第一篇：反洗錢(qián)終結(jié)性考試—判斷題匯總

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A.B.對(duì) 錯(cuò)

2、反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A.B.對(duì) 錯(cuò)

3、反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。A.B.對(duì) 錯(cuò)

4、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。A.B.對(duì) 錯(cuò)

5、有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。A.B.對(duì) 錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。A.B.對(duì) 錯(cuò)

7、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。A.B.對(duì) 錯(cuò)

8、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 A.B.對(duì) 錯(cuò)

10、反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。A.B.對(duì) 錯(cuò)

11、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。A.B.對(duì) 錯(cuò)

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。A.B.對(duì) 錯(cuò)

14、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。A.B.對(duì) 錯(cuò)

15、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

16、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A.B.對(duì) 錯(cuò)

17、在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。A.B.對(duì) 錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。A.B.對(duì) 錯(cuò)

19、反洗錢(qián)調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。A.B.對(duì) 錯(cuò)

20、《反洗錢(qián)法》中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

一、反洗錢(qián)內(nèi)部控制:

二、客戶(hù)身份識(shí)別：

第二篇：2014反洗錢(qián)培訓(xùn)終結(jié)性考試范文

、1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）

對(duì)√

錯(cuò)

2、對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話(huà)記錄等聯(lián)系資料。

對(duì)√

錯(cuò)

3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。

對(duì)√

錯(cuò)

4、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。

對(duì)√

錯(cuò)

5、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易的客戶(hù)，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報(bào)告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶(hù)累計(jì)發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定是否提交可疑交易報(bào)告。

對(duì)√

錯(cuò)

6、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。

對(duì)

錯(cuò)√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶(hù)。

對(duì)√

錯(cuò)

8、在自然人客戶(hù)身份識(shí)別中，客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶(hù)的住所地。

對(duì)

錯(cuò)√

9、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)

錯(cuò)√

10、自然人客戶(hù)的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶(hù)的住所地。

對(duì)

錯(cuò)√

11、處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。

對(duì)

錯(cuò)√

12、檢查組在反洗錢(qián)檢查過(guò)程中，可對(duì)可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。

對(duì)

錯(cuò)√

13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬的各類(lèi)企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

對(duì)

錯(cuò)√

14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報(bào)告，并依據(jù)人民銀行反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。（）

對(duì)

錯(cuò)√

15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己的客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。

對(duì)

錯(cuò)√

16、反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對(duì)√

錯(cuò)

17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

對(duì)√

錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶(hù)的實(shí)際控制人為某國(guó)總理的親密好友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高。

對(duì)

錯(cuò)√

19、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義主要在于滿(mǎn)足外部監(jiān)管的要求。

對(duì)

錯(cuò)√

20、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻?hù)為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。

對(duì)√

錯(cuò)

1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核√

移送當(dāng)?shù)匕踩块T(mén)

移送當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)

進(jìn)行凍結(jié) 2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問(wèn)題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是（）。

300萬(wàn)元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)。

某司法局收到其他單位的300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬。

某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶(hù)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元?！?/p>

某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。

4、金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。

匯款人國(guó)籍

資金匯出地名稱(chēng)√

收款人住所

其他信息

5、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。

向中國(guó)人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國(guó)人民銀行反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。

一并采取凍結(jié)措施。√

向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見(jiàn)采取相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

匯款人工作單位

匯款人住所√

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。

18√

8、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按（）確定的時(shí)間離開(kāi)被檢查機(jī)構(gòu)。

檢查目標(biāo)責(zé)任書(shū)

現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書(shū)

現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)√

可疑客戶(hù)檢查書(shū)

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C(jī)制，確保（）及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，確保高級(jí)管理層及反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險(xiǎn)。

董事會(huì)

高級(jí)管理層

業(yè)務(wù)條線(xiàn)√

反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)

10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（）進(jìn)行一次審核。

一月

三月

半年√

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）

《外匯申報(bào)單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》√

12、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）。

應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q(chēng)、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱(chēng)、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息

匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√

13、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱(chēng)

資金匯出地名稱(chēng)√

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。

客戶(hù)身份識(shí)別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易√

15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中的說(shuō)法正確的是（）

自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告√

自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告

16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。

對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√

不承擔(dān)任何責(zé)任

17、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（）

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬交易√

18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（）

構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算

構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算√

19、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√

《外匯申報(bào)單》

《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》 20、下列屬于大額交易的是()

一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款√

當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

自然人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)期，應(yīng)（BCD）。

立刻終止與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系

通知客戶(hù)更新身份資料√

如果客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√

完整留存通知客戶(hù)更新資料的工作記錄√

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

責(zé)令限期改正

情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

3、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實(shí)施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查計(jì)劃√

監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題√

舉報(bào)信息√

上級(jí)行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√

4、在處理境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整√

在交易處理過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢(xún)相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√

當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶(hù)有效身份證件核實(shí)收款人身份√

懷疑客戶(hù)交易涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告?！?/p>

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，該餐廳為個(gè)體工商戶(hù)，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶(hù)每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶(hù)交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶(hù)由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些身份識(shí)別措施。（ACD）

核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件√

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)√

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號(hào)碼√

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶(hù)身份證件與開(kāi)戶(hù)人信息是否相符√

主動(dòng)詢(xún)問(wèn)√

聯(lián)網(wǎng)查詢(xún)公民身份證信息√

其他符合勤勉盡職要求的方式√

8、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列哪些措施。（）

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證

責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶(hù)特性√

地域√

業(yè)務(wù)√

行業(yè)√

10、以下說(shuō)法正確的是（ABD）

按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)?！?/p>

紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)?！?/p>

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。√

11、自然人客戶(hù)由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，在客戶(hù)識(shí)別方面應(yīng)注意（ABC）。

當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，原則上應(yīng)同時(shí)對(duì)存款人（或取款人）和戶(hù)主進(jìn)行身份識(shí)別√

如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶(hù)主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開(kāi)展相關(guān)客戶(hù)身份識(shí)別工作√

業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行核查√

如果存款人無(wú)法提供戶(hù)主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時(shí)，原則上不予辦理

12、開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶(hù)，要求銀行審核（AB）

開(kāi)戶(hù)所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立” √

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢√

境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

13、金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）。

客戶(hù)背景√

客戶(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)√

客戶(hù)聲譽(yù)√

權(quán)威媒體披露信息√

14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢(qián)執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。

對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√

對(duì)檢查情況提出異議√

舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為√

拒絕現(xiàn)場(chǎng)檢查

15、以下說(shuō)法正確的是（ABCD）

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶(hù)的其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶(hù)的資金將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√

16、某銀行客戶(hù)每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶(hù)又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采取任何反洗錢(qián)措施，結(jié)合上述案例，下列說(shuō)法正確的是（ABC）。

該銀行應(yīng)該對(duì)該客戶(hù)進(jìn)行重新識(shí)別√

該銀行應(yīng)對(duì)客戶(hù)這種異常交易行為進(jìn)行分析識(shí)別√

該銀行在開(kāi)展盡職調(diào)查后仍無(wú)法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)√

該銀行需要核對(duì)并留存該客戶(hù)有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬(wàn)元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)該房產(chǎn)，也不知道房?jī)?nèi)的現(xiàn)金是誰(shuí)的。經(jīng)過(guò)回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長(zhǎng)的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購(gòu)買(mǎi)了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢(qián)。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）

可能會(huì)被他人借用自己的名義從事非法活動(dòng)√

可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)√

可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊√

個(gè)人誠(chéng)信狀況受到合理懷疑√ 18、2008年5月，中國(guó)人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶(hù)身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)、客戶(hù)交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢(qián)活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新識(shí)別客戶(hù)、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)及其交易未進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。（2）未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份明顯不符”、“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報(bào)告。（3）與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易。如：虛ABC

金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法√

金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法√

反洗錢(qián)法√

刑法

19、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。

與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√

特殊業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易頻率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客戶(hù)要求變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。

姓名或者名稱(chēng)√

身份證件或者身份證明文件種類(lèi)√

身份證件號(hào)碼√

注冊(cè)資本√

第三篇：反洗錢(qián)終結(jié)性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）×

A.B.C.D.2、內(nèi)容的廣泛性 對(duì)象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的 未指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）√

177 A.B.C.D.5、開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

以下說(shuō)法正確的有（）√

275 A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶(hù)和其他人員提供。

B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶(hù)。

C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款。

D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。

6、申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門(mén)批文

D.7、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明

實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）√

276 A.賬戶(hù)信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.D.8、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.D.9、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明 關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）√

277 A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》。

D.10、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（）√

180 A.B.明 C.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求客戶(hù)出具以下（）√

181 A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文

12、開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有（）√

182 A.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人 B.擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù) C.法定代表人 D.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人

13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù)包括（）√

280 A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實(shí)提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中查詢(xún)企業(yè)基本信息登記情況 審核工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√

281 A.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)。

D.配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶(hù)通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D.工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢(qián)檢查檔案庫(kù) 建立案件線(xiàn)索檔案庫(kù) 客戶(hù)身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

開(kāi)立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶(hù)時(shí)應(yīng)注意（）√

185 A.留存客戶(hù)或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

通過(guò)外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)查詢(xún)客戶(hù)是否已在開(kāi)戶(hù)地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記

D.外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，同時(shí)通知客戶(hù)到開(kāi)戶(hù)地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說(shuō)法正確的是（）√

237 A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.C.D.20、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

從融資主體來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為 無(wú)特定目的的融資行為

E.

第四篇：2016反洗錢(qián)終結(jié)性考試題庫(kù)及答案

反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。下面yjbys小編整理了反洗錢(qián)終結(jié)性考試題庫(kù)及答案，歡迎參考!

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi);A.;B.對(duì)錯(cuò);

2、反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效;A.;B.對(duì)錯(cuò);

3、反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā);A.;B.對(duì)錯(cuò);

4、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息;A.;B.對(duì)錯(cuò);

5、有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到;A.;B.對(duì)錯(cuò);

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。

A.B.對(duì)錯(cuò)

2、反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

A.B.對(duì)錯(cuò)

3、反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。

A.B.對(duì)錯(cuò)

4、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。

A.B.對(duì)錯(cuò)

5、有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。

A.B.對(duì)錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。

A.B.對(duì)錯(cuò)

7、加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。

A.B.對(duì)錯(cuò)

8、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)。

A.B.對(duì)錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

A.B.對(duì)錯(cuò)

10、反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。

A.B.對(duì)錯(cuò)

11、反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。

A.B.對(duì)錯(cuò)

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

A.B.對(duì)錯(cuò)

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。

A.B.對(duì)錯(cuò)

14、反洗錢(qián)檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。

A.B.對(duì)錯(cuò)

15、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。

A.B.對(duì)錯(cuò)

第五篇：反洗錢(qián)終結(jié)性考試試題2

終結(jié)性考試試題

判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息公開(kāi)程度越高，客戶(hù)盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越可控。√

2、反洗錢(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查?！?/p>

3、在已實(shí)現(xiàn)按客戶(hù)管理的前提下，對(duì)于在同一金融機(jī)構(gòu)同一用戶(hù)名下上午不同賬戶(hù)間交易，金融機(jī)構(gòu)可免于報(bào)告大額交易。√

4、對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶(hù)準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告?！?/p>

5、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等?！?/p>

1、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣（市）一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。× 6-

2、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。√

7、金融機(jī)構(gòu)在對(duì)電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)等非面對(duì)面客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)等同于以柜臺(tái)方式提供服務(wù)的客戶(hù)身份識(shí)別要求?！?/p>

8、對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國(guó)有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場(chǎng)上市的公司開(kāi)展盡職調(diào)查成本相對(duì)較低，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可相應(yīng)調(diào)低。√

9、檢查組實(shí)施檢查過(guò)程中需要調(diào)閱反應(yīng)被檢查人履行反洗錢(qián)義務(wù)的工作資料、業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》?！?/p>

10、金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不能解除臨時(shí)凍結(jié)?！?/p>

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易?！?/p>

12、客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)是仍未結(jié)束的，只要滿(mǎn)足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)可疑不用將其保存了?！?/p>

13、金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以下的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件?！?/p>

14、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的信息應(yīng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人提供?！?/p>

15、金融機(jī)構(gòu)可區(qū)分新客戶(hù)和既有客戶(hù)、自然人客戶(hù)和非自然人客戶(hù)等不同群體的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)?！?/p>

16、以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與機(jī)構(gòu)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取相關(guān)客戶(hù)盡職調(diào)查措施，并核對(duì)客戶(hù)的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，登記客戶(hù)的機(jī)構(gòu)信用代碼?！?/p>

17、發(fā)現(xiàn)境外機(jī)構(gòu)涉及重大洗錢(qián)案件，或涉及有關(guān)洗錢(qián)的重大輿論事件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告?！?/p>

18、交易報(bào)告是衡量金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)工作的最主要標(biāo)準(zhǔn)?！?/p>

19、當(dāng)客戶(hù)向境外匯出資金金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上，金融機(jī)構(gòu)不需要通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶(hù)有效身份證等方式核實(shí)客戶(hù)所登記的匯款人信息?！?/p>

20、反洗錢(qián)內(nèi)部控制并不是各種制度、管理辦法的簡(jiǎn)單堆砌，而是一個(gè)有特定目標(biāo)的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營(yíng)管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中。√ 單選題

1、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層）的批準(zhǔn)。

2、客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)）。

3、金融機(jī)構(gòu)對(duì)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心所提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)），并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查工作。

4、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每（半年）進(jìn)行一次審核。

5、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)）。

6、身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

7、金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與我國(guó)司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)發(fā)布的（不含轉(zhuǎn)發(fā)的聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所確定的名單）決議確定的名單相關(guān)，應(yīng)采取以下哪些措施。（按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告，但可繼續(xù)為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。）

8、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型？（B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作）

9、劉某申請(qǐng)開(kāi)立銀行本票，金額為300萬(wàn)元，收款人是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個(gè)體經(jīng)營(yíng)店，則金融機(jī)構(gòu)（可以?xún)H在實(shí)際兌付時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。）。選C不對(duì)

10、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（可疑交易）報(bào)告。

11、與第4題重復(fù)

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

13、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》）

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶(hù)”指（包括對(duì)公客戶(hù)和對(duì)私客戶(hù)）。

15、覃某經(jīng)營(yíng)一家公司，公司股份分布為覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小車(chē)一輛，房子一套，屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)，覃某名下的銀行賬戶(hù)存款若干?，F(xiàn)查明覃某長(zhǎng)期為恐怖分子提供資金，但王某和覃某的妻子均未參與且不知情。根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，應(yīng)當(dāng)對(duì)覃某的哪些資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。（60%的公司股份、車(chē)、房子及覃某的賬戶(hù)存款）

16、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（匯款人住所）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

17、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（設(shè)計(jì)一套完善的內(nèi)控制度可以完全確保銀行不被洗錢(qián)分子利用）

18、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（大額交易和可疑交易報(bào)告），受法律保護(hù)。

19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從（全流程）管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理制度，防范金融從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能，被不法分子所利用。

20、為外國(guó)政要開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機(jī)構(gòu)（高級(jí)管理層）的批準(zhǔn)。多選

1、反洗錢(qián)徐昂關(guān)規(guī)定中所稱(chēng)的“實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人”包括（但不限于）以下人員是指（A、D）A、公司實(shí)際控制人 B、被代理人 C、公司法定代表 D、未被客戶(hù)披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）

2、對(duì)于經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分收集有關(guān)該境外機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)督等方面的信息，評(píng)估該境外機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況，報(bào)經(jīng)高層管理同意后再?zèng)Q定是否為其提供金融服務(wù)或與其開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。（ABCD）A、貨幣兌換B、網(wǎng)絡(luò)支付C、手機(jī)支付D、信用卡收單

3、以下哪些情形，可以認(rèn)定犯罪嫌疑人明知清洗的資金系犯罪所得及其收益。（ACD）A、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物B、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物C、沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物D、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”

4、以下哪些人員應(yīng)當(dāng)收反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的約束。（ABCD）A、銀行董事B、銀行高級(jí)管理人員C、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)負(fù)責(zé)人D、一般人員

5、為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及使用人戶(hù)口簿 D．中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

6、A銀行推出一款理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品推出前，以下哪些說(shuō)法是正確的（BC）A、不需要進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、應(yīng)書(shū)面記錄洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況D、口頭討論一下洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)即可，無(wú)需書(shū)面記錄

7、下列哪些交易不能作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（AD）A、金融機(jī)構(gòu)有合理理由排除疑點(diǎn)B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易中沒(méi)有大額交易C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)該客戶(hù)進(jìn)行了全面的盡職調(diào)查D、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶(hù)涉及違法犯罪活動(dòng)

8、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具（BC）A．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證B．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證和批文C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

9、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)（ABCD）A、內(nèi)容的廣泛性B、對(duì)象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強(qiáng)制性

10、下列哪些境外金融機(jī)構(gòu)無(wú)法提供匯款人賬號(hào)、匯款人住所等信息的，金融機(jī)構(gòu)可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)號(hào)、境外金融機(jī)構(gòu)所在地等替代性信息，不再要求境外金融機(jī)構(gòu)逐筆補(bǔ)充信息（BC）A、與我國(guó)建交的國(guó)家（地區(qū)）B、已加入金融特別工作組（FATF）的國(guó)家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)C、未加入金融特別工作組（FATF）但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF反洗錢(qián)及反恐怖融資的國(guó)家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)D、客戶(hù)要求銷(xiāo)戶(hù)的

11、對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬于一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)從（ABCD）等角度全面評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、客戶(hù)D、產(chǎn)品

12、客戶(hù)L的身份資料記載其常住地址為X村，但近期常在距離X村較遠(yuǎn)的某銀行辦理電子匯款，判斷L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、經(jīng)常收到國(guó)外慈善機(jī)構(gòu)匯款，隨即轉(zhuǎn)給多個(gè)個(gè)人B、客戶(hù)經(jīng)理要求其填寫(xiě)匯款單上的用途欄時(shí)，該客戶(hù)情緒急躁C、客戶(hù)未在X村的銀行辦理電子匯款，而跑到距離X村較遠(yuǎn)的銀行辦理電子匯款業(yè)務(wù)D、經(jīng)常將款項(xiàng)匯往阿富汗地區(qū)

13、下列符合《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶(hù)身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶(hù)身份信息和交易信息B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括眉筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)干洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，確定各類(lèi)信息的來(lái)源及其采集方法。信息來(lái)源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，客戶(hù)向金融機(jī)構(gòu)披露的信息B、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)經(jīng)理或柜面人員工作記錄及金金融機(jī)構(gòu)保存的交易記錄C、金融機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)等公眾信息平臺(tái)搜集信息D、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或中介機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查工作所獲信息及金融機(jī)構(gòu)利用商業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢(xún)的信息

15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的（AB）A、交易性質(zhì)B交易目的C交易的受益人D交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

16、A銀行在對(duì)客戶(hù)交易監(jiān)控中，發(fā)現(xiàn)某對(duì)公客戶(hù)的賬戶(hù)經(jīng)常收取來(lái)自外地的個(gè)人匯款，且累計(jì)交易金額巨大，查詢(xún)?cè)摽蛻?hù)留存的開(kāi)戶(hù)資料和身份信息后，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)未一家書(shū)店，外地個(gè)人匯款的用途說(shuō)明為購(gòu)書(shū)，為深入追查其交易是否與客戶(hù)身份背景相符，銀行還應(yīng)對(duì)客戶(hù)采取以下盡職調(diào)查措施（BCD）A、無(wú)需調(diào)查，可以基本排除交易的可疑性B、查實(shí)匯款資金的來(lái)源C、實(shí)地調(diào)查客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模D、通過(guò)工商調(diào)查客戶(hù)的法人代表或?qū)嶋H控制人

17、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件（BCD）A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)

18、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、資金來(lái)源，C、資金用途，D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

19、客戶(hù)交易記錄包括（ABCD）A、每筆交易數(shù)據(jù)信息B、每筆交易的業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同D、有關(guān)規(guī)定要求的單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等

20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶(hù)身份資料包括（AB）A、記載客戶(hù)身份信息、資料的各種記錄B、反應(yīng)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料C、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料