第一篇：證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)計(jì)劃范例

XX證券公司XX營(yíng)業(yè)部XX年反洗錢(qián)

工作計(jì)劃

根據(jù)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作要點(diǎn)，承擔(dān)和履行反洗錢(qián)的社會(huì)責(zé)任，深入認(rèn)識(shí)和管理好我們營(yíng)業(yè)部的客戶，推動(dòng)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作扎實(shí)、持久開(kāi)展，取得反洗錢(qián)工作的成效，特制定XX證券公司營(yíng)業(yè)部X年反洗錢(qián)工作計(jì)劃，具體如下：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作要點(diǎn)，扎實(shí)、持久、有效做好反洗錢(qián)工作，確保完成各項(xiàng)反洗錢(qián)工作任務(wù)。以開(kāi)展反洗錢(qián)工作為契機(jī)，加強(qiáng)我營(yíng)業(yè)部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

二、總體思路

認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作要點(diǎn)，掌握精神實(shí)質(zhì)與深刻內(nèi)涵，以深入開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)為核心，以創(chuàng)新反洗錢(qián)工作方法為手段，以提升反洗錢(qián)工作整體水平為目的，全面開(kāi)展反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，提高我營(yíng)業(yè)部全體人員反洗錢(qián)意識(shí)，掌握反洗錢(qián)操作技能，推動(dòng)反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，爭(zhēng)取獲得新突破，做出新成績(jī)。

三、工作內(nèi)容

1、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)，特成立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任組長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務(wù)主管、信息技術(shù)主管、財(cái)務(wù)主管、柜臺(tái)人員等任成員。客戶服務(wù)部為我營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)，具體履行反洗錢(qián)工作管理職責(zé)，指定1名人員為反洗錢(qián)專職人員。

2、健全制度，確保執(zhí)行

我營(yíng)業(yè)部要在認(rèn)真學(xué)習(xí)、執(zhí)行公司《反洗錢(qián)內(nèi)部控制暫行辦法》、《反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)》、《客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作流程》、《可疑交易線索報(bào)告制度》等一系列制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合人民銀行反洗錢(qián)工作要求和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制定本營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)內(nèi)控制度，并及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。本營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)內(nèi)控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢(qián)法律法規(guī)的各項(xiàng)要求，并與本營(yíng)業(yè)部的實(shí)際操作機(jī)結(jié)合，細(xì)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營(yíng)業(yè)部制定的反洗錢(qián)內(nèi)控制度，本營(yíng)業(yè)部全體人員必須嚴(yán)格執(zhí)行，確保反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展。

3、加強(qiáng)宣傳，建立機(jī)制

一是繼續(xù)做好反洗錢(qián)宣傳工作。我營(yíng)業(yè)部要制定反洗錢(qián)宣傳計(jì)劃，繼續(xù)通過(guò)投資者教育園地張貼、營(yíng)業(yè)部大廳懸掛標(biāo)語(yǔ)、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁(yè)、設(shè)立咨詢臺(tái)等方式持續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，達(dá)到客戶自覺(jué)配合和支持營(yíng)業(yè)部開(kāi)展反洗錢(qián)工作，共同打擊洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。

二是建立反洗錢(qián)培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制。我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)對(duì)全體人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)，建立反洗錢(qián)培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，做到全員培訓(xùn)與重點(diǎn)培訓(xùn)相結(jié)合；專題理論研究與實(shí)務(wù)操作相結(jié)合；內(nèi)部培訓(xùn)與外部培訓(xùn)相結(jié)合。通過(guò)培訓(xùn)，切實(shí)提高我營(yíng)業(yè)部全體人員的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握反洗錢(qián)技能，真正把反洗錢(qián)工作落到實(shí)處，確保取得成效。

4、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作

一是隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營(yíng)業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)存量客戶的身份識(shí)別工作，及時(shí)聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識(shí)別的有效性。

二是我營(yíng)業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應(yīng)通過(guò)持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別，對(duì)客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是職業(yè)信息的補(bǔ)充。三是我營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控機(jī)制中要加入客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查等反洗錢(qián)工作要求和控制措施，提高反洗錢(qián)工作效率與質(zhì)量。

5、加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類工作

一是我營(yíng)業(yè)部應(yīng)按照公司客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作計(jì)劃要求，按時(shí)完成客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類及標(biāo)注工作。

二是我營(yíng)業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作與客戶身份識(shí)別工作相結(jié)合，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取不同的客戶身份識(shí)別措施，通過(guò)持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的監(jiān)控力度。

6、加強(qiáng)可疑交易分析及報(bào)告工作

一是我營(yíng)業(yè)部采取系統(tǒng)篩選和人工識(shí)別相結(jié)合的方式，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的分析，重點(diǎn)關(guān)注需人工識(shí)別的賬戶，強(qiáng)化反洗錢(qián)人員的自主識(shí)別能力，加強(qiáng)主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，提高可疑交易分析和報(bào)告的價(jià)值。對(duì)所有的分析過(guò)程和結(jié)論要留痕備查。

二是我營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮作用，加強(qiáng)可疑交易分析力度，對(duì)可疑交易開(kāi)展盡職調(diào)查，嚴(yán)格審核和把關(guān)可疑交易，提高報(bào)告質(zhì)量。

7、加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實(shí)做到“安全性”、“完整性”“準(zhǔn)確性”和“保密性”。

二是我營(yíng)業(yè)部要做好客戶資料的保存工作，確保經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料完整齊全。三是我營(yíng)業(yè)部要建立專門(mén)的檔案庫(kù)房，配置必要的設(shè)施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴(yán)格按照公司《客戶檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管，確保檔案的安全、完整、準(zhǔn)確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實(shí)，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強(qiáng)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作

一是我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，在每季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

二是我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)對(duì)證券行業(yè)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表內(nèi)容的學(xué)習(xí)和研究，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行溝通，進(jìn)一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和勾稽關(guān)系，提高報(bào)表報(bào)送質(zhì)量。

9、加強(qiáng)反洗錢(qián)自查工作

我營(yíng)業(yè)部要根據(jù)公司檢查計(jì)劃和方案做好反洗錢(qián)自查工作，提高和改進(jìn)反洗錢(qián)工作，確保反洗錢(qián)工作扎實(shí)持久開(kāi)展，并及時(shí)將自查報(bào)告報(bào)送公司法律合規(guī)部。

四、工作要求

1、提高認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化落實(shí)

我營(yíng)業(yè)部全體人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)本工作計(jì)劃，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化落實(shí)意識(shí)，制訂工作計(jì)劃，把反洗錢(qián)工作推向高潮，做出新貢獻(xiàn)，新成績(jī)。

2、明確目標(biāo)，完善責(zé)任

我營(yíng)業(yè)部全體人員要根據(jù)本工作計(jì)劃的要求，明確目標(biāo)，完善責(zé)任，做到人人發(fā)動(dòng)，人人參與，保證反洗錢(qián)工作認(rèn)真開(kāi)展，取得成效。

3、廣泛發(fā)動(dòng)，營(yíng)造氛圍 我營(yíng)業(yè)部全體人員要運(yùn)用多種形式，廣泛宣傳反洗錢(qián)工作的重大意義，提高大家的參與意識(shí)，增強(qiáng)搞好反洗錢(qián)工作的緊迫感、責(zé)任感，營(yíng)造反洗錢(qián)工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢(qián)工作打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

第二篇：證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作報(bào)告

XX證券有限公司XX

證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作報(bào)告

根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢(qián)工作意識(shí)，提高反洗錢(qián)工作質(zhì)量，XX證券XX營(yíng)業(yè)部通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，并積極開(kāi)展反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，取得良好成效。現(xiàn)將我反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以營(yíng)業(yè)部經(jīng)理為組長(zhǎng)、全體員工為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并確定了反洗錢(qián)工作的具體措施和實(shí)施方法，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

二、提高工作認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，XX營(yíng)業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一方面，為了深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性，通過(guò)宣讀和學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等等反洗錢(qián)法規(guī)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)；另一方面，XX營(yíng)業(yè)部全體員工于12月13日下午三點(diǎn)半在營(yíng)業(yè)部一樓大廳組織學(xué)習(xí)了人民銀行反洗錢(qián)規(guī)范學(xué)習(xí)課件，進(jìn)一步提高了自己的認(rèn)識(shí)水平和法律意識(shí)。

三、嚴(yán)控業(yè)務(wù)流程

根據(jù)有關(guān)政策要求，無(wú)極營(yíng)業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，不為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不為客戶開(kāi)立

匿名賬戶或者假名賬戶，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，重新識(shí)別客戶身份；對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。

今后，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性；不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度；并且加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻(xiàn)自己的力量。

XX證券營(yíng)業(yè)部

第三篇：XX證券有限責(zé)任各營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密制度

XX證券有限責(zé)任各營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密制度

第一條 為了建立健全營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本制度。

第二條 本制度適用于營(yíng)業(yè)部全體員工。第三條 保密內(nèi)容

1、營(yíng)業(yè)部員工依法履行反洗錢(qián)工作職責(zé)而獲得的客戶身份資料、資金和交易信息。

2、營(yíng)業(yè)部員工報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等獲得的有關(guān)反洗錢(qián)工作信息。

3、反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分信息。第四條 保密范圍

1、對(duì)外界的保密對(duì)外界保密的對(duì)象包括：任何單位和個(gè)人（司法機(jī)關(guān)或中國(guó)人民銀行依照法定程序進(jìn)行調(diào)查除外）。

2、對(duì)營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部的保密

對(duì)營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部保密的對(duì)象包括：不應(yīng)涉及保密內(nèi)容的本部門(mén)人員及其他部門(mén)人員。

第五條 保密措施

1、營(yíng)業(yè)部員工對(duì)在反洗錢(qián)工作中獲得的客戶身份資料和交易資料，不得隨意放置，應(yīng)及時(shí)歸檔。

2、營(yíng)業(yè)部員工在與非公司人員交談時(shí)不得泄露涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容，不準(zhǔn)私自攜帶涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容的資料外出。

3、營(yíng)業(yè)部員工對(duì)涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容的資料一律不得擅自復(fù)印、傳真，特殊情況需要復(fù)印、傳真時(shí)，必須經(jīng)營(yíng)業(yè)部相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并辦理登記手續(xù)。

4、營(yíng)業(yè)部員工不得打聽(tīng)不應(yīng)由自己知道和掌握的涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容。

5、配合司法機(jī)關(guān)或中國(guó)人民銀行依照法定程序進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查而提供的資 料應(yīng)辦理借閱手續(xù)和歸還手續(xù)。

第六條 罰則 營(yíng)業(yè)部員工應(yīng)接受所在部門(mén)及公司風(fēng)險(xiǎn)控制部和公司稽核部的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查。違反本制度的,將視情節(jié)輕重對(duì)責(zé)任人給予警告、通報(bào)批評(píng)、降級(jí)、降薪、免職、辭退等處分或并處經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)嚴(yán)重者將承擔(dān)法律責(zé)任。

1、出現(xiàn)下列情況之一者，營(yíng)業(yè)部將對(duì)責(zé)任人給予行政處分或經(jīng)濟(jì)處罰：（1）泄露涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容，尚未造成嚴(yán)重后果或經(jīng)濟(jì)損失的；（2）已泄露涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容,但采取了相關(guān)補(bǔ)救措施的。

2、出現(xiàn)下列情況之一者，營(yíng)業(yè)部將對(duì)責(zé)任人予以辭退并視情節(jié)賠償經(jīng)濟(jì)損失，情節(jié)嚴(yán)重者將將移交司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任:(1)故意或過(guò)失泄露涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容，造成嚴(yán)重后果或重大經(jīng)濟(jì)損失的；

(2)違反本保密制度規(guī)定，為他人收買或竊取、刺探提供涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容；

(3)利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反本保密規(guī)定的。

第七條 營(yíng)業(yè)部相關(guān)部門(mén)違反本制度規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的營(yíng)業(yè)部將取消該部門(mén)負(fù)責(zé)人的任職資格。

第八條 本制度自下發(fā)之日起施行。

第四篇：東方證券上海某營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作報(bào)告(2017上半)

東方證券上海某營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作報(bào)告

（二○一七上半）

在中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)以及證券監(jiān)管部門(mén)、總公司反洗錢(qián)等相關(guān)部門(mén)的指導(dǎo)部署下，我部嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行《反洗錢(qián)》法，切實(shí)做好各項(xiàng)反洗錢(qián)工作任務(wù)。在思想意識(shí)上高度重視反洗錢(qián)工作的重要性，同時(shí)在日常工作中經(jīng)常向全體員工灌輸反洗錢(qián)工作的精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)工作的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想?，F(xiàn)將我部2015年上半年反洗錢(qián)工作情況匯報(bào)如下：

一、反洗錢(qián)內(nèi)控制度及操作規(guī)程方面

（一）我部根據(jù)《反洗錢(qián)法》以及總公司制訂的《反洗錢(qián)工作管理制度》、《反洗錢(qián)工作管理辦法》及《反洗錢(qián)工作操作規(guī)程》，結(jié)合本部門(mén)的實(shí)際，制訂了《東方證券上海某營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法》及《東方證券上海某營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作操作規(guī)程》，并根據(jù)規(guī)定全面落實(shí)反洗錢(qián)工作，強(qiáng)化內(nèi)控制度，建立反洗錢(qián)獎(jiǎng)懲激勵(lì)機(jī)制。按照反洗錢(qián)方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實(shí)際建立反洗錢(qián)考核、獎(jiǎng)懲激勵(lì)約束機(jī)制，將反洗錢(qián)工作同績(jī)效掛鉤，將反洗錢(qián)處罰同管理層、直接責(zé)任人薪金收入掛鉤，調(diào)動(dòng)反洗錢(qián)工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能。

（二）總公司合規(guī)部、營(yíng)業(yè)部不定期的開(kāi)展針對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)稽核檢查，同時(shí)也將反洗錢(qián)工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢(qián)工作保駕護(hù)航。對(duì)檢查的存在問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改。特別是加強(qiáng)對(duì)臨柜人員操作反洗錢(qián)業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查處，防止洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。

（三）我部為增強(qiáng)員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，組織學(xué)習(xí)《反洗錢(qián)法》、《反洗錢(qián)工作管理制度》、《反洗錢(qián)工作操作規(guī)程》等相關(guān)反洗錢(qián)法規(guī)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性，正確理解和掌握反洗錢(qián)工作內(nèi)容，依法履行反洗錢(qián)義務(wù)。

目前，我部已開(kāi)展的培訓(xùn)有：

（1）學(xué)習(xí)《中國(guó)人民銀行福州中心支行辦公室關(guān)于近期全省證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)情況的通報(bào)》和《反洗錢(qián)協(xié)會(huì)工作交流》2015年第1期。（2015.03.16）

（2）學(xué)習(xí)《人民銀行宋建榮副行長(zhǎng)在2015年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作會(huì)議上的講話》。（2015.03.23）

（3）學(xué)習(xí)中國(guó)人民銀行《郭慶平副行長(zhǎng)在2015年反洗錢(qián)形勢(shì)通報(bào)會(huì)上的講話》。(2015.05.18)另一方面，不定期開(kāi)展面向客戶的反洗錢(qián)宣傳，達(dá)到客戶自覺(jué)配合和支持營(yíng)業(yè)部開(kāi)展反洗錢(qián)工作，共同打擊洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)的目的。具體宣傳如下：

（1）在營(yíng)業(yè)部懸掛了反洗錢(qián)宣傳橫幅、LED屏滾動(dòng)顯示反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)、在大廳及入口處擺放了反洗錢(qián)宣傳展板、在柜臺(tái)擺放宣傳單、在投資者教育宣傳欄張貼反洗錢(qián)宣傳圖片和文字、在電視上播放反洗錢(qián)宣傳短片等。

（2）利用周末上街設(shè)點(diǎn)宣傳，同時(shí)積極配合人行舉辦的各種宣傳活動(dòng)，廣泛宣傳反洗錢(qián)的重要性和法律政策規(guī)定及有關(guān)知識(shí)。

二、客戶身份識(shí)別方面

（一）我部客戶均實(shí)行一戶一檔，客戶資料由專人保管，建立了健全的客戶檔案移交和調(diào)閱記錄制度，客戶資料均以紙質(zhì)和系統(tǒng)信息保存，交易記錄實(shí)行北京上海異地備份，符合監(jiān)管部門(mén)及公司的有關(guān)規(guī)定。隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我部進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)存量客戶的身份識(shí)別工作，按公司規(guī)定認(rèn)真審核客戶證件，準(zhǔn)確錄入客戶信息，完整留存原始憑證，及時(shí)聯(lián)系客戶更新資料，尤其是更換失效身份證件，提高客戶身份識(shí)別有效性。

（二）我部臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)真核對(duì)客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息，通過(guò)持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別，對(duì)客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是客戶身份證件有效期識(shí)別和職業(yè)、學(xué)歷等信息的補(bǔ)充。

（三）我部配備了第二代身份證閱讀器，投資者使用第二代身份證辦理業(yè)務(wù)時(shí)，均通過(guò)第二代身份證閱讀器核查投資者身份證的真實(shí)性。在客戶重要信息發(fā)生變化時(shí)，按公司規(guī)定履行了重新識(shí)別的審批手續(xù)，重新登記了客戶信息，留存了最新的客戶身份證明文件復(fù)印件和發(fā)證機(jī)關(guān)出具的更改證明。對(duì)未完成身份識(shí)別的客戶采取禁止交易、禁止取款等相關(guān)措施。

三、大額交易和可疑交易報(bào)告方面 我部對(duì)大額交易和可疑交易的分析采取系統(tǒng)篩選和人工識(shí)別相結(jié)合的方式。由反洗錢(qián)專員每日登陸系統(tǒng)進(jìn)行可疑交易監(jiān)控，對(duì)系統(tǒng)出現(xiàn)的可疑交易記錄進(jìn)行人工排查，經(jīng)排查后，營(yíng)業(yè)部認(rèn)為可以排除洗錢(qián)嫌疑或沒(méi)有合理理由懷疑該交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)向合規(guī)部提交經(jīng)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字的《可疑交易記錄情況說(shuō)明》，合規(guī)部據(jù)此排除《說(shuō)明》中涉及的可疑交易記錄，將排除后的記錄上報(bào)至反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。這之前的可疑交易都是由總公司合規(guī)部統(tǒng)一監(jiān)控、報(bào)送的。為此我部成立了可疑交易排查小組，制定了相應(yīng)的流程，每日監(jiān)測(cè)、及時(shí)排查，勤勉盡責(zé)地開(kāi)展盡職調(diào)查，由反洗錢(qián)專員每日進(jìn)入監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)控，由交易部排查客戶資料信息，客服部排查、了解客戶交易情況，最后形成可疑交易情況說(shuō)明。我部每個(gè)季度及時(shí)、準(zhǔn)確的向總公司、當(dāng)?shù)厝诵屑氨O(jiān)管部門(mén)上報(bào)反洗錢(qián)相關(guān)報(bào)表、報(bào)告等非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息，確保報(bào)告信息全面、準(zhǔn)確。

四、工作建議

（一）加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。部分客戶經(jīng)理對(duì)履行反洗錢(qián)法定義務(wù)還需要深入認(rèn)識(shí)，支持配合人行和公司開(kāi)展反洗及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動(dòng)性仍需加強(qiáng)。

（二）不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。并加強(qiáng)反洗錢(qián)法律法規(guī)及實(shí)施辦法的培訓(xùn)和宣傳工作。

（三）對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度有待加強(qiáng)。我部嚴(yán)格按照市人行與總公司反洗錢(qián)專職部門(mén)的工作要求認(rèn)真做好各項(xiàng)反洗錢(qián)工作，但也發(fā)現(xiàn)自身還存在一些不足，離人民銀行的要求還存在一定的差距，我部將在今后的工作中加強(qiáng)整改。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我部反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。在新一年的反洗錢(qián)工作中，我部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力；加大對(duì)客戶經(jīng)理及客戶反洗錢(qián)法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺(jué)支持和配合我部反洗錢(qián)工作；不斷總結(jié)我部反洗錢(qián)工作的問(wèn)題和不足，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，確保我部反洗錢(qián)工作正常有序的開(kāi)展。我部將嚴(yán)格按照人民銀行與總公司反洗錢(qián)專職機(jī)構(gòu)的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

第五篇：營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)自查報(bào)告[定稿]

營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)自查報(bào)告

尊敬的人民銀行 市中心支行：

我部根據(jù)人民銀行綏化市中心支行2016年反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)要求，特制定自查報(bào)告如下：

一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)和各項(xiàng)內(nèi)控制度的制定及落實(shí)情況，高級(jí)管理層履行反洗錢(qián)職能情況，業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)工作概況。

1、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管要求和《關(guān)于調(diào)整<華泰證券股份有限公司反洗錢(qián)組織架構(gòu)與職責(zé)>的通知》（華泰證字?2011?282號(hào)），營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)工作小組緊急召開(kāi)會(huì)議、明確反洗錢(qián)工作小組職責(zé)、組長(zhǎng)職責(zé)、組員職責(zé)以及專管員職責(zé)，并報(bào)備至中國(guó)人民銀行肇東支行。

2、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)及《華泰證券反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度（試行）》制度，完善和下發(fā)了《華泰證券綏化肇東正陽(yáng)大街證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》，并向中國(guó)人民銀行肇東支行報(bào)備。

3高級(jí)管理層履行反洗錢(qián)職能情況 營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理為營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作小組組長(zhǎng)，嚴(yán)格落實(shí)人民銀行反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真負(fù)責(zé)主抓反洗錢(qián)工作。

4.業(yè)務(wù)條線反洗錢(qián)工作情況

我部嚴(yán)格按照人民銀行反洗錢(qián)要求認(rèn)真布置各業(yè)務(wù)條線分反洗錢(qián)工作，實(shí)施專人負(fù)責(zé)制度。

二、按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查情況，特別是開(kāi)展持續(xù)客戶盡職調(diào)查的情況，在辦理證券業(yè)務(wù)時(shí)了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人的身份基本信息登記及留存情況。

根據(jù)人民銀行反洗錢(qián)客戶盡職調(diào)查相關(guān)要求，我部在開(kāi)戶環(huán)節(jié)對(duì)客戶身份識(shí)別，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶基本信息表格，柜臺(tái)人員通過(guò)“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫(xiě)的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等信息。對(duì)所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。三.是否按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告情況，包括漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)。

目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營(yíng)業(yè)部無(wú)大額可疑交易情況。

四、是否按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄情況，是所保存的交易數(shù)據(jù)是否達(dá)到“重現(xiàn)交易”的要求，是否按照規(guī)定保存了客戶的盡職調(diào)查、可疑交易報(bào)告的工作記錄。

1.客戶交易數(shù)據(jù)保存情況

我部按照人民銀行和公司規(guī)定完整準(zhǔn)確保存客戶交易記錄并且達(dá)到“重現(xiàn)交易”的要求。

2.客戶的盡職調(diào)查可以交易報(bào)告情況

目前大額和可疑交易批注由分公司風(fēng)控崗操作，營(yíng)業(yè)部無(wú)大額可疑交易情況。

五大額資金劃轉(zhuǎn)人工篩查情況

我部按照人民銀行規(guī)定對(duì)資金資劃轉(zhuǎn)超過(guò)500萬(wàn)客戶進(jìn)行人工篩查，確保反洗錢(qián)工作落實(shí)。

六、反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)工作情況，培訓(xùn)工作是否有計(jì)劃、有實(shí)施、有記錄、有效果。

1、反洗錢(qián)員工培訓(xùn)開(kāi)展情況 營(yíng)業(yè)部定期對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)宣傳和培訓(xùn)，并留存關(guān)文件和資料。營(yíng)業(yè)部對(duì)反洗錢(qián)工作高度重視，積極開(kāi)展各種相關(guān)反洗錢(qián)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，認(rèn)真落實(shí)反洗錢(qián)工作。并利用營(yíng)業(yè)部列會(huì)，使?fàn)I業(yè)部反洗錢(qián)工作上一個(gè)新的臺(tái)階。

2、反洗錢(qián)投資者教育情況

2015年1月1日至2015年12月30日，營(yíng)業(yè)部開(kāi)展多次大規(guī)模的反洗錢(qián)投資者教育宣傳活動(dòng)，并營(yíng)業(yè)部微信公眾平臺(tái)推送反洗錢(qián)案例、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛反洗錢(qián)宣傳條幅、柜面業(yè)務(wù)擺放反洗錢(qián)宣傳冊(cè)、紫金大講堂等形式對(duì)營(yíng)業(yè)部客戶進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)，效果顯著，客戶反映很好。

通過(guò)反洗錢(qián)的培訓(xùn)教育，我部員工對(duì)反洗錢(qián)的內(nèi)控制度比較熟悉，對(duì)可疑交易的識(shí)別能力正在逐步提高與完善，同時(shí)能在日常工作中保持較高的警惕性。我部將一如繼往的把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，堅(jiān)持規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

券營(yíng)業(yè)部

二〇一六年四月七日