第一篇：機電管理業(yè)務流程圖

目錄

一、礦井機電維護安全工作流程圖

二、檢修前準備過程圖

三、技術診斷過程圖

四、礦井大修竣工驗收程序圖

五、設備安裝驗收和移交程序圖

六、設備資產(chǎn)臺帳管理程序圖

七、設備報廢程序圖

八、“三違”原因簡要分析

九、操作失誤原因簡要分析

十、設備管理應知應會的知識構架

十一、安全目標體系

第二篇：業(yè)務流程圖

業(yè)務流程圖

步驟具體操作事項負責部門

1、搞清楚客戶借款行、融資主體、額度、期限、保障措施、資金用途、還款來源、資金監(jiān)管措施、再融資渠道、處置預案、可接受的融資成本、時間要求。

1、基本資料：營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證、章程（最近1個月內(nèi)提檔章程）、征信報告 法定代表人、實際控制人、股東身份證復印（有法人股東的，收集一套法人股東的前述資料、最近一個月的征信報告）

2、核查用途及額度：（1）短期A：實現(xiàn)目標需要籌集的資金，其他資金的來源。B：用款項目的具體情況。（2）承兌匯票A：核查清楚出票辦理人的承兌匯票為哪一筆貸款做的 回報及票據(jù)期限、金額、保證金比例；是否已簽署承兌協(xié)議、保證金協(xié)議及擔保合同（收取相關合同的復印件）。B：核實清楚出票人的出票行、匯票收款人與出票人的 關系、從借款到匯票貼現(xiàn)所走流程及賬戶；出票賬戶和收款 人賬戶的賬戶類型、名稱、賬號、預留印鑒章、購買轉(zhuǎn)賬票據(jù) 情況、是否開通網(wǎng)銀。（所有資料加蓋借款人鮮章）（3）轉(zhuǎn)貸業(yè)務 A:核實原借款合同及相應的擔保合同、抵押合同、抵押物的產(chǎn)權證（拍照原件留復印件），了解抵押物的價值 情況，是否能做順位抵押。

3、核實還款來源：（1）A：計劃還款的時間。B：能提供哪些可靠的還款來源。C：能提供哪些擔保措施。（備注：所有資料加蓋借款人鮮章）（2）A:留復印件），確認大概的放款時間，了解新貸款的品種（是流貸還是匯票，分別的金額），流貸的支付方式（是否受托支付），匯票收款人與借款人的關系。B：客戶能提供的其他擔保措施。

1、準備初步的風控方案：

2、A、分析企業(yè)經(jīng)營狀況，確定經(jīng)營性收入 和現(xiàn)金流能否覆蓋借款本息；

B、確定抵押物、質(zhì)押物能否抵押登記、價值是否足值；

C、確定資金及用途監(jiān)管方案；

D、確定實際用款人是否有其他產(chǎn)業(yè)及 經(jīng)營狀況；

F、確定企業(yè)的再融資能力；

3、再融資方案：根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營狀況、反擔保條件，確定在企業(yè)不能按時還款的 情況下，是否可以通過銀行或者其他小貸 公司進行再借款后退出；

4、并購處置方案：根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營狀況、反擔保條件，確定在企業(yè)不能按時還款的 情況下，是否可以通過處置資產(chǎn)、股權并 購后，尋找合作伙伴合作經(jīng)營或轉(zhuǎn)售。根據(jù)業(yè)務金額3000萬以上開股東會

進行評審；投資、轉(zhuǎn)貸業(yè)務通過上評審會

討論，承兌、保證金業(yè)務通過匯簽即可。

1、簽批確認方案；

2、如有提議增加擔保，修改方案；

3、再與客戶溝通。（業(yè)務部）借款保證合同、居間協(xié)議、股東會決議（有法人股東的準備一份法人股東的決議）、收款確認書及相關授權委托書。

通知客戶帶上借款人的公章、財務章、法人

章，借款人股東、法定代表人到場，有法人股東的帶法人公章；保證人到場簽字；

有企業(yè)擔保的帶上企業(yè)公章、法人簽字、企業(yè) 擔保的股東會決議上股東簽字。

有保證合同的通知公證處到場（給公證處準備一份借款人和公司的基本資料即營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證、章程的原件核實，留加蓋公章的復印件、雙方的股東會決議）公證。保證人為個人的：帶個人及配偶的身份證、戶口 本婚姻情況證明，配偶到場。

:預先在合同需要簽署的地方進行標注，指引客戶簽署合同）

1、房產(chǎn)抵押所需資料：抵押登記申請表

（房管局領）、申請人雙方身份證明（自然人身份證原件及復印件，公司營業(yè)執(zhí)照和組織 機構代碼證復印件加蓋公章）、房屋產(chǎn)權證及 復印件、抵押合同、借款合同、抵押人的股東 會決議、借款人決議、公司介紹信及經(jīng)辦人

身份證原件復印件、房產(chǎn)價值確認書或評估報告、借款人和抵押人的公章。

（備注

2、股權質(zhì)押所需資料：

（1）股東名冊上加蓋公司鮮章

（2）股權質(zhì)押合同（幾個股東準備幾份— —分開交）

（3）身份證原件（出質(zhì)人《股東》和質(zhì)權人 經(jīng)辦人身份證）及復印件簽字按手?。?/p>

（4）到窗口領取股權出質(zhì)設立登記申請表（幾個股東準備幾份分別填寫股東占股比例）委托書代理人證明包含在里面。（5）股東親自到場

合同及權利憑證交至風控部，確認后同意

放款、存檔。

1、將業(yè)務審批表、合同、轉(zhuǎn)款委托書等財務部要求的資料交至財務部；

2、財務確認居間費用到賬，即可放款。

了解企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及重大事項、征信情況（按月收集一次）

了解抵押物、質(zhì)押物的變動、毀損、貶值等情況

借款到期前10天、7天、5天、3天，確認客戶還款來源的真實性、及時性，根據(jù)預案做好相應準備對借款進行分類，建立預警制度和風險處置預案

第三篇：信用證業(yè)務流程圖

信用證業(yè)務流程圖及簡介

①買賣雙方經(jīng)過磋商，約定以信用證方式進行結(jié)算；

②進口方向開證行遞交開證申請書，約定信用證內(nèi)容，并支付押金或提供保證人；

③開證行接受開證申請書后，根據(jù)申請開立信用證，正本寄給通知行，指示七轉(zhuǎn)遞或通知出口方；

④由通知行轉(zhuǎn)遞信用證或通知出口方信用證已到。通知行在開證行要求或授權下對信用證加以保兌；

⑤出口方認真核對信用證是否與合同相符，如果不符，可要求進口商通過開證行進行修改；待信用證無誤后，出口商根據(jù)信用證備貨、裝運、開立匯票并繕制各類單據(jù)，船運公司將裝船的提單交予出口商；

⑥出口商將單據(jù)和信用證在信用證有效期內(nèi)交予議付行；

⑦議付行審查單據(jù)符合信用證條款后接受單據(jù)并付款，若單證不付，可以拒付； ⑧議付行將單據(jù)寄送開證行貨指定的付款行，向其索償； ⑨開證行收到單據(jù)后，應核對單據(jù)是否符合信用證，如正確無誤，即應償付議付行代墊款項，同事通知開證申請人備款贖單；

⑩進口方付款贖單，如發(fā)現(xiàn)不符，可拒付款項并退單。進口人發(fā)現(xiàn)單證不符，也可拒絕贖單?開證行將單據(jù)交予進口商； ?進口商憑單據(jù)提貨。

第四篇：房產(chǎn)局業(yè)務流程圖

商品房預售合同備案流程圖

三樓1913-1916號窗口三樓1917、1918號窗口 辦理時限：即時辦結(jié)

商品房預售許可流程圖

房屋中介（評估、經(jīng)紀、咨詢）市場準入初次申報流程圖

房屋中介（評估、經(jīng)紀、咨詢）市場準入設置分支機構流程圖

辦理時限：五個工作日

房屋中介（評估、經(jīng)紀、咨詢）市場準入變更登記流程圖

辦理時限：五個工作日

房屋中介（評估、經(jīng)紀、咨詢）市場準入資格延續(xù)流程圖

辦理時限：五個工作日

第五篇：外貿(mào)業(yè)務流程圖

外貿(mào)交易流程：

流程說明：

從簽訂外銷合同，到租船訂艙、檢驗、產(chǎn)地證、保險、送貨、報關、裝船出口，直至押匯(或托收)、交單、結(jié)匯、核銷、退稅，是每筆進出口業(yè)務必經(jīng)的過程。

一、指定船公司

貨主在確定外貿(mào)交易后，開始準備發(fā)貨。出口商一邊備貨，一邊還要尋找合適的船公司，以提前做好裝運準備。

二、訂艙

確定好船公司后，出口商即應根據(jù)相應的船期，配合裝運期限進行訂艙，經(jīng)船公司接受后發(fā)給配艙通知，憑以填制其他單據(jù)，辦理出口報關及裝運手續(xù)。

三、申請檢驗

出口商根據(jù)信用證的規(guī)定填寫《出境貨物報檢單》(Application for Certificate of Export Inspection)，并備齊商業(yè)發(fā)票、裝箱單等相關文件向出入境檢驗檢疫局申請出口檢驗。

四、取得檢驗證明

檢驗機構經(jīng)對商品檢驗合格后，簽發(fā)《出境貨物通關單》；并根據(jù)出口商的要求，簽發(fā)相應的商檢證書，如品質(zhì)證書、健康證書等。

五、申請產(chǎn)地證

出口商填妥相應的產(chǎn)地證明書向相關單位申請簽發(fā)，其中《原產(chǎn)地證明書》(Certificate of Origin)與《普惠制產(chǎn)地證明書》(Generalized System of Preferences Certificate of Origin “Form A”)應向出入境檢驗檢疫局申請，而《輸歐盟紡織品產(chǎn)地證》則應向商務部授權的紡織品出口證書發(fā)證機構(圖上未標出)申請。

六、簽發(fā)產(chǎn)地證

相關機構經(jīng)過審核，根據(jù)出口商的申請，簽發(fā)相應的產(chǎn)地證書。

七、辦理保險

保險由出口商辦理，出口商須根據(jù)信用證的規(guī)定填寫《貨物運輸保險投保單》(Cargo Transportation Insurance Application)，并附商業(yè)發(fā)票向保險公司投保。

八、取得 保險 單

保險公司承保后，簽發(fā)《貨物運輸保險單》(Cargo Transportation Insurance Policy)給出口商。

九、申領核銷單

我國法律規(guī)定，境內(nèi)出口單位向境外出口貨物，均應當辦理出口收匯核銷手續(xù)。出口商在報

關前，須到外匯管理局申領《出口收匯核銷單》。

十、核銷備案

填妥核銷單后，出口商即可憑以向海關申請核銷備案。

十一、貨物送到指定地點

出口商辦完以上各項手續(xù)后，將貨物送抵指定的碼頭或地點，以便報關出口。

十二、報關

送出貨物后，出口商填妥《出口貨物報關單》，并備齊相關文件(出口收匯核銷單、商業(yè)發(fā)票、裝箱單、出境貨物通關單等)，向海關投單報關。

十三、辦理出口通關手續(xù)

海關審核單據(jù)無誤后即辦理出口通關手續(xù)，簽發(fā)加蓋驗訖章的核銷單與報關單(出口退稅聯(lián))給出口商，以便其辦理核銷與退稅。

十四、裝船出運

通關手續(xù)完成后，貨物即裝上船，開航。

十五、取回提單（B/L）

船公司須等到貨物已裝上船(B/L上有記載On Board Date)，并啟航后才簽發(fā)提單，因此貨物出運后，出口商就可到船公司領取《海運提單》(Bill of Lading；B/L)。

十六、發(fā)送裝運通知

出口商將貨物運出后，應向買主寄發(fā)《裝運通知》(Shipping Advice)。尤其是在FOB、CFR術語下，保險由買方自行負責時，出口商須盡快發(fā)送裝運通知以便買方憑此辦理保險事宜。

十七、備齊相關單據(jù)辦理押匯

貨物裝運出口后，出口商按L/C上規(guī)定，備妥相關文件(商業(yè)發(fā)票、裝箱單、海運提單、貨物運輸保險單、商檢證書、產(chǎn)地證、信用證等)，并簽發(fā)以進口商為付款人的匯票(Bill of Exchange)，向出口地銀行要求押匯(Negotiation)。以出口單據(jù)作為質(zhì)押，向銀行取得融資。

十八、通知結(jié)匯，給付收匯核銷單

押匯單據(jù)經(jīng)押匯銀行驗審與信用證的規(guī)定相符，即撥付押匯款，通知出口商可以結(jié)匯，同時收取一定押匯費用。此外，銀行還將出具加蓋“出口收匯核銷專用聯(lián)章”的《出口收匯核銷

專用聯(lián)》給出口商。

十九、核銷

出口商憑出口收匯核銷專用聯(lián)及其他相關文件(出口收匯核銷單送審登記表、報關單、出口收匯核銷單、商業(yè)發(fā)票等)向外管局辦理核銷，辦理完成后，外管局發(fā)還出口收匯核銷單(第三聯(lián))。

二十、出口退稅

核銷完成后，出口商再憑出口收匯核銷單(第三聯(lián))、報關單(出口退稅聯(lián))與商業(yè)發(fā)票前往國稅局辦理出口退稅。

二十一、議付后交單

押匯銀行議付后，將押匯單據(jù)發(fā)送到國外開證銀行，要求償付押匯款。

二十二、撥付貨款

開證銀行審單與信用證條款核對無誤后，撥付押匯款(即承兌)給出口地銀行。

二十三、通知贖單

開證銀行向進口商要求繳清貨款。由于當初進口商在向開證銀行申請開立信用證時，大部分的信用證金額尚未付清，而出口商已經(jīng)在出口地押匯(抵押融資)，所以開證銀行通知進口商繳清余款，將押匯單據(jù)贖回。

二十四、付款

進口商向開證銀行繳清貨款，同時需將之前領取的貿(mào)易進口付匯核銷單交給銀行審核。

二十五、給付單據(jù)

進口商付款后，自開證銀行取回所有單據(jù)(即出口商憑以押匯的文件)。

二十六、到貨通知

此時，貨物已運抵進口國的目的港，船公司通知進口商來換取提貨單。

二十七、交提單，換取提貨單

進口商向船公司繳交提單(B/L)換取提貨單(Delivery Order；D/O)。尤其當進口商是在FOB術語下買入貨物時，進口商唯有向船公司繳清運費及雜費，并將B/L向船公司換取D/O，才能向海關提出要求報關，表明進口商已獲得船公司同意可以提領貨物。

二十八、申請檢驗

進口商填寫《入境貨物報檢單》(Application for Certificate of Import Inspection)，并備齊提貨單、商業(yè)發(fā)票、裝箱單等文件向出入境檢驗檢疫局申請進口檢驗。

二十九、取得檢驗證明

檢驗機構經(jīng)對商品檢驗合格后，簽發(fā)《入境貨物通關單》給進口商。

三

十、報關

進口商備齊進口貨物報關單、提貨單、商業(yè)發(fā)票、裝箱單、入境貨物通關單、合同等文件，向海關投單報關。

三

十一、繳稅

進口商向海關繳清各項稅款，應納稅捐包括進口關稅、增值稅與消費稅等。

三

十二、辦理進口通關手續(xù)

海關審單通過，辦理進口通關手續(xù)。

三

十三、提貨

海關放行后，進口商即可至碼頭或貨物存放地提領貨物。

三

十四、付匯核銷

最后，進口商還要憑進口付匯到貨核銷表、進口貨物報關單及進口付匯核銷單到外匯管理局辦理付匯核銷。

危險品外貿(mào)交易跟普通貨物的流程相同，但是實際操作時有以下差異：

1.必須按各類不同危險特性分別繕制托運單辦理訂艙配船，以便船方按各種不同特性的危險貨物按照《國際海運危規(guī)》的隔離要求分別堆裝隕運輸，以利安全。例如一份信用證和合同中同時出運氧化劑、易燃液體和腐蝕品三種不同性質(zhì)的貨物，托運時必須按三種不同性質(zhì)危險貨物分別繕制三份托運單，切不能一份托運單同時托運三種性質(zhì)互不相容的危險貨物；否則，船方就會將三種互不相容的危險貨物裝在一起，三種不同性質(zhì)、互不相容的貨物極容易互相接觸，產(chǎn)生化學反應，引起燃燒、爆炸，造成事故。如是集裝箱運輸，切忌互不相容的危險貨物同裝一集裝箱內(nèi)。

2.托運單的繕制.除一般普通貨物共同需要的內(nèi)容(如：目的港、嘜頭、收貨人、通知人、品

名、重量、尺碼、件數(shù)等等)以外，危險貨物的托運單還需增加下述七項內(nèi)容：

A.貨物名稱必須用正確的化學學名或技術名稱，不能使用人們不熟悉的商品俗名。例如：“漂白粉或漂粉精”不能用BLEACHING POWDER，而應使用“三氧化二砷”。

B.必須注明危險貨物DANGEROUS CARGO字樣，以引起船方和船代理的重視。

C.必須注明危險貨物的性質(zhì)和類別。例如：氧化劑(OXIDIZING AGENT)和第5.1類(CLASS 5.1)字樣，或易燃液體(INFLAMMABLE LIQUID)和第3.2類(CLASS 3.2)。

D.必須注明聯(lián)合國危險編號，例如：磷酸為U N NO.1805。

E.必須注明《國際海運危規(guī)》頁碼，例如：硝酸鉀為IMDG CODE PAGE 5171。F.易燃液體必須注明閃點，例如：FLASH PIONT 20攝氏度。

G.另外，需在積載時有特殊要求的，也必須在托運單上注明，供船舶配載時參考。例如：必須裝艙面的貨物，需注明DECK SHIPMENT ONLY；需遠離火源和熱源的貨物，應注明FAR AWAY FROM FIRE AND HEAT！等等。