第一篇：中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的意見

中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的意見

銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕252號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、天津、上海、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司：

近年來，隨著機(jī)構(gòu)改革的深入和市場競爭力的增強(qiáng)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任日益引起社會(huì)廣泛關(guān)注。為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任感，切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，現(xiàn)就有關(guān)問題提出以下意見：

一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任是構(gòu)建和諧社會(huì)的必然要求

社會(huì)責(zé)任的興起是經(jīng)濟(jì)全球化深入發(fā)展的產(chǎn)物，它代表各國政府、企業(yè)和其他所有機(jī)構(gòu)在全球化中實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展共同認(rèn)同的價(jià)值觀、通行的語言和行為的準(zhǔn)則。自2000年聯(lián)合國倡導(dǎo)全球跨國公司主動(dòng)履行社會(huì)責(zé)任以來，各國企業(yè)社會(huì)責(zé)任實(shí)踐活動(dòng)持續(xù)高漲。我國社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)建設(shè)，經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展，社會(huì)的進(jìn)步，都依賴于企業(yè)社會(huì)責(zé)任的增強(qiáng)。黨的十七大強(qiáng)調(diào)深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以人為本和全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展，堅(jiān)持統(tǒng)籌兼顧，積極構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。要求企業(yè)和各種社會(huì)組織在發(fā)展的同時(shí)，嚴(yán)格履行社會(huì)責(zé)任，堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的統(tǒng)一。作為金融行業(yè)的主要成員，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)既是我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體系的核心參與者，也是我國社會(huì)組織體系的重要組成部分，承擔(dān)著對(duì)股東、員工、金融服務(wù)消費(fèi)者、社區(qū)、社會(huì)的責(zé)任，承擔(dān)著建立和諧勞動(dòng)關(guān)系和公平競爭市場、可持續(xù)發(fā)展環(huán)境的法律責(zé)任和道德責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為要符合廣大人民群眾的根本利益，滿足社會(huì)的需要，服務(wù)客戶，造福社會(huì)。增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感是社會(huì)發(fā)展對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的要求，履行社會(huì)責(zé)任則是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)推動(dòng)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建和諧社會(huì)的基礎(chǔ)。堅(jiān)持以人為本的科學(xué)發(fā)展觀，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，是２１世紀(jì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須具備的時(shí)代品格。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)觀念，更新經(jīng)營理念，不斷增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感和歷史使命感，以贏得社會(huì)尊重，提升企業(yè)文化內(nèi)涵。

二、履行社會(huì)責(zé)任是提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)競爭力的重要途徑

市場競爭不僅是技術(shù)、產(chǎn)品質(zhì)量和價(jià)格的競爭，更是社會(huì)責(zé)任意識(shí)的競爭。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，是機(jī)構(gòu)價(jià)值觀和企業(yè)文化的重要內(nèi)容。在追求經(jīng)濟(jì)利益的同時(shí)，認(rèn)真履行對(duì)社會(huì)及公眾應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)，有利于提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)形象，構(gòu)建良好的品牌優(yōu)勢和信譽(yù)優(yōu)勢。只有取得社會(huì)公信的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)才能被市場青睞，才能具有更強(qiáng)的競爭力，實(shí)現(xiàn)健康的持續(xù)發(fā)展。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在金融界有著舉足輕重的影響力，起著引導(dǎo)和示范作用，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)、政治和文化生活影響明顯。商業(yè)道德和社會(huì)責(zé)任已成為提高競爭力的重要因素。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展不僅要關(guān)注經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，而且要關(guān)注人文指標(biāo)、資源指標(biāo)和環(huán)境指標(biāo)。堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的統(tǒng)一，是推動(dòng)提升競爭力的有效途徑，也應(yīng)該成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的核心戰(zhàn)略。

三、切實(shí)采取措施履行社會(huì)責(zé)任

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要高度重視銀行社會(huì)責(zé)任問題，從我國國情出發(fā)，切實(shí)采取措施履行社會(huì)責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括：維護(hù)股東合法權(quán)益、公平對(duì)待所有股東；以人為本，重視和保護(hù)員工的合法權(quán)益；誠信經(jīng)營，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益；反不正當(dāng)競爭，反商業(yè)賄賂，反洗錢，營造良好市場競爭秩序；節(jié)約資源，保護(hù)和改善自然生態(tài)環(huán)境；改善社區(qū)金融服務(wù)，促進(jìn)社區(qū)發(fā)展；關(guān)心社會(huì)發(fā)展，支持社會(huì)公益事業(yè)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和發(fā)展戰(zhàn)略，明確社會(huì)責(zé)任目標(biāo)。要參照國內(nèi)外企業(yè)社會(huì)責(zé)任的良好做法，在授信及業(yè)務(wù)流程和管理程序中體現(xiàn)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的管理要求。要建立適當(dāng)?shù)脑u(píng)估機(jī)制，定期評(píng)估企業(yè)社會(huì)責(zé)任履行情況。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合本行（公司）實(shí)際，采取適當(dāng)方式發(fā)布社會(huì)責(zé)任報(bào)告。主要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期發(fā)布社會(huì)責(zé)任年度報(bào)告。報(bào)告要據(jù)實(shí)闡述履行社會(huì)責(zé)任的理念，明確在相關(guān)利益者權(quán)益保護(hù)、環(huán)境保護(hù)、公共利益保護(hù)等方面的目標(biāo)和措施，體現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略與社會(huì)責(zé)任、企業(yè)成長與和諧社會(huì)的一致性，充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在生態(tài)文明建設(shè)、服務(wù)公眾、回報(bào)社會(huì)中的帶動(dòng)和影響作用。

各銀監(jiān)局要將本意見轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀監(jiān)分局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城鄉(xiāng)信用社和各銀監(jiān)局直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

二○○七年十二月五日

第二篇：中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引（范文）

中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引

編輯:admin_cba2010 | 2009-01-12 23:31:04| 作者: | 來源:中國銀行業(yè)協(xié)

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中國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引

第一章總則

第一條 為督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，承擔(dān)企業(yè)社會(huì)責(zé)任，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境的和諧與可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

第二條 本指引適用于具有中國法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)，以及政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司和小額貸款公司等。

第三條 本指引所稱企業(yè)社會(huì)責(zé)任是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)其股東、員工、消費(fèi)者、商業(yè)伙伴、政府和社區(qū)等利益相關(guān)者以及為促進(jìn)社會(huì)與環(huán)境可持續(xù)發(fā)展所應(yīng)承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)、法律、道德與慈善責(zé)任。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)社會(huì)責(zé)任至少應(yīng)包括：

（一）經(jīng)濟(jì)責(zé)任。在遵守法律條件下，營造公平、安全、穩(wěn)定的行業(yè)競爭秩序，以優(yōu)質(zhì)的專業(yè)經(jīng)營，持續(xù)為國家、股東、員工、客戶和社會(huì)公眾創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價(jià)值。

（二）社會(huì)責(zé)任。以符合社會(huì)道德和公益要求的經(jīng)營理念為指導(dǎo)，積極維護(hù)消費(fèi)者、員工和社區(qū)大眾的社會(huì)公共利益；提倡慈善責(zé)任，積極投身社會(huì)公益活動(dòng)，構(gòu)建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)發(fā)展。

（三）環(huán)境責(zé)任。支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策，節(jié)約資源，保護(hù)和改善自然生態(tài)環(huán)境，支持社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。

第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守法律法規(guī)和公司章程，遵守社會(huì)公德和商業(yè)道德，加強(qiáng)企業(yè)社會(huì)責(zé)任管理。

第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)樹立正確的價(jià)值觀和經(jīng)營理念，建設(shè)具有社會(huì)責(zé)任感的企業(yè)文化，倡導(dǎo)企業(yè)倫理化經(jīng)營，創(chuàng)建和諧社會(huì)，促進(jìn)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。

第二章 經(jīng)濟(jì)責(zé)任

第六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在法律規(guī)定下積極提高經(jīng)營效益，努力創(chuàng)造優(yōu)良的經(jīng)濟(jì)利益；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極參與保障金融安全、維護(hù)平等競爭的金融秩序，加強(qiáng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)；積極支持政府經(jīng)濟(jì)政策，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，為國民經(jīng)濟(jì)提供優(yōu)良的專業(yè)性服務(wù)。

第七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理，規(guī)范經(jīng)營行為，遵守銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則、反不正當(dāng)競爭公約、反商業(yè)賄賂公約等行業(yè)規(guī)則，開展公平競爭，維護(hù)銀行業(yè)良好的市場競爭秩序，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。

第八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善公司治理結(jié)構(gòu)，安全穩(wěn)健經(jīng)營，嚴(yán)格關(guān)聯(lián)交易管理，履行信息披露義務(wù)，確保股東、特別是中小股東享有的法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)益，為股東創(chuàng)造價(jià)值。

第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循按勞分配、同工同酬原則，構(gòu)建合理的激勵(lì)約束機(jī)制，保障員工各項(xiàng)權(quán)益，促進(jìn)員工全面發(fā)展，為員工創(chuàng)造價(jià)值。

第十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重視消費(fèi)者的權(quán)益保障，有效提示風(fēng)險(xiǎn)，恰當(dāng)披露信息，公平對(duì)待消費(fèi)者，加強(qiáng)客戶投訴管理，完善客戶信息保密制度，提升服務(wù)質(zhì)量，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

第三章 社會(huì)責(zé)任

第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)消費(fèi)者教育的責(zé)任，積極開展金融知識(shí)普及教育活動(dòng)，引導(dǎo)和培育社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，為提高社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)性收入貢獻(xiàn)力量。第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)信用體系建設(shè)的責(zé)任，積極開展誠實(shí)守信的社會(huì)宣傳，引導(dǎo)和培育社會(huì)公眾的信用意識(shí)。努力促進(jìn)行業(yè)間的協(xié)調(diào)和合作，加強(qiáng)銀行業(yè)信用信息的整合和共享，穩(wěn)步推進(jìn)我國銀行業(yè)信用體系建設(shè)。

第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提倡以人為本，重視員工健康和安全，關(guān)心員工生活，改善人力資源管理；加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工職業(yè)素質(zhì)，提升員工職業(yè)價(jià)值；激發(fā)員工工作積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，培養(yǎng)金融人才，創(chuàng)建健康發(fā)展、積極和諧的職業(yè)環(huán)境。

第十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)支持社區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，為社區(qū)提供金融服務(wù)便利，積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困等內(nèi)容豐富形式多樣的社區(qū)服務(wù)活動(dòng)，努力為社區(qū)建設(shè)貢獻(xiàn)力量。第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)心社會(huì)發(fā)展，熱心慈善捐贈(zèng)、志愿者活動(dòng)，積極投身社會(huì)公益活動(dòng)，通過發(fā)揮金融杠桿的作用，努力構(gòu)建社會(huì)和諧，促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步。

第四章 環(huán)境責(zé)任

第十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的要求，參照國際條約、國際慣例和行業(yè)準(zhǔn)則制訂經(jīng)營戰(zhàn)略、政策和操作規(guī)程，優(yōu)化資源配置，支持社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和環(huán)境的可持續(xù)發(fā)展。

第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能地開展赤道原則的相關(guān)研究，積極參考借鑒赤道原則中適用于我國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的相關(guān)內(nèi)容。

第十八條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組建專門機(jī)構(gòu)或者指定有關(guān)部門負(fù)責(zé)環(huán)境保護(hù)，配備必要的專職和兼職人員。

第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定資源節(jié)約與環(huán)境保護(hù)計(jì)劃，盡可能減少日常營運(yùn)對(duì)環(huán)境的負(fù)面影響；定期或不定期地對(duì)員工進(jìn)行環(huán)保培訓(xùn)，鼓勵(lì)和支持員工參與環(huán)保的外部培訓(xùn)、交流和合作。

第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過信貸等金融工具支持客戶節(jié)約資源、保護(hù)環(huán)境，引導(dǎo)和鼓勵(lì)客戶增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任意識(shí)并積極付出行動(dòng)；注重對(duì)客戶進(jìn)行環(huán)保培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于環(huán)境影響評(píng)估程序的具體操作、綠色信貸文件的準(zhǔn)備等。倡導(dǎo)獨(dú)立對(duì)融資項(xiàng)目的環(huán)境影響進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查、審核，而不能只依賴客戶提供的環(huán)境影響評(píng)估報(bào)告等資料作出判斷。第二十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極主動(dòng)地參與環(huán)境保護(hù)的實(shí)踐和宣傳活動(dòng)，為客戶和全社會(huì)環(huán)保意識(shí)的提高盡一份力量。

第五章 企業(yè)社會(huì)責(zé)任管理

第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)深化對(duì)企業(yè)倫理化經(jīng)營的認(rèn)識(shí)，將社會(huì)責(zé)任融入到發(fā)展戰(zhàn)略、治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化和業(yè)務(wù)流程中，在組織層面建立相應(yīng)的決策與執(zhí)行機(jī)構(gòu)，依托戰(zhàn)略、組織和流程的支持建立履行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的長效機(jī)制。

第二十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)社會(huì)責(zé)任的制度化管理，形成包括制定計(jì)劃、實(shí)施計(jì)劃、跟蹤檢查、期末評(píng)估、發(fā)布報(bào)告等環(huán)節(jié)在內(nèi)的流程化管理機(jī)制，提升企業(yè)倫理決策水平，努力實(shí)現(xiàn)企業(yè)社會(huì)責(zé)任履行與企業(yè)日常經(jīng)營的有機(jī)結(jié)合，使企業(yè)社會(huì)責(zé)任履行循環(huán)往復(fù)、良性發(fā)展。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)內(nèi)外部評(píng)估機(jī)制，定期評(píng)估企業(yè)社會(huì)責(zé)任履行情況，包括信貸等核心業(yè)務(wù)對(duì)社會(huì)與環(huán)境的影響，并將企業(yè)社會(huì)責(zé)任評(píng)估與改善內(nèi)部管理相結(jié)合，提升經(jīng)營管理績效。

第二十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極建立企業(yè)社會(huì)責(zé)任披露制度，原則上應(yīng)于每年六月底前向中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)提交上一的企業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告。鼓勵(lì)實(shí)施社會(huì)責(zé)任履行的第三方獨(dú)立鑒證，強(qiáng)化全社會(huì)協(xié)調(diào)的銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任評(píng)價(jià)體系，并通過報(bào)刊、網(wǎng)站等渠道公開披露企業(yè)社會(huì)責(zé)任的履行情況。

第六章 附則

第二十六條 本指引由中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第二十七條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第三篇：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問工作的指導(dǎo)意見

【發(fā)布單位】銀監(jiān)發(fā)〔2016〕49號(hào) 【發(fā)布文號(hào)】銀監(jiān)發(fā)〔2016〕49號(hào) 【發(fā)布日期】2016-11-16 【生效日期】2016-11-16 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】銀監(jiān)發(fā)〔2016〕49號(hào)

中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問工作的指導(dǎo)意見

銀監(jiān)發(fā)〔2016〕49號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會(huì)管金融機(jī)構(gòu)：

為貫徹黨的十八屆四中全會(huì)精神、《法治政府建設(shè)實(shí)施綱要（2015-2020年）》、《中共中央辦公廳 國務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于推行法律顧問制度和公職律師公司律師制度的意見>的通知》（中辦發(fā)〔2016〕30號(hào)），落實(shí)《中國銀監(jiān)會(huì)黨委關(guān)于貫徹落實(shí)〈中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國若干重大問題的決定〉的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)黨發(fā)〔2015〕5號(hào)）要求，加強(qiáng)銀行業(yè)法治建設(shè)，提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合法穩(wěn)健經(jīng)營，現(xiàn)就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問工作提出以下意見：

一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問工作。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本指導(dǎo)意見，建立健全法律顧問制度，完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理框架，將法律顧問工作納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問，是指在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中從事法律工作的專業(yè)人員。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中擬擔(dān)任法律顧問的人員應(yīng)當(dāng)具有法律職業(yè)資格或者律師資格；在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中已擔(dān)任法律顧問但未取得法律職業(yè)資格或者律師資格的人員，可以繼續(xù)履行法律顧問職責(zé)。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問享有下列權(quán)利：

（一）處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營、管理和決策中的法律工作；

（二）列席本機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理決策的相關(guān)會(huì)議;

（三）對(duì)涉嫌損害銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益和銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益，違反法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件的行為，提出意見和建議；

（四）根據(jù)工作需要查閱本機(jī)構(gòu)有關(guān)文件、資料，詢問有關(guān)人員；

（五）獨(dú)立開展工作，不受其他部門干涉；

（六）法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授予的其他權(quán)利。

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問應(yīng)當(dāng)履行下列義務(wù)：

（一）遵守法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)章制度，恪守職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律；

（二）維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益和銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營；

（三）對(duì)所提出的法律意見、起草的法律文書以及從事的其他法律工作的合法性負(fù)責(zé)；

（四）法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他義務(wù)。

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范的法律顧問工作制度，規(guī)定法律顧問的職務(wù)序列、考評(píng)體系以及處理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作的權(quán)限和流程等內(nèi)容，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問順利開展工作。

六、各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置專職總法律顧問，專職總法律顧問不得兼任單位內(nèi)部董事、監(jiān)事及高級(jí)管理層其他職務(wù)。外資銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、信托公司等銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置總法律顧問。

七、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問對(duì)行長（總經(jīng)理）負(fù)責(zé)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將總法律顧問制度納入本行規(guī)章制度，并建立總法律顧問與董事會(huì)進(jìn)行直接溝通的機(jī)制?？偡深檰柺欠窦{入高管人員管理由各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)經(jīng)營狀況自行確定；如納入高管人員管理的，應(yīng)當(dāng)符合本指導(dǎo)意見、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)其他規(guī)章、規(guī)范性文件對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的要求。

八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）熟悉國家法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)則；

（二）熟悉銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理的制度、流程；

（三）熟悉銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理；

（四）具有本科以上學(xué)歷或者通過國家司法考試，并且在金融業(yè)法律部門工作6年以上,具有法律工作經(jīng)驗(yàn)和能力；

九、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問作為高管人員管理的，應(yīng)當(dāng)通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的任職資格審查。任職資格審查過程中，應(yīng)當(dāng)聽取銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)法律部門意見。

十、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問應(yīng)獨(dú)立、客觀、公正地開展法律工作并發(fā)表法律意見，履行下列職責(zé)：

（一）貫徹落實(shí)法律、行政法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等部門發(fā)布的規(guī)章和規(guī)范性文件要求；

（二）負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作，統(tǒng)一協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作；

（三）參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大經(jīng)營決策，并對(duì)相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)提出意見；

（四）負(fù)責(zé)本單位法律工作體系的建立，管理本單位的法律工作部門；

（五）負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)分支機(jī)構(gòu)的法律工作，對(duì)分支機(jī)構(gòu)法律工作負(fù)責(zé)人的任免提出建議；

（六）負(fù)責(zé)指導(dǎo)協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)并表管理子公司的法律工作；

（七）其他應(yīng)當(dāng)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問履行的職責(zé)。

十一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年一季度末向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)法律部門及機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門報(bào)送法律顧問工作報(bào)告。

十二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問應(yīng)當(dāng)每年向行長（總經(jīng)理）提交法律風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，總法律顧問應(yīng)當(dāng)向行長（總經(jīng)理）報(bào)告，同時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)法律部門及機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門。

十三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問應(yīng)當(dāng)參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大決策。在提交決策機(jī)構(gòu)審議的重要事項(xiàng)議案中，應(yīng)當(dāng)附有經(jīng)總法律顧問簽字的揭示風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)措施的專項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，總法律顧問有權(quán)獨(dú)立提出法律意見。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大關(guān)聯(lián)交易獨(dú)立提出法律意見。

十四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作機(jī)構(gòu)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置的專門承擔(dān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作的職能部門。法律工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人向總法律顧問負(fù)責(zé)。

十五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)工作需要為法律工作機(jī)構(gòu)配備與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的法律顧問。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（公司）應(yīng)設(shè)置獨(dú)立的法律工作機(jī)構(gòu)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分行（公司）應(yīng)設(shè)置獨(dú)立的法律工作機(jī)構(gòu)或崗位。

十六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律工作機(jī)構(gòu)履行下列職責(zé)：

（一）起草或者參與起草、審核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要規(guī)章制度；

（二）對(duì)章程制定、組織架構(gòu)設(shè)計(jì)、管理職能劃分等進(jìn)行法律論證；

（三）起草或?qū)徍算y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合同，制定標(biāo)準(zhǔn)合同文本；

（四）參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的分立、合并、破產(chǎn)、解散等重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，處理有關(guān)法律工作；

（五）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品及其創(chuàng)新、經(jīng)營行為等進(jìn)行法律審查，并提出法律意見；

（六）負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法治宣傳教育和培訓(xùn)工作，組織建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度；

（七）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)的行為提出意見，協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行整改；

（八）負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)商標(biāo)、專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作；

（九）參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的訴訟、仲裁、調(diào)解、行政復(fù)議和聽證等活動(dòng)；

（十）加強(qiáng)法治文化教育，負(fù)責(zé)對(duì)職工進(jìn)行法治宣傳教育；

（十一）負(fù)責(zé)選聘律師，與律師進(jìn)行溝通，并對(duì)其工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)；

（十二）與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)就重要法律問題進(jìn)行溝通；

（十三）代表銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外開展法律協(xié)調(diào)工作；

（十四）負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大法律問題的研究工作；

（十五）辦理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問交辦的其他法律工作。

十七、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的境外機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨(dú)立的法律工作機(jī)構(gòu)，定期向總行（公司）法律部門報(bào)告工作?？傂校ü荆┓刹块T要加強(qiáng)對(duì)境外機(jī)構(gòu)法律工作機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。境外機(jī)構(gòu)法律工作機(jī)構(gòu)應(yīng)該承擔(dān)本指導(dǎo)意見所規(guī)定的職責(zé)，并重點(diǎn)關(guān)注屬地監(jiān)管國家（地區(qū)）的國別風(fēng)險(xiǎn)狀況、熟悉屬地監(jiān)管國家（地區(qū)）的法律制度、加強(qiáng)與屬地監(jiān)管國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局、警察當(dāng)局及司法機(jī)關(guān)的溝通協(xié)調(diào)。

十八、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立法律風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)與考核制度，將法律風(fēng)險(xiǎn)管理納入分支機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門及其負(fù)責(zé)人績效考核指標(biāo)體系。

十九、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立法律風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究機(jī)制，依法追究對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大法律風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有責(zé)任的負(fù)責(zé)人與工作人員的責(zé)任。

二十、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保障法律顧問和總法律顧問的各項(xiàng)權(quán)利，為其開展工作創(chuàng)造條件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專項(xiàng)法律經(jīng)費(fèi)預(yù)算，為法律工作提供必要的組織、制度和物質(zhì)等保障。

二

十一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問工作情況的監(jiān)督檢查，定期對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問工作情況和法律風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果作為對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)的重要因素之一。二

十二、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要定期對(duì)本指導(dǎo)意見的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問工作進(jìn)行通報(bào)。

二

十三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定，根據(jù)其違法違規(guī)情節(jié)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員采取監(jiān)管措施：

（一）未按照規(guī)定建立健全法律顧問制度的；

（二）重大經(jīng)營活動(dòng)未經(jīng)過法律審核，或雖經(jīng)審核但不采納正確法律意見造成重大損失的。

二

十四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總法律顧問和法律顧問有下列情形的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定，根據(jù)其違法違規(guī)情節(jié)，對(duì)其采取監(jiān)管措施：

（一）濫用職權(quán)、謀取私利，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的；

（二）明知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，不警示、不制止的。

二

十五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以外聘法律顧問，外聘法律顧問的具體管理細(xì)則由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行制定。本指導(dǎo)意見中規(guī)定的法律顧問不包括外聘法律顧問。

二

十六、2017年底前各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)深入推進(jìn)法律顧問制度，建立完善法律工作機(jī)制。外資銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、信托公司等機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立法律顧問制度，到2020年全面建立與自身風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的法律工作體系，有效提升銀行業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平。本意見實(shí)施中遇到的問題要及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

2016年11月16日

（此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）

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第四篇：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類2012 61

中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類 的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2012〕61號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司：

為解決近年來案件信息報(bào)送中遇到的問題，經(jīng)廣泛征求意見，銀監(jiān)會(huì)決定對(duì)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2010〕111號(hào))中案件定義進(jìn)行修訂，并對(duì)案件進(jìn)行分類?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、案件定義及分類(一)案件定義

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》中第三條案件定義修訂為：“本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件?！?/p>

(二)案件分類

在上述案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類： a．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

b．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件。

c．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。

二、適用案件定義及分類若干問題的解釋

(一)案件定義及分類中“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員”是指作案時(shí)，符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕6號(hào))第二條規(guī)定的人員。

(二)案件定義中“…或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件”中的“規(guī)定”指《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》(國務(wù)院令第310號(hào))和《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)〈中國銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定〉的通知》(銀監(jiān)通〔2007〕27號(hào))。

(三)案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則。

三、部分特殊案件及例外情況統(tǒng)計(jì)歸類的說明(一)商業(yè)賄賂類案件。單純商業(yè)賄賂類案件不納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇，但若案件中除商業(yè)賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義的行為，納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件統(tǒng)計(jì)范疇。

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所和辦公場所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

(三)涉嫌非法集資活動(dòng)類案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章等，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等活動(dòng)，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的案件納入第一類案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

(四)網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及 POS機(jī)套現(xiàn)等案件。外部人員實(shí)施的網(wǎng)上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機(jī)套現(xiàn)等案件，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案后，除有證據(jù)證明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入第三類案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，按月報(bào)送案件數(shù)據(jù)。

四、其他有關(guān)要求(一)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上只對(duì)第一類及第二類案件按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》開展案件調(diào)查、審結(jié)及后續(xù)處置工作。

(二)銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，應(yīng)初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發(fā)生變化時(shí)，要及時(shí)報(bào)送后續(xù)報(bào)告進(jìn)行調(diào)整。

(三)成功堵截的案件或事件，繼續(xù)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息(成功堵截)》格式上報(bào)，不納入案件統(tǒng)計(jì)。

(四)本通知自2013年1月1日起施行。

中國銀監(jiān)會(huì)

2012年12月31日

第五篇：中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持生豬生產(chǎn)發(fā)展穩(wěn)定市場供應(yīng)指導(dǎo)意見

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中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持生豬生產(chǎn)發(fā)展穩(wěn)定市場供應(yīng)的指導(dǎo)意見

發(fā)布部門: 中國銀監(jiān)會(huì)

發(fā)布文號(hào): 銀監(jiān)發(fā)[2007]64號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、上海農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行：

為認(rèn)真貫徹落實(shí)國務(wù)院召開的全國“菜籃子”工作電視電話會(huì)議精神，現(xiàn)就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好支持生豬生產(chǎn)發(fā)展穩(wěn)定市場供應(yīng)有關(guān)工作提出如下意見。

一、認(rèn)清生豬生產(chǎn)供應(yīng)形勢，提高信貸支持的自覺性

近年來，我國“菜籃子”工作穩(wěn)步開展，農(nóng)副產(chǎn)品種類豐富，數(shù)量增加，質(zhì)量提高，較好地滿足了人民群眾的生活消費(fèi)需求。但是，由于多方面原因，部分產(chǎn)品供應(yīng)偏緊，特別是生豬的生產(chǎn)和供應(yīng)，受收購價(jià)格過低、飼養(yǎng)成本上升、部分地區(qū)發(fā)生疫情等因素疊加影響，產(chǎn)量下降，價(jià)格出現(xiàn)較大幅度上漲，引起全社會(huì)的普遍關(guān)注。7月25日，國務(wù)院召開常務(wù)會(huì)議專門研究促進(jìn)生豬生產(chǎn)發(fā)展穩(wěn)定市場供應(yīng)問題;7月31日，召開全國“菜籃子”工作電視電話會(huì)議;近日又下發(fā)了《國務(wù) 文章來源：中顧法律網(wǎng) 004km.cn 免費(fèi)法律咨詢3分鐘100%回復(fù)

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院關(guān)于促進(jìn)生豬生產(chǎn)發(fā)展穩(wěn)定市場供應(yīng)的意見》，這些充分體現(xiàn)了黨中央、國務(wù)院對(duì)生豬生產(chǎn)與供應(yīng)工作的高度重視。作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的重要組成部分，生豬生產(chǎn)和市場供應(yīng)是關(guān)系物價(jià)、關(guān)系民生的大事，是關(guān)系農(nóng)民收入、關(guān)系社會(huì)穩(wěn)定的大事。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)務(wù)必深刻認(rèn)識(shí)生豬生產(chǎn)供應(yīng)對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、增加農(nóng)民收入、安定人民生活和保持社會(huì)穩(wěn)定的重要意義，要準(zhǔn)確分析和把握當(dāng)前形勢，充分認(rèn)識(shí)到利用信貸工具支持生豬生產(chǎn)發(fā)展是自身職責(zé)所在，從全局和戰(zhàn)略高度，把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到國務(wù)院的決策要求上來，增強(qiáng)緊迫感和責(zé)任感，切實(shí)提高信貸支持生豬生產(chǎn)的自覺性和主動(dòng)性，把支持生豬生產(chǎn)發(fā)展作為當(dāng)前支持“三農(nóng)”工作重點(diǎn)，集中力量，集中資金，抓住關(guān)鍵，千方百計(jì)促進(jìn)生豬生產(chǎn)發(fā)展，穩(wěn)定市場供應(yīng)。

二、采取切實(shí)有效措施，加大對(duì)生豬生產(chǎn)的信貸支持

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在科學(xué)發(fā)展觀和國家產(chǎn)業(yè)政策引領(lǐng)下，遵循商業(yè)可持續(xù)和風(fēng)險(xiǎn)可控的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)對(duì)生豬生產(chǎn)發(fā)展的信貸支持。

(一)加強(qiáng)市場調(diào)研，準(zhǔn)確掌握生豬生產(chǎn)貸款需求。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)調(diào)查研究，密切關(guān)注當(dāng)前生豬生產(chǎn)、豬肉市場的變化情況，全面掌握生豬生產(chǎn)企業(yè)、養(yǎng)殖戶以及良種繁育、飼料、防疫、屠宰、銷售、儲(chǔ)備等生豬生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈中各個(gè)環(huán)節(jié)的信貸需求和信貸投放情況，認(rèn)真分析其規(guī)模 文章來源：中顧法律網(wǎng) 004km.cn 免費(fèi)法律咨詢3分鐘100%回復(fù)

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擴(kuò)張潛力、市場應(yīng)對(duì)能力、防病控疫水平等各方面因素，有針對(duì)性地加強(qiáng)信貸支持，努力改進(jìn)金融服務(wù)，提升服務(wù)水平。

(二)集中信貸資金，加大生豬產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)投放力度。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合市場調(diào)研，集中資金，加大投放，著力滿足生豬生產(chǎn)良種繁育、飼料、防疫、屠宰、加工、銷售、儲(chǔ)備等生豬生產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)、農(nóng)戶的合理資金需求。政策性銀行要重點(diǎn)加大對(duì)生豬儲(chǔ)備貸款支持;工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等大型商業(yè)銀行以及股份制商業(yè)銀行，要重點(diǎn)加大對(duì)規(guī)模養(yǎng)殖企業(yè)的貸款支持;農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)(包括農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同)要重點(diǎn)滿足農(nóng)村養(yǎng)殖散戶的貸款需求;村鎮(zhèn)銀行、貸款公司和農(nóng)村資金互助社等新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，也要做好社區(qū)內(nèi)生豬生產(chǎn)資金支持工作。對(duì)有提高生豬產(chǎn)量潛力的現(xiàn)有生豬生產(chǎn)企業(yè)、養(yǎng)殖戶，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要增加對(duì)其擴(kuò)大再生產(chǎn)的信貸投放，進(jìn)一步提高生豬生產(chǎn)能力。

(三)增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改進(jìn)對(duì)不同需求主體服務(wù)方式。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)加大對(duì)規(guī)模化生豬養(yǎng)殖的信貸支持力度，積極引導(dǎo)和鼓勵(lì)生豬生產(chǎn)龍頭企業(yè)與中小農(nóng)戶簽訂生豬訂單生產(chǎn)合同，建立健全利益聯(lián)結(jié)機(jī)制，對(duì)采取“公司+基地+農(nóng)戶”等模式進(jìn)行規(guī)?；i生產(chǎn)的各方主體，優(yōu)先予以貸款支持，促進(jìn)規(guī)模養(yǎng)殖;對(duì)生豬散養(yǎng)戶，應(yīng)充分發(fā)揮農(nóng)戶小額信用貸款的作用;對(duì)規(guī)模較大、資金需求較多的專業(yè)養(yǎng)殖戶，可運(yùn)用多戶聯(lián)保以及農(nóng)民專業(yè)合作社等擔(dān)保的方式給予貸款支持;對(duì)規(guī) 文章來源：中顧法律網(wǎng) 004km.cn 免費(fèi)法律咨詢3分鐘100%回復(fù)

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?；潭容^高的生豬飼養(yǎng)企業(yè)，可以運(yùn)用銀(社)團(tuán)貸款方式給予貸款支持。對(duì)符合貸款條件的生豬生產(chǎn)企業(yè)和養(yǎng)殖戶，要在保證法律要素齊全的前提下，適當(dāng)簡化貸款手續(xù)，使資金在最短的時(shí)間內(nèi)落實(shí)到位。

(四)采取靈活措施，扶持受災(zāi)養(yǎng)殖場(戶)恢復(fù)生產(chǎn)能力。對(duì)遭受豬瘟或藍(lán)耳病等疫情導(dǎo)致發(fā)生貸款拖欠的相關(guān)生豬生產(chǎn)養(yǎng)殖戶和企業(yè)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要本著商業(yè)原則，主動(dòng)與借款人磋商，通過貸款展期和適當(dāng)追加貸款投入等，幫助這些企業(yè)和養(yǎng)殖戶恢復(fù)生產(chǎn)，提高生豬生產(chǎn)能力，最大限度降低疫情影響。

(五)利用擔(dān)保和保險(xiǎn)手段，注重防范生豬貸款風(fēng)險(xiǎn)。為促進(jìn)生豬生產(chǎn)，國家出臺(tái)了大范圍的貸款補(bǔ)貼和擔(dān)保、保險(xiǎn)等政策。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)抓住機(jī)遇，主動(dòng)協(xié)調(diào)，加強(qiáng)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合作，積極擴(kuò)大生豬生產(chǎn)類貸款的擔(dān)保和保險(xiǎn)范圍，提高生豬生產(chǎn)企業(yè)和養(yǎng)殖戶貸款的可獲得能力。對(duì)于已發(fā)放的生豬生產(chǎn)類貸款，要落實(shí)相應(yīng)的擔(dān)保和保險(xiǎn)措施;對(duì)于擬新發(fā)放的生豬生產(chǎn)類貸款，要在落實(shí)貸款擔(dān)保和保險(xiǎn)措施后，加大信貸投入。同時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要積極探索同農(nóng)業(yè)擔(dān)保、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立持續(xù)、健康的合作機(jī)制，進(jìn)一步降低和分散風(fēng)險(xiǎn)。密切關(guān)注生豬生產(chǎn)穩(wěn)定發(fā)展機(jī)制的建設(shè)進(jìn)展情況，發(fā)放和管理好生豬生產(chǎn)貸款，既支持其平穩(wěn)發(fā)展，又要防止大起大落而造成新的信貸風(fēng)險(xiǎn)。

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(六)搞好統(tǒng)計(jì)監(jiān)測，跟蹤督促做好貸款投放。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對(duì)生豬貸款發(fā)放情況做好調(diào)查統(tǒng)計(jì)和監(jiān)測分析，按季向銀監(jiān)會(huì)上報(bào)生豬生產(chǎn)貸款發(fā)放情況。各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和中國郵政儲(chǔ)蓄銀行由總行統(tǒng)一填報(bào);各城市商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司和農(nóng)村資金互助社由銀監(jiān)局組織統(tǒng)一匯總上報(bào)(報(bào)表附后)。各銀監(jiān)局要加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)窗口指導(dǎo)，督促引導(dǎo)其切實(shí)做好生豬生產(chǎn)發(fā)展的金融支持工作。

三、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好信貸支持措施的有效落實(shí)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要正確處理自身發(fā)展與支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的關(guān)系，處理好自身經(jīng)濟(jì)效益與履行社會(huì)責(zé)任的關(guān)系，把做好支持生豬生產(chǎn)發(fā)展工作作為當(dāng)前一項(xiàng)重要任務(wù)，由主要負(fù)責(zé)人牽頭負(fù)責(zé)，做到思想認(rèn)識(shí)到位，工作措施到位，有效滿足生豬生產(chǎn)企業(yè)和養(yǎng)殖戶的合理信貸需求，切實(shí)解決生豬生產(chǎn)“貸款難”問題。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要統(tǒng)籌兼顧，在支持生豬生產(chǎn)發(fā)展的同時(shí)，積極支持牛羊肉產(chǎn)品、禽肉、禽蛋等副食品生產(chǎn)，毫不減弱對(duì)糧食等其他各類農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)的支持力度，避免農(nóng)產(chǎn)品市場供給不足造成新的矛盾和問題。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要?jiǎng)?chuàng)造性地開展工作，主動(dòng)加強(qiáng)與地方政府和有關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，爭取多方面政策支持，營造良好的金融環(huán)境。

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各銀監(jiān)局要在8月25日前，將轄內(nèi)地方性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)情況報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行和中國郵政儲(chǔ)蓄銀行要在8月25日前將本行貫徹落實(shí)情況直接報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

請(qǐng)各銀監(jiān)局迅速將本指導(dǎo)意見轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各城市商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司和農(nóng)村資金互助社。