第一篇：證券營業(yè)部客戶服務(wù)體系

證券營業(yè)部客戶服務(wù)體系的建立

證券, 營業(yè)部, 客戶, 服務(wù)

近來關(guān)于證券營業(yè)部如何生存、如何轉(zhuǎn)型的文章不斷見諸于媒體，而大家討論的無外乎證券營業(yè)部的規(guī)模如何調(diào)整如“三八”式，或功能如何變革如“儲蓄所式的交易平臺”“網(wǎng)上經(jīng)紀(jì)人”等。筆者認(rèn)為這些都是在表層上討論--無論是規(guī)模調(diào)整還是功能上的變革都是“形式”，沒有涉及到問題的實(shí)質(zhì)。證券營業(yè)部賣什么？歸根結(jié)底證券營業(yè)部出售的應(yīng)該是服務(wù)。不研究如何從根本上改善和提高現(xiàn)有的服務(wù)水平而僅討論如何從人員、結(jié)構(gòu)上變革對證券營業(yè)部生存來講無疑是南轅北轍、緣木求魚。通過對業(yè)內(nèi)一些證券營業(yè)部的調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)幾乎所有證券營業(yè)部的客戶服務(wù)從管理上都屬于粗放型，體現(xiàn)以下幾方面：

首先是咨詢服務(wù)的粗放型，每個(gè)證券營業(yè)部一般都有咨詢?nèi)藛T，但對咨詢?nèi)藛T的服務(wù)工作沒有具體指標(biāo)和要求，對客戶咨詢服務(wù)的隨意性很強(qiáng)；

其次是咨詢內(nèi)容的粗放型，大部分咨詢都是談大盤、推薦個(gè)股，好一點(diǎn)的可能有推薦個(gè)股的跟蹤分析，但是由于每個(gè)客戶的操作風(fēng)格不同、風(fēng)險(xiǎn)偏好也不同，其需求肯定帶有個(gè)性，但是當(dāng)時(shí)證券營業(yè)部卻不能作好這項(xiàng)服務(wù)；再次是基礎(chǔ)服務(wù)的粗放型，客戶服務(wù)主要以被動反應(yīng)式為主，對客戶主動性的服務(wù)在管理上沒有規(guī)定，使客戶服務(wù)出現(xiàn)很大的隨意性和不確定性。

正是由于這些現(xiàn)象的存在使得當(dāng)前證券營業(yè)部的服務(wù)從整體上看層次還比較低。如何解決這一問題呢？筆者認(rèn)為應(yīng)該通過建立證券營業(yè)部的客戶服務(wù)體系來解決這一問題?？蛻舴?wù)體系就是一整套相關(guān)的制度和規(guī)范，規(guī)定出為客戶服務(wù)的具體內(nèi)容，各種服務(wù)人員具體的工作內(nèi)容和職責(zé)以及相應(yīng)的考察方法和監(jiān)督機(jī)制。建立客戶服務(wù)體系的目的有三：首先，通過建立一套完整可行的制度來規(guī)范服務(wù)行為，使其量化、標(biāo)準(zhǔn)化，有助于保持服務(wù)質(zhì)量的穩(wěn)定性；其次，通過服務(wù)體系的建立，使服務(wù)呈流水線式，各個(gè)崗位之間可以達(dá)到互相監(jiān)督、互相制衡的目的；再次，通過服務(wù)體系的建立使證券營業(yè)部現(xiàn)有各業(yè)務(wù)部門之間的結(jié)合能更加緊密，達(dá)到充分的資源共享。

一、客戶服務(wù)體系的內(nèi)容

根據(jù)服務(wù)客戶的類別不同和服務(wù)的功能不同，筆者認(rèn)為客戶服務(wù)體系應(yīng)包括：現(xiàn)場客戶服務(wù)系統(tǒng)、非現(xiàn)場客戶服務(wù)系統(tǒng)、高端客戶服務(wù)系統(tǒng)、潛在客戶開發(fā)系統(tǒng)和研發(fā)平臺。這個(gè)體系核心是研發(fā)平臺。

現(xiàn)場客戶服務(wù)系統(tǒng)包括：

１、要求客戶管理員每日必須對定量客戶進(jìn)行重點(diǎn)拜訪，及對定量的房間進(jìn)行重點(diǎn)巡視，并進(jìn)行表格記錄。這樣可以達(dá)到主動與客戶溝通的目的并且保證與客戶溝通的頻率不因?yàn)楣芾韱T的個(gè)人喜好產(chǎn)生偏差；

２、客戶管理員需根據(jù)與客戶溝通和巡視獲得的信息對每日咨詢服務(wù)的對象做出計(jì)劃，并將每位咨詢對象的持倉明細(xì)、持倉價(jià)位等信息填至《咨詢表》中并提供給咨詢?nèi)藛T。

咨詢?nèi)藛T每日根據(jù)管理員提供的《咨詢表》對客戶持倉進(jìn)行書面分析并提供建議。在規(guī)定的時(shí)間要求內(nèi)客戶管理員和咨詢?nèi)藛T一起將咨詢意見提供給客戶?！爸未髧襞胄□r”，這種管理制度很類似與餐廳的服務(wù)方法--由服務(wù)員將客戶點(diǎn)菜單送至廚房，廚師根據(jù)客戶的需求做出相應(yīng)菜點(diǎn)，由服務(wù)員提供給客戶。這樣可以在客戶管理員和咨詢?nèi)藛T之間有效構(gòu)成監(jiān)督，并使咨詢服務(wù)有的放矢、根據(jù)客戶的需要提供咨詢信息。３、建立客戶交流會制度。每周定期召開大中戶交流會，不僅由證券營業(yè)部的分析師解盤、薦股，也邀請客戶中的高手一起交流、分享，即能滿足客戶的成就感也能充分達(dá)到證券營業(yè)部與客戶、客戶與客戶之間溝通、交流的目的，逐漸在客戶中建立一種非常融洽的團(tuán)隊(duì)氛圍，使客戶群更加穩(wěn)定。非現(xiàn)場客戶服務(wù)系統(tǒng)包括：主動類服務(wù)和被動類服務(wù)。主動類服務(wù)指：

１、專人負(fù)責(zé)對非現(xiàn)場客戶進(jìn)行電話回訪，回訪內(nèi)容包括：投資咨詢、客戶軟件使用有無問題及證券營業(yè)部最新的服務(wù)舉措和投資品種。我們對回訪工作也要求表格記錄并對每日回訪的數(shù)量有明確規(guī)定；２、根據(jù)客戶的交易記錄和持倉情況咨詢?nèi)藛T為非現(xiàn)場客戶提供分析報(bào)告；３、定期舉辦非現(xiàn)場客戶的聯(lián)誼會。

被動類服務(wù)指：

由于每日拜訪的客戶終究有限，有可能客戶當(dāng)日有服務(wù)需求而我們沒有拜訪到，針對這種情況我們專門設(shè)立兩部服務(wù)專線，一個(gè)是投資咨詢服務(wù)電話、另一個(gè)是技術(shù)支持服務(wù)電話專門解決客戶在軟、硬件使用上遇到的問題。

我們希望通過主動類和被動類這兩種服務(wù)能夠滿足非現(xiàn)場客戶的服務(wù)需求。高端客戶的服務(wù)

高端客戶指那些愿意付出較高傭金以換取專業(yè)、專人、全天候咨詢服務(wù)的客戶。筆者認(rèn)為應(yīng)以經(jīng)紀(jì)人為橋梁，依托證券營業(yè)部的研發(fā)平臺為客戶提供這樣的服務(wù)?，F(xiàn)實(shí)中研發(fā)人員可能不會有充足的時(shí)間為客戶提供具體操作指導(dǎo)，而經(jīng)紀(jì)人可能有時(shí)間但沒有較深的研究能力，因此將兩者結(jié)合：由研究人員提供內(nèi)容，由經(jīng)紀(jì)人為客戶作詳盡的解釋和指導(dǎo)，使客戶受到完美的服務(wù)。

潛在客戶的開發(fā)

潛在客戶應(yīng)區(qū)分為兩部分：一部分客戶是注重服務(wù)價(jià)格而不過高追求服務(wù)的質(zhì)量，對于此類客戶證券營業(yè)部應(yīng)該與周邊企業(yè)合作，比如：分析軟件公司、電腦公司、咨詢公司等，通過他們的產(chǎn)品結(jié)合證券營業(yè)部較低的傭金水平來開發(fā)客戶；另一部分客戶是希望能有專人指導(dǎo)，哪怕多付一些傭金也愿意，對于這部分客戶證券營業(yè)部的開發(fā)應(yīng)與高端客戶服務(wù)結(jié)合，使這種為客戶提供的高價(jià)格、專業(yè)、個(gè)性化的服務(wù)在投資者群體中產(chǎn)生廣告效應(yīng)，樹立起證券營業(yè)部的投資顧問品牌，從而達(dá)到吸引潛在投資者前來證券營業(yè)部操作的目的。

研發(fā)平臺

通過以上介紹可以看到在這個(gè)客戶服務(wù)體系中研發(fā)平臺是這個(gè)體系的核心，每個(gè)服務(wù)系統(tǒng)都與其密切相關(guān)，他的研究質(zhì)量和數(shù)量也直接影響整個(gè)服務(wù)體系的服務(wù)質(zhì)量。而作為證券營業(yè)部最為薄弱的地方也就在于此，有的證券營業(yè)部是人員數(shù)量不足，有的證券營業(yè)部人員素質(zhì)不能達(dá)到要求。最理想的結(jié)果是由總公司的研究所協(xié)助證券營業(yè)部做好研發(fā)平臺的建設(shè)，這樣能達(dá)到規(guī)模效應(yīng)。但實(shí)際上這也是整個(gè)證券業(yè)普遍存在的問題：每個(gè)證券公司都有研究所，但幾乎每個(gè)公司的研究所都不能很好地為證券營業(yè)部服務(wù)。在這種情況下要求證券營業(yè)部一方面要做好人才的儲備，不能因?yàn)橐粫r(shí)市場不景氣、費(fèi)用緊張而不進(jìn)行人才儲備和培養(yǎng)，另一方面證券營業(yè)部要積極與“外腦”聯(lián)系如專業(yè)咨詢機(jī)構(gòu)、大專院校等，通過他們?yōu)樽C券營業(yè)部提供研發(fā)產(chǎn)品。

總之，證券營業(yè)部應(yīng)該通過建立客戶服務(wù)體系將證券營業(yè)部對客戶的服務(wù)做到內(nèi)容個(gè)性化、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化，使整體服務(wù)流程可控、過程可監(jiān)測。作為證券營業(yè)部只有將自身的服務(wù)提高到一定層次才有可能在競爭中生存，否則無論如何轉(zhuǎn)型都無濟(jì)于事。

第二篇：證券營業(yè)部工作總結(jié)

xxxx年已經(jīng)遠(yuǎn)離我而去，在一年在我的人生路上，注定是不平凡的一年，5月份正式告別了學(xué)生時(shí)代走出了大學(xué)校門到公司實(shí)習(xí)，8月份正式來邢臺參加營業(yè)部的籌建，這對于我自身來說，這一年是劃時(shí)代的一年，是從一個(gè)身背大學(xué)生光環(huán)的學(xué)生到一個(gè)必須負(fù)起工作職責(zé)的職業(yè)人的轉(zhuǎn)變，在這個(gè)轉(zhuǎn)變的過程中，我想我是不成功的，初期我無論是在觀念上還是行動上都沒有真正的投入到工作上來，經(jīng)歷了許多方法和思維的轉(zhuǎn)變，有一些苦惱和迷茫，不過很快，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的在幫助下，我們很快認(rèn)識到了自己的不足和差距，在經(jīng)歷了開始一段時(shí)間的不適后，現(xiàn)在已經(jīng)基本上適應(yīng)了現(xiàn)在的工作的方式，也找到了一些處理工作上事務(wù)的方法。并在不斷在工作中學(xué)習(xí)和積累，以便在完成自己本職工作的基礎(chǔ)上，努力在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上也有所突破。

xxxx年是營業(yè)部建設(shè)的一年，我們在這一年中，雖然我們付出了汗水和努力，但是我們的成果是顯而易見的，一個(gè)嶄新的營業(yè)部已經(jīng)展現(xiàn)在我們面前，系統(tǒng)建設(shè)已經(jīng)完成并順利完成各種測試，順利的通過證監(jiān)局和總公司的檢查，營業(yè)部營業(yè)的正式批文也要在這幾天就會有消息，作為籌建一份子的我看到這個(gè)過程一步一步走來，更是由衷的高興，雖然在這過程中，有過錯(cuò)，有過挫折，但這收獲的是豐盛的，一個(gè)嶄新的營業(yè)部已經(jīng)矗立在我們的面前，從自身而言，更是一個(gè)大跨步的進(jìn)步，完成了一個(gè)人生重要的轉(zhuǎn)折。

在這一年中我從得到得經(jīng)驗(yàn)的是認(rèn)真，求實(shí)，不怕困難。剛工作的時(shí)候，也許有經(jīng)驗(yàn)上的不足，但有些出的差錯(cuò)完全是自己的不認(rèn)識，馬虎造成的，就想安裝視頻會議的系統(tǒng)的時(shí)候，本以為按照安裝說明的安裝就應(yīng)該沒有問題，就把電視掛在墻上了，可是當(dāng)總部指導(dǎo)我們安裝的時(shí)候，根本就不是那么回事，又是另一種安裝方法，這樣有不得不從新安裝電視和從新安裝設(shè)備。這件事雖然不大，但可以從中發(fā)現(xiàn)我在一直有的一種想當(dāng)然的固有思維，自己認(rèn)為怎樣就怎樣，其實(shí)就不是那回事，我們一定要認(rèn)真，求實(shí)。自己知道，就知道，不知道就說不知道，完全按照事實(shí)出發(fā)，作為營業(yè)部信息技術(shù)部的工作人員更要完全安裝本部的指導(dǎo)文檔來操作，凡是不要自己亂操作，不明白的就問，向原營業(yè)部問，向本部問，知道問題解決為止，并從中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在問是為了以后不問，近早的把業(yè)務(wù)熟悉起來。

我還有一個(gè)不足的問題，就是對外交往有些欠缺，這也是性格的原因，不過我想這個(gè)問題我會努力克服。就像上次我聯(lián)系衛(wèi)星支架的時(shí)候遇到的問題，由于對外聯(lián)系的不托，衛(wèi)星支架的安裝脫了近一月的時(shí)間，雖然沒有拖延衛(wèi)星的安裝，拖延這么長時(shí)間，的確是我在這方面的不足，以后要加緊這方面的學(xué)習(xí)，也許這方面的改進(jìn)比較慢，但我會在這方面付出我的努力。

營業(yè)部馬上就要走上正規(guī)，根據(jù)自身的特點(diǎn)，我覺得我應(yīng)該從一下三個(gè)方面入手制定我的下一周年計(jì)劃。我應(yīng)該先從自己本職工作開始學(xué)習(xí)，作為營業(yè)部的電腦部主管，力保營業(yè)部的網(wǎng)路安全，在營業(yè)時(shí)間不錯(cuò)任何的差錯(cuò)是我的首要責(zé)任，通過前段時(shí)間的系統(tǒng)建設(shè)，我已經(jīng)對系統(tǒng)的基本構(gòu)架也做到的理解和掌握，不過我有理由相信這會有一定的水分。我所或缺的還有是需要長期積累的經(jīng)驗(yàn)，這方面我會細(xì)心研究以前的事故文檔，爭取從別人的經(jīng)驗(yàn)的中總結(jié)，避免一些別人已經(jīng)犯過的錯(cuò)誤。我應(yīng)該從以下方面入手：

1.認(rèn)真閱讀《系統(tǒng)配置文檔》和自己建立的《證券營業(yè)部系統(tǒng)建設(shè)日志》，對系統(tǒng)有更深入的理解和掌握，當(dāng)一旦發(fā)生事故時(shí)，能最快的速度判斷出事故的根源，以至于不影響交易。

2.從郵箱里下載事故文檔，借鑒別的營業(yè)部事故處理經(jīng)驗(yàn)，來彌補(bǔ)我們新成立營業(yè)部經(jīng)驗(yàn)上的不足，一定做到不犯別人犯過的事故，相似事故盡快處理。

3.營業(yè)部漸漸走上正軌，關(guān)于信息系統(tǒng)的一些規(guī)章制度也要真正的實(shí)施起來，爭取在開業(yè)前拿出一套完整的業(yè)務(wù)和辦公用機(jī)的安全使用制度供大家遵守。

作為證券行業(yè)從業(yè)人員，要對基本的證券知識有所掌握，這樣才能在有客戶打來資訊電話時(shí)，能盡快把幫客戶解決問題，提高公司形象。公司網(wǎng)上交易軟件和手機(jī)炒股軟件的使用，作為計(jì)算機(jī)和金融專業(yè)的學(xué)科交匯，我有責(zé)任盡快熟悉這兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，幫助其他同事和客戶盡快了解和掌握他們的使用方法，進(jìn)而提高業(yè)績和工作效率。我應(yīng)該從以下方面入手：

1.從多渠道去了解金融行業(yè)的基本知識，多從網(wǎng)站和報(bào)紙上瀏覽證券行業(yè)知識。

2.盡快熟悉網(wǎng)上交易軟件海王星、雙子星的使用和手機(jī)炒股軟件財(cái)神通的使用，查看總部的培訓(xùn)文檔，盡快熟悉這部分業(yè)務(wù)。

第三篇：證券營業(yè)部實(shí)習(xí)總結(jié)

篇一 : 證劵公司實(shí)習(xí)總結(jié)

來到中信建投證券張楊北路營業(yè)部開始我的實(shí)習(xí)生活。雖然還只有一周，不過在實(shí)習(xí)過程中，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的，在整個(gè)實(shí)習(xí)過程中，我每天都有很多的新的體會。

我們的實(shí)習(xí)是分三個(gè)部分的，分組進(jìn)行，每組4個(gè)人。我們組按從理財(cái)團(tuán)隊(duì)到綜合柜臺部，再到運(yùn)行部的順序，像各個(gè)擊破一樣掌握不同的部門工作職責(zé)。第一周我們是在理財(cái)團(tuán)隊(duì)，開始并不知道理財(cái)團(tuán)隊(duì)具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財(cái)項(xiàng)目，以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個(gè)部門在杜老師的帶領(lǐng)下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進(jìn)行分析，以便給客戶一些投資上的建議。

當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識，關(guān)愛留守兒童實(shí)踐報(bào)告，加上老師們的講解，股市這個(gè)原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格。

這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^很長的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術(shù)，藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。

在理財(cái)團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間，杜老師每天在晨會后都會給我們開個(gè)小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個(gè)小會給了我們一個(gè)很好的工作開始?？梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個(gè)行業(yè)。在下午收市的時(shí)候杜老師還會給我嗎開個(gè)總結(jié)的小會，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)?？梢月牭揭恍┕墒兄械膶I(yè)術(shù)語，對股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點(diǎn)還對新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學(xué)習(xí)，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。

在實(shí)習(xí)過程中還認(rèn)識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識社會，認(rèn)識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個(gè)過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)的平臺，讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門學(xué)習(xí)知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學(xué)習(xí)。剛過去的一周讓我對理財(cái)團(tuán)隊(duì)開始有了全面的認(rèn)識，這一周要在柜臺部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法，這又是一個(gè)完全不同的職位，我們同樣會更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。

篇二 : 證券公司柜臺崗實(shí)習(xí)總結(jié)

證券公司柜臺崗實(shí)習(xí)總結(jié)

在柜臺實(shí)習(xí)的時(shí)間盡管短暫，但是卻讓我學(xué)到了很多東西，這對我今后的工作將有很大的幫助。下面我把我在柜臺實(shí)習(xí)的情況及收獲，感悟整理成文。不光是為了完成工作任務(wù)，更重要的是為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，為做好今后的工作奠定基礎(chǔ)。在整個(gè)實(shí)習(xí)期間，我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶，資金賬戶，辦理各種委托方式，銀證聯(lián)網(wǎng)，查詢，交割單打印，對帳單打印等。經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對于轉(zhuǎn)戶，銷戶，客戶普通信息修改，客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板，基金，權(quán)證交易的開通也都有所了解。

這些對我今后在客服部的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶對相關(guān)問題的咨詢，提高服務(wù)質(zhì)量。

在實(shí)習(xí)的過程中，我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時(shí)候，會出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對待的一個(gè)問題，要努力改 掉這個(gè)壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做 每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的 做好本職工作，勝任自己所在的崗位!在實(shí)習(xí)報(bào)告的最后，感謝領(lǐng)導(dǎo)為我提供這一次寶貴的柜臺實(shí)習(xí)機(jī)會，感謝柜臺員工的無私幫助。希望在今后的工作中，大家能夠繼 續(xù)一起努力，互幫互助，為營業(yè)部再創(chuàng)佳績貢獻(xiàn)出自己的一份力量!力的優(yōu)秀員工。

篇三 : 最新證券公司柜臺實(shí)習(xí)總結(jié)

在柜臺實(shí)習(xí)的時(shí)間盡管短暫,但是卻讓我學(xué)到了很多東西,這 對我今后的工作將有很大的幫助.下面我把我在柜臺實(shí)習(xí)的情況及收獲,感悟整理成文.不光是為了完成工作任務(wù),更重要的是為了總結(jié) 經(jīng)驗(yàn)與不足,為做好今后的工作奠定基礎(chǔ).在整個(gè)實(shí)習(xí)期間,我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委托方式,銀證聯(lián)網(wǎng),查詢,交割單打印,對帳單打印等.經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練,以及柜臺員工的耐心幫助下,我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作,對于轉(zhuǎn)戶, 銷戶, 客戶普通信息修改, 客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板, 基金, 權(quán)證交易的開通也都有所了解.這些對我今后在客服部的工作都有很 大的幫助,只有熟悉這些柜臺的業(yè)務(wù)流程,才能很好的解決客戶對相 關(guān)問題的咨詢,提高服務(wù)質(zhì)量.在實(shí)習(xí)的過程中,我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時(shí)候,會出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況.在柜臺工作“粗心”是一大忌,往往工作中一個(gè)小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失.所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對待的一個(gè)問題,要努力改 掉這個(gè)壞毛病.無論是在柜臺還是客服部工作,都需要認(rèn)認(rèn)真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!在實(shí)習(xí)報(bào)告的最后, 感謝領(lǐng)導(dǎo)為我提供這一次寶貴的柜臺實(shí)習(xí)機(jī)會,感謝柜臺員工的無私幫助.希望在今后的工作中,大家能夠繼 續(xù)一起努力,互幫互助,為營業(yè)部再創(chuàng)佳績貢獻(xiàn)出自己的一份力量!篇四: 證券公司實(shí)習(xí)總結(jié)

證券公司實(shí)習(xí)總結(jié) 第一篇

為期一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活轉(zhuǎn)眼間即將畫上圓滿的句號，在證券公司這段期間，我們充分感受到作為一個(gè)證券從業(yè)人員的酸甜苦辣，也了解了作為一名證券從業(yè)者的工作身上肩負(fù)的責(zé)任和義務(wù)。

這次實(shí)習(xí)是我們步入社會邁出的第一步，第一次真正意義上的接觸證券市場，學(xué)習(xí)了解證券行業(yè)的各種業(yè)務(wù)，為我們以后可以從事這份職業(yè)打下良好的基礎(chǔ)，在這期間不僅僅學(xué)習(xí)到了理論知識更多的學(xué)習(xí)到投入證券市場要具備一個(gè)良好的心態(tài)。學(xué)會了進(jìn)入社會做事如何做人，對以后培養(yǎng)我的工作意識和提高我的綜合素質(zhì)有著特殊的意義。

剛開始的時(shí)候，我們對證券行業(yè)的工作很陌生，對于證券的知識掌握得也不是很透徹，簡單的大盤都不會看。但在指導(dǎo)老師耐心系統(tǒng)教導(dǎo)的下，教會我們?nèi)绾慰创蟊P，學(xué)習(xí)股市的常用術(shù)語，如何更好地分析股市，了解一些證券行業(yè)的相關(guān)理論和一些炒股的小技巧，在職場上的如何更好的塑造自己。使我們對于證券行業(yè)有了更深刻的認(rèn)識，讓我們了解了證券市場的殘酷性，學(xué)會用實(shí)事新聞去看股市大盤，分析如今股市走向未來的股市發(fā)展，最重要的教會我們用良好樂觀的心態(tài)面對工作生活。實(shí)習(xí)時(shí)間雖然短暫但在這段時(shí)間我們收獲很多東西，在這樣一個(gè)月的時(shí)間里，我第一感覺時(shí)間過得這么快，也感覺到生活過得這么充實(shí)，在此我非常感謝學(xué)校和渤海證券給我們提供這個(gè)機(jī)會，讓我能體驗(yàn)和擁有了一段實(shí)踐中了解社會，在學(xué)習(xí)中打開視野，在進(jìn)步中增長見識的經(jīng)歷。同時(shí)我也很感謝我們的指導(dǎo)老師，不僅教會我們證券的一些理論知識，還教會我們以后步入社會的為人處事，社會的殘酷競爭，面對生活工作保持良好樂觀的心態(tài)。

在未來的時(shí)間里，我會帶著我在這段時(shí)間的寶貴經(jīng)驗(yàn)，更加勤奮的學(xué)習(xí)和工作。有人常說成功是給有準(zhǔn)備的人的，有人說成功是給勤奮的人的，而我覺得成功是給勤奮的奮斗者的。在努力和拼搏中，為自己爭得一個(gè)前程似錦的工作生涯。第二篇 一。工作

我每天看申銀萬國，國泰君安，國金的各種報(bào)告。早上開盤前看晨報(bào)，前一天的大勢分析，從宏觀到行業(yè)到個(gè)股的順序看報(bào)。開盤后繼續(xù)看報(bào)告，和流動新聞(上證報(bào)，中證報(bào)，金融時(shí)報(bào))，聯(lián)系當(dāng)日盤面，了解基礎(chǔ)知識，發(fā)掘問題。收盤后，問問題，聽講解。上周五，跟隨聽取中信建投分析師對保險(xiǎn)、銀行、地產(chǎn)、投資策略的講座。二。知識總結(jié) 1，一級市場運(yùn)作

近日，ipo重啟讓我學(xué)到一些基礎(chǔ)知識。例如ipo會在網(wǎng)上網(wǎng)下發(fā)行。機(jī)構(gòu)和個(gè)體投資者可以在網(wǎng)上和網(wǎng)下申購。今年因?yàn)閲艺呤垢鄼C(jī)構(gòu)投資者撤出網(wǎng)上。使的網(wǎng)上中簽率升高。按規(guī)定，網(wǎng)下中簽者需要在三個(gè)月后才能對手中持有股票進(jìn)行交易，那時(shí)已有部分股票在二級市場流通交易，所以網(wǎng)下申購需要合理策略才能獲益。在股票上市前，有相應(yīng)部門對于公司未來eps、pe，、pb的估值，例如運(yùn)用類比法。然后做出合理價(jià)格，同申購數(shù)量的估計(jì)，進(jìn)入詢價(jià)流程。如果通過競價(jià)中簽，就可以把資金匯去。過去，投資者買新股是一定會賺到利潤。而現(xiàn)在會有些公司因?yàn)椴呗圆划?dāng)導(dǎo)致新股虧損。

另外，國家在市場初期對公司股量限制發(fā)售，國家為保護(hù)投資者利益，而對公司進(jìn)行分時(shí)段解禁，對每次解禁數(shù)量進(jìn)行限制，并且對現(xiàn)有流通股東進(jìn)行補(bǔ)償。因?yàn)槿绻淮涡越饨麛?shù)量太大，企業(yè)從流通市場套利太大，這是我對限售股的了解。2。二級市場運(yùn)做

我國股市尚處于初級階段，股市參與者包括各種各樣的個(gè)體和機(jī)構(gòu)，有專業(yè)的，有外行，有莊家。投資需要關(guān)注經(jīng)濟(jì)pe、eps和個(gè)人心理等因素。盤面我了解成交量、大盤指數(shù)、當(dāng)日開盤價(jià)、收盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)等 長線價(jià)值投資 機(jī)構(gòu)投資經(jīng)理是長線投資主流，他們關(guān)注更多是宏觀經(jīng)濟(jì)行業(yè)企業(yè)未來發(fā)展前景和投資心理等，從多方因素考慮得到是一個(gè)穩(wěn)定的目標(biāo)增長價(jià)格。

·首先，要觀看大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境。具體來說，今年經(jīng)濟(jì)經(jīng)過前期繁榮和衰退，進(jìn)入到復(fù)蘇時(shí)期(與國家4萬億投資拉動項(xiàng)目有關(guān))。宏觀經(jīng)濟(jì)最大的指標(biāo)是gdp，是由投資，消費(fèi)和凈出口組成，中國下半年經(jīng)濟(jì)增長預(yù)測為8%以上。此外需關(guān)注cpi，m0，m1等重要指標(biāo)。在今年政府寬松政策下，資金流動性充裕，大家就會把存款取出來進(jìn)行投資以取得比存款利息高的投資收益，另外，上半年新增貸款7萬億，對于金融投資(股票，債券等)和實(shí)體投資(房地產(chǎn)等)和銀行業(yè)績都有支撐。另外，消費(fèi)者能力提高了，消費(fèi)信心指數(shù)也上升，物價(jià)就漲，需求量就慢慢回升，企業(yè)利潤提高。另外，中國股市與國外市場相關(guān)，當(dāng)國外不好的，中國就會調(diào)整，跟隨世界步伐，港股是最為密切相關(guān)。對于出口業(yè)務(wù)較多的企業(yè)，會因美國，歐洲等進(jìn)口大國因?yàn)榻?jīng)濟(jì)回暖困難受負(fù)面影響，進(jìn)而影響企業(yè)業(yè)績。另外，海外資金流入中國資金和實(shí)體市場也會有影響。而藍(lán)籌股是影響大盤的主要力量，跟宏觀經(jīng)濟(jì)緊密相關(guān)的行業(yè)龍頭股能有較好的投資機(jī)會。

·其次，關(guān)注行業(yè)。宏觀經(jīng)濟(jì)能直接判斷必然會漲的行業(yè)，例如銀行，房地產(chǎn)，保險(xiǎn)，汽車。但是如果市場走勢過熱，低估值、低漲幅，在上季度已見底，這季度將回升的板塊(鋼鐵，鋁)也值得重點(diǎn)關(guān)注。微觀影響也不能忽視。例如，不管經(jīng)濟(jì)如何，人都是要看病吃藥，那么醫(yī)藥行業(yè)總的營利就能保持增長;下半年各種節(jié)日頻繁，影響到高檔白酒需求量變多;夏季因?yàn)樘鞖庋谉釙绊懙娇照{(diào)，冰箱，洗衣機(jī)銷售增高。所以證券公司都有各行的分析師來對行業(yè)同個(gè)股進(jìn)行專業(yè)研究分析。行業(yè)間有著關(guān)聯(lián)，例如，汽車生產(chǎn)量增速大幅上升導(dǎo)致鋼鐵行業(yè)增幅大升。重點(diǎn)關(guān)注注前期漲幅滯后，且行業(yè)復(fù)蘇預(yù)期較強(qiáng)的板塊。行業(yè)板塊在近幾日表現(xiàn)為，大盤翻紅，被重點(diǎn)關(guān)注的銀行，地產(chǎn)，大盤股等權(quán)重股帶動;大盤調(diào)整，被次要關(guān)注或者過去滯漲板塊，例如食品，白酒等消費(fèi)類會補(bǔ)漲?！ぷ詈缶唧w到公司和個(gè)股。投資者從公司背景、基本素質(zhì)等方面(來自調(diào)研，和研究別家公司報(bào)告)多加分析，對市盈率水平進(jìn)行合理判斷，需要對企業(yè)產(chǎn)品利潤(價(jià)格，產(chǎn)量，成本費(fèi)用)增減幅和未來需求量預(yù)測分析。此外公司重組、合并和融資的消息對公司短期有正面影響，而長期影響需要深入研究公司運(yùn)營等各方面。所以在個(gè)股投資報(bào)告中，筆者提到關(guān)鍵假設(shè)點(diǎn)、估值和投資評級、核心假定的風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)上漲的催化劑這四大方面。例如比較保險(xiǎn)股，就從保險(xiǎn)公司的保費(fèi)、保量等問題從公司投資狀況來分析。例如中國平安是投資大部分藍(lán)躊股，收益潛力較大，有養(yǎng)老金優(yōu)惠政策對養(yǎng)老金需求增加的扶持，或者是牌照的出臺。另外一個(gè)地產(chǎn)例子是需要對房價(jià)、成交量、政府信貸、土地儲備量等因素考慮。運(yùn)用報(bào)告對個(gè)股選擇?？梢赃x擇有補(bǔ)漲潛力、相對漲幅較低、走輸大盤、p e偏低、業(yè)績增幅穩(wěn)定且明確的企業(yè)(例如華域汽車)。短線

對于短線投資者來說，正面消息的發(fā)布，一般會對一只股票價(jià)格在短時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)快速增長，在當(dāng)日后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài)。因?yàn)槭袌鲎裱唾I高賣的原則，所以在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)格買入是很難預(yù)測的，投機(jī)性質(zhì)很強(qiáng)，但是仍然可以研究k線趨勢，和短期現(xiàn)象對某只概念股特別關(guān)注，哪怕公司并非在短期有盈利(例如萊茵生物，在豬流感特別時(shí)期或者四維控股，在k線圖中近期買入，上升周期頻率都大于下跌時(shí)期)。但是短線投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性。

股票交易容易出現(xiàn)跟風(fēng)現(xiàn)象，市場并不完全規(guī)范，有些有錢人有意操縱某支小股，在很低價(jià)位的情況下買入幾乎所有股建倉。于是便有k線圖出現(xiàn)長時(shí)間只漲不跌，只進(jìn)不出的現(xiàn)象，然后有些人判斷錯(cuò)誤就在升的時(shí)候買進(jìn)，跟風(fēng)抬高股價(jià)，莊家很易非法賺取差價(jià)。國家會打擊這種行為。如果找到確切證據(jù)，會發(fā)出起訴 3。投資技巧。

因?yàn)楣蓛r(jià)波動性很大，而且有時(shí)間性，一般很難判斷如何去判斷最低成本。有兩種方法去攤低成本，從而獲得最大利益?？梢苑蛛A段投資，在一個(gè)認(rèn)為有價(jià)值的點(diǎn)位買進(jìn)，在股價(jià)下跌再買進(jìn)一部分，在股價(jià)低于初價(jià)位的時(shí)候，買進(jìn)的部分可以使得平均成本變低，這樣降低了一擲孤注的風(fēng)險(xiǎn)。另外相似的就是合理配置。不單一投資。配置可以使投資更加穩(wěn)健，收益可以彌補(bǔ)虧損部分。減低風(fēng)險(xiǎn)。要理解資源共享，團(tuán)隊(duì)合作的重要性。一個(gè)人可以因?yàn)楹献鞫岣咝?，一個(gè)公司更加如此。公司買入別家公司的報(bào)告，再綜合自己分析部分的報(bào)告，可以讓投資建議，計(jì)劃變的更加可靠，成功的機(jī)率也會變大。投資經(jīng)理經(jīng)常聯(lián)絡(luò)調(diào)研人員，或其他專業(yè)相關(guān)人員，獲取更多信息，以經(jīng)驗(yàn)對來源信息的合理選取和理性判斷。三。感想

因?yàn)闀r(shí)間太短，學(xué)到東西有限。經(jīng)驗(yàn)不足，消化知識也比較困難，所以只能被動跟蹤市場。通過了解影響時(shí)常因素來判斷大市和個(gè)股漲跌，今后仍需繼續(xù)學(xué)習(xí)。了解到書本知識只是簡單大體介紹，實(shí)際聯(lián)系不多，應(yīng)用價(jià)值也不高。而金融行業(yè)需要頭腦敏銳、和對更多相關(guān)知識的理解、經(jīng)驗(yàn)的積累、反復(fù)鉆研、反省。投資對經(jīng)濟(jì)、數(shù)學(xué)、財(cái)務(wù)心理學(xué)等聯(lián)系較多，并非短期內(nèi)可以精通。而投資從業(yè)者思維也應(yīng)開擴(kuò)，也必須要有能力去預(yù)測，這樣才能成功投資。第三篇

很榮幸能夠參加xx證券xxx營業(yè)部的實(shí)習(xí)。在一個(gè)多月的實(shí)習(xí)期內(nèi)，我學(xué)到很多證券領(lǐng)域的知識，熟悉了公司的運(yùn)作方式，讓我對證券市場有了更深的理解。相信這段經(jīng)驗(yàn)將對我今后的職業(yè)道路產(chǎn)生重要的影響。

實(shí)習(xí)剛開始，我們小組被分配到交易部柜臺實(shí)習(xí)，在實(shí)習(xí)中我發(fā)現(xiàn)柜臺的工作人員是最忙碌的?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺實(shí)習(xí)的過程中，我學(xué)會了如何填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并幫著工作人員復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

后來，我們又被輪換到了客服部，在這里公司安排了好幾位客服經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)培訓(xùn)。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我學(xué)到了許多證券知識。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。

在營業(yè)部實(shí)習(xí)的這段時(shí)間讓我體會深刻的事就是人際交流。在與他們的日常交流中我可以學(xué)到很多在大學(xué)里永遠(yuǎn)都學(xué)不到的知識和道理。與同事相處一定要禮貌、謙虛、寬容、相互關(guān)心、相互幫忙;再次，要學(xué)會嚴(yán)肅認(rèn)真地工作。因?yàn)?，公司是工作的地方，是絕對不允許發(fā)生這樣的事情。工作，來不得半點(diǎn)馬虎，否則就會出錯(cuò)，工作出錯(cuò)就會給公司帶來損失。于是，我意識到：自己絕不能再像以前那樣，要學(xué)會像這里的同事一樣嚴(yán)肅、認(rèn)真、努力地工作;最后，要學(xué)會虛心。因?yàn)橹挥刑撔恼埥滩拍苷嬲龑W(xué)到東西，也只有虛心請教才可使自己進(jìn)步得更快。要向有經(jīng)驗(yàn)的前輩學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)他們的工作態(tài)度和做事原則。這樣才少走很多彎路。在這里大家都在抓緊時(shí)間學(xué)習(xí)，這種刻苦的精神特別讓我敬佩。只有堅(jiān)持學(xué)習(xí)新的知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡單或困難，他們都會盡自己最大的努力去做好一切。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實(shí)實(shí)，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個(gè)成功者。

良好的開端是成功的一半，相信這次實(shí)習(xí)能夠?yàn)槲业穆殬I(yè)生涯領(lǐng)航。它讓我有機(jī)會更深入地去思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予我實(shí)現(xiàn)它們的動力。感謝xx證券給我這次實(shí)習(xí)機(jī)會，也希望國海能夠在國內(nèi)證券市場上發(fā)揮出日益強(qiáng)大的影響力，為國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

第四篇：證券營業(yè)部的故事

我的故事

大家好,很高興今天有機(jī)會在這里同大家分享我的故事。

目前來看證券市場的競爭日益激烈, 在客戶服務(wù)的過程,我們會隨時(shí)碰到各種問題,為了使我們的客戶管理更加有效,客戶關(guān)系牢固,不斷改進(jìn)客戶關(guān)系管理的工作是整個(gè)客戶服務(wù)的重要一環(huán)。

營業(yè)部就是每天和形形色色的客戶打交道的，最能感受的證券市場的這些變化，記得幾年前我碰到過這樣一個(gè)客戶，她叫何敏娟（化名）是個(gè)50多歲的中年婦女，每天一大早就會到營業(yè)部占據(jù)一臺散戶大廳的電腦，一整天都會在營業(yè)部度過，周而復(fù)始天天如此，而且這個(gè)何阿姨應(yīng)該說是一個(gè)特別難纏的客戶，她對待任何人、任何事情都是特別的警惕，生怕自己吃一點(diǎn)點(diǎn)虧，很多時(shí)候表現(xiàn)出來歇斯底里的狀態(tài)，客戶和員工看到她都盡可能是敬而遠(yuǎn)之，但是經(jīng)常看到她對客戶和員工破口大罵肆意侮辱，為此我們營業(yè)部大大小小開過多次得會，我當(dāng)時(shí)是柜臺的主管，何敏娟理所當(dāng)然的是由我對口負(fù)責(zé)處理，碰到這樣終是件很是頭痛的事情。

當(dāng)時(shí)我從事證券行業(yè)的年頭不是很長，但是我始終抱定一個(gè)宗旨就是我們的工作就是把每個(gè)客戶都當(dāng)成我們的親人就能夠建立起良好的客戶關(guān)系,我仔細(xì)得分析了她的客戶檔案,按照簡單的檔案來看一點(diǎn)也看不出她有什么特別之處,但是一個(gè)人不會莫名奇妙有這樣得行為，我走訪了她居住的居委會，居委會的干部接待了我，他們告訴我何在他們這個(gè)地區(qū)也是有名的霸道，不講理，幾乎天天和鄰居吵架甚至動手。。我還是不甘心，世界上沒有無緣無故的愛，也不會有無緣無故的恨，人心換人心，我想從日常工作做起，平時(shí)不放過一次和她溝通得機(jī)會，經(jīng)常會拿一些公司得研究報(bào)告和操作建議給她，一開始她十分警惕一些是據(jù)我與千里之外，給她什么東西她都不要，嘴巴里還罵罵咧咧的，我還是每一次都十分尊重她，時(shí)間長了她好像是對我客氣起來，但是她的那份警惕始終是存在的。

這樣過了大半年，她還是時(shí)好時(shí)壞的和員工，客戶吵鬧，每次我都當(dāng)自己是“和事佬”，她每一次也都是可以做到適可而止，問題始終是存在的。

一天她把我拉到一邊對我說她家里買了一臺電腦希望我?guī)退惭b一下我們公司的交易軟件，我當(dāng)然是一口答應(yīng)了，下午收盤我拿著地址來到到了她居住的房子下面，這是上海老城鄉(xiāng)的很老很老的房子，走進(jìn)房子里面一股撲面而來的霉味，走廊里面是一片漆黑，我趕緊閉上眼睛，適應(yīng)了片刻，摸索著走到樓梯口，樓梯很陡大約有四十度，邊上的扶手是一根一蕩一蕩的細(xì)細(xì)的繩子，我?guī)缀跏敲献叩?，來到二樓，樓道里面亂七八糟堆放著垃圾，塑料瓶。。我在樓道里面叫了一聲，“何阿姨”，她出來把我?guī)У剿姆块g里面，這是一件七八平米的房間，亂的幾乎是沒有立錐之處，床上放著一臺新電腦，她不住得說太亂了太亂了，不住的給我拿著汽水和點(diǎn)心，我蹲著幫她安裝好了公司得交易軟件，她千恩萬謝得送我下樓，走在回家的路上我有些明白了，她的警惕，她的不愿意吃一點(diǎn)點(diǎn)虧這一切她的生活的狹小空間密不可分的，在這樣的生存環(huán)境已經(jīng)要讓人感窒息了，她警惕身邊一切可能侵犯她的人，她的一切利益都需要她自己一點(diǎn)一點(diǎn)的爭奪。

過了一年多，她突然有幾個(gè)月不來營業(yè)部了，大家都以為她在家里網(wǎng)上交易懶得到營業(yè)部來現(xiàn)場交易了，后來得知何敏娟得了乳腺癌沒有多久就死了。

后來的工作中慢慢我領(lǐng)悟出這么一個(gè)道理：要贏得一個(gè)客戶,只是將該客戶的戶頭保留在營業(yè)部中,或通過各種手段促使該客戶不斷在營業(yè)部投資交易是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。我們要了解一個(gè)客戶，知道客戶的需求，要讓客戶對我們放下這樣那樣的戒心，首先我們要真真做到站在客戶的立場上，幫助他們考慮這樣那樣的風(fēng)險(xiǎn)，這樣那樣的可能性，我們是專業(yè)的理財(cái)專家，我們要對每一個(gè)客戶負(fù)起我們的職責(zé)，用我們的專業(yè)知識服務(wù)我們每一個(gè)客戶。

謝謝大家！

演講人：沈均

第五篇：證券營業(yè)部籌備工作報(bào)告

****證券有限公司

******營業(yè)部籌建工作報(bào)告

根據(jù)公司章程、董事會決議及****證監(jiān)局許可字[2013]***號的批復(fù)，公司開始籌建*****路營業(yè)部，本人負(fù)責(zé)該營業(yè)部的籌建相關(guān)工作，現(xiàn)將籌備情況向公司匯報(bào)。

一、營業(yè)部概況

根據(jù)公司新設(shè)營業(yè)部的相關(guān)管理辦法及新設(shè)營業(yè)部的籌建工作指南，在公司總部各部門的鼎力支持及協(xié)助配合下，營業(yè)部籌建工作基本完成營業(yè)部場所選址、工商注冊、稅務(wù)登記、機(jī)構(gòu)代碼證辦理、物業(yè)管理溝通、消防報(bào)備、營業(yè)部銀行基本賬戶開戶、人員招聘與業(yè)務(wù)培訓(xùn)等前期準(zhǔn)備工作，目前營業(yè)場所裝修工作正在進(jìn)行，裝修隊(duì)伍已入場開工，后期有待繼續(xù)跟進(jìn)或辦理的工作有營業(yè)場所裝修的驗(yàn)收、營業(yè)部開業(yè)準(zhǔn)備及報(bào)備、營業(yè)部經(jīng)營許可證的辦理、常態(tài)化的業(yè)務(wù)拓展、營業(yè)部日常管理等。

二、籌建前監(jiān)管層的溝通

我營業(yè)部籌建報(bào)備情況獲得總部所在地****證監(jiān)局批復(fù)后，公司領(lǐng)導(dǎo)層對我部的籌建工作高度重視，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)多次親臨上?，F(xiàn)場指導(dǎo)工作，各位領(lǐng)導(dǎo)在本人的全程陪同中拜訪了上海證監(jiān)局的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及負(fù)責(zé)人，經(jīng)過多方的努力，多次溝通與協(xié)調(diào)，我部最終順利獲得了上海證監(jiān)局的籌建申請審批。

三、營業(yè)場所 為更好發(fā)展業(yè)務(wù)樹立公司良好形象，立足長遠(yuǎn)建設(shè)和發(fā)展，我部從承租成本、營業(yè)部管理、樓面規(guī)模、辦公場所的空間和范圍及交通出行等角度出發(fā)，著力對幾處目標(biāo)辦公大樓進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)研和考察，最終從2處候選用房中確定我部營業(yè)場所地點(diǎn)：上海市**區(qū)**********。該處房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)清晰，房屋租賃手續(xù)完善有效，租賃期為201*年**月**日到201*年**月**日，營業(yè)場所符合本地監(jiān)管部門規(guī)定的安全要求和總部對新設(shè)營業(yè)部的場地要求。

營業(yè)部場所的裝修設(shè)計(jì)以總部要求為基礎(chǔ)，力求“樸素實(shí)用、簡潔大方”，又能凸顯公司的“珍惜有限、創(chuàng)造無限”價(jià)值理念的裝修風(fēng)格，還能最低限度的降低和節(jié)約公司支出成本，營業(yè)場所定址后，公司委派“****工程有限公司”（下稱“裝飾公司”）對營業(yè)場所現(xiàn)場布置進(jìn)行勘察，針對營業(yè)場所樓層設(shè)計(jì)和我部實(shí)際需求，出具了裝修設(shè)計(jì)方案和設(shè)計(jì)圖稿，我部根據(jù)公司總部的總體部署和要求，要求設(shè)計(jì)方案和圖稿必須充分考慮大廈的供電、網(wǎng)絡(luò)、應(yīng)急、消防安全等情況進(jìn)行設(shè)計(jì)，圖紙?jiān)诮?jīng)過裝飾公司的多次修改和完善后，最終通過總部審核定稿。目前設(shè)計(jì)圖稿已提交樓宇物業(yè)管理、消防部門等地審批，且已獲得樓宇審核通過，裝修隊(duì)伍已進(jìn)駐營業(yè)場所開始實(shí)施具體的裝修工作，裝修情況和細(xì)節(jié)有待裝修過程中進(jìn)行具體關(guān)注和磋商。

四、營業(yè)部注冊登記

目前我部已完成了工商注冊登記，注冊登記申請已獲上海市****工商分局審批通過，且我部已領(lǐng)取了營業(yè)執(zhí)照正副本原件，營業(yè)執(zhí)照號為****，有效日期為201*年**月**日至20**年**月**日，并獲得上海市公安局印鑄刻字準(zhǔn)許證，且我部已完成了營業(yè)部的單位公章、財(cái)務(wù)章、負(fù)責(zé)人章各一枚；我部已完成了機(jī)構(gòu)代碼證申請與登記，并已現(xiàn)場領(lǐng)取由上海市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局核發(fā)的組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本原件。稅務(wù)****銀行基本戶***

五、團(tuán)隊(duì)建設(shè)

為規(guī)范運(yùn)營、合規(guī)發(fā)展，公司已向上海證監(jiān)局提交了《關(guān)于***分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的申請》的申請材料，日前我部已收到上海證監(jiān)局的批復(fù)。批復(fù)文件號：

為保證我部籌建期間和開業(yè)后日常工作能持續(xù)有效推進(jìn)，我部已開始著力進(jìn)行團(tuán)隊(duì)建設(shè)和人員部署。對于擬聘任員工，我部嚴(yán)格遵守公司用人制度，要求擬任人員的從業(yè)資格、工作經(jīng)歷、專業(yè)素養(yǎng)及文化水平等綜合素質(zhì)必須符合崗位需求，我部對此進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，并將擬用人員的真實(shí)情況如實(shí)反饋公司總部。目前我部擬聘用的**名員工均符合公司和崗位要求，兩人都有從業(yè)資格和相關(guān)崗位工作經(jīng)驗(yàn)，已通過我部面試初始、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人復(fù)試及總部人力資源部安排的視頻終審復(fù)試，擬聘用流程和后續(xù)相關(guān)手續(xù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部及總部相關(guān)部門同事正在進(jìn)行中。

六、業(yè)務(wù)拓展

雖然我部營業(yè)場所正在裝修，人員配備尚不齊整，但為了能迅速在當(dāng)?shù)卮蜷_市場，搶占市場份額，盡早實(shí)現(xiàn)公司考核目標(biāo)，我部已提前做好準(zhǔn)備工作，積極拓展業(yè)務(wù)，開拓市場，并做好充足的客戶資源儲備。日前在公司總部的多方協(xié)調(diào)和支持配合下，已由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部派員到我部，率先為我部一機(jī)構(gòu)客戶辦理了開戶相關(guān)手續(xù)，該客戶擬入金資金規(guī)模在**上下，開戶成功后，客戶的后續(xù)相關(guān)維護(hù)和客服工作以及客戶入金等我部將持續(xù)跟進(jìn)，力爭讓客戶早日完成入金和參與交易。

七、尚未完成或有待持續(xù)跟進(jìn)事項(xiàng)(一)營業(yè)場所裝修及報(bào)備驗(yàn)收；(二)網(wǎng)絡(luò)工程布置和系統(tǒng)搭建；(三)營業(yè)場所內(nèi)固定資產(chǎn)的購置；

(四)開業(yè)前期準(zhǔn)備工作，包括開業(yè)方案設(shè)計(jì)、開業(yè)報(bào)備的相關(guān)材料的準(zhǔn)備等；

(五)經(jīng)營許可證的申請與領(lǐng)取；(六)增加經(jīng)營范圍的工商變更申請；(七)營業(yè)部人員的招聘、培訓(xùn)和日常管理；(八)營業(yè)部信息公示；(九)營業(yè)部的日常管理；(十)業(yè)務(wù)的持續(xù)拓展和開發(fā)；(十一)……