第一篇：眾籌融資的案例介紹

眾籌融資：讓每個(gè)人都可能成為天使投資人

被稱為“眾籌”(crowdfunding)的網(wǎng)絡(luò)商業(yè)新模式實(shí)際上就是“眾包”概念的變體。項(xiàng)目發(fā)起人通過視頻、圖片、文字介紹把自己希望實(shí)現(xiàn)的創(chuàng)意或夢想展示在網(wǎng)站上，并設(shè)定需要的目標(biāo)金額及達(dá)成目標(biāo)的時(shí)限。喜歡該項(xiàng)目的人可以承諾捐獻(xiàn)一定數(shù)量的資金，當(dāng)項(xiàng)目在目標(biāo)期限內(nèi)達(dá)到了目標(biāo)金額，項(xiàng)目才算成功，支持者的資金才真正付出，網(wǎng)站會(huì)從中抽取

一定比例的服務(wù)費(fèi)用，而支持者則會(huì)獲得發(fā)起人一定的非資金類的回報(bào)。

據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天下公司》報(bào)道，在美國Kick starter眾籌融資網(wǎng)站開創(chuàng)先河之后，這種新型的互聯(lián)網(wǎng)金融模式在國內(nèi)也引來了不少試水者，點(diǎn)名時(shí)間網(wǎng)站就是追隨者之一。通過這個(gè)平臺(tái)，支持者可以進(jìn)行小額投資，資助他人拍一部電影、寫一本書、舉辦一場音樂會(huì)或者其他創(chuàng)意創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目等，如果成功啟動(dòng)，投資者就可以從中獲得相應(yīng)的回報(bào)。

點(diǎn)名時(shí)間聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO張佑曾介紹說，這種模式項(xiàng)目融資額度小，而且回報(bào)也很豐富。

張佑：小額的，比如10塊、50塊、100塊到兩三千塊甚至一萬塊都可以，金額是由項(xiàng)目發(fā)起人在開項(xiàng)目時(shí)設(shè)置的。比如我今天想出版一本漫畫書，需要大家的支持，希望能夠做到一千本，我就可以去跟出版社談，可能就會(huì)設(shè)定30塊錢就是送紀(jì)念品，50塊錢就包郵。如果一千塊錢，就可以贈(zèng)送手繪稿，所以回報(bào)的性質(zhì)有很多種。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止到2012年7月，點(diǎn)名時(shí)間上線一年的時(shí)間，共收到5500個(gè)左右的項(xiàng)目提案，通過審核上線的項(xiàng)目有318個(gè)，其中項(xiàng)目的成功率為47%，150個(gè)項(xiàng)目成功達(dá)到目標(biāo)，總共籌集到資金近300萬人民幣。其中，單個(gè)項(xiàng)目最高籌集金額約為33.95萬元，平均每個(gè)項(xiàng)目籌集金額9267元，平均每筆支持金額107元。

那么，都是一些什么樣的項(xiàng)目會(huì)被選中呢？按照這類網(wǎng)站的說法，一切有創(chuàng)意、有意義的項(xiàng)目都可以通過審核。而發(fā)起融資后，每個(gè)項(xiàng)目都有目標(biāo)金額和時(shí)間限制，必須在發(fā)起人預(yù)設(shè)的時(shí)間內(nèi)獲得超過目標(biāo)的金額，才算成功。

在點(diǎn)名時(shí)間的項(xiàng)目中，有一個(gè)常被提起的經(jīng)典案例，就是達(dá)蘭客棧。兩個(gè)合伙人把工作辭掉，在拉薩開了一家客棧，去年底，客棧正準(zhǔn)備裝修。合伙人之一賈昱昊說，當(dāng)初在點(diǎn)名時(shí)間發(fā)起項(xiàng)目并沒有想到籌錢，而是想籌集一些大家閑置不用，丟掉又很可惜的物品。

賈昱昊：當(dāng)時(shí)我們就想到，一些平常會(huì)買，但是買完之后就會(huì)閑置的物品。這些東西本身又沒有壞，扔了就很可惜。我們本意不是為了籌錢，最開始我們的期望籌集金額只有一千塊，更多是希望大家能夠郵寄過來一些物品。當(dāng)時(shí)有很多人說郵寄物品可能郵費(fèi)相對較貴，可能會(huì)超出物品的本身價(jià)值，大家就又捐了點(diǎn)錢。我們最開始的捐助金額只有20塊，很多人說能不能再加一些，最后加到50、100、200、500。本來預(yù)期籌集1000元，歷時(shí)60天，最后籌集了14萬6400元，有2595人參與投資，達(dá)蘭客棧項(xiàng)目得以成功啟動(dòng)。之后，點(diǎn)名時(shí)間從最終籌集資金中扣除10%的手續(xù)費(fèi)，并把籌集到的款項(xiàng)分兩筆匯給了達(dá)蘭客棧，而投資者得到的回報(bào)，就是成為客棧的會(huì)員。

賈昱昊：不管是捐錢還物品，我們都會(huì)贈(zèng)送一張終身的會(huì)員卡，可以同時(shí)4個(gè)人使用，這4個(gè)人可以同時(shí)享受客棧的7.2折優(yōu)惠。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我們接待的會(huì)員有400位左右了。

最終，項(xiàng)目獲得超過預(yù)期的成功。在賈昱昊看來，這讓大家有一種共同實(shí)現(xiàn)夢想的快感。

賈昱昊：有很多人的工作都是朝九晚五的，壓力挺大，都會(huì)有想法說長假能夠出去玩。但是很多人沒有辦法實(shí)現(xiàn)，他們覺得我們是在幫他們完成夢想，有一件物品或者客棧有我參與的資金，他們會(huì)覺得很自豪。

在開客棧之前，他們也在關(guān)注國外類似的眾籌網(wǎng)站，賈昱昊和客棧合伙人都是做互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的，對一些新興的東西比較有興趣。賈昱昊認(rèn)為，這種眾籌融資的模式跟傳統(tǒng)的融資模式相比，帶有更多情感的色彩，籌資期間，也有人曾經(jīng)質(zhì)疑客棧的真實(shí)性，但賈昱昊他們通過發(fā)布照片、視頻等回應(yīng)了質(zhì)疑。

賈昱昊：也有很多人質(zhì)疑我們，說我們是騙子，客棧開在西藏大家又不一定能去，怎么知道會(huì)真的建一個(gè)客棧。我們會(huì)通過一系列手段，包括拍了很多視頻、照片，我們會(huì)不停地去分享給這些支持者。還有其他網(wǎng)友告訴他們，這個(gè)客棧是怎樣一點(diǎn)一點(diǎn)建起來的。找一家公司或者是財(cái)團(tuán)、天使投資機(jī)構(gòu)來做僅僅是一個(gè)交易，但通過眾籌網(wǎng)站來做，會(huì)發(fā)現(xiàn)背后有很多人在支持我們，這個(gè)動(dòng)力跟傳統(tǒng)的所謂融資是完全不一樣的。

眾籌融資在國外已經(jīng)發(fā)展三年多，業(yè)內(nèi)認(rèn)為他們經(jīng)歷過三個(gè)階段：第一階段是用個(gè)人力量就能完成，支持者成本比較低，在最初更容易獲得支持，第二階段是技術(shù)門檻稍微高的產(chǎn)品。第三階段則是需要小公司或者多方合作才能實(shí)現(xiàn)的產(chǎn)品，這個(gè)階段的項(xiàng)目規(guī)模比較大、團(tuán)隊(duì)最專業(yè)、制作能力最精良，因此也能吸引到最多的資金。

而目前才成立一年的點(diǎn)名時(shí)間，還處于發(fā)展的“初級階段”，但已經(jīng)開始產(chǎn)生收入。點(diǎn)名時(shí)間聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO張佑表示，預(yù)計(jì)在中國的市場，最晚明年暑假之前，眾籌模式就可以進(jìn)入到第二個(gè)階段，而且這種模式需要相關(guān)制度和保障的規(guī)范。

張佑：我們現(xiàn)在跟國外最大的差別在支持者的保護(hù)措施上，國外項(xiàng)目成功了，馬上會(huì)給項(xiàng)目發(fā)錢去執(zhí)行。國內(nèi)為了保護(hù)支持者，把它分成了兩個(gè)階段，會(huì)先付50%的資金去啟動(dòng)項(xiàng)目，做到一半或者到接近完成時(shí)，確定支持者都已經(jīng)收到回報(bào)，才會(huì)把剩下的50%交給發(fā)起人。眾籌模式的關(guān)鍵在于制度和保障，如何能夠吸引到一大群資金，然后再加上支持夢想的平臺(tái)，這個(gè)是整個(gè)模式的關(guān)鍵。如果現(xiàn)在沒有準(zhǔn)備好非常好的規(guī)范去約束項(xiàng)目法權(quán)、去執(zhí)行，或者是純粹的靠大家的愛心籌集資金，不是長久的事情。

對于重酬融資模式，有法律界人士提出了這么做是否涉嫌非法集資的質(zhì)疑。張佑認(rèn)為，眾籌模式本身其實(shí)是一種團(tuán)購的形式，和非法集資有本質(zhì)上的差別，因?yàn)樗械捻?xiàng)目不能夠以股權(quán)或是資金作為回報(bào)，項(xiàng)目發(fā)起人更不能向支持者許諾任何資金上的收益，必須是以實(shí)物、服務(wù)或者媒體內(nèi)容等作為回報(bào)，對一個(gè)項(xiàng)目的支持屬于購買行為，而不是投資行為。對此，互聯(lián)網(wǎng)律師趙占領(lǐng)認(rèn)為，國內(nèi)法律目前并沒有沒有明確的規(guī)定，這個(gè)模式本身應(yīng)該是合法的。

趙占領(lǐng)：國內(nèi)法律沒有明確的規(guī)定，但是通過眾籌融資模式又不出讓股權(quán)，這部分所謂投資人沒有拿到股權(quán)，還沒有享受股東的地位和相關(guān)的權(quán)利和義務(wù)，有點(diǎn)像公司的捐款，這是合法的，沒有問題的。

對于不涉及股權(quán)的做法，趙占領(lǐng)表示，其中也有出于不分散股權(quán)的考慮。

趙占領(lǐng)：一個(gè)方面考慮這樣做會(huì)分散股權(quán)，另外一種考慮可能不同國家對于有限責(zé)任公司的股東也是有限制的。中國非公眾公司不能超過200人，允許通過眾籌模式轉(zhuǎn)讓股權(quán)可能會(huì)違反相關(guān)公司法的規(guī)定。

第二篇：眾籌融資策劃方案

眾籌融資策劃方案

目 錄

一、名詞釋義.............................................4

二、聲明和承諾...........................................4

三、眾籌要素.............................................5

四、眾籌架構(gòu)介紹.........................................5

（一）發(fā)起人基本情況..................................5

（二）領(lǐng)投人基本情況..................................6

（三）新設(shè)有限合伙企業(yè)................................8

五、項(xiàng)目的商業(yè)前景.......................................8

（一）中國茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀..........................8

（二）玨人茶舍的商業(yè)優(yōu)勢..............................9 1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式..............................9 2.地理優(yōu)勢........................................9 3.供應(yīng)渠道優(yōu)勢...................................10 4.成本優(yōu)勢.......................................10

六、募集方案............................................11

（一）眾籌模式.......................................11 1.眾籌流程......................................11

（二）眾籌對象范圍...................................12 1．眾籌對象范圍..................................12 2．認(rèn)籌對象繳款安排..............................13

（三）認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)......................................13

（四）認(rèn)籌人回報(bào).....................................13 1.分紅安排.......................................13 2 獲贈(zèng)VIP金卡...................................14

（五）回購條款.......................................14 1.回購權(quán)的行使主體...............................14 2.回購條件.......................................15 3.回購價(jià)格及其確定原則...........................15

（六）回售條款.......................................15 1.回售權(quán)的行使主體...............................15 2.回售條件.......................................15 3.回售價(jià)格及其確定原則...........................16

（七）認(rèn)籌額度及預(yù)計(jì)募集資金總額.....................16

（八）募集資金用途...................................17

（九）本次募集有關(guān)安排...............................17 1．對認(rèn)籌人名單篩選的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)..................17 2．資金超募時(shí)的對應(yīng)的安排........................18 3．出現(xiàn)募集中止時(shí)的應(yīng)急預(yù)案......................18 4．募集期信息披露以及投后管理的基本安排..........18

（十）認(rèn)籌人的權(quán)益保障...............................19 1.江南春茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保.........................19 2.領(lǐng)投人承諾.....................................19 3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管.........................19 4.盈利預(yù)測.......................................20

七、本次眾籌的風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................20

（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn).......................................20 1.市場風(fēng)險(xiǎn).......................................21 2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).......................................21 3.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn).......................................21

（二）認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)...............................21

（三）其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息...............22

八、眾籌發(fā)起人和財(cái)務(wù)顧問................................22

（一）發(fā)起人.........................................22

（二）財(cái)務(wù)顧問.......................................22

一、名詞釋義

1.在本融資計(jì)劃書中，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義： 2.玨人茶舍或茶舍：指魯北區(qū)玨人御貢茶葉經(jīng)營部； 3.江南春茶業(yè)：指山東江南春茶業(yè)股份有限公司； 4.元、萬元：指人民幣元、人民幣萬元；

5.股份中心、中心、眾籌平臺(tái)：指濟(jì)南股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司； 6.領(lǐng)投人、中介機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問：指山東金明投資有限公司；

二、聲明和承諾

本融資計(jì)劃書系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料整理而成，項(xiàng)目發(fā)起人XXX保證所提供相關(guān)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。山東金明投資有限公司不對其提供材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

本融資計(jì)劃書相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)由山東金明投資有限公司采集，但其不對數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。本融資計(jì)劃書僅供濟(jì)南股份轉(zhuǎn)讓中心（以下簡稱“中心”）使用，中心應(yīng)保證不將該報(bào)告使用于與國家相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件等規(guī)定不符的用途。山東金明投資有限公司不對中心不當(dāng)使用本報(bào)告及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個(gè)別或連帶的法律責(zé)任。

三、眾籌要素

四、眾籌架構(gòu)介紹

出資285萬元

（一）發(fā)起人基本情況

本次眾籌項(xiàng)目發(fā)起人XXX，系玨人茶舍投資人。XXX個(gè)人簡歷：

XXX，2011年正式進(jìn)入茶葉行道，開了第一家只銷售茶葉和茶具的專賣店面積139.58平方米，地址魯北區(qū)龍湖紫都城紫城天街負(fù)B-103，營業(yè)2年，2年期間隨著對茶葉文化和銷售業(yè)績的不斷提升

和增長，累積了豐富的經(jīng)驗(yàn)。2013年，在魯北區(qū)龍華大道玉祥名車會(huì)所開了第二家店，和名車會(huì)所合作，面積203.3平方米。加大了自身的銷售量和知名度，擴(kuò)展了經(jīng)營范圍，從銷售單一的茶葉和茶具店延伸為多種經(jīng)營的會(huì)所，逐步發(fā)展成為茶葉銷售、茶藝表演、功夫茶品茗、商務(wù)洽談、養(yǎng)生餐、棋牌于一體的多功能會(huì)員制會(huì)所，命名為玨人茶舍。從2013-2014年5月短短一年的時(shí)間內(nèi)，不但成本全部回收，還實(shí)現(xiàn)了盈利，同時(shí)也累積了人脈。在2014年5月15日開了自營獨(dú)資的玨人茶舍體驗(yàn)店，面積達(dá)四百多平米，兩層樓的中式裝修風(fēng)格，古色典雅，耗資四百余萬元，座落在高端、繁華的魯北區(qū)龍湖紫都城景觀大門旁，以會(huì)員制為收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，涉及：品茗、茶藝表演、茶式體驗(yàn)、茶葉、茶具銷售、商務(wù)沙龍、養(yǎng)生餐飲、棋牌娛樂為一體的多功能會(huì)所，每周還不定期的舉行茶道表演，養(yǎng)生分享、金融對接、朋友聚餐、戶外活動(dòng)等一系列的活動(dòng)，豐富了客戶的物質(zhì)和精神享受體驗(yàn)，極大地提高了銷售業(yè)績和服務(wù)水平，月盈利8到12萬。在玨人茶舍不斷的自我提升和完善規(guī)劃下，員工的自身素養(yǎng)隨著茶葉的熏陶不斷提升，這也奠定了玨人茶舍穩(wěn)固的基礎(chǔ)。

經(jīng)查，發(fā)起人XXX最近一年遵守國家法律法規(guī)的規(guī)定開展經(jīng)營活動(dòng)，不存在違法違規(guī)的情況。

（二）領(lǐng)投人基本情況 山東金明投資有限公司成立于2013年3月，公司專注于客戶的發(fā)展與中國多層次資本市場的結(jié)合，為客戶提供股權(quán)投融資、OTC推

薦掛牌、上市及財(cái)務(wù)顧問等服務(wù)，致力于發(fā)展成為西部地區(qū)專業(yè)出色的高端財(cái)務(wù)顧問服務(wù)機(jī)構(gòu)。以股權(quán)投資、債券投資、保薦服務(wù)及投資咨詢等為主要業(yè)務(wù)，以促進(jìn)高新技術(shù)中小企業(yè)和民營企業(yè)發(fā)展為使命，積極為所投資的企業(yè)引進(jìn)戰(zhàn)略認(rèn)籌人，幫助中小企業(yè)完善公司治理結(jié)構(gòu)，提升核心競爭能力，實(shí)現(xiàn)健康快速成長，從而源源不斷地為中小板、創(chuàng)業(yè)板培育和輸送優(yōu)質(zhì)上市后備資源。

公司全部員工都具有本科以上學(xué)歷，所有員工都具有證券從業(yè)資格。公司擁有一支高素質(zhì)、高效率的管理團(tuán)隊(duì)，核心管理人員均為業(yè)內(nèi)資深專家，具有深厚的理論基礎(chǔ)和豐富的金融市場實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。公司高管團(tuán)隊(duì)具有多家大型實(shí)業(yè)集團(tuán)高管和專業(yè)投資集團(tuán)工作經(jīng)歷，投資管理經(jīng)驗(yàn)豐富，戰(zhàn)略眼光獨(dú)到，專業(yè)為企業(yè)提供股權(quán)掛牌上市推薦、股權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢、IPO上市輔導(dǎo)等專業(yè)咨詢服務(wù)，并配套實(shí)現(xiàn)企業(yè)在資本市場的再融資，再融資形式有PE、VC、私募債權(quán)等多元化方法，可實(shí)現(xiàn)企業(yè)的高效大額融資，借力資本市場。

先后成功推薦多家企業(yè)在濟(jì)南股份轉(zhuǎn)讓中心掛牌，公司作為承銷商，輔導(dǎo)河北唐隆房地產(chǎn)開發(fā)股份有限公司成功發(fā)行私募債1億元；并幫助公司完成定向增資4.4億元?！敖鹈魍顿Y”堅(jiān)持市場化的運(yùn)作原則，與各級政府主管部門、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)、各大高校及科研院所、各地經(jīng)濟(jì)或高新技術(shù)開發(fā)區(qū)、知名中介機(jī)構(gòu)建立廣泛的合作關(guān)系，憑借優(yōu)勢合作力量、先進(jìn)的運(yùn)作理念共同致力于中國企業(yè)的發(fā)展。

（三）新設(shè)有限合伙企業(yè)

新設(shè)有限合伙企業(yè)認(rèn)籌人擬出資情況如下：

五、項(xiàng)目的商業(yè)前景

（一）中國茶館服務(wù)行業(yè)的現(xiàn)狀

我國茶館業(yè)既是極具民族特色的傳統(tǒng)生活服務(wù)業(yè)，又是具有現(xiàn)代養(yǎng)生理念和經(jīng)營服務(wù)模式的現(xiàn)代服務(wù)業(yè)。茶館業(yè)東西南北流派紛呈，服務(wù)內(nèi)容和經(jīng)營特點(diǎn)豐富多彩。2008年是中國茶館業(yè)發(fā)展歷程的節(jié)點(diǎn)，在重大活動(dòng)的檢閱中，我們可以看到茶館業(yè)整體的進(jìn)步與成熟，同時(shí)，也可以看到整個(gè)行業(yè)逐步走向健康、有序后，其日漸清晰的發(fā)展脈絡(luò)與方向。如何賦予傳統(tǒng)茶館更多文化元素將成為茶館業(yè)發(fā)展中的最重要內(nèi)容。隨著市場的逐步細(xì)分、經(jīng)營上的不斷創(chuàng)新，茶館個(gè)體形成的差

異化、多元化是其拓展發(fā)展空間的必經(jīng)之路。隨著茶館行業(yè)在茶業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的縱向延伸，在茶館經(jīng)營中植入文化元素符合消費(fèi)者的心理需求。

（二）玨人茶舍的商業(yè)優(yōu)勢 1.突破傳統(tǒng)的經(jīng)營模式

玨人茶舍跳出了傳統(tǒng)茶館業(yè)發(fā)展，將傳統(tǒng)茶館業(yè)的經(jīng)營與茶文化的市場化與產(chǎn)業(yè)化相結(jié)合，帶動(dòng)和促進(jìn)經(jīng)營服務(wù)業(yè)態(tài)和方式的調(diào)整、完善、創(chuàng)新。玨人茶舍通過定期舉辦茶文化沙龍活動(dòng)，借助行業(yè)協(xié)會(huì)和媒體力量，提高茶舍人氣和氛圍。同時(shí)，茶舍融合了飲茶、音樂、書畫、古籍等多元文元素，提供顧客更為豐富的消費(fèi)體驗(yàn)。茶館采用“互聯(lián)網(wǎng)+線下茶文化”體驗(yàn)中心的服務(wù)模式。如：時(shí)段性的參與網(wǎng)上團(tuán)購活動(dòng)，刺激大眾消費(fèi)。

隨著茶舍的發(fā)展壯大，玨人茶舍將品茶和茶文化旅游相結(jié)合，組織茶舍會(huì)員旅游觀光，或參觀茶園基地，或探尋茶馬古道文化等，讓會(huì)員在品茶休閑的同時(shí)，體驗(yàn)到更多的茶文化。玨人茶舍負(fù)責(zé)人擁有豐富的經(jīng)營管理經(jīng)驗(yàn)，茶舍在裝修、銷售以及服務(wù)上打造自己的品牌，樹立茶舍獨(dú)有的形象，通過品牌建設(shè)向消費(fèi)者傳達(dá)茶文化、茶理念。2.地理優(yōu)勢

茶舍選址于濟(jì)南市魯北區(qū)龍山大道111號龍湖紫都2-3幢2-11號，地處市中心繁華商業(yè)地帶，消費(fèi)潛力大，消費(fèi)人群廣，并且茶舍 以娛樂休閑為主，符合現(xiàn)代消費(fèi)人群需求。3.供應(yīng)渠道優(yōu)勢

首先，茶葉供應(yīng)穩(wěn)定，有品質(zhì)保障。玨人茶舍的茶葉全部由江南春茶業(yè)提供。江南春茶業(yè)坐落于山東省成都市蒲江縣，公司成立于2006年，主營業(yè)務(wù)涉及從茶葉種植、加工到終端銷售的完整產(chǎn)業(yè)鏈，主打產(chǎn)品為綠茶和花茶兩個(gè)系列。公司采用傳統(tǒng)手工茶工藝與現(xiàn)代機(jī)制茶技術(shù)有效結(jié)合，形成獨(dú)具特色的“江南春”茶工藝體系，生產(chǎn)出的“蒲江雀舌”、“江南春”等系列綠茶產(chǎn)品，具有形美、色綠、鮮香、味甘的品質(zhì)及特點(diǎn)，產(chǎn)品覆蓋山東、山東、山西、濟(jì)南、北京、江蘇、浙江等地，并遠(yuǎn)銷俄羅斯。江南春茶業(yè)持續(xù)經(jīng)營能力強(qiáng)，且品牌知名度高。其次，江南春茶業(yè)以生態(tài)有機(jī)茶為典范，引進(jìn)北京三安農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù)，從茶園選址到管理都嚴(yán)格按照有機(jī)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行科學(xué)種植、管理，提高了有機(jī)茶葉的種植水平，保證了茶葉的品質(zhì)。4.成本優(yōu)勢

茶舍原始認(rèn)籌人之一曹勇先生，同時(shí)也是江南春茶業(yè)控股股東，因此，茶舍在保證茶葉品質(zhì)的同時(shí)，能夠?qū)⒉枞~的進(jìn)貨成本降到最低，形成較強(qiáng)的成本優(yōu)勢。

六、募集方案

（一）眾籌模式

本次眾籌以魯北區(qū)玨人御貢茶葉經(jīng)營部（以下簡稱“玨人茶舍”）投資人XXX作為發(fā)起人，以其擁有的玨人茶舍的實(shí)物資產(chǎn)作價(jià)310萬元作為投資，再向合格認(rèn)籌人募集300萬元的資金，成立有限合伙企業(yè)，打造玨人茶舍濟(jì)南區(qū)域品牌旗艦店。新設(shè)有限合伙企業(yè)擬出資總額為610萬。募集資金主要用于玨人茶舍旗艦店的承租、裝修及前期運(yùn)營。新開旗艦店主要以茶藝、茶事體驗(yàn)、商務(wù)洽淡、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售為主。1.眾籌流程（1）眾籌流程圖

（2）眾籌流程

① 股份中心上線本項(xiàng)目，尋找意向認(rèn)籌人； ② 中介機(jī)構(gòu)組織眾籌項(xiàng)目路演； ③ 認(rèn)籌人簽署相關(guān)合同（入伙協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等），并打款至股份中心指定賬戶； ④ 募集期內(nèi)，股份中心登記認(rèn)籌人名冊；

⑤ 認(rèn)籌人篩選。募集期內(nèi)，發(fā)起人在每個(gè)交易日日終對當(dāng)日認(rèn)購名冊進(jìn)行篩選。認(rèn)籌人可以通過眾籌平臺(tái)查詢篩選結(jié)果；

⑥ 募集期結(jié)束，如眾籌金額未達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，則眾籌失敗，認(rèn)籌資金無息退回； ⑦ 募集期結(jié)束，如眾籌金額達(dá)到最低募資金額標(biāo)準(zhǔn)，眾籌成功，股份中心將眾籌款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；

⑧ 成立有限合伙企業(yè)，項(xiàng)目啟動(dòng)；

（二）眾籌對象范圍 1．眾籌對象范圍 本次眾籌對象范圍為： a.茶舍高級管理人員、核心員工；

b.符合認(rèn)籌人適當(dāng)性管理規(guī)定的自然人認(rèn)籌人、法人認(rèn)籌人及其他經(jīng)濟(jì)組織。認(rèn)籌人合計(jì)不超過48名。

有下列情形之一者不能成為認(rèn)籌對象：（1）近三年有重大違法、違規(guī)經(jīng)營記錄的；

（2）累計(jì)虧損額達(dá)到注冊資本50%以上的法人企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)或社團(tuán)； 2．認(rèn)籌對象繳款安排

認(rèn)籌對象應(yīng)于指定日期（繳款日）前將認(rèn)籌資金劃轉(zhuǎn)至股份中心指定賬戶。若眾籌成功，5個(gè)工作日之內(nèi)劃轉(zhuǎn)至發(fā)起人指定賬戶；若眾籌失敗，認(rèn)籌款項(xiàng)無息退回認(rèn)籌人。

（三）認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)

合格認(rèn)籌人認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)：1元/份，封閉期：2年。

（四）認(rèn)籌人回報(bào) 1.分紅安排（1）分紅的原則

針對認(rèn)籌人的投資，茶舍將在眾籌成功后的第一年終及第二年終將所有凈利潤按照認(rèn)籌人的出資比例進(jìn)行分紅。（2）支付方式

發(fā)起人將分紅資金劃轉(zhuǎn)至中心指定賬戶，中心與發(fā)起人、財(cái)務(wù)顧問確認(rèn)分紅款總額及明細(xì)后劃轉(zhuǎn)至財(cái)務(wù)顧問指定賬戶，再由財(cái)務(wù)顧問將分紅款按比例劃轉(zhuǎn)至認(rèn)籌人指定賬戶。分發(fā)紅利日如遇法定節(jié)假日或休息日，則順延至下一個(gè)工作日，順延期間不另計(jì)息。認(rèn)籌人分紅 收入的應(yīng)繳稅項(xiàng)由中心代繳代扣。2 獲贈(zèng)VIP金卡

為使認(rèn)籌人能更深入了解所投項(xiàng)目經(jīng)營情況，并進(jìn)一步提升認(rèn)籌人回報(bào)水平，本眾籌項(xiàng)目設(shè)臵投資即獲VIP金卡條款，VIP金卡設(shè)臵如下：

注：代金券消費(fèi)范圍：玨人茶舍所有消費(fèi)項(xiàng)目。

（五）回購條款 1.回購權(quán)的行使主體 發(fā)起人擁有針對本次眾籌份額的回購權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，發(fā)起人可根據(jù)經(jīng)營情況回購本次認(rèn)籌人的全部份額。一旦發(fā)起人全部份額完成回購，除發(fā)起人外的其余合伙人簽署解除合伙企業(yè)入伙協(xié)議，合伙企業(yè)解散，并在變更當(dāng)日起10個(gè)工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。2.回購條件（1）在封閉期滿；

（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回購價(jià)格及其確定原則

當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購； 當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回購。

（六）回售條款 1.回售權(quán)的行使主體

認(rèn)籌人擁有針對本次眾籌份額的回售權(quán)。封閉期滿后，在符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件的前提下，認(rèn)籌人可根據(jù)自身情況回售所持的全部份額。一旦認(rèn)籌人全部份額完成回售，財(cái)務(wù)顧問協(xié)助發(fā)起人在變更當(dāng)日起10個(gè)工作日內(nèi)，完成工商管理部門相關(guān)手續(xù)。2.回售條件（1）在封閉期滿；

（2）符合相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)范性文件。3.回售價(jià)格及其確定原則

當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度≥24%時(shí)，發(fā)起人以原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售； 當(dāng)（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度<24%時(shí)，發(fā)起人以（1+24%-（第一年分紅+第二年分紅）/原始認(rèn)籌額度）*原始認(rèn)籌額度進(jìn)行回售。

（七）認(rèn)籌額度及預(yù)計(jì)募集資金總額

本次眾籌擬融資規(guī)模為300萬元，認(rèn)籌數(shù)量為300萬份，認(rèn)籌標(biāo)準(zhǔn)為1元/份。機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬份，上限為50萬份；個(gè)人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認(rèn)籌。XXX作為項(xiàng)目發(fā)起人，以玨人茶舍所有資產(chǎn)進(jìn)行投資，作價(jià)310萬元，占比50.82%，同時(shí)負(fù)責(zé)新設(shè)有限合伙企業(yè)的日常事務(wù)管理，其他49.18%的資金通過眾籌的方式募集，財(cái)務(wù)顧問領(lǐng)投募集總額的5%。其他認(rèn)籌人認(rèn)籌285萬，認(rèn)籌對象不超過48人。

（八）募集資金用途

本次募集資金主要用于玨人茶舍旗艦店的承租和裝修，該店位于濟(jì)南市魯北區(qū)綠地翠谷湖影街4號。新開旗艦店是一家以茶藝、茶事體驗(yàn)、商務(wù)洽談、養(yǎng)生用餐、培訓(xùn)餐飲銷售一系列的高檔會(huì)員制會(huì)所。旨在打造玨人茶舍濟(jì)南區(qū)域品牌旗艦店。根據(jù)投資預(yù)算，本項(xiàng)目資金投資分配如下：

注：以上項(xiàng)目資金投資分配會(huì)根據(jù)實(shí)際募集金額進(jìn)行調(diào)整。

（九）本次募集有關(guān)安排 1．對認(rèn)籌人名單篩選的標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)

本次眾籌對象篩選標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)：機(jī)構(gòu)認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為10萬份，上限為50萬份；個(gè)人認(rèn)籌人認(rèn)籌下限為6萬份，上限為30萬份（如有其他條件可附加說明）,否則視為無效認(rèn)籌。募集期內(nèi)，眾籌平臺(tái)在每個(gè)交易日終對當(dāng)日認(rèn)籌人名冊進(jìn)行篩選。募集期結(jié)束后，眾籌平臺(tái)向中介結(jié)構(gòu)出具包含實(shí)際認(rèn)籌人信息、認(rèn)購數(shù)量等內(nèi)容的認(rèn)籌人名冊，發(fā)起人和中介機(jī)構(gòu)對認(rèn)籌人名冊進(jìn)行再次篩選。

篩選后，合伙企業(yè)的合伙人數(shù)不得超過50人。2．資金超募時(shí)的對應(yīng)的安排

方案一，當(dāng)資金出現(xiàn)超募情況時(shí)，與發(fā)起人和認(rèn)籌人協(xié)調(diào)，有限合伙企業(yè)的出資額做適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，接受所有的認(rèn)籌資金，相當(dāng)于新設(shè)的有限合伙企業(yè)的出資額是由所有出資人的認(rèn)籌額來決定的。

方案二，當(dāng)資金出現(xiàn)超募情況時(shí)，在募資額和所出讓的份額不變的情況下，由發(fā)起人與領(lǐng)投人對認(rèn)籌人進(jìn)行篩選。3．出現(xiàn)募集中止時(shí)的應(yīng)急預(yù)案

募集期內(nèi)，發(fā)起人出現(xiàn)意外事件、不可抗力因素等可能影響項(xiàng)目募集或認(rèn)籌人權(quán)益的重大突發(fā)事項(xiàng)時(shí)，可以通過中介機(jī)構(gòu)向眾籌平臺(tái)提交書面材料，申請募集中止。待重大突發(fā)事項(xiàng)消失后，中介機(jī)構(gòu)可以重新申請進(jìn)入募集期。

對于已經(jīng)繳納認(rèn)籌款項(xiàng)的認(rèn)籌人，中介機(jī)構(gòu)可以按照融資計(jì)劃書的約定申請眾籌平臺(tái)對其認(rèn)籌款進(jìn)行凍結(jié)或退款。4．募集期信息披露以及投后管理的基本安排 募集期內(nèi)，發(fā)起人應(yīng)當(dāng)按照融資計(jì)劃書的約定，委托中介機(jī)構(gòu)及時(shí)通過眾籌平臺(tái)披露可能影響認(rèn)籌人權(quán)益的重大事項(xiàng)；同時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過眾籌平臺(tái)及時(shí)發(fā)布眾籌項(xiàng)目最新募集情況。募集期結(jié)束后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促發(fā)起人及時(shí)披露對認(rèn)籌人名冊的篩選結(jié)果以及工商部門辦理相關(guān)備案登記結(jié)果等信息。

中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與發(fā)起人簽訂投后服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、期限等事宜。除與發(fā)起人約定的投后服務(wù)外，中介機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的投后管理職責(zé)。中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)投后管理義務(wù)的期限不低于兩年。眾籌項(xiàng)目完成工商登記后，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照與認(rèn)籌人的約定，通過眾籌平臺(tái)向認(rèn)籌人披露投后信息。

（十）認(rèn)籌人的權(quán)益保障

為了充分、有效維護(hù)認(rèn)籌人的利益，發(fā)起人制定了一系列具體、有效的資金償還計(jì)劃來保障認(rèn)籌人到期兌付本金及利息的合法權(quán)益。1.江南春茶業(yè)股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保

對于本次眾籌事項(xiàng)，江南春茶業(yè)作為本次眾籌項(xiàng)目擔(dān)保方，按照江南春茶業(yè)目前股份市值，以大股東曹勇名下的300萬股股份在中心進(jìn)行質(zhì)押登記，與認(rèn)籌人簽訂股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議，并承諾若發(fā)起人不能按照回售條款履行相應(yīng)義務(wù)，則江南春茶業(yè)將對此承擔(dān)連帶責(zé)任，避免認(rèn)籌人遭受任何經(jīng)濟(jì)損失。2.領(lǐng)投人承諾

本次眾籌事項(xiàng)，設(shè)臵領(lǐng)投人條款。財(cái)務(wù)顧問（山東金明投資有限公司）將作為本次眾籌項(xiàng)目的領(lǐng)投人，認(rèn)籌5%的份額。3.合伙企業(yè)在中心進(jìn)行托管 為了進(jìn)一步保障認(rèn)籌人權(quán)益，新設(shè)合伙企業(yè)將在中心進(jìn)行托管。4.盈利預(yù)測

根據(jù)茶舍最近四個(gè)月的營收情況，我們保守預(yù)測2015年到2017年三年的營業(yè)收入和費(fèi)用支出情況。

以保守估計(jì)的數(shù)據(jù)來看，2015年、2016年及2017年的凈利潤分別約為120萬元、182萬元、274萬元，發(fā)起人能夠有效滿足認(rèn)籌人的分紅及回售要求。

七、本次眾籌的風(fēng)險(xiǎn)揭示

（一）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

本眾籌項(xiàng)目投資可能將面臨但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)，可能造成無法達(dá) 到預(yù)期收益或投資失敗。1.市場風(fēng)險(xiǎn)

我國茶行業(yè)市場競爭激烈，國外服務(wù)行業(yè)已緊緊盯住中國茶行業(yè)的市場前景，國外咖啡行業(yè)逐步攝入中國茶行業(yè)，并不斷開展連鎖經(jīng)營。中國茶文化受到西方文化嚴(yán)重影響，導(dǎo)致茶行業(yè)消費(fèi)者減少，我國茶文化宣傳與推廣還需較長的一段時(shí)間。2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

投資資金不能及時(shí)到位，致使運(yùn)營籌備無法按期進(jìn)行，從而延長茶舍經(jīng)營周期?？赡茉诮?jīng)營過程中，實(shí)際建設(shè)開支超過財(cái)務(wù)預(yù)算，造成經(jīng)營建設(shè)資金出現(xiàn)缺口，導(dǎo)致項(xiàng)目無法如期進(jìn)行。3.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

新設(shè)有限合伙企業(yè)開始運(yùn)營后，可能面臨經(jīng)營者在經(jīng)營管理中出現(xiàn)失誤或疏漏的風(fēng)險(xiǎn)，可能造成企業(yè)虧損。

同時(shí)，管理者的管理風(fēng)格可能無法有效融入新設(shè)合伙企業(yè)，造成管理水平降低，無法營造較好的管理環(huán)境，不能激發(fā)員工的潛能而致使團(tuán)隊(duì)缺少激情和創(chuàng)造力。人事的頻繁變動(dòng)，特別是中層，也會(huì)帶來資源浪費(fèi)，造成員工不安情緒，給項(xiàng)目的發(fā)展帶來負(fù)面影響。

（二）認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)

通過對認(rèn)籌人進(jìn)行深入摸底和調(diào)研，了解他們每個(gè)人的行業(yè)背景、投資方向和投資風(fēng)格，更具有針對性地篩選認(rèn)籌人。認(rèn)籌人應(yīng)當(dāng)提交認(rèn)籌人適當(dāng)性聲明，確認(rèn)符合中介機(jī)構(gòu)及股份中心相關(guān)規(guī)定確定 的認(rèn)籌人適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，并對聲明的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)。

（三）其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息

截止本融資計(jì)劃書出具日止，本項(xiàng)目不存在其他可能影響認(rèn)籌人決策的重要信息。

八、眾籌發(fā)起人和財(cái)務(wù)顧問

（一）發(fā)起人 名 稱：XXXXX人御貢茶葉經(jīng)營部 聯(lián) 系 人：XXX 地 址：XXXXX 電 話：

（二）財(cái)務(wù)顧問

名 稱：山東金明投資有限公司 地 址：XXXXXXXXXXXXX 聯(lián) 系 人：XXX

第三篇：中國創(chuàng)業(yè)界眾籌融資的三個(gè)案例

中國創(chuàng)業(yè)界眾籌融資的三個(gè)案例

眾募的概念被人所熟知最早是由于美國的Kickstarter這一眾募平臺(tái)的興起，玩法很簡單。由創(chuàng)業(yè)者或者創(chuàng)意人把自己的產(chǎn)品原型或創(chuàng)意提交到平臺(tái)，發(fā)起募集資金的活動(dòng)，感興趣的人可以捐獻(xiàn)指定數(shù)目的資金，然后在項(xiàng)目完成后，得到一定的回饋，如這個(gè)項(xiàng)目制造出來的產(chǎn)品。有了這種平臺(tái)的幫助，任何想法的人都可以啟動(dòng)一個(gè)新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)生產(chǎn)。在國內(nèi)，類似的產(chǎn)品創(chuàng)意式眾籌平臺(tái)也雨后春筍般的成長起來，如點(diǎn)名時(shí)間，積木，Jue.So等。但因?yàn)橹忻绹椴町?，國?nèi)產(chǎn)品創(chuàng)意式眾籌網(wǎng)站成規(guī)模的很少，平臺(tái)上往往人少、錢少、創(chuàng)意少。反而，創(chuàng)業(yè)股權(quán)式的眾籌在中國反而有了不少案例，也獲得了社會(huì)的極大關(guān)注。對于絕大部分創(chuàng)業(yè)者來講，創(chuàng)業(yè)股權(quán)式眾籌的先鋒式嘗試可以幫助他們有效的找到資金。我們下面就這兩年國內(nèi)出現(xiàn)的三個(gè)眾籌案例進(jìn)行分析：

案例一：憑證式眾籌美微創(chuàng)投

2012年10月5日，淘寶出現(xiàn)了一家店鋪，名為“美微會(huì)員卡在線直營店”。淘寶店店主是美微傳媒的創(chuàng)始人朱江，原來在多家互聯(lián)網(wǎng)公司擔(dān)任高管。

消費(fèi)者可通過在淘寶店拍下相應(yīng)金額會(huì)員卡，但這不是簡單的會(huì)員卡，購買者除了能夠享有“訂閱電子雜志”的權(quán)益，還可以擁有美微傳媒的原始股份100股。

從10月5日到2月3日中午12:00，共有美微傳媒進(jìn)行了兩輪募集，一共1191名會(huì)員參與了認(rèn)購，總數(shù)為68萬股，總金額人民幣81.6萬元。至此，美微傳媒兩次一共募集資金120.37萬元。

美微傳媒的眾募式試水在網(wǎng)絡(luò)上引起了巨大的爭議，很多人認(rèn)為有非法集資嫌疑，果然還未等交易全部完成，美微的淘寶店鋪就于2月5日被淘寶官方關(guān)閉，阿里對外宣稱淘寶平臺(tái)不準(zhǔn)許公開募股。

而證監(jiān)會(huì)也約談了朱江，最后宣布該融資行為不合規(guī)，美微傳媒不得不像所有購買憑證的投資者全額退款。按照證券法，向不特定對象發(fā)行證券，或者向特定對象發(fā)行證券累計(jì)超過200人的，都屬于公開發(fā)行，都需要經(jīng)過證券監(jiān)管部門的核準(zhǔn)才可案例點(diǎn)評：

在淘寶上通過賣憑證和股權(quán)捆綁的形式來進(jìn)行募資，可以說是美微創(chuàng)投的一個(gè)嘗試，雖然說因?yàn)橛蟹欠Y的嫌疑最后被證監(jiān)會(huì)叫停，但依舊不乏可以借鑒的閃光點(diǎn)。主要閃光點(diǎn)包括了：門檻低；即使幾百塊也可購買。但主要問題在于在中國在目前受政策限制。建議在長遠(yuǎn)政策放開之前，以相對小范圍的方式合規(guī)式的籌集資金。比如股東不超過200人，比如從淘寶這樣的公開平臺(tái)轉(zhuǎn)移到相對更小的圈子。如果希望籌措到足夠資金，可設(shè)立最低門檻，并提供符合最低門檻的相應(yīng)服務(wù)和產(chǎn)品以吸引投資者。該模式比較適合大眾式的文化，傳媒，創(chuàng)意服務(wù)或產(chǎn)品。

案例二：會(huì)籍式眾籌

3W咖啡互聯(lián)網(wǎng)分析師許單單這兩年風(fēng)光無限，從分析師轉(zhuǎn)型成為知名創(chuàng)投平臺(tái)3W咖啡的創(chuàng)始人。3W咖啡采用的就是眾籌模式，向社會(huì)公眾進(jìn)行資金募集，每個(gè)人10股，每股6000元，相當(dāng)于一個(gè)人6萬。那時(shí)正是玩微博最火熱的時(shí)候，很快3W咖啡匯集了一大幫知名投資人、創(chuàng)業(yè)者、企業(yè)高級管理人員，其中包括沈南鵬、徐小平、曾李青等數(shù)百位知名人士，股東陣容堪稱華麗，3W咖啡引爆了中國眾籌式創(chuàng)業(yè)咖啡在2012年的流行。幾乎每個(gè)城市都出現(xiàn)了眾籌式的3W咖啡。3W很快以創(chuàng)業(yè)咖啡為契機(jī)，將品牌衍生到了創(chuàng)業(yè)孵化器等領(lǐng)域。

3W的游戲規(guī)則很簡單，不是所有人都可以成為3W的股東，也就是說不是你有6萬就可以參與投資的，股東必須符合一定的條件。3W強(qiáng)調(diào)的是互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)和投資圈的頂級圈子。而沒有人是會(huì)為了6萬未來可以帶來的分紅來投資的，更多是3W給股東的價(jià)值回報(bào)在于圈子和人脈價(jià)值。試想如果投資人在3W中找到了一個(gè)好項(xiàng)目，那么多少個(gè)6萬就賺回來了。同樣，創(chuàng)業(yè)者花6萬就可以認(rèn)識(shí)大批同樣優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)者和投資人，既有人脈價(jià)值，也有學(xué)習(xí)價(jià)值。很多頂級企業(yè)家和投資人的智慧不是區(qū)區(qū)6萬可以買的。

案例點(diǎn)評：

會(huì)籍式的眾籌方式在中國去年創(chuàng)業(yè)咖啡的熱潮中表現(xiàn)的淋漓盡致。會(huì)籍式的眾籌適合在同一個(gè)圈子的人共同出資做一件大家想做的事情。比如3W這樣開辦一個(gè)有固定場地的咖啡館方便進(jìn)行交流。其實(shí)會(huì)籍式眾籌股權(quán)俱樂部在英國的M1NT Club也表現(xiàn)的淋漓精致。M1NT在英國有很多明星股東會(huì)員，并且設(shè)立了諸多門檻，曾經(jīng)拒絕過著名球星貝克漢姆，理由是當(dāng)初小貝在皇馬踢球，常駐西班牙，不常駐英國，因此不符合條件。后來M1NT在上海開辦了俱樂部，也吸引了500個(gè)上海地區(qū)的富豪股東，主要以老外圈為主。

創(chuàng)業(yè)咖啡注定賺錢不易，但這和會(huì)籍式眾籌模式無關(guān)。實(shí)際上，完全可以用會(huì)籍式眾籌模式來開餐廳，酒吧，美容院等高端服務(wù)性場所。這是因?yàn)楝F(xiàn)在圈子文化盛行，加上目前很多服務(wù)場所的服務(wù)質(zhì)量都不盡如意。比如食品，可能用地溝油。通過眾籌方式吸引圈子中有資源和人脈的人投資，不僅是籌措資金，更重要是鎖定了一批忠實(shí)客戶。而投資人也完全可以在不需經(jīng)營的前提下?lián)碛凶约旱臅?huì)所，餐廳，美容院等，不僅可以賺錢，還可以在自己朋友面前擁有更高的社會(huì)地位。

案例三：天使式眾籌大家投

一年前，在一個(gè)朋友聚會(huì)中認(rèn)識(shí)了大家投網(wǎng)站的創(chuàng)始人李群林，他極力推薦他想創(chuàng)建的網(wǎng)站-眾籌式的天使平臺(tái)。我不認(rèn)為他有機(jī)會(huì)做成，因?yàn)槔钊毫植⒉皇腔ヂ?lián)網(wǎng)投資人喜歡投資的那種明星創(chuàng)業(yè)者。很多知名的天使投資人都拒絕了他的請求。但李群林并沒有輕易放棄，他不斷在微博上發(fā)表并宣傳資金的理念，結(jié)識(shí)真正對他認(rèn)可的粉絲和朋友，經(jīng)過兩個(gè)月的艱苦努力，他引起了深圳創(chuàng)新谷孵化器的注意，愿意做他項(xiàng)目的領(lǐng)投人，不久他又吸引了

11個(gè)個(gè)人的投資，總共12個(gè)投資人，每人出資最高15萬，最低3萬。除創(chuàng)新谷孵化器是機(jī)構(gòu)外，更多的投資人是沒有專業(yè)投資經(jīng)營的個(gè)人。大家投網(wǎng)站最后出讓20%的股份。大家投網(wǎng)站模式是這樣的，當(dāng)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目在平臺(tái)上發(fā)布項(xiàng)目后，吸引到足夠數(shù)量的小額投資人（天使投資人），并湊滿融資額度后，投資人就按照各自出資比例成立有限合伙企業(yè)（領(lǐng)投人任普通合伙人，跟投人任有限合伙人），再以該有限合伙企業(yè)法人身份入股被投項(xiàng)目公司，持有項(xiàng)目公司出讓的股份。而融資成功后，作為中間平臺(tái)的大家投則從中抽取2%的融資顧問費(fèi)。

如同支付寶解決電子商務(wù)消費(fèi)者和商家之間的信任問題，大家投將推出一個(gè)中間產(chǎn)品叫“投付寶”。簡單而言，就是投資款托管，對項(xiàng)目感興趣的投資人把投資款先打到由興業(yè)銀行托管的第三方賬戶，在公司正式注冊驗(yàn)資的時(shí)候再撥款進(jìn)公司。投付寶的好處是可以分批撥款，比如投資100萬，先撥付25萬，根據(jù)企業(yè)的產(chǎn)品或運(yùn)營進(jìn)度決定是否持續(xù)撥款。對于創(chuàng)業(yè)者來講，有了投資款托管后，投資人在認(rèn)投項(xiàng)目時(shí)就需要將投資款轉(zhuǎn)入托管賬戶，認(rèn)投方可有效，這樣就有效避免了以前投資人輕易反悔的情況，會(huì)大大提升創(chuàng)業(yè)者融資效率；由于投資人存放在托管賬戶中的資金是分批次轉(zhuǎn)入被投企業(yè)，這樣就大大降低了投資人的投資風(fēng)險(xiǎn)，投資人參與投資的積極性會(huì)大幅度提高，這樣也會(huì)大幅度提高創(chuàng)業(yè)者的融資效率。案例點(diǎn)評：

比較適合成長性較好的高科技創(chuàng)業(yè)融資。投資人對項(xiàng)目模式要有一定理解。有最低投資門檻，門檻較高。對于創(chuàng)業(yè)者來講，依舊需要依靠自己的個(gè)人魅力進(jìn)行項(xiàng)目的推薦并期望遇到一個(gè)專業(yè)的領(lǐng)投人。對于明星創(chuàng)業(yè)者，或者明星創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，不適合用該模式，而應(yīng)該選擇和大的投資機(jī)構(gòu)接洽。這個(gè)模式可以由在一個(gè)專業(yè)圈子有一定影響力的創(chuàng)業(yè)者，結(jié)合社交網(wǎng)絡(luò)來進(jìn)行募資，把信息傳遞給更多身邊同樣懂行的或者愿意信任他的有一定資本能力的投資者。

從大家投自己募集資金的案例可以讓我們發(fā)現(xiàn)一件有趣的事情，即最有可能給你天使投資的不是微博上你關(guān)注的大V，而是關(guān)注你的小號粉絲。大家投的12名投資人中，有投資經(jīng)驗(yàn)的只有5個(gè)人。這有點(diǎn)像美國人所說的最早的種子資金應(yīng)該來自于3F，F(xiàn)amily（家庭），F(xiàn)riends（朋友）和Fool（傻瓜）。

社交媒體的出現(xiàn)，使得普通人的個(gè)人感召力可以通過社交媒體傳遞到除朋友外的陌生人，使得獲得更多資源資金的支持變成可能。

會(huì)籍式眾籌——以“M1NT Club”為例

在國外，英國的M1NT Club是極為典型的會(huì)籍式眾籌股權(quán)俱樂部。2005年2月，27歲的澳大利亞人阿利斯特．帕頓在倫敦最高級的地段開設(shè)最豪華的俱樂部，俱樂部名為億萬富翁(M1NT)，至今已有250名股東會(huì)員，包括億萬富翁、名人、運(yùn)動(dòng)明星、王室貴族和商人。富豪俱樂部不是什么稀奇事，但M1NT俱樂

部不僅僅是一個(gè)傳統(tǒng)觀念上的會(huì)員俱樂部，事實(shí)上，M1NT為大都會(huì)精英帶來了注重隱私又極具豪奢的頂級時(shí)尚生活享受，它將私人會(huì)所、酒吧、屋頂露臺(tái)和全球頂級餐廳結(jié)合為一體，以及M1NT最著名的超大型水族缸，在其中將游弋著M1NT標(biāo)志性的珍稀鯊魚。和其他的頂級俱樂部相比，M1NT俱樂部敢說自己是最特別的，因?yàn)樗谧尭缓纻兓ㄥX的同時(shí)，還能讓富豪們賺錢，這可能會(huì)成為將來俱樂部的潮流。

M1NT俱樂部不只是為富人，而是專為最富的人開辦的。大富翁們只有在為俱樂部發(fā)展大量投資后才可成為股東會(huì)員，投資規(guī)模最低5萬美元，最高50萬美元。申請人要留下指紋，填寫申請表，詳細(xì)講述自己的各種情況，最后由俱樂部管理者和其他所有股東會(huì)員決定是否為這位大富翁發(fā)放會(huì)員卡。想成為M1NT的會(huì)員并不容易，至少得擁有對直升機(jī)或者蘭博基尼車這類奢侈品說買就買的能力。2009年，M1NT倫敦總部拒絕了貝克漢姆的入會(huì)申請，拒絕的原因之一是他在西班牙為皇家馬德里踢球，大部分時(shí)間不在英國國內(nèi)。而M1NT要求他們的會(huì)員必須能不定期地享受俱樂部的服務(wù)。

加入億萬富翁俱樂部就象征著身份的提升，申請加入的人不斷增加，如此一來股東會(huì)員手中的股額價(jià)值也在不斷上升。帕頓認(rèn)為，M1NT經(jīng)營成功的原因就在于股東會(huì)員制的商業(yè)理念。從M1NT誕生的2005年2月到現(xiàn)在，股價(jià)一直在看漲。2005年底，M1NT股份的凈值就高達(dá)380億英鎊，它之所以能越來越值錢，很大程度上是依靠那一長串億萬富翁的名單。名單上有：史蒂夫?庫根(影片《環(huán)游地球80天》主演)、羅賓?桑德斯(西德意志銀行前負(fù)責(zé)人)、賽巴斯蒂安?塞恩斯伯里(英—美超市接班人)，還有44名常駐倫敦的億萬富翁。據(jù)說英國威廉王子也是M1NT的一分子。

借貸制眾籌——以“紅嶺創(chuàng)投”為例

紅嶺創(chuàng)投作為一家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，一度成為P2P行業(yè)的領(lǐng)頭羊。但在P2P行業(yè)競爭愈發(fā)激烈，發(fā)展方向愈發(fā)不可控的情況下，紅嶺創(chuàng)投的P2P業(yè)務(wù)增長并不盡如人意，也不像其他網(wǎng)貸平臺(tái)那樣四處高調(diào)擴(kuò)張，招兵買馬，它開始靜悄悄的另辟蹊徑——利用債權(quán)對借款企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資。

紅嶺創(chuàng)投的具體操作如下：每年在平臺(tái)的企業(yè)有上千家，平臺(tái)能切實(shí)掌握這些企業(yè)的資金流水和財(cái)務(wù)情況，相當(dāng)于建立了一個(gè)可查的企業(yè)數(shù)據(jù)庫，在借款企業(yè)里挖掘成長性良好的企業(yè)，然后在平臺(tái)上進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)募股。名媛坊就是紅嶺創(chuàng)投采用此種方式操作成功的企業(yè)之一。深圳名媛坊服飾有限公司是一家注冊資本人民幣50萬元的小微企業(yè)，創(chuàng)于2008年12月，是集自主設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、銷售、批發(fā)為一體的女裝電商企業(yè)，從淘寶網(wǎng)店起家，目前已在各大網(wǎng)購平臺(tái)開店。截至2012 年，名媛坊已經(jīng)在淘寶、京東等電商平臺(tái)擁有13 家店鋪。名媛坊是紅嶺創(chuàng)投最重要的借款客戶之一，2012 年其在紅嶺創(chuàng)投上的借款峰值大約為人民幣1700 萬元。

2011年3月，紅嶺創(chuàng)投的創(chuàng)始人周世平發(fā)現(xiàn)在其借款人中，名媛坊淘寶店的增長和擴(kuò)張十分迅速，發(fā)展前景很是可觀，于是產(chǎn)生了利用紅嶺創(chuàng)投對名媛坊的債權(quán)優(yōu)勢入股名媛坊的想法。他找到名媛坊的負(fù)責(zé)人，以50萬買下了名媛坊

20%的股份。近年名媛坊發(fā)展迅速，2012年末公司總資產(chǎn)達(dá)人民幣3712萬元，利潤達(dá)人民幣868萬元，并于今年變更登記為股份有限公司，增資擴(kuò)股至人民幣1000萬元，對應(yīng)100萬股，每股定價(jià)人民幣10元。此次募股采用網(wǎng)絡(luò)募股形式在紅嶺創(chuàng)投平臺(tái)上針對平臺(tái)投資人進(jìn)行募集，紅嶺創(chuàng)投為名媛坊設(shè)計(jì)了募資方案：紅嶺創(chuàng)投20名工作人員分20萬股;紅嶺創(chuàng)投股東40人平分60萬股;紅嶺創(chuàng)投網(wǎng)貸平臺(tái)的普通投資者20人平分20萬股。由于名額有限，名媛坊和紅嶺創(chuàng)投設(shè)計(jì)了一份開放式的調(diào)查問卷，考察投資人的投資經(jīng)驗(yàn)和所掌握的資源，以分值高低決定入圍與否。本次募資設(shè)置了回購條款：投資者出資入股后若對公司表現(xiàn)不滿，可在2014年、2015年年初兩個(gè)時(shí)段，分別要求大股東以原價(jià)125%、150%的價(jià)格回購股票。最終，名媛坊通過此次募資公布的出資者約有94人，其中最小的出資者出資額度為5萬元，最大的出資者出資額為35萬元，共融資1500萬元，考慮到今后出資者如果要轉(zhuǎn)讓股權(quán)而引起的工商注冊資料變更，名媛坊選擇了在前兩年先由大股東代持的方案。

此次名媛坊通過“紅嶺創(chuàng)投”向平臺(tái)上的投資人進(jìn)行募集資金并沒有引起過多的關(guān)注與爭議，風(fēng)平浪靜的背后可能是因?yàn)榇舜渭Y并不同于通過媒體公開宣傳以及向社會(huì)公眾及不特定對象吸收資金，觸犯了非法集資條例。名媛坊通過網(wǎng)絡(luò)社區(qū)發(fā)布信息，對象均是平臺(tái)上的投資人，此種情形是否屬于通過媒體公開發(fā)布及面向不特定對象募集資金還存在爭議，因此有關(guān)方面尚未出面進(jìn)行干預(yù)。以上信息來自于《互聯(lián)網(wǎng)金融》書籍，轉(zhuǎn)載請標(biāo)明出處

第四篇：股權(quán)眾籌融資方案

金斧子財(cái)富：004km.cn

一、明確融資目的

創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目在尋找天使投資時(shí)僅需幾十萬元或一百多萬元的融資額度時(shí)，投資人就會(huì)詢問：如果真的有那么高的投資收益率，創(chuàng)業(yè)者為什么不向親戚朋友去借款，或用房屋抵押進(jìn)行貸款？是否有“用別人的錢來圓自己的夢”的問題？

股權(quán)眾籌融資目的就抓住投資盈利的新機(jī)會(huì)：創(chuàng)業(yè)者有了一個(gè)想法，需要投資人的資源來實(shí)現(xiàn)這個(gè)設(shè)想。由于實(shí)現(xiàn)這個(gè)設(shè)想的過程中風(fēng)險(xiǎn)很大，因此希望能夠得到實(shí)質(zhì)性的幫助，需要那些既有資金又有資源還能夠?qū)?chuàng)業(yè)進(jìn)程提供輔導(dǎo)和實(shí)質(zhì)性幫助的投資人來進(jìn)行投資，大家一起來抓住這個(gè)投資的機(jī)會(huì)。

創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目時(shí)企業(yè)方式來進(jìn)行經(jīng)營，為了提高效益，融資過程中需要盡可能的降低融資成本。融資成本由低到高的排序是：財(cái)政融資e商業(yè)融資e內(nèi)部融資e銀行貸款e債券融資e股權(quán)融資；而對應(yīng)從小到大的還本付息風(fēng)險(xiǎn)是：股權(quán)融資e財(cái)政融資e商業(yè)融資e債券融資e銀行融資。股權(quán)眾籌的融資是成本最高但財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)最低的融資方式，可以讓創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目不必考慮償還問題。

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二、做好融資決策

融資基本原則也是：規(guī)模量力而行，總收益大于總成本。通常的經(jīng)驗(yàn)法是：融資規(guī)模－內(nèi)部融資額＝外部融資額；利用好企業(yè)內(nèi)部員工的積極性，就可以實(shí)現(xiàn)有效地內(nèi)部融資。融資成本＝利息＋融資費(fèi)用（組織管理成本）＋風(fēng)險(xiǎn)成本。

融資決策要有預(yù)見性。要把握宏觀經(jīng)濟(jì)形勢，抓住最佳融資機(jī)會(huì)，結(jié)合自身及環(huán)境條件，組合融資工具，提高融資效率。盡可能保持對企業(yè)的控制權(quán)，平衡近期利益于長遠(yuǎn)發(fā)展，選擇最有利于提高競爭力的融資方式，尋求更佳資本結(jié)構(gòu)，為上市留有機(jī)會(huì)。對于早期的天使階段的融資，能夠選擇的范圍有限，為了能夠有效地進(jìn)行融資，創(chuàng)業(yè)者應(yīng)盡可能多的利用自有資金，減少外部融資額度。

三、增強(qiáng)融資能力

1、明確項(xiàng)目的盈利能力

企業(yè)是以盈利為目標(biāo)的機(jī)構(gòu)。創(chuàng)業(yè)者融資創(chuàng)辦新項(xiàng)目的最終目標(biāo)還是為了有更好的盈利，投資人投資的目標(biāo)也是為了通過股權(quán)增值而盈利，而股權(quán)增值的基礎(chǔ)也是項(xiàng)目的盈利預(yù)期。能夠有明確盈利預(yù)期和盈利邏輯的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，尤其是互聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目，就容易獲得投資人的青睞。

2、提高企業(yè)的財(cái)務(wù)控制能力

管理上最好的竅門就是保證企業(yè)在日常理財(cái)上有足夠的控制力。流動(dòng)資金告罄就像人失血過多，也可以導(dǎo)致死亡，雖然其器官肌體此時(shí)還十分強(qiáng)??；企業(yè)一旦定單貨款沒有及時(shí)收到，銀行拒絕貸款，許多到期的賬單要付，現(xiàn)金流變得很困難，各種各樣的問題開始出現(xiàn)，金斧子財(cái)富：004km.cn 衰退就非常迅速了；沒有比取得并保持對公司理財(cái)控制更重要的事情了。

3、落實(shí)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)

創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目是通過創(chuàng)新來實(shí)現(xiàn)的，而創(chuàng)新則是憑借新產(chǎn)品表現(xiàn)出來的。新產(chǎn)品規(guī)劃和工藝程序的落實(shí)步驟規(guī)劃與風(fēng)險(xiǎn)防范措施細(xì)化程度，決定了新產(chǎn)品按時(shí)推向市場的準(zhǔn)確程度。產(chǎn)品設(shè)計(jì)規(guī)劃過程中與目標(biāo)顧客交流的層次與高度，以及為客戶解決問題的深度，決定了新產(chǎn)品的受歡迎程度。

4、完善商業(yè)計(jì)劃

商業(yè)計(jì)劃書就是提供一種經(jīng)營的模擬環(huán)境，用來向投資人展示創(chuàng)業(yè)目標(biāo)的可行性，并對具體經(jīng)營計(jì)劃提供可信的參照來證實(shí)操作的實(shí)際性。通過制定商業(yè)計(jì)劃，可以對創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目展示的更清晰更有條理，從而引起投資人的興趣和關(guān)注，把計(jì)劃中的企業(yè)推銷給投資人。因此需要說明：①創(chuàng)業(yè)價(jià)值何在？為什么要冒風(fēng)險(xiǎn)花精力、時(shí)間和資源去開創(chuàng)這份事業(yè)？②創(chuàng)業(yè)需要多少資金，為什么值得進(jìn)行投資？傳統(tǒng)投資機(jī)構(gòu)在選擇和考察項(xiàng)目的過程中，很看重商業(yè)計(jì)劃書的合理性和邏輯性；而且投資機(jī)構(gòu)與創(chuàng)業(yè)者進(jìn)行談判的基礎(chǔ)和企業(yè)價(jià)值衡量、以及對賭條款的依據(jù)也是這個(gè)商業(yè)計(jì)劃書。

5、建立與投資人的良好關(guān)系

投資人是在企業(yè)成長的過程中獲利的，與投資人建立良好關(guān)系，可以讓投資人充分了解創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的成長過程，對企業(yè)的經(jīng)營管理過程和發(fā)展方向建立起充分的信心，為融資奠定良好的基礎(chǔ)。

四、用好融資平臺(tái)、領(lǐng)投人和創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師

金斧子財(cái)富：004km.cn 股權(quán)眾籌是一種全新的互聯(lián)網(wǎng)金融方式，創(chuàng)業(yè)者和投資人在選擇這種融資平臺(tái)時(shí)，不能只看平臺(tái)的規(guī)模和眼下的效率，重要的是考核哪個(gè)平臺(tái)能夠提出一些平臺(tái)規(guī)范的標(biāo)準(zhǔn)，而且這些標(biāo)準(zhǔn)還能夠被其他平臺(tái)所接受。

創(chuàng)業(yè)者在進(jìn)行股權(quán)眾籌融資的規(guī)劃時(shí)，就要擬定利用股權(quán)眾籌平臺(tái)的方案：首先利用該平臺(tái)按照產(chǎn)品眾籌的考察分析方式，對創(chuàng)新的產(chǎn)品與服務(wù)進(jìn)行考核，確定新產(chǎn)品的初始客戶和受歡迎程度；其次利用互聯(lián)網(wǎng)的廣泛聯(lián)系，發(fā)動(dòng)平臺(tái)數(shù)據(jù)庫中的本行業(yè)專業(yè)人士從各自的角度對創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的創(chuàng)新點(diǎn)與價(jià)值創(chuàng)造、市場方向、競爭策略等內(nèi)容進(jìn)行探討，努力發(fā)現(xiàn)問題；再則利用領(lǐng)投人和創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師的智慧與經(jīng)驗(yàn)，對經(jīng)營目標(biāo)進(jìn)行分析，完善商業(yè)模式與規(guī)劃，做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施；最后還可以利用投資人的廣泛聯(lián)系，為創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目拓展新客戶。

五、互聯(lián)網(wǎng)思維化的募集方式

利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行股權(quán)眾籌并不是簡單的做營銷，不僅僅用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行規(guī)范的聯(lián)系，而且要用互聯(lián)網(wǎng)思維做系統(tǒng)思考，使之符合社會(huì)發(fā)展的規(guī)律和方向。互聯(lián)網(wǎng)的內(nèi)在精神是去中心化，是分布式，是平等的多交流，因此在制定融資方案時(shí)，就不能以自我為中心，要充分利用互聯(lián)網(wǎng)的聯(lián)系與潛在投資人和行業(yè)內(nèi)專業(yè)人士進(jìn)行聯(lián)系和交流，利用投資人希望投資更好增值的心理，讓他們來深入思考和提出自己的獨(dú)立意見，充分利用好行業(yè)內(nèi)專業(yè)人士的經(jīng)驗(yàn)和智力資源。而一旦投資人愿意為某個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策時(shí)，他們也會(huì)愿意進(jìn)行投資，讓自己的資產(chǎn)與創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目一起成長。

投資銀行家們常說：沒有什么不能買賣，關(guān)鍵是價(jià)格！為了能夠獲得創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的成功融資，創(chuàng)業(yè)者就需要與投資人進(jìn)行價(jià)格談判。現(xiàn)在的股權(quán)眾籌方式在融資的價(jià)格上并沒有真

金斧子財(cái)富：004km.cn 正互聯(lián)網(wǎng)化，還是由股權(quán)眾籌平臺(tái)利用其權(quán)威性與創(chuàng)業(yè)者事先商定的價(jià)格，這些價(jià)格優(yōu)勢并不為投資人所接受。倘若創(chuàng)業(yè)者真正需要引進(jìn)其他的資源，就要考慮根據(jù)從不同投資人所擁有的哪里所引進(jìn)的不同資源，從而分別確定一個(gè)分布式的股權(quán)眾籌價(jià)格。這個(gè)也許應(yīng)該是創(chuàng)業(yè)者計(jì)劃進(jìn)行股權(quán)眾籌時(shí)應(yīng)該考慮的問題，并要求平臺(tái)能夠提供的特色服務(wù)。

如需投資私募理財(cái)，可預(yù)約金斧子理財(cái)師，【金斧子】持第三方基金銷售牌照，國際風(fēng)投紅杉資本和大型央企的招商局創(chuàng)投實(shí)力注資，致力于打造中國領(lǐng)先私募發(fā)行與服務(wù)平臺(tái)，提供陽光私募、私募股權(quán)、固收產(chǎn)品、債券私募、海外配置等產(chǎn)品，方便的網(wǎng)上路演平臺(tái)，免費(fèi)預(yù)約理財(cái)師，用科技創(chuàng)新提升投資品質(zhì)！

第五篇：股權(quán)眾籌融資協(xié)議書

股權(quán)眾籌協(xié)議

本眾籌協(xié)議范本由以下雙方于xxxx年xx月xx日在xx市簽署：

甲方：xxxxx 營業(yè)執(zhí)照注冊號：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 乙方：xxxxx 營業(yè)執(zhí)照注冊號：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 鑒于（以下內(nèi)容）：

1、甲方，xxxxx公司，在xx行業(yè)具有良好的運(yùn)營能力(簡單介紹公司情況；比如，已經(jīng)成功開辦xx總店，并主導(dǎo)xx家加盟店的設(shè)立)，現(xiàn)擬出資xx萬元并尋求投資方融資xx萬元（最低融資額為xx萬元）在xx區(qū)域設(shè)立xx連鎖經(jīng)營企業(yè)（以下簡稱“連鎖企業(yè)”）；

2、乙方，xxxxx公司，成功運(yùn)營xx網(wǎng)站，能夠?yàn)榧追教峁┹^為完備的技術(shù)支持，展示甲方的項(xiàng)目，發(fā)布融資需求，以期實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)便捷融資、投資、管理的目標(biāo)。

現(xiàn)甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致達(dá)成《委托融資服務(wù)眾籌協(xié)議范本》（以下簡稱“本眾籌協(xié)議范本”）如下，以資共同遵守：

第1條 委托事項(xiàng)及融資費(fèi)用 1.1 在本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下，甲方委托乙方通過其管理的xx網(wǎng)站提供以下服務(wù)：展示甲方申報(bào)的項(xiàng)目、發(fā)布融資需求等，并根據(jù)實(shí)際情況就交易的結(jié)構(gòu)、定價(jià)、盡職調(diào)查及其它相關(guān)事情做出安排，具體內(nèi)容雙方協(xié)商另行簽訂相關(guān)眾籌協(xié)議范本。

1.2 甲方就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的合作事宜在xx網(wǎng)站的推廣融資期為xx天，推廣融資期結(jié)束后，如融資額未達(dá)到甲方事先約定的最低融資額xx萬元的，視為融資失敗，否則視為融資成功。

1.3 本次融資費(fèi)用為融資總額的xx，計(jì)xx萬元。甲方還需向第三方平臺(tái)支付融資總額的xx，計(jì)xx萬元，作為資金托管費(fèi)用。

第2條 委托有效期

本眾籌協(xié)議范本的委托有效期自甲方在xx網(wǎng)站發(fā)布項(xiàng)目并通過xx網(wǎng)站的審核得以公開展示之日至甲方完成融資并設(shè)立新公司（店鋪、項(xiàng)目等）。若委托有效期屆滿而xx網(wǎng)站或本公司提供的融資服務(wù)仍在進(jìn)行中，則委托有效期自動(dòng)延長至該服務(wù)完成。3.1 甲方應(yīng)按照乙方運(yùn)營的xx網(wǎng)站的規(guī)則，將出資款如期匯至乙方指定的第三方支付平臺(tái)。融資成功后，甲方應(yīng)按照為設(shè)立新公司（店鋪、項(xiàng)目等）所簽署的合伙眾籌協(xié)議范本的約定，如期將其在第三方支付平臺(tái)的出資款轉(zhuǎn)入合伙企業(yè)賬戶，并支付融資費(fèi)用與資金托管費(fèi)用。

3.2 當(dāng)項(xiàng)目推廣投資期結(jié)束后，如融資失敗的，此時(shí)甲方有權(quán)收回出資款，但須支付融資過程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管甲方及投資人出資額的費(fèi)用。甲方同意前述費(fèi)用由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。

3.3 甲方延遲或拒絕按照約定條件將出資款匯至乙方指定的第三方支付平臺(tái)的或匯款后又抽回出資的或怠于履行連鎖企業(yè)的選址、策劃等義務(wù)或有其他損害xx網(wǎng)站聲譽(yù)的行為的，視為甲方違約，則

甲方除需支付融資過程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管融資總額的費(fèi)用外，還需向乙方支付融資總額5%的違約金。甲方同意前述費(fèi)用、違約金等由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.4 甲方承諾，在項(xiàng)目推廣融資期開始后不得越過乙方與xx網(wǎng)站的認(rèn)證投資人就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的項(xiàng)目達(dá)成任何形式的合作，否則視為甲方違約，則甲方需向乙方支付融資總額5%的違約金、融資過程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管甲乙雙方出資額的費(fèi)用。甲方同意前述費(fèi)用、違約金等由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.5 甲方承諾，為維持xx網(wǎng)站的公信力，設(shè)立合伙企業(yè)后，應(yīng)將每個(gè)月的月度營業(yè)報(bào)表、分紅詳情于下一個(gè)月的第三個(gè)工作日前上傳到xx網(wǎng)站，并接受xx網(wǎng)站的監(jiān)督。如甲方連續(xù)兩個(gè)月未上傳前述信息，視為甲方違約，則甲方需向乙方支付融資總額xx的違約金。

第4條 乙方權(quán)利義務(wù)

4.1 在xx網(wǎng)站以適當(dāng)?shù)姆绞綄追竭M(jìn)行宣傳與推廣，通過xx網(wǎng)站為甲方尋找適合的投資者；

4.2 xx網(wǎng)站與第三方支付平臺(tái)合作，有償為甲方提供相關(guān)融資資金托管、支付； 4.3 xx網(wǎng)站與專業(yè)律師事務(wù)所合作，有償為甲方提供法律咨詢、盡職調(diào)查、方案設(shè)計(jì)、交易眾籌協(xié)議范本等法律文件起草等專業(yè)法律服務(wù)； 4.4 xx網(wǎng)站提供信息交流和分享服務(wù)；

4.5 協(xié)助甲方通過相關(guān)眾籌協(xié)議范本的條款設(shè)定，保障甲方的經(jīng)營管理權(quán)限，為甲方規(guī)范化管理奠定發(fā)展基礎(chǔ)；乙作為xx網(wǎng)站的運(yùn)營方，有義務(wù)保證平臺(tái)的正常運(yùn)行。

4.6 乙方有權(quán)就甲方的融資事宜收取服務(wù)費(fèi)用。如在雙方合作中，甲方違約，乙方有權(quán)拒絕為甲方繼續(xù)提供融資服務(wù)。

第5條 聲明與承諾

5.1 甲方承諾，在委托有效期內(nèi)遵守xx網(wǎng)站的使用規(guī)則，維護(hù)xx網(wǎng)站的公信力，在xx網(wǎng)站所申報(bào)項(xiàng)目的所有信息真實(shí)、及時(shí)、有效，不存在虛假陳述、重大遺漏及誤導(dǎo)性陳述，并且項(xiàng)目信息不存在侵犯他方知識(shí)產(chǎn)權(quán)或其他權(quán)利的情形。篇二：股權(quán)眾籌協(xié)議范本 眾籌融資協(xié)議

股權(quán)眾籌協(xié)議

本眾籌協(xié)議范本由以下雙方于xxxx年xx月xx日在北京市簽署：

甲方：xxxxx 營業(yè)執(zhí)照注冊號：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 乙方：xxxxx 營業(yè)執(zhí)照注冊號：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 鑒于：

1、甲方，xxxxx公司，在xx行業(yè)具有良好的運(yùn)營能力(簡單介

紹公司情況；比如，已經(jīng)成功開辦xx總店，并主導(dǎo)xx家加盟店的設(shè)立)，現(xiàn)擬出資xx萬元并尋求投資方融資xx萬元（最低融資額為xx萬元）在xx區(qū)域設(shè)立xx連鎖經(jīng)營企業(yè)（以下簡稱“連鎖企業(yè)”）；

2、乙方，xxxxx公司，成功運(yùn)營xx網(wǎng)站，能夠?yàn)榧追教峁┹^為完備的技術(shù)支持，展示甲方的項(xiàng)目，發(fā)布融資需求，以期實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)便捷融資、投資、管理的目標(biāo)。

現(xiàn)甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致達(dá)成《委托融資服務(wù)眾籌協(xié)議范本》（以下簡稱“本眾籌協(xié)議范本”）如下，以資共同遵守：

第1條 委托事項(xiàng)及融資費(fèi)用 1.1 在本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下，甲方委托乙方通過其管理的xx網(wǎng)站提供以下服務(wù)：展示甲方申報(bào)的項(xiàng)目、發(fā)布融資需求等，并根據(jù)實(shí)際情況就交易的結(jié)構(gòu)、定價(jià)、盡職調(diào)查及其它相關(guān)事情做出安排，具體內(nèi)容雙方協(xié)商另行簽訂相關(guān)眾籌協(xié)議范本。

1.2 甲方就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的合作事宜在xx網(wǎng)站的推廣融資期為xx天，推廣融資期結(jié)束后，如融資額未達(dá)到甲方事先約定的最低融資額xx萬元的，視為融資失敗，否則視為融資成功。篇三：眾籌協(xié)議

本眾籌協(xié)議范本由以下雙方于xxxx年xx月xx日在北京市簽署：

甲方：xxxxx 營業(yè)執(zhí)照注冊號：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 乙方：xxxxx 營業(yè)執(zhí)照注冊號：xxxxx 地址：xxxxx 電話：xxxxx 鑒于：

1、甲方，xxxxx公司，在xx行業(yè)具有良好的運(yùn)營能力(簡單介紹公司情況；比如，已經(jīng)成功開辦xx總店，并主導(dǎo)xx家加盟店的設(shè)立)，現(xiàn)擬出資xx萬元并

尋求投資方融資xx萬元（最低融資額為xx萬元）在xx區(qū)域設(shè)立xx連鎖經(jīng)營企業(yè)（以下簡稱“連鎖企業(yè)”）；

2、乙方，xxxxx公司，成功運(yùn)營xx網(wǎng)站，能夠?yàn)榧追教峁┹^為完備的技術(shù)支持，展示甲方的項(xiàng)目，發(fā)布融資需求，以期實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)便捷融資、投資、管理的目標(biāo)。

現(xiàn)甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致達(dá)成《委托融資服務(wù)眾籌協(xié)議范本》（以下簡稱“本眾籌協(xié)議范本”）如下，以資共同遵守：

第1條 委托事項(xiàng)及融資費(fèi)用 1.1 在本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下，甲方委托乙方通過其管理的xx網(wǎng)站提供以下服務(wù)：展示甲方申報(bào)的項(xiàng)目、發(fā)布融資需求等，并根據(jù)實(shí)際情況就交易的結(jié)構(gòu)、定價(jià)、盡職調(diào)查及其它相關(guān)事情做出安排，具體內(nèi)容雙方協(xié)商另行簽訂相關(guān)眾籌協(xié)議范本。

1.2 甲方就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的合作事宜在xx網(wǎng)站的推廣融資期為xx天，推廣融資期結(jié)束后，如融資額未達(dá)到甲方事先約定的最低融資額xx萬元的，視為融資失敗，否則視為融資成功。

1.3 本次融資費(fèi)用為融資總額的xx，計(jì)xx萬元。甲方還需向第三方平臺(tái)支

付融資總額的xx，計(jì)xx萬元，作為資金托管費(fèi)用。

第2條 委托有效期

本眾籌協(xié)議范本的委托有效期自甲方在xx網(wǎng)站發(fā)布項(xiàng)目并通過xx網(wǎng)站的審核得以公開展示之日至甲方完成融資并設(shè)立新公司（店鋪、項(xiàng)目等）。若委托有效期屆滿而xx網(wǎng)站或本公司提供的融資服務(wù)仍在進(jìn)行中，則委托有效期自動(dòng)延長至該服務(wù)完成。

第3條 甲方的權(quán)利和義務(wù)

3.1 甲方應(yīng)按照乙方運(yùn)營的xx網(wǎng)站的規(guī)則，將出資款如期匯至乙方指定的第三方支付平臺(tái)。融資成功后，甲方應(yīng)按照為設(shè)立新公司（店鋪、項(xiàng)目等）所簽署的合伙眾籌協(xié)議范本的約定，如期將其在第三方支付平臺(tái)的出資款轉(zhuǎn)入合伙企業(yè)賬戶，并支付融資費(fèi)用與資金托管費(fèi)用。

3.2 當(dāng)項(xiàng)目推廣投資期結(jié)束后，如融資失敗的，此時(shí)甲方有權(quán)收回出資款，但須支付融資過程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管甲方及投資人出資額的費(fèi)用。甲方同意前述費(fèi)用由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.3 甲方延遲或拒絕按照約定條件將出資款匯至乙方指定的第三方支付平臺(tái)的或匯款后又抽回出資的或怠于履行連鎖企業(yè)的選址、策劃等義務(wù)或有其他損

害xx網(wǎng)站聲譽(yù)的行為的，視為甲方違約，則甲方除需支付融資過程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管融資總額的費(fèi)用外，還需向乙方支付融資總額5%的違約金。甲方同意前述費(fèi)用、違約金等由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.4 甲方承諾，在項(xiàng)目推廣融資期開始后不得越過乙方與xx網(wǎng)站的認(rèn)證投資人就本眾籌協(xié)議范本項(xiàng)下的項(xiàng)目達(dá)成任何形式的合作，否則視為甲方違約，則甲方需向乙方支付融資總額5%的違約金、融資過程中發(fā)生的中介費(fèi)用、第三方支付平臺(tái)托管甲乙雙方出資額的費(fèi)用。甲方同意前述費(fèi)用、違約金等由乙方從甲方打入第三方支付平臺(tái)的出資款中扣除。3.5 甲方承諾，為維持xx網(wǎng)站的公信力，設(shè)立合伙企業(yè)后，應(yīng)將每個(gè)月的月度營業(yè)報(bào)表、分紅詳情于下一個(gè)月的第三個(gè)工作日前上傳到xx網(wǎng)站，并接受xx網(wǎng)站的監(jiān)督。如甲方連續(xù)兩個(gè)月未上傳前述信息，視為甲方違約，則甲方需向乙方支付融資總額xx的違約金。

第4條 乙方權(quán)利義務(wù)

4.1 在xx網(wǎng)站以適當(dāng)?shù)姆绞綄追竭M(jìn)行宣傳與推廣，通過xx網(wǎng)站為甲方尋找適合的投資者；

4.2 xx網(wǎng)站與第三方支付平臺(tái)合作，有償為甲方提供相關(guān)融資資金托管、支付；

4.3 xx網(wǎng)站與專業(yè)律師事務(wù)所合作，有償為甲方提供法律咨詢、盡職調(diào)查、方案設(shè)計(jì)、交易眾籌協(xié)議范本等法律文件起草等專業(yè)法律服務(wù)； 4.4 xx網(wǎng)站提供信息交流和分享服務(wù)；

4.5 協(xié)助甲方通過相關(guān)眾籌協(xié)議范本的條款設(shè)定，保障甲方的經(jīng)營管理權(quán)限，為甲方規(guī)范化管理奠定發(fā)展基礎(chǔ)；乙作為xx網(wǎng)站的運(yùn)營方，有義務(wù)保證平臺(tái)的正常運(yùn)行。

4.6 乙方有權(quán)就甲方的融資事宜收取服務(wù)費(fèi)用。如在雙方合作中，甲方違約，乙方有權(quán)拒絕為甲方繼續(xù)提供融資服務(wù)。

第5條 聲明與承諾

5.1 甲方承諾，在委托有效期內(nèi)遵守xx網(wǎng)站的使用規(guī)則，維護(hù)xx網(wǎng)站的公信力，在xx網(wǎng)站所申報(bào)項(xiàng)目的所有信息真實(shí)、及時(shí)、有效，不存在虛假陳述、重大遺漏及誤導(dǎo)性陳述，并且項(xiàng)目信息不存在侵犯他方知識(shí)產(chǎn)權(quán)或其他權(quán)利的情形。