第一篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)、證券業(yè)

務(wù)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司：

為有效防范和化解信托公司房地產(chǎn)、證券等敏感類(lèi)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，防止信托公司出現(xiàn)流動(dòng)性問(wèn)題，提高信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、信托公司要嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2006?54號(hào)）等有關(guān)法規(guī)從事房地產(chǎn)業(yè)務(wù)。

（一）嚴(yán)禁向未取得國(guó)有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證（“四證”）的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款，嚴(yán)禁以投資附加回購(gòu)承諾、商品房預(yù)售回購(gòu)等方式間接發(fā)放房地產(chǎn)貸款。申請(qǐng)信托公司貸款（包括以投資附加回購(gòu)承諾、商品房預(yù)售回購(gòu)等方式的間接貸款）的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資質(zhì)應(yīng)不低于國(guó)家建設(shè)行政主管部門(mén)核發(fā)的二級(jí)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)，開(kāi)發(fā)項(xiàng)目資本金比例應(yīng)不低于35%（經(jīng)濟(jì)適用房除外）。

（二）嚴(yán)禁向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款，嚴(yán)禁以購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資產(chǎn)附回購(gòu)承諾等方式變相發(fā)放流動(dòng)資金貸款，不得向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放用于繳交土地出讓價(jià)款的貸款。要嚴(yán)格防范對(duì)建筑施工企業(yè)、集團(tuán)公司等的流動(dòng)資金貸款用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。

（三）應(yīng)充分認(rèn)識(shí)土地儲(chǔ)備貸款風(fēng)險(xiǎn)，審慎發(fā)放此類(lèi)貸款。對(duì)政府土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)的貸款應(yīng)以抵押貸款方式發(fā)放，所購(gòu)?fù)恋貞?yīng)具有合法的土地使用證，貸款額度不得超過(guò)所收購(gòu)?fù)恋卦u(píng)估值的70％，貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)2年。

（四）信托公司開(kāi)展房地產(chǎn)貸款、房地產(chǎn)投資等房地產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)高度重視風(fēng)險(xiǎn)控制。要建立健全房地產(chǎn)貸款審批標(biāo)準(zhǔn)、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并加大執(zhí)行力度；進(jìn)行盡職調(diào)查，深入了解房地產(chǎn)企業(yè)的資質(zhì)、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況、以往開(kāi)發(fā)經(jīng)歷，以及房地產(chǎn)項(xiàng)目的資本金、“四證”、開(kāi)發(fā)前景等情況，確保房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性和可行性；嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)貸款擔(dān)保，確保擔(dān)保真實(shí)、合法、有效；密切監(jiān)控貸款及投資情況，加強(qiáng)項(xiàng)目管理。

二、信托公司要繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于信托投資公司證券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（銀監(jiān)通?2007?1號(hào)）、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)辦通?2004?265號(hào)）等規(guī)定，合規(guī)、審慎開(kāi)展證券投資業(yè)務(wù)。在開(kāi)展證券投資信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的原則，必須事前在信托文件中制訂投資范圍、投資比例、投資策略、投資程序及相應(yīng)的投資權(quán)限，確立風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，并在信托文件中約定信托管理期間如改變投資策略及相關(guān)內(nèi)容時(shí)，是否需征得委托人、受益人同意以及向委托人、受益人的報(bào)告方式。信托公司要嚴(yán)格控制倉(cāng)位，實(shí)時(shí)監(jiān)控凈值及敞口風(fēng)險(xiǎn)，密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)的具體變化情況，及時(shí)調(diào)整投資策略，保持投資的靈活性。要認(rèn)真制定業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，并保證各項(xiàng)處理方案在緊急情況下的順利實(shí)施，防范各種可能的風(fēng)險(xiǎn)。

三、各銀監(jiān)局應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信托公司房地產(chǎn)、證券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，及時(shí)了解業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

（一）要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)信托公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，每季逐筆排查房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并在必要時(shí)安排現(xiàn)場(chǎng)檢查。在排查中應(yīng)逐筆分析業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)立即采取措施予以糾正，并專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

（二）要督促指導(dǎo)信托公司（已宣布停業(yè)整頓或撤銷(xiāo)的除外）認(rèn)真按時(shí)地填報(bào)《信托公司證券業(yè)務(wù)情況表》（附件一）。從2008年11月3日開(kāi)始，要求信托公司每周一下午報(bào)送上周收盤(pán)后數(shù)據(jù)。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)證券業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)，對(duì)信托公司上報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析整理，并填報(bào)《信托公司證券投資監(jiān)測(cè)結(jié)果統(tǒng)計(jì)表》（附件二），連同《信托公司證券業(yè)務(wù)情況表》，于每周二下午下班前通過(guò)內(nèi)網(wǎng)電子郵件上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

各銀監(jiān)局要注重?cái)?shù)據(jù)質(zhì)量和對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果的分析，對(duì)數(shù)據(jù)填報(bào)質(zhì)量不高的信托公司要加強(qiáng)督促和指導(dǎo)。

四、在加強(qiáng)對(duì)信托公司房地產(chǎn)、證券等專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)上，各銀監(jiān)局要重視信托公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)集合信托項(xiàng)目和銀信合作信托項(xiàng)目，各銀監(jiān)局應(yīng)在項(xiàng)目到期前兩個(gè)月介入，督促信托公司做好兌付資金準(zhǔn)備工作。對(duì)可能存在兌付風(fēng)險(xiǎn)的信托項(xiàng)目，應(yīng)及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

各銀監(jiān)局要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要性，扎實(shí)工作，認(rèn)真履責(zé)。銀監(jiān)會(huì)將加大監(jiān)督問(wèn)責(zé)力度，對(duì)監(jiān)管不力，工作失職的，將予以通報(bào)，并追究監(jiān)管責(zé)任。

請(qǐng)各銀監(jiān)局及時(shí)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和信托公司。附件：

一、信托公司證券業(yè)務(wù)情況表(略)

二、信托公司證券投資監(jiān)測(cè)結(jié)果統(tǒng)計(jì)表(略)

二○○八年十月二十八日

第二篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知（范文）

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知

（銀監(jiān)辦發(fā)〔2010〕54號(hào)）

各地銀監(jiān)局，各政策性銀行，國(guó)有商業(yè)銀行，股份制商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司：

為進(jìn)一步規(guī)范信托公司開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)，防范房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高信托公司風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金投資于房地產(chǎn)信托產(chǎn)品的，理財(cái)客戶應(yīng)符合《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》中有關(guān)合格投資者的規(guī)定。

二、信托公司以結(jié)構(gòu)化方式設(shè)計(jì)房地產(chǎn)集合資金信托計(jì)劃的，其優(yōu)先和劣后受益權(quán)配比比例不得高于3：1。

三、停止執(zhí)行《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于支持信托公司創(chuàng)新發(fā)展有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2009]25號(hào)）第十條中對(duì)監(jiān)管評(píng)級(jí)2C級(jí)（含）以上、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)管理水平良好的信托公司發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目貸款的例外規(guī)定，信托公司發(fā)放貸款的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目必須滿足“四證”齊全、開(kāi)發(fā)商或其控股股東具備二級(jí)資質(zhì)、項(xiàng)目資本金比例達(dá)到國(guó)家最低要求等條件。

四、信托公司不得以信托資金發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款。土地儲(chǔ)備貸款是指向借款人發(fā)放的用于土地收購(gòu)及土地前期開(kāi)發(fā)、整理的貸款。

五、信托公司開(kāi)展房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)應(yīng)建立健全房地產(chǎn)貸款或投資審批標(biāo)準(zhǔn)、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度并切實(shí)執(zhí)行；應(yīng)進(jìn)行項(xiàng)目盡職調(diào)查，深入了解房地產(chǎn)企業(yè)的資質(zhì)、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況、以往開(kāi)發(fā)經(jīng)歷，以及房地產(chǎn)項(xiàng)目的資本金、“四證”、開(kāi)發(fā)前景等情況，確保房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性和可行性；應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)貸款擔(dān)保，確保擔(dān)保真實(shí)、合法、有效；應(yīng)加強(qiáng)項(xiàng)目管理，密切監(jiān)控房地產(chǎn)信托貸款或投資情況。

六、各銀監(jiān)局要加強(qiáng)對(duì)既有監(jiān)管規(guī)定的執(zhí)行力度，強(qiáng)化對(duì)房地產(chǎn)信托融資的監(jiān)管，按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則杜絕信托公司以各種方式規(guī)避監(jiān)管的行為。

七、各銀監(jiān)局應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)信托公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)苗頭要及時(shí)予以提示或下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)，并在必要時(shí)安排現(xiàn)場(chǎng)檢查。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)給轄內(nèi)有關(guān)銀監(jiān)分局、信托公司及有關(guān)金融機(jī)構(gòu)，督促認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。如遇重大問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)報(bào)告。凡與本通知不一致的相關(guān)規(guī)定，以本通知為準(zhǔn)。

二〇一〇年二月十一日

發(fā)布部門(mén)：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 發(fā)布日期：2010年02月11日 實(shí)施日期：2010年02月11日(中央法規(guī))

第三篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信用卡

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信用卡 套現(xiàn)活躍風(fēng)險(xiǎn)提示的通知

銀監(jiān)辦發(fā)〔2008〕74號(hào)

各銀監(jiān)局，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行：

近期，信用卡非法套現(xiàn)活動(dòng)大量出現(xiàn)，循環(huán)信用賬戶透支余額和循環(huán)信用使用戶數(shù)猛增，同時(shí)一些不法中介開(kāi)始進(jìn)行空卡套現(xiàn)，收取的套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)大幅提高，暴露出商業(yè)銀行信用卡循環(huán)信用業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患?，F(xiàn)就相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示如下：

一、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信用卡透支額度的管理。信用卡分期付款業(yè)務(wù)形成的循環(huán)信用賬戶具有資金杠桿作用，且當(dāng)期賬單僅反映部分透支金額，各商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行卡發(fā)卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕60號(hào)），對(duì)每個(gè)無(wú)擔(dān)保信用卡客戶，應(yīng)根據(jù)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況的評(píng)估進(jìn)行集中化的銀行卡賬戶最高總授信額度管理，將核定信用額度和單張信用卡分期付款業(yè)務(wù)總額度上限進(jìn)行統(tǒng)一管理，密切關(guān)注和監(jiān)測(cè)持卡人對(duì)信用卡分期付款業(yè)務(wù)的使用情況，不能僅根據(jù)當(dāng)期透支金額判斷客戶是否超過(guò)核定限額。對(duì)于交納一定手續(xù)費(fèi)后當(dāng)月所有透支金額均可分期還款的信用卡業(yè)務(wù)，應(yīng)加大信用風(fēng)險(xiǎn)管理力度。

二、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)簽約商戶的管理。各商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2006〕84號(hào)），嚴(yán)格POS機(jī)具布放審查程序，完善與商戶簽約和與收單外包機(jī)構(gòu)的簽約條款，嚴(yán)禁將POS機(jī)具布放在個(gè)人名下，并對(duì)商戶交易行為進(jìn)行不定期抽查。對(duì)網(wǎng)上交易商戶應(yīng)設(shè)置單筆和單日交易金額上限，并根據(jù)反洗錢(qián)工作要求設(shè)置月累計(jì)交易金額上限；對(duì)單筆或單日刷卡透支金額達(dá)到或超過(guò)信用卡核定額度的，應(yīng)及時(shí)與持卡人聯(lián)系并核對(duì)交易行為相關(guān)信息，以避免因卡片盜刷引起的持卡人和銀行損失；加強(qiáng)對(duì)航空客票代售點(diǎn)的管理，應(yīng)在雙方合作協(xié)議中明確，對(duì)刷卡支付的航空客票的退票操作，應(yīng)收取退票費(fèi)并采用退票款項(xiàng)轉(zhuǎn)回銀行卡的操作，不得直接提取現(xiàn)金，以堵住套現(xiàn)漏洞。

三、切實(shí)加強(qiáng)對(duì)持卡人領(lǐng)卡用卡行為管理。各商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)持卡人信用卡申領(lǐng)行為管理，發(fā)卡營(yíng)銷(xiāo)外包服務(wù)商對(duì)申請(qǐng)人信息負(fù)有保密責(zé)任，不得申請(qǐng)成為特約商戶，不得將代理營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包其他單位，一旦發(fā)現(xiàn)信用卡申請(qǐng)材料屬于未與其簽訂發(fā)卡營(yíng)銷(xiāo)外部協(xié)議的中介機(jī)構(gòu)遞交的，不得受理相關(guān)業(yè)務(wù)。各商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)持卡人用卡情況的監(jiān)控，對(duì)已經(jīng)確認(rèn)存在套現(xiàn)行為的信用卡持卡人，有權(quán)采取降低授信額度、止付、將相關(guān)信息錄入征信系統(tǒng)和銀行間已建立的共享欺詐信息庫(kù)等措施。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)有關(guān)外資金融機(jī)構(gòu)、城市商業(yè)銀行、城市信用社、各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，并提出具體的監(jiān)管要求。

二○○八年五月十九日

第四篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法(征求意見(jiàn)稿)

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)

實(shí)施辦法（征求意見(jiàn)稿）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)信托公司，是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)信托公司實(shí)施行政許可。

第四條 信托公司以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和 增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

第五條 申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。

第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條 設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體 系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（六）最近1個(gè)會(huì)計(jì)末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過(guò)2家，其中絕對(duì)控股不得超過(guò)1家；

（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件

第八條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，符合與該類(lèi)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第六項(xiàng)除外）規(guī)定的條件。

第九條 境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

（二）銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（四）滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全 的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（八）具有有效的反洗錢(qián)措施；

（九）所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為信托公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）其他對(duì)信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。第十一條 單個(gè)境外機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過(guò)2家，其中絕對(duì)控股不得超過(guò)1家。

第十二條 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。第十三條 籌建信托公司，應(yīng)由出資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第十四條 信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。

第十五條 信托公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第十六條 申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許 可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第二節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu) 第十七條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力，并對(duì)已設(shè)立的附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施了有效的并表管理；

（四）符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（六）連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為發(fā)展類(lèi)以上；

（七）最近３個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十八條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)按照被投資機(jī)構(gòu)的相關(guān)行政許可程序辦理，由信托公司所在地銀監(jiān)局出具監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)。

第三節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)

第十九條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的５０％（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（六）最近３個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（七）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍；

（八）最近3年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

本辦法所稱(chēng)境外機(jī)構(gòu)是指銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)和信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

第二十條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第三章 機(jī)構(gòu)變更

第二十一條 信托公司法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括：變更名稱(chēng)，公開(kāi)發(fā)行股份，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本，變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第二十二條 信托公司變更名稱(chēng)，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)。第二十三條 信托公司公開(kāi)發(fā)行股份分為首次公開(kāi)發(fā)行股份、借殼上市和新三板上市。申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股份應(yīng)符合國(guó)務(wù)院及中國(guó)證監(jiān)會(huì)等有關(guān)規(guī)定條件，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)之前，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第二十四條 擬申請(qǐng)首次公開(kāi)發(fā)行股份的信托公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)控制度、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；

（二）公司財(cái)務(wù)狀況良好，最近1個(gè)會(huì)計(jì)期末凈資產(chǎn)不低于10億元；具有較為清晰的盈利模式和持續(xù)盈利能力，不存在未彌補(bǔ)虧損；最近3個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利，且3年累計(jì)凈利潤(rùn)不低于10億元；

（三）公司具有良好的成長(zhǎng)性，業(yè)務(wù)在行業(yè)內(nèi)具有一定規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)力，有明確的市場(chǎng)定位，且在主營(yíng)業(yè)務(wù)中至少有一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)（包括但不限于信托資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)、凈資產(chǎn)收益率等）最近3年在行業(yè)內(nèi)排名前15名；

（四）連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為發(fā)展類(lèi)以上；

（五）最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（六）信托公司的主要股東有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄，資信良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十五條 擬申請(qǐng)借殼上市和新三板上市的信托公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合上述第二十四條第（一）、（四）、（五）、（六）、（七）項(xiàng)有關(guān)要求；

（二）公司財(cái)務(wù)狀況良好，最近1個(gè)會(huì)計(jì)期末凈資產(chǎn)不低于10億元。具有較為清晰的盈利模式和持續(xù)盈利能力，不存在未彌補(bǔ)虧損，最近3個(gè)會(huì)計(jì)至少兩年盈利，且3年累計(jì)凈利潤(rùn)不低于5億元；

（三）公司具有良好的成長(zhǎng)性，業(yè)務(wù)在行業(yè)內(nèi)具有一定規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)力，有明確的市場(chǎng)定位，且在主營(yíng)業(yè)務(wù)中至少有一項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)（包括但不限于信托資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)、凈資產(chǎn)收益率等）最近3年期間有兩年在行業(yè)內(nèi)排名前30名。第二十六條 所有擬投資入股信托公司的出資人的資格以及信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過(guò)審批，但關(guān)聯(lián)方共同持有上市的信托公司流通股份未達(dá)到公司總股份5%的除外。

第二十七條 信托公司變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)具備本辦法第七條至第十一條規(guī)定的條件。

第二十八條 信托公司由于實(shí)際控制人變更所引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

信托公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日或收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第二十九條 信托公司申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊(cè)資本后仍然符合銀監(jiān)會(huì)對(duì)該類(lèi)公司最低注冊(cè)資本和凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（二）增加注冊(cè)資本涉及新出資人的，新出資人應(yīng)符合第二十七條規(guī)定的條件；

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條 信托公司申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第二十八條的規(guī)定。

第三十一條 信托公司變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

信托公司變更住所，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第三十二條 信托公司修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《信托公司管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

第三十三條 信托公司申請(qǐng)修改公司章程的許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定。

信托公司因?yàn)榘l(fā)生變更名稱(chēng)、股權(quán)、注冊(cè)資本、住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍等前臵審批事項(xiàng)而引起公司章程內(nèi)容變 更的，應(yīng)將依據(jù)批復(fù)修改后的章程向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局報(bào)告。

第三十四條 信托公司分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

信托公司分立，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

信托公司分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

第三十五條 信托公司合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

信托公司吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，并抄報(bào)被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。吸收合并方銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求被吸 收合并方銀監(jiān)局的意見(jiàn)。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

信托公司新設(shè)合并，由其中一方作為主報(bào)機(jī)構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)另一方所在地銀監(jiān)局，由主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見(jiàn)。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原合并機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

第四章 機(jī)構(gòu)終止

第三十六條 信托公司法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請(qǐng)解散：

（一）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

（二）股東會(huì)議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

第三十七條 信托公司解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第三十八條 信托公司有以下情形之一的，向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)的。

第三十九條 信托公司擬破產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 第一節(jié) 信托公司企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格 第四十條 信托公司申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；

（二）有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（三）最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（四）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求，連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為發(fā)展類(lèi)以上；

（五）有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專(zhuān)業(yè)人員；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（七）符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十一條 信托公司申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并 抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第二節(jié) 信托公司特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格 第四十二條 信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）自營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（三）最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（四）有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，到期信托項(xiàng)目全部按合同約定履行完畢；

（五）有良好的公司治理和內(nèi)部控制制度，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）有履行特定目的信托受托機(jī)構(gòu)職責(zé)所需要的專(zhuān)業(yè)人員；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（八）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求，連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為發(fā)展類(lèi)以上；

（九）符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（十）已按照規(guī)定披露公司報(bào)告；

（十一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十三條 信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第四十四條 獲得特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券前應(yīng)將產(chǎn)品情況向所在地銀監(jiān)局報(bào)告。

第三節(jié) 信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格 第四十五條 信托公司申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

（一）注冊(cè)資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開(kāi) 展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（三）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求，連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為創(chuàng)新類(lèi)；

（四）最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利，且符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（五）最近2年沒(méi)有受到監(jiān)管部門(mén)的行政處罰；

（六）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，且執(zhí)行良好；

（七）配備能夠滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人才（從事外幣有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)2年以上的專(zhuān)業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨(dú)立開(kāi)展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的部門(mén)，對(duì)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運(yùn)作、分賬管理；

（八）具備滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制；

（九）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十六條 信托公司申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第四十七條 信托公司取得受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格后，開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局報(bào)告，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第四節(jié) 信托公司股指期貨交易業(yè)務(wù)等衍生產(chǎn)品

交易資格

第四十八條 信托公司申請(qǐng)股指期貨交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

（一）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求，且連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為創(chuàng)新類(lèi)；

申請(qǐng)開(kāi)辦以投機(jī)為目的股指期貨交易，應(yīng)已開(kāi)展套期保值或套利業(yè)務(wù)一年以上；

（二）具有完善有效的股指期貨交易內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（三）具有接受相關(guān)期貨交易技能專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)半年以上、通過(guò)期貨從業(yè)資格考試、從事相關(guān)期貨交易1年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；期貨交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上直接參與期貨交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄；

（四）具有符合本辦法第四十九條要求的IT系統(tǒng)；

（五）具有從事交易所需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；

（六）具有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)與非套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十九條 信托公司開(kāi)辦股指期貨信托業(yè)務(wù)，IT系統(tǒng)應(yīng)符合以下要求：

（一）具備可靠、穩(wěn)定、高效的股指期貨交易管理系統(tǒng)及股指期貨估值系統(tǒng)，能夠滿足股指期貨交易及估值的需要；

（二）具備風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制模塊，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì) 股指期貨交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控；

（三）將股指期貨交易系統(tǒng)納入風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（四）信托公司與其合作的期貨公司IT系統(tǒng)至少鋪設(shè)一條專(zhuān)線連接，并建立備份通道。

第五十條 信托公司申請(qǐng)股指期貨交易業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第五十一條 信托公司申請(qǐng)除股指期貨交易業(yè)務(wù)資格外的其他衍生產(chǎn)品交易資格，應(yīng)符合銀監(jiān)會(huì)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

第五節(jié) 信托公司發(fā)行金融債券

第五十二條 信托公司發(fā)行金融債券包括公開(kāi)發(fā)行債券和定向發(fā)行債券。

第五十三條 信托公司公開(kāi)發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有健全的股東會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)；

（二）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求，連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為創(chuàng)新類(lèi)；

（三）最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利，且符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（四）最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件

第五十四條 信托公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合第五十三條第（一）、（二）、（四）、（五）、（六）項(xiàng)規(guī)定要求，且最近1個(gè)會(huì)計(jì)末的凈資產(chǎn)不低于10億元。

信托公司定向發(fā)行債券只能向合格投資者發(fā)行。本條所指合格投資者指具備債券投資分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，且符合下列條件的投資者：

（一）依法設(shè)立的法人或投資組織；

（二）按照規(guī)定和章程可從事債券投資；

（三）注冊(cè)資本在1000萬(wàn)元以上或者經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)在2000萬(wàn)元以上。

第五十五條 信托公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券的許可程序適 用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第六節(jié) 信托公司開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)

第五十六條 信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；

（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（三）具有與外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（四）有與開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十七條 信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第七節(jié) 信托公司開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)

第五十八條 信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）有良好的公司治理和內(nèi)部控制；

（二）經(jīng)營(yíng)狀況良好，符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（三）有有效識(shí)別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（五）有開(kāi)辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（六）最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱(chēng)其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第六節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法規(guī)中已明確規(guī)定可以開(kāi)辦，但信托公司尚未開(kāi)辦的業(yè)務(wù)。

第五十九條 信托公司開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第六十條 信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第六章 董事和高級(jí)管理人員任職資格

第一節(jié) 任職資格條件

第六十一條 信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事和其他董事等董事會(huì)成員須經(jīng)任職資格許可。信托公司的總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核）、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（首席運(yùn)營(yíng)官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、公司內(nèi)部按照高級(jí)管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）和董事會(huì)秘書(shū)，須經(jīng)任職資格核準(zhǔn)。

未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前兩款所列董事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。

第六十二條 申請(qǐng)信托公司董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)?。?/p>

（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；

（八）能夠履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。第六十三條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦 法第六十二條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任信托公司董事和高級(jí)管理人員：

（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)到２次以上的；

（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng) 手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第六十四條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第六十二條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)、第（八）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任信托公司董事和高級(jí)管理人員：

（一）截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該信托公司的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該信托公司５％以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該信托公司５％以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該信托公司５％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該信托公司獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該信托公司股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該信托公司擬任、現(xiàn)任 職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該信托公司履職時(shí)間和精力的情形。

第六十五條 申請(qǐng)信托公司董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第六十二條至第六十四條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨(dú)立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)等方面的專(zhuān)家；

（二）能夠運(yùn)用信托公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷信托公司的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

（三）了解擬任職信托公司的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。

第六十六條 擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任信托公司獨(dú)立董事：

（一）本人及其近親屬合并持有該信托公司１％以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有該信托公司１％以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該信托公司、該信托公司控股 或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該信托公司貸款的機(jī)構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職信托公司之間存在因法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職信托公司大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。

（七）本人已在其他信托公司任職的。

第六十七條 申請(qǐng)信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)任職資格，擬任人除應(yīng)符合第六十二條至第六十五條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。

第六十八條 申請(qǐng)信托公司高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第六十二條至第六十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；

（二）擔(dān)任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（首席運(yùn)營(yíng)官）和公司內(nèi)部按照高級(jí)管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）、董事會(huì)秘書(shū)以及實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，任職資格條件比照總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執(zhí)行；

（三）擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上；

（四）擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；

（五）擔(dān)任信息總監(jiān)（首席信息官），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信息科技工作6年以上。

第六十九條 擬任人未達(dá)到第六十七條至第六十八條規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)

歷：

（一）取得國(guó)家教育行政主管部門(mén)認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；

（二）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過(guò)相應(yīng)規(guī)定4年以上。

第七十條 擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格未獲核準(zhǔn)前，信托公司應(yīng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令信托公司限期調(diào)整。信托公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

第二節(jié)任職資格核準(zhǔn)程序

第七十一條 信托公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第七十二條 信托公司新設(shè)立時(shí)，董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，按照該機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第七十三條 擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類(lèi)性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料。擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)向原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)。

有以下情形之一的，擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)書(shū)面通知擬任人及其所在信托公司重新申請(qǐng)任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料；

（二）離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職的情形；

（三）原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形；

（四）已連續(xù)中斷任職1年以上。

第七章 附 則

第七十四條 獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的，信托公司應(yīng)自許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。獲準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個(gè)月內(nèi)正式到任，并向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)行政許可。

第七十五條 信托公司設(shè)立、終止事項(xiàng)，應(yīng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第七十六條 本辦法所稱(chēng)境外含香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)。第七十七條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級(jí)。

第七十八條 除特別說(shuō)明外，本辦法中各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)要求均為合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑。

第七十九條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第八十條 本辦法自 年 月 日起施行。

第五篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令（2015年第5號(hào)）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)信托公司，是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)信托公司實(shí)施行政許可。

第四條 信托公司以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

第五條 申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)信托公司行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。

第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條 設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第七條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（六）最近1個(gè)會(huì)計(jì)末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過(guò)2家，其中絕對(duì)控股不得超過(guò)1家；

（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具有良好的內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，符合與該類(lèi)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第六項(xiàng)除外）規(guī)定的條件。

第九條 境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1個(gè)會(huì)計(jì)末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

（二）具有國(guó)際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)；

（三）銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（五）符合所在國(guó)家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（六）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（七）單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過(guò)2家，其中絕對(duì)控股不得超過(guò)1家；

（八）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（九）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與銀監(jiān)會(huì)建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）具有有效的反洗錢(qián)措施；

（十一）所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（十二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。境外金融機(jī)構(gòu)作為出資人投資入股信托公司應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競(jìng)爭(zhēng)回避的原則。銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要，調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)作為出資人的條件。

第十條 有以下情形之一的，不得作為信托公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與管理機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有信托公司股權(quán)；

（七）其他對(duì)信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。第十一條 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。第十二條 籌建信托公司，應(yīng)當(dāng)由出資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第十三條 信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)籌建許可。第十四條 信托公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)當(dāng)由出資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第十五條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第二節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)

第十六條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50％；

（六）最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（七）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍；

（八）最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱(chēng)境外機(jī)構(gòu)是指銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)和信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。

第十七條 信托公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

信托公司獲得銀監(jiān)局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)注冊(cè)地國(guó)家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15日內(nèi)向銀監(jiān)局報(bào)告其投資設(shè)立、參股或收購(gòu)的境外機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種。

第三章 機(jī)構(gòu)變更

第十八條 信托公司法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括：變更名稱(chēng)，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第十九條 信托公司變更名稱(chēng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)。第二十條 信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)當(dāng)具備本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件。

投資入股信托公司的出資人，應(yīng)當(dāng)完整、真實(shí)地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系和最終實(shí)際控制人。

第二十一條 所有擬投資入股信托公司的出資人的資格以及信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過(guò)審批，但單獨(dú)持有或關(guān)聯(lián)方共同持有上市的信托公司流通股份未達(dá)到公司總股份5%的除外。

第二十二條 信托公司由于實(shí)際控制人變更所引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

信托公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第二十三條 信托公司申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊(cè)資本后仍然符合銀監(jiān)會(huì)對(duì)信托公司最低注冊(cè)資本和凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（二）增加注冊(cè)資本涉及新出資人的，新出資人應(yīng)當(dāng)符合第二十條規(guī)定的條件；

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十四條 信托公司申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定。

信托公司通過(guò)配股或募集新股份方式變更注冊(cè)資本的，在變更注冊(cè)資本前，還應(yīng)當(dāng)通過(guò)配股或募集新股份方案行政許可。許可程序同前款規(guī)定。

第二十五條 信托公司公開(kāi)募集股份和上市交易股份的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院及監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)之前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)。

信托公司公開(kāi)募集股份和上市交易股份的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第二十六條 信托公司變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

信托公司變更住所，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第二十七條 信托公司修改公司章程應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《信托公司管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。第二十八條 信托公司申請(qǐng)修改公司章程的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定。

信托公司變更名稱(chēng)、住所、股權(quán)、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍的，應(yīng)當(dāng)在決定機(jī)關(guān)作出批準(zhǔn)決定6個(gè)月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報(bào)告決定機(jī)關(guān)。

第二十九條 信托公司分立應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

信托公司分立，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

第三十條 信托公司合并應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

吸收合并的，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，并抄報(bào)被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。吸收合并方所在地銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)當(dāng)征求被吸收合并方所在地銀監(jiān)局的意見(jiàn)。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可；被吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

新設(shè)合并的，由其中一方作為主報(bào)機(jī)構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)另一方所在地銀監(jiān)局，由主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見(jiàn)。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

第四章 機(jī)構(gòu)終止

第三十一條 信托公司法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請(qǐng)解散：

（一）公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者其他應(yīng)當(dāng)解散的情形；

（二）股東會(huì)議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。第三十二條 信托公司解散，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第三十三條 信托公司因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。

第三十四條 信托公司有以下情形之一的，向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)的。

第三十五條 信托公司向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 第一節(jié) 信托公司企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格 第三十六條 信托公司申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；

（二）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（三）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（四）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）具有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（六）具有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專(zhuān)業(yè)人員；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條 信托公司申請(qǐng)企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第二節(jié) 信托公司特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格 第三十八條 信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）完成重新登記3年以上；

（二）注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近2年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）自營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（四）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（五）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（六）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（七）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（八）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制制度，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（九）具有履行特定目的信托受托機(jī)構(gòu)職責(zé)所需要的專(zhuān)業(yè)人員；

（十）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（十一）已按照規(guī)定披露公司報(bào)告；

（十二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十九條 信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第四十條 獲得特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券前應(yīng)將產(chǎn)品情況向銀監(jiān)分局、銀監(jiān)局報(bào)告，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第三節(jié) 信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格

第四十一條 信托公司申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制；

（二）注冊(cè)資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（四）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（六）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（七）最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（八）配備能夠滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人才（從事外幣有價(jià)證券買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)2年以上的專(zhuān)業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨(dú)立開(kāi)展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的部門(mén)，對(duì)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運(yùn)作、分賬管理；

（九）具備滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制；

（十）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（十一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十二條 信托公司申請(qǐng)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第四十三條 信托公司取得受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格后，開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)分局、銀監(jiān)局報(bào)告，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第四節(jié) 信托公司股指期貨交易等衍生產(chǎn)品

交易業(yè)務(wù)資格

第四十四條 信托公司申請(qǐng)股指期貨交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（二）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（三）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（四）具有完善有效的股指期貨交易內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）具有接受相關(guān)期貨交易技能專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)半年以上、通過(guò)期貨從業(yè)資格考試、從事相關(guān)期貨交易1年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析和管理人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；期貨交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上直接參與期貨交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)，且無(wú)不良記錄；

（六）具有符合本辦法第四十五條要求的信息系統(tǒng)；

（七）具有從事交易所需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；

（八）具有嚴(yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)與非套期保值類(lèi)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；

（九）申請(qǐng)開(kāi)辦以投機(jī)為目的的股指期貨交易，應(yīng)當(dāng)已開(kāi)展套期保值或套利業(yè)務(wù)一年以上；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十五條 信托公司開(kāi)辦股指期貨信托業(yè)務(wù)，信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

（一）具備可靠、穩(wěn)定、高效的股指期貨交易管理系統(tǒng)及股指期貨估值系統(tǒng)，能夠滿足股指期貨交易及估值的需要；

（二）具備風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制模塊，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)股指期貨交易的實(shí)時(shí)監(jiān)控；

（三）將股指期貨交易系統(tǒng)納入風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（四）信托公司與其合作的期貨公司信息系統(tǒng)至少鋪設(shè)一條專(zhuān)線連接，并建立備份通道。

第四十六條 信托公司申請(qǐng)股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。第四十七條 信托公司申請(qǐng)除股指期貨交易業(yè)務(wù)資格外的其他衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合銀監(jiān)會(huì)相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

第五節(jié) 信托公司發(fā)行金融債券、次級(jí)債券

第四十八條 信托公司發(fā)行金融債券、次級(jí)債券及依法須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)工具和資本補(bǔ)充工具，除應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制，具備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)；

（二）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（三）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（四）最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利，有穩(wěn)定的盈利預(yù)期；

（六）無(wú)到期不能支付的債務(wù)；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十九條 信托公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券、次級(jí)債券及依法須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的債務(wù)工具和資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第六節(jié) 信托公司開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)

第五十條 信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制；

（二）符合審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（三）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（四）最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；

（五）具有有效識(shí)別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度；

（六）具有開(kāi)辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱(chēng)其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第五節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法律法規(guī)中已明確規(guī)定可以開(kāi)辦、但信托公司尚未開(kāi)辦的業(yè)務(wù)。

第五十一條 信托公司開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第五十二條 信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦現(xiàn)行法律法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第六章 董事和高級(jí)管理人員任職資格

第一節(jié) 任職資格條件 第五十三條 信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事、其他董事會(huì)成員以及董事會(huì)秘書(shū)，須經(jīng)任職資格許可。

信托公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官）、財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核）、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（首席運(yùn)營(yíng)官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、總經(jīng)理助理（總裁助理）等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前兩款所列董事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，須經(jīng)任職資格許可。

第五十四條 申請(qǐng)信托公司董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融等從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)??；

（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；

（八）能夠履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。第五十五條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第五十四條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任信托公司董事和高級(jí)管理人員：

（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；

（二）有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)董事或高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷(xiāo)、宣告破產(chǎn)或吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)到2次以上的；

（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第五十六條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第五十四條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)、第（八）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任信托公司董事和高級(jí)管理人員：

（一）截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該信托公司的逾期債務(wù)；

（二）本人及其近親屬合并持有該信托公司5%以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的信托公司股東單位合并持有該信托公司5%以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該信托公司5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該信托公司獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該信托公司股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該信托公司擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該信托公司履職時(shí)間和精力的情形。

第五十七條 申請(qǐng)信托公司董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第五十四條至第五十六條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨(dú)立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)等方面的專(zhuān)業(yè)人士；

（二）能夠運(yùn)用信托公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷信托公司的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

（三）了解擬任職信托公司的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。

第五十八條 除不得存在第五十五條、第五十六條所列情形外，信托公司獨(dú)立董事擬任人還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該信托公司1%以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有該信托公司1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該信托公司、該信托公司控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該信托公司債務(wù)的機(jī)構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職信托公司之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨(dú)立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職信托公司大股東、高管層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形；

（七）本人已在其他信托公司任職的。

第五十九條 申請(qǐng)信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和董事會(huì)秘書(shū)任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第五十四條至第五十七條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)分別符合以下條件：

（一）擬任信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任信托公司董事會(huì)秘書(shū)，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上。

第六十條 申請(qǐng)信托公司高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第五十四條至第五十六條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）擔(dān)任總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；

（二）擔(dān)任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)（首席運(yùn)營(yíng)官）和總經(jīng)理助理（總裁助理）以及實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，任職資格條件比照總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執(zhí)行；

（三）擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)（首席財(cái)務(wù)官）、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師（總稽核），應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上；

（四）擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（首席風(fēng)險(xiǎn)官），應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；

（五）擔(dān)任信息總監(jiān)（首席信息官），應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事信息科技工作6年以上。第六十一條 擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但取得國(guó)家教育行政主管部門(mén)認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。

第六十二條 擬任人未達(dá)到上述學(xué)歷要求，但取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求，其任職條件中相應(yīng)從業(yè)年限要求應(yīng)當(dāng)增加4年。

第二節(jié) 任職資格許可程序

第六十三條 信托公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審核，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

第六十四條 信托公司新設(shè)立時(shí)，董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，按照該機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第六十五條 具有高級(jí)管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類(lèi)性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)任職資格。擬任人應(yīng)當(dāng)在任職后5日內(nèi)向任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第六十六條 信托公司擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理任職資格未獲許可前，信托公司應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)有董事和高級(jí)管理人員中指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向任職資格許可決定機(jī)關(guān)報(bào)告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以責(zé)令信托公司限期調(diào)整代為履職的人員。

代為履職的時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月。信托公司應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

第七章 附 則

第六十七條 獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的，信托公司應(yīng)當(dāng)自許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。獲準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格的，擬任人應(yīng)當(dāng)自許可決定之日起3個(gè)月內(nèi)正式到任，并向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷(xiāo)行政許可。

第六十八條 信托公司設(shè)立、終止事項(xiàng)，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)當(dāng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第六十九條 本辦法所稱(chēng)境外含香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)。第七十條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級(jí)。

第七十一條 除特別說(shuō)明外，本辦法中各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)要求均為合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑。第七十二條 中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司、信托登記機(jī)構(gòu)參照本辦法執(zhí)行。

第七十三條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第七十四條 本辦法自公布之日起施行。

第七十五條 本辦法施行前的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2015年6月5日公布）

（轉(zhuǎn)載自：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）