第一篇：信貸流程及工具使用說(shuō)明[范文]

綏陽(yáng)黔北村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)流程要求

及信貸工具使用規(guī)定（暫行）

為規(guī)范信貸流程，控制信貸風(fēng)險(xiǎn)，我部對(duì)信貸流程以及每一環(huán)節(jié)需要填寫(xiě)完善的資料做以下規(guī)定，請(qǐng)?jiān)谵k理信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中按以下要求認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

貸款流程以及流程中涉及事項(xiàng)要求

一．客戶在我行申請(qǐng)借款，根據(jù)客戶的不同，需要客戶提交以下基本資料：

公司客戶需提交資料（見(jiàn)附件一），個(gè)體工商戶需提交資料（見(jiàn)附件二），個(gè)人消費(fèi)類需提交資料（見(jiàn)附件三）。

二．初步?jīng)Q定受理時(shí)，需要客戶填寫(xiě)貸款申請(qǐng)書(shū)：

公司客戶貸款申請(qǐng)書(shū)（見(jiàn)附件四），個(gè)體工商戶貸款申請(qǐng)書(shū)（見(jiàn)附件五），個(gè)人消費(fèi)貸款申請(qǐng)書(shū)（見(jiàn)附件六）

三．受理公司、合伙企業(yè)貸款及擔(dān)保時(shí)需有以下有權(quán)機(jī)關(guān)的決議： 公司類客戶貸款和擔(dān)保需要提交股東同意借款和擔(dān)保的決議，（附件七①）為公司類，（附件七②）為合伙企業(yè)，股東同意對(duì)外抵押的決議（附件八），股東同意對(duì)外提供保證決議（附件九）。

四．貸款調(diào)查中需完善財(cái)務(wù)簡(jiǎn)表、財(cái)產(chǎn)清單：

個(gè)體戶財(cái)務(wù)簡(jiǎn)表（附件十），小企業(yè)財(cái)務(wù)簡(jiǎn)表（附件十一），借款人、擔(dān)保人財(cái)產(chǎn)清單（附件十二）

五．對(duì)貸款戶進(jìn)行盡職調(diào)查后，根據(jù)調(diào)查情況形成報(bào)告，經(jīng)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人初步審查同意（并簽字）后，客戶經(jīng)理方可將報(bào)告、盡職確

認(rèn)書(shū)與客戶基本資料、貸款相關(guān)資料、以及上述信貸用工具填寫(xiě)完畢后的資料移交市場(chǎng)部審查，風(fēng)險(xiǎn)管理部需對(duì)該貸款平行于市場(chǎng)部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查。

報(bào)告模板：小公司客戶（附件十三①），個(gè)體工商戶（附件十三②）填寫(xiě)盡職確認(rèn)書(shū)（附件十四），業(yè)務(wù)評(píng)審表（附件十五，用于審貸會(huì)人員會(huì)后簽字）

六．市場(chǎng)部、風(fēng)險(xiǎn)部審查完畢后需完善：

合規(guī)審查報(bào)告（附件十六，風(fēng)險(xiǎn)管理部審查記錄表），授信審查記錄表（附件十七，市場(chǎng)部審查記錄表）。

七．經(jīng)審查通過(guò)的貸款，市場(chǎng)部需將貸款資料、調(diào)查報(bào)告以及授信審查記錄表（附件十七），風(fēng)險(xiǎn)部需將合規(guī)審查報(bào)告（附件十六）提交經(jīng)分管行長(zhǎng)審查，經(jīng)分管行長(zhǎng)同意后，由市場(chǎng)部安排并準(zhǔn)備資料召開(kāi)貸審會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理部做好審貸記錄。

貸審會(huì)記記錄模板（附件十八）八．放款前繼續(xù)完善以下內(nèi)容：

放款前需提交完整的合同（關(guān)于規(guī)范填寫(xiě)合同規(guī)定另行規(guī)定）、共同還款承諾書(shū)（附件十九①）、夫妻雙方履行連帶責(zé)任保證承諾（附件十九②）、銀企合作協(xié)議（附件二十）、銀企擔(dān)保方承諾函（附 件二十一），董事會(huì)超權(quán)事項(xiàng)備案審批表（附件二十二）

九．以上資料齊備，予以發(fā)放貸款，以上所有資料，缺少任何一項(xiàng)簽字將不予發(fā)放借款，對(duì)于實(shí)在不能完善的簽字，應(yīng)出具情況說(shuō)明，由相關(guān)的領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，交由放款人員。

十．客戶申請(qǐng)資金使用時(shí)： 填寫(xiě)提款申請(qǐng)書(shū)（附件二十三）

十一．貸后檢查：（具體規(guī)定見(jiàn)我行貸后管理辦法）

首次跟蹤檢查表（附件三十四），定期檢查報(bào)告（附件三十五）

其它信貸工具

一、其它工具：貸款到期通知書(shū)（附件二十四），貸款付息通知書(shū)（附件二十五），提前收回授信通知書(shū)（附件二十六），逾期貸款催收函（附件二十七），貸款借據(jù)（附件四十六）。

二、檔案管理工具：

卷一客戶資金資料封面（附件二十八）、卷一基本資料目錄（附件二十九），卷二授信審查審批資料封面（附件三十）、卷二授信審查審批資料目錄（附件三十一），卷三授信額度使用資料封面（附件三十二）、卷三授信額度使用資料目錄（附件三十三）。

（注：對(duì)于三卷檔案資料目錄的填寫(xiě)說(shuō)明：附件目錄內(nèi)填寫(xiě)的是供參考的資料清單，客戶經(jīng)理應(yīng)據(jù)實(shí)填寫(xiě)已有的清單，并標(biāo)注頁(yè)碼）。

提交歸檔前一定是整理好的檔案，填寫(xiě)好移交人。

三、我行現(xiàn)用貸款合同

賬戶監(jiān)管協(xié)議（附件三十六）、最高額保證合同（附件三十七）、最高額抵押合同（附件三十八）、委托支付協(xié)議（附件三十九）、保證合同（附件四十）、抵押合同（附件四十一）、流動(dòng)資金借款合同（附件四十二）、流動(dòng)資金循環(huán)借款合同（附件四十三）、票據(jù)貼現(xiàn)合同（附件四十四）、質(zhì)押合同（附件四十五）

綏陽(yáng)黔北村鎮(zhèn)銀行

二〇一二年三月十三日

第二篇：信貸流程

1.借款人借款申請(qǐng)書(shū):

申請(qǐng)書(shū)里面注明借款金額,還款來(lái)源,使用時(shí)間,抵押物清單,2.借款人營(yíng)業(yè)執(zhí)照

3.借款人法人身份證明（含身份證）*

4.借款人組織機(jī)構(gòu)代碼證*

5.借款人貸款卡復(fù)印件及密碼

6.借款人公司章程*

7.借款人董事會(huì)決議或股東會(huì)決議

8.借款人驗(yàn)資報(bào)告*

9.借款人身份證、戶口本、結(jié)婚證或單身證明*

10.企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)客戶授權(quán)書(shū)

11.抵押清單

12.最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)表最近半年的財(cái)務(wù)報(bào)表和流水

13.租約合同找點(diǎn)價(jià)格高的,跟你們合作比較久的

第三篇：信貸審批流程

連江農(nóng)村信用合作聯(lián)社

大額信貸業(yè)務(wù)審批操作流程改造建議

一、流程改造目的信貸審批流程改造有利于縮短審批周期，提高審批速度，提高我社在同業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)力，有利于拓展更優(yōu)質(zhì)的客戶。

二、當(dāng)前審批流程描述

借款人申請(qǐng)

→經(jīng)辦社受理、調(diào)查，形成調(diào)查報(bào)告，信貸員、審查崗、審批小組、主任逐級(jí)審批

→提交公司部（信貸部）復(fù)查，主查人審查并形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告，報(bào)部門經(jīng)理審批

→提交風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)審，主審人評(píng)審并形成評(píng)審意見(jiàn)

→提交貸審會(huì)決策

→理事長(zhǎng)決策

→批復(fù)經(jīng)辦社，經(jīng)辦社按審批規(guī)定簽訂合同及做好抵押、擔(dān)保手續(xù)后發(fā)放貸款，監(jiān)控資金按借款用途發(fā)放、支付，資料歸檔

→經(jīng)辦社貸后跟蹤，貸款收回

三、當(dāng)前流程存在的問(wèn)題

應(yīng)該說(shuō)我縣聯(lián)社的貸款審批流程還是相當(dāng)完善。經(jīng)過(guò)多年的檢驗(yàn)，該流程符合監(jiān)管要求、有利于風(fēng)險(xiǎn)控制。但是，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，上報(bào)聯(lián)社的貸款金額不斷提高、筆數(shù)不斷增多，如果繼續(xù)按照原來(lái)的審批流程，聯(lián)社相關(guān)部門工作量較大，勢(shì)必影響聯(lián)社批復(fù)效率。當(dāng)前我聯(lián)社基層主任自批權(quán)限為擔(dān)保類貸款10萬(wàn)元，抵押類貸款100萬(wàn)元，公司類貸款全部上報(bào)縣聯(lián)社貸審會(huì)審批。就授信品種而言，最高額貸

款一般審批三年，首次報(bào)批必須走信管流程，收回再貸已不需要走系

統(tǒng)流程但還需要走完整的審批流程，這降低了工作效率。同時(shí)借鑒兄

弟行社或者同業(yè)的做法，該品種貸款在批復(fù)一次后，客戶可在授信期

間在征得貸審會(huì)授權(quán)部門同意后自由使用貸款額度，不需要每次都上

報(bào)貸審會(huì)審批。用信期間收回再貸的所需材料，由客戶經(jīng)理在日常貸

后跟蹤中收集。

四、流程改造建議

針對(duì)以上事實(shí)，建議按照授信品種簡(jiǎn)化相關(guān)流程，具體方案如下：

1、貸款金額1000萬(wàn)以下的貸款，采用直接用信的方式。即首次

申請(qǐng)按照目前的流程審批。抵押擔(dān)保期間，收回再貸的，由理事長(zhǎng)或

貸審會(huì)授權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)部門批復(fù)該貸款，無(wú)需再報(bào)貸審會(huì)審批，減少?zèng)Q

策環(huán)節(jié)。

2、貸款金額1000萬(wàn)以上（含）的貸款，全部采用先授信再用信的方式，授信流程參照當(dāng)前審批流程。授信期間，收回再貸的，由理

事長(zhǎng)或貸審會(huì)授權(quán)相關(guān)業(yè)務(wù)部門批復(fù)該貸款，無(wú)需再報(bào)貸審會(huì)審批，減少?zèng)Q策環(huán)節(jié)。

五、簡(jiǎn)化流程后客戶所需材料

因大額貸款的所需材料在首次貸前調(diào)查中已搜集（需年檢的材料

按規(guī)定信貸員已在貸后跟蹤中搜集），業(yè)務(wù)部門在第二次用信前需現(xiàn)

場(chǎng)核查相關(guān)材料，確保真實(shí)、合規(guī)。故簡(jiǎn)化流程后基層信用社僅需提

供如下材料：

1、客戶申請(qǐng)繼續(xù)用信書(shū)面報(bào)告。

2、佐證本次用信的相關(guān)材料，如商務(wù)合同等。

六、風(fēng)險(xiǎn)防控

1、轉(zhuǎn)貸前，基層信用社并業(yè)務(wù)部門必須做一次實(shí)地客戶走訪，調(diào)查借款人、擔(dān)保人、抵押物的情況并形成書(shū)面調(diào)查報(bào)告。如借款人、擔(dān)保人、抵押物出現(xiàn)不利于我社貸款的現(xiàn)象，可建議削減或則取消本

次授信申請(qǐng)。

2、被授權(quán)部門按照授權(quán)批復(fù)貸款后，必須報(bào)備授權(quán)部門。

3、授權(quán)部門可抽查被授權(quán)部門授權(quán)執(zhí)行情況，視情況追加或減

少授權(quán)。

4、每次授權(quán)原則上期間不超過(guò)3年，需經(jīng)全體貸審會(huì)成員表決

一致通過(guò)。

5、被授權(quán)部門必須做好每次授權(quán)執(zhí)行情況的登記工作，并由專

人負(fù)責(zé)以備檢查。

附：審批批復(fù)書(shū)樣本

關(guān)于同意**

**萬(wàn)元貸款的審批通知

編號(hào)：*

**信用社：

經(jīng)*年*月*日研究，同意給予**流動(dòng)資金貸款**萬(wàn)元，用

于**，期限*年，貸款利率按聯(lián)社文件要求執(zhí)行，貸款資金使

用采用受托支付方式。請(qǐng)你社在辦妥以下事項(xiàng)后發(fā)放貸款：

1、**；

2、**；

……

要求：

1、**：

2、**。

連江縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**部

*年*月*日

注：本通知書(shū)的有效期至*年*月*日，過(guò)期作廢。

主題詞：授信管理貸款通知

抄送：聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、貸審會(huì)成員**信用社聯(lián)系人：**聯(lián)系電話：**

打 字：**校對(duì)：**

第四篇：人事相關(guān)流程及表格使用說(shuō)明

改變臨汾，改變生活臨汾市瑞億商貿(mào)城有限公司

人事管理流程及表格使用說(shuō)明

一、面試與錄用

1、面試時(shí)，需要填寫(xiě)《工作人員報(bào)名表》，經(jīng)人事、用人部門、主管副總等相關(guān)負(fù)責(zé)人填署“面試”意見(jiàn)。

2、需提交資料：

（1）本人身份證復(fù)印件一份；（2）本人近期一寸照片3張；（3）最高學(xué)歷（學(xué)位）復(fù)印件1張；

（4）應(yīng)聘主管（含）以上職位，另需提交一份書(shū)面自薦書(shū)，內(nèi)容包括： a.自我認(rèn)識(shí)及評(píng)價(jià)； b.對(duì)所應(yīng)聘崗位的認(rèn)識(shí)； c.個(gè)人職業(yè)生涯規(guī)劃等。

3、錄用規(guī)定

（1）招聘一般通過(guò)面試、崗前培訓(xùn)、試崗、試用、轉(zhuǎn)正等五個(gè)環(huán)節(jié)。面試以口試為原則，必要時(shí)要舉行筆試或測(cè)驗(yàn)，由行政人事部或其它指定人員辦理。

（2）人員錄用的審批權(quán)限

A.一般員工（收銀員、專業(yè)技工、臨時(shí)工、保潔工、防損員、安保員等）由行政人事部審批。

B.高級(jí)技術(shù)人員、職員級(jí)（含）以上員工由行政人事部報(bào)總經(jīng)理審批。

4、本公司各級(jí)員工具有下列各資格之一，且身體健康者方可聘任。A、總經(jīng)理： 由董事長(zhǎng)聘任。

B、高級(jí)主管、部門主管：

（1）具有本科以上學(xué)位者，經(jīng)試用合格者。（2）具有兩年以上實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)試用合格者。（3）本部門工作一年以上，且考核列為優(yōu)秀者。C、部門職員：

（1）國(guó)內(nèi)外大專院校畢業(yè)，具有一年以上工作經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)試用合格者。

（2）高中（或同等學(xué)歷）以上，具有兩年工作經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)試用合格者（保安退伍軍人優(yōu)先考慮）。

D、任用規(guī)定：

（1）晉升者，應(yīng)經(jīng)考試并由公司組織員工考評(píng)審議領(lǐng)導(dǎo)組考核審定報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)。（2）技術(shù)職員招聘任用資格以國(guó)家發(fā)放的相應(yīng)資格證書(shū)經(jīng)試用合格為準(zhǔn)，不受以上各改變臨汾，改變生活臨汾市瑞億商貿(mào)城有限公司

項(xiàng)資格限制，本公司在職員工可優(yōu)先聘用。

5、本公司各級(jí)員工如有出缺時(shí)，應(yīng)由低一級(jí)員工中選定工作成績(jī)優(yōu)異者，按前條規(guī)定優(yōu)先升任。

6、本公司人員須年滿十八周歲，身體健康，經(jīng)試用合格后，方可聘用。

7、凡具有下列情形之一者，不得聘用為本公司員工。（1）被剝奪公權(quán)尚未復(fù)權(quán)者；

（2）曾犯刑事，判決拘役以上罪行而刑期未滿者；（3）通緝有案者；（4）貪污公款有案者；（5）吸食鴉片或其它毒品者；

（6）身體缺陷，不能從事工作或患有傳染性疾病者；（7）在校學(xué)生；（8）現(xiàn)役軍人；

（9）法律法規(guī)另有規(guī)定的其他人員。

二、入職

1、新員工入職后參加公司統(tǒng)一培訓(xùn)，安排試崗，試崗日一般為七天，試崗結(jié)束可由行政人事部發(fā)放《員工試崗考核表》，行政人事部（存檔）、用人部門（憑此單分派工作）、采購(gòu)部（憑此單予以發(fā)放工服及更衣柜）各留存一聯(lián)，共三聯(lián)。

2、試崗合格者，試用日期與試用期工資從試崗當(dāng)日算起；員工未通過(guò)試崗，則視為無(wú)薪試崗。

3、本公司員工應(yīng)經(jīng)試用合格者才予以任用，試用期一般定為2個(gè)月（），期滿考核成績(jī)合格者方可正式錄用；試用期待遇按其崗位工資標(biāo)準(zhǔn)80%發(fā)放，轉(zhuǎn)正后工資從轉(zhuǎn)正之日起計(jì)算。

三、轉(zhuǎn)正

1、員工轉(zhuǎn)正須由本人提交《員工試用期述職報(bào)告》，主要內(nèi)容含以下幾方面：（1）工作任務(wù)達(dá)成方面；（2）學(xué)習(xí)進(jìn)步方面；（3）工作態(tài)度方面；（4）需要提升的方面。

2、試用成績(jī)優(yōu)秀者，由所在部門或上級(jí)主管按其工作能力與成績(jī)表現(xiàn)填具《員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)表》，會(huì)同人事部門出勤資料呈請(qǐng)主管領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)后正式聘用；

3、員工轉(zhuǎn)正后，從正式轉(zhuǎn)正之日起即定崗定薪。

4、《員工轉(zhuǎn)正申請(qǐng)表》填寫(xiě)說(shuō)明： 改變臨汾，改變生活臨汾市瑞億商貿(mào)城有限公司

表格中“試用期部門鑒定”以上內(nèi)容由部門主管負(fù)責(zé)填寫(xiě)，依次經(jīng)由行政人事部負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理簽署相關(guān)意見(jiàn)，自轉(zhuǎn)正之日起生效。

四、人員調(diào)崗/調(diào)薪

1、當(dāng)涉及到員工調(diào)崗或調(diào)薪時(shí)，須由人事部門填寫(xiě)《員工調(diào)崗調(diào)薪審批表》，經(jīng)原部門主管、現(xiàn)部門主管、行政人事部主管、總經(jīng)理簽署審批意見(jiàn)后，自“調(diào)崗/調(diào)薪生效日期”起生效。

2、相關(guān)規(guī)定：

（1）本公司基于工作上的需要，可隨時(shí)調(diào)動(dòng)任一員工的職位或服務(wù)地點(diǎn)，被調(diào)的員工如借故推諉，視同自動(dòng)辭職。

（2）奉調(diào)的員工接到行政人事部調(diào)任通知后，必須在指定日期內(nèi)辦妥移交手續(xù)就任新職。否則，即視同自動(dòng)辭職。

（3）調(diào)任人員在接任者未到職前離崗時(shí)，其所遺職務(wù)暫由各級(jí)主管或其指定的其他人員代理。

五、待崗

1、如公司安排或員工要求暫時(shí)待崗時(shí)，須填寫(xiě)《員工停薪待崗申請(qǐng)表》，由所在部門部門主管、主管領(lǐng)導(dǎo)、行政人事部、總經(jīng)理簽署意見(jiàn)。

2、員工待崗時(shí)，其《員工停薪待崗申請(qǐng)表》經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人同意并且簽批后，由行政人事部下發(fā)《員工待崗?fù)ㄖ獑巍?，通知員工至各相關(guān)部門辦理待崗手續(xù)，由各部門（所在部門、財(cái)務(wù)部、行政人事部等）相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行相關(guān)事項(xiàng)的交接并核準(zhǔn)簽字，最終由行政人事部結(jié)算工資，待崗時(shí)間及期限以《員工待崗?fù)ㄖ獑巍分邢嚓P(guān)信息為準(zhǔn)。

六、離職

1、離職審批單

員工離職時(shí)，須由員工本人提出申請(qǐng)并填寫(xiě)《員工離職審批單》，由所在部門部門主管、主管領(lǐng)導(dǎo)、行政人事部、總經(jīng)理簽署意見(jiàn)。

2、離職交接

員工離職時(shí)，其《員工離職審批單》經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人同意并且簽批后，行政人事部下發(fā)《員工離職移交清算表》，員工至各相關(guān)部門辦理離職手續(xù)，由各部門（所在部門、財(cái)務(wù)部、行政人事部等）相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行相關(guān)事項(xiàng)的交接并核準(zhǔn)簽字，最終由行政人事部結(jié)算工資，離職日期以《員工離職移交清算表》中“工資結(jié)算截止日”為準(zhǔn)。

3、離職證明

當(dāng)有員工離職需開(kāi)具證明時(shí)，填寫(xiě)《離職證明》并加蓋公司公章。

4、相關(guān)規(guī)定

（1）本公司員工的解職分為“當(dāng)然解職”、“辭職”、“停職”、“免職”和“解雇”改變臨汾，改變生活臨汾市瑞億商貿(mào)城有限公司

五種。

（2）凡員工身故、身體殘疾或心神喪失不勝職務(wù)者，為當(dāng)然解職。

（3）員工解職時(shí)必須辦清交卸手續(xù)，收回工牌、更衣柜等相關(guān)物品。

（4）本公司員工自請(qǐng)辭職者，應(yīng)提前15日以書(shū)面形式申請(qǐng)核準(zhǔn)，在未經(jīng)核準(zhǔn)前不得離職，擅自離職者將以曠工論處。

（5）本公司員工停職分為“自請(qǐng)停職”及“命令停職”兩種。A、員工因服兵役和上學(xué)深造，期限超過(guò)三個(gè)月者，可自請(qǐng)停職。B、員工有下列之一者可命令停職：（1）因病延長(zhǎng)假期超過(guò)3個(gè)月者。

（2）觸犯法律嫌疑重大而被羈押或提起公訴者。（3）命令停職，如遇下列情況可酌情處理：

A、因病命令停職者，自停職起3個(gè)月內(nèi)未能痊愈申請(qǐng)復(fù)職者，按國(guó)家法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定處理。

B、因案命令停職者，經(jīng)判決為有期徒刑以上者予以解雇，但免于起訴可判決無(wú)罪者，可予復(fù)職。

（6）本公司員工于停職期間，停發(fā)一切薪津，其服務(wù)期限以中斷之日起計(jì)。（7）違反本公司規(guī)章制度者，經(jīng)本公司員工考評(píng)、審議委員會(huì)審議報(bào)請(qǐng)免職或解雇。（8）本公司員工離職，除當(dāng)然解職及命令停職未能辦理交卸手續(xù)外，均應(yīng)辦妥手續(xù)。經(jīng)各部門接受簽準(zhǔn)后才能離職。

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考勤管理制度

一、目的

為確保員工出勤的準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)，維持公司正常工作秩序，特制訂本制度。

二、適用范圍

公司全體員工。

三、責(zé)任

1、行政人事部負(fù)責(zé)考勤制度的制定、修改及各部門考勤的統(tǒng)一管理；

2、總經(jīng)理負(fù)責(zé)考勤管理制度的審批；

3、行政人事部負(fù)責(zé)考勤制度的執(zhí)行和監(jiān)督，各部門輔助執(zhí)行。

四、細(xì)則

（一）工作時(shí)間

公司從業(yè)人員每月均可工休四天（僅限行政班次，倒班班次不在此列），調(diào)休時(shí)須填寫(xiě) 《調(diào)休審批單》，經(jīng)部門主管同意，報(bào)行政人事部備案。行政管理部門每日上下班時(shí)間，可依季節(jié)變化事先制定，由行政人事部公布實(shí)行；業(yè)務(wù)部門每日工作時(shí)間，應(yīng)視業(yè)務(wù)需要事先制定為一班制或多班輪值制，報(bào)行政人事部公布實(shí)行。

1、行政班次工作時(shí)間為： 冬季：上午8：30——12:00 夏季：上午8：30—-12：00 下午14:00——18:00 下午14：30---18：30

2、特別規(guī)定倒班班次工作時(shí)間為：（1）保潔員工作時(shí)間為：（隔日輪換）

場(chǎng)內(nèi)保潔：9:00—商場(chǎng)閉店；

場(chǎng)外保潔：全員班次：上午5:00—8:00； 維護(hù)班次5:00—商場(chǎng)閉店 辦公區(qū)保潔：上午班次7：30—衛(wèi)生清潔完畢 下午班次2：30—-衛(wèi)生清潔完畢（2）水、電、空調(diào)工工作時(shí)間(每月公休兩天)白班：上午8：30—12：00 下午14:30---19:00 夜班：18:00—次日9:00。

（3）保安員工作時(shí)間為：（三日一輪換）

白班：（上午班）8：00—15：00（下午班）14:00—21：00； 夜班：20:00—次日8:00。

公司的某些特殊崗位或項(xiàng)目可依據(jù)營(yíng)業(yè)特點(diǎn)、工作崗位性質(zhì)調(diào)整上班時(shí)間和休息時(shí)間，報(bào)總經(jīng)理審批并交行政人事部備案。改變臨汾，改變生活臨汾市瑞億商貿(mào)城有限公司

（二）有關(guān)考勤管理的規(guī)定

1、公司所有人員上班到崗一律實(shí)行“指紋打卡”或“簽到制”，具體適用情況如下：

“指紋打卡”：適用于公司所有員工；

“簽到制”：適用商場(chǎng)導(dǎo)購(gòu)員、公司保潔員

如確因工作耽誤打卡或簽到，最晚于次日內(nèi)填寫(xiě)《未刷卡說(shuō)明單》，若有虛假，一經(jīng)查出，部門簽字領(lǐng)導(dǎo)與本人各罰款50元。

2、如有冒簽現(xiàn)象，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，處罰本人及頂替者各30元/次，并記過(guò)一次。

3、遲到或早退10分鐘以內(nèi)（含10分鐘），每次罰款10元；遲到或早退30分鐘以內(nèi)（含30分鐘）扣發(fā)半天工資；遲到或早退30分鐘以上，扣發(fā)全天工資；遲到或早退60分鐘以上（含60分鐘）算曠工一次。曠工一次扣發(fā)三日工資。

4、員工上班期間外出辦事，須向本部門主管講清去向，填寫(xiě)《外出申請(qǐng)單》并經(jīng)部門主管簽批后方可外出；如業(yè)務(wù)班次人員需調(diào)班者，應(yīng)填寫(xiě)《調(diào)班申請(qǐng)單》經(jīng)部門主管簽批后交行政人事部，并與接班人員做好工作交接方可調(diào)班。凡借工作之便溜崗或早退者，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，罰款30元/次。

5、員工因公出差者，應(yīng)先填寫(xiě)《出差申請(qǐng)單》，依規(guī)定呈上一級(jí)主管核準(zhǔn)，并報(bào)行政人事

部登記后方可出差；由總經(jīng)理臨時(shí)派遣出差者，可先行出差，事后三日內(nèi)補(bǔ)填《出差申

單》并報(bào)行政人事部備案。如因私事遲延者，應(yīng)按請(qǐng)假或曠工規(guī)定辦理，其遲延期間不

報(bào)支旅費(fèi)。出差任務(wù)未能在預(yù)定日期內(nèi)辦妥，順延時(shí)，應(yīng)就地或返回時(shí)即書(shū)面報(bào)告主管

導(dǎo)，并通知行政人事部予以更正登記。

6、公司員工，在正?？记谥獾臅r(shí)間內(nèi)，不得隨意觸按指紋機(jī)，否則指紋機(jī)自動(dòng)按遲到或早退論。

7、正常考勤為上班打卡規(guī)定時(shí)間前30分鐘內(nèi)，下班打卡規(guī)定時(shí)間后30分鐘內(nèi)。

8、因“打卡”機(jī)出現(xiàn)故障而不能正常打卡，由行政人事部考勤負(fù)責(zé)人登記上下班時(shí)間。

9、本章所列條款具體由行政人事部執(zhí)行，考勤結(jié)果直接與工資掛鉤。

（三）請(qǐng)、休假管理

1、本公司以下日期為法定假日（若有變更將預(yù)先公布），但因工作需要可指定照常上班，累計(jì)調(diào)休

法定假日（全年共九天）：（1）元旦一天；（2）春節(jié)三天；（3）清明節(jié)一天；（4）國(guó)際勞動(dòng)節(jié)一天；（5）端午節(jié)一天； 改變臨汾，改變生活臨汾市瑞億商貿(mào)城有限公司

（6）中秋節(jié)一天；（7）國(guó)慶節(jié)一天。

2、員工請(qǐng)假分為以下六種：

A、事假：因事必須本人處理者可請(qǐng)事假，每年累計(jì)不得超過(guò)12天（含法定假日）。B、病假：因病必須治療或休養(yǎng)者，可持相關(guān)證明申請(qǐng)病假，每年累計(jì)不得超過(guò)30天（含法定假日）。

C、婚假：?jiǎn)T工結(jié)婚可請(qǐng)婚假7天（含法定假日）。D、分娩假：

（1）員工生育可請(qǐng)假3個(gè)月（含法定假日）。（2）配偶分娩可請(qǐng)假7天（外地員工不受此限）。

E、喪假：父母、配偶、子女喪亡時(shí)可請(qǐng)喪假7天（含法定假日）。F、公假：

（1）由公司同意參加兵役檢查或軍政機(jī)關(guān)調(diào)訓(xùn)者；

（2）由公司同意參加國(guó)家考試或擔(dān)任各級(jí)民意代表出席會(huì)議者；（3）由公司派遣赴國(guó)內(nèi)外實(shí)習(xí)、考察或培訓(xùn)者。G、工傷假：因工受傷可請(qǐng)工傷假，假期依實(shí)際情況決定。

3、員工請(qǐng)假應(yīng)事先填寫(xiě)《請(qǐng)假申請(qǐng)單》，經(jīng)部門主管審批后，交由行政人事部備案。未在行政人事部備案的請(qǐng)假視為無(wú)效，強(qiáng)行請(qǐng)假作曠工處理。病假七日以上者，應(yīng)附醫(yī)師證明；工傷假應(yīng)附勞保醫(yī)院或特約醫(yī)院的證明，并送行政人事部登記后，視為準(zhǔn)假；凡未經(jīng)準(zhǔn)假擅離職守或未請(qǐng)準(zhǔn)續(xù)假而缺勤者，以曠工論處，曠工按本人平均日工資三倍扣發(fā)，連續(xù)曠工三日以上者公司予以解雇。（除因臨時(shí)患病或重大事故經(jīng)證明屬實(shí)，于事后三日內(nèi)依規(guī)定呈請(qǐng)批準(zhǔn)者，并送行政人事部登記后，視為準(zhǔn)假）。

4、員工請(qǐng)假三天以內(nèi)，由部門領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)，行政人事部備案；三天以上五天以內(nèi)由行政主管領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)，行政人事部備案；五天以上由總經(jīng)理批準(zhǔn)，并交行政人事部備案。

5、部門領(lǐng)導(dǎo)或負(fù)責(zé)人請(qǐng)假由總經(jīng)理批準(zhǔn)，并交行政人事部備案。

6、凡請(qǐng)假員工，假期未滿上班或超假必須到行政人事部辦理銷假或續(xù)假手續(xù)。未辦理銷假手續(xù)者假期內(nèi)上班不計(jì)工資，超假但未辦理續(xù)假手續(xù)者以曠工論處。

五、附則

1、本制度由行政人事部制定，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后執(zhí)行，修改亦同。

2、本制度最終解釋權(quán)歸行政人事部。

3、本制度自2015年7月25日起執(zhí)行，以往如有與此制度相抵觸者，以此為準(zhǔn)。

4、如有變動(dòng)，由行政人事部另行通知。

第五篇：信貸購(gòu)車具體流程專題

信貸車購(gòu)車具體流程

1.業(yè)務(wù)員與客戶簽訂合同并收取考察費(fèi)和定金，咨詢客戶的家庭經(jīng)濟(jì)情況和工作收入情況（初步判斷客戶的資信情況，有疑問(wèn)資詢信貸員邢棟），簽寫(xiě)征信授權(quán)書(shū)，汽貸信貸聯(lián)絡(luò)單，收客戶身份證復(fù)印件，客戶準(zhǔn)備信貸全套資料，公司提供收入證明和居住證明樣本。

2.業(yè)務(wù)員將（購(gòu)車合同，簽寫(xiě)征信授權(quán)書(shū)，個(gè)人汽貸信貸聯(lián)絡(luò)單，客戶身份證復(fù)印件）交于銷售內(nèi)勤，銷售內(nèi)勤將其資料交給車管部并通知查詢征信。

3.資料收集齊后銷售內(nèi)勤將資料轉(zhuǎn)交給信貸員，并通知安排客審。信貸員在客申前給客戶打電話并做貸前輔導(dǎo)，告訴客戶一些相關(guān)問(wèn)題和注意事項(xiàng)。

4.客申通過(guò)后，信貸員通知銷售內(nèi)勤并轉(zhuǎn)告業(yè)務(wù)員，業(yè)務(wù)員告知客戶前來(lái)交款，并帶上自己的身份證，本人或司機(jī)的駕照和資格證復(fù)印件。

5.客戶交完款之后，財(cái)務(wù)予以開(kāi)發(fā)票，保險(xiǎn)員購(gòu)買保險(xiǎn)，保險(xiǎn)員并對(duì)客戶進(jìn)行保險(xiǎn)和上戶事宜的溝通?？蛻舻纳矸葑C復(fù)印件，駕照和資格證復(fù)印件一并交給保險(xiǎn)員。注:飛單車客戶交完款之后，業(yè)務(wù)員把經(jīng)銷商的銀行帳號(hào)提供給信貸員，信貸員聯(lián)系財(cái)務(wù)給其打款，款到賬之后業(yè)務(wù)員盡快聯(lián)系經(jīng)銷商開(kāi)發(fā)票，并將發(fā)票和合格證交給保險(xiǎn)員購(gòu)買保險(xiǎn)（時(shí)間：中午11點(diǎn)半之前，下午5點(diǎn)之前）。業(yè)務(wù)員和客戶一起到經(jīng)銷商那邊把對(duì)應(yīng)的車提取到我公司，給車輛裝GPS。

6.保險(xiǎn)生效后，客戶來(lái)提取車輛并辦理出庫(kù)手續(xù)。

信貸購(gòu)車考題

1.業(yè)務(wù)員與客戶簽訂合的同時(shí)都要咨詢客戶哪些問(wèn)題？并且還要簽訂什么單據(jù)？

2.定金的規(guī)定額度？（現(xiàn)車，常規(guī)車，非標(biāo)車）

3.客戶需要準(zhǔn)備的信貸資料都有哪些？

4.客戶來(lái)交款時(shí)還要帶哪些資料？

5.購(gòu)買保險(xiǎn)需要的資料和保險(xiǎn)的生效時(shí)間？