第一篇：信托公司集合資金信托計劃管理辦法

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第3號）

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》于2006年12月28日經會第55次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自2007年3月1日起施行。

主席 劉明康

二○○七年一月二十三日 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于修改《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的決定

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令

2009年第1號

《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于修改〈信托公司集合資金信托計劃管理辦法〉的決定》已經2008年12月17日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第78次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。

主席 劉明康 二○○九年二月四日

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定對《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》作如下修改：

一、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五條第三項“單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構投資者數(shù)量不受限制”，修改為“單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數(shù)量不受限制。”

二、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第二十七條第二項“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%”，修改為：“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的除外”。

本決定自公布之日起施行。

《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》根據(jù)本決定作相應的修改，重新公布。

信托公司集合資金信托計劃管理辦法

第一章 總 則

第一條

為規(guī)范信托公司集合資金信托業(yè)務的經營行為，保障集合資金信托計劃各方當事人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條

在中華人民共和國境內設立集合資金信托計劃（以下簡稱信托計劃），由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務活動，適用本辦法。

第三條

信托計劃財產獨立于信托公司的固有財產，信托公司不得將信托計劃財產歸入其固有財產；信托公司因信托計劃財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入信托計劃財產；信托公司因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，信托計劃財產不屬于其清算財產。

第四條

信托公司管理、運用信托計劃財產，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，為受益人的最大利益服務。

第二章 信托計劃的設立

第五條

信托公司設立信托計劃，應當符合以下要求：

（一）委托人為合格投資者；

（二）參與信托計劃的委托人為惟一受益人；

（三）單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數(shù)量不受限制；

（四）信托期限不少于一年；

（五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業(yè)政策以及其他有關規(guī)定；

（六）信托受益權劃分為等額份額的信托單位；

（七）信托合同應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產為自己或他人牟利；

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他要求。

第六條

前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應風險的人：

（一）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織；

（二）個人或家庭金融資產總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產證明的自然人；

（三）個人收入在最近三年內每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人。

第七條

信托公司推介信托計劃，應有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計劃的風險收益特征，充分揭示參與信托計劃的風險及風險承擔原則，如實披露專業(yè)團隊的履歷、專業(yè)培訓及從業(yè)經歷，不得使用任何可能影響投資者進行獨立風險判斷的誤導性陳述。

信托公司異地推介信托計劃的，應當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構報告。

第八條

信托公司推介信托計劃時，不得有以下行為：

（一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益；

（二）進行公開營銷宣傳；

（三）委托非金融機構進行推介；

（四）推介材料含有與信托文件不符的內容，或者存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏等情況；

（五）對公司過去的經營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行；

（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。

第九條

信托公司設立信托計劃，事前應進行盡職調查，就可行性分析、合法性、風險評估、有無關聯(lián)方交易等事項出具盡職調查報告。

第十條

信托計劃文件應當包含以下內容：

（一）認購風險申明書；

（二）信托計劃說明書；

（三）信托合同；

（四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內容。

第十一條

認購風險申明書至少應當包含以下內容：

（一）信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風險，適合風險識別、評估、承受能力較強的合格投資者；

（二）委托人應當以自己合法所有的資金認購信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計劃；

（三）信托公司依據(jù)信托計劃文件管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔。信托公司因違背信托計劃文件、處理信托事務不當而造成信托財產損失的，由信托公司以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔；

（四）委托人在認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

認購風險申明書一式二份，注明委托人認購信托單位的數(shù)量，分別由信托公司和受益人持有。

第十二條

信托計劃說明書至少應當包括以下內容：

（一）信托公司的基本情況；

（二）信托計劃的名稱及主要內容；

（三）信托合同的內容摘要；

（四）信托計劃的推介日期、期限和信托單位價格；

（五）信托計劃的推介機構名稱；

（六）信托經理人員名單、履歷；

（七）律師事務所出具的法律意見書；

（八）風險警示內容；

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內容。

第十三條

信托合同應當載明以下事項：

（一）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所；

（三）信托資金的幣種和金額；

（四）信托計劃的規(guī)模與期限；

（五）信托資金管理、運用和處分的具體方法或安排；

（六）信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法；

（七）信托財產稅費的承擔、其他費用的核算及支付方法；

（八）受托人報酬計算方法、支付期間及方法；

（九）信托終止時信托財產的歸屬及分配方式；

（十）信托當事人的權利、義務；

（十一）受益人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；

（十二）新受托人的選任方式；

（十三）風險揭示；

（十四）信托當事人的違約責任及糾紛解決方式；

（十五）信托當事人約定的其他事項。

第十四條

信托合同應當在首頁右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財產應恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財產所產生的風險，由信托財產承擔。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務不當而造成信托財產損失的，由信托公司以固有財產賠償；不足賠償時，由投資者自擔。

第十五條

委托人認購信托單位前，應當仔細閱讀信托計劃文件的全部內容，并在認購風險申明書中簽字，申明愿意承擔信托計劃的投資風險。

信托公司應當提供便利，保證委托人能夠查閱或者復制所有的信托計劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。

第十六條

信托公司推介信托計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購信托單位，可由商業(yè)銀行代理收付。信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計劃收付業(yè)務時，應明確界定雙方的權利義務關系，商業(yè)銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔信托計劃的投資風險。

信托公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介信托計劃。

第十七條

信托計劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應當在推介期限屆滿后三十日內返還委托人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產生的相關債務和費用，由信托公司以固有財產承擔。

第十八條

信托計劃成立后，信托公司應當將信托計劃財產存入信托財產專戶，并在五個工作日內向委托人披露信托計劃的推介、設立情況。

第三章 信托計劃財產的保管

第十九條

信托計劃的資金實行保管制。對非現(xiàn)金類的信托財產，信托當事人可約定實行第三方保管，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

信托計劃存續(xù)期間，信托公司應當選擇經營穩(wěn)健的商業(yè)銀行擔任保管人。信托財產的保管賬戶和信托財產專戶應當為同一賬戶。

信托公司依信托計劃文件約定需要運用信托資金時，應當向保管人書面提供信托合同復印件及資金用途說明。

第二十條

保管協(xié)議至少應包括以下內容：

（一）受托人、保管人的名稱、住所；

（二）受托人、保管人的權利義務；

（三）信托計劃財產保管的場所、內容、方法、標準；

（四）保管報告內容與格式；

（五）保管費用；

（六）保管人對信托公司的業(yè)務監(jiān)督與核查；

（七）當事人約定的其他內容。

第二十一條

保管人應當履行以下職責：

（一）安全保管信托財產；

（二）對所保管的不同信托計劃分別設置賬戶，確保信托財產的獨立性；

（三）確認與執(zhí)行信托公司管理運用信托財產的指令，核對信托財產交易記錄、資金和財產賬目；

（四）記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明；

（五）定期向信托公司出具保管報告；

（六）當事人約定的其他職責。

第二十二條

遇有信托公司違反法律法規(guī)和信托合同、保管協(xié)議操作時，保管人應當立即以書面形式通知信托公司糾正；當出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴重影響信托財產安全的事件時，保管人應及時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

第四章 信托計劃的運營與風險管理

第二十三條

信托公司管理信托計劃，應設立為信托計劃服務的信托資金運用、信息處理等部門，并指定信托經理及其相關的工作人員。

每個信托計劃至少配備一名信托經理。擔任信托經理的人員，應當符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的條件。

第二十四條

信托公司對不同的信托計劃，應當建立單獨的會計賬戶分別核算、分別管理。

第二十五條 信托資金可以進行組合運用，組合運用應有明確的運用范圍和投資比例。

信托公司運用信托資金進行證券投資，應當采用資產組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風險。

第二十六條

信托公司可以運用債權、股權、物權及其他可行方式運用信托資金。

信托公司運用信托資金，應當與信托計劃文件約定的投資方向和投資策略相一致。

第二十七條

信托公司管理信托計劃，應當遵守以下規(guī)定：

（一）不得向他人提供擔保；

（二）向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30％，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的除外；

（三）不得將信托資金直接或間接運用于信托公司的股東及其關聯(lián)人，但信托資金全部來源于股東或其關聯(lián)人的除外；

（四）不得以固有財產與信托財產進行交易；

（五）不得將不同信托財產進行相互交易；

（六）不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。

第二十八條

信托公司管理信托計劃而取得的信托收益，如果信托計劃文件沒有約定其他運用方式的，應當將該信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章 信托計劃的變更、終止與清算

第二十九條

信托計劃存續(xù)期間，受益人可以向合格投資者轉讓其持有的信托單位。信托公司應為受益人辦理受益權轉讓的有關手續(xù)。

信托受益權進行拆分轉讓的，受讓人不得為自然人。

機構所持有的信托受益權，不得向自然人轉讓或拆分轉讓。

第三十條

有下列情形之一的，信托計劃終止：

（一）信托合同期限屆滿；

（二）受益人大會決定終止；

（三）受托人職責終止，未能按照有關規(guī)定產生新受托人；

（四）信托計劃文件約定的其他情形。

第三十一條

信托計劃終止，信托公司應當于終止后十個工作日內做出處理信托事務的清算報告，經審計后向受益人披露。信托文件約定清算報告不需要審計的，信托公司可以提交未經審計的清算報告。

第三十二條

清算后的剩余信托財產，應當依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進行分配。分配方式可采取現(xiàn)金方式、維持信托終止時財產原狀方式或者兩者的混合方式。

采取現(xiàn)金方式的，信托公司應當于信托計劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現(xiàn)信托財產，并將現(xiàn)金存入受益人賬戶。

采取維持信托終止時財產原狀方式的，信托公司應于信托期滿后的約定時間內，完成與受益人的財產轉移手續(xù)。信托財產轉移前，由信托公司負責保管。保管期間，信托公司不得運用該財產。保管期間的收益歸屬于信托財產，發(fā)生的保管費用由被保管的信托財產承擔。因受益人原因導致信托財產無法轉移的，信托公司可以按照有關法律法規(guī)進行處理。

第三十三條

信托公司應當用管理信托計劃所產生的實際信托收益進行分配，嚴禁信托公司將信托收益歸入其固有財產，或者挪用其他信托財產墊付信托計劃的損失或收益。

第六章 信息披露與監(jiān)督管理

第三十四條

信托公司應當依照法律法規(guī)的規(guī)定和信托計劃文件的約定按時披露信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

第三十五條

受益人有權向信托公司查詢與其信托財產相關的信息，信托公司應在不損害其他受益人合法權益的前提下，準確、及時、完整地提供相關信息，不得拒絕、推諉。

第三十六條

信托計劃設立后，信托公司應當依信托計劃的不同，按季制作信托資金管理報告、信托資金運用及收益情況表。

第三十七條

信托資金管理報告至少應包含以下內容：

（一）信托財產專戶的開立情況；

（二）信托資金管理、運用、處分和收益情況；

（三）信托經理變更情況；

（四）信托資金運用重大變動說明；

（五）涉及訴訟或者損害信托計劃財產、受益人利益的情形；

（六）信托計劃文件約定的其他內容。

第三十八條

信托計劃發(fā)生下列情形之一的，信托公司應當在獲知有關情況后三個工作日內向受益人披露，并自披露之日起七個工作日內向受益人書面提出信托公司采取的應對措施：

（一）信托財產可能遭受重大損失；

（二）信托資金使用方的財務狀況嚴重惡化；

（三）信托計劃的擔保方不能繼續(xù)提供有效的擔保。

第三十九條

信托公司應當妥善保存管理信托計劃的全部資料，保存期自信托計劃結束之日起不得少于十五年。

第四十條

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對信托公司管理信托計劃的情況實施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并要求信托公司提供管理信托計劃的相關資料。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)信托公司存在違法違規(guī)行為的,應當根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取暫停業(yè)務、限制股東權利等監(jiān)管措施。

第七章 受益人大會

第四十一條

受益人大會由信托計劃的全體受益人組成，依照本辦法規(guī)定行使職權。

第四十二條

出現(xiàn)以下事項而信托計劃文件未有事先約定的，應當召開受益人大會審議決定：

（一）提前終止信托合同或者延長信托期限；

（二）改變信托財產運用方式；

（三）更換受托人；

（四）提高受托人的報酬標準；

（五）信托計劃文件約定需要召開受益人大會的其他事項。

第四十三條

受益人大會由受托人負責召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時，代表信托單位百分之十以上的受益人有權自行召集。

第四十四條

召集受益人大會，召集人應當至少提前十個工作日公告受益人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

受益人大會不得就未經公告的事項進行表決。

第四十五條

受益人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。

每一信托單位具有一票表決權，受益人可以委托代理人出席受益人大會并行使表決權。

第四十六條

受益人大會應當有代表百分之五十以上信托單位的受益人參加，方可召開；大會就審議事項作出決定，應當經參加大會的受益人所持表決權的三分之二以上通過；但更換受托人、改變信托財產運用方式、提前終止信托合同，應當經參加大會的受益人全體通過。

受益人大會決定的事項，應當及時通知相關當事人，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告。

第八章 罰 則

第四十七條

信托公司設立信托計劃不遵守本辦法有關規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正；逾期不改正的,處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證。

第四十八條

信托公司推介信托計劃違反本辦法有關規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令停止，返還所募資金并加計銀行同期存款利息，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十九條

信托公司管理信托計劃違反本辦法有關規(guī)定的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正；有違法所得的,沒收違法所得,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其金融許可證；構成犯罪的,依法追究刑事責任。

第五十條

信托公司不依本辦法進行信息披露或者披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；給受益人造成損害的，依法承擔賠償責任。

第五十一條

信托公司設立、管理信托計劃存在其他違法違規(guī)行為的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取相應的處罰措施。

第九章 附 則

第五十二條

兩個以上（含兩個）單一資金信托用于同一項目的，委托人應當為符合本辦法規(guī)定的合格投資者，并適用本辦法規(guī)定。

第五十三條

動產信托、不動產信托以及其他財產和財產權信托進行受益權拆分轉讓的，應當遵守本辦法的相關規(guī)定。

第五十四條

本辦法由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋。

第五十五條

本辦法自2007年3月1日起施行，原《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》（中國人民銀行令〔2002〕第7號）不再適用。

第二篇：實施信托公司集合資金信托計劃管理辦法的通知

實施《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》的通知

中國銀監(jiān)會關于實施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》有關具體事項的通知

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司：

《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》（以下統(tǒng)稱新辦法）將于2007年3月1日實施。為推動信托投資公司按照新辦法相關規(guī)定開展業(yè)務并實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，現(xiàn)將有關事宜進一步通知如下：

一、新辦法的頒布實施，目的是推動信托投資公司從“融資平臺”真正轉變?yōu)椤笆苋酥小⒋死碡敗钡膶I(yè)化機構，促進信托投資公司根據(jù)市場需要和自身實際進行業(yè)務調整和創(chuàng)新，力爭在3至5年內，使信托投資公司發(fā)展成為風險可控、守法合規(guī)、創(chuàng)新不斷、具有核心競爭力的專業(yè)化金融機構。銀監(jiān)會積極鼓勵信托投資公司加強競爭，實現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置，推動行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運行。

二、凡能夠按照新辦法開展業(yè)務，且滿足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應當自本通知下發(fā)之日起2個月內，向銀監(jiān)會提出變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的申請。其他信托投資公司實施過渡期安排。過渡期自新辦法施行之日起，最長不超過3年。

申請由所在地銀監(jiān)局負責初審，報銀監(jiān)會審查批準后，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證。

各銀監(jiān)局應當自收到信托投資公司申請之日起15個工作日內提出初審意見并報銀監(jiān)會審批。

三、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應當具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理、內部控制、合規(guī)和風險管理機制。

（二）具有良好的社會信譽和業(yè)績，具有規(guī)范的信息披露制度。

（三）具有滿足業(yè)務開展需要的高級管理人員和專業(yè)人員；

（四）最近三年內無重大違法、違規(guī)行為。

（五）已到期信托產品均能正常清算，現(xiàn)有信托產品運行平穩(wěn)。

（六）最近提足各項損失準備后凈資產不低于3億元人民幣。

（七）公司不存在重大未決訴訟等事項。

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

四、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應當報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）公司名稱、業(yè)務范圍變更等事項的申請。

（二）固有項下實業(yè)投資清理方案。

（三）現(xiàn)有業(yè)務調整方案。包括集合資金信托貸款、擔保、同業(yè)拆入等業(yè)務壓縮方案、關聯(lián)交易規(guī)范方案等。

（四）公司董事會批準實施實業(yè)投資清理、現(xiàn)有業(yè)務調整方案的決議、以及具備資質的律師事務所對相關方案出具的法律意見書。

（五）每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案。

（六）營業(yè)執(zhí)照復印件、擬修訂的公司章程草案及股東會決議。

（七）高級管理人員和專業(yè)人員名單及從業(yè)履歷。

（八）公司董事長、總經理對申報材料真實性、準確性和完整性的承諾書。

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

五、獲準變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，應當遵守以下規(guī)定：

（一）固有項下實業(yè)投資應當于2007年12月31日前清理完畢。應清理的實業(yè)投資逐月單獨列表報告，并說明資產質量狀況、清理結束時限。

對股權投資比例不超過20％且不存在控制、共同控制或重大影響，資產質量良好、投資收益顯著的財務性實業(yè)投資，經批準，清理完成期限可延遲到2010年3月1日。

在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關聯(lián)交易，但與清理事項有關的關聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后進行交易。

完成固有項下實業(yè)投資清理后，信托投資公司提足各項損失準備后的凈資產應不低于3億元人民幣。

（二）逐步壓縮拆入、擔保業(yè)務規(guī)模。在達到新辦法相關要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔保業(yè)務。

（三）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務為基數(shù)，按照新辦法規(guī)定的比例要求對年末余額進行考核。

（四）新發(fā)生業(yè)務應當嚴格執(zhí)行新批準的業(yè)務范圍及新辦法有關規(guī)定。

所在地銀監(jiān)局應定期對信托投資公司固有項下實業(yè)投資清理和集合資金信托計劃兌付情況進行督促、考核。獲準換發(fā)新的金融許可證的信托公司在2007年12月31日前未完成實業(yè)投資清理的，將依據(jù)有關法律、法規(guī)采取暫停業(yè)務、取消部分業(yè)務資格等監(jiān)管措施。

六、對獲準換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會鼓勵其在業(yè)務創(chuàng)新、組織管理等方面主動提出試點方案，按照審批程序，優(yōu)先支持其開展私人股權投資信托、資產證券化、受托境外理財、房地產投資信托等創(chuàng)新類業(yè)務。推進信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機構監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對其試行。

七、擬實施過渡期安排的信托投資公司，應當自本通知下發(fā)之日起2個月內，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）過渡期方案。過渡期方案應當至少包括擬實施過渡期的時限、固有項下實業(yè)投資清理方案、業(yè)務調整規(guī)范方案、過渡期結束后存續(xù)業(yè)務與新辦法的銜接處理安排、每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案等。

（二）批準實施過渡期方案的董事會決議和具備資質的律師事務所對相關方案出具的法律意見書。

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

所在地銀監(jiān)局應對照過渡期方案，對信托投資公司相關事項進行督促、考核。

八、處于過渡期內的信托投資公司，應當遵守以下規(guī)定：

（一）按照過渡期方案確定的進度逐步清理固有項下實業(yè)投資，并于過渡期結束前清理完畢。

在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關聯(lián)交易，但與清理事項有關的關聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后可進行交易。

（二）逐步壓縮拆入、擔保業(yè)務規(guī)模。在達到新辦法相關要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔保業(yè)務。

（三）集合資金信托業(yè)務不得進行異地推介。

（四）開展集合資金信托業(yè)務可適用以下過渡性措施：

1200個，每份合同金額不得低于人民幣20萬元（含20萬元）。

220萬元（含20萬元），且機構投資者受益權不得向自然人轉讓，轉讓后的集合資金計劃受益權在存續(xù)期內不得超過200份。

3，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局事前報告。如銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局在20個工作日內無異議，信托投資公司方可對集合資金信托計劃進行推介。

（五）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務為基數(shù)，在過渡期結束前達到新辦法規(guī)定的比例要求。

（六）除開展集合資金信托業(yè)務應按照本條有關規(guī)定外，其他新發(fā)生業(yè)務應當嚴格執(zhí)行新辦法有關規(guī)定。

九、銀監(jiān)會不受理過渡期內信托投資公司資產證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務資格的申請。

十、實施過渡期安排的信托投資公司，在完成實業(yè)投資清理且業(yè)務調整已達到新辦法要求后，可提前向銀監(jiān)會提出結束過渡期、變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的申請。申請結束過渡期的信托投資公司提足各項損失準備后的凈資產不得低于3億元人民幣。

上述事項的行政許可程序按照本通知第二條執(zhí)行。

十一、信托投資公司申請結束過渡期并換發(fā)新的金融許可證應報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）本通知第四條第一、五、六、七、八、九項要求提交的文件和資料。

（二）過渡期方案落實情況，包括固有項下實業(yè)投資清理情況、現(xiàn)有業(yè)務調整情況（包括集合資金信托貸款、擔保、同業(yè)拆入等業(yè)務壓縮情況、關聯(lián)交易規(guī)范情況等）等。

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

十二、所在地銀監(jiān)局要嚴格按照《新辦法》和本通知有關規(guī)定，根據(jù)信托投資公司整體經營狀況、制度建設和專業(yè)人員配備情況，結合公司固有項下實業(yè)投資清理效果、業(yè)務調整和存續(xù)集合資金信托計劃的流動性安排等要素，審慎核準其變更業(yè)務范圍和換發(fā)新的金融許可證的申請。

對資產證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務資格的審批，銀監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

十三、新辦法實施后，信托投資公司正在合同執(zhí)行期的業(yè)務可履行至合同結束。

十四、自新辦法正式施行之日起，實施過渡期安排的信托投資公司應按本通知要求開展業(yè)務；申請變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的信托投資公司，在有關申請獲批前，應在原已批準的業(yè)務范圍內按新辦法有關規(guī)定開展業(yè)務。

十五、正在重組或擬引進合格戰(zhàn)略投資者的信托投資公司，應執(zhí)行新辦法的有關規(guī)定。

十六、在2010年3月1日后仍未完成固有項下實業(yè)投資清理或無法按照新辦法要求開展業(yè)務的信托投資公司，將依據(jù)有關法律法規(guī)責令其進行重組或市場退出。

二○○七年二月十四日

第三篇：關于實施《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》有關具體事項的通知

中國銀監(jiān)會關于實施

《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》

有關具體事項的通知

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司：

《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》（以下統(tǒng)稱新辦法）將于2007年3月1日實施。為推動信托投資公司按照新辦法相關規(guī)定開展業(yè)務并實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，現(xiàn)將有關事宜進一步通知如下：

一、新辦法的頒布實施，目的是推動信托投資公司從“融資平臺”真正轉變?yōu)椤笆苋酥?、代人理財”的專業(yè)化機構，促進信托投資公司根據(jù)市場需要和自身實際進行業(yè)務調整和創(chuàng)新，力爭在3至5年內，使信托投資公司發(fā)展成為風險可控、守法合規(guī)、創(chuàng)新不斷、具有核心競爭力的專業(yè)化金融機構。銀監(jiān)會積極鼓勵信托投資公司加強競爭，實現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置，推動行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運行。

二、凡能夠按照新辦法開展業(yè)務，且滿足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應當自本通知下發(fā)之日起2個月內，向銀監(jiān)會提出變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的申請。其他信托投資公司實施過渡期安排。過渡期自新辦法施行之日起，最長不超過3年。申請由所在地銀監(jiān)局負責初審，報銀監(jiān)會審查批準后，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證。

各銀監(jiān)局應當自收到信托投資公司申請之日起15個工作日內提出初審意見并報銀監(jiān)會審批。

三、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應當具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理、內部控制、合規(guī)和風險管理機制。

（二）具有良好的社會信譽和業(yè)績，具有規(guī)范的信息披露制度。

（三）具有滿足業(yè)務開展需要的高級管理人員和專業(yè)人員；

（四）最近三年內無重大違法、違規(guī)行為。

（五）已到期信托產品均能正常清算，現(xiàn)有信托產品運行平穩(wěn)。

（六）最近提足各項損失準備后凈資產不低于3億元人民幣。

（七）公司不存在重大未決訴訟等事項。

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

四、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應當報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）公司名稱、業(yè)務范圍變更等事項的申請。

（二）固有項下實業(yè)投資清理方案。

（三）現(xiàn)有業(yè)務調整方案。包括集合資金信托貸款、擔保、同業(yè)拆入等業(yè)務壓縮方案、關聯(lián)交易規(guī)范方案等。

（四）公司董事會批準實施實業(yè)投資清理、現(xiàn)有業(yè)務調整方案的決議、以及具備資質的律師事務所對相關方案出具的法律意見書。

（五）每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案。

（六）營業(yè)執(zhí)照復印件、擬修訂的公司章程草案及股東會決議。

（七）高級管理人員和專業(yè)人員名單及從業(yè)履歷。

（八）公司董事長、總經理對申報材料真實性、準確性和完整性的承諾書。

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

五、獲準變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，應當遵守以下規(guī)定：

（一）固有項下實業(yè)投資應當于2007年12月31日前清理完畢。應清理的實業(yè)投資逐月單獨列表報告，并說明資產質量狀況、清理結束時限。

對股權投資比例不超過20%且不存在控制、共同控制或重大影響，資產質量良好、投資收益顯著的財務性實業(yè)投資，經批準，清理完成期限可延遲到2010年3月1日。在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關聯(lián)交易，但與清理事項有關的關聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后進行交易。

完成固有項下實業(yè)投資清理后，信托投資公司提足各項損失準備后的凈資產應不低于3億元人民幣。

（二）逐步壓縮拆入、擔保業(yè)務規(guī)模。在達到新辦法相關要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔保業(yè)務。

（三）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務為基數(shù)，按照新辦法規(guī)定的比例要求對年末余額進行考核。

（四）新發(fā)生業(yè)務應當嚴格執(zhí)行新批準的業(yè)務范圍及新辦法有關規(guī)定。

所在地銀監(jiān)局應定期對信托投資公司固有項下實業(yè)投資清理和集合資金信托計劃兌付情況進行督促、考核。獲準換發(fā)新的金融許可證的信托公司在2007年12月31日前未完成實業(yè)投資清理的，將依據(jù)有關法律、法規(guī)采取暫停業(yè)務、取消部分業(yè)務資格等監(jiān)管措施。

六、對獲準換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會鼓勵其在業(yè)務創(chuàng)新、組織管理等方面主動提出試點方案，按照審批程序，優(yōu)先支持其開展私人股權投資信托、資產證券化、受托境外理財、房地產投資信托等創(chuàng)新類業(yè)務。推進信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機構監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對其試行。

七、擬實施過渡期安排的信托投資公司，應當自本通知下發(fā)之日起2個月內，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）過渡期方案。過渡期方案應當至少包括擬實施過渡期的時限、固有項下實業(yè)投資清理方案、業(yè)務調整規(guī)范方案、過渡期結束后存續(xù)業(yè)務與新辦法的銜接處理安排、每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案等。

（二）批準實施過渡期方案的董事會決議和具備資質的律師事務所對相關方案出具的法律意見書。

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

所在地銀監(jiān)局應對照過渡期方案，對信托投資公司相關事項進行督促、考核。

八、處于過渡期內的信托投資公司，應當遵守以下規(guī)定：

（一）按照過渡期方案確定的進度逐步清理固有項下實業(yè)投資，并于過渡期結束前清理完畢。

在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關聯(lián)交易，但與清理事項有關的關聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后可進行交易。

（二）逐步壓縮拆入、擔保業(yè)務規(guī)模。在達到新辦法相關要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔保業(yè)務。

（三）集合資金信托業(yè)務不得進行異地推介。

（四）開展集合資金信托業(yè)務可適用以下過渡性措施：

1每個集合資金信托計劃的委托人不得超過200個，每份合同金額不得低于人民幣20萬元（含20萬元）。

2受益權轉讓每份金額不得低于人民幣20萬元（含20萬元），且機構投資者受益權不得向自然人轉讓，轉讓后的集合資金計劃受益權在存續(xù)期內不得超過200份。3開展集合資金信托業(yè)務時，應當向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局事前報告。如銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局在20個工作日內無異議，信托投資公司方可對集合資金信托計劃進行推介。

（五）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務為基數(shù)，在過渡期結束前達到新辦法規(guī)定的比例要求。

（六）除開展集合資金信托業(yè)務應按照本條有關規(guī)定外，其他新發(fā)生業(yè)務應當嚴格執(zhí)行新辦法有關規(guī)定。

九、銀監(jiān)會不受理過渡期內信托投資公司資產證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務資格的申請。

十、實施過渡期安排的信托投資公司，在完成實業(yè)投資清理且業(yè)務調整已達到新辦法要求后，可提前向銀監(jiān)會提出結束過渡期、變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的申請。申請結束過渡期的信托投資公司提足各項損失準備后的凈資產不得低于3億元人民幣。上述事項的行政許可程序按照本通知第二條執(zhí)行。

十一、信托投資公司申請結束過渡期并換發(fā)新的金融許可證應報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）本通知第四條第一、五、六、七、八、九項要求提交的文件和資料。

（二）過渡期方案落實情況，包括固有項下實業(yè)投資清理情況、現(xiàn)有業(yè)務調整情況（包括集合資金信托貸款、擔保、同業(yè)拆入等業(yè)務壓縮情況、關聯(lián)交易規(guī)范情況等）等。

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

十二、所在地銀監(jiān)局要嚴格按照《新辦法》和本通知有關規(guī)定，根據(jù)信托投資公司整體經營狀況、制度建設和專業(yè)人員配備情況，結合公司固有項下實業(yè)投資清理效果、業(yè)務調整和存續(xù)集合資金信托計劃的流動性安排等要素，審慎核準其變更業(yè)務范圍和換發(fā)新的金融許可證的申請。

對資產證券化、受托境外理財?shù)葎?chuàng)新類業(yè)務資格的審批，銀監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

十三、新辦法實施后，信托投資公司正在合同執(zhí)行期的業(yè)務可履行至合同結束。

十四、自新辦法正式施行之日起，實施過渡期安排的信托投資公司應按本通知要求開展業(yè)務；申請變更公司名稱和業(yè)務范圍等事項的信托投資公司，在有關申請獲批前，應在原已批準的業(yè)務范圍內按新辦法有關規(guī)定開展業(yè)務。

十五、正在重組或擬引進合格戰(zhàn)略投資者的信托投資公司，應執(zhí)行新辦法的有關規(guī)定。

十六、在2010年3月1日后仍未完成固有項下實業(yè)投資清理或無法按照新辦法要求開展業(yè)務的信托投資公司，將依據(jù)有關法律法規(guī)責令其進行重組或市場退出。

二○○七年二月十四日

附件信息：

版權所有 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

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第四篇：集合資金信托計劃產品說明書模版

集合資金信托計劃產品說明書模版

一、產品概要

1.名稱：xxx號集合資金信托計劃

2.受托人：xxx信托有限公司

3.保管人：xxx銀行股份有限公司總行營業(yè)部

4.規(guī)模：不超過120000萬元，其中優(yōu)先信托單位約90000萬元，劣后信托單位約30000萬元，優(yōu)先信托單位和劣后信托單位的比例不超過3:1。受托人可根據(jù)實際情況確定第i期信托單位的規(guī)模。信托計劃的規(guī)模可能因信托單位的注銷而相應變化，以信托計劃項下實際存續(xù)的信托單位總份數(shù)為準。

5.運用：信托資金用于在上海黃金交易所購買黃金、在上海鉆石交易所購買鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產品在其渠道銷售。1%的信托資金用于認購信托業(yè)保障基金。如有閑置資金可投資于債券、基金、銀行理財產品和銀行存款等。

6.期限：本信托計劃期限自信托計劃成立日起5年，信托計劃根據(jù)信托合同的約定可以全部或部分提前終止或延期。受托人發(fā)行第i期信托單位、募集第i期信托資金時，有權確定第i期信托單位的預期存續(xù)期限，受托人有權根據(jù)信托合同的約定延長第i期信托單位存續(xù)期限或者提前終止全部或部分第i期信托單位。第i期信托單位的預期存續(xù)期限不超過12個月，具體以受托人發(fā)布的相應募集公告為準。

7.首次募集期(即信托計劃推介期)：2015年5月25日至2015年8月28日，受托人可根據(jù)信托募集的實際情況決定提前結束或延長推介期。

8.優(yōu)先信托單位:本信托計劃優(yōu)先信托單位包括A類和B類優(yōu)先信托單位。A類信托單位以現(xiàn)金認購和分配信托利益，但受益人也可選擇在該期信托單位屆滿前15個工作日前以當日的轉換價格(原料價+一定加工費用+手續(xù)費)以信托利益認購選定(定制)的消費投資文化產品，并于該期信托單位信托利益分配日向受益人交付。B類信托單位以現(xiàn)金認購，在信托計劃通過公開市場購買原料時即轉為一定重量的標準投資金條或一定數(shù)量、質量的裸鉆或一定標準的其他消費投資文化產品的原料，其中B1類信托單位受益人在該信托單位終止時取得消費投資文化產品原材料，B2類信托單位受益人取得專業(yè)公司生產的消費投資文化產品。

9.第1期信托單位和預期收益：

第1期信托單位總規(guī)模約為60000萬元，其中優(yōu)先信托單位45000萬元，劣后信托單位15000萬元，優(yōu)先信托單位中A類信托單位預期信托收益率見下表: 信托單位分類

A1類優(yōu)先級

100-300萬

預期年化收益率

9.00% A2類優(yōu)先級 A3類優(yōu)先級

300-800萬 800萬以上

9.40% 9.80%

B類信托單位不設預期信托收益率

10.信托計劃成立條件：

在信托計劃推介期內，募集的信托單位達到1000萬份且優(yōu)先信托單位與劣后信托單位的配比比例為3:1時，受托人有權宣布信托計劃成立。信托計劃成立之后，受托人有權隨時運用募集的信托資金。推介期內各銷售期認購/申購信托單位的投資者，于其認購/申購的信托單位計入日起視為認購成功并加入信托計劃，享有信托利益。

11.第1期信托單位的存續(xù)期限：

A類信托單位存續(xù)期限為自信托單位記入日起12個月，B類信托單位存續(xù)期限為自該B類信托單位記入日起至該B類信托單位終止日止。

二、產品結構

1.交易結構：

受托人向社會投資人募集優(yōu)先信托單位，并由劣后委托人深圳市xxx優(yōu)先公司(以下簡稱“)按照1:3的比例認購劣后信托單位。信托資金用于在上海黃金交易所和上海鉆石交易所購買黃金、鉆石等文化消費品原料，并委托專業(yè)公司加工為黃金、鉆石等消費投資文化產品在其渠道銷售。取得銷售回款后優(yōu)先向優(yōu)先信托單位受益人分配信托利益，優(yōu)先信托單位信托利益全部實現(xiàn)剩余部分向劣后信托單位受益人分配。

2.保障措施：

① 次級受益人xxx現(xiàn)金認購25%劣后信托單位，為優(yōu)先信托單位信托利益的實現(xiàn)提供保障；

② 在國內公開市場和權威交易所購買原料，并取得發(fā)票；

③ 借助優(yōu)質專業(yè)公司的加工能力和銷售渠道投資文化產品。第1期信托單位中的優(yōu)質專業(yè)公司為xxx股份有限公司,詳情請見下方合作方介紹。

④ 專業(yè)公司或其實際控制人對其管理與銷售義務提供連帶責任保證。第1期信托單位由xxx實際控制人提供連帶責任保證。

⑤ 外派管理人員現(xiàn)場管理。

3.合作方介紹：

xxx是一家成立于1999年的致力于貴金屬文化產品創(chuàng)意設計、研發(fā)、生產加工和銷售、經營為一體的國際化股份制集團企業(yè)。國富黃金作為上海黃金交易所綜合類會員及中國黃金協(xié)會第一屆理事單位、深圳市乃至全國黃金珠寶行業(yè)最早一批獲”中國名牌"殊榮的企業(yè)之一，取得了2008北京奧運會、2010上海世博會、廣州亞運會、2011深圳大運會及2012倫敦奧運會等近年來一系列國際重大活動賽事貴金屬產品特許生產商或經銷商資格。

目前xxx的合作伙伴包括中國銀行、中國工商銀行、交通銀行、招商銀行等，是上述大型金融機構重要的貴金屬業(yè)務合作公司。尤其在中國銀行系統(tǒng)，國富黃金是唯一一家擁有自己產品研發(fā)、加工工廠并通過其總行認證的民營企業(yè)品牌。

三、產品購買

1.認購條件：

加入本信托計劃的資金應當是人民幣資金。認購信托單位的投資者須是合格投資者。A類信托單位自然人投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增，且其中投資額低于300萬元的自然人投資者數(shù)量不超過50人；機構投資者交付的認購資金不低于人民幣100萬元。B類信托單位投資者交付的單筆認購/申購資金不低于人民幣1萬元。

2.信托專戶：

開戶人：xxx信托有限公司

開戶行：xxx銀行股份有限公司

賬號：

3.簽約須知：

自然人投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、本人有效身份證件原件及復印件、以投資者身份在任何一家銀行開立的信托利益分配賬戶及賬戶卡片。

機構投資者需攜帶下列文件到我公司簽約：銀行劃款憑證、營業(yè)執(zhí)照原件及復印件、組織機構代碼證原件及復印件、稅務登記證原件及復印件、法人代表身份證復印件、法人代表授權委托書原件、經辦人身份證原件及復印件、公司章程復印件(上述復印件需加蓋公章，并請攜帶公司公章)。

4.信息披露：

信托計劃存續(xù)期間，受托人將按照法律規(guī)定和本合同的約定向受益人進行信息披露。受托人制作的披露文件將以下列方式之一進行披露：辦公場所存放備查；在受托人網址上公告；受益人來函索取時以郵寄方式遞送；以電子郵件的形式向委托人/受益人發(fā)送；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或者信托文件規(guī)定的其他形式。

5.風險提示：

在簽署有關信托合同前，委托人應當仔細閱讀本認購風險申明書、信托計劃說明書及信托合同，謹慎做出是否簽署信托文件的決定，并保證交付的信托財產是委托人合法所有的財產，其所有權無爭議。委托人加入本信托計劃屬于自愿申請，委托人在認購風險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應的信托投資風險。

本資料僅作為信托計劃的說明材料，并不構成對潛在投資者的要約行為。投資者購買信托產品時，請以信托文件約定的內容為準。

第五篇：流動資金貸款集合資金信托計劃

一、基本情況發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模5億元，可分期募集，首期不低于1億元。募集信托單位類別：A類信托單位A類信托單位的期限：A類信托單位的信托單位期限為36個月（滿12個月或24個月投資人均可選擇結束），自各期次A類信托單位募集成功之日起分別計算。A類信托單位存續(xù)滿9個月之日或21個月之日起15個工作日內，A類信托單位投資人有權選擇是否于A類信托單位存續(xù)滿12個月之日或24個月之日贖回持有的該類信托單位。資金用途：向借款人金花投資控股集團有限公司發(fā)放信托貸款，用于借款人正常經營活動。信托計劃首期推介期：2012年12月6日至2012年12月28日，受托人可以根據(jù)情況提前結束或推遲推介期認購要求：起點金額為100萬元，以10萬元的整數(shù)倍遞增（金額優(yōu)先、同額時間優(yōu)先、額滿即止）

二、預期收益率及收益分配方式投資者預期年化收益率（A類信托單位）： 認購金額 預期年化收益率 100-300萬（不含300萬）9.5％ 300-800萬（不含800萬）10.5％ 800萬以上（含800萬）11％收益分配方式：受益人的信托利益于各期A類信托單位期限每滿12個月之日起的十個工作日內及各期A類信托單位注銷日起的十個工作日內支付。

三、借款人和擔保人簡介借款人金花投資控股集團有限公司注冊地為西安市高新技術產業(yè)開發(fā)區(qū)高新三路,公司法定代表人吳一堅。目前公司主營項目投資及股權投資，投資經營領域涉及生物制約、商貿文旅休閑、高端商業(yè)零售、新能源（清潔能源）產業(yè)等。目前，公司持有上市公司金花企業(yè)（集團）股份有限公司（股票代碼：600080，股票名稱：金花股份）7800.00萬股，占總股本的25.55％（截止2012年9月30日），為第一大股東；持有陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權，持有西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司75％股權以及陜西吳啟能源科技開發(fā)有限公司100％股權。公司各投資經營領域經營情況良好。擔保人吳一堅為金花投資控股集團有限公司實際控制人，個人資產實力雄厚。胡潤百富榜2011年、2012年數(shù)據(jù)顯示，吳一堅財富分別達到30億元、32億元。擔保人科瑞集團有限公司注冊地江西省南昌市，公司法定代表人鄭躍文。公司現(xiàn)已發(fā)展成為一家總部位于北京，投資范圍涉及生物制藥，礦產資源，房地產和金融等多個領域的實業(yè)投資性民營企業(yè)集團公司。公司通過公司產業(yè)投資主要投資平臺科瑞天誠投資控股有限公司持有上市公司上海萊士血液制品股份有限公司（股票代碼：002252，股票名稱：上海萊士）18360.00萬股，占公司總股本的37.5％（截止2012年9月30日）。目前，公司經營狀況良好。

四、風險控制

1、為確保借款人履行約定義務，辦理如下質押和擔保手續(xù)：（1）質押擔保自然人秦嶺將其合法持有的西安秦嶺國際高爾夫俱樂部有限公司25％股權以及借款人將其持有的陜西世紀金花高新購物中心有限公司100％股權為借款人按期償還貸款本金提供質押擔保。（2）連帶責任擔保金花集團實際控制人吳一堅及科瑞集團有限公司為借款人按期償還貸款本息提供無限連帶責任擔保。

2、資金歸集若各期次信托貸款未提前結束，則自各期次信托貸款存續(xù)第31個月起實行資金歸集。金花集團按照未償還各期次信托貸款本金及利息余額的20％、20％、20％、15％、15％、10％的比例逐月歸集資金至信托專戶，以保證信托資金如期退出。

3、還款來金花投資控股集團有限公司經營收入。

4、對《貸款合同》、《質押合同》和《保證合同》辦理強制執(zhí)行效力的債權文書公證，確保債權安全。