第一篇：關(guān)于貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》的通知

關(guān)于貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》的通知

2010-03-18

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保監(jiān)發(fā)〔2010〕21號(hào)

各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)中介公司：

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號(hào)，以下簡稱《指導(dǎo)意見》），現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司（以下簡稱“各公司”）應(yīng)當(dāng)認(rèn)真做好案件責(zé)任追究辦法的制定、報(bào)備和實(shí)施工作

（一）各公司應(yīng)根據(jù)《指導(dǎo)意見》，制定公司內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，詳細(xì)規(guī)范案件責(zé)任追究的范圍、對(duì)象、標(biāo)準(zhǔn)、程序，以及公司對(duì)于應(yīng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任或者責(zé)任追究不到位等情況的處理措施等。已制定案件責(zé)任追究辦法的保險(xiǎn)公司，應(yīng)按照《指導(dǎo)意見》的要求完成修訂工作。

（二）保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)參照《指導(dǎo)意見》，指導(dǎo)非金融機(jī)構(gòu)子公司建立內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，并對(duì)其執(zhí)行情況進(jìn)行管理。

（三）各公司應(yīng)在2010年5月31之前，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)備本單位的案件責(zé)任追究辦法，保險(xiǎn)集團(tuán)公司同時(shí)報(bào)備非金融機(jī)構(gòu)子公司的案件責(zé)任追究辦法。

（四）各公司最遲應(yīng)于2010年7月1日起，正式施行案件責(zé)任追究辦法。

（五）各公司的案件責(zé)任追究辦法發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)在變動(dòng)后5日（指工作日，下同）內(nèi)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案。

二、各保監(jiān)局、各公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)真做好案件責(zé)任追究情況的報(bào)告工作

（一）報(bào)告方式及時(shí)限

案件責(zé)任追究情況采取專報(bào)和季報(bào)兩種報(bào)告方式，自2010年7月1日起正式報(bào)送。報(bào)送時(shí)，各單位應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)報(bào)送正式文件，并同時(shí)通過電子郵件方式報(bào)送文件電子版。

1、專報(bào)

專報(bào)由各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司及其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在作出案件責(zé)任追究決定后的5日內(nèi)按規(guī)定報(bào)中國保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局。具體規(guī)定是：各保險(xiǎn)集團(tuán)公司將集團(tuán)本級(jí)和所屬非金融機(jī)構(gòu)子公司的案件責(zé)任追究情況向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告；各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司將總公司本級(jí)和直管分支機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究情況向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告；各保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)將本級(jí)和所屬分支機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究情況向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告。

2、季報(bào)

季報(bào)填列報(bào)告期內(nèi)案件責(zé)任追究情況。保險(xiǎn)集團(tuán)公司分別報(bào)送集團(tuán)本級(jí)和所屬非金融機(jī)構(gòu)子公司的匯總數(shù)，不需匯總各保險(xiǎn)子公司數(shù)據(jù)。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分別報(bào)送全系統(tǒng)的案件責(zé)任追究情況匯總數(shù)。各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司總公司應(yīng)于季后7日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送季報(bào)。

各保險(xiǎn)公司省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)匯總轄內(nèi)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況，并于季后7日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)送季報(bào)。

各保監(jiān)局要及時(shí)匯總本轄區(qū)內(nèi)案件責(zé)任追究情況，并于季后10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送季報(bào)。

各單位報(bào)送案件責(zé)任追究季報(bào)時(shí)，可以隨同司法案件季報(bào)一并報(bào)送。

（二）報(bào)告的主要內(nèi)容

專報(bào)的主要內(nèi)容包括案件責(zé)任追究情況、案件基本情況、案件查處情況。其中，案件責(zé)任追究情況包括責(zé)任追究對(duì)象、責(zé)任追究結(jié)果等，同時(shí)應(yīng)附案件責(zé)任追究決定書復(fù)印件。案件基本情況包括發(fā)案機(jī)構(gòu)、涉案人員、案件性質(zhì)、涉案金額、損失金額、基本案情及危害程度等。案件查處情況包括立案調(diào)查的機(jī)關(guān)及所采取的措施、涉案機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)措施、司法判決或行政處罰等案件處理情況（詳見附件1）。

季報(bào)主要包括案件責(zé)任追究統(tǒng)計(jì)報(bào)表和分析報(bào)告兩方面內(nèi)容。統(tǒng)計(jì)報(bào)表的內(nèi)容主要包括報(bào)告期內(nèi)被問責(zé)機(jī)構(gòu)家次、案件責(zé)任追究對(duì)象人次等信息（詳見附件2）。分析報(bào)告主要對(duì)本系統(tǒng)、本轄區(qū)報(bào)告期內(nèi)案件責(zé)任追究狀況及案件責(zé)任追究辦法的執(zhí)行情況進(jìn)行分析，尤其對(duì)符合公司案件責(zé)任追究辦法規(guī)定的責(zé)任追究條件，而未按要求進(jìn)行責(zé)任追究的情形要進(jìn)行說明，并提出進(jìn)一步做好案件責(zé)任追究工作的措施和建議。

若在報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生案件責(zé)任追究事項(xiàng)，各單位也應(yīng)采取零報(bào)告。

（三）報(bào)送要求

各保監(jiān)局、各公司應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)送案件責(zé)任追究信息，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、拒報(bào)。

各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司及其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司報(bào)送的案件責(zé)任追究信息應(yīng)當(dāng)由法定代表人或者分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并加蓋公章。簽字與公章應(yīng)同時(shí)簽具。

（四）其他要求

各公司應(yīng)當(dāng)指定職能部門負(fù)責(zé)案件責(zé)任追究信息收集、整理和報(bào)送工作，指定該部門的負(fù)責(zé)人作為案件責(zé)任追究信息報(bào)送負(fù)責(zé)人，并指定相關(guān)人員為案件責(zé)任追究信息報(bào)送聯(lián)系人。

各公司應(yīng)當(dāng)于2010年4月30日前，將案件責(zé)任追究信息報(bào)送部門、案件責(zé)任追究信息報(bào)送負(fù)責(zé)人，以及案件責(zé)任追究信息報(bào)送聯(lián)系人情況（詳見附件3）報(bào)送保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局。

上述情況若有變動(dòng)，應(yīng)在10日內(nèi)向保監(jiān)會(huì)或保監(jiān)局報(bào)告。

三、各保險(xiǎn)中介公司參照《指導(dǎo)意見》制定本公司的案件責(zé)任追究辦法，并按保監(jiān)局的要求做好辦法報(bào)備和責(zé)任追究情況報(bào)送等工作。

四、各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)做好轄內(nèi)保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介公司案件責(zé)任追究情況的監(jiān)督檢查工作

（一）各保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)《指導(dǎo)意見》和本通知的要求，結(jié)合轄內(nèi)實(shí)際情況，制定保險(xiǎn)中介公司案件責(zé)任追究辦法報(bào)備和責(zé)任追究情況報(bào)送工作的具體規(guī)定，同時(shí)抄報(bào)保監(jiān)會(huì)。

（二）各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)建立轄內(nèi)保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介公司案件責(zé)任追究情況的登記和管理制度，登記、管理的內(nèi)容至少包括轄內(nèi)保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介公司報(bào)送的專報(bào)和季報(bào)內(nèi)容。

（三）各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)做好案件責(zé)任追究信息審核和案件責(zé)任追究情況分析工作，指定專門處室負(fù)責(zé)案件責(zé)任追究情況報(bào)告工作，并明確聯(lián)系人。

2010年5月31日之前，各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介公司案件責(zé)任追究情況報(bào)告工作聯(lián)系人的姓名、處室、電話等信息報(bào)送保監(jiān)會(huì)。上述信息若有變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)告知保監(jiān)會(huì)。

（四）各保監(jiān)局應(yīng)認(rèn)真審核各單位報(bào)送的案件責(zé)任追究專報(bào)，對(duì)于未按責(zé)任追究辦法對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究的單位，應(yīng)退回報(bào)告，建議其重新處理。

（五）各保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)各單位案件責(zé)任追究辦法執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，對(duì)重大案件多發(fā)或者未按照監(jiān)管要求嚴(yán)格執(zhí)行案件責(zé)任追究辦法的單位，應(yīng)作為重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象，加強(qiáng)監(jiān)管。

（六）各保監(jiān)局可以將保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介公司案件責(zé)任追究情況定期在行業(yè)內(nèi)通報(bào)。

各保監(jiān)局、各公司在執(zhí)行過程中如有問題，請(qǐng)及時(shí)向我會(huì)稽查局反映。

聯(lián) 系 人： 李敏

聯(lián)系電話：010－66286099

傳 真：010－66288122

電子郵件地址：jichaju@circ.gov.cn

附件：

1、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況專報(bào)及填報(bào)說明；

2、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究情況季報(bào)；

3、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作聯(lián)系一覽表

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○一○年二月二十四日

第二篇：保監(jiān)發(fā)[2010]012號(hào) 關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》的通知

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》的通知

（2010年1月29日 保監(jiān)發(fā)[2010]12號(hào)）

各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)中介公司：

為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》，現(xiàn)予印發(fā)，自2010年7月1日起施行。我會(huì)2006年1月發(fā)布的《國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā)[2006]11號(hào)）同時(shí)廢止。

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 二○一○年一月二十九日

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見

第一條 為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見。

第二條本指導(dǎo)意見所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“保監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱“派出機(jī)構(gòu)”）批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第三條 本指導(dǎo)意見所稱案件包括以下內(nèi)容：

（一）觸犯《中華人民共和國刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件。

（二）違反《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。

（三）嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。

第四條 本指導(dǎo)意見所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。

直接責(zé)任人，指對(duì)保險(xiǎn)案件負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，即決策、組織、策劃、實(shí)施或參與實(shí)施違法犯罪行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，以及其他不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員。

間接責(zé)任人，指在職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接作用的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括經(jīng)營管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人。

前款所稱經(jīng)營管理責(zé)任人是指對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)具有經(jīng)營管理責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和部門負(fù)責(zé)人。前款所稱其他間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職盡責(zé)，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人等其他高級(jí)管理人員和部門負(fù)責(zé)人。

本指導(dǎo)意見所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工和為其代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)營銷員等。

第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。

第六條 本指導(dǎo)意見為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的最低標(biāo)準(zhǔn)，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本指導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實(shí)際，制定內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，規(guī)范案件責(zé)任追究的范圍、對(duì)象、標(biāo)準(zhǔn)、程序，以及對(duì)于應(yīng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任或者責(zé)任追究不到位等情況的處理規(guī)定。

第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，開展案件責(zé)任追究工作，并按照內(nèi)部管理路徑由責(zé)任追究機(jī)構(gòu)發(fā)布責(zé)任追究處理決定。

第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟(jì)處分。紀(jì)律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開除。組織處理包括：調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等。經(jīng)濟(jì)處分包括：扣減薪酬等。

上述案件責(zé)任追究方式可以單處或并處。第九條 對(duì)導(dǎo)致案件發(fā)生的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，屬公司員工的，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，一律開除；屬非公司員工的，如營銷員等，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和代理合同追究其責(zé)任。

對(duì)直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對(duì)同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。

第十條 對(duì)保險(xiǎn)公司分公司以下層級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：

（一）有下列情形之一的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分：

1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬元以上；

2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬元以上；

3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件；

4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件；

5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額200萬元以上；

6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額20萬元以上；

7、機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

（二）支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分：

1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬元以上；

2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬元以上；

3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件；

4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件；

5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額500萬元以上；

6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額50萬元以上。

（三）中心支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該中心支公司不是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該中心支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分：

1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額500萬元以上；

2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬元以上；

3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額300萬元以上500萬元以下案件；

4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額30萬元以上50萬元以下案件；

5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額1000萬元以上；

6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額100萬元以上；

7、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；

8、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。第十一條 對(duì)保險(xiǎn)公司分公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：

（一）有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分：

1、分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬元以上1000萬元以下；

2、分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬元以上100萬元以下；

3、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件；

4、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件；

5、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；

6、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

（二）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分：

1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬元以上5000萬元以下；

2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬元以上200萬元以下；

3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額500萬元以上1000萬元以下案件；

4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額50萬元以上100萬元以下案件；

5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額5000萬元以上1億元以下；

6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額200萬元以上500萬元以下。

（三）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分：

1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額5000萬元以上1億元以下；

2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失200萬元以上500萬元以下；

3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額1000萬元以上5000萬元以下案件；

4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額100萬元以上200萬元以下案件；

5、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額1億元以上；

6、雖未出現(xiàn)以上1－4種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額500萬元以上。

（四）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分：

1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1億元以上；

2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失500萬元以上；

3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額5000萬元以上1億元以下案件；

4、一年內(nèi)發(fā)生兩起造成損失200萬元以上500萬元以下案件。

第十二條 對(duì)保險(xiǎn)公司總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：

（一）有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分：

1、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額200萬元以上1000萬元以下；

2、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬元以上100萬元以下。

（二）有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分：

1、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬元以上；

2、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬元以上；

3、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1億元以上；

4、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，造成損失1000萬元以上；

5、一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)；

6、一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

第十三條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)，由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參照保險(xiǎn)公司的標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際、業(yè)務(wù)類型、案件性質(zhì)、危害后果等情況自行制定。

第十四條 對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究：

（一）有下列情形之一的，給予保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分：

1、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額200萬元以上1000萬元以下；

2、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬元以上100萬元以下。

（二）有下列情形之一的，給予保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級(jí)（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分：

1、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬元以上；

2、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬元以上。

第十五條 發(fā)生社會(huì)影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。同時(shí)根據(jù)情節(jié)輕重追究上級(jí)機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任。

第十六條 實(shí)行業(yè)務(wù)條線管理的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，根據(jù)“權(quán)責(zé)對(duì)等”的原則，按照第十條至第十五條的標(biāo)準(zhǔn)，追究負(fù)有經(jīng)營管理權(quán)責(zé)的相關(guān)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任。

第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生本指導(dǎo)意見規(guī)定的責(zé)任追究事項(xiàng)，應(yīng)根據(jù)內(nèi)部職責(zé)分工，按照“雙線問責(zé)”的原則，對(duì)具有業(yè)務(wù)管理、流程制約，以及審計(jì)稽核等職責(zé)的其他間接責(zé)任人員，由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門一并追究責(zé)任。

第十八條 對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任：

（一）對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞。

（二）發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失，或者隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理。

（三）嚴(yán)重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在嚴(yán)重缺陷導(dǎo)致案件發(fā)生。

（四）因違反決策程序造成重大決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。

（五）因參與內(nèi)幕交易或者違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。

（六）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，導(dǎo)致案件隱患未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā)生。

（七）案件引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重。

第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件，若屬于自然人作案，在管理責(zé)任追究上可以從輕處理：

（一）在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

（二）在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

（三）業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

（四）在本機(jī)構(gòu)組織的檢查或在本機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

（五）在上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的檢查或在上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

（六）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

（七）作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件。

（八）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。

發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)上述自查發(fā)現(xiàn)案件進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)。在報(bào)告案件時(shí)，應(yīng)注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案件、詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過程、提出認(rèn)定意見，由上級(jí)機(jī)構(gòu)出具認(rèn)定結(jié)果，并由總公司或者省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十條 有下列情形之一的，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任：

（一）通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的。

（二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。

（三）案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。

（四）在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。

（五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。

出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具書面證明材料，經(jīng)各級(jí)機(jī)構(gòu)集體研究通過，由總公司或者省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)，對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。案情復(fù)雜的，經(jīng)請(qǐng)示保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長。

第二十二條 相關(guān)責(zé)任人退休不到2年（含2年）的，仍應(yīng)當(dāng)追究其案件責(zé)任。

相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的，由發(fā)案保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追究其案件責(zé)任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的單位；對(duì)不能通知的，由作出處理決定的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將處理決定予以公告。

第二十三條 對(duì)應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，或者責(zé)任追究不到位的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人，由任命、選舉或聘用機(jī)構(gòu)給予記過以上的紀(jì)律處分。

第二十四條 在案件責(zé)任追究過程中，進(jìn)行案件責(zé)任追究的相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知案件責(zé)任人案件情況、擬處理意見，并聽取相關(guān)案件責(zé)任人員的陳述、申辯，作出公正處理。案件責(zé)任追究決定應(yīng)當(dāng)制作書面決定，說明被問責(zé)行為事實(shí)和處理依據(jù)，并送達(dá)當(dāng)事人。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員，如果對(duì)責(zé)任追究決定不服，可以按照規(guī)定程序向作出責(zé)任追究決定機(jī)構(gòu)或上級(jí)機(jī)構(gòu)申訴，或向勞動(dòng)管理部門申請(qǐng)仲裁，或提起訴訟。

第二十五條 對(duì)于受到案件責(zé)任追究的人員，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理：

（一）受到撤職、留用察看、開除紀(jì)律處分的人員3年內(nèi)不得擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級(jí)）的崗位。

（二）受到警告、記過、記大過、降級(jí)（職）等紀(jì)律處分的人員2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)），不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。

（三）受到經(jīng)濟(jì)處分的人員1年內(nèi)不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。

（四）發(fā)生與所在單位經(jīng)營管理有關(guān)的刑事案件，發(fā)案機(jī)構(gòu)的相關(guān)高級(jí)管理人員在人民法院尚未做出生效判決或者上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前，原則上應(yīng)暫緩提拔任用。

第二十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)錄用被其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追究責(zé)任的人員，應(yīng)遵守本指導(dǎo)意見。

第二十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部控制制度，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高案件防范能力。應(yīng)當(dāng)建立健全案件責(zé)任制度，明確總公司及其分支機(jī)構(gòu)案件防范和查處職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的案件防范和查處工作的監(jiān)督檢查。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件責(zé)任追究需要，建立內(nèi)部報(bào)告制度，細(xì)化案件報(bào)告時(shí)限、報(bào)告內(nèi)容、報(bào)告路徑，以及相關(guān)責(zé)任人。報(bào)告內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括以下方面：案件基本情況、案件處理情況、需從重問責(zé)或從輕問責(zé)的情形、內(nèi)部責(zé)任追究情況、整改措施等。

第二十八條 對(duì)被依法追究刑事責(zé)任或者受到行政處罰的案件責(zé)任人員，仍應(yīng)依據(jù)案件責(zé)任追究辦法追究其責(zé)任。

第二十九條 本指導(dǎo)意見所稱“以上”均包括本數(shù)，所稱“以下”均不包括本數(shù)。

第三十條 外國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在華分公司、保險(xiǎn)中介公司參照本指導(dǎo)意見制定內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法。第三十一條 本指導(dǎo)意見由保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第三十二條 本指導(dǎo)意見自2010年7月1日起施行，保監(jiān)會(huì)2006年1月發(fā)布的《國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法》（保監(jiān)發(fā)[2006]11號(hào)）同時(shí)廢止。

第三篇：信用社(銀行)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見

信用社(銀行)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見

第一條 為進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)人民銀行關(guān)于明確對(duì)農(nóng)村信用社監(jiān)督管理職責(zé)分工指導(dǎo)意見的通知》(國辦發(fā)(2004)48號(hào))等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)實(shí)際，特制定本指導(dǎo)意見。

第二條 本指導(dǎo)意見所稱農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)包括農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)和農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)。

農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)包括：

(一)農(nóng)村信用社：農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社。

(二)農(nóng)村合作銀行。

(三)農(nóng)村商業(yè)銀行。

(四)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)：村鎮(zhèn)銀行、貸款公司、農(nóng)村資金互助社。

農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)指前款各法人機(jī)構(gòu)設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)。

第三條 本指導(dǎo)意見所稱案件包括：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員實(shí)施或因未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的，以農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶的資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對(duì)象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)或經(jīng)公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的案件。

本指導(dǎo)意見所稱涉案金額是指案發(fā)時(shí)犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或其客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益的價(jià)值數(shù)額。

第四條 本指導(dǎo)意見所稱案件責(zé)任人員，是指對(duì)案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括：直接責(zé)任人、間接責(zé)任人。其中，間接責(zé)任人劃分為：機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人、其他間接責(zé)任人。

(一)直接責(zé)任人：農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人；因故意或過失，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不 良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。

(二)間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不 良后果起間接性作用的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。

1.機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人：指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的理事長或董事長。

2.機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人：指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員。具體劃分為：

(1)主要負(fù)責(zé)人：指農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員中的主要人員，一般為主任(行長、總經(jīng)理)。

(2)分管負(fù)責(zé)人：指在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員工作分工中，對(duì)發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)直接分工管理的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理。

(3)相關(guān)負(fù)責(zé)人：指在農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領(lǐng)域或業(yè)務(wù)等相關(guān)聯(lián)、相制約工作，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或不 良后果負(fù)連帶管理責(zé)任的高管人員，一般為副主任、副行長或副總經(jīng)理，以及承擔(dān)檢查監(jiān)督職責(zé)的監(jiān)事長等。

3.其他間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，或者知情不報(bào)，未能有效防范案件發(fā)生，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不 良后果負(fù)間接責(zé)任的其他工作人員，一般為中層管理人員和普通員工。

第五條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理適當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以追究。

第六條 對(duì)省級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡稱農(nóng)村銀行)高級(jí)管理人員的責(zé)任追究，由理(董)事會(huì)按照章程和有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)定進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并將處理意見征求屬地銀監(jiān)局意見、報(bào)省級(jí)人民政

府同意后，按組織程序予以責(zé)任追究。對(duì)于省級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村銀行)高級(jí)管理人員以外的責(zé)任人員，由有權(quán)部門按照相關(guān)規(guī)定及程序進(jìn)行責(zé)任追究。

第七條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰和其他處罰。

(一)紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級(jí)(職)、撤職、留用察看、開除。

(二)經(jīng)濟(jì)處罰：包括扣減績效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失等。

(三)其他處罰：包括批評(píng)教育、組織處理和變更勞動(dòng)關(guān)系。其中批評(píng)教育包括：責(zé)令限期改正、責(zé)令書面檢查、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、責(zé)令辭職等；變更勞動(dòng)關(guān)系即與案件責(zé)任人依法解除勞動(dòng)合同。

以上方式可以并用。

第八條 對(duì)因故意、過失或不盡職導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接責(zé)任人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序，一律解除勞動(dòng)合同：涉嫌違法犯罪的，無論金額大小，一律開除。對(duì)流程制約崗位和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責(zé)，或知情不舉的間接責(zé)任人員由本級(jí)或上級(jí)有權(quán)部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定一并追究責(zé)任。

第九條 根據(jù)案件性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，參照以下標(biāo)準(zhǔn)追究省級(jí)以下農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員的責(zé)任：

(一)鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)(指農(nóng)村信用合作社等)發(fā)生案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記過以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小非法人金融機(jī)構(gòu)(指農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等設(shè)置的鄉(xiāng)鎮(zhèn)層級(jí)的分支機(jī)構(gòu))發(fā)生案件，給予主要負(fù)責(zé)人記過以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額20萬元以上責(zé)任性案件的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

(二)縣(市)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。

縣(市)農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)(指縣級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。

縣(市)農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機(jī)構(gòu)(指縣級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)置的縣(市)層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)等)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予主要負(fù)責(zé)人記過以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

(三)市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)管理人員案件責(zé)任追究。

市、地農(nóng)村中小統(tǒng)一法人金融機(jī)構(gòu)(指市、地級(jí)農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。

市、地農(nóng)村中小非統(tǒng)一法人和非法人金融機(jī)構(gòu)(指市、地級(jí)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社，農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)置的市、地層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)等)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記過以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

(四)根據(jù)案件的性質(zhì)、影響和造成風(fēng)險(xiǎn)、損失的程度，相應(yīng)追究上級(jí)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查條線人員責(zé)任。

發(fā)生損失金額100萬元以上責(zé)任性案件的，縣(市)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職；發(fā)生損失金額1000萬元以上責(zé)任性案件的，市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)或管理機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

第十條 根據(jù)案件性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)程度，參照以下條件，追究省級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村銀行)管理人員的責(zé)任：

(一)轄內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬元以上5000萬元以下，或單個(gè)案件的涉案金額占資產(chǎn)(資產(chǎn)負(fù)債表中全轄累計(jì)資產(chǎn)總額，下同)萬分之一以上萬分之二點(diǎn)五以下，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分。

(二)轄內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額5000萬元以上1億元以下，或單個(gè)案件的涉案金額占資產(chǎn)萬分之二點(diǎn)五以上萬分之四以下，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分。

(三)轄內(nèi)發(fā)生1億元以上案件，或案件涉案金額占資產(chǎn)萬分之四以上，給予案件防控第一責(zé)任人記過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分、其他負(fù)有責(zé)任的管理人員記過以上處分。

(四)轄內(nèi)發(fā)生案件造成特大風(fēng)險(xiǎn)，損失金額超過1億元的，案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，按有關(guān)規(guī)定，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。

第十一條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生外部侵害案件(詐騙、搶劫、盜竊等)，該機(jī)構(gòu)及人員存在違規(guī)或過失的，比照以上條款追究有關(guān)管理人員責(zé)任；存在違規(guī)或過失并發(fā)生人員傷亡的，從重追究有關(guān)管理人員責(zé)任。

第十二條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任人員要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。案件責(zé)任人的賠償標(biāo)準(zhǔn)由各省級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村銀行)根據(jù)案件性質(zhì)、損失程度、相關(guān)責(zé)任大小以及當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)狀況具體制定。

第十三條 案件責(zé)任人為中共黨員的，由本級(jí)或上級(jí)黨組織按照《中國共 產(chǎn) 黨紀(jì)律處分條例》等有關(guān)規(guī)定，給予黨紀(jì)處分。

案件責(zé)任人員涉嫌違法犯罪的，按照規(guī)定程序移送司法機(jī)關(guān)。

第十四條 按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。

第十五條 對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰；對(duì)盡職盡責(zé)、經(jīng)確認(rèn)沒有管理責(zé)任的，可以不予追究。以下情況，可從輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任：

(一)通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)稽核檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)借 錄和暴露案件的。

(二)案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。

(三)案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。

(四)在**脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。

(五)有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕、減輕處罰情節(jié)的。

第十六條 對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴(yán)格按照“一案四問責(zé)”和“上追兩級(jí)”的要求落實(shí)責(zé)任追究。以下情況，應(yīng)從重追究相關(guān)人員責(zé)任：

(一)省、市(地)轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣(市，含)以下機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生案件2次以上的。

(二)對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞的。

(三)決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的。

(四)發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。

(五)案件引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)或群體**件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的。

(六)由于提名、舉薦不當(dāng)，人事管理部門考核失實(shí)，用人失察、失誤，造成“帶病”提拔形成嚴(yán)重后果，或把不 良行為人安排到重要崗位等，引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)的。

第十七條 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件，省級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村銀行)應(yīng)成立專案組直接查處，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)督辦。

第十八條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究做出處理決定，并在決定后10個(gè)工作日內(nèi)，將案件查處情況和責(zé)任追究結(jié)果報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門。

第十九條 對(duì)于發(fā)現(xiàn)案件故意隱瞞不報(bào)的，嚴(yán)肅追究農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，銀行業(yè)監(jiān)管部門按照監(jiān)管權(quán)限、依照有關(guān)法律法規(guī)及法定程序，取消該機(jī)構(gòu)理(董)事長、主任(行長)等高級(jí)管理人員的任職資格。

第二十條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)和審慎經(jīng)營原則，發(fā)生案件，危害金融秩序，損害存款人和公眾利益的，銀行業(yè)監(jiān)管部門嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員進(jìn)行處罰。

第二十一條 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員，如果對(duì)處罰不服，可按規(guī)定程序向作出處罰決定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)議，對(duì)復(fù)議不服的可向上一級(jí)機(jī)構(gòu)或管理部門提請(qǐng)復(fù)核，或向勞動(dòng)管理部門申請(qǐng)仲裁。

第二十二條 各省級(jí)聯(lián)社(農(nóng)村銀行)應(yīng)按照本指導(dǎo)意見，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，制定、完善具體實(shí)施辦法和其他相關(guān)配套制度，在征求當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局意見并備案后實(shí)施。

第二十三條 本指導(dǎo)意見所稱“以上”均包括本數(shù)，所稱“以下”均不包括本數(shù)。

第四篇：2011-10-關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問題的通知

關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問題的通知

2011-10-10

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保監(jiān)稽查〔2011〕1539號(hào)

各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)中介公司：

《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕12號(hào)，以下簡稱《指導(dǎo)意見》）出臺(tái)后，各公司積極貫徹落實(shí)，制定實(shí)施了案件責(zé)任追究（以下簡稱“問責(zé)”）辦法，加強(qiáng)了案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，但在具體執(zhí)行過程中，部分機(jī)構(gòu)還存在理解不準(zhǔn)確、落實(shí)不到位等問題。為了規(guī)范保險(xiǎn)案件問責(zé)工作，有效落實(shí)案件問責(zé)制度，現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)案件問責(zé)管理的有關(guān)事項(xiàng)說明如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

一、對(duì)《指導(dǎo)意見》有關(guān)事項(xiàng)的解釋說明

（一）關(guān)于問責(zé)事項(xiàng)和標(biāo)準(zhǔn)如何界定的問題

《指導(dǎo)意見》第3條規(guī)定，問責(zé)事項(xiàng)分為司法案件、重大行政處罰案件和重大違規(guī)案件等三類，《指導(dǎo)意見》第10條至第15條分別針對(duì)這三類案件列示了不同的問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。其中：

司法案件主要根據(jù)涉案金額、損失金額來判斷確認(rèn)是否屬于問責(zé)范疇?！吨笇?dǎo)意見》第10條至第14條所列示的各項(xiàng)金額為司法案件的問責(zé)判斷標(biāo)準(zhǔn)。

重大行政處罰案件主要根據(jù)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到行政處罰的結(jié)果來判斷確認(rèn)是否屬于問責(zé)范疇。《指導(dǎo)意見》第10條至第14條所列示的受到重大行政處罰的家次為重大行政處罰案件的問責(zé)判斷標(biāo)準(zhǔn)。重大行政處罰案件不以涉案金額或損失金額為問責(zé)判斷依據(jù)。重大行政處罰包括機(jī)構(gòu)被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證，高管人員被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)等情形。受到其他金融監(jiān)管部門單次罰款超過300萬元以上的案件也屬重大行政處罰案件，應(yīng)比照“一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證”的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行責(zé)任追究。

重大違規(guī)案件主要根據(jù)違規(guī)案件給公司造成的重大損失結(jié)果、對(duì)社會(huì)影響程度，或者形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)情況來判斷確認(rèn)是否屬于問責(zé)范疇。其中，“重大損失”指因嚴(yán)重違規(guī)，給公司造成數(shù)額在200萬元以上的經(jīng)濟(jì)損失；“對(duì)社會(huì)影響程度”可以從社會(huì)輿論、群體性事件等因素綜合考慮確定?！吨笇?dǎo)意見》第15條對(duì)重大違規(guī)案件的問責(zé)作出了原則性規(guī)定，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可結(jié)合上述最低標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)一步明確重大違規(guī)案件問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。

（二）關(guān)于涉案金額、損失金額如何確定的問題

涉案金額指違法違規(guī)行為涉及的所有資金總額。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)挽回的損失金額、涉案人退贓金額等不得抵減涉案金額。

損失金額指案件發(fā)生給保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成的經(jīng)濟(jì)利益的減少，包括案發(fā)時(shí)造成的直接損失和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因案件發(fā)生而承擔(dān)或墊付的資金，但不包括因違法違規(guī)行為被人民法院判處的罰金或者被行政機(jī)關(guān)處罰的罰款。案發(fā)后保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)挽回的損失金額、涉案人退贓金額，以及扣押的涉案人傭金、津貼、其他可折現(xiàn)的利益等不得抵減損失金額。

當(dāng)涉案金額、損失金額同時(shí)達(dá)到問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)從“涉案金額”與“損失金額”對(duì)應(yīng)的問責(zé)處理標(biāo)準(zhǔn)中擇其重者進(jìn)行問責(zé)。

（三）關(guān)于問責(zé)對(duì)象及部分特殊人員如何問責(zé)的問題

《指導(dǎo)意見》明確了“雙線問責(zé)”的原則，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)除了對(duì)直接責(zé)任人和部門負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、主要負(fù)責(zé)人等間接責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)外，對(duì)案件負(fù)有間接責(zé)任的其他人員也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行問責(zé)。

對(duì)兼有不同層級(jí)職務(wù)（級(jí)）的人員（包括分管負(fù)責(zé)人兼部門負(fù)責(zé)人，分管負(fù)責(zé)人主持工作等）問責(zé)時(shí)，應(yīng)以其實(shí)際承擔(dān)的對(duì)問責(zé)事項(xiàng)負(fù)有管控責(zé)任的職務(wù)（級(jí)）確定問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，但問責(zé)決定應(yīng)落實(shí)到其最高職務(wù)（級(jí)）上，即人事調(diào)整、經(jīng)濟(jì)處罰應(yīng)針對(duì)其最高職務(wù)（級(jí)）進(jìn)行。對(duì)兼有兩個(gè)以上同等職務(wù)（級(jí)）的人員問責(zé)時(shí)，問責(zé)決定應(yīng)落實(shí)到其所兼的所有職務(wù)（級(jí)）上，如涉及到降職、撤職等情況，不得維持其中的任一職務(wù)（級(jí)）不變。

（四）關(guān)于自查發(fā)現(xiàn)案件如何確定的問題

《指導(dǎo)意見》第19條所稱自查發(fā)現(xiàn)案件，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件。經(jīng)國家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。

該條規(guī)定的自查發(fā)現(xiàn)案件從輕處理政策只適用于自然人作案的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。

（五）關(guān)于減輕問責(zé)如何判定的問題

《指導(dǎo)意見》第20條所稱減輕問責(zé)，指案發(fā)后積極做好案件處置工作，主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，可以根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。追繳資金和賠償損失達(dá)到損失金額50%以上的，問責(zé)時(shí)可以減輕處分的等級(jí)。

二、問責(zé)工作管理要求

（一）加強(qiáng)問責(zé)工作的基礎(chǔ)管理

各單位應(yīng)對(duì)案件問責(zé)工作進(jìn)行歸口管理，從監(jiān)測、登記、督辦、歸檔、報(bào)送等方面加強(qiáng)全流程管理。

1.加強(qiáng)案件問責(zé)監(jiān)測與問責(zé)判斷。日常工作中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)司法案件、重大行政處罰案件的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測，對(duì)司法案件涉案金額、損失金額及時(shí)監(jiān)測累計(jì)值，對(duì)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)受到重大行政處罰情況及時(shí)匯總統(tǒng)計(jì)。發(fā)生案件后，應(yīng)及時(shí)判斷是否達(dá)到單一案件問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)或者累計(jì)問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)。

2.建立健全問責(zé)臺(tái)賬。對(duì)于已進(jìn)入問責(zé)程序的案件，及時(shí)登記問責(zé)信息，對(duì)案件問責(zé)的處理情況及問責(zé)決定的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤督辦，并根據(jù)后續(xù)問責(zé)情況更新相關(guān)內(nèi)容。

3.建立完善問責(zé)檔案。對(duì)于問責(zé)已完成的案件應(yīng)及時(shí)歸檔。問責(zé)檔案應(yīng)包括案件問責(zé)調(diào)查報(bào)告、所有被問責(zé)人員的問責(zé)處理決定書等資料。問責(zé)檔案應(yīng)保存至少三年。

4.加強(qiáng)問責(zé)信息報(bào)送。要加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)或系統(tǒng)內(nèi)問責(zé)信息報(bào)送工作的指導(dǎo)與管理，加強(qiáng)問責(zé)信息報(bào)送時(shí)效與報(bào)送內(nèi)容的審核，規(guī)范問責(zé)信息報(bào)送工作。

（二）及時(shí)規(guī)范開展問責(zé)工作

1.及時(shí)開展問責(zé)調(diào)查。涉嫌問責(zé)的案件發(fā)生后，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)開展問責(zé)調(diào)查，查清案情，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任歸屬情況進(jìn)行確認(rèn)；問責(zé)調(diào)查應(yīng)做到事實(shí)清楚、證據(jù)充分、責(zé)任明晰；問責(zé)調(diào)查結(jié)束后應(yīng)及時(shí)出具案件問責(zé)調(diào)查報(bào)告。各保監(jiān)局應(yīng)視案件具體情況開展問責(zé)調(diào)查工作。

2.及時(shí)進(jìn)行案件問責(zé)。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)問責(zé)調(diào)查結(jié)果及時(shí)做出問責(zé)決定。對(duì)于問責(zé)時(shí)限臨近時(shí)司法尚未判決的立案查處案件，若案情明確的，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)就已經(jīng)掌握的案情，依據(jù)已經(jīng)確定的涉案金額（損失金額），按照相應(yīng)的管控責(zé)任先行開展問責(zé)工作。各保監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)問責(zé)工作的窗口指導(dǎo)。

3.嚴(yán)格做好減輕問責(zé)處理工作。對(duì)于符合減輕問責(zé)條件的案件，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在做出減輕問責(zé)決定前，應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)征求意見，同時(shí)提交問責(zé)調(diào)查報(bào)告。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提出的案件減輕問責(zé)處理意見應(yīng)認(rèn)真核查研究，并及時(shí)給予指導(dǎo)。

4.規(guī)范延長問責(zé)時(shí)限的處理程序。對(duì)于案發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)不能做出問責(zé)處理決定的已立案查處案件，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在問責(zé)期限滿前10個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出延期申請(qǐng)，并根據(jù)案件責(zé)任調(diào)查情況等說明延期的原因。經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意，可適當(dāng)延長，但每次延長期限不得超過3個(gè)月。

對(duì)于跨地區(qū)（省、自治區(qū)、直轄市或計(jì)劃單列市）發(fā)生的違法違規(guī)行為，應(yīng)由涉案人所屬省級(jí)機(jī)構(gòu)或總公司作出問責(zé)決定，并由其向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出延期申請(qǐng)。

（三）加強(qiáng)問責(zé)監(jiān)督檢查工作

1.各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期抽查系統(tǒng)內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)的問責(zé)執(zhí)行情況，當(dāng)發(fā)現(xiàn)不及時(shí)問責(zé)、虛假問責(zé)、相互串通頂替責(zé)任、問責(zé)不力、問責(zé)決定未有效落實(shí)等行為時(shí)，應(yīng)按照《指導(dǎo)意見》第23條規(guī)定進(jìn)行處理，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告處理結(jié)果。

2.各保監(jiān)局要認(rèn)真監(jiān)督轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究工作，對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)弄虛作假、逃避責(zé)任追究的行為要堅(jiān)決制止，依法嚴(yán)肅處理。

（四）加強(qiáng)問責(zé)工作的后續(xù)管理

各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《指導(dǎo)意見》的要求，對(duì)受到責(zé)任追究的人員進(jìn)行管理。受到責(zé)任追究的人員，應(yīng)取消當(dāng)年考核評(píng)優(yōu)和評(píng)選各類先進(jìn)的資格。

1.進(jìn)一步明確問責(zé)尺度。受到撤職紀(jì)律處分的人員，原則上應(yīng)在其原職基礎(chǔ)上至少下調(diào)兩級(jí)或降為普通員工；受到留用察看紀(jì)律處分的人員，其所任職務(wù)自然撤銷。受到調(diào)離處理的人員一年內(nèi)不得提拔或在其他單位擔(dān)任高于其原職的職務(wù)（級(jí)）；受到引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等組織處理的人員，一年內(nèi)不得重新?lián)闻c其原職相當(dāng)?shù)穆殑?wù)（級(jí)），兩年內(nèi)不得提拔或在其他單位擔(dān)任高于其原職的職務(wù)（級(jí)）。

2.加強(qiáng)問責(zé)信息的使用。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在提拔、任用、錄用員工或與營銷員簽署代理合同時(shí)，應(yīng)了解并確認(rèn)其是否存在被問責(zé)情況，防止出現(xiàn)《指導(dǎo)意見》第25條規(guī)定的各類禁止性情形。

3.加強(qiáng)問責(zé)信息通報(bào)工作。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)本著懲教結(jié)合的原則，在做出問責(zé)決定后，及時(shí)將案件問責(zé)情況在公司系統(tǒng)內(nèi)予以通報(bào)。

（五）把握好行政處罰與案件問責(zé)的關(guān)系

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因管理不力發(fā)生案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等有關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定，對(duì)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員實(shí)施行政處罰。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部問責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰各自獨(dú)立，不能替代。

三、其他要求

各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)現(xiàn)行問責(zé)辦法及其他問責(zé)相關(guān)規(guī)定與本通知內(nèi)容有沖突的，應(yīng)及時(shí)修訂。修訂后的問責(zé)辦法應(yīng)報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)重新備案。

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二〇一一年九月二十六日

第五篇：浙江省保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任人責(zé)任追究辦法(試行)

浙江省保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任人責(zé)任追究辦法(試行).txt15成熟的麥子低垂著頭，那是在教我們謙遜；一群螞蟻能抬走大骨頭，那是在教我們團(tuán)結(jié)；溫柔的水滴穿巖石，那是在教我們堅(jiān)韌；蜜蜂在花叢中忙碌，那是在教我們勤勞。

浙江省保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任人責(zé)任追究辦法（試行）

2009年12月01日 16時(shí)03分 153 主題分類: 金融保險(xiǎn)

“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)浙江監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《浙江省保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任人責(zé)任追究辦法（試行）》的通知

浙保監(jiān)發(fā)[2009]36號(hào)

各保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司：

為進(jìn)一步提高保險(xiǎn)監(jiān)管的執(zhí)行力和有效性,強(qiáng)化保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理責(zé)任，經(jīng)研究，我局制定了《浙江省保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任人責(zé)任追究辦法（試行）》，在全省保險(xiǎn)業(yè)建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任人責(zé)任追究制度?，F(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

二〇〇九年十一月二日

浙江省保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)管理責(zé)任人責(zé)任追究辦法（試行）

第一條 為督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主動(dòng)加強(qiáng)和完善內(nèi)控，增強(qiáng)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司和中心支公司（含承擔(dān)相同職責(zé)的其他分支機(jī)構(gòu)）管理人員的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，提高經(jīng)營管理水平，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》等法律法規(guī)及保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。

第二條 本辦法所稱管理責(zé)任人是指經(jīng)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人授權(quán)并簽署《承諾書》，對(duì)相關(guān)工作負(fù)有直接責(zé)任的省級(jí)分公司、中心支公司的高級(jí)管理人員，以及承擔(dān)專項(xiàng)內(nèi)部管理事務(wù)的其他管理人員。管理責(zé)任人包括：

（一）違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人；

（二）專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人；

（三）專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理責(zé)任人。

第三條 違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人是指對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)及所轄分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)事項(xiàng)的整改工作負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員；專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人是指對(duì)特定專項(xiàng)工作的落實(shí)負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員；專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理責(zé)任人是指對(duì)加強(qiáng)特定專項(xiàng)事務(wù)的內(nèi)部管理工作負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員或其他管理人員。

第四條 違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人的確定及責(zé)任追究

（一）保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司因違法違規(guī)受到浙江保監(jiān)局作出的行政處罰或采取的其他監(jiān)管措施的，確定1名省級(jí)分公司高級(jí)管理人員為違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人；中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)受到浙江保監(jiān)局作出的行政處罰或采取的其他監(jiān)管措施的，同時(shí)確定省級(jí)分公司和中心支公司各1名高級(jí)管理人員為違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人。違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人經(jīng)省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人授權(quán)，并簽署《違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人承諾書》（見附件一）。

（二）違規(guī)事項(xiàng)未按要求完成整改，或者原違規(guī)機(jī)構(gòu)在一定時(shí)期內(nèi)再次發(fā)生同類違規(guī)問題，或者原違規(guī)機(jī)構(gòu)所轄3家以上分支機(jī)構(gòu)在一定時(shí)期內(nèi)再次發(fā)生同類違規(guī)問題，浙江保監(jiān)局將追究違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人的責(zé)任。

第五條 專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人的確定及責(zé)任追究

（一）保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司在貫徹落實(shí)浙江保監(jiān)局部署的專項(xiàng)工作時(shí)，確定1名省級(jí)分公司高級(jí)管理人員為專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人。專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人經(jīng)省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人授權(quán)，并簽署《專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人承諾書》（見附件二）。

（二）保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司及所轄分支機(jī)構(gòu)未在規(guī)定時(shí)限按要求開展或完成浙江保監(jiān)局部署的專項(xiàng)工作，浙江保監(jiān)局將追究專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人的責(zé)任。

第六條 專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理責(zé)任人的確定及責(zé)任追究

（一）浙江保監(jiān)局根據(jù)監(jiān)管工作需要，針對(duì)不同時(shí)期保險(xiǎn)市場存在的突出問題，確定保險(xiǎn)公司內(nèi)部管理的特定環(huán)節(jié)或事項(xiàng)為重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)，包括但不限于財(cái)務(wù)管理、大型財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)項(xiàng)目投標(biāo)管理、銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理等。保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、中心支公司應(yīng)根據(jù)浙江保監(jiān)局的要求確定相應(yīng)的專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理責(zé)任人。專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理責(zé)任人經(jīng)省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人授權(quán)，并簽署《專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理工作落實(shí)責(zé)任人承諾書》（見附件三）。

（二）專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理的特定環(huán)節(jié)或事項(xiàng)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)或出現(xiàn)違法違規(guī)問題，浙江保監(jiān)局將追究專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理責(zé)任人的責(zé)任。

第七條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)在《承諾書》簽署后10日內(nèi)，報(bào)浙江保監(jiān)局備案。

第八條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定管理責(zé)任人的職責(zé)，保障管理責(zé)任人具有履行職責(zé)所必需的職權(quán)，并能夠及時(shí)掌握履行職責(zé)所必需的相關(guān)工作信息。

第九條 管理責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)忠實(shí)、勤勉履行職責(zé)，不得以不作為或轉(zhuǎn)授權(quán)他人代為行使職責(zé)等方式懈怠履職。

第十條 違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人和專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理責(zé)任人的責(zé)任期限原則上為自簽署《承諾書》之日起3年；專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人的責(zé)任期限至該專項(xiàng)工作達(dá)到浙江保監(jiān)局要求或該專項(xiàng)工作完成為止。

第十一條 管理責(zé)任人因崗位變動(dòng)等原因不能繼續(xù)履行所承諾的管理職責(zé)的，經(jīng)保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人同意，另行確定管理責(zé)任人，并重新簽署《承諾書》，報(bào)浙江保監(jiān)局備案。

第十二條 管理責(zé)任人未按要求履行職責(zé)的，浙江保監(jiān)局除追究其本人的責(zé)任外，可視情追究保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。必要時(shí)，浙江保監(jiān)局可以直接指定省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人為管理責(zé)任人。

第十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生責(zé)任追究事項(xiàng)，浙江保監(jiān)局根據(jù)事項(xiàng)類別及情節(jié)輕重，依法采取以下方式追究相關(guān)管理責(zé)任人的責(zé)任：

（一）監(jiān)管談話，責(zé)令改正并作出書面檢查；

（二）通報(bào)批評(píng)，并視情況抄送其總公司；

（三）下發(fā)監(jiān)管函，建議公司對(duì)管理責(zé)任人予以通報(bào)批評(píng)、警告、經(jīng)濟(jì)處罰、記過、降級(jí)（職）直至撤換或解除勞動(dòng)關(guān)系等內(nèi)部處理；

（四）依法給予行政處罰。

以上方式可以單獨(dú)或合并適用。

第十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照浙江保監(jiān)局要求對(duì)相關(guān)管理責(zé)任人采取內(nèi)部處理措施后，應(yīng)當(dāng)在決定作出之日起10日內(nèi)將有關(guān)情況書面報(bào)告浙江保監(jiān)局。

第十五條 同一管理責(zé)任人被追究責(zé)任2次以上（含），再次發(fā)生責(zé)任追究事項(xiàng)的，依法從重處理，并同時(shí)追究其省級(jí)分公司主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。

第十六條 本辦法由浙江保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋和修訂。第十七條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件：

1、浙江省違規(guī)事項(xiàng)整改責(zé)任人承諾書（略）

2、浙江省專項(xiàng)工作落實(shí)責(zé)任人承諾書（略）

3、浙江省專項(xiàng)事務(wù)內(nèi)部管理責(zé)任人承諾書（略）