第一篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)...

中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的通知

銀發(fā)〔2007〕 158號(hào)

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布），人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（見附件）?，F(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

請(qǐng)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)。

中國人民銀行

二○○七年五月二十一日

中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條 中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)適用本實(shí)施細(xì)則。

本實(shí)施細(xì)則所稱中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛浚中?、營業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。

第三條 中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。

第四條 中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。

第五條 中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第二章 調(diào)查范圍和管轄

第六條 中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：

（一）金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

（二）通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)；

（三）中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；

（四）其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)；

（五）單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)；

（六）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；

（七）其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。

第七條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)下列可疑交易活動(dòng)組織反洗錢調(diào)查：

（一）涉及全國范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)；

（二）跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；

（三）涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國際影響的；

（四）中國人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)。

第八條 中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(qǐng)中國人民銀行進(jìn)行調(diào)查。

第九條 中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》（見附1），報(bào)請(qǐng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

第三章 調(diào)查準(zhǔn)備

第十條 中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實(shí)施細(xì)則第六條的可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠鳛榉聪村X調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

第十一條 中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》（見附2），報(bào)行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)。

第十二條 中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。

調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有《中國人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設(shè)組長一名，負(fù)責(zé)組織開展反洗錢調(diào)查。必要時(shí)，可以抽調(diào)中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調(diào)查組成員。

第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

第十四條 對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實(shí)施方案。

第十五條 調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》（見附3，附3－1適用于現(xiàn)場調(diào)查，附3－2適用于書面調(diào)查），并加蓋中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。

第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機(jī)構(gòu)，要求其進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備。

第四章 調(diào)查實(shí)施

第十七條 調(diào)查組實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查的方式。

第十八條 實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：

（一）被調(diào)查對(duì)象的基本情況；

（二）可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；

（三）可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來源和去向等；

（四）被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；

（五）其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)。

第十九條 實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。

調(diào)查組組長應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。

第二十條 實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。

詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的工作時(shí)間進(jìn)行。

詢問可以在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行，也可以在被詢問人同意的其他地點(diǎn)進(jìn)行。

詢問時(shí)，調(diào)查組在場人員不得少于2人。

詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。

第二十一條 詢問時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》（見附4）。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)。詢問筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明。調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。

被詢問人可以自行提供書面材料。必要時(shí)，調(diào)查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問筆錄的附件一并保管。

第二十二條 實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：

（一）賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料；

（二）交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；

（三）其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。

查閱、復(fù)制電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)避免影響金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營。

第二十三條 調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

封存期間，金融機(jī)構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》（見附5）一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在封存清單上注明。

必要時(shí)，調(diào)查人員可以對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

第五章 臨時(shí)凍結(jié)措施

第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十六條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。

中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第二十七條 中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫《臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》（見附6），報(bào)告中國人民銀行。

第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)制作《臨時(shí)凍結(jié)通知書》（見附7），加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行。

臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算。

第二十九條 偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》（見附8），并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。

第三十條 有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)：

（一）接到中國人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》的；

（二）在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。

第六章 調(diào)查結(jié)束

第三十一條 調(diào)查組查清本實(shí)施細(xì)則第十八條所列內(nèi)容后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》（見附9）。

第三十二條 制作《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見：

（一）經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)不屬實(shí)或者能夠排除洗錢嫌疑的，結(jié)束調(diào)查；

（二）經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

第三十三條 《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)。

第三十四條 結(jié)束調(diào)查的，對(duì)已經(jīng)封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作《解除封存通知書》（見附10），正式通知金融機(jī)構(gòu)解除封存。

第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。

中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)直接報(bào)案的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行備案。

第三十六 條調(diào)查結(jié)束或者報(bào)案后，中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料立卷歸檔。

第七章 附則

第三十七條 執(zhí)行本實(shí)施細(xì)則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定。對(duì)中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調(diào)查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以制定式樣。

第三十八條 本實(shí)施細(xì)則由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十九條 本實(shí)施細(xì)則自發(fā)布之日起施行?！洞箢~和可疑支付交易報(bào)告接收及調(diào)查操作程序》（銀辦發(fā)〔2004〕180號(hào)文印發(fā)）同時(shí)廢止。

第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規(guī)定（不含規(guī)章）與本實(shí)施細(xì)則相抵觸的，適用本實(shí)施細(xì)則。

附：

1.反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表

2.反洗錢調(diào)查審批表

3.反洗錢調(diào)查通知書

4.反洗錢調(diào)查詢問筆錄

5.反洗錢調(diào)查封存清單

6.臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表

7.臨時(shí)凍結(jié)通知書

8.解除臨時(shí)凍結(jié)通知書

9.反洗錢調(diào)查報(bào)告表

10.解除封存通知書

第二篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)》的通知

中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的通知

(銀發(fā)〔2007〕175號(hào))

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號(hào)發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告人民銀行總行。

中國人民銀行

二○○七年六月四日

反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查，應(yīng)遵守本辦法。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，副省級(jí)城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。

第四條 反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實(shí)施和現(xiàn)場檢查處理等。

第五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

第六條 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號(hào)文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管轄

第七條 中國人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

（一）金融機(jī)構(gòu)總部；

（二）中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第八條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

（一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)；

（二）上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第九條 上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第十條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。

第三章 現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備

第十一條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場檢查實(shí)施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第十三條 檢查單位在現(xiàn)場檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據(jù)實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專項(xiàng)檢查小組，每個(gè)專項(xiàng)檢查小組成員不得少于兩人。

第十四條 檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。職責(zé)如下：

（一）主持進(jìn)場會(huì)談和離場會(huì)談；

（二）確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果；

（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項(xiàng)。

第十五條 主查人的職責(zé)如下：

（一）決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度；

（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。

第十六條 檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場檢查。

第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》（附件3）一式兩份，一份于進(jìn)場5天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場現(xiàn)場檢查的，可在進(jìn)場時(shí)出示《現(xiàn)場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進(jìn)場前報(bào)送或進(jìn)場時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

第十八條 檢查組進(jìn)場前，檢查單位應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

第四章 現(xiàn)場檢查實(shí)施

第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。

檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場會(huì)談，會(huì)談?dòng)蓹z查組組長主持。會(huì)談內(nèi)容包括：

（一）檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時(shí)間安排以及對(duì)被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式兩份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，一份交被查單位，一份由檢查組留存?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。

第二十一條 檢查組進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對(duì)所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附件7）。

《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號(hào)、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。

《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

登記保存時(shí)，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對(duì)先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會(huì)談，由檢查組組長通報(bào)檢查的有關(guān)情況。

第五章 現(xiàn)場檢查處理

第二十六條 檢查人員應(yīng)對(duì)《現(xiàn)場檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》（附件9）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》的每一頁簽字。此項(xiàng)工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起 15 個(gè)工作日內(nèi)完成。

第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對(duì)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過時(shí)限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

第二十八條 在核實(shí)現(xiàn)場檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報(bào)告》（附件10），報(bào)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報(bào)告的主要內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；

（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實(shí)應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定 書》的內(nèi)容相一致）；

（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；

（五）其他值得關(guān)注的問題。

第二十九條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。

第三十條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

第三十一條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報(bào)送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對(duì)《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。

第三十三條 中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處理意見。

第三十四條 中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令［2001］第3號(hào)）對(duì)被查單位進(jìn)行處理。

第三十五條 對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)。

第六章 附則

第三十六條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

附1

附件：

1.《現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表》

2.《現(xiàn)場檢查實(shí)施方案》

3.《現(xiàn)場檢查通知書》

4.《現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》

5.《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》

6.《現(xiàn)場檢查工作底稿》

7.《現(xiàn)場檢查取證記錄》

8.《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》

9.《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》

10.《現(xiàn)場檢查報(bào)告》

11.《現(xiàn)場檢查意見書》

12.《現(xiàn)場檢查意見告知書》

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表

┌─────────────┬───────────────────────────┐ │

編號(hào)

│

反洗錢［ ］（）號(hào)

│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │

│

擬查項(xiàng)目名稱

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查依據(jù)

│

│ │現(xiàn)場├──────────┼───────────────────────────┤ │檢查│

被查單位

│

│ │立項(xiàng)│

│

│ │申請(qǐng)├──────────┼───────────────────────────┤ │內(nèi)容│

檢查內(nèi)容

│

│ │

│

│

│ │

│

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│ 被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度 │

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查時(shí)間

│

年 月 日 至 年 月 日

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查組成員

│組長：

│ │

│

│主查人：

│ │

│

│檢查人員：

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申請(qǐng)│

部門負(fù)責(zé)人

│

│ │ 人 │

簽字

│

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤

│審批│

行（部）領(lǐng)導(dǎo)

│

│ │ 人 │

審批簽字

│

│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │

備注

│

│ └─────────────┴───────────────────────────┘

附2

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查實(shí)施方案

一、檢查目的二、檢查依據(jù)

包括法律法規(guī)和規(guī)章制度等

三、被查單位

包括被查單位名稱列表和被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度等

四、檢查內(nèi)容

五、檢查人員及分工

六、檢查實(shí)施步驟和時(shí)間安排

包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施過程、撰寫報(bào)告、檢查處理、檔案整理等步驟的實(shí)施計(jì)劃與時(shí)間安排

七、檢查要求

八、附件名稱

九、現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批意見

附3

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查通知書

反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號(hào)

：

依據(jù)

法律、法規(guī)等規(guī)定，茲指派下列人員于

年 月 日至

年 月 日對(duì)你單位實(shí)施現(xiàn)場檢查。

檢查組組長：

主查人：

檢查人員：

被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度： 年 月 日至

年 月 日。

檢查內(nèi)容：

所需你單位報(bào)送的數(shù)據(jù)、資料：

所需你單位提供的數(shù)據(jù)、資料：

請(qǐng)你單位依法配合檢查組工作，并提供必要的工作條件。

特此通知。

（行政公章）年 月 日

附4

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要

┌────────┬────────────────────────────────┐ │

│

│ │

被查單位

│

│ │

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會(huì)談時(shí)間

│

│

會(huì)談地點(diǎn)

│

│ │

│

│

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │

會(huì)談事由

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會(huì)談主持人

│

│會(huì)談?dòng)涗浫?/p>

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 會(huì)談雙方參與人 │

│ │

│

│ │

│

│ │

│

│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │會(huì)談內(nèi)容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └─────────────────────────────────────────┘

檢查組組長：

被查單位負(fù)責(zé)人：

附5

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單

檢查項(xiàng)目名稱：

被查單位名稱：

┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序號(hào)│

│數(shù)量│調(diào)閱日│調(diào)閱人簽│ 歸還 │收回人簽│ │

│

調(diào)閱資料名稱

│

│ 期 │

字

│ 日期 │

字

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │

│

│

│

│

│

│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘

（調(diào)閱資料時(shí)簽字）主查人：

被查單位負(fù)責(zé)人：

（退回資料時(shí)簽字）主查人：

被查單位負(fù)責(zé)人：

附6

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查工作底稿

編號(hào)：[ ]號(hào)

┌───────┬────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │

檢查項(xiàng)目

│

│檢查日期

│

│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │檢查內(nèi)容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │發(fā)現(xiàn)問題：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │調(diào)閱資料：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └────────────────────────────────────────┘

檢查員：

復(fù)核員：

附7

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查取證記錄

編號(hào)：[ ]號(hào)

┌───────┬─────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│

├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │

檢查項(xiàng)目

│

│ 取證日期 │

│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │

主查人

│

│ 檢查人員 │

│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │檢│

│ │查│

│ │取│

│ │證│

│ │過│

│ │程│

│ │記│

│ │錄│

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │證│

證據(jù)編號(hào)

│

證據(jù)名稱

│

原件或復(fù)印件

│ │據(jù)├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│

│

│

│ │單├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│

│

│

│ │錄├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘

主查人：

檢查人員：

證據(jù)提供人：

被查單位負(fù)責(zé)人：

備注：證據(jù)材料需加蓋被查單位的行政公章或業(yè)務(wù)章。

附8

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書

編號(hào)：[ ]號(hào)

：

依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條的規(guī)定，本檢查組現(xiàn)對(duì)下列證據(jù)材料予以登記保存。保存期間，你單位或有關(guān)人員不得擅自將其銷毀或轉(zhuǎn)移。保存期7天，自

年 月 日至

年 月 日。特此通知。

主查人簽字：

檢查組組長簽字：

┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序號(hào) │

登記保存證據(jù)材料名稱

│ 件數(shù) │

備注

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年 月 日（行政公章）

被查單位簽字

；收到本通知書日期： 年 月 日（行政公章）

材料收回人簽字：

；收回日期： 年 月 日（行政公章）

附9

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書

編號(hào)：[ ]號(hào)

被查單位名稱：

檢查項(xiàng)目：

檢查日期：

事實(shí)描述：

經(jīng)查，你單位在反洗錢工作中存在以下事實(shí)：

對(duì)以上事實(shí)，你單位應(yīng)在收到本認(rèn)定書之日起5個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)或提出異議，并書面反饋我行（部）。

檢查組組長簽字：

被查單位主要負(fù)責(zé)人意見及簽字：

（被查單位行政公章）

年 月 日

附10

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查報(bào)告

被查單位名稱：

被查單位法定負(fù)責(zé)人： 被查單位地址： 檢查項(xiàng)目名稱：

被查業(yè)務(wù)的時(shí)間跨度： 檢查部門： 檢查日期： 報(bào)告完成日期： 報(bào)告正文：

附11

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查意見書

反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號(hào)

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對(duì)你單位實(shí)施了

現(xiàn)場檢查，結(jié)論如下：

注：結(jié)論中包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定。對(duì)不符合規(guī)定的，要闡明問題所在，并提出監(jiān)管意見。符合規(guī)定的，可省略監(jiān)管意見。

（行政公章）年

月

日

附12

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查意見告知書

反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號(hào)

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對(duì)你單位實(shí)施了

現(xiàn)場檢查，結(jié)論如下（包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、基本評(píng)價(jià)和存在的問題）：

對(duì)你單位存在的問題，擬提出以下監(jiān)管意見：

如果你單位對(duì)本告知書有異議，應(yīng)當(dāng)在收到本告知書之日起10日內(nèi)向我行（部）提出陳述、申辯意見。

（行政公章）年

月

日

第三篇：反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法

反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）

第一章 總

則

第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查，應(yīng)遵守本辦法。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，副省級(jí)城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。

第四條 反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場檢查實(shí)施和現(xiàn)場檢查處理等。

第五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

第六條 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)〔2006〕160號(hào)文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管

轄

第七條 中國人民銀行對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

（一）金融機(jī)構(gòu)總部；

（二）中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第八條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)下列金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

（一）轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)；

（二）上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機(jī)構(gòu)。

第九條 上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)；下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求上級(jí)行進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第十條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)共同上級(jí)行指定管轄。

第三章 現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備

第十一條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場檢查實(shí)施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第十三條 檢查單位在現(xiàn)場檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據(jù)實(shí)際情況，可在檢查組下成立若干專項(xiàng)檢查小組，每個(gè)專項(xiàng)檢查小組成員不得少于2人。

第十四條 檢查組組長負(fù)責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。職責(zé)如下：

（一）主持進(jìn)場會(huì)談和離場會(huì)談；

（二）確認(rèn)現(xiàn)場檢查結(jié)果；

（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項(xiàng)。

第十五條 主查人的職責(zé)如下：

（一）決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度；

（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報(bào)告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。

第十六條 檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場檢查。

第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》（附件3）一式2份，1份于進(jìn)場5天前送達(dá)被查單位，另1份由檢查單位留存。對(duì)需要立即進(jìn)場現(xiàn)場檢查的，可在進(jìn)場時(shí)出示《現(xiàn)場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進(jìn)場前報(bào)送或進(jìn)場時(shí)提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

第十八條 檢查組進(jìn)場前，檢查單位應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實(shí)施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀(jì)律等。

第四章 現(xiàn)場檢查實(shí)施

第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。

檢查組應(yīng)與被查單位舉行進(jìn)場會(huì)談，會(huì)談?dòng)蓹z查組組長主持。會(huì)談內(nèi)容包括：

（一）檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時(shí)間安排以及對(duì)被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負(fù)責(zé)編制《現(xiàn)場檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。

第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式2份，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，1份交被查單位，1份由檢查組留存?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負(fù)責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認(rèn)。

第二十一條 檢查組進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對(duì)所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時(shí)檢查組應(yīng)不少于2人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附件7）。

《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號(hào)、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。

《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

登記保存時(shí)，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式2份，1份由檢查組留存，另1份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對(duì)先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時(shí)間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會(huì)談，由檢查組組長通報(bào)檢查的有關(guān)情況。

第五章 現(xiàn)場檢查處理

第二十六條 檢查人員應(yīng)對(duì)《現(xiàn)場檢查工作底稿》進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應(yīng)組織檢查人員對(duì)有關(guān)檢查內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》（附件9）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》的每1頁簽字。此項(xiàng)工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起15個(gè)工作日內(nèi)完成。

第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個(gè)工作日內(nèi)，以書面形式對(duì)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。對(duì)《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》所述事實(shí)沒有異議的，被查單位應(yīng)在每1頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實(shí)。被查單位超過時(shí)限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。

第二十八條 在核實(shí)現(xiàn)場檢查事實(shí)并確認(rèn)檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報(bào)告》（附件10），報(bào)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報(bào)告的主要內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時(shí)間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；

（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實(shí)應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》的內(nèi)容相一致）；

（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；

（五）其他值得關(guān)注的問題。

第二十九條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準(zhǔn)，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。

第三十條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行后續(xù)處理。

第三十一條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報(bào)送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實(shí)為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定和對(duì)被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對(duì)《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對(duì)被查單位有關(guān)行為的認(rèn)定和處理。

第三十三條 中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對(duì)《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準(zhǔn)并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處理意見。

第三十四條 中國人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實(shí)認(rèn)定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2001〕第3號(hào)）對(duì)被查單位進(jìn)行處理。

第三十五條 對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機(jī)關(guān)。

第六章 附

則

第三十六條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

第四篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)

中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的通知

（No.158 [2007] of the People's Bank of China）

Shanghai Headquarters, all branches, business management departments, all central sub-branches of the provincial capital cities, Dalian, Qingdao, Ningbo, Xiamen and Shenzhen central sub-branches of the People's Bank of China, all policy banks, state-owned commercial banks, joint stock commercial banks, China Postal Savings Bank, rural commercial banks, urban commercial banks, foreign-funded banks, urban and rural credit cooperatives, all securities companies, futures brokerage companies, fund management companies, insurance companies and insurance asset management companies，In accordance with the Anti-money Laundering Law of the People's Bank of China and the Provisions on Anti-money Laundering through Financial Institutions（Order No.1 [2006] of the People's Bank of China）, the People's Bank of China formulated the Detailed Rules for Anti-money Laundering Investigations（for Trial Implementation）（see Annex）.They are hereby printed and distributed to you, please comply with them.Shanghai Headquarters, all branches and business management departments, all central sub-branches of the provincial capital cities, Dalian, Qingdao, Ningbo, Xiamen and Shenzhen central sub-branches of the People's Bank of China should print and distribute this Notice to the financial institutions under your respective jurisdiction.Annex: Detailed Rules for Anti-money Laundering Investigations（for Trial Implementation）

People's Bank of China

May 21, 2007 Detailed Rules for Anti-money Laundering Investigations（for Trial Implementation）

Chapter I General Provisions

Article 1 For the purposes of regulating the anti-money laundering investigation procedures, exercising the anti-money investigation functions, maintaining the legitimate rights and interests of citizens, legal persons and other organizations, these Detailed Rules are formulated in accordance with the Anti-money Laundering Law of the People's Bank of China and other relevant laws, administrative regulations and rules.Article 2 These Detailed Rules shall apply to the investigations conducted by the People's Bank of China（PBOC）and its branch institutions at the provincial level into doubtful transactions.The “branch institutions at the provincial level” as mentioned in these Detailed Rules includes the PBOC's Headquarters, Shanghai Headquarters, branches, business management departments, central sub-branches in provincial capital cities and the central sub-branches in cities at the deputy-province level.Article 3 When conducting anti-money laundering investigations, the PBOC and its branch institutions at the provincial level shall observe the principle of lawfulness, reasonableness, efficiency and confidentiality.Article 4 When the PBOC or its branch institution at the provincial level conducts an anti-money laundering investigation, the financial institution shall be cooperative, shall faithfully provide the relevant documents and materials and shall not reject or hamper the anti-money laundering investigation.If the financial institution or its personnel refuses or hampers the anti-money laundering investigation, refuse to provide the investigation materials or intentionally provide any false material, they shall be subject to the corresponding legal liabilities.Where any investigator violates the prescribed procedures, the financial institution may refuse the investigation.Article 5 Where any functionary of the PBOC or of its branch institution at the provincial level conducts an anti-money laundering investigation or takes a temporary freezing measure in violation of pertinent provisions, he shall be given an administrative sanction.If any crime is constituted, he shall be transferred to the judicial organ for criminal liabilities.Chapter II Investigation Scope and Jurisdiction

Article 6 If the People's Bank of China or its branch institution at the provincial level finds any of the following doubtful transactions and if it is necessary to verify it upon verification, if may conduct an anti-money laundering investigation in the financial institution:

1.Doubtful transaction reported by a financial institution under the relevant provisions;

2.Doubtful transaction found through the supervision and administration of anti-money laundering;

3.Doubtful transaction reported by a central sub-branch of the PBOC in a prefecture or city at the prefecture level or sub-branch of the PBOC in a county or city at the county level;

4.Doubtful anti-money laundering transaction circulated through a notice by any other administrative organ or by the judicial organ;

5.Doubtful transaction exposed by any entity or individual;

6.Doubtful transaction known through a foreign-related channel;or

7.Any other doubtful transaction, which it is reasonable to think that it is necessary to investigate and verify.Article 7 The People's Bank of China shall be responsible for organizing anti-money investigations into the following doubtful transactions:

1.Doubtful transaction, which is of nationwide significance, serious and complicated;

2.Doubtful transaction, which is trans-provincial, serious and complicate and it is difficult for the PBOC's branch institution at the provincial level to conduct an investigation;

3.Foreign-related doubtful transaction, which may have significant political, social or international influence;or

4.Other doubtful transactions, which the PBOC deems necessary to investigate.Article 8 The PBOC's branch institutions at the provincial level shall be responsible for the anti-money laundering investigations into the doubtful transactions under their respective jurisdiction.If it is rather difficult for a branch institution of the PBOC at the provincial level to conduct an anti-money laundering investigation into a doubtful transaction under its jurisdiction, it may request the PBOC to do so.Article 9 When a branch institution of the PBOC at the provincial level conducts an anti-money laundering investigation, if it is necessary for any other branch institution of the PBOC at the provincial level to assist it with the investigation, it may fill out an Application for Assistance with the Anti-money Laundering Investigation（see Annex 1）and submit it to the PBOC for approval.Chapter III Preparation for Investigation

Article 10 When PBOC or its branch institution at the provincial level finds any doubtful transaction as mentioned in Article 6 of these Detailed Rules, it shall register it as the original material for anti-money laundering investigation, properly keep and turn it to the archives for reference.Article 11 When the PBOC or its branch institution at the provincial level makes a preliminary examination over a doubtful transaction, if it deems it necessary to conduct an investigation for verification, it shall fill out a Form of Examination and Approval of Anti-money Laundering Investigation（see Annex 2）and submit it to the president（director）or deputy president（deputy director）in charge for approval.Article 12 The PBOC or its branch institution at the provincial level shall form an investigation team before it conducts an anti-money laundering investigation.The investigation team shall comprise at least 2 members, each of whom shall hold a Law Enforcement Certificate of the People's Bank of China.The investigation team shall have one head, who shall be responsible for organizing the anti-money laundering investigations.Where necessary, the personnel of a central sub-branch of the PBOC in a prefecture or city at the prefecture level or sub-branch of the PBOC in a county or city at the county level may be chosen and transferred to act as members of the investigation team.Article 13 Where any investigator has an interest in the party under investigation or in the doubtful transaction, if he may affect the impartiality of the investigation, he shall disqualify him from the investigation.Article 14 Prior to the anti-money laundering investigation of a doubtful transaction which is serious and complicated, the investigation team shall work out an investigation implementation plan.Article 15 Before an investigation team conducts an anti-money laundering investigation, it shall prepare a Notice on Anti-money Laundering Investigation（see Annex 3.Annex 3-1 applies to on-the-spot investigations and Annex 3-2 applies to written investigations）and affix the official seal of the PBOC or the official seal of the PBOC's branch institution at the provincial level.Article 16 The investigation team may, according to the needs of investigation, notify the financial institution in advance and require it to make corresponding preparations.Chapter IV Implementation of Investigation

Article 17 An investigation team may conduct an anti-money laundering investigation in the form of written investigation or on-the-spot investigation.Article 18 When conducting an anti-money laundering investigation, the investigation team shall investigate into the following information:

1.The basic information about the party under investigation;

2.Whether or not the doubtful transaction is true;

3.When the doubtful transaction occurs, amount, as well as the source and whereabouts of the money;

4.The information about the connected transactions of the party under investigation;and

5.Other facts relevant to the doubtful transaction.Article 19 When conducting an on-the-spot investigation, at least 2 members of the investigation team shall be present and shall show their Law Enforcement Certificate of the People's Bank of China and a Notice on Anti-money Laundering Investigation.The head of the investigation team shall inform the financial institution of the purpose, items and requirements of the investigation.Article 20 When conducting an on-the-spot investigation, the investigation team may inquire the personnel of the financial institution and require them to offer the relevant information.The inquiries shall be made during the working time of the inquirees.The inquiries may be made in the financial institution or at any other place agreed by the inquirees.When making an inquiry, at least two members shall be present.Prior to an inquiry, the investigators shall inform the inquiree of the obligation to faithfully answer the questions and to keep the inquiry confidential, and the right to refuse to answer any question irrelevant to the investigation.Article 21 When making an inquiry, the investigators shall make Transcripts of Anti-money Laundering Investigation（see Annex 4）.The inquiry transcripts shall be given to the inquiree for verification.If there is any omission or error in the inquiry transcripts, the inquiree may request for supplement or correction and shall, under the relevant requirement, sign his name or affix his seal to the place of revision.After the inquiree confirm the transcripts inerrant, he shall sign his name or affix his seal to each page of the inquiry transcripts.If he refuses to do so, the investigators shall give a clear indication in the inquiry transcripts.The investigators shall sign their respective name in the transcripts as well.An inquiree may provide written materials on his own initiative.Where necessary, the investigators may also require the inquiree to write down the relevant information by himself.The inquiree shall sign his name or affix his seal to the last page of the written materials he provides.After the investigator receives the written materials, he shall write down the date of receipt and affix his seal on the upper right side of the first page thereof.The written materials provided by the inquiree shall be regarded as an annex to the inquiry transcripts and shall be preserved together with the inquiry transcripts.Article 22 When conducting an on-the-spot investigation, the investigation team may consult and copy the following materials of the party under investigation:

1.The account information, including the information and materials which the party under investigation provided for opening, modifying or canceling an account;

2.The transaction records, including the recorded information and relevant vouchers which the party under investigation left during the course of transaction of fund;

3.Other paper, electronic and video and visual materials relating to the party under investigation and the doubtful transactions.The consultation and copy of electronic data shall not affect the normal business operation of the financial institution.Article 23 The investigation team may seal up the documents and materials, which are likely to be removed, concealed, altered or destroyed, for preservation.During the period of sealing up for preservation, the financial institution shall not remove, conceal, alter or destroy any documents or materials sealed up for preservation.Article 24 When the investigators seal up the documents and materials for preservation, they shall, together with the personnel of the financial institution, check the accurate number thereof and make a Checklist of Items Sealed up for Preservation in Anti-money Laundering Investigation（see Annex 5）in duplicate, which shall bear the signature or seal of the investigators and the personnel of the financial institution who are present, with one copy to be given to the financial institution and another to be attached to the case files for reference.If any of the personnel of the financial institution refuses to sign his name or affix his seal to the aforesaid Checklist, the investigators shall give a clear indication in the Checklist.Where necessary, the investigators may take photographs of or scan the documents and materials sealed up.Chapter V Temporary Freezing Measures

Article 25 If a client requests to transfer abroad the money in the accounts under investigation, the financial institution shall report it to the local branch institution of the PBOC without delay.Article 26 After the local branch institution of the PBOC receives the report of the financial institution, it shall immediately report the emergent case to the local competent investigation organ.After a central sub-branch of the PBOC in a prefecture or city at the prefecture level or sub-branch of the PBOC in a county or city at the county level receives the report of a financial institution, when it report the emergent case to the local competent investigation organ, it shall simultaneously report it to the PBOC's branch institution at the provincial level.Article 27 After the PBOC's branch institution at the provincial level receives the report of the financial institution or of the central sub-branch of the PBOC in a prefecture or city at the prefecture level or sub-branch of the PBOC in a county or city at the county level, it shall verify the relevant information at once and fill out a Form of Application for Temporary Freezing（see Annex 6）and report it to the PBOC.Article 28 If the president or deputy president in charge of the PBOC approves the taking of temporary freezing measures, the PBOC shall make a Notice of Temporary Freezing（see Annex 7）, affix its official seal to it and then formally notify the financial institution to comply with it.The duration of temporary freezing shall be 48 hours, which shall be calculated from the moment when the financial institution receives the Notice of Temporary Freezing.Article 29 If the investigation organ deems it unnecessary to continue to take the freezing measures, the PBOC shall, after it receives the notice of the investigation organ on no need to continue the freezing, make a Notice of Lift of the Temporary Freezing（see Annex 8）at once, affix its official seal to it and formally notify the financial institution to lift the temporary freezing.Article 30 A financial institution shall immediately lift the temporary freezing if:

1.it receives the Notice of the PBOC on the Lift of Temporary Freezing;or

2.it fails to receive the notice of the investigation organ on continuing the freezing within 48 hours after it takes temporary freezing measures as required by the PBOC.Chapter VI The End of Investigation

Article 31 After the investigation team has thoroughly investigated the items as mentioned in Article 18 of these Detailed Rules, it shall timely work out a Form of Report on Anti-money Laundering Investigation（see Annex 9）.Article 32 When preparing a Form of Report on Anti-money Laundering Investigation, the investigation team shall put forward addressing opinions according to the following circumstances:

1.If the doubtful transaction is confirmed untrue or the doubt of money laundering cannot be eliminated upon investigation, the investigation shall be ended;or

2.If doubt of money laundering cannot be eliminated upon investigation, the case shall be reported to the competent investigation organ.Article 33 The Form of Report on Anti-money Laundering Investigation shall be subject to the approval of the president（director）or deputy president（deputy director）in charge of the PBOC or of the PBOC's branch institution at the provincial level

Article 34 If the investigation is ended, the PBOC or its branch institution at the provincial level shall make an Notice of Unsealing（see Annex 10）of the documents and materials sealed up for preservation and formally notify the financial institution to unseal the documents and materials sealed up for preservation.Article 35 If the doubt of money laundering cannot be eliminated upon investigation, the case shall be reported in writing to the competent investigation organ.If the PBOC's branch institution at the provincial level directly reports the case to the competent investigation organ, it shall timely report it to the PBOC for archival purposes.Article 36 After the investigation is ended or after the case is reported to the competent investigation organ, the PBOC or its branch institution at the provincial level shall put all the case files into archives.Chapter VII Supplementary Provisions

Article 37 The formats of legal documents for the implementation of these Detailed Rules shall be created by the PBOC.For other legal documents needed in anti-money laundering investigations, if the PBOC has not created specimens for such legal documents, the PBOC's branch institution at the provincial level may do it.Article 38 The power to interpret these Detailed Rules shall remain with the PBOC.Article 39 These Detailed Rules shall come into force as of the date of promulgation.The Procedures for Acceptance and Investigation of Large-sum and Doubtful Payment Transactions（No.180 [2004] of the General Office of the People's Bank of China）shall be repealed simultaneously.Article 40 If other provisions（excluding rules and regulations）previously formulated by the PBOC are contrary to these Detailed Rules, these Detailed Rules shall prevail.

第五篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》的通知

中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》的通知

（銀發(fā)[2007]254號(hào)）

中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部，省會(huì)（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司，各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司：

為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號(hào)發(fā)布）、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號(hào)發(fā)布）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告人民銀行總行。

附件：反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）

中國人民銀行 二00七年七月二十七日

附件

反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；

（四）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。

從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行有關(guān)反洗錢義務(wù)適用本辦法。

第三條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)全國性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、地方性金融機(jī)構(gòu)總部以及中國人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。

第五條 中國人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內(nèi)容，規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作流程，指導(dǎo)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標(biāo)和對(duì)非現(xiàn)場監(jiān)管資料的分析指標(biāo)。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告以及內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)依法收集到的有關(guān)信息保密。

第八條 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；

（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；

（四）反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況；

（五）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。上述第（二）項(xiàng)反洗錢信息在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

第十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：

（一）執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況；

（二）協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；

（三）向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送以下反洗錢信息：

（一）報(bào)告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況；

（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國人民銀行可以根據(jù)法律規(guī)定和監(jiān)管需要調(diào)整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報(bào)送內(nèi)容。

金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收集到金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應(yīng)按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報(bào)表格式逐級(jí)上報(bào)。

中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(huì)（省府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。

第十五條 中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的準(zhǔn)確性和完整性。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》（附8），要求金融機(jī)構(gòu)在5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。

第三章 信息分析評(píng)估

第十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行審核

登記，分類整理，分析評(píng)估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)：

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機(jī)構(gòu)；

（四）約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)的內(nèi)容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》（附10），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》（附11），經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。

走訪時(shí)，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

走訪結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄》（附12）并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員簽字、蓋章確認(rèn)。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話時(shí)，應(yīng)填制《約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書》（附13），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方談話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。

談話結(jié)束后，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》（附14）并經(jīng)被約見人簽字確認(rèn)。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和評(píng)估。

第四章 非現(xiàn)場監(jiān)管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在

問題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》（附15），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。

對(duì)違反反洗錢規(guī)定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予相應(yīng)行政處罰的，應(yīng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。

對(duì)涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)對(duì)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書之日起10日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見。金融機(jī)構(gòu)陳述的事實(shí)、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)非現(xiàn)場監(jiān)管信息對(duì)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事實(shí)或行為進(jìn)行認(rèn)定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)按季度和撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國人民銀行。報(bào)告的主要內(nèi)容為：

（一）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題；

（三）根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評(píng)估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查、給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)；

（四）非現(xiàn)場監(jiān)管實(shí)施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進(jìn)非現(xiàn)場監(jiān)管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。非現(xiàn)場監(jiān)

管信息檔案包括：

（一）金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等；

（三）有關(guān)部門或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料；

（四）媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。

第二十七條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案保密制度。

第六章 附則

第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

附：1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表

2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表

3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表

4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表

5.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表

6.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表

7.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表

8.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書

9.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄

10.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書

11.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書

12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄

13.約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書

14.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄

15.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書

附1

金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

┌────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐

│制度名稱

│主要內(nèi)容

│制定部門

│制定時(shí)間

│相關(guān)文號(hào)

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填報(bào)日期：

附2

金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

┌──────┬────────────────┬───────────┬───────────┐

│反洗錢機(jī)構(gòu)名│單位負(fù)責(zé)人

│反洗錢部門負(fù)責(zé)人

│反洗錢人員

│ │稱（或職能部├────┬─────┬─────┼─────┬─────┼─────┬─────┤

│門名稱）

│姓名

│職務(wù)

│聯(lián)系電話 │姓名

│聯(lián)系電話 │專職 │兼職

│

│

│

│

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│

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│

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│

├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

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│

├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

│

├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│

│

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│

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│

│

│

├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

│

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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│

│

│

│

│

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└──────┴────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填報(bào)日期：

附3

金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

┌─────────────────────────────────────────┐

│培訓(xùn)工作

│

├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┤ │序號(hào)

│培訓(xùn)時(shí)間

│培訓(xùn)內(nèi)容

│培訓(xùn)對(duì)象

│參加人數(shù) │培訓(xùn)方式 │

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

│

1│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

│

2│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

│

3│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

│

4│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼─────────┤ │

5│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼─── │6

│

│

│

│

│

│

├──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┤ │宣傳活動(dòng)

│

├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──┤ │序號(hào)

│活動(dòng)時(shí)間

│宣傳內(nèi)容

│參加人數(shù)

│宣傳方式

│發(fā)放材料份數(shù)│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │1

│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼ ─┤ │2

│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │3

│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │4

│

│

│

│

│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤

│5

│

│

│

│

│

│

└──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填報(bào)日期：

附4

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

┌────────┬────────┬────────┬────────┬─┐ │審計(jì)部門名稱

│審計(jì)期限 審計(jì)項(xiàng)目名稱及主│審計(jì)發(fā)現(xiàn)的主要問│問題整改情況 │

│

│

│要內(nèi)容

│題

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填報(bào)日期：

附5

金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

年

季度

一、識(shí)別客戶

單位：家

┌───────────────┬─────┬──────┬─────┬─────┐

│

項(xiàng)目

│ 新客戶 │ 一次性交易 │ 跨境匯兌 │ 其他情形 │

├──┬────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│ 對(duì) │

總數(shù)

│

│

│

│

│ │ 公

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │ 客 │

通過代理行識(shí)別數(shù)

│

│

│

│

│ │ 戶

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過第三方識(shí)別數(shù)

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

與離岸中心有關(guān)的│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

受益人數(shù)

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發(fā)現(xiàn) │

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

│ 問題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

匿名、假名

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件造假

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件失效

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┼───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│對(duì)私│

總數(shù)

│

│

│

│

│ │客戶├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過代理行識(shí)別數(shù)

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過第三方識(shí)別數(shù)

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│ 居民 │

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│非居民│

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發(fā)現(xiàn) │

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

│ 問題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

匿名、假名

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件造假

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件失效

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┴───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

合計(jì)

│

│

│

│

│

└───────────────┴─────┴──────┴─────┴─────┘

二、重新識(shí)別客戶

┌───────┬─────────────┬───────────────┐

│ 重新識(shí)別原因 │

對(duì)公客戶

│

對(duì)私客戶

│

│

├──────┬──────┼─────┬──────┬──────┤

│

總數(shù)

│涉及受益人的│

總數(shù)

│

居民

│

非居民

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 變更重要信息 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

行為異常

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 犯罪嫌疑人 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 涉及可疑交易 │

│

│

│

│

│ ├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

其他情形

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實(shí)的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

合計(jì)

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 查實(shí)合計(jì)數(shù) │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 留存證件失效 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

已更新數(shù)

│

│

│

│

│

│

└───────┴──────┴──────┴─────┴──────┴──────┘

三、涉及可疑交易識(shí)別情況

┌─────────────────────┬─────────────────────┐

│ 新建立業(yè)務(wù)關(guān)系和提供一次性服務(wù)中識(shí)別的 │ 客戶身份重新識(shí)別中發(fā)現(xiàn)的─────┬──────────┼──────────┬──────────┤ │

新建業(yè)務(wù)可疑數(shù)│限額以上一次性服務(wù)可│ 客戶身份可疑數(shù) │客戶交易行為可疑數(shù) │

│

│

疑數(shù)

│

│

│ ├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│

│

│

│

│

└──────────┴──────────┴──────────┴──────────┘

附6

金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

年

季度

┌──┬────────────┬─────────────────┐ │交 │當(dāng)期可疑交易報(bào)告

│其中向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告

│ │易 ├─────┬──────┼─────┬─────┬─────┤ │類 │單位可疑交│個(gè)人可疑交易│單位可疑交│個(gè)人可疑交│公安機(jī)關(guān)反│ │型 │易報(bào)告（份│報(bào)告（份數(shù)/ │易報(bào)告（份│易報(bào)告（份│饋情況

│ │

│數(shù)/金額）│金額）

│數(shù)/金額）│數(shù)/金額）│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │人 │

│

│

│

│

│ │民 │

│

│

│

│

│ │幣 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │外 │

│

│

│

│

│ │匯 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ └──┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填表日期：

注：“單位”和“個(gè)人”以在統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)開戶的賬戶性質(zhì)確定；“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告；“其中向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告”指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報(bào)告。

附7

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表

填報(bào)單位：

年

季度

┌───────┬───────┬──────┬────┬──────┬────────┐

│被協(xié)助部門│協(xié)助時(shí)間

│ 協(xié)助內(nèi)容 │ 效果 │ 協(xié)助次數(shù) │ 協(xié)助次數(shù)合計(jì) │

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

公安

│

│

│

│

│

│

│

機(jī)關(guān)

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

其他

│

│

│

│

│

│

│

機(jī)關(guān)

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

└───────┴───────┴──────┴────┴──────┴────────┘

制表人：

聯(lián)系電話：

填表日期：

附8 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書

_________________：

根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，你單位_____年_____月_____日?qǐng)?bào)送的___________________信息不準(zhǔn)確（或不完整），請(qǐng)你單位將下列資料于______年______月______日前報(bào)送中國人民銀行________行。

一、需要補(bǔ)充的資料

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

二、需要說明的問題

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

聯(lián)系人：

聯(lián)系電話：

傳真：

附件：

特此通知

（簽章）

二00

****年**月**日

附9

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│時(shí)間

│

│地點(diǎn)

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│被通知單位

│

│

├──────────┼──────────┬──────────┬──────────┤

│被通知人

│

│職務(wù)

│

│

├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│通知人

│

│記錄人

│

│

├──────────┴──────────┴──────────┴──────────┤

│通話內(nèi)容：

│

│

│

├────────────────────────────────────── │處理情況：

│

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

附10

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書

_________________：

對(duì)于以下所列事項(xiàng)，請(qǐng)你單位在____年____月_____日前以書面形式向中國人民銀行________行回復(fù)。

詢問事項(xiàng)：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯(lián)系人：

聯(lián)系電話：

（簽章）

二00

****年**月**日

附11 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書

____________________：

為了__________，我行將派_________同志于______年______月_______日前往你單位，了解以下情況：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯(lián)系人：

聯(lián)系電話：

（簽章）

二00

年

附12 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪調(diào)查記錄

時(shí)間：_______年_______月_________日

地點(diǎn)：______________________________

走訪人：

姓名：_______________

職務(wù)：___________________

姓名：_______________

職務(wù)：___________________

被走訪機(jī)構(gòu)：____________________________________________________

參與人員：______________________________________________________

內(nèi)

容：______________________________________________________

事實(shí)與評(píng)價(jià)：____________________________________________________

________________________________________________________________

發(fā)現(xiàn)的問題：____________________________________________________

________________________________________________________________

被走訪機(jī)構(gòu)意見及簽章：__________________________________________

________________________________________________________________

附13 中國人民銀行

行（部）約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話通知書月

日

________________：

根據(jù)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作需要，茲定于____年____月____日_____時(shí)______分在_______________________，我行____________約見你單位同志（先生/女士）就________________________等事項(xiàng)談話，請(qǐng)準(zhǔn)時(shí)赴約會(huì)談。如有特殊情況不能參加，請(qǐng)?zhí)岢鰰嬲f明。

特此通知。

（簽章）

二00

****年**月**日

附14

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄

編號(hào)：

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│

時(shí)間

│

│

地點(diǎn)

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│

約見方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

被約見方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

出席人員

│

│

├──────────┴────────────────────────────────┤

│談話內(nèi)容：

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

談話人：（簽字）

被談話人：（簽字）

記錄人：（簽字）

附15 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書

200

年第號(hào)

__________________：

我行根據(jù)

年

月至

年

月對(duì)你單位實(shí)施非現(xiàn)場監(jiān)管情況，結(jié)論如下（包括基本評(píng)價(jià)和存在的問題）：

_______________________________________________________________________________

對(duì)你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：

___________________________________________________________________________________

二00

****年**月**日