第一篇：銀發(fā)〔1999〕281號 中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行信貸登記咨詢管理辦法(試行)》的通知
天津津南村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司
關(guān)于接入個人征信系統(tǒng)的申請
中國人民銀行天津分行征信中心：我行是由天津銀監(jiān)局批準，由包商銀行作為主發(fā)起人，與天津津南城市建設(shè)投資有限公司、天津北信投資擔(dān)保有限公司、天津市南洋建筑工程公司和北方國際信托股份有限公司4家企業(yè)股東及一位自然人股東共同設(shè)立的津南區(qū)首家新型農(nóng)村金融機構(gòu)，注冊資金1億元人民幣。主要支持中小企業(yè)和“三農(nóng)”建設(shè)，以社區(qū)為依托，在發(fā)展傳統(tǒng)銀行主營業(yè)務(wù)的同時，為津南區(qū)中小企業(yè)、新農(nóng)村建設(shè)和零售中高端客戶提供多層次、全方位、寬領(lǐng)域的金融服務(wù)?，F(xiàn)已進入信貸調(diào)查工作準備階段。
我行現(xiàn)已成功接入天津金融城域網(wǎng)。運用的業(yè)務(wù)系統(tǒng)名稱為：包商銀行信貸管理系統(tǒng)，軟件開發(fā)商為：北京中勝世紀科技有限公司。網(wǎng)絡(luò)條件如下：線路運營商為中國電信、線路類型為SDH、帶寬2M?，F(xiàn)由于我行要對申請貸款業(yè)務(wù)的個人進行信用信息查詢，特申請接入個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。
望批準為盼！
聯(lián)系人：趙崴聯(lián)系電話：58080***3951、金融許可證復(fù)印件
2、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件
3、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件
申請單位：天津津南村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司
2011年01月 4日附件
第二篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)》的通知
中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的通知
(銀發(fā)〔2007〕175號)
中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。
中國人民銀行
二○○七年六月四日
反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）
第一章 總則
第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。
第二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查，應(yīng)遵守本辦法。
中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。
第三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負責(zé)反洗錢現(xiàn)場檢查。
第四條 反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。
第五條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供。
第六條 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。
第二章 管轄
第七條 中國人民銀行對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：
（一）金融機構(gòu)總部；
（二）中國人民銀行認為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機構(gòu)。
第八條 中國人民銀行分支機構(gòu)對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：
（一）轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)和地方性金融機構(gòu)；
（二）上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)。
第九條 上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負責(zé)檢查的金融機構(gòu)；下級行認為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現(xiàn)場檢查。
第十條 中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請共同上級行指定管轄。
第三章 現(xiàn)場檢查準備
第十一條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構(gòu)（以下簡稱被查單位）。
第十二條 檢查單位對被查單位進行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)立項。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場檢查實施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后組織實施。
第十三條 檢查單位在現(xiàn)場檢查實施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。
根據(jù)實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于兩人。
第十四條 檢查組組長負責(zé)現(xiàn)場檢查的全面工作。職責(zé)如下：
（一）主持進場會談和離場會談；
（二）確認現(xiàn)場檢查結(jié)果；
（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。
第十五條 主查人的職責(zé)如下：
（一）決定現(xiàn)場檢查進度；
（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；
（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；
（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。
第十六條 檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。
第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》（附件3）一式兩份，一份于進場5天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。對需要立即進場現(xiàn)場檢查的，可在進場時出示《現(xiàn)場檢查通知書》。
需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。
第十八條 檢查組進場前，檢查單位應(yīng)對檢查組成員進行專項培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀律等。
第四章 現(xiàn)場檢查實施
第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。
檢查組應(yīng)與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內(nèi)容包括：
（一）檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；
（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。
主查人負責(zé)編制《現(xiàn)場檢查進駐會談紀要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負責(zé)人簽字確認。第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式兩份，由主查人和被查單位負責(zé)人簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責(zé)人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認。
第二十一條 檢查組進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負責(zé)。
第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復(fù)印件。取證時檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附件7）。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復(fù)印件等情況。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責(zé)人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。
第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。
登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當(dāng)在7日內(nèi)及時作出處理決定。
第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。
第二十五條 離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關(guān)情況。
第五章 現(xiàn)場檢查處理
第二十六條 檢查人員應(yīng)對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。
主查人應(yīng)組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實認定書》（附件9）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實認定書》的每一頁簽字。此項工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起 15 個工作日內(nèi)完成。
第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實認定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責(zé)人簽字確認；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實的認定。
第二十八條 在核實現(xiàn)場檢查事實并確認檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報告》（附件10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內(nèi)容包括：
（一）現(xiàn)場檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；
（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實認定 書》的內(nèi)容相一致）；
（四）提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；
（五）其他值得關(guān)注的問題。
第二十九條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當(dāng)直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當(dāng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定、檢查結(jié)論。
第三十條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。
第三十一條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。
第三十二條 被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對被查單位有關(guān)行為的認定和處理。
第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。
本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定外，還應(yīng)當(dāng)包括對被查單位的處理意見。
第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實認定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令［2001］第3號）對被查單位進行處理。
第三十五條 對于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機關(guān)。
第六章 附則
第三十六條 本辦法由中國人民銀行負責(zé)解釋。
第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實施。
附1
附件：
1.《現(xiàn)場檢查立項審批表》
2.《現(xiàn)場檢查實施方案》
3.《現(xiàn)場檢查通知書》
4.《現(xiàn)場檢查進駐會談紀要》
5.《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》
6.《現(xiàn)場檢查工作底稿》
7.《現(xiàn)場檢查取證記錄》
8.《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》
9.《現(xiàn)場檢查事實認定書》
10.《現(xiàn)場檢查報告》
11.《現(xiàn)場檢查意見書》
12.《現(xiàn)場檢查意見告知書》
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查立項審批表
┌─────────────┬───────────────────────────┐ │
編號
│
反洗錢［ ］（）號
│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │
│
擬查項目名稱
│
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│
檢查依據(jù)
│
│ │現(xiàn)場├──────────┼───────────────────────────┤ │檢查│
被查單位
│
│ │立項│
│
│ │申請├──────────┼───────────────────────────┤ │內(nèi)容│
檢查內(nèi)容
│
│ │
│
│
│ │
│
│
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│ 被查業(yè)務(wù)的時間跨度 │
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│
檢查時間
│
年 月 日 至 年 月 日
│ │
├──────────┼───────────────────────────┤ │
│
檢查組成員
│組長：
│ │
│
│主查人：
│ │
│
│檢查人員：
│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申請│
部門負責(zé)人
│
│ │ 人 │
簽字
│
│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤
│審批│
行（部）領(lǐng)導(dǎo)
│
│ │ 人 │
審批簽字
│
│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │
備注
│
│ └─────────────┴───────────────────────────┘
附2
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查實施方案
一、檢查目的二、檢查依據(jù)
包括法律法規(guī)和規(guī)章制度等
三、被查單位
包括被查單位名稱列表和被查業(yè)務(wù)的時間跨度等
四、檢查內(nèi)容
五、檢查人員及分工
六、檢查實施步驟和時間安排
包括檢查準備、檢查實施過程、撰寫報告、檢查處理、檔案整理等步驟的實施計劃與時間安排
七、檢查要求
八、附件名稱
九、現(xiàn)場檢查立項審批意見
附3
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查通知書
反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號
：
依據(jù)
法律、法規(guī)等規(guī)定，茲指派下列人員于
年 月 日至
年 月 日對你單位實施現(xiàn)場檢查。
檢查組組長：
主查人：
檢查人員：
被查業(yè)務(wù)的時間跨度： 年 月 日至
年 月 日。
檢查內(nèi)容：
所需你單位報送的數(shù)據(jù)、資料：
所需你單位提供的數(shù)據(jù)、資料：
請你單位依法配合檢查組工作，并提供必要的工作條件。
特此通知。
（行政公章）年 月 日
附4
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查進駐會談紀要
┌────────┬────────────────────────────────┐ │
│
│ │
被查單位
│
│ │
│
│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │
會談時間
│
│
會談地點
│
│ │
│
│
│
│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │
會談事由
│
│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │
會談主持人
│
│會談記錄人
│
│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 會談雙方參與人 │
│ │
│
│ │
│
│ │
│
│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │會談內(nèi)容：
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ │
│ └─────────────────────────────────────────┘
檢查組組長：
被查單位負責(zé)人：
附5
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單
檢查項目名稱：
被查單位名稱：
┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序號│
│數(shù)量│調(diào)閱日│調(diào)閱人簽│ 歸還 │收回人簽│ │
│
調(diào)閱資料名稱
│
│ 期 │
字
│ 日期 │
字
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │
│
│
│
│
│
│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │
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│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │
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│
│
│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘
（調(diào)閱資料時簽字）主查人：
被查單位負責(zé)人：
（退回資料時簽字）主查人：
被查單位負責(zé)人：
附6
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查工作底稿
編號：[ ]號
┌───────┬────────────────────────────────┐ │
被查單位
│
│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │
檢查項目
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│檢查日期
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│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │檢查內(nèi)容：
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│ │
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│ ├────────────────────────────────────────┤ │發(fā)現(xiàn)問題：
│ │
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│ ├────────────────────────────────────────┤ │調(diào)閱資料：
│ │
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│ │
│ │
│ │
│ │
│ └────────────────────────────────────────┘
檢查員：
復(fù)核員：
附7
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查取證記錄
編號：[ ]號
┌───────┬─────────────────────────────────┐ │
被查單位
│
│
├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │
檢查項目
│
│ 取證日期 │
│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │
主查人
│
│ 檢查人員 │
│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │檢│
│ │查│
│ │取│
│ │證│
│ │過│
│ │程│
│ │記│
│ │錄│
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ │ │
│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │證│
證據(jù)編號
│
證據(jù)名稱
│
原件或復(fù)印件
│ │據(jù)├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│
│
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│ │單├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│
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│ │錄├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │
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│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │
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│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘
主查人：
檢查人員：
證據(jù)提供人：
被查單位負責(zé)人：
備注：證據(jù)材料需加蓋被查單位的行政公章或業(yè)務(wù)章。
附8
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書
編號：[ ]號
：
依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條的規(guī)定，本檢查組現(xiàn)對下列證據(jù)材料予以登記保存。保存期間，你單位或有關(guān)人員不得擅自將其銷毀或轉(zhuǎn)移。保存期7天，自
年 月 日至
年 月 日。特此通知。
主查人簽字：
檢查組組長簽字：
┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序號 │
登記保存證據(jù)材料名稱
│ 件數(shù) │
備注
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
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│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
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│
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│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
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│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
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│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
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│
│
│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │
│
│
│
│ └───┴──────────────────────┴────┴────────┘
年 月 日（行政公章）
被查單位簽字
；收到本通知書日期： 年 月 日（行政公章）
材料收回人簽字：
；收回日期： 年 月 日（行政公章）
附9
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查事實認定書
編號：[ ]號
被查單位名稱：
檢查項目：
檢查日期：
事實描述：
經(jīng)查，你單位在反洗錢工作中存在以下事實：
對以上事實，你單位應(yīng)在收到本認定書之日起5個工作日內(nèi)確認或提出異議，并書面反饋我行（部）。
檢查組組長簽字：
被查單位主要負責(zé)人意見及簽字：
（被查單位行政公章）
年 月 日
附10
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查報告
被查單位名稱：
被查單位法定負責(zé)人： 被查單位地址： 檢查項目名稱：
被查業(yè)務(wù)的時間跨度： 檢查部門： 檢查日期： 報告完成日期： 報告正文：
附11
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查意見書
反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號
：
我行（部）于
年 月 日至 月 日對你單位實施了
現(xiàn)場檢查，結(jié)論如下：
注：結(jié)論中包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認定。對不符合規(guī)定的，要闡明問題所在，并提出監(jiān)管意見。符合規(guī)定的，可省略監(jiān)管意見。
（行政公章）年
月
日
附12
中國人民銀行
行（部）
現(xiàn)場檢查意見告知書
反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號
：
我行（部）于
年 月 日至 月 日對你單位實施了
現(xiàn)場檢查，結(jié)論如下（包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認定、基本評價和存在的問題）：
對你單位存在的問題，擬提出以下監(jiān)管意見：
如果你單位對本告知書有異議，應(yīng)當(dāng)在收到本告知書之日起10日內(nèi)向我行（部）提出陳述、申辯意見。
（行政公章）年
月
日
第三篇：(十五)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)〈銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)〉的通知》(銀發(fā)〔2
中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)》的通知
銀發(fā)［2007］384號
中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、深圳市中心支行，各政策性銀行，國有商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行：
中國人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)，現(xiàn)印發(fā)給你們，并就有關(guān)事項通知如下：
一、自本通知下發(fā)之日起，中國人民銀行各分支機構(gòu)及各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)嚴格按照本《辦法》的規(guī)定辦理加入、退出支付系統(tǒng)事項。
二、中國人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)結(jié)合本地實際情況，細化銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)的操作流程，制定詳細的操作步驟，并明確內(nèi)部有關(guān)部門的職責(zé)。
三、請中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，深圳市中心支行將《辦法》轉(zhuǎn)知轄內(nèi)各城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社和外資銀行，并做好宣傳解釋工作。
實施中如遇問題，請及時報告中國人民銀行支付結(jié)算司。附件：銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法(試行)中國人民銀行 二〇〇七年十月二十二日
附件
銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法（試行）
第一章總則
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)的行為，防范支付風(fēng)險，保障支付系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)制定本辦法。
第二條銀行業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)適用本辦法。
第三條本辦法所稱支付系統(tǒng)是指中國人民銀行建設(shè)、運行的大額實時支付系統(tǒng)和小額批量支付系統(tǒng)。
銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入支付系統(tǒng)應(yīng)同時加入大額實時支付系統(tǒng)和小額批量支付系統(tǒng)。辦理特定業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，經(jīng)中國人民銀行批準后可僅加入大額實時支付系統(tǒng)。
第四條銀行業(yè)金融機構(gòu)可以直接參與者或間接參與者的身份加入支付系統(tǒng)。
直接參與者是指與支付系統(tǒng)連接并在中國人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶，直接通過支付系統(tǒng)辦理支付清算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。
間接參與者是指委托直接參與者通過支付系統(tǒng)辦理支付清算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。
第五條參與者應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定的標準編制支付系統(tǒng)行號，并確保行號信息的準確性、真實性和完整性。支付系統(tǒng)行號是參與者通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的身份識別代碼，由12位定長數(shù)字組成。
第六條中國人民銀行建設(shè)、運行行名行號管理系統(tǒng)，對支付系統(tǒng)參與者行名行號信息的新增、變更和撤銷進行處理。
第七條中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)進行統(tǒng)一管理。
第二章加入
第八條以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)具備下列條件：
（一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；
（二）在中國人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶；
（三）滿足加入支付系統(tǒng)的技術(shù)及安全性指標；
（四）內(nèi)部控制制度健全；
（五）具有可行的防范和化解支付清算風(fēng)險的預(yù)案；
（六）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。
第九條銀行業(yè)金融機構(gòu)以間接參與者身份加入支付系統(tǒng)的條件由代理其清算資金的直接參與者確定。
第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)按照申請、審查、實施、加入四個階段的程序辦理。
申請是指銀行業(yè)金融機構(gòu)提出加入支付系統(tǒng)要求的行為。審查是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)審核、批準銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請的行為。
實施是指銀行業(yè)金融機構(gòu)按規(guī)定做好加入系統(tǒng)各項業(yè)務(wù)和技術(shù)準備工作的行為。
加入是指銀行業(yè)金融機構(gòu)正式接入支付系統(tǒng)的行為。
第十一條申請。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報送申請書及相關(guān)材料：
（一）申請書。應(yīng)對機構(gòu)全稱、機構(gòu)注冊所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部管理狀況、人員配置狀況、接入方式（直連或間連）和支付系統(tǒng)行號信息等進行描述。
（二）工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證原件及復(fù)印件。
（三）防范和化解支付清算風(fēng)險的預(yù)案。
第十二條審查。中國人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成初審。對符合加入條件的，形成書面意見（附申報材料）逐級上報總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以書面批復(fù)；中國人民銀行分支機構(gòu)將書面批復(fù)轉(zhuǎn)發(fā)申請機構(gòu)，并向其提供支付系統(tǒng)接口規(guī)范和前置機配置指引文件。
第十三條實施。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準后2個月內(nèi)完成以下準備工作：
（一）按照規(guī)定配置安裝前置機、網(wǎng)絡(luò)和密押設(shè)備。
（二）完成支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)培訓(xùn)。
（三）以直連方式接入的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造。
（四）中國人民銀行規(guī)定的其他事項。
第十四條中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)組織對銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)的實施工作進行驗收，驗收內(nèi)容包括軟、硬件環(huán)境和接口程序開發(fā)等，驗收完畢后應(yīng)出具驗收報告。
第十五條加入。銀行業(yè)金融機構(gòu)完成實施工作后，須向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出正式加入支付系統(tǒng)的書面申請，包括：
（一）申請書。應(yīng)對工程實施、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風(fēng)險防范等準備情況進行說明。
（二）中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)的驗收報告。
（三）支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案。
（四）中國人民銀行規(guī)定的其他材料。
第十六條中國人民銀行分支機構(gòu)收到銀行業(yè)金融機構(gòu)正式加入支付系統(tǒng)的申請后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成初審。審核無誤后，將書面意見逐級上報總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成批復(fù)，確定其加入支付系統(tǒng)的日期，并發(fā)布具體的操作流程。
第十七條間接參與者加入支付系統(tǒng)，由其直接參與者通過行名行號管理系統(tǒng)提交申請；中國人民銀行分支機構(gòu)在收到申請后5個工作日內(nèi)通過行名行號管理系統(tǒng)進行初審，審核無誤后發(fā)送總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成審核，審核無誤后確定該機構(gòu)加入支付系統(tǒng)的日期，并通過行名行號管理系統(tǒng)公布。
第三章變更
第十八條參與者變更支付系統(tǒng)行號信息中的機構(gòu)名稱、聯(lián)系電話等要素應(yīng)通過行名行號管理系統(tǒng)提出申請；中國人民銀行分支機構(gòu)在收到申請后5個工作日內(nèi)通過行名行號管理系統(tǒng)進行初審，審核無誤后發(fā)送總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成審核，審核無誤后確定信息變更的生效日期，并通過行名行號管理系統(tǒng)公布。
第十九條直接參與者變更接入方式的，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出書面申請，申請由間連方式變更為直連方式的應(yīng)附接口程序驗收報告；中國人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成初審；符合變更條件的，形成書面意見（附申報材料）逐級上報總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以書面批復(fù)，并發(fā)布具體的操作流程。
第二十條間接參與者申請變更為直接參與者的，參照直接參與者加入支付系統(tǒng)的流程辦理。
第四章退出
第二十一條直接參與者退出支付系統(tǒng)，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出書面申請；中國人民銀行分支機構(gòu)受理退出申請后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)完成初審，將書面意見（附申報材料）逐級上報總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以書面批復(fù)；中國人民銀行分支機構(gòu)收到書面批復(fù)后，應(yīng)在2個工作日內(nèi)轉(zhuǎn)發(fā)申請機構(gòu)，并撤銷該機構(gòu)的支付系統(tǒng)清算賬戶。
第二十二條直接參與者收到本辦法第二十一條規(guī)定的書面批復(fù)
后，應(yīng)在20個工作日內(nèi)完成以下事項：
（一）辦理支付系統(tǒng)行號撤銷手續(xù);
（二）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)移交支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件及相關(guān)文檔資料;
（三）注銷支付系統(tǒng)密押設(shè)備及密鑰;
（四）中國人民銀行規(guī)定的其他事項。
第二十三條間接參與者退出支付系統(tǒng)，由所屬直接參與者通過行名行號管理系統(tǒng)提出申請；中國人民銀行分支機構(gòu)在收到申請后5個工作日內(nèi)通過行名行號管理系統(tǒng)進行初審，審核無誤后發(fā)送總行；中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)完成審核，審核無誤后確定其退出支付系統(tǒng)的具體日期，并通過行名行號管理系統(tǒng)公布。
第五章紀律與責(zé)任
第二十四條申請加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)按本辦法的規(guī)定提供申請材料，并確保申請材料的真實性和完整性。
第二十五條中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)認真審查銀行業(yè)金融機構(gòu)的申請材料，符合受理條件的應(yīng)及時辦理，不得無理拒絕受理或拖延辦理。
第二十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準后2個月內(nèi)未完成有關(guān)準備工作且無正當(dāng)理由的，該機構(gòu)在6個月內(nèi)不得再次申請加入支付系統(tǒng)。
第二十七條直接參與者出現(xiàn)下列情況之一的，中國人民銀行可強
制其退出支付系統(tǒng)：
（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入支付系統(tǒng)的；
（二）嚴重違反支付清算紀律，影響支付業(yè)務(wù)正常處理的；
（三）自加入支付系統(tǒng)之日起，因流動性不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口未在預(yù)定時間關(guān)閉累計超過3次的；
（四）存在重大支付清算風(fēng)險隱患，影響支付系統(tǒng)安全運行的；
（五）其他影響支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行的情形。
第二十八條中國人民銀行強制銀行業(yè)金融機構(gòu)退出支付系統(tǒng)的，應(yīng)向其下發(fā)書面通知，其退出程序參照本辦法第二十二條辦理。
第二十九條被強制退出支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，自退出之日起2年內(nèi)不得申請加入支付系統(tǒng)。
第三十條銀行業(yè)金融機構(gòu)退出支付系統(tǒng)后未在規(guī)定時間內(nèi)移交支付系統(tǒng)應(yīng)用軟件或注銷密押設(shè)備、密鑰的,中國人民銀行將視情況予以通報；造成嚴重后果的，依法追究有關(guān)人員的責(zé)任。
第三十一條人民銀行工作人員有下列行為之一的，中國人民銀行將給予行政處分：
（一）無理由拒絕受理銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)申請的；
（二）因未認真審查申請材料導(dǎo)致出現(xiàn)重大錯誤的；
（三）未在規(guī)定時間內(nèi)辦理銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)相關(guān)事項的；
（四）未認真履行驗收職責(zé)，協(xié)助出具虛假驗收報告的。
第六章附則
第三十二條本辦法由中國人民銀行負責(zé)解釋。第三十三條本辦法自發(fā)布之日起施行。
第四篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》的通知范文
中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》的通知
銀發(fā)〔2007〕 158號
中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布），人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》（見附件）。現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。
請人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)。
中國人民銀行
二○○七年五月二十一日
中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實施細則。
第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動適用本實施細則。本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛浚中?、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。
第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。
第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。
第二章 調(diào)查范圍和管轄
第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查：
（一）金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動；
（二）通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；
（三）中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；
（四）其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；
（五）單位和個人舉報的可疑交易活動；
（六）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；
（七）其他有合理理由認為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。第七條 中國人民銀行負責(zé)對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查：
（一）涉及全國范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動；
（二）跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；
（三）涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；
（四）中國人民銀行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。
第八條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查。
中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調(diào)查。
第九條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》（見附1），報請中國人民銀行批準。
第三章 調(diào)查準備
第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，作為反洗錢調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。
第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調(diào)查核實的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》（見附2），報行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有《中國人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設(shè)組長一名，負責(zé)組織開展反洗錢調(diào)查。必要時，可以抽調(diào)中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調(diào)查組成員。
第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。
第十四條 對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實施方案。
第十五條 調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》（見附3，附3－1適用于現(xiàn)場調(diào)查，附3－2適用于書面調(diào)查），并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。
第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機構(gòu)，要求其進行相應(yīng)準備。
第四章 調(diào)查實施
第十七條 調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查的方式。第十八條 實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：
（一）被調(diào)查對象的基本情況；
（二）可疑交易活動是否屬實；
（三）可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等；
（四）被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況；
（五）其他與可疑交易活動有關(guān)的事實。
第十九條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。
調(diào)查組組長應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)說明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。
第二十條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的工作時間進行。
詢問可以在金融機構(gòu)進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。詢問時，調(diào)查組在場人員不得少于2人。
詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。
第二十一條 詢問時，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》（見附4）。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明。調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調(diào)查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問筆錄的附件一并保管。
第二十二條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：
（一）賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；
（二）交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；
（三）其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。查閱、復(fù)制電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)避免影響金融機構(gòu)的正常經(jīng)營。
第二十三條 調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》（見附5）一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。金融機構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在封存清單上注明。
必要時，調(diào)查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。第五章 臨時凍結(jié)措施
第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。
第二十六條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案。
中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構(gòu)報告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構(gòu)報告。
第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)接到金融機構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報告后，應(yīng)當(dāng)立即核實有關(guān)情況，并填寫《臨時凍結(jié)申請表》（見附6），報告中國人民銀行。
第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)制作《臨時凍結(jié)通知書》（見附7），加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)按要求執(zhí)行。
臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。第二十九條 偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作《解除臨時凍結(jié)通知書》（見附8），并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。
第三十條 有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)：
（一）接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》的；
（二）在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。
第六章 調(diào)查結(jié)束
第三十一條 調(diào)查組查清本實施細則第十八條所列內(nèi)容后，應(yīng)當(dāng)及時制作《反洗錢調(diào)查報告表》（見附9）。
第三十二條 制作《反洗錢調(diào)查報告表》時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見：
（一）經(jīng)調(diào)查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結(jié)束調(diào)查；
（二）經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。
第三十三條 《反洗錢調(diào)查報告表》應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。
第三十四條 結(jié)束調(diào)查的，對已經(jīng)封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作《解除封存通知書》（見附10），正式通知金融機構(gòu)解除封存。
第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。
中國人民銀行省一級分支機構(gòu)直接報案的，應(yīng)當(dāng)及時報中國人民銀行備案。第三十六 條調(diào)查結(jié)束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料立卷歸檔。
第七章 附則
第三十七條 執(zhí)行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定。對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調(diào)查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)可以制定式樣。
第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責(zé)解釋。
第三十九條 本實施細則自發(fā)布之日起施行。《大額和可疑支付交易報告接收及調(diào)查操作程序》（銀辦發(fā)〔2004〕180號文印發(fā)）同時廢止。
第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規(guī)定（不含規(guī)章）與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。
第五篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》的通知
中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》的通知
（銀發(fā)[2007]158號）
中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令[2006]第1號發(fā)布)，人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》(見附件)?，F(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。
請人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)。
附件：中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)
中國人民銀行 二00七年五月二十一日
附件
中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)
第一章 總則
第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責(zé)，維護公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實施細則。
第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動適用本實施細則。
本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。
第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理、效率和保密的原則。
第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。
調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。
第二章 調(diào)查范圍和管轄
第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查：
(一)金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動；
(二)通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；
(三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報告的可疑交易活動；
(四)其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；
(五)單位和個人舉報的可疑交易活動；
(六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；
(七)其他有合理理由認為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。
第七條 中國人民銀行負責(zé)對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查：
(一)涉及全國范圍的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動；
(二)跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；
(三)涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；
(四)中國人民銀行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。
第八條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查。
中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調(diào)查。
第九條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》(見附1)，報請中國人民銀行批準。
第三章 調(diào)查準備
第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，作為反洗錢調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。
第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調(diào)查核實的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》(見附2)，報行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。
第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。
調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持有《中國人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設(shè)組長一名，負責(zé)組織開展反洗錢調(diào)查。必要時，可以抽調(diào)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調(diào)查組成員。
第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。
第十四條 對重大、復(fù)雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定調(diào)查實施方案。
第十五條 調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》(見附3，附3-1適用于現(xiàn)場調(diào)查，附3-2適用于書面調(diào)查)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。
第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機構(gòu)，要求其進行相應(yīng)準備。
第四章 調(diào)查實施
第十七條 調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查的方式。
第十八條 實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：
(一)被調(diào)查對象的基本情況；
(二)可疑交易活動是否屬實；
(三)可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等；
(四)被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況；
(五)其他與可疑交易活動有關(guān)的事實。
第十九條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。
調(diào)查組組長應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)說明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。
第二十條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。
詢問應(yīng)當(dāng)在被詢問人的工作時間進行。
詢問可以在金融機構(gòu)進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。
詢問時，調(diào)查組在場人員不得少于2人。
詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。
第二十一條 詢問時，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》(見附4)。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明。調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調(diào)查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應(yīng)當(dāng)在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問筆錄的附件一并保管。
第二十二條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：
(一)賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；
(二)交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證；
(三)其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。
查閱、復(fù)制電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)避免影響金融機構(gòu)的正常經(jīng)營。
第二十三條 調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。
封存期間，金融機構(gòu)不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。
第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》(見附5)一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構(gòu)，一份附卷備查。金融機構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在封存清單上注明。
必要時，調(diào)查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。
第五章 臨時凍結(jié)措施
第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。
第二十六條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案。
中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機構(gòu)報告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構(gòu)報告。
第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構(gòu)接到金融機構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報告后，應(yīng)當(dāng)立即核實有關(guān)情況，并填寫《臨時凍結(jié)申請表》(見附6)，報告中國人民銀行。
第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)制作《臨時凍結(jié)通知書》(見附7)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)按要求執(zhí)行。
臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。
第二十九條 偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作《解除臨時凍結(jié)通知書》(見附8)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。
第三十條 有下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)：
(一)接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》的；
(二)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。
第六章 調(diào)查結(jié)束
第三十一條 調(diào)查組查清本實施細則第十八條所列內(nèi)容后，應(yīng)當(dāng)及時制作《反洗錢調(diào)查報告表》(見附9)。
第三十二條 制作《反洗錢調(diào)查報告表》時，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見：
(一)經(jīng)調(diào)查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結(jié)束調(diào)查；
(二)經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。
第三十三條 《反洗錢調(diào)查報告表》應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。
第三十四條 結(jié)束調(diào)查的，對已經(jīng)封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作《解除封存通知書》(見附10)，正式通知金融機構(gòu)解除封存。
第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。
中國人民銀行省一級分支機構(gòu)直接報案的，應(yīng)當(dāng)及時報中國人民銀行備案。
第三十六條 調(diào)查結(jié)束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料立卷歸檔。
第七章 附則
第三十七條 執(zhí)行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定；對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調(diào)查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)可以制定式樣。
第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責(zé)解釋。
第三十九條 本實施細則自發(fā)布之日起施行?！洞箢~和可疑支付交易報告接收及調(diào)查操作程序》(銀辦發(fā)[2004]180號文印發(fā))同時廢止。
第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規(guī)定(不含規(guī)章)與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。
附1
中國人民銀行(_________________________)
反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表
_________________________________________________________________________________
┌─────────┬─────────────────────────────┐ │擬調(diào)查金融機構(gòu)
│
│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │擬調(diào)查對象
│
│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │擬調(diào)查對象涉及區(qū)域│
│ ├─────────┴─────────────────────────────┤ │可疑交易活動事實描述及初步分析意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├───────────────────────────────────────┤ │申請跨轄區(qū)調(diào)查的理由和要求
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├───────────────────────────────────────┤ │反洗錢部門負責(zé)人意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
(公 章)
│ │
****年**月**日
│ ├───────────────────────────────────────┤ │總行反洗錢局意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
(公 章)
│ │
****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘
附2 5
中國人民銀行(_________________)
反洗錢調(diào)查審批表
編號： ________________________________________________________________________________
┌────┬───────┬──────────────────────────┐ │
│ 擬調(diào)查可疑 │
│ │
│ 交易活動名稱│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│ 可疑交易活動 │
│ │
│ 信息來源
│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
│《中華人民共和國反洗錢法》第23-26條
│ │
│
調(diào)查依據(jù) │
│ │
│
│《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第21-23條
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
擬調(diào)查
│
│ │
│ 金融機構(gòu)名稱│
│ │ 反
├───────┼──────────────────────────┤ │ 洗
│ 擬調(diào)查內(nèi)容
│
│ │ 錢
│
│
│ │ 調(diào)
├───────┼──────────────────────────┤ │ 查
│
│
│ │ 申
│ 擬調(diào)查方式 │
│ │ 請
├───────┼──────────────────────────┤ │ 內(nèi)
│ 擬調(diào)查時間 │
****年**月**日-年
月
日
│ │ 容
│
│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
│
│ │
│
擬定
│組長：
│ │
│
│
│ │
│ 調(diào)查組成員 │調(diào)查組成員：
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
│
│ │
│
擬采取
│
│ │
│
調(diào)查措施 │
│ │
│
│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
其他事項 │
│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │
│
│
│ │
申 │ 反洗錢部門 │
│ │
請 │
│
│
│
人 │ 負責(zé)人簽字 │
│ │
│
│
****年**月**日│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │ 審
│ 行(部)領(lǐng)導(dǎo) │
│ │ 批
│
│
│ │ 人
│ 審批簽字
│
│ │
│
│
****年**月**日│ └────┴───────┴──────────────────────────┘
附3
附3-1(適用于現(xiàn)場調(diào)查)
中國人民銀行(_________________)
反洗錢調(diào)查通知書
()銀調(diào)[ ]第號 ___________________________________________________________________________________
____________________________：
依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條至二十六條、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十一條至二十三條的規(guī)定，茲指定下列人員對_________________可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查，請你單位予以配合，并按要求完成調(diào)查事項。
調(diào)查組組長：______________ 聯(lián)系電話：________________
調(diào)查組成員：__________________________________________
有權(quán)采取的調(diào)查措施：
調(diào)查要求：
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，請你單位及有關(guān)人員對本調(diào)查事項予以保密；如實提供有關(guān)文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
特此通知。
(公 章) 年
月
日
附3-2(適用于書面調(diào)查)
中國人民銀行(_____________)
反洗錢調(diào)查通知書
()銀調(diào)[ ]第號 ______________________________________________________________________________________
_________________：
依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條至二十六條、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十一條至二十三條的規(guī)定，我行(部)決定對_________________可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查，請你單位予以配合，如實提供下列文件和資料：
1．………
………
請你單位在_________年_______月_______日前將上述文件和資料反饋我行(部)；
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，請你單位及有關(guān)人員對本調(diào)查事項予以保密；如實提供有關(guān)文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
特此通知。
聯(lián)系人：
聯(lián)系電話：
附4
中國人民銀行(___________)反洗錢調(diào)查詢問筆錄(首頁)
編號： _________________________________________________________________________________
詢問時間：_________年_______月_______日_________時________分至________時______分
詢問地點：_____________________________________________________________________
調(diào)查詢問人員：_______________________________記錄人員：________________________
詢問事由：_____________________________________________________________________
被詢問人基本情況：
姓名：___________________性別：_________________職務(wù)：_________________________
工作崗位：_____________________________________________________________________
在場人員：_____________________________________________________________________
詢問內(nèi)容：
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
詢問筆錄首頁，共____________頁。
調(diào)查詢問人員(簽名)：____________________記錄人員(簽字)：_______________________
被詢問人(簽名或者蓋章)：_______________________________________________________
中國人民銀行(_______________)
反洗錢調(diào)查詢問筆錄用紙
編號： __________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________ 8
(公 章) 年
月
日
_______________________________________________________________________________
詢問筆錄第___________________頁，共__________________頁。
調(diào)查詢問人員(簽名)：_________________記錄人員(簽字)：_________________________
被詢問人(簽名或者蓋章)：______________________________________________________
附5
中國人民銀行(_____________)
反洗錢調(diào)查封存清單
編號： __________________________________________________________________________________
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十五條的規(guī)定，經(jīng)我行(部)負責(zé)人批準，本調(diào)查組從__________年_______月_____日起對以下文件、資料予以封存。封存期間，你單位及有關(guān)人員不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。
調(diào)查組組長簽名：____________________________________
金融機構(gòu)相關(guān)負責(zé)人簽名：____________________________
┌─────┬──────────────────┬───────┬─────────┐ │ 序號
│
封存文件、資料名稱
│
數(shù)量
│
備注
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │ ……
│
│
│
│ └─────┴──────────────────┴───────┴─────────┘
以上文件、資料已經(jīng)在場調(diào)查人員和金融機構(gòu)工作人員共同查點清楚，并已按要求封存。
調(diào)查人員(簽名或者蓋章)：___________________________________
金融機構(gòu)工作人員(簽名或者蓋章)：___________________________
注：本清單一式二份，調(diào)查組和金融機構(gòu)各保存一份。
附6
中國人民銀行(______________)
臨時凍結(jié)申請表
___________________________________________________________________________________
┌───────────────────────────────────────┐
│
一、反洗錢調(diào)查的基本情況
│ ├───────────┬───────────────────────────┤ │申請臨時凍結(jié)時間
│
****年**月**日
時
│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被調(diào)查金融機構(gòu)
│
│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被調(diào)查對象
│
│ ├───────────┼─────────┬─────────────────┤ │
│
戶 名
│
賬 號
│ │
可疑交易賬戶
│
│
│ │
├─────────┼─────────────────┤ │
│
│
│ ├───────────┴─────────┴─────────────────┤ │
二、申請臨時凍結(jié)說明
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
三、申請臨時凍結(jié)賬戶清單
│ ├────┬──────────┬───────────────────────┤ │序號
│
金融機構(gòu)名稱
│
申請臨時凍結(jié)賬戶(號)
│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ │
│
│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ …… │
│
│ ├────┴──────────┴───────────────────────┤ │
四、調(diào)查組組長(簽名)及聯(lián)系方式(電話)
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │
五、調(diào)查組所在人民銀行分支機構(gòu)負責(zé)人意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤
│
六、總行反洗錢局負責(zé)人意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │
七、總行負責(zé)人審批意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘
附7
中國人民銀行 臨時凍結(jié)通知書
銀凍[ ]第號 _________________________________________________________________________________
_____________________：
為防止客戶將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十六條規(guī)定，我行現(xiàn)決定對開立在你單位的下列賬戶內(nèi)的資金予以臨時凍結(jié)，請按要求予以執(zhí)行。
┌─────┬─────────────────────┬──────────────┐ │ 序號
│
臨時凍結(jié)賬戶(號)
│
備注
│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │
│
│
│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │ ……
│
│
│ └─────┴─────────────────────┴──────────────┘
臨時凍結(jié)要求：
1.臨時凍結(jié)期限為48小時，自你單位接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。
2.你單位收到我行解除臨時凍結(jié)通知書或者在采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未收到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)立即解除臨時凍結(jié)。
特此通知。
(中國人民銀行公章)年
月
日
注：本通知書一式二份，一份交金融機構(gòu)，一份由中國人民銀行留存。
附8
中國人民銀行 解除臨時凍結(jié)通知書
銀解凍[ ]第 號 ___________________________________________________________________________________
_____________________：
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十六條規(guī)定，我行現(xiàn)決定對《臨時凍結(jié)通知書》(銀凍 [ ]第號)進行解除，請立即予以執(zhí)行。
特此通知。
(中國人民銀行公章)年
月
日
注：本通知書一式二份，一份交金融機構(gòu)，一份由中國人民銀行留存。
附9
中國人民銀行(__________________)
反洗錢調(diào)查報告表
編號： _________________________________________________________________________________
┌──────────────────────────────────────────┐ │
一、反洗錢調(diào)查的基本情況
│ ├──────────┬───────────────────────────────┤ │調(diào)查時間
│
****年**月**日-年
月
日
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被調(diào)查金融機構(gòu)
│
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被調(diào)查對象
│
│ ├──────────┼──────────────┬────────────────┤ │
│
戶 名
│
賬 號
│ │
可疑交易賬戶
│
│
│ │
├──────────────┼────────────────┤ │
│
│
│ ├──────────┼──────────────┴────────────────┤ │調(diào)查方式
│
□現(xiàn)場調(diào)查
□書面調(diào)查
□綜合調(diào)查
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │強制措施
│
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤
│已取得的有關(guān)文件和資│
│ │料清單(復(fù)印件附后)│
│ ├──────────┴───────────────────────────────┤ │
二、可疑交易活動事實描述
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
三、可疑交易活動調(diào)查處理意見
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
四、調(diào)查組組長(簽名)
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │
五、反洗錢部門負責(zé)人意見
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │
六、行(部)領(lǐng)導(dǎo)審批意見
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日│ └──────────────────────────────────────────┘
附10 13
中國人民銀行(_______________)
解除封存通知書
()銀解封[ ]第 號 ______________________________________________________________________________________
______________________：
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第二十五條規(guī)定，我行(部)反洗錢調(diào)查組于________年_________月___________日對下列文件、資料進行了封存?，F(xiàn)反洗錢調(diào)查工作已經(jīng)結(jié)束，我行(部)決定從即日起對下列文件、資料解除封存。
┌─────┬───────────────────┬───────┬────────┐ │ 序號
│
解除封存文件、資料名稱
│
數(shù)量
│
備注
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │……
│
│
│
│ └─────┴───────────────────┴───────┴────────┘
特此通知。
(公 章) 年
月
日
注：本通知書一式二份，一份交金融機構(gòu)，一份由出具本通知書的中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)留存。
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