第一篇：公司內(nèi)部風險防控

公司內(nèi)部風險防控

公司經(jīng)營過程中勢必會碰到各種商業(yè)風險，包括自然風險和人為風險、內(nèi)部風險和外在風險等，如果對風險因素沒有防控或者處理不當，不但會影響投資人的利益，還可能影響公司債權(quán)人、員工甚至社會公眾的利益。因此，公司內(nèi)部風險防控是公司治理的重要內(nèi)容。

一、公司內(nèi)部防控制度以及職能部門的建立

公司內(nèi)部風險防控制度是公司董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層和全體員工實施的，旨在控制了公司內(nèi)部風險制度，才能保證公司內(nèi)部風險控制能夠有效實施。

（一）內(nèi)部風險防控制度的建議

為了推動和指導(dǎo)上市公司建立健全內(nèi)部控制制度，提高公司風險管理水平，保護投資者的合法權(quán)益，上海證券以及深圳證券交易所均制定了《上市內(nèi)部控制指引》。此外，財政部會同證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會在2008奶奶頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，該規(guī)范自2009年7月1日起已在上市公司范圍內(nèi)實行，并鼓勵非上市公司的大中型企業(yè)執(zhí)行。由此可見企業(yè)內(nèi)部控制制度的重要性之大。作為有限公司以及非上市的股份公司，內(nèi)部制度的制定以及有效的實施，同樣可以在很大程度上有助于發(fā)現(xiàn)風險、規(guī)避風險。

健全的公司內(nèi)部風險防控制度應(yīng)包括一下各項內(nèi)容：

1、完整的組織以及崗位責任制度，明確劃分公司最高級管理人員理層，部門管理層、基層業(yè)務(wù)人員以及各部門的職責權(quán)限。

2、公司應(yīng)當根據(jù)設(shè)定的控制目標，結(jié)合公司實際情況，制定及時進行風險評估的制度。

3、建立完善的業(yè)務(wù)管理制度、合同管理制度、財務(wù)管理制度、印章管理制度、票據(jù)管理制度、預(yù)算管理制度、資產(chǎn)管理制度。對于前述制度內(nèi)容并不要求在一個規(guī)范的內(nèi)部風險控制制度中體現(xiàn)，也可以分散在公司各個不同的規(guī)章制度中。

（二）風險防控職能部門的建立

為了保證內(nèi)控制度的有效實施，不但需要公司內(nèi)部各個部門的竭力配合，還需要建立專門的監(jiān)督管理故們以確保對內(nèi)控制度的執(zhí)行。對于規(guī)模較大的公司，可以設(shè)立內(nèi)控部或者法律事務(wù)部專門負責公司內(nèi)部風險防控工作；而對于規(guī)模較小的公司，則可以將內(nèi)控的工作交給某個特定人員監(jiān)管。但是務(wù)必注意，該監(jiān)管人員在風險控制的職責履行方面，其回報對象應(yīng)當是公司董事長或者總經(jīng)理。

二、公司內(nèi)部風險控制的具體要求

（一）內(nèi)部風險控制適用范圍

公司內(nèi)部風險控制應(yīng)當涵蓋公司經(jīng)營活動中的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，包括：

1、銷貨及收款環(huán)節(jié)：包括訂單處理、信用管理、運送貨物、開出銷貨發(fā)票、確認收入及應(yīng)收賬款、收到現(xiàn)款及其記錄等。

2、采購及付款環(huán)節(jié)：包括采購申請、處理采購單、驗收貨物、填寫驗收報告或者處理退貨、記錄應(yīng)付賬款、核準付款、支付現(xiàn)款及其記錄等。

3、生產(chǎn)環(huán)節(jié)：包括擬定生產(chǎn)計劃、開出用料清單、儲存原材料、投入生產(chǎn)、計劃存貨生產(chǎn)成本、計算銷貨成本、質(zhì)量控制等。

4、固定資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)：包括固定資產(chǎn)的自建、購置、處置、維護、保管與記錄等。

5、貨幣資產(chǎn)關(guān)聯(lián)環(huán)節(jié)：包括貨幣資金的入賬、劃出、記錄、報告、出納人員和財務(wù)人員的授權(quán)等。

6、關(guān)聯(lián)交易環(huán)節(jié)：包括關(guān)聯(lián)方面方的界定，關(guān)聯(lián)交易的定價、授權(quán)、執(zhí)行、報告和記錄等。

7、擔保與融資環(huán)節(jié)：包括借款、擔保、承兌、租賃、發(fā)行債券等的授權(quán)、執(zhí)行與記錄等。

8、投資環(huán)節(jié)：包括投資有價證券、股權(quán)、不動產(chǎn)、經(jīng)營性資產(chǎn)、金融衍生品及其他長短期投資、委托理財、募集資金使用的決策、執(zhí)行、保管與記錄等。

9、研發(fā)環(huán)節(jié)：包括基礎(chǔ)研究、產(chǎn)品設(shè)計、技術(shù)開發(fā)、產(chǎn)品測試、研發(fā)記錄及文件保管等。

10、人事管理環(huán)節(jié)：包括雇用、簽訂聘用合同、培訓、請假、加班、離崗、辭退、退休、計時、計算薪資、計算個人所得稅以及各項代扣款、薪資記錄、薪資支付、考勤及考核等。

（二）內(nèi)部風險控制應(yīng)明確各部門職責

公司應(yīng)明確界定各部門、崗位的目標、職責和權(quán)限，建立相應(yīng)的授權(quán)，檢查和逐級問責制度，確保其在授權(quán)范圍內(nèi)履行職能；建立完善的控制架構(gòu)，并制定各層級之間的控制程序，保證董事會及高級管理人員下達命令的指令能夠被嚴格執(zhí)行。

（三）內(nèi)部風險控制應(yīng)當建立風險評估體系

公司應(yīng)當建立完整的風險評估體系，對經(jīng)營風險、財務(wù)風險、市場風險、政策法規(guī)風險和道德風險等進行持續(xù)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)、評估公司面臨的各類風險，并采取必要的控制措施，降低風險或者規(guī)避風險，從而實現(xiàn)對風險的有效控制。

以政策法規(guī)風險防控為例，公司法務(wù)部門或者負責法律事務(wù)的管理人員應(yīng)當定期跟蹤與公司密切相關(guān)的立法、執(zhí)行動態(tài)，假設(shè)公司與從事知識產(chǎn)權(quán)管理的服務(wù)型企業(yè)，在《商標法》修訂時，公司的法務(wù)部門應(yīng)當及時將修改內(nèi)容告知公司的經(jīng)理層以及相關(guān)業(yè)務(wù)部門，必要時應(yīng)當進行相關(guān)的宣講，否則將會因知識更新不及時而給業(yè)務(wù)帶來影響。

（四）內(nèi)部風險控制應(yīng)建立預(yù)算控制體系

管理預(yù)算是以提高企業(yè)效益為目標，以成本費用控制為重點，能有效地防止員工利用關(guān)聯(lián)關(guān)系，侵犯公司財產(chǎn)。公司還應(yīng)該及時檢查預(yù)算執(zhí)行情況，比較、分析內(nèi)部各單位未完成預(yù)算的原因，對未完成預(yù)算的不良后果采取改進措施，確保各項預(yù)算的執(zhí)行。

第二篇：廉政風險防控

現(xiàn)在市局在試運行的廉政風險防控模板是中國局和省局領(lǐng)導(dǎo)和專家精心編制的，流程規(guī)范科學，對于提前化解權(quán)力運行中腐敗的風險，提高廉政管理水平都是有效的措施。同時，也會進一步規(guī)范和促進我們的各項業(yè)務(wù)工作。我們對廉政模板沒做太大的修改。我們主要任務(wù)還是在模板的試運行過程中，嚴格執(zhí)行各項制度，形成常態(tài)化，并逐步完善各項流程。8月以來，我們在各項流程的運行和模擬中，沒有太大的問題，主要是：

一是基層業(yè)務(wù)人員對風險防控工作認識不深，對于風險防控管理知識了解不多，深入開展此項工作，還要進一步的磨合。

二是由于前期模板修改時間緊，對于地方出臺的“兩集中三到位三減少兩提高” 政策和其他一些規(guī)范性文件的相繼出臺與市局的社會管理部份的廉政風險防控的結(jié)合還需要進一步完善。

三是多年來，形成了固有的思維和工作模式，工作中沿用老的辦法，模板試運行的規(guī)范性還有困難，需要相應(yīng)的制度建設(shè)配合。

第三篇：腐敗風險防控

“腐敗風險防控”工作情況匯報

根據(jù)中共XX紀委，關(guān)于印發(fā)《XXXXXXX》的通知，我院進一步細化分解廉政反腐責任制工作任務(wù)，建立健全懲治和預(yù)警防控體系，努力實現(xiàn)廉政風險教育、排查、預(yù)警、化解工作的全面覆蓋，使“腐敗風險防控”工作任務(wù)得到有效落實和貫徹。現(xiàn)將情況匯報如下：

一、強化領(lǐng)導(dǎo)，明確責任

我院把全面推進“腐敗風險防控”作為一項重要的政治任務(wù)，列入議事日程，努力做到同業(yè)務(wù)工作一起部署、一起落實、一起檢查，同時，結(jié)合實際，分別制定了工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了反腐倡廉建設(shè)工作的主要作務(wù)，將工作任務(wù)分解細化到人，為確?！案瘮★L險防控”工作任務(wù)順利推進奠定了基礎(chǔ)。

二、動員部署，狠抓落實。

一是按照市委關(guān)于反腐倡廉建設(shè)“腐敗風險防控”的意見要求，院黨委及時召開專題會議認真?zhèn)鬟_關(guān)于全面推進反腐倡廉建設(shè)“腐敗風險防控”的實施方案，對我院推進反腐倡廉建設(shè)“腐敗風險防控”工作進行了研究、部署。二是召開推進反腐倡廉建設(shè)“腐敗風險防控”動員會，對此項工作進行了動員部署。同時要求醫(yī)院基層單位、機關(guān)各部室積極配合，認真落實推進“腐敗風險防控”工作的各項任務(wù)，做到工作到位，措施到位。三是及時通過醫(yī)院宣傳欄、網(wǎng)絡(luò)、以會代訓等形式，廣泛宣傳“腐敗風險防控”工作的目的、意義、指導(dǎo)思想、工作程序和主要內(nèi)容，營造反腐倡廉建設(shè)的濃厚氛圍，引導(dǎo)廣大干部職工樹立風險理念，提高自律意識，增強腐敗風險預(yù)警防控的主動性和自覺性。

三、突出重點，統(tǒng)籌推進

1、以構(gòu)建懲治和預(yù)防腐敗體系為目標，實現(xiàn)腐敗風險排查預(yù)警化解工作全覆蓋。

一是清權(quán)確權(quán)，編制職權(quán)目錄。二是規(guī)范程序，按照內(nèi)容科學，程序嚴密，精簡效能，方便辦事的原則。三是人人參與，全面排查風險點。我們組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員和部室負責人，采取個人找、群眾提、科室議、領(lǐng)導(dǎo)點、組織評五種方式，從思想道德、崗位職責、業(yè)務(wù)流程、制度機制和外部環(huán)境等五個方面，對可能發(fā)生腐敗行為的風險點 1

進行了排查，同時，召開不同層面的意見征求會，進行反復(fù)修改完善定稿。通過全面排查，廣大干部職工找準認清了本職崗位存在的腐敗風險點，受到了很好的警示教育，為有效防控腐敗打下了良好的思想基礎(chǔ)和制度基礎(chǔ)。

2、以公共權(quán)力運行公開透明為目標，實現(xiàn)黨務(wù)政務(wù)公開工作的全覆蓋

一是堅持網(wǎng)絡(luò)公開，完善電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺按照“上網(wǎng)不涉密、涉密不上網(wǎng)”的原則，將單位職責，辦事程序，收費項目、收費依據(jù)及標準，服務(wù)承諾，黨建和黨風廉政建設(shè)情況等在電子政務(wù)平臺進行公開。二是召開會議公開，定期召開辦公會、干部職工大會、黨員大會，通報階段工作的進展情況，讓干部職工了解全院工作。三是以公開欄公開。制定了黨務(wù)政務(wù)公開欄，對全院工作及時進行公開、交流和部署，推動機關(guān)工作透明度。四是印發(fā)文件、印發(fā)工作信息公開。通過印發(fā)文件、信息，報送工作動態(tài)，在適當?shù)姆秶鷥?nèi)及時將群眾關(guān)心和應(yīng)知的黨務(wù)院務(wù)向大家公開，從而努力服務(wù)群眾，接受群眾監(jiān)督。五是將公開工作納入黨風廉政建設(shè)責任制和年終目標責任制的考核內(nèi)容，健全監(jiān)督機制強化責任追究。

3、以培育和弘揚廉潔價值理念為目標，實現(xiàn)廉政文化進醫(yī)院、進家庭工作全覆蓋。

一是教育明廉。按照學習培訓計劃，以醫(yī)院黨委中心組學習為平臺，以 “黨政一把手”講黨課等形式，在廣大黨員干部中有針對性地開展廉政建設(shè)文化宣傳教育活動，增強廉潔教育的多樣性和實效性。同時，在全體員工中開展廉政警句征集活動，設(shè)定了廉政文化宣傳欄，做到黨員干部亮身份，讓全體員工感受到濃郁的廉政氛圍。二是開展警示教育。組織干部職工收看警示教育片，制定了《腐敗風險警示目錄》，用反面材料警示人，教育廣大干部正確對待手中權(quán)力，自覺增強黨性觀念，筑牢思想道德防線。開展學習先進典型事跡活動，充分發(fā)揮先進典型人物的榜樣和示范作用，形成弘揚正氣，尚廉倡廉的社會風尚。

三是家庭助廉。充分發(fā)揮家庭在反腐倡廉的獨特優(yōu)勢和重要作用，號召全體家屬加強政治思想學習，常吹“廉潔風”，多念“廉政

經(jīng)”，時常提醒領(lǐng)導(dǎo)干部堂堂正正做人，清清白白做官，扎扎實實做事。

四、注重創(chuàng)新，健全機制

為了使反腐倡廉建設(shè)形成一項長效機制，真正形成預(yù)防更加超前、監(jiān)督更加有力、制度更加完善、干部更加廉潔的預(yù)警防控機制，我院大膽探索、創(chuàng)新作法。

一是安裝“預(yù)警器”。對黨風廉政建設(shè)責工作任務(wù)進行責任分解，對黨風廉政建設(shè)工作進行了明確，落實了責任。

二是構(gòu)建“安全網(wǎng)”。健全完善了重點領(lǐng)域和“三重一大”事項的管理制度，加強了對關(guān)鍵領(lǐng)域、重點部門、重點項目的專項監(jiān)督檢查，健全完善了各項人、權(quán)、物管理制度。

三是涂擦“防腐劑”。針對查找發(fā)現(xiàn)的腐敗風險點，圍繞“人、財、物”的管理進行了健全完善，對各項審批程序進一步簡化，優(yōu)化工作流程，通過不斷完善醫(yī)院內(nèi)控機制建設(shè)，力求化風險為保險。

五、取得的成效

1、自律意識明顯增強。在“腐敗風險防控”工作開展過程中，提升了醫(yī)院黨員干部的自律意識，腐敗風險防控工作的具體開展讓干部明確了廉政監(jiān)管不是搞運動，工作不是流于形式。對進一步抓好黨風廉政建設(shè)工作和反腐敗工作，促進醫(yī)院各項工作開展起到的很好的促進作用。

2、行政效能明顯提高。廣大干部職工根據(jù)自身的風險，制定了具體防控、監(jiān)督措施，不斷解決所存在的形式主義、官僚主義、工作飄浮、辦事效率低下、作風不扎實等問題，積極改進工作作風、創(chuàng)新工作方法，努力增強服務(wù)意識和提高服務(wù)質(zhì)量和行政效率。

3、權(quán)力運行進一步規(guī)范。推進了醫(yī)院的決策程序化、操作流程化。通過規(guī)范議事決策程序，堅持重大事項集體討論，民主決策，既提高了醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)班子決策的公信力、透明度，又提高了醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)班子決策的科學性，較好避免了決策失誤、權(quán)力失控。

4、實現(xiàn)了以廉促政。進一步規(guī)范醫(yī)院權(quán)力運行工作，將大大提升群眾對醫(yī)院班子成員的滿意率和信任度，避免了很多干群矛盾，由于群眾參與監(jiān)督，緊密配合醫(yī)院的相關(guān)工作，促進醫(yī)院各項工作的開展。

六、存在的問題

我院的“腐敗風險防控”工作雖然取得了一定的成績，但我們?nèi)源嬖谥芏嗖蛔恪?/p>

1、在反腐倡廉 “腐敗風險防控”工作整體推進上存在不平衡，還不能從根本上清醒的認識到反腐倡廉的重要性和必要性，不能從貫徹落實科學發(fā)展觀、完善懲防體系建設(shè)、治本抓源頭的戰(zhàn)略高度將“腐敗風險防控”切實抓好抓牢。

2、在抓廉潔教育的經(jīng)?；矫嬗写M一步加強。

3、紀委書記崗位長期空缺，嚴重影響相關(guān)工作。

七、下一步工作安排

在今后工作過程中，我院要緊緊圍繞市紀委的工作要求，嚴格按照工作目標，進一步推進“腐敗風險防控”工作。

（一）認真總結(jié)已完成黨風廉政建設(shè)和反腐敗工作，進一步堅定推動實現(xiàn)“腐敗風險防控”目標的信心和決心。

（二）正確認識和全面把握“腐敗風險防控”的深刻內(nèi)涵，不斷增強工作的責任感和使命感。

（三）采取切實有效措施，確保實現(xiàn)“腐敗風險防控”工作目標。

1、加強領(lǐng)導(dǎo)、落實責任，做到扎實推進。“腐敗風險防控”工作任務(wù)重、要求高、難度大，要進一步加強組織領(lǐng)導(dǎo)，把“腐敗風險防控”作為“一把手”工程切實抓緊抓好。要嚴格執(zhí)行黨風廉政建設(shè)責任制，進一步建立健全“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、紀檢監(jiān)察組織協(xié)調(diào)、部門各負其責、各方一起動手”的領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機制，形成推動實現(xiàn)“腐敗風險防控”的強大合力。

2、明確標準、嚴格考核，做到強力推進。要堅持科學客觀、突出重點、注重實效、便于操作的原則，確保腐敗風險防控取得實效。

二〇一一年八月三一日

第四篇：風險防控心得體會

風險防控心得體會

按照上級的統(tǒng)一部署，我們認真組織開展了風險防控機制建設(shè)教育活動。通過學習，我對這項工作有了一個更高的認識，使我對開展風險防控機制建設(shè)的重要性和必要性有了更進一步的認識和了解?？梢钥隙ǖ卣f，通過這次教育活動，使自己對相關(guān)內(nèi)容在原有的學習基礎(chǔ)上有了更進一步的提高，在一些方面拓寬了思路，開闊了視野，增強了搞好工作的信心。目前這項工作已經(jīng)進入自查風險點階段，現(xiàn)就學習情況談一點粗淺的認識和看法。

一、加強風險防控機制建設(shè)，干干凈凈履行職責

風險防控機制建設(shè)關(guān)乎民心向背，關(guān)乎事業(yè)成敗。黨中央領(lǐng)導(dǎo)集體對加強黨風廉政建設(shè)和反腐敗斗爭給予高度關(guān)注和重視，采取了強力措施。充分顯示了堅持不懈反腐倡廉的強大決心。對于廉潔自律問題，要把握好兩條：一要干事，二要干凈，也就是既勤又廉。不勤政無以立業(yè)，就沒地位；不廉政無以立身，就栽跟頭。要把這兩條統(tǒng)一起來對待，經(jīng)得起考驗，樹立好形象。

1、要警鐘長鳴，筑牢防線。任何腐化、腐敗行為都是從思想的蛻化開始的，都有一個思想演變的過程。因此，把牢思想這一關(guān)是最有效的預(yù)防，加強思想教育也是反腐倡廉的根本之策。

2、從嚴自律，管住自己。當前市場經(jīng)濟的趨利性逐步滲透到社會生活的方方面面，形形色色的價值觀不斷充斥人們的思想，我們現(xiàn)在各方面的條件也有了很大的改善。但越是在這種形勢下，越要保持清醒的頭腦，越要保持艱苦奮斗的作風，越要從方方面面嚴格要求自己。稍有不慎，就可能犯錯誤、栽跟頭。

3、自覺接受監(jiān)督。失去監(jiān)督的權(quán)力，必然滋生腐??；脫離監(jiān)督的干部，往往會犯錯誤。我們每一名黨員干部都要正確地對待監(jiān)督。黨組織和群眾的監(jiān)督是一面鏡子，經(jīng)常地照一照，檢查一下自己的缺點和不足，及時加以改正和糾正，對自己的成長進步大有裨益。

二、堅持求真務(wù)實，扎扎實實干好工作

做好風險防控機制建設(shè)和反腐倡廉工作，就要堅決貫徹求真務(wù)實的要求，推進各項改革建設(shè)事業(yè)更快發(fā)展，就要大力弘揚求真務(wù)實的作風。我們要使求真務(wù)實成為行動的準則，貫穿和體現(xiàn)在各項工作的具體實踐中去。

1、要有求真的精神。求真說到底是一種覺悟、一種境界、一種品德、一種精神，是分析問題、研究問題、解決問題的有力武器。既要有加快發(fā)展的高度熱情，又要有扎扎實實的工作態(tài)度；使我們的各項工作體現(xiàn)時代性、把握規(guī)律性、富有創(chuàng)造性。

2、要有務(wù)實的作風。說老實話、辦老實事、做實在人，既是處事為人的立身之本，也是創(chuàng)業(yè)為政的基本準則。一個人的能力有大小、職位有高低，但只要是踏下心來做事、實打?qū)嵉刈鋈耍湍芨沙雒?，也能取得組織的信任，得到群眾的贊譽。

3、要有實干的行動。實干，是共產(chǎn)黨人的作風；認真，是共產(chǎn)黨人的品格。我們要繼續(xù)堅持“干”字當頭、“實”字為先，遇到困難不縮手，干不成功不罷手，以實干求實績，以實干求發(fā)展?？茖W的決策再加上實干的行動，我們的事業(yè)就能無往而不勝。

4、要有實際的效果。衡量工作能力的標準，主要是看實績。只要是領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)、安排的工作，都要按時、按質(zhì)、按量完成。

三、抓好風險防控機制建設(shè)，深入開展反腐敗斗爭避免腐敗現(xiàn)象的存在是我們不容回避的問題，這方面的問題最傷群眾的感情，最損害黨和人民群眾的關(guān)系。我們要毫不松懈地抓好廉政風險防控機制建設(shè)，以實際成效取信于民。要學習貫徹“三個代表”重要思想，堅持立黨為公、執(zhí)政為民，必須堅決把反腐敗斗爭深入進行下去。要堅持標本兼治、綜合治理的方針，加大治本的力度，把廉政風險防控機制建設(shè)工作寓于改革開放和經(jīng)濟建設(shè)的全過程，寓于各項政策措施之中，從源頭上預(yù)防和治理腐敗問題。要強化理想信念教育和廉潔從政教育，牢固構(gòu)筑拒腐防變的思想道德防線。要時刻把黨和人民的利益放在首位，自覺地以黨紀政紀約束自己，用群眾的滿意程度鞭策自己，模范地遵守廉潔自律的各項規(guī)定，始終做到自重、自省、自警、自勵，始終保持共產(chǎn)黨人的蓬勃朝氣、昂揚銳氣和浩然正氣，以自身的模范行動實踐為民服務(wù)的根本宗旨。

廉政風險防控機制建設(shè)和反腐敗斗爭是全黨的一項重大政治任務(wù)，是一項社會性的系統(tǒng)工程。我們每一個人要從自己的工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點出發(fā)，徹底轉(zhuǎn)變思想，積極主動地承擔起反腐倡廉職責，確保廉政風險防控機制建設(shè)和反腐敗斗爭工作平衡發(fā)展。不斷提高自身政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高為人民服務(wù)的本領(lǐng)。嚴格遵守單位制定的各項規(guī)章制度，服從領(lǐng)導(dǎo)安排，遵紀守法，愛崗敬業(yè)，認真履職，完成領(lǐng)導(dǎo)安排的各項工作任務(wù)。做一名大公無私、廉潔奉公、吃苦在前、享受在后的好黨員好干部。樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，自覺增強廉政意識，增強紀律和法制觀念，切實轉(zhuǎn)變作風、務(wù)實高效、開拓創(chuàng)新的模范，以自己有限的力量配合好廉政風險防控機制建設(shè)工作！

第五篇：風險防控1

風險防控學習心得體會

在銀行業(yè)務(wù)高速發(fā)展的背景下，日益激烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望，以及網(wǎng)點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風險積極進行防控。武漢農(nóng)商行為全面提升內(nèi)部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現(xiàn)代銀行的風險管理經(jīng)驗，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供基礎(chǔ)金融服務(wù)和從事低風險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強銀行內(nèi)部管理和風險控制能力，逐步拓展新業(yè)務(wù)提高經(jīng)濟效益。根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業(yè)銀行先進的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)結(jié)構(gòu)，全面提高員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的發(fā)展需要。最大限度降低風險，我行主要采取了以下幾方面措施：

1.加強領(lǐng)導(dǎo)。內(nèi)部風險防控的最終目標是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進內(nèi)部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網(wǎng)點的營銷服務(wù)能力和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部安全意識，實現(xiàn)工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風險防控的內(nèi)容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內(nèi)部防控風險提供科學依據(jù)。

2.堅持原則。堅持優(yōu)化布控、提高效益原則。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風險結(jié)構(gòu)”的思路，合理調(diào)整內(nèi)部安全意識，提高網(wǎng)點的創(chuàng)效能力。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟條件，加強對基礎(chǔ)網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的安全風險進行建

設(shè)，各部門要對自身的安全問題執(zhí)行情況進行全面檢查、監(jiān)督和評價考核, 對執(zhí)行不力的要嚴肅追究責任，以確保內(nèi)部風險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建設(shè)工作促進網(wǎng)點全方位功能的提升。

3.建立機制。控制銀行內(nèi)部風險是為了更好的為客戶提供服務(wù)，增加產(chǎn)品銷售，但如果不重視內(nèi)控制度建設(shè)、規(guī)章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務(wù)的便利性，則有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規(guī)文化，督促網(wǎng)點整改，鞏固風險安全檢查效果。

4.完善措施。通過專業(yè)的合規(guī)風險教育去進行企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標準，規(guī)范網(wǎng)點的營銷模式，實現(xiàn)服務(wù)標準化和客戶體驗的一致性，以提高產(chǎn)品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟效益的穩(wěn)步提高。

與此同時，我通過對各項規(guī)章制度和課程的學習，也體會出了一

下幾點：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼

前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏

造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

四、今后的努力方向

一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論

學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對其他各銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處，讓警鐘在自己的腦中長鳴。

2011/05/01