但一方當(dāng)事人能夠舉證證明房屋系其以婚前個(gè)人財(cái)產(chǎn)購買且所有權(quán)登記于個(gè) 6 人名下，只是婚后方領(lǐng)取房屋權(quán)屬證書的，應(yīng)當(dāng)將該房屋認(rèn)定為登記一方的個(gè)人財(cái)產(chǎn)。

12、關(guān)于按揭房屋權(quán)屬的認(rèn)定

夫妻一方婚前以個(gè)人名義辦理房貸，且用個(gè)人財(cái)產(chǎn)支付首期房款，在婚姻關(guān)系存續(xù)期間用夫妻共同財(cái)產(chǎn)還貸，如果婚后取得房屋所有權(quán)的，無論登記于一方還是雙方名下，均應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為夫妻共同財(cái)產(chǎn)，離婚時(shí)作為夫妻共同財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分割。對(duì)于一方婚前支付的首期付款，由另一方返還一半；尚欠的貸款，作為夫妻共同債務(wù)，由雙方返還。

夫妻一方婚前以個(gè)人名義辦理房貸，且用個(gè)人財(cái)產(chǎn)支付首期房款，如果所有權(quán)系婚前取得且登記在一方名下，但在夫妻關(guān)系存續(xù)期間又用共同財(cái)產(chǎn)還貸的，該房屋應(yīng)認(rèn)定為登記一方的個(gè)人財(cái)產(chǎn)。對(duì)于婚后以夫妻共同財(cái)產(chǎn)償還的貸款部分，由享有所有權(quán)的一方予以返還。如夫妻另一方要求分割房屋增值部分收益的，人民法院應(yīng)予支持。（另一種意見認(rèn)為，個(gè)人出資部分不應(yīng)返還，而應(yīng)拆成份額分配）

13、關(guān)于房改房權(quán)屬的認(rèn)定

一方婚前承租、婚后以夫妻共同財(cái)產(chǎn)購買并登記于一方名下的房改房為夫妻共同財(cái)產(chǎn)。

一方婚前承租、婚后以個(gè)人財(cái)產(chǎn)購買并登記于一方名下的房改房，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為夫妻共同財(cái)產(chǎn)；在分割時(shí)，對(duì)出資方可以適 當(dāng)多分。但一方當(dāng)事人舉出充分證據(jù)，證明該房改房是其婚前利用個(gè)人的福利因素取得，只是婚后方領(lǐng)取權(quán)屬證書的，可以認(rèn)定為該方當(dāng)事人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)。

14、夫妻共有的房屋登記在子女名下的房產(chǎn)認(rèn)定

夫妻雙方將共有的房屋登記在子女名下，視為雙方將該房產(chǎn)贈(zèng)與給子女。離婚時(shí)，一方以該房產(chǎn)為夫妻共有財(cái)產(chǎn)為由要求分割的，不予支持。

15、關(guān)于夫妻共同債務(wù)外部關(guān)系的處理

夫妻關(guān)系存續(xù)期間以一方名義所負(fù)債務(wù)，債權(quán)人要求夫妻雙方共同償還債務(wù)的，應(yīng)舉證證明該債務(wù)為夫妻關(guān)系存續(xù)期間產(chǎn)生。如夫妻中非借債一方舉證證明該債務(wù)確為借債一方個(gè)人債務(wù)的，不應(yīng)承擔(dān)共同償還的責(zé)任。

16、關(guān)于夫妻共同債務(wù)內(nèi)部關(guān)系的處理

夫妻一方對(duì)外承擔(dān)償還債務(wù)的責(zé)任后，在離婚案件中以該債務(wù)系夫妻共同債務(wù)為由要求對(duì)方承擔(dān)的，應(yīng)當(dāng)證明借債經(jīng)雙方同意或者借債用于共同生活；對(duì)此舉證不能的，另一方當(dāng)事人不應(yīng)承擔(dān)還款義務(wù)。

夫妻共同對(duì)外償還債務(wù)后，一方當(dāng)事人主張追償權(quán)的，應(yīng)當(dāng)由借債一方當(dāng)事人對(duì)債務(wù)的性質(zhì)承擔(dān)舉證責(zé)任。

17、關(guān)于親子鑒定

親子鑒定應(yīng)當(dāng)以雙方自愿為原則。如果一方當(dāng)事人拒絕進(jìn)行親子鑒定，導(dǎo)致親子關(guān)系無法確認(rèn)的，在同時(shí)具備以下條件時(shí)，可以推定對(duì)其不利的事實(shí)成立：

（1）提出申請(qǐng)的一方是亟待撫養(yǎng)和教育的非婚生子女或與非婚生子女共同生活的父母一方；

（2）提出申請(qǐng)的一方已經(jīng)完成了與其請(qǐng)求相當(dāng)?shù)淖C明責(zé)任；

（3）被申請(qǐng)人提不出足以推翻親子關(guān)系存在的證據(jù)；

（4）被申請(qǐng)人拒絕做親子鑒定。

（四）建設(shè)工程施工合同糾紛案件中的若干問題

1、項(xiàng)目經(jīng)理以施工企業(yè)名義訂立的合同的責(zé)任

項(xiàng)目經(jīng)理系施工企業(yè)在特定施工項(xiàng)目上的委托代理人和所屬企業(yè)法定代表人的代表。項(xiàng)目經(jīng)理以施工企業(yè)名義訂立合同的，一般應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該代理行為有效，但施工企業(yè)能夠證明相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道項(xiàng)目經(jīng)理沒有代理權(quán)的除外。

2、掛靠糾紛的處理

掛靠人以被掛靠人名義訂立建設(shè)工程施工合同或者其他合同的，因履行該合同產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由被掛靠人承擔(dān)；因工程質(zhì)量問題產(chǎn)生的責(zé)任，由掛靠人和被掛靠人共同承擔(dān)。

3、竣工結(jié)算依據(jù)的認(rèn)定

當(dāng)事人在建設(shè)工程施工合同中未明確約定“發(fā)包人收到竣工結(jié)算文件后，在約定期限內(nèi)不予答復(fù)，視為認(rèn)可竣工結(jié)算文件的”，承包人提交的竣工結(jié)算文件不能作為工程款結(jié)算的依據(jù)。

4、無效合同的價(jià)款結(jié)算

建設(shè)工程施工合同無效，但建設(shè)工程經(jīng)竣工驗(yàn)收合格，承包人請(qǐng)求參照合同約定支付工程價(jià)款的，或者能夠舉證證明合同約定的價(jià)款低于施工成本并請(qǐng)求按實(shí)結(jié)算的，應(yīng)予支持。

5、對(duì)實(shí)際施工人的保護(hù)

實(shí)際施工人以轉(zhuǎn)包人、違法分包人和發(fā)包人為被告主張權(quán)利的，發(fā)包人在欠付工程價(jià)款范圍內(nèi)與轉(zhuǎn)包人、違法分包人承擔(dān)連帶責(zé)任。

實(shí)際施工人要求按承包人的資質(zhì)等級(jí)向發(fā)包人主張權(quán)利的，不予支持。

對(duì)工程價(jià)款是否欠付的舉證責(zé)任，由發(fā)包人承擔(dān)。

6、約定管理費(fèi)的收取

因轉(zhuǎn)包、違法分包建設(shè)工程或者基于掛靠關(guān)系形成的合同約定了管理費(fèi)，如果按照約定收取管理費(fèi)的當(dāng)事人在合同履行過程中實(shí)施了管理行為并在招投標(biāo)過程中繳納了相關(guān)費(fèi)用，且建設(shè)工程經(jīng)竣工驗(yàn)收合格的，可以參照合同約定收取管理費(fèi)。

7、未經(jīng)驗(yàn)收擅自使用工程的后果

建設(shè)工程未經(jīng)竣工驗(yàn)收，發(fā)包人擅自使用后，又以地基基礎(chǔ)工程和主體結(jié)構(gòu)之外的使用部分質(zhì)量不符合約定為由主張減少工程價(jià)款或要求承包人承擔(dān)違約責(zé)任的，不予支持；但發(fā) 包人根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定要求承包人承擔(dān)保修責(zé)任的，應(yīng)予支持。

8、裝飾裝修合同糾紛的法律適用

家庭住宅裝飾裝修合同以外的裝飾裝修合同糾紛適用《最高人民法院關(guān)于審理建設(shè)工程施工合同糾紛案件適用法律問題的解釋》；家庭住宅裝飾裝修合同糾紛適用法律關(guān)于承攬合同的規(guī)定，對(duì)合同效力以外的問題可以參照司法解釋處理。

（五）房地產(chǎn)案件中的若干問題

1、沒有達(dá)到開發(fā)投資法定比例轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)的合同效力問題

城市房地產(chǎn)管理法第三十八條關(guān)于土地轉(zhuǎn)讓時(shí)投資應(yīng)達(dá)到開發(fā)投資總額25％的規(guī)定，是對(duì)土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓合同標(biāo)的物設(shè)定的于物權(quán)變動(dòng)時(shí)的限制性條件，轉(zhuǎn)讓的土地未達(dá)到25%以上的投資，屬合同標(biāo)的物的瑕疵，并不直接影響土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的效力，城市房地產(chǎn)管理法第三十八條中的該項(xiàng)規(guī)定，不是認(rèn)定土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力的法律強(qiáng)制性規(guī)定。當(dāng)事人以此主張合同無效的，不予支持。

2、房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目的受讓人不具備開發(fā)經(jīng)營資質(zhì)的合同效力問題

作為房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目受讓人的企業(yè)，如無房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營資質(zhì)的，房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓合同一般應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為無效；但雙方當(dāng)事人在合同中約定該受讓人以有房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營資質(zhì)的轉(zhuǎn)讓人的名義進(jìn)行開發(fā)、銷售，轉(zhuǎn)讓人配合、協(xié)助受讓人進(jìn)行開發(fā)、銷售，轉(zhuǎn)讓人以受讓人不具備房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營資質(zhì)為由主張合同無效的，不予支持。

3、未依法登記領(lǐng)取權(quán)屬證書轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)的合同效力問題

未依法登記領(lǐng)取權(quán)屬證書轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)的，分以下情形處理：轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的物屬于違法建筑的，應(yīng)當(dāng)依照房地產(chǎn)管理法第三十七條規(guī)定認(rèn)定合同無效；轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的物屬于因生效法律文書、繼承或者受遺贈(zèng)、合法建造取得物權(quán)而未辦理登記領(lǐng)取權(quán)屬證書的，應(yīng)當(dāng)依照物權(quán)法第三十一條規(guī)定認(rèn)定合同有效；轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的物屬于連環(huán)買賣中登記在他人名下但出賣人有權(quán)處分的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定合同有效，并判決補(bǔ)辦相關(guān)權(quán)屬變更登記手續(xù)。

4、農(nóng)村房屋買賣合同糾紛的處理

既要嚴(yán)格依照法律和行政法規(guī)的規(guī)定，并參照國務(wù)院的決定和通知精神以及地方性法規(guī)的規(guī)定，認(rèn)定合同效力，也要從實(shí)際出發(fā)確定合理的解決方案，維護(hù)交易安全和社會(huì)誠信。對(duì)同一村集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)部的農(nóng)村房屋流轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)盡量維護(hù)買賣合 同的效力。對(duì)城鎮(zhèn)居民和其他不符合買受人條件的農(nóng)戶購買農(nóng)村房屋的，認(rèn)定買賣合同無效后，應(yīng)當(dāng)依照合同法第五十八條的規(guī)定，結(jié)合個(gè)案的具體情況，綜合考慮交易時(shí)間長短、是否發(fā)生連環(huán)買賣，以及翻建、改建、裝潢、添附等因素，作出合法、合理的裁判。

5、商品房交付使用的條件問題

房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目經(jīng)竣工驗(yàn)收合格后，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向建設(shè)行政主管部門備案并取得工程竣工驗(yàn)收備案證明，將符合合同約定的商品房交付買受人使用。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)不出示證明文件或出示證明文件不齊全的，買受人有權(quán)拒絕交接，由此產(chǎn)生的延期交房責(zé)任由出賣人承擔(dān)。

出賣人交付使用的商品房不符合合同約定的交付條件，買受人接受房屋后要求出賣人承擔(dān)遲延交付的違約責(zé)任的，不予支持。

6、遲延或不能辦理商品房的房屋權(quán)屬證書問題

取得房屋權(quán)屬證書既是買受人依法享有的權(quán)利，也是買受人依法負(fù)有的義務(wù)。房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)應(yīng)當(dāng)協(xié)助買受人辦理土地使用權(quán)變更和房屋所有權(quán)登記手續(xù)，并提供必要的證明文件。買受人能夠證明“由于出賣人的原因”導(dǎo)致買受人遲延或不能取得房屋權(quán)屬證書的，出賣人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

雙方未約定由出賣人代為辦理房屋權(quán)屬證書的，出賣人完成協(xié)助辦證義務(wù)的時(shí)間，應(yīng)確定為其采用了合理的通知方式，將辦證所需的相關(guān)資料如購房發(fā)票等交付給買受人之時(shí)；雙方約定由出賣人代為辦理房屋權(quán)屬證書的，買受人如主張出賣人未盡辦證義務(wù)，應(yīng)先證明其已向出賣人提供了身份證復(fù)印件等辦證所需的材料。

房屋權(quán)屬證書包括房屋所有權(quán)證和土地使用權(quán)證。由于出賣人的原因?qū)е沦I受人只能辦理部分房屋權(quán)屬證書，買受人要求出賣人承擔(dān)違約責(zé)任的，應(yīng)予支持，但可酌情降低違約金的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。

7、商品房買賣合同糾紛案件中的訴訟時(shí)效問題

商品房買賣合同約定的出賣人交付房屋的期限屆滿，買受人根據(jù)合同約定請(qǐng)求出賣人交付房屋的，應(yīng)當(dāng)適用民法通則有關(guān)訴訟時(shí)效的規(guī)定。在訴訟時(shí)效期間的起算上，應(yīng)當(dāng)區(qū)分具體情況：房屋具備法定交付條件，訴訟時(shí)效期間自合同約定的交付期限屆滿之日起計(jì)算；如果房屋尚不具備法定的交付條件，訴訟時(shí)效期間從房屋具備法定的交付條件之日起計(jì)算。

出賣人已經(jīng)將房屋交付于買受人，買受人實(shí)現(xiàn)對(duì)房屋的占有后，請(qǐng)求出賣人移轉(zhuǎn)房屋所有權(quán)、辦理房屋所有權(quán)登記的，不適用民法通則有關(guān)訴訟時(shí)效的規(guī)定；但買受人要求出賣人承擔(dān)逾期辦證違約金的，受訴訟時(shí)效期間的限制，訴訟時(shí)效期間從約定辦證期滿時(shí)起計(jì)算。

8、沒有取得房屋所有權(quán)證訂立房屋租賃合同的效力問題

根據(jù)合同法和司法解釋的規(guī)定，認(rèn)定房屋租賃合同因出租房屋未辦理產(chǎn)權(quán)證書而無效，缺少法律依據(jù)。當(dāng)事人以出租人未取得房屋所有權(quán)證為由主張租賃合同無效的，不予支持。

9、未經(jīng)出租人同意訂立轉(zhuǎn)租合同的效力及賠償問題

依照合同法第二百二十四條的規(guī)定，承租人未經(jīng)出租人同意轉(zhuǎn)租的，出租人可以解除合同。故出租人是否同意不是認(rèn)定轉(zhuǎn)租合同效力的標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)事人以未經(jīng)出租人同意為由主張轉(zhuǎn)租合同無效的，不予支持。

出租人解除租賃合同要求收回房屋的，轉(zhuǎn)租合同終止履行，次承租人要求承租人賠償損失的，應(yīng)予支持；次承租人要求出租人賠償損失的，不予支持。

10、對(duì)承租人優(yōu)先購買權(quán)保護(hù)的范圍

出租人違反合同法和相關(guān)司法解釋的規(guī)定出賣租賃房屋的，承租人行使優(yōu)先購買權(quán)請(qǐng)求人民法院宣告該買賣合同無效的，應(yīng)予支持；但出租人主張依據(jù)第三人購買房屋的條件取得房屋的，不予支持。

11、承租部分房屋的承租人在出租人整體出賣房屋時(shí)是否享有優(yōu)先購買權(quán)的問題

結(jié)合以下因素妥善處理：第一，從房屋的使用功能上看，如果承租人承租的部分房屋與房屋的其他部分是可分的、使用功能可相對(duì)獨(dú)立的，則承租人的優(yōu)先購買權(quán)應(yīng)僅及于其承租的部分房屋；如果承租人承租的部分房屋與房屋的其他部分是不可分的、使用功能整體性較明顯的，則其對(duì)出租人所賣全部房屋享有優(yōu)先購買權(quán)。第二，從承租人承租的部分房屋占全部房屋的比例看，承租人承租的部分房屋占出租人出賣的全部房屋一半以上的，則其對(duì)出租人出賣的全部房屋享有優(yōu)先購買權(quán)；反之則不宜認(rèn)定其對(duì)全部房屋享有優(yōu)先購買權(quán)。

（六）人身損害賠償案件中的共性問題

1、“侵害行為直接結(jié)合”的判斷標(biāo)準(zhǔn)

《最高人民法院關(guān)于審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋》第三條中的“侵害行為直接結(jié)合”須具備以下條件：一是加害行為相互結(jié)合而為損害結(jié)果的唯一原因，缺少其 中任何一個(gè)加害行為都必然不會(huì)導(dǎo)致只有加害行為相互結(jié)合才會(huì)出現(xiàn)的特定的損害后果；二是加害行為具有時(shí)空同一性。當(dāng)上述兩個(gè)條件同時(shí)具備時(shí)，可認(rèn)定為侵害行為直接結(jié)合。

2、城鎮(zhèn)居民與農(nóng)村居民的界定

人身損害賠償案件中，殘疾賠償金、死亡賠償金和被扶養(yǎng)人生活費(fèi)的計(jì)算，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的實(shí)際情況，結(jié)合受害人住所地、經(jīng)常居住地等因素，確定適用城鎮(zhèn)居民人均可支配收入(人均消費(fèi)性支出)或者農(nóng)村居民人均純收入(人均年生活消費(fèi)支出)的標(biāo)準(zhǔn)。一般以戶籍登記作為標(biāo)準(zhǔn)，將登記為非農(nóng)業(yè)戶口的人確定為城市居民，將登記為農(nóng)業(yè)戶口的人確定為農(nóng)村居民。但是登記為農(nóng)業(yè)戶口的人有下列情形的，可認(rèn)定為城鎮(zhèn)居民：

（1）因?qū)嵭袘艏贫雀母锒鵁o法確定是否為農(nóng)業(yè)戶口且無其它證據(jù)證明其是農(nóng)村居民的；

（2）雖是農(nóng)業(yè)戶口，但其承包地被國家征用的；

（3）雖是農(nóng)業(yè)戶口，但在城鎮(zhèn)工作、學(xué)習(xí)、生活、經(jīng)商居住的。

3、醫(yī)療費(fèi)的確定

醫(yī)療費(fèi)根據(jù)醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)藥費(fèi)、住院費(fèi)等收款憑證，結(jié)合病歷和診斷證明等相關(guān)證據(jù)確定。病情與醫(yī)藥費(fèi)數(shù)額懸 17 殊過大足以引起合理懷疑的，以及非因該損害引起的醫(yī)藥費(fèi)用，可通過司法鑒定或要求受害人提供用藥清單，以證明其合理性。

4、誤工費(fèi)的確定

誤工費(fèi)根據(jù)受害人的誤工時(shí)間和收入狀況確定。誤工時(shí)間應(yīng)當(dāng)根據(jù)受害人接受治療的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的醫(yī)學(xué)診斷休息證明書等證明確定。如果證明開具的誤工期限與公安部發(fā)布的《人身損害受傷人員誤工損失日評(píng)定準(zhǔn)則》中的期限過于懸殊時(shí)，可以根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)，通過對(duì)誤工期限進(jìn)行鑒定的方式予以確認(rèn)。收入狀況應(yīng)當(dāng)根據(jù)受害人單位的誤工證明、工資單和收入實(shí)際減少的證明等予以確定。

5、傷殘等級(jí)的確定

受害人身體多處遭受損害、鑒定機(jī)構(gòu)認(rèn)定其構(gòu)成兩處以上傷殘等級(jí)的，人民法院應(yīng)要求鑒定機(jī)構(gòu)對(duì)其傷殘等級(jí)進(jìn)行綜合評(píng)定作出總的傷殘等級(jí)。鑒定機(jī)構(gòu)如無法作出總的傷殘等級(jí)，人民法院可分別情況確定傷殘等級(jí)：如傷殘等級(jí)不一致，可確定傷殘等級(jí)中最高的；如傷殘等級(jí)相同，可在該等級(jí)的基礎(chǔ)上增加半級(jí)；如傷殘等級(jí)中包含一級(jí)的，則應(yīng)確定為一級(jí)。

（七）醫(yī)療賠償糾紛案件中的若干問題

1、醫(yī)療賠償糾紛案件的分類

醫(yī)療賠償糾紛案件包括醫(yī)療事故損害賠償案件和因醫(yī)療事故以外的原因引起的其他醫(yī)療賠償糾紛案件。

其他醫(yī)療賠償糾紛案件包括：

（1）故意違反醫(yī)療衛(wèi)生管理法律法規(guī)、規(guī)章和診療護(hù)理規(guī)范、常規(guī)造成患者人身損害后果的

（2）診療護(hù)理行為存在過失造成患者人身損害的后果，但不構(gòu)成醫(yī)療事故的；

（3）美容醫(yī)療機(jī)構(gòu)在醫(yī)療美容服務(wù)過程中造成就醫(yī)者人身損害后果，但不構(gòu)成醫(yī)療事故的；

（4）因醫(yī)療機(jī)構(gòu)使用的藥品、醫(yī)用設(shè)備、醫(yī)療器械存在質(zhì)量

缺陷造成患者人身損害后果的；

（5）因輸血感染病毒造成患者人身損害后果的；

（6）其他醫(yī)療活動(dòng)造成他人人身損害后果的。

2、鑒定

在訴訟過程中，當(dāng)事人申請(qǐng)醫(yī)療事故技術(shù)鑒定或?qū)︶t(yī)療事故技術(shù)鑒定結(jié)論有異議要求再次進(jìn)行醫(yī)療事故技術(shù)鑒定，人民法院認(rèn)為有必要的，應(yīng)當(dāng)委托醫(yī)學(xué)會(huì)組織鑒定。

當(dāng)事人申請(qǐng)對(duì)醫(yī)療行為有無過錯(cuò)、醫(yī)療過錯(cuò)行為與人身損害后果之間是否存在因果關(guān)系、醫(yī)療過錯(cuò)行為在醫(yī)療損害后果中的責(zé)任程度及傷殘等級(jí)、治療患者原有疾病的費(fèi)用、營養(yǎng)和 護(hù)理費(fèi)用等事項(xiàng)進(jìn)行鑒定，人民法院認(rèn)為有必要的，可以委托司法鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行司法鑒定。

人民法院在委托鑒定前，應(yīng)當(dāng)組織雙方當(dāng)事人對(duì)提交的病歷資料的真實(shí)性進(jìn)行確認(rèn)。對(duì)病歷資料的真實(shí)性難以判斷的，人民法院應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人申請(qǐng)文證檢驗(yàn)。文證檢驗(yàn)應(yīng)當(dāng)在醫(yī)療事故技術(shù)鑒定或醫(yī)療過錯(cuò)鑒定前完成。

人民法院委托醫(yī)學(xué)會(huì)組織鑒定的，首次醫(yī)療事故技術(shù)鑒定的鑒定費(fèi)用由醫(yī)療機(jī)構(gòu)預(yù)先繳納。重新鑒定的鑒定費(fèi)用由申請(qǐng)人預(yù)先繳納。經(jīng)鑒定，屬于醫(yī)療事故的，鑒定費(fèi)用由醫(yī)療機(jī)構(gòu)支付；不屬于醫(yī)療事故的，鑒定費(fèi)用由賠償權(quán)利人支付。

司法鑒定的鑒定費(fèi)用由提出申請(qǐng)的一方當(dāng)事人預(yù)先繳納，并由人民法院根據(jù)鑒定結(jié)論確定鑒定費(fèi)用的承擔(dān)。

3、過錯(cuò)的認(rèn)定

人民法院在判斷醫(yī)療機(jī)構(gòu)是否具有過錯(cuò)及過錯(cuò)大小時(shí)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合醫(yī)療行為發(fā)生時(shí)的醫(yī)療規(guī)范、醫(yī)療機(jī)構(gòu)所在地的現(xiàn)行醫(yī)療水平、醫(yī)療機(jī)構(gòu)的等級(jí)以及醫(yī)療行為是否存在時(shí)間和事項(xiàng)上的緊急情況等因素綜合認(rèn)定。

醫(yī)療機(jī)構(gòu)是否就患者的病情、醫(yī)療措施、醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)等履行告知義務(wù)以及履行告知義務(wù)是否妥當(dāng)，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)患者的病情、精神狀態(tài)、心理承受能力等因素綜合認(rèn)定。醫(yī)療機(jī)構(gòu)為安慰或者鼓勵(lì)患者所作出的不符合實(shí)際病情的陳述，一般不應(yīng)視為侵害患者的知情權(quán)。

對(duì)省級(jí)以上衛(wèi)生行政部門制定或委托學(xué)術(shù)團(tuán)體編寫的診療護(hù)理規(guī)范；

對(duì)一方當(dāng)事人提交的醫(yī)學(xué)教材中記載的醫(yī)療規(guī)范、方法、觀點(diǎn)，對(duì)方當(dāng)事人不能提供足以反駁的證據(jù)的，人民法院在判斷醫(yī)療機(jī)構(gòu)是否存在過錯(cuò)時(shí)應(yīng)當(dāng)采納。

4、賠償責(zé)任的確定

人民法院審理因醫(yī)療事故引起的醫(yī)療賠償糾紛案件，在確定醫(yī)療事故賠償責(zé)任時(shí)，應(yīng)當(dāng)參照《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》第四十九條第一款、第五十條、第五十一條和第五十二條的規(guī)定辦理。

對(duì)診療護(hù)理行為存在過失造成患者人身損害后果，但不構(gòu)成醫(yī)療事故的醫(yī)療賠償糾紛案件，在確定醫(yī)療機(jī)構(gòu)的賠償責(zé)任時(shí)，應(yīng)當(dāng)參照《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》的上述規(guī)定辦理。

對(duì)其他因醫(yī)療事故以外的原因引起的醫(yī)療賠償糾紛案件，在確定醫(yī)療機(jī)構(gòu)的賠償責(zé)任時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《民法通則》及《最高人民法院關(guān)于審理人身損害賠償案件適用法律若干問題的解釋》規(guī)定的賠償項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算出賠償總額，結(jié)合醫(yī)療機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任比例，確定具體的賠償數(shù)額。

（八）交通事故損害賠償案件中的若干問題

1、交通事故中的受害乘客依據(jù)客運(yùn)合同向承運(yùn)人主張違約責(zé)任的，可以適用《中華人民共和國民法通則》和《中華人民共和國合同法》的相關(guān)規(guī)定。承運(yùn)人在賠償了乘客的損失之后，可以向人民法院提起民事訴訟，向交通事故責(zé)任人主張侵權(quán)損害賠償責(zé)任。

承運(yùn)人因自身過錯(cuò)造成乘客（消費(fèi)者）人身傷害、殘疾或死亡，受害人或死者的繼承人主張根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》進(jìn)行賠償?shù)?，可以適用《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《江蘇省實(shí)施〈消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法〉辦法》的相關(guān)規(guī)定。

2、《中華人民共和國道路交通安全法》第七十六條規(guī)定的機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)中的“第三者”，不包括被保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車本車人員、被保險(xiǎn)人。本車人員、被保險(xiǎn)人要求本車保 險(xiǎn)公司根據(jù)該法第七十六條的規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任的，人民法院不予支持。

3、機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)中的“死亡傷殘賠償限額”應(yīng)當(dāng)包括死亡、構(gòu)成殘疾的人身損害和不夠成殘疾的人身損害的情形。

4、機(jī)動(dòng)車本車人員向本車所有人或?qū)嶋H控制人主張侵權(quán)損害賠償?shù)模拒囁腥嘶驅(qū)嶋H控制人應(yīng)對(duì)承保對(duì)方機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)限額內(nèi)承擔(dān)了賠償責(zé)任之后存在的超出保險(xiǎn)限額的部分，和對(duì)方機(jī)動(dòng)車的所有人或?qū)嶋H控制人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

5、超過機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)限額的賠償責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)事人與車輛之間是否存在運(yùn)行支配或運(yùn)行利益的歸屬關(guān)系予以確定。

6、使用以盜竊、搶劫、搶奪等手段非法占有的車輛發(fā)生交通事故的，由肇事人承擔(dān)賠償責(zé)任。

7、盜用他人身份證、營業(yè)執(zhí)照等證件辦理入戶登記的車輛發(fā)生交通事故的，由盜用人或車輛實(shí)際控制人承擔(dān)賠償責(zé)任。

8、挪用他人車牌的車輛發(fā)生交通事故的，應(yīng)由挪用人或車輛控制人承擔(dān)賠償責(zé)任。如果被挪用人有過錯(cuò)的，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

9、未經(jīng)車輛所有人或控制人的同意，擅自駕駛他人車輛發(fā)生交通事故的，應(yīng)由擅自駕駛?cè)顺袚?dān)賠償責(zé)任。如果該車輛的所有人有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)損害承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

10、法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人以及工作人員，在駕駛車輛執(zhí)行職務(wù)中發(fā)生交通事故的，由該法人或者其他組織承擔(dān)民事責(zé)任。

11、雇員在駕駛車輛在從事雇傭活動(dòng)中發(fā)生交通事故的，應(yīng)由雇主承擔(dān)賠償責(zé)任。如雇員因故意或者重大過失的，應(yīng)當(dāng)與雇主承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。雇主在承擔(dān)賠償責(zé)任后，可向雇員追償。

受雇人非因?qū)嵤┕蛡蛐袨轳{駛車輛發(fā)生交通事故造成受害人損害的，雇主與雇員對(duì)損害承擔(dān)連帶責(zé)任。受雇人自帶車輛的，受雇人非因?qū)嵤┕蛡蛐袨轳{駛車輛發(fā)生交通事故造成受害人損害的，雇傭人不承擔(dān)賠償責(zé)任。

12、車輛所有人將車輛出租給他人使用期間，承租人使用該車輛發(fā)生交通事故的，應(yīng)由出租人與承租人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

（另一種意見：應(yīng)由承租人承擔(dān)賠償責(zé)任。）

13、車輛所有人將車輛出借給他人使用期間，借用人使用該車輛發(fā)生交通事故的，應(yīng)由借用人承擔(dān)賠償責(zé)任。如果出借人明知借用人不具備駕駛車輛的資格或者出借車輛本身存在安全隱患的，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

（另一種意見：應(yīng)由出借人與借用人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。）

14、車輛所有人將車輛發(fā)包給他人承包期間，承包人使用該車輛發(fā)生交通事故的，應(yīng)由發(fā)包人與承包人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。即使發(fā)包人與承包人之間約定發(fā)包人對(duì)交通事故的損害賠償免責(zé)，該約定也不能對(duì)抗第三人。

15、車輛所有人將車輛掛靠在他人名下，掛靠車輛發(fā)生交通事故的，應(yīng)由被掛靠人與掛靠人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。即使掛靠人與被掛靠人之間約定被掛靠人對(duì)交通事故的損害賠償免責(zé)，該約定也不能對(duì)抗第三人。

16、采取分期付款方式購車，出賣人在保留車輛所有權(quán)期間，購買人使用該車輛發(fā)生交通事故的，應(yīng)由購買人承擔(dān)賠償責(zé)任。

17、車輛買賣未辦理過戶手續(xù)，但車輛已實(shí)際交付的，車輛發(fā)生交通事故后，應(yīng)由車輛買受人或控制人承擔(dān)賠償責(zé)任。如果車輛買受人或控制人下落不明或無力賠償時(shí)，可判令車輛原登記所有人分擔(dān)部分賠償責(zé)任。

（另一種意見：車輛所有人與購買人對(duì)損害承擔(dān)連帶責(zé)任。）

18、在車輛送交修理或交付保管期間，修理人或保管人因使用車輛發(fā)生交通事故的，應(yīng)由修理人或保管人承擔(dān)賠償責(zé)任。但車輛所有人有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)損害承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

19、車輛被質(zhì)押期間發(fā)生交通事故的，應(yīng)由車輛控制人承擔(dān)賠償責(zé)任。但出質(zhì)人有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

20、報(bào)廢車輛發(fā)生交通事故造成受害人損害的，報(bào)廢車輛的出賣人與買受人對(duì)損害承擔(dān)連帶責(zé)任。

21、車輛所有人或控制人無償邀請(qǐng)或允許搭乘的人因交通事故導(dǎo)致人身損害的，車輛所有人或控制人應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。如果乘車人有過錯(cuò)的，可減輕車輛所有人或控制人的責(zé)任。

22、兩個(gè)以上機(jī)動(dòng)車共同侵權(quán)致他人人身、財(cái)產(chǎn)遭受損害的，如受害人的損失超出機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)限額總和的，各保險(xiǎn)公司以其保險(xiǎn)責(zé)任險(xiǎn)限額對(duì)受害人承擔(dān)賠償責(zé)任（另一種意見：保險(xiǎn)公司之間對(duì)受害人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任）；超過機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)限額的部分，由交通事故當(dāng)事人根據(jù)《道路交通安全法》第七十六條第一款、《省道路交通安全條例》第五十二條的規(guī)定承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

23、兩個(gè)以上機(jī)動(dòng)車共同侵權(quán)致他人人身、財(cái)產(chǎn)損害，如受害人的損失在機(jī)動(dòng)車第三者責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)限額總和之內(nèi)的，保險(xiǎn)公司之間對(duì)受害人平均承擔(dān)賠償責(zé)任；如果一方保險(xiǎn)公司在限額內(nèi)不足以賠償?shù)?，其他保險(xiǎn)公司應(yīng)在限額內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任。

24、機(jī)動(dòng)車一方與非機(jī)動(dòng)車駕駛?cè)?、行人?duì)交通事故的發(fā)生均有責(zé)任的，互相抵銷賠償數(shù)額后，機(jī)動(dòng)車一方要求非機(jī)動(dòng)車駕駛?cè)恕⑿腥速r償其損失的，不予支持。