第一篇：最高人民法院研究室關(guān)于對詐騙后抵債的贓款能否判決追繳問題的電話答復

【發(fā)布單位】最高人民法院 【發(fā)布文號】

【發(fā)布日期】1992-08-26 【生效日期】1992-08-26 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國法院網(wǎng)

最高人民法院研究室

關(guān)于對詐騙后抵債的贓款能否判決追繳問題的電話答復

（1992年8月26日）

新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院：

你院［1992］新法研3號《關(guān)于對詐騙后抵債的贓款能否判決追繳的請示》收悉。

經(jīng)研究，我們認為，犯罪分子以詐騙手段，非法騙取的贓款，即使用以抵債歸還了債權(quán)人的，也應依法予以追繳。追繳贓款贓物的方式法律規(guī)定有多種，判決追繳只是其中一種。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、財政部1965年12月1日（65）法研字第40號《關(guān)于沒收和處理贓款贓物若干問題的暫行規(guī)定》第三條關(guān)于“檢察院、公安機關(guān)依法移送人民法院判處案件的贓款贓物，應該隨案移送，由人民法院在判決時一并作出決定”的規(guī)定，人民法院對需要追繳的贓款贓物，通過判決予以追繳符合法律規(guī)定的原則。贓款贓物的追繳并不限于犯罪分子本人，對犯罪分子轉(zhuǎn)移、隱匿、抵債的，均應順著贓款贓物的流向，一追到底，即使是享有債權(quán)的人善意取得的贓款，也應追繳。刑法并不要求善意取得贓款的債權(quán)人一定要參加刑事訴訟，不參加訴訟不影響判令其退出取得的贓款。

另外，華聯(lián)奎副院長在年初高級法院院長會議上關(guān)于協(xié)助執(zhí)行的講話，不只是針對民事、經(jīng)濟糾紛案件的執(zhí)行講的，也應當包括刑事案件中的財產(chǎn)部分的執(zhí)行在內(nèi)。

附： 新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院

關(guān)于對詐騙后抵債的贓款能否判決追繳的請示

（［1992］新法研3號）

最高人民法院：

新疆生產(chǎn)建設兵團農(nóng)九師中級人民法院和所轄葉爾蓋提墾區(qū)人民法院（簡稱墾區(qū)法院）兩審以詐騙罪判處被告人蔣安全有期徒刑八年。對被告詐騙后用以頂債的20．5萬元贓款，予以追繳返還受騙單位（附原審判決和二審裁定）。在請烏魯木齊市沙依巴克區(qū)人民法院（簡稱沙區(qū)法院）協(xié)助執(zhí)行追繳贓款中，雙方意見分歧，請示我院。

據(jù)墾區(qū)法院報告稱：在此案發(fā)生前，被告蔣安全持蓋有伊犁華僑投資有限公司已聲明作廢的公章的合同，與自治區(qū)林業(yè)廳物資供應站崔站長，在雙方從未見面洽談的情況下，由烏市沙區(qū)銀行辦事處工業(yè)信貸股干部孔祥嵐（女）從中搭橋雙方簽定了三合板購銷合同，總標的50萬元。物資供應站給蔣預付款20萬元，但合同未履行。物資供應站多次追蔣還款并責成孔負責追回。當蔣至農(nóng)九師一六一團進行詐騙活動時，孔也跟至一六一團。蔣將羊毛騙到手后，孔坐上拉羊毛的車到昌吉毛紡廠，并赴昌吉市工行營業(yè)所，以蔣借的是銀行貸款請給予協(xié)助。該營業(yè)所的一個熟人帶著孔到昌吉毛紡廠的開戶銀行，將詐騙的一六一團的18萬羊毛款劃撥給林業(yè)廳物資供應站。

在對蔣安全詐騙案的偵查過程中，公安局、檢察院都曾到烏市追繳此款，但當?shù)劂y行不予協(xié)助，其理由是：劃撥在企事業(yè)單位帳上的款，只認法院的判決、裁定。故本案的大部分詐騙款在偵查起訴階段，未被追回。判決生效后，法院派人對贓款進行追繳。在追繳林業(yè)廳物資供應站的18萬元贓款時，是由沙區(qū)法院協(xié)助執(zhí)行的。1991年8月31日我們從銀行拿回18萬元的匯票，當從烏市返回兌現(xiàn)時，銀行告訴我們，9月6日烏市沙區(qū)法院通知此款不能解付。理由是：執(zhí)行程序有誤，故停止支付?，F(xiàn)匯票在手無法兌現(xiàn)。追繳三運司的0．5萬元是直接給該單位做工作后，以匯票形式帶回，現(xiàn)已兌現(xiàn)。在追繳自治區(qū)體訓大隊2萬元時，烏市天山區(qū)法院在我院出具的協(xié)助執(zhí)行書上簽了同意協(xié)助的意見。次日當我們從銀行取款時才知道，天山區(qū)法院又以書面形式通知銀行不協(xié)助我們。至此，此案的詐騙贓款20萬元，因當?shù)胤ㄔ翰粎f(xié)助執(zhí)行而無法追回。

他們認為：此案被告人蔣安全以單位名義簽定假合同詐騙一六一團的羊毛，將得款大部分用以償還了單位欠款，使受害單位一六一團遭受了重大損失。該案羊毛款的所有權(quán)屬一六一團，蔣對該款沒有所有權(quán)，亦不能用來償還債務，其將屬于他人所有的財產(chǎn)用以償債的行為是非法的、無效的。林業(yè)廳物資供應站、自治區(qū)體訓大隊雖有從蔣所在單位受償?shù)臋?quán)利，但也不能將本應屬于一六一團的財產(chǎn)收歸己有，其債權(quán)可以以其他形式向蔣所在單位追償。至于法院能否以判決形式追贓和予以執(zhí)行的問題。他們認為：1．《 刑法》第 六十條已賦予司法機關(guān)追贓的義務；2．從現(xiàn)行司法解釋來看，進入單位帳戶的款的追繳只能憑法院的判決或裁定；3．《民訴法》二百零七條規(guī)定了刑事判決、裁定中的財產(chǎn)部分由人民法院執(zhí)行。根據(jù)最高人民法院、中國人民銀行《關(guān)于查詢、凍解和扣劃企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體的銀行存款的聯(lián)合通知》，扣劃被執(zhí)行單位的存款的，應委托被執(zhí)行單位所在地的人民法院協(xié)助執(zhí)行。

烏魯木齊市兩級法院不予協(xié)助執(zhí)行的理由是：

1．《 刑法》第 六十條規(guī)定：犯罪分子違法所得的一切財物，應當予以追繳或者責令退賠。而墾區(qū)法院判決被追繳的對象不是犯罪分子本人，而是對犯罪分子享有債權(quán)的法人，在這些單位未參加訴訟的情況下，判決這些單位承擔義務與人民法院進行訴訟的基本原則不符。

2．在目前刑事審判實踐中，通常是追繳犯罪分子的違法所得，包括犯罪分子隱藏、轉(zhuǎn)移、存放在他人處的贓款、贓物，而這些人明知是贓款、贓物而拒不交出，可以追究他們窩贓的刑事責任，但墾區(qū)法院判決確定的追繳對象，由于享受債權(quán)而得到了犯罪分子的還款，是不能構(gòu)成窩贓罪的。由以上兩點，認為協(xié)助執(zhí)行此案，將會在法律上、經(jīng)濟上、社會上造成不良影響。

針對烏市法院的上述理由，農(nóng)九師中院、葉爾蓋提墾區(qū)法院最近又提出：根據(jù)今年一月全國高級法院院長會議上華聯(lián)奎副院長的講話，被委托執(zhí)行的法院對于按委托法院發(fā)生法律效力的法律文書執(zhí)行有疑義經(jīng)與委托法院協(xié)商仍意見不一致時，即應按委托法院發(fā)生法律效力的法律文書執(zhí)行，執(zhí)行后如發(fā)生問題由委托法院負責。

對農(nóng)九師法院和烏市法院的不同意見，我院討論后認為這兩種意見都有一定道理，法律和司法解釋上又沒有明確規(guī)定，很難決定應支持哪一種意見。對于華聯(lián)奎副院長關(guān)于協(xié)助執(zhí)行所講的那段話，只僅指民事、經(jīng)濟糾紛案件的執(zhí)行還是包括了刑事案件中的財產(chǎn)部分的執(zhí)行，也不明確。究竟如何處理，請研究答復。

1992年4月24日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。

第二篇：最高人民法院民事審判庭關(guān)于 監(jiān)護責任兩個問題的電話答復

【發(fā)布單位】最高人民法院 【發(fā)布文號】

【發(fā)布日期】1990-05-04 【生效日期】1990-05-04 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規(guī) 【文件來源】中國法院網(wǎng)

最高人民法院民事審判庭關(guān)于

監(jiān)護責任兩個問題的電話答復

（1990年5月4日）

吉林省高級人民法院：

你院（89）51號“關(guān)于監(jiān)護責任兩個問題的請示”收悉。

關(guān)于對患精神病的人，其監(jiān)護人應從何時起承擔監(jiān)護責任的問題。經(jīng)我們研究認為，此問題情況比較復雜，我國現(xiàn)行法律無明文規(guī)定，也不宜作統(tǒng)一規(guī)定。在處理這類案件時，可根據(jù)《 民法通則》有關(guān)規(guī)定精神，結(jié)合案件具體情況，合情合理地妥善處理。

我們原則上認為：成年人喪失行為能力時，監(jiān)護人即應承擔其監(jiān)護責任。監(jiān)護人對精神病人的監(jiān)護責任是基于法律規(guī)定而設立的，當成年人因患精神病，喪失行為能力時，監(jiān)護人應按照法律規(guī)定的監(jiān)護順序承擔監(jiān)護責任。如果監(jiān)護人確實不知被監(jiān)護人患有精神病的，可根據(jù)具體情況，參照《 民法通則》第 一百三十三條規(guī)定精神，適當減輕民事責任。

精神病人在發(fā)病時給他人造成的經(jīng)濟損失，如行為人個人財產(chǎn)不足補償或無個人財產(chǎn)的，其監(jiān)護人應適當承擔賠償責任。這樣處理，可促使監(jiān)護人自覺履行監(jiān)護責任，維護被監(jiān)護人和其他公民的合法權(quán)益，也有利于社會安定。

關(guān)于侵權(quán)行為人在侵權(quán)時不滿18周歲，在訴訟時已滿18周歲，且本人無經(jīng)濟賠償能力，其原監(jiān)護人的訴訟法律地位應如何列的問題。

我們認為：原監(jiān)護人應列為本案第三人，承擔民事責任。因原監(jiān)護人對本案的訴訟標的無獨立請求權(quán)，只是案件處理結(jié)果同本人有法律上的利害關(guān)系，因此，系無獨立請求權(quán)的第三人。

附：吉林省高級人民法院關(guān)于監(jiān)護責任兩個問題的請示吉高法〔1989〕51號

最高人民法院：

我們在審理涉及監(jiān)護責任的民事案件中，遇有兩個問題，向你們請示如下：

一、精神病人監(jiān)護責任的時間從什么時候算起？是從監(jiān)護人知道被監(jiān)護人患精神病時算起，還是從被監(jiān)護人發(fā)病時算起？

二、侵權(quán)行為人在侵權(quán)時不滿18周歲，但在訴訟時已滿18周歲，且本人無經(jīng)濟賠償能力，根據(jù)《 民法通則若干問題的意見（試行）》第 161條的規(guī)定，侵權(quán)行為人的民事責任應由原監(jiān)護人承擔，但在法律文書上，原監(jiān)護人應如何列？是否還需列原法定代理人？

以上請示，請予函復。

1989年10月7日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準。

第三篇：最高人民法院民事審判庭關(guān)于監(jiān)護責任兩個問題的電話答復

最高人民法院民事審判庭關(guān)于監(jiān)護責任兩個問題的電話答復

1990年5月4日，最高法院民事審判庭

吉林省高級人民法院：

你院（89）51號“關(guān)于監(jiān)護責任兩個問題的請示”收悉。

關(guān)于對患精神病的人，其監(jiān)護人應從何時起承擔監(jiān)護責任的問題。經(jīng)我們研究認為，此問題情況比較復雜，我國現(xiàn)行法律無明文規(guī)定，也不宜作統(tǒng)一規(guī)定。在處理這類案件時，可根據(jù)《民法通則》有關(guān)規(guī)定精神，結(jié)合案件具體情況，合情合理地妥善處理。

我們原則上認為：成年人喪失行為能力時，監(jiān)護人即應承擔其監(jiān)護責任。監(jiān)護人對精神病人的監(jiān)護責任是基于法律規(guī)定而設立的，當成年人因患精神病，喪失行為能力時，監(jiān)護人應按照法律規(guī)定的監(jiān)護順序承擔監(jiān)護責任。如果監(jiān)護人確實不知被監(jiān)護人患有精神病的，可根據(jù)具體情況，參照《民法通則》第一百三十三條規(guī)定精神，適當減輕民事責任。

精神病人在發(fā)病時給他人造成的經(jīng)濟損失，如行為人個人財產(chǎn)不足補償或無個人財產(chǎn)的，其監(jiān)護人應適當承擔賠償責任。這樣處理，可促使監(jiān)護人自覺履行監(jiān)護責任，維護被監(jiān)護人和其他公民的合法權(quán)益，也有利于社會安定。

關(guān)于侵權(quán)行為人在侵權(quán)時不滿18周歲，在訴訟時已滿18周歲，且本人無經(jīng)濟賠償能力，其原監(jiān)護人的訴訟法律地位應如何列的問題。

我們認為：原監(jiān)護人應列為本案第三人，承擔民事責任。因原監(jiān)護人對本案的訴訟標的無獨立請求權(quán)，只是案件處理結(jié)果同本人有法律上的利害關(guān)系，因此，系無獨立請求權(quán)的第三人。

附：吉林省高級人民法院關(guān)于監(jiān)護責任兩個問題的請示 吉高漢〔1989〕51號

最高人民法院：

我們在審理涉及監(jiān)護責任的民事案件中，遇有兩個問題，向你們請示如下：

一、精神病人監(jiān)護責任的時間從什么時候算起？是從監(jiān)護人知道被監(jiān)護人患精神病時算起，還是從被監(jiān)護人發(fā)病時算起？

二、侵權(quán)行為人在侵權(quán)時不滿18周歲，但在訴訟時已滿18周歲，且本人無經(jīng)濟賠償能力，根據(jù)《民法通則若干問題的意見（試行）》第161條的規(guī)定，侵權(quán)行為人的民事責任應由原監(jiān)護人承擔，但在法律文書上，原監(jiān)護人應如何列？是否還需列原法定代理人？ 以上請示，請予函復。

1989年10月7日

第四篇：最高人民法院對《關(guān)于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條”司法解釋有關(guān)問題的函》的答復

004km.cn 最高人民法院印發(fā)《關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會紀要》的通知

為了認真落實中央關(guān)于研究解決金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓過程中國有資產(chǎn)流失問題的精神，統(tǒng)一思想，明確任務，依法妥善公正地審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件，防止國有資產(chǎn)流失，保障金融不良債權(quán)處置工作的順利進行，維護和促進社會和諧穩(wěn)定，最高人民法院邀請全國人大常委會法制工作委員會、中共中央政法委員會、國務院法制辦公室、財政部、國務院國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行和審計署等單位，于2008年l0月14日在海南省海口市召開了全國法院審理金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件工作座談會。各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院和解放軍軍事法院以及新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院主管民商審判工作的副院長、相關(guān)審判庭的負責同志參加了座談會。與會同志通過認真討論，就關(guān)于審理涉及金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓案件的主要問題取得了一致的看法?，F(xiàn)紀要如下：

一、關(guān)于審理此類案件應遵循的原則

會議認為，此類案件事關(guān)金融不良資產(chǎn)處置工作的順利進行，事關(guān)國有資產(chǎn)保護，事關(guān)職工利益保障和社會穩(wěn)定。因此，人民法院必須高度重視此類案件，并在審理中注意堅持以下原則：

（一）堅持保障國家經(jīng)濟安全原則。民商事審判工作是國家維護經(jīng)濟秩序、防范和化解市場風險、維護國家經(jīng)濟安全的重要手段。全國法院必須服從和服務于國家對整個國民經(jīng)濟穩(wěn)定和國有資產(chǎn)安全的監(jiān)、控，從中央政策精神的目的出發(fā)，以民商事法律、法規(guī)的基本精神為依托，本著規(guī)范金融市場、防范金融風險、維護金融穩(wěn)定、保障經(jīng)濟安全的宗旨，依法公正妥善地審理此類糾紛案件，確保國家經(jīng)濟秩序穩(wěn)定和國有資產(chǎn)安全。

（二）堅持維護企業(yè)和社會穩(wěn)定原則。金融不良資產(chǎn)的處置，涉及企業(yè)重大經(jīng)濟利益。全國法院要進一步強化政治意識、大局、意識、責任意識和保障意識，從維護國家改革、發(fā) 1

004km.cn 展和穩(wěn)定的大局出發(fā)，依法公正妥善地審理好此類糾紛案件，切實防止可能引發(fā)的群體性、突發(fā)性和惡性事件，切實做到“化解矛盾、理順關(guān)系、安定人心、維護秩序”。

（三）堅持依法公正和妥善合理的原則。人民法院在審理此類案件中，要將法律條文規(guī)則的適用與中央政策精神的實現(xiàn)相結(jié)合，將堅持民商法的意思自治、平等保護等理念與國家經(jīng)濟政策、金融市場監(jiān)管和社會影響等因素相結(jié)合，正確處理好保護國有資產(chǎn)、保障金融不良資產(chǎn)處置工作順利進行、維護企業(yè)和社會穩(wěn)定的關(guān)系，做到統(tǒng)籌兼顧、妥善合理，確保依法公正與妥善合理的統(tǒng)一，確保審判的法律效果和社會效果統(tǒng)一。

（四）堅持調(diào)解優(yōu)先、調(diào)判結(jié)合的原則。為了避免矛盾激化，維護社會穩(wěn)定，平衡各方利益，人民法院在訴訟中應當向當事人充分說明國家的政策精神，澄清當事人對法律和政策的模糊認識。堅持調(diào)解優(yōu)先，積極引導各方當事人本著互諒互讓的精神進行協(xié)商，盡最大可能采用調(diào)解的方式解決糾紛。如果當事人不能達成和解，人民法院要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本座談會紀要（以下簡稱《紀要》）進行妥善公正的審理。

二、關(guān)于案件的受理

會議認為，為確保此類案件得到公正妥善的處理，凡符合民事訴訟法規(guī)定的受理條件及《紀要》有關(guān)規(guī)定精神涉及的此類案件，人民法院應予受理。不良債權(quán)已經(jīng)剝離至金融資產(chǎn)管理公司又被轉(zhuǎn)讓給受讓人后，國有企業(yè)債務人知道或者應當知道不良債權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓而仍向原國有銀行清償?shù)?，不得對抗受讓人對其提起的追索之訴，國有企業(yè)債務人在對受讓人清償后向原國有銀行提起返還不當?shù)美V的，人民法院應予受理；國有企業(yè)債務人不知道不良債權(quán)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓而向原國有銀行清償?shù)?，可以對抗受讓人對其提起的追索之訴，受讓人向國有銀行提起返還不當?shù)美V的，人民法院應予受理。

受讓人在對國有企業(yè)債務人的追索訴訟中，主張追加原國有銀行為第三人的，人民法院不予支持；在《紀要》發(fā)布前已經(jīng)終審或者根據(jù)《紀要》做出終審的，當事人根據(jù)《紀要》認為生效裁判存在錯誤而申請再審的，人民法院不予支持。

案件存在下列情形之一的，人民法院不予受理：

004km.cn

（一）金融資產(chǎn)管理公司與國有銀行就政策性金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議發(fā)生糾紛起訴到人民法院的；

（二）債權(quán)人向國家政策性關(guān)閉破產(chǎn)的國有企業(yè)債務人主張清償債務的；

（三）債權(quán)人向已列入經(jīng)國務院批準的全國企業(yè)政策性關(guān)閉破產(chǎn)總體規(guī)劃并擬實施關(guān)閉破產(chǎn)的國有企業(yè)債務人主張清償債務的；

（四）《紀要》發(fā)布前，受讓人與國有企業(yè)債務人之間的債權(quán)債務關(guān)系已經(jīng)履行完畢，優(yōu)先購買權(quán)人或國有企業(yè)債務人提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效訴訟的；

（五）受讓人自金融資產(chǎn)管理公司受讓不良債權(quán)后，以不良債權(quán)存在瑕疵為由起訴原國有銀行的；

（六）國有銀行或金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓享受天然林資源保護工程政策的國有森工企業(yè)不良債權(quán)而引發(fā)受讓人向森工企業(yè)主張債權(quán)的（具體詳見《天然林資源保護區(qū)森工企業(yè)金融機構(gòu)債務免除申請表》名錄）；

（七）在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效之訴中，國有企業(yè)債務入不能提供相應擔?；蛘邇?yōu)先購買權(quán)人放棄優(yōu)先購買權(quán)的。

三、關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓生效條件的法律適用和自行約定的效力

會議認為，不良債權(quán)成立在合同法施行之前，轉(zhuǎn)讓于合同法施行之后的，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓對債務人生效的條件應適用合同法第八十條第一款的規(guī)定。（99年10月1日實行）

金融資產(chǎn)管理公司受讓不良債權(quán)后，自行與債務人約定或重新約定訴訟管轄的，如不違反法律規(guī)定，人民法院應當認定該約定有效。金融資產(chǎn)管理公司在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中訂有禁止轉(zhuǎn)售、禁止向國有銀行、各級人民政府、國家機構(gòu)等追償、禁止轉(zhuǎn)讓給特定第三人等要求受讓人放棄部分權(quán)利條款的，人民法院應認定該條款有效。國有銀行向金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)，或者金融資產(chǎn)管理公司收購、處置不良債權(quán)的，擔保債權(quán)同時轉(zhuǎn)讓，無須征

004km.cn 得擔保人的同意，擔保人仍應在原擔保范圍內(nèi)對受讓人繼續(xù)承擔擔保責任。擔保合同中關(guān)于合同變更需經(jīng)擔保人同意或者禁止轉(zhuǎn)讓主債權(quán)約定，對主債權(quán)和擔保權(quán)利轉(zhuǎn)讓沒有約束力。

四、關(guān)于地方政府等的優(yōu)先購買權(quán)

會議認為，為了防止在通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式處置不良債權(quán)過程中發(fā)生國有資產(chǎn)流失，相關(guān)地方人民政府或者代表本級人民政府履行出資人職責的機構(gòu)、部門或者持有國有企業(yè)債務人國有資本的集團公司可以對不良債權(quán)行使優(yōu)先購買權(quán)。

金融資產(chǎn)管理公司向非國有金融機構(gòu)法人轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的處置方案、交易條件以及處置程序、方式確定后，單筆（單戶）轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的，金融資產(chǎn)管理公司應當通知國有企業(yè)債務人注冊登記地的優(yōu)先購買權(quán)人。以整體“資產(chǎn)包“的形式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的，如資產(chǎn)包中主要債務人注冊登記地屬同一轄區(qū)，應當通知該轄區(qū)的優(yōu)先購買權(quán)人；如資產(chǎn)包中主要債務人注冊登記地屬不同轄區(qū)，應當通知主要債務人共同的上級行政區(qū)域的優(yōu)先購買權(quán)人。

按照確定的處置方案、交易條件以及處置程序、方式，上述優(yōu)先購買權(quán)人在同等條件下享有優(yōu)先購買權(quán)。優(yōu)先購買權(quán)人收到通知后明確表示不予購買或者在收到通知之日起三十日內(nèi)未就是否行使優(yōu)先購買權(quán)做出書面答復，或者未在公告確定的拍賣、招標日之前做出書面答復或者未按拍賣公告、招標公告的規(guī)定時間和條件參加競拍、競標的，視為放棄優(yōu)先購買權(quán)。

金融資產(chǎn)管理公司在《紀要》發(fā)布之前已經(jīng)完成不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓，上述優(yōu)先購買權(quán)人主張行使優(yōu)先購買權(quán)的，人民法院不予支持。

債務人主張優(yōu)先購買不良債權(quán)的，人民法院不予支持。

五、關(guān)于國有企業(yè)的訴權(quán)及相關(guān)訴訟程序

會議認為，為避免當事人濫用訴權(quán)，在受讓人向國有企業(yè)債務人主張債權(quán)的訴訟中，國有企業(yè)債務人以不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為損害國有資產(chǎn)等為由，提出不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效抗辯 4

004km.cn 的，人民法院應告知其向同一人民法院另行提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效的訴訟；國有企業(yè)債務人不另行起訴的，人民法院對其抗辯不予支持。國有企業(yè)債務人另行提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效訴訟的，人民法院應中止審理受讓人向國有企業(yè)債務人主張債權(quán)的訴訟，在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效訴訟被受理后，兩．案合并審理。國有企業(yè)債務人在二審期間另行提起不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效訴訟的，人民法院應中止審理受讓人向國有企業(yè)債務人主張債權(quán)的訴訟，在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效訴訟被受理且做出一審裁判后再行審理。

國有企業(yè)債務人提出的不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效訴訟被受理后，對于受讓人的債權(quán)系直接從金融資產(chǎn)管理公司處受讓的，人民法院應當將金融資產(chǎn)管理公司和受讓人列為案件當事人；如果受讓人的債權(quán)系金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓給其他受讓人后，因該受讓人再次轉(zhuǎn)讓或多次轉(zhuǎn)讓而取得的，人民法院應當將金融資產(chǎn)管理公司和該轉(zhuǎn)讓人以及后手受讓人列為案件當事人。

六、關(guān)于不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效和可撤銷事由的認定

會議認為，在審理不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力的訴訟中，人民法院應當根據(jù)合同法和《金融資產(chǎn)管理公司條例》等法律法規(guī)，并參照國家相關(guān)政策規(guī)定，重點審查不良債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性、受讓人的適格性以及轉(zhuǎn)讓程序的公正性和合法性。金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)存在下列情形的，人民法院應當認定轉(zhuǎn)讓合同損害國家利益或社會公共利益或者違反法律、行政法規(guī)強制性規(guī)定而無效。

（一）債務人或者擔保人為國家機關(guān)的；

（二）被有關(guān)國家機關(guān)依法認定為涉及國防、軍工等國家安全和敏感信息的以及其他依法禁止轉(zhuǎn)讓或限制轉(zhuǎn)讓情形的；

（三）與受讓人惡意串通轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)的；

（四）轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)公告違反《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法（修訂）》規(guī)定，對依照公開、公平、公正和競爭、擇優(yōu)原則處置不良資產(chǎn)造成實質(zhì)性影響的；

004km.cn

（五）實際轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)包與轉(zhuǎn)讓前公告的資產(chǎn)包內(nèi)容嚴重不符，且不符合《金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置公告管理辦法（修訂）》規(guī)定的；

（六）根據(jù)有關(guān)規(guī)定應經(jīng)合法、獨立的評估機構(gòu)評估，但未經(jīng)評估的；或者金融資產(chǎn)管理公司與評估機構(gòu)、評估機構(gòu)與債務人、金融資產(chǎn)管理公司和債務人、以及三方之間惡意串通，低估、漏估不良債權(quán)的；

（七）根據(jù)有關(guān)規(guī)定應當采取公開招標、拍賣等方式處置，但未公開招標、拍賣的；或者公開招標中的投標人少于三家（不含三家）的；或者以拍賣方式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)時，未公開選擇有資質(zhì)的拍賣中介機構(gòu)的；或者未依照《中華人民共和國拍賣法》的規(guī)定進行拍賣的；

（八）根據(jù)有關(guān)規(guī)定應當向行政主管部門辦理相關(guān)報批或者備案、登記手續(xù)而未辦理，且在一審法庭辯論終結(jié)前仍未能辦理的；

（九）受讓人為國家公務員、金融監(jiān)管機構(gòu)工作人員、政法干警、金融資產(chǎn)管理公司工作人員、國有企業(yè)債務人管理人員、參與資產(chǎn)處置工作的律師、會計師、評估師等中介機構(gòu)等關(guān)聯(lián)人或者上述關(guān)聯(lián)人參與的非金融機構(gòu)法人的；

（十）受讓人與參與不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的金融資產(chǎn)管理公司工作人員、國有企業(yè)債務人或者受托資產(chǎn)評估機構(gòu)負責人員等有直系親屬關(guān)系的；

（十一）存在其他損害國家利益或社會公共利益的轉(zhuǎn)讓情形的。

在金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)后，國有企業(yè)債務人有證據(jù)證明不良債權(quán)根本不存在或者已經(jīng)全部或部分歸還而主張撤銷不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的，人民法院應當撤銷或者部分撤銷不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同；不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被撤銷或者部分撤銷后，受讓人可以請求金融資產(chǎn)管理公司承擔相應的締約過失責任。

七、關(guān)于不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓無效合同的處理

會議認為，人民法院認定金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效后，對于受讓人直接從金融資產(chǎn)管

004km.cn 理公司受讓不良債權(quán)的，人民法院應當判決金融資產(chǎn)管理公司與受讓人之間的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效；受讓人通過再次轉(zhuǎn)讓而取得債權(quán)的，人民法院應當判決金融資產(chǎn)管理公司與轉(zhuǎn)讓人、轉(zhuǎn)讓人與后手受讓人之間的系列債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效。債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被認定無效后，人民法院應當按照合同法的相關(guān)規(guī)定處理；受讓人要求轉(zhuǎn)讓人賠償損失，賠償損失數(shù)額應以受讓人實際支付的價金之利息損失為限。相關(guān)不良債權(quán)的訴訟時效自金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被認定無效之日起重新計算。

金融資產(chǎn)管理公司以整體“資產(chǎn)包“的形式轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)中出現(xiàn)單筆或者數(shù)筆債權(quán)無效情形、或者單筆或數(shù)筆不良債權(quán)的債務人為非國有企業(yè)，受讓人請求認定合同全部無效的，人民法院應當判令金融資產(chǎn)管理公司與轉(zhuǎn)讓人之間的資產(chǎn)包債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效；受讓人請求認定已履行或已清結(jié)部分有效的，人民法院應當認定尚未履行或尚未清結(jié)部分無效，并判令受讓人將尚未履行部分或尚未清結(jié)部分返還給金融資產(chǎn)管理公司，金融資產(chǎn)管理公司不再向受讓人返還相應價金。

八、關(guān)于舉證責任分配和相關(guān)證據(jù)的審查

會議認為，人民法院在審查不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力時，要加強對不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、轉(zhuǎn)讓標的、轉(zhuǎn)讓程序、以及相關(guān)證據(jù)的審查，尤其是對受讓人權(quán)利范圍、受讓人身份合法性以及證據(jù)真實性的審查。不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中經(jīng)常存在諸多限制受讓人權(quán)利范圍的條款，人民法院應當要求受讓人向法庭披露不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同以證明其權(quán)利合法性和權(quán)利范圍。受讓人不予提供的，人民法院應當責令其提供；受讓人拒不提供的，應當承擔舉證不能的法律后果。人民法院在對受讓人身份的合法性以及是否存在惡意串通等方面存在合理懷疑時，應當根據(jù)最高人民法院《關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》及時合理地分配舉證責任；但人民法院不得僅以不良債權(quán)出讓價格與資產(chǎn)賬面額之間的差額幅度作為引起懷疑的證據(jù)，而應當綜合判斷。對當事人偽造或變造借款合同、擔保合同、借款借據(jù)、修改締約時間和債務人還貸時間以及產(chǎn)生訴訟時效中斷證據(jù)等情形的，人民法院應當嚴格依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定予以制裁。

九、關(guān)于受讓人收取利息的問題

004km.cn 會議認為，受讓人向國有企業(yè)債務人主張利息的計算基數(shù)應以原借款合同本金為準；受讓人向國有企業(yè)債務入主張不良債權(quán)受讓日之后發(fā)生的利息的，人民法院不予支持。但不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被認定無效的，出讓入在向受讓人返還受讓款本金的同時，應當按照中國人民銀行規(guī)定的同期定期存款利率支付利息。

十、關(guān)于訴訟或執(zhí)行主體的變更

會議認為，金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓已經(jīng)涉及訴訟、執(zhí)行或者破產(chǎn)等程序的不良債權(quán)的，人民法院應當根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同以及受讓人或者轉(zhuǎn)讓人的申請，裁定變更訴訟主體或者執(zhí)行主體。在不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同被認定無效后，金融資產(chǎn)管理公司請求變更受讓人為金融資產(chǎn)管理公司以通過訴訟繼續(xù)追索國有企業(yè)債務人的，人民法院應予支持。人民法院裁判金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效后當事人履行相互返還義務時，應從不良債權(quán)最終受讓人開始，逐一與前手相互返還，直至完成第一受讓人與金融資產(chǎn)管理公司的相互返還。后手受讓人直接對金融資產(chǎn)管理公司主張不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同無效并請求賠償?shù)?，人民法院不予支持?/p>

十一、關(guān)于既有規(guī)定的適用

會議認為，國有銀行向金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良債權(quán)，或者金融資產(chǎn)管理公司受讓不良債權(quán)后，通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)的，可以適用最高人民法院《關(guān)于審理金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》、《關(guān)于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條“司法解釋有關(guān)問題的函的答復》、《關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置銀行不良資產(chǎn)有關(guān)問題的的補充通知》和《關(guān)于國有金融資產(chǎn)管理公司處置國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)案件交納訴訟費用的通知》。受讓人受讓不良債權(quán)后再行轉(zhuǎn)讓的，不適用上述規(guī)定，但受讓人為相關(guān)地方人民政府或者代表本級人民政府履行出資人職責的機構(gòu)、部門或者持有國有企業(yè)債務人國有資本的集團公司除外。（優(yōu)先購買權(quán)）

國有銀行或者金融資產(chǎn)管理公司根據(jù)《關(guān)于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條“司法解釋有關(guān)問題的函的答復》的規(guī)定，在全國或省級有影響的報紙上發(fā)布有催收內(nèi)容的債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知或公告的，該公告或通知之日應為訴訟時效的實際中斷日。上述公告或者通知對保證合同訴 8

004km.cn 訟時效發(fā)生同等效力。

十二、關(guān)于《紀要》的適用范圍

會議認為，在《紀要》中，國有銀行包括國有獨資商業(yè)銀行、國有控股商業(yè)銀行以及國有政策性銀行；金融資產(chǎn)管理公司包括華融、長城、東方和信達等金融資產(chǎn)管理公司和資產(chǎn)管理公司通過組建或參股等方式成立的資產(chǎn)處置聯(lián)合體。國有企業(yè)債務人包括國有獨資和國有控股的企業(yè)法人。受讓人是指非金融資產(chǎn)管理公司法人、自然人。不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓包括金融資產(chǎn)管理公司政策性和商業(yè)性不良債權(quán)的轉(zhuǎn)讓。政策性不良債權(quán)是指1999年2000年上述四家金融資產(chǎn)管理公司在國家統(tǒng)一安排下通過再貸款或者財政擔保的商業(yè)票據(jù)形式支付收購成本從中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設銀行、中國工商銀行以及國家開發(fā)銀行收購的不良債權(quán)；商業(yè)性不良債權(quán)是指2004年至2005年上述四家金融資產(chǎn)管理公司在政府主管部門主導下從交通銀行、中國銀行、中國建設銀行和中國工商銀行收購的不良債權(quán)。

《紀要》的內(nèi)容和精神僅適用于在《紀要》發(fā)布之后尚在一審或者二審階段的涉及最初轉(zhuǎn)讓方為國有銀行、金融資產(chǎn)管理公司通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式處置不良資產(chǎn)形成的相關(guān)案件。人民法院依照審判監(jiān)督程序決定再審的案件，不適用《紀要》。

會議還認為，鑒于此類糾紛案件具有較強政策性，人民法院在案件審理過程中，遇到難度大、涉及面廣或者涉及社會穩(wěn)定的案件，要緊緊依靠黨委領(lǐng)導，自覺接受人大監(jiān)督，必要時也可以請示上級人民法院。在不良債權(quán)處置工作中發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象的，要及時與財政、金融監(jiān)管部門聯(lián)系或者向金融監(jiān)管部門提出司法建議；對存在經(jīng)濟犯罪嫌疑、發(fā)現(xiàn)犯罪線索的，要及時向有關(guān)偵查機關(guān)移送案件或者案件線索。上級人民法院要加強審理此類糾紛案件的監(jiān)督指導，及時總結(jié)審判經(jīng)驗，發(fā)布案件指導，依法妥善公正地審理好此類案件。

第五篇：最高人民法院對《關(guān)于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條”司法解釋有關(guān)問題的函》的答復（定稿）

最高人民法院對《關(guān)于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條”司法解釋有關(guān)問題的函》的答復

法函[2002]3號

頒布日期：20020107實施日期：20020107頒布單位：最高人民法院

信達、華融、長城、東方資產(chǎn)管理公司：

你們于2001年10月15日發(fā)出的“信總報[2001]64號”關(guān)于貫徹執(zhí)行最高人民法院“十二條”司法解釋有關(guān)問題的函收悉。經(jīng)研究，現(xiàn)就函中所提出問題答復如下：

依據(jù)我院《關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）第十條規(guī)定，為了最大限度地保全國有資產(chǎn)，金融資產(chǎn)管理公司在全國或省級有影響的報紙上發(fā)布的有催收內(nèi)容的債權(quán)轉(zhuǎn)讓公告或通知所構(gòu)成的訴訟時效中斷，可以溯及至金融資產(chǎn)管理公司受讓原債權(quán)銀行債權(quán)之日；金融資產(chǎn)管理公司對已承接的債權(quán)，可以在上述報紙上以發(fā)布催收公告的方式取得訴訟時效中斷（主張權(quán)利）的證據(jù)。關(guān)于涉及資產(chǎn)管理公司清收不良資產(chǎn)的訴訟案件，其“管轄問題”應按《規(guī)定》執(zhí)行。

最高人民法院

二00二年一月七日