第一篇：青海省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)材料股東部分

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)材料（股東部分）

一、股東出資協(xié)議書(shū)；

二、股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

三、法人股東相關(guān)資料。

1、法人股東的名稱(chēng)、注冊(cè)地址、法定代表人。

2、經(jīng)上年度工商年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

3、經(jīng)營(yíng)情況.4、未償還銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況。

5、所處行業(yè)現(xiàn)狀.6、納稅記錄及企業(yè)信用評(píng)估報(bào)告等；

7、股東(大)會(huì)或董事會(huì)關(guān)于同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的決議；

8、經(jīng)具備法定資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近兩年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表包括企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表等；

四、自然人股東相關(guān)資料。

包括自然人股東姓名、個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、資金來(lái)源證明、個(gè)人信用報(bào)告和戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的個(gè)人無(wú)犯罪記錄證明等；

第二篇：青海省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)材料

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)材料

(一)申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、注冊(cè)地及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、注冊(cè)資本、股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)范圍等事項(xiàng)；

(二)工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》；(三)可行性研究報(bào)告；(四)公司章程(草案)；

(五)股東出資協(xié)議書(shū)；(六)股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

(七)法人股東相關(guān)資料。提交的材料須包括法人股東的名稱(chēng)、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)上工商年檢合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)情況、未償還銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況、所處行業(yè)現(xiàn)狀、納稅記錄及企業(yè)信用評(píng)估報(bào)告等；股東(大)會(huì)或董事會(huì)關(guān)于同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的決議；經(jīng)具備法定資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近兩年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表包括企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表等；

(八)自然人股東相關(guān)資料。包括自然人股東姓名、個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、資金來(lái)源證明、個(gè)人信用報(bào)告和戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的個(gè)人無(wú)犯罪記錄證明等；

(九)具備法定資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告原件及銀行進(jìn)賬單復(fù)印件(須核對(duì)原件)；

(十)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員相關(guān)資料。董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員任職資格須符合《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》(中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2010〕6號(hào)令)規(guī)定，并提供擬任職人員或經(jīng)其授權(quán)簽字人簽署的任職申請(qǐng)書(shū)、任職承諾書(shū)、基本情況登記表、從業(yè)資格證書(shū)和 其他任職資格證明文件復(fù)印件、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用報(bào)告和戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的個(gè)人無(wú)犯罪記錄證明等；

(十一)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)承諾書(shū)和行業(yè)聯(lián)合自律聲明；(十二)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

(十三)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。提供房屋所有權(quán)證或租賃合同復(fù)印件；

(十四)具備法定資質(zhì)的律師事務(wù)所對(duì)設(shè)立申請(qǐng)材料的合法合規(guī)性出具的法律意見(jiàn)書(shū)；

(十五)青海省金融工作辦公室要求提供的其他相關(guān)材料。

青海省金融工作辦公室自收到完整設(shè)立申請(qǐng)材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)，依程序約談擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)股東和擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，嚴(yán)格審核股東信用情況、持續(xù)出資能力及擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并書(shū)面通知申請(qǐng)人。特殊情況下，可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，但延長(zhǎng)期限不得超過(guò)2個(gè)月。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，持青海省金融工作辦公室批準(zhǔn)文件和核發(fā)的《中華人民共和國(guó)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》到所在地工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記手續(xù)，所在地稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理稅務(wù)登記、質(zhì)監(jiān)部門(mén)辦理組織機(jī)構(gòu)代碼證等手續(xù)。

新設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在注冊(cè)之日起30個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司接入征信系統(tǒng)管理暫行規(guī)定》(銀發(fā)2010〕365號(hào))，向注冊(cè)地人民銀行州(地、市)中心支行以上分支機(jī)構(gòu)征信管理部門(mén)提出接入征信系統(tǒng)的申請(qǐng)。

第三篇：江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)審批工作指引

江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)審批工作指引

為進(jìn)一步規(guī)范全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作，明確融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建程序和申報(bào)材料要求，現(xiàn)對(duì)各類(lèi)投資人在江西設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)審批工作指引如下：

一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的條件

（一）投資者資質(zhì)條件

1.出資人必須具有持續(xù)投資能力。主發(fā)起人原則上應(yīng)是存續(xù)期滿2個(gè)完整會(huì)計(jì)、管理規(guī)范、盈利能力較強(qiáng)、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)1000萬(wàn)元以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。

2.企業(yè)法人投資入股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，必須是存續(xù)期滿1個(gè)完整會(huì)計(jì)、具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力、企業(yè)未分配利潤(rùn)大于零，且出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。

3.自然人不能作為主發(fā)起人投資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，但可參股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設(shè)立擔(dān)保公司的基本條件 1.有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。

2.注冊(cè)資本符合法定條件且最低不低于1000萬(wàn)元人民幣。省內(nèi)跨設(shè)區(qū)市經(jīng)營(yíng)或擬在注冊(cè)地以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本金不得低于5000萬(wàn)元人民幣?？缡〗?jīng)營(yíng)的，注冊(cè)資本金不得低于1億元人民幣。境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本金不得低于1000萬(wàn)美元。來(lái)贛設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，須經(jīng)原設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

3.注冊(cè)資本全部為實(shí)繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來(lái)源真實(shí)合法。

4.法人股必須占注冊(cè)資本金的50%以上，且出資占比最大者為法人。

5.有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級(jí)管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

6.有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

7.有符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍。

8.符合國(guó)家、省對(duì)擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。

9.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其他配套設(shè)施。

二、組建工作要點(diǎn)

（一）出資人按照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，簽 訂出資人協(xié)議書(shū)，確定擬組建融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。

（二）主發(fā)起人召集其他出資人召開(kāi)發(fā)起出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過(guò)出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

（三）起草公司章程草案和 各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。

（四）聘請(qǐng)綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上和具備相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)出資人進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況審計(jì)。

（五）召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過(guò)章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

（六）預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)?；I備工作小組向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)。

（七）驗(yàn)資。投資人將注冊(cè)資本撥付到位后，聘請(qǐng)綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，須將注冊(cè)資本金一次性地存入省外匯管理局批準(zhǔn)的臨時(shí)性外幣資金賬戶，并出具國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對(duì)賬單。待機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立后，再將資金轉(zhuǎn)入依法開(kāi)立的資本金賬戶，并在機(jī)構(gòu)設(shè)立完成后，及時(shí)到省外匯管理局辦理驗(yàn)資詢證手續(xù)，并在驗(yàn)資完成后5 個(gè)工作日內(nèi)將驗(yàn)資報(bào)告報(bào)省政府金融辦。

（八）各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門(mén)要對(duì)當(dāng)?shù)厝谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)布局進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)、籌備工作進(jìn)行指導(dǎo)和管理。

（十）遞交設(shè)立申請(qǐng)。籌建工作完成后，籌備工作小組按屬地管理原則，將擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立申請(qǐng)及相關(guān)材料遞交到設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門(mén)，由設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門(mén)匯總后于每月10日前集中報(bào)省政府金融辦。

省政府金融辦在收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料后，轉(zhuǎn)交省中小企業(yè)局作前期審核，省中小企業(yè)局在3個(gè)工作日內(nèi)將審核意見(jiàn)報(bào)省政府金融辦；省政府金融辦收到省中小企業(yè)局的審核意見(jiàn)后，再根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行審批，并在12個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，制發(fā)批復(fù)文件；不予批準(zhǔn)的，書(shū)面說(shuō)明理由。

外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，由省政府金融辦和省商務(wù)廳實(shí)行并聯(lián)審批，分別在規(guī)定時(shí)限內(nèi)作出是否同意的批復(fù)意見(jiàn)。

三、設(shè)立申請(qǐng)材料

（一）籌建工作報(bào)告暨設(shè)立申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、組織形式、注冊(cè)資本、注冊(cè)地、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作完成情況等。

（二）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情 況、設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

（三）出資人協(xié)議。包括擬注冊(cè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、組織形式、注冊(cè)地、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、股份結(jié)構(gòu)、出資方式、機(jī)構(gòu)籌建、出資人的權(quán)利與義務(wù)等方面內(nèi)容。

（四）出資人依法履行出資人義務(wù)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的承諾書(shū)。

（五）公司章程及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門(mén)職責(zé)分工。

（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（七）出資人大會(huì)（股東大會(huì)）、董事會(huì)審議通過(guò)有關(guān)事項(xiàng)的決議。

（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和主要從業(yè)人員的簡(jiǎn)歷及任職資格證明材料，包括：身份證復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、照片、相關(guān)資質(zhì)證書(shū)、無(wú)違法犯罪證明和聯(lián)絡(luò)方式。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員的，申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。

（九）公司及董事、高管人員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)。

（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十一）綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上及具備相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師 事務(wù)所機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明或銀行出具的外幣存款對(duì)賬單。

（十二）工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

（十三）主發(fā)起人近兩年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)信用情況，以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)基本情況簡(jiǎn)介、企業(yè)信用報(bào)告、由綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上及具備相關(guān)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，以及企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證的原件和復(fù)印件。其中，主要發(fā)起人和擬持股比例超過(guò)30%的發(fā)起人須提供近兩個(gè)會(huì)計(jì)的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，一般發(fā)起人須提供上一會(huì)計(jì)的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。

自然人作為出資人的，須提供由有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的財(cái)產(chǎn)狀況證明材料（如其投資企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)責(zé)表、財(cái)務(wù)信用報(bào)告和持股證明等材料）、無(wú)違法犯罪證明材料、個(gè)人信用報(bào)告，以及個(gè)人創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷簡(jiǎn)介、身份證原件和復(fù)印件，凡需個(gè)人簽名的，還需同時(shí)加按本人手模。

其他社會(huì)組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。

外國(guó)投資者的主體資格證明或身份證明經(jīng)所在地國(guó)家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國(guó)駐該國(guó)使（領(lǐng)）館認(rèn)證的文件；香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)投資者需提供當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)的公證文件。

（十四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來(lái)源合法性的法律意見(jiàn)書(shū)。

（十五）股東名冊(cè)、籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。（十六）其他審慎性材料。

四、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件及申請(qǐng)材料

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)需具備的條件 1.申請(qǐng)?jiān)谑?nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省外分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊(cè)資本金不得低于10000萬(wàn)元人民幣。

2.擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上且連續(xù)盈利，申請(qǐng)前4個(gè)季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的3倍以上。

3.符合本辦法業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的要求，無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)書(shū)，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、注冊(cè)地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2.董事會(huì)（股東大會(huì)）決議。

3.母公司上的信用評(píng)級(jí)報(bào)告、近兩年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、業(yè)績(jī)報(bào)告。

4.可行性研究報(bào)告。5.經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

6.母公司所在地監(jiān)管部門(mén)出具的同意函。

7.工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

8.申請(qǐng)前4個(gè)季度的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)。

9.申請(qǐng)前6個(gè)月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。10.法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。11.擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷和資格證明。12.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.其他審慎性材料。

五、擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更條件和申請(qǐng)材料

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更需具備的條件

1.符合《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》設(shè)立條件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理的要求。

2.申請(qǐng)前4個(gè)季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的2倍以上。

3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進(jìn)入的股東需符合《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》第十二條第二款要求。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)材料 1.變更申請(qǐng)書(shū)。

2.董事會(huì)（股東大會(huì)）有關(guān)變更決議。

3.上的業(yè)績(jī)報(bào)告、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、信用評(píng)級(jí)報(bào)告和最近一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表。

4.申請(qǐng)前12個(gè)月的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)。

5.申請(qǐng)前6個(gè)月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。6.調(diào)整區(qū)域范圍和業(yè)務(wù)范圍的，需提供可行性研究報(bào)告和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

7.申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的，需提供驗(yàn)資報(bào)告或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對(duì)賬單，和出資人具備相應(yīng)投資能力的資信證明材料，如企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上及具備相應(yīng)資質(zhì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告等。

律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來(lái)源合法性的法律意見(jiàn)書(shū)。

8.申請(qǐng)變更名稱(chēng)的，需提供有名稱(chēng)管轄權(quán)的工商行政管理部門(mén)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)變更核準(zhǔn)通知書(shū)》。

9.其他審慎性材料。

六、申請(qǐng)材料的范式要求

申請(qǐng)材料一式三份，采用活頁(yè)裝訂的方式，申請(qǐng)材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于××融資擔(dān)保××公司的申請(qǐng)材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)，一般應(yīng)雙面印制。

第四篇：吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法

吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理實(shí)施細(xì)則

（試 行）

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)吉林省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，促進(jìn)全省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，防范化解融資擔(dān)保行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)辦法），特制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱(chēng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司、非公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)、互助性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、專(zhuān)業(yè)化擔(dān)保機(jī)構(gòu)、事業(yè)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)及社團(tuán)法人擔(dān)保機(jī)構(gòu)，另有規(guī)定的除外。

第三條 根據(jù)吉林省人民政府批準(zhǔn)的省直機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)“三定”方案規(guī)定，吉林省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）是全省融資性擔(dān)保行業(yè)主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全行業(yè)的發(fā)展規(guī)劃與監(jiān)督管理。市、縣（市、區(qū)）工信部門(mén)（中小企業(yè)部門(mén)）是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的主管部門(mén)。

第二章 設(shè)立、變更和終止審批

第四條 在吉林省設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，除按辦法規(guī)定的條件外，還須符合以下條件：

（一）注冊(cè)資本必須是一次性實(shí)繳貨幣資本，具體要求為：省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，市（州）級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，縣級(jí)擔(dān)保機(jī) 構(gòu)注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣。

（二）有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級(jí)管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員，具體要求為：公司專(zhuān)職從業(yè)人員，省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于14人，市級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于10人，縣級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于6人；大專(zhuān)以上學(xué)歷不低于70%，受過(guò)金融、法律、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)學(xué)歷教育或有從業(yè)經(jīng)歷、工作經(jīng)驗(yàn)人員不低于50%。擬任高級(jí)管理人員需具備3年以上擔(dān)保、金融或保險(xiǎn)等相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且個(gè)人信用記錄良好。

（三）有符合經(jīng)營(yíng)條件的辦公場(chǎng)所，經(jīng)營(yíng)面積，省級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于200M，市級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于150 M，縣級(jí)擔(dān)保機(jī)構(gòu)不少于100 M。

第五條 在吉林省新設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需提交辦法規(guī)定的材料外，還需提交：

（一）工商部門(mén)簽發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)籌建方案。

（三）具有專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格人員的資格證書(shū)復(fù)印件。

（四）外商投資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)同時(shí)需提供商務(wù)部門(mén)簽發(fā)的核準(zhǔn)通知書(shū)。

第六條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)：

（一）變更名稱(chēng)。

22（二）變更組織形式。

（三）變更注冊(cè)資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。

第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更事項(xiàng)須提交下列材料：

（一）變更申請(qǐng)報(bào)告；

（二）監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證；

（三）變更注冊(cè)資本金的，需要提供有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告；

（四）股東結(jié)構(gòu)發(fā)生變化的，應(yīng)該提供變更說(shuō)明。

（五）監(jiān)管部門(mén)要求提供的其他材料。

第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止審批程序：

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止的，應(yīng)向所在 市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門(mén)辦理申請(qǐng)，由所在市（州）、縣（市）信用擔(dān)保行業(yè)主管部門(mén)負(fù)責(zé)初審，初審合格后上報(bào)省工信廳。

（二）省工信廳對(duì)材料真實(shí)性與合理性進(jìn)行審核合格后，組織人員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行考察，適時(shí)召開(kāi)專(zhuān)家評(píng)審會(huì)。省工信廳自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定，需延長(zhǎng)審批時(shí)間的，經(jīng)省工信廳負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可延長(zhǎng)五個(gè)工作日，并將延時(shí)理由告知申請(qǐng)人。

（三）省工信廳自作出許可設(shè)立決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向獲得許可的申請(qǐng)人頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并通知所在市（州）、縣（市）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)主管部門(mén)備案。

（四）擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批復(fù)文件及經(jīng)營(yíng)許可證辦理相關(guān)營(yíng)業(yè)手續(xù)。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照平等、自愿、公平及等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的比例。

第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極創(chuàng)新?lián)７?wù)和擔(dān)保產(chǎn)品，從事辦法規(guī)定之外擔(dān)保業(yè)務(wù)的要經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制

第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)擔(dān)保資金管理，不得抽逃資本金，不得違規(guī)使用注冊(cè)資本金；應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí) 向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告注冊(cè)資本金的使用情況，并配合監(jiān)管部門(mén)對(duì)注冊(cè)資本金使用情況的檢查工作。

第十二條 跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官，并由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，具有5年以上擔(dān)?；蚪鹑?、保險(xiǎn)相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取，超出當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%部分作為一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提。

第五章 監(jiān)督管理

第十四條 省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位同各市（州）、縣（市）下屬部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)，按各自職責(zé)，做好融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)日常監(jiān)管工作。

工信部門(mén)負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出、監(jiān)督管理與風(fēng)險(xiǎn)處置；工商行政管理部門(mén)負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出，依法查處違反工商管理法規(guī)行為；人民銀行負(fù)責(zé)推動(dòng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)工作，認(rèn)定評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)資質(zhì)、管理評(píng)級(jí)結(jié)果質(zhì)量，并將評(píng)級(jí)情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)合作的重要依據(jù)；銀監(jiān)部門(mén)會(huì)同有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，協(xié)助 監(jiān)管部門(mén)做好有關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作；財(cái)政部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)管。

第十五條 省內(nèi)各級(jí)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律組織，充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，反映行業(yè)心聲，加強(qiáng)行業(yè)形象宣傳，并協(xié)助監(jiān)管部門(mén)做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管各項(xiàng)工作。

第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年7月底和次年2月底前，向省工信廳報(bào)送半年和經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等文件和資料。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度末10日前向財(cái)政部門(mén)報(bào)送財(cái)務(wù)快報(bào)，每年4月底前向財(cái)政部門(mén)報(bào)送財(cái)務(wù)決算。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表依照《融資性擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與信用評(píng)級(jí)和專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)活動(dòng)。監(jiān)管部門(mén)將通報(bào)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信用等級(jí)和專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)情況，并把信用等級(jí)和專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)情況作為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的重要評(píng)價(jià)指標(biāo)。

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)積極組織參與吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格認(rèn)證。成立3年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，取得吉林省信用擔(dān)保行業(yè)從業(yè)資格證書(shū)的員工人數(shù)應(yīng)占全部在職員工人數(shù)的50%以上。

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按照人民銀行要求，向征信系統(tǒng)報(bào)送有關(guān)信息，并遵照征信系統(tǒng)相關(guān)管理規(guī)定，憑擬 受保企業(yè)的及企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)主的書(shū)面授權(quán)，在征信系統(tǒng)中查詢受保企業(yè)及經(jīng)營(yíng)業(yè)主的信用狀況。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。

省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)有關(guān)部門(mén)建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)的突發(fā)事件。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告和應(yīng)急處置依照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理暫行辦法》執(zhí)行。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的，由省打擊金融詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組依法予以查處。

第二十二條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門(mén) 予以撤銷(xiāo)。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷(xiāo)的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第二十五條 未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由工商部門(mén)依法予以查處；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第六章 經(jīng)營(yíng)許可證的核發(fā)和年檢

第二十六條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在本實(shí)施細(xì)則下達(dá)后按要求到所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門(mén)辦理經(jīng)營(yíng)許可證申領(lǐng)。省工信廳依據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止審批程序有關(guān)規(guī)定對(duì)其核發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)憑省工信廳核發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到工商部門(mén)申請(qǐng)注冊(cè)登記；憑年檢合格的經(jīng)營(yíng)許可證，到工商部門(mén)辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢。

第二十七條

辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證，除應(yīng)滿足本實(shí)施細(xì)則第四條的規(guī)定外，還應(yīng)滿足下列條件：

（一）按截止申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證日期計(jì)算，成立時(shí)間1年以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊(cè) 資本金，注冊(cè)資本金5000萬(wàn)元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可降低至注冊(cè)資本金的70%。

（二）辦法公布實(shí)施后，不存在主觀違反辦法相關(guān)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)行為。

（三）監(jiān)管部門(mén)要求的其他條件。

第二十八條 經(jīng)營(yíng)許可證實(shí)行年檢制度。年檢受理時(shí)間為每一的3月1日至5月31日，獲得監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，需向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)年檢。

（一）經(jīng)營(yíng)許可證的年檢合格除需滿足辦法和本實(shí)施細(xì)則前款的有關(guān)規(guī)定外，還要滿足下列條件：

1、按截止申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢日期計(jì)算，成立時(shí)間1年及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，上一擔(dān)保額原則上不低于注冊(cè)資本金，注冊(cè)資本金5000萬(wàn)元及以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上一擔(dān)保額可降低至不低于注冊(cè)資本金的70%。

2、主動(dòng)接受省工信廳組織的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)活動(dòng)，且未發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問(wèn)題。

（二）申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢需提供的材料：

1、監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證及復(fù)印件（一份）；

2、《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證年檢申請(qǐng)書(shū)》；

3、市（州）、縣（市）工信部門(mén)關(guān)于申請(qǐng)年檢工作的請(qǐng)示文件；

4、合作銀行提供的滿足年檢合格條件的擔(dān)保業(yè)務(wù)證明；

5、監(jiān)管部門(mén)要求提供的其他材料。

（三）經(jīng)營(yíng)許可證年檢程序：

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門(mén)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證年檢，由所在市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門(mén)負(fù)責(zé)初審，并上報(bào)省工信廳；

2、省工信廳依據(jù)經(jīng)營(yíng)許可證審核條件，作出年檢合格或不合格的決定，對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證加蓋年檢合格或不合格印章，并將經(jīng)營(yíng)許可證由市（州）、縣（市）行業(yè)主管部門(mén)返還融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理工作按照《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證管理制度》執(zhí)行。

第二十九條 辦法實(shí)施前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到辦法規(guī)定的要求。到期未達(dá)到規(guī)定條件的，省工信廳將不予頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證或辦理經(jīng)營(yíng)許可證年檢。

第七章 附 則

第三十條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行，未盡事宜按辦法規(guī)定執(zhí)行。

第五篇：廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)指引文檔1

廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)指引

為進(jìn)一步規(guī)范我市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作，加強(qiáng)融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管，根據(jù)《廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法》（廈經(jīng)企〔2010〕397號(hào)），特制定本工作指引，對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立所需提交的申報(bào)材料進(jìn)行說(shuō)明。

一、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立須提交下列材料

（一）封面及目錄（附件1）。

（二）廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)表（附件2）。

（三）申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、業(yè)務(wù)范圍、及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置等事項(xiàng)（格式參照附件3）。

（四）可行性研究報(bào)告。應(yīng)包含以下內(nèi)容： 1.本地經(jīng)濟(jì)、融資和擔(dān)保需求分析；

2.組建融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可行性分析（擬開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)和經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益分析）;3.主發(fā)起人的基本情況，在融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急處理所能發(fā)揮的作用，以及籌建方案。

（五）章程草案。應(yīng)寫(xiě)入合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急措施等相關(guān)內(nèi)容。

（六）機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和應(yīng)急處理措施。應(yīng)包括嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度，風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理、預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。

（七）工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。公司名稱(chēng)中原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)?！弊謽樱怀霈F(xiàn)“投資”字樣。

（八）股東名冊(cè)。

1.企業(yè)出資人名冊(cè)：應(yīng)包括企業(yè)名稱(chēng)、法人代碼、成立日期、住址、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例（格式見(jiàn)附件4）;2.自然人出資人名冊(cè)：應(yīng)包括出資人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額及占總股份比例（格式見(jiàn)附件5）。

（九）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（本項(xiàng)材料可待省聯(lián)席會(huì)議審批確定后提交）。

（十）股東財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及相關(guān)材料。

1.控股法人股東2008、2009財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;2.經(jīng)市經(jīng)發(fā)局認(rèn)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所蓋章確認(rèn)的控股法人股東持續(xù)出資能力證明。須列明申報(bào)條件中第3條的內(nèi)容，即近3年累計(jì)凈利潤(rùn)、2009年底資產(chǎn)負(fù)債率、凈流動(dòng)資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、對(duì)外投資額等數(shù)據(jù);3.2010年后出具的控股法人股東的第三方信用評(píng)級(jí)報(bào)告;4.持有注冊(cè)資本5%以上法人股東的2009財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;5.持有注冊(cè)資本5%以上股東的企業(yè)（個(gè)人）銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)信用報(bào)告;

（十一）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門(mén)經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷表（格式見(jiàn)附件7）、學(xué)歷證明、職稱(chēng)等專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格證書(shū)和身份證復(fù)印件。

（十二）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（十三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（如房屋產(chǎn)權(quán)證、租賃合同等復(fù)印件）。

（十四）股東出資承諾書(shū)（格式參照附件6）。

二、分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在廈設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，需提交下列材料： 1.申請(qǐng)書(shū)；

2.原注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)行政許可文件和同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件； 3.可行性研究報(bào)告；

4.工商行政管理機(jī)構(gòu)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》；

5.擬任分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理管理人員資格證明（學(xué)歷證明、職稱(chēng)證明、身份證復(fù)印件），獨(dú)立董事、首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官的資格證明材料；

6.近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件； 7.法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； 8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件； 9.出資人承諾書(shū)。

以上申報(bào)材料需用A4規(guī)格的紙張打印，一式3份，必須加蓋騎縫章，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312三號(hào)字體打印，一般應(yīng)雙面印制。所有材料中的單個(gè)文件必須加蓋公章。凡蓋法人單位印章的，其法定代表人要簽字。復(fù)印件要清晰可見(jiàn)，并需提供原件核對(duì)后退還。報(bào)送的所有材料須同時(shí)報(bào)送電子文檔，掃描件和圖形文件不得大于300K字節(jié)。

附件：1.封面格式及目錄 2.申請(qǐng)書(shū)

3.廈門(mén)市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)表 4.企業(yè)出資人名冊(cè) 5.自然人出資人名冊(cè) 6.出資承諾書(shū) 7.高管人員簡(jiǎn)歷表

8.經(jīng)認(rèn)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名單 9.章程范本

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二○一○年十月十二日