第一篇：客戶經(jīng)理考核辦法2013

卷煙營銷部

2013年客戶經(jīng)理考核辦法

為充分調(diào)動客戶經(jīng)理的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，全面提升工作質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平，建立一支高素質(zhì)、高效率的客戶經(jīng)理隊伍，順利完成年度各項工作任務(wù)，根據(jù)市公司“2013年客戶經(jīng)理考核指導(dǎo)意見”和縣局（營銷部）《二○一三年度考核分配辦法》，結(jié)合我部工作實(shí)際，特制定本客戶經(jīng)理考核辦法（以下簡稱《辦法》）。

一、考核原則

堅持以事實(shí)為依據(jù)，本著“按崗定責(zé)、責(zé)效兼顧、客觀公正、從嚴(yán)公開、激勵促進(jìn)”的原則，客觀、全面、公正地反映每名客戶經(jīng)理的工作實(shí)際情況。主要注重以下兩個原則：

（一）注重工作過程考評的原則，解決工作拖拉問題。

（二）注重工作質(zhì)量和工作成果考評的原則，解決干好干壞一個樣的問題。

二、考評小組

組長：經(jīng)理

副組長：副經(jīng)理紀(jì)檢監(jiān)察員

成員：各銷售小組組長統(tǒng)計分析員

三、考核對象

全體客戶經(jīng)理

四、考核范圍

（一）市公司與縣營銷部下達(dá)的所有銷售目標(biāo)。

（二）市公司與縣營銷部安排的日常工作與臨時工作。

五、考核周期

對客戶經(jīng)理的考核分為月度考核與年度考核，年度考核為各月度積分的總和。

六、考核內(nèi)容及細(xì)則

（一）定量指標(biāo)（60分）

定量指標(biāo)包括卷煙總銷量（20分）、低檔煙銷量（5分）、低焦油銷量（5分）、重點(diǎn)品牌銷量（5分）、重點(diǎn)品牌上柜率（5分）與單箱銷售收入（20分）。如果當(dāng)月沒有下達(dá)重點(diǎn)品牌銷量或上柜率目標(biāo)，這兩項指標(biāo)所占分值分別歸屬到卷煙總銷量與單箱銷售收入。

副經(jīng)理每月初組織召開工作例會，根據(jù)市公司下達(dá)的銷售目標(biāo)及單位經(jīng)營工作安排，確定當(dāng)月各客戶經(jīng)理的定量指標(biāo)與銷售目標(biāo)，月中可根據(jù)實(shí)際情況對定量指標(biāo)及分值進(jìn)行調(diào)整，月末根據(jù)目標(biāo)完成比例及各指標(biāo)權(quán)重確定最終分值，實(shí)行銷售積分制，與客戶經(jīng)理次月工資掛鉤，并做為年終評先與崗位調(diào)整的依據(jù)。

（二）定性指標(biāo)（40分）

定性指標(biāo)主要指市公司與縣營銷部安排的各項日常工作與臨時工作，定性指標(biāo)以扣分為主，加分為輔，分值扣完為止，分日?？己撕驮露瓤己藘刹糠?，與客戶經(jīng)理次月工資掛鉤，并做為年終評優(yōu)與崗位調(diào)整的依據(jù)，具體項目如下：

1、“135”工作法完成情況

（1）、分析

①、按時完成市場分析、品牌分析與客戶分析，未按時完成，每項扣0.5分。

②、分析內(nèi)容明顯不符合要求，每項扣0.5分。

（2）、計劃

①、按時制定月工作計劃與周工作安排，未按時完成，每項扣0.5分。

②、工作計劃與工作安排內(nèi)容明顯不符合要求，每項扣0.5分。

(3)、實(shí)施

①、無正當(dāng)理由不按計劃拜訪，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.5分。

②、發(fā)生漏訪現(xiàn)象，每戶扣0.5分。

③、客戶對客戶經(jīng)理姓名、客戶服務(wù)電話及自身等級不清楚的，每戶每項扣0.5分。

④、客戶對單位促銷政策不清楚的，一戶扣1分。

⑤、指導(dǎo)客戶訂貨，提高訂單成功率，訂單成功率未達(dá)到要求的，每低1個百分點(diǎn)扣0.1分。

⑥、對屬于客戶經(jīng)理發(fā)放的卷煙促銷品，必須在一個拜訪周期內(nèi)發(fā)放到位，否則一戶扣2分，且第二天必須利用下班時間發(fā)放到位。

⑦、對破損及缺失的標(biāo)簽，要在下一次拜訪時給予補(bǔ)充，否則一戶扣0.5分。

⑧、按時完成日總結(jié)，未按時完成，每次扣0.5分。

⑨、日總結(jié)內(nèi)容明顯不符合要求，每次扣0.5分。

(4)、評估

①、按時完成周工作總結(jié)，未按時完成，每次扣0.5分。

②、周工作總結(jié)內(nèi)容明顯不符合要求，每次扣0.5分。

(5)、改進(jìn)

①、按時完成市場、品牌、客戶及月度工作總結(jié)，未按時完成，每項扣0.5分。

②、工作總結(jié)內(nèi)容明顯不符合要求，每項扣0.5分。

2、信息采集

（1）、按時完成信息采集任務(wù)，每少一戶扣0.5分。

（2）、按時將采集數(shù)據(jù)錄入系統(tǒng)，每少一戶扣0.5分。

（3）、信息采集數(shù)據(jù)要真實(shí)可信，如發(fā)現(xiàn)編造數(shù)據(jù)，每發(fā)現(xiàn)一戶，扣1分。

3、科學(xué)定量

（1）、宣傳到位，每發(fā)現(xiàn)一戶不了解科學(xué)定量扣0.5分。

（2）、認(rèn)真核定并及時調(diào)整客戶定量，因客戶經(jīng)理原因未及時調(diào)整定量影響客戶訂貨的，每發(fā)現(xiàn)1戶扣1分。

（3）、努力提高科學(xué)定量完成率，完成率未達(dá)到要求的，每低1個百分點(diǎn)扣0.1分。

4、需求預(yù)測

按時完成月度需求預(yù)測工作，未按時完成，扣0.5分。

5、經(jīng)營指導(dǎo)

按時為當(dāng)月確定的客戶提供經(jīng)營指導(dǎo)，每少一戶扣0.5分。

6、信息維護(hù)：

（1）、按時完成新入網(wǎng)戶的信息維護(hù)，未按時完成，一戶扣1分。

（2）、按時做好客戶基礎(chǔ)信息調(diào)整，未及時調(diào)整影響客戶等級評定的，一戶扣0.5分。

7、四員聯(lián)動

（1）、發(fā)現(xiàn)客戶停業(yè)、在停業(yè)期內(nèi)訂貨或長期不訂貨的要及時反饋，未按規(guī)定反饋，每發(fā)現(xiàn)一戶扣1分。

（2）、對其他三員反饋的信息要在規(guī)定時間內(nèi)完成，未按時完成的，一戶扣1分。

8、學(xué)習(xí)培訓(xùn)

（1）、按時參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)，未按時參加，一次扣0.5分。

（2）、認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，筆記不認(rèn)真，一次扣0.5分，無學(xué)習(xí)筆記，一次扣1分。

（3）、未通過培訓(xùn)評估，一次扣0.5分。

（4）、按時完成學(xué)習(xí)體會，未按時完成，一次的0.5分，學(xué)習(xí)體會內(nèi)容明顯不符合要求，一次扣1分。

9、客戶滿意度

發(fā)生投訴，確實(shí)因客戶經(jīng)理工作失誤造成的，一次扣3分。

10、其它

（1）、嚴(yán)格遵守單位制訂的各項規(guī)章制度，如違反規(guī)定、發(fā)生不規(guī)范經(jīng)營等行為的，除按規(guī)定執(zhí)行外，在考核中視情節(jié)輕重給予扣分，具體分值由考評小組確定。

（2）、單位組織的各項活動要踴躍參加，單位有獎勵規(guī)定的，按單位規(guī)定執(zhí)行，無獎勵規(guī)定的，在考核中加分，具體分值由考評小組確定。

（3）、客服工作受到客戶書面表揚(yáng)的（需經(jīng)核實(shí)屬實(shí)的），一戶獎勵2分，當(dāng)月內(nèi)同一客戶多次表揚(yáng)不予累計。

（4）、提出合理化建議上級部門采用的，由考評小組確定分值，進(jìn)行加分。

七、考核要求

１、落實(shí)考核制度的公平、透明原則，營銷服務(wù)科科長要組織部門人員深入學(xué)習(xí)本辦法，讓每一名客戶經(jīng)理了解所有考核項目和考核程序。同時，對考核過程和考核結(jié)果向客戶經(jīng)理公開，接受群眾監(jiān)督，確?？己私Y(jié)果的公平、公正。

２、營銷服務(wù)科科長要嚴(yán)格按照日?？己伺c月度考核相結(jié)合，過程考核與結(jié)果考核的原則，加強(qiáng)客戶經(jīng)理工作質(zhì)量力度。

３、注重考核的痕跡化管理，對于日?？己撕驮碌卓己说拿總€考核項目都要保留考核痕跡，以便隨時查閱。

4、每月初3個工作日內(nèi)，營銷服務(wù)科科長將客戶經(jīng)理考評結(jié)果報考評領(lǐng)導(dǎo)小組。

第二篇：農(nóng)村信用社客戶經(jīng)理考核辦法

XX支行2013年綜合業(yè)務(wù)考核辦法

為充分調(diào)動我支行客戶經(jīng)理的工作積極性，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快的發(fā)展，參考合行綜合業(yè)務(wù)考核辦法，結(jié)合我支行實(shí)際情況特制定本考核辦法。

一、考核對象

本辦法考核對象為我支行全體在崗客戶經(jīng)理。

二、考核辦法

考核實(shí)行千分制，內(nèi)容包括定量指標(biāo)和定性指標(biāo)兩部分，其中：定量指標(biāo)占900分，定性指標(biāo)占100分。實(shí)行按月考核、按月兌現(xiàn)，依據(jù)各客戶經(jīng)理得分情況計算其效益工資。

三、考核內(nèi)容

（一）定量指標(biāo)（900分）：主要包括存款營銷、貸款營銷、不良貸款清收、利息收入、電子銀行產(chǎn)品營銷五項指標(biāo)，按各指標(biāo)合計得分乘以90%計算定量指標(biāo)得分。

1、存款營銷考核（220分）

存款考核分為完成計劃考核和存款貢獻(xiàn)考核兩部分，其中完成計劃考核140分、存款貢獻(xiàn)考核80分。

完成計劃考核按如下方式計算：（1）月末余額考核（70分）

完成當(dāng)月計劃考核30分，按照完成當(dāng)月計劃比例計算得分，完成當(dāng)月計劃得滿分。

完成累計計劃考核40分，以2011年末存款余額為基數(shù)，按照累計完成計劃比例得分，獎分不超過本項分，低于基數(shù)的倒扣分直至扣完本項分。

（2）日均余額考核（70分）

完成當(dāng)月計劃考核30分，按照完成當(dāng)月計劃比例計算得分，完成當(dāng)月計劃得滿分。

完成累計計劃考核40分，以2011年末存款余額為基數(shù)，按照累計完成計劃比例得分，獎分不超過本項分，低于基數(shù)的倒扣分直至扣完本項分。

（3）存款貢獻(xiàn)考核（80分）

以自身日均存款余額與全體客戶經(jīng)理日均存款平均數(shù)的占比計算得分，即存款貢獻(xiàn)考核得分=自身存款日均余額/全體客戶經(jīng)理日均存款平均數(shù)×80

2、貸款營銷考核（150分）

（1）借新還舊貸款壓降考核（30分）

以每月客戶經(jīng)理管理的借新還舊貸款的10%為壓降基數(shù)，按照實(shí)際壓降比例計算得分，加分不超本項分。

（2）貸款余額貢獻(xiàn)考核（40分）

以客戶經(jīng)理年初正常貸款余額為基數(shù)，按照正常貸款的增加額與全行貸款增加額的比率計算得分，加分不超本項分低于基數(shù)的倒扣分直至扣完本項分。（計算時按照采取全行貸款增加額的平均數(shù)）

（3）當(dāng)月到期貸款考核（40分）

以客戶經(jīng)理當(dāng)月到期貸款收回率為考核依據(jù)，達(dá)不到100%，不得分。

（4）五級分類不良貸款現(xiàn)金清收考核（40 分）

以2011年末五級分類不良貸款余額為基數(shù)，按累計完成計劃計 算得分，未完成累計計劃的按比例得分；對超額完成累計計劃的按超額完成計劃比例加分，加分不超本項分。

貢獻(xiàn)加分項目：抵質(zhì)押貸款考核，以客戶經(jīng)理營銷的抵質(zhì)押貸款與全行抵質(zhì)押貸款任務(wù)的比率與全行抵質(zhì)押貸款考核得分的乘積計算加分，加分不超過全行抵質(zhì)押貸款考核得分。抵質(zhì)押貸款僅限存單質(zhì)押、有效房產(chǎn)和國有出讓土地使用權(quán)抵押以及總部認(rèn)可的動產(chǎn)抵押、第三方監(jiān)管質(zhì)押等。（支行協(xié)調(diào)發(fā)放的不享受加分）

獎勵及罰款項目：評級授信考核單獨(dú)進(jìn)行，達(dá)不到要求的將按照評級授信考核辦法進(jìn)行處罰，罰款從計算出的績效工資中扣除。

3、不良貸款清收考核（270分）

（1）逾期、非應(yīng)計貸款考核（130分）①完成當(dāng)月計劃考核（50分）

依據(jù)當(dāng)月實(shí)際下降額占當(dāng)月任務(wù)的比例計算得分，完成計劃得滿分。

②完成累計計劃考核（80分）

以2011年末余額為基數(shù)，按照累計完成計劃比例得分，得分不封頂，月末余額較2011年末余額增加的倒扣分直至扣完本項分。

（2）資產(chǎn)置換貸款考核（100分）

以2011年末余額為基數(shù)，按照累計完成計劃比例得分，得分不封頂。

（3）表外已核銷貸款及票據(jù)置換貸款考核（40分）

以2011年末余額為基數(shù)，按照累計完成計劃比例得分，得分不封頂。

（4）考核認(rèn)可的清收方式可以是現(xiàn)金清收、盤活清收、打包出售等各種上級行認(rèn)可的方式中的一種或幾種。上述考核均剔除當(dāng)年新增核銷貸款因素。支行領(lǐng)導(dǎo)通過協(xié)調(diào)或訴訟收回的不良貸款，視同客戶經(jīng)理完成任務(wù)，但不享受加分和獎勵。

獎勵及罰款項目：月度內(nèi)每增加一筆逾期、非應(yīng)計貸款從計算出的效益工資中扣200元，每清收一筆非當(dāng)月形成的逾期及非應(yīng)計貸款獎勵200元。

4、利息收入考核（260分）

（1）完成當(dāng)月計劃考核（100分）

完成當(dāng)月收息計劃的得滿分，未完成當(dāng)月計劃的按照實(shí)際完成計劃比例得分。（計算時按照自身當(dāng)月收息與全行當(dāng)月收息的平均數(shù)的比率）

（2）累計完成計劃考核（160分）

按照累計完成計劃比例得分，得分不封頂。（計算時按照自身累計收息與全行累計收息的平均數(shù)的比率）

（3）應(yīng)收息清收考核

當(dāng)月正常貸款應(yīng)收息未收回的（金額不超過100元）每筆罰責(zé)任人50元。

5、電子銀行產(chǎn)品營銷考核（100分）

其中新增發(fā)卡量、個人網(wǎng)銀、企業(yè)網(wǎng)銀、財富在手卡、電話POS各占20分，按照各項任務(wù)累計完成計劃比例的平均比例計算得分，加分不超過本項分。

（二）定性指標(biāo)（100分）

主要考核以下幾項內(nèi)容，實(shí)行倒扣分制。

1、考勤考核。每月遲到、早退超過兩次者每次扣2分；有事提前請假，無故曠工者每次扣5分，罰款100元，同時視情節(jié)輕重按相關(guān)規(guī)定處理；準(zhǔn)時參加各種會議，每缺席一次扣2分。

2、衛(wèi)生、著裝考核。每天認(rèn)真打掃自己的衛(wèi)生區(qū)，因衛(wèi)生區(qū)不達(dá)標(biāo)連續(xù)三次被通報者每次扣2分。工作期間在營業(yè)室按要求著裝，如發(fā)現(xiàn)不符合規(guī)定，每次罰款100元。

3、遵守規(guī)章制度考核。因吃拿卡要報、違規(guī)行為被舉報經(jīng)查實(shí)者每次扣20分。違反計劃生育政策經(jīng)查實(shí)扣100分。

4、文明服務(wù)考核。嚴(yán)格執(zhí)行值班坐班制度，文明服務(wù)，凡未按規(guī)定執(zhí)行或被客戶有效投訴，每次扣10分。

5、手續(xù)嚴(yán)密性考核。必須嚴(yán)格按照信貸規(guī)定辦理貸款手續(xù)，出現(xiàn)因內(nèi)容填寫錯誤、不齊全等原因造成貸款手續(xù)不嚴(yán)密的每份扣5分，被上級通報的加倍處罰。

6、信貸管理考核。嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查、貸后檢查及催收，凡達(dá)不到要求者，每筆扣5分。

7、執(zhí)行力貫徹考核。對工作落實(shí)不力、拖拖拉拉，未按時完成上級及支行領(lǐng)導(dǎo)安排的工作的，每次扣10分。因工作不力每被上級行通報一次扣20分。

四、兌現(xiàn)方法

次月初10日內(nèi)公布上月末客戶經(jīng)理業(yè)績，按照考核內(nèi)容計算考核得分，乘以本人的工資系數(shù)，計算出該客戶經(jīng)理的最終得分。根據(jù)客戶經(jīng)理的總得分，計算出每分的績效工資數(shù)額。從而得出每位客戶經(jīng)理的績效工資，總部工資下劃后的20日內(nèi)發(fā)放到位。

同意的客戶經(jīng)理：

不同意的客戶經(jīng)理：

第三篇：2011客戶經(jīng)理考核辦法

2011客戶經(jīng)理考核辦法

1、客戶經(jīng)理正式進(jìn)店后開始考核，每2個月進(jìn)行一次，統(tǒng)一在偶數(shù)月份進(jìn)行考核，新進(jìn)店客戶經(jīng)理，自進(jìn)店后下個考核周期開始考核。

2、客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)第一年為20件/月（40件/雙月），一年后要求月度指標(biāo)增加5件，此后每半年月度指標(biāo)增加5件，達(dá)到40件/月（80件/雙月）后不再增加，客戶經(jīng)理首次進(jìn)店的，第一個考核周期指標(biāo)為20件/雙月。

3、客戶經(jīng)理每次考核指標(biāo)增長同時，增加500元補(bǔ)貼，入店滿三年后升一級職級，工資增加1000元。

4、客戶經(jīng)理月度績效達(dá)到并超過標(biāo)準(zhǔn)一半的按照當(dāng)月銷售額3%計發(fā)績效獎金，超過指標(biāo)按照6%計發(fā)。

5、客戶經(jīng)理沒有完成考核周期指標(biāo)的，下一考核周期績效獎金按照標(biāo)準(zhǔn)的50%計發(fā)；相應(yīng)渠道經(jīng)理績效按照70%計發(fā)，主管總經(jīng)理績效按照80%計發(fā)。連續(xù)第二次不達(dá)標(biāo)，降一級工資（1000元）或辭退，考核達(dá)標(biāo)的，下一考核次恢復(fù)工資和績效。

6、客戶經(jīng)理全年完成總績效作為年底考核標(biāo)準(zhǔn)之一，每個考核月均完成考核指標(biāo)或者全年結(jié)算件數(shù)超過應(yīng)達(dá)標(biāo)總數(shù)20%的，可計發(fā)全額年終獎，否則按照達(dá)成指標(biāo)月數(shù)計算。

7、客戶經(jīng)理工作滿3年，調(diào)整為高級客戶經(jīng)理，公司根據(jù)情況提供住房補(bǔ)貼，可報銷30%醫(yī)療費(fèi)用。

8、客戶經(jīng)理應(yīng)認(rèn)真記錄每日工作日志，日志關(guān)鍵內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)日新車銷售臺次、當(dāng)日進(jìn)場臺次及當(dāng)日溝通客戶數(shù)量。當(dāng)日未填寫工作日志者按照缺勤處理。

第四篇：銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法

銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法

XX銀行XXXX客戶經(jīng)理管理考核辦法 第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步強(qiáng)化市場營銷機(jī)制，完善以“以客戶為中心”的金融服務(wù)理念，鍛煉提升從業(yè)隊伍，增強(qiáng)市場拓展能力，助推各項業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，特制定本辦法。

第二條 客戶經(jīng)理是指我行直接參與業(yè)務(wù)開拓與推廣，為客戶提供公司或個人金融服務(wù)的市場營銷人員?？蛻艚?jīng)理的服務(wù)對象主要為與我行業(yè)務(wù)發(fā)展密切相關(guān)，對我行貢獻(xiàn)額較大的優(yōu)質(zhì)或有發(fā)展?jié)摿Φ墓痉ㄈ丝蛻?、機(jī)構(gòu)客戶、事業(yè)單位客戶和個人客戶。

第三條 客戶經(jīng)理隊伍管理堅持“招聘準(zhǔn)入，動態(tài)管理，量化考核，相對穩(wěn)定”總原則。

第四條 本辦法適用于公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理、小微客戶經(jīng)理和個人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理。

第二章 管理認(rèn)定

第五條 根據(jù)分行實(shí)際，按客戶經(jīng)理的業(yè)績貢獻(xiàn)實(shí)行等級管理，劃分為一級、二級、三級，分別按客戶經(jīng)理總數(shù)的30%、50%、20%按相關(guān)程序認(rèn)定。

第六條 基于X行現(xiàn)狀，對各支行(含營業(yè)部、下同)現(xiàn)有客戶經(jīng)理給予六個月級別認(rèn)定過渡期，即按考核辦法連續(xù)6個月考核平均得分居前30%位次的客戶經(jīng)理認(rèn)定為一級，居30%-80%位次的認(rèn)定為二級，居后20%位次的認(rèn)定為三級。以后新增人員一律按三級定級。分行客戶經(jīng)理承擔(dān)管理、直營、輔導(dǎo)培訓(xùn)多重職能，認(rèn)定為一級客戶經(jīng)理，從各支行客戶經(jīng)理中擇優(yōu)選拔。

第七條 為加速各支行客戶經(jīng)理快速成長，建立分行、1 支行客戶經(jīng)理定向輔導(dǎo)培訓(xùn)機(jī)制。

第八條 對既有級別客戶經(jīng)理按進(jìn)行級別動態(tài)調(diào)整，次年繼續(xù)按30%、50%、20%比例重新認(rèn)定級別。

第九條 連續(xù)兩年為一、二級客戶經(jīng)理的具有任用優(yōu)先權(quán)。

第十條 為全面調(diào)動客戶經(jīng)理履職積極性，分行對一級、二級、三級客戶經(jīng)理每月增設(shè)1500元、1200元、900元履職績效工資，其他待遇按總行規(guī)定執(zhí)行。級別認(rèn)定過渡期按1000元履職崗位工資執(zhí)行。

第三章 考核規(guī)定

第十一條 客戶經(jīng)理考核方法及內(nèi)容。

(一)考核方法:每月根據(jù)各支行客戶經(jīng)理業(yè)績進(jìn)行考核計算綜合得分，并排名。

(二)考核內(nèi)容:主要包括貸款、存款、中間業(yè)務(wù)。根據(jù)分行分類經(jīng)營思路，劃分為支行、分行個金業(yè)務(wù)、分行公司業(yè)務(wù)三類客戶經(jīng)理分別考核(具體考核內(nèi)容見附件)。

(三)考核兌現(xiàn):月度應(yīng)得工資=履職績效工資*考核得分。(四)考核規(guī)定:

1、客戶經(jīng)理管戶戶數(shù)以上年末戶數(shù)為基數(shù);

2、不良貸款占比計算基數(shù)以201X年9月末分行組建客戶經(jīng)理隊伍后各客戶經(jīng)理發(fā)放貸款確定。

3、考核指標(biāo)如當(dāng)月超額完成任務(wù)的，計分最高以高限為限，不得延期計算。提前完成任務(wù)的，以后月度按滿分計算，后期新增業(yè)務(wù)可在滿分基礎(chǔ)上繼續(xù)計分，最高不得超出上限。

第十二條 為強(qiáng)化支行和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人對客戶經(jīng)理的 2 管理、督促、指導(dǎo)，支行正、副行長、業(yè)務(wù)拓展部正、副總經(jīng)理履職崗位工資10%與管轄客戶經(jīng)理平均考核得分掛鉤。

第四章 組織保障

第十三條 客戶經(jīng)理隊伍管理由分行統(tǒng)一實(shí)施，分行成立客戶經(jīng)理管理考評領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長、分管副行長、業(yè)務(wù)XX部、XX管理部、XX管理部、XXX結(jié)算部、XXXXXX檢查部等部門負(fù)責(zé)人組成，組長由行長擔(dān)任、副組長由分管副行長擔(dān)任，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在XXXX部。職責(zé)為:

1、根據(jù)全行市場營銷的發(fā)展戰(zhàn)略與目標(biāo)規(guī)劃，對全轄客戶經(jīng)理工作進(jìn)行政策指導(dǎo)和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)。

2、負(fù)責(zé)全行客戶經(jīng)理資格認(rèn)定工作，負(fù)責(zé)對全轄客戶經(jīng)理的績效考核和管理工作;

3、負(fù)責(zé)組織客戶經(jīng)理的專業(yè)培訓(xùn)，組織客戶經(jīng)理例會和業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)會議，及時處理客戶經(jīng)理反映的重大異常情況和問題。

各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本單位客戶經(jīng)理的日常管理及業(yè)務(wù)營銷推動工作。

第十四條 客戶經(jīng)理選拔條件原則按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，特別優(yōu)秀的可適當(dāng)放寬。

1、素質(zhì)良好，工作認(rèn)真，有較強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任心，有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，廉潔奉公，有較強(qiáng)的公關(guān)協(xié)調(diào)能力，較好的口頭和書面表達(dá)能力，善于拓展公司、小微和個人類客戶業(yè)務(wù)。兩年以上銀行柜面工作經(jīng)歷。

2、系統(tǒng)了解《銀行法》、《票據(jù)法》、《合同法》等有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法規(guī)，能夠撰寫一定水平的綜合分析報告。

3、熟悉銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序、風(fēng)險控制和管理機(jī)制，能夠處理存貸款等營銷業(yè)務(wù)，熟悉電子銀行等新興業(yè)務(wù)，具 有一定的客戶開發(fā)與管理經(jīng)驗(yàn)，有較強(qiáng)的市場洞察力和分析預(yù)測能力，擔(dān)任相關(guān)客戶的服務(wù)和管理工作。

第五章 準(zhǔn)入退出

第十五條 客戶經(jīng)理實(shí)行公開競聘、選拔、聘用，對應(yīng)建立客戶經(jīng)理儲備機(jī)制，每年一季度在全轄公開選拔、儲備，由綜合部組織實(shí)施。根據(jù)分行業(yè)務(wù)發(fā)展情況及隊伍建設(shè)情況擇優(yōu)聘用。

第十六條 客戶經(jīng)理考核中發(fā)現(xiàn)有下列情況之一的，經(jīng)客戶經(jīng)理管理考評領(lǐng)導(dǎo)小組會議研究后，取消客戶經(jīng)理資格:

1、工作失職，調(diào)查和提供信息不實(shí)，致使貸款決策失誤，造成貸款損失的;

2、工作不主動，情況反映不及時，或未采取有力措施，致使我行債權(quán)不落實(shí)，資產(chǎn)受損，或重大業(yè)務(wù)流失的;

3、服務(wù)質(zhì)量、工作效率低而造成客戶1年投訴3次以上，經(jīng)核實(shí)無誤，影響較差的;

4、有弄虛作假或其他違規(guī)、違紀(jì)行為的。

5、新增不良連續(xù)3個月保持1%以上的。

6、考核12個月平均履職得分居后20%位次人員。第六章 附則

第十七條 本辦法由分行客戶經(jīng)理管理考評領(lǐng)導(dǎo)小組解釋修訂。第十八條 本辦法自XXX起實(shí)行。4 附件1:各支行客戶經(jīng)理考核表: 類分

考核項 滿分/高限 考核標(biāo)準(zhǔn) 別 值 放款戶數(shù) 10/20 每新增1戶計2.5分

放款金額 18/36 每新增4萬元計1分 貸管戶戶數(shù) 6/12 管戶增加1戶計2分 4 款不良率為0計6分～低于0.5%計3分～低 0 類 不良占比于1%計1分～超出1%得零分～高限部分6 6/12 及風(fēng)險金 分為風(fēng)險基金平時不發(fā)～如年末無不良～全 額下發(fā)～否則用于扣收貸款或處罰。儲蓄日均

15/30 每增加1萬元計1分 存 凈增 4 款 0 對公日均

類 25/50 每增加2萬元計1分 凈增

銀行卡 3/6 每新增1張計0.2 中

代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分～50人以上6分 間 2個人網(wǎng)銀 3/6 每新增1戶0.3分 業(yè) 0 企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 務(wù) POS 類 4/8 每增加1戶1分 收單 5 附件2:XX行XXX業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理考核表: 類

分值 考核項 滿分/高值 考核標(biāo)準(zhǔn) 別

放款戶數(shù) 10/20 每新增1戶計1分

放款金額 28/56 每新增8萬元計1分 貸管戶客戶數(shù) 16/32 管戶增加1戶計1分 款60 不良率為0計6分，低于0.5%計3分，低于類 1%計1分，超出1%得零分，高限部分6分為風(fēng)

不良及風(fēng)險金 6/12 險基金平時不發(fā)，如年末無不良，全額下發(fā)，否

則用于扣收貸款或處罰。存儲蓄日均凈增 10/20 每增加1萬元計1分 款20 對公日均凈增 10/20 每增加1萬元計1分 類 銀行卡 3/6 每新增1張計0.2 中

代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分，50人以上6分 間

業(yè)20 個人網(wǎng)銀 3/6 每新增1戶0.3分 務(wù)企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 類 POS收單 4/8 每增加1戶1分 6 附件3:X行XX業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理考核表: 類

分值 考核項 滿分/高值 考核標(biāo)準(zhǔn) 別

放款戶數(shù) 10/20 每新增1戶計10分 放款金額 28/56 每新增40萬元計1分 貸管戶客戶數(shù) 16/32 管戶增加1戶計16分 款60 不良率為0計6分，低于0.5%計3分，低于類 1%計1分，超出1%得零分，高限部分6分為風(fēng)

風(fēng)險金 6/12 險基金平時不發(fā)，如年末無不良，全額下發(fā)，否

則用于扣收貸款或罰款。存儲蓄日均凈增 5/10 每增加2萬元計1分 款20 對公日均凈增 15/30 每增加2萬元計1分 類 銀行卡 3/6 每新增1張計0.2 中

代發(fā)工資 6/12 50人以下每戶3分，50人以上6分 間

業(yè)20 個人網(wǎng)銀 3/6 每新增1戶0.3分 務(wù)企業(yè)網(wǎng)銀 4/8 每新增1戶2分 類 POS收單 4/8 每增加1戶1分 7

第五篇：村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理考核辦法

村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理管理辦法

（試行）

為了調(diào)動員工的積極性和創(chuàng)造力，挖掘客戶資源和市場潛力，促進(jìn)村鎮(zhèn)銀行又好又快發(fā)展，經(jīng)行長辦公會研究決定推出客戶經(jīng)理制，并完善管理辦法。

一、客戶經(jīng)理

本辦法特指通過宣傳企業(yè)形象，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，量身設(shè)計產(chǎn)品，或借助特殊人脈資源等，為單位組織存款，營銷貸款的員工。

根據(jù)“本人申請與組織確定相結(jié)合”的原則，分專職客戶經(jīng)理和兼職客戶經(jīng)理兩類。行級領(lǐng)導(dǎo)、管理部門員工、柜員均可做兼職客戶經(jīng)理。

二、工作內(nèi)容

（一）按照崗位職責(zé)要求，切實(shí)做好本職工作。

（二）區(qū)別不同崗位特點(diǎn)，每個客戶經(jīng)理都應(yīng)努力完成基本任務(wù)，爭取盡量超任務(wù)。

（三）自覺維護(hù)和培育自己發(fā)展的客戶群，支持配合其它客戶經(jīng)理做好營銷工作。

（四）積極參加單位總體策劃、部署的營銷活動。

（五）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它事項。

三、管理辦法

（一）客戶經(jīng)理的準(zhǔn)入。

具有一定客戶資源或營銷能力者，都可以申請客戶經(jīng)理職位。

在崗專職客戶經(jīng)理培育期為三個月。如果培育期內(nèi)未完成基本任務(wù)數(shù)的，則為待崗。待崗期間只計發(fā)基本生活保障工資。待崗最長期限為三個月，超過期限自動辭職。

兼職客戶經(jīng)理如果業(yè)績突出，或能夠把握特殊機(jī)遇的，可以申請競聘專職客戶經(jīng)理。

（二）客戶經(jīng)理的報酬。

1、基本薪酬，含基礎(chǔ)工資和職位工資。在遵紀(jì)守法，按質(zhì)按量完成好所在崗位工作目標(biāo)任務(wù)以后據(jù)實(shí)計發(fā)。

2、福利計劃，含交通補(bǔ)貼、生日慰問費(fèi)、節(jié)日慰問費(fèi)、通訊費(fèi)等。在自覺遵守各種規(guī)章制度，具有較好執(zhí)行力，服從組織安排，顧全大局者據(jù)實(shí)計發(fā)。

3、績效薪酬，須按日均存款余額的一定比例計算，按月計酬，按季兌現(xiàn)。

①兼職客戶經(jīng)理的基本任務(wù)為日均存款余額50萬元。基本任務(wù)數(shù)以內(nèi)，按日均存款余額1‰計酬；超任務(wù)數(shù)，按日均存款余額1.4‰計酬。

②專職客戶經(jīng)理的基本任務(wù)為日均存款余額200萬元。基本任務(wù)數(shù)以內(nèi)，按日均存款余額1‰計酬；超任務(wù)數(shù)，按日均存款余額1.4‰計酬。

③動員客戶在我行開立基本結(jié)算帳戶，且存款不低于20萬元的，一次性計酬100元／每戶。

※基本任務(wù)數(shù)內(nèi)的績效=日均存款余額×1‰ ※超過基本任務(wù)數(shù)的績效=日均存款余額×1.4‰ ※日均存款余額，即平均每日存款額，用于檢驗(yàn)存款帳戶或考核單位的存款業(yè)務(wù)流量，衡量日常業(yè)務(wù)水平。

日均存款余額=每天存款余額之和÷30（天）

（三）客戶經(jīng)理的保障。

客戶經(jīng)理的“五險一金”及其它“福利計劃”據(jù)實(shí)按時計發(fā)。專職客戶經(jīng)理的基本薪酬月底計發(fā)，待完成基本任務(wù)數(shù)后方可兌現(xiàn)。否則，只對其組織存款的日均余額1‰計酬。

三、其它

（一）柜員應(yīng)積極配合客戶經(jīng)理做好客戶營銷和客戶維護(hù)工作。凡因人為因素導(dǎo)致客戶流失或營銷失敗的，要追究相關(guān)責(zé)任?？蛻艚?jīng)理不得無理要求柜員違反基本制度，如果受到上級單位處罰或造成風(fēng)險的，要追究相關(guān)責(zé)任。

（二）客戶經(jīng)理應(yīng)主動向營業(yè)室柜組負(fù)責(zé)人介紹客戶信息，向行長及分管領(lǐng)導(dǎo)匯報。維護(hù)客戶的有關(guān)情況，以及客戶要求，應(yīng)作為營業(yè)室的朝會內(nèi)容之一。

（三）對于單筆200萬元以上大客戶或有潛質(zhì)的單位客戶，客戶經(jīng)理可以請求領(lǐng)導(dǎo)或業(yè)務(wù)部門支持、協(xié)調(diào)其開展?fàn)I銷活動。其團(tuán)隊營銷活動費(fèi)用、客戶經(jīng)理計酬標(biāo)準(zhǔn)，必須

報經(jīng)辦公會研究同意。

（四）因本行貸款而形成的派生存款，可視其營銷難易程度、金額大、風(fēng)險度等情況，按10%-50%不等比例計入相關(guān)客戶經(jīng)理的存款任務(wù)數(shù)。

（五）客戶經(jīng)理的營銷活動必須依法合規(guī)，廉潔自律，不能弄虛作假，不能惡性競爭。

（六）客戶經(jīng)理績效涉及的稅金，由單位代扣，個人承擔(dān)。

（七）本辦法從2011年5月1日始試行，本行可根據(jù)不同時期業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對下一個時期的獎勵比例作相應(yīng)調(diào)整。