第一篇：如何與貨代打交道

如何與貨代打交道 了解行情,就比較好講價了,節(jié)省一點運費開支.但是,注意不要太苛刻.行走江湖,互利 互助,分利于人,大家關(guān)系才能長久.貨代就是靠這個吃飯的,如果咱們太摳,導(dǎo)致貨代沒 什么利潤,他們自然就沒有幫忙的動力.特別是艙位緊張的時候,不免會有貨物被延誤,不 能上船而拖遲.此時,貨代多半會優(yōu)先安排那些有利潤可圖的貨物,運費太“摳”的自然就 被拋下了.所以,出于長期合作,關(guān)鍵時候靠貨代大力幫忙的因素考慮,不必太計較那幾十 百把塊錢的,讓貨代有錢可賺,才有殷勤服務(wù)的積極性.講價的時候還要注意,國際海運價總是浮動的.根據(jù)貨運淡旺季和燃油價格的變動,會有小 幅漲跌,有時候漲跌甚至會達到每個 20 尺柜上百美元.這個價格的波動不由貨代控制而是 船東說了算,貨代通常只能確認預(yù)知本月的價格.可實際上咱們常常需要預(yù)先問價,以便根 據(jù)海運價格核算對外報價,考慮到交易磋商周期,很可能一兩個月以后才出貨.所以,向貨 代詢問價格的時候,不妨告訴他們你大致的出貨時間,請貨代告知可能的運費變動趨勢,以 便核算對外報價的時候留點余地.當然,一些貨代急于招攬生意,詢問他們的時候永遠會說 “要盡快訂艙,下個月會漲價”云云,不必理睬他們.多問幾家,了解實際的趨勢,并選擇 那些能夠如實相告,提供合理建議的貨代來合作.找好貨代,談好價格以后,咱們也要積極配合貨代的工作.把運輸安排得穩(wěn)妥周詳一些,只 要條件允許,工作就提前一點,給貨代足夠的時間來操作.一般說來過程是這樣的: 1.向貨代訂艙;2.貨代傳真貨物進倉通知;3.整柜貨物的,貨代安排集裝箱拖車;拼柜貨物的,按照貨代進倉通知的指示按時送進指 定倉庫;4.把報關(guān)資料(即報關(guān)所需的發(fā)票,裝箱單,報關(guān)單,核銷單及其它所需單證)及時交給 貨代,委托貨代報關(guān).如果是自己報關(guān)的,則按照貨代規(guī)定的時限內(nèi)完成報關(guān);5.報關(guān)裝船的同時,與貨代核對提單內(nèi)容,把客戶對提單的種種要求告訴貨代,請貨代按 照要求制單.貨代以咱們最后確認的內(nèi)容格式出具提單;6.船開后,貨代通知所需費用,并出具運費發(fā)票.咱們付清費用,取得提單;7.月余左右時間,報關(guān)時候交給海關(guān)的報關(guān)單一部分和核銷單退回來.如果是委托貨代報 關(guān)的,貨代應(yīng)將這些單據(jù)及時轉(zhuǎn)交咱們,以便辦理核銷事宜.時間安排上則很有講究.一般采取倒推計算方法,先確定最后期限,再根據(jù)操作步驟倒推計 算時間.舉例,假設(shè)咱們與客戶擬定 10 月 20 日出貨,運往澳大利亞的悉尼港口.注意并不是每天都 有船開往悉尼的.開船航次通常會以周為單位,比如說規(guī)定逢周二,周五有船.經(jīng)查 20 日

是周四,之前最接近的航次是 18 日周二的船.這樣一來,18 日

才是咱們實際操作中的最后 交貨日(可能的話,最好安排提前一個航次,比如說 14 日周五的船.這樣即使屆時有什么 延誤趕不上船,咱們也還可以走 18 日的航次,期限內(nèi)完成交貨.否則就只能通過倒簽提單 解決了).18 日的船,按照規(guī)定必須提前半天到一天截止裝船,即行話中的“截放” ,更須提前一兩天 完成報關(guān)裝船事宜,行話稱為“截關(guān)”.故一般情況下我們應(yīng)在 16 日左右把貨物運至碼頭并 完成報關(guān).而在本案例中,16 日逢周日,穩(wěn)妥起見,最好在上周五即 14 日完成報關(guān).考慮 到訂艙及安排拖車裝柜所需時間,提前一周為宜.所以,11 日左右向貨代訂艙,14 日左右 完成報關(guān),18 日如期上船是本案例中比較穩(wěn)妥的辦法.可見,合同約定 20 日交貨的,到了 實際操作中咱們 11 日就要動手準備了.當然,緊急情況下通過貨代幫忙,咱們可以在短時間內(nèi)完成報關(guān)出貨.仍依上例,18 日的 船 17 日才完成報關(guān)上船的也不是不可能,但畢竟太玄,非常規(guī)做法.了解了過程,基本上就理解了時間安排的慣例,即一般提前 1 周訂艙,提前兩天完成貨物進 倉和報關(guān)事宜.在與貨代配合熟稔之后,時間可以安排得緊湊一些,提前三五天訂艙都還趕 得及.其中需要格外注意的就是節(jié)假日和周末的影響.因為報關(guān)出運需要出口方,貨代,碼頭,海 關(guān)等幾方操作,節(jié)假日和周末特別容易造成配合與聯(lián)系上的脫節(jié).尤其春節(jié), “五一”“十 , 一”長假,是海運出貨最容易出問題的時段,而一旦出問題就沒法及時解決.因此在與客戶 訂立合同的時候,最好避免在長假內(nèi)出貨.實在需要假期內(nèi)出貨的,首先把“官方機構(gòu)”的 銜接工作在假期前解決, 同時與貨代工廠之間保持密切聯(lián)系, 索要經(jīng)手人的手機號等應(yīng)急聯(lián) 系方式,預(yù)先理順操作環(huán)節(jié),估計可能的意外并準備必要的應(yīng)急預(yù)案.

剛開始做外貿(mào)的時候該準備些什么,如何在網(wǎng)上尋找客戶,如何計算產(chǎn)品的價格,如何報價 等等,這些東西都并不難.只有等客戶確實有采購意向了,外貿(mào)才真正進入實質(zhì)性階段.之 前的工作,只要知道如何做就行,而接下來,就多少需要一點理論基礎(chǔ)了,得知道“為什么 要這么做” ,一來不至于被各類手續(xù)搞暈,二來咱們也可以清楚哪些地方需要循規(guī)蹈矩,那 些地方可以耍點兒花招---不靈活應(yīng)對,如何斗得過外貿(mào)界那些如狼似虎的競爭者?不必擔 心,這里說的“理論基礎(chǔ)”不是教科書上那些望而生畏的公式.不過話說回來,如果正經(jīng)學 過國際貿(mào)易,對理解這些東西大有好處,人家大學四年也不是白混的.外貿(mào)是什么?路人甲: “我知道!---外貿(mào)就是跟外國人做生意!.不,弟兄們修煉到目前的 ” 層次,答案就不一樣了:所謂外貿(mào),就是買賣一堆紙片.對比一下外貿(mào)和咱們到樓下菜場買個西瓜的不同點:買西瓜的時

時候,現(xiàn)看現(xiàn)挑,八角塊二地 砍價,講好選好,給錢抱瓜走人.外貿(mào)就不行.首先雙方一般見不著面,也看不到貨(可以 看個樣品,但畢竟不是真正交易的大貨).量又大,不管擱誰手里都得花一大筆的儲藏費.路又遠,運費貴----按外貿(mào)行業(yè)最便宜的海運集裝箱運輸方式算,一個集裝箱從廣州運到德 國漢堡,光運費就上萬.再加上國家貿(mào)易以中間商批發(fā)商居多,香港商人從大陸采購,也許 是賣到美國.這么一堆貨物在世界上搬來搬去,成本算下來大米都要變黃金了.怎么辦?干

脆,貨盡量不動,用一套文件作為貨物的代表與象征,貿(mào)易商之間就倒賣這套文件,最后誰 拿到這堆紙片,這批貨物就算誰的,方便省錢.這樣一來,貨物在外貿(mào)中,基本上就在三點移動:出發(fā)地港口,遠洋貨輪,目的地港口.而 代表貨物的文件,則盡情折騰轉(zhuǎn)手不礙事.這套文件既然代表貨物,那可就值錢了:如果貨物價值 100 萬,那么這疊紙片就值 100 萬.

第二篇：代打款證明(電匯)

代打款證明

TCL空調(diào)器（武漢）有限公司：

茲有我方 陳風蓮 于 2013 年05 月 06日代平頂山訊騰商貿(mào)有限公司匯入貴司金額為12860元，（大寫：壹萬貳仟捌佰陸拾元整）的款項。匯入銀行為：建行廣東省惠州市開發(fā)區(qū)支行，匯入賬號為：4400 1718 1330 5300 0558。

特此證明！

代打款公司或個人（簽章）：

年月日

接受代打款公司（簽章）：

年月日

代打款證明

TCL空調(diào)器（武漢）有限公司：

茲有我方 李勇飛 于 2013 年01 月 20 日代周口市宏明五金交電銷售有限公司 匯入貴司金額為17000元，（大寫：壹萬柒仟元整）的款項。匯入銀行為：建行廣東省中山市南頭支行（譚小英），匯入賬號為：3241 5099 8012 0487 877。

特此證明！

代打款公司或個人（簽章）：

年月日

接受代打款公司（簽章）：

年月日

第三篇：2018年最新代打保證金相關(guān)規(guī)定

代打保證金相關(guān)規(guī)定

1、對外合作項目，市場負責人必須將代打保證金事項提前跟合作方協(xié)談確定，如不能達到如下條件，放棄此項目合作；

2、保證金原則上不全額代打，市場負責人需把握風險。如果全額代打，打款前必須支付 個月利息，利息最終計算方式：第一個月不足一月算一月，超過一個月一周內(nèi)按一周算，一周到半個月按半個月算，超半月按一個月算，終息多還少補；（代打全國投標保證金聯(lián)系人孫經(jīng)理***、辦理全國銀行投標保函聯(lián)系人孫經(jīng)理聯(lián)系人孫經(jīng)理***）保證金月息 分，大額保證金風險增加，原則上需要增加保證金利息，視具體項目定；項目及保證金談定，如由于特殊原因不用代打保證金的，利息按上述計息方式收取1個月或洽談相當費用；

3、如投標項目進入候選人三名內(nèi)或中標，利息從第二個月按4分月息計算，從第二月開始計算方式：超過一個月一周內(nèi)按一周算，一周到半個月按半個月算，超半月按一個月算，終息多還少補；合作方資金需提前二天到位，合作方資金先轉(zhuǎn)到我方勞務(wù)帳戶再由基本戶打至招標文件指定賬戶，利息由市場負責人負責跟進收取；（代打全國投標保證金聯(lián)系人孫經(jīng)理***、辦理全國銀行投標保函聯(lián)系人孫經(jīng)理聯(lián)系人孫經(jīng)理***）終息計算時間：基本帳戶打款到業(yè)主指定賬戶時間為開始時間，業(yè)主退款到基本帳戶時間為終止時間；

4、保證金接收帳戶：

賬戶名稱：XXXXXXXXXXX 賬號：XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX 開戶行：XXXXXXXXXXXXXXX銀行

第四篇：交道支行決算自查報告

張家灣支行2011會計決算工作自查報告

富縣農(nóng)村合作銀行：

根據(jù)縣合行通知要求，我支行根據(jù)縣合行2011會計決算工作會議精神，我行進行了全面認真地自查，現(xiàn)就有關(guān)自查情況匯報如下：

一、全面核對賬務(wù)

1.檢查各科目賬戶使用正確，總賬與分戶賬核對相符。

2.貸款業(yè)務(wù)明確了記賬人員與審批人員、經(jīng)辦人員的職責權(quán)限，貸款手續(xù)合規(guī)，帳實相符。各項貸款資料保管齊全。已核銷、已置換的貸款賬務(wù)記載完全規(guī)范。各項貸款資料保管齊全。

3.全面核對內(nèi)外賬務(wù)，嚴格執(zhí)行記賬、對賬崗位相分離制度確保內(nèi)外賬務(wù)全部相符。我支行已開戶對公單位共計12個，其中基本戶4個，專戶8個，逐戶簽發(fā)余額對賬單進行核對，年底對賬單收回率達到90%。社內(nèi)往來資金在決算日前借貸方余額相等。

4.我行一直以來加強對現(xiàn)金的管理，實施內(nèi)部監(jiān)督，無賬款不符現(xiàn)象；把重要空白憑證以及有價單證納入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理，并設(shè)有手工登記簿，做到帳實相符。

5.檢查庫存現(xiàn)金無白條抵庫，賬款相符，柜員錢箱余額與現(xiàn)金科目及實際現(xiàn)金庫存余額核碰相符，.二、清理過渡性科目和賬戶情況：應(yīng)解匯款、其他應(yīng)收款、其他

應(yīng)付款在決算日前進行查詢查復(fù)，并及時進行了全面的清理和收回，徹底清理資金掛賬。

三、核對各類財產(chǎn)物資，確保財產(chǎn)安全完整：固定資產(chǎn)、低值易耗品進行了全面清查核實，賬賬、賬卡、賬實相符。

四、核算財務(wù)收支。我支行各項利息收支核算準確無誤，無錯記、漏記現(xiàn)象。

五, 關(guān)于會計內(nèi)控制度的執(zhí)行情況。我行在工作中嚴格執(zhí)行財務(wù)工作規(guī)程，全面提升財務(wù)工作質(zhì)量，明確各個崗位職責，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊。做到錢帳分管，雙人臨柜，交接手續(xù)完備。

通過自查，我社在財務(wù)管理和財務(wù)工作過程中還存在一些不足。嚴格管理是做好財務(wù)工作的重要保障，今后的工作中我社一定要加強財務(wù)會計管理力度，嚴格執(zhí)行各項管理制度，從而進一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)會計制度，規(guī)范財務(wù)管理行為。通過自查工作的開展充分認識到財務(wù)會計核算工作的重要性，今后我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，強化經(jīng)費監(jiān)督，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實實地把財務(wù)會計的各項工作落到實處。

富縣農(nóng)村合作銀行張家灣支行

二〇一一年十二月三十日

第五篇：信用證與貨權(quán)

信用證與貨權(quán)

一、信用證的定義、性質(zhì)和特點

定義：信用證是開證銀行根據(jù)申請人的要求和指示，向受益人開立的在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的符合信用證條款的單據(jù)，即期或在一個可以確定的將來日期承付一定金額的書面承諾。

三要素：1.開證行的書面承諾是一種銀行信用，銀

行的付款責任是第一性；（匯票的付款

人一定要是銀行?。?；

2.銀行承諾的前提條件是相符交單；即：單證一致（含單單一致）、單據(jù)與

UCP600相關(guān)條款要一致、單據(jù)與《審

核跟單信用證項下單據(jù)的國際標準銀

行實務(wù)》一致（所謂ICC681號小冊子）；

3.開證行的承付承諾是不可撤銷的，也就

是說信用證是不可撤銷的。即：未經(jīng)買賣雙方的一致同意，信用證既不能撤銷也不能修改。

二、信用證的作用

1、橋梁作用保證作用資金融通作用信用證解決了買賣雙方存在的互不信任的矛盾，1

銀行在兩國之間通過信用證實施國際結(jié)算，起到橋梁的作用；

2、保證作用

信用證能夠保證出口商安全收匯。對出口商來說，信用證可以保證出口商在履行交貨后，嚴格按照信用證條款的規(guī)定向銀行提交有關(guān)單據(jù)來取款，即使再進口國實施外匯管理的情況下，也可保證憑單收到外匯貨款。

信用證也能夠保證進口商安全收到貨物。對進口商來說，信用證可以保證進口商在支付貨款時即可以取得代表貨物的單據(jù)，并可以通過信用證條款來控制出口商按質(zhì)、按量、按時交貨（發(fā)貨）。

3。資金融通作用

買賣雙方均可以在信用證項下獲得資金融通。對進口商來說，開征時只需要繳納部分保證金或全部免交保證金，單據(jù)到達后再向開證行贖單付清差額貨款。如為遠期信用證，進口商還可以憑信托收據(jù)向開證行借出提單先行提貨銷售，到期再向銀行付款；對出口商而言，在信用證項下貨物裝運后即可以憑信用證要求的有關(guān)單據(jù)向出口方當?shù)氐你y行申請敘做出口押匯，取得貨款。另外出口商還可以憑信用證向銀行申請打包貸款。

三、信用證與買賣雙方合同的關(guān)系和與貨物的關(guān)系信用證與合同無關(guān)，開征行也不受合同的約束。雖

然在信用證上可以引用某某合同號，但信用證與 合同時兩個完全獨立、互不相干的文件。因此開征行應(yīng)盡力勸阻申請人試圖將買賣合同或形式發(fā)票等文件作為信用證條款的一部分的做法。

信用證與貨物的關(guān)系

信用證是單據(jù)化的業(yè)務(wù)，銀行及信用證項下其它有關(guān)當事人處理的是單據(jù)而不是單據(jù)涉及到的貨物，服務(wù)或履約行為。

某一案例分析

四、信用證與貨權(quán)

1、履約證書化

信用證通過規(guī)定的單據(jù)條款，來控制出口方按質(zhì)、按量、按時發(fā)貨，出口方履約交貨的證明書大多是由第三方出具，只有發(fā)票和裝箱單是出口方自己出具的，例如：證明貨物品質(zhì)的檢驗證書：證明貨物數(shù)量的數(shù)量證書；證明貨物產(chǎn)地的產(chǎn)地證書;證明運輸時間的運輸單據(jù)等等，這樣使履約證書化了，也就是把履約的各項要求單據(jù)化了。

2、貨物單據(jù)化（這是要講的重點之重點!）

早期的海運提單只起一個貨物收據(jù)的作用，確切地說它就是一個簡單的貨物收據(jù)而不稱作提單。1924年隨著《海牙規(guī)則》的簽訂，簡單的貨物收據(jù)發(fā)展成完善的海運提單，使提單具有了貨物收據(jù)、運輸契約和物權(quán)單據(jù)這三大作用。正是由于提單帶有物權(quán)單據(jù)的性質(zhì)，因此它把貨物單據(jù)化了！提單代表了貨物，交單等同于交貨，持有提單等同于持有貨物所有權(quán)，控制了提單等同于控制了貨物，轉(zhuǎn)讓了提單等同于轉(zhuǎn)讓了貨物。

3.提單的有關(guān)當事人：

承運人（Carrier）、托運人（Consignor 或Shipper）、收貨人（Consingee）即提單上的抬頭人。還有一個被通知人（Notify Party）。

4、海運提單的四大功能：

貨物收據(jù)運輸契約（合同）物權(quán)憑證（流

通單據(jù)）（有時候是）索賠依據(jù)。

5，有關(guān)提單的背書轉(zhuǎn)讓

海運提單是貨物的物權(quán)憑證，它就具有了可流通

轉(zhuǎn)讓的性能，它可以通過背書的形式把貨權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三者

6、并不是所有信用證項下的提單都是物權(quán)憑證??！海運提單是物權(quán)憑證。海運提單代表了貨物，提

單的轉(zhuǎn)移也就是貨物的轉(zhuǎn)移?？刂屏颂釂蔚扔诳刂屏素浳?。但有的提單起不到物權(quán)憑證的作用。提單按照其收貨人的表示方式可分為不可流通形

式和可流通形式。

（1）不可流通形式提單

例如：不可流通的記名抬頭人提單，又稱：直交式提單

（StraightB/L）,在收貨人格內(nèi)載明運交一個特定的收貨人(Consignedtoaspecifiedpersonunto a specified person)，只能由特定的收貨人提貨，不得轉(zhuǎn)讓和流通，該收貨人經(jīng)證明身份，既可以提取貨物。收貨人名稱前面不得加上order之詞。因此它失去了物權(quán)憑證的作用，故國際貿(mào)易中較少采用。

（2）可流通形式提單

可流通形式提單又可分為

來人抬頭（to bearer）:因為此種提單無需

背書，僅憑交付就可以轉(zhuǎn)讓他人，如果遺失不容易補救。故現(xiàn)實貿(mào)易中極少被采用。

指示性抬頭提單：這種提單的抬頭人名稱必須

列有“order”字樣，不得遺漏。經(jīng)過背書可以轉(zhuǎn)讓他人.主要有三種抬頭人的表示方式：

A.以開征行或其指示方為抬頭人：開證行可以背書轉(zhuǎn)讓，有貨權(quán);

B.以信用證的申請人或其指示方為抬頭人:因為只有申請人背書才能提貨，開征銀行不能掌握貨權(quán)，所

以開證行不能接受這種提單；

C.以托運人或其指示方為抬頭人：（to order of shipper）這種提單經(jīng)托運人背書轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行有貨權(quán)。

提單必須經(jīng)過背書交付，才能完成轉(zhuǎn)讓行為！