第一篇：自考復(fù)習(xí)

自考復(fù)習(xí)：提高記憶的六點(diǎn)總結(jié)

2012-07-20 15:52 廣東考試服務(wù)網(wǎng) 【大 中 小】【我要糾錯】

對于參加自考學(xué)習(xí)的考生來說，學(xué)習(xí)的最大障礙莫過到記憶力差的問題了，怎樣克服年齡大、工作忙、記憶力差的矛盾，提高學(xué)習(xí)和識記效果呢？認(rèn)為應(yīng)當(dāng)在“科學(xué)”二字上好好動

腦筋，提高記憶的科學(xué)性。

一、多動筆

“好腦袋不如爛筆頭”。在學(xué)習(xí)中，一定要注意學(xué)思結(jié)合，手腦并用，養(yǎng)成“不動筆墨不讀書”的好習(xí)慣。對于那些重點(diǎn)、難點(diǎn)又不容易記住的內(nèi)容更是要多動筆。這比單純地口誦

目記效果要好得多。

二、求理解

俗話說，欲要記，先要懂。從記憶規(guī)律的角度來講，一個人對所要記憶的知識，理解得越深刻，記憶效果就越好。因此，考生對于所學(xué)知識要搞清弄懂，特別是對那些重點(diǎn)、難點(diǎn)內(nèi)容更是要耐心琢磨，反復(fù)品味，力求“知其義而明其根”。國外有人曾作過研究：對于一個成年人來說，一篇百字文，在搞清了文章的思想、內(nèi)涵和基本語意后，大概15一20分

鐘就可以把它記住了，如果盲目機(jī)械記憶，則要近1小時，甚至更長時間。

三、巧記憶

善于根據(jù)不同的教材內(nèi)容和學(xué)科特點(diǎn)，結(jié)合自己的實(shí)際，運(yùn)用多種方法進(jìn)行記憶。可分散難點(diǎn)，學(xué)練結(jié)合；自我回憶，嘗試再現(xiàn)；抓住特征，展開聯(lián)想；記住主要公式，進(jìn)行類推；賦予機(jī)械的材料以人為的意義等。如英文“警察”的單詞“Pliceman”在記憶時可聯(lián)想為“警察

穿玻璃絲襪”。

四、勤復(fù)習(xí)

記憶的過程也就是同遺記憶作斗爭的過程，斗爭的最好武器就是復(fù)習(xí)，要使復(fù)習(xí)取得好

效果就必須注意：

1、及時復(fù)習(xí)。德國著名心理學(xué)家艾賓浩斯的遺忘規(guī)律告訴我們，人們對所學(xué)知識的遺忘是先快后慢，先多后少。遺忘最嚴(yán)重的時刻是在識記后的頭一天，甚至發(fā)生在最初的幾小時、幾分鐘（頭一天有可能遺忘所記材料的一半）以后速度逐漸減慢。及時復(fù)習(xí)對鞏固所學(xué)

知識能起到事半功倍的效果。相反，等遺忘殆盡后再“回鍋”，就事倍功半了。

2、強(qiáng)化記憶。艾賓浩斯的研究還證實(shí)，人們對所學(xué)習(xí)、記憶的內(nèi)容達(dá)到了初步掌握的程序后，如果再用原來所花時間的一半去進(jìn)一步鞏固強(qiáng)化，使學(xué)習(xí)、記憶的程序達(dá)到150%，將會使記憶的痕跡得到強(qiáng)化，所記內(nèi)容經(jīng)久不忘，這在心理學(xué)上稱為“過度學(xué)習(xí)”效應(yīng)。

五、抓重點(diǎn)

立足于全面、系統(tǒng)，突出重點(diǎn)，抓“牛鼻子”。起“以點(diǎn)帶面”，“牽一發(fā)而動全身”的效果。

六、善歸納

有條理的知識比雜亂無章的知識更容易記牢。在學(xué)習(xí)中要及時對所學(xué)知識進(jìn)行歸納、整理，加強(qiáng)前后知識、新舊知識的聯(lián)系，努力使所學(xué)知識在頭腦中形成一個層次分明、邏輯嚴(yán)

密的知識系統(tǒng)，這對于保持記憶無疑也有著重要的作用。

在掌握好好的記憶技巧同時做在線免費(fèi)模擬試題對考前復(fù)習(xí)很有幫助。

第二篇：自考復(fù)習(xí)

2011年6月時事政治

1、國務(wù)院總理溫家寶6月1日主持召開國務(wù)院常務(wù)會議，決定啟動城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險試點(diǎn)，研究部署加強(qiáng)地質(zhì)災(zāi)害防治工作。會議決定，自2011年7月1日起，啟動城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險試點(diǎn)工作，今年試點(diǎn)范圍覆蓋全國60%的地區(qū)，明年基本實(shí)現(xiàn)全覆蓋。

2、北京時間6月4日晚，李娜以2：0戰(zhàn)勝衛(wèi)冕冠軍意大利選手斯齊亞沃尼，奪得法國網(wǎng)球公開賽女子單打冠軍，象征著網(wǎng)壇最高榮譽(yù)的蘇珊·朗格倫杯第一次刻上了亞洲選手的名字。

3、據(jù)國家國防科技工業(yè)局消息，6月9日17時10分，在北京航天飛行控制中心的精確控制下，我國第二顆月球探測衛(wèi)星嫦娥二號正式飛離月球，奔向距地球150萬公里的深空。據(jù)介紹，這是嫦娥二號衛(wèi)星在2010年10月1日成功發(fā)射，至2011年4月1日半年設(shè)計(jì)壽命期滿，圓滿完成了各項(xiàng)工程目標(biāo)和科學(xué)探測任務(wù)后，開展的拓展性試驗(yàn)任務(wù)。根據(jù)工程總體的統(tǒng)一部署，探月與航天工程中心組織衛(wèi)星系統(tǒng)、測控系統(tǒng)和地面應(yīng)用系統(tǒng)，精心組織開展了飛離月球探測試驗(yàn)的專題研究和論證，明確了技術(shù)試驗(yàn)和科學(xué)探測目標(biāo)，制訂了縝密的試驗(yàn)方案。據(jù)悉，此次飛往深空的拓展性試驗(yàn)具有軌道新、距離遠(yuǎn)、飛行時間長、準(zhǔn)備時間短等特點(diǎn)，面臨著很大的風(fēng)險，對嫦娥二號衛(wèi)星系統(tǒng)、測控系統(tǒng)和地面應(yīng)用系統(tǒng)都是極大的挑戰(zhàn)，其最終的試驗(yàn)成果將進(jìn)一步驗(yàn)證我國深空探測關(guān)鍵技術(shù)，深化科學(xué)探測，獲取更多創(chuàng)新成果，并為探月工程后續(xù)任務(wù)乃至深空探測的開展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

4、第三屆海峽論壇6月11日在福建廈門國際會展中心開幕。中共中央政治局常委、全國政協(xié)主席賈慶林出席開幕式，并宣布第三屆海峽論壇開幕。中共中央臺灣工作辦公室、國務(wù)院臺灣事務(wù)辦公室主任王毅致歡迎辭，中國國民黨副主席曾永權(quán)也在開幕式上致辭。本屆論壇圍繞“聚焦基層、共享成果”的主議題，規(guī)劃了5大板塊、13大項(xiàng)活動;內(nèi)容更加貼近“草根”需求，包括百個家庭聯(lián)誼、親子閱讀交流、烹飪大賽、體育競技、影視展映展播等基層民眾喜聞樂見的活動;其中，臺灣特色廟會、臺灣縣市推介、兩岸鄉(xiāng)鎮(zhèn)對接等活動是本屆論

壇適應(yīng)臺灣基層民眾需求的特別安排。作為迄今為止兩岸規(guī)模最大、參與人數(shù)最多、參與界別最廣泛、涉及范圍最廣的民間交流盛會，海峽論壇的“民間性、草根性、廣泛性”定位，獲得兩岸基層民眾的廣泛認(rèn)同。本屆海峽論壇將聚焦民生議題，安排的活動項(xiàng)目更加貼近民眾。

5、國家主席胡錦濤6月13日在阿斯塔納同哈薩克斯坦總統(tǒng)納扎爾巴耶夫舉行會談。兩國元首就雙邊關(guān)系及共同關(guān)心的重大國際和地區(qū)問題坦誠深入交換意見，達(dá)成重要共識，雙方共同宣布發(fā)展中哈全面戰(zhàn)略伙伴關(guān)系。

6、中國石油天然氣集團(tuán)公司6月13日宣布，隨著位于江西省遂川縣的遂川江頂管隧道完成管道焊接，西氣東輸二線干線工程由此全線貫通，并計(jì)劃于6月底實(shí)現(xiàn)干線工程全面建成投產(chǎn)。西氣東輸二線工程是我國第一條引進(jìn)境外天然氣資源的大型管道工程，由一條干線八條支線組成，管線全長8653公里，起于新疆霍爾果斯首站，橫穿我國15個省區(qū)市及特別行政區(qū)，止于香港。其中，霍爾果斯至廣州段為干線，全長4865公里。西氣東輸二線工程總投資約1422億元人民幣，年輸氣能力300億立方米，可穩(wěn)定供氣30年以上，對保障我國能源安全、優(yōu)化能源消費(fèi)結(jié)構(gòu)、推動節(jié)能減排、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式以及實(shí)現(xiàn)科學(xué)和可持續(xù)發(fā)展，具有重大意義。同時，工程建設(shè)帶動我國機(jī)械、電子、冶金等幾十個相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，直接投資超過3000億元。

7、中共海南省委群眾工作部6月15日正式成立，這是全國第一個省級層面的群眾工作部，標(biāo)志著海南省用群眾工作統(tǒng)攬信訪工作進(jìn)入了全新階段。同日，海南省信訪局升格為正廳級，作為主管全省信訪工作的省政府工作部門，與中共海南省委群眾工作部合署辦公，履行黨的群眾工作和信訪工作雙重職責(zé)。作為主管全省黨的群眾工作的省委工作部門，海南省委群工部的主要職責(zé)包括研究部署和指導(dǎo)推動群眾工作，調(diào)查收集社情民意，協(xié)調(diào)涉及群眾切身利益政策的制定，糾正損害群眾利益的行為，化解人民內(nèi)部矛盾，處理信訪工作等。以前信訪局只是省政府辦公廳內(nèi)設(shè)的二級局，在處理化解信訪矛盾時權(quán)力有限，在協(xié)調(diào)其他單

位和部門時，常常遇到推諉的尷尬局面。省委群工部和信訪局合署辦公，其權(quán)力和職責(zé)更加明晰，解決問題更有權(quán)威。

第三篇：自考英語復(fù)習(xí)經(jīng)驗(yàn)

過來人自述自考英語一、二的復(fù)習(xí)經(jīng)驗(yàn)

英語(論壇)

（一）、英語

（二）對很多自考的同學(xué)來說是比較難以通過的兩門課程，因?yàn)樽钥忌谋尘半m然差異很大，但大多數(shù)基礎(chǔ)不好，而英語是非常依賴基礎(chǔ)的一門課程，所以大家通過起來格外困難，我跟大家的情況類似，沒有上過高中，英語只停留在初中的水平，又工作多年，所從事的工作跟英語關(guān)系不大，而平常工作又比較忙，這種情況下如何通過自考英語

（一）或英語

（二）的考試哪？通過摸索，我發(fā)現(xiàn)了一條適合在職人員，時間不是很充裕的情況下，通過自考英語的方法，在此與大家分享：首先，我聲明一件事，把背單詞提高到多高的地步都不為過，單詞是語言的基礎(chǔ)，沒有地基不可能有空中樓閣，我的方法比較適合應(yīng)付考試的上班族，如果你有充足的時間，或是想把英語學(xué)好，請不要使用我的方法，請大家切記，切記……

接下來，我第一件事要說的就是，我方法是不“背”單詞，或者說少背單詞，因?yàn)槌赡耆说臅r間和記憶力有限，背單詞是效果最差的學(xué)習(xí)方法，好不容易背下了幾百單詞，只要幾天工作繁忙，沒時間復(fù)習(xí)，很快就會忘掉大半，而且大家的情況往往很盲目，根本不知道要考什么單詞，所以這樣去背，效果真的很差，我建議在你做所有的事情之間，至少做一件事兒，就是找一份帶答案的歷年試題，自己好好做一下，掐表做題，按照正規(guī)的考試時間，然后給自己判卷。很多同學(xué)可能對這個方法很抵觸，認(rèn)為自己基礎(chǔ)很差，直接做題不是自取其辱嗎？其實(shí)這樣做的意義無非兩點(diǎn)，第一，可以充分了解題型，簡單體會出題人思路。第二，就是充分了解自己，看看自己到底能得多少分，哪里個題型自己相對拿手，那個題型需要下功夫?qū)W習(xí)，那個題型可以放棄。

下面我以大多數(shù)同學(xué)的情況來說明一下試卷的分布情況，試卷分為客觀（選擇題），主觀（自己筆答），一般各占50分。

客觀部分首先是10分的四選一，主要考核語法和詞匯知識，這部分題目屬于簡單的，一定要拿到6分以上，否則通過堪憂，提高起來也很容易，常考得無非詞義辨析、動詞的時態(tài)、復(fù)合句，其中非謂語動詞和虛擬語氣已經(jīng)是難度極限了，而所有這些東西，在大學(xué)英語自學(xué)教程的上冊`（下冊也有一部分，英語一不考，英語二考核也很少），每個單元后面的語法講座里都包括了，其實(shí)那個語法講座是非常好的，附有大量實(shí)例和聯(lián)系，是非常好的資料，我建議大家好好看看，好好做做，通過這個，就可以搞定自考英語考卷上絕大多數(shù)的語法。

其次是完型填空，也是10分，2007年1月的完型填空相當(dāng)簡單，那次考試的同學(xué)真是有福了，其實(shí)這應(yīng)該是客觀部分最難的題了，他和前面說的四選一，考核要點(diǎn)基本一樣，復(fù)習(xí)方式也基本一樣，只靠單元語法聯(lián)系足以，不同的是還要聯(lián)系上下文做答，所以要特別注意時態(tài)一致，有時候還要聯(lián)系上下文的意思，填入連詞，轉(zhuǎn)折關(guān)系不要選成順接連詞。這一部分，根據(jù)統(tǒng)計(jì)，平均得分率低于5分，所以這里答不好，大家也不要太在意，你答不好，別人也一樣的。

最后一部分是閱讀理解，這是30分，這是最好突擊提高的部分，我們的目標(biāo)是26分以上，有人認(rèn)為是天方夜譚，其實(shí)我一開始也這么想，但很幸運(yùn)，我遇到了一個好的老師，他告訴我們了一個非常有效的方法，記得第一次上他的課，他就給每人發(fā)了一分閱讀資料，限時大家5分鐘內(nèi)答完，所有的同學(xué)都以為老師瘋了，因?yàn)榘凑諘r間算，每篇閱讀理解，考試的時候，有將近15分鐘時間可以使用。但他要求5分鐘內(nèi)答完，結(jié)果不言而喻，大家甚至連題都沒讀完，心情相當(dāng)沮喪，但這個時候老師交給我們了，我認(rèn)為是目前我知道的最好的答題方法，他讓我們先讀題，然后帶著問題去看文章，不過跟一些老師的方法不同，他只讓我們看問題，千萬不要看答案，因?yàn)檫@樣不但浪費(fèi)時間，而且容易干擾你閱讀思路。而帶著問題看文章，最大的好處是，看到關(guān)鍵點(diǎn)，能馬上意識到，而不是先看完了文章再看問題，看到問題再回來找關(guān)鍵點(diǎn)，節(jié)省了寶貴的時間。然后他帶著我們把整個文章講解了一個，每一個我們不認(rèn)識的單詞，他都幫我們翻譯了，并且問了我們一個問題，哪一部分的單詞最重要，結(jié)果不言而喻，問題里的生詞最重要，其次是答案，最后才是文章類的，但令人驚喜的是，問題很多時候是一樣的，答案也有幾類有可能是同樣的，只有文章是每次不同的，這真是讓我們?nèi)绔@至寶，如果我上來就開始背單詞，我絕對不會意識到，最重要的單詞原來不在課后的單詞表，而是在考卷里。然后老師在后面的沒節(jié)課前，都拿出15分鐘做一篇閱讀，都給我們詳細(xì)講解，又給我們總結(jié)了閱讀理解中的幾種常見題型，大多數(shù)時候，考試無出其右。

第四篇：自考 金融市場學(xué) 復(fù)習(xí)小抄

第一章 金融市場概述

金融市場：是指以金融資產(chǎn)為交易對象 以金融資產(chǎn)的供給方與需求方為交易主體形成的交易機(jī)制以及關(guān)系的總和。

證券資產(chǎn)化：是指吧流動性比較差的資產(chǎn)，如金融機(jī)構(gòu)的長期固定利率貸款，企業(yè)的應(yīng)收賬款等，通過商業(yè)銀行貨投資銀行的集中以及從新組合，以這些資產(chǎn)做抵押發(fā)行證券，以實(shí)現(xiàn)相關(guān)債權(quán)的流動化。

貨幣市場：又名短期金融市場 短期資金市場，是指融資期限在一年或一年以下，也即作為交易對象的金融資產(chǎn)期限在一年或一年以下的金融市場。

回購協(xié)議：指的是在出售證券的同時，與證券的購買商達(dá)成協(xié)議，約定在一定期限后按原定價格購回所賣證券，從而獲取即時可用資金的一種交易行為

資本市場：又名長期金融市場、長期資金市場是指融資期限在一年以上，也即作為交易對象的金融資產(chǎn)期限在一年以上的金融市場。

直接融資：是指資金需求方直接從資金供給方獲得資金的方式，反過來說，就是投資者不通過信用中介機(jī)構(gòu)直接向籌資者進(jìn)行投資的資金融通形式。

間接融資：是指資金需求方通過銀行等信用中介機(jī)構(gòu)籌集資金的方式。聚斂功能：就是金融市場能夠引導(dǎo)小額分散資金，匯聚成能夠投入社會再生產(chǎn)的資金集合功能。

配置功能：是指金融市場促使資源從低效率的部門轉(zhuǎn)移到高效率低部門，從而使整個社會的資源利用效率得到提高。

第二章 同業(yè)拆借市場

同業(yè)拆借市場：也看稱之為同業(yè)拆放市場，是指具有準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)間，為彌補(bǔ)短期資金不足 票據(jù)清算差額以及解決臨時性資金短缺需要，以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金的融通的市場。

有形拆借市場：主要是指有固定的交易場所，有專門的中介機(jī)構(gòu)作為媒體，媒介資金供求雙方資金融通的拆借市場。

無形拆借市場：主要是指沒有固定場所，不通過專門的拆借中介機(jī)構(gòu)，而是通過現(xiàn)代化的通訊手段所建立的同業(yè)拆借網(wǎng)，或者通過兼營或代理中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金拆借的市場。有擔(dān)保的拆借市場：是指以擔(dān)保人或擔(dān)保物作為安全或防范風(fēng)險的保障而進(jìn)行資金拆借的市場。

無擔(dān)保拆借市場：是指拆借期限較短，資金拆入方資信較高，可以通過在中央銀行的賬戶直接轉(zhuǎn)賬的拆借市場

頭寸拆借市場：是指金融機(jī)構(gòu)為了扎平票據(jù)交換頭寸 補(bǔ)足存款準(zhǔn)備金和票據(jù)清算資金或減少超額存款準(zhǔn)備金而進(jìn)行短期資金融通的市場。同業(yè)借貸市場：源于商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)直接因?yàn)榕R時性或季節(jié)性的資金余缺而進(jìn)行相互融通調(diào)劑，以利業(yè)經(jīng)營，它與頭寸拆借以調(diào)整頭寸為目的不同。隔夜拆借市場：一般是頭天清算時拆入，次日清算之前償還。半天拆借市場：具體又可分為午前和午后兩種。

指定日拆借市場：一般是2~30天，但市場上也有1個月以上（1年以內(nèi)）的拆借交易品種。同業(yè)債券：是拆入單位向拆出單位發(fā)行的一種債券，主要用于拆借期限超過4個月或者資金數(shù)額較大的拆借。在金融機(jī)構(gòu)直接可以轉(zhuǎn)讓。

SHIBOR:是以位于上海的全國銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺受權(quán)進(jìn)行計(jì)算 發(fā)布并命名，由信用等級較高的銀行組成報價團(tuán)自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率，是單利 無擔(dān)保 批發(fā)性利率。

LIBOR:是倫敦銀行同業(yè)拆放利率的縮寫，由倫敦銀行家協(xié)會負(fù)責(zé)對外公布，是國際貨幣市場最為重要的短期參考利率。

第三章 票據(jù)市場

票據(jù)：是指具有流通性的書面?zhèn)鶛?quán)債務(wù)憑證，是以書面形式載明債務(wù)人按照規(guī)定條件（期限，方式等）向債權(quán)人（或債權(quán)人制定人活持票人）支付一定金額貨幣的義務(wù)。

匯票：是由出票人簽名出具，要求受票人（付款人）與見票是或于到期日，向收款人或持票人無條件支付一定金額貨幣的書面支付命令。

本票：又稱期票，是出票人約定于見票時或于一定日期，無條件支付給收款人或其指定人或持票人一定金額的書面憑證。

支票：是出票人委托銀行或其他法定金融機(jī)構(gòu)于見票時無條件支付一定金額給收款人的票據(jù)。

融資性票據(jù)：主要是指市場主體之間在沒有真實(shí)貿(mào)易背景的情況下，純粹以融資為目的的憑發(fā)行主體本身信譽(yù)向其他市場主體發(fā)行的商業(yè)票據(jù)。

背書：是指持票人在票據(jù)背面簽名該票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給受讓人的票據(jù)行為。

匯票承兌：是指匯票的付款人在持票人作出承兌提示后，同意承擔(dān)支付匯票金額的義務(wù)，并在匯票上做到期付款的承諾記載。

貼現(xiàn)：是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓的方式，是指匯票持有人為了取得現(xiàn)款，講未到期的商業(yè)票據(jù)轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行在扣除一定貼息之后將余額支付給持票人的票據(jù)行為。

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)：又稱重貼現(xiàn)，是指辦理貼現(xiàn)的商業(yè)銀行需要資金時，將已貼現(xiàn)的未到期商業(yè)票據(jù)以支付自貼現(xiàn)日起至票據(jù)到期日止的利息為條件，將其轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)，已滿足其資金需求的行為。再貼現(xiàn)：是指在中央銀行開立賬戶的銀行在需要資金時，將其持有的貼現(xiàn)收到的未到期的票據(jù)轉(zhuǎn)讓給中央銀行進(jìn)行資金融通的行為。保證：是指匯票債務(wù)人以外的第三人，擔(dān)保特定的票據(jù)債務(wù)人能夠履行票據(jù)債務(wù)的票據(jù)行為。追索權(quán)：是指持票人在遭到拒付（拒絕承兌或拒絕付款）時，有權(quán)向前背書人以及出票人請求償還票據(jù)上的金額。

商業(yè)票據(jù)：是指以大型企業(yè)為出票人 到期按票面金額向持票人付現(xiàn)而發(fā)行的無抵押擔(dān)保的承諾憑證，它是一種商業(yè)證券。短期融資券：是指具有法人資格的非金融企業(yè)，在銀行間債券市場發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，其最長期限一般不超過一年。銀行承兌匯票：是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金融給收款人或持票人的票據(jù)。

第四章 債券市場

債券：是債券的發(fā)行人為了籌措資金向債券投資者出具的，承諾在未來按照約定的日期和利率支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務(wù)憑證。政府債券：是政府為了籌措資金而向債券投資者出具的，承諾在未來按約定的日期和利率支付支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務(wù)憑證。公司債券：是公司為了籌措資金而向債券投資者出具的，承諾在未來按約定的日期和利率支付支付利息，并按照約定的日期償還本金的一種債務(wù)憑證。

國內(nèi)債券：指得是，由本國政府或本國公司發(fā)行的債券，如由中央政府發(fā)行的國債，地方政府發(fā)行的地方政府債券 各類公司債券（含金融機(jī)構(gòu)）發(fā)行的公司債券（含金融債券）等。國際債券：是國際機(jī)構(gòu) 外國政府或外國公司發(fā)行的的債券，其主要特點(diǎn)是債券發(fā)行人與債券發(fā)行市場部不在同一個國家或地區(qū)。國際債券包括外國債券和歐洲債券。

外國債券：指的是，由國際機(jī)構(gòu) 外國政府或外國公司在某國債券市場上發(fā)行的，以該國貨幣作為計(jì)價貨幣的債券。

歐洲債券：歐洲債券指的是，由國際機(jī)構(gòu) 外國政府或外國公司在某國債券市場發(fā)行的，以第三國貨幣作為計(jì)價貨幣的債券。

可轉(zhuǎn)換公司債券：是指在一定條件下可以按照一定的轉(zhuǎn)股比例轉(zhuǎn)換成債券發(fā)行人股票的債券。

可分離交易公司債券：的全程是“認(rèn)股權(quán)和債權(quán)分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券”，這是一種特殊的可轉(zhuǎn)換公司債券，它與普通的可轉(zhuǎn)換公司債券的本質(zhì)的區(qū)別在于，其投資者在行使認(rèn)股權(quán)利后，該債券依然存在，其持有者仍看將該債券持有到期獲得本金以及相應(yīng)的利息，而普通的可轉(zhuǎn)換公司債券的投資者一旦行使了認(rèn)股權(quán)利，該債券就不存在了。商業(yè)銀行次級債：是由商業(yè)銀行發(fā)行的，本金和利息的清償順序位于股權(quán)資本之前但卻位于一般負(fù)債之后的債券。

混合資本債券：是由商業(yè)銀行發(fā)行的 本金和利息的清償順序位于股權(quán)資本之前但卻位于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后的債券。

信貸資產(chǎn)支持證券：是由在中國境內(nèi)的銀行金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人，將信貸資產(chǎn)交于受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形式向投資機(jī)構(gòu)發(fā)行受益證券，以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金來支付資產(chǎn)證券收益的一種結(jié)構(gòu)性融資工具。

企業(yè)債：是由我國境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)依照法定程序發(fā)行的 約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。

中期票據(jù)：是一種較為特殊的債券，該種債券在監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)之后，可以在注冊期限內(nèi)分期發(fā)行。中期票據(jù)的期限一般都在5-10年之間，符合中期債券的期限范圍。

債券發(fā)行市場：就是債券發(fā)行人向債券投資者發(fā)行債券的市場，也可稱為債券一級市場。債券流通市場：就是債券投資者在進(jìn)行債券交易的市場，也可稱為債券二級市場。

債券的贖回：是一種權(quán)利，它賦予了債券發(fā)行人提前贖回債券的權(quán)利，這意味著債券發(fā)行人在需要的時候，可以提前償還與債券相關(guān)的債務(wù)，從而主動地調(diào)整自身的債務(wù)機(jī)構(gòu)，提高經(jīng)營效益。

債券的回售：也是一種權(quán)利，與債券贖回所不同的是，它是一種面向債券持有人的權(quán)利，它賦予了債券持有人要求提前獲得本息償付的權(quán)利，這這意味著債券持有人在需要的時候，可以要求債券發(fā)行人提前償還債券本金和利息。價格招標(biāo)：的標(biāo)是債券的發(fā)行價格，即通過投標(biāo)人各自報出債券的認(rèn)購價格來確定債券最終的發(fā)行價格。收益率招標(biāo)：的標(biāo)是債券的利率，即通過投入各自報出債券的利率來確定債券最終的票面利率。

荷蘭式招標(biāo)：是以募集完發(fā)行額為止的所有投標(biāo)者報出的最低中標(biāo)價（或最高的中標(biāo)利率）作為債券最終的發(fā)行價格（或票面利率）

美國式招標(biāo)：是一募集完發(fā)行額為止的所有中標(biāo)者各自報出的中標(biāo)價格（或中標(biāo)利率）作為各個中標(biāo)者認(rèn)購債券的價格（或利率）。

混合式招標(biāo)：具有荷蘭式招標(biāo)和美國式招標(biāo)的雙重特征，按照這種招標(biāo)規(guī)則，全場加權(quán)平均中標(biāo)價格（中標(biāo)利率）即為債券的發(fā)行價格（或票面利率）。債券的回購交易：就是債券的交易雙方在進(jìn)行債券交易的同時約定在未來某一日期以約定的價格進(jìn)行反向交易。

質(zhì)押式回購：就是正回購方（資金融入方）在將債券出質(zhì)給逆回購方（資金融出方）融入資金的同時，雙方約定在將來某一日起由正回購方向逆回購方返還本金和按約定回購利率計(jì)算的利息，逆回購方則向正回購方返還之前出質(zhì)的債券。買斷式回購：就是正回購方先將債券出售給逆回購方，并約定在將來某一日期向逆回購方返還本金和按約定回購利率計(jì)算利息，以購回之前出售的債券。

第五章 股票市場

股票：是一種有價證券，是股份有限公司在籌集資本向出資人發(fā)行的，用以證明出資人的股東身份和權(quán)力，并根據(jù)股票持有人所持有的股份數(shù)享有權(quán)益和承擔(dān)義務(wù)的書面憑證。普通股：是指在公司的經(jīng)營管理 贏利以及財(cái)產(chǎn)分配上享有普通權(quán)力的股票，它構(gòu)成公司資本的基礎(chǔ)，是股票的一種基本形式。

優(yōu)先股：與普通股票對應(yīng)，是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票。累積優(yōu)先股：是指當(dāng)公司經(jīng)營狀況不好，無力支付優(yōu)先股固定股息時，可以將股息累積下來，待公司經(jīng)營好轉(zhuǎn)，盈余增多的時候，在補(bǔ)發(fā)這些股息。

非累積優(yōu)先股:是僅用當(dāng)年利潤分發(fā)股息，而不予以累積補(bǔ)發(fā)，也就是說如果當(dāng)年贏利水平差，利潤不足以分配優(yōu)先股股息，則公司當(dāng)年就不必分派股息，以后亦無需補(bǔ)發(fā)。參與優(yōu)先股：是指不僅能取得固定股息，還有權(quán)和普通股一同參與利潤分配的股票。可贖回優(yōu)先股：是指股份有限公司可以按照一定的價格贖回的優(yōu)先股。不可贖回優(yōu)先股：是指不能贖回的優(yōu)先股。可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股：是指股東可以在一定時期內(nèi)按照事先確定的一定比例將優(yōu)先股轉(zhuǎn)換成普通股票的優(yōu)先股。

無面額股票：又稱之為比例股票、份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。

B股：又稱為境內(nèi)上市外資股，原本是指人民幣標(biāo)明票面全額，由我國境內(nèi)公司發(fā)行，在深圳、上海證券交易所上市，供境外或港澳臺投資者以外幣認(rèn)購和交易的股票。國有股：是指有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)身份向公司投資形成的股份，包括以公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。法人股：指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法經(jīng)營的資產(chǎn)向公司投資所形成的股份。

社會公眾股：是指我國境內(nèi)個人和機(jī)構(gòu)，以其合法財(cái)產(chǎn)向公司投資所形成的股份。股票價格指數(shù)：是由證券交易所或金融服務(wù)機(jī)構(gòu)編制的，用來描述股票行市的價格水平變化的指標(biāo)。

股票市場：是股票發(fā)行和交易的場所，是資本市場的重要組成部分，是公司籌集資金的主要場所之一，在整個國民經(jīng)濟(jì)中處于非常重要的地位。

創(chuàng)業(yè)板市場：又稱二板市場，是指主板之外的，專為暫時無法上市的中小企業(yè)和新型高科技公司提供融資途徑和成長空間的證券交易市場，是對主板市場的有效補(bǔ)充，是多層次股票市場的重要組成部分，在資本市場中占據(jù)著重要的位置。

股票發(fā)行市場：實(shí)際就是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時遵循的一系列程序化的規(guī)范。

核準(zhǔn)制：是指發(fā)行人在發(fā)行證券時，不僅要充分公開企業(yè)的真實(shí)信息，而且還必須符合有關(guān)法律和證券管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的必要條件。

注冊制：是指發(fā)行人在準(zhǔn)備發(fā)行證券時，必須將依法公開的各種資料完全、準(zhǔn)確地向證券主管機(jī)關(guān)呈報并申請注冊。詢價：是指交易的一方為購買或出售某種商品，向詢價對象口頭或書面發(fā)出的探詢交易條件的過程。初步詢價：是指發(fā)行人以及其保薦機(jī)構(gòu)向詢價對象進(jìn)行詢價，并根據(jù)詢價對象的報價結(jié)果確定發(fā)行價格區(qū)間以及相應(yīng)的市盈率。包銷：是指證券公司將發(fā)行方的股票按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余股票全部自行購入的承銷方式。余額包銷：是指承銷商先按照規(guī)定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定的期限內(nèi)向投資者發(fā)售股票，到銷售截止日，如果投資者實(shí)際認(rèn)購總額低于預(yù)定發(fā)行總額，則未出售的股票由承銷商負(fù)責(zé)認(rèn)購，并按約定向發(fā)行人支付全部款項(xiàng)的承銷方式。

全額包銷：是指承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的股票，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險的承銷方式。

代銷：是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時，將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的一種承銷方式。

證券交易所：是由證券管理部門批準(zhǔn)的，為證券的集中交易提供固定場所和有關(guān)設(shè)施，并制定各項(xiàng)規(guī)則以形成公正合理的價格和有條不絮的秩序的正式組織。

做市商交易制度：又被稱之為報價驅(qū)動制度，是一種市場交易制度，其核心是做市商以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行雙向交易，從而為市場提供即時性和流動性，并通過買賣價差獲取利潤。

競價交易機(jī)制：又被稱之為委托驅(qū)動制度，其特征是：開市價格由集合競價形式，隨后交易系統(tǒng)對不斷進(jìn)入的投資者交易指令，按價格優(yōu)先與實(shí)踐優(yōu)先原則排序，將買賣指令配對競價成交。市價委托：是指定交易數(shù)量而不給出具體的交易價格，但要求按該委托進(jìn)入交易大廳或交易撮合系統(tǒng)時以市場上最有利的價格進(jìn)行交易。

限價委托：是指客戶向證券經(jīng)紀(jì)商發(fā)出買賣某種股票的指令時，對買賣的價格做出限定。停止損失委托：又稱停止委托，在金融投資市場中，為減少可能損失或保護(hù)其未實(shí)現(xiàn)的利潤。看漲時以比目前市場較高的價格買進(jìn)，或看跌時以比目前市場較低的價格賣出的委托，以期損失達(dá)到最小。

停止損失限價委托：是停止損失委托和限價委托的結(jié)合，當(dāng)時價達(dá)到指定價格時，該委托就自動變成限價委托。

第三市場：是指在證券交易所上市的證券但是在場外市場進(jìn)行交易而形成的市場。第四市場：是指一些較大的機(jī)構(gòu)投資者不需經(jīng)過經(jīng)紀(jì)人或做市商，而只是彼此之間利用電子通訊網(wǎng)絡(luò)直接進(jìn)行的大宗股票買賣所形成的市場。股票上市：是指公開發(fā)行的股票經(jīng)過證券交易所批準(zhǔn)在交易所內(nèi)公開掛牌買賣，又稱交易上市。

撮合成交：是指由券商將買方和賣方的競爭性報價分別輸入電腦主機(jī)，由電腦主機(jī)按照價格優(yōu)先，時間優(yōu)先的原則進(jìn)行排序并撮合成交的方式。

競價成交：是指通過買方或者賣方的競爭性報價達(dá)成股票交易契約的方式。

清算：是指在股票成交后買賣各方通過證券交易所的系統(tǒng)所進(jìn)行的股票和資金的軋差和結(jié)算。

交割：是指股票買賣雙方相互交付資金和股份的行為。

保證金交易：又稱為信用交易和墊頭交易，是指證券交易的當(dāng)事人在買賣證券是，只向證券公司交付一定的保證金，或者只向證券公司交付一定的證券，而證券公司提供融資或者融券進(jìn)行交易。

保證金買長交易：是指投資者買進(jìn)價格看漲的某種股票，但只支付一部分保證金，其余的由經(jīng)紀(jì)人墊付，并收取墊款利息，同時掌握這些股票的抵押權(quán)。保證金買短交易：是指投資者看跌某種股票，繳納給經(jīng)紀(jì)人一部分保證金，通過經(jīng)紀(jì)人借入這種股票，并同時賣出。

第六章 證券投資基金

證券投資基金：是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由證券托管人托管，基金管理人管理，并以證券投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

封閉式基金：是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定期限內(nèi)不再接受新的投資。

開放式基金：是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金單位或股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金單位或股份，并可應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外的基金單位或者股份的一種基金運(yùn)作方式。

契約型基金：是指把投資者、管理人、托管人三者作為當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。

公司型基金：是按照公司法，以發(fā)行股份的方式募集資金而組成的公司形態(tài)的基金，認(rèn)購基金股份的投資者即為公司股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。股票基金：是指以股票為主要投資對象的基金。

債券基金：以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金成為債券基金。貨幣市場基金：是以貨幣市場金融工具為投資對象的一種基金，其投資對象為期限在一年以內(nèi)的金融工具。

混合基金：是指可以投資股票、債券和貨幣市場工具，沒有明確投資方向的基金。成長型基金：是以資本長期增值為投資目標(biāo)，其投資對象主要是市場中有較大升值潛力的小公司股票和一些新興行業(yè)的股票。

收入型基金：是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要投資對象是那些績優(yōu)股、債券、可轉(zhuǎn)讓大額存單等收入比較穩(wěn)定的有價證券。

平衡型基金：是既追求長期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資對象是那些績優(yōu)、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%~50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。主動型基金：是以尋求取得超越市場表現(xiàn)為目標(biāo)的一種基金。

被動型基金：與其對應(yīng)的是被動型基金，往往選取特定的指數(shù)成份股作為投資對象，不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。公募基金：是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著嚴(yán)格的信息披露制度、利潤分配和運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范。

私募基金：是指通過非公開方式，面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。在岸基金：我指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。離岸基金：是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

系列基金：又被稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

基金中的基金：專門投資與其他證券投資基金的基金被稱為“基金中的基金”，它是一種結(jié)合了基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金品種。保本基金：是指通過采用投資組合技術(shù)，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。

交易型開放式指數(shù)基金：通常又被稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。交易所交易的開放式基金：是把封閉式基金的交易便利性與開放式基金可贖回性相結(jié)合的一種新型基金。

上市開放式基金（LOF）：上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。

基金份額持有人：即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

基金管理人：是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金的托管人：就是負(fù)責(zé)托管基金的依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行，基金托管人負(fù)債基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的清算。會計(jì)復(fù)核及對基金投資運(yùn)作的監(jiān)督的等方面。

基金的變更：是指基金在運(yùn)作過程中，基金當(dāng)事人依據(jù)有關(guān)法律和基金公司章程或信托契約的規(guī)定，在履行規(guī)定的審批手續(xù)之后，更改對基金以各當(dāng)事人影響重大的基本事項(xiàng)的行為?；鸬慕K止：是指投資基金在符合一定的條件之后，基金當(dāng)事人依據(jù)有關(guān)法律和基金公司章程或信托契約的規(guī)定辦理基金的清算、解決當(dāng)事人債權(quán)債務(wù)關(guān)系及基金持有人的資產(chǎn)分配，終止基金運(yùn)作的行為。

第七章 外匯市場

外匯：是指以外幣表示的可用于對外支付的金融資產(chǎn)，通常指以外國貨幣表示的可用于國際債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。

自由兌換外匯：是在國際結(jié)算中用的最多、在國際金融市場上可以自由買賣、在國際經(jīng)濟(jì)中可以用于償清債權(quán)債務(wù)、并可以自由兌換成其他國家貨幣的外匯。

有限自由兌換外匯：是指對國際性經(jīng)常往來的付款和資金轉(zhuǎn)移有一定限制的貨幣。記賬外匯：亦稱：“ 協(xié)定外匯”、“雙邊外匯”，這種外匯如果不經(jīng)過外匯當(dāng)局的批準(zhǔn)，不能自由兌換為其他國家貨幣，記賬外匯只能根據(jù)協(xié)定在兩國間使用。貿(mào)易外匯：是指因商品的進(jìn)口和出口而發(fā)生的支出和收入的外匯，包括對外貿(mào)易中因收付貿(mào)易貨款、交易傭金。運(yùn)輸費(fèi)和保險費(fèi)等發(fā)生的那部分外匯。

非貿(mào)易外匯：是指貿(mào)易外匯以外的一切外匯，即一切非來源于或用于進(jìn)出口貿(mào)易的外匯。即期外匯：是指買賣成交后，交易雙方于當(dāng)天或兩個交易日內(nèi)辦理交割手續(xù)的外匯。

遠(yuǎn)期外匯：是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯。外匯市場：是指有各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人和客戶組成的買賣外匯的交易系統(tǒng)。匯率：是外匯市場的價格，是一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價格。

直接標(biāo)價發(fā)：是以本國貨幣表示一定單位的外國貨幣的匯率表示方法。

間接標(biāo)價法：又稱為數(shù)量標(biāo)價法，是以外國貨幣來表示一定單位本國貨幣的匯率表示方法。基準(zhǔn)匯率：是指通常選擇一種國際經(jīng)濟(jì)交易中最常使用、在外匯儲備中所占比重最大的可自由兌換的關(guān)鍵貨幣作為主要對象，與本國貨幣對比確定的匯率。

交叉匯率：基本匯率制定后，本幣對其他外國貨幣的匯率就可以通過基本匯率加以套算，這樣得出的匯率就是交叉匯率。

固定匯率：是指一國貨幣同另一國貨幣的匯率基本固定，匯率波動幅度很小。浮動匯率：是指一國貨幣當(dāng)局不規(guī)定本國貨幣對其他貨幣的官方匯率，也無任何匯率波動幅度的上下限，本幣由外匯市場的供求關(guān)系決定，自由漲落。買入?yún)R率：又叫買入價，是外匯銀行向客戶買進(jìn)外匯時使用的價格。賣出匯率：又稱外匯賣出價，是指銀行向客戶賣出外匯時所使用的匯率。中間匯率： 是買入價與賣出價的平均數(shù)。

電匯匯率：是銀行賣出外匯后，以電報為傳遞工具，通知其國外分行或代理行付款給收款人所使用的一種回匯率。信匯匯率：是在銀行賣出外匯后，用信函方式通知付款地銀行付款給收款人的一種匯款方式。匯票匯率：是指銀行在賣出外匯時，開立一張由其國外分支機(jī)構(gòu)或代理行付款的匯票交給匯款人，有其自帶或寄往國外取款。

即期匯率：是指即期外匯買賣使用的匯率，即外匯買賣成交后，買賣雙方在當(dāng)天或在幾個營業(yè)日內(nèi)進(jìn)行交割所使用的匯率。

遠(yuǎn)期匯率：是以即期匯率為基礎(chǔ)的，即用即期匯率的“升水”“貼水”“平價”來表示。名義匯率：是兩種貨幣的相對價格，也是市場所報出的匯率。實(shí)際匯率：是在名義匯率基礎(chǔ)上根據(jù)本國和外國物價指數(shù)調(diào)整得到的匯率，能夠更好地反映兩種貨幣的實(shí)際價值。匯率制度：又稱匯率安排，是指一國家的貨幣當(dāng)局對本國貨幣匯率變動的基本方式所做出的規(guī)定。

固定匯率制度：是指兩國貨幣的比價基本固定，匯率只能在很小的范圍內(nèi)上下波動的匯率制度。

浮動匯率制度：是指現(xiàn)實(shí)匯率不受平價的限制，隨外匯市場供求狀況變動而波動的匯率制度。聯(lián)合浮動：又稱共同浮動，是指國際集團(tuán)在成員國之間實(shí)行固定匯率，同時對非成員國貨幣采取共同浮動的方法。

釘住浮動匯率制：是指一國貨幣與外幣保持固定比價關(guān)系，隨外幣的浮動而浮動。

聯(lián)系匯率制度：是特殊釘住匯率制，在這種匯率制度下，貨幣當(dāng)局通過將貨幣匯率與另一國家貨幣固定而穩(wěn)定幣值。

即期外匯交易：又稱為現(xiàn)匯交易，是指買賣雙方以即期匯率成交，成交后在幾個營業(yè)日內(nèi)進(jìn)行交割的外匯買賣。

遠(yuǎn)期外匯交易：又稱期匯交易，是指買賣雙方就貨幣交易種類、匯率、數(shù)量以及交割期限等達(dá)成協(xié)議，然后在規(guī)定的交割日由雙方履行合約，即結(jié)清有關(guān)貨幣金額。

套匯交易：是指利用同一時間、不同地點(diǎn)、同種貨幣匯率的不一致。以低價買入某種貨幣的同時再以高價賣出，以謀取利潤的一種外匯交易。直接套匯：是指利用同一時間兩個外匯市場之間存在的匯率差異進(jìn)行貨幣的買賣。從中賺取利潤的行為。

間接套匯：是指利用同一時間三個以上外匯市場上的匯率差異，進(jìn)行賤買貴賣，從中賺取匯率差額的外匯交易。時間套匯：是指套匯者利用不同交割期限所造成的外匯匯率差異，在買入或賣出即期外匯的同時，賣出或買入遠(yuǎn)期外匯；或者在買入或賣出遠(yuǎn)期外匯的同時，賣出或買入期限不同的遠(yuǎn)期外匯，通過時間差來賺取利潤的套匯方式。

套利交易：也稱利息套匯，是指兩個國家短期利率存在差異時，投資者將資金從低利率國家調(diào)往高利率國家，以賺取利差的外匯交易。

掉期交易：是指外匯交易者在外匯市場上買進(jìn)或者賣出某種外匯的同時賣出（或買進(jìn)）相同金額、但期限不同的同種外幣的交易活動。

外匯期貨：是交易雙方約定在未來某一時間，依據(jù)現(xiàn)在約定的比例，一種貨幣交換另一種貨幣標(biāo)準(zhǔn)化合約的交易，是以匯率為標(biāo)的物的期貨合約，主要用來回避匯率風(fēng)險。

外匯期權(quán)：又稱貨幣期權(quán)，是一種選擇契約，其持有人即期權(quán)買方有在契約屆期或之前以規(guī)定的價格購買或銷售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。

第八章 黃金市場

黃金市場：是黃金供求雙方進(jìn)行黃金交易的交易機(jī)制、交換關(guān)系以及交換場所的總和。廣義的黃金市場：包括黃金制品市場、黃金投資市場和黃金信貸市場；狹義的黃金市場主要是指黃金投資市場。黃金的現(xiàn)貨交易：是指交易雙方在成交后兩個營業(yè)日內(nèi)完成交割、清算等一切手續(xù)的一種交易方式。

黃金期貨交易：是指現(xiàn)貨交易的基礎(chǔ)上，為克服現(xiàn)貨交易的不足而逐漸發(fā)展起來的一種交易方式，即交易雙方先簽訂買賣黃金期貨的合約并交付保證金，規(guī)定所買賣黃金的標(biāo)準(zhǔn)量、價格以及到期日，然后再于約定的日期辦理交割。黃金期權(quán)交易：是指買賣雙方簽訂合同后，買方就收到了在規(guī)定期限內(nèi)按照合同規(guī)定的遠(yuǎn)期價格，買進(jìn)規(guī)定數(shù)量的黃金的權(quán)利。

紙黃金業(yè)務(wù)：是我國商業(yè)銀行面向普通投資者開辦按期的最主要的黃金投資業(yè)務(wù)。

第九章 金融市場學(xué)

金融衍生品：又稱金融衍生工具，是指其于價值依賴基本標(biāo)的資產(chǎn)價格的金融工具或金融合約，如金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨合約，金融期權(quán)合約、金融互換合約等。

股權(quán)式衍生工具：是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股指期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

貨幣衍生工具：是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。利率衍生工具：是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率互換以及上述合約的混合交易合約。金融遠(yuǎn)期合約：是指交易雙方約定在未來的某一確定時間。按確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。遠(yuǎn)期利率協(xié)議：我買賣雙方同意從未來某一商定的時間開始在某一特定時期內(nèi)按協(xié)議利率借貸一筆數(shù)額確定、以具體貨幣表示的名義本金協(xié)議。

遠(yuǎn)期外匯合約：又稱期匯交易，是指買賣雙方就貨幣交易種類、匯率、數(shù)量以及交割期限等達(dá)成書面協(xié)議，然后在規(guī)定的交割日由雙方履行合約，即結(jié)清有關(guān)貨幣金額。金融期貨合約：是指協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期按約定的條件買入或者賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種標(biāo)的金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。

外匯期貨：是交易雙方約定在未來某一時間，依據(jù)現(xiàn)在約定的比例，一種貨幣交換另一種貨幣的標(biāo)準(zhǔn)化合約的交易，是以匯率為標(biāo)的物的金融期貨合約，用來規(guī)避匯率風(fēng)險。

利率期貨：是指由交易雙方簽訂的，約定在將來某一時間按雙方事先商定的價格，交割一定數(shù)量與利、率相關(guān)的金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化合約。

股指期貨：的全程是股票價格指數(shù)期貨，是指以股價指數(shù)為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約，雙方約定在未來的某一個特定日期，可以按照事先確定的股價指數(shù)的大小，進(jìn)行標(biāo)的指數(shù)的買賣。

金額期權(quán)合約：是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)全力的合約。期權(quán)費(fèi)：金融期權(quán)合約是其賣方將一定的權(quán)利賦予買方而自己承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的一種交易，作為金融期權(quán)合約出售方承擔(dān)義務(wù)的報酬，金融期權(quán)合約買方必然要支付給金融期權(quán)合約賣方一定的費(fèi)用，稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價格。

看漲期權(quán)：賦予期權(quán)買者購買標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。看跌期權(quán)：賦予期權(quán)買者出售標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。

歐式期權(quán)：的買者只能在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)。美式期權(quán)：允許買者在期權(quán)到期前的任何時候執(zhí)行期權(quán)。

金融互換合約：是兩個或兩個以上當(dāng)事人按照商定條件，在約定的時間內(nèi)，交換一系列現(xiàn)金流的合約。

貨幣互換：又稱為外匯互換，是交易雙方之間達(dá)成的一種協(xié)議或合約，合約中交易雙方承諾在一定期限內(nèi)互相交換約定的不同貨幣的金額以及相同或不同性質(zhì)的利息。利率互換：是指雙方同意在未來的一定期限內(nèi)根據(jù)同種貨幣同樣的名義本金交換現(xiàn)金流，其中一方的現(xiàn)金流根據(jù)浮動利率計(jì)算出來，而一方的現(xiàn)金流根據(jù)固定利率計(jì)算。

第十章 國際金融市場

國際金融市場：是指在居民和非居民之間或非居民和非居民之間，運(yùn)用各種技術(shù)手段與通信工具，按照市場機(jī)制進(jìn)行的貨幣資金融通以及各種金融工具或金融資產(chǎn)交易以及其機(jī)制的總和。

國際金融市場客體：是指國際金融市場上所交易的對象或標(biāo)的。國際金融市場主體：是指國際金融市場的交易者或參與者。離岸金融市場：是交易對手雙方均為非居民的國際金融市場，即非居民資金需求方和非居民資金供給方之間的資金融通行為。倫敦型離岸金融市場：也稱為內(nèi)外一體型或內(nèi)外混合型離岸金融市場，即在倫敦型離岸金融市場上，各種金融業(yè)務(wù)融為一體非居民至今的交易和居民與非居民之間的交易沒有嚴(yán)格的界限。

紐約型離岸金融市場：是指對居民的存放業(yè)務(wù)與對非居民的存放業(yè)務(wù)分開，離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開的離岸金融市場，因此也稱為內(nèi)外分離型離岸金融市場。

避稅港型離岸金融市場：是另一種離岸金融市場，其特點(diǎn)有：首先，資金流動幾乎不受任何限制，且免征有關(guān)稅收；其次，資金來源于非居民，也流向非居民，再次市場上幾乎沒有實(shí)際的交易，而只是起著其他金融市場資金交易的記賬和轉(zhuǎn)賬作用。

歐洲貨幣：有兩種表述：一種表述是指貨幣發(fā)行國境外存放和借貸的該國貨幣，另一種表述是指市場所在國存放和借貸的外國貨幣，即境外貨幣。歐洲貨幣市場：是指非居民與非居民之間以歐洲貨幣為載體的貨幣資金進(jìn)行借貸所形成的市場，因此也稱之為境外貨幣市場。

亞洲貨幣：亞洲國際存放和交易的境外貨幣。亞洲貨幣市場：是指亞洲國際非居民和非居民之間以亞洲貨幣為載體的貨幣資金進(jìn)行借貸所形成的市場。

第十一章 金融資產(chǎn)定價與市場行為

貨幣的時間價值：是指在社會生產(chǎn)和再生產(chǎn)的過程中，貨幣經(jīng)過一定時間的投資和再投資后所增加的價值，也成為資金的時間價值。

現(xiàn)值：又稱為本金，是指一筆或多筆發(fā)生在未來的現(xiàn)金流量相當(dāng)于現(xiàn)在的時刻的價值。終值：又稱為本利和，在指現(xiàn)在或即將發(fā)生的一筆或多筆現(xiàn)金流量的相當(dāng)于未來某一時刻的價值。復(fù)利：相對于單利，它是指在一定期間按一定利率將本金所生利息加入本金再計(jì)利息的一種計(jì)息方式。

名義利率：是政府官方制定或銀行公布的利率，是包含信用風(fēng)險與通貨膨脹風(fēng)險的利率。實(shí)際利率：是在通貨膨脹條件下，名義利率扣除物價變動率后的利率。

現(xiàn)金流量貼現(xiàn)定價法：是運(yùn)用收入的資本定價方法來決定普通股票內(nèi)在價值的方法。股利零增長模型：假定股利增長率等于零，即g=0, 也就是說未來的股利按一個固定數(shù)額支付。

市盈率：又稱價格收益率，它是每股價格與每股收益之間的比率。

有效市場：證券的價格對新信息作出迅速、全面、準(zhǔn)確的反應(yīng)，若投資者按照當(dāng)前的價格簡單的買入或賣出一項(xiàng)金融資產(chǎn)，他將不能獲得任何套利利潤。弱式有效市場：市場的價格已充分反應(yīng)出所有過去歷史的證券價格信息，股票的技術(shù)分析失去作用，基本面分析還可能幫助投資者獲得超額利潤。半強(qiáng)式有效市場：資產(chǎn)的價格不僅反映了歷史信息，還反應(yīng)了所有與公司證券有關(guān)的公開信息。

強(qiáng)式有效市場：若市場價格充分反應(yīng)了有關(guān)公司的一切可得信息，從而使任何獲得內(nèi)幕消息的人也不能憑此而獲得超額利潤是，市場即為強(qiáng)式有效市場。

第十二章 金融市場監(jiān)管

金額市場監(jiān)管：是有金融監(jiān)管當(dāng)局指定并執(zhí)行的、直接干預(yù)金融市場配置機(jī)制，或間接改變金融業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品消費(fèi)者提供需決策的一般規(guī)則或特殊行為。

非現(xiàn)場檢查監(jiān)管：又稱非現(xiàn)場監(jiān)測，是按照審慎性原則進(jìn)行監(jiān)管的重要方式之一。是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過收集金融市場機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，運(yùn)用一定的技術(shù)方法，研究分析金融市場機(jī)構(gòu)經(jīng)營的總體狀況、風(fēng)險管理狀況、合規(guī)情況等，發(fā)現(xiàn)其風(fēng)險管理中存在的問題，對其穩(wěn)健性經(jīng)營情況進(jìn)行評價。

現(xiàn)場檢查監(jiān)管：是由金融市場監(jiān)管當(dāng)局指派監(jiān)管人員進(jìn)入金融市場機(jī)構(gòu)經(jīng)營場所，通過 查閱各類財(cái)務(wù)報表、文件檔案、原始憑證和規(guī)章制度等業(yè)務(wù)資料，核實(shí)、檢查和評價金融市場機(jī)構(gòu)的合法經(jīng)營情況等.簡答論述

第一章金融市場的功能與構(gòu)成要素

1、金融市場的涵義是什么？ Answer：金融市場的涵義有廣義和狹義之分。廣義的金融市場泛指資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具通過各種途徑進(jìn)行的全部金融性交易活動。狹義的金融市場是指資金供求雙方以票據(jù)和有價證券為金融工具的貨幣資金交易、黃金外匯買賣和金融機(jī)構(gòu)間的同業(yè)拆借等活動的總稱。

2、什么是直接融資？什么是間接融資？ Answer：直接融資是指資金供求者與資金需求者通過一定的金融工具，直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系的金融行為。間接融資是指資金供求者與資金需求者通過金融中介機(jī)構(gòu)間接實(shí)現(xiàn)資金融通的金融行為。

3、直接融資與間接融資的區(qū)別標(biāo)準(zhǔn)是什么？它們的關(guān)系是什么?Answer：直接融資與間接融資的區(qū)別標(biāo)準(zhǔn)在于債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的形成方式。直接融資活動先于間接融資而出現(xiàn)、直接融資是間接融資的基礎(chǔ)，而間接融資又大大的促進(jìn)了直接融資的發(fā)展。在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中，直接融資與間接融資是并行發(fā)展，互相促進(jìn)的。

4、直接融資的優(yōu)缺點(diǎn)是什么？ Answer：直接融資優(yōu)點(diǎn)是（1）資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。（2）籌資的成本較低而投資收益較大。直接融資的缺點(diǎn)是（1）直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多。（2）直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低。（3）直接融資的風(fēng)險較大

5、間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)是什么 Answer：間接融資的優(yōu)點(diǎn)（1）靈活方便。（2）安全性高。（3）提高了金融的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。間接融資的缺點(diǎn)是（1）資金供求雙方的直接聯(lián)系被割斷了，會在一定程度上降低投資者對企業(yè)生產(chǎn)的關(guān)注與籌資者對使用資金的壓力和約束力。（2）中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)收取一定費(fèi)用增加了籌資的成本。

6、金融市場的功能是什么?Answer：（1）便利投資和籌資。（2）促進(jìn)資本集中。（3）方便資金的靈活轉(zhuǎn)換。（4）合理引導(dǎo)資金流向和流量，促進(jìn)資本向高效益單位轉(zhuǎn)移。（5）有利于增強(qiáng)中央銀行宏觀調(diào)控的靈活性。（6）有利于加強(qiáng)部門間、地區(qū)間、國家間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系。

7、金融市場應(yīng)具備哪些基本要素？Answer：金融市場應(yīng)具備四個要素：（1）交易對象。金融市場的交易對象是貨幣資金，交易的目的是為了實(shí)現(xiàn)貨幣資金的轉(zhuǎn)移。（2）交易主體。即金融 市場的參加者。（3）交易工具。金融市場的交易工具又叫金融工具或融資工具。它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。其共性有三：

一、規(guī) 范化的書寫格式。

二、廣泛的社會可接受性或可轉(zhuǎn)讓性。

三、具有法律效力。（4）交易價格。金融市場的貨幣資金交易只是交易對象的使用權(quán)的轉(zhuǎn)移，所以交易價 格是利率。貨幣資金交易價格一方面取決于社會資金平均盈利率，另一方面取決于貨幣資金供求狀態(tài)。

8、金融工具具有哪些基本特征？Answer：金融工具一般具有四個基本特征：（1）期限性。是指金融工具一般都規(guī)定的交易市場。（3）以證券的新舊為標(biāo)準(zhǔn)，分為證券發(fā)行市場（一級市場）和證券轉(zhuǎn)讓市場（二級市場）。（4）按交易的標(biāo)的分為票據(jù)市場、證券市場、外匯市場、黃金市場等。（5）按地理范圍分為地方性、全國性、區(qū)域性、國際性金融市場等。

11、金融市場中最主要的和最常用的是哪些市場？它們的主要地區(qū)別是什么？ nswer：金融市場中最主要和最常用的是貨幣市場和資本市場。貨幣市場的交易工具是較短期（1年以內(nèi)）的票據(jù)的有價證券，一般具有“準(zhǔn)貨幣”的性 質(zhì)，流通性強(qiáng)，安全性大。但收益較資本市場的交易低。貨幣市場的功能主要是進(jìn)行短期資金融通，貨幣市場主要包括：同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、國庫券市場，可 轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場、回購協(xié)議市場等。資本市場的交易工具是較長期的有價證券如股票、債券等。長期的有價證券大都具有投資性質(zhì)，所以資本市場主要以籌集 運(yùn)用長期資金為特點(diǎn)。資本市場主要分為股票市場和債券市場。

12、在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下金融市場的作用是什么？Answer：市場經(jīng)濟(jì)是高度發(fā)達(dá)的商品經(jīng)濟(jì)，在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)條件下，金融市場與商品市場、勞動力市場、技術(shù)市場、信息市場等一起構(gòu)成市場有機(jī)整體。在 這個統(tǒng)一的市場體系中，金融市場不但通過自身功能的發(fā)揮對經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著重工業(yè)要的推動作用，而且還是將其它要素市場聯(lián)結(jié)為一體的紐帶。

第二章貨幣市場

1、為什么貨幣市場具有風(fēng)險低和流動性高的特征？ Answer：因?yàn)樨泿攀袌鲋饕沁M(jìn)行短期資金融通的市場，因此具有風(fēng)險低和流動性高的特征。貨幣市場風(fēng)險低，是指市場價格波動的范圍較小，投資者形成 資本損失的可能性較低，在短期內(nèi)各種導(dǎo)致市場價格波動的因素發(fā)生的頻率較小，因而市場價格表現(xiàn)得相對平穩(wěn)。貨幣市場流動性高，是指貨幣市場上金融工具容易 變現(xiàn)，并且投資者的本金不易遭到損失。貨幣市場流動性高是和其風(fēng)險低的特點(diǎn)相聯(lián)系的。正是由于風(fēng)險低，才使投資者將金融工具變現(xiàn)時不易遭受市場價格波動引 起的損失。

2、商業(yè)銀行參與貨幣市場的主要目的是什么？ Answer：商業(yè)銀行參與貨幣市場的主要目的是為了進(jìn)行頭寸管理。銀行調(diào)度頭寸的重要途徑是參與貨幣市場的交易，以借貸和買賣短期證券的方式取得或售出頭寸。

3、政府參與貨幣市場主要目的是什么？政府在貨幣市場的活動主要集中在哪一級市場？ Answer：政府參與貨幣市場的主要目的是籌集資金以彌補(bǔ)財(cái)政赤字，以及解決財(cái)政收支過程中短期資金不足的困難。政府在貨幣市場的活動主要集中在發(fā)行市場（一級市場）。

4、中央銀行參與貨幣市場的主要目的是什么？其活動主要集中在哪一級市場？中央銀行在貨幣市場的舉動會對市場有何影響？Answer：中央銀行參與貨幣市場的主要目的是通過公開的市場交易，實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)。其活動主要集中在二級交易市場。出于貨幣政策的考慮，中央銀行在貨幣市場的活動往往十分頻繁并且規(guī)模較大，其的一舉一動會對市場的價格、收益率、利率的變化有舉足輕重的影響。

5、非銀行金融機(jī)構(gòu)參與貨幣市場的主要目的是什么？在貨幣市場上這類機(jī)構(gòu)主要關(guān)注點(diǎn)是什么?Answer：非銀行金融機(jī)構(gòu)參與貨幣市場的主要目的，是希望利用貨幣市場提供的風(fēng)險低和流動性高的金融工具，實(shí)現(xiàn)最佳投資組合。他們更看中的是這個市場的低風(fēng)險性和高流動性，而非盈利性

6、非金融企業(yè)參與貨幣市場的主要目的是什么？在貨幣市場上非金融企業(yè)主要關(guān)注的對象是什么？Answer：非金融企業(yè)參與貨幣市場的主要目的，是調(diào)整流動性資產(chǎn)比重、取得短期投資收益。因此，貨幣市場流動性高低和收益水平高低，都是非金融企業(yè)關(guān)注的對象。

7、為什么貨幣市場宜于無形市場而不是有形市場？ Answer：貨幣市場的基本特征決定了貨幣市場的主要參與者是機(jī)構(gòu)而非個人。其有三個特點(diǎn)：a、每筆交易規(guī)模大。b、客戶數(shù)量較少，交易對手間基本了解。c、交易頻繁。這些使得市場參與者們完全可以借助于電腦通訊網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交易，從而形成無形市場。

8、什么是同業(yè)拆借市場？同業(yè)拆借市場的功能是什么Answer：同業(yè)拆借市場是指由各類金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)行短期資金拆借活動形成的市場。各類金融機(jī)構(gòu)，尤其是銀行在日常經(jīng)營活動中出現(xiàn)頭寸不足或盈余時，可以通過同業(yè)拆借完成資金的相互融通。

9、簡述同業(yè)拆借市場的交易方式Answer：同業(yè)拆借市場的交易可以由借貸雙方直接進(jìn)行，也可以通過經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行。無經(jīng)紀(jì)人參與的同業(yè)拆借市場形成初期的主要形式。但若對市場不熟悉，沒有固定的交易對手，尋求經(jīng)紀(jì)人的幫助是必不可少的。

10、同業(yè)拆借市場的交易價格是如何形成？其交易價格對貨幣市場和金融市場有何影響？ Answer：同業(yè)拆借市場的交易價格，若不考慮傭金支付，即指拆借利率。拆借利率，尤其是日拆借利率變化十分頻繁，并且是促使市場其它利率變化的重要依據(jù)。我國同業(yè)拆借市場利率基本由中央銀行限定。

11、同業(yè)拆借市場的資金劃撥方法是什么Answer：同業(yè)拆借市場的資金劃撥是通過雙方在中央銀行的有關(guān)賬戶，借助現(xiàn)代設(shè)施，迅速完成清算過程。

12、在票據(jù)市場中符合票據(jù)定義的票據(jù)有哪些Answer：票據(jù)是具有法定票式，表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的一種有價憑證。符合此定義的票據(jù)有本票和匯票。本票是由債務(wù)人開出，允諾一定時間，以一定金額支 付給債權(quán)人的債務(wù)憑證。匯票是由債權(quán)人對債務(wù)人發(fā)生的無條件支付命令書。命令付款人按照指定的日期、金額向債權(quán)人或其它受款人付款。匯票有遠(yuǎn)期匯票和即期 匯票，遠(yuǎn)期匯票需先經(jīng)過付款人承兌，即辦理付款人承認(rèn)匯票的內(nèi)容、保證按指定內(nèi)容付款的手續(xù)。承兌人可以和真正債務(wù)人不是同一人。經(jīng)過承兌的匯票稱為承兌 匯票。承兌人是個人、工商企業(yè)的承兌匯票為商業(yè)承兌匯票。承兌人是銀行的承兌匯票為銀行承兌匯票。

13、什么是票據(jù)貼現(xiàn)和票據(jù)貼現(xiàn)市場？Answer：票據(jù)貼現(xiàn)，是持票人將未到期票據(jù)以低于票面金額的價格售出，取得貨幣收入的行為。票據(jù)貼現(xiàn)市場是銀行、貼現(xiàn)公司等金融機(jī)構(gòu)以買進(jìn)未到期票據(jù)的方式，對持票人提供短期資金的市場。

14、簡述銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)操作過程Answer：先由銀行將銀行承兌匯票售給貨幣市場的投資者，銀行取得資金。匯票到期后，貨幣市場的投資者向銀行收款，銀行付款給貨幣市場的投資者。銀行承兌匯票的交易價格低于面值。價格與面值差額大小取決于貼現(xiàn)率

15、在銀行承兌匯票市場上銀行承兌匯票有什么優(yōu)點(diǎn)？Answer：銀行承兌匯票期限短，一般為30-180天，多為90天，并且有銀行承擔(dān)付款保證，因此是風(fēng)險很低，收益率很高的短期金融工具。銀行承兌 匯票往往比直接貸款有利。因?yàn)橛勉y行承兌匯票的方法為客戶提供資金，銀行可以用本身的信用為擔(dān)保，從市場上迅速籌集資金，不致降低自身的放款能力。

16、什么是商業(yè)票據(jù)？商業(yè)票據(jù)市場的參與者有哪些？其目的是什么？Answer：商業(yè)票據(jù)是商業(yè)本票，是由債務(wù)人開出的，到期支付一定金額的付款承諾書。商業(yè)票據(jù)是出票人（債務(wù)人）出于融資的目的，直接對市場發(fā)行的金 融工具。商業(yè)票據(jù)市場的參與者主要是工商企業(yè)和各種金融機(jī)構(gòu)。商業(yè)票據(jù)的發(fā)行人，主要是信譽(yù)卓著、規(guī)模巨大的國內(nèi)金融和非金融公司、外國公司。商業(yè)票據(jù)的 投資者主要是一些投資公司、銀行、保險公司、養(yǎng)老基金等。

17、什么是再貼現(xiàn)？中央銀行如何制定和實(shí)施貨幣政策？Answer：商業(yè)銀行將未到期的通過貼現(xiàn)持有的各類票據(jù)向中央銀行申請?jiān)儋N現(xiàn)，以取得中央銀行的短期貸款。中央銀行通過調(diào)整對商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)利率，調(diào)節(jié)市場利率和貨幣供應(yīng)總量。

18、什么是國庫券？國庫券有何特征？國庫券是政府發(fā)行的短期債券。具有風(fēng)險最低、流動性最高的特點(diǎn)。

19、簡述國庫券的發(fā)行方式。Answer：國庫券的市場發(fā)行一般采取拍賣的方式。

20、簡述中央銀行在國庫券市場的活動。Answer：中央銀行往往是國庫券市場的重要參與者。中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)時，要有數(shù)量足夠大、風(fēng)險足夠低的金融工具作為操作對象。國庫券是相當(dāng)理想的迭擇。中央銀行根據(jù)擴(kuò)張的或緊縮的貨幣政策，買進(jìn)或賣出國庫券。

21、什么是可轉(zhuǎn)讓大額定期存單？為什么說存單對投資人和銀行是一種很好的金融工具？ Answer：可轉(zhuǎn)讓大額定期存單是由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場上轉(zhuǎn)讓的存款單據(jù)?？赊D(zhuǎn)讓存單有特定的金額、利息率和期限。存單對投資人和銀行來說，是一種很好的金融工具：（1）存單使商業(yè)銀行可以采取主動出擊的方式，在市場上發(fā)行存單籌集資金，這樣，商業(yè)銀行可以更主動地進(jìn)行負(fù)債管理和資產(chǎn)管理。（2）存單使投資人可隨時根據(jù)資金周狀況，買進(jìn)或賣出存單，調(diào)節(jié)自己的資產(chǎn)組合。3）存單使商業(yè)銀行的資金來源的穩(wěn)定性提高。

22、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單的發(fā)行和交易價格？Answer：存單發(fā)行采取批發(fā)和零售兩種方式。

23、什么是回購協(xié)議？回購協(xié)議的實(shí)質(zhì)是什么？nswer：回購協(xié)議是關(guān)于賣出后在未來將同一份內(nèi)容的資產(chǎn)再買進(jìn)的合約?；刭弲f(xié)議實(shí)質(zhì)是一種有抵押品的短期借貸。第三章資本市場——股票市場

1、什么是股份公司？廣義的股份公司的涵義是什么？股份公司是一種特定的企業(yè)組織形式。公司的資本不是由一個人而是由許多人共同出資形成的，公司的所有權(quán)屬于所有出資認(rèn)購股份的股東。廣義的股份公司，分無限責(zé)任公司和有限責(zé)任公司.無限責(zé)任公司指公司股東對債務(wù)負(fù)連帶無限責(zé)任。有限責(zé)任公司指公司股東對債務(wù)所承擔(dān)的責(zé)任僅以出資額為限。有限責(zé)任公司的組織形式有兩種，（1）由若干 股東共同出資，不發(fā)行股票，一次認(rèn)足全部股份而設(shè)立的“有限責(zé)公司”。（2）是將資本劃為等額股份，并通過發(fā)行股票籌集資本而設(shè)立的“股份有限公司”

2、股份公司的基本特征是什么？nswer：1>公司是獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)法人；2>公司的資本總額平分為金額相等的股份；3>公司可以向社會公開發(fā)行股票，對認(rèn)購人沒有 資格限制；4>股東以其所認(rèn)購的股份對公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，最大責(zé)任限度是出資額；5>股票可以交易或轉(zhuǎn)讓，但不能退股；6>股東人數(shù)不 得少于法律規(guī)定的數(shù)目，但沒有上限；7>股東的表決權(quán)按一股一票的原則；8>股東以其持有的股份享受權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)；9>公司賬目向社 會公開。

3、股東的權(quán)力和義務(wù)是什么Answer：股東的權(quán)力：（1）公司事務(wù)參與權(quán)，對公司管理機(jī)構(gòu)有選舉權(quán)和被選舉權(quán)。（2）公司盈利分配參與權(quán)。（3）新股認(rèn)購權(quán)。（4）清算財(cái)產(chǎn)分配權(quán)。股東的義務(wù)：1>按時繳股款。2>不能隨意退股，對公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任，以繳納股本為限。3>執(zhí)行股東大會和董事會按規(guī)程作出的各項(xiàng)決議。4>按規(guī)定依法納稅。

4、股票的性質(zhì)是什么？Answer：股票是股份公司發(fā)行的證明股東在公司中投資入股并據(jù)此享有股東權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的書面法律憑證。

5、股票有什么特點(diǎn)？Answer：（1）股票是一種所有權(quán)憑證，是代表投入股份資產(chǎn)的證書

（2）股票是沒有償還期限的永久性證券。（3）股票的收益具有較大的不確定性。

6、普通股票的涵義和特征是什么？Answer：普通股票是股份公司發(fā)行的一種基本股票，通常不加任何限制詞的股票。

7、什么是特殊股票？特殊股票的類型有哪些？ Answer：特殊股票是相對普通股票而言的，它與普通股票相比，在持有人權(quán)利和義務(wù)上附加了一些特別的規(guī)定條件。分為優(yōu)先股票、后配股票、多權(quán)股票、限制表決權(quán)股票、無表決權(quán)股票等。

8、什么是優(yōu)先股票？優(yōu)先股票的特點(diǎn)是什么Answer：優(yōu)先股票是特殊股票中最主要的一種，優(yōu)先股票在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)。優(yōu)先股票的股息是固定的，但股東權(quán)利也受到一些限 制。優(yōu)先股票的特點(diǎn)：1>股息事先確定，不隨公司盈利多少而變化。2>股利分派先于普通股。3>在公司破產(chǎn)清算時對剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序 先于普通股。

9、什么是有面額股票？什么是無面額股票？Answer：有面額股票是在股票票面上標(biāo)明每股金額和股數(shù)的股票。無面額股票在股票票面上不記載金額度，而只在票面上標(biāo)明每股占公司總額的比例。又稱“份額度股票”。

10、什么是記名股票和無記名股票？Answer：記名股票在票面上記載股東的姓名，同時也在股份公司的股東名冊登記。無記名股票在票面上不記載股東的姓名，股票的實(shí)際持有人就是股份公司的股東，誰知得到股票，誰就可以行使股權(quán)。

11、什么是藍(lán)籌股票？有什么特點(diǎn)？Answer：藍(lán)籌股票是指一些信譽(yù)卓著、資本雄厚、經(jīng)營效果好，事業(yè)處于穩(wěn)定上升階段的大公司發(fā)行的股票。其安全性、流動性、收益性都較高，被眾人看好，人們快樂于接受。

12、周期性股票有什么特點(diǎn)？Answer：周期性股票是指那些經(jīng)營受經(jīng)濟(jì)周期波動影響較大的公司所發(fā)行的股票。

13、什么是成長型股票？什么是防守型股票？什么是投機(jī)性股票？Answer：成長型股票是指正處于飛速發(fā)展時期的公司所發(fā)行的股票.防守型股票是指事業(yè)發(fā)展比較平穩(wěn)的公司所發(fā)行的股票。投機(jī)性股票是指那些價格很不穩(wěn)定或公司前景很不確定的股票。

14、股票發(fā)行的目的是什么？Answer：股份公司發(fā)行股票的目的有兩類：一是為股份公司的成立而發(fā)行股票；二是已成立的公司為改善經(jīng)營或滿足某種特定需要而發(fā)行的股票。

15、什么是公開發(fā)行與不公開發(fā)行？Answer：公開發(fā)行，是指不限定認(rèn)購對象而向社會公眾公開推銷股票的發(fā)行方式。不公開發(fā)行又叫私募發(fā)行，是指發(fā)行者只對特定的發(fā)行對象推銷股票的發(fā)行方式。

16、什么是直接發(fā)行與間接發(fā)行？Answer：直接發(fā)行是指股份公司自己承股票發(fā)行的一切事物和風(fēng)險，直接向認(rèn)購者推銷出售的方式.間接發(fā)行是指股份公司委托金融中介機(jī)構(gòu)推銷股票的發(fā)行方式。

17、什么是有償增資、無償增資和搭配增資？Answer：有償增資是指認(rèn)購者必須按股票的某種發(fā)行價格支付現(xiàn)款，方能獲得股票的一種發(fā)行方式。無償增資是指認(rèn)購者不必向股份公司繳納現(xiàn)金就可以獲得股票的發(fā)行方式，發(fā)行對象僅限于原股東。搭配增資是指股份公司向原股東分?jǐn)傂鹿蓵r，僅讓股東支付發(fā)行價格的一部分就可獲得一定數(shù)額股票的方式。

19、股票流通市場的功能是什么？Answer：股票流通市場將長期固定投資憑證變成了可流動的金融資產(chǎn)。對股份公司來說，由于股票流通市場的存在解除了投資者的后顧之憂，為股票的發(fā)行 提供了條件，把短期投資者的資金變成了公司的長期固定資本。對全社會來說，股票流通市場還能夠?qū)?yōu)化投資結(jié)構(gòu)起到推動作用。

20、簡述股票流通市場的組織形式？Answer：股票流通市場的組織形式有兩種，證券交易所內(nèi)的股票交易組織形式和證券交易所外的股票交易組織形式。

21、簡述證券交易所交易組織形式，我國證券交易所交易組織形式是什么 nswer：證券交易所交易組織形式分為會員制和公司制。會員制是證券交易所的主要組織形式。我國上海、深圳證券交易所均采用會員制。

22、證券交易所的組織功能是什么？Answer：證券交易所的組織功能體現(xiàn)在以下三方面。（1）證券交易所要為交易者提供公開交易的場所、設(shè)備、電話、電傳等。要提供交易需要的清算和結(jié) 算系統(tǒng)，以及交易需要的服務(wù)人員和附屬設(shè)施，使證券交易能正常進(jìn)行。（2）證券交易所要提供多方面的信息。（3）證券交易所在組織證券交易過程中要履行管 理的職責(zé)。

23、場外交易的特點(diǎn)有哪些？Answer：（1）交易對象比較廣泛。（2）雙方議定交易價格。（3）交易方式較靈活。（4）交易場所分散。

24、股票收益的特點(diǎn)有哪些？Answer：與債券相比，股票收益的特點(diǎn)有兩個：（1）不穩(wěn)定性。股票收益隨公司的經(jīng)營狀況和股價的波動而變化。（2）不固定性。標(biāo)準(zhǔn)的股票其收益上不封頂，下不保底。

第四章資本市場——債券市場

1、什么是債券？債券特點(diǎn)是什么？Answer：債券是一種由債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約時間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證。債券的特點(diǎn)有三個；1>安全性。由于一般債券的利率事先確 定的，持有者收益相對固定，不受市場利率變動的影響，也不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動。2>流動性。指債券具有及時轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金而不在價值上受損的 能力。3>收益性。指債券具有給投資者帶來一定收益的能力。

2、債券與股票的區(qū)別是什么？Answer：主要區(qū)別是：（1）表明的關(guān)系不同。債券是債務(wù)憑證，表明債券購買者和發(fā)行者間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；股票是股權(quán)證書，表明股東對股份公司的所有權(quán)關(guān)系。（2）投資者的權(quán)利和義務(wù)不同。3）收益的決定不同。債券的票面收益由其利率決定，與發(fā)行者的經(jīng)營狀沒有直接聯(lián)系；股票收益的多少主要取決于發(fā)行公司的經(jīng)營狀況。

3、債券是如何分類的？債券都分為哪些種？Answer：可分為：（1）按發(fā)行主體不同，可分為政府債券、公司債券、金融債券。（2）按發(fā)行方式不同，可分為公募債券和私募債券。（3）按券面是否記名，可分為記名債券和無記名債券。（4）按償還期限不同，可分為1年以內(nèi)的短期債券、1-5年的中期債券、5年以上的長期債券。（5）按有無抵押品或擔(dān)保，可分為抵押債券、擔(dān)保債券、信用債 券。（6）按受益方式不同，可分為固定利率債券、浮動利率債券、貼現(xiàn)債券、轉(zhuǎn)換公司債券、附新股認(rèn)購權(quán)債券等。（7）按發(fā)行地區(qū)不同，可分為國內(nèi)債券和國 際債券。（8）按不同幣種分類，可分為本幣債券和外幣債券。最常見、最主要的分類是按發(fā)行主體不同，分為政府債券、公司債券、金融債券。

4、什么是政府債券？政府債券又如何分類Answer：政府債券是政府為籌集資金，根據(jù)信用原則以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提發(fā)行的債券憑證。政府債券按發(fā)行主體不同，分為中央政府債券和地方政府債券兩類。

5、什么是國庫券？其特點(diǎn)是什么？Answer：國庫券是政府為彌補(bǔ)國庫資金臨時不足而發(fā)行的短期債務(wù)憑證。標(biāo)準(zhǔn)的國庫券期限均在一年以內(nèi)，以3、6、9個月居多，故屬于貨幣市場上的金融工具。

6、什么是中期國債？我國的中期國債有哪些？Answer：中期國債是為某種特定的目的而發(fā)行的期限為1-5年的政府債券。我國的中期國債有1>國家重點(diǎn)建設(shè)債券；2>財(cái)政債券；3>國家建設(shè)債券；4>特種國債；5>保值公債。

7、什么是長期國債？其特點(diǎn)是什么Answer：長期國債是政府為了籌措長期資金而發(fā)行期限在5年以上的政府債券。長期國債與中期國債在用途和票面格式、發(fā)行方式、發(fā)行價格、利率、付息 方式等方面基本相同。它們的區(qū)別是：一期限不同，長期國債期限至少5年以上。二償還方式不同，中期國債一般在到期后一次性償還，而長期國債既可到期后一次 性償還，也可定期分次償還，還可不定期不定額地隨時償還。

8、什么是地方政府債券？國外政府債券有哪些種？Answer：地方政府債券，是地方政府為了滿足地方經(jīng)濟(jì)與社會公益事業(yè)的發(fā)展需要而發(fā)行的一種債務(wù)憑證。國外政府債券主要有普通債券、收益?zhèn)?、有限?zé)任公債、地方公營企業(yè)債券。

9、什么是企業(yè)債券？其特征是什么？swer：企業(yè)債券是企業(yè)按法定程序發(fā)行，在約定日期還本付息的債務(wù)憑證。與其他債券相比，企業(yè)債券的收益較高，但風(fēng)險也較大。

10、國外公司債券的種類有哪些？我國有哪些種企業(yè)債券？Answer：國外公司債券有抵押公司債、信用公司債、轉(zhuǎn)換公司債、附新股認(rèn)購權(quán)公司債、重整公司債、償債基金公司債；我國的企業(yè)債券有一般企業(yè)債券、企業(yè)短期債券、企業(yè)內(nèi)部債券。

11、什么是金融債券？其特征是什么Answer：金融債券是銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)為了籌措資金，按國家有關(guān)證券法律和證券發(fā)行程序，利用自身的信譽(yù)向社會公開發(fā)行的一種債券。由于銀行和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)低于國家但高于一般企業(yè)，因此，金融債券的券面利率要比企業(yè)債券低，比國家債券高。

12、金融債券有哪些種？Answer：金融債券主要有1>普通金融債券。這是一種定期存單式的到期一次還本付息的債券。2>累進(jìn)利率債券。這是一種采取分段累進(jìn)的計(jì)息方式平價發(fā)行的債券。3>貼現(xiàn)金融債券。這是一種按一定貼現(xiàn)率以低于債券面額的價格折價發(fā)行的債券。

13、金融債券與存款相比較其特點(diǎn)是什么？Answer：發(fā)行金融債券和吸收存款都是金融機(jī)構(gòu)的籌資方式，都可以增加金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債，擴(kuò)大信貸資金來源，但二者又有不同（1）發(fā)行金融債券是為了解決特定用途的資金需要。（2）籌資主動性強(qiáng)。（3）資金穩(wěn)定性高。（4）籌資成本高。

14、債券發(fā)行市場的主要參與者有哪些？Answer：有發(fā)行人、投資人、中介機(jī)構(gòu)、簽證人、保證人。

15、債券信用等級評定的原則是什么Answer：第一，發(fā)行者的償債能力，重點(diǎn)考慮發(fā)行者的預(yù)期盈利、負(fù)債比率，能否按期還本付息。第二，發(fā)行者的資信，重點(diǎn)考慮發(fā)行者在市場上的聲譽(yù)，歷次發(fā)行及償債情況。第三，投資者承擔(dān)的風(fēng)險，根據(jù)對發(fā)行者破產(chǎn)可能性分析，預(yù)計(jì)一旦發(fā)生償債風(fēng)險，債權(quán)人所能受到的法律保護(hù)程度和投資補(bǔ)償程度。

16、進(jìn)行債券評級時分析的依據(jù)包括哪些方面？ Answer：（1）發(fā)行公司的概況。（2）資產(chǎn)流動性。（3）負(fù)債比率。4）金融風(fēng)險。（5）資本效益。（6）公司債務(wù)的法律性質(zhì)。

17、債券發(fā)行方式有哪些Answer：（1）按是否限定發(fā)行對象分公募發(fā)行和私募發(fā)行。（2）按是否通過中介機(jī)構(gòu)分為直接發(fā)行和間接發(fā)行。（3）按是否通過投標(biāo)決定發(fā)行條件分為招標(biāo)發(fā)行和非招標(biāo)發(fā)行。

18、債券還本都包括哪些償還方式？Answer：（1）期滿償還。（2）期中償還。（3）延期償還。（4）轉(zhuǎn)期償還。轉(zhuǎn)期償還通常的做法是發(fā)行一種新債券來贖回債券。（5）轉(zhuǎn)換償還。指發(fā)行公司用本公司的股票來兌換債券持有人手中的可轉(zhuǎn)換債券，從而將債務(wù)轉(zhuǎn)換成資本。

19、什么是債券的票面利率？確定債券的票面利率的依據(jù)是什么？Answer：債券的票面利率是指債券發(fā)行時在票面上載明的利率。其確定依據(jù)是：1>債券期限的長短。2>債券的信用級別3>支付利息次數(shù)。4>銀行同期利率水平和現(xiàn)行市場利率水平。5>投資者接受程度。6>債券主管當(dāng)局對債券的票面利率的現(xiàn)行規(guī)定。

20、什么是債券的轉(zhuǎn)讓價格？轉(zhuǎn)讓價格形成的依據(jù)是什么？Answer：債券的轉(zhuǎn)讓價格是指在流通市場買賣雙方的成交價格。其依據(jù)債券的理論價格

第五章黃金外匯市場

1、黃金市場上的供給者、需求者及參與者都指哪些人？Answer：供給者主要是為解決本國外匯短缺的各國中央銀行、產(chǎn)金國生產(chǎn)黃金的企業(yè)、預(yù)測金價下跌做空頭的投機(jī)商等；需求者包括為增加本國的黃金儲備 而購買的中央銀行、預(yù)測金價上漲而做多頭的投機(jī)商及為保值、投資或生產(chǎn)的目的而購買的企業(yè)或個人。一些國際金融組織如國際貨幣基金組織也是黃金市場的參與 者。

2、除了供求關(guān)系外，影響黃金價格的因素有哪些？Answer：除了供求關(guān)系外，還有（1）世界經(jīng)濟(jì)周期發(fā)展趨勢的影響。（2）通貨膨脹與利率對比關(guān)系的影響。（3）外匯價格變化的影響。（4）政治局勢與事件的影響。（5）石油價格變動的影響

3、黃金市場上交易方式有哪些？在黃金期貨市場上，投機(jī)商如何進(jìn)行投機(jī)交易？

Answer：黃金市場可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。在歐洲型市場，以現(xiàn)貨交易為主；在美國型市場，以期貨交易為主。黃金期貨市場上的投機(jī)交易，是投機(jī)商根據(jù)自己對金價波動的判斷而買空、賣空，從中盈利。

4、外匯市場的涵義是什么？

Answer：外匯是指與外國進(jìn)出口貿(mào)易及資本交易所發(fā)生的借貸的結(jié)算手段，包括外幣、外幣支付憑證和外幣有價證券。外匯市場是指由外匯需求者、外匯供給者以及買賣中介機(jī)構(gòu)所構(gòu)的在國際閘從事外匯買賣的交易所或交易網(wǎng)絡(luò)。

5、簡述外匯市場的產(chǎn)生。Answer：外匯市場是適應(yīng)國際清償和國際貨幣支付的需要而產(chǎn)生，并隨著國際貿(mào)易的迅猛發(fā)展而發(fā)展起來的，同時各國的外匯管制的放松也促進(jìn)了它的活 躍。國際貿(mào)易的結(jié)果產(chǎn)生了國際間商品和勞務(wù)價格的收付；國際借貸的結(jié)果產(chǎn)生了國際間資本的流動，它們都存在將本國貨幣兌換成外幣，以清償外國債務(wù)或輸出資 本；或者將收到的外幣兌換成本國貨幣在國內(nèi)使用的問題，從而產(chǎn)生了外匯買賣及其市場。

6、什么是即期外匯市場？其主要功能是什么？Answer：即期外匯市場，是指辦理即期外匯交易的市場，是外匯市場最重要的組成部分。其主要功能是進(jìn)行國際間的貨幣兌換，實(shí)現(xiàn)購買力的轉(zhuǎn)移。

7、什么是遠(yuǎn)期外匯市場？其主要功能是什么Answer：遠(yuǎn)期外匯市場。遠(yuǎn)期外匯交易發(fā)生時，雙方并無本幣或外幣的實(shí)際收付，而是在將來某一時日進(jìn)行交割，所以稱為期匯，遠(yuǎn)期外匯市場也就稱為期匯市場。其功能是避免匯率變動的風(fēng)險，固定貿(mào)易和融資的成本。

8、什么是外匯期貨市場和外匯期權(quán)市場？Answer：外匯期貨交易是指投資者交納一定的保證金，購買或售出交易所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化合約，可以在到期前進(jìn)行反向交易平倉，也可在到期日進(jìn)行清算，但 一般不涉及實(shí)物的交割。外匯期權(quán)交易，是指交易雙方按照約定的匯價就將來是否買入或賣出某種外匯資產(chǎn)選擇權(quán)達(dá)成的合約（就是外匯期權(quán)）。期權(quán)的買方獲得的 是一種權(quán)利而不是義務(wù)，他可以選擇執(zhí)行或不執(zhí)行合約。

9、按外匯交易市場的性質(zhì)劃分，外匯市場分哪些類？Answer：分為（1）國內(nèi)外匯市場。是指由本國貨幣當(dāng)局嚴(yán)格管制的外匯市場2）國際性外匯市場。是指基本上不受政府管制的自由外匯市場。

10、按外匯交易方式劃分，外匯市場分為哪些類？Answer：按外匯交易方式劃分，外匯市場分為（1）歐洲大陸式外匯市場，是指具體存在的外匯交易場所。（2）英美式外匯市場，即“無形市場”。該市場沒有固定的場所，所有交易都是通過通訊設(shè)備來完成的，因而較有形市場更迅速、便利。

11、影響外匯供求變動的主要因素有哪些？Answer：1>國民收入的增減。2>利率的變化。3>物價水平的漲跌。4>一國對外國商品與勞務(wù)的偏好變化。5>一些偶然因素也會引起外匯供求的變動，如戰(zhàn)亂、政變、外匯政策等。

12、外匯匯率是如何影響外匯供給和外匯需求的？Answer：外匯供給指的是在一定的匯率下，人們所愿意提供的外匯數(shù)量是多少。當(dāng)外幣價格上升時，外匯供給量也趨于上升；其價格下降時，外匯供給量也下降。外匯需求是指在一定匯率下，人們根據(jù)其購買力所愿意兌入的外匯數(shù)量。外匯需求量與外匯匯率呈反方向變動。

13、什么是外匯市場的有效性？Answer：外匯市場的有效性的大小，指的是匯率能夠反應(yīng)的相關(guān)信息的程度。所謂強(qiáng)式的市場有效性，指市場當(dāng)前的價格反映了所有可能知通的信息，投資者通過準(zhǔn)確預(yù)測未來的匯價而獲取利潤的機(jī)會均等。

14、簡述外匯市場的主體結(jié)構(gòu)？nswer：其主要參加者是（1）外匯指定銀行。（2）外匯經(jīng)紀(jì)人。（3）外匯交易員。（4）顧客。（5）中央銀行。

15、在外匯市場上，中央銀行如何發(fā)揮它的監(jiān)督和干預(yù)作用？Answer：中央銀行除了作市場的監(jiān)督者，還要干預(yù)市場，這是它的兩大職能。它的監(jiān)督主要在于通過制訂和頒布條例和法令，防止違法行為，維護(hù)外匯市場的正常運(yùn)轉(zhuǎn)；它干預(yù)市場，主要通過吸納或拋售外匯來控制本國的貨幣供給量和穩(wěn)定本中貨幣。

16、什么是匯率？匯率有幾種標(biāo)價方法？我國采用哪種？Answer：匯率，指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率，或是用一國貨幣表示另一國貨幣的價格。匯率有兩種標(biāo)價方法，一是直接標(biāo)價法，一是間接標(biāo)價法。我國是用直接標(biāo)價法。

17、即期匯率、遠(yuǎn)期匯率和互換匯率間的關(guān)系是什么？Answer：即期匯率是外匯市場上外匯銀行報出的與顧客進(jìn)行即期交易時使用的匯率。遠(yuǎn)期匯率是銀行進(jìn)行遠(yuǎn)期交易時使用的匯率。銀行根據(jù)遠(yuǎn)期交易的期限，制定相應(yīng)的遠(yuǎn)期匯率?；Q匯率指的是遠(yuǎn)期匯率與即期匯率間的差異。由升水或貼水來表示。

18、外匯市場上的交易模式有幾種？Answer：<1>國際性外匯市場交易模式。在這種市場上，外匯交易是在銀行間直接進(jìn)行的，一般不通過經(jīng)紀(jì)人。<2>國內(nèi)外匯市場交易模式。在這種市場上，外匯交易通常都是通過經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行的。

19、外匯市場的功能是什么？Answer：（1）形成外匯匯率。（2）實(shí)現(xiàn)購買力的國際轉(zhuǎn)移。（3）降低外匯風(fēng)險。4）提供借貸融通。5）縮短遠(yuǎn)地支付時間。（6）作為國際金融活動的樞紐，反映外匯資金動態(tài)。第六章金融期貨市場

1、簡述期貨市場的風(fēng)險回避所包含的二層內(nèi)容。Answer：第一，交易者可以事先明確商品的交易價格，并且當(dāng)他認(rèn)為這一價格對自己已經(jīng)有利時，他完全可以鎖定價格，排除價格變化對自己的任何影響。第二，期貨市場為交易者減少損失，降低風(fēng)險提供了可能，當(dāng)商品交易價格由于受供求關(guān)系影響發(fā)生了不利于某一交易者時，他可以做與原來相反的交易，從而減少 損失

2、在期貨交易中為何說保證金制度是最為重要的財(cái)務(wù)制度？Answer：由于期貨交易不必支付期貨合約的全部金額，為防止客戶在發(fā)生虧損時拒絕付款，經(jīng)紀(jì)行規(guī)定客戶在交易時必須向經(jīng)紀(jì)行交納一定的保證金，目的是在客戶支付不起時，經(jīng)紀(jì)行可以用保證金來補(bǔ)償，保證金的多少主要決定于合約價值與當(dāng)時的市場狀況。

3、簡述經(jīng)紀(jì)人的主要責(zé)任。Answer：代理客戶辦理買賣期貨的手續(xù)；向客戶介紹和翻譯期貨合約的內(nèi)容和交易規(guī)則；向客戶通報市場信息并在可能的情況下提出有利的交易機(jī)會；報告合約的完成情況及盈虧結(jié)果。

4、當(dāng)會員發(fā)生破產(chǎn)或因其它原因無法履約時，結(jié)算所會采取哪些措施？Answer：將該會員的合約平倉；用該會員的開倉押金支付；用其存于結(jié)算所的保證金支付；動用結(jié)算所的資金；必要時，可要求全體會員增繳保證金。

5、簡述期貨交易者參加期貨交易的目的。Answer：期貨交易者將期貨市場當(dāng)作轉(zhuǎn)移價格風(fēng)險的場所，利用期貨合約作為將來在現(xiàn)貨市場買賣商品的代替物。他們利用期貨市場進(jìn)行兌沖交易，以減少價格風(fēng)險，另外也有人參加期貨交易的目的是要承擔(dān)風(fēng)險，以獲得更大的利潤。

6、簡述經(jīng)紀(jì)人應(yīng)具備的條件。nswer：經(jīng)紀(jì)人必須是期貨交易的專家，他必須了解客戶的興趣、需要、財(cái)務(wù)狀況。他必須確定地知道客戶要做什么，以最快的速度執(zhí)行客戶的委托。由于經(jīng)紀(jì)人不能保證獲利，他在向客戶說明獲利機(jī)會時，必須提到可能遭受的損失。

7、簡述經(jīng)紀(jì)人或經(jīng)紀(jì)行的服務(wù)內(nèi)容。Answer：（1）盡量提供快速、正確的買賣交易。（2）向結(jié)算所保證自己的客戶對期貨合約的履行，并代理客戶保管資金、交收貨款、記錄盈余。3）向客戶提供有效的市場信息。

8、簡述制定交易策略的三個方面。Answer：第一，期貨商品的選擇。不同的期貨商品有不同的風(fēng)險，交易者應(yīng)選擇熟悉的期貨商品。第二，期貨交易時機(jī)的選擇。這是期貨交易中最重要，也是最難把握的。期貨交易者應(yīng)在充分分析和判斷后才做出決定。第三，合約持有期的選擇。合約到期的時間是由市場決定的，由于很多交易者不愿持有合約到交收月份，因此，交易者必須考慮到持有合約的期限。

9、簡述外匯期貨市場的作用。Answer：（1）提供了保值工具。（2）消除了信用風(fēng)險。（3）提供了有效率的中心市場。

10、簡述股票指數(shù)期貨的特點(diǎn)。Answer：1>股票指數(shù)期貨不能用實(shí)物交割，而只能用現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算。2>股票指數(shù)期貨具有高杠桿作用。

11、簡述股票指數(shù)期貨合約的內(nèi)容。Answer：（1）合約價格。股票指數(shù)期貨合約的報價采用指數(shù)點(diǎn)，其價格是由指數(shù)點(diǎn)與一個固定的金額相乘而得到的。2）價位變動。一般情況下，交易所對股票指數(shù)期貨合約交易的價位變動都有規(guī)定3）結(jié)算方式。所有股票指數(shù)期貨交易都以現(xiàn)金交收，與實(shí)際的股票無關(guān)4）保證金。股票指數(shù)期貨的最小初始保證金為合約價值的10%，做套期保值和套期獲利的初始保證金較低，一般由交易所規(guī)定。

12、簡述期權(quán)交易的特點(diǎn)。Answer：（1）期權(quán)交易的買方所購買的僅是一種權(quán)利，而不是義務(wù)。也就是說，買方不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)。2）賣方必須承擔(dān)期權(quán)到期時買或者賣的義務(wù)。3）由于期權(quán)的買方有了選擇權(quán)，因此，其風(fēng)險是一定的。4）期權(quán)的賣方所承受的風(fēng)險是很大的，理論上說是無窮的。

13、簡述期權(quán)交易的種類Answer：<1>看漲期權(quán)。是期權(quán)購買者可以在規(guī)定的時間內(nèi)，有權(quán)利按協(xié)議價格從期權(quán)出售者那里購買一定數(shù)量的證券。<2>看跌期權(quán)。是期權(quán)購買者可以在規(guī)定的時間內(nèi)，有權(quán)利按協(xié)議價格向期權(quán)出售者賣出一定數(shù)量的證券。<3>雙重期權(quán)。是指期權(quán)的買方在同一時間內(nèi)既買了某種證券的看漲期權(quán)，又買了這種證券的看跌期權(quán)。

14、簡述決定期權(quán)費(fèi)的因素。Answer：期權(quán)合約的有效期。有效期越長，期權(quán)買方的獲利機(jī)會越大，因此，期權(quán)費(fèi)也就越高。協(xié)議價格的高低?？礉q期權(quán)費(fèi)隨著協(xié)議價格的升高而減少，而看跌期權(quán)費(fèi)隨協(xié)議價格的下降而下降。證券市場行情。在證券價格趨于上漲時，看漲期權(quán)費(fèi)將增加；如是下降趨勢時，看跌期權(quán)費(fèi)將會上升。證券自身的特點(diǎn)。不活躍的證券的期權(quán)費(fèi)要比活躍的證券的期權(quán)費(fèi)低。

15、期權(quán)交易的作用是什么？Answer：（1）期權(quán)購買者的風(fēng)險是一定的。投資者可以通過購買期權(quán)的方式進(jìn)行保值，并可用較小的投資獲得較大收益。（2）期權(quán)可用于保值。（3）期權(quán)交易可用于投機(jī)。第七章金融市場投資

1、個人投資者在證券交易中獲得資金融通的途徑。Answer：（1）是以交納保證金的方式由證券經(jīng)紀(jì)商貸付所認(rèn)購股票的其余價款。（2）向商業(yè)銀行貸款。（3）向人壽保險公司請求貸款。

2、個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的異同點(diǎn)。Answer：機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者的性質(zhì)不同，他們在資金來源、投資目標(biāo)、投資方向上明顯不同，但在投資的過程中所考慮的因素和投資的步驟很接近。對機(jī)構(gòu)投資者的投資政策必須在法律上加以適當(dāng)?shù)囊?guī)定和限制。不同的機(jī)構(gòu)，法律對他管理的寬嚴(yán)不同。且機(jī)構(gòu)投資者的資金實(shí)力一般大于個人投資者。

3、簡述流動性原則的重要性。Answer：首先，減少風(fēng)險。金融投資風(fēng)險一般高于其他實(shí)物投資風(fēng)險。投資者所持的證券如失去流動性，這部資金就會長久固定在證券形態(tài)上。其次，便于投資資金的轉(zhuǎn)移。再次，保證支付準(zhǔn)備。

4、股票市場投資的特點(diǎn)。Answer：第一，技術(shù)性強(qiáng)。第二，資本數(shù)量要求大。第三，預(yù)期收益率較高且風(fēng)險較大。

5、何謂有效債券組合，其形式有哪些？Answer：所謂有效債券組合，是指在債券總額一定的條約下的如下組合形式<1>風(fēng)險相同，預(yù)期收益較高的債券組合<2>預(yù)期收益相同，風(fēng)險較低的債券組合。

6、個人投資者在投資過程中所考慮的因素。Answer：本金的安全。資本增值。收入的保證。通貨膨脹補(bǔ)償。納稅的考慮。

7、簡述安全性原則、流動性原則、收益性原則間的聯(lián)系。Answer：從根本上講，三原則是統(tǒng)一的，相互依存的。三原則間，安全性是前提，只用保證投資資金安全無損，才能談到資金的流動性和正常收益的獲得。流動性是條件，在具備投資對象正常流動的條件下，才能及時規(guī)避風(fēng)險，增加收入。收益性是目的，金融投資所以要保證安全性和流動性，目的就是為了得到投資收 益。

8、股票投資風(fēng)險的種類。Answer：（1）市場風(fēng)險。（2）貨幣風(fēng)險。（3）企業(yè)風(fēng)險。（4）財(cái)務(wù)風(fēng)險。

9、風(fēng)險分散策略。Answer：（1）行業(yè)分散，不集中買同一行業(yè)的股票，以免碰上行業(yè)不景氣。（2）企業(yè)單位分散。3）投資時間上分散。（4）投資區(qū)域分散。

10、從哪些方面分析債券的償還能力是否可靠？Answer：（1）債券集資項(xiàng)目的效益是否可靠。（2）債券產(chǎn)生效益的期限與債券期限是否一致。3）債券清償與其債務(wù)歸還是否妥當(dāng)。（4）債券償還擔(dān)保是否落實(shí)。

11、投資基金的特點(diǎn)。Answer：投資基金的顯著特點(diǎn)是風(fēng)險小、資本要求低，收益較穩(wěn)定。具體表現(xiàn)為：<1>分散投資分散風(fēng)險。<2>專家經(jīng)營科 學(xué)化管理。<3>在通貨膨脹條件下，人們可通過購買貴重金屬如黃金、鉆石，房地產(chǎn)前進(jìn)行保值。<4>規(guī)模經(jīng)營降低成本。

12、封閉型基金與開放型基金的區(qū)別。nswer：兩者主要不同點(diǎn)在于基金持有份額的發(fā)行方式，封閉型為固定的，開放型為不固定的。在變現(xiàn)方式上，封閉型基金投資者只能到證券交易所委托經(jīng)紀(jì)商賣出手中持有的份額；而開放型基金可直接向經(jīng)理公司申請買回。在買賣價格上，封閉型基金的 持份價格可能會高于或低于其凈資產(chǎn)價值；而開放型基金的持份一定是等于其凈資產(chǎn)價值。在投資比例上，封閉型基金可以100%地用于投資；而開放型基金必 須保留一定比例的現(xiàn)金，以備投資隨時申請買回。在投資績效上，封閉型基金即無保留現(xiàn)金的需要也無贖回的壓力，可貫徹投資策略，長期績效較好；而開放型基 金無法保證全部資金用于投資，因而影響長期績效。

13、資本增值與資本利得的區(qū)別。Answer：資本利得是由投資基金所賺取的，其多少取決于基金管理機(jī)構(gòu)的判斷和運(yùn)作。資本增值一方面取決于基金經(jīng)營狀況，另一方面取決于投資者進(jìn)入基金和退出基金的時機(jī)是否合適。第八章金融市場管理

1、金融市場管理的主要內(nèi)容Answer：主要內(nèi)容：制定金融市場法規(guī)；審定金融市場參與者的資格和條件；檢查與監(jiān)督金融市場的交易活動；維護(hù)金融市場的秩序等。

2、行業(yè)協(xié)會組織的主要職責(zé)。Answer：（1）維護(hù)所屬各會員的權(quán)益；（2）在貨幣信貸、資本市場事務(wù)及公共關(guān)系方面給政府有關(guān)當(dāng)局提供建議和咨詢；（3）改進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營，研究實(shí) 施對策，協(xié)調(diào)各會員行動；（4）組織金融同業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)教育；（5）與其它有關(guān)經(jīng)濟(jì)團(tuán)體加強(qiáng)聯(lián)系，搞好協(xié)調(diào)；（6）與外國金融業(yè)協(xié)會進(jìn)行聯(lián)系。

3、國務(wù)院證券委員會的主要職能。Answer：主要職能是：負(fù)責(zé)組織擬定有關(guān)證券市場的法律、法規(guī)；制定有關(guān)證券市場的方針政策；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查證券各部門的工作；對設(shè)立新的證券交易所行使審核權(quán)，報國務(wù)院批準(zhǔn)。

4、中國證券業(yè)協(xié)會的主要職責(zé)。Answer：根據(jù)國家有關(guān)政策法規(guī)，擬定自律性規(guī)章制度，加強(qiáng)對證券業(yè)的管理；協(xié)調(diào)會員間、證券業(yè)與國家有關(guān)管理部門間的關(guān)系；集中反映會員的要求和 愿望，維護(hù)會員的合法權(quán)益，搜集、整理國內(nèi)外證券業(yè)信息，向會員提供服務(wù)；開展有關(guān)證券市場業(yè)務(wù)，理論研究，提出證券業(yè)發(fā)展規(guī)劃；組織業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流，人材 培訓(xùn)，組織證券業(yè)的對外聯(lián)絡(luò)與合作；接受政府交辦的以及其它部門委托的有關(guān)證券事宜。

5、金融市場管理的手段。Answer：管理的手段有經(jīng)濟(jì)手段、法律手段、行政手段。經(jīng)濟(jì)手段主要體現(xiàn)為中央銀行通過自己的政策措施影響金融市場的活動。法律手段主要體現(xiàn)在各類 法規(guī)的制定和執(zhí)行上。行政手段主要體現(xiàn)為金融方針政策、原則、制度等方面，它是由管理機(jī)構(gòu)依靠行政組織，按照一定程序直接對金融市場加以監(jiān)督和貫徹落實(shí)。

6、簡述對票據(jù)簽發(fā)的一般要求Answer：規(guī)范票據(jù)的簽發(fā)是維護(hù)票據(jù)市場穩(wěn)定與貨幣流通正 常的前提；其要求是：<1>使用票據(jù)的單位必須在銀行開立賬戶。<2>簽發(fā)商業(yè)票據(jù)必須以合法的商品交易為基礎(chǔ)，禁止簽發(fā)無商品 交易的商業(yè)票據(jù)。<3>銀行票據(jù)的簽發(fā)必須在自身的信用能力以內(nèi)。

7、簡述票據(jù)轉(zhuǎn)讓的基本法律與管理要求。Answer：票據(jù)轉(zhuǎn)讓后，讓入人仍是票據(jù)的債務(wù)人之一，如遇最終付款人拒絕付款，持票人有權(quán)向其追索。票據(jù)轉(zhuǎn)讓必須由原持票人“背書”，背書中的 被背書人不受任何限制。背書可以連續(xù)進(jìn)行，被背書人依靠背書取得票據(jù)后，可以再通過背書將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給第三人，直至票據(jù)到期為止向最終付款人收款。背書 不得附有條件，否則，其條件記載視為無記載，背書仍然有效。背書必須全額轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，部分轉(zhuǎn)讓、或?qū)⑵睋?jù)權(quán)利分割轉(zhuǎn)讓兩個或兩個以上者，不發(fā)生法律效 力。

8、在美國發(fā)行大額存單的機(jī)構(gòu)Answer：（1）聯(lián)邦儲備體系的國民銀行，發(fā)行美國國內(nèi)的大額存單；（2）美國銀行在海外的機(jī)構(gòu)，主要發(fā)行歐洲大額存單；（3）外國銀行在美國的分支機(jī)構(gòu)，發(fā)行楊基大額存單；（4）美國的儲備與貸款協(xié)會及儲蓄銀行發(fā)行的大額存單。

9、〈大額可轉(zhuǎn)讓定期存單管理辦法〉的要點(diǎn)。Answer：（1）CD的發(fā)行單位限于各類銀行；（2）各類銀行發(fā)行CD，要事先制定發(fā)行辦法或章程，報中國人民銀行省級或計(jì)劃單列市分行審批；（3）CD分記名和不記名兩種；（4）各銀行均不辦理自己發(fā)行的CD轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)；（5）經(jīng)辦轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)許可經(jīng)營證券交易業(yè)務(wù)的 金融機(jī)構(gòu)；（6）其它規(guī)定，如面額、期限、式樣等。

10、在西方發(fā)達(dá)國家，發(fā)行國庫券的原因。Answer：一是財(cái)政中收入發(fā)生在后而支出在前時，為滿足資金暫時需要而發(fā)行；二是由于預(yù)算執(zhí)行過程中發(fā)生臨時事變，導(dǎo)致支出增加而收入難以跟上 時，發(fā)行國庫券以應(yīng)急需；三是當(dāng)政府欲發(fā)行長期公債時，因市場利率過高導(dǎo)致付息負(fù)擔(dān)過重，故先發(fā)行國庫券，待他日市場利率變化再發(fā)行長期低利率公債，以圖 調(diào)整。

11、以美國為例，簡述國庫券發(fā)行實(shí)施程序的管理。Answer：（1）認(rèn)購者索取投標(biāo)單；（2）聯(lián)邦儲備銀行接受投標(biāo)單；（3）決定中標(biāo)者或中標(biāo)價格；（4）財(cái)政部宣布投標(biāo)結(jié)果；（5）財(cái)政部正式發(fā)行國庫券與收款。

12、簡述證券發(fā)行的公開制度。nswer：公開制度包括兩部分：一是發(fā)行公開。即公司在發(fā)行新證券時，要提供詳細(xì)的有關(guān)公司狀況的資料。二是持續(xù)公開。即公司在證券發(fā)行后，每年仍然要向證券主管機(jī)關(guān)定期提供有關(guān)本公司經(jīng)營及財(cái)務(wù)狀況的報告和報表資料并公布于眾。

13、簡述我國股票發(fā)行的上市條件。Answer：股票已公開發(fā)行；發(fā)行后股本總額不少于人民幣5000萬元；持有面值人民幣1000元以上的個人股東人數(shù)不少于1000人，個人持有的股票面值總額不少于人民幣1000萬元；公司有最近三年連續(xù)盈利記錄；證券委規(guī)定的其它條件。

14、證券場內(nèi)交易管理的特點(diǎn)。Answer：特點(diǎn)是：交易集中，社會各界都要很關(guān)注，交易行為、交易價格及一切有關(guān)交易的重要信息都要及時公開，因而在管理上要求十分嚴(yán)格具體，規(guī)范化程度極高。

15、證券買賣事后監(jiān)督的內(nèi)容。Answer：包括兩方面：一是證券價格執(zhí)行的監(jiān)督，主要審核自營買賣的成交價是否與制定的牌價一致；客戶委托的價格是否與成交價相符。二是證券成交情況的監(jiān)督，即成交單價和數(shù)量與成交總額是否一致，成交總額與實(shí)收實(shí)付金額是否一致等等。

16、簡述外匯市場管理的必要性Answer：一是為了防止資本外逃或盲目性流進(jìn)，從而保證本國國際收支平衡；二是為了維護(hù)外匯市場的正常秩序，保證公平交易的實(shí)現(xiàn)。

17、簡述外匯市場對地區(qū)管理的對象。Answer：一是以本國作為外匯管理的地區(qū)，對國外的外匯收支不加管理；二是為吸引外資，在本國某些地方開辟出口加工區(qū)、自由貿(mào)易區(qū)、自由港等，在這些地區(qū)基本不實(shí)行外匯管制；三是對不同的國家和地區(qū)實(shí)行不同的外匯管理政策。

18、簡述資本的輸出入管理。Answer：資本輸出管理，主要指對購買外匯作為資本輸出國、本國貨幣、投資利潤和股息的匯出以及有價證券和基金的輸出等方面的管理；資本輸入管理則主要指對外幣流入和非居民購買可國有價證券的管理。

19、非貿(mào)易外匯收入管理的主要方式。Answer：<1>許可證制度。<2>按期結(jié)匯制度。<3>外匯留成制度。<4>開立外幣帳戶和免征利息收入稅。20、我國外匯市場管理的重點(diǎn)環(huán)節(jié)nswer：（1）對外匯指定銀行的管理。（2）對外資金融機(jī)構(gòu)的管理。（3）對外匯零售市場的管理。4）對外匯調(diào)劑市場的管理。（5）銀行間外匯市場的管理。

第五篇：學(xué)前教育心理學(xué)自考復(fù)習(xí)筆記

《學(xué)前教育心理學(xué)》自考復(fù)習(xí)資料 1.“沃斯克－戴開放型與傳統(tǒng)型學(xué)習(xí)環(huán)境及兒童課堂行為測定量表”對學(xué)習(xí)環(huán)境的評價主要包括以下幾個變量(場所、小組領(lǐng)導(dǎo)人和組內(nèi)人數(shù))2.發(fā)展性教學(xué)是由下列哪一位心理學(xué)家提出來的(維果茨基)。

3.以游戲?yàn)榛净顒樱鶕?jù)教師對幼兒活動的干預(yù)、控制的程度差異，幼兒園的教育活動可以劃分為(自由游戲、任務(wù)定向的活動區(qū)游戲和全班集體游戲)4.根據(jù)學(xué)習(xí)過程中師生的互動關(guān)系，操作學(xué)習(xí)可分為(示范性操作學(xué)習(xí)、指導(dǎo)性操作學(xué)習(xí)、個體探究性操作學(xué)習(xí)和群體協(xié)作性操作學(xué)習(xí))5．亞當(dāng)斯的閉合回路理論有兩個主要觀點(diǎn)，即（強(qiáng)調(diào)知覺痕跡，強(qiáng)調(diào)記憶痕跡）。

6.親子互動結(jié)構(gòu)一般可以劃分為以下三個層次(愛的基礎(chǔ)、成長的喜悅和健全的教育)7.布魯納認(rèn)為，在人類智慧生長期間，有以下幾種表征系統(tǒng)在起作用(動作表征、肖像表征和符號表征)8.加涅的學(xué)習(xí)記憶模型認(rèn)為，學(xué)習(xí)過程是由以下三個系統(tǒng)協(xié)調(diào)活動的過程(.加工、預(yù)期、執(zhí)行控制)9.根據(jù)概念屬性的抽象與概括的程度，可以把概念分為(具體概念和抽象概念)

10.在教育活動進(jìn)行中實(shí)施的評價叫(形成性評價)11.構(gòu)成師幼互動的內(nèi)隱心理要素有(場景界定、角色認(rèn)知、行為期待)12.分析問題階段中的創(chuàng)造性體現(xiàn)為(明確問題的能力)13.幼兒教育心理學(xué)研究的基本方法是(.實(shí)驗(yàn)法、觀察法、調(diào)查法和測量法)14.美國學(xué)者普林格爾認(rèn)為，兒童的基本感情需要是(對愛的需要、對新體驗(yàn)的需要、對贊揚(yáng)和認(rèn)可的需要、對責(zé)任感的需要)15.心理學(xué)研究發(fā)現(xiàn)，父母在教養(yǎng)模式上有兩個重要的行為維度，其中一個是情緒維度，具體表現(xiàn)為(溫暖、接納－敵意、拒絕)17.在3－6或7歲的幼兒期，占有重要地位的、主要的游戲類型是(象征性游戲)19.托爾曼的認(rèn)知－期待說是屬于(折中主義學(xué)習(xí)理論)20.我國心理學(xué)家馮忠良認(rèn)為，智力技能培養(yǎng)的有效途徑為(原型模擬、分階段練習(xí))21.構(gòu)成師幼互動的外顯行為因素有（師幼互動行為的主體、師幼互動行為的性質(zhì)、師幼互動行為的主題與結(jié)果、師幼互動行為的類型）

22.幼兒園教育活動的目的就是提供特定的刺激，以便引起幼兒特定的反應(yīng)。這是根據(jù)哪種心理學(xué)理論提出的幼兒園教

育活動的設(shè)計(jì)思路？（條件作用學(xué)習(xí)理論）

23.鮑姆林特在研究中從以下哪幾個方面評定父母的教養(yǎng)行為？（控制、成熟的要求、父母與兒童交往的清晰性和父母的教養(yǎng)）

24.幼兒學(xué)習(xí)按學(xué)習(xí)內(nèi)容可分為（技能學(xué)習(xí)、概念學(xué)習(xí)、社會性學(xué)習(xí)和創(chuàng)造性學(xué)習(xí)）

25.幼兒園教育活動評價的主要方面有（教師－學(xué)生關(guān)系、教育活動過程、教育活動的指導(dǎo)、幼兒園的材料與設(shè)備、幼兒園的自然環(huán)境）

26.心理學(xué)研究認(rèn)為，個體內(nèi)化大致通過以下幾種方式實(shí)現(xiàn)（觀察學(xué)習(xí)、認(rèn)知加工、角色扮演、自我強(qiáng)化和社會合作）27.以下哪種說法是正確的？（借助于內(nèi)部言語在頭腦中進(jìn)行的智力活動方式叫心智技能）

28.每一個概念都可以從以下哪幾方面進(jìn)行分析？（概念名稱、概念例證、概念屬性和概念定義）

29.以下哪一種說法是錯誤的？（學(xué)習(xí)是人所特有的）30.問題解決的過程可以分為以下哪幾個階段？（發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、提出假設(shè)和驗(yàn)證假設(shè)）

31.布盧姆根據(jù)教育目標(biāo)把學(xué)習(xí)分為以下三大領(lǐng)域（認(rèn)知學(xué)習(xí)、情感學(xué)習(xí)和技能學(xué)習(xí)）

32.教師在幼兒發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)中的指導(dǎo)可分為（教師的指導(dǎo)、教師對幼兒自我發(fā)現(xiàn)的指導(dǎo)和幼兒的自我指導(dǎo)）

33.兒童游戲動機(jī)系統(tǒng)由以下幾種動機(jī)構(gòu)成（活動性動機(jī)、探究性動機(jī)、成就性動機(jī)和親合性動機(jī)）

34.一般我們把在教育活動開始前進(jìn)行，以摸清幼兒的底細(xì)，更好地安排活動為目的而進(jìn)行的評價叫（診斷性評價）35.目前國內(nèi)大多數(shù)學(xué)者對教育心理學(xué)學(xué)科性質(zhì)的認(rèn)識是（教育心理學(xué)既是一門理論性學(xué)科，又是一門應(yīng)用性較強(qiáng)的學(xué)科）

36.建構(gòu)主義學(xué)習(xí)理論對學(xué)習(xí)的解釋是（學(xué)習(xí)不是知識由教師向?qū)W生的傳遞，而是學(xué)生建構(gòu)自己的知識的過程，學(xué)習(xí)者不是被動地吸收新信息，而是主動地建構(gòu)信息的意義，這種建構(gòu)不可能由其他人代替）

37.我國心理學(xué)家馮忠良認(rèn)為，技能形成一般經(jīng)過以下幾個階段（動作的定向、動作的模仿、動作的整合和動作的熟練）38.技能學(xué)習(xí)具有以下特點(diǎn)(這是一個“內(nèi)化－外化”雙向構(gòu)建的過程，合乎法則的練習(xí)將極大促進(jìn)技能的掌握)。39.游戲的情感特性有(.內(nèi)在動機(jī)、內(nèi)部控制能力、假裝)。40.根據(jù)遷移內(nèi)容的不同，遷移可以分為(一般遷移與具體遷移)。根據(jù)時間順序分為（順向遷移與逆向遷移），根據(jù)性質(zhì)不同分為（正遷移、負(fù)遷移和零遷移）

41.學(xué)習(xí)者在從事新的學(xué)習(xí)時，他原有的知識水平和心理發(fā)展水平對新的學(xué)習(xí)的適合性程度，這就是(學(xué)習(xí)準(zhǔn)備)。42.馬斯洛把人的各種需求分為(缺失需求和成長需求兩大

類)。

43.柯爾伯格的道德認(rèn)知發(fā)展理論認(rèn)為，個體的道德判斷發(fā)展經(jīng)歷了以下幾個階段：(懲罰和服從的取向、工具性的相對主義取向、好男孩－好女孩的取向、法律和秩序取向、社會契約的取向和普遍的道德原則取向)44.以下哪種說法是正確的？(具有一定的動機(jī)和目的并指向一定對象的運(yùn)動叫動作)45.早期最全面的游戲理論是(剩余精力說)。

46.在學(xué)習(xí)理論產(chǎn)生時期形成的學(xué)習(xí)理論為(行為主義學(xué)習(xí)理論和折中主義學(xué)習(xí)理論)。

47.幼兒教師的能力素質(zhì)可以概括為以下幾個方面：(.觀察與領(lǐng)悟能力、言語表達(dá)能力、人際交往能力、組織管理能力和教育科研能力)。

48.奧蘇伯爾根據(jù)新知識與認(rèn)知結(jié)構(gòu)中已有觀念的關(guān)系提出了以下幾種形式的學(xué)習(xí)：(上位學(xué)習(xí)、下位學(xué)習(xí)和并列結(jié)合學(xué)習(xí))49.以保育和教育相結(jié)合的原則為依據(jù)，根據(jù)幼兒一日生活各環(huán)節(jié)中的教育側(cè)重點(diǎn)，我們可以把幼兒園教育活動劃分為(生活教育活動、游戲教育活動和教學(xué)活動三類)。50.幼兒概念學(xué)習(xí)中，常常出現(xiàn)兩種錯誤，即(不合理地縮小了概念、不合理地?cái)U(kuò)大了概念)。

51.教育心理學(xué)的創(chuàng)建是以(桑代克1903年出版《教育心理

學(xué)》作為標(biāo)志)。

52．布盧姆把教育活動過程的評價分為（診斷性評價、形成性評價和終結(jié)性評價）。

53．游戲的認(rèn)知特性有（自我導(dǎo)向、心理主動性、靈活性）。54．皮亞杰智慧發(fā)展階段論認(rèn)為，個體的認(rèn)知發(fā)展經(jīng)歷了以下階段（感知運(yùn)動期、前運(yùn)算時期、具體運(yùn)算階段和形式運(yùn)算階段）。

9．我們可以根據(jù)幼兒的發(fā)展?fàn)顩r將教育活動情境分成（認(rèn)知型、行為型和能力型）。

10．奧蘇伯爾認(rèn)為，概念的關(guān)鍵屬性可以通過以下兩種方式獲得（概念形成和概念同化）。

12．第一個從心理學(xué)角度解釋剩余能量與游戲關(guān)系的學(xué)者是（席勒）。

13．課程決策論的教育活動設(shè)計(jì)步驟為（目標(biāo)的篩選確定、確定活動主題、選擇與分析教材、確定學(xué)習(xí)活動的性質(zhì)與類型、制定完成課題的進(jìn)度表、空間和環(huán)境的安排、教學(xué)策略、確定評價的目的與方法）。

15．提出假設(shè)階段是解決問題過程中的一個重要階段，在該階段的創(chuàng)造性體現(xiàn)為（闡述問題的能力、組織問題的能力、輸出問題解決方案的能力）。

16．符號互動論的基本觀點(diǎn)為（互動是人類個體生存發(fā)展的前提，是社會生活的基礎(chǔ)；符號是人際互動的媒介，個體是

其自身行為的建構(gòu)者；個體的心靈與自我是互動的產(chǎn)物；社會的形成與變化是互動的結(jié)果）。

17．根據(jù)學(xué)習(xí)的主要目的，操作學(xué)習(xí)可分為（探究性操作學(xué)習(xí)、形成性操作學(xué)習(xí)、強(qiáng)化性操作學(xué)習(xí)、模仿性操作學(xué)習(xí)和創(chuàng)造性操作學(xué)習(xí)）。

18．幼兒社會性學(xué)習(xí)的特點(diǎn)是（隨機(jī)性和無意性、長期性和反復(fù)性、實(shí)踐性）。

19．心理學(xué)研究發(fā)現(xiàn)，父母在教養(yǎng)模式上有兩個重要的行為維度，即（情緒維度和控制維度）。

20．奧蘇伯爾根據(jù)學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)者原有知識的關(guān)系把學(xué)習(xí)分為（機(jī)械學(xué)習(xí)和意義學(xué)習(xí)）。

1.解釋概念學(xué)習(xí)的基本過程的理論主要有(聯(lián)結(jié)理論與假設(shè)理論)。

2.下位學(xué)習(xí)包括哪兩種學(xué)習(xí)模式？(派生下位學(xué)習(xí)與相關(guān)下位學(xué)習(xí))3.米德從社會上時時刻刻互動著的個人角度來闡述人與社會的關(guān)系，解釋人與社會 的生成與變遷，這種理論稱為(符號互動論)。

4.加涅提出的學(xué)習(xí)記憶模型由哪三個系統(tǒng)構(gòu)成？(加工、預(yù)期與執(zhí)行控制)5.心理學(xué)上是用哪個術(shù)語來說明兒童學(xué)習(xí)某種知識或行為比較容易，心理某方面發(fā)

展最為迅速的時期的？(發(fā)展敏感期)6.幼兒創(chuàng)造性測量的一般原則是（.適用性原則與活動性原則）。

7.影響遷移的主要因素有(相似性、原有的認(rèn)知結(jié)構(gòu)與學(xué)習(xí)的心向與定勢)。

8.在系統(tǒng)觀指導(dǎo)下，提出教學(xué)系統(tǒng)設(shè)計(jì)思想的學(xué)者是(羅米索斯基)。

9.教育心理學(xué)獨(dú)立的年代是(1913年～1914年)。10.下列選項(xiàng)中描述幼兒教育心理學(xué)的主要作用正確的是(測量與描述、預(yù)測與控制、理解與說明)。

11.根據(jù)馮忠良教授的觀點(diǎn)，動作技能的形成一般要依次經(jīng)歷哪四個階段?(動作的定向、動作的模仿、動作的整合與動作的熟練)12.個體的社會化過程是通過以下哪兩方面而實(shí)現(xiàn)的？(社會教化與個體內(nèi)化)13.幼兒社會性學(xué)習(xí)的指導(dǎo)方法主要有六種，是(觀察學(xué)習(xí)法、強(qiáng)化評價法、體驗(yàn)思考法、語言傳遞法、角色扮演法、移情訓(xùn)練)。

14.學(xué)習(xí)理論產(chǎn)生的標(biāo)志是(桑代克提出“聯(lián)結(jié)說”)15.奧蘇伯爾認(rèn)為，學(xué)生學(xué)習(xí)的實(shí)質(zhì)是(新舊知識之間建立起非人為的與實(shí)質(zhì)性的聯(lián)系)。

16.布魯納是下列哪種學(xué)習(xí)形式的積極提倡者？(發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí))

17.對應(yīng)于教育目標(biāo)的活動指導(dǎo)模式的類型包括(信息加工、社會交往、個人發(fā)展與行為訓(xùn)練)。

對應(yīng)于知識類型的指導(dǎo)模式包括（呈現(xiàn)模式、行為模式、探究模式）

18.根據(jù)生活準(zhǔn)備還是欲望滿足維度，可以把游戲動機(jī)理論分為(生活預(yù)備說、生長說與“新瓶裝舊酒”說)。19.普林格爾在其《兒童的需要》一書中指出兒童有哪四種基本感情需要?(對愛與安全感的需要、對新體驗(yàn)的需要、對贊揚(yáng)與認(rèn)可的需要及對責(zé)任感的需要)20.下列選項(xiàng)中屬于獨(dú)生子女家庭教育的心理學(xué)原則的是(.以兒童教育兒童)。

1．布盧姆把認(rèn)知學(xué)習(xí)從低到高依次排列為（認(rèn)知、領(lǐng)會、運(yùn)用、分析、綜合、評價）

2．下列哪種說法，是符合奧蘇伯爾觀點(diǎn)的？（接受學(xué)習(xí)與發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)都可能是有意義的，也可能是機(jī)械的）4．游戲的心理結(jié)構(gòu)包括哪兩種成分？（認(rèn)知與情感）5．根據(jù)游戲規(guī)則的內(nèi)隱或外顯，可把游戲分為哪兩大類？（創(chuàng)造性游戲與規(guī)則性游戲）

6．游戲準(zhǔn)備包括哪四個方面？（游戲時間、游戲地點(diǎn)、游戲材料與經(jīng)驗(yàn)準(zhǔn)備）

7．蒙臺梭利認(rèn)為，動作教育主要訓(xùn)練幼兒的（基本動作、大肌肉動作與小肌肉動作）

8．一個概念可以從哪四個方面進(jìn)行分析？（概念名稱、概念例證、概念屬性與概念定義）

9．關(guān)于概念的結(jié)構(gòu)，目前心理學(xué)中主要有哪兩種理論？（特征說與原型說）

10．柯爾伯格提出了3水平6階段道德發(fā)展理論，其中3水平是指（前習(xí)俗水平、習(xí)俗水平與后習(xí)俗水平）

11．幼兒道德情感發(fā)展三個時期依次為（“原倫理狀態(tài)”時期、前道德情感時期與他律性時期）

12．目前對創(chuàng)造力和智力的關(guān)系較為一致的看法是（高智力是高創(chuàng)造性的必要而非充分條件）

13．幼兒創(chuàng)造性測量的一般原則是（適用性原則與活動性原則）

14．從教師的教學(xué)組織方式來培養(yǎng)幼兒的創(chuàng)造性的方法包括（向幼兒傳授創(chuàng)造性地解決問題的技能與技巧、創(chuàng)造性的審美活動方法與提問的方法）

17．幼兒園教育活動情境創(chuàng)設(shè)的原則包括（互動性、效用性、特殊性與安全性）

18．背景型教育活動情境的創(chuàng)設(shè)涉及的要素包括教育活動的（空間、時間、內(nèi)容、材料、形式與氣氛）

20．下列選項(xiàng)中屬于不良的親子互動類型的是（拒絕型、支配型、過度保護(hù)型、服從型）

2.下列選項(xiàng)中屬于奧蘇伯爾三類意義學(xué)習(xí)的是(符號學(xué)習(xí)、概念學(xué)習(xí)和命題學(xué)習(xí))。

4.斯金納操作條件反射學(xué)習(xí)理論的核心是(強(qiáng)化)。8.關(guān)于操作和學(xué)習(xí)的關(guān)系，下列選項(xiàng)中描述正確的是(操作中有學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)中有操作、操作和學(xué)習(xí)是二種相對獨(dú)立的活動)。

9.在長期幼教實(shí)踐基礎(chǔ)上，我國習(xí)慣于把幼兒園的游戲分為二類，它們是(.創(chuàng)造性游戲和規(guī)則性游戲)。10.下列選項(xiàng)中屬于動作技能的是(膝跳反射)。

11.在動作技能的學(xué)習(xí)中，最重要的步驟是(教師的示范)。12.可以用來解釋概念學(xué)習(xí)的基本過程的理論是(聯(lián)結(jié)理論)。

17.在接受學(xué)習(xí)與發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)的連續(xù)體中，下列選項(xiàng)排列順序正確的是(指導(dǎo)性學(xué)習(xí)、歸納性講解、訓(xùn)練和練習(xí)和自由探索式發(fā)現(xiàn))。

18.個人成績與同一團(tuán)體平均成績相比較，從而確定成績適當(dāng)?shù)燃壍脑u價屬于(相對評價)。

19.構(gòu)成師幼互動行為的要素分為外顯行為要素和內(nèi)隱心理要素。下列選項(xiàng)中屬于外顯行為要素的是(師幼互動行為的主體)。

20.心理學(xué)家發(fā)現(xiàn)，兒童教養(yǎng)的四種類型是通過二個維度二二組合而獲得的。其中縱容的教養(yǎng)類型的組合是(溫暖、接納和放縱、不要求)。

1.據(jù)了解，開始出現(xiàn)以“幼兒教育心理學(xué)”命名的著作，如日本學(xué)者若井邦夫等著的《幼兒教育心理學(xué)》是在２０世紀(jì)的（80年代）

2.一般我們認(rèn)為可以把幼兒教育心理學(xué)思想追溯到（盧梭）3.維特羅克學(xué)習(xí)過程的生成模式包括四個方面，它們是（生成、動機(jī)、注意和先前經(jīng)驗(yàn)）

5.下列選項(xiàng)中，在潘菽教授主編的《教育心理學(xué)》的學(xué)習(xí)分類中提及的是（知識的學(xué)習(xí)、動作技能的學(xué)習(xí)、智慧技能學(xué)習(xí)、品德和行為規(guī)范的學(xué)習(xí)）

6.學(xué)生的學(xué)習(xí)準(zhǔn)備包括哪兩個方面（智力因素與非智力因素）

8.下列選項(xiàng)中，班杜拉提及的強(qiáng)化類型是（外部強(qiáng)化、替代強(qiáng)化、自我強(qiáng)化）

9.在學(xué)習(xí)理論中提出“中介變量”概念的心理學(xué)家是（托爾曼）

12.下列選項(xiàng)中，對游戲的基本特征描述錯誤的是（.游戲是一種創(chuàng)造性活動）

13.下列選項(xiàng)中，在馮忠良先生提出的智力技能形成的階段理論中的是（動作定向訓(xùn)練、動作模仿訓(xùn)練、動作整合訓(xùn)練、動作技巧訓(xùn)練）

14.下列選項(xiàng)中，關(guān)于技能與知識的關(guān)系表述正確的是（技能和知識有區(qū)別、知識是技能的前提、技能的發(fā)展有助于知

識的掌握）

15.下列選項(xiàng)中，不屬于導(dǎo)致幼兒錯誤概念原因的是（感知錯誤）

19.下列選項(xiàng)中，屬于創(chuàng)造性判別標(biāo)準(zhǔn)的是（是否新穎、是否獨(dú)特、是否有社會或個人價值）

17.柯爾伯格用來研究兒童道德認(rèn)知理論的是（道德兩難故事）

18.在下列選項(xiàng)中，與兒童道德情感發(fā)展有密切關(guān)系的是（依戀、移情、羞恥感與罪惡感）

11.馮忠良先生認(rèn)為遷移的實(shí)質(zhì)是新舊經(jīng)驗(yàn)的整合，而整合是通過（同化、順應(yīng)和重組而實(shí)現(xiàn)的）

12前運(yùn)算階段，幼兒認(rèn)知發(fā)展的特征（自我中心、只能片面地看實(shí)物、不理解事物的可逆性、無邏輯性的轉(zhuǎn)換推理、能通過語言認(rèn)識事物、能做出延遲模仿）

19.前蘇聯(lián)心理學(xué)家列昂節(jié)夫的學(xué)習(xí)“環(huán)狀結(jié)構(gòu)理論”認(rèn)為，學(xué)習(xí)由以下三個基本環(huán)節(jié)組成：(定向環(huán)節(jié)、行動環(huán)節(jié)和反饋環(huán)節(jié))18.幼兒用新的方式進(jìn)行某項(xiàng)游戲是屬于(類創(chuàng)造)18.根據(jù)對幼兒影響的直接性與間接性可將幼兒園教育活動情境分為(顯性的教育活動情境和隱性的教育活動情境)。幼兒概念學(xué)習(xí)的指導(dǎo)方法（例證法、變式法）

影響幼兒動作技能學(xué)習(xí)的因素（知識經(jīng)驗(yàn)、講解與示范、練

習(xí)）

二、名詞解釋

1.家庭互動：是指家庭中各成員之間行為和行動的相互作用，相互影響的過程。

2.平行游戲法：是指教師接近兒童，并且用相同的游戲材料玩同樣的游戲，但教師不予兒童相互交往，不參與兒童游戲。3.學(xué)習(xí)（廣義的理解）：學(xué)習(xí)是任何動物在生活中通過實(shí)踐和訓(xùn)練而由經(jīng)驗(yàn)引起的相對持久的心理變化過程。

4、親子互動：就是伏努與子女在心理和行為上相互作用、相互影響的過程。

5、互動：也稱相互作用，是指人與人之間的心理交互作用或行為的仙湖影響。是以個人的行為引起另一個人的行為或改變其價值觀的任何過程。

6、師幼互動：教師與幼兒之間的互動。

7、應(yīng)激：是指人的心理和生理上的適應(yīng)能力的一種需求。

8、心理素質(zhì)：一個穩(wěn)定的積極的個性心理品質(zhì)。

9、絕對評價：是以幼兒在教育活動中所表現(xiàn)的現(xiàn)狀與既定的教育活動目標(biāo)所作的比較。

10、個人內(nèi)評價：是比較同一個體在同一教育活動中會不同教育活動間的成績或能力差異的評價。

11、幼兒園教育活動情境：是教師或教師與幼兒共同根據(jù)教育活動目標(biāo)和內(nèi)容所設(shè)置的教育活動場景。

12.幼兒園教育評價:是把幼兒園教育活動中產(chǎn)生（或?qū)⒁a(chǎn)生）的行為和人格的變化（或變化的可能），對照一定的價值標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行判斷的過程。

13、指導(dǎo)：一種是指令性的，即“指示教導(dǎo)”之意；一種是指向性的，即“指點(diǎn)引導(dǎo)”之意。

14、非指導(dǎo)性教學(xué)策略：教師主要對幼兒實(shí)施移情、無條件積極關(guān)注和真誠，這樣就能指導(dǎo)幼兒認(rèn)識自我

15、系統(tǒng)的教師指導(dǎo)：是一種步步推進(jìn)的指導(dǎo)方法，它從遇到問題始，到解決問題止，整個發(fā)現(xiàn)過程都予以必要的指導(dǎo)。

16、教學(xué)事件：學(xué)習(xí)的內(nèi)部過程與之相對應(yīng)并對學(xué)習(xí)過程起促進(jìn)作用的外部條件。

17、個性化教育：是指承認(rèn)兒童的能力差異，從而按照不同的能力制訂不同的教育目標(biāo)，充分地發(fā)展每一個兒童的可能性和每一個兒童的能力的教育活動過程。

18、合作游戲法：當(dāng)兒童專注于游戲時，教師以合作的身份加入游戲過程，但仍然由兒童掌握游戲的進(jìn)程。

19、自我導(dǎo)向：指一個人的行動總是他想做什么和要怎么做的結(jié)果。

20、內(nèi)在動機(jī)：產(chǎn)生于本人或活動本地很參與活動的動機(jī)或內(nèi)驅(qū)力，其報償產(chǎn)生于所從事的活動本身。

21.教育心理學(xué)：研究學(xué)校情境中學(xué)與教的基本心理學(xué)規(guī)律的科學(xué)。

22、假裝：游戲中想象和現(xiàn)實(shí)是并存的。是兒童游戲最為顯著的特點(diǎn)。

23、剩余精力說：動物和人類保護(hù)自己生存的能量除了維持正常生活外還有剩余，過剩能量必須尋找方法或途徑去消耗它，而游戲是釋放剩余能量的最佳方式之一。

24、指導(dǎo)游戲法：是由教師提議或事先設(shè)計(jì)一個游戲，并在指導(dǎo)游戲時伴有在內(nèi)一個關(guān)鍵的角色，至少部分控制游戲的進(jìn)程。

25、生活預(yù)備說：兒童游戲不是無目的的活動，而是未來生活的準(zhǔn)備。

26、探索性活動：開始于嬰兒早期并持續(xù)終身，當(dāng)個體面臨新的物理環(huán)境和社會環(huán)境時出現(xiàn)。

27、規(guī)則游戲：開始于嬰兒參與成人發(fā)起的嬉戲活動，以后在幼兒自發(fā)的社會性游戲中出現(xiàn)了規(guī)則游戲的雛型。

28、真實(shí)發(fā)言人：是指教師處于游戲之外，使兒童保持游戲與外在真實(shí)世界的聯(lián)系

29.相對評價:是以個體的成績與統(tǒng)一團(tuán)體的平均成績獲常模相互比較，從而確定其成績的適當(dāng)?shù)燃壍谋硎痉椒?，也稱常模參照評價。

30．廣義的學(xué)習(xí)定義：是人與動物在生活中通過實(shí)踐和訓(xùn)練而由經(jīng)驗(yàn)引起的相對持久的心里變化過程。

31學(xué)生學(xué)習(xí)：是在教師指導(dǎo)下進(jìn)行的，以掌握書本上的間接

經(jīng)驗(yàn)為主的，為參與未來生活實(shí)踐做準(zhǔn)備的，有目的、有計(jì)劃、有組織的特殊認(rèn)知活動。

32意義學(xué)習(xí)：意義學(xué)習(xí)與之相對，其實(shí)質(zhì)是以符號為代表的新知識和學(xué)習(xí)者認(rèn)知結(jié)構(gòu)中已有的適當(dāng)觀念建立非人為的和實(shí)質(zhì)性的聯(lián)系。

33學(xué)習(xí)準(zhǔn)備：所謂學(xué)習(xí)準(zhǔn)備，又稱學(xué)習(xí)的準(zhǔn)備狀態(tài)或?qū)W習(xí)的準(zhǔn)備性，指的是學(xué)習(xí)者在從事新的學(xué)習(xí)時，他原有的知識水平和心理發(fā)展水平對新的學(xué)習(xí)的適合性程度。

34關(guān)鍵期：兒童行為學(xué)習(xí)的關(guān)鍵期同動物一樣，是個體早期生命中一個比較短暫的時期，在這個時期，個體對某種刺激特別敏感，過了這一時期，同樣的刺激對之影響將會很少甚至沒有。

35敏感期：是指兒童學(xué)習(xí)某種知識或行為比較容易，心理某方面發(fā)展最為迅速的時期。

學(xué)習(xí)理論：建立在科學(xué)實(shí)驗(yàn)基礎(chǔ)之上的描述和解釋學(xué)習(xí)過程、性質(zhì)和規(guī)律的心理學(xué)原理或?qū)W說。

36試誤說：桑代克讓餓貓?jiān)诿曰\中在進(jìn)行“嘗試錯誤”的學(xué)習(xí)，經(jīng)過多次的嘗試錯誤，餓貓學(xué)會了打開籠門的動作。37效果律：只有當(dāng)學(xué)習(xí)者發(fā)現(xiàn)重復(fù)練習(xí)能獲得滿意的效果時的練習(xí)才會有助于學(xué)習(xí)，沒有強(qiáng)化的練習(xí)是沒有意義的。38操作條件學(xué)習(xí)：指實(shí)驗(yàn)者就個體在刺激情境中自發(fā)性的多個反應(yīng)中選擇其一施予強(qiáng)化，從而建立刺激與反應(yīng)的聯(lián)結(jié)。

39頓誤說：由格式塔心理學(xué)創(chuàng)始人苛勒提出的，在教學(xué)中，教師向?qū)W生提供某種問題情境，讓學(xué)生通過知覺，觀察和理解其內(nèi)在聯(lián)系或一定的關(guān)系，并調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的主觀能動性，啟發(fā)他們總結(jié)和概括出一般的原理，這樣可以培養(yǎng)學(xué)生的觀察能力和獨(dú)立思考能力。

40自我提高內(nèi)驅(qū)力：是一種外部動機(jī)，指個體通過自身的努力，勝任一定的工作，取得一定成就，從而贏得一定的社會地位的需要。

41觀察學(xué)習(xí):是人們通過觀察他人（或稱“榜樣”）的行為（這種行為對于觀察者來說是新的行為）及其行為的結(jié)果，從而獲得該行為的象征表征，并引導(dǎo)學(xué)習(xí)者作出與之相對應(yīng)的行為的過程。

42替代強(qiáng)化：觀察到的榜樣行為的后果，與自己直接體驗(yàn)的行為后果是以同樣的方式影響榜樣行為的表現(xiàn)，就是說，觀察者的行為表現(xiàn)受到替代強(qiáng)化的影響。

43自我效能感:就是指個體對自己在特定行為活動能否導(dǎo)致特定結(jié)果的預(yù)期，而不是為行為將產(chǎn)生的結(jié)果的直接預(yù)期。簡而言之，就是個體對自己是否能夠成功完成某一成就行為進(jìn)行預(yù)期主觀判斷時所產(chǎn)生的體驗(yàn)。

44幼兒學(xué)習(xí)：是幼兒在與客體相互作用的過程中獲得經(jīng)驗(yàn)或由此引起個體傾向與能力變化的過程。

45肖像表征：指用意象、圖形或表象來再現(xiàn)知識經(jīng)驗(yàn)的一種

方式。

46遷徙：是指一種學(xué)習(xí)對另一種學(xué)習(xí)的影響或習(xí)得經(jīng)驗(yàn)對完成其他活動的影響。

47建構(gòu)主義學(xué)習(xí)理論：最早是由皮亞杰提出的。

48技能：（狹義）指技能的初級階段獲初級水平。（廣義）指技能的高級階段或高級水平。

49動作技能：也稱運(yùn)動技能、操作技能，是指由一系列外部動作所組成的系統(tǒng)。

50智力技能：也稱認(rèn)知技能或心智技能，是指借助于內(nèi)部言語在頭腦中進(jìn)行的智力活動方式。

51運(yùn)動教育：就是把身體活動與問題解決有機(jī)結(jié)合，培養(yǎng)動作（運(yùn)動）技能的一種教育模式。

52技能學(xué)習(xí)：通過練習(xí)去逐步特定動作、活動模式的過程。53原型定向：就是了解智力活動的“原樣”，了解原型的動作結(jié)構(gòu)，即動作構(gòu)成要素及動作次序，從而使主體知道該做哪些動作和怎樣完成動作，明確活動的方向，原型定向也就是使主題掌握操作性知識的階段。

54表征：是從感知向思維過渡的中間環(huán)節(jié)。55內(nèi)化：是指外部動作向頭腦內(nèi)部轉(zhuǎn)變的過程。

56運(yùn)算：是指一種內(nèi)化了的動作，一種可逆的動作，具有守恒性和系統(tǒng)性。

57概念：是反映事物本質(zhì)的一種思維形式，是思維的最基本 的單位。

58概念學(xué)習(xí)：就是獲得概念的一般意義，即掌握概念的本質(zhì)屬性，并將具有共同特征的同一類事物以語詞來加以概括。59概念形成：是指學(xué)習(xí)者從大量的同類事物的具體例證中，通過歸納的方法抽取一類事物的共同屬性，從而獲得初級概念的過程。

60概念同化：是指學(xué)習(xí)者根據(jù)已有知識經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)以定義的方式呈現(xiàn)的概念，掌握概念的關(guān)鍵特征，將新概念納入原有認(rèn)知結(jié)構(gòu)中的過程。

60守恒法：是皮亞杰的守恒實(shí)驗(yàn)而演變過來的一種方法，目的在于了解幼兒是否獲得了某些數(shù)學(xué)概念，或者所獲得的概念是否具有穩(wěn)定性。

61變式：就是概念正例的變化，就是使提供給幼兒的各種直觀材料或事例不斷變換呈現(xiàn)的形式。

62社會性：是個人所具有的作為社會存在的個人必須受社會規(guī)范的約束，其思考和行動不須受社會規(guī)范的約束，其思考和行動必須符合社會條件的特性。

63社會化：是個體在一定的社會條件下逐漸獨(dú)立地掌握社會規(guī)范、正確處理人際關(guān)系、妥善自治，從而客觀地適應(yīng)社會生活的心理發(fā)展過程。

64幼兒社會學(xué)習(xí)：是指幼兒在社會實(shí)踐活動中獲得社會性經(jīng)驗(yàn)并改變其行為的過程。

65幼兒教育心理學(xué)：是研究幼兒教育，特別是幼兒園教育活動中學(xué)習(xí)與教育的心理現(xiàn)象及其基本規(guī)律的科學(xué)，它是一門偏向社會科學(xué)，偏重應(yīng)用性的綜合科學(xué)。

66移情：是指對另一個人在某一特殊情景中情緒體驗(yàn)的理解和分享。

67角色扮演:個體通過社會角色，在角色社會化過程中，獲得相應(yīng)的社會規(guī)范，形成自我概念，達(dá)到自我定向。68創(chuàng)造性根據(jù)一定的目的，在已有知識經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，用新穎、獨(dú)特的方法產(chǎn)生出具有社會或個體價值的勞動產(chǎn)品的心理品質(zhì)。

69創(chuàng)造性學(xué)習(xí)：是指旨在保護(hù)和培養(yǎng)個體創(chuàng)造性的學(xué)習(xí)方式。

70學(xué)習(xí)動機(jī)：是發(fā)動、維持個體學(xué)習(xí)活動，并使之朝向一定目標(biāo)的內(nèi)部動力機(jī)制。

71主觀評定性：是指由有關(guān)專家或?qū)ｉT的研究者按照一定的標(biāo)準(zhǔn)對幼兒的創(chuàng)造性進(jìn)行評價的一種方法。

72作品分析法：是指通過幼兒按要求完成作品的定性和定量分析，從而來揭示其創(chuàng)造性水平的方法。

73自我表現(xiàn)材料：是指教師給幼兒提供的各種各樣的能充分發(fā)展各個幼兒創(chuàng)造性反應(yīng)能力的繪畫、拼圖、泥工、繡花、舞蹈等媒體。

74幼兒園教育活動：是有目的、有計(jì)劃引導(dǎo)幼兒主動的多種

形式的教育過程。

75生活教育活動：包括日常生活各個方面的具體活動，從入園到離園期間內(nèi)，除游戲、教學(xué)以外的一切活動。76游戲活動：包括幼兒的自由游戲活動和教師的游戲教育活動。

77自由游戲：是幼兒個人的自由活動，其特點(diǎn)是計(jì)劃自定、材料自選、游戲方式方法自定、伙伴自選，學(xué)習(xí)的性質(zhì)是發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)。

78教育活動設(shè)計(jì)：是指在教育活動開始之前對教育過程中的一切預(yù)先加以籌劃，從而安排教育情境，以期達(dá)成教育目標(biāo)的系統(tǒng)性設(shè)計(jì)。

79遞進(jìn)式：是將一個內(nèi)容分成若干階段，逐步推進(jìn)的教育活動設(shè)計(jì)模式。

80放射式：指通過各種渠道完成一個主要內(nèi)容的教育活動設(shè)計(jì)的形式。

81立體式：是指將一個主要內(nèi)容分解成為若干個子內(nèi)容，子內(nèi)容再分解為若干個次子內(nèi)容的教育活動設(shè)計(jì)形式。82網(wǎng)絡(luò)式：是指將深化式、放射式和立體式結(jié)合起來形成的教育活動設(shè)計(jì)形式。83關(guān)系中的學(xué)習(xí)：在生活中

84觀察法：指通過感官或借助一定的儀器設(shè)備，有目的、有計(jì)劃地對自然狀態(tài)下發(fā)生的現(xiàn)象或行為進(jìn)行系統(tǒng)、連續(xù)的考

察、記錄、分析、從而獲取事實(shí)材料的研究方法。85調(diào)查法：是研究者根據(jù)研究的目的和課題的需要，有計(jì)劃地對事實(shí)的考察、現(xiàn)狀的了解、材料的搜集來認(rèn)識教育問題或探討教育現(xiàn)象之間聯(lián)系的研究方法。

86實(shí)驗(yàn)法：是研究這個局研究假設(shè)，運(yùn)用一定的人為手段，主動干預(yù)或控制研究對象的發(fā)生、發(fā)展過程，并通過觀察、測量、比較等方式探索、驗(yàn)證教育現(xiàn)象因果關(guān)系的研究方法。87測量法：是研究者根據(jù)研究的需要，采用標(biāo)準(zhǔn)化的測量工具，按照規(guī)定的程序，通過對研究對象的實(shí)際測定來收集有關(guān)的數(shù)據(jù)資料并加以分析，來揭示教育活動的效果，探索教育活動規(guī)律的一種研究方法。

88知識系統(tǒng)化：是指在向?qū)W謙兒童傳授關(guān)于現(xiàn)實(shí)事物和現(xiàn)象的知識時，引導(dǎo)兒童理解知識的簡單練習(xí)和規(guī)律性，這種知識體系應(yīng)當(dāng)是最基礎(chǔ)的，是在感性的實(shí)物活動過程中認(rèn)識某種現(xiàn)象的各種聯(lián)系，它不同于學(xué)校兒童的知識體系。

三、簡答題（本大題共3小題，每小題6分，共18分）試述學(xué)習(xí)與發(fā)展之間的關(guān)系。

1、發(fā)展對學(xué)習(xí)的制約作用：學(xué)習(xí)需要以個體的生理發(fā)展為自然前提，個體的生理發(fā)展，特別是中樞神經(jīng)系統(tǒng)的成熟為有效的學(xué)習(xí)提供物質(zhì)的可能。學(xué)習(xí)必須依賴于個體心理發(fā)展得已有水平。

2、學(xué)習(xí)對個體發(fā)展得促進(jìn)作用

什么是桑代克的學(xué)習(xí)三大定律？ 準(zhǔn)備律、練習(xí)律、效果律 良性的家庭互動具有的特征。

1、穩(wěn)定性

2、凝聚性

3、適應(yīng)性 4支持性

5、滋潤性

親子互動的結(jié)構(gòu)及其相互關(guān)系。

結(jié)構(gòu)：愛的基礎(chǔ)、成長的喜悅、健全的教育

關(guān)系：是一個相互依存、相互制約的整體?！皭鄣幕A(chǔ)”猶如親子互動的地基。在“愛的基礎(chǔ)”上成長，要讓子女在家庭生活、教育過程中，有所收獲，又成功地體驗(yàn)，即經(jīng)常有一種“成長的喜悅”。沒有這種體驗(yàn)的孩子，今后就不可能接受“健全的教育”。對孩子的教育應(yīng)該首先從父母的愛心開始，桌布過渡到父母的“教育心”，并在以后的“教育心”中包含父母的“愛心”，使二者關(guān)系平穩(wěn)、包容地向前發(fā)展。試論不良親子互動關(guān)系的類型及其心理輔導(dǎo)。

1、拒絕型親子互動與心理輔導(dǎo)：要求多余子女接觸，多聽孩子傾訴，少拒絕，多理解；要求父母了解孩子的興趣、特長，盡可能地加入到孩子感興趣的活動中去；要求父母設(shè)身處地為子女著想，站在子女的角度看問題。

2、支持性親子互動與心理輔導(dǎo)：要求父母不要動輒使用命令行為，而采用溫和方法引導(dǎo)孩子；要求父母培養(yǎng)孩子主動解決問題的能力，提供嘗試錯誤的機(jī)會；要求不要以大人的

尺度衡量孩子，不要用成人的眼光去評價孩子。

3、過度保護(hù)性親子互動與輔導(dǎo)：要求孩子要有讓孩子吃苦、長見識的心理準(zhǔn)備；要求父母對自己孩子的成長速度、成都、興趣、能力大小做出恰當(dāng)?shù)呐袛啵贫ê褪械陌l(fā)展目標(biāo)；要求父母把尊重孩子和寵愛孩子區(qū)分開來，讓子女有余其他同齡孩子交流的機(jī)會。

4、服從型親子互動與輔導(dǎo)：要求父母立即停止溺愛建立正常的家庭規(guī)矩和守則；要求父母一定要分清是非善惡，不能遷就孩子的不當(dāng)要求和不良行為；要求父母不要把孩子當(dāng)作個人的私有財(cái)產(chǎn)。

5、矛盾型親子互動與輔導(dǎo)：要求父怒在對子女教育態(tài)度、教育要求上保持一致；要求父母對孩子的表揚(yáng)和批評要有一貫性，不自相矛盾；要求父母在管教孩子時，要注意自己情緒的安定性，最好在新平氣和市教育孩子解決問題；要求父母在夫妻生活上有個和諧的氣氛。試論影響幼兒心理發(fā)展的家庭因素。

1、父母的心理健康

2、教養(yǎng)類型

3、親子關(guān)系

4、家庭結(jié)構(gòu)

5、家庭氣氛

6、家庭生活情境

幼兒家庭教育中有哪些心理誤區(qū)，應(yīng)如何克服？

1、私有性心理

2、情緒性心理

3、主觀性心理

4、虛榮性誤區(qū) 5補(bǔ)償性心理 6僥幸性心理 獨(dú)生子女教育的心理學(xué)原則有哪些？

1、“以兒童教育兒童”

2、熱愛與嚴(yán)格要求相結(jié)合

3、教育要求的一致性。

簡述符號互動論的基本觀點(diǎn)。

1、互動是人類個體生存發(fā)展的前提，是社會生活的基礎(chǔ)。

2、符號是人際互動的媒介，個體是其自身行為的建構(gòu)者。

3、個體的心靈與自我三互動的產(chǎn)物。

4、社會的形成與變化是互動的結(jié)果。簡析師幼互動行為的構(gòu)成要素。

1、外顯行為因素：包括師幼互動行為的主體、性質(zhì)、主題與結(jié)果以及類型等。

2、內(nèi)隱的心理要素：包括場景界定、角色認(rèn)知、行為期待等。

簡述幼兒教師的職業(yè)特點(diǎn)。

1、教育對象的主動性和幼稚性

2、教育任務(wù)的全面性欲細(xì)致性

3、教育過程的創(chuàng)造性與靈活性

4、教育方法的主體性與示范性

5、教育影響的長期性與滯后性

幼兒教師為什么經(jīng)常處于應(yīng)激之中？（簡析當(dāng)代教師的職業(yè)壓力）

結(jié)合自己的教育經(jīng)歷，談?wù)動行Щ有偷男睦硖卣鳌?/p>

1、教師對兒童寬容尊重

2、教師在情緒上的安全感

3、教師的職業(yè)態(tài)度

4、教師的教學(xué)風(fēng)格

5、靈活使用不同的教學(xué)方法

比較幼兒園教育過程的三種評價方式。

1、診斷性評價

2、形成性評價

3、終結(jié)性評價

試述皮特斯根據(jù)知識分類思想所提出的教育指導(dǎo)模式。

1、呈現(xiàn)模式：主要涉及呈現(xiàn)信息和操練技能等知識的教育活動指導(dǎo)。分為認(rèn)知、聯(lián)系或整合、自動化三個階段。

2、行為模式：強(qiáng)調(diào)模仿學(xué)習(xí)和遵循示范。

3、探究模式：強(qiáng)調(diào)創(chuàng)設(shè)讓兒童自由探索和實(shí)驗(yàn)的學(xué)習(xí)環(huán)境。如何在幼兒的發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)中實(shí)施教師的指導(dǎo)作用？

1、在一端是系統(tǒng)的教師指導(dǎo)。

2、在中間是教師對幼兒自我發(fā)現(xiàn)的制度。

3、在另一端則是幼兒的自我指導(dǎo)。

你認(rèn)為威格拉塞關(guān)于個性化教學(xué)的五種類型中哪一種最適合于幼兒園的個性化教學(xué)？P377

1、限定選擇支的方法

2、發(fā)展初始能力的方法

3、適合不同學(xué)習(xí)類型的方法

4、適合于初始能力的方占和不同學(xué)習(xí)模式的方法

5、承認(rèn)多種成就的方法

簡述教育活動情境創(chuàng)設(shè)的基本原則。

1、互動性原則

2、效用性原則

3、特異性原則

4、安全性原則

簡述創(chuàng)設(shè)背景型教育活動情境時應(yīng)注意的幾個要素。

1、教育活動的時間

2、教育活動的時間

3、教育活動的內(nèi)容

4、教育活動的材料

5、教育活動形式與氣氛

如何創(chuàng)設(shè)幼兒園的對象型教育活動情境？

1、認(rèn)知型教育活動情境的創(chuàng)設(shè)

2、行為型教育活動情境的創(chuàng)設(shè)

3、能力型教育活動情境的創(chuàng)設(shè) 簡述游戲的心理結(jié)構(gòu)

1、游戲的認(rèn)知結(jié)構(gòu)——心理主動性維度。

2、游戲的情感特性——活動強(qiáng)度維度。簡述幼兒園教育活動設(shè)計(jì)應(yīng)具備的特征。

1、幼兒園的教育活動設(shè)計(jì)不以解決幼兒園全部幼兒的發(fā)展問題為目的，他應(yīng)該有針對性地指向某一部分的幼兒。

2、幼兒園教育活動設(shè)計(jì)及必須具備幫助幼兒身心發(fā)展的正面價值。

3、幼兒園驕傲與活動設(shè)計(jì)的基本原理必須以幼兒的發(fā)展心理和學(xué)習(xí)心理中的相關(guān)論觀點(diǎn)為基礎(chǔ)。

4、幼兒園的教育活動設(shè)計(jì)應(yīng)包括短期和長期兩種目標(biāo)。

5、幼兒園教育活動設(shè)計(jì)的完成必須經(jīng)系統(tǒng)的方法。游戲所共同具有的基本心理成分是什么？（心理特征）

1、游戲是一種意向性活動。

2、游戲是可觀察的行為。

3、游戲是一種情境性活動。

什么是意向性活動？作為一種意向性活動，游戲具有哪些顯著特征？

意向性活動是人對待或處理客觀事物的活動。特征：

1、活動冬季的內(nèi)源性

2、活動目的的隱蔽性

3、活動過程的松散性

4、活動內(nèi)容的虛構(gòu)性

5、活動規(guī)則的變通性

6、活動主題的積極性 游戲有哪些表現(xiàn)形式？

1、認(rèn)知行為

2、交往行為

3、宣泄行為 幼兒園教育活動的理論基礎(chǔ)

是指影響幼兒園教育活動設(shè)計(jì)的目標(biāo)、內(nèi)容、實(shí)施和評價的一些基本領(lǐng)域。主要有

1、哲學(xué)基礎(chǔ)

2、心理學(xué)基礎(chǔ)

3、社會學(xué)基礎(chǔ)

影響幼兒創(chuàng)造性發(fā)展的主要因素

1、認(rèn)知的作用：主要表現(xiàn)在認(rèn)知風(fēng)格上。

2、環(huán)境與教育的作用：社會文化與幼兒創(chuàng)造性發(fā)展、學(xué)校教育與兒童創(chuàng)造力發(fā)展、家庭教育與兒童創(chuàng)造發(fā)展 幼兒創(chuàng)造性學(xué)習(xí)的特點(diǎn)

1、幼兒的創(chuàng)造性學(xué)習(xí)主要體現(xiàn)在創(chuàng)造性游戲之中

2、幼兒的創(chuàng)造性學(xué)習(xí)主要借助于想象來實(shí)現(xiàn)

3、幼兒的創(chuàng)造性學(xué)習(xí)受情緒影響大 為什么要對幼兒進(jìn)行創(chuàng)造性測量？ 1幼兒創(chuàng)造性測量服務(wù)于創(chuàng)造性學(xué)習(xí)的指導(dǎo) 2幼兒創(chuàng)造性測量服務(wù)于創(chuàng)造性潛能的開發(fā) 戴維斯學(xué)習(xí)系統(tǒng)設(shè)計(jì)觀的基本原理是什么？

1、在形成教育活動設(shè)計(jì)決定前應(yīng)具體明確教育活動系統(tǒng)的目標(biāo)和資源。

2、教育活動的系統(tǒng)設(shè)計(jì)過程應(yīng)保證逐漸修正完善

3、教育活動設(shè)計(jì)過程是相互聯(lián)系和相互影響的活動。簡述對應(yīng)于知識類型的幼兒園教育活動指導(dǎo)的基本模式

1、遞進(jìn)式

2、放射式

3、立體式

4、網(wǎng)絡(luò)式 簡述教師應(yīng)激的個體人格因素。

1、神經(jīng)質(zhì)和高應(yīng)激水平之間存在較強(qiáng)的相關(guān)，內(nèi)向性和應(yīng)急之間也存在較強(qiáng)的相關(guān)。

2、被稱之為完美主義的因素也會給教師帶來教師帶來較高的應(yīng)激，并且認(rèn)知風(fēng)格和對具體教師環(huán)境中的應(yīng)激源過于敏

感也有聯(lián)系。

3、敵意也會使個體遭受到更多的應(yīng)激所帶來的消極影響，并且很明顯的在教學(xué)環(huán)境中經(jīng)常出現(xiàn)的挫折和沖突特別能夠激活具有這種人格特質(zhì)的人將敵意表現(xiàn)出來。簡述幼兒園教育活動評價的特點(diǎn)。

1、幼兒園教育活動的評價主體多元化，其評價主體包括教師、家長、幼兒和同伴。

2、幼兒園教育活動的評價內(nèi)容生活化。

3、幼兒園教育活動的評價技術(shù)多樣化。教育心理學(xué)的發(fā)展趨勢有哪些？ 關(guān)注教與學(xué)兩方面的心理問題，教學(xué)心理學(xué)興起。2 關(guān)注影響教育的社會心理因素，教育社會心理學(xué)興起。3 關(guān)注實(shí)際教學(xué)策略和元認(rèn)知的研究。4 關(guān)注年齡特點(diǎn)、個別差異育個別教學(xué)研究。簡述幼兒教育活動的基本內(nèi)容。

1、自然：自然環(huán)境、科學(xué)現(xiàn)象、數(shù)量、形態(tài)。

2、社會：社會環(huán)境、人際關(guān)系、社會行為規(guī)范、民族文化。

3、語言：語言、兒童文學(xué)作品。

4、健康：健康生活指導(dǎo)、體育活動指導(dǎo)。

5、藝術(shù)

論述獨(dú)生子女不良心理特點(diǎn)及其成因。

心理特點(diǎn)：

1、獨(dú)立性較差，總想依賴他人；

2、自我中心，協(xié)作精神、服務(wù)精神較差；

3、辦事缺乏狠心，堅(jiān)持性不強(qiáng)；

4、撒嬌人性，固執(zhí)；

5、自私、嫉妒性強(qiáng)，有較強(qiáng)的獨(dú)占欲；

6、膽怯，不善交往；

7、情緒不穩(wěn)定，易激動，愛撒嬌。原因：

1、缺乏必要的“兒童伙伴”。

2、家長過度溺愛。

3、家庭教育不一致。

簡述華萊士提出的創(chuàng)造性過程的“四階段論”。

1、準(zhǔn)備階段

2、醞釀階段

3、明朗階段

4、驗(yàn)證階段

試述幼兒社會性學(xué)習(xí)指導(dǎo)的原則。

1、綜合滲透性原則

2、生活隨時性原則

3、實(shí)踐參與性原則

4、適宜發(fā)展性原則

簡述幼兒道德情感發(fā)展（情感的形式發(fā)展）的三階段及相應(yīng)的年齡。

1、原倫理轉(zhuǎn)臺帶的情感時期（0歲-1.5或2歲）

2、遷到的情感階段（1.5或2歲-3歲或4歲）

3、道德情感的他律性階段（4歲-

6、7歲）幼兒道德行為發(fā)展的過程。

1、前道德時期或適應(yīng)性社會行為發(fā)展期。

2、萌芽性道德行為發(fā)展期。

3、情境性道德行為發(fā)展期。

4、服從性道德行為發(fā)展期。

根據(jù)概念形成的途徑對概念進(jìn)行分類并作簡單的分析。

1、具體概念和抽象概念

2、初級概念和二級概念

3、前科學(xué)概念和科學(xué)概念 幼兒概念學(xué)習(xí)的特點(diǎn)。

1、概念學(xué)習(xí)的操作化

2、概念學(xué)習(xí)的個性化

3、概念學(xué)習(xí)的情緒化 幼兒錯誤概念的成因。

1、兒童可能接受錯誤的信息

2、迷信會賦予錯誤的概念

3、受經(jīng)驗(yàn)局限

4、學(xué)法時便能力，容易受騙

5、錯誤的推理產(chǎn)生錯誤的概念

6、活躍的想像

7、語言理解錯誤

消除錯誤概念的方法：

1、多提供包括非本質(zhì)特性的變式。

2、多提供具體本質(zhì)特征的變式。試舉例說明概念與語言的關(guān)系。

1、概念與語言都是社會產(chǎn)物，都是在生產(chǎn)勞動和社會交往的過程中形成的。

2、語言水平的不斷發(fā)展，推動著兒童概念內(nèi)容的日益豐富，深刻和系統(tǒng)化，抽象概括水平越來越高。加里培林的智力技能形成階段論。

1、活動的定向階段

2、物質(zhì)活動或物質(zhì)化活動階段

3、出聲的外部言語階段

4、無聲的外部言語階段

5、內(nèi)部語言階段

試述運(yùn)動教育與傳統(tǒng)動作技能教學(xué)的比較。P213表格 技能學(xué)習(xí)的特點(diǎn)

1、技能的學(xué)習(xí)是一個“內(nèi)化—外話”雙向構(gòu)建的過程

2、合乎法則的聯(lián)系將極大促進(jìn)技能的掌握 表征在幼兒心理發(fā)展中的作用

1、內(nèi)化

2、過渡 兒童游戲發(fā)展的特點(diǎn)。

1、游戲的發(fā)展往往以游戲類型的變化表現(xiàn)出來。

2、游戲類型的數(shù)量在不同年齡階段各有不同，基本上呈倒u型關(guān)系

3、游戲所用的時間，遂年齡的增長而逐步減少

4、用于特定游戲的時間，想法隨著年齡的增長而增加

5、兒童游戲沒有一定的模式

6、兒童游戲的發(fā)展與非游戲活動有著系統(tǒng)的聯(lián)系。

幼兒學(xué)習(xí)的種類有哪些？

內(nèi)容分：技能學(xué)習(xí)、概念學(xué)習(xí)、社會性學(xué)習(xí)、創(chuàng)造性學(xué)習(xí)方式分：發(fā)現(xiàn)學(xué)習(xí)、接受學(xué)習(xí)、言語學(xué)習(xí)、操作學(xué)習(xí)、關(guān)系中學(xué)習(xí)

幼兒學(xué)習(xí)的特點(diǎn)有哪些？

1、游戲是幼兒學(xué)習(xí)基本的形式和方法

2、幼兒在生活中學(xué)會學(xué)習(xí)

3、幼兒學(xué)習(xí)強(qiáng)調(diào)真實(shí)的經(jīng)驗(yàn)和主動參與

4、幼兒學(xué)習(xí)思需要幼兒園教學(xué)的適應(yīng)與促進(jìn) 簡述操作學(xué)習(xí)的特點(diǎn)、類型及其指導(dǎo)。

特點(diǎn)：在學(xué)習(xí)方式上，是以內(nèi)、外部動作來獲得經(jīng)驗(yàn)的學(xué)習(xí)；在學(xué)習(xí)過程和結(jié)果上，操作學(xué)習(xí)是以兒童為主體的活動，結(jié)果是獲得主體的經(jīng)驗(yàn)。

類型：（學(xué)習(xí)目的）

1、探究性操作學(xué)習(xí)

2、形成性操作學(xué)習(xí)

3、強(qiáng)化性操作學(xué)習(xí)

4、模仿性操作學(xué)習(xí)

5、創(chuàng)造性操作學(xué)習(xí)（互動關(guān)系）

1、示范性操作學(xué)習(xí)

2、指導(dǎo)性操作學(xué)習(xí)

3、個體探究性操作學(xué)習(xí)

4、群體協(xié)作性操作學(xué)習(xí)指導(dǎo)：

1、操作學(xué)習(xí)與言語學(xué)習(xí)的統(tǒng)一

2、教育主體與學(xué)習(xí)主體的統(tǒng)一

3、操作的靈活性與規(guī)范性的統(tǒng)一

4、操作材料的量與質(zhì)的統(tǒng)一 試論幼兒學(xué)習(xí)動機(jī)的發(fā)展。

1、外部動機(jī)起主導(dǎo)作用，內(nèi)部動機(jī)逐漸發(fā)展

2、動機(jī)主從關(guān)系開始形成 如何培養(yǎng)幼兒的學(xué)習(xí)動機(jī)？

1、獎勵和恰如其分評價以強(qiáng)化內(nèi)部學(xué)習(xí)動機(jī)

2、及時反饋以強(qiáng)化幼兒的成功感，增強(qiáng)幼兒的自信心

3、適時地揭露事物的本質(zhì)，激發(fā)幼兒的求知欲

4、讓幼兒體驗(yàn)到創(chuàng)造的快樂，誘發(fā)幼兒學(xué)習(xí)的需要 影響遷徙的主要因素有哪些？

1、相似性

2、原有的認(rèn)知結(jié)構(gòu)

影響幼兒動作技能學(xué)習(xí)的因素。試述布魯納的認(rèn)知結(jié)構(gòu)學(xué)習(xí)理論。簡述教育心理學(xué)的研究對象和學(xué)科性質(zhì)。

教育心理學(xué)既是一門理論性學(xué)科，又是一門應(yīng)用性較強(qiáng)的學(xué)科，強(qiáng)調(diào)它的“綜合性”特點(diǎn)。

簡述幼兒教育心理學(xué)的研究對象和性質(zhì)。

對象：幼兒教育，特別是幼兒園教育活動中學(xué)習(xí)與教育的心理現(xiàn)象及其基本規(guī)律。

性質(zhì)：研究幼兒教育，特別是幼兒園教育活動中學(xué)習(xí)與教育的心理現(xiàn)象及其基本規(guī)律的科學(xué)，它是一門偏向社會科學(xué)，偏重應(yīng)性性的綜合科學(xué)。

簡述幼兒教育心理學(xué)發(fā)展的主要階段。

1、幼兒教育心理思想研究

2、幼兒教育心理的實(shí)踐研究

3、幼兒教育心理學(xué)的構(gòu)建

簡述加涅提出的五類學(xué)習(xí)結(jié)果分類。

1、言語信息

2、智慧技能

3、認(rèn)知策略

4、動作技能

5、態(tài)度

簡述幼兒教育心理學(xué)研究的原則。1客觀性原則

2、發(fā)展性原則

3、教育性原則

簡述布魯納提出的知識學(xué)習(xí)的三個過程。

1、新知識的習(xí)得

2、舊知識的轉(zhuǎn)換 3試述課程決策論的教育活動設(shè)計(jì)。1目標(biāo)的篩選與確定 2確定活動主題

3、選擇與分析教材

4、確定學(xué)習(xí)活動的性質(zhì)與類型

5、制定完成可以的進(jìn)度表

6、空間和環(huán)境的安排

7、教學(xué)策略、知識的評價

8確定評價的目的與方法

試舉例分析羅杰斯對學(xué)習(xí)本質(zhì)的解釋p97

簡述奧蘇伯爾所提出的構(gòu)成成就動機(jī)的三種內(nèi)驅(qū)力。(認(rèn)知內(nèi)驅(qū)力、自我提高內(nèi)驅(qū)力、附屬內(nèi)驅(qū)力)p86 根據(jù)游戲規(guī)則的內(nèi)隱或外顯對游戲進(jìn)行分類，并加以具體的說明。P186