第一篇：新版反洗錢(qián)問(wèn)卷-審計(jì)(含答案)

反洗錢(qián)問(wèn)卷

考試時(shí)間（30分鐘）

姓名：

崗位：

得分：

一、單選題（每題6分，請(qǐng)?jiān)谡_答案上打√）

1、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自_______起施行,《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2007〕第2號(hào))自2007年8月1日起施行。

A 2007.1.1 B 2007.8.1

C 2007.10.1

D 2008.1.1

2、根據(jù)反洗錢(qián)有關(guān)法律法規(guī)，新單承保時(shí)單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣_(tái)__元以上或者等值外幣且以現(xiàn)金形式繳納的；單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣_(tái)__元以上或者等值外幣以轉(zhuǎn)賬形式繳納的，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別、身份資料和交易記錄保存。a．1萬(wàn)元 b.2萬(wàn)元 c.5萬(wàn)元 d.10萬(wàn)元 e.20萬(wàn)元 A ab B ad

C be D bd

3、根據(jù)反洗錢(qián)有關(guān)法律法規(guī)，解除合同如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣_(tái)__元以上或者等值外幣美元以上的，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別、身份資料和交易記錄保存。A1萬(wàn)元

B5萬(wàn)元

C10萬(wàn)元

D20萬(wàn)元

4、在審核繳費(fèi)人信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)實(shí)際繳費(fèi)人屬于第三人，投保人不能合理解釋第三人與保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的關(guān)系和繳費(fèi)理由，該情況應(yīng)視為可疑交易。第三人是指_______。

A投保人

B被保險(xiǎn)人

C受益人

D上述以外的人

5、客戶劉某投保某保險(xiǎn)后疾病身故，保險(xiǎn)合同未指明受益人，其有妻子和一兒子，妻子申請(qǐng)理賠，保險(xiǎn)公司賠付保險(xiǎn)金3萬(wàn)元。此保單應(yīng)作客戶身份識(shí)別的對(duì)象包括：_______。

A劉某

B劉妻

C劉妻和兒子

D劉某、妻子和兒子

6、某企業(yè)為10名職工投保個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)，一次性轉(zhuǎn)賬方式每人支付保費(fèi)5萬(wàn)元，經(jīng)辦人為單位會(huì)計(jì)，應(yīng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別的對(duì)象包括：_______。

A企業(yè)法人代表 B會(huì)計(jì)

C承保的職工 D無(wú)應(yīng)識(shí)別對(duì)象

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存_______年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

A 3年

B 5年

C 8年 D長(zhǎng)期

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、____等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A職業(yè)

B收入狀況 C地址

D客戶是否為外國(guó)政要

9、銷(xiāo)售人員、柜面人員及相關(guān)人員在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)，需要客戶出示有效身份證件，客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕提供。在這種情況下，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶的身份是否可疑。有效身份證件包括戶口簿、身份證、軍人身份證、護(hù)照及____等。

A工作證明

B結(jié)婚證明

C出生證明

D收入證明

10、對(duì)于達(dá)到反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的客戶，在保險(xiǎn)合同有效期間，投保人、被保險(xiǎn)人變更________身份基本信息內(nèi)容的，必須重新登記身份基本信息，涉及身份證明文件變更的，注意留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

A投保人

B被保險(xiǎn)人

C受益人

D以上全部

二、多選題（每題5分，請(qǐng)?jiān)谡_答案上打√）

1、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全____制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

A客戶身份識(shí)別制度

B客戶身份資料和交易記錄保存制度

C大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D內(nèi)控制度

2、自然人客戶的“身份基本信息”包括姓名、性別、國(guó)籍、_______等，客戶的經(jīng)常居住地與住所地不一致的,以經(jīng)常居住地作為住所地。A職業(yè)

B住所或者工作單位地址 C聯(lián)系方式

D有效身份證件、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：_______。A客戶要求變更姓名或者名稱(chēng)

B身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼

C注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

D客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的4、藍(lán)某1982年出生，職業(yè)務(wù)農(nóng)，平均年收入5萬(wàn)元，該客戶于2008年12月30日以躉交方式購(gòu)買(mǎi)了國(guó)壽鴻豐兩全保險(xiǎn)130萬(wàn)元,2010年3月退保，并要求將退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶。對(duì)該客戶交易應(yīng)進(jìn)行哪些的反洗錢(qián)工作事項(xiàng)：_______。

A客戶身份識(shí)別 B客戶盡職調(diào)查

C作重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

D劃分為二級(jí)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)客戶

5、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查的主要內(nèi)容_______。A金融機(jī)構(gòu)依法采取反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控措施的情況；

B金融機(jī)構(gòu)建立和落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度情況；

C建立健全和有效實(shí)施客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度的情況；

D金融機(jī)構(gòu)履行其他反洗錢(qián)義務(wù)的情況。如宣傳培訓(xùn)義務(wù)、信息保密義務(wù)等。

6、反洗錢(qián)內(nèi)控制度包括：_______。

A反洗錢(qián)規(guī)章制度

B反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)

C反洗錢(qián)工作人員

D反洗錢(qián)崗位工作職責(zé)

7、客戶要求變更_____、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。

A姓名或者名稱(chēng)

B身份證件或者身份證件種類(lèi)

C身份證件號(hào)碼

D身份證件地址

8、投保人汪某，在2007年5月27日以躉繳方式投保兩份萬(wàn)能險(xiǎn)，金額分別為778萬(wàn)元、700萬(wàn)元。在6月1日全部退保，然后以躉繳方式重新投保兩份金額均為750萬(wàn)元的投連險(xiǎn)，前后共投保金額2978萬(wàn)元人民幣。汪某在投保單上填寫(xiě)的職業(yè)為內(nèi)勤人員，自報(bào)工資年收入為4000萬(wàn)元，但沒(méi)有相關(guān)的收入證明文件。其交易行為符合《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》_______。A以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的 B不關(guān)注退?？赡軒?lái)的較大金錢(qián)損失而堅(jiān)決要求退保

C通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的

D頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額

第二篇：反洗錢(qián)培訓(xùn)題含答案

人行反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)測(cè)試題集 反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)課程目錄1-1 反洗錢(qián)內(nèi)部控制(第一單元)認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)內(nèi)部控制1-2 反洗錢(qián)內(nèi)部控制(第二單元)反洗錢(qián)內(nèi)部控制建設(shè)2-1 客戶身份識(shí)別(第一單元)客戶身份識(shí)別基礎(chǔ)知識(shí)2-2(2.1-2.3)客戶身份識(shí)別(第二單元)業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份2-2(2.4-2.5)客戶身份識(shí)別(第二單元)業(yè)務(wù)關(guān)系建立環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份2-3(3.1-3.3)客戶身份識(shí)別(第三單元)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2-3(3.4-3.6)客戶身份識(shí)別(第三單元)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2-3(3.7)客戶身份識(shí)別(第三單元)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶身份2-4 客戶身份識(shí)別(第四單元)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)如何識(shí)別客戶身份2-5(5.1-5.3)客戶身份識(shí)別(第五單元)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理2-5(5.4-5.5)客戶身份識(shí)別(第五單元)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理2-6 客戶身份識(shí)別(第六單元)客戶身份資料與交易記錄保存3-1(1.1-1.2)大額和可疑交易識(shí)別(第一單元)大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告3-1(1.3-1.4)大額和可疑交易識(shí)別(第一單元)大額和可疑交易識(shí)別和報(bào)告3-2(2.1-2.3)大額和可疑交易識(shí)別(第二單元)反恐怖融資3-2(2.4-2.5)大額和可疑交易識(shí)別(第二單元)反恐怖融資4-1 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(第一單元)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管基礎(chǔ)知識(shí)4-2 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(第二單元)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)4-3 反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(第三單元)配合反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施5-1 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢(qián)調(diào)查(第一單元)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查5-2 反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢(qián)調(diào)查(第二單元)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查6-1 反洗錢(qián)的培訓(xùn)和宣傳(第一單元)反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳1-11.信息與交流包括獲取充足的信息,有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道,保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作,高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一,具體來(lái)講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專(zhuān)業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制,這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致錯(cuò)7.有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制對(duì)8.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管的要求B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件9.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABC.保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低10.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求,只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”對(duì)11.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查,評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)錯(cuò)12.反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利對(duì)13 內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn),因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn),充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)14.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對(duì)獨(dú)立性原則1-21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACDA.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性,與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)錯(cuò)3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng),使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分對(duì)4.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題,防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施對(duì)5.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查,以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單對(duì)6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行,而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易錯(cuò)7.可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作,互相獨(dú)立而不聯(lián)系,在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息錯(cuò)8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)錯(cuò)9.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對(duì)10.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容,金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作錯(cuò)11.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是?ADEA.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn),高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員12.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說(shuō)法正確的是?ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面,并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模,特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試,定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理,文件和資料的保管,泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-11.客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面?ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2 客戶身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶”對(duì)3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么?ABDA.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份識(shí)別包含哪三層含義?ABCDA.了解客戶本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來(lái)源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人5.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指:金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí),應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,強(qiáng)化內(nèi)部管理程序,識(shí)別客戶身份對(duì)6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系,或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別對(duì)7.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施,當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份,及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi),以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑對(duì)8.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指:金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶對(duì)9.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的,應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任錯(cuò)

第三篇：反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題(含答案)

反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試題

（考試時(shí)間： 分鐘）

單位： 姓名： 得分：

一、選擇題（每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多選、錯(cuò)選、不選均不得分）

1、人民銀行頒布的反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”是指：（ACD）A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》 B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》

C、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》

2、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》將洗錢(qián)規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪 B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪

3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ABC）

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；

D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取。

4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCD EF）

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符； C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付； D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符； E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付。

5、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（ABDE）

A、某儲(chǔ)戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元； B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬(wàn)美元；

C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬(wàn)美元； D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬(wàn)美元； E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬(wàn)美元； F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬(wàn)美元。

6、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）

A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的；

B、企業(yè)外江賬戶沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的； C、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的； D、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的； E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶。

7、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意下列哪些涉嫌洗錢(qián)的外匯資金交易？（ABCDE）

A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D、企業(yè)在辦理外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的； E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)原則是（ABD）

A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則 D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度是：（ABCD）A、“了解客戶”制度 B、大額交易報(bào)告制度 C、可疑交易報(bào)告制度 D、保存記錄制度

10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（B）元以下罰款。

A、1萬(wàn) B、5萬(wàn) C、10萬(wàn) D、20萬(wàn)

11、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的工作職責(zé)是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄 B、對(duì)報(bào)送的反洗錢(qián)信息進(jìn)行識(shí)別、記錄和報(bào)送；

C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢(qián)查詢(xún)與反饋工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢(qián)情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行；

D、做好與營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)有關(guān)的其他工作。

12、“了解客戶”制度是指各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：（ABC）

A、向客戶索要相關(guān)身份識(shí)別資料 B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息

C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營(yíng)基本情況，了解客戶的資金流動(dòng)范圍。

二、判斷題（每題2.5分，共40分，對(duì)的打√，錯(cuò)的打╳）

1、反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定”和“兩個(gè)辦法”于2003年3月1日開(kāi)始實(shí)施。（√）

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢(qián)活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)資金的安全，維護(hù)金融安全。（√）

3、根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》（銀發(fā)[1997]339號(hào)）的規(guī)定，個(gè)人儲(chǔ)戶一次性從個(gè)人賬戶提取現(xiàn)金20萬(wàn)元以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付。（×）

4、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國(guó)家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（√）

5、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期”的期限是5個(gè)營(yíng)業(yè)日以?xún)?nèi)。（×）

6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶或其他無(wú)關(guān)人員。（√）

7、《辦法》的保密原則是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別。（√）

8、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》中的“為客戶保密義務(wù)”有關(guān)規(guī)定相沖突。（×）

9、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。（×）

10、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不論其是否異常，必須向上級(jí)行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。（√）

11、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自2000年4月1日起施行。（√）

12、開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。代理人在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號(hào)碼及住址。（√）

13、企業(yè)法人開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，客戶應(yīng)向銀行出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本。（×）

14辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對(duì)登記。（√）

15、人民幣大額交易報(bào)告采取自下而上逐級(jí)報(bào)告的方式，由網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位責(zé)任人按月將大額交易報(bào)告表上報(bào)一級(jí)支行，由一級(jí)支行匯總后報(bào)上級(jí)行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。（√）

16、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開(kāi)立之日起于保護(hù)期限內(nèi)的全部收付記錄，含交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。（√）

第四篇：反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)制度

反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)制度

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作，提高反洗錢(qián)審計(jì)工作質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國(guó)審計(jì)法》、《審計(jì)署關(guān)于內(nèi)部審計(jì)工作的規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及公司反洗錢(qián)制度的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)反洗錢(qián)審計(jì)是指內(nèi)審部門(mén)根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)及公司反洗錢(qián)工作的各項(xiàng)規(guī)定，對(duì)公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)、執(zhí)行情況以及反洗錢(qián)職責(zé)履行情況進(jìn)行的獨(dú)立、客觀的監(jiān)督和評(píng)價(jià)活動(dòng)。

第三條 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)的目的是檢查和評(píng)價(jià)公司反洗錢(qián)制度的健全性和有效性，督促各項(xiàng)反洗錢(qián)制度的落實(shí)和執(zhí)行,降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

第四條 內(nèi)審部門(mén)在審計(jì)計(jì)劃中應(yīng)明確反洗錢(qián)審計(jì)內(nèi)容，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施。

反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)可以進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)或與公司其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。

第五條 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況將反饋給公司合規(guī)管理部門(mén),作為對(duì)各分支機(jī)構(gòu)、各部門(mén)合規(guī)考核的內(nèi)容之一。

第二章 審計(jì)方式和審計(jì)內(nèi)容

第六條 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)可以采用現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)或非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)方式進(jìn)行,審計(jì)人員應(yīng)綜合運(yùn)用詢(xún)問(wèn)、觀察、審核等方法開(kāi)展反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作。

第七條 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容包括但不限于以下方面：

（一）反洗錢(qián)制度建設(shè)情況；

（二）反洗錢(qián)宣傳及培訓(xùn)情況；

（三）客戶身份識(shí)別、持續(xù)識(shí)別情況；

（四）客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況；

（五）客戶身份資料和交易記錄保存情況；

（六）對(duì)大額交易和可疑交易的識(shí)別和報(bào)告情況；

（七）反洗錢(qián)相關(guān)工作信息的報(bào)送情況；

（八）其它重要事項(xiàng)。

第三章 審計(jì)項(xiàng)目實(shí)施

第八條 內(nèi)審部門(mén)在開(kāi)展反洗錢(qián)審計(jì)前應(yīng)當(dāng)編制審計(jì)工作方案，經(jīng)內(nèi)審部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后組織實(shí)施。

第九條 內(nèi)審部門(mén)應(yīng)在審計(jì)實(shí)施前一周，向被審計(jì)單位下達(dá)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)通知書(shū)。

第十條 被審計(jì)單位應(yīng)當(dāng)積極配合內(nèi)審部門(mén)的工作，并提供有關(guān)資料和必要的工作條件。被審計(jì)單位應(yīng)當(dāng)對(duì)其提供的材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第十一條 任何組織和個(gè)人不得拒絕、阻礙反洗錢(qián)審計(jì)工作，不得轉(zhuǎn)移、隱匿、偽造、毀棄審計(jì)所需的資料或證明材料。

第十二條 被審計(jì)單位應(yīng)當(dāng)提供的資料包括但不限于：

（一）本單位反洗錢(qián)制度、管理規(guī)定及實(shí)施細(xì)則；

（二）本單位負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的機(jī)構(gòu)、崗位及人員配置情況；

（三）本單位反洗錢(qián)制度宣導(dǎo)及培訓(xùn)記錄；

（四）客戶身份識(shí)別和身份資料保存情況；

（五）大額交易和可疑交易記錄保存及報(bào)送情況；

（六）監(jiān)管部門(mén)對(duì)被審計(jì)單位出具的反洗錢(qián)檢查報(bào)告或處理意見(jiàn)；

（七）其他資料。

第十三條 審計(jì)人員進(jìn)行反洗錢(qián)審計(jì)時(shí)，應(yīng)實(shí)施必要的審計(jì)程序：

（一）了解被審計(jì)單位反洗錢(qián)內(nèi)部控制情況；

（二）對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行測(cè)試和評(píng)價(jià)；

（三）根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果,對(duì)反洗錢(qián)實(shí)施情況進(jìn)行實(shí)質(zhì)性測(cè)試。

第十四條 審計(jì)人員實(shí)施反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)時(shí)，應(yīng)就審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，取得充分、可靠的審計(jì)證據(jù)。審計(jì)證據(jù)包括被審計(jì)單位有關(guān)憑證、報(bào)表和反洗錢(qián)工作檔案等。

第十五條 審計(jì)人員實(shí)施反洗錢(qián)審計(jì)時(shí)，應(yīng)編制審計(jì)工作底稿，如實(shí)記錄檢查的相關(guān)情況，并由經(jīng)辦人員簽字確認(rèn)。

第十六條 審計(jì)工作底稿實(shí)行交叉復(fù)核制，審計(jì)組長(zhǎng)應(yīng)安排小組成員對(duì)反洗錢(qián)工作底稿進(jìn)行交叉復(fù)核并簽注復(fù)核意見(jiàn)。經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)復(fù)核人員簽署的意見(jiàn)，及時(shí)修改完善工作底稿，并保留修改痕跡。

第十七條 審計(jì)人員對(duì)反洗錢(qián)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)編制審計(jì)事實(shí)確認(rèn)單并由被審計(jì)單位簽字確認(rèn)。

第十八條 反洗錢(qián)審計(jì)完成后，內(nèi)審部門(mén)應(yīng)將審計(jì)結(jié)果反饋至被審計(jì)單位和公司反洗錢(qián)主管部門(mén)。

第十九條 被審計(jì)單位針對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)提出整改措施并負(fù)責(zé)落實(shí)。內(nèi)審部門(mén)應(yīng)對(duì)整改落實(shí)情況 4 進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督。

第二十條 反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)結(jié)束后，審計(jì)人員應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法規(guī)和公司有關(guān)檔案管理制度的要求立卷歸檔，妥善保管審計(jì)資料。

第二十一條 內(nèi)審部門(mén)和審計(jì)人員開(kāi)展反洗錢(qián)審計(jì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律、法規(guī)和公司的有關(guān)制度，并堅(jiān)持實(shí)事求是、客觀、公正、廉潔和保守秘密的原則。

第四章 附則

第二十二條 本制度由總公司內(nèi)部審計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第二十三條 本制度自頒布之日起施行。

第五篇：2015年反洗錢(qián)試卷(含答案)2015.8

2015年反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試

所屬機(jī)構(gòu)： 姓名 得分

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共40分）

1、客戶身份識(shí)別又稱(chēng)（B）。

A.客戶識(shí)別 B.客戶身份盡職調(diào)查 C.實(shí)名制 D.客戶風(fēng)險(xiǎn)控制

2、對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)行一次審核？（C）

A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從什么時(shí)間計(jì)算的？（D）

A.構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起 B.幾筆交易的平均時(shí)間 C.交易筆數(shù)最多的當(dāng)天起 D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆

4、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后（B）個(gè)工作日。A．5 B．10 C．3 D．15

5、金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立個(gè)人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（D）A．《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B.《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C.《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

6、中國(guó)人民銀行設(shè)立（A），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 B.會(huì)計(jì)部門(mén) C.保衛(wèi)部門(mén) D.稽核部門(mén)

7、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（C）。

A.50萬(wàn) B.1000萬(wàn) C.200萬(wàn) D.500萬(wàn)

8、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指(B)。

A.一年以上，3個(gè)工作日 B.一年以上，10個(gè)工作日 C.三年以上，3個(gè)工作日 D.三年以上，10個(gè)工作日

9、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告 A.大額交易 B.可疑交易 C.大額交易、可疑交易 D.綜合報(bào)告

10、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。

A.公開(kāi) B.保密 C.登記備案

11、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是：（C）

A.國(guó)家外匯管理局 B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.財(cái)政部

12、我們通常說(shuō)的反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指（D）。

A.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；B.《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》； C.《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。

13、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（A）的罰款。

A.1000元以上5000元以下 B.5000元以上10000元以下 C.30000

元 D.1000元以下。

14、下列屬于可疑支付交易的是（C）。

A.單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B.金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付

C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付

D.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

15、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.十二 B.二十四 C.三十六 D.四十八

16、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六條規(guī)定，(A)依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

A.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員 B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 C.客戶 D.第三方

17、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A.了解客戶 B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告 C.可疑交易的分析 D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。

18、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（B）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A.1萬(wàn)元人民幣 B.1萬(wàn)美元 C.3萬(wàn)元人民幣 D.3萬(wàn)美元

19、核準(zhǔn)類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶的“正式開(kāi)戶之日”為（C）。A.客戶申請(qǐng)日期 B.銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)日期

C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核準(zhǔn)日期 D.銀行與客戶商定日期

20、《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人。

A.1 B.2 C.3 D.4

二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）

1、大額資金交易的具體報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為：（ABCD）

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

2、中國(guó)人民銀行總行在反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，有權(quán)采取下列哪些措施：（ABCDE）A.詢(xún)問(wèn) B.查閱 C.復(fù)制 D.封存 E.臨時(shí)凍結(jié)

3、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A.未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。

B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C.違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D.未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

4、存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶許可證。（BD）

A.儲(chǔ)蓄存款賬戶 B.基本存款賬戶 C.一般存款賬戶 D.臨時(shí)存款賬戶

5、按《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（BC）

A.集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B.集中轉(zhuǎn)入, 分散轉(zhuǎn)出 C.分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D.分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

6、不得作為實(shí)名證件使用的有（BCDE）。

A.臨時(shí)身份證 B.學(xué)生證 C.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D.介紹信 E.法定身份證件的復(fù)印件

7、下列哪些情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（BCD）。A.經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D.注冊(cè)驗(yàn)資

8、對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括(AB)。A.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 C.中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿 D.16歲以下公民出示臨時(shí)身份證

9、對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金存取，銀行應(yīng)(AB D)A.核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件 B.若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付

C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份 D.如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份

10、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶?(AB D)A.客戶行為異常 B.客戶有洗錢(qián)嫌疑 C.客戶提出銷(xiāo)戶 D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)

11、金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括兩類(lèi)。(AB)A.大額交易報(bào)告 B.可疑交易報(bào)告 C.現(xiàn)金流量報(bào)告

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（AC）

A.賬戶資料，自銷(xiāo)戶之日起至少5年

B.賬戶資料，自銷(xiāo)戶之日起至少10年

C.交易記錄，自交易記賬之日起至少5年

D.交易記錄，自交易記賬之日起至少10年

13、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開(kāi)立哪些賬戶？（BD）

A.實(shí)名賬戶 B.匿名賬戶 C.真名賬戶 D.假名賬戶

14、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（BC）

A.負(fù)責(zé)人 B.代理人

C.被代理人 D.監(jiān)護(hù)人

15、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（ABE）A.外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件 B.臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C.不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件 D.國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件 E.軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件

三、判斷題（正確打√，錯(cuò)誤打×，每題2分，共30分）

1、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（√）

2、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息。（√）

3、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（√）

4、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告和一般可疑交易報(bào)告在處臵流程上都一致。（×）

5、對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（√）

6、建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢(qián)預(yù)防措施。（×）

7、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（√）

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（√）

9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含20個(gè)工作日。（×）

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“長(zhǎng)期”系指3年以上。（×）

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)的含義：“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（√）

12、客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì) 可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。（×）

13、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（×）

14、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（√）

15、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢(qián)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（×）