第一篇：保單年檢會(huì)約訪話術(shù)

保單年檢會(huì)約訪話術(shù)

尊敬的某某，您好！告訴您一個(gè)好消息，應(yīng)保監(jiān)會(huì)和總公司的要求，我們營(yíng)業(yè)部將對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)的客戶，實(shí)行保單年檢，就像是對(duì)駕駛證年審一樣，目的就是讓你清楚明白自己已買(mǎi)了些什么,能得到哪方面的保障。現(xiàn)場(chǎng)還有理賠知識(shí)講座及抽獎(jiǎng)活動(dòng)，另外還有精美的獎(jiǎng)品贈(zèng)送。您看周六晚上7點(diǎn)是否有興趣？如果您怕寂寞可以帶上幾位朋友一起過(guò)來(lái)。

XX您好！現(xiàn)在方便講電話嗎？我是某某某，告訴您一個(gè)好消息，現(xiàn)在臨近年底了，公司正在舉辦對(duì)所有的老客戶的保單進(jìn)行保單年審，我們一定和所有的客戶聯(lián)系，這是你作為我們公司客戶的重要權(quán)益，也是公司要求我們必須為您提供的服務(wù)，只需要占用您幾分鐘的時(shí)間。您看是今天下午幾點(diǎn)比較適合呢?

您好！現(xiàn)在接聽(tīng)電話方便嗎？我是中國(guó)平安的XX，最近在忙什么呢？最近公司為了更好的服務(wù)客戶，特舉辦一個(gè)保單年審的活動(dòng)。因?yàn)槟俏易钭鹳F的客戶，也是我最好的朋友所以我特意向公司申請(qǐng)了一個(gè)名額給您，是明天上午或是下午找您比較方便？

又到了年尾了，今年的收成怎么樣？保險(xiǎn)也是您的資產(chǎn)，也需要盤(pán)點(diǎn)。明天下午三點(diǎn)我親自去您府上幫您盤(pán)點(diǎn)一下，怎么樣？

XX您好！我有一個(gè)利好的消息告訴你，你看明天方便嗎，我過(guò)來(lái)給你講解一下？（你電話里說(shuō)吧）我很難用兩三分鐘講清楚，我還是親自過(guò)來(lái)給你說(shuō)吧！

X先生您好!下午您在公司嗎？我這里有一份公司給您的邀請(qǐng)函，我想下午給您送過(guò)來(lái)。

XX先生/小姐：您好!我是您的業(yè)務(wù)員XX，現(xiàn)在接電話方便嗎？最近工作忙不忙？好久沒(méi)去拜訪您了，想抽個(gè)時(shí)間去看看您。最近公司為了更好的服務(wù)客戶，特舉辦一個(gè)保單年審的活動(dòng)，因?yàn)槟俏易钭鹳F的客戶，也是我聊得比較來(lái)的一個(gè)朋友，所以我向公司特別申請(qǐng)了一個(gè)名額給您，電話里不詳細(xì)講了，您看我是明天上午過(guò)去還是下午過(guò)去找您呢？

主管確認(rèn)邀請(qǐng)：客戶先生您好，請(qǐng)問(wèn)現(xiàn)在方便接電話嗎？我是東莞平安人壽的客服專員某某，請(qǐng)問(wèn)您的保險(xiǎn)代理人是某某嗎？今天給您電話是想和您確認(rèn)一下，公司將在明天下午三點(diǎn)針對(duì)老客戶進(jìn)行保單年審會(huì)，您的邀請(qǐng)函已經(jīng)發(fā)到業(yè)務(wù)員手中，請(qǐng)問(wèn)您有收到嗎？（沒(méi)收到）他應(yīng)該很快會(huì)給您送過(guò)來(lái)?。ㄊ盏搅耍┱?qǐng)問(wèn)您能確定當(dāng)天的時(shí)間安排嗎？ 保單年檢會(huì)見(jiàn)面話術(shù)

這是我們公司的邀請(qǐng)函，我代表公司給您送來(lái)了，這也是公司的要求。這里面有一個(gè)我們公司今年的業(yè)績(jī)報(bào)告。您可以看一下，為了更好的為客戶服務(wù)，我們周六晚上7點(diǎn)舉行保單年檢會(huì)。主要是針對(duì)客戶講解保單的利益以及自身權(quán)益和公司的業(yè)績(jī)報(bào)告。這里還有一個(gè)服務(wù)評(píng)估表需要您填一下。

1、匯報(bào)經(jīng)營(yíng)狀況；

2、提高客戶服務(wù)滿意度；

3、保險(xiǎn)責(zé)任；

4、權(quán)益放棄書(shū)。

臨近年底，這一年我們公司取得驕人的成績(jī)。也因?yàn)槟男湃闻c支持我這一年也有長(zhǎng)足的發(fā)展。公司秉承著對(duì)客戶負(fù)責(zé)，服務(wù)至上的原則，為更好保障客戶權(quán)益，特別開(kāi)展“保單年檢”客戶大型系列活動(dòng)。您作為我公司的重要客戶，所以我特意邀請(qǐng)您來(lái)參加這個(gè)活動(dòng)。

轉(zhuǎn)介紹話術(shù)

您好，請(qǐng)問(wèn)是某某某先生嗎？我是某某的朋友平安公司的某某某。前幾天您的朋友某某在我們公司參加了一個(gè)客戶服務(wù)活動(dòng)，了解了一個(gè)理財(cái)計(jì)劃，他覺(jué)得很不錯(cuò)。您是他最要好的朋友，所以他第一個(gè)就想到了您，覺(jué)得這個(gè)計(jì)劃對(duì)您很有用，并極力推薦我為您送一些資料讓你了解。您看我是今天下午或者明天你哪個(gè)時(shí)間比較方便呢？

您好，我是某某某的朋友，請(qǐng)問(wèn)您是某某嗎？我是中國(guó)平安的某某。是這樣的，您的朋友是我們公司尊貴的客戶，公司為了回饋老客戶，特意給他的一個(gè)好朋友也就是您免費(fèi)贈(zèng)送一份保障，這是他的一份心意。他讓我跟您約個(gè)時(shí)間親自給您送過(guò)來(lái)。請(qǐng)問(wèn)是去您公司好還是家里好一點(diǎn)？（確定一個(gè)時(shí)間）

您好！請(qǐng)問(wèn)您是某某嗎？我是某某的朋友李平安。他前幾天來(lái)參加平安的保單年檢服務(wù)活動(dòng)，感覺(jué)我們的服務(wù)很好，他說(shuō)您也買(mǎi)了保險(xiǎn)，也應(yīng)該需要這方面的服務(wù)，您看周六下午2點(diǎn)有空嗎？

李先生您好！請(qǐng)問(wèn)方便講電話嗎?我是趙平的朋友郝平安。因?yàn)樗俏覀児镜目蛻簦洗嗡趨⒓游覀児久磕暌欢鹊谋文陮彆?huì)時(shí)獲得了三個(gè)免費(fèi)贈(zèng)送保險(xiǎn)的名額。他第一個(gè)要求就是把這份保障送給您，您看我是今天還是明天送過(guò)來(lái)給您呢？

第二篇：保單年檢話術(shù)

第一步 — 上門(mén)拜訪、切入保單年檢

相關(guān)話術(shù):

張姐，您好～有一段時(shí)間沒(méi)見(jiàn)您了，近段時(shí)間在忙些什么呀，(無(wú)論客戶如何回答)喔，是這樣呀～您看，最近我在公司也沒(méi)閑著，剛剛培訓(xùn)學(xué)到了一套非常實(shí)用的保單年檢方法。今天來(lái)拜訪您，就是想順便也給老朋友提供提供專業(yè)服務(wù)，幫您全家的保單做一次整體全面的檢查。

通過(guò)保單年檢，咱們也能更好地了解和維護(hù)自己的保險(xiǎn)權(quán)益呀～

(出示公司七張保單宣傳頁(yè))異議處理

問(wèn):什么是保單年檢,為什么要做保單年檢呢，答:保單年檢就是為客戶的保單做一次整體全面的檢查。生活中大宗的商品都是要定期檢查的，像汽車(chē)、電器等;人也需要定期的體檢。當(dāng)然，保險(xiǎn)也需要“體檢”。通過(guò)保單年檢活動(dòng)，客戶能獲知目前自身的保險(xiǎn)保障情況，同時(shí)了解自己的保險(xiǎn)需求，獲得最新的保險(xiǎn)資訊，還能變更已經(jīng)發(fā)生變化的個(gè)人基本信息等。所以說(shuō)，張姐，保單年檢是我們了解和維護(hù)自己保險(xiǎn)權(quán)益的重要途徑。

問(wèn):平安的保單年檢有什么特色，答:中國(guó)平安在客戶服務(wù)方面一直不遺余力。保單年檢作為平安精心準(zhǔn)備的客戶服務(wù)升級(jí)活動(dòng)，我們所有參與保單年檢的服務(wù)專員都經(jīng)過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)的。

問(wèn):保單年檢是不是很麻煩，答:一點(diǎn)也不麻煩。您只要把家里所有的保單原件準(zhǔn)備好。我就能一一幫您整理、檢視了。第二步 — 整理保單、完善保障檢視表

流程:

1.查詢保單，獲取客戶保障信息

2.整理保單，填寫(xiě)保障檢視表

注意事項(xiàng): , 以家庭為單位,按照本人配偶和子女分別記錄保單資料 , 在險(xiǎn)種名稱欄,要詳細(xì)記錄該保單的各險(xiǎn)種簡(jiǎn)稱與保額 , 保障年限記錄主險(xiǎn)年限

相關(guān)話術(shù):

張姐，您看，我把您和您愛(ài)人、還有孩子的保單統(tǒng)一整理在一張檢視表上，以便您對(duì)自己的家庭保障一目了然。根據(jù)您在我這里現(xiàn)有資料整理，我們對(duì)您現(xiàn)有的保障做一個(gè)統(tǒng)計(jì)判斷，在意外方面??在重疾方面??在教育方面??在家庭方面?? 第三步 — 講解保障缺口、提出保障需求

流程:

1.講解已有保障下的各方面缺口，提出保障需求;

2.計(jì)算各項(xiàng)保障缺口，做到“以理服人”;

引入保障缺口

張姐，一個(gè)完整的保障計(jì)劃可以提供家庭收入的保障，使家庭生活花銷(xiāo)可以持續(xù)，使生活品質(zhì)不發(fā)生變化。因?yàn)槲覀冏畈幌Ｍ那闆r就是，當(dāng)一個(gè)家庭發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，收入就中斷。

所以從我們專業(yè)角度看，我今天給您說(shuō)的不是人的保險(xiǎn)，而是家庭收入的保障。只有收入持續(xù)，才能保障花銷(xiāo)的持續(xù)，您說(shuō)對(duì)嗎,所以為您的家庭收入建立保險(xiǎn)是非常重要的。通過(guò)剛才的保單年檢，我就有這個(gè)能力并且非常愿意幫助您建立一個(gè)數(shù)額相等的保障帳戶。

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所謂保障缺口，就是用我們家庭需要的總保障額度減去現(xiàn)有已經(jīng)擁有的保障額度。用一套科學(xué)的方法幫您計(jì)劃一下您未來(lái)買(mǎi)多少保險(xiǎn)合適。

重疾保障缺口講解

相關(guān)話術(shù):據(jù)衛(wèi)生部組織開(kāi)展的第三次國(guó)家衛(wèi)生服務(wù)調(diào)查，群眾有病時(shí)，有 48.9%的人應(yīng)就診而不去就診，29.6%的人應(yīng)住院而不住院。原因就是越來(lái)越貴的醫(yī)藥費(fèi)讓很多患者在醫(yī)院面前望而卻步，很多人開(kāi)始習(xí)慣有了病“自己扛”。讓我們看一下2009年重大疾病醫(yī)療費(fèi)用一覽表。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前治療一場(chǎng)大病的平均費(fèi)用需要10.3萬(wàn)元。

所以，一個(gè)普通家庭的每個(gè)家庭成員，最少應(yīng)該準(zhǔn)備10萬(wàn)元的重疾保障應(yīng)急金。張姐，通過(guò)保單檢視可以看到，我們目前已有的商業(yè)重疾保障有B，保障缺口為10萬(wàn)-B=C萬(wàn)。養(yǎng)老保障缺口講解 相關(guān)話術(shù):

我們不知道自己能夠活多長(zhǎng)時(shí)間，活著就要花錢(qián)，現(xiàn)在人的壽命越來(lái)越長(zhǎng)，因此我們也不知道到底需要多少錢(qián)才能保障我們的老年生活。

按最新的壽命表，退休后到80歲。從60歲到80歲，在退休的20年里，我們來(lái)計(jì)算一下，光吃飯一項(xiàng)需要多少錢(qián)，假如1人每頓平均10元，光吃飯夫妻倆就需要10元*3頓*365天*20年*2人=43.8萬(wàn)～這還不包括我們的衣、食、住、行和看病的費(fèi)用。如果我們活得更久，我們就需要更多的生活成本。

所以，一個(gè)普通家庭最少需要準(zhǔn)備50萬(wàn)的養(yǎng)老補(bǔ)充金才行。張姐，通過(guò)保單檢視可以看到，我們目前已有的商業(yè)養(yǎng)老保障是 B，保障缺口為50萬(wàn)-B=C萬(wàn)。教育保障缺口講解

相關(guān)話術(shù):

孩子的健康成長(zhǎng)，不僅僅需要父母的關(guān)愛(ài)，更需要成長(zhǎng)過(guò)程中各個(gè)階段所需要的費(fèi)用。投資教育就是投資明天，投資孩子就是投資未來(lái)?，F(xiàn)在的社會(huì)，多讀點(diǎn)書(shū)是很重要的，如果將來(lái)小明有能力讀大學(xué)，但因?yàn)榻?jīng)濟(jì)的原因使他不能完成，以致影響了他的前途，是很可惜的。一個(gè)完善的教育基金計(jì)劃應(yīng)該保障小明在接受高等教育時(shí)，一定有一筆錢(qián)幫助他完成學(xué)業(yè)。

那么到底培養(yǎng)一個(gè)孩子需要花多少錢(qián),中國(guó)社科院社會(huì)學(xué)研究所最新一期的《青年研究》刊發(fā)了著名社會(huì)學(xué)家徐安琪的《孩子的經(jīng)濟(jì)成本》的調(diào)研報(bào)告。報(bào)告指出，,至16歲孩子的撫養(yǎng)總成本將達(dá)到25萬(wàn)元左右。如估算到子女上高等院校的家庭支出，則高達(dá)48萬(wàn)元～所以，對(duì)于孩子未來(lái)這么大一筆費(fèi)用的支出，我們做父母的更應(yīng)該提前做好規(guī)劃。

張姐，通過(guò)保單檢視可以看到，我們目前針對(duì)孩子的專項(xiàng)教育金儲(chǔ)備是B。保障缺口為48萬(wàn)-B= C 萬(wàn)。

人壽保障缺口講解

相關(guān)話術(shù):

作為一家之主，在您的呵護(hù)下，您的家人生活得很幸福。一旦有什么閃失發(fā)生，家里邊就會(huì)很被動(dòng)，家庭的收入就會(huì)中斷。

421倒金字塔就是中國(guó)當(dāng)代社會(huì)的家庭結(jié)構(gòu)圖，這是您，這是您愛(ài)人，這是您的小孩，這是雙方的老人。我們對(duì)上要贍養(yǎng)4位老人，對(duì)下要撫養(yǎng)小孩——現(xiàn)在我們承受著很大的壓力～

所以說(shuō)，我們需要的人壽保險(xiǎn)應(yīng)該等于家庭各項(xiàng)開(kāi)支預(yù)估總額，贍養(yǎng)父母的費(fèi)用，撫養(yǎng)子女的費(fèi)用+各項(xiàng)貸款,已有保險(xiǎn)。

保障缺口總結(jié)

相關(guān)話術(shù):

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那么現(xiàn)在我們就需要給家庭建立一個(gè)保額為 XX 萬(wàn)的蓄水池，當(dāng)您注入第一桶水時(shí)，這個(gè)池子就值 XX 萬(wàn)。其實(shí)池子里的水也會(huì)保值，有著與銀行不同的方便及功能?；旧洗蠖鄶?shù)客戶都喜歡這個(gè)蓄水池，并積極的蓄水。

以前我們轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)只能花自己的錢(qián)，現(xiàn)在可以用存錢(qián)的方式來(lái)解決，到期還可以拿回本金加利息，我建議您把蓄水池和安全網(wǎng)聯(lián)系起來(lái)。蓄水池的水越多安全網(wǎng)就會(huì)越密。也就是說(shuō)您的保障越全面。

如果您的安全網(wǎng)是由兩根絲組成，那只能解決意外傷害和意外傷害醫(yī)療的問(wèn)題。

如果是四根絲組成，就可以解決住院費(fèi)用的問(wèn)題

如果是六根絲組成，就可以解決大病的問(wèn)題

如果是八根絲組成，就可以解決養(yǎng)老和投資的問(wèn)題。

當(dāng)然這安全網(wǎng)的牢固性是與您的經(jīng)濟(jì)能力成正比。第四步 — 重點(diǎn)講解、產(chǎn)品導(dǎo)入、適時(shí)促成

第四步 — 重點(diǎn)講解、產(chǎn)品導(dǎo)入、適時(shí)促成

做什么 ——，觀察客戶偏好，引導(dǎo)、鎖定并聚焦需求，重點(diǎn)講解、產(chǎn)品導(dǎo)入、適時(shí)促成 說(shuō)什么 ——，話術(shù)

1、依據(jù)您家庭的情況，上有老下有小，我們建議您要準(zhǔn)備*****元的家庭應(yīng)急準(zhǔn)備金，這筆錢(qián)您可以用活期存款、定期存款等各種方法實(shí)現(xiàn)，關(guān)鍵是在需要的時(shí)候能立刻拿出來(lái)。俗話說(shuō)，這是家里“看門(mén)”的錢(qián)。張姐，您看，這是我專門(mén)為您設(shè)計(jì)的家庭保障計(jì)劃。話術(shù)

2、我們建議您將每年收入中的*****元用于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，在不會(huì)影響您及您家庭的日常財(cái)務(wù)支出的前提下，使資產(chǎn)得到合理的保障。也就是說(shuō)在這個(gè)幅度的保費(fèi)內(nèi)，我們將按剛才計(jì)算出的缺口為您提供你認(rèn)為最重要且最緊迫的保障。

話術(shù)

3、根據(jù)您現(xiàn)有的保障情況，您在××方面的保障還存在一些不足，最近公司正好有一款×××產(chǎn)品，對(duì)您十分有價(jià)值，我覺(jué)得您都有必要了解一下。

第三篇：保險(xiǎn)保單年檢話術(shù)

保單年檢話術(shù)

主話術(shù)

您好，請(qǐng)問(wèn)是

女士／先生嗎？你好，這里是中國(guó)平安保險(xiǎn)公司客戶服務(wù)中心。根據(jù)保監(jiān)委的規(guī)定，我公司將對(duì)金昌所有的市民開(kāi)展保單年檢的活動(dòng)，請(qǐng)問(wèn)您的家人或親戚朋友有沒(méi)有買(mǎi)過(guò)壽險(xiǎn)、車(chē)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的保單，請(qǐng)您攜帶家里所有的保險(xiǎn)單，在明天下午的2點(diǎn)鐘到我們的保單年檢中心為您的保單進(jìn)行檢查。請(qǐng)你記一下我們的年檢中心地址好嗎?地址在金昌市長(zhǎng)春路30號(hào)（金昌日?qǐng)?bào)斜對(duì)面），我們安排保單年檢服務(wù)專員

為您服務(wù)，電話是，明天上午他會(huì)和您以電話或短信的方式確認(rèn)時(shí)間和地點(diǎn)。祝您平安

女士，再見(jiàn)！拒絕問(wèn)題

1、保單年檢是怎么一回事？

請(qǐng)問(wèn)您對(duì)保單利益清楚嗎？什麼時(shí)候領(lǐng)錢(qián)清楚嗎？磕磕碰碰的理賠做了嗎？受益人還是法定嗎？分紅、萬(wàn)能利率提高了知道嗎？保單累積生息辦了嗎？我們將抽調(diào)星級(jí)講師花20分鐘的時(shí)間告訴您應(yīng)該注意的問(wèn)題，請(qǐng)一定要準(zhǔn)時(shí)。

2、沒(méi)有保單

哦，向您傳達(dá)個(gè)信息，今年是平安成立21周年慶，為回饋社會(huì)，答謝新老客戶，凡在金昌投保的客戶，均獲得一次免費(fèi)參加會(huì)議的機(jī)會(huì)，您只要帶上您的保單和身份證參會(huì)，就可憑保單領(lǐng)取一份參會(huì)禮品。同時(shí)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)由著名理財(cái)師和您一起分享理財(cái)?shù)慕?jīng)驗(yàn)，我們安排的時(shí)間是

。您看您哪一天方便過(guò)來(lái)呢？

受社會(huì)保障局委托，保監(jiān)委規(guī)定要講解社保和商業(yè)保險(xiǎn)，您可以了解了解。

3、其他公司客戶：社會(huì)責(zé)任群體盡社會(huì)責(zé)任，不分哪個(gè)公司

4、沒(méi)時(shí)間

公司規(guī)定您家人帶您的身份證過(guò)來(lái)辦理也可以。

請(qǐng)您記一下服務(wù)專員的電話，讓服務(wù)專員再給你安排好嗎？

5、不相信

我們公司在5月30日的半島報(bào)A43理財(cái)版上公告過(guò)這個(gè)消息 我們金昌分公司的服務(wù)中心電話：8229419 這也是在國(guó)家發(fā)生了這么多災(zāi)難以后，按保監(jiān)委規(guī)定平安舉行的一個(gè)保單維護(hù)和宣傳保險(xiǎn)的活動(dòng)。

6、怎麼知道我的電話

這是公司提供的，我們是針對(duì)所有的在我們公司留過(guò)聯(lián)系資料的市民。短信息（上午8:30發(fā)送）

您好我是平安年檢服務(wù)專員

，請(qǐng)帶保單

準(zhǔn)時(shí)到金昌市長(zhǎng)春路30號(hào)（金昌日?qǐng)?bào)斜對(duì)面）三樓會(huì)議室辦理保單年檢。請(qǐng)回復(fù)祝平安。電話追蹤

您好，是

先生嗎？我是平安保險(xiǎn)公司年檢服務(wù)專員，保單年檢的地點(diǎn)為，請(qǐng)問(wèn)您到哪兒了？到這附近給我打個(gè)電話，我?guī)湍灰幌侣?，祝您平安，待?huì)見(jiàn)。

你好，我是保險(xiǎn)公司的，來(lái)做一個(gè)關(guān)系回訪，請(qǐng)問(wèn)您保險(xiǎn)每年繳費(fèi)的對(duì)賬單能收到嗎？ 什么對(duì)賬單？

就是您保險(xiǎn)交費(fèi)后，會(huì)有一個(gè)對(duì)賬單寄到您家里或單位，請(qǐng)問(wèn)這個(gè)對(duì)賬單您能收到嗎？ 沒(méi)有參加保險(xiǎn)：

哦，向您傳達(dá)個(gè)信息，今年是平安成立21周年慶，為回饋社會(huì)，答謝新老客戶，凡在金昌投保的客戶，均獲得一次免費(fèi)參加會(huì)議的機(jī)會(huì)，您只要帶上您的保單和身份證參會(huì)，就可憑保單領(lǐng)取一份參會(huì)禮品。同時(shí)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)由著名理財(cái)師和您一起分享理財(cái)?shù)慕?jīng)驗(yàn)，我們安排的時(shí)間是

。您看您哪一天方便過(guò)來(lái)呢？ 不能收到：

沒(méi)有對(duì)賬單，那我會(huì)把這個(gè)信息記錄下來(lái)，會(huì)反饋給公司，那再關(guān)心一下，請(qǐng)問(wèn)有平安的業(yè)務(wù)員為您服務(wù)嗎？ 能收到：

請(qǐng)問(wèn)有平安的業(yè)務(wù)員為您服務(wù)嗎？請(qǐng)問(wèn)您的簽單業(yè)務(wù)員和您保持聯(lián)系嗎？ 有業(yè)務(wù)員服務(wù)。

您對(duì)他的服務(wù)滿意嗎？

滿意，我這邊就是一次電話回訪，了解平安的客服情況，恭喜您有個(gè)負(fù)責(zé)任的業(yè)務(wù)員，我的訪問(wèn)到此結(jié)束，祝您健康，再見(jiàn)！沒(méi)有業(yè)務(wù)員服務(wù)：

不好意思，我們的服務(wù)沒(méi)有跟上，今年是保險(xiǎn)行業(yè)客戶回訪年，同時(shí)也是我們平安成立21周年，我們?cè)趯ふ覠o(wú)人服務(wù)客戶進(jìn)行跟蹤回訪，邀請(qǐng)您來(lái)參加客戶答謝會(huì)。只要您帶上您的保單和身份證參會(huì)，就可憑保單領(lǐng)取一份參會(huì)禮品。同時(shí)我們會(huì)給您安排固定業(yè)務(wù)員為您服務(wù)，并且在會(huì)后對(duì)您保單進(jìn)行年檢（做保單整理，解釋保險(xiǎn)條款、解答疑問(wèn)），我們的會(huì)議安排的時(shí)間是，您看您哪一天方便過(guò)來(lái)呢？ 晚上沒(méi)有空：

晚上沒(méi)有空，那我給您安排在，您看如何？ 最近沒(méi)空：

那我將這次機(jī)會(huì)給您保留到下周吧！下周和您聯(lián)系，好嗎？您貴姓？請(qǐng)您留下您的電話號(hào)碼，方便我們工作人員和您聯(lián)系，祝您健康，再見(jiàn)！

（確定能來(lái)的）我現(xiàn)在需要把您的信息登錄下來(lái)，請(qǐng)問(wèn)您貴姓，請(qǐng)留下您的手機(jī)號(hào)碼，以便我們的工作人員將把參會(huì)信息發(fā)到您的手機(jī)上。

公司地址，您的接待人員是（業(yè)務(wù)人員的名字和聯(lián)系方式）異議處理：

你怎么知道我家電話？我們隨機(jī)抽取了部分老客戶的電話號(hào)碼，我這邊無(wú)法查閱您的個(gè)人信息的，公司對(duì)您的信息是保密的，這個(gè)請(qǐng)您放心。你是保險(xiǎn)公司的，怎麼會(huì)不知道我的信息呢？ 我這邊是一次電話回訪活動(dòng)，公司對(duì)您的個(gè)人信息是保密的，我這邊無(wú)法查閱您的個(gè)人信息的，這個(gè)請(qǐng)您放心。不能參會(huì)的

那您對(duì)保險(xiǎn)該享受的利益和義務(wù)還清楚嗎？您看您需不需要一個(gè)專業(yè)的業(yè)務(wù)人員為您的保單做個(gè)年檢呢？如果需要，我們會(huì)把您的信息反饋給公司，公司會(huì)于五個(gè)工作日內(nèi)委派一個(gè)業(yè)務(wù)員與您聯(lián)系，我現(xiàn)在要登錄您的個(gè)人信息，請(qǐng)問(wèn)您貴姓？

確認(rèn)需求一

客

戶：你們有什麼險(xiǎn)種？

業(yè)務(wù)員：我們公司的險(xiǎn)種很多，但只有適合的才是最好的。保險(xiǎn)主要解決子女教育、養(yǎng)老、健康醫(yī)療、有計(jì)劃的儲(chǔ)蓄、理財(cái)?shù)冗@些生活中的問(wèn)題，我不知道你想考慮哪方面的問(wèn)題？

客

戶：醫(yī)療養(yǎng)老方面的。

業(yè)務(wù)員：哦，是考慮你本人，還是你愛(ài)人或者孩子呢？ 客

戶：主要想給我老婆看看，她沒(méi)有社保。

業(yè)務(wù)員：王總你真是個(gè)好老公，有好事先想著太太，那么你本人有保障嗎？ 客

戶：我有社保，就不用考慮了。業(yè)務(wù)員：你了解社保待遇嗎？ 客

戶：不是很了解。

業(yè)務(wù)員：社保是解決吃上飯的問(wèn)題，而商業(yè)保險(xiǎn)解決吃好的問(wèn)題，而且社保的醫(yī)療特色按照國(guó)家衛(wèi)生部的統(tǒng)計(jì)，平均每次住院費(fèi)用的自費(fèi)比例高達(dá)40%—60%，像你這么有層次的人不希望將來(lái)養(yǎng)老醫(yī)療有個(gè)好的待遇嗎？買(mǎi)不買(mǎi)沒(méi)關(guān)系，做個(gè)計(jì)劃給您先看看，你覺(jué)得怎么樣？

客

戶：好吧。

業(yè)務(wù)員：好，明天上午我做好計(jì)劃，你看你什麼時(shí)候有時(shí)間，我給您送過(guò)去。

確認(rèn)需求二

業(yè)務(wù)員：王先生，你在我們公司買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)，不只是哪方面的？

客戶：是大病方面的、養(yǎng)老的，還有給孩子買(mǎi)的教育方面的少兒360，10年前買(mǎi)的，一年交5000呢！

業(yè)務(wù)員：王先生，你的保險(xiǎn)意識(shí)真好，10年前就認(rèn)可保險(xiǎn)了，我們現(xiàn)在有很多新產(chǎn)品，功能更多更全面了，不知您對(duì)理財(cái)方面感不感興趣？我們公司有幾款產(chǎn)品特別適合理財(cái)，你目前有什麼理財(cái)渠道呢？

客戶：炒股，現(xiàn)在正套著呢！

業(yè)務(wù)員：現(xiàn)在故事不景氣，那么您覺(jué)得理財(cái)保住本金重要嗎？ 客戶：挺重要的，你們公司都有些什么理財(cái)產(chǎn)品呢？

業(yè)務(wù)員：我回去給你做份計(jì)劃書(shū)看看吧？我們公司有幾款產(chǎn)品特別適合理財(cái)?？蛻簦耗呛冒伞?/p>

業(yè)務(wù)員：好，做好了，我給您約個(gè)時(shí)間講講！

確認(rèn)需求三

客戶：現(xiàn)在生意難做，我想考慮一下將來(lái)養(yǎng)老的問(wèn)題，你看一年拿多少錢(qián)和合適？ 業(yè)務(wù)員：王總，你真有遠(yuǎn)見(jiàn)，那么你想在60歲退休時(shí)每年領(lǐng)多少錢(qián)呢？ 客戶：每個(gè)月領(lǐng)5000元，一年領(lǐng)6萬(wàn)吧。

業(yè)務(wù)員：王總的確很有打算，好吧，明天我做好計(jì)劃，你看你什么時(shí)候有時(shí)間，我拿給您看看。

確認(rèn)需求四

客戶：以前一直不太重視保險(xiǎn)，成家了、年齡大了，看來(lái)該考慮考慮了！不知道我們保什么樣的合適？

業(yè)務(wù)員：趙經(jīng)理真是個(gè)有責(zé)任心的丈夫。我們的保險(xiǎn)主要解決子女教育、養(yǎng)老、健康醫(yī)有計(jì)劃的儲(chǔ)蓄、理財(cái)?shù)冗@些生活中的問(wèn)題，我不知道你想考慮哪方面的問(wèn)題？ 客戶：這些都挺重要的。

業(yè)務(wù)員：好吧，我給你一家三口設(shè)計(jì)個(gè)全家福綜合保障計(jì)劃，明天給你看看。

養(yǎng)老

1、張姐，我覺(jué)得您以往處事很有計(jì)劃性，生活很有品味，您對(duì)現(xiàn)在的生活滿意嗎？您是怎樣規(guī)劃老年生活的呢？

2、張姐，您的單位福利很不錯(cuò)，能夠給你們投社保，張姐，您平時(shí)怎樣看待商業(yè)保險(xiǎn)呢？

3、張姐，每個(gè)人從55歲開(kāi)始養(yǎng)老，每天三個(gè)盒飯，30年的養(yǎng)老生活也得33萬(wàn)，您是如何規(guī)劃老年生活的呢？

4、張姐，您豁達(dá)、性格開(kāi)朗，心態(tài)又好，您這種人一定會(huì)長(zhǎng)壽，張姐，萬(wàn)一一不留神活到一百歲，您養(yǎng)老金準(zhǔn)備好了嗎？

醫(yī)療

1、楊哥，現(xiàn)在人生活中又兩個(gè)賊防不勝防，一個(gè)是醫(yī)院一個(gè)是稅務(wù)，您以往是以什么樣的方式儲(chǔ)備醫(yī)療費(fèi)用的呢？

2、楊哥，他們都說(shuō)現(xiàn)代人的生活是吃的三聚氰胺，穿的是塑料，臉上抹的是化工原料，您以往是怎樣防范疾病的呢？您有規(guī)劃醫(yī)療費(fèi)用嗎？

3、楊哥，人吃五谷雜糧，難免有個(gè)頭疼腦熱，您單位有醫(yī)療福利嗎？

教育

1、王姐，您的孩子這么優(yōu)秀，在公司一中（市一中）上學(xué)，未來(lái)一定很有出息，您將來(lái)是希望孩子上名牌大學(xué)呢還是出國(guó)留學(xué)呢？您有規(guī)劃這筆費(fèi)用嗎？

2、王姐，您和您的愛(ài)人非常注重孩子的素質(zhì)教育，咱家的孩子明顯比別家的孩子更有教養(yǎng)，王姐，您有沒(méi)有想過(guò)十幾年以后一不留神孩子把清華大學(xué)的錄取通知書(shū)拿回來(lái)了，您高興嗎？在高興之余您能為孩子做點(diǎn)什么呢？您認(rèn)為什么最重要呢？

3、王姐，您的孩子這么聰明，一看就是重點(diǎn)大學(xué)的苗子，王姐，孩子的大學(xué)學(xué)費(fèi)準(zhǔn)備好了嗎？

家庭保障

1、王哥，開(kāi)那么好的車(chē)，您辦理車(chē)險(xiǎn)的時(shí)候一般會(huì)選擇哪幾項(xiàng)（車(chē)損、盜搶、不計(jì)免賠）？車(chē)上的人上保險(xiǎn)嗎？王哥，您自己有意外傷害保險(xiǎn)嗎？王哥，像您這樣的人沒(méi)有人身保險(xiǎn)真是不可思議，王哥您的孩子一點(diǎn)都不怕你，您是一個(gè)有責(zé)任心、愛(ài)心的人，您有規(guī)劃過(guò)孩子25歲成人之前需要多少費(fèi)用嗎？您有這筆儲(chǔ)蓄嗎？如果沒(méi)有儲(chǔ)蓄的話，您有為自己的家庭責(zé)任上一份保險(xiǎn)嗎？

2、王哥，您是家庭的頂梁柱，您的愛(ài)人和孩子在您的照顧下生活的很安逸，不知道您對(duì)他們的將來(lái)是怎麼樣打算的呢？比方說(shuō)健康、教育、養(yǎng)老？王哥，您個(gè)人的人身保險(xiǎn)是多少呢？

有計(jì)劃的儲(chǔ)蓄

1、王哥，您是一家之主，你一定有很好的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，您是怎么規(guī)劃孩子成家立業(yè)呢？您準(zhǔn)備好了么？

2、王姐，作為國(guó)家公務(wù)員來(lái)講，收入和生活都很穩(wěn)定，您以往的工資是如何分配的呢？王姐，我看您非常疼愛(ài)東東，再過(guò)二十年以后，東東一不留神把漂亮的小媳婦領(lǐng)到家，您高興么？高興之余能為他做點(diǎn)什麼呢？

理財(cái)

劉經(jīng)理，看您就是會(huì)過(guò)日子的人，很會(huì)精打細(xì)算，李經(jīng)理，現(xiàn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不景氣，尤其是世界范圍的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，你是如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的呢？

養(yǎng)老

5、張姐，我覺(jué)得您以往處事很有計(jì)劃性，生活很有品味，您對(duì)現(xiàn)在的生活滿意嗎？您是怎樣規(guī)劃老年生活的呢？

6、張姐，您的單位福利很不錯(cuò)，能夠給你們投社保，張姐，您平時(shí)怎樣看待商業(yè)保險(xiǎn)呢？

7、張姐，每個(gè)人從55歲開(kāi)始養(yǎng)老，每天三個(gè)盒飯，30年的養(yǎng)老生活也得33萬(wàn)，您是如何規(guī)劃老年生活的呢？

8、張姐，您豁達(dá)、性格開(kāi)朗，心態(tài)又好，您這種人一定會(huì)長(zhǎng)壽，張姐，萬(wàn)一一不留神活到一百歲，您養(yǎng)老金準(zhǔn)備好了嗎？

醫(yī)療

4、楊哥，現(xiàn)在人生活中又兩個(gè)賊防不勝防，一個(gè)是醫(yī)院一個(gè)是稅務(wù)，您以往是以什么樣的方式儲(chǔ)備醫(yī)療費(fèi)用的呢？

5、楊哥，他們都說(shuō)現(xiàn)代人的生活是吃的三聚氰胺，穿的是塑料，臉上抹的是化工原料，您以往是怎樣防范疾病的呢？您有規(guī)劃醫(yī)療費(fèi)用嗎？

6、楊哥，人吃五谷雜糧，難免有個(gè)頭疼腦熱，您單位有醫(yī)療福利嗎？

教育

4、王姐，您的孩子這么優(yōu)秀，在公司一中（市一中）上學(xué)，未來(lái)一定很有出息，您將來(lái)是希望孩子上名牌大學(xué)呢還是出國(guó)留學(xué)呢？您有規(guī)劃這筆費(fèi)用嗎？

5、王姐，您和您的愛(ài)人非常注重孩子的素質(zhì)教育，咱家的孩子明顯比別家的孩子更有教養(yǎng)，王姐，您有沒(méi)有想過(guò)十幾年以后一不留神孩子把清華大學(xué)的錄取通知書(shū)拿回來(lái)了，您高興嗎？在高興之余您能為孩子做點(diǎn)什么呢？您認(rèn)為什么最重要呢？

6、王姐，您的孩子這么聰明，一看就是重點(diǎn)大學(xué)的苗子，王姐，孩子的大學(xué)學(xué)費(fèi)準(zhǔn)備好了嗎？

家庭保障

3、王哥，開(kāi)那么好的車(chē)，您辦理車(chē)險(xiǎn)的時(shí)候一般會(huì)選擇哪幾項(xiàng)（車(chē)損、盜搶、不計(jì)免賠）？車(chē)上的人上保險(xiǎn)嗎？王哥，您自己有意外傷害保險(xiǎn)嗎？王哥，像您這樣的人沒(méi)有人身保險(xiǎn)真是不可思議，王哥您的孩子一點(diǎn)都不怕你，您是一個(gè)有責(zé)任心、愛(ài)心的人，您有規(guī)劃過(guò)孩子25歲成人之前需要多少費(fèi)用嗎？您有這筆儲(chǔ)蓄嗎？如果沒(méi)有儲(chǔ)蓄的話，您有為自己的家庭責(zé)任上一份保險(xiǎn)嗎？

4、王哥，您是家庭的頂梁柱，您的愛(ài)人和孩子在您的照顧下生活的很安逸，不知道您對(duì)他們的將來(lái)是怎麼樣打算的呢？比方說(shuō)健康、教育、養(yǎng)老？王哥，您個(gè)人的人身保險(xiǎn)是多少呢？

有計(jì)劃的儲(chǔ)蓄

3、王哥，您是一家之主，你一定有很好的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，您是怎么規(guī)劃孩子成家立業(yè)呢？您準(zhǔn)備好了么？

4、王姐，作為國(guó)家公務(wù)員來(lái)講，收入和生活都很穩(wěn)定，您以往的工資是如何分配的呢？王姐，我看您非常疼愛(ài)東東，再過(guò)二十年以后，東東一不留神把漂亮的小媳婦領(lǐng)到家，您高興么？高興之余能為他做點(diǎn)什麼呢？

理財(cái)

劉經(jīng)理，看您就是會(huì)過(guò)日子的人，很會(huì)精打細(xì)算，李經(jīng)理，現(xiàn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不景氣，尤其是世界范圍的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，你是如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的呢？

第四篇：保單年檢話術(shù)配套必修課件（本站推薦）

保單年檢話術(shù)

保單檢查

開(kāi)門(mén)話術(shù)：

我今天是特意為您的保險(xiǎn)做檢查的…… 檢查內(nèi)容

1、自然狀況：聯(lián)系電話、職業(yè)類別、通信地址… …

2、財(cái)務(wù)狀況（是否需要加?；蜣D(zhuǎn)保）

3、身體狀況（關(guān)注醫(yī)療險(xiǎn)是否有資格續(xù)保）

4、保障是否全面

工具使用開(kāi)門(mén)話術(shù)

XX先生，您好！好久不見(jiàn)最近生意怎樣？您作為我的老客戶，對(duì)我的工作一直是大力支持。我非常感激，今天特意登門(mén)表示感謝，另外想替您整理一下您家里的保單，來(lái)表示感謝！

XX先生，好久沒(méi)有登門(mén)真是過(guò)意不去，快過(guò)節(jié)了，今天特意登門(mén)拜望，祝您節(jié)日快樂(lè)。另外這幾年一直承蒙您的關(guān)照我受益多多，今天特意來(lái)替您整理一下保單，為您服務(wù)服務(wù)…….保單檢查拒絕話術(shù)：

一、太忙了!XXX先生,您看這只需要幾分鐘,不會(huì)浪費(fèi)您的時(shí)間。況且您買(mǎi)了保險(xiǎn)也不想做個(gè)胡涂人。您應(yīng)該切切實(shí)實(shí)了解您的權(quán)益，這是您的權(quán)利同時(shí)也是我的義務(wù)！

XX先生，這幾年您一直對(duì)我的工作非常支持，幫您整理一下保單是我應(yīng)盡的義務(wù)。您不想我成為一名不合格的壽險(xiǎn)代理人吧？

二、我不是在你們公司（你這里）投保的

那沒(méi)關(guān)系，不管您在哪里投保都一樣。保險(xiǎn)行業(yè)是一份傳播愛(ài)心的行業(yè)。您買(mǎi)了保險(xiǎn)說(shuō)明您非常有責(zé)任感，認(rèn)同保險(xiǎn)。這樣我就有義務(wù)來(lái)幫您整理保單。

沒(méi)關(guān)系，人與人就應(yīng)該相互幫助，我作為一名壽險(xiǎn)代理人有這個(gè)責(zé)任，您不會(huì)反對(duì)給我一個(gè)機(jī)會(huì)讓我和您做個(gè)朋友吧！

沒(méi)關(guān)系，不管您是不是我的客戶（平安的客戶），我做為平安的保險(xiǎn)代理人都有義務(wù)為您服務(wù)。請(qǐng)讓我?guī)湍硪幌卤危瑢?duì)您還不清楚的地方我可以當(dāng)場(chǎng)幫您解答。每個(gè)消費(fèi)者對(duì)自己買(mǎi)的產(chǎn)品的性能都有知情權(quán)，花錢(qián)就要花的清清楚楚明明白白，不是嗎？

三、做完保單整理服務(wù)后，應(yīng)適時(shí)跟近轉(zhuǎn)介動(dòng)作

您看我這樣給您做了整理，您清楚了嗎？… …（等待回答）您周?chē)袥](méi)有其他朋友需要我這樣的免費(fèi)服務(wù)的呢？

您對(duì)我的服務(wù)滿意嗎？您周?chē)挠H戚朋友有沒(méi)有需要這樣的免費(fèi)服務(wù)的？

第五篇：約訪話術(shù)

【邀約話術(shù)1】（激情+反復(fù)確認(rèn)）

王女士，你好！我這邊是中金在線的合作單位---美源金業(yè)、*****（什么事？什么公司？做什么的？）

給你打電話是這樣的 公司這邊聯(lián)合交行、天交所舉辦了一場(chǎng)關(guān)于股票貴金屬等主流產(chǎn)品的推廣交流活動(dòng) 凡是參加活動(dòng)的人都可以領(lǐng)取一套全能的軟件，公司在國(guó)貿(mào)這一塊，你住哪里啊？遠(yuǎn)不遠(yuǎn)？

東四環(huán)*******

哦 那你那里挺方便 開(kāi)車(chē)坐地鐵都能到

這樣我姓李叫** 待會(huì)我以短信的方式給你傳個(gè)簡(jiǎn)訊過(guò)去，你注意查收一下 活動(dòng)是周六上午十點(diǎn)，憑短信提前十分鐘到就行！

-----什么軟件？*********（簡(jiǎn)單介紹）

側(cè)面鋪紅地毯 之前舉辦過(guò)5-6場(chǎng)很多客戶反應(yīng)都挺不錯(cuò)的 甚至有些人反應(yīng)比自己花錢(qián)買(mǎi)的軟件還要好用，所以建議你過(guò)來(lái)看下 我想肯定會(huì)對(duì)你起到幫助作用的------沒(méi)時(shí)間---

時(shí)間都是擠出來(lái)的，我想因?yàn)槟悴涣私馑阅悴恢匾曀?，稍等兩分鐘你?tīng)我把話說(shuō)完 ****------不了解*******

就是因?yàn)榇蠹叶疾涣私馑晕覀儾乓e辦這個(gè)推廣活動(dòng)，之前幾次舉辦很多客戶反映都挺不錯(cuò)的，活動(dòng)結(jié)束了以后很多人都不走圍著老師問(wèn)了好多問(wèn)題，所以你一定要過(guò)來(lái)一趟 肯定會(huì)對(duì)你起到幫助作用的！王女士，公司在國(guó)貿(mào)這邊，你離得不遠(yuǎn)吧？

-----不感興趣***

因?yàn)槟悴涣私馑阅悴桓信d趣，我們這次就是想普及一下現(xiàn)在各大銀行也都參與的關(guān)于貴金屬這方面的知識(shí)，你了解這些對(duì)你做股票也是很有幫助的，何況我們多學(xué)習(xí)了解一些新的東西對(duì)我們百利而無(wú)一害，對(duì)了王女士，你是做股票用什么軟件？

【邀約話術(shù)2】（激情+反復(fù)確認(rèn)）

您好！我是**。之前在操盤(pán)手跟你聯(lián)系過(guò)，王先生您還在用操盤(pán)手的軟件嗎？ 恩

哦，是這樣的，我現(xiàn)在在美源公司，我們公司現(xiàn)在有一款新的全能軟件。比起操盤(pán)手的話，有個(gè)別幾個(gè)特色指標(biāo)非常的棒，現(xiàn)在免費(fèi)贈(zèng)送給客戶（可以適當(dāng)停頓）正好我們這周六有一個(gè)這方面的講座，A股下周大盤(pán)走勢(shì)、具體反彈點(diǎn)位，熱點(diǎn)板塊個(gè)股布局，短線操作技巧、貴金屬外匯投資特點(diǎn)，未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)和操作技巧的講解 會(huì)后贈(zèng)送一套邁托斯的全能軟件，您可以來(lái)我們領(lǐng)取一套，哦，是嗎，什么軟件？

（根據(jù)客戶提到的問(wèn)題靈活把握，如果客戶說(shuō)只用操盤(pán)手不用軟件，在賣(mài)一下我們的軟件，說(shuō)一下贈(zèng)送軟件的原因主要是為了普及和推廣貴金屬的知識(shí)。。）哦，那你知道嗎？現(xiàn)在有個(gè)新的領(lǐng)域：貴金屬，黃金白銀。很有投資價(jià)值的，你來(lái)了，我給你講講。如果覺(jué)得合適你就做。不合適你把軟件帶回去看看。這都沒(méi)關(guān)系的。。。王先生，你周六上午來(lái)吧？平時(shí)我比較忙。

稍后我給你發(fā)個(gè)短信注意查收和保存，咱們這次是憑這個(gè)短信入場(chǎng)