第一篇：《關(guān)于公司與交通銀行合作三方存管業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見稿)》

《關(guān)于公司與交通銀行合作三方存管業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知（征求意見

稿）》

公司各營(yíng)業(yè)部：

為了豐富三方存管銀行，為營(yíng)業(yè)部開展三方存管業(yè)務(wù)提供更加豐富的銀行平臺(tái)?，F(xiàn)根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)要求，對(duì)公司開通交通銀行三方平臺(tái)向營(yíng)業(yè)部征求意見，營(yíng)業(yè)部按照如下要求填報(bào)后發(fā)至經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部鐘處：

1.營(yíng)業(yè)部是否需要交行三方存管平臺(tái)。

2.如果不需要請(qǐng)說明具體原因。

3.各營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人將填報(bào)意見簽字蓋章后統(tǒng)一匯總至經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部鐘處

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部

二〇一四年二月二十日

第二篇：三方存管業(yè)務(wù)介紹

客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

一、客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)的概念

第三方存管業(yè)務(wù)是指經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)后，我行接受證券公司及其投資者的委托，為投資者開立客戶交易結(jié)算資金分戶賬（以下簡(jiǎn)稱“分戶賬”，又稱“簿記臺(tái)賬”），辦理客戶交易結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)，根據(jù)證券公司發(fā)送的投資者的證券交易清算交收數(shù)據(jù)對(duì)投資者分戶賬進(jìn)行記賬，并對(duì)證券公司的客戶交易結(jié)算資金進(jìn)行總分核對(duì)的業(yè)務(wù)。

二、客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象 僅限于與我行簽訂協(xié)議的證券公司與投資者（包括個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者）。

三、客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)操作流程

1.證券公司總部需在當(dāng)?shù)剞r(nóng)行開立專用存款賬戶并存入足夠的資金。

2.投資者需在證券公司開立股東卡及證券資金帳戶，簽訂與證券及農(nóng)行的三方協(xié)議書，并由證券公司將其預(yù)指定為農(nóng)行客戶。

3.個(gè)人投資者需在農(nóng)行開立個(gè)人借記卡，機(jī)構(gòu)投資者需在農(nóng)行開立單位借記卡或銀行結(jié)算賬戶。

4.投資者在農(nóng)行任意網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)柜臺(tái)申請(qǐng)辦理第三方存管業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)柜臺(tái)受理申請(qǐng)并為客戶辦理簽約等具體業(yè)務(wù)。

四、我行的主要收益

可以獲得高端個(gè)人客戶和對(duì)公客戶資源，同時(shí)取得代理證券公司業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入、開卡量、卡存款等方面的收益。

五、主要風(fēng)險(xiǎn)提示

1.嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的要求做好向證券公司派出臨時(shí)服務(wù)柜臺(tái)業(yè)務(wù)，并做好檢查管理工作。

2.如出現(xiàn)單邊帳問題，必須及時(shí)反應(yīng)，快速處置。

3.必須做好三方協(xié)議的交接、傳遞和保管。

4.規(guī)范證券聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷人員行為，做好風(fēng)險(xiǎn)防范。

5.做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示工作，提高客戶安全防范意識(shí)

第三篇：三方合作協(xié)議書(征求意見稿)

三方合作協(xié)議書

甲 方:聯(lián)系電話:

乙 方:聯(lián)系電話:

丙 方:聯(lián)系電話:

根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》和相關(guān)法律法規(guī)，本著平等互利的原則，通過友好協(xié)商，同意甲乙丙三方共同出資進(jìn)行郵品投資，就有關(guān)合作事宜，特訂立本合同。

一、出資比例以及形式：

甲：30%（現(xiàn)金）+ 10%（技術(shù)）

乙：30%（現(xiàn)金）

丙：30%（現(xiàn)金）

二、投資周期和金額:

首期投資周期暫定一年，以合同生效之日起計(jì)算﹔投資金額暫定人民幣3000元整，需要出資的費(fèi)用（如郵品購買費(fèi)、物流費(fèi)等）按照出資比例進(jìn)行出資。

三、各方的責(zé)任：

1、甲方責(zé)任：

（1）確定郵品投資的品種及買入賣出時(shí)機(jī)。

（2）財(cái)務(wù)報(bào)表制作，財(cái)務(wù)賬目整理，應(yīng)將每月的銷售數(shù)量、利潤(rùn)等相關(guān)情況于每月的30日前用郵件的方式發(fā)送至乙方、丙方確認(rèn)。

2、乙方責(zé)任：

協(xié)助甲方進(jìn)行相關(guān)郵品買入賣出及財(cái)務(wù)分析。

3、丙方責(zé)任：

協(xié)助甲方進(jìn)行相關(guān)郵品買入賣出及財(cái)務(wù)分析。

四、三方的權(quán)利和義務(wù)：

1、三方必須按照協(xié)議約定的比例進(jìn)行出資。

2、出資者按照各自的投資比例享有權(quán)利和承擔(dān)責(zé)任（包括利潤(rùn)分成和虧損金額的承擔(dān)）。

3、出資者不得中途抽回資本；在運(yùn)營(yíng)正常的情況下如需轉(zhuǎn)讓或收回投資，需經(jīng)其他投資者的同意，其他出資者擁有優(yōu)先收購權(quán)。

4、在虧損的情況下撤資，必須經(jīng)其他投資人的認(rèn)可，在扣去應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的虧損金額后計(jì)算其撤資金額。如投資額不抵虧損金額，其他投資人擁有追回其應(yīng)承擔(dān)金額的權(quán)利。

五、違約責(zé)任：

1、本協(xié)議簽訂后，任何一方不按照投資比例進(jìn)行出資的，需向另一方承擔(dān)違約責(zé)任，支付其他兩方人民幣1000元違約金。

2、本協(xié)議簽訂后，任何一方不按照本協(xié)議約定履行各自義務(wù)，侵犯其他股東的權(quán)利，造成損失的，需要賠償相關(guān)損失。

3、糾紛發(fā)生后可以協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可以向紹興市有訴訟管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

六、協(xié)議的變更、終止：

1、所有投資人同時(shí)發(fā)起修改，其他修改視為無效。

2、本協(xié)議的終止需要所有股東同意。

七、協(xié)議補(bǔ)充：

本合同未盡事宜由投資人共同協(xié)商后簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

八、合同生效：

本合同一式三份，三方各執(zhí)一份，自三方簽字后生效。

甲方：

乙方：

丙方：

第四篇：網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引(征求意見稿)

來自：銀監(jiān)會(huì)

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網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)，促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)暫行管理辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

第二條 本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為存管人接受網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)）的委托，按照法律法規(guī)規(guī)定和合同約定，履行網(wǎng)絡(luò)借貸資金專用賬戶的開立與銷戶、資金保管、資金清算、賬務(wù)核對(duì)、信息披露等職責(zé)的業(yè)務(wù)。

第三條 本指引所稱網(wǎng)絡(luò)借貸資金，是指網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)作為委托人，委托存管人保管的，由借款人和出借人進(jìn)行投融資活動(dòng)形成的專項(xiàng)借貸資金。第四條 本指引所稱委托人，是指依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介企業(yè)。

第五條 本指引所稱存管人，是指為網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)的出借人和借款人提供資金存管服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

第六條 網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)有關(guān)當(dāng)事機(jī)構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循“誠實(shí)履約、勤勉盡責(zé)、平等自愿、有償服務(wù)”的原則。來自：銀監(jiān)會(huì)

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第二章 委托人

第七條 網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)在滿足以下條件后，做為委托人，可以開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)：

（一）在工商管理部門完成注冊(cè)登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（二）在工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門完成備案登記；

（三）按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)獲得相應(yīng)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可；

（四）具備完善的內(nèi)部業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)操作、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度；

（五）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第八條 在網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，委托人應(yīng)履行以下職責(zé)：

（一）負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)技術(shù)系統(tǒng)的持續(xù)開發(fā)及安全運(yùn)營(yíng)；

（二）組織實(shí)施平臺(tái)信息披露工作，包括但不限于平臺(tái)基本信息、項(xiàng)目信息、經(jīng)營(yíng)情況等應(yīng)向投資者充分公開披露的信息；

（三）每日與存管人進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性；

（四）妥善保管網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表等相關(guān)資料；

（五）國(guó)家和地方法律法規(guī)規(guī)定和合同約定的其他職責(zé)。

第三章 存管人

第九條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立并取得企業(yè)法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在滿足以下條件后，作為存管人，可以開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)。來自：銀監(jiān)會(huì)

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（一）設(shè)置專門負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)的一級(jí)部門，部門設(shè)置能夠保障存管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的完整與獨(dú)立；

（二）具有自主開發(fā)、自主運(yùn)營(yíng)且安全高效的網(wǎng)絡(luò)借貸存管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)；

（三）具有完善的內(nèi)部業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)操作、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度；

（四）具備在全國(guó)范圍內(nèi)開展跨行資金清算支付的能力；

（五）申請(qǐng)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)監(jiān)督管理部門完成備案；

（六）監(jiān)管部門要求的其他條件。

第十條 存管人的網(wǎng)絡(luò)借貸存管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：

（一）具備完善規(guī)范的賬戶體系，能夠根據(jù)資金性質(zhì)和用途為網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)、網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的客戶（包括出借人、借款人及其他網(wǎng)貸業(yè)務(wù)參與方等）設(shè)立單獨(dú)的資金賬戶，實(shí)現(xiàn)各賬戶之間的有效隔離，并記錄賬戶與網(wǎng)貸平臺(tái)之間的從屬關(guān)系。

（二）具備完整的業(yè)務(wù)管理、身份驗(yàn)證和交易校驗(yàn)功能。存管人應(yīng)在開戶、充值、投標(biāo)、提現(xiàn)、撤單、繳費(fèi)等資金清算環(huán)節(jié)設(shè)置交易密碼或其他有效的指令驗(yàn)證方式，以便對(duì)客戶身份及交易授權(quán)進(jìn)行認(rèn)證，確保資金指令真實(shí)合法，防止網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)非法挪用客戶資金。

（三）具備對(duì)接網(wǎng)貸平臺(tái)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口，能夠完整記錄網(wǎng)貸平臺(tái)客戶信息、交易信息、項(xiàng)目信息及其他關(guān)鍵信息，并向借款人和出借人提供信息查詢功能；

（四）系統(tǒng)具備安全高效穩(wěn)定運(yùn)行的能力，能夠支撐對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)量下的借款人和出借人各類峰值操作；

（五）監(jiān)管部門提出的其他要求。來自：銀監(jiān)會(huì)

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第十一條 在網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，存管人應(yīng)履行以下職責(zé)：

（一）存管人對(duì)申請(qǐng)接入的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，應(yīng)設(shè)置相應(yīng)的業(yè)務(wù)審查標(biāo)準(zhǔn)，為委托人提供資金存管服務(wù)；

（二）為委托人開立資金存管匯總賬戶和平臺(tái)自有資金賬戶，為網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的客戶（包括出借人、借款人及其他網(wǎng)貸業(yè)務(wù)參與方等）在資金存管匯總賬戶下分別單獨(dú)開立客戶交易結(jié)算資金賬戶，確?？蛻艟W(wǎng)絡(luò)借貸資金和網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)自有資金分賬管理，安全保管客戶交易結(jié)算資金；

（三）依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和合同約定，依照出借人與借款人發(fā)出的指令或有效授權(quán)的指令，辦理網(wǎng)絡(luò)借貸資金的清算支付；

（四）記錄資金在各交易方、各類賬戶之間的資金流轉(zhuǎn)情況；

（五）每日根據(jù)委托人提供的交易數(shù)據(jù)與平臺(tái)進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)；

（六）根據(jù)法律法規(guī)和存管合同約定，向委托人或存管合同約定的對(duì)象定期提供網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管報(bào)告，披露網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)資金保管、使用等信息；

（七）妥善保管網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)相關(guān)的交易數(shù)據(jù)、賬戶信息、資金流水、存管報(bào)告等包括紙質(zhì)或電子介質(zhì)在內(nèi)的相關(guān)數(shù)據(jù)資料和業(yè)務(wù)檔案，相關(guān)信息應(yīng)當(dāng)保存15年以上；

（八）存管銀行應(yīng)對(duì)客戶資金履行監(jiān)督責(zé)任，不應(yīng)外包或由合作機(jī)構(gòu)承擔(dān)，不得委托網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)和第三方機(jī)構(gòu)代開出借人和借款人交易結(jié)算資金賬戶；

（九）國(guó)家和地方法律法規(guī)規(guī)定和合同約定的其他職責(zé)。

第四章 業(yè)務(wù)規(guī)范

第十二條 存管人與委托人根據(jù)網(wǎng)絡(luò)借貸交易模式約定資金運(yùn)作流程，即資金在來自：銀監(jiān)會(huì)

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不同交易模式下的匯劃方式和要求，包括但不限于不同模式下的投標(biāo)、流標(biāo)、撤標(biāo)、項(xiàng)目結(jié)束等環(huán)節(jié)。

第十三條 存管人應(yīng)與委托人、網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)當(dāng)事人（包括出借人、借款人及其他網(wǎng)貸業(yè)務(wù)參與方等）簽署網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管合同(下簡(jiǎn)稱“合同”)，合同至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本信息；

（二）當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)；

（三）存管賬戶的開立和管理；

（四）平臺(tái)客戶開戶、充值、投資、繳費(fèi)、提現(xiàn)及還款等環(huán)節(jié)資金清算及信息交互的約定；

（五）平臺(tái)投資項(xiàng)目關(guān)鍵信息的記錄；

（六）網(wǎng)絡(luò)借貸資金劃撥的條件和方式；

（七）網(wǎng)絡(luò)借貸資金使用情況監(jiān)督和信息披露；

（八）存管服務(wù)費(fèi)及費(fèi)用支付方式；

（九）合同期限和終止條件；

（十）風(fēng)險(xiǎn)提示（存管人不負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，平臺(tái)虛假標(biāo)的、偽造數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等）；

（十一）違約責(zé)任和爭(zhēng)議解決方式；

（十二）其他約定事項(xiàng)。

第十四條 委托人需向存管人提供真實(shí)準(zhǔn)確的交易信息數(shù)據(jù)及有關(guān)法律文件,包括并不限于平臺(tái)當(dāng)事人信息、交易指令、借貸合同、收費(fèi)服務(wù)合同等。存管人不對(duì)網(wǎng)貸信息數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，若因委托人故意欺詐或數(shù)據(jù)發(fā)生錯(cuò)誤導(dǎo)致的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，由委托人承擔(dān)。來自：銀監(jiān)會(huì)

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第十五條 委托人和存管人應(yīng)共同制訂供雙方業(yè)務(wù)系統(tǒng)遵守的接口規(guī)范，并在上線前組織系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)和災(zāi)備應(yīng)急測(cè)試，及時(shí)安排系統(tǒng)優(yōu)化升級(jí)，確保數(shù)據(jù)傳輸安全、順暢。

第十六條 每日日終交易結(jié)束后，存管人根據(jù)委托人發(fā)送的日終清算數(shù)據(jù)，進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，對(duì)資金明細(xì)流水、資金余額數(shù)據(jù)、資產(chǎn)余額數(shù)據(jù)進(jìn)行分分資產(chǎn)對(duì)賬、分分資金對(duì)賬、總分資金對(duì)賬，確保雙方賬務(wù)一致。

第十七條 存管銀行定期出具網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)資金存管報(bào)告，按照雙方約定的報(bào)告制訂標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)客戶交易結(jié)算資金的保管情況在官方指定網(wǎng)站進(jìn)行公開披露，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)至少包括以下信息：網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的交易規(guī)模、借貸余額、存管余額、借款人及出借人數(shù)量、逾期率、不良率、客戶數(shù)量、平均借款期限及借款成本等。

第十八條 網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)暫停、終止業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)至少提前三十個(gè)工作日通知存管人，存管人應(yīng)配合網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或清算處置小組完成存續(xù)借貸業(yè)務(wù)的處置工作，相關(guān)清算處置事宜按照有關(guān)規(guī)定辦理。

第十九條 在網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，除必要的披露及監(jiān)管要求外，委托人不得用“存管人”做公開營(yíng)銷宣傳。

第二十條 存管人擔(dān)任網(wǎng)絡(luò)借貸資金的存管人，不應(yīng)被視為對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸交易以及其他相關(guān)行為提供保證或其他形式的擔(dān)保。存管人不對(duì)網(wǎng)貸資金本金及收益予以保證或承諾，不承擔(dān)資金管理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)，投資人須自行承擔(dān)網(wǎng)貸投資責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。

第二十一條 為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，支持普惠金融發(fā)展，存管人應(yīng)根據(jù)存管金額、期限、服務(wù)內(nèi)容等因素，與委托人平等協(xié)商確定存管服務(wù)費(fèi)，不得以開展存管業(yè)來自：銀監(jiān)會(huì)

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務(wù)為由開展捆綁銷售并變相收取不合理費(fèi)用。

第五章 附則

第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)接受中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理。

第二十三條 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)本指引及其他有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理。

第二十四條 為維護(hù)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)市場(chǎng)秩序，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)可依據(jù)本指引和自律規(guī)則，檢查和處理違反本指引的行為。

第二十五條 對(duì)于已經(jīng)開展了網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)的委托人和存管人，在業(yè)務(wù)過程中存在不符合本指引要求的，在本指引發(fā)布后進(jìn)行整改，整改期不超過六個(gè)月。

第二十六條 本指引自公布之日起施行。

第五篇：三方存管業(yè)務(wù)聯(lián)合營(yíng)銷方案

“山西省建設(shè)銀行城南支行—中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部”

三方存管業(yè)務(wù)聯(lián)合營(yíng)銷方案

為加大第三方存管業(yè)務(wù)合作力度，更好地為客戶提供增值服務(wù)，提升客戶對(duì)雙方單位的滿意度和忠誠度，并更快更多地吸引優(yōu)質(zhì)客戶和資金，達(dá)到雙贏的目的。建設(shè)銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部雙方本著規(guī)范經(jīng)營(yíng)、互惠互利的合作原則開展第三方存管業(yè)務(wù)營(yíng)銷合作推廣活動(dòng)。

一、聯(lián)合營(yíng)銷目標(biāo)

共同新增建行——中信建投第三方存管簽約有效戶數(shù)（資產(chǎn)規(guī)模1萬元以上）600戶，并以三方存管業(yè)務(wù)合作為契機(jī)，在高端客戶理財(cái)、機(jī)構(gòu)客戶開發(fā)、公司證券（股票及債券）發(fā)行、理財(cái)產(chǎn)品及其他相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面合作。

二、聯(lián)合營(yíng)銷時(shí)間

2012年5月1日至2012年12月31日。

三、聯(lián)合營(yíng)銷渠道

建設(shè)銀行與中信建投證券在業(yè)務(wù)方面雙方提供服務(wù)支持。建行利用下屬網(wǎng)點(diǎn)宣傳并辦理第三方存管業(yè)務(wù)，中信建投證券負(fù)責(zé)證券賬戶的開通。

四、聯(lián)合營(yíng)銷措施

1、建行在第三方存管業(yè)務(wù)合作期間向客戶推介中信建投證券，尤其是建行中高端客戶，并將新增有效賬戶任務(wù)納入建行員工考核計(jì)劃中。

2、中信建投證券對(duì)建行合作營(yíng)銷的新增有效客戶在傭金費(fèi)率方面提供優(yōu)惠支持，同時(shí)提供短信服務(wù)、投資分析等方面的服務(wù)。

3、理財(cái)報(bào)告會(huì)：活動(dòng)期間，凡新開立中信建投證券賬戶的客戶可憑建設(shè)銀行第三方存管協(xié)議參加由建設(shè)銀行山西省分行城南支行與中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部共同舉辦的各種理財(cái)講座、基金講座，聆聽專家投資建議。同時(shí)還可享受中信建投證券為客戶提供的短信資訊、電子郵件等特色資訊服務(wù)。

4、高端客戶座談會(huì)：活動(dòng)期間，中信建投證券可根據(jù)建設(shè)銀行山西省分行城南支行的組織安排或高端客戶需求，邀請(qǐng)中信建投證券研究所分析師為建設(shè)銀行高端客戶舉辦專題座談會(huì)，為高端客戶理財(cái)提供專家服務(wù)。

（二）中信建投證券激勵(lì)措施 詳見附件

（三）建設(shè)好銀行山西省分行城南支行獎(jiǎng)勵(lì)措施 由建設(shè)好銀行山西省分行城南支行確定。

五、活動(dòng)的形式

此次活動(dòng)除了在建設(shè)銀行山西省分行城南支行進(jìn)行三方存管業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷外，雙方還可以采取聯(lián)合開辦理財(cái)講座、社區(qū)營(yíng)銷、高端 2 客戶座談會(huì)，以及與銀行客戶經(jīng)理共同深入企事業(yè)單位進(jìn)行客戶拜訪等方式進(jìn)行專項(xiàng)營(yíng)銷。

六、活動(dòng)宣傳

1、針對(duì)該業(yè)務(wù)雙方共同組織各種形式的宣傳推廣活動(dòng)；

2、雙方分別利用自有資源進(jìn)行該業(yè)務(wù)的宣傳推廣。

3、建設(shè)銀行、中信建投證券人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)、外進(jìn)行活動(dòng)推廣。

七、活動(dòng)的組織和落實(shí)

雙方積極組織動(dòng)員員工，分解和下達(dá)任務(wù)指標(biāo)，推動(dòng)營(yíng)銷計(jì)劃順利進(jìn)行，確保營(yíng)銷目標(biāo)實(shí)現(xiàn)：

1、建設(shè)銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部分別指定專門的人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織、協(xié)調(diào)和推廣工作。

2、建行與中信建投證券雙方建立重點(diǎn)合作關(guān)系，建設(shè)銀行安排在適當(dāng)位置擺放中信建投證券的各類宣傳資料（演示電腦、折頁、易拉寶、三角牌、海報(bào)等），中信建投證券同時(shí)配備資深客戶經(jīng)理開展產(chǎn)品推介等工作。

3、雙方各指定專人進(jìn)行聯(lián)合營(yíng)銷活動(dòng)的全程跟蹤，制訂并執(zhí)行有效的監(jiān)督措施，提高有效戶比例，每月定時(shí)核對(duì)數(shù)據(jù)及時(shí)報(bào)送報(bào)表，促進(jìn)活動(dòng)的開展和跟進(jìn)；

4、中信建投證券將為銀行營(yíng)銷人員提供必要的支持和服務(wù)，包括為銀行營(yíng)銷人員舉辦專門的內(nèi)部培訓(xùn)會(huì)，確保每個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)人員熟悉三方存管業(yè)務(wù)相關(guān)技能和基礎(chǔ)知識(shí)，提高三方存管業(yè)務(wù)簽約的效率 和合規(guī)性，以保障聯(lián)合營(yíng)銷活動(dòng)的有效開展。

5、報(bào)告會(huì)和戶外營(yíng)銷活動(dòng)由雙方根據(jù)實(shí)際情況另行確定活動(dòng)時(shí)間和地點(diǎn)。

八、活動(dòng)聯(lián)系人

建設(shè)銀行山西省分行城南支行：

中信建投證券：

九、此聯(lián)合營(yíng)銷方案由建設(shè)銀行山西省分行城南支行和中信建投證券太原營(yíng)業(yè)部協(xié)商后共同制定，由雙方共同負(fù)責(zé)解釋。

十、此聯(lián)合營(yíng)銷方案自雙方蓋章或負(fù)責(zé)人簽字后生效。

附件

中信建投證券激勵(lì)政策

1、銀行方員工拓展的新增三方存管有效賬戶，中信建投證券按照不同的資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)給予銀行方員工獎(jiǎng)勵(lì)：

1萬-10萬，獎(jiǎng)勵(lì)50分/戶； 10萬-50萬，獎(jiǎng)勵(lì)100分/戶； 50-100萬，獎(jiǎng)勵(lì)500分/戶； 100萬-300萬，獎(jiǎng)勵(lì)1000分/戶； 300萬-500萬，獎(jiǎng)勵(lì)3000分/戶； 500萬-1000萬，獎(jiǎng)勵(lì)5000分/戶； 1000萬以上，獎(jiǎng)勵(lì)10000分/戶。

說明：以上有效戶資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)為戶均連續(xù)三個(gè)月資產(chǎn)總值達(dá)到以上不同標(biāo)準(zhǔn)。

2、對(duì)于在此項(xiàng)活動(dòng)中業(yè)績(jī)突出的個(gè)人，中信建投證券將提供若干培訓(xùn)指標(biāo)，組織開展境內(nèi)外培訓(xùn)考察活動(dòng)。