第一篇：信貸管理部職能和崗位職責(zé)

信貸管理部職能和崗位職責(zé)

崗位設(shè)置

（一）部門經(jīng)理崗

（二）客戶經(jīng)理

（三）項目審查崗

（四）貸后管理崗

崗位職責(zé)

（一）部門經(jīng)理崗

1、負(fù)責(zé)部門的日常管理

2、負(fù)責(zé)有關(guān)信貸管理審查規(guī)章制度的實施，負(fù)責(zé)制訂本部門內(nèi)部管理制度，并對執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查

3、負(fù)責(zé)部門的崗位設(shè)置及人員分工，及部門的員工管理考核

4、負(fù)責(zé)監(jiān)控、分析部門運行中的主要問題，提交業(yè)務(wù)操作的效率和合規(guī)性。對工作中出現(xiàn)的問題進(jìn)行科學(xué)地分析，并及時、有限的反饋給公司領(lǐng)導(dǎo)，以便做出必要的決策。

5、負(fù)責(zé)檢查和監(jiān)督項目審查崗的工作情況和工作質(zhì)量，不斷優(yōu)化審查流程，建立有效的風(fēng)險控制手段，提高業(yè)務(wù)效率和業(yè)務(wù)的規(guī)范化，標(biāo)準(zhǔn)化

6、負(fù)責(zé)檢查和監(jiān)督風(fēng)險（貸后）管理崗的工作情況和工作質(zhì)量，對工作中出現(xiàn)的問題進(jìn)行科學(xué)的分析，并及時、有限地反饋給公司領(lǐng)導(dǎo)，以便做出必要的決策

7、負(fù)責(zé)公司信貸檔案按公司的要求進(jìn)行科學(xué)、有限的日常管理，并對檔案管理中出現(xiàn)的問題向公司領(lǐng)導(dǎo)反饋意見及建議

8、負(fù)責(zé)組織本部門的培訓(xùn)工作，并協(xié)助相關(guān)部門組織對公司業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)

9、就下屬人員提出的合理化建設(shè)，進(jìn)行客戶績效管理

10、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)

（二）業(yè)務(wù)受理崗

1、負(fù)責(zé)接受客戶提交的借款申請書，審查借款人的資信、貸款條件、借款用途等情況，按照貸款準(zhǔn)入條件進(jìn)行初審，提出受理意見；

2、對于符合準(zhǔn)入條件的貸款，進(jìn)行受理；對于不符合準(zhǔn)入條件的貸款，通知客戶不予受理，并說明原因；

3、負(fù)責(zé)定期走訪工商、稅務(wù)、環(huán)保、土地等部門，搜集客戶信息，為貸款初審提供參考依據(jù)。

4、負(fù)責(zé)客戶信用等級的初評工作；

5、負(fù)責(zé)對客戶生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況等開展實地調(diào)查工作；

6、負(fù)責(zé)客戶生產(chǎn)經(jīng)營活動是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策與環(huán)保政策的調(diào)查工作；

7、負(fù)責(zé)貸款項目的合法合規(guī)性、真實性、安全性、流動性及效益性的調(diào)查評估和認(rèn)定；

8、負(fù)責(zé)辦理貸款的有關(guān)手續(xù)及事宜，如保證人資格、能力的調(diào)查認(rèn)定，抵押物的評估、登記等。

9、負(fù)責(zé)撰寫貸前調(diào)查報告；

10、負(fù)責(zé)向貸款審查崗提交需要審查的貸款資料。

（三）項目審查崗

1、負(fù)責(zé)審核抵（質(zhì)）押權(quán)屬的合規(guī)、合法性，確定抵（質(zhì)）押物的公允價值

2、負(fù)責(zé)對盡職調(diào)查人員的日常工作及盡職調(diào)查質(zhì)量進(jìn)行評價，并向部門經(jīng)理匯報

3、對貸款資料的完整性、有效性及合規(guī)性負(fù)責(zé)審查責(zé)任

4、負(fù)責(zé)審查貸款金額、期限、利率、貸款方式、還款方式等；

5、負(fù)責(zé)記錄貸審會的會議記錄，根據(jù)委員表決結(jié)果，形成會議紀(jì)要；

6、負(fù)責(zé)需要審議的其它內(nèi)容。

（四）貸后管理崗

1、負(fù)責(zé)審核和接受項目經(jīng)理移交管理的信貸檔案資料；

2、負(fù)責(zé)對裝訂成冊的信貸檔案資料進(jìn)行按戶分類、編號、登記、歸檔，對貸款客戶檔案的完整性負(fù)責(zé)；

3、負(fù)責(zé)建立并登記合同文本移交登記簿、合同文本登記注銷登記簿、合同文本調(diào)閱登記

4、負(fù)責(zé)對已結(jié)清貸款本息的信貸檔案進(jìn)行抽檔歸整管理。

5、負(fù)責(zé)檢查借款人是否按合同規(guī)定的用途使用貸款；

6、負(fù)責(zé)對客戶進(jìn)行貸后檢查，主要檢查其生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況等，全面提示貸款風(fēng)險狀況；

7、負(fù)責(zé)檢查對貸款限制性條款的落實工作；

8、負(fù)責(zé)催收貸款利息；

9、負(fù)責(zé)下發(fā)各類催收通知書，對到期貸款提前進(jìn)行催收，客戶簽字后收回存檔；

10、負(fù)責(zé)對出現(xiàn)風(fēng)險的貸款，提出風(fēng)險預(yù)警，報機構(gòu)負(fù)責(zé)人，并制定防范措施；

第二篇：信貸管理部職能和崗位職責(zé)

廣西XX支行

信貸管理部職能和崗位職責(zé)

工作職能

一、負(fù)責(zé)制定支行信貸工作發(fā)展規(guī)劃，建立健全信貸管理制度和管理辦法，確保支行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展計劃的全面實施和經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)。

二、負(fù)責(zé)支行本外幣各類信貸業(yè)務(wù)的審查工作。

三、負(fù)責(zé)落實執(zhí)行信貸審查崗位的各項管理制度，建立支行審貸分離機制。

四、負(fù)責(zé)支行本外幣各類貸款發(fā)放的審核和管理工作，落實執(zhí)行放款審核崗崗位的各項管理制度。

五、負(fù)責(zé)支行貸款業(yè)務(wù)的貸后檢查工作。

六、負(fù)責(zé)支行信貸審查委員會的組織工作。

七、負(fù)責(zé)支行信貸業(yè)務(wù)的盡職審（核）查和管理，對信貸業(yè)務(wù)運行進(jìn)行統(tǒng)計和分析，為管理層提供決策依據(jù)。

八、嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)信貸制度，在授權(quán)范圍內(nèi)開展信貸風(fēng)險監(jiān)測、檢查分析，負(fù)責(zé)信貸檔案的審核和整理移交，組織開展貸款五級分類工作，加強信貸資產(chǎn)質(zhì)量管理。

九、負(fù)責(zé)按總行要求制定支行信貸發(fā)展的中長期規(guī)劃和計劃，對本部門內(nèi)部的工作和資源進(jìn)行統(tǒng)一協(xié)調(diào)安排，確保正常有序開展工作。

十、負(fù)責(zé)制定支行信貸工作培訓(xùn)計劃，并會同相關(guān)部門對支行信貸人員實施培訓(xùn)、選撥等工作。

十一、完成行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

崗位設(shè)置

（一）部門經(jīng)理崗；

（二）審查崗；

（三）放款審核崗（兼）；

（四）風(fēng)險經(jīng)理崗（總行派駐）；

（五）貸后管理崗（兼）。

崗位職責(zé)

（一）部門經(jīng)理職責(zé) 1.負(fù)責(zé)部門的日常管理；

2.負(fù)責(zé)有關(guān)信貸管理審查規(guī)章制度的實施；負(fù)責(zé)制訂本部門內(nèi)部管理制度，并對執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查；

3.負(fù)責(zé)部門的崗位設(shè)置及人員分工，及部門的員工管理考核；

4.負(fù)責(zé)監(jiān)控、分析部門運行中的主要問題，提高業(yè)務(wù)操作的效率和合規(guī)性；對工作中出現(xiàn)的問題進(jìn)行科學(xué)地分析，并及時、有效地反饋給支行領(lǐng)導(dǎo)，以便做出必要的決策；

5.負(fù)責(zé)檢查和監(jiān)督審查崗的工作情況和工作質(zhì)量，不斷優(yōu)化 審查流程，建立有效的風(fēng)險控制手段，提高業(yè)務(wù)效率和業(yè)務(wù)的規(guī)范化，標(biāo)準(zhǔn)化；

6.負(fù)責(zé)落實執(zhí)行放款審核崗崗位工作，加強貸款發(fā)放的審核和管理，規(guī)范支行用信管理。

7.負(fù)責(zé)建立貸后風(fēng)險綜合管理科學(xué)、有效的管理流程，提高業(yè)務(wù)的操作效率。

8.負(fù)責(zé)檢查和監(jiān)督風(fēng)險（貸后）管理崗的工作情況和工作質(zhì)量，對工作中出現(xiàn)的問題進(jìn)行科學(xué)地分析，并及時、有效地反饋給支行領(lǐng)導(dǎo)，以便做出必要的決策；

9.負(fù)責(zé)支行信貸檔案按總行的要求進(jìn)行科學(xué)、有效的日常管理，并對檔案管理中出現(xiàn)的問題向支行領(lǐng)導(dǎo)反饋意見及建議；

10.負(fù)責(zé)組織本部門的培訓(xùn)工作，并協(xié)助相關(guān)部門組織對支行業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)；

11.就下屬人員提出的合理化建議，進(jìn)行科學(xué)績效管理； 12.加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的理論水平及業(yè)務(wù)能力，努力適合金融業(yè)發(fā)展的需要；

13.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。

（二）審查崗崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)嚴(yán)格按照國家及我行信貸業(yè)務(wù)有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)章制度，在授權(quán)范圍內(nèi)對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查評價，并在規(guī)定時限內(nèi)做出審查意見或建議；對經(jīng)審查認(rèn)為有疑點的信貸業(yè)務(wù)或事項，要求客戶經(jīng)理或盡職調(diào)查人員進(jìn)行再調(diào)查并提交補充調(diào)查報告或盡職調(diào)查報告；

2.負(fù)責(zé)審核抵（質(zhì)）押權(quán)屬的合規(guī)、合法性，確定抵（質(zhì)）押物的公允價值；

3.根據(jù)估價相關(guān)資料，通過查詢抵押同類房地產(chǎn)市場銷售均價，對借款人提供的抵押物價值的合理性進(jìn)行判斷；

4.出具《估價報告》，抵押物存在貶值或變現(xiàn)風(fēng)險的，應(yīng)在報告中明示，并在申請審批表中簽署估價意見；

5.負(fù)責(zé)對盡職調(diào)查人員的日常工作及盡職調(diào)查質(zhì)量進(jìn)行評價，并向部門經(jīng)理匯報；

6.密切關(guān)注市場、客戶和同業(yè)的發(fā)展動態(tài)，向部門提供建議和咨詢；

7.對貸款資料的完整性、有效性及合規(guī)性負(fù)審查責(zé)任； 8.就貸與不貸，貸款金額、期限和利率等事項簽署意見后報部門經(jīng)理及主管行長。

9.加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提出自身的理論水平及業(yè)務(wù)能力，努力適應(yīng)金融業(yè)發(fā)展的需要；

10.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。

（三）放款審核崗崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)對放款申請資料的合規(guī)性、完整性和表面真實性的最終審核； 2.負(fù)責(zé)對放款審批流程合規(guī)性、完整性的審核； 3.負(fù)責(zé)對借款人提款合法、合規(guī)性的審核；

4.負(fù)責(zé)對采用的貸款支付方式和金額標(biāo)準(zhǔn)的合理性審核； 5.負(fù)責(zé)定期檢查借款人用信情況，并形成檢查報告報經(jīng)營主責(zé)任人和管戶客戶經(jīng)理。

（四）風(fēng)險經(jīng)理崗崗位職責(zé)

現(xiàn)階段風(fēng)險經(jīng)理的主要工作職責(zé)是貸后管理工作，包括貸后檢查、作業(yè)監(jiān)督、分類審核、貸款催收以及風(fēng)險分析與報告等，具體為：

1.負(fù)責(zé)會同客戶經(jīng)理開展駐在機構(gòu)授信業(yè)務(wù)的貸后管理工作，貸后檢查報告由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)撰寫，風(fēng)險經(jīng)理對客戶經(jīng)理的貸后檢查報告進(jìn)行審核確認(rèn)；

2.負(fù)責(zé)對駐在機構(gòu)重點客戶按月定期撰寫貸后檢查風(fēng)險分析報告，重點客戶名單由駐在機構(gòu)與總行風(fēng)險管理部共同確定；

3.在授信業(yè)務(wù)檔案入庫前，檢查檔案的完整性和有效性，督促客戶經(jīng)理及時移交檔案資料；

4.負(fù)責(zé)駐在機構(gòu)授信資產(chǎn)的風(fēng)險分類初分結(jié)果和貸款減值測試結(jié)果的審核；

5.貸款到期前負(fù)責(zé)提示并督促客戶經(jīng)理做好催收工作；對不能按期償還或形成不良的貸款，督促駐在機構(gòu)制定風(fēng)險控制或清收處置方案； 6.對駐在機構(gòu)授信業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險提出預(yù)警，會同客戶經(jīng)理制訂和采取相應(yīng)的風(fēng)險防范和緩釋措施，并監(jiān)督風(fēng)險防范措施的落實；

7.向駐在機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告貸后監(jiān)管、授信風(fēng)險監(jiān)測等情況，按月撰寫風(fēng)險分析報告，并于每月初8日前報送總行風(fēng)險管理部，重大事項隨時報告；

8.派駐風(fēng)險經(jīng)理以組為單位每季初10日內(nèi)向總行風(fēng)險管理部提交風(fēng)險管理及信貸政策建議書；

9.完成總行交辦的其他事項。

（五）貸后管理崗崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)對支行信貸作業(yè)的監(jiān)督。負(fù)責(zé)核實盡職調(diào)查人在信貸管理系統(tǒng)的主要要素錄入情況及擔(dān)保的落實情況，根據(jù)最終審批意見審核出帳申請，并對出帳的真實性、有效性負(fù)責(zé)；

2.負(fù)責(zé)審核經(jīng)審批通過的貸款業(yè)務(wù)授信文件的完整性、合規(guī)性；審核經(jīng)審批通過的貸款業(yè)務(wù)授信法律文件要素填寫的規(guī)范性、一致性和準(zhǔn)確性；

3.負(fù)責(zé)協(xié)助相關(guān)部門對信貸檔案按總行要求進(jìn)行科學(xué)有效的日常管理；

4.負(fù)責(zé)對信貸檔案交接簽收工作； 5.負(fù)責(zé)信貸臺帳的建立、登記工作； 6.負(fù)責(zé)對支行信貸業(yè)務(wù)的統(tǒng)計上報工作； 7.負(fù)責(zé)抵押登記辦理工作，并及時將相關(guān)信息登錄系統(tǒng)； 8.領(lǐng)取抵押權(quán)利憑證，并通知相關(guān)客戶經(jīng)理和放款審核崗； 9.對支行貸款業(yè)務(wù)抵押前、抵押中、抵押后的貸款資料進(jìn)行整理、保管、并及時移交給有關(guān)人員；

10.執(zhí)行信貸檔案借閱、歸還、結(jié)清、銷毀和保密等各項制度；

11.負(fù)責(zé)押品契證借閱、歸還及登記管理工作； 12.負(fù)責(zé)信貸管理系統(tǒng)的使用和維護(hù)工作；

13.加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的理論水平及業(yè)務(wù)能力，努力適合金融業(yè)發(fā)展的需要；

14.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。

第三篇：信貸管理部工作總結(jié)

信貸管理部工作總結(jié)

2013年上半年，信貸管理部認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策以及省、市人民銀行和監(jiān)管部門的各項管理要求，緊緊圍繞全行中心工作，依法合規(guī)審慎經(jīng)營,適度擴(kuò)大信貸規(guī)模，優(yōu)化信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資產(chǎn)質(zhì)量和管理水平，促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)了規(guī)模、質(zhì)量及效益的良性發(fā)展。

一、主要工作

（一）完善制度，做到有章可循。

為防控貸款風(fēng)險和強化信貸管理，適應(yīng)新形勢、新任務(wù)的客觀需求，我部對照監(jiān)管部門的監(jiān)管要求，結(jié)合全行信貸工作實際，先后出臺了《銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》、《個人/企業(yè)征信操作規(guī)程》、《融資平臺貸款管理辦法》、《倉單質(zhì)押貸款管理辦法》及操作規(guī)程等信貸管理制度，并及時對原有信貸管理制度進(jìn)行修訂和完善，為全行信貸工作有章可循、有章必循、遵章必嚴(yán)、違章必究奠定了堅實基礎(chǔ)。

（二）從嚴(yán)管理，確保資產(chǎn)質(zhì)量。

1.嚴(yán)把貸款審查關(guān)。一是對各支行上報貸款資料的合法性、合規(guī)性、真實性、完整性、有效性、一致性、合理性進(jìn)行認(rèn)真審查，充分識別客戶和業(yè)務(wù)風(fēng)險，對發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險隱患 及時進(jìn)行風(fēng)險提示。二是嚴(yán)格執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，對房地產(chǎn)貸款實行“有保有壓”，對政府融資平臺貸款實行“降舊控新”，對國家限制和淘汰的產(chǎn)業(yè)及高耗能、高污染、低效能項目“不予支持”。

2.督導(dǎo)貸后管理。一是對新增大額貸款，我部安排專人通過風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)實行全天不間斷跟蹤，定期進(jìn)行貸后檢查跟蹤，及時發(fā)現(xiàn)、分析并解決存在的問題，將風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)中。二是對重點企業(yè)及項目貸款，我部指定專人定期進(jìn)行調(diào)查分析，適時掌握企業(yè)運行質(zhì)態(tài)，為信貸決策提供科學(xué)依據(jù)。

3.加大檢查力度。一是制定信貸檢查計劃，加大現(xiàn)場檢查力度，對屢次檢查屢出問題者給予從重處罰。二是利用大額風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)和在建的信貸管理系統(tǒng)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)測，對各類信貸風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警，對存在問題的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤記錄，直至問題徹底解決為止。三是以省、市監(jiān)管部門對我行進(jìn)行專項檢查為契機，全面開展信貸業(yè)務(wù)自查工作，并及時糾正自查中發(fā) 現(xiàn)的問題20 個。

4、做好其它工作。一是對正常貸款中逾期及逾期90 天以下、到期、欠息等貸款進(jìn)行監(jiān)測、預(yù)警提示、清理與督導(dǎo)。二是做好全轄信貸資產(chǎn)質(zhì)量變化及風(fēng)險狀況分析，監(jiān)測和檢查大額貸款和突發(fā)性信用風(fēng)險，收集大客戶以及臨時確定的特別監(jiān)測客戶的信息資料，定期形成綜合分析報告。三是積極配合科技部門完善信貸管理系統(tǒng)功能，認(rèn)真做好對個人/企業(yè)征信系統(tǒng)及風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的日常維護(hù)與管理工作，為防范信貸風(fēng)險提供良好的信息保證。四是做好房地產(chǎn)行業(yè)貸款及政府融資平臺貸款的風(fēng)險監(jiān)測工作，并對其定期開展壓力測試和風(fēng)險評估工作。

（三）調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，支持地方小微企業(yè)發(fā)展。

2013年上半年，我部將支持地方小微企業(yè)作為全行發(fā)展的戰(zhàn)略選擇，并以深化融資服務(wù)為主線，以優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu)為導(dǎo)向，在創(chuàng)新機制、增添活力上狠下功夫，做到工作推進(jìn)有力度、支持發(fā)展有深度、服務(wù)客戶有廣度，促進(jìn)了小微企業(yè)又好又快發(fā)展。一是根據(jù)小微企業(yè)“小、頻、快”的業(yè)務(wù)模式，在產(chǎn)品創(chuàng)新上形成基礎(chǔ)融資產(chǎn)品、集群服務(wù)方案和特色增值服務(wù)三大類產(chǎn)品，并通過專業(yè)機構(gòu)形成相對獨立的營銷和風(fēng)險管控體系。二是結(jié)合各縣域經(jīng)濟(jì)特色，細(xì)分目標(biāo)市場和目標(biāo)客戶，有針對性的支持小微企業(yè)創(chuàng)品牌、拓市場、增效益。三是按照人民銀行年初下達(dá)的合意信貸規(guī)模，我部對其進(jìn)行合理安排，有節(jié)奏發(fā)放貸款，確保將有限的信貸規(guī)模最大限度地用于支持地方小微企業(yè)的發(fā)展。

（四）提高效率，拓展服務(wù)內(nèi)涵。

在上半年的工作中，我部堅持以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向、以效益為目標(biāo)的宗旨，千方百計開辟便捷通道、增強服務(wù)功能、提高工作效率。一是加強組織領(lǐng)導(dǎo)、日常管理和市場研究，提高貸款審批效率，創(chuàng)造寬松的信貸投放環(huán)境。二是堅持限時辦結(jié)制，對收到的貸款資料限定審批時限，對不符合條件的貸款及時退回，對符合條件的貸款及時提交貸審會審議。通過我部員工的努力，最大限度地提高了貸款審批效率，受到了廣大客戶群體的好評。

（五）內(nèi)外聯(lián)動，進(jìn)一步改善融資環(huán)境。

1.完善溝通機制。我部積極與人民銀行、監(jiān)管部門及地方政府部門溝通，不斷尋求建立信息溝通、資源共享平臺的捷徑及解決信息交流不對稱、融資渠道不暢通等問題的辦法，極力尋求銀行與企業(yè)之間的最佳結(jié)合點，千方百計化解貸款難、難貸款的矛盾。

2.履行協(xié)調(diào)職責(zé)。一是充分發(fā)揮“上傳下達(dá)”作用，多方獲取各種政策信息，及時向分支機構(gòu)傳達(dá)上級文件精神，確保信貸政策落實到位。二是切實做好金融統(tǒng)計工作，為各級領(lǐng)導(dǎo)及部門提供準(zhǔn)確、及時、完整的經(jīng)營決策信息、參考依據(jù)。今年上半年，我部共統(tǒng)計、上報各類統(tǒng)計系統(tǒng)數(shù)據(jù) 150 余次；填報各項業(yè)務(wù)報表 200余份；轉(zhuǎn)發(fā)或直接下發(fā)各類文件100 余份；撰寫上報各類分析報告及總結(jié) 30 余篇，以及各種臨時性專項調(diào)查報告或?qū)ｍ棃蟾?40 余篇。

3.開展征信宣傳。為響應(yīng)中國人民銀行總行統(tǒng)一開展的“2013 年征信宣傳月”活動，我部堅持“有聲勢、有特色、有實效”的宣傳原則，緊扣“珍愛信用記錄、享受美好人生”的宣傳主題，組織全轄開展多種形式的征信宣傳活動，收到了良好的社會效果。

（六）強化培訓(xùn)，提高隊伍素質(zhì)。

1.抓好基礎(chǔ)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。3 月中旬，我部舉辦了有各支行分管信貸的行領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干參加的信貸數(shù)據(jù)填報要點培訓(xùn)，并制定了對數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行考核的管理辦法。5 月末，我部舉辦了有各支行分管信貸的行領(lǐng)導(dǎo)及報表報送人員參加的人行企業(yè)信息采集報表填報要點培訓(xùn)。

2.重視信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)及競賽活動。6月中旬，我部組織全轄信貸征信管理人員參加了由人行成都分行舉辦的征信業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)考試，由我部推薦的兩名選手順利通過了考試，并得到了表彰。6 月下旬，我部再次組織全轄信貸征信管理人員參加了由人行舉辦的征信業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及競賽，由我部推薦的十名選手最終獲得團(tuán)體三等獎和個人一等獎 1 名、三等獎 1 名的優(yōu)異成績。

二、存在的問題

（一）信貸管理制度仍需繼續(xù)完善。經(jīng)過多年的探索和實踐，我行信貸管理制度為全行信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展起到了積極作用。但是從規(guī)范的角度考慮，現(xiàn)有的信貸管理制度不能完全 適應(yīng)當(dāng)前信貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要。

（二）信貸業(yè)務(wù)操作不規(guī)范。目前，我行在日常業(yè)務(wù)中，合同文本使用不正確，基本要素填寫不完整、不規(guī)范的問題較為突出。

（三）貸后管理手段滯后。目前我行的信貸管理系統(tǒng)尚處于完善階段，暫不能實現(xiàn)貸后管理流程化。所以當(dāng)前我部只能靠人工通過各種手段定期進(jìn)行管理。

采取定期或不定期地抽查各支行、營業(yè)部的貸后檢查工作，杜絕有檢查無報告、無檢查無報告或檢查敷衍了事等形式主義行為。

（七）積極向人民銀行申請，努力爭取獲得小微企業(yè)再貸款的支持。

（八）在充分了解市場和細(xì)分市場的前提下，加大信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度，及時研發(fā)適應(yīng)我行發(fā)展需要的信貸新產(chǎn)品。

（九）認(rèn)真做好超權(quán)限的上報貸款審批工作。

（十）積極配合科技部門完善信貸管理系統(tǒng)功能。

（十一）認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第四篇：銀行信貸管理部

銀行信貸管理部：

資產(chǎn)負(fù)債管理部工作職責(zé)

1、負(fù)責(zé)編制、下達(dá)全行的綜合業(yè)務(wù)經(jīng)營計劃；

2、負(fù)責(zé)按月對全行的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行綜合分析；

3、負(fù)責(zé)編制實施全行資金營運計劃和非生息資產(chǎn)清降計劃，并對執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測分析和監(jiān)督檢查；

4、負(fù)責(zé)全行資金的管理、調(diào)度和調(diào)劑以及資金管理制度和有關(guān)管理辦法的制定；

5、負(fù)責(zé)各支行備付金的管理和考核；

6、負(fù)責(zé)對人民銀行準(zhǔn)備金存款和全行頭寸資金的管理；

7、負(fù)責(zé)結(jié)售匯業(yè)務(wù)中人民幣資金的清算；

8、負(fù)責(zé)傳導(dǎo)和執(zhí)行總、分行利率政策，并制定本外幣存貸款利率管理制度；

9、負(fù)責(zé)本外幣信貸計劃的實施、調(diào)整及對執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)怪；

10、負(fù)責(zé)本外幣存、貸款利率和系統(tǒng)內(nèi)往來利率的執(zhí)行和調(diào)整，并對執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)測、分析；

11、負(fù)責(zé)支行超權(quán)限貸款利率的定價測算、定價審批及對超二級分行權(quán)限的貸款利率定價進(jìn)行申報；

12、負(fù)責(zé)代理憑證式國債的發(fā)行工作；

13、負(fù)貴全行各類統(tǒng)計報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計、上報和分析、預(yù)測，并依法進(jìn)行統(tǒng)計管理和統(tǒng)計檢查；

14、負(fù)貴制定全行的業(yè)務(wù)經(jīng)營考評辦法，并定期通報各支行的業(yè)務(wù)考評結(jié)果；

15、負(fù)貴協(xié)調(diào)落實銀監(jiān)局、人民銀行等有關(guān)全行資產(chǎn)負(fù)債綜合監(jiān)管事項；

16、負(fù)責(zé)全行大額現(xiàn)金審批、備案及權(quán)限管理；

17、負(fù)責(zé)全行資產(chǎn)負(fù)債管理委員會辦公室的日常工作；

18、負(fù)責(zé)行領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

第五篇：技術(shù)質(zhì)保部的職能和人員崗位職責(zé)

技術(shù)質(zhì)保部的職能和人員崗位職責(zé)目的和適用范圍

為了明確技術(shù)質(zhì)保部的職能和人員的崗位職責(zé)、明確技術(shù)質(zhì)保部與其它各部室的關(guān)系，保證全公司技術(shù)和質(zhì)量管理工作有效地運行，特制定本規(guī)定。本規(guī)定適用于技術(shù)質(zhì)保部以及與技術(shù)和質(zhì)量管理相關(guān)的所有部門和工作。技術(shù)質(zhì)保部的職能

2.1 負(fù)責(zé)建立健全公司技術(shù)和質(zhì)量管理體系，保證公司技術(shù)和質(zhì)量管理工作貫徹于從設(shè)計前期工作開始直到工程試車、竣工驗收及回訪總結(jié)為止的全過程。

2.2 組織編制和修訂各種技術(shù)和質(zhì)量管理制度，不斷加以完善，使全公司技術(shù)和質(zhì)量管理有章可循。

2.3 負(fù)責(zé)公司的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和工作手冊編制等基礎(chǔ)工作的歸口管理。

2.4 負(fù)責(zé)收集與公司發(fā)展有關(guān)的技術(shù)信息，全面正確地分析國內(nèi)外技術(shù)發(fā)展的現(xiàn)狀，承擔(dān)公司技術(shù)發(fā)展規(guī)劃的制定工作。

2.5 負(fù)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范和科技書刊的申購和標(biāo)準(zhǔn)信息的收集和發(fā)布工作。

2.6 組織公司的技術(shù)創(chuàng)新和開發(fā)工作，專利技術(shù)的申報和管理工作。

2.7 負(fù)責(zé)受理和組織重大技術(shù)方案的討論評估。

2.8 遵循《計算機軟硬件管理規(guī)定》（IA103），協(xié)同信息檔案室負(fù)責(zé)公司工程軟件的引進(jìn)、開發(fā)和應(yīng)用推廣工作。

2.9 負(fù)責(zé)管理、完善和督促公司質(zhì)量管理體系的正常運作。派出或確定項目質(zhì)量工程師，指導(dǎo)其對項目質(zhì)量進(jìn)行有效的控制。

2.10 歸口管理公司內(nèi)審組活動和組織公司有關(guān)部門接受質(zhì)量管理體系和工程質(zhì)量的外部審查。

2.11 負(fù)責(zé)公司工程項目的質(zhì)量檢查，并對質(zhì)量信息進(jìn)行收集、匯總、發(fā)布和信息反饋。

2.12 負(fù)責(zé)與技術(shù)質(zhì)量有關(guān)的政府部門、行業(yè)協(xié)會的聯(lián)絡(luò)工作。

2.13 負(fù)責(zé)設(shè)計文件和歸檔資料入庫前的檢查工作。

2.14 負(fù)責(zé)科學(xué)技術(shù)進(jìn)步獎、貫標(biāo)獎、項目質(zhì)量獎、業(yè)務(wù)建設(shè)獎的考核工作。

2.15 完成公司管理層布置的其它工作。技術(shù)質(zhì)保部崗位職責(zé)

3.1 技術(shù)質(zhì)保部經(jīng)理

3.1.1 在公司經(jīng)理或分管經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，全面負(fù)責(zé)和管理技術(shù)質(zhì)保部的工作。

3.1.2 負(fù)責(zé)本部人力資源的調(diào)配，明確本部各崗位的管理人員、管理職責(zé)和權(quán)限，建立和完善本部崗位責(zé)任制，對本部管理人員進(jìn)行有效的考核，確保本部各項管理職能和計劃的完成。

3.1.3 根據(jù)公司計劃，負(fù)責(zé)制訂本部工作計劃、組織各項計劃的實施，確保計劃順利完成，作好本部工作總結(jié)。

3.1.4 負(fù)責(zé)組織建立、完善公司有關(guān)的技術(shù)和質(zhì)量管理體系和制度。

3.1.5 負(fù)責(zé)組織編制公司技術(shù)發(fā)展規(guī)劃、基礎(chǔ)工作計劃、技術(shù)開發(fā)計劃、技術(shù)裝備計劃，并組織實施。

3.1.6 協(xié)助公司經(jīng)理、分管經(jīng)理和總工程師對重大技術(shù)方案和技術(shù)問題進(jìn)行討論和審查。

3.1.7 負(fù)責(zé)制訂公司質(zhì)量工作計劃，并督促和推動公司質(zhì)量管理體系的正常運行和完善。

3.1.8 組織設(shè)計和承包工程回訪，加強質(zhì)量信息反饋和分析，負(fù)責(zé)工程項目的質(zhì)量檢查。組織處理工程項目質(zhì)量事故。

3.1.9 負(fù)責(zé)與技術(shù)質(zhì)量有關(guān)的政府部門、行業(yè)協(xié)會的聯(lián)絡(luò)工作。

3.1.10 協(xié)同信息檔案室負(fù)責(zé)公司工程軟件引進(jìn)、開發(fā)和應(yīng)用推廣工作。

3.1.11 協(xié)助人力資源部組織實施全公司技術(shù)性培訓(xùn)和教育工作。歸口管理各類學(xué)術(shù)團(tuán)體活動，開展技術(shù)交流，促進(jìn)知識更新，提高技術(shù)人員素質(zhì)。

3.1.12 組織總結(jié)新工藝、新產(chǎn)品、新材料的使用經(jīng)驗，并加以推廣，提高技術(shù)水平，增強競爭能力。

3.1.13 認(rèn)真貫徹公司的決策，積極推動公司各項管理措施的落實。

3.1.14 負(fù)責(zé)完成公司管理層布置的其它工作。

3.2 技術(shù)開發(fā)工程師

3.2.1 根據(jù)開發(fā)項目的需要，由技術(shù)質(zhì)保部推薦、公司任命技術(shù)開發(fā)工程師承擔(dān)技術(shù)開發(fā)項目的項目經(jīng)理，并由技術(shù)質(zhì)保部直接領(lǐng)導(dǎo)。

3.2.2 技術(shù)開發(fā)工程師根據(jù)公司要求和技術(shù)發(fā)展規(guī)劃，編制開題報告并組建技術(shù)開發(fā)項目組。項目組經(jīng)技術(shù)質(zhì)保部經(jīng)理和分管經(jīng)理批準(zhǔn)后開展工作。

3.2.3 組織編制開發(fā)大綱，提出開發(fā)項目的指導(dǎo)思想，依據(jù)、原則、規(guī)范、分工、進(jìn)度等要求，把各項任務(wù)分別落實到各開發(fā)人員。

3.2.4 協(xié)調(diào)技術(shù)開發(fā)組各專業(yè)之間相互關(guān)系，解決專業(yè)間的銜接問題。

3.2.5 組織專家對技術(shù)開發(fā)項目進(jìn)行評估。

3.2.6 負(fù)責(zé)做好技術(shù)開發(fā)項目應(yīng)用、推廣和總結(jié)工作，資料應(yīng)及時歸檔。

3.2.7 完成部門經(jīng)理布置的其它工作。

3.3 技術(shù)質(zhì)量管理工程師

3.3.1 組織工程項目質(zhì)量抽查，質(zhì)量分析，并將結(jié)果匯總于“質(zhì)量信息反饋表”中，督促設(shè)計成品修改落實。

3.3.2 組織施工過程中的質(zhì)量信息反饋和落實，協(xié)助商務(wù)部組織設(shè)計回訪，并作好書面材料整理和督促修改落實工作。

3.3.3 負(fù)責(zé)新標(biāo)準(zhǔn)、新規(guī)范和新規(guī)定的收集和管理工作。組織編制新標(biāo)準(zhǔn)、新規(guī)范和新規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)目錄并提出采購計劃，上報批準(zhǔn)后交信息檔案室進(jìn)行采購，及時發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)目錄保持其有效性。

3.3.4 負(fù)責(zé)入庫前設(shè)計成品檢查。

3.3.5 負(fù)責(zé)歸檔資料的檢查工作。

3.3.6 負(fù)責(zé)質(zhì)量信息上網(wǎng)發(fā)布工作。

3.3.7 負(fù)責(zé)核發(fā)項目質(zhì)量獎、業(yè)務(wù)建設(shè)獎等。

3.3.8 完成部門經(jīng)理布置的其它工作。

3.4 項目質(zhì)量工程師

3.4.1 在項目經(jīng)理和技術(shù)質(zhì)保部的領(lǐng)導(dǎo)下，配合項目經(jīng)理履行項目質(zhì)量管理職責(zé)。

3.4.2 參與開工報告中有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)有效性、文件編制規(guī)定等正確性審核。

3.4.3 根據(jù)項目需要，負(fù)責(zé)編制項目質(zhì)量計劃。

3.4.4 負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查項目過程中的方案討論，互提條件(抽查)、專業(yè)會簽、材料采購的質(zhì)量檢驗、施工質(zhì)量檢查等各控制點的執(zhí)行。

3.4.5 對項目中出現(xiàn)的重大質(zhì)量問題及時提出整改意見，抄送各有關(guān)部室進(jìn)行整改，并跟蹤檢查整改結(jié)果。

3.4.6 技術(shù)質(zhì)保部的質(zhì)量工程師擔(dān)任大型項目或重要項目的專職質(zhì)量工程師，也可以兼任多個項目的質(zhì)量工程師，但必須保證每個項目的質(zhì)量控制工作。

3.4.7 有的小型項目或特殊項目可由相應(yīng)專業(yè)委派質(zhì)量工程師，但必須接受技術(shù)

質(zhì)保部對質(zhì)量工程師的培訓(xùn)并發(fā)給合格證書。

3.5 內(nèi)審組組長

3.5.1 內(nèi)審組組長由最高管理者聘任，在管理者代表領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)質(zhì)量管理體系各階段審核工作。

3.5.2 制定質(zhì)量管理體系審核計劃、編制內(nèi)部審核計劃、日程安排，組織內(nèi)審員實施現(xiàn)場調(diào)查、取證，審核后提出審核報告。

3.5.3 督促各內(nèi)審員應(yīng)記錄質(zhì)量審核結(jié)果，并提請受審部門的責(zé)任人注意。對審核時發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門的責(zé)任人應(yīng)及時采取糾正措施或整改措施。督促內(nèi)審員對糾正措施的效果進(jìn)行跟蹤驗證。

3.5.4 負(fù)責(zé)審核報告的編制工作,對審核報告的正確性和全面性負(fù)責(zé)。

3.5.5 完成部門經(jīng)理布置的其它工作。

3.6 內(nèi)審員

3.6.1 在內(nèi)審組組長領(lǐng)導(dǎo)下參加內(nèi)部審核工作。

3.6.2 按照內(nèi)審計劃和日程安排，準(zhǔn)時參加內(nèi)審組會議，針對受審部門預(yù)先做好審核依據(jù)和檢查內(nèi)容，檢查表內(nèi)容不能預(yù)先通知受審部門。

3.6.3 在審核過程中要始終做到客觀、公正、有禮貌，根據(jù)檢查表內(nèi)容，不偏離檢查目標(biāo)。通過提問調(diào)查、現(xiàn)場檢查、隨機抽樣等方法進(jìn)行客觀審查，認(rèn)真做好記錄，發(fā)現(xiàn)問題，要與受審部門負(fù)責(zé)人共同確認(rèn)事實。

3.6.4現(xiàn)場審核結(jié)束后整理好記錄，由內(nèi)審組匯總討論后統(tǒng)一開具不合格項，各有關(guān)科室部門責(zé)任人應(yīng)采取糾正措施或整改措施，內(nèi)審員對糾正或整改措施要跟蹤驗證。