第一篇：河南省保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)高級管理人員管理指引

河南省保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)高級管理人員管理指引

第一章 總則

第一條 為加強和完善河南省各保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)高級管理人員的管理，保障保險公司及保險中介機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營，防范化解經(jīng)營風險，促進河南保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》、《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險公估機構(gòu)管理規(guī)定》和其他有關法律、法規(guī)，制定本指引。

第二條 本指引所稱保險公司分支機構(gòu)，是指保險公司依法在河南省設立的分公司、中心支公司、支公司和營業(yè)部。

本指引所稱營業(yè)部，是指由保險公司依法設立的持有《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》的營業(yè)部。

本指引所稱保險中介機構(gòu)是指注冊地設在河南的保險代理公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估公司法人機構(gòu)及分支機構(gòu)。

第三條 本指引所稱高級管理人員（以下簡稱高管人員），是指對保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

（一）保險公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；

（二）保險公司支公司經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理；

（三）公司制保險中介機構(gòu)法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；合伙制保險中介機構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務的合伙人；保險中介機構(gòu)分支機構(gòu)負責人。

（四）其他具有相同職權(quán)的負責人。

第四條 中國保險監(jiān)督管理委員會河南監(jiān)管局（以下簡稱河南保監(jiān)局）依法對轄內(nèi)保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)高管人員的任職資格進行審查和管理，并對其履職及培訓情況進行監(jiān)管。

第二章 任職資格管理

第五條 高管人員應當遵守法律、行政法規(guī)、保險監(jiān)管制度及公司章程，具有良好的品行和聲譽，具備與其職責相適應的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷、經(jīng)營管理能力及相應任職資格條件。

第六條

河南保監(jiān)局對保險公司分支機構(gòu)高管人員任職資格的審查，實行核準制和報告制。

分公司、中心支公司高管人員任職資格適用核準制。支公司、營業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報告制。河南保監(jiān)局對轄內(nèi)保險代理機構(gòu)及其分支機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)及保險公估機構(gòu)在轄內(nèi)的分支機構(gòu)高管人員任職資格的審查實行核準制；對轄內(nèi)保險經(jīng)紀機構(gòu)及保險公估機構(gòu)法人機構(gòu)高管人員任職資格的申請負責受理，經(jīng)初步審核后報中國保監(jiān)會核準。

第七條 保險公司分支機構(gòu)適用核準制的高管人員，在任命前應由省級保險分公司向河南保監(jiān)局申請核準任職資格；適用報告制的高管人員，在任命之日起10個工作日內(nèi)應由省級保險分公司向河南保監(jiān)局報告任職。

保險中介機構(gòu)任用高管人員，在任命前應由任命機構(gòu)向河南保監(jiān)局申請核準或初步審核任職資格。

第八條 保險公司分支機構(gòu)、保險中介機構(gòu)應當使用由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式的高管人員任職資格申請表、任職報告表。填表應準確、完整。

第九條 申請機構(gòu)和接受任職資格審查的高管人員對所提交材料的真實性負責。如有隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的，河南保監(jiān)局不予受理、不予核準任職資格或者提出初步審核意見上報保監(jiān)會，對保險公司分支機構(gòu)高管人員在1年內(nèi)不再受理對其的任職資格申請。

第十條 河南保監(jiān)局自受理任職資格核準申請之日起20個工作日內(nèi)，屬于核準范圍的，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發(fā)任職資格核準文件；決定不予核準的，作出書面決定并說明理由。屬于初步審核范圍的，提出初步審核意見上報保監(jiān)會。

第十一條 已核準任職資格的高管人員，在任職機構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或下級高管人員職務，無須重新審核，但省級保險分公司應在任命的10個工作日內(nèi)、保險中介機構(gòu)應在任命的5個工作日內(nèi)報河南保監(jiān)局備案。

第十二條 高管人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬重新?lián)胃吖苋藛T的，需再次經(jīng)過任職資格審查：

（一）從原任職保險公司或保險中介機構(gòu)離職的；

（二）在原任職機構(gòu)由低級別職務向高級別職務晉升的；

（三）受到責令予以撤換的行政處罰的；

（四）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。

第十三條 保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責人應切實履行負責人職責，其任職時間不得超過3個月。

自任命決定作出之日起，省級保險分公司應當在10個工作日內(nèi)向河南保監(jiān)局報告。

保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)分支機構(gòu)、保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)應在5個工作日內(nèi)，向河南保監(jiān)局報告；保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)應在5個工作日內(nèi)向保監(jiān)會報告。

第三章 履職管理

第十四條 高管人員應嚴格遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管政策及公司章程，認真落實監(jiān)管意見，確保經(jīng)營決策及行為符合法律法規(guī)規(guī)定。

第十五條

高管人員應履行下列職責：

（一）遵守法律、法規(guī)及監(jiān)管政策，并確保有關規(guī)定在任職機構(gòu)內(nèi)部得到執(zhí)行；

（二）主持任職機構(gòu)日常經(jīng)營管理工作，組織實施任職機構(gòu)年度經(jīng)營計劃及公司決議；

（三）負責建立、實施和完善任職機構(gòu)內(nèi)部控制體系，對內(nèi)部控制體系的健全性、合理性與有效性進行監(jiān)測和評估；

（四）正確引導員工樹立依法合規(guī)意識和風險防范意識，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，提高員工職業(yè)道德水準；

（五）遵循適度、有序競爭原則，遵守行業(yè)自律規(guī)范，加強行業(yè)合作，維護行業(yè)整體利益；

（六）重視信訪投訴工作，研究解決信訪投訴工作中的重大問題，化解矛盾，從源頭上預防和減少投訴問題的發(fā)生；

（七）及時向監(jiān)管機構(gòu)報送相關報告、報表、文件和資料，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告重大突發(fā)事件，并對報告資料的真實性、準確性和完整性負責；

（八）加強法律法規(guī)學習，參加監(jiān)管部門組織的有關會議及培訓，培養(yǎng)自身的業(yè)務能力；

（九）其他法律、法規(guī)及保險公司章程規(guī)定的職責。第十六條 各省級保險分公司應于每年3月31日前向河南保監(jiān)局報告上一年度本系統(tǒng)市級（不包括縣級市）以上分支機構(gòu)高管人員的履職情況。

年度履職情況應包括下列內(nèi)容：

（一）對高管人員出具的年度考評結(jié)論及相關意見；

（二）高管人員上一年度接受獎懲情況；

（三）保險公司分支機構(gòu)認為應報告河南保監(jiān)局的其他情況。

第四章 培訓管理

第十七條

高管人員培訓應遵循以下原則：

（一）分類培訓，按需施教。根據(jù)培訓對象職務和工作性質(zhì)的不同，分級分類地開展培訓，增強培訓的針對性和實效性。

（二）聯(lián)系實際，學以致用。培訓內(nèi)容緊扣保險業(yè)的特點和發(fā)展的新形勢，切實提高解決實際問題的能力。

（三）全面實施，保證質(zhì)量。培訓面向所有高管人員，實現(xiàn)行業(yè)整體素質(zhì)和水平的提高。

第十八條 保險公司分支機構(gòu)應對擬任高管人員進行任前培訓。

任前培訓應包括以下內(nèi)容：

（一）保險基礎知識；

（二）保險法律法規(guī)；

（三）保險監(jiān)管政策；

（四）與保險分支機構(gòu)經(jīng)營管理有關的業(yè)務知識。河南保監(jiān)局以書面測試形式對保險公司分支機構(gòu)擬任高管人員任前培訓情況進行考核，并將結(jié)果及時向省級保險分公司反饋。對于書面測試成績不合格的高管人員，各公司應對其繼續(xù)進行培訓，并在培訓結(jié)束后5個工作日內(nèi)向河南保監(jiān)局提交培訓情況總結(jié)，河南保監(jiān)局將對其重新進行測試。

第十九條 高管人員任職后應繼續(xù)接受培訓。培訓包括下列內(nèi)容：

（一）保險監(jiān)管法律、法規(guī)；

（二）保險監(jiān)管有關規(guī)范性文件；

（三）保險市場發(fā)展情況；

（四）保險公司分支機構(gòu)或保險中介機構(gòu)規(guī)范運作實務；

（五）高管人員應掌握的其他內(nèi)容。

第二十條 河南保監(jiān)局直接或委托河南省保險行業(yè)協(xié)會組織河南省保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)法人機構(gòu)高管人員的培訓。

各省級保險分公司負責組織分公司及下屬分支機構(gòu)高管人員的培訓。

保險中介機構(gòu)法人機構(gòu)負責組織下屬分支機構(gòu)高管人員培訓。

第二十一條 高管人員任職期間，每年至少應參加一次集中培訓。

保險公司分支機構(gòu)高管人員全年集中培訓時間應不少于24小時。

保險中介法人機構(gòu)對分支機構(gòu)高管人員的培訓時間應不少于12小時。

第二十二條 省級保險分公司及保險中介機構(gòu)應于年度結(jié)束后30個工作日內(nèi)向河南保監(jiān)局報告上一年度高管人員的培訓情況。

河南保監(jiān)局通過測試、檢查培訓檔案等方式對保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)的高管人員培訓情況進行檢查并記入監(jiān)管檔案。

第五章 檔案管理

第二十三條 河南保監(jiān)局建立和完善高管人員監(jiān)管檔案，系統(tǒng)記錄高管人員信息。

檔案包括下列內(nèi)容：

（一）任職資格審查材料、職務變更等記錄；

（二）行政處罰、保險行業(yè)紀律處分等不良記錄；

（三）履職、培訓情況等信息；

（四）離任審計報告；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。第二十四條

任職資格檔案包括下列內(nèi)容：

（一）任職資格申報資料；

（二）考察談話內(nèi)容；

（三）核準或取消任職資格的文件；

（四）其他重要資料

第二十五條

不良記錄信息應包括：

（一）任職機構(gòu)對本人作出的警告、記過、降級等處分；

（二）非正常原因被任職機構(gòu)免職的記錄；

（三）行業(yè)自律組織對本人的處理意見，或?qū)ζ淙温殭C構(gòu)作出的但應由本人負責的處理意見；

（四）監(jiān)管機構(gòu)對本人實施的，或?qū)ζ淙温殭C構(gòu)實施的但應由本人負責的行政處罰及非行政處罰監(jiān)管措施；

（五）司法部門、紀檢部門、工商部門、稅務機關、審計機關、征信機構(gòu)對本人及其任職機構(gòu)違法違規(guī)或不誠信等行為作出的記錄。

高管人員出現(xiàn)上述情況的，省級保險分公司及保險中介機構(gòu)應當自知道或者應當知道事件發(fā)生起15日內(nèi)將有關情況報告河南保監(jiān)局。

第二十六條

履職、培訓信息參見本指引第十六條、第十八條及第二十二條。

第二十七條

高管人員檔案將作為河南保監(jiān)局實施保險公司分支機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及其高管人員分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

第六章 法律責任

第二十八條

高管人員任職期間違反有關法律、法規(guī)、公司管理規(guī)定或未履行相關責任和義務，依照相關法律、法規(guī)和規(guī)定承擔相應法律責任。

第二十九條

保險公司分支機構(gòu)及保險中介機構(gòu)未按照要求報送有關材料的或報送虛假材料的，河南保監(jiān)局將依法予以處罰。

第七章

附則

第三十條

保險公司臨時負責人管理工作參照本指引執(zhí)行。

第三十一條 本指引由河南保監(jiān)局負責解釋和修訂 第三十二條

本指引自印發(fā)之日起實施。

第二篇：深圳市保險公司分支機構(gòu)高級管理人員

深圳市保險公司分支機構(gòu)高級管理人員

任職資格管理事項指引

2009年5月

為規(guī)范管理保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格等事項，提高行政許可和監(jiān)管工作效率，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（2009年修訂）、《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2004?3號）、《中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程》（保監(jiān)會令?2004?8號）、《關于修訂?中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程?有關內(nèi)容的通知》（保監(jiān)發(fā)?2005?29號、保監(jiān)發(fā)?2007?54號）、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2006?4號）等有關法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合深圳市保險市場發(fā)展的實際情況，制定本指引。本指引適用于在深圳設立的保險公司分支機構(gòu)的高級管理人員，包括分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，支公司總經(jīng)理、營業(yè)部總經(jīng)理和營銷服務部負責人。

一、保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格審查

（一）受理機關：深圳保監(jiān)局對保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格審查實行核準制和報告制。

（二）法律依據(jù)：

1、《中華人民共和國保險法》；

2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；

3、《保險公司管理規(guī)定》；

4、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》；

（三）審查原則及標準：

1、保險公司高級管理人員應當遵守法

1律法規(guī)和保險監(jiān)管制度，遵守保險公司章程。

2、保險公司高級管理人員應當具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。

3、公司擬任用的高級管理人員在原工作單位主持全面工作的，須提交離任審計報告；

4、對于職級跳躍較大，從業(yè)經(jīng)歷簡單的擬任人選，深圳保監(jiān)局將從嚴掌握。

5、適用報告制的高級管理人員，若屬于違反保監(jiān)會規(guī)定任職條件予以任命的，則該任命無效。

6、擔任保險公司高級管理人員應具備以下條件：（1）擔任保險公司分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理或總經(jīng)理助理應具有大學本科以上學歷；從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上。（2）擔任保險公司支公司或者營業(yè)部經(jīng)理，從事經(jīng)濟工作3年以上。（3）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經(jīng)濟管理、法律、投資、財會類專業(yè)碩士以上學位的，從事經(jīng)濟工作的年限可以適當放寬。（4）在專業(yè)領域具有突出才能或作出突出貢獻的，可以適當放寬學歷或者從業(yè)年限要求。

（四）適用范圍

1、核準制：中資保險公司深圳分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)

理助理的任職資格須經(jīng)深圳保監(jiān)局核準。

2、報告制：外資保險深圳分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助

理的任職資格經(jīng)中國保監(jiān)會核準后應當向深圳保監(jiān)局報告；深圳分公司以下分支機構(gòu)負責人的任職資格審查適用報告制，須在任命后及時向深圳保監(jiān)局報告。

（五）適用文種

1、核準制：核準制適用請示文種。

2、報告制：報告制適用報告文種。

（六）申報人

1、核準制：中資保險分公司的高管人員任職資格由總公司提出

申請。

2、報告制：駐深保險分公司負責向深圳保監(jiān)局報告適用報告制的高級管理人員任免情況。保險機構(gòu)應當自任命之日起10日內(nèi)向深圳保監(jiān)局報告。

（七）申報材料：

1、核準制：（1）擬任高級管理人員任職資格核準申請；（2）擬

任高級管理人員任職資格申請表（保監(jiān)會網(wǎng)站下載）；（3）擬任高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；（4）對擬任高級管理人員品行、專業(yè)知識、業(yè)務能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；（5）中國保監(jiān)會規(guī)定進行離任審計的，提交離任審計報告；（6）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。（應報送以上材料一式兩份）

2、報告制：（1）高級管理人員任職報告；（2）任命決定；（3）

高級管理人員任職報告表（保監(jiān)會網(wǎng)站下載）；（4）高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件。有護照的應當同時提供護照復印件；（應報送以上材料一式兩份）

（八）考核

1、核準制：深圳保監(jiān)局除按照《保險公司董事和高級管理人員

任職資格管理規(guī)定》所要求的條件對申報材料進行審核外，還要對擬任高級管理人員進行法律法規(guī)測試和任職考察談話，測試結(jié)果和考察談話表現(xiàn)將作為任職資格審查的重要依據(jù)。深圳保監(jiān)局在受理保險公司任職申請后組織實施筆試，主要考察擬任高級管理人員對重要的保險法律、行政法規(guī)和規(guī)章的掌握情況；筆試合格人員參加深圳保監(jiān)局組織的任職談話，主要考察擬任高級管理人員的基本情況，并對深圳保監(jiān)局認為重要的問題進行考察和提示。

2、報告制：對于適用報告制的高級管理人員，深圳保監(jiān)局不定

期舉行測試，并在測試前5個工作日公布參加測試人員名單。

二、保險公司高級管理人員法律法規(guī)測試

（一）測試形式和內(nèi)容。深圳保監(jiān)局建立高級管理人員法律法

規(guī)測試題庫，隨機抽取題目對保險公司高級管理人員進行閉卷筆試。內(nèi)容包括《中華人民共和國保險法》（2009年修訂）、《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2004?3號）、《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2006?4號）等有關法律法規(guī)和規(guī)章。重點測試與保險分公司經(jīng)營和管理有關的基本內(nèi)容。

（二）測試成績管理。測試結(jié)果記入高管人員履職情況監(jiān)管檔

案。測試不合格者，給予一次補考機會。補考仍不合格的，原則上保險公司應當另行安排擬任人選。

三、監(jiān)管提示

（一）及時報告任免事項。保險機構(gòu)應當自下列決定作出之日

起10日內(nèi)，向深圳保監(jiān)局報告：

1、對高級管理人員任命和調(diào)整職責分工的決定；

2、對高級管理人員免職或者批準其辭職的決定；（跨地區(qū)調(diào)任高級管理人員的，應當向深圳保監(jiān)局報告免職，同時報告高級管理人員的任職去向。）

3、對臨時負責人任職或者免職的決定；

4、對高級管理人員撤職或者開除處分的決定；

5、因責令予以撤換的行政處罰，撤換高級管理人員的決定。

（二）及時報告處分處罰事項。高管人員在任職期間犯罪、受到行業(yè)紀律處分或者非保險類行政處罰的，保險機構(gòu)應當自知道或者應當知道判決、行業(yè)紀律處分或行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向深圳保監(jiān)局報告。

（三）各公司要確保申報材料的真實性。深圳保監(jiān)局將把申報材料的真實性與對該公司分支機構(gòu)設立審批、高管人員任職資格管理相結(jié)合，對弄虛作假、虛報瞞報的保險機構(gòu)和相應責任人，將依法給予行政處罰并根據(jù)情況暫停受理其分支機構(gòu)增設、高管人員任職資格申請。

（四）擬任高管人員參加測試不得有任何舞弊行為。參考人員不得隨意缺考。確有特殊情況的，最遲于測試安排公布后2個工作日內(nèi)向深圳保監(jiān)局書面請假。無故缺考者視為測試不合格。參考人員應自覺遵守考場紀律。對于測試中有作弊行為的，成績按零分處理。同時，對適用核準制的，所在公司應當撤回該高管人員任職資格申請；對適用報告制的，所在公司應當撤銷其任命。

（五）本指引涉及的行政許可事項審查期限：深圳保監(jiān)局自受理

申請之日起20個工作日內(nèi)作出批準或不予批準的書面決定。為確保行政許可工作效率，各公司應當高度重視申報材料是否規(guī)范，內(nèi)容是否充實，并應提供聯(lián)系人及電話。

（六）各公司在申報高管類行政許可事項時應同時填報電子文檔。中國保監(jiān)會“保險機構(gòu)和高管人員管理信息系統(tǒng)”已于2009年4月1日正式上線運行，各公司應按照要求認真填報相關電子文檔。詳見《關于報送保險機構(gòu)和高管人員類行政許可申請事項電子化文檔的通知》（保監(jiān)統(tǒng)信[2009]222號）。

第三篇：內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引doc

內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收指引

（試 行）

第一章

總

則

第一條 為加強保險公司分支機構(gòu)準入監(jiān)管，規(guī)范和指導保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收，維護行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》、《中國保監(jiān)會行政許可實施規(guī)程》（保監(jiān)會令?2004?8號）、《保險公司開業(yè)驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2011?14號）和《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2009?1號）等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。

第二條 本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)的開業(yè)驗收。

本指引所稱保險公司分支機構(gòu)指依法設立的保險公司省級分公司、中心支公司。

保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務部的開業(yè)驗收由省級分公司按照本指引組織開業(yè)驗收。

第三條 內(nèi)蒙古保監(jiān)局（以下簡稱“保監(jiān)局”）依據(jù)有關法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本指引，對轄區(qū)內(nèi)設立的省級分公司和中心支公司進行開業(yè)現(xiàn)場驗收。

省級分公司的開業(yè)驗收，須由總公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

中心支公司的開業(yè)驗收，須由省級分公司先行驗收合格并書面報告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

第四條 保險公司支公司、營業(yè)部和營銷服務部應參照本指引，由省級分公司組織現(xiàn)場驗收，并將驗收報告作為開業(yè)申請文件的重要組成部分。保監(jiān)局根據(jù)開業(yè)申請文件進行非現(xiàn)場驗收，驗收結(jié)果合格并批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。對保險公司分支機構(gòu)非現(xiàn)場驗收中發(fā)現(xiàn)存在疑點的，保監(jiān)局委托當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會進行現(xiàn)場驗收，驗收合格后批準開業(yè)，經(jīng)當?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊后方可開業(yè)。

第五條 開業(yè)現(xiàn)場驗收工作應遵循標準規(guī)范、程序透明、集體評議、逐項評價、現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合和一票否決原則，確保驗收結(jié)果的客觀、公正。

（一）標準規(guī)范原則，統(tǒng)一開業(yè)驗收標準。

（二）程序透明原則，明確開業(yè)驗收流程。

（三）集體評議原則，集體討論確定開業(yè)驗收結(jié)果。

（四）逐項評價原則，保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收按照九類66項驗收標準逐項現(xiàn)場查驗并進行評價。

（五）現(xiàn)場驗收與非現(xiàn)場驗收相結(jié)合原則，中心支公司層級以上（含中心支公司）的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局現(xiàn)場驗收工作原則，中心支公司層級以下的保險公司分支機構(gòu)采取保監(jiān)局非現(xiàn)場驗收或委托行業(yè)協(xié)會現(xiàn)場驗收相結(jié)合的原則。

（六）一票否決原則，保險公司分支機構(gòu)如存在擅自籌建或籌建期展業(yè)行為，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關責任。

第二章

開業(yè)驗收標準

第六條 保險公司分支機構(gòu)應當自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成分支機構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個月以后方可提出開業(yè)申請?；I建完成后由上級公司先行組織驗收且出具書面驗收報告。

第七條 籌建工作完成后，籌建機構(gòu)具備下列條件的，方可申請開業(yè)驗收：

（一）具有合法的營業(yè)場所，營業(yè)場所能夠滿足日常工作需求；

（二）安全、消防設施符合要求；

（三）建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務、財務、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（四）建立了與經(jīng)營管理活動相適應的信息系統(tǒng)；

（五）具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

（六）對員工進行了上崗培訓，有培訓記錄和考試成績，且培訓效果良好；

（七）員工已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關系，到崗員工人數(shù)能夠滿足日常工作需求；

（八）籌建機構(gòu)在籌建期間未從事任何保險經(jīng)營活動；

（九）經(jīng)總公司或省級分公司驗收，且驗收結(jié)果合格；

（十）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第八條

保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請，申請人應當提交下列紙質(zhì)材料和電子文檔各一份：

1、開業(yè)申請書；

2、籌建工作完成情況報告；

應包括下列內(nèi)容：職場建設情況、內(nèi)部機構(gòu)設置及從業(yè)人員情況、授權(quán)授信管控情況、內(nèi)部管理制度建設基本情況、人員培訓情況、網(wǎng)絡信息配套建設情況和籌建行為合規(guī)性承諾。

3、擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關證明； 應包括以下內(nèi)容：擬任保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請表作為機構(gòu)申請開業(yè)文件附件；擬任高級管理人員以前擔任過保險公司高級管理人員、部門負責人或在其他單位任職的應提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護照）、學歷證、學歷驗證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計報告；擬任高管人員的勞動合同首頁、簽章頁和期限頁。

4、擬設機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

5、保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設情況報告及《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設情況表》；

省級分公司、中心支公司須依據(jù)《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）要求上報開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設情況報告，支公司、營業(yè)部、營銷服務部開業(yè)可參考上述文件。

6、行政管理、業(yè)務管理、財務會計、資產(chǎn)管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計算機及信息系統(tǒng)、稽核監(jiān)督、重大突發(fā)事件應急處理、風險控制、反洗錢等內(nèi)控制度；

7、機構(gòu)設置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；

內(nèi)部機構(gòu)設置情況采用文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責和權(quán)限；從業(yè)人員情況采用表格形式列明所屬部門、人員姓名、參加工作時間、學歷、擬任崗位、原從事專業(yè)、原任職單位、是否與原單位解除勞動關系；員工勞動合同首頁、簽章頁和期限頁；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓情況報告應包括培訓的時間、內(nèi)容、培訓表現(xiàn)等內(nèi)容，并同時以表格形式反映培訓具體情況。

8、辦公營業(yè)場所消防安全證明；

9、職場全景及關鍵部位照片；

應包括：外景、營業(yè)廳、財務室、單證室、經(jīng)理室、培訓室等；電腦機房全景照片，包括天花板、地板、空調(diào)、電子設備等。

10、上級公司開業(yè)驗收報告；

11、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第九條 保險公司分支機構(gòu)開業(yè)，應當達到以下驗收標準：

（一）職場標準規(guī)范

1、辦公場所應為商用樓，選址得當，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購買合同有效合法；

2、職場裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定清晰；

3、按籌建批復的分支機構(gòu)名稱制作和使用標識，清楚規(guī)范，門面統(tǒng)一；

4、有單獨的單證、憑證和檔案管理庫房及機房；

5、辦公設施到位，辦公用品齊備，滿足公司業(yè)務經(jīng)營發(fā)展需要。

（二）組織架構(gòu)齊全

1、建立了人事行政、財務、業(yè)務管理、客戶服務等必要管理部門和業(yè)務發(fā)展部門；

2、設立了人事行政、會計、出納、查勘、理賠、核保等關鍵崗位，崗位人員到位率100%；

3、分支機構(gòu)在冊員工和保險營銷員數(shù)量滿足開業(yè)經(jīng)營需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會計與出納崗等；

4、配備了單證管理員，建立了單證領用、核銷登記簿，業(yè)務、財務單證配備到位；

5、同業(yè)引進的內(nèi)勤人員離職證明和營銷人員解除原公司代理關系的證明材料齊備；

6、籌建期內(nèi)開辦費用支出合理，財務操作規(guī)范。

（三）規(guī)章制度完善

1、內(nèi)控制度應符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預防性、制衡性等原則；

2、在組織機構(gòu)、授權(quán)授信、財務會計、資產(chǎn)管理、計算機及信息系統(tǒng)、單證、賬戶及印鑒管理、業(yè)務流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計與信息化、重大突發(fā)事件應急處理、風險控制、反洗錢內(nèi)部控制等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和控制制度；

3、結(jié)合分支機構(gòu)實際，建立健全了機構(gòu)內(nèi)部的崗位職責、業(yè)務財務流程、核保核賠管理等內(nèi)控制度；

4、涉及到被保險人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務指南等須上墻公示；

5、內(nèi)控制度匯編成冊。

（四）人員培訓情況

1、籌建期間，組織全體工作人員進行培訓；

2、制定培訓計劃，集中培訓時間不少于80個學時，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠信教育方面的培訓時間不少于24個學時；

3、建立培訓考勤制度和考試制度，且培訓課件、培訓簽到簿、培訓筆記、考試試卷存檔待查。

（五）高管符合要求

1、籌建機構(gòu)擬任高級管理人員符合中國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令?2010?2號）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險機構(gòu)和高級管理人員管理實施細則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2010?13號）的規(guī)定；

2、擬任高級管理人員已與保險公司簽訂勞動合同，與原單位解除勞動合同關系，無勞動合同糾紛問題。

（六）統(tǒng)計與信息化建設符合標準

統(tǒng)計與信息化建設符合《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設驗收指引》（保監(jiān)發(fā)?2005?44號）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設驗收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)?2008?47號）的要求。

（七）公司內(nèi)部驗收合格

1、總公司或省級分公司已組織現(xiàn)場驗收；

2、總公司或省級分公司驗收結(jié)果合格；

3、形成保險公司內(nèi)部驗收書面報告。

第十條 保監(jiān)局收到開業(yè)申請后進行材料完備性和實質(zhì)性審查。申請材料齊備且符合法定形式的，受理其開業(yè)申請；申請材料不齊或不符合法定形式的，按規(guī)定要求公司補正；達不到補正要求的，不予受理。申請材料審核符合規(guī)定的，方可組成驗收組，進行現(xiàn)場驗收。

第三章

現(xiàn)場驗收流程

第十一條 原則上，保監(jiān)局自受理保險公司分支機構(gòu)開業(yè)申請之日起10個工作日內(nèi)，組成聯(lián)合驗收小組赴保險公司分支機構(gòu)進行現(xiàn)場驗收。

第十二條 保監(jiān)局按照以下工作程序進行開業(yè)驗收：

（一）驗收組出示工作證件，并說明驗收程序，提出驗收要求；

（二）聽取籌備組負責人對籌建工作完成情況的匯報；

（三）通過模擬出單演示和模擬賬務處理演示，核查保險公司分支機構(gòu)業(yè)務、財務系統(tǒng)的應用流程和對接情況；

（四）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》（見附表）評價項目，逐項進行實地查驗；

（五）根據(jù)開業(yè)驗收情況，可以對重要崗位負責人、在冊員工和營銷人員的培訓情況進行抽查提問；

（六）根據(jù)開業(yè)驗收情況，針對存在的問題，可以與擬任高管人員談話，了解核實其他有關情況；

（七）驗收組對驗收情況進行總結(jié)，填寫開業(yè)驗收量化評價表；

（八）驗收組與籌建機構(gòu)現(xiàn)場交換意見，并對現(xiàn)場驗收情況作出總體評價。

第四章

開業(yè)驗收結(jié)果的確定

第十三條 根據(jù)現(xiàn)場開業(yè)驗收的情況，驗收小組應在5個工作日內(nèi)，完成保險公司分支機構(gòu)統(tǒng)計信息化建設驗收報告和保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收情況報告，對驗收情況作出綜合評價，并提交行政許可委員會審議，確定開業(yè)驗收的最終結(jié)果。

第十四條 存在以下情形之一的，開業(yè)驗收不合格：

（一）按照《內(nèi)蒙古保險公司分支機構(gòu)開業(yè)驗收量化評價表》評價得分70分以下的（不含70分）；

（二）擬任高級管理人員不符合相應任職資格條件的；

（三）計算機網(wǎng)絡、業(yè)務系統(tǒng)、財務系統(tǒng)有重大缺陷，不能正常運轉(zhuǎn)或有重大安全隱患的；

（四）缺乏必要的管理規(guī)章和內(nèi)控制度的；

（五）員工未進行系統(tǒng)培訓或關鍵崗位人員不符合上崗要求的；

（六）辦公營業(yè)場所未取得消防合格證明的；

（七）辦公營業(yè)場所選址極不合理，與金融服務業(yè)形象極不相稱的。

第十五條 存在以下情形之一的，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請，并追究相關責任：

（一）未獲得監(jiān)管部門籌建批復前存在前期籌建行為的；

（二）籌建期間從事保險業(yè)務經(jīng)營活動的。

第十六條 開業(yè)驗收不合格的，按照以下情況分類處理：

（一）對存在一定問題但不影響公司經(jīng)營運作的，保監(jiān)局可以要求其限期整改，保險公司分支機構(gòu)將整改報告上報保監(jiān)局。如整改合格的，保監(jiān)局批準其開業(yè)；如整改不合格的，機構(gòu)開業(yè)申請中止，待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請。至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業(yè)，且批準籌建的文件自動失效，應當重新提出設立申請；

（二）對存在較嚴重問題，影響公司經(jīng)營運作的，機構(gòu)開業(yè)申請中止。待整改合格后，在籌建期內(nèi)重新向保監(jiān)局提出開業(yè)申請，保監(jiān)局重新組織現(xiàn)場驗收，驗收合格的，批準其開業(yè)；至籌建期截止日仍未整改合格的，不予核準開業(yè)，且批準籌建的文件自動失效，應當重新提出設立申請。

第十七條 對符合開業(yè)條件的分支機構(gòu)，保監(jiān)局作出核準開業(yè)的決定，下發(fā)開業(yè)批復文件并頒發(fā)《經(jīng)營保險業(yè)務許可證》。保險公司應持批復文件及許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。分支機構(gòu)在取得許可證之日起6個月內(nèi)仍未開業(yè)的，其批復文件和許可證自動失效。保險公司應及時上繳失效的批復文件和許可證；逾期不上繳的，追究相關責任。

第五章 附則

第十八條 保險機構(gòu)受到下列行政處罰的，其分支機構(gòu)籌建工作暫緩批復：

（一）保險機構(gòu)受到停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務許可證的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設機構(gòu)；

（二）保險機構(gòu)高級管理人員、營銷服務部負責人受到保險業(yè)市場禁入的保險行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設機構(gòu)；

（三）保險機構(gòu)受到其他金融監(jiān)管機構(gòu)作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰的，保險公司分支機構(gòu)兩年內(nèi)不再批設機構(gòu)；

（四）在分類監(jiān)管中指標異常、存在重大經(jīng)營風險或票決和密報反映集中的保險公司分支機構(gòu)，暫緩其機構(gòu)批設；待分類監(jiān)管指標正常、消除重大經(jīng)營風險或票決和密報事項調(diào)查結(jié)果確定后再行批設；

（五）保險機構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)行為正在受到中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)立案調(diào)查的，待調(diào)查結(jié)果確定后再行批設；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他行政處罰。

第十九條 本指引所稱工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日在內(nèi)。

第二十條 本指引所稱學時，是指保險公司分支機構(gòu)集中培訓員工1個小時。

第二十一條 本指引由內(nèi)蒙古保監(jiān)局負責解釋。第二十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第四篇：保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定

《保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，自2002年4月1日起施行。

主 席 馬 永 偉

二OO二年三月一日

保險公司高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為加強對保險公司高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和其他有關法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱保險公司，是指依照中華人民共和國有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在中國境內(nèi)依法設立和營業(yè)的各類保險公司。

第三條 本規(guī)定所稱保險公司高級管理人員是指保險公司法定代表人和其他對保險公司經(jīng)營管理活動具有決策權(quán)的主要負責人，包括：總公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；分公司（包括總公司營業(yè)部）、中心支公司（包括分公司營業(yè)部）和支公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、經(jīng)理、副經(jīng)理；以及其他具有相同職權(quán)的負責人。

保險公司任命總公司精算部門、財務會計部門、資金運用部門的主要負責人，應當根據(jù)有關規(guī)定報中國保監(jiān)會核準或備案。

第四條 中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理。中國保監(jiān)會審核和管理保險公司總公司高級管理人員的任職資格；中國保監(jiān)會派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡稱所在地派出機構(gòu)）審核和管理轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員的任職資格。

第五條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。

第六條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，分為核準制和備案制。保險公司總公司、分公司和中心支公司的高級管理人員適用核準制；保險公司支公司的高級管理人員適用備案制。

適用核準制的高級管理人員在任命前應取得中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)任職資格核準文件。適用備案制的高級管理人員在任命時應同時報所在地派出機構(gòu)備案。

第二章 任職資格條件

第七條 保險公司高級管理人員應當具備良好的品行和能勝任工作所必需的學歷、專業(yè)經(jīng)歷和經(jīng)營管理能力，無不良記錄。

第八條 保險公司高級管理人員應當遵守中華人民共和國法律，貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融、保險方針政策。

第九條 中資保險公司的法定代表人應當是中華人民共和國公民。

第十條 外資保險公司、中外合資保險公司的外方高級管理人員應當具備相應的漢語水平。第十一條 擔任保險公司高級管理人員還應具備以下條件：

（一）擔任保險公司總公司的高級管理人員，應具有大學本科以上學歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟工作10年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔任部門經(jīng)理或分公司副總經(jīng)理以上領導職務4年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有3年以上領導職務任職經(jīng)歷。

（二）擔任保險公司分公司的高級管理人員，應具有大學本科以上學歷；從事金融保險或其

他經(jīng)濟工作8年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔任部門經(jīng)理或中心支公司副總經(jīng)理以上領導職務3年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上領導職務任職經(jīng)歷。

（三）擔任保險公司中心支公司的高級管理人員，應具有大學專科以上學歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟工作5年以上；具有在同等規(guī)模（或以上）金融保險機構(gòu)或其他公司、企業(yè)擔任部門經(jīng)理或支公司副經(jīng)理以上領導職務2年以上任職經(jīng)歷，或在國家綜合經(jīng)濟管理部門、金融監(jiān)督管理部門具有2年以上的工作經(jīng)歷。

（四）擔任保險公司支公司的高級管理人員，應具有大學?？埔陨蠈W歷；從事金融保險或其他經(jīng)濟工作3年以上。

（五）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經(jīng)濟管理、法律、投資、財會類專業(yè)碩士以上學位的，從事金融保險或其他經(jīng)濟工作的年限可適當放寬。

第十二條 保險公司的總公司應至少有2名高級管理人員從事保險工作10年以上，并具有擔任業(yè)務管理職務4年以上任職經(jīng)歷；分公司和中心支公司應至少有1名高級管理人員從事保險工作5年以上，并具有擔任業(yè)務管理職務2年以上任職經(jīng)歷。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔任保險公司高級管理人員：

（一）曾經(jīng)因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會經(jīng)濟秩序等罪行被判處刑罰；

（二）曾經(jīng)因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關司法部門行政處罰或被判處刑罰；

（三）曾經(jīng)擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的或者因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的高級管理人員，負有個人責任或直接領導責任；

（四）對重大工作失誤和經(jīng)濟案件負有個人責任或直接領導責任；

（五）司法機關或紀檢、監(jiān)察部門正在審查尚未作出處理結(jié)論；

（六）累計兩次被取消保險公司高級管理人員資格；

（七）中國保監(jiān)會認定的不適宜擔任保險公司高級管理人員的其他情形。

第十四條 在破產(chǎn)、關閉、被接管等實行特別處理的保險公司總公司擔任高級管理人員的，除第十三條第（三）項規(guī)定的情形以外，在采取上述措施后的3年內(nèi)不得到其他保險公司擔任高級管理人員。

第十五條 保險公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任職資格審核與管理

第十六條 適用核準制的高級管理人員，應由其所在的保險公司董事會或上級任免機構(gòu)向負責審核的中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)提交以下書面材料（一式三份）：

（一）對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）進行任職資格審核的申請；

（二）保險公司高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任人的身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應同時提供護照復印件；

（四）對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任人在原任職機構(gòu)主持全面工作的，應提交離任審計報告。

上述書面材料應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經(jīng)中國公證機構(gòu)公證的中文譯本。第十七條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)對適用核準制的高級管理人員，按照管理權(quán)限進行審核。審核內(nèi)容和方式包括對申報資料的審核、與擬任人考察談話等。談話應當作出記錄，談話記錄應當經(jīng)考察人和擬任人雙方簽字。

第十八條 對適用核準制的高級管理人員任職資格的審核，中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)應

在接到第十六條所述書面材料后5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報資料完整。

在確認申報資料完整后，中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)應在20個工作日內(nèi)作出是否核準其任職資格的決定。

第十九條 已經(jīng)取得任職資格的高級管理人員，在保險公司內(nèi)部同級分支機構(gòu)之間調(diào)動，或者由高級別職務向低級別職務調(diào)動的，不需要重新核準，但應在任命的同時報擬任所在地和離任所在地派出機構(gòu)備案。

第二十條 適用備案制的高級管理人員，應由其上級任免機構(gòu)向所在地派出機構(gòu)提交保險公司高級管理人員任職資格備案表。

前款所指高級管理人員不符合本規(guī)定第七、八、十一條規(guī)定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機構(gòu)有權(quán)否決其任職資格。

第二十一條 保險公司高級管理人員任職資格申請表、任職資格備案表由中國保監(jiān)會制定統(tǒng)一格式。

第二十二條 保險公司提交的各項材料應當真實可靠。中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)有權(quán)對提交虛假材料的保險公司依據(jù)有關法規(guī)進行處罰。

第二十三條 取得任職資格的保險公司高級管理人員，自其任職資格被核準之日起3個月內(nèi)未到擬任職位履行職責的，即自動失去其作為該機構(gòu)高級管理人員的任職資格。

第二十四條 保險公司決定免除其高級管理人員職務或批準其辭職的，自決定作出之日起，該高級管理人員即自動失去其作為該機構(gòu)高級管理人員的任職資格，本規(guī)定第十九條所列情形除外。保險公司應自決定作出之日起10個工作日內(nèi)報中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)備案。第二十五條 保險公司未經(jīng)中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)核準，不得擅自任命高級管理人員，也不得以臨時負責人名義或其他方式指定未經(jīng)任職資格審核的人員為保險公司高級管理人員。遇特殊情況確實需要指定臨時負責人的，指定和結(jié)束時應報中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)備案，臨時負責的時間最長不得超過3個月。

第二十六條 中國保監(jiān)會和所在地派出機構(gòu)應建立保險公司高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括任職資格申報資料、考察談話記錄、核準或取消任職資格的文件以及其他重要資料。

第四章 任職資格取消

第二十七條 保險公司高級管理人員違反有關法律、法規(guī)，中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)有權(quán)依法取消其一定期限直至終身的高級管理人員任職資格。

保險公司高級管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續(xù)作為所在保險公司的高級管理人員，不得作為其他保險公司高級管理人員的擬任人選。

第二十八條 對出現(xiàn)下列情況之一并負有個人責任或直接領導責任的保險公司高級管理人員，中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：

（一）違反有關規(guī)定，超業(yè)務范圍經(jīng)營、提供各種形式回扣、強制他人投保、進行虛假理賠；

（二）進行虛假宣傳，誤導投保人、被保險人，損害被保險人利益；

（三）未經(jīng)批準擅自設立、合并、分立、撤銷分支機構(gòu)或者代表機構(gòu)；

（四）偽造、涂改、出租、轉(zhuǎn)讓、出賣保險許可證；

（五）未按有關規(guī)定提取、使用各項準備金、保證金；

（六）違反有關規(guī)定運用資金；

（七）保費收入或應收保費不入帳，設立帳外帳或挪用、截留保費；

（八）保險公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；

（九）未按有關規(guī)定進行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務報告、統(tǒng)計報告或文件；

（十）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國保監(jiān)會依法監(jiān)督管理；

（十一）違反國家法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會有關規(guī)章，玩忽職守、濫用職權(quán)，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大案件。

第二十九條 對出現(xiàn)下列情況之一并負有個人責任或直接領導責任的保險公司高級管理人員，中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)可根據(jù)情節(jié)輕重及其后果，取消其10年以上直至終身的任職資格：

（一）因嚴重違規(guī)經(jīng)營，或經(jīng)營管理不善，造成保險公司被接管、被迫與其他保險公司合并或被宣告破產(chǎn)；

（二）因刑事犯罪被判處刑罰；

（三）任職期間有第十三條第（二）項所列情形。

第三十條 保險公司高級管理人員受到董事會或上級任免機構(gòu)給予的警告、記過、記大過、降級、撤職、開除或其他處分的，保險公司應當及時報中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)備案，中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)將視情況決定是否取消其任職資格。

第三十一條 對于保險公司分支機構(gòu)嚴重違規(guī)應由其上級公司負領導責任的，所在地派出機構(gòu)應及時提出對該上級公司高級管理人員是否取消其任職資格的處理意見，報中國保監(jiān)會批準。

第三十二條 中國保監(jiān)會或所在地派出機構(gòu)作出取消保險公司高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在保險公司不服，可向中國保監(jiān)會申請行政復議。

第三十三條 被取消任職資格的高級管理人員，涉案情節(jié)惡劣、后果嚴重、在社會上造成極壞影響的，由中國保監(jiān)會予以公告。

第五章 附 則

第三十四條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會解釋。

第三十五條 本規(guī)定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中國保監(jiān)會公布的《保險機構(gòu)高級管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》同時廢止，其他有關保險公司高級管理人員任職資格管理方面的規(guī)定與本規(guī)定不符的，以本規(guī)定為準。

第五篇：中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司分支機構(gòu)高級管理人員管理暫行辦法

中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司 分支機構(gòu)高級管理人員管理暫行辦法

總 則

第一條 為推進分支機構(gòu)高級管理人員（以下簡稱高管人員）管理工作的科學化、制度化、規(guī)范化，建設善于引領公司科學發(fā)展的堅強領導集體，造就高素質(zhì)的經(jīng)營管理骨干人才隊伍，實現(xiàn)公司持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展，根據(jù)中管金融企業(yè)領導人員管理要求和集團公司有關規(guī)定，結(jié)合公司實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱高管人員指省、自治區(qū)、直轄市分公司和計劃單列市分公司領導班子成員、地市級中心支公司（含直轄市、計劃單列市下轄的支公司，下同）領導班子成員、區(qū)縣級支公司領導班子成員，包括黨委書記、黨委副書記、黨委委員、紀委書記、工會主任，總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、經(jīng)理、副經(jīng)理、經(jīng)理助理等。

第三條 總公司黨委對分支機構(gòu)高管人員的管理，必須堅持黨管干部原則，堅持五湖四海、任人唯賢，堅持德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄?，堅持注重實績、群眾公認、市場認可，堅持民主、公開、競爭、擇優(yōu)，堅持權(quán)利與責任統(tǒng)一、激勵與約束并重，堅持依法辦事、程序合規(guī)。

第四條 分公司專家參照高管人員管理。

職數(shù)設置及聘期

第五條 分支機構(gòu)高管人員職數(shù)主要按照相應層級機構(gòu)保費規(guī)模設置，兼顧當?shù)貐^(qū)域經(jīng)濟狀況和市場保費規(guī)模等實際情況，合理確定并根據(jù)實際需要配備。

（一）省級分公司領導班子成員和專家最高職數(shù)按以下標準掌握：

1．保費規(guī)模5億元以下的，班子成員不超過3名；

2．保費規(guī)模5億元至10億元的，班子成員不超過4名，專家可設1名； 3．保費規(guī)模10億元至20億元的，班子成員不超過4名，專家不超過2名； 4．保費規(guī)模20億元以上的，班子成員不超過5名，專家不超過2名。

（二）地市級中心支公司領導班子成員最高職數(shù)按以下標準掌握：

1．保費規(guī)模8000萬元以下的，班子成員不超過2名； 2．保費規(guī)模8000萬元至3億元的，班子成員不超過3名；

3．保費規(guī)模3億元至10億元的，班子成員不超過4名，至少有1人兼任所轄區(qū)縣級支公司主要負責人； 4．保費規(guī)模10億元以上的，班子成員不超過5名，至少有1人兼任所轄區(qū)縣級支公司主要負責人。

（三）區(qū)縣級支公司領導班子成員最高職數(shù)按以下標準掌握：

1．保費規(guī)模2000萬元以下的，班子成員不超過2名；

2．保費規(guī)模2000萬元以上的，班子成員不超過3名，至少有1人兼任所轄團隊主要負責人。

第六條 上述各級機構(gòu)班子職數(shù)，均為達到相應保費規(guī)模時的最高限配置數(shù)；省級分公司和地市級中心支公司班子職數(shù)，均含紀委書記、工會主任；選拔任用省級分公司班子成員，無論其是否任黨委成員，班子成員總數(shù)均不得超過最高職數(shù)限制。

第七條 可以續(xù)聘。

任職條件和資格

第八條 分支機構(gòu)高管人員應當具備下列基本條件： 分支機構(gòu)高管人員實行聘期制，每屆聘期3年，聘期屆滿，經(jīng)考核合格的（一）具有較高的政治素質(zhì)，認真學習實踐中國特色社會主義理論體系，堅決執(zhí)行黨的路線方針政策和總公司黨委的決策部署，嚴格執(zhí)行民主集中制，忠實履行公司的經(jīng)濟責任、政治責任和社會責任；

（二）具有突出的工作業(yè)績，有較強的決策判斷能力、經(jīng)營管理能力、風險管控能力、處理復雜問題能力和應對突發(fā)事件能力，開拓創(chuàng)新精神和市場競爭意識強；

（三）具有履行崗位職責所需要的專業(yè)知識，熟悉現(xiàn)代保險企業(yè)管理，熟悉國家宏觀經(jīng)濟形勢、經(jīng)濟政策和相關法律法規(guī)，熟悉國內(nèi)金融保險市場及制度規(guī)則；

（四）具有強烈的事業(yè)心和責任感，聯(lián)系群眾，團結(jié)協(xié)作，作風正派，情趣健康，廉潔從業(yè)，遵紀守法，有良好的職業(yè)素養(yǎng)和從業(yè)記錄；

（五）具有良好的心理素質(zhì)和身體素質(zhì)。第九條 分支機構(gòu)高管人員應當具備下列任職資格：

（一）提任總經(jīng)理的，應當擔任副總經(jīng)理2年以上，一年以上不滿2年的，應當擔任副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理累計3年以上；提任副總經(jīng)理的，應當擔任總經(jīng)理助理1年以上；提任總經(jīng)理助理的，應當擔任下一層級正職2年以上。

提任區(qū)縣級支公司經(jīng)理、副經(jīng)理、經(jīng)理助理的，應當符合公司有關任職規(guī)定。

（二）一般應具有大學本科以上文化程度。

（三）符合保險監(jiān)管部門規(guī)定的其他任職資格條件。擔任黨內(nèi)領導職務的，還應當符合黨章及有關規(guī)定的要求。第十條 特別優(yōu)秀或者特殊需要的人才，可以適當放寬任職資格條件。面向市場選聘人才，可以根據(jù)工作需要明確特殊的任職資格要求。

第十一條 按照公司法等法律和有關黨紀政紀及保險監(jiān)管規(guī)定，屬于職位禁入情形的，均不得擔任分支機構(gòu)高管人員。

選拔任用

第十二條 分支機構(gòu)高管人員的任用，可以采用委任制和聘任制。

（一）對黨委成員、紀委書記實行委任制；

（二）對經(jīng)營管理層成員實行聘任期。

第十三條 選拔分支機構(gòu)高管人員，一般采取組織選拔、公開招聘、競爭上崗等方式進行，逐步擴大對經(jīng)營管理層成員的市場化選聘。

第十四條 分支機構(gòu)高管人員年齡結(jié)構(gòu)

分支機構(gòu)高管人員要形成老、中、青相結(jié)合的合理梯次結(jié)構(gòu)。省級分公司領導班子中，新提拔的正職原則上不超過55周歲，新進班子擔任其他領導職務的原則上不超過50周歲。

第十五條 組織選拔一般應經(jīng)過下列程序：

（一）溝通醞釀；

（二）在一定范圍內(nèi)對職位職責、任職條件及有關要求進行考察預告；

（三）在民主推薦基礎上研究確定考察對象；

（三）組織考察；

（四）征求有關方面意見；

（五）綜合分析，提出任用建議；

（六）黨委討論研究；

（七）任前公示。其中須報上級黨委審批的，按規(guī)定履行相關手續(xù)；

（八）依照有關規(guī)定任職。

第十六條 競爭上崗、公開招聘程序

（一）公布職位職責、任職條件及有關要求。競爭上崗在公司系統(tǒng)內(nèi)部公布，公開招聘面向社會公布；

（二）報名與資格審查；

（三）組織測試。競爭上崗應當進行民主測評；

（四）研究確定考察對象；

（五）組織考察。公開招聘也可以通過其他方式了解人選情況；

（六）征求有關方面意見；

（七）綜合分析，提出任用建議；

（八）黨委討論研究；

（九）任前公示。其中須報上級黨委審批的，按規(guī)定履行相關手續(xù)；

（十）依照有關規(guī)定任職。

第十七條 在公司內(nèi)部選拔高管人員，民主推薦、民主測評結(jié)果應當作為確定考察對象的重要依據(jù)。

組織民主推薦、民主測評，應按照知情度、關聯(lián)度和廣泛性、代表性原則確定參加推薦人員的范圍。

選拔省級分公司領導班子成員一般應包括：

（一）省級分公司領導班子成員；

（二）省級分公司部門負責人及地市級中心支公司主要負責人；

（三）職工代表；

（四）其他需要參加的人員。

選拔其他高管人員應參照上述情形合理確定推薦人員的范圍。

第十八條 選拔分支機構(gòu)高管人員，應對確定的考察對象進行組織考察。綜合運用個別談話、發(fā)放征求意見表、實地考察、查閱檔案和資料、專項調(diào)查、同考察對象談話等方法，全面考察其思想品德、素質(zhì)能力、工作業(yè)績和廉潔從業(yè)等方面的情況。

組織選拔應當堅持任職考察與聘期屆滿盡職考核、屆內(nèi)考核相結(jié)合，充分運用巡視、審計、監(jiān)管和專項考評結(jié)果。

公開招聘、競爭上崗應當堅持測試與考察相結(jié)合，注重工作能力，強化實績導向。第十九條 對通過組織選拔方式確定的考察對象和通過公開招聘、競爭上崗方式確定的擬任人選，根據(jù)情況和需要進行公示，公示期一般為七個工作日。需要進行離任審計、資格核準的，應當依照相關規(guī)定辦理。

第二十條 選拔分支機構(gòu)高管人員，應當充分聽取有關方面的意見，聽取紀檢監(jiān)察部門關于人選廉潔從業(yè)情況的意見；根據(jù)情況聽取當?shù)乇O(jiān)管部門的意見；根據(jù)需要聽取其他相關方面的意見。省級分公司總經(jīng)理任職應當聽取當?shù)亟M織部的意見。

考核評價

第二十一條 建立健全分支機構(gòu)領導班子和高管人員綜合考核評價制度，主要分為聘期屆滿盡職考核評價和屆內(nèi)考核評價。聘期屆滿盡職考核評價在聘期屆滿時進行，屆內(nèi)考核評價在聘期內(nèi)根據(jù)實際需要安排。

第二十二條 綜合考核評價采取定量考核與定性評價相結(jié)合的方式，通過述職、績效評價、多維度測評、個別談話、聽取意見、調(diào)查核實、綜合分析等方法進行。

第二十三條 多維度測評主要包括該層級機構(gòu)領導班子成員、中層管理人員、員工代表參與的內(nèi)部民主測評和監(jiān)管部門等外部評價。第二十四條 對分支機構(gòu)領導班子，重點考核評價其經(jīng)營業(yè)績以及政治素質(zhì)、團結(jié)協(xié)作、作風形象等方面的情況。對高管人員主要考核評價其業(yè)績、素質(zhì)、能力和廉潔從業(yè)等方面的情況。

第二十五條 經(jīng)營業(yè)績考核要充分考慮該層級機構(gòu)所處市場環(huán)境，結(jié)合業(yè)務發(fā)展、風險管控、管理水平和服務質(zhì)量等方面情況，全面考核其經(jīng)營成果和財務狀況。

第二十六條 分支機構(gòu)領導班子綜合考核評價等次分為優(yōu)秀、良好、一般、較差。分支機構(gòu)高管人員綜合考核評價等次分為優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職。綜合考核評價結(jié)果確定后，通過適當方式進行反饋。

第二十七條 綜合考核評價結(jié)果作為分支機構(gòu)領導班子建設和高管人員培養(yǎng)、使用、獎懲的重要依據(jù)。

監(jiān)督約束

第二十八條 分支機構(gòu)高管人員應當按照國有企業(yè)領導人員有關廉潔從業(yè)規(guī)定，認真履行崗位職責，依法經(jīng)營，廉潔從業(yè)，切實維護國家、企業(yè)的利益和員工的合法權(quán)益。分支機構(gòu)高管人員中的中共黨員，應當按照黨內(nèi)紀律監(jiān)督有關規(guī)定，嚴格自律，自覺接受黨組織和黨員的監(jiān)督，同時主動接受員工的監(jiān)督。

第二十九條 上級黨委、紀委要對下級機構(gòu)高管人員進行經(jīng)常性的教育和監(jiān)督，通過考核評價、列席會議、談心談話、誡勉和函詢等方式，加強日常管理和監(jiān)督。

第三十條 分支機構(gòu)高管人員在任中、聘期屆滿、離任時須經(jīng)審計的，按照有關規(guī)定進行經(jīng)濟責任審計。

第三十一條 項。

分公司黨委每年初應向總公司黨委報告本公司黨委上工作情況。

第三十二條 分支機構(gòu)高管人員應加強自我約束和相互監(jiān)督，通過民主生活會等方分支機構(gòu)高管人員應當按照有關規(guī)定向總公司黨委報告?zhèn)€人有關事式開展批評和自我批評，不斷提高解決自身問題的能力。

第三十三條 分公司黨委及紀檢監(jiān)察部門應當加強對高管人員的監(jiān)督檢查，促進分支機構(gòu)有效開展內(nèi)部控制和風險管理工作，堅決懲治和有效預防腐敗。

涉及分支機構(gòu)高管人員的違紀案件，按照有關規(guī)定由上級紀檢監(jiān)察部門負責查處。

第三十四條 民主管理。

分公司在研究決定經(jīng)營管理方面的重大問題、涉及職工切身利益的重大事項，制定重要規(guī)章制度時，應聽取員工的意見和建議。

第三十五條 分公司黨委每年在規(guī)定范圍內(nèi)報告本選人用人工作情況，并接受加強職工群眾民主監(jiān)督，建立健全職工代表大會制度，實行司務公開、對本級黨委選人用人工作和新提拔任用領導人員的民主評議。

第三十六條 第三十七條 按照相關規(guī)定執(zhí)行分支機構(gòu)高管人員任職回避制度。

加強對配偶子女均已移居國（境）外的分支機構(gòu)高管人員的管理，按照有關規(guī)定嚴格執(zhí)行報告制度。

第三十八條 分支機構(gòu)高管人員在當?shù)匦袠I(yè)協(xié)會兼職的，須向上級黨委報備，在人大、政協(xié)、其他企事業(yè)單位、社會團體、中介機構(gòu)等兼職的，須事前征得上級黨委同意。

第三十九條 建立健全分支機構(gòu)高管人員職務消費制度，嚴格控制職務消費水平，提高職務消費透明度。對分支機構(gòu)高管人員公務用車配備及使用、通信、業(yè)務招待、差旅、考察培訓等與其履行職責相關的職務消費項目，應按照總公司相關辦法，明確標準，制定預算方案。

第四十條 建立分支機構(gòu)高管人員責任追究制度。分支機構(gòu)高管人員有下列情形之一的，按照管理權(quán)限、有關法律法規(guī)和紀律規(guī)定，給予經(jīng)濟處罰、組織處理、黨紀政紀處分，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。

（一）違反監(jiān)管有關規(guī)定，不配合或者不接受監(jiān)管執(zhí)法的；

（二）違反公司規(guī)章制度、議事規(guī)則或者工作程序，給公司造成重大損失的；

（三）因管理不善或者決策失誤，造成公司資產(chǎn)重大損失或者重大風險的；

（四）違反組織人事紀律，出現(xiàn)違規(guī)選人用人問題，或者用人失察失誤造成惡劣影響的；

（五）對主管或者分管單位違反財政金融等方面法律法規(guī)的行為長期失察或者發(fā)現(xiàn)后不予糾正的；

（六）授意、指使、強令財會人員進行違反國家財政金融紀律、薪酬分配制度和公司財務制度活動的；

（七）對發(fā)生的重大群體性事件采取措施不及時或者處理不當，造成惡劣影響的；

（八）泄露國家秘密或者公司商業(yè)秘密，損害國家利益或者公司合法權(quán)益的；

（九）其他應當予以追究的情形。

培養(yǎng)鍛煉

第四十一條 按照建設學習型領導班子的要求，結(jié)合公司發(fā)展和個人實際，制定分支機構(gòu)高管人員培養(yǎng)鍛煉規(guī)劃，加強教育培訓和實踐鍛煉。

第四十二條 加強分支機構(gòu)高管人員理論學習，提高政治素質(zhì)和道德修養(yǎng)，堅定理想信念；強化業(yè)務培訓，提升戰(zhàn)略規(guī)劃、科學決策、風險防范能力，以及履行經(jīng)營管理和黨務工作雙重崗位職責能力。

第四十三條 采取組織調(diào)訓與自主培訓、脫產(chǎn)培訓與在職培訓、境內(nèi)培訓與境外培訓相結(jié)合的方式，對分支機構(gòu)高管人員進行分層分類培訓。

第四十四條 完善分支機構(gòu)高管人員教育培訓的考核激勵機制，將學習培訓情況作為考核的內(nèi)容和任用的依據(jù)之一。

省級分公司領導班子成員在一個聘期內(nèi)應當參加累計不少于一個月的培訓；地市級中心支公司領導班子成員在一個聘期內(nèi)應當參加累計不少于20天的培訓；區(qū)縣級支公司領導班子成員在一個聘期內(nèi)應當參加累計不少于10天的培訓。

第四十五條 建立和完善分支機構(gòu)高管人員培養(yǎng)鍛煉檔案，記錄個人的培養(yǎng)鍛煉規(guī)劃、職業(yè)成長經(jīng)歷、培訓、鍛煉、考核、獎懲以及個人有關事項等信息。

第四十六條 定執(zhí)行。

第四十七條 建立分支機構(gòu)領導人員后備干部隊伍，加強對后備人才的培養(yǎng)鍛煉，根據(jù)培養(yǎng)和工作需要，實行分支機構(gòu)高管人員交流制度，依照有關規(guī)確定培養(yǎng)繼任方向，制定培養(yǎng)鍛煉計劃，有計劃地將后備人才放到重大項目、關鍵崗位和復雜環(huán)境中鍛煉。注重從基層一線培養(yǎng)和選拔優(yōu)秀人才。

退出

第四十八條 健全分支機構(gòu)高管人員退出機制，完善高管人員免職（解聘）、撤職、辭職和退休制度，并依照有關法律或規(guī)定程序辦理。

第四十九條 職：

（一）達到規(guī)定的任職年齡或退休年齡界限的；

（二）因健康原因長期不能堅持正常工作的；

（三）聘期屆滿未被續(xù)聘的；

（四）在聘期屆滿盡職考核評價中被確定為不稱職的；

（五）因嚴重違紀違法被追究責任的；

（六）因工作需要或者其他原因應免職的。

第五十條 實行分支機構(gòu)高管人員辭職制度。辭職包括因公辭職、自愿辭職、引咎辭職和責令辭職。

因公辭職是指分支機構(gòu)高管人員因工作需要變動職務，依照有關規(guī)定辭去現(xiàn)任職務。自愿辭職是指分支機構(gòu)高管人員因個人或者其他原因，自行提出辭去現(xiàn)任職務。引咎辭職是指分支機構(gòu)高管人員因工作嚴重失誤、失職造成重大損失、風險或者惡劣影響，或者對重大事故負有領導責任，不宜繼續(xù)擔任現(xiàn)職，由本人主動提出辭去現(xiàn)任職務。

責令辭職是指分支機構(gòu)高管人員應引咎辭職或者因其他原因不再適合擔任現(xiàn)職，本人不提出辭職的，責令其辭去現(xiàn)任職務。分支機構(gòu)高管人員有下列情形之一的，一般應當免職（解聘）或者撤第五十一條 分支機構(gòu)高管人員自愿辭職，必須寫出書面申請，按照高管人員管理權(quán)限報批，不得擅離職守。擅自離職的，視情節(jié)輕重予以相應處理；造成嚴重后果的，依法追究其責任。

分支機構(gòu)高管人員有下列情形之一的，不得提出自愿辭職：

（一）重要項目或者重要任務尚未完成，且須由本人繼續(xù)完成的；

（二）本人負有責任的重大風險尚未明顯化解的；

（三）其他原因不能立即辭職的。第五十二條 續(xù)。

退休后三年內(nèi)，不得在與本人原工作業(yè)務直接相關的企業(yè)擔任職務，不得從事與本人原工作業(yè)務直接相關的營利性活動。需在其他企業(yè)擔任職務的，應事先征得本人所在機構(gòu)黨委同意后報上級黨委審批。

第五十三條 分支機構(gòu)高管人員離職或退休后，繼續(xù)對原任職單位的商業(yè)秘密和技分支機構(gòu)高管人員達到規(guī)定的退休年齡，應退休并及時辦理退休手術秘密負有保密責任和義務，保密期限按照國家和原任職單位的規(guī)定執(zhí)行。

附 則

第五十四條 第五十五條 員管理辦法。

第五十六條 第五十七條 本辦法由總公司黨委組織部負責解釋。本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。分支機構(gòu)高管人員的績效、薪酬和假期管理按照公司有關規(guī)定執(zhí)行。各分公司黨委根據(jù)本規(guī)定精神，結(jié)合自身實際，制定所管理的領導人