第一篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行柜員現(xiàn)金箱管理實(shí)施細(xì)則

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行柜員現(xiàn)金箱管理實(shí)施細(xì)則

第一條

為加強(qiáng)柜員現(xiàn)金箱管理，保障資金安全，規(guī)范操作行為，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》及有關(guān)制度，特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條

柜員現(xiàn)金箱是指柜員在ABIS 中辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)開設(shè)的系統(tǒng)現(xiàn)金箱所對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金實(shí)物保管箱，柜員現(xiàn)金箱與系統(tǒng)現(xiàn)金箱一一對(duì)應(yīng)。本規(guī)定中柜員現(xiàn)金箱還包括貴金屬箱。

第三條

柜員現(xiàn)金箱及其他提款箱實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)管理，管轄行根據(jù)柜員及業(yè)務(wù)情況合理規(guī)劃轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱編號(hào)。在金庫(kù)現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）中，箱包編碼參考13位EAN碼（條形碼碼制）制定，具體為1位起始位+6位網(wǎng)點(diǎn)行號(hào)+1位箱包類型+5位序號(hào)。

第四條

柜員現(xiàn)金箱存放物品范圍：

（一）本外幣現(xiàn)金和貴金屬；

（二）重要空白憑證；

（三）有價(jià)單證；

（四）印章；

（五）收繳的假幣；

（六）抵質(zhì)押的有價(jià)單證；

（七）未作廢、待客戶領(lǐng)取的吞卡卡片；

保險(xiǎn)柜鑰匙、自助設(shè)備鈔箱鑰匙、銀行預(yù)留印鑒卡、安全認(rèn)證卡、K寶也可入柜員現(xiàn)金箱保管；此外，經(jīng)支行主管運(yùn)營(yíng)的行長(zhǎng)審批，與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他物品也可入柜員現(xiàn)金箱保管。嚴(yán)禁將

私人物品放入現(xiàn)金箱。

第五條 為確?，F(xiàn)金安全保管，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置保險(xiǎn)柜或庫(kù)房對(duì)本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金進(jìn)行保管。辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)期間的現(xiàn)金應(yīng)放在柜員現(xiàn)金箱、保險(xiǎn)柜或庫(kù)房?jī)?nèi)保管；營(yíng)業(yè)期間，柜員現(xiàn)金應(yīng)放在柜員現(xiàn)金箱或工作臺(tái)抽屜中保管，并放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。主出納兼職辦理臨柜現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，其現(xiàn)金實(shí)物須分臨柜現(xiàn)金箱（同一般柜員）和保險(xiǎn)柜（或庫(kù)房）兩處保管，總量不超過(guò)30萬(wàn)元的現(xiàn)金實(shí)物可入臨柜現(xiàn)金箱，超出部分，入保險(xiǎn)柜或庫(kù)房管理。主出納不兼職辦理臨柜現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，柜員現(xiàn)金箱原則上使用保險(xiǎn)柜或庫(kù)房。保險(xiǎn)柜和庫(kù)房由主出納和運(yùn)營(yíng)主管（寄庫(kù)支行掛靠機(jī)構(gòu)由另一名主出納）雙人加雙鎖（或密碼），鑰匙、密碼平行交接，運(yùn)營(yíng)主管因故不在崗時(shí)，可由其授權(quán)人代替履行職責(zé)。

第六條

辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，必須設(shè)立主出納崗位，并指定1到2名柜員為專職主出納，專職主出納必須關(guān)閉第8位交易掩碼；同時(shí)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)量及人員勞動(dòng)組合情況，可指定1到2名柜員為兼職主出納。設(shè)置5個(gè)（含）以上營(yíng)業(yè)窗口同時(shí)對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納原則上為后臺(tái)人員，不對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)；設(shè)置5個(gè)以下營(yíng)業(yè)窗口同時(shí)對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（非寄庫(kù)支行掛靠機(jī)構(gòu)），主出納可兼職對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。專職主出納輪休時(shí)，應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定兼職主出納行使主出納職責(zé)，兼職主出納可不關(guān)閉第8位交易掩碼。當(dāng)值主出納不得處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易，庫(kù)房類現(xiàn)金交易應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管指定的其他柜員操作。主出納負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)期間柜員間現(xiàn)金調(diào)撥、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫(kù)間現(xiàn)金調(diào)繳款、假幣

集中保管、日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金等。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員收繳假幣后，應(yīng)及時(shí)入庫(kù)，交由主出納集中進(jìn)行保管，主出納定期集中上解上級(jí)行。

負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥的寄庫(kù)支行掛靠機(jī)構(gòu)，根據(jù)需要設(shè)置兩名以上專職主出納，并指定其中一名主出納為主要負(fù)責(zé)人，并在ABIS中為其建立相應(yīng)幣種的現(xiàn)金箱。寄庫(kù)支行掛靠機(jī)構(gòu)不允許設(shè)置兼職主出納，主出納第八位交易掩碼必須關(guān)閉。營(yíng)業(yè)期間，有實(shí)體庫(kù)房的，主出納的現(xiàn)金入庫(kù)房管理，無(wú)庫(kù)房的，現(xiàn)金入保險(xiǎn)柜管理，庫(kù)房門、保險(xiǎn)柜必須設(shè)置兩個(gè)門控（機(jī)械鎖、密碼鎖、掌形儀等），鑰匙、密碼由兩名主出納分別掌管，堅(jiān)持“雙人分管分用，平行交接”原則”。

第七條

柜員現(xiàn)金箱現(xiàn)金實(shí)行限額控制。運(yùn)營(yíng)主管要根據(jù)本機(jī)構(gòu)日均現(xiàn)金及柜員崗位職責(zé)，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的各幣種現(xiàn)金限額。在保證現(xiàn)金周轉(zhuǎn)效率和風(fēng)險(xiǎn)可控的范圍內(nèi)，運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)上級(jí)行核定的庫(kù)存限額及實(shí)際情況，要合理核定主出納柜員現(xiàn)金箱限額，但不應(yīng)超過(guò)上級(jí)行核定的本機(jī)構(gòu)庫(kù)存限額，并報(bào)管轄行審定后實(shí)施，其他柜員現(xiàn)金箱限額仍執(zhí)行綜合營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不超過(guò)30萬(wàn)、儲(chǔ)蓄所不超過(guò)20萬(wàn)的規(guī)定。另外，運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可臨時(shí)調(diào)整主出納的柜員現(xiàn)金箱限額，但營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)上解現(xiàn)金，并在最遲次日恢復(fù)原主出納現(xiàn)金箱限額，主出納限額調(diào)整應(yīng)及時(shí)登記《運(yùn)營(yíng)主管工作日志》（《會(huì)計(jì)主管工作日志》）。

第八條

柜員現(xiàn)金超過(guò)限額，必須及時(shí)繳存主出納。主出納柜員現(xiàn)金箱余額超過(guò)現(xiàn)金箱限額的，設(shè)有金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)監(jiān)督主出納及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)；未設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，運(yùn)

營(yíng)主管應(yīng)監(jiān)督主出納在當(dāng)日日終繳存金庫(kù)。

第九條

柜員現(xiàn)金箱要堅(jiān)持每日兩“碰箱”檢查。中午休息前，柜員必須檢查現(xiàn)金實(shí)物與ABIS中柜員現(xiàn)金箱余額是否相符；日終簽退前，柜員必須詳細(xì)核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物與當(dāng)日“柜員日終平賬報(bào)告表”現(xiàn)金箱余額是否相符。同時(shí)，日終簽退前柜員還必須將柜員現(xiàn)金箱內(nèi)的有價(jià)單證數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，將重要空白憑證與當(dāng)日“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，將假幣與ABIS賬務(wù)記錄核對(duì)相符，將貴金屬與表外賬及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，清點(diǎn)印章個(gè)數(shù)，并將其他物品核對(duì)齊全。運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人要監(jiān)督柜員“碰箱”檢查，并對(duì)日終“碰箱”檢查進(jìn)行現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。核對(duì)無(wú)誤后，運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人在“柜員日終平賬報(bào)告表”上簽章確認(rèn)，并立即對(duì)柜員實(shí)物現(xiàn)金箱進(jìn)行雙人加鎖。

第十條

對(duì)于當(dāng)值主出納柜員現(xiàn)金箱，每次“碰箱”檢查時(shí)運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人都應(yīng)對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。

第十一條

柜員間現(xiàn)金調(diào)撥應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人審批后，在記賬憑證上簽章確認(rèn)。

第十二條

營(yíng)業(yè)前，設(shè)有金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定雙人共同與管庫(kù)員辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù)，交接雙方應(yīng)及時(shí)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)；未設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定雙人與隨車業(yè)務(wù)員（押運(yùn)員）辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù)，交接雙方必須

通過(guò)身份認(rèn)證，當(dāng)面清點(diǎn)柜員現(xiàn)金箱數(shù)量、核對(duì)柜員現(xiàn)金箱編號(hào)，交接完畢后，交接雙方應(yīng)及時(shí)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)。營(yíng)業(yè)開始前，柜員應(yīng)從運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定人員處領(lǐng)取各自柜員現(xiàn)金箱，柜員應(yīng)檢查柜員現(xiàn)金箱箱體及鎖具的完整性，如發(fā)現(xiàn)箱體及鎖具存在異常，應(yīng)在監(jiān)控下開箱（包）并對(duì)柜員現(xiàn)金箱內(nèi)實(shí)物進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。

第十三條

柜員臨時(shí)離柜（柜員未離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），應(yīng)將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及其他應(yīng)存放物品入柜員現(xiàn)金箱上鎖保管，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。

柜員臨時(shí)離崗（柜員離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人監(jiān)督柜員對(duì)現(xiàn)金箱內(nèi)的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證及其他應(yīng)存放物品進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，核對(duì)相符、齊全后，由柜員及運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人雙人上雙鎖后入保險(xiǎn)柜或交由其他柜員代保管。柜員現(xiàn)金箱入保險(xiǎn)柜保管的，保險(xiǎn)柜應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)，并由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人及指定柜員雙人上雙鎖，柜員現(xiàn)金箱鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙應(yīng)由各自妥善保管；柜員現(xiàn)金箱交由其他柜員代保管的，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。

第十四條

日終，設(shè)有金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定雙人與管庫(kù)員辦理柜員現(xiàn)金箱入庫(kù)手續(xù)，交接完畢后，交接雙方應(yīng)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)。未設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定雙人與隨車業(yè)務(wù)員（押運(yùn)員）進(jìn)行身份認(rèn)證，辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù)，交金庫(kù)保管，交接完畢后，交接雙方應(yīng)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)。

柜員現(xiàn)金箱必須采用日終現(xiàn)金“清零”方式，可以向主出納

繳存全部現(xiàn)金，也可向主出納繳存整把現(xiàn)金，輔幣和殘損幣留柜員現(xiàn)金箱保管?，F(xiàn)金實(shí)物繳存主出納后，由主出納繳存金庫(kù)統(tǒng)一保管，“清零”后柜員現(xiàn)金箱交金庫(kù)保管。

第十五條

柜員休假1天（不含）以上，柜員現(xiàn)金箱中的有價(jià)單證必須繳空，柜員現(xiàn)金箱中的現(xiàn)金必須繳空；柜員離職，柜員現(xiàn)金箱必須繳空。

第十六條

柜員現(xiàn)金箱交接應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的交接登記制度。交接工作要在監(jiān)控錄像范圍內(nèi)進(jìn)行。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的《箱（包）交接登記簿》應(yīng)由主出納柜員或運(yùn)營(yíng)主管指定的專人保管。隨車業(yè)務(wù)員應(yīng)按營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或押運(yùn)路線設(shè)置《箱（包）交接登記簿》并由其負(fù)責(zé)保管（實(shí)行社會(huì)化押運(yùn)的依雙方約定執(zhí)行）。

第十七條

運(yùn)營(yíng)主管（包括副主管）應(yīng)每周至少對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)每季至少組織對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查；監(jiān)管員應(yīng)至少每季對(duì)所監(jiān)管網(wǎng)點(diǎn)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次全面檢查；支行運(yùn)營(yíng)管理職能部門組織人員至少每季對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，檢查比例不低于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的30%，且每次檢查中均需對(duì)主出納柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查，全年必須檢查完所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員現(xiàn)金箱；支行主管運(yùn)營(yíng)管理工作的行長(zhǎng)至少每半年對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，每次檢查比例不低于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的10%；上級(jí)行不定期進(jìn)行檢查，要做好檢查記錄。檢查時(shí)，要對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行全面賬實(shí)檢查。除現(xiàn)金、貴金屬外，對(duì)于有價(jià)單證，將數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符；對(duì)于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及《重要空白憑證、有

價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符；對(duì)于假幣，將其與ABIS賬務(wù)記錄核對(duì)相符；對(duì)于印章，將個(gè)數(shù)及種類與《業(yè)務(wù)印章、鑰匙密碼及認(rèn)證卡保管使用登記簿》核對(duì)相符。

第十八條

本實(shí)施細(xì)則由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行負(fù)責(zé)制定、解釋、修改。

第十九條

本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。原《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行柜員現(xiàn)金箱管理實(shí)施細(xì)則》（農(nóng)銀魯辦發(fā)[2008]597號(hào)）同時(shí)廢止。

附件：關(guān)于《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行柜員現(xiàn)金箱管理實(shí)施

細(xì)則》的修訂說(shuō)明

附件

關(guān)于《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行 柜員現(xiàn)金箱管理實(shí)施細(xì)則》的修訂說(shuō)明

一、修訂背景

2008年省行印發(fā)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行柜員現(xiàn)金箱管理實(shí)施細(xì)則》（農(nóng)銀魯辦發(fā)[2008]597號(hào)），實(shí)行兩年以來(lái)，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)務(wù)流程梳理、優(yōu)化，基層網(wǎng)點(diǎn)集中反映“碰箱管理”頻次過(guò)高、主出納設(shè)置日常執(zhí)行難度較大等問題。同時(shí)，各級(jí)“飛檢隊(duì)”檢查也針對(duì)柜員現(xiàn)金箱管理中普遍存在的問題提出了修訂建議。今年，總行在廣泛征求各分行意見的基礎(chǔ)上，修訂了原《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理暫行規(guī)定》，省行根據(jù)總行新規(guī)定，結(jié)合我行實(shí)際，重新修訂了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行柜員現(xiàn)金箱管理實(shí)施細(xì)則》。

二、修訂的主要內(nèi)容

（一）會(huì)計(jì)主管更名為運(yùn)營(yíng)主管。

總行決定將會(huì)計(jì)主管更名為運(yùn)營(yíng)主管，相關(guān)變更文件總行將另文印發(fā)。

（二）明確了柜員現(xiàn)金箱的定義。

明確柜員現(xiàn)金箱是柜員在ABIS中辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)而設(shè)置的，與系統(tǒng)現(xiàn)金箱是一一對(duì)應(yīng)的。該定義是為了說(shuō)明實(shí)物現(xiàn)金箱要與系統(tǒng)現(xiàn)金箱具有對(duì)應(yīng)關(guān)系，是從狹義角度對(duì)現(xiàn)金箱解釋和說(shuō)明。根據(jù)總行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行實(shí)物黃金代理買賣業(yè)務(wù)管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)?2009?460號(hào)），規(guī)定了貴金屬箱屬于柜員現(xiàn)金箱。第四條

規(guī)定現(xiàn)金箱內(nèi)可保管的物品，從廣義的角度講，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)包括“狹義”的現(xiàn)金箱、憑證箱、貴金屬箱等，各級(jí)人員履職檢查中是對(duì)“廣義”現(xiàn)金箱的檢查監(jiān)督。

（三）梳理了柜員現(xiàn)金箱的存放物品。

各行柜員現(xiàn)金箱內(nèi)保管的物品種類不一，反饋意見分歧較大，除此以外還有諸如K寶等諸多物品，鑒于今后業(yè)務(wù)發(fā)展難以一一羅列，從操作性考慮將現(xiàn)金箱保管物品范圍分為“應(yīng)放入、可放入、批準(zhǔn)放入”三個(gè)層次。由于貴金屬出現(xiàn)包裝破損、劃痕等將視為破損金，影響對(duì)外銷售，因此貴金屬應(yīng)專箱單獨(dú)保管。

（四）調(diào)整了主出納設(shè)置要求。

針對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)因人員不足，主出納輪班時(shí)需要頻繁調(diào)整交易掩碼的問題，將主出納細(xì)分為專職主出納和兼職主出納。專職主出納必須關(guān)閉第8位交易掩碼，兼職主出納可不關(guān)閉第8位交易掩碼。

（五）調(diào)整了柜員現(xiàn)金箱的“碰箱”檢查制度。

為落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)減負(fù)，調(diào)整了基層網(wǎng)點(diǎn)普遍反映的柜員現(xiàn)金箱“碰箱”次數(shù)，一是取消營(yíng)業(yè)前的柜員“碰箱”檢查，改為營(yíng)業(yè)前柜員只檢查現(xiàn)金箱箱體及鎖具的完整性即可，減輕了柜員的工作量；二是將運(yùn)營(yíng)主管營(yíng)業(yè)前、中午休息時(shí)及日終3次“碰箱”卡把審核調(diào)整為日終1次“碰箱”卡把審核，減輕了運(yùn)營(yíng)主管工作量。

（六）取消了柜員間現(xiàn)金調(diào)撥必須通過(guò)主出納進(jìn)行的規(guī)定。《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管內(nèi)控操作手冊(cè)》（農(nóng)銀發(fā)?2007?291號(hào)）中規(guī)定“會(huì)計(jì)主管應(yīng)審批營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)及柜員現(xiàn)金出入庫(kù)是否合規(guī)”，原“柜員間現(xiàn)金調(diào)撥必須通過(guò)主出納進(jìn)行”的規(guī)定已無(wú)必要。

（七）規(guī)定了網(wǎng)點(diǎn)主任和運(yùn)營(yíng)主管對(duì)柜員現(xiàn)金箱的檢查頻次。為權(quán)衡效率與風(fēng)險(xiǎn)，完善對(duì)柜員現(xiàn)金箱的日常檢查管理，要求運(yùn)營(yíng)主管（包括副主管）每周至少組織對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每季至少組織對(duì)柜員現(xiàn)金箱實(shí)物賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查。其中，設(shè)有運(yùn)營(yíng)副主管的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，運(yùn)營(yíng)主管和副主管既可以組織兩次檢查，分別履職；也可以兩人同時(shí)組織一次檢查，共同履職。

第二篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定

附件1：

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定

第一條為加強(qiáng)柜員現(xiàn)金箱管理，保障銀行資金安全，規(guī)范操作行為，制定本規(guī)定。

第二條柜員現(xiàn)金箱是指柜員在ABIS 中辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)開設(shè)的系統(tǒng)現(xiàn)金箱所對(duì)應(yīng)的現(xiàn)金實(shí)物保管箱，柜員現(xiàn)金箱與系統(tǒng)現(xiàn)金箱一一對(duì)應(yīng)。本規(guī)定中柜員現(xiàn)金箱還包括貴金屬箱。

第三條柜員現(xiàn)金箱及其他提款箱實(shí)行統(tǒng)一編號(hào)管理，管轄行根據(jù)柜員及業(yè)務(wù)情況合理規(guī)劃轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱編號(hào)。在金庫(kù)現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)（VCTS）中，箱包編碼參考13位EAN碼（條形碼碼制）制定，具體為1位起始位+6位網(wǎng)點(diǎn)行號(hào)+1位箱包類型+5位序號(hào)。

第四條柜員現(xiàn)金箱存放物品范圍：

（一）本外幣現(xiàn)金；

（二）重要空白憑證；

（三）有價(jià)單證；

（四）印章；

（五）收繳的假幣；

（六）抵質(zhì)押的有價(jià)單證；

（七）未作廢、待客戶領(lǐng)取的吞卡卡片；

保險(xiǎn)柜鑰匙、自助設(shè)備鈔箱鑰匙、銀行預(yù)留印鑒卡、安全認(rèn)證卡、K寶也可入柜員現(xiàn)金箱保管；此外，經(jīng)支行主管運(yùn)營(yíng)的行長(zhǎng)審批的其他物品也可入柜員現(xiàn)金箱保管。

第五條辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)期間的現(xiàn)金原則上應(yīng)放在柜員現(xiàn)金箱或保險(xiǎn)柜內(nèi)保管；營(yíng)業(yè)期間，柜員現(xiàn)金應(yīng)放在柜員 1

現(xiàn)金箱或工作臺(tái)抽屜中保管，并放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。

第六條辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)且與金庫(kù)不在同一地的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)設(shè)立主出納崗位。設(shè)置3個(gè)（含）以上營(yíng)業(yè)窗口同時(shí)辦理對(duì)外現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必須設(shè)立主出納崗位；其他營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)人員勞動(dòng)組合情況，報(bào)管轄行審定是否設(shè)立主出納崗位。

設(shè)立主出納崗位的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定1到2名柜員為專職主出納，專職主出納必須關(guān)閉第8位交易掩碼；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)量及人員勞動(dòng)組合情況，可指定1到2名柜員為兼職主出納。專職主出納輪休時(shí)，應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定兼職主出納行使主出納職責(zé)，兼職主出納可不關(guān)閉第8位交易掩碼。當(dāng)值主出納不得處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易，庫(kù)房類現(xiàn)金交易應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管指定的其他柜員操作。主出納負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)期間柜員間現(xiàn)金調(diào)撥、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫(kù)間現(xiàn)金調(diào)繳款、假幣集中保管、日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金等。運(yùn)營(yíng)主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可適當(dāng)增加主出納的柜員現(xiàn)金箱限額。

第七條柜員現(xiàn)金箱現(xiàn)金實(shí)行限額控制。運(yùn)營(yíng)主管要根據(jù)本機(jī)構(gòu)日均現(xiàn)金及柜員崗位職責(zé)，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的各幣種現(xiàn)金限額。柜員現(xiàn)金超過(guò)限額，設(shè)有金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，必須及時(shí)入庫(kù)；未設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，必須及時(shí)繳存主出納或由運(yùn)營(yíng)主管監(jiān)督其在當(dāng)日日終繳存上級(jí)金庫(kù)。

第八條主出納柜員現(xiàn)金箱余額超過(guò)現(xiàn)金箱限額的，設(shè)有金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納應(yīng)及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)；未設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納應(yīng)在當(dāng)日日終繳存金庫(kù)。

第九條柜員現(xiàn)金箱要堅(jiān)持每日“碰箱”檢查。中午休息前，柜員必須檢查現(xiàn)金實(shí)物與ABIS中柜員現(xiàn)金箱余額是否相符；日終簽退前，柜員必須詳細(xì)核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物與當(dāng)日“柜員日終平賬報(bào)告表”現(xiàn)金箱余額是否相符。同時(shí)，日終簽退前柜員還必須將柜員現(xiàn)金箱

內(nèi)的有價(jià)單證數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，將重要空白憑證與當(dāng)日“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，將假幣與ABIS賬務(wù)記錄核對(duì)相符，將貴金屬與表外賬及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符，清點(diǎn)印章個(gè)數(shù)，并將其他物品核對(duì)齊全。運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人要監(jiān)督柜員“碰箱”檢查，并對(duì)日終“碰箱”檢查進(jìn)行現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。

第十條對(duì)于當(dāng)值主出納柜員現(xiàn)金箱，每次“碰箱”檢查時(shí)運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人都應(yīng)對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。

第十一條柜員間現(xiàn)金調(diào)撥應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人審批后，在記賬憑證上簽名確認(rèn)。

第十二條營(yíng)業(yè)前，設(shè)有金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定雙人共同與管庫(kù)員辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù)，交接雙方應(yīng)及時(shí)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)；未設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定雙人與隨車業(yè)務(wù)員（押運(yùn)員）辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù)，交接雙方必須通過(guò)身份認(rèn)證，當(dāng)面清點(diǎn)柜員現(xiàn)金箱數(shù)量、核對(duì)柜員現(xiàn)金箱編號(hào)，交接完畢后，交接雙方應(yīng)及時(shí)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)。營(yíng)業(yè)開始前，柜員應(yīng)從運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定人員處領(lǐng)取各自柜員現(xiàn)金箱，柜員應(yīng)檢查柜員現(xiàn)金箱箱體及鎖具的完整性，如發(fā)現(xiàn)箱體及鎖具存在異常，應(yīng)在監(jiān)控下開箱（包）并對(duì)柜員現(xiàn)金箱內(nèi)實(shí)物進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。

第十三條柜員臨時(shí)離柜（柜員未離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），應(yīng)將現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章及其他應(yīng)存放物品入柜員現(xiàn)金箱上鎖保管，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。

柜員臨時(shí)離崗（柜員離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所），應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人監(jiān)督柜員對(duì)現(xiàn)金箱內(nèi)的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證及其他應(yīng)存放物品進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，核對(duì)相符、齊全后，由柜員及運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人雙人上雙鎖后入保險(xiǎn)柜或交由其他柜員代保管。柜員現(xiàn)金箱入保險(xiǎn)柜保管的，保險(xiǎn)柜應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)，并由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人及指定柜員雙人上雙鎖，柜員現(xiàn)金箱鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙應(yīng)由各自妥善保管；柜員現(xiàn)金箱交由其他柜員代保管的，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于監(jiān)控范圍內(nèi)。

第十四條日終，設(shè)有金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定雙人與管庫(kù)員辦理柜員現(xiàn)金箱入庫(kù)手續(xù)，交接完畢后，交接雙方應(yīng)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)。未設(shè)金庫(kù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)由運(yùn)營(yíng)主管或運(yùn)營(yíng)主管授權(quán)人指定雙人與隨車業(yè)務(wù)員（押運(yùn)員）進(jìn)行身份認(rèn)證，辦理柜員現(xiàn)金箱交接手續(xù)，交金庫(kù)保管，交接完畢后，交接雙方應(yīng)在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認(rèn)。

柜員現(xiàn)金箱可采用現(xiàn)金不“清零”和現(xiàn)金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的，現(xiàn)金箱交金庫(kù)保管；采用“清零”方式的，現(xiàn)金實(shí)物繳存主出納，由主出納繳存金庫(kù)統(tǒng)一保管，“清零”后柜員現(xiàn)金箱可入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜或金庫(kù)保管。

第十五條柜員休假1天（不含）以上（日常每周公休除外），柜員現(xiàn)金箱中的有價(jià)單證必須繳空，柜員現(xiàn)金箱中的現(xiàn)金必須“清零”或繳空；柜員離職，柜員現(xiàn)金箱必須繳空。

第十六條柜員現(xiàn)金箱交接應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的交接登記制度。交接工作要在監(jiān)控錄像范圍內(nèi)進(jìn)行。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的《箱（包）交接登記簿》應(yīng)由主出納柜員或運(yùn)營(yíng)主管指定的專人保管。隨車業(yè)務(wù)員應(yīng)按營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或押運(yùn)路線設(shè)置《箱（包）交接登記簿》并由其負(fù)責(zé)保管（實(shí)

行社會(huì)化押運(yùn)的依雙方約定執(zhí)行）。

第十七條運(yùn)營(yíng)主管（包括副主管）應(yīng)每周至少組織對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)每季至少組織對(duì)柜員現(xiàn)金箱賬實(shí)相符情況進(jìn)行一次全面檢查；支行運(yùn)營(yíng)管理職能部門組織人員至少每季對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，檢查比例不低于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的30%，全年必須檢查完所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員現(xiàn)金箱；支行主管運(yùn)營(yíng)管理工作的行長(zhǎng)至少每半年對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，每次檢查比例不低于營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員現(xiàn)金箱的10%；上級(jí)行不定期進(jìn)行檢查，要做好檢查記錄。檢查時(shí)，要對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行全面賬實(shí)檢查。除現(xiàn)金、貴金屬外，對(duì)于有價(jià)單證，將數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符；對(duì)于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價(jià)單證及其它有價(jià)值品保管使用登記簿》核對(duì)相符；對(duì)于假幣，將其與ABIS賬務(wù)記錄核對(duì)相符；對(duì)于印章，將個(gè)數(shù)及種類與《業(yè)務(wù)印章、鑰匙密碼及認(rèn)證卡保管使用登記簿》核對(duì)相符。

第十八條本規(guī)定由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋、修改。第十九條本規(guī)定自發(fā)布之日起執(zhí)行。原《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理暫行辦法》（農(nóng)銀發(fā)?2008?124號(hào)）同時(shí)廢止。

第三篇：銀行柜員現(xiàn)金箱管理暫行辦法

ⅩⅩ銀行柜員現(xiàn)金箱管理暫行辦法

第一條 為加強(qiáng)柜員現(xiàn)金箱管理，保障銀行資金安全，依據(jù)《ⅩⅩⅩⅩ銀行出納制度》及有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)期間的現(xiàn)金原則上應(yīng)放在柜員現(xiàn)金箱內(nèi)保管，要設(shè)立主出納崗位，并指定一到兩名柜員兼任主出納，負(fù)責(zé)柜員間現(xiàn)金調(diào)撥以及根據(jù)管理需要負(fù)責(zé)在日終集中其他柜員繳存的現(xiàn)金。會(huì)計(jì)主管根據(jù)業(yè)務(wù)需要，適當(dāng)增加主出納的柜員現(xiàn)金箱限額。主出納不得處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易。

第三條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員之間要交叉使用柜員現(xiàn)金箱，若柜員之間實(shí)行固定使用現(xiàn)金箱形式的，須報(bào)支行運(yùn)營(yíng)管理部門審批。

第四條 柜員現(xiàn)金箱現(xiàn)金實(shí)行限額控制。會(huì)計(jì)主管要根據(jù)現(xiàn)金收付實(shí)際情況及柜員崗位職責(zé)，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的各幣種現(xiàn)金限額。柜員現(xiàn)金超過(guò)限額，必須及時(shí)繳存主出納。

第五條 主出納柜員現(xiàn)金箱余額超過(guò)現(xiàn)金箱限額的，設(shè)有庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納應(yīng)及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù);不設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，主出納應(yīng)及時(shí)繳存上級(jí)行金庫(kù)。

第六條 柜員現(xiàn)金箱要堅(jiān)持“一日三碰箱”。營(yíng)業(yè)前，柜員必須檢查現(xiàn)金實(shí)物與上日“柜員日終平賬報(bào)告表”現(xiàn)金箱余額是否相符，會(huì)計(jì)主管或會(huì)計(jì)主管授權(quán)人要監(jiān)督柜員清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，并對(duì)柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把;中午休息時(shí)，柜員必須將現(xiàn)金實(shí)物與現(xiàn)金箱余額進(jìn)行核對(duì)，會(huì)計(jì)主管或會(huì)計(jì)主管授權(quán)人要監(jiān)督柜員清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，并對(duì)柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把;下班簽退前，柜員必須核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物與柜員日終平賬報(bào)告表”現(xiàn)金箱余額是否相符，會(huì)計(jì)主管或會(huì)計(jì)主管授權(quán)人要對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。同時(shí)，下班簽退前，會(huì)計(jì)主管或會(huì)計(jì)主管授權(quán)人要將柜員現(xiàn)金箱內(nèi)的有價(jià)單證數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對(duì)相符，將重要空白憑證與“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及相關(guān)登記簿核對(duì)相符?，F(xiàn)金箱內(nèi)的現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證都核對(duì)無(wú)誤后，由柜員和會(huì)計(jì)主管雙人加鎖。

第七條 營(yíng)業(yè)前，設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，由管庫(kù)員辦理柜員現(xiàn)金箱出庫(kù)手續(xù);不設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，由主出納負(fù)責(zé)與隨車業(yè)務(wù)員辦理柜員現(xiàn)金箱交接工作，交接雙方必須通過(guò)身份認(rèn)證，當(dāng)面清點(diǎn)柜員現(xiàn)金箱數(shù)量、核對(duì)柜員現(xiàn)金箱編號(hào)、檢查柜員現(xiàn)金箱及鎖具是否完好無(wú)損，確認(rèn)無(wú)誤后在箱包交接登記簿上簽名確認(rèn)。

第八條 營(yíng)業(yè)期間，柜員現(xiàn)金箱由柜員保管。在柜員保管期間，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放置于電視監(jiān)控范圍之內(nèi)。日間營(yíng)業(yè)休息期間，柜員現(xiàn)金箱應(yīng)放入保險(xiǎn)柜保管，未配置保險(xiǎn)柜的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，移交給其他柜員代保管并放置于電視監(jiān)控范圍之內(nèi)，代保管柜員對(duì)代保管的現(xiàn)金箱、鎖具的完整性負(fù)責(zé)。

第九條 柜員臨時(shí)離柜，現(xiàn)金箱必須上鎖。日間營(yíng)業(yè)休息期間和日終后，柜員現(xiàn)金箱由柜員本人和會(huì)計(jì)主管（或會(huì)計(jì)主管授權(quán)人）雙人上雙鎖，鑰匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。

第十條 營(yíng)業(yè)終了，設(shè)有庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱交管庫(kù)員辦理入庫(kù)手續(xù);不設(shè)庫(kù)房的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，柜員現(xiàn)金箱可采用現(xiàn)金不“清零”和現(xiàn)金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的，現(xiàn)金箱上交上級(jí)行金庫(kù)保管;采用“清零”方式的，現(xiàn)金實(shí)物繳存主出納，由主出納統(tǒng)一繳存上級(jí)行金庫(kù)保管。采用“清零”方式的，可以向主出納繳存全部現(xiàn)金，也可向主出納繳存整把現(xiàn)金，輔幣和殘損幣留柜員現(xiàn)金箱保管。“清零”后的現(xiàn)金箱放營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)柜或庫(kù)房保管。柜員休假或短期離職，其柜員現(xiàn)金箱必須繳空。柜員現(xiàn)金箱上交上級(jí)行金庫(kù)時(shí)，交接雙方必須通過(guò)身份認(rèn)證，當(dāng)面清點(diǎn)柜員現(xiàn)金箱數(shù)量和核對(duì)編號(hào)，確認(rèn)無(wú)誤后在箱包交接登記簿上簽名確認(rèn)。

第十一條 支行運(yùn)營(yíng)管理職能部門組織人員至少每季對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行一次檢查，并做好檢查記錄。檢查時(shí)，要對(duì)柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行全面檢查，對(duì)現(xiàn)金大數(shù)卡把，對(duì)零散現(xiàn)金檢查到千元;對(duì)有價(jià)單證，將數(shù)量、號(hào)碼和面值與ABIS賬務(wù)記錄及相關(guān)登記簿核對(duì)相符;對(duì)于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報(bào)告表”憑證余額及相關(guān)登記簿核對(duì)相符;對(duì)于印章，將個(gè)數(shù)及種類與交接登記簿核對(duì)相符。

第十二條 本辦法由ⅩⅩⅩⅩ銀行總行負(fù)責(zé)制訂、解釋、修改。第十三條 本辦法自ⅩⅩ年5月1日起執(zhí)行。

第四篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)實(shí)施細(xì)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行 窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)實(shí)施細(xì)則

按照總行關(guān)于開展窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)的要求，為進(jìn)一步推進(jìn)全省農(nóng)行基層網(wǎng)點(diǎn)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)深入開展，全面提升基層窗口單位的服務(wù)品質(zhì)和良好形象，特制訂本實(shí)施細(xì)則。

一、總體思路

堅(jiān)持“圍繞經(jīng)營(yíng)抓黨建、抓好黨建促經(jīng)營(yíng)”和“黨建帶團(tuán)建、團(tuán)建促黨建”的總體思路，緊密結(jié)合基層窗口單位實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)“五好”、“五帶頭”標(biāo)準(zhǔn)，創(chuàng)建“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)示范窗口單位”和“黨員（團(tuán)員）示范崗”，充分發(fā)揮基層黨組織的戰(zhàn)斗堡壘作用、基層團(tuán)組織的橋梁紐帶作用、黨員的先鋒模范作用和團(tuán)員青年的骨干帶頭作用，帶動(dòng)全體員工創(chuàng)先進(jìn)爭(zhēng)優(yōu)秀，努力把全省農(nóng)行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦成優(yōu)質(zhì)服務(wù)的示范窗口、服務(wù)群眾的便民窗口、樹立品牌的形象窗口。

二、活動(dòng)主體

全省農(nóng)行系統(tǒng)所有對(duì)外營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，以及在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作的黨員和團(tuán)員青年，均為本次窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)的主體。

三、活動(dòng)原則

（一）黨群共建，創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)。堅(jiān)持黨內(nèi)帶黨外、黨員帶群眾，以黨組織、黨員和團(tuán)員青年創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)影響和帶動(dòng)全行員工，努力形成學(xué)習(xí)先進(jìn)、爭(zhēng)當(dāng)先進(jìn)、趕超先進(jìn)的生動(dòng)局面。

（二）服務(wù)客戶，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)。牢固樹立“客戶至上，始終如一”的服務(wù)理念，通過(guò)開展窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，提高服務(wù)客

— — 1 戶能力和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)能力，提升客戶滿意度和系統(tǒng)貢獻(xiàn)度，促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)持續(xù)發(fā)展。

（三）統(tǒng)籌推進(jìn)，注重實(shí)效。將窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，與全行“基礎(chǔ)管理提升年”和網(wǎng)點(diǎn)“服務(wù)品質(zhì)提升年”活動(dòng)緊密結(jié)合，精心設(shè)計(jì)、統(tǒng)籌安排活動(dòng)內(nèi)容，提高活動(dòng)成效。

四、活動(dòng)內(nèi)容及載體

（一）開展“黨員（團(tuán)員）示范崗”活動(dòng)和“微笑服務(wù)”。

1、創(chuàng)建“黨員（團(tuán)員）示范崗”。一是要亮出黨員（團(tuán)員）身份，公開服務(wù)承諾。在基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作的每位黨員（團(tuán)員）在工作中要佩戴黨徽（團(tuán)徽）。二是每個(gè)服務(wù)窗口都要擺放“黨員（團(tuán)員）示范崗”標(biāo)牌，上方題寫創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)標(biāo)識(shí)，下方公示黨員（團(tuán)員）承諾內(nèi)容，自覺接受群眾監(jiān)督。示范崗標(biāo)牌由各二級(jí)分行按照總行下發(fā)樣式（詳見附件3）制作。三是要在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部劃分黨員（團(tuán)員）責(zé)任區(qū)。由黨員（團(tuán)員）對(duì)責(zé)任區(qū)內(nèi)的環(huán)境衛(wèi)生、物品擺放、營(yíng)業(yè)秩序全面負(fù)責(zé)。

2、提倡“微笑服務(wù)”。結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)“服務(wù)品質(zhì)提升年”活動(dòng)，組織開展“微笑點(diǎn)亮服務(wù)—千張員工及客戶笑臉征集”活動(dòng)和“微笑服務(wù)在農(nóng)行”攝影比賽，引導(dǎo)廣大員工以親切的微笑、貼心的服務(wù)，贏得客戶的滿意和好評(píng)，用微笑提升服務(wù)品質(zhì)、樹立農(nóng)行形象。

3、開展“一先兩優(yōu)”表彰活動(dòng)。在今年“七一”前夕，各級(jí)行組織對(duì)評(píng)選出來(lái)的先進(jìn)基層黨組織、優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和優(yōu)秀黨務(wù)工作者進(jìn)行表彰。

4、開展優(yōu)秀共產(chǎn)黨員（團(tuán)員）事跡宣講活動(dòng)。各級(jí)行結(jié)合“七一”表彰及“微笑點(diǎn)亮服務(wù)”主題演講活動(dòng)，積極組織開展

— — 2 宣講，大力宣傳先進(jìn)典型，用身邊典型事跡引導(dǎo)和教育身邊人。

（二）開展“三創(chuàng)”活動(dòng)。

1、創(chuàng)崗位一流業(yè)績(jī)。各級(jí)行要按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)“五個(gè)一”活動(dòng)實(shí)施意見》（農(nóng)銀魯黨辦[2011]7號(hào)）要求，廣泛開展以比業(yè)績(jī)、比技能、比服務(wù)、比合規(guī)為主要內(nèi)容的“四比”先鋒活動(dòng)，引導(dǎo)廣大黨員（團(tuán)員）帶頭練技能、當(dāng)表率、樹標(biāo)桿。同時(shí)，通過(guò)“一對(duì)一”結(jié)對(duì)幫扶的方式，輔導(dǎo)普通員工提升業(yè)務(wù)技能，爭(zhēng)創(chuàng)一流業(yè)績(jī)。

2、創(chuàng)示范窗口單位。積極推行微笑服務(wù)、陽(yáng)光服務(wù)、規(guī)范服務(wù)、高效服務(wù)和便民服務(wù)，通過(guò)改善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)設(shè)施和環(huán)境，加大電子渠道業(yè)務(wù)分流，加強(qiáng)員工的服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，加大服務(wù)考核、神秘人檢查的力度和頻度等方式，全方位提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量和效率，爭(zhēng)創(chuàng)群眾滿意的窗口單位。所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，都要在營(yíng)業(yè)大廳顯著位置布展行慶徽標(biāo)，播放建行60周年宣傳片，懸掛創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)橫幅標(biāo)語(yǔ)。標(biāo)語(yǔ)內(nèi)容統(tǒng)一為“深入開展窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)”，紅底白字，字體為宋體加粗，橫幅大小由各網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)大廳情況自定。具備條件的網(wǎng)點(diǎn)，可通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放活動(dòng)標(biāo)語(yǔ)。

3、創(chuàng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)品牌。進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)工作，建立文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)的常態(tài)機(jī)制，固化網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)入和營(yíng)銷技能提升導(dǎo)入成果，充分把握窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)的有利契機(jī)，利用“黨員示范崗”、“團(tuán)員示范崗”、“微笑服務(wù)”、“首問負(fù)責(zé)”等載體和機(jī)制，努力打造農(nóng)業(yè)銀行“心悅誠(chéng)服 5S服務(wù)”品牌，即標(biāo)準(zhǔn)（Standard）、快速（Speed）、專業(yè)（Skill）、展示（Show）和體驗(yàn)（Sample），樹立我行良好的社會(huì)形象。

— — 3

（三）開展“督導(dǎo)檢查、評(píng)比表彰”活動(dòng)。

1、加大督導(dǎo)檢查力度。一是省行黨委組織部、辦公室、個(gè)人金融部、運(yùn)營(yíng)管理部、監(jiān)察部、工會(huì)辦公室將成立督導(dǎo)檢查組，不定期對(duì)基層窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)進(jìn)行檢查。各二級(jí)分行也要加大對(duì)基層窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)的督導(dǎo)檢查力度，推動(dòng)活動(dòng)深入開展。二是將督導(dǎo)檢查與“神秘人”檢查相結(jié)合。充分利用客戶滿意度測(cè)評(píng)和“神秘人”檢查結(jié)果，考核評(píng)價(jià)各行及窗口單位的活動(dòng)開展情況。對(duì)出現(xiàn)的問題及時(shí)督導(dǎo)整改，保證活動(dòng)效果。

2、組織評(píng)比表彰。要及時(shí)組織召開窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)座談會(huì)，選擇典型單位，交流成功經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)活動(dòng)開展。同時(shí)，結(jié)合督導(dǎo)檢查情況、客戶滿意度及“神秘人”檢查結(jié)果，專項(xiàng)表彰“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)先進(jìn)基層黨組織”、“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)示范窗口單位”、“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)優(yōu)秀共產(chǎn)黨員（共青團(tuán)員）”。對(duì)在工作中出現(xiàn)有責(zé)投訴或負(fù)面報(bào)道的實(shí)行“一票否決”。

五、活動(dòng)要求

（一）黨委要高度重視。農(nóng)業(yè)銀行點(diǎn)多面廣，是中央確定的開展創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)窗口單位。能否扎實(shí)有效地開展好窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，社會(huì)輿論及群眾是否滿意，直接關(guān)系農(nóng)業(yè)銀行的形象與聲譽(yù)。各級(jí)行黨委必須高度重視窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，積極響應(yīng)總行、省行黨委號(hào)召，扎實(shí)開展窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)。

（二）切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。本次窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)，由省行黨委創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，省行黨委組織部牽頭，辦公室、個(gè)人金融部、運(yùn)營(yíng)管理部、監(jiān)察部、工會(huì)辦公室配合。各部門要指定一名負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，具體負(fù)責(zé)活動(dòng)的協(xié)調(diào)組織。各二級(jí)分行也要相應(yīng)指定部門和人員，明確責(zé)任，抓好落實(shí)。

— — 4

（三）與業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合。要把“客戶至上、始終如一”的服務(wù)理念深深融入到創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)中，特別是要與網(wǎng)點(diǎn)“服務(wù)品質(zhì)提升年”各項(xiàng)工作有機(jī)結(jié)合，進(jìn)一步強(qiáng)化“客戶是網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展之源、生存之本”意識(shí)，堅(jiān)持一切從客戶出發(fā)，改善網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的軟、硬件環(huán)境，提高電子化服務(wù)水平，優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，改善服務(wù)流程，全面提升網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)能力和服務(wù)質(zhì)量。

（四）加大典型宣傳力度。各二級(jí)分行要定期總結(jié)上報(bào)開展窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)和好的做法，省行將通過(guò)《創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)簡(jiǎn)報(bào)》和經(jīng)管網(wǎng)進(jìn)行廣泛宣傳。各級(jí)行要充分利用各種宣傳媒體，大力宣傳窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)中的先進(jìn)典型和先進(jìn)事跡，堅(jiān)持用身邊典型激勵(lì)身邊人，使大家感到可親可近、可學(xué)可比。要加大行內(nèi)外宣傳力度，及時(shí)向地方創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)辦公室匯報(bào)和報(bào)送本單位開展窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)材料，為窗口單位創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)活動(dòng)的健康開展?fàn)I造良好的輿論氛圍。

附件：1.“全省農(nóng)行創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)示范窗口單位”評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)

2.“全省農(nóng)行創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)優(yōu)秀共產(chǎn)黨員（共青團(tuán)員）”評(píng) 選標(biāo)準(zhǔn)

3.“黨員（團(tuán)員）示范崗”樣式

— — 5 附件1：

“全省農(nóng)行創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)示范窗口單位”評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)

1、符合“五好”標(biāo)準(zhǔn)，即領(lǐng)導(dǎo)班子好、隊(duì)伍素質(zhì)好、制度建設(shè)好、工作業(yè)績(jī)好、群眾反映好；

2、“神秘人”檢查得分在85分以上；

3、擁有黨員或團(tuán)員3名（含）以上，且設(shè)有“黨員（團(tuán)員）示范崗”；

4、網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄存款全年增量在8000萬(wàn)元以上；

5、網(wǎng)點(diǎn)管理個(gè)人貴賓客戶在800戶以上；

6、近2年內(nèi)無(wú)案件、違規(guī)違紀(jì)、重大客戶投訴、負(fù)面媒體報(bào)道事件發(fā)生（一票否決）；

7、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)诜中兴牼W(wǎng)點(diǎn)中處于領(lǐng)先地位；

8、所在二級(jí)分行推薦，其中近兩年榮獲中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)百佳及千佳示范單位榮譽(yù)稱號(hào)，總行及省行級(jí)先進(jìn)基層黨組織、文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)百佳示范網(wǎng)點(diǎn)、精神文明建設(shè)先進(jìn)單位、青年文明號(hào)等榮譽(yù)的優(yōu)先推薦。

— — 6 附件2

“全省農(nóng)行創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)優(yōu)秀共產(chǎn)黨員

（共青團(tuán)員）”評(píng)選標(biāo)準(zhǔn)

1、在窗口單位（營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）工作，中共黨員（團(tuán)員），且被樹立為“黨員（團(tuán)員）示范崗”；

2、符合“五帶頭”標(biāo)準(zhǔn)，即帶頭學(xué)習(xí)提高、帶頭爭(zhēng)創(chuàng)佳績(jī)、帶頭服務(wù)群眾、帶頭遵守紀(jì)律、帶頭弘揚(yáng)正氣；

3、嚴(yán)格履行“黨員公開承諾”“首問負(fù)責(zé)”“微笑服務(wù)”；

4、工作踏實(shí)鉆研，服務(wù)意識(shí)強(qiáng)，服務(wù)態(tài)度端正，服務(wù)禮儀規(guī)范，業(yè)務(wù)技能嫻熟；

5、客戶評(píng)價(jià)好，工作業(yè)績(jī)突出，無(wú)有責(zé)任投訴；

6、遵章守紀(jì)，無(wú)違規(guī)違紀(jì)等不良記錄；

7、近兩年榮獲總行及省行級(jí)優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、十大標(biāo)兵、十大杰出青年、青年服務(wù)明星、青年崗位能手、存款“雙十佳”個(gè)人、微笑服務(wù)大使、優(yōu)秀網(wǎng)點(diǎn)主任、優(yōu)秀大堂經(jīng)理、營(yíng)銷狀元、百?gòu)?qiáng)銷售明星、業(yè)務(wù)比賽技術(shù)能手、優(yōu)秀柜員、優(yōu)秀運(yùn)營(yíng)主管等榮譽(yù)的，可優(yōu)先推薦。

— — 7 附件3 “黨員（團(tuán)員）示范崗”樣式

具體大小、樣式和矢量圖，請(qǐng)從總行“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)專題活動(dòng)”網(wǎng)頁(yè)“公告”專欄下載體，下載地址為“http://10.232.57.130:9090/party/Index.jsp”。

— — 8

第五篇：關(guān)于做好中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行

關(guān)于做好中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行

土地確權(quán)登記工作的通知

魯國(guó)土資字[2007]232號(hào)

各市國(guó)土資源局：

現(xiàn)就中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東分行改制工作中有關(guān)土地登記的有關(guān)問題的處理提出以下意見，請(qǐng)貫徹執(zhí)行：

一、農(nóng)行改制前，土她確權(quán)登記的申請(qǐng)人和權(quán)利人為農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)

二、農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)自建房屋所占用范圍內(nèi)的國(guó)有土地，可按以下原則確權(quán)登記：

（一）有合法用地批準(zhǔn)文件、且符合國(guó)有土地登記發(fā)證條件的，土地登記部門應(yīng)盡快為其辦理土地登記手續(xù)。

（二）1982年5月以前農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)單獨(dú)使用至今，四鄰無(wú)爭(zhēng)議、無(wú)權(quán)源材料或權(quán)源材料不全的土地，省、市農(nóng)行出具證明，并經(jīng)四鄰指界后，依法辦理確權(quán)登記手續(xù)。

（三）農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)持有市、縣政府同意士地出讓批文、但至今尚未簽訂土地出讓合同的，或有市、縣政府同意土地出讓文件、已簽訂土地出讓合同、但未繳納土地出讓金的，可先行做好確權(quán)發(fā)證前的準(zhǔn)備工作，待補(bǔ)簽土地出讓合同、繳納土地出讓金和有關(guān)稅費(fèi)后，依法辦理土地登記手續(xù)。

（四）農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)已與縣級(jí)以上人民政府或土地行政主管部門簽訂國(guó)有土地租賃合同的，按租賃合同規(guī)定予以確權(quán)和登記發(fā)證。對(duì)于農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)租賃其他單位使用的國(guó)有土地且已取得房屋所有權(quán)的，具備轉(zhuǎn)讓條件的，依法、依規(guī)辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)后，進(jìn)行確權(quán)登記。

三、對(duì)于購(gòu)置商品房占用國(guó)有土地，尚未確權(quán)登記的，按以下原則確權(quán)登記：

1、開發(fā)建設(shè)單位已經(jīng)取得國(guó)有土地使用權(quán)證書和房屋所有權(quán)證書，且農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)取得房屋所有權(quán)證的，根據(jù)建設(shè)單位和農(nóng)行提供的轉(zhuǎn)讓協(xié)議、土地分?jǐn)倕f(xié)議等材料依法辦理土地變更登記手續(xù)。

2、開發(fā)建設(shè)單位出讓手續(xù)完備，且有關(guān)土地權(quán)屬來(lái)源材料齊全，四鄰無(wú)爭(zhēng)議，但尚未取得國(guó)有土地使用證的，農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)有關(guān)土地權(quán)屬證明文件、轉(zhuǎn)讓協(xié)議、土地分?jǐn)倕f(xié)議和建設(shè)單位關(guān)于同意農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)先予進(jìn)行土地登記的證明書等材料向土地登記部門申請(qǐng)土地使用權(quán)登記

3、建設(shè)單位依法以劃撥方式取得國(guó)有土地，土地權(quán)屬文件齊全，四鄰無(wú)爭(zhēng)議，但尚未取得國(guó)有土地使用證的，農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)持有關(guān)土地權(quán)屬證明文件、轉(zhuǎn)讓協(xié)議、土地分?jǐn)倕f(xié)議等資料，辦理轉(zhuǎn)讓審批與土地出讓手續(xù)，據(jù)此確權(quán)登記。

四、農(nóng)行山東分行實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)取得的國(guó)有土地使用權(quán)，經(jīng)市、縣國(guó)土資源管理部門依法辦理有關(guān)手續(xù)后確權(quán)發(fā)證。

五、對(duì)于農(nóng)行山東分行各分支機(jī)構(gòu)使用的集體用地，土地登記部門可按照《確定土地所有權(quán)和使用權(quán)若干規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行地籍調(diào)查，依法確定土地所有權(quán)和使用權(quán)，集體土地暫不登記發(fā)證。改制時(shí)要納入上市資產(chǎn)的，待依法辦理土地征收和出讓手續(xù)后，進(jìn)行土地變更登記。

六、對(duì)于辦公與職工住宅共用宗地的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行宗地分割或分?jǐn)偅床煌猛痉謩e辦理土地變更登記。

七、對(duì)于宗地邊界存在爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)土資源部2003年《土地權(quán)屬爭(zhēng)議調(diào)查處理辦法》的有關(guān)規(guī)定先預(yù)調(diào)解處理后，方能確權(quán)登記。爭(zhēng)議一時(shí)難以解決的，先將爭(zhēng)議部分單獨(dú)劃出，對(duì)無(wú)爭(zhēng)議的宗地部分登記發(fā)證，其余部分待爭(zhēng)議解決后再辦理登記。

各地在為農(nóng)行山東分行辦理土地登記手續(xù)過(guò)程中如有新問題，應(yīng)及時(shí)與省廳溝通解決

二〇〇七年六月十一日