第一篇：陜西省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)

陜西省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)《陜西省融資性擔保公司及分支機構(gòu)設(shè)立審批工作指引（試行）》的通知

陜金融發(fā)〔2010〕7號

來源：陜西

陜西省金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)《陜西省融資性擔保公司及分支機構(gòu)設(shè)立審批工作指引（試行）》的通知

陜金融發(fā)〔2010〕7號

來源：陜西省人民政府網(wǎng) 瀏覽次數(shù)：793 發(fā)布時間:2010-11-9

各市、縣、區(qū)金融辦（政府確定的融資性擔保公司監(jiān)管部門）：

現(xiàn)將《陜西省融資性擔保公司及分支機構(gòu)設(shè)立審批工作指引（試行）》印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

二○一○年十月二十日

陜西省融資性擔保公司及分支機構(gòu)設(shè)立審批工作指引（試行）

為切實加強對融資性擔保公司監(jiān)督管理，確保融資性擔保公司設(shè)立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年3號令）、《陜西省融資性擔保公司管理暫行辦法》（陜政辦發(fā)〔2010〕95號）等法律規(guī)定，特制定本指引。

一、融資性擔保公司設(shè)立工作要點、程序及要求

（一）申請籌建的主要工作。

1.全體發(fā)起人（出資人）簽訂協(xié)議書，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利義務。

2.召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔保公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責的有關(guān)決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設(shè)融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱?；I建工作小組應向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預先核準申請書。

5.按要求向?qū)徟鷻C關(guān)報送申請材料。

6.縣級、市級監(jiān)管部門自受理完整申請材料之日10個工作日內(nèi)做出同意或者不同意的書面決定；省金融辦自收到完整申請材料之日起30個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定，批準成立的，向融資性擔保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證。

7.籌建工作小組在取得經(jīng)營許可證后，應在1個月之內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未正式開業(yè)不得辦理各項業(yè)務。

（二）申請材料報送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建融資性擔保公司申請人。

2.申請材料報送程序：

擬在全省范圍或設(shè)區(qū)市范圍內(nèi)開展業(yè)務的融資擔保機構(gòu)向擬注冊地設(shè)區(qū)市金融辦遞交申報材料，由設(shè)區(qū)市金融辦初審并出具初審意見后，報省金融辦審批。

擬在縣域范圍內(nèi)開展業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)向擬注冊地縣（區(qū)、市）金融辦（或政府確定的監(jiān)管部門）遞交申報材料，經(jīng)縣級監(jiān)管部門初審同意后報設(shè)區(qū)市金融辦復審，設(shè)區(qū)市金融辦出具審核意見后，報省金融辦審批。

3.申請材料采取活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關(guān)于申請設(shè)立××擔保公司的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史原件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

4.申請材料內(nèi)容參照《陜西省融資性擔保公司設(shè)立申請材料目錄》等有關(guān)規(guī)定。申請材料一式4份。

（三）審核要點。

1.申報材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規(guī)定條件，可行性報告論證充分。

3.履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。

4.發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。

6.籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實可行。

7.業(yè)務發(fā)展規(guī)劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當?shù)赜蚝腿巳骸?/p>

8.有關(guān)會議審議通過各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

9.公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

10.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

11.股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

12.驗資報告符合法律規(guī)定，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。

13.公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全。

14.高管人員配備合理，有相應的專業(yè)從業(yè)人員。

15.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料齊備。

四）有關(guān)事項說明。

1.發(fā)起人（出資人）。

設(shè)立融資性擔保公司股東需符合規(guī)定。有限責任公司應由50個以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應有2人以上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。融資性擔保公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由發(fā)起人（出資人）一次足額繳納。

2.籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由主要發(fā)起人（出資人）大會確定成立；其成員組成及職責須經(jīng)發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。3.設(shè)立方式。

融資性擔保公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔保公司以發(fā)起方式設(shè)立。4.公司治理。

融資性擔保公司應按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。要科學設(shè)置業(yè)務流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運行。

5.從業(yè)資格。對融資性擔保公司負責人進行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應具有從事金融或經(jīng)濟管理的職業(yè)經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

6.外商投資融資性擔保公司的設(shè)立須經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部門批準后，按照本指引規(guī)定的程序?qū)徟?/p>

二、融資性擔保公司變更和分支機構(gòu)設(shè)立審批程序及要求

（一）融資性擔保公司變更事項的審批，按設(shè)立融資性擔保公司的程序報送變更事項申請書和董事會（股東會）決議等資料。

（二）注冊資本1億元以上的融資性擔保公司可在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)。申請程序：

1.融資性擔保公司向注冊地市級監(jiān)管部門提出申請。

2.持市級監(jiān)管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地市級監(jiān)管部門提交申請，經(jīng)初審同意后，報省金融辦審批。

3.省金融辦審核同意后，頒發(fā)經(jīng)營許可證。

（三）融資性擔保公司分支機構(gòu)的設(shè)立，應報送下列材料：

1.申請書，應當載明擬設(shè)立擔保公司分支機構(gòu)名稱、注冊地和業(yè)務范圍等事項。

2.可行性研究報告。

3.工商行政管理機關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

4.擔保公司近2年財務報告、經(jīng)營情況及風險管理相關(guān)文件。

5.法人授權(quán)書及法人營業(yè)執(zhí)照副本復印件。

6.擬設(shè)立分支機構(gòu)高級管理人員任職資格申請表和相關(guān)資格證明。

7.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

8.法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函。

9.省金融辦要求的其他相關(guān)材料。

第二篇：陜西省金融工作辦公室

陜西省金融工作辦公室 陜西省工商行政管理局 中國人民銀行西安分行

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會陜西監(jiān)管局

關(guān)于印發(fā)《陜西省小額貸款公司 試點管理辦法（試行）》的通知

各市、縣、區(qū)人民政府，省人民政府各有關(guān)工作部門、直屬機構(gòu)：

為更好地滿足我省小企業(yè)、“三農(nóng)”及個體經(jīng)營者的合理資金需求，推進縣域經(jīng)濟發(fā)展和社會主義新農(nóng)村建設(shè)，根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》和陜西省人民政府辦公廳《關(guān)于擴大陜西省小額貸款公司試點的指導意見》精神，經(jīng)省政府同意，現(xiàn)將《陜西省小額貸款公司試點管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

省金融辦（公章）

省工商局（公章）

人行西安分行（公章）

陜西銀監(jiān)局（公章）

二○○八年九月

日

陜西省小額貸款公司試點管理辦法（試行）

第一章 總 則

第一條 為促進我省小額貸款公司健康發(fā)展，更好地滿足小企業(yè)、“三農(nóng)”及個體經(jīng)營者的合理資金需求，推進縣域經(jīng)濟發(fā)展和社會主義新農(nóng)村建設(shè)，根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)[2008]23號），特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司是指由企業(yè)法人、自然人和其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。小額貸款公司應在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務，自覺遵守國家金融方針和政策，自主經(jīng)營，自負盈虧，自我約束，自擔風險。其合法的經(jīng)營活動受國家法律保護。

第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨立的法人財產(chǎn)，享有法人財產(chǎn)權(quán)，以全部法人財產(chǎn)對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。

第四條 陜西省成立小額貸款公司試點工作領(lǐng)導小組，負責領(lǐng)導全省小額貸款公司擴大試點工作，領(lǐng)導小組下設(shè)試點工作辦公室，辦公室設(shè)在陜西省金融工作辦公室（以下簡稱：省金融辦），辦公室由人行西安分行、陜西銀監(jiān)局、省工商局等部門組成，負責指導、督促、審批等小額貸款公司試點工作。

省金融辦是全省小額貸款公司的主管部門，試點初期，做好以相關(guān)政策和風險防范為主要內(nèi)容的培訓工作。人行西安分行、陜西銀監(jiān)局、省工商局等部門在各自職責范圍內(nèi)對小額貸款公司進行監(jiān)督管理。

第五條 愿意承擔小額貸款公司監(jiān)督管理和風險處置責任的縣級政府，負責小額貸款公司試點的具體實施工作，審定小額貸款公司組建方案，做好小額貸款公司申報材料的初審工作。在試點期間，縣域小額貸款公司試點的數(shù)量嚴格按照省政府的統(tǒng)一部署執(zhí)行。

縣級政府是小額貸款公司風險防范處置的第一責任人，依法組織當?shù)毓ど绦姓芾?、公安、人民銀行、銀監(jiān)等職能部門跟蹤監(jiān)管資金流向，嚴厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動。

第二章 機構(gòu)設(shè)立

第六條 小額貸款公司應在工商部門辦理名稱預先核準登記，名稱應由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。行業(yè)為“小額貸款”組織形式為有限責任公司或股份有限公司。

第七條 申請設(shè)立小額貸款公司應當具備下列條件：

（一）小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責任公司應由50個以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應采取發(fā)起設(shè)立的方式，有2名至200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

（二）小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本應不低于3000萬元人民幣，股份有限公司的注冊資本應不低于6000萬元人民幣。小額貸款公司注冊資本上限應不超過3億元人民幣。

（三）小額貸款公司要有符合規(guī)定的章程和管理制度，要有必要的營業(yè)場所、組織機構(gòu)、具備金融專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員。小額貸款公司經(jīng)營場所變更應到當?shù)毓ど滩块T登記備案。

（四）擬任小額貸款公司高級管理人員應具有兩年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，并無犯罪記錄和不良信用記錄。

第八條 縣級人民政府負責本縣域內(nèi)小額貸款公司的試點工作。設(shè)立小額貸款公司的申請人首先應當向縣級人民政府提出申請。申請人被列入考察對象后，在縣級政府指導下，擬定小額貸款公司申請材料。申請材料主要包括：

（一）設(shè)立小額貸款公司申請書。內(nèi)容包括：當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，主出資人企業(yè)經(jīng)營發(fā)展情況介紹，擬任董事長、總經(jīng)理、主要部門負責人簡歷。

（二）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議書。

（三）出資人承諾書。出資人要承諾自覺遵守國家及本省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（四）小額貸款公司基本情況。內(nèi)容包括機構(gòu)名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資金、股東名冊等。股東名冊內(nèi)容應包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例。并附法人股東經(jīng)過工商年檢營業(yè)執(zhí)照復印件、近三年經(jīng)審計的財務會計報告和自然人股東的身份證復印件及簡歷。

（五）經(jīng)出資人共同簽署的公司章程草案。

（六）法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告（可以在省級審核會議前提供）。

（七）法律中介機構(gòu)出具的小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。

（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級管理人員和部門負責人的任職資格申請書。

（九）住所使用證明，營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。第九條 縣級人民政府對小額貸款公司的申請材料應進行認真初審把關(guān)，并擬定小額貸款公司設(shè)立申報方案，內(nèi)容包括：

（一）縣級人民政府設(shè)立小額貸款公司的申請書。

（二）縣級人民政府對小額貸款公司風險承擔范圍與處置責任的承諾書。

（三）小額貸款公司的申請材料（第八條所要求的材料）。第十條 小額貸款公司設(shè)立申報方案由所在縣（市、區(qū)）人民政府報設(shè)區(qū)市政府復審后，上報省金融辦審定。省擴權(quán)縣（市）直接報送省金融辦，同時抄報所在設(shè)區(qū)市政府。

第十一條 符合條件的小額貸款公司持省金融辦同意設(shè)立小額貸款公司的審核文件，向當?shù)毓ど滩块T申請辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。小額貸款公司的高級管理人員必須通過省金融辦組織的高級管理人員任職資格考試，經(jīng)省金融辦批準后方可任職。小額貸款公司在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，要在五個工作日內(nèi)向人民銀行分支機構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)、當?shù)毓矙C關(guān)報送相關(guān)資料備案。

第十二條 符合條件的小額貸款公司必須在省金融辦指定的銀行足額存入注冊資本金，并由具備資質(zhì)的會計師事務所出具驗資報告。

小額貸款公司必須選擇陜西省內(nèi)一家銀行業(yè)機構(gòu)作為合作方，簽署合作協(xié)議，報省金融辦備案。小額貸款公司正式掛牌開業(yè)前一周，將注冊資金的三分之二從驗資賬戶轉(zhuǎn)入合作方銀行，剩余資金待小額貸款公司正常開展業(yè)務后再轉(zhuǎn)入合作方銀行。

第十三條 對于注冊資本金達8000萬元人民幣及以上，且連續(xù)兩年盈利、凈資產(chǎn)收益率大于5%的小額貸款公司，經(jīng)批準可在注冊地以外的市、縣開設(shè)分支機構(gòu)。

小額貸款公司未經(jīng)批準不得在規(guī)定的區(qū)域范圍外發(fā)放小額貸款。

第三章

股東資格和股權(quán)設(shè)置

第十四條 企業(yè)法人、自然人、其他經(jīng)濟組織可以向小額貸款公司投資入股。

第十五條 小額貸款公司股東組成實行主出資人制度。小額貸款公司主出資人原則上應當是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實力雄厚的省內(nèi)民營骨干企業(yè)，凈資產(chǎn)3000萬元人民幣以上且資產(chǎn)負債率不高于50%、近三年連續(xù)盈利且三年凈利潤累計總額在1000萬元人民幣以上。此外，主出資人和其他企業(yè)法人股東要符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有企業(yè)法定代表人資格；

（二）企業(yè)法定代表人應無犯罪記錄；

（三）企業(yè)應無不良信用記錄；

（四）財務狀況良好，入股前兩連續(xù)盈利；

（五）有較強的資金實力。

第十六條 自然人投資入股小額貸款公司的，要符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）無犯罪記錄和不良信用記錄；

（三）有較強的資金實力；

（四）具備一定的經(jīng)濟金融知識。

第十七條 小額貸款公司主出資人持股比例原則上不超過35%。鼓勵小額貸款公司持股比例相對分散。其余單個出資人出資不得低于200萬元。

第十八條 小額貸款公司成立后，如需增資擴股，增資擴股方案經(jīng)所在地縣政府初審后，報當?shù)厥姓畯蛯?，省金融辦備案后，到當?shù)毓ど滩块T辦理變更登記，方可實施。增資后主出資人、其余出資人的持股比例仍要符合第十七條的規(guī)定。新增單個股東的出資必須為貨幣資金，出資額不得少于人民幣200萬元。

第十九條 小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。但主出資人持有的股份自小額貸款公司成立之日起三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東兩年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份，在任職期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

第二十條 小額貸款公司原有股東之間股份轉(zhuǎn)讓，主出資人發(fā)生變化的、股份轉(zhuǎn)讓比例超過5%的，經(jīng)所在地縣政府初審，報當?shù)卦O(shè)區(qū)市政府復審，省金融辦備案后，到當?shù)毓ど滩块T辦理變更登記，方可實施。

第四章 合規(guī)經(jīng)營

第二十一條 小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金。小額貸款公司不得對內(nèi)或?qū)ν饧Y。不得吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構(gòu)融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。省內(nèi)各政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等金融機構(gòu)應給與積極支持。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應銀行業(yè)金融機構(gòu)自主協(xié)商確定，利率以同期“上海銀行間同業(yè)拆放利率”為基準加點確定。

第二十二條 小額貸款公司在合作方銀行開立賬戶，存入的貨幣資金應主要用于發(fā)放小額貸款，其他資產(chǎn)類業(yè)務、表外業(yè)務必須經(jīng)省金融辦核準后方可開展。

第二十三條 小額貸款公司應向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)，要將融資信息及時報送所在地縣級政府相關(guān)部門、當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)備案，并要跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。

第二十四條 小額貸款公司應按照《公司法》要求，建立健全內(nèi)控制度，制定穩(wěn)健的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，完善公司治理結(jié)構(gòu)。

第二十五條 小額貸款公司應建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。小額貸款公司要依照有關(guān)程序?qū)J款項目進行自主評估和獨立決策，有權(quán)拒絕各級行政管理機關(guān)為具體項目提供貸款的指令。第二十六條 小額貸款公司要加強對貸款項目的風險評估審查，加強對貸款項目的跟蹤，完善對貸款企業(yè)或個人的事前、事中、事后管理，強化內(nèi)部監(jiān)控，防范道德風險，保證合法合規(guī)經(jīng)營。

第二十七條 小額貸款公司應建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準確進行資產(chǎn)分類，充分計提呆賬準備金，確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。

第二十八條 小額貸款公司應按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務會計制度，真實記錄和全面反映其業(yè)務活動和財務活動。

第二十九條 小額貸款公司貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。小額貸款公司應按照中國人民銀行利率報備政策的要求，向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)按時準確真實地報備有關(guān)利率、貸款期限和貸款償還條款等合同內(nèi)容，由借貸雙方在公平自愿的原則下依法協(xié)商確定。

第三十條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應堅持“小額、分散”的原則，應有不低于70%的資金用于支持“三農(nóng)”經(jīng)濟發(fā)展。小額貸款公司的貸款投向要符合國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策。

第三十一條 小額貸款公司發(fā)放的貸款以短期小額貸款為主。單筆貸款金額原則上不超過30萬元人民幣，對同一借款人貸款余額不超過小額貸款公司資本凈額1%。第三十二條 小額貸款公司在合作方銀行開立存款賬戶，并委托合作方銀行代理支付結(jié)算業(yè)務。小額貸款公司辦理支付結(jié)算業(yè)務使用的票據(jù)憑證應按照人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第三十三條 小額貸款公司須于每季第一周內(nèi)將上季的資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)金流量表、貸款明細表、貸款發(fā)放情況匯總表、貸款五級分類表等報送省金融工作辦公室，同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)報送。

第三十四條 小額貸款公司應按照中國人民銀行征信中心的規(guī)定程序接入信貸征信系統(tǒng)，及時、準確、完整地向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等信息，并在信貸業(yè)務審批和管理中查詢借款人的信用報告。

第三十五條 小額貸款公司應建立信息披露制度，按要求向公司股東、政府相關(guān)部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機構(gòu)、有關(guān)捐贈機構(gòu)披露經(jīng)中介機構(gòu)審計的財務報表和業(yè)務經(jīng)營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時應向社會披露。

第三十六條 小額貸款公司在當?shù)囟悇詹块T辦理稅務登記，并依法繳納各類稅費。依法享受稅收優(yōu)惠政策。

第三十七條 由省金融辦牽頭，會同省工商局、人民銀行西安分行、陜西銀監(jiān)局等部門，每年對小額貸款公司進行分類評價。對依法合規(guī)經(jīng)營、無不良信用記錄的小額貸款公司，可在股東自愿的基礎(chǔ)上，按有關(guān)規(guī)定改造為村鎮(zhèn)銀行。

第五章 監(jiān)督管理與風險防范

第三十八條 省金融辦要建立小額貸款公司動態(tài)監(jiān)測系統(tǒng)，及時識別、預警和防范風險，負責指導和督促各級政府加強對小額貸款公司的監(jiān)管，指導各級政府處置和防范風險。

各級政府要建立風險防范機制，督促有關(guān)部門建立管理制度，落實監(jiān)管責任。建立處置非法集資聯(lián)席會議制度，及時認定非法或變相非法吸收公眾存款及非法集資的行為，加強對小額貸款公司資金流向的動態(tài)監(jiān)測，強化對貸款利率的監(jiān)督檢查，及時認定和查處高利貸違法行為。工商部門要做好準入把關(guān)，加強日常巡查和信用監(jiān)管，強化檢驗，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營。

第三十九條 小額貸款公司在經(jīng)營過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等嚴重違法違規(guī)行為，由縣級政府負責組織查處，構(gòu)成違法違規(guī)行為的，由工商管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照，省金融辦的批準文件同時作廢，并追究公司主要負責人的法律責任。

第四十條 小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，由省金融辦牽頭，會同省工商局、人民銀行西安分行、陜西銀監(jiān)局等部門根據(jù)各自職能，有權(quán)采取警告、風險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質(zhì)詢、責令停辦業(yè)務、取消高級管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改。

第四十一條 對存在風險隱患和違規(guī)經(jīng)營的小額貸款公司，經(jīng)督促整改后拒不改正的，可委托依法設(shè)立的外部審計機構(gòu)進行獨立審計，審計結(jié)果作為是否保留試點資格的依據(jù)。

第六章

機構(gòu)終止

第四十二條 小額貸款公司解散，依照《公司法》進行清算和注銷。

小額貸款公司可因下列原因解散：

（一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；

（二）股東大會決議解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉或者被撤銷；

（五）人民法院依照有關(guān)規(guī)定予以解散。

第四十三條 小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實施破產(chǎn)清算。

第七章 附 則

第四十四條

本辦法頒布前設(shè)立的小額貸款公司，凡不符合本辦法有關(guān)規(guī)定的，應當在規(guī)定的期限內(nèi)進行規(guī)范。期限由省金融工作辦公室根據(jù)具體情況確定。

第四十五條 本管理辦法自 月

日起實施。

第三篇：山東省金融工作辦公室

山東省金融工作辦公室

關(guān)于印發(fā)《融資性擔保公司確認和設(shè)立審核要點》和《融資性擔保公司確認、設(shè)立和

變更申請材料的規(guī)定》的通知

各市金融辦：

在各級監(jiān)管部門的共同努力下，我省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作取得了顯著成效。但在工作中，還存在一些要件不規(guī)范、審核標準不具體等問題。針對這些問題和各地提出的意見建議，為進一步細化完善有關(guān)標準和程序，規(guī)范審核，提高效率，現(xiàn)將《融資性擔保公司確認和設(shè)立審核要點》和《融資性擔保公司確認、設(shè)立和變更申請材料的規(guī)定》印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下：

一、各級監(jiān)管部門要高度重視融資性擔保公司審批審核工作，指導融資性擔保公司或發(fā)起人正確填報申請材料，確保申請材料的真實性、完整性和規(guī)范性。要堅持從嚴把關(guān)，重點抓好資本金安全、資金運用、高管人員等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審核。要嚴格落實經(jīng)辦初審、領(lǐng)導復審責任制和責任追究制，不斷提高審核工作質(zhì)量。

二、要督促和引導擔保公司抓緊進行自查整改，為重新確認創(chuàng)造條件。對于現(xiàn)有擔保公司自查自糾發(fā)現(xiàn)的問題，要 1 客觀對待，分清問題性質(zhì)，重在規(guī)范發(fā)展，加快自查整改，使符合條件的公司盡快獲得重新確認。對有意掩蓋問題、逃避整改責任，甚至違反法律法規(guī)和規(guī)定，蓄意或合謀提供虛假申請材料、虛假會計報表和虛假審計報告的擔保機構(gòu)和中介機構(gòu)，要依法依規(guī)追究相關(guān)責任，作出處理。

三、已批準確認和設(shè)立的融資性擔保公司，要依照規(guī)定，按季向監(jiān)管部門報送業(yè)務統(tǒng)計報表、財務會計表、資金運用和重大事項報告等文件資料。經(jīng)工商行政管理部門注冊或變更登記后，于10日內(nèi)將新的營業(yè)執(zhí)照復印件，報省金融辦備案。對于已確認并給予整改期的公司，由市金融辦下達整改通知，并負責組織驗收。驗收合格的，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，驗收不合格的，由監(jiān)管部門暫停其融資性擔保業(yè)務，或按規(guī)定予以撤銷。

四、嚴格按規(guī)定履行有關(guān)變更事項報批手續(xù)。未經(jīng)省金融辦批準，融資性擔保公司不得擅自變更《暫行辦法》規(guī)定的須批準變更的事項。已變更的，要限期整改。

五、融資性擔保公司申請確認、設(shè)立和變更事項，除符合《關(guān)于開展全省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)[2010]36號）、《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)[2010]9號）、《山東省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》（魯金辦發(fā)[2010]10號）和國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定外，還應符合本通知要求。已獲準確認公司 不符合本通知有關(guān)規(guī)定的，應在2011年3月31日前達到本通知要求。

融資性擔保公司確認和設(shè)立審核要點

一、融資性擔保公司確認的審核要點

（一）注冊資本的審核。注冊資本應當符合《暫行辦法》規(guī)定的最低限額。注冊資本不到位的，要依法整改到位，注資有困難的核減注冊資本。達不到準入門檻的，經(jīng)批準后可以增資，法人股比例低于30%的，鼓勵由符合條件的法人股東增資。

（二）實繳貨幣資本的審核。注冊資本符合《暫行辦法》要求，以非貨幣形式出資的應變更為全額貨幣形式。貨幣出資有困難的，減持注冊資本，也可先按非貨幣資本額的50%變更為貨幣形式，其余部分由股東大會、有關(guān)股東及其實際控制人同時作出承諾，自批復之日起給予6個月的整改期。變更為貨幣出資后，原股權(quán)結(jié)構(gòu)不變，非貨幣出資部分由擔保公司或原股東另行處理。

（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)的審核。為有效防范和化解金融風險，規(guī)范公司治理，依據(jù)《融資性擔保公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā)[2010]99號）要求，鼓勵融資性擔保機構(gòu)由法人持股，第一大法人股東持股比例不低于30%。引進法人股東暫時有困難的，可以制定股權(quán)改革方案，確定擬引入法人股東和步驟，鼓勵按不低于10%的比例試行，再由股東會作出決議，公司對整改目標作出承諾，自批復之日起給予6個月的整改期。

（四）股東持續(xù)出資能力的審核。股東應當符合《暫行辦法》要求，具備持續(xù)出資能力，入股資金來源合法，信譽良好。需要引進法人股東的，第一大法人股東至少應當是當?shù)刂鳡I業(yè)務突出的實體經(jīng)濟組織，凈資產(chǎn)不低于2000萬元，資產(chǎn)負債率不高于70%，兩年連續(xù)盈利不低于500萬元，且貨幣資金充足。

（五）資金運用的審核。最近連續(xù)3個月平均不低于凈資產(chǎn)60%的資金用于存出保證金、銀行存款、固定收益類金融產(chǎn)品，對外投資不超過20%，凈資產(chǎn)不低于實收資本90%，應收賬款和應付賬款符合監(jiān)管要求，符合上述條件的予以確認。不符合的應當進行整改，由董事會作出決議，公司對整改目標作出承諾，自批復之日起給予3個月的整改期。

（六）實際擔保業(yè)務的審核。近6個月月均在保余額或近一年責任期6個月以上擔保發(fā)生額，達到凈資產(chǎn)的1倍以上。其中，為企業(yè)和涉農(nóng)融資擔保額不低于擔?？傤~的一定比例。

（七）高管和從業(yè)人員的審核。董事長、總經(jīng)理、業(yè)務副總經(jīng)理和財務負責人精通擔保業(yè)務。對高管人員由公務員兼職或在其他經(jīng)濟組織兼職的，按有關(guān)規(guī)定進行整改，自批復之日起給予12個月的整改期。

（八）固定營業(yè)場所的審核。重點審核營業(yè)場所的房屋產(chǎn)權(quán)證、購房合同、租賃合同和出租方產(chǎn)權(quán)證等，必要時應組織現(xiàn)場檢驗。

（九）公司章程和內(nèi)控制度的審核。重點是章程合規(guī)、股權(quán)設(shè)置合理、組織機構(gòu)完善、公司治理科學、風險控制制度健全等。

（十）合法經(jīng)營證明的審核。審查有無工商、征信和公安不良記錄。涉嫌非法集資、高息借貸、虛假出資、抽逃資本和高管人員涉黑或有故意、重大過失犯罪的，以及停業(yè)6個月以上的“三無”（無固定場所、固定人員、固定聯(lián)系方式）企業(yè)，一經(jīng)查實，堅決不予確認。

二、融資性擔保公司設(shè)立的審核要點

（一）可行性研究報告的審核。符合國家和省有關(guān)方針政策，符合全省融資性擔保業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略規(guī)劃，行業(yè)地區(qū)布局合理，目標客戶真實可靠，市場定位準確，規(guī)?；?、專業(yè)化特色突出。

（二）公司章程的審核。重點是章程合規(guī)、股權(quán)設(shè)置合理、組織機構(gòu)健全、治理與風險控制機制科學等。

（三）注冊資本的審核。注冊資本符合《暫行辦法》規(guī)定的最低限額。注冊資本為實繳貨幣資本。

（四）股東持續(xù)出資能力的審核。股東應當符合《暫行辦法》要求，具備持續(xù)出資能力，入股資金來源合法，信譽 良好。第一大法人股東持股比例不低于30%，一般應當是主營業(yè)務突出的當?shù)毓歉善髽I(yè)，凈資產(chǎn)不低于5000萬元，資產(chǎn)負債率不高于70%，兩年連續(xù)盈利不低于1000萬元，對外投資不超過凈資產(chǎn)的50%，且貨幣資金充足。

（五）高管和從業(yè)人員的審核。董事長或總經(jīng)理至少有1名具有三年以上擔?；蚪鹑诮?jīng)歷，高級管理人員中具有三年以上擔?；蚪鹑诮?jīng)歷者不少于2名。董事、監(jiān)事、高級管理人員嚴禁由公務員兼職，高級管理人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。

（六）固定營業(yè)場所的審核。重點審核營業(yè)場所的房屋產(chǎn)權(quán)證、購房合同、租賃合同和出租方產(chǎn)權(quán)證等，并組織現(xiàn)場查驗。

（七）公司管理和風險控制制度的審核。公司管理、項目評審、決策流程、信息披露、應急管理、財務、統(tǒng)計、內(nèi)審、風控制度健全。

（八）省金融辦提出的其他審核要求。

融資性擔保公司確認、設(shè)立和

變更申請材料的規(guī)定

一、確認融資性擔保公司申請材料

（一）市金融辦關(guān)于XX申請確認融資性擔保公司的輔導報告

內(nèi)容包括：公司基本情況、整改及督辦情況、重新確認意見、批后監(jiān)管及風險處置承諾。輔導報告每公司一份，以市金融辦正式文件行文。

（二）XX關(guān)于確認融資性擔保公司的請示及登記表。登記表樣式見附件四。

（三）公司自查自糾整改報告和規(guī)范整頓重大事項的股東會或董事會決議及附件

自查自糾整改報告內(nèi)容包括：公司基本情況、存在問題、整頓措施和整改時限等。報告要依據(jù)《山東省人民政府辦公廳關(guān)于開展全省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)[2010]36號）所列規(guī)范整頓內(nèi)容，逐項、逐條檢查，確保整改到位。報告及整改措施須經(jīng)股東會或董事會研究決定，并經(jīng)全體股東會或董事會成員簽字確認，加蓋印章。

附件包括：大額資金（如應收賬款、流動資產(chǎn)、投資）去向說明、投資協(xié)議、撤資協(xié)議、銀行轉(zhuǎn)賬單，以及落實實 繳貨幣資本、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、撤回投資、提取“兩金”、修改章程、變更高管人員等重大事項整改的股東會或董事會決議、公司承諾等。

（四）融資性擔保公司章程

公司章程應符合《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求?？蓞⒖挤侗?。

（五）股東名冊及證明材料

自然人股東證明材料包括:個人簡歷、身份證和戶口本復印件；入股資金來源合法性證明和完稅證明；個人信用報告；公安部門出具的無犯罪記錄證明。

企業(yè)法人股東證明材料包括：法人股東超過5家的，按持股比例提供前5家中持有注冊資本5%以上的企業(yè)基本情況介紹、最近兩年的審計報告（2009年和2010年）；所有持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明以及全部法人股東的營業(yè)執(zhí)照復印件，帶有中國人民銀行字頭的《企業(yè)基本信用信息報告》；法人股東不足5家的各要件全部提供。

（六）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明

內(nèi)容包括：驗資報告、銀行詢證函、銀行進賬單、銀行賬戶明細以及工商登記變更情況等。應提供成立時的驗資報告和能反映最近注冊資本情況的驗資證明。

（七）2009年、2010年審計報告及附件

內(nèi)容包括：經(jīng)合法中介機構(gòu)出具的審計報告，包括資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、利潤表、擔保余額變動表、會計報表 附注等，數(shù)據(jù)截止到當年底，均需中介機構(gòu)蓋章生效。中介機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復印件、審計人員資質(zhì)證明和聯(lián)系方式。近三個月所有賬戶貨幣資金余額匯總表和經(jīng)銀行蓋章的銀行對賬單以及銀行交易流水。

(八)實際從事融資性擔保業(yè)務證明

內(nèi)容包括：省級以上銀行授信批復文件、與相關(guān)銀行擔保合作協(xié)議、加蓋合作銀行公章的2009和2010年擔保業(yè)務明細（含個人貸款擔保業(yè)務）。數(shù)據(jù)截止到2010年底，并附20106個月責任期以上的擔保發(fā)生額或近6個月月均在保余額的計算說明。

（九）固定營業(yè)場所證明材料

自有房產(chǎn)應提供產(chǎn)權(quán)證復印件；租賃房屋應提供租賃協(xié)議復印件以及出租方的房產(chǎn)證復印件；未取得房產(chǎn)證的，應提供房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件；營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明。

（十）公司經(jīng)營發(fā)展情況與規(guī)范化建設(shè)報告

內(nèi)容包括：從事融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務摘要；公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃摘要，包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務規(guī)模、盈利能力、利潤分配預案、內(nèi)控機制及控制目標、準備金提取方案等；經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)情況，包括擔保項目評審制度、擔保業(yè)務決策流程、風險控制委員會工作制度、信息披露制度、重大風險事件應急管理制度、應急管理預案、擔保公司財務管理制度、融資性擔保信息統(tǒng)計制度、內(nèi)審制 度、事后追償和處置制度、風險控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。

（十一）依法誠信經(jīng)營證明

內(nèi)容包括：營業(yè)執(zhí)照復印件；2010年工商年檢證明；經(jīng)工商行政管理部門出具的機構(gòu)無行政處罰不良記錄證明；帶有中國人民銀行字頭的《企業(yè)基本信用信息報告》；2009年完稅證明，包括營業(yè)稅及附加、所得稅憑證，享受免稅的公司需提供免稅證明；已獲得政府扶持補貼的，應列明2009年和2010年具體數(shù)額和補貼資金來源。

（十二）董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請 任職資格申請材料，參見《山東省融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)[2010]16號）。任職資格申請登記表見附件六。

（十三）承諾書

內(nèi)容包括：股東承諾書，承諾書式樣見附件七。公司對材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實性負責的聲明，須經(jīng)公司法定代表人簽字并加蓋單位公章。

（十四）省金融辦要求提交的其他文件、資料

二、設(shè)立融資性擔保公司申請材料

（一）市金融辦關(guān)于XX申請設(shè)立融資性擔保公司的輔導報告

（二）XX關(guān)于設(shè)立融資性擔保公司的請示

內(nèi)容包括：公司籌委會（組建工作小組）關(guān)于設(shè)立融資 性擔保公司的申請；申請登記表，詳見附件五；出資人大會同意出資設(shè)立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責的決議。

（三）可行性研究報告

內(nèi)容包括：當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、設(shè)立的可行性和必要性、市場前景分析、經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務規(guī)模、盈利能力、利潤分配預案、內(nèi)控機制及控制目標、準備金提取方案等。

（四）公司章程草案

公司章程內(nèi)容應當載明股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等內(nèi)容，符合《公司法》和《暫行辦法》要求，可參考范本；股東會或股東大會通過公司章程草案的決議。

（五）股東名冊

企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊包括：發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)、上一盈利情況。

自然人發(fā)起人（出資人）名冊包括：發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

社會組織發(fā)起人（出資人）名冊包括：發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

（六）股東證明材料

自然人股東證明材料包括：人個簡歷、身份證和戶口本 復印件；入股資金來源合法性證明和完稅證明；個人信用記錄報告；公安部門出具的無犯罪記錄證明。

企業(yè)法人股東證明材料包括：企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告、企業(yè)基本信用信息報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明；企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向融資性擔保公司出資入股的決議；企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）。第一大股東還需提供近三個月所有賬戶貨幣資金余額匯總表和經(jīng)銀行蓋章的銀行對賬單以及銀行交易流水。

（七）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明

內(nèi)容包括：驗資報告、銀行詢證函、銀行進賬單、銀行賬戶明細等。

（八）固定營業(yè)場所證明材料

自有房產(chǎn)應提供產(chǎn)權(quán)證復印件；租賃房屋應提供租賃協(xié)議復印件以及出租方的房產(chǎn)證復印件；未取得房產(chǎn)證的，應提供房地產(chǎn)管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件。市或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門現(xiàn)場查驗報告。營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明。

（九）公司風險控制制度

內(nèi)容包括：擔保項目評審制度、擔保業(yè)務決策流程、風險控制委員會工作制度、信息披露制度、重大風險事件應急 管理制度、應急管理預案、擔保公司財務管理制度、融資性擔保信息統(tǒng)計制度、內(nèi)審制度、事后追償和處置制度、風險控制管理制度、客戶檔案管理及保密制度等。

（十）企業(yè)名稱預先核準通知書

新設(shè)立融資性擔保公司預審名稱，不得帶有“投資”字樣。

（十一）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請 新設(shè)立公司應先向省金融辦提交擬任的董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格申請，參加省金融辦統(tǒng)一組織的考核或考試。任職資格申請材料，參見《山東省融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（魯金辦發(fā)[2010]16號）。任職資格申請登記表見附件六。

（十二）股東承諾書 承諾書式樣見附件七。

（十三）省金融辦要求提交的其他文件、資料

三、設(shè)立融資性擔保公司分支機構(gòu)申請材料

（一）市金融辦關(guān)于XX申請設(shè)立分支機構(gòu)的輔導報告

（二）XX關(guān)于設(shè)立分支機構(gòu)的請示

內(nèi)容包括：擬設(shè)立分支機構(gòu)的名稱、住所、經(jīng)營范圍等。

（三）可行性研究報告

內(nèi)容包括：當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況、設(shè)立的可行性和必要性、市場前景分析、經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務規(guī)模、盈利能力、內(nèi)控機制及控制目標等。

（四）總公司董事會或股東會決議

（五）總公司所在地監(jiān)管部門的同意函和經(jīng)營許可證及營業(yè)執(zhí)照復印件

（六）總公司業(yè)務經(jīng)營和風險管理情況報告

總公司最近2年業(yè)務經(jīng)營和風險管理情況報告；經(jīng)中介機構(gòu)審計的會計報告；外省融資性擔保公司由當?shù)刂薪闄C構(gòu)審計；總公司本從事融資性擔保業(yè)務證明（相關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)授信批復文件、業(yè)務合作協(xié)議、擔保業(yè)務明細等）；本資金使用情況（包括貨幣資金余額匯總表、銀行對賬單等）

（七）擬設(shè)分支機構(gòu)運營資金證明及銀行進賬單

（八）營業(yè)場所證明

（九）擬任分支機構(gòu)總經(jīng)理任職資格申請材料

（十）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》

（十一）外省公司來我省設(shè)立分支機構(gòu)的，應提供首席合規(guī)官、首席風險官、獨立董事設(shè)置情況證明

（十二）省金融辦要求提交的其他文件、資料

四、融資性擔保公司變更事項申請材料

（一）融資性擔保公司變更注冊資本申請材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請變更注冊資本的輔導報告。

2、XX關(guān)于變更注冊資本的請示。內(nèi)容包括擬變更注冊資本金額、變更注冊資本前后股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本的原 因及必要性等。

3、公司董事會或股東會決議。

4、公司業(yè)務經(jīng)營和風險管理情況報告。包括公司最近2年業(yè)務經(jīng)營和風險管理情況的報告；經(jīng)省金融辦備案并具備相應資質(zhì)的中介機構(gòu)出具的審計報告；公司本從事融資性擔保業(yè)務證明，省級以上銀行授信批復文件、業(yè)務合作協(xié)議、擔保業(yè)務明細等；本資金使用情況，包括貨幣資金余額匯總表、銀行對賬單等。

5、擬增資股東出資的驗資證明。

6、擬增資股東為新增股東的，應參照上述新設(shè)立融資性擔保機構(gòu)要求，提供股東證明材料。持股比例超過5%的，應同時提交股權(quán)變更申請。

7、如涉及變更董事，應提供擬任董事任職資格申請。

8、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（二）變更公司名稱申請材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請變更名稱的輔導報告。

2、XX關(guān)于變更名稱的請示。內(nèi)容包括：公司基本情況、變更公司名稱的原因和必要性等事項。

3、公司董事會或股東會決議。

4、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）變更組織形式申請材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請變更組織形式的輔導報告。

2、XX關(guān)于變更組織形式的請示。內(nèi)容包括：公司基本情況、變更公司組織形式的原因和必要性等事項。

3、公司董事會或股東會決議。

4、變更后的公司章程或公司章程修正案。

5、工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）變更公司住所申請材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請變更公司住所的輔導報告。

2、XX關(guān)于變更公司住所的請示。內(nèi)容包括：公司基本情況、變更公司營業(yè)場所的原因和必要性等事項。

3、公司董事會或股東會決議。

4、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明、市或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門現(xiàn)場查驗報告等材料。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（五）調(diào)整業(yè)務范圍申請材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請調(diào)整業(yè)務范圍的輔導報告。

2、XX關(guān)于調(diào)整業(yè)務范圍的請示。

3、可行性研究報告。

4、公司董事會或股東會決議。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（六）變更持有5%以上股權(quán)股東申請材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請變更股東的輔導報告。

2、XX關(guān)于變更股東的請示。

3、公司董事會或股東會決議。

4、新增股東證明材料。參照上述新設(shè)立融資性擔保機構(gòu)要求提供。

5、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（七）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員申請材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請變更董事、監(jiān)事、高級管理人員的輔導報告。

2、XX關(guān)于變更董事、監(jiān)事、高級管理人員的請示。

3、公司業(yè)務經(jīng)營和風險管理情況報告。內(nèi)容包括：公司最近2年業(yè)務經(jīng)營和風險管理情況的報告；經(jīng)省金融辦備案并具備相應資質(zhì)的中介機構(gòu)出具的審計報告；公司本從事融資性擔保業(yè)務證明，省級以上銀行授信批復文件、業(yè)務合作協(xié)議、擔保業(yè)務明細等；本資金使用情況，包括貨幣資金余額匯總表、銀行對賬單等。

4、擬任公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請及任職資格申請登記表。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（八）公司分立申請材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請公司分立的輔導報告。

2、XX關(guān)于公司分立的請示。內(nèi)容包括：擬分立公司的 基本情況，公司分立的原因和必要性，公司分立所做的前期工作及分立安排，分立后新設(shè)及存續(xù)公司的注冊資本、業(yè)務范圍、股東名稱及持股數(shù)額和比例等內(nèi)容。

3、可行性研究報告。

4、股東會決議。

5、分立方案。內(nèi)容包括：債權(quán)債務處置計劃、或有債務保障措施，財產(chǎn)分割安排等。

6、分立協(xié)議。

7、分立后新設(shè)及存續(xù)公司的章程草案。

8、分立后新設(shè)及存續(xù)公司擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格申請材料。

9、分立后新設(shè)及存續(xù)公司營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

10、分立后新設(shè)公司的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

11、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（九）公司合并申請材料

1、市金融辦關(guān)于XX申請公司合并的輔導報告。

2、XX關(guān)于公司合并的請示。內(nèi)容包括：擬合并公司的基本情況，公司合并的原因和必要性，合并公司所做的前期工作及合并安排，合并后公司的注冊資本、業(yè)務范圍、股東名稱及持股數(shù)額和比例等內(nèi)容。

3、可行性研究報告。

4、股東會決議。

5、合并方案。包括債權(quán)債務處置計劃、或有債務保障措施等。

6、合并協(xié)議。

7、合并后公司的章程草案。

8、合并后公司擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格申請材料。

9、合并后公司營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明、消防設(shè)施合格證明等材料。

10、合并后公司的《企業(yè)名稱預先核準通知書》。

11、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（十）修改章程申請材料

1、市金融辦關(guān)于修改章程的輔導報告。

2、XX關(guān)于修改章程的請示。內(nèi)容包括：變更章程的原因及必要性，變更內(nèi)容及新舊章程對照表等。

3、變更后的公司章程或公司章程修正案。

4、股東會決議。

5、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

第四篇：青島市金融工作辦公室

青島市金融工作辦公室

中國人民銀行青島市中心支文件

行

青銀發(fā)?2007?20號

關(guān)于印發(fā)《青島市2007年“小額信貸推進年 暨

金融知識進萬家”活動方案》的通知

人民銀行各市(區(qū))支行，政策性銀行青島(市)分行，中國銀 行山東省分行，國有商業(yè)銀行青島市分行，股份制商業(yè)銀行青島分

行，市郵政儲匯分局，青島市商業(yè)銀行，市農(nóng)聯(lián)社，各外資銀行青島分行:

現(xiàn)將《青島市2007年“小額信貸推進年暨金融知識進萬家” 活動方案》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。

附件:《青島市2007年“小額信貸推進年暨金融知識進萬家”活動方案》

青島市金融工作辦公室中國人民銀行青島市中心支行

二〇〇七年一月三十一日

主題詞：貨幣信貸 金融知識 活動 通知

抄送:人民銀行總行，人民銀行濟南分行，市政府辦公廳，市經(jīng)貿(mào)委，市農(nóng)委，市社會勞動和保障局，市教育局。

中國人民銀行青島市中心支行辦公室2007年01月31日印發(fā)

青島市2007年“小額信貸推進年

暨金融知識進萬家”活動方案

為了進一步推動“小額信貸”業(yè)務，加強金融知識宣傳，經(jīng) 市金融辦、中國人民銀行青島市中心支行研究決定，2007年在全市開展“小額信貸推進年暨金融知識進萬家”活動。

一、指導思想

大力推進小額信貸業(yè)務發(fā)展，是發(fā)揮金融在構(gòu)建社會主義和 諧社會中的積極作用，提高農(nóng)民及城鎮(zhèn)低收入者收入水平和消費 能力的重要措施，對增強中小企業(yè)特別是小企業(yè)和弱勢群體的金 融服務，支持城鄉(xiāng)居民創(chuàng)業(yè)，發(fā)揮小企業(yè)吸納勞動力的作用，改 善中低收入階層生活狀況，促進社會主義和諧社會建設(shè)具有重要 意義:同時，加強金融知識宣傳，努力讓更多的人特別是弱勢群 體了解有關(guān)金融知識，也是改進金融服務的一種重要方式。通過 本次活動的開展，力爭使我市的小額信貸業(yè)務再上一個新的臺 階。同時把更多的金融知識普及到千家萬戶，提高市民的金融意-3-

識、誠信意識、進一步推進信用社區(qū)建設(shè)。

二、組織安排

本次活動由市金融辦、人行青島市中心支行牽頭組織，有關(guān) 市直部門配合，人民銀行各市區(qū)支行、各政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲匯局分支機構(gòu)、外資銀行共同參與。其中市 南、市北、四方、李滄、嘮山、城陽六區(qū)的活動由市金融辦、人行青島市中心支行組織開展:開發(fā)區(qū)及五市的活動由各市區(qū)人民 銀行組織開展?；顒咏Y(jié)束時，市金融辦、人行青島市中心支行將 對本次活動涌現(xiàn)出來的先進單位和先進個人進行表彰。

三、活動的主要內(nèi)容

本次“小額信貸推進年暨金融知識進萬家”活動將重點圍繞 關(guān)注弱勢群體、關(guān)注弱勢金融建設(shè)展開，以“信用立家惠及萬家”為主題，重點推動小額創(chuàng)業(yè)貸款、農(nóng)戶小額貸款、農(nóng)業(yè)小額 貸款、助學貸款、個人信貸、中小企業(yè)金融服務等業(yè)務的開展，并對上述業(yè)務程序及個人信用信息積累、信用社區(qū)建設(shè)、農(nóng)民工 金融服務產(chǎn)品、利率、匯率、中小企業(yè)信用評級、商業(yè)承兌匯票 等金融知識進行重點宣傳。宣傳活動要力爭深入到100個社區(qū)、100個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、1000個村、1000戶企業(yè)、10000名學生、10000戶 家庭。

四、時間安排

本次活動按專題組織開展，一、二月份重點推動中小企業(yè)金融產(chǎn)品和個人信貸業(yè)務，宣傳中小企業(yè)信用評級和個人信用信 息積累的有關(guān)知識；

三、四月份重點宣傳推動農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)小額貸-4-

款產(chǎn)品及農(nóng)民工金融服務產(chǎn)品；

五、六月份重點推動小額創(chuàng)業(yè)貸 款，宣傳信用社區(qū)建設(shè)有關(guān)知識；七月份重點宣傳推動商業(yè)承兌 匯票業(yè)務，宣傳利率匯率有關(guān)知識；

八、九月份重點宣傳推動國 家助學貸款和商業(yè)性助學貸款業(yè)務；

十、十一月份召開推進小額 信貸業(yè)務理論與實務研討會，對本次活動進行總結(jié)表彰。

五、活動的主要形式

本次活動將采取靈活多樣的形式展開，在重點區(qū)域集中宣 傳推動，印發(fā)金融知識光碟及紙質(zhì)宣傳材料，組織金融志愿者到 社區(qū)、鄉(xiāng)村、學校講課，制作展板，搭建有關(guān)網(wǎng)絡信息平臺，召 開產(chǎn)品推介會、理論研討會、集中培訓等多種形式。

六、幾點要求

(一)高度重視、扎實開展好本次活動。全市銀行系統(tǒng)要充分認識本次活動的重要意義，組織專門力量，采取切實措施，推進小額信貸業(yè)務的開展。普及金融知識要把重點放在基層，深入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)、企業(yè)和學校進行宣傳。

(二)分工協(xié)作、精心開展好本次活動。市金融辦、人民銀行將統(tǒng)籌安排此次活動，并將統(tǒng)一制作部分個人信用信息積累、小額信貸知識、信用社區(qū)建設(shè)等方面的光碟、展板、宣傳資料等。青島市農(nóng)業(yè)銀行、市商業(yè)銀行等要發(fā)揮在小額創(chuàng)業(yè)貸款業(yè)務方面 的優(yōu)勢，青島市農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)村信用社等要積極 做好支農(nóng)小額信貸產(chǎn)品的宣傳推動，各中、外資商業(yè)銀行要加大 對中小企業(yè)的支持力度，加大個人信用信息數(shù)據(jù)庫建設(shè)和中小企 業(yè)信用評級工作的宣傳力度，推進誠信體系建設(shè)，并根據(jù)本次活-5-

動印制體現(xiàn)本單位特色的宣傳材料。

(三〉注重效果、不斷創(chuàng)新，切實開展好本次活動。開展金融知識宣傳要采取群眾喜聞樂見的形式，按照本次活動的主題，圍繞信用建設(shè)和金融支持做文章。在農(nóng)村要充分利用農(nóng)村遠程教育網(wǎng)絡在農(nóng)閑時節(jié)對廣大農(nóng)民進行宣傳，在社區(qū)要利用社區(qū)宣傳 欄等載體分專題宣傳信用社區(qū)及小額擔保貸款知識，在學校要利 用校園網(wǎng)絡平臺、青年志愿者等廣泛傳播誠信知識，提高宣傳效 果。在小額信貸推進工作中，各銀行要根據(jù)形勢的變化，進一步 簡化業(yè)務程序，加大對弱勢群體金融產(chǎn)品的創(chuàng)新力度，使本次活 動取得實際效果。人民銀行青島市中心支行將建立“小額信貸推 進年”監(jiān)測引導制度，對各行的產(chǎn)品創(chuàng)新及小額信貸的推進情況 進行通報。

第五篇：陜西省人民政府關(guān)于印發(fā)

陜西省人民政府關(guān)于印發(fā)《陜西省節(jié)能目標責任評價考核實施方案》的通知（陜政發(fā)[2007]27號）

各設(shè)區(qū)市人民政府，省人民政府各工作部門、各直屬機構(gòu)：

去年以來，按照科學發(fā)展觀的要求，全省各級各方面共同努力，扭轉(zhuǎn)了能耗逐年上升的趨勢，在節(jié)約能源方面取得了明顯成效。但必須清醒地看到，我省節(jié)能工作還存在管理不夠到位和執(zhí)法監(jiān)管不夠有力的問題，高耗能行業(yè)還存在擴張的內(nèi)在沖動，節(jié)能形勢仍然十分嚴峻。為確保完成我省“十一五”規(guī)劃確定的單位GDP能耗降低20%的目標任務，省節(jié)能減排領(lǐng)導小組節(jié)能辦公室研究制訂了《陜西省節(jié)能目標責任評價考核實施方案》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹落實。

各級各部門要加大工作力度，進一步強化管理，采取有力措施，確保節(jié)能目標任務的完成。要對200戶重點用能企業(yè)逐戶排查，研究節(jié)能對策、措施，形成各廠有對策、各業(yè)有特色的節(jié)能局面。要加強新上項目節(jié)能評估審查工作，對未通過審查的，一律不予審批、核準或備案。要繼續(xù)嚴把土地、信貸兩個閘門，限制高耗能行業(yè)過快增長。要切實落實省政府有關(guān)文件精神，淘汰火電、水泥、鋼鐵、焦炭、電石等高耗能行業(yè)的落后產(chǎn)能。要強化對重點用能單位的執(zhí)法檢查，嚴厲查處各類違法行為。要充分發(fā)揮媒體的監(jiān)督作用，對浪費能源資源的行為予以曝光。省節(jié)能減排領(lǐng)導小組節(jié)能辦公室要認真組織好《方案》實施工作，確保目標責任評價考核取得實效。陜西省人民政府

二○○七年七月二十五日

陜西省節(jié)能目標責任評價考核實施方案

按照科學發(fā)展觀的要求，為促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整，轉(zhuǎn)變增長方式，提高經(jīng)濟運行的質(zhì)量和效益，實現(xiàn)我省“十一五”規(guī)劃確定的萬元GDP能耗降低20%的約束性指標，根據(jù)國務院《關(guān)于加強節(jié)能工作的決定》（國發(fā)〔2006〕28號）和省委、省政府《關(guān)于各市（區(qū)）和省直部門目標責任考核試行辦法》（陜發(fā)〔2007〕11號）、省政府《關(guān)于進一步加強節(jié)能工作的若干意見》（陜政發(fā)〔2006〕30號）、《關(guān)于貫徹落實全國節(jié)能減排工作電視電話會議精神進一步做好全省節(jié)能減排工作的意見》（陜政發(fā)〔2007〕22號）及《陜西省節(jié)能減排綜合性工作方案》，制訂本實施方案。

一、實施節(jié)能目標責任評價考核的必要性

實施節(jié)能目標責任評價考核是推動全省節(jié)能工作、完成“十一五”節(jié)能目標的有效方法，也是落實好省委、省政府目標責任考核辦法的具體行動。建立科學的節(jié)能評價考核管理機制，是衡量政府、企業(yè)節(jié)能管理責任是否落實的基本標準，是強化政策執(zhí)行力的重要手段，也是實現(xiàn)“一級抓一級、一級考核一級”的具體抓手。制訂實施節(jié)能目標責任評價考核實施方案，既細化了節(jié)能工作目標，又進一步明確了責任，對增強各級領(lǐng)導干部、企業(yè)管理人員節(jié)能工作的責任心和調(diào)動其工作積極性，促進節(jié)能目標任務的完成具有重要意義。

二、節(jié)能目標責任評價考核對象

（一）各設(shè)區(qū)市政府、楊凌示范區(qū)管委會，省級有關(guān)部門。

（二）省政府確定的200戶重點用能企業(yè)。

三、對各設(shè)區(qū)市政府、楊凌示范區(qū)管委會的評價考核辦法

（一）評價考核內(nèi)容。

對各設(shè)區(qū)市政府、楊凌示范區(qū)管委會〔以下稱各市（區(qū)）〕的評價考核指標分為兩類：節(jié)能目標完成指標（50分）和節(jié)能措施指標（50分）。具體節(jié)能目標評價考核指標及計分方法見附表1。

萬元GDP能耗降低率為否決性指標，以省政府制定的目標為準，未達到計劃目標值即為未完成目標考核等次。節(jié)能措施指標為定性評價指標，根據(jù)指標的完成率或有關(guān)工作完成情況計分。

（二）評價考核時間和程序。

各市（區(qū)）在上本地區(qū)萬元GDP能耗及其降低率數(shù)據(jù)，經(jīng)省級有關(guān)部門審定后一個月內(nèi)，向省政府提交上節(jié)能目標完成情況的自查報告。同時抄送省政府節(jié)能減排領(lǐng)導小組節(jié)能辦公室（以下簡稱節(jié)能辦公室）。省政府委托節(jié)能辦公室組建評價考核工作組，每年對各市（區(qū)）進行抽查和調(diào)研評估。根據(jù)工作組的評價和調(diào)查報告，節(jié)能辦公室完成對各市（區(qū)）的綜合評價考核報告，于每年8月底前報經(jīng)省政府審核后，向全省進行公告。

（三）評價考核等次。

以省統(tǒng)計局公布的各市（區(qū)）能耗指標作為定量評價考核的主要依據(jù)。評價考核分為四個等次：超額完成（95分以上且否決性指標超過計劃目標值）、完成（75-94分且否決性指標達到計劃目標值）、基本完成（60-74分且否決性指標達到計劃目標值）、未完成（60分以下或否決性指標未達到計劃目標值）。考核結(jié)果為未完成等次的市（區(qū)），應在一個月內(nèi)做出原因解釋并提交改進方案，省政府責令其限期改進。

（四）獎懲辦法。

各市（區(qū)）節(jié)能目標責任評價考核的結(jié)果，由省節(jié)能辦公室報經(jīng)省政府審定后，提交省委組織部，依照省委、省政府《關(guān)于各市（區(qū)）和省直部門目標責任考核試行辦法》的規(guī)定，作為各市（區(qū)）領(lǐng)導干部考核評價的重要依據(jù)。對超額完成節(jié)能考核目標的市（區(qū)），省政府予以50萬元的獎勵，對考核結(jié)果為完成的，予以通報表彰，同時加大對超額完成和完成的市（區(qū)）節(jié)能項目的投資支持力度。對未完成的予以通報批評，領(lǐng)導干部不得參加評獎、授予榮譽稱號等，并暫停核準和批準該市（區(qū)）除鼓勵類外的新建高耗能項目。

四、對省級有關(guān)部門的評價考核辦法

根據(jù)省政府《關(guān)于進一步加強節(jié)能工作的若干意見》，省級有關(guān)部門節(jié)能工作的責任是：省發(fā)展改革委負責全省和200戶重點用能企業(yè)的節(jié)能工作；省工交辦負責全省工業(yè)企業(yè)的節(jié)能工作；省建設(shè)廳負責建筑節(jié)能工作；省交通廳負責交通節(jié)能工作；省商務廳負責商貿(mào)系統(tǒng)的節(jié)能工作；省旅游局負責旅游行業(yè)節(jié)能工作；省教育廳、省衛(wèi)生廳負責教育、衛(wèi)生系統(tǒng)節(jié)能工作；省農(nóng)業(yè)廳、省水利廳負責農(nóng)村節(jié)能工作；省政府機關(guān)事務管理局負責省級機關(guān)節(jié)能工作；省科技廳、省財政廳、省統(tǒng)計局、省環(huán)保局、省工商局、省質(zhì)監(jiān)局等部門按職責協(xié)同做好相關(guān)工作。對上述部門的節(jié)能考核，依照省委、省政府《關(guān)于各市（區(qū)）和省直部門目標責任考核試行辦法》的規(guī)定進行考核。

五、對200戶重點用能企業(yè)的評價考核辦法

（一）評價考核內(nèi)容。

評價考核指標分兩類：節(jié)能目標完成指標（50分），節(jié)能措施指標（50分）。200戶重點用能企業(yè)節(jié)能目標責任評價考核指標及總體計分方法見附表2。

節(jié)能量為否決性指標，以企業(yè)根據(jù)省上下達的“十一五”期間節(jié)能總量制定的目標為準，未完成該指標，考核結(jié)果即為未完成等次。節(jié)能措施指標為定性評價指標，根據(jù)工作完成情況和指標的完成計分。

（二）評價考核時間和程序。

200戶重點用能企業(yè)的評價考核由省節(jié)能辦公室負責實施。由國資委履行出資人職責的國

一200戶重點用能企業(yè)應于每年3月底前向省工交辦、省國資委和各市（區(qū)）節(jié)能行政主管部門提交上節(jié)能目標完成情況的自查報告，同時抄送省節(jié)能行政主管部門。其中，列入國家千家企業(yè)的我省22戶重點用能企業(yè)同時抄報國家發(fā)展改革委。省節(jié)能辦公室組織以社會專家為主的評估調(diào)查組，對企業(yè)節(jié)能目標完成情況進行抽查和調(diào)研評估。省節(jié)能辦公室根據(jù)評估調(diào)查組的報告，于每年5月份完成對200戶重點用能企業(yè)的綜合評價報告，報省政府審核后，向全社會進行公告。

（三）評價考核等次。

評價考核結(jié)果分為四個等次：超額完成（95分以上且否決性指標超過計劃節(jié)能量）、完成（75-94分且否決性指標達到計劃節(jié)能量）、基本完成（60-74分且否決性指標達到計劃節(jié)能量）、未完成（60分以下或否決性指標未達到計劃節(jié)能量）?？己私Y(jié)果為未完成等次的重點用能企業(yè)，應在一個月內(nèi)做出原因解釋并提交改進方案，由各設(shè)區(qū)市政府或省國資委責令限期改進。

（四）獎懲辦法。

省政府對評價考核結(jié)果為超額完成的企業(yè)予以獎勵，前10名各獎勵10萬元，10名以后的各獎勵5萬元；完成的企業(yè)，予以通報表彰。同時加大對超額完成和完成企業(yè)的節(jié)能項目的投資支持力度。評價考核結(jié)果為未完成等次的企業(yè)予以通報批評，一律不得參加評獎、授予榮譽稱號。新建高耗能投資項目和新增工業(yè)用地將從嚴控制，并對企業(yè)負責人績效考核實行“一票否決”。

六、加強節(jié)能目標責任評價考核工作的組織領(lǐng)導

省節(jié)能辦公室會同省發(fā)展改革委、省監(jiān)察廳、省人事廳、省統(tǒng)計局、省工交辦等部門組成評價考核工作組，負責節(jié)能目標責任的評價考核和監(jiān)督核查工作。

各市（區(qū)）要高度重視節(jié)能目標責任評價考核工作，負責組織本行政區(qū)域內(nèi)的節(jié)能目標責任評價考核工作。要建立科學、合理、分級的考核指標、制度和程序，建立評價考核社會專家?guī)欤鸩酵晟圃u價考核工作的實施和檢查機制。及時向社會公布評價考核結(jié)果，并對自查報告和200戶重點用能企業(yè)綜合評價報告的準確性負責。

全省各級統(tǒng)計部門要采取有效措施，加強能源統(tǒng)計隊伍建設(shè)，省級統(tǒng)計部門要完善能耗統(tǒng)計指標體系和監(jiān)察體系，保證節(jié)能目標責任評價考核體系的科學性和權(quán)威性。

全省各級宣傳部門要加大節(jié)能宣傳力度，新聞媒體要廣泛開展節(jié)能宣傳，搞好節(jié)能監(jiān)督，營造全社會共同節(jié)能的良好氛圍。

附表：1．各市（區(qū)）節(jié)能目標責任評價考核計分表

┌────┬─┬──────┬──┬────────────────────────┐│考核指標│序│考核內(nèi)容

│分值│評分標準

││類型

│號│

│

│

│├────┼─┼──────┼──┼────────────────────────┤│節(jié)能目標│1 │萬元GDP能耗 │40 │完成計劃目標得40分，完成目標的90%得36分，完 ││（50分）│ │降低量

│

│成80%得32分，依次類推，每超額完成10%加3分，最多 ││

│ │

│

│加9分，本指標為否決性指標，只要未達到計劃確 ││

│ │

│

│定的目標值即為未完成等次。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│2 │萬元工業(yè)增加│10 │完成計劃目標得10分，完成90%得9分，80%得8分，││

│ │值能耗降低率│

│依次類推。

││

│ │（規(guī)模以上）│

│

│├────┼─┼──────┼──┼────────────────────────┤│節(jié)能措施│3 │節(jié)能工作組織│

4│

1、建立節(jié)能工作協(xié)調(diào)機制、明確職責分工，2分；

││（50分）│ │和領(lǐng)導情況 │

│

2、定期召開會議，研究部署工作，2分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│4 │節(jié)能目標分解│

3│

1、節(jié)能目標逐級分解，1分；

││

│ │和落實情況 │

│

2、開展節(jié)能目標完成情況檢查和考核，1分；

││

│ │

│

│

3、定期公布能耗指標，1分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│5 │調(diào)整和優(yōu)化產(chǎn)│14 │

1、服務業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值比重上升，4分；

││

│ │業(yè)結(jié)構(gòu)情況 │

│

2、高技術(shù)產(chǎn)業(yè)增加值占地區(qū)工業(yè)增加值比重上升，4分││

│ │

│

│；

││

│ │

│

│

3、制定和實施固定資產(chǎn)投資項目節(jié)能評估和審查辦法 ││

│ │

│

│，3分；

││

│ │

│

│

4、完成當年淘汰落后生產(chǎn)能力目標，3分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│6 │節(jié)能投入和重│11 │

1、建立節(jié)能專項資金并足額落實，3分；

││

│ │點工程實施情│

│

2、節(jié)能專項資金逐年增加，4分；

││

│ │況

│

│

3、組織實施重點節(jié)能工程，4分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│7 │節(jié)能技術(shù)開發(fā)│

3│

1、把節(jié)能技術(shù)研發(fā)列入科技計劃，2分；

││

│ │和推廣情況 │

│

2、實施重點節(jié)能技術(shù)示范項目，推廣節(jié)能技術(shù)服務機 ││

│ │

│

│制，1分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│8 │重點企業(yè)和行│6

│

1、完成重點用能企業(yè)（含200家企業(yè)）當年節(jié)能目標，││

│ │業(yè)節(jié)能工作管│

│2分；

││

│ │理情況

│

│

2、重點用能企業(yè)能源審計率完成100%得2分，完成80% ││

│ │

│

│得1分，不足70%的不得分。

││

│ │

│

│

3、新建建筑節(jié)能設(shè)計標準執(zhí)行率完成目標得2分，││

│ │

│

│完成80％得1分，不足70％的不得分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│9 │法律、法規(guī)完│

5│

1、出臺和完善各類《節(jié)能法》配套法律法規(guī)等，1分；││

│ │善和執(zhí)行情況│

│

2、定期開展節(jié)能執(zhí)法監(jiān)督檢查等，2分；

││

│ │

│

│

3、執(zhí)行主要耗能產(chǎn)品和建筑能耗限額標準，2分。

││

├─┼──────┼──┼────────────────────────┤│

│10│節(jié)能基礎(chǔ)工作│

4│

1、加強節(jié)能監(jiān)察隊伍、機構(gòu)能力建設(shè)，1分；

││

│ │落實情況

│

│

2、完善能源統(tǒng)計制度并充實能源統(tǒng)計力量，1分；

││

│ │

│

│

3、推廣和普及能源計量器具，1分；

││

│ │

│

│

4、開展節(jié)能宣傳和培訓工作，1分。

│├────┼─┼──────┼──┼────────────────────────┤│小計

│ │

│100 │

│├────┴─┴──────┴──┴────────────────────────┤│注：

1、各市區(qū)節(jié)能目標計劃根據(jù)省發(fā)展改革委下達的目標為準；上未完成的節(jié) ││能目標，須分攤到以后。

││2、2010年節(jié)能目標以節(jié)能目標責任書簽定的目標為準。

│└─────────────────────────────────────────┘

注：

1、各市區(qū)節(jié)能目標計劃根據(jù)省發(fā)展改革委下達的目標為準；上未完成的節(jié)能目標，須分攤到以后。2、2010年節(jié)能目標以節(jié)能目標責任書簽定的目標為準。

附件2：200戶重點用能企業(yè)節(jié)能目標責任評價考核計分表

┌────┬─┬─────────┬──┬────────────────────┐│考核指標│序│考核內(nèi)容

│分值│評分標準

││類型

│號│

│

│

│├────┼─┼─────────┼──┼────────────────────┤│節(jié)能目標│1 │節(jié)能量

│20 │完成計劃目標得20分，完成目標的90%得1││（50分）│ │

│ │5分，80%得12分，70%得10分，60%得8分，50%││

│ │

│

│得6分，40%得4分，30%得3分，20%得2分，10%││

│ │

│

│得1分。每超額完成10%加3分，最多加8分。本││

│ │

│

│指標為否決性指標，只要未達到目標值即為未││

│ │

│

│完成等次。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│2 │主要產(chǎn)品單位能耗（│20 │完成計劃目標得20分，完成90%得16分，8││

│ │有主產(chǎn)品的企業(yè)）│

│0%得13分，70%得10分，60%得8分，50%得6分 ││

│ │

│

│，40%得4分，30%得3分，依此類推。單位產(chǎn)品││

│ │

│

│能耗達到國內(nèi)先進水平和國際先進水平，分別││

│ │

│

│加3分和4分。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│3 │萬元工業(yè)增加值能耗│10 │完成計劃目標得10分，完成90%得9分，80││

│ │

│

│%得8分，70%得7分，依此類推。

│├────┼─┼─────────┼──┼────────────────────┤│節(jié)能措施│4 │節(jié)能工作組織和領(lǐng)導│6

│

1、建立由企業(yè)主要負責人掛帥的節(jié)能工作領(lǐng) ││（50分）│ │情況

│

│導小組并定期研究部署企業(yè)節(jié)能工作，3分； ││

│ │

│

│

2、設(shè)立或指定節(jié)能管理專門機構(gòu)并提供工作 ││

│ │

│

│保障，3分。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│5 │節(jié)能目標分解和落實│8

│

1、按將節(jié)能目標分解到車間、班組或個 ││

│ │情況

│

│人，2分；

││

│ │

│

│

2、對節(jié)能目標落實情況進行考評，2分；

││

│ │

│

│

3、實施節(jié)能獎懲制度，4分。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│6 │節(jié)能技術(shù)開發(fā)和推廣│16 │

1、按規(guī)定淘汰落后耗能工藝、設(shè)備和產(chǎn)品，6││

│ │情況

│

│分；

2、安排節(jié)能研發(fā)資金，2分；

3、安排節(jié) ││

│ │

│

│能資金并采取節(jié)能工程技術(shù)措施，8分。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│7 │節(jié)能法律法規(guī)執(zhí)行情│8

│

1、貫徹執(zhí)行《節(jié)能法》及配套法律、法規(guī)，2││

│ │況

│

│分；

2、執(zhí)行單位產(chǎn)品能耗定額和限額，2分；││

│ │

│

│

3、實施主要耗能設(shè)備定額管理制度，2分； ││

│ │

│

│

4、新、改、擴建項目按節(jié)能設(shè)計規(guī)范和用能 ││

│ │

│

│標準建設(shè)，2分。

││

├─┼─────────┼──┼────────────────────┤│

│8 │節(jié)能管理工作執(zhí)行情│12 │

1、編制并實施節(jié)能計劃，2分；

2、實行 ││

│ │況

│

│能源審計，并落實改進措施，4分；

││

│ │

│

│

3、建立能源統(tǒng)計臺賬，按時保質(zhì)報送能源統(tǒng) ││

│ │

│

│計報表，2分；

││

│ │

│

│

4、依法依規(guī)配備能源計量器具，并定期進行 ││

│ │

│

│檢定、校準，2分；

││

│ │

│

│

5、節(jié)能宣傳和節(jié)能技術(shù)培訓工作，2分。

│├────┼─┼─────────┼──┼────────────────────┤│小計

│ │

│100 │

│└────┴─┴─────────┴──┴────────────────────┘

注：

1、節(jié)能目標以省發(fā)展改革委下達的目標為準；上未完成的節(jié)能目標，須分攤到以后。2、2010年節(jié)能目標以節(jié)能目標責任書中簽定的目標為準。

發(fā)布部門：陜西省政府 發(fā)布日期：2007年07月25日 實施日期：2007年07月25日(地方法規(guī))