第一篇：已獲金融支付牌照公司

Z2000133000019 支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 Z2000231000010 銀聯(lián)商務(wù)有限公司

Z2000311000013 北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2000444000013 深圳市財付通科技有限公司 Z2000531000017 通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司 Z2000611000010 開聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)有限公司 Z2000711000019 北京通融通信息技術(shù)有限公司 Z2000831000014 快錢支付清算信息有限公司 Z2000931000013 上海匯付數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司 Z2001031000010 上海盛付通電子商務(wù)有限公司 Z2001111000013 錢袋網(wǎng)（北京）信息技術(shù)有限公司 Z2001231000018 上海東方電子支付有限公司

2011年9月20日 2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年12月22日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日

Z2001344000012 深圳市快付通金融網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司 2011年12月22日

Z2001444000011 廣州銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)支付有限公司 Z2001511000019 北京數(shù)字王府井科技有限公司 Z2001611000018 北京銀聯(lián)商務(wù)有限公司 Z2001731000013 杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司 Z2001811000016 裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2001912000014 渤海易生商務(wù)服務(wù)有限公司 Z2002044000013 深圳銀盛電子支付科技有限公司 Z2002131000017 迅付信息科技有限公司 Z2002211000010 網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司 Z2002346000018 海南新生信息技術(shù)有限公司

2011年5月3日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日 2011年5月3日 2011年5月3日

2011年5月3日 Z2002431000014 上海捷銀信息技術(shù)有限公司 Z2002511000017 北京拉卡拉網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 Z2002631000012 上海付費(fèi)通信息服務(wù)有限公司 Z2002744000016 深圳市壹卡會科技服務(wù)有限公司 Z2002831000010 上海銀聯(lián)電子支付服務(wù)有限公司 Z2002933000017 杭州銀通數(shù)碼信息技術(shù)有限公司 Z2003011000010 聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司 Z2003151000010 成都摩寶網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2003215000014 捷付睿通股份有限公司 Z2003352000017 證聯(lián)融通電子有限公司 Z2003431000012 上海得仕企業(yè)服務(wù)有限公司 Z2003537000015 山東魯商一卡通支付有限公司 Z2003615000010 中付通信息服務(wù)股份有限公司 Z2003731000019 上海暢購企業(yè)服務(wù)有限公司 Z2003851000013 四川商通實(shí)業(yè)有限公司 Z2003932000016 南京市市民卡有限公司 Z2004031000014 上海富友金融網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 Z2004111000017 天翼電子商務(wù)有限公司 Z2004211000016 聯(lián)通沃易付網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司 Z2004343000017 中移電子商務(wù)有限公司 Z2004431000010 上海點(diǎn)佰趣信息科技有限公司 Z2004512000012 天津城市一卡通有限公司 Z2004632000017 江蘇瑞祥商務(wù)有限公司

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年5月3日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日

2011年8月29日 2011年12月22日 2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

Z2004742000014 武漢市金源信企業(yè)服務(wù)信息系統(tǒng)有限公司 2011年12月22日

Z2004844000011 廣東銀結(jié)通電子支付結(jié)算有限公司 Z2004951000010 現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司 Z2005011000015 國付寶信息科技有限公司 Z2005150000016 重慶易極付科技有限公司 Z2005213000011 河北一卡通電子支付服務(wù)有限公司 Z2005314000019 山西萬卡德商務(wù)有限公司 Z2005423000017 哈爾濱輪回網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2005533000014 浙江商盟企業(yè)商務(wù)服務(wù)有限公司 Z2005634000012 安徽華夏通支付有限公司 Z2005741000012 河南匯銀豐信息技術(shù)有限公司 Z2005852000017 貴州匯聯(lián)通電子商務(wù)服務(wù)有限公司 Z2005921000014 大連中鼎資訊有限公司 Z2006033000017 寧波銀聯(lián)商務(wù)有限公司 Z2006135000014 廈門易通卡運(yùn)營有限責(zé)任公司 Z2006244000012 深圳市錢寶科技服務(wù)有限公司 Z2006331000016 上海電銀信息技術(shù)有限公司 Z2006444000010 廣州易聯(lián)商業(yè)服務(wù)有限公司 Z2006511000018 北京?？迫谕ㄐ畔⒓夹g(shù)有限公司 Z2006633000011 浙江易士企業(yè)管理服務(wù)有限公司 Z2006735000018 中聯(lián)信（福建）支付服務(wù)有限責(zé)任公司Z2006844000016 深圳市網(wǎng)購科技有限公司 Z2006931000010 東方付通信息技術(shù)有限公司

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日 2011年12月22日 2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

Z2007044000012 廣東益民旅游休閑服務(wù)有限公司 Z2007111000010 易智付科技（北京）有限公司 Z2007244000010 深圳市泰海網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司 Z2007331000014 上海華勢信息科技有限公司 Z2007444000018 廣州市易票聯(lián)電子商務(wù)有限公司 Z2007511000016 北京資和信通聯(lián)科技有限公司

Z2007644000016 深圳市深銀聯(lián)易辦事金融服務(wù)有限公司 Z2007731000010 上海融興網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 Z2007844000014 深圳市銀聯(lián)金融網(wǎng)絡(luò)有限公司 Z2007931000018 寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司 Z2008031000015 上海德頤網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

Z2008111000018 Z2008231000013 Z2008311000016 Z2008411000015 Z2008531000010 Z2008611000013 Z2008711000012 Z2008831000017 Z2008911000010 Z2009031000013

北京金科信安科技有限公司 上海富友支付服務(wù)有限公司 安易聯(lián)融電子商務(wù)有限公司 北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司 上海付費(fèi)通企業(yè)服務(wù)有限公司 北京首采聯(lián)合電子商務(wù)有限責(zé)任公司 北京中欣銀寶通商業(yè)服務(wù)有限公司 上海都市旅游卡發(fā)展有限公司 北京市政交通一卡通有限公司 通聯(lián)商務(wù)服務(wù)有限公司

2011年12月22日 2011年12月22日 2011年12月22日 2011年12月22日 2011年12月22日 2011年12月22日 2011年12月22日 2011年12月22日 2011年12月22日 2011年12月22日

Z2009111000016 北京雅酷時空信息交換技術(shù)有限公司

Z2009231000011 上海通卡投資管理有限公司

Z2009311000014 中投科信科技股份有限公司

Z2009431000019 上海宜友企業(yè)服務(wù)有限公司

Z2009531000018 安付寶商務(wù)有限公司

Z2009631000017 上海便利通電子商務(wù)有限公司

Z2009731000016 上海紐斯達(dá)科技有限公司

Z2009831000015 錦江國際電子商務(wù)有限公司

Z2009931000014 上海申城通商務(wù)有限公司

Z2010031000011

上海大眾交通商務(wù)有限公司

Z2010131000010 上海杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

2011年12月22日

第二篇：互聯(lián)網(wǎng)支付金融牌照改變了什么？

互聯(lián)網(wǎng)支付金融牌照改變了什么？

線上支付改變了人們的生活支付方式，互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛開發(fā)自己的支付平臺，改變了消費(fèi)模式，根據(jù)《互金意見》“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和第三方支付機(jī)構(gòu)從事互聯(lián)網(wǎng)支付，應(yīng)遵守現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。第三方支付機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)開展合作的，應(yīng)清晰界定各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，建立有效的風(fēng)險隔離機(jī)制和客戶權(quán)益保障機(jī)制?！钡囊?guī)定，從支付服務(wù)提供主體來看：

（一）由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從事互聯(lián)網(wǎng)支付

此情形下，互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)需要具有商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等金融牌照并需在符合監(jiān)管規(guī)定的基礎(chǔ)上開展業(yè)務(wù)。

（二）由第三方支付機(jī)構(gòu)從事互聯(lián)網(wǎng)支付

根據(jù)2015年7月31日央行公開的《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》體現(xiàn)出的精神可知，能夠依法從事互聯(lián)網(wǎng)支付的第三方支付機(jī)構(gòu)必須是取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲得業(yè)務(wù)類型為“互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許可”并在中國支付清算協(xié)會備案的機(jī)構(gòu)，僅獲得移動電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付業(yè)務(wù)許可的支付機(jī)構(gòu)，不得從事互聯(lián)網(wǎng)支付。

（三）其他符合條件的合作機(jī)構(gòu)

公司寶·做創(chuàng)業(yè)的第一幫手！

004km.cn

對第三方支付機(jī)構(gòu)與其他合作機(jī)構(gòu)如電子商務(wù)公司、為移動支付提供服務(wù)的公司等開展合作的，《互金意見》規(guī)定“應(yīng)清晰界定各方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，建立有效的風(fēng)險隔離機(jī)制和客戶權(quán)益保障機(jī)制”，但是如何從監(jiān)管層面保證該種合作方式合規(guī)，是否需要軟牌照形式的備案，還需要進(jìn)一步的監(jiān)管細(xì)則予以明確。

公司寶·做創(chuàng)業(yè)的第一幫手！

004km.cn

第三篇：金融牌照準(zhǔn)入?yún)R總

金融牌照，即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的正式文件。目前金融許可證由銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會等部門分別頒發(fā)。金融監(jiān)管根據(jù)時段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。

在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)12種。

一、中國金融牌照一覽表

二、主要金融牌照簡介（申請條件、審批機(jī)構(gòu)、法律依據(jù)以及注冊資本要求）

（一）銀監(jiān)會審批的金融牌照

1.銀行牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止2014年10月，全國共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家，農(nóng)村合作銀行108家，農(nóng)村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家。

目前已允許民營資本共同參加設(shè)立銀行，首批參與民營銀行的試點(diǎn)單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點(diǎn)工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點(diǎn)。民營銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會更加突出特色化服務(wù)、差異化經(jīng)營，重點(diǎn)是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能。

1.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

1.2法律依據(jù)

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

1.3申請條件

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；

（二）有符合本法規(guī)定的注冊資本最低限額；

（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級管理人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

設(shè)立商業(yè)銀行，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。

1.4注冊資本要求

設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。

注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

2.信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管理公司發(fā) 起人從事投資基金業(yè)務(wù)等。

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為1984年。

目前銀監(jiān)會已暫停發(fā)放信托牌照。因此最實(shí)惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。

2.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證

2.2法律依據(jù)

《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第2號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第13號）

2.3申請條件

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的公司章程；

（二）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；

（四）有具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定任職資格的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險控制制度；

（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。

2.4注冊資本要求

信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實(shí)繳貨幣資本。申請經(jīng)營企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊資本要求。

3.金融租賃牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準(zhǔn)成立的時間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經(jīng)營下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓應(yīng)收租賃款；

（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；

（六）同業(yè)拆借；

（七）向金融機(jī)構(gòu)借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；

（十）經(jīng)濟(jì)咨詢；

（十一）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

3.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請

3.2法律依據(jù)

《金融租賃公司管理辦法》（銀監(jiān)會令[2007]第1號）

3.3申請條件

申請設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

3.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

4.貨幣經(jīng)紀(jì)牌照

根據(jù)銀監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2014年10月全國共有5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為2005年12月。

4.1審批機(jī)關(guān)

籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

4.2法律依據(jù)

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2007年第13號）

4.3申請條件

設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險控制制度；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

4.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

5.貸款公司牌照

貸款公司是指經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司。

根據(jù)銀監(jiān)會公布的信息顯示，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司，最早批準(zhǔn)日期為2007年2月。

5.1審批機(jī)關(guān)

貸款公司的籌建申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。貸款公司的開業(yè)申請，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

5.2法律依據(jù)

《貸款公司管理暫行規(guī)定》

5.3申請條件

設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程；

（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員；

（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他條件。

5.4注冊資本要求

注冊資本不低于50萬元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

（二）由中國人民銀行審批的金融牌照

6.第三方支付牌照

支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、開聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會科技服務(wù)有限公司。以后就再也沒有發(fā)放過全國性的預(yù)付卡牌照。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書2011年5月開始發(fā)放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機(jī)構(gòu)獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財付通。

6.1審批機(jī)關(guān)

非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機(jī)構(gòu)。中國人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。

6.2法律依據(jù)

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令?2010? 第 2 號）

6.3申請條件

《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施；

（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動或?yàn)檫`法犯罪活動辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。

6.4注冊資本要求

央行要求在全國范圍內(nèi)開展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊資本最低為1億元人民幣；擬在省級范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，注冊資本最低要3000萬元人民幣。

（三）證監(jiān)會審批的金融牌照

7.基金銷售牌照

是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。在國內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開始向第三方理財機(jī)構(gòu)開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準(zhǔn)確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月)，該牌照2001年開始發(fā)放，目前共發(fā)放了248家，其中商業(yè)銀行98家、證券公司98家、期貨公司3家、保險公司3家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)40家。

7.1審批機(jī)關(guān)

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格

7.2法律依據(jù)

《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請條件

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

（六）有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

8.基金銷售支付牌照

該牌照是針對支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)?；痄N售機(jī)構(gòu)可以選擇商 11 業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。投資者通過直銷方式認(rèn)購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng)。針對客戶而言最直接的好處是認(rèn)購、申購費(fèi)率的折扣更低。

根據(jù)證監(jiān)會《公開募集基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄》(2014年8月)，為公開募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有22家，首次發(fā)放時間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。

8.1審批機(jī)關(guān)

中國證券監(jiān)督管理委員會

8.2法律依據(jù)

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請條件

基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（二）制訂了有效的風(fēng)險控制制度；

（三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。

9.券商牌照

券商牌照，即經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀(jì)、自營、直投、證券投資活動、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。目前有消息稱證監(jiān)會有意放開專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財務(wù)顧問、資產(chǎn)管理、自營和投資顧問等。

根據(jù)證監(jiān)會《證券公司名錄》（截至2012年4月30日），目前共有111家證券公司（截至2012年4月30日）。

9.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

9.2法律依據(jù)

《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

9.3申請條件

設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；

（五）有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度；

（六）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明；出資中的非貨幣財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)評估。

證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿２年的高級管理人員。

證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。

9.4注冊資本要求

證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財務(wù)顧問活動時，最低注冊資本是5000萬。從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理中的一項(xiàng)時，最低注冊資本是1億元，兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時最低注冊資本是5億元。

10.公募基金牌照

擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過公開募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

根據(jù)證監(jiān)會《基金管理公司名錄》（2014年8月），目前共有95家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發(fā)展的序幕。

2013年8月29日，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國證監(jiān)會領(lǐng)取公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。

10.1審批機(jī)關(guān)

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

10.2法律依據(jù)

《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

10.3申請條件

基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開展公募基金業(yè)務(wù)。

（1）基金管理公司的申請條件

設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監(jiān)會規(guī)定的章程；

（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；

（五）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（六）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；

（七）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；

（八）經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過1家。

（2）資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的申請條件

申請開展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績良好；

（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險管理有效；

（三）最近3年經(jīng)營狀況良好，財務(wù)穩(wěn)?。?/p>

（四）誠信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門無重大違法違規(guī)記錄，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業(yè)協(xié)會會員；

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

10.4注冊資本要求

基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于1000萬元。

11.基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場、債券市場和期貨市場，16 各類直投項(xiàng)目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實(shí)施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的。從目前的法律規(guī)定來看，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對寬松、開展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢、具有流動性優(yōu)勢等方面。

根據(jù)證監(jiān)會《基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄》（2014年3月），目前共有67家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司，最早批復(fù)的時間為2012年11月。

11.1審批機(jī)關(guān)

經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司

11.2法律依據(jù)

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》

11.3申請條件

參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在技術(shù)合作、管理服務(wù)、人員培訓(xùn)或者營銷渠道等方面具備較強(qiáng)優(yōu)勢；

（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競爭能力、促進(jìn)子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；

（三）最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）具有良好的社會信譽(yù)，最近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等部門以及自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無重大不良記錄；

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

11.4注冊資本要求

基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。子公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于2000萬元人民幣。

12.期貨牌照

去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內(nèi)市場擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價值也多體現(xiàn)在渠道或通道價值。

2010年4月28日,國元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準(zhǔn)日）經(jīng)評估的價值15000萬元為基礎(chǔ),溢價6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權(quán)。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬元,因此此次轉(zhuǎn)讓價接近2.2倍PB。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照。

根據(jù)證監(jiān)會《全國期貨公司名錄》，全國共有161家期貨公司，該牌照目前已暫停發(fā)放。

12.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊。

12.2法律依據(jù)

《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》

12.3申請條件

申請設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；

（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；

（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（四）主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（五）有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（六）有健全的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；

（七）國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

12.4注冊資本要求

注冊資本最低限額為人民幣3000萬元，注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。

（四）保監(jiān)會審批的金融牌照

13.保險牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產(chǎn)保險、責(zé)任保險、信用保險、農(nóng)業(yè)保險、人身保險等保險業(yè)務(wù)；辦理各種國內(nèi)、國際再保險業(yè)務(wù)和法定保險業(yè)務(wù)；與國外保險及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來關(guān)系，代理外國保險機(jī)構(gòu)辦對損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜。目前已發(fā)放約135張保險牌照。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2014年4月，已經(jīng)開展業(yè)務(wù)的人身保險公司（含健康險和養(yǎng)老險公司）達(dá)71家，財產(chǎn)險公司達(dá)64家，合計135家。

13.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

13.2法律依據(jù)

《中華人民共和國保險法》

13.3申請條件

設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊資本；

（四）有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級管理人員；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

13.4注冊資本要求

保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。

14.保險代理、保險經(jīng)紀(jì)牌照

保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個人。保險代理機(jī)構(gòu)包 20 括專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營保險代理業(yè)務(wù)的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

14.1審批機(jī)關(guān)

保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。

14.2法律依據(jù)

《中華人民共和國保險法》

14.3申請條件

保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，并在任職前取得保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

14.4注冊資本要求

保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的注冊資本或者出資額必須為實(shí)繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人，其注冊資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規(guī)定。國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整其注冊資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規(guī)定的限額。

（五）其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照

15.典當(dāng)牌照

典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。

根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)，截止2014年6月底，全市典當(dāng)企業(yè)為259家(新設(shè)典當(dāng)企業(yè)8家)；分支機(jī)構(gòu)68家（新設(shè)分支機(jī)構(gòu)5家）。

15.1審批機(jī)關(guān)

商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營許可證》

15.2法律依據(jù)

商務(wù)部、公安部2005年第8號令 《典當(dāng)管理辦法》

15.3申請條件

申請設(shè)立典當(dāng)行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊資本；

（三）有符合要求的營業(yè)場所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；

（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理人員及鑒定評估人員；

（五）有兩個以上法人股東，且法人股相對控股；

（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；

（七）符合國家對典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。

15.4注冊資本要求

典當(dāng)行注冊資本最低限額為300萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為1000萬元。

典當(dāng)行的注冊資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本，不包括以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價出資的資本。

16.小額貸款公司牌照

此牌照的經(jīng)營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費(fèi)貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。

根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù)，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發(fā)放時間為2008年11月。

16.1審批機(jī)關(guān)

凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)對小額貸款公司的監(jiān)督管理，并愿意承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險處置責(zé)任的，方可在本省（區(qū)、市）的縣域范圍內(nèi)開展組建小額貸款公司試點(diǎn)。

16.2法律依據(jù)

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)?2008?23號）

16.3申請條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2--200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。

申請設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)向省級政府主管部門提出正式申請，經(jīng)批準(zhǔn)后，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在五個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送相關(guān)資料。

16.4注冊資本要求

小額貸款公司的注冊資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于1000萬元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。

17.融資性擔(dān)保牌照

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

根據(jù)上海市金融辦公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔(dān)保公司，首次發(fā)放時間為2011年3月。

17.1審批機(jī)關(guān)

省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業(yè)局)。

17.2法律依據(jù)

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》

17.3申請條件

設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場所。

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

18.融資租賃牌照

應(yīng)注意區(qū)分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務(wù)部主管，后者是銀監(jiān)會。商務(wù)部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內(nèi)資融資租賃。

此前，房地產(chǎn)發(fā)展迅猛，大量的資金通過銀行、基金、信托進(jìn)入房地產(chǎn)市場。往后，國家逐漸把資金導(dǎo)向轉(zhuǎn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機(jī)、船舶、醫(yī)療器械等實(shí)體行業(yè)，正符合這樣這一重要發(fā)展方向。未來五年，融資租賃將會有一個較大的發(fā)展空間。目前我國約有約1324家融資租賃公司。

18.1審批機(jī)關(guān)

外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批、內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國稅總局聯(lián)合審批。

18.2法律依據(jù)

《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于從事融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（商建發(fā)[2004]560號）、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》

18.3申請條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批

外商投資融資租賃公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊資本不低于1000萬美元；

（二）有限責(zé)任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營期限一般不超過30年。

（三）擁有相應(yīng)的專業(yè)人員，高級管理人員應(yīng)具有相應(yīng)專業(yè)資質(zhì)和不少于3年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（2）內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國稅總局聯(lián)合審批

從事融資租賃業(yè)務(wù)試點(diǎn)企業(yè)（以下簡稱融資租賃試點(diǎn)企業(yè)）應(yīng)當(dāng)同時具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元；

（二）具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度；

（三）擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易、法律、會計等方面的專業(yè)人員，高級管理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（四）近兩年經(jīng)營業(yè)績良好，沒有違法違規(guī)紀(jì)錄；

（五）具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景；

（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

18.4注冊資本要求

2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元。

外商投資融資租賃企業(yè)注冊資本不低于1000萬美元。

第四篇：金融牌照及相關(guān)政策

一、銀行

（一）銀行卡業(yè)務(wù)

1.銀行卡發(fā)卡 法規(guī)依據(jù)：

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)[1999]17號，1999-01-05）

《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)管理的通知》（銀發(fā)[2014]5號，2014-1-22）《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-6-5）2.信用卡發(fā)卡 法規(guī)依據(jù)：

《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2011年第2號，2011-01-13）

《關(guān)于印發(fā)中資商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]59號，2012-12-27）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-6-5）《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第3號，2015-6-5）

《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第4號，2015-6-5）《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求》（2015年版）3.信用卡收單 法規(guī)依據(jù)：

《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2011年第2號，2011-01-13）

《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行公告[2013]第9號，2013-7-5）《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-6-5）《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第3號，2015-6-5）

《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第4號，2015-6-5）《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡收單業(yè)務(wù)外包管理的通知》（銀發(fā)[2015]199號，2015-6-28）《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求》（2015年版）4.外資銀行借記卡業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開辦借記卡業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)三發(fā)[2008]2號，2008-04-10）

（二）第三方托管、存管、保管及賬戶業(yè)務(wù)

5.公募基金托管 法規(guī)依據(jù)： 《中華人民共和國證券投資基金法》（中華人民共和國主席令第七十一號，2012-12-28）

《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2013]15號，2013-3-15）

《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第92號，2013-4-2）

《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第104號，2014-07-07）

6.私募基金和資管產(chǎn)品托管 法規(guī)依據(jù)：

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》（銀監(jiān)會令2009年第1號，2009-02-04）

《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第83號，2012-9-26）

《中華人民共和國證券投資基金法》（中華人民共和國主席令第七十一號，2012-12-28）

部分結(jié)果略，詳細(xì)目錄及600頁法規(guī)電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯(lián)系微信號603366021

7.社?；鹁惩馔泄?法規(guī)依據(jù)：

《全國社會保障基金境外投資管理暫行規(guī)定》（財金[2006]24號，2006-03-14）8.社?；鹁硟?nèi)托管 法規(guī)依據(jù)：

《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》（財政部、勞動和社會保障部第12號，2001-12-13）

9.QDII、RQDII境內(nèi)托管 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2006]164號，2006-06-21）

《人民幣合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2014]331號，2014-11-14）

《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第4號，2015-6-5）10.QDII境外托管 法規(guī)依據(jù)：

《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監(jiān)會令第46號，2007-06-18）11.QFII、RQFII托管 法規(guī)依據(jù)：

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（證監(jiān)會、央行、外管局令第36號，2006-08-24）

《國務(wù)院關(guān)于取消和調(diào)整一批行政審批項(xiàng)目等事項(xiàng)的決定》（國發(fā)[2014]50號，2014-10-23）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-6-5）《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算參與人管理工作指引》（2015-01-19）12.保險資金境外投資境內(nèi)托管 法規(guī)依據(jù)：

《保險資金境外投資管理暫行辦法》（保監(jiān)會、央行、外管局令2007年第2號，2007-07-26）

《保險資金境外投資管理暫行辦法實(shí)施細(xì)則》（保監(jiān)發(fā)[2012]93號，2012-10-12）

《關(guān)于規(guī)范保險資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)[2014]84號，2014-10-24）《關(guān)于調(diào)整保險資金境外投資有關(guān)政策的通知》（保監(jiān)發(fā)[2015]33號，2015-3-27）

13.保險公司股票資產(chǎn)托管 法規(guī)依據(jù)：

《保險公司股票資產(chǎn)托管指引（試行）》（保監(jiān)發(fā)[2005]16號，2004-11-08）14.券商、基金ABS托管 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2014]49號，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》（證監(jiān)會公告[2014]49號，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作指引》（證監(jiān)會公告[2014]49號，2014-11-19）

15.信貸資產(chǎn)證券化資金保管 法規(guī)依據(jù)：

《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告2005年第7號，2005-4-20）

《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2005年第3號，2005-11-07）

《關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知》（銀監(jiān)辦便函[2014]1092號，2014-11-20）16.期貨結(jié)算和保證金存管 法規(guī)依據(jù)：

上期所：《上海期貨交易所指定存管銀行管理辦法》（上海期貨交易所公告[2013]16號，2013-09-25）

大商所：《大連商品交易所指定存管銀行管理辦法》（2013-8-14）中金所：《中國金融期貨交易所指定存管銀行管理辦法》（2013-8-14，2015-4-3第一次修訂）

鄭商所：《鄭州商品交易所指定存管銀行管理辦法》（鄭商發(fā)[2013]210號，2013-8-29）

國際能源所：《上海國際能源交易中心指定存管銀行管理細(xì)則（征求意見稿）》（2015-6-29）

17.客戶交易結(jié)算資金存管 法規(guī)依據(jù)：

《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》（證監(jiān)會令第3號，2001-5-16）《關(guān)于執(zhí)行<客戶交易結(jié)算資金管理辦法>若干意見的通知》（證監(jiān)發(fā)[2001]121號，2001-10-08）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）18.第三方支付的備付金賬戶 法規(guī)依據(jù)：

《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》（中國人民銀行公告[2013]第6號，2013-06-07）

《關(guān)于建立支付機(jī)構(gòu)客戶備付金信息核對校驗(yàn)的通知》（銀發(fā)[2013]256號，2013-11-07）

19.P2P第三方存管 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)[2015]221號，2015-07-18）

20.海外投資基金資金保管行 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于本市開展合格境內(nèi)有限合伙人試點(diǎn)工作的實(shí)施辦法》（滬金融辦[2012]101號，2012-4-19）

部分結(jié)果略，詳細(xì)目錄及600頁法規(guī)電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯(lián)系微信號603366021

（三）投資及交易類

22.銀行衍生品交易 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于修改<金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法>的決定》（銀監(jiān)會令2007年第10號，2007-07-03）

《關(guān)于修改<金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法>的決定》（銀監(jiān)會令2011年第1號，2011-01-05）

《關(guān)于<銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法>實(shí)施中有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2011]70號，2011-03-18)

《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-06-05）

《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2015年第4號，2015-06-05）

23.外資銀行債券投資 法規(guī)依據(jù)：

《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于外資銀行在銀行間債券市場投資和交易企業(yè)債券有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2015]31號，2015-02-25）

24.QFII 法規(guī)依據(jù)：

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（證監(jiān)會、人行、外管局令第36號，2006-08-24）

《關(guān)于實(shí)施<合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法>有關(guān)問題的規(guī)定》（中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2012]17號，2012-07-27）

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》（國家外匯管理局公告2012年第2號，2012-12-7）

25.RQFII 法規(guī)依據(jù)：

《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會、人行、外管局令第90號，2013-03-01）

《關(guān)于實(shí)施<人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2013]14號，2013-03-01）

《關(guān)于人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2013]9號，2013-3-11）

《關(guān)于實(shí)施<人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法>有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2013]105號，2013-4-23）

26.上海黃金交易所金融類會員資格 法規(guī)依據(jù)：

《上海黃金交易所會員管理辦法》（2014-9-16）27.銀行從事黃金市場業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國中國人民銀行法》（主席令第十二號，2003年12月27日）

《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)黃金市場業(yè)務(wù)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀辦發(fā)[2012]238號，2012年12月18日）

《黃金及黃金制品進(jìn)出口管理辦法》（中國人民銀行、海關(guān)總署令[2015]1號，2015年3月19日）

28.債券做市商（包括銀行、券商）法規(guī)依據(jù)：

《國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號，2004-06-29）第214項(xiàng)

《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》（中國人民銀行令[2004]第 3 號，2004-09-13）

《全國銀行間債券市場做市商管理規(guī)定》（中國人民銀行公告[2007]1號，2007-01-09）

《銀行間債券市場做市商工作指引》（中國銀行間市場交易商協(xié)會公告[2010]第2號，2010-04-06）

《中國人民銀行銀行間債券市場做市商審批服務(wù)指南》（2015-09-15）29.銀行間外幣對做市商 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）30.人民幣對外幣即期、遠(yuǎn)期和掉期做市商 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場做市商指引》（匯發(fā)[2013]13號，2013-04-12）《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（2015-04-15）31.外匯綜合做市商 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場做市商指引》（匯發(fā)[2013]13號，2013-04-12）《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（2015-04-15）32.外匯一級交易商 法規(guī)依據(jù)：

《中國人民銀行外匯一級交易商準(zhǔn)入指引》（2006-06-02）33.公開市場一級交易商 法規(guī)依據(jù)： 《公開市場業(yè)務(wù)暨一級交易商管理暫行規(guī)定》（銀發(fā)[1997]111號，1997-03-29）

34.市場利率定價自律機(jī)制成員 法規(guī)依據(jù)：

《市場利率定價自律機(jī)制工作指引》（2014-07-04）35.人民幣外匯即期會員 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）36.人民幣外匯衍生品會員 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）37.外幣對會員 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）38.外幣拆借會員 法規(guī)依據(jù)：

《銀行間外匯市場入市及服務(wù)指引》（全國銀行間同業(yè)拆借中心，2015-04-15）

（四）結(jié)算及結(jié)算代理業(yè)務(wù)

39.債券結(jié)算代理行 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于開辦債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2000]325號，2000-10-20）

《中國人民銀行金融市場司關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)合格投資人進(jìn)入銀行間債券市場有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀市場[2014]35號，2014-10-17）

40.基金銷售支付結(jié)算銀行 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號，2013-03-15）41.股票期權(quán)資金結(jié)算銀行 法規(guī)依據(jù)：

《修訂<中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法>及<中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券交易結(jié)算資金管理業(yè)務(wù)協(xié)議(適用于結(jié)算銀行)>的通知》（2009-9-3）

《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行期權(quán)資金結(jié)算業(yè)務(wù)指引》（2015-01-09）《中國證券登記結(jié)算有限公司關(guān)于做好股票期權(quán)業(yè)務(wù)上線相關(guān)工作的通知》（2015-01-29）

42.上海國際黃金交易中心指定結(jié)算銀行資質(zhì) 法規(guī)依據(jù)：

《上海國際黃金交易中心資金清算管理辦法》（上國金發(fā)[2015]002號，2015-07-06）

43.CIPS系統(tǒng)直參行資質(zhì) 法規(guī)依據(jù)：

《人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)暫行規(guī)則》（銀辦發(fā)[2015]210號，2015-09-11）《人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作指引》（CIPS函[2015]7號，2015-10-08）

（五）代客理財、代銷業(yè)務(wù)

44.銀行理財產(chǎn)品發(fā)售

嚴(yán)格來講，除下面將要介紹的代客境外理財，其他類型的理財并沒有真正的準(zhǔn)入流程，但并不意味著沒有門檻。從監(jiān)管準(zhǔn)則來看，主要門檻在于中債登的登記流程、地方監(jiān)管的事前準(zhǔn)入、和2014年銀監(jiān)發(fā)[2014]35號文對理財事業(yè)部的要求。法規(guī)依據(jù)：

《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2005年第2號）

《關(guān)于印發(fā)理財、資金信托相關(guān)統(tǒng)計制度與標(biāo)準(zhǔn)的通知》（銀發(fā)[2010]268號）

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令2011年第1號）

《關(guān)于進(jìn)一步做好全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)運(yùn)行工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2013]213號）

《中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司非法人產(chǎn)品賬戶管理規(guī)程》（中債字[2014]57號）

《關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品開立證券賬戶有關(guān)事項(xiàng)的通知》

《關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品進(jìn)入銀行間債券市場有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀市場[2014]1號）

部分結(jié)果略，詳細(xì)目錄及600頁法規(guī)電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯(lián)系微信號603366021

45.商業(yè)銀行客境外理財 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)[2006]70號，2006-06-15）《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2009]47號，2009-02-18）

《關(guān)于深化銀保合作、進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》（粵保監(jiān)發(fā)[2009]126號，2009-06-15）

《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》（保監(jiān)發(fā)[2011]10號，2011-03-07）《關(guān)于加強(qiáng)銀保業(yè)務(wù)銷售行為管理的通知》（深保監(jiān)發(fā)[2015]54號，2015-9-21發(fā)布，2016-1-1實(shí)施）

46.商業(yè)銀行代銷基金 法規(guī)名稱：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號，2013-03-15）47.商業(yè)銀行代銷集合資產(chǎn)管理計劃 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號，2013-06-26）48.銀證合作定向業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于規(guī)范證券公司與銀行合作開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（中證協(xié)發(fā)[2013]124號，2013年7月19日）

49.代客利率互換 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于開展人民幣利率互換業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)[2008]18號，2008-01-18）

50.銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令[2014]第2號，2014-06-22）

《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2014]53號，2014-12-25）《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間外匯市場有關(guān)管理政策的通知》（匯發(fā)[2014]48號，2014-12-05）

《中國人民銀行關(guān)于外資銀行結(jié)售匯專用人民幣賬戶管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2015]12號，2015-01-13）

部分結(jié)果略，詳細(xì)目錄及600頁法規(guī)電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯(lián)系微信號603366021

（六）外匯業(yè)務(wù)

51.離岸銀行業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)： 《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)[1997]438號，1997-10-23）

《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-06-05）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求》（2015年版）52.國內(nèi)外匯資金主賬戶、國際外匯資金主賬戶的業(yè)務(wù)資質(zhì) 法規(guī)依據(jù)：

《跨國公司外匯資金集中運(yùn)營管理規(guī)定》(匯發(fā)[2015]36號，2015-08-05)53.金融債發(fā)行和上市

1.今年6月5日銀監(jiān)會發(fā)布五部行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法：

《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-06-05）

《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2015年第3號，2015-06-05）

《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2015年第4號，2015-06-05）

《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2015年第5號，2015-06-05）

《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2015年第6號，2015-06-05）

《中國人民銀行在銀行間債券市場或到境外發(fā)行金融債券審批服務(wù)指南》（2015-9-15）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求》（2015年版）2.人民銀行及銀行間市場機(jī)構(gòu)相關(guān)規(guī)則

《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》（中國人民銀行令[2005]第1號，2005-04-21）

《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程》（中國人民銀行公告[2009]第6號，2009-03-25）

（七）債券發(fā)行及承銷業(yè)務(wù)資質(zhì)

54.金融債承銷 法規(guī)依據(jù)：

《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》（中國人民銀行令[2005]第1號，2005-04-27）

55.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷商 法規(guī)依據(jù)： 《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國人民銀行令[2008]第1號，2008-04-09）

《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中介服務(wù)規(guī)則》（中國銀行間交易商協(xié)會公告[2012]17號，2012-10-15）

《關(guān)于啟動非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷商分層機(jī)制試點(diǎn)工作的公告》（中國銀行間市場交易商協(xié)會公告[2013]20號，2013-11-18）

《中國銀行間市場交易商協(xié)會非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)相關(guān)會員市場評價規(guī)則》（中國銀行間市場交易商協(xié)會公告[2014]1號，2014-03-04）

56.國債承銷團(tuán)成員 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于第六批取消和調(diào)整行政審批項(xiàng)目的決定》（國發(fā)[2012]52號，2012年9月）

《財政部關(guān)于廢止部分規(guī)章和規(guī)范性文件的決定》（財政部令第77號，2015-2-2）

（八）法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

57.城商行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及股東資格要求 法規(guī)依據(jù)：

《城市商業(yè)銀行異地分支機(jī)構(gòu)管理辦法》（銀監(jiān)發(fā)[2006]12號，2006-02-13）《關(guān)于中小商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入政策的調(diào)整意見（試行）》（銀監(jiān)辦發(fā)[2009]143號，2009-04-17）

《關(guān)于加強(qiáng)中小商業(yè)銀行主要股東資格審核的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2010]115號，2010-04-16）

《關(guān)于做好2014年中小商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃相關(guān)工作的通知》（銀行二部[2013]152號）

《關(guān)于中小商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微支行有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2013]277號，2013-12-05）

《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-06-05）

《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（中華人民共和國主席令第三十四號，2015-08-29）

58.外資法人銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第478號，2006-11-11）《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第657號，2014-11-27）《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第4號，2015-6-5）59.民營銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-06-05）

《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)民營銀行發(fā)展指導(dǎo)意見的通知》（國辦發(fā)[2015]49號，2015-06-22）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)申請材料目錄及格式要求》（2015年版）60.農(nóng)村商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（修訂）》（銀監(jiān)會令2015年第3號，2015-06-05）

61.村鎮(zhèn)銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行暫行規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)[2009]48號，2009-06-09）

《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策，更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》（銀監(jiān)發(fā)[2006]90號，2006-12-20）

《關(guān)于加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]280號，2014-12-03）

《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2014]46號，2014-12-12）

《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（修訂）》（銀監(jiān)會令2015年第3號，2015-06-05）

62.資金運(yùn)營中心準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于印發(fā)中資商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]59號，2012-12-27）

《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第2號，2015-06-05）

《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（修訂）》（銀監(jiān)會令2015年第3號，2015-06-05）

63.信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起和上市交易資格 法規(guī)依據(jù)：

《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告2005年第7號，2005-04-20）《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》（銀監(jiān)會令2005年第3號，2005-11-07）

《關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知》（銀監(jiān)辦便函[2014]1092號，2014-11-20）

（九）其他

64.大額存單發(fā)行資格 法規(guī)依據(jù)：

《大額存單管理暫行辦法》（中國人民銀行公告[2015]第13號，2015-06-02）65.同業(yè)存單發(fā)行資格 法規(guī)依據(jù)：

《同業(yè)存單管理暫行辦法》（中國人民銀行公告[2013]第20號，2013-12-07）《中國人民銀行上?？偛筷P(guān)于印發(fā)<中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單境內(nèi)發(fā)行人操作指引>和<中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)跨境同業(yè)存單境外發(fā)行人操作指引>的通知》（銀總部發(fā)[2015]72號，2015-09-25）

66.外資銀行人民幣業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《中國銀監(jiān)會外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第4號，2015-06-05）

二、銀監(jiān)會監(jiān)管的非銀金融機(jī)構(gòu)法人準(zhǔn)入

67.信托公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《信托公司管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號，2007-01-23）

《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第5號，2015-06-05）

68.金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《金融租賃公司管理辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2014年第3號，2014-03-13)

《關(guān)于推進(jìn)簡政放權(quán)改進(jìn)市場準(zhǔn)入工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2014]176號，2014-06-16）

《金融租賃公司專業(yè)子公司管理暫行規(guī)定》(銀監(jiān)辦發(fā)[2014]198號，2014-07-11)

《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第6號，2015-06-05）69.消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2013年第2號，2013-11-14）

《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第6號，2015-06-05）

70.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第6號，2015-06-05）

71.汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《汽車金融公司管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2008年第1號，2008-01-24）

《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第6號，2015-06-05）

72.貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中國銀監(jiān)會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會令2015年第6號，2015-06-05）

73.企業(yè)債主承銷商資格 法規(guī)依據(jù)：

《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第121號，1993-8-2）

《關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)和加強(qiáng)企業(yè)債券管理工作的通知》（發(fā)改財金[2004]1134號，2004-06-21）

《關(guān)于下達(dá)2007年第一批企業(yè)債券發(fā)行規(guī)模及發(fā)行核準(zhǔn)有關(guān)問題的通知》（發(fā)改財金[2007]602號，2007-03-19）

《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（發(fā)改財金[2008]7號，2008-1-2）

《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》（中國人民銀行令[2008]第1號，2008-4-9）

《企業(yè)債券審核工作手冊》（發(fā)改委，2013-8-15）

《企業(yè)債券簿記建檔發(fā)行業(yè)務(wù)指引（暫行）》（發(fā)改委，2014-4-24）《企業(yè)債券招標(biāo)發(fā)行業(yè)務(wù)指引（暫行）》（發(fā)改委，2014-4-24）《關(guān)于試行全面加強(qiáng)企業(yè)債券風(fēng)險防范的若干意見的函》（2014-9-26）《企業(yè)債券審核新增注意事項(xiàng)》（發(fā)改委，2014-10-15）《關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)和規(guī)范企業(yè)債券發(fā)行工作的幾點(diǎn)意見》（2015年2月）74.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷商 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于證券公司類會員參與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具主承銷業(yè)務(wù)市場化評價有關(guān)事項(xiàng)的公告》（中國銀行間市場交易商協(xié)會公告[2012]18號，2012-11-05）

75.券商在新三板的主辦券商資格 法規(guī)依據(jù)：

《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司關(guān)于發(fā)布全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和細(xì)則的通知》（股轉(zhuǎn)系統(tǒng)公告[2013]3號，2013-02-08）

《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）（2013修改）》（股轉(zhuǎn)系統(tǒng)公告[2013]40號，2013-02-08）

76.保薦機(jī)構(gòu)資質(zhì) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》（中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2008]42號，2008-10-30）

《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第63號，2009-05-13）《證監(jiān)會行政審批事項(xiàng)目錄》（2015-7-3）77.公司債承銷業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》（證監(jiān)會令第113號，2015-01-15）《關(guān)于發(fā)布公司債券承銷業(yè)務(wù)自律規(guī)則的通知》（中國證券業(yè)協(xié)會，2015-10-16）

部分結(jié)果略，詳細(xì)目錄及600頁法規(guī)電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯(lián)系微信號603366021

80.融資融券業(yè)務(wù)

《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》（證監(jiān)會令第55號，2008年6月24日）

《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第117號，2015年7月1日）

《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2008]42號）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）81.股票約定式購回業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《上海證券交易所約定購回式證券交易業(yè)務(wù)會員指南》（上證會字[2012]253號，2012-12-10）《約定購回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》（上證會字[2012]252號，2012-12-10）

《約定購回式證券交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》（深證會[2012]146號，2012-12-10）

82.場外股權(quán)質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司開展場外股權(quán)質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（中證協(xié)發(fā)[2015]158號，2015-07-24）

83.交易所質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《上海證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司關(guān)于發(fā)布<質(zhì)押式報價回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法>及其有關(guān)事項(xiàng)的通知》（上證交字[2013]25號，2013-03-28）

《質(zhì)押式報價回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》（深證會[2013]35號，2013-03-29）

84.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》（證監(jiān)會令第55號，2008-6-24）《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2008]42號，2008-10-30）《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）85.證券公司股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)參與股票期權(quán)交易試點(diǎn)指引》（證監(jiān)會公告2015年第1號，2015-01-09）

86.證券公司介紹業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》（證監(jiān)發(fā)[2007]56號，2007-04-20）

87.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（證委發(fā)[1997]96號，1997-12-25）《國務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定》（國發(fā)[2002]24號，2002-11-1）

《關(guān)于貫徹落實(shí)<國務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定>有關(guān)問題的通知》（2002-12-23）

《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2008]42號，2008-10-30）《關(guān)于加強(qiáng)對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2012]40號，2012-12-5）

88.證券投資顧問資格 法規(guī)依據(jù)：

《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監(jiān)會令第46號，2007-06-18）

《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2010]27號，2010-10-12）89.證券財務(wù)顧問資格 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于授權(quán)派出機(jī)構(gòu)審核部分證券機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)的決定》（證監(jiān)會公告[2011]6號，2011-02-16）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）90.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》（中證協(xié)發(fā)[2012]206號，2012-10-19）《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號，2013-6-26）《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（證監(jiān)會公告[2013]28號，2013-6-26）

91.證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號，2013年6月26日）

《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（證監(jiān)會公告[2013]28號，2013年6月26日）

92.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號，2013-6-26）《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（證監(jiān)會公告[2012]30號，2012-10-18）

《關(guān)于規(guī)范證券公司與銀行合作開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（中證協(xié)發(fā)[2013]124號，2013-7-19）

93.證券公司專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第93號，2013年6月26日）

94.證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于授權(quán)派出機(jī)構(gòu)審核部分證券機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)的決定》（證監(jiān)會公告[2011]6號，2011-02-16）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2014]49號，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)信息披露指引》（證監(jiān)會公告[2014]49號，2014-11-19）

《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作指引》（證監(jiān)會公告[2014]49號，2014-11-19）

95.證券公司基金管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2013]10號，2013-2-18）

96.證券公司、資管機(jī)構(gòu)QFII資格 法規(guī)依據(jù)：

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（證監(jiān)會、人行、外管局令第36號，2006-08-24）

《關(guān)于實(shí)施<合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法>有關(guān)問題的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2012]17號，2012-07-27）

97.證券公司證券自營業(yè)務(wù)

《國務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定》第619項(xiàng)（國發(fā)[2002]24號，2002-11-1）

《中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于貫徹落實(shí)<國務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定>有關(guān)問題的通知》（2002-12-23）

《證券公司自營業(yè)務(wù)指引》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2005]126號，2005-11-11）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第522號，2008-04-23）《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》（證監(jiān)會令第55號，2008-6-24）《關(guān)于修改<關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定>的決定》（證監(jiān)會公告[2012]35號，2012-11-16）

98.股指期貨、國債期貨交易

《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》（證監(jiān)會公告[2013]34號，2013-08-21）

99.資質(zhì)名稱：證券公司代銷基金 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第522號，2008年4月23日）《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》（中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2012]34號，2012-11-12）

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號，2013年3月15日）100.資質(zhì)名稱：券商公募基金托管 法規(guī)依據(jù)：

《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2013]15號，2013-3-15）

101.證券公司、基金公司QDII 法規(guī)依據(jù)：

《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》（證監(jiān)會令第46號，2007-06-18）

102.保險資金投資管理人（券商、基金）

《中國保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)<保險資金委托投資管理暫行辦法>的通知》（保監(jiān)發(fā)[2012]60號，2012-07-16）

103.證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)個案準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《證券公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）專業(yè)評價工作指引》（中證協(xié)發(fā)[2013]138號，2013-08-13）

104.證券公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第522號，2008-4-23）《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2010]17號，2010-5-14）《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-06-29）105.證券公司子公司準(zhǔn)入

《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2007]345號，2007-12-28）《關(guān)于修改<證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定>的決定》（證監(jiān)會公告[2012]27號修正，2012-10-11）

106.證券公司分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2013]17號，2013-3-15）107.外資參股證券公司準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》（已修訂，中國證券監(jiān)督管理委員會令第8號，2002-6-1）

《關(guān)于實(shí)施<外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則>和<外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則>有關(guān)問題的通知》（證監(jiān)發(fā)[2002]86號，2002-11-18）

《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第52號，2007-12-28）《外資參股證券公司設(shè)立規(guī)則》（證監(jiān)會令第86號，2012-10-11）《中國（福建）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》（國發(fā)[2015]20號，2015-4-8）108.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)參與人 法規(guī)依據(jù)：

《發(fā)布修訂后的<機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)管理辦法(試行)>的通知》（中證協(xié)發(fā)[2015]132號，2015-06-26）

《關(guān)于發(fā)布修訂后<機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)參與人管理規(guī)則（試行）>》（2015年10月8日）

109.中證登證券公司類結(jié)算參與人 法規(guī)依據(jù)：

《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算參與人管理規(guī)則（2014年修訂版）》（中國結(jié)算發(fā)字[2014]28號，2014年5月5日起實(shí)施）

《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算參與人管理工作指引》（2015年1月19日）

110.基金公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)

《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會令第83號，2012-09-26，2013年更新）

《關(guān)于實(shí)施<基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法>有關(guān)問題的規(guī)定》（證監(jiān)會令[2012]第23號，2012-11-1）

111.私募基金開展公募基金管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2013]10號，2013年2月18日）

112.基金公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金管理公司管理辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第84號，2012-09-20）

《關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》（國函[2013]132號，2013-12-10）

113.基金子公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2012]32號，2012-10-29）

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2015]20號，2015-7-31）

114.商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司法人準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)管理辦法》（人行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會公告2005年第4號，2005-02-20）

《證券投資基金管理公司辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第84號，2012-9-20）

《關(guān)于實(shí)施<證券投資基金管理公司管理辦法>有關(guān)問題的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2012]26號，2012-9-20）

115.期貨公司代銷基金 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號，2013-3-15）116.期貨子公司股票期權(quán)做市商 法規(guī)依據(jù)：

《期貨交易管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第627號，2013-07-18）

《股票期權(quán)交易試點(diǎn)管理辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第112號，2015-01-09）

《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)參與股票期權(quán)交易試點(diǎn)指引》（中國證券監(jiān)督管理委員會公告2015年第1號，2015-01-09）

117.期貨公司金融期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第110號，2014-10-29）118.期貨公司商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第110號，2014-10-29）119.期貨公司境外期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第110號，2014-10-29）120.期貨投資咨詢業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司期貨投資咨詢業(yè)務(wù)試行辦法》（證監(jiān)會令第70號，2011-03-23）121.期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第110號，2014-10-29）《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》（證監(jiān)會令第81號，2012-07-31）122.期貨公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)： 《關(guān)于規(guī)范控股、參股期貨公司有關(guān)問題的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2008]24號，2008-5-22）

《期貨交易管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第627號，2013-07-18）《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第110號，2014-10-29）

123.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》（證委發(fā)[1997]96號，1997-12-25）《關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定》（2002年11月）

《關(guān)于貫徹落實(shí)<國務(wù)院關(guān)于取消第一批行政審批項(xiàng)目的決定>有關(guān)問題的通知》（2002-12-23）

124.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)代銷基金 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號，2013-03-15）125.基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第91號，2013-03-15）

126.基金銷售第三方平臺輔助服務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2013]18號，2013-03-15）

《中國證監(jiān)會決定取消、調(diào)整的備案類事項(xiàng)目錄》（證監(jiān)會公告[2015]8號，2015年4月10日）

127.保險公司（人身險/財產(chǎn)險）法人準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國保險法》（2015修正，2015-4-24修訂）

《保險公司股權(quán)管理辦法》（保監(jiān)會令2014年第4號，2014-4-15）《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令2009年第1號，2009-9-25）

128.保險資產(chǎn)管理公司法人準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》（中國保險監(jiān)督管理委員會令2004年第2號，2004-04-21）

《保險許可證管理辦法》（中國保險監(jiān)督管理委員會令2007年第1號，2007-6-22）

《關(guān)于<保險許可證管理辦法>實(shí)施有關(guān)事宜的通知》（保監(jiān)發(fā)[2007]70號，2007-8-13）129.保險資產(chǎn)管理公司基金管理業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2013]10號，2013年2月18日）

130.投資管理人受托管理保險資金業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《關(guān)于投資管理人受托管理保險資金報告事項(xiàng)的說明》（2012-8-2）131.外資保險公司機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《中華人民共和國外資保險公司管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第336號，2001-12-12）132.保險公司及其他機(jī)構(gòu)QFII 法規(guī)依據(jù)：

《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行、國家外匯管理局令第36號，2006-08-24）

《關(guān)于實(shí)施<合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法>有關(guān)問題的規(guī)定》（中國證券監(jiān)督管理委員會公告[2012]17號，2012-07-27）

133.保險公司代銷基金 法規(guī)依據(jù)：

《證券投資基金銷售管理辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第91號，2013-03-15）

134.證券評級業(yè)務(wù)資格 法規(guī)依據(jù)：

《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國證券監(jiān)督管理委員會令第50號，2007-08-24）

135.證券評估業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號，2004-6-29）

《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》（財企[2008]81號，2008-04-29）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-6-29）136.會計師事務(wù)所證券業(yè)務(wù) 法規(guī)依據(jù)：

《國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令第412號，2004-6-29）《關(guān)于會計師事務(wù)所從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（財會[2012]2號，2012-01-21）

《中華人民共和國證券法》（中華人民共和國主席令第五號，2013-6-29）137.個人征信機(jī)構(gòu) 法規(guī)依據(jù)：

《征信業(yè)管理?xiàng)l例》（中華人民共和國國務(wù)院令第631號，2013-03-15）《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》（中國人民銀行令[2013]第1號，2013-11-15）《關(guān)于個人征信系統(tǒng)功能完善的通知》（2014年9月）138.企業(yè)征信機(jī)構(gòu) 法規(guī)依據(jù)：

《征信業(yè)管理?xiàng)l例》（中華人民共和國國務(wù)院令第631號，2013-03-15）《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》（中國人民銀行令[2013]第1號，2013-11-15）《公布上海地區(qū)完成備案辦理的企業(yè)征信機(jī)構(gòu)名單的公告》（2014-12-31）《北京地區(qū)企業(yè)征信機(jī)構(gòu)監(jiān)管實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀管發(fā)[2015]163號，2015-5-19）

139.外資征信機(jī)構(gòu) 法規(guī)依據(jù)：

《征信業(yè)管理?xiàng)l例》（中華人民共和國國務(wù)院令第631號，2013-03-15）140.地方資產(chǎn)管理公司 法規(guī)依據(jù)：

《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置管理辦法》（財金[2008]85號，2008-7-9）《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》（財金[2012]6號，2012-1-18）《關(guān)于地方資產(chǎn)管理公司開展金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量收購處置業(yè)務(wù)資質(zhì)認(rèn)可條件等有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2013]45號，2013-11-28）

141.銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 法規(guī)依據(jù)：

《國務(wù)院關(guān)于實(shí)施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》（國發(fā)[2015]22號，2015年4月22日）

142.非金融支付機(jī)構(gòu) 法規(guī)依據(jù)：

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令[2010]第2號，2010-6-14）《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》（中國人民銀行公告[2010]第17號，2010-12-1）

143.小額貸款公司

全國、北京、上海、深圳、重慶部分略，詳細(xì)目錄及600頁法規(guī)電子版原文，請參見電子版報告，訂購聯(lián)系微信號603366021 144.融資性擔(dān)保公司

第五篇：金融支付

李揚(yáng)：支付清算體系將成金融現(xiàn)代化“主動脈”(4月30日)

文章作者：李揚(yáng) 作者單位：社科院

《經(jīng)濟(jì)參考報》消息，“支付清算體系是一國金融基礎(chǔ)設(shè)施的核心部分。不斷完善升級的我國支付清算系統(tǒng)，將成為支撐金融現(xiàn)代化、國際化的“主動脈”。中國社科院副院長李揚(yáng)日前在《中國支付清算發(fā)展報告(2014)》發(fā)布暨支付清算理論與政策高層論壇做出上述判斷。

“支付清算體系是一國金融基礎(chǔ)設(shè)施的核心部分。不斷完善升級的我國支付清算系統(tǒng)，將成為支撐金融現(xiàn)代化、國際化的“主動脈”。中國社科院副院長李揚(yáng)日前在《中國支付清算發(fā)展報告(2014)》發(fā)布暨支付清算理論與政策高層論壇做出上述判斷。

十八屆三中全會決議指出，要“加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障金融市場安全高效運(yùn)行和整體穩(wěn)定”。

李揚(yáng)表示，支付清算體系正是一國金融基礎(chǔ)設(shè)施的核心部分?！叭缤缆贰蛄鹤鳛榻?jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要基礎(chǔ)一樣，不斷完善升級的我國支付清算系統(tǒng)，將成為支撐金融現(xiàn)代化、國際化的‘主動脈’。”

他說，現(xiàn)代金融的核心功能包括支付清算、資金配置、風(fēng)險管理、信息管理等，其中支付清算是最為基礎(chǔ)的功能，承載著其他功能的實(shí)現(xiàn)。隨著我國央行推動的支付清算體系建設(shè)的不斷推進(jìn)，一套高效健全的機(jī)制逐漸建立起來，在經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行中發(fā)揮著不可替代的重要作用。與此同時，伴隨信息技術(shù)的發(fā)展、國際規(guī)則與經(jīng)驗(yàn)的引入，我國支付清算體系也逐漸從后臺走向前臺，對宏觀經(jīng)濟(jì)變量、微觀經(jīng)濟(jì)主體帶來更深遠(yuǎn)的影響。

一方面，在以信息技術(shù)為代表的新技術(shù)革命沖擊下，當(dāng)前第三方支付、移動支付等新型支付工具發(fā)展迅速，以支付渠道依托的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)，這些令人眼花繚亂的工具和渠道創(chuàng)新，使得人們的消費(fèi)、交易與生活方式發(fā)生了根本性變化，而且對經(jīng)濟(jì)金融模式帶來沖擊，并且挑戰(zhàn)著現(xiàn)有監(jiān)管模式與思路，帶來風(fēng)險與效率的權(quán)衡難題?！坝需b于此，需要對包括批發(fā)性、零售性支付在內(nèi)的整個支付清算體系的運(yùn)行規(guī)律、建設(shè)重點(diǎn)、創(chuàng)新路徑、監(jiān)管原則等，有更加深入的、理性的研究和分析?！?/p>

另一方面，在中國金融走向全球化、人民幣對外開放持續(xù)推進(jìn)的背景下，支付清算機(jī)制建設(shè)已經(jīng)成為核心的載體，以及決定這些改革能否成功的關(guān)鍵所在，同時深刻影響國家金融戰(zhàn)略與信息安全。由此，健全的支付清算體系正是金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的連接“橋梁”，對于一國來說意味著競爭力與安全性；對于企業(yè)來說意味著交易效率與業(yè)務(wù)空間；對于個人來說意味著生活狀態(tài)的優(yōu)化與新的體驗(yàn)。