第一篇：信用證業(yè)務(wù)流程圖（大全）

信用證業(yè)務(wù)流程圖及簡(jiǎn)介

①買賣雙方經(jīng)過(guò)磋商，約定以信用證方式進(jìn)行結(jié)算；

②進(jìn)口方向開(kāi)證行遞交開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)，約定信用證內(nèi)容，并支付押金或提供保證人；

③開(kāi)證行接受開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)后，根據(jù)申請(qǐng)開(kāi)立信用證，正本寄給通知行，指示七轉(zhuǎn)遞或通知出口方；

④由通知行轉(zhuǎn)遞信用證或通知出口方信用證已到。通知行在開(kāi)證行要求或授權(quán)下對(duì)信用證加以保兌；

⑤出口方認(rèn)真核對(duì)信用證是否與合同相符，如果不符，可要求進(jìn)口商通過(guò)開(kāi)證行進(jìn)行修改；待信用證無(wú)誤后，出口商根據(jù)信用證備貨、裝運(yùn)、開(kāi)立匯票并繕制各類單據(jù)，船運(yùn)公司將裝船的提單交予出口商；

⑥出口商將單據(jù)和信用證在信用證有效期內(nèi)交予議付行；

⑦議付行審查單據(jù)符合信用證條款后接受單據(jù)并付款，若單證不付，可以拒付； ⑧議付行將單據(jù)寄送開(kāi)證行貨指定的付款行，向其索償； ⑨開(kāi)證行收到單據(jù)后，應(yīng)核對(duì)單據(jù)是否符合信用證，如正確無(wú)誤，即應(yīng)償付議付行代墊款項(xiàng)，同事通知開(kāi)證申請(qǐng)人備款贖單；

⑩進(jìn)口方付款贖單，如發(fā)現(xiàn)不符，可拒付款項(xiàng)并退單。進(jìn)口人發(fā)現(xiàn)單證不符，也可拒絕贖單?開(kāi)證行將單據(jù)交予進(jìn)口商； ?進(jìn)口商憑單據(jù)提貨。

第二篇：業(yè)務(wù)流程圖

業(yè)務(wù)流程圖

步驟具體操作事項(xiàng)負(fù)責(zé)部門

1、搞清楚客戶借款行、融資主體、額度、期限、保障措施、資金用途、還款來(lái)源、資金監(jiān)管措施、再融資渠道、處置預(yù)案、可接受的融資成本、時(shí)間要求。

1、基本資料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、章程（最近1個(gè)月內(nèi)提檔章程）、征信報(bào)告 法定代表人、實(shí)際控制人、股東身份證復(fù)?。ㄓ蟹ㄈ斯蓶|的，收集一套法人股東的前述資料、最近一個(gè)月的征信報(bào)告）

2、核查用途及額度：（1）短期A：實(shí)現(xiàn)目標(biāo)需要籌集的資金，其他資金的來(lái)源。B：用款項(xiàng)目的具體情況。（2）承兌匯票A：核查清楚出票辦理人的承兌匯票為哪一筆貸款做的 回報(bào)及票據(jù)期限、金額、保證金比例；是否已簽署承兌協(xié)議、保證金協(xié)議及擔(dān)保合同（收取相關(guān)合同的復(fù)印件）。B：核實(shí)清楚出票人的出票行、匯票收款人與出票人的 關(guān)系、從借款到匯票貼現(xiàn)所走流程及賬戶；出票賬戶和收款 人賬戶的賬戶類型、名稱、賬號(hào)、預(yù)留印鑒章、購(gòu)買轉(zhuǎn)賬票據(jù) 情況、是否開(kāi)通網(wǎng)銀。（所有資料加蓋借款人鮮章）（3）轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù) A:核實(shí)原借款合同及相應(yīng)的擔(dān)保合同、抵押合同、抵押物的產(chǎn)權(quán)證（拍照原件留復(fù)印件），了解抵押物的價(jià)值 情況，是否能做順位抵押。

3、核實(shí)還款來(lái)源：（1）A：計(jì)劃還款的時(shí)間。B：能提供哪些可靠的還款來(lái)源。C：能提供哪些擔(dān)保措施。（備注：所有資料加蓋借款人鮮章）（2）A:留復(fù)印件），確認(rèn)大概的放款時(shí)間，了解新貸款的品種（是流貸還是匯票，分別的金額），流貸的支付方式（是否受托支付），匯票收款人與借款人的關(guān)系。B：客戶能提供的其他擔(dān)保措施。

1、準(zhǔn)備初步的風(fēng)控方案：

2、A、分析企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，確定經(jīng)營(yíng)性收入 和現(xiàn)金流能否覆蓋借款本息；

B、確定抵押物、質(zhì)押物能否抵押登記、價(jià)值是否足值；

C、確定資金及用途監(jiān)管方案；

D、確定實(shí)際用款人是否有其他產(chǎn)業(yè)及 經(jīng)營(yíng)狀況；

F、確定企業(yè)的再融資能力；

3、再融資方案：根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、反擔(dān)保條件，確定在企業(yè)不能按時(shí)還款的 情況下，是否可以通過(guò)銀行或者其他小貸 公司進(jìn)行再借款后退出；

4、并購(gòu)處置方案：根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、反擔(dān)保條件，確定在企業(yè)不能按時(shí)還款的 情況下，是否可以通過(guò)處置資產(chǎn)、股權(quán)并 購(gòu)后，尋找合作伙伴合作經(jīng)營(yíng)或轉(zhuǎn)售。根據(jù)業(yè)務(wù)金額3000萬(wàn)以上開(kāi)股東會(huì)

進(jìn)行評(píng)審；投資、轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)通過(guò)上評(píng)審會(huì)

討論，承兌、保證金業(yè)務(wù)通過(guò)匯簽即可。

1、簽批確認(rèn)方案；

2、如有提議增加擔(dān)保，修改方案；

3、再與客戶溝通。（業(yè)務(wù)部）借款保證合同、居間協(xié)議、股東會(huì)決議（有法人股東的準(zhǔn)備一份法人股東的決議）、收款確認(rèn)書(shū)及相關(guān)授權(quán)委托書(shū)。

通知客戶帶上借款人的公章、財(cái)務(wù)章、法人

章，借款人股東、法定代表人到場(chǎng)，有法人股東的帶法人公章；保證人到場(chǎng)簽字；

有企業(yè)擔(dān)保的帶上企業(yè)公章、法人簽字、企業(yè) 擔(dān)保的股東會(huì)決議上股東簽字。

有保證合同的通知公證處到場(chǎng)（給公證處準(zhǔn)備一份借款人和公司的基本資料即營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、章程的原件核實(shí)，留加蓋公章的復(fù)印件、雙方的股東會(huì)決議）公證。保證人為個(gè)人的：帶個(gè)人及配偶的身份證、戶口 本婚姻情況證明，配偶到場(chǎng)。

:預(yù)先在合同需要簽署的地方進(jìn)行標(biāo)注，指引客戶簽署合同）

1、房產(chǎn)抵押所需資料：抵押登記申請(qǐng)表

（房管局領(lǐng)）、申請(qǐng)人雙方身份證明（自然人身份證原件及復(fù)印件，公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照和組織 機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件加蓋公章）、房屋產(chǎn)權(quán)證及 復(fù)印件、抵押合同、借款合同、抵押人的股東 會(huì)決議、借款人決議、公司介紹信及經(jīng)辦人

身份證原件復(fù)印件、房產(chǎn)價(jià)值確認(rèn)書(shū)或評(píng)估報(bào)告、借款人和抵押人的公章。

（備注

2、股權(quán)質(zhì)押所需資料：

（1）股東名冊(cè)上加蓋公司鮮章

（2）股權(quán)質(zhì)押合同（幾個(gè)股東準(zhǔn)備幾份— —分開(kāi)交）

（3）身份證原件（出質(zhì)人《股東》和質(zhì)權(quán)人 經(jīng)辦人身份證）及復(fù)印件簽字按手?。?/p>

（4）到窗口領(lǐng)取股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請(qǐng)表（幾個(gè)股東準(zhǔn)備幾份分別填寫股東占股比例）委托書(shū)代理人證明包含在里面。（5）股東親自到場(chǎng)

合同及權(quán)利憑證交至風(fēng)控部，確認(rèn)后同意

放款、存檔。

1、將業(yè)務(wù)審批表、合同、轉(zhuǎn)款委托書(shū)等財(cái)務(wù)部要求的資料交至財(cái)務(wù)部；

2、財(cái)務(wù)確認(rèn)居間費(fèi)用到賬，即可放款。

了解企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及重大事項(xiàng)、征信情況（按月收集一次）

了解抵押物、質(zhì)押物的變動(dòng)、毀損、貶值等情況

借款到期前10天、7天、5天、3天，確認(rèn)客戶還款來(lái)源的真實(shí)性、及時(shí)性，根據(jù)預(yù)案做好相應(yīng)準(zhǔn)備對(duì)借款進(jìn)行分類，建立預(yù)警制度和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

第三篇：信用證業(yè)務(wù)指引

信用證業(yè)務(wù)指引

信用證、保函的條款與商務(wù)合同中相關(guān)條款有密切聯(lián)系，因此在商務(wù)合同條款的擬訂及洽談中應(yīng)注重加強(qiáng)相關(guān)條款的縝密性、一致性，這將有利于大幅降低商務(wù)合同的履行以及價(jià)款支付等方面的操作風(fēng)險(xiǎn)。

跟單信用證業(yè)務(wù)指引

一、跟單信用證的概念和分類

跟單信用證是開(kāi)證行代買方或開(kāi)證行自己開(kāi)立的，保證對(duì)受益人提交的與信用證條款和條件相符的匯票及/或單據(jù)金額進(jìn)行付款的承諾。

國(guó)際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》將信用證分為：即期付款、延期付款、承兌和議付信用證。

本附件以下所指信用證均為跟單信用證。

二、總體原則

商務(wù)合同中涉外支付條款的制訂應(yīng)遵循我國(guó)現(xiàn)行外匯管理?xiàng)l例及其相關(guān)的法律規(guī)定。

如果商務(wù)合同中規(guī)定支付條款以跟單信用證作為結(jié)算方式，合同的相關(guān)條款應(yīng)與《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（UCP600及ISBP681）及其相關(guān)的各種慣例的要求相一致。

三、商務(wù)合同/信用證相關(guān)條款須注意的要點(diǎn)

（一）貨物描述（Description of Goods）

在貨物描述中，應(yīng)注明貨物的品名、數(shù)量、規(guī)格、單價(jià)、總價(jià)、制造商名稱、原產(chǎn)地國(guó)家、價(jià)格條款（應(yīng)符合國(guó)際商會(huì)Incoterms 2000的規(guī)定）、包裝要求、嘜頭及合同號(hào)等要素。這些要素是制作信用證核心單據(jù)---商業(yè)發(fā)票及海運(yùn)提單的重要組成部分。

如在信用證中允許貨物分批裝運(yùn)，則應(yīng)注意在信用證的貨物描述中表明每次裝運(yùn)的貨物數(shù)量（Quantity of the Goods Shipped on Board）或貨值，使受益人提交的商業(yè)單據(jù)（發(fā)票、提單、箱單）等能夠明確列明每次所裝運(yùn)的貨物數(shù)量或貨值，以使開(kāi)證銀行和開(kāi)證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）從單據(jù)表面得以確定信用證受益人支款金額與信用證規(guī)定的交貨數(shù)量、金額相符，并可以避免國(guó)外受益人多索款少交貨的風(fēng)險(xiǎn)。

如果我公司辦理出口銷貨業(yè)務(wù)，則應(yīng)要求國(guó)外買方選擇與中國(guó)國(guó)有四大銀行或在華經(jīng)營(yíng)的外資銀行有代理行關(guān)系、資信良好的境外銀行開(kāi)證。國(guó)外銀行來(lái)證條款須清晰明了，不得含有危及我公司安全收回貨款的“軟條款”（Soft Clause）。國(guó)外來(lái)證必須將信用證通過(guò)與我公司有業(yè)務(wù)往來(lái)的本地銀行通知給我公司。

（二）價(jià)格條款（Price Term）

在制訂商務(wù)合同的價(jià)格條款時(shí)應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定遵循《國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則2000（版）》（即《 INCOTERMS 2000》）的規(guī)定，對(duì)價(jià)格條款的適用范圍以及價(jià)格條款書(shū)寫應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、完整、規(guī)范。

價(jià)格條款在空運(yùn)或聯(lián)合運(yùn)輸?shù)臈l件下使用FAC、CPT、CIP，在海運(yùn)及內(nèi)河航運(yùn)條件下使用CIF、CFR、FOB及FAS；例如到貨港為湛江時(shí)，規(guī)范的價(jià)格條款應(yīng)為：CIF Zhanjiang，China Incoterms 2000，而不應(yīng)寫為：CIF Zhanjiang，China。

（三）裝運(yùn)（Shipment）

1．交貨期應(yīng)嚴(yán)格限定具體時(shí)間、起運(yùn)地和卸貨地。

在商務(wù)合同中規(guī)定貨物需要分批裝運(yùn)時(shí)，特別是在涉及到對(duì)安裝工程、作業(yè)期有嚴(yán)格的進(jìn)度要求而必須分批次安排裝運(yùn)貨物時(shí)應(yīng)列出裝船進(jìn)度表（Shipment Schedule）并對(duì)貨物的批次、種類、數(shù)量、規(guī)格、運(yùn)輸方式、裝運(yùn)時(shí)間等要素加以詳細(xì)規(guī)定。在要求嚴(yán)格按裝運(yùn)進(jìn)度表的規(guī)定來(lái)分批裝運(yùn)的信用證中應(yīng)避免使用“l(fā)atest shipment not later than XXXXX ”詞句，以防引起歧義。

例如，如果只在信用證中要求“l(fā)atest shipment not later than 2005/12/18”，則意味著每批交貨只要在2005/12/18前或當(dāng)天完成即可。但涉及到安裝工程、作業(yè)期有嚴(yán)密的進(jìn)度安排時(shí)，為防范供貨方擅自變動(dòng)每批的交貨進(jìn)度，宜列出裝船進(jìn)度表（Shipment Schedule）并加以詳細(xì)規(guī)定。如：1st shipment must be made from 2005/11/19 to 2005/11/29, 2nd shipment must be made from 2005/12/12 to 2005/12/18, 3 rd shipment must be made from 2005/12/20 to 2006/1/31.2．對(duì)于商務(wù)合同運(yùn)輸條款中規(guī)定使用集裝箱或聯(lián)合運(yùn)輸（Container或Combined Transport）方式運(yùn)輸貨物的，不應(yīng)在信用證條款中要求“禁止轉(zhuǎn)運(yùn)”（Transshipment Prohibited）。

（四）交單（Presentation of Documents）

1．交單地點(diǎn)

即期付款、延期付款、承兌和限制議付信用證中指定受益人所在地某家銀行作為信用證的付款行（Paying Bank或Deferred Payment Bank）或作為信用證的承兌行（Accepting Bank）或議付行，受益人應(yīng)向上述指定銀行交單而不宜向開(kāi)證行直接寄單據(jù)索匯。自由議付信用證可不指定交單銀行。

若受益人堅(jiān)持在開(kāi)證行柜臺(tái)交單，應(yīng)要求受益人委托議付行或付款行或承兌行發(fā)加押電給開(kāi)證行，證實(shí)受益人從未在被指定銀行柜臺(tái)上交單，開(kāi)證行才能付款。若信用證未指定某家銀行執(zhí)行議付、的兌付責(zé)任，應(yīng)要求受益人將開(kāi)證行開(kāi)出的正本信用證交給通知行，并由通知行向開(kāi)證行發(fā)加押電證實(shí)受益人未在任何銀行交單議付并由通知行在該信用證正本背批支款金額及日期后，方可由受益人直接寄單至開(kāi)證行索匯。

2．交單期的設(shè)定

若貨物起運(yùn)地與賣方所在地為同一國(guó)家或地區(qū)，交單期一般為裝運(yùn)日（Shipment Date）后加7-15天；

若貨物起運(yùn)地與賣方所在地為地理位臵較遠(yuǎn)的兩個(gè)國(guó)家或地區(qū)，交單期一般為裝運(yùn)日（Shipment Date）后加15-30天或更長(zhǎng)。

（五）信用證的效期和失效地

信用證的效期一般為最后一批貨物裝運(yùn)日后加交單期或加上交單期后若干天；

信用證的失效地一般為受益人所在國(guó)家或地區(qū)，也可以是被指定銀行的所在國(guó)家或地區(qū)。出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下，亦應(yīng)對(duì)國(guó)外銀行來(lái)證做上述同樣要求。

（六）運(yùn)輸單據(jù)的要求

1．關(guān)于在同一信用證項(xiàng)下既有海運(yùn)也有空運(yùn)的運(yùn)輸方式的情況

若部分貨物是空運(yùn)方式運(yùn)輸，則信用證應(yīng)明確要求該部分的運(yùn)輸單據(jù)在交單時(shí)不提交海運(yùn)提單；若部分貨物是海運(yùn)方式運(yùn)輸，則信用證應(yīng)明確要求該部分的運(yùn)輸單據(jù)在交單時(shí)不提交空運(yùn)提單。

開(kāi)證申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)立信用證申請(qǐng)書(shū)上注明：

（1）In the case of air shipment, Air Way Bills are required, showing date of flight.Air Way Bill(空運(yùn)單)應(yīng)在收貨人欄目中注明Consigned to Applicant(開(kāi)證申請(qǐng)人).（2）In the case of ocean shipment, Marine Bill of Lading required.2．關(guān)于貨運(yùn)收據(jù)

在“工廠交貨（EXW）”或“貨交承運(yùn)人（FCA）”的價(jià)格條款下，原則上賣方只要在規(guī)定地點(diǎn)把貨物交給買方指定的貨運(yùn)代理或承運(yùn)人（Shipping Agent或Carrier）即終止了其交貨義務(wù)，賣方此時(shí)不會(huì)拿到提單。因此不應(yīng)該要求賣方在提交的單據(jù)中提供海運(yùn)或空運(yùn)提單。除非合同中約定：買方的貨運(yùn)代理或承運(yùn)人（Shipping Agent或Carrier）在貨物裝上船/飛機(jī)后，將相關(guān)的提單（B/L或Air Way Bill）交給了賣方（Seller）；或合同中約定：賣方代買方租船訂艙，然后憑承運(yùn)人出具的運(yùn)費(fèi)發(fā)票單獨(dú)與買方結(jié)清運(yùn)費(fèi)。EXW價(jià)格條款下一般要求賣方（Seller）出示貨物收據(jù)（Cargo Receipt），該收據(jù)應(yīng)規(guī)定顯示合同號(hào)碼、貨物名稱、貨物數(shù)量、信用證號(hào)碼、貨物收訖日期及包裝方式等。

3．關(guān)于租船提單

FOB價(jià)格條款由于是買方安排運(yùn)輸，可以接受租船提單。

租船運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)較大，因?yàn)樽鳛槲餀?quán)憑證、運(yùn)輸合同及貨物收據(jù)的租船提單（Charter B/L）受到船東（Ship Owner）和承租人之間訂立的租船合約（Charter Party）的嚴(yán)格制約。因此在進(jìn)口開(kāi)立信用證時(shí)應(yīng)避免在CFR、CIF價(jià)格條款中有“租船提單”的出現(xiàn)。

4．關(guān)于集裝箱（Container）運(yùn)輸

使用集裝箱運(yùn)輸方式的，在運(yùn)輸單據(jù)上不需要標(biāo)明“Shipping Mark”，但應(yīng)在信用證中注明“B/L must indicate containers’ Seal Number”語(yǔ)句。

5．信用證中應(yīng)注明：提交的單據(jù)所標(biāo)注的出單日期不得早于信用證的開(kāi)證日期。

（七）質(zhì)檢證/檢驗(yàn)證/檢疫證書(shū)/木制包裝熏蒸證明/原產(chǎn)地證明等單據(jù)的出具

1．關(guān)于關(guān)鍵性技術(shù)參數(shù)和技術(shù)指標(biāo)

在商務(wù)合同和信用證的條款中，應(yīng)要求上述單據(jù)顯示進(jìn)口貨物的關(guān)鍵性技術(shù)參數(shù)或規(guī)格性能方面關(guān)鍵的技術(shù)指標(biāo)，并且要求在出具的質(zhì)檢證/檢驗(yàn)證上明確證明有關(guān)關(guān)鍵性技術(shù)參數(shù)/技術(shù)性能標(biāo)準(zhǔn)，使之符合信用證中關(guān)于上述單據(jù)條款的規(guī)定。

2．關(guān)于質(zhì)檢證/檢驗(yàn)證/檢疫證書(shū)/木制包裝熏蒸證明/原產(chǎn)地證明等單據(jù)的出單人

在商務(wù)合同和信用證中應(yīng)嚴(yán)格規(guī)定上述單據(jù)由獨(dú)立的、具名的第三方商檢公司出具，或由當(dāng)?shù)卣畽C(jī)構(gòu)（如美國(guó)農(nóng)業(yè)部USDA）、商會(huì)等出具，不宜由賣方或制造商出具。

（八）信用證的兌付方式（Available by）選擇

1．即期信用證盡可能開(kāi)立為Available by Sight Payment with Issuing Bank Only；

2．遠(yuǎn)期信用證盡可能開(kāi)立為Available by Deferred Payment with Issuing Bank（或with Advising Bank）。

（九）保險(xiǎn)

1．當(dāng)貨物一次裝運(yùn)，信用證金額小于合同總價(jià)且成交價(jià)格條款為CIF價(jià)時(shí)，信用證的投保金額應(yīng)要求為合同總價(jià)金額的110%；

2．“綜合險(xiǎn)”、“戰(zhàn)爭(zhēng)險(xiǎn)”條款要有明確要求；若在易發(fā)生騷亂、政治動(dòng)蕩等地區(qū)啟運(yùn)貨物時(shí)，應(yīng)考慮增加“罷工、暴動(dòng)、民變險(xiǎn)”（SRCC）。

（十）信用證的轉(zhuǎn)讓

信用證可以由第一受益人全部或部分轉(zhuǎn)讓給一個(gè)或多個(gè)第二受益人，全部轉(zhuǎn)讓費(fèi)用應(yīng)由第一受益人承擔(dān)，但第二受益人不得再次轉(zhuǎn)讓。為防止風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)在信用證中明確信用證受讓人（即“第二受益人”）的名稱。

（十一）拒付

一旦公司提出拒付信用證單據(jù)，應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)把全套單據(jù)退還開(kāi)證行。

（十二）其它

1．若對(duì)外開(kāi)出信用證的金額含合同尾款，應(yīng)考慮要求對(duì)方先開(kāi)出質(zhì)保金保函或備用信用證，以便控制尾款風(fēng)險(xiǎn)；或把質(zhì)保金保函或備用信用證變?yōu)樾庞米C項(xiàng)下規(guī)定的提交單據(jù)，且將質(zhì)保金保函或備用信用證金額和內(nèi)容在信用證中予以規(guī)定。

2．關(guān)于受益人/申請(qǐng)人/買方/賣方/供應(yīng)商/制造商：在信用證業(yè)務(wù)中，單單、單證的表面嚴(yán)格一致是處理信用證單據(jù)的重要原則，應(yīng)當(dāng)避免在信用證中出現(xiàn)非具名的“買方/賣方/供應(yīng)商/制造商”的字樣，除非“買方/賣方/供應(yīng)商/制造商”

在信用證的有關(guān)條款中已經(jīng)具名標(biāo)注，信用證中單據(jù)可以出現(xiàn)“受益人/申請(qǐng)人”字樣。

3．信用證條款的修改應(yīng)保持條款之間的連續(xù)性、一致性，避免條款之間出現(xiàn)相抵觸的情況，信用證條款修改后宜要求受益人委托信用證通知行來(lái)電確認(rèn)同意修改。

4．信用證/商務(wù)合同中如有與UCP600 慣例相抵觸的條款，應(yīng)注意在信用證中予以規(guī)定。例如：UCP600 第X條Y款不適用本信用證。

5.若我公司辦理出口銷售業(yè)務(wù)，不宜接受由轉(zhuǎn)讓銀行轉(zhuǎn)讓給我公司的信用證，因?yàn)檗D(zhuǎn)讓銀行對(duì)信用證受讓人沒(méi)有承擔(dān)直接的支付責(zé)任。

第四篇：房產(chǎn)局業(yè)務(wù)流程圖

商品房預(yù)售合同備案流程圖

三樓1913-1916號(hào)窗口三樓1917、1918號(hào)窗口 辦理時(shí)限：即時(shí)辦結(jié)

商品房預(yù)售許可流程圖

房屋中介（評(píng)估、經(jīng)紀(jì)、咨詢）市場(chǎng)準(zhǔn)入初次申報(bào)流程圖

房屋中介（評(píng)估、經(jīng)紀(jì)、咨詢）市場(chǎng)準(zhǔn)入設(shè)置分支機(jī)構(gòu)流程圖

辦理時(shí)限：五個(gè)工作日

房屋中介（評(píng)估、經(jīng)紀(jì)、咨詢）市場(chǎng)準(zhǔn)入變更登記流程圖

辦理時(shí)限：五個(gè)工作日

房屋中介（評(píng)估、經(jīng)紀(jì)、咨詢）市場(chǎng)準(zhǔn)入資格延續(xù)流程圖

辦理時(shí)限：五個(gè)工作日

第五篇：外貿(mào)業(yè)務(wù)流程圖

外貿(mào)交易流程：

流程說(shuō)明：

從簽訂外銷合同，到租船訂艙、檢驗(yàn)、產(chǎn)地證、保險(xiǎn)、送貨、報(bào)關(guān)、裝船出口，直至押匯(或托收)、交單、結(jié)匯、核銷、退稅，是每筆進(jìn)出口業(yè)務(wù)必經(jīng)的過(guò)程。

一、指定船公司

貨主在確定外貿(mào)交易后，開(kāi)始準(zhǔn)備發(fā)貨。出口商一邊備貨，一邊還要尋找合適的船公司，以提前做好裝運(yùn)準(zhǔn)備。

二、訂艙

確定好船公司后，出口商即應(yīng)根據(jù)相應(yīng)的船期，配合裝運(yùn)期限進(jìn)行訂艙，經(jīng)船公司接受后發(fā)給配艙通知，憑以填制其他單據(jù)，辦理出口報(bào)關(guān)及裝運(yùn)手續(xù)。

三、申請(qǐng)檢驗(yàn)

出口商根據(jù)信用證的規(guī)定填寫《出境貨物報(bào)檢單》(Application for Certificate of Export Inspection)，并備齊商業(yè)發(fā)票、裝箱單等相關(guān)文件向出入境檢驗(yàn)檢疫局申請(qǐng)出口檢驗(yàn)。

四、取得檢驗(yàn)證明

檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)經(jīng)對(duì)商品檢驗(yàn)合格后，簽發(fā)《出境貨物通關(guān)單》；并根據(jù)出口商的要求，簽發(fā)相應(yīng)的商檢證書(shū)，如品質(zhì)證書(shū)、健康證書(shū)等。

五、申請(qǐng)產(chǎn)地證

出口商填妥相應(yīng)的產(chǎn)地證明書(shū)向相關(guān)單位申請(qǐng)簽發(fā)，其中《原產(chǎn)地證明書(shū)》(Certificate of Origin)與《普惠制產(chǎn)地證明書(shū)》(Generalized System of Preferences Certificate of Origin “Form A”)應(yīng)向出入境檢驗(yàn)檢疫局申請(qǐng)，而《輸歐盟紡織品產(chǎn)地證》則應(yīng)向商務(wù)部授權(quán)的紡織品出口證書(shū)發(fā)證機(jī)構(gòu)(圖上未標(biāo)出)申請(qǐng)。

六、簽發(fā)產(chǎn)地證

相關(guān)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)審核，根據(jù)出口商的申請(qǐng)，簽發(fā)相應(yīng)的產(chǎn)地證書(shū)。

七、辦理保險(xiǎn)

保險(xiǎn)由出口商辦理，出口商須根據(jù)信用證的規(guī)定填寫《貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)投保單》(Cargo Transportation Insurance Application)，并附商業(yè)發(fā)票向保險(xiǎn)公司投保。

八、取得 保險(xiǎn) 單

保險(xiǎn)公司承保后，簽發(fā)《貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)單》(Cargo Transportation Insurance Policy)給出口商。

九、申領(lǐng)核銷單

我國(guó)法律規(guī)定，境內(nèi)出口單位向境外出口貨物，均應(yīng)當(dāng)辦理出口收匯核銷手續(xù)。出口商在報(bào)

關(guān)前，須到外匯管理局申領(lǐng)《出口收匯核銷單》。

十、核銷備案

填妥核銷單后，出口商即可憑以向海關(guān)申請(qǐng)核銷備案。

十一、貨物送到指定地點(diǎn)

出口商辦完以上各項(xiàng)手續(xù)后，將貨物送抵指定的碼頭或地點(diǎn)，以便報(bào)關(guān)出口。

十二、報(bào)關(guān)

送出貨物后，出口商填妥《出口貨物報(bào)關(guān)單》，并備齊相關(guān)文件(出口收匯核銷單、商業(yè)發(fā)票、裝箱單、出境貨物通關(guān)單等)，向海關(guān)投單報(bào)關(guān)。

十三、辦理出口通關(guān)手續(xù)

海關(guān)審核單據(jù)無(wú)誤后即辦理出口通關(guān)手續(xù)，簽發(fā)加蓋驗(yàn)訖章的核銷單與報(bào)關(guān)單(出口退稅聯(lián))給出口商，以便其辦理核銷與退稅。

十四、裝船出運(yùn)

通關(guān)手續(xù)完成后，貨物即裝上船，開(kāi)航。

十五、取回提單（B/L）

船公司須等到貨物已裝上船(B/L上有記載On Board Date)，并啟航后才簽發(fā)提單，因此貨物出運(yùn)后，出口商就可到船公司領(lǐng)取《海運(yùn)提單》(Bill of Lading；B/L)。

十六、發(fā)送裝運(yùn)通知

出口商將貨物運(yùn)出后，應(yīng)向買主寄發(fā)《裝運(yùn)通知》(Shipping Advice)。尤其是在FOB、CFR術(shù)語(yǔ)下，保險(xiǎn)由買方自行負(fù)責(zé)時(shí)，出口商須盡快發(fā)送裝運(yùn)通知以便買方憑此辦理保險(xiǎn)事宜。

十七、備齊相關(guān)單據(jù)辦理押匯

貨物裝運(yùn)出口后，出口商按L/C上規(guī)定，備妥相關(guān)文件(商業(yè)發(fā)票、裝箱單、海運(yùn)提單、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)單、商檢證書(shū)、產(chǎn)地證、信用證等)，并簽發(fā)以進(jìn)口商為付款人的匯票(Bill of Exchange)，向出口地銀行要求押匯(Negotiation)。以出口單據(jù)作為質(zhì)押，向銀行取得融資。

十八、通知結(jié)匯，給付收匯核銷單

押匯單據(jù)經(jīng)押匯銀行驗(yàn)審與信用證的規(guī)定相符，即撥付押匯款，通知出口商可以結(jié)匯，同時(shí)收取一定押匯費(fèi)用。此外，銀行還將出具加蓋“出口收匯核銷專用聯(lián)章”的《出口收匯核銷

專用聯(lián)》給出口商。

十九、核銷

出口商憑出口收匯核銷專用聯(lián)及其他相關(guān)文件(出口收匯核銷單送審登記表、報(bào)關(guān)單、出口收匯核銷單、商業(yè)發(fā)票等)向外管局辦理核銷，辦理完成后，外管局發(fā)還出口收匯核銷單(第三聯(lián))。

二十、出口退稅

核銷完成后，出口商再憑出口收匯核銷單(第三聯(lián))、報(bào)關(guān)單(出口退稅聯(lián))與商業(yè)發(fā)票前往國(guó)稅局辦理出口退稅。

二十一、議付后交單

押匯銀行議付后，將押匯單據(jù)發(fā)送到國(guó)外開(kāi)證銀行，要求償付押匯款。

二十二、撥付貨款

開(kāi)證銀行審單與信用證條款核對(duì)無(wú)誤后，撥付押匯款(即承兌)給出口地銀行。

二十三、通知贖單

開(kāi)證銀行向進(jìn)口商要求繳清貨款。由于當(dāng)初進(jìn)口商在向開(kāi)證銀行申請(qǐng)開(kāi)立信用證時(shí)，大部分的信用證金額尚未付清，而出口商已經(jīng)在出口地押匯(抵押融資)，所以開(kāi)證銀行通知進(jìn)口商繳清余款，將押匯單據(jù)贖回。

二十四、付款

進(jìn)口商向開(kāi)證銀行繳清貨款，同時(shí)需將之前領(lǐng)取的貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單交給銀行審核。

二十五、給付單據(jù)

進(jìn)口商付款后，自開(kāi)證銀行取回所有單據(jù)(即出口商憑以押匯的文件)。

二十六、到貨通知

此時(shí)，貨物已運(yùn)抵進(jìn)口國(guó)的目的港，船公司通知進(jìn)口商來(lái)?yè)Q取提貨單。

二十七、交提單，換取提貨單

進(jìn)口商向船公司繳交提單(B/L)換取提貨單(Delivery Order；D/O)。尤其當(dāng)進(jìn)口商是在FOB術(shù)語(yǔ)下買入貨物時(shí)，進(jìn)口商唯有向船公司繳清運(yùn)費(fèi)及雜費(fèi)，并將B/L向船公司換取D/O，才能向海關(guān)提出要求報(bào)關(guān)，表明進(jìn)口商已獲得船公司同意可以提領(lǐng)貨物。

二十八、申請(qǐng)檢驗(yàn)

進(jìn)口商填寫《入境貨物報(bào)檢單》(Application for Certificate of Import Inspection)，并備齊提貨單、商業(yè)發(fā)票、裝箱單等文件向出入境檢驗(yàn)檢疫局申請(qǐng)進(jìn)口檢驗(yàn)。

二十九、取得檢驗(yàn)證明

檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)經(jīng)對(duì)商品檢驗(yàn)合格后，簽發(fā)《入境貨物通關(guān)單》給進(jìn)口商。

三

十、報(bào)關(guān)

進(jìn)口商備齊進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單、提貨單、商業(yè)發(fā)票、裝箱單、入境貨物通關(guān)單、合同等文件，向海關(guān)投單報(bào)關(guān)。

三

十一、繳稅

進(jìn)口商向海關(guān)繳清各項(xiàng)稅款，應(yīng)納稅捐包括進(jìn)口關(guān)稅、增值稅與消費(fèi)稅等。

三

十二、辦理進(jìn)口通關(guān)手續(xù)

海關(guān)審單通過(guò)，辦理進(jìn)口通關(guān)手續(xù)。

三

十三、提貨

海關(guān)放行后，進(jìn)口商即可至碼頭或貨物存放地提領(lǐng)貨物。

三

十四、付匯核銷

最后，進(jìn)口商還要憑進(jìn)口付匯到貨核銷表、進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單及進(jìn)口付匯核銷單到外匯管理局辦理付匯核銷。

危險(xiǎn)品外貿(mào)交易跟普通貨物的流程相同，但是實(shí)際操作時(shí)有以下差異：

1.必須按各類不同危險(xiǎn)特性分別繕制托運(yùn)單辦理訂艙配船，以便船方按各種不同特性的危險(xiǎn)貨物按照《國(guó)際海運(yùn)危規(guī)》的隔離要求分別堆裝隕運(yùn)輸，以利安全。例如一份信用證和合同中同時(shí)出運(yùn)氧化劑、易燃液體和腐蝕品三種不同性質(zhì)的貨物，托運(yùn)時(shí)必須按三種不同性質(zhì)危險(xiǎn)貨物分別繕制三份托運(yùn)單，切不能一份托運(yùn)單同時(shí)托運(yùn)三種性質(zhì)互不相容的危險(xiǎn)貨物；否則，船方就會(huì)將三種互不相容的危險(xiǎn)貨物裝在一起，三種不同性質(zhì)、互不相容的貨物極容易互相接觸，產(chǎn)生化學(xué)反應(yīng)，引起燃燒、爆炸，造成事故。如是集裝箱運(yùn)輸，切忌互不相容的危險(xiǎn)貨物同裝一集裝箱內(nèi)。

2.托運(yùn)單的繕制.除一般普通貨物共同需要的內(nèi)容(如：目的港、嘜頭、收貨人、通知人、品

名、重量、尺碼、件數(shù)等等)以外，危險(xiǎn)貨物的托運(yùn)單還需增加下述七項(xiàng)內(nèi)容：

A.貨物名稱必須用正確的化學(xué)學(xué)名或技術(shù)名稱，不能使用人們不熟悉的商品俗名。例如：“漂白粉或漂粉精”不能用BLEACHING POWDER，而應(yīng)使用“三氧化二砷”。

B.必須注明危險(xiǎn)貨物DANGEROUS CARGO字樣，以引起船方和船代理的重視。

C.必須注明危險(xiǎn)貨物的性質(zhì)和類別。例如：氧化劑(OXIDIZING AGENT)和第5.1類(CLASS 5.1)字樣，或易燃液體(INFLAMMABLE LIQUID)和第3.2類(CLASS 3.2)。

D.必須注明聯(lián)合國(guó)危險(xiǎn)編號(hào)，例如：磷酸為U N NO.1805。

E.必須注明《國(guó)際海運(yùn)危規(guī)》頁(yè)碼，例如：硝酸鉀為IMDG CODE PAGE 5171。F.易燃液體必須注明閃點(diǎn)，例如：FLASH PIONT 20攝氏度。

G.另外，需在積載時(shí)有特殊要求的，也必須在托運(yùn)單上注明，供船舶配載時(shí)參考。例如：必須裝艙面的貨物，需注明DECK SHIPMENT ONLY；需遠(yuǎn)離火源和熱源的貨物，應(yīng)注明FAR AWAY FROM FIRE AND HEAT！等等。