第一篇：2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》講義下載(第二章)

2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》講義下載（第二章）

第二章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

本章共分六節(jié)內(nèi)容

第一節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)

一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本含義

1、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。

2、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不墊付資金、不賺差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。(重要考點(diǎn))

3、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以分為柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。

4、證券經(jīng)紀(jì)商的定義及作用

二、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立

經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立

1、簽定《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》

2、開(kāi)立證券交易結(jié)算資金賬戶

委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)(一般了解)

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為(重點(diǎn)掌握，重要知識(shí)點(diǎn)和考點(diǎn))

三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)(考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))

業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性

證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

客戶指令的權(quán)威性

客戶資料的保密性

第二節(jié)證券賬戶管理、證券登記、證券托管與存管

一、證券賬戶管理

(一)證券賬戶的種類

(二)開(kāi)立證券賬戶的基本原則

合法性(重點(diǎn)掌握不準(zhǔn)開(kāi)戶的情況)

真實(shí)性

(三)開(kāi)立證券賬戶的要求

1、境內(nèi)自然人開(kāi)戶要求

2、境內(nèi)法人開(kāi)戶要求

3、境外投資者開(kāi)戶要求

4、特殊法人機(jī)構(gòu)證券賬戶開(kāi)立要求

(四)證券賬戶掛失與補(bǔ)辦

(五)證券賬戶查詢

二、證券登記(2007年教材較2006年變換較大)

(一)初始登記

1、股份登記

2、基金登記

3、債券登記

(二)變更登記

1、證券過(guò)戶登記

2、其他變更登記

(三)退出登記

三、證券托管與存管

(一)證券托管與存管的概念

(二)我國(guó)目前的證券托管制度

1、上海證券交易所交易證券的托管制度。

從1998年4月1日起，上海證券交易所開(kāi)始實(shí)行全面指定交易制度。

全面指定交易制度是指投資者與某一證券營(yíng)業(yè)部簽定協(xié)議后，指定該機(jī)構(gòu)為自己買賣證券的惟一交易點(diǎn)。但境外投資者從事B股交易除外。

2、深圳證券交易所交易證券的托管制度

這一制度可以概括為：自動(dòng)托管、隨處通買、哪買哪賣、轉(zhuǎn)托不限。

第三節(jié)委托買賣

一、資金存取

證券營(yíng)業(yè)部自辦資金存取

委托銀行代理資金存取

銀證聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)賬存取

二、委托指令與委托形式

委托指令是投資者要求證券經(jīng)紀(jì)商代理買賣證券的指示。

委托指令

證券賬號(hào)

日期

品種

買賣方向

數(shù)量(重點(diǎn)掌握兩個(gè)交易所對(duì)各交易品種委托數(shù)量的規(guī)定)

價(jià)格(重點(diǎn)掌握兩個(gè)交易所對(duì)各品種價(jià)格申報(bào)的規(guī)定)

時(shí)間

有效期

簽名

10、其他內(nèi)容

投資者發(fā)出委托指令有柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。

柜臺(tái)委托

非柜臺(tái)委托

電話委托

傳真委托和函電委托

自助終端委托

網(wǎng)上委托

三、委托受理

驗(yàn)證

驗(yàn)證主要對(duì)證券委托買賣的合法性和同一性進(jìn)行審查。

審單

驗(yàn)證資金及證券

四、委托執(zhí)行

申報(bào)原則

證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。

申報(bào)方式

有形席位申報(bào)

無(wú)形席位申報(bào)

申報(bào)時(shí)間

五、委托撤消

撤單的條件

撤單的程序

第四節(jié)競(jìng)價(jià)與成交

一、競(jìng)價(jià)原則

證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交。

二、競(jìng)價(jià)方式

(一)集合競(jìng)價(jià)(重點(diǎn)掌握部分，經(jīng)常成為考點(diǎn))

集合競(jìng)價(jià)的定義

集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則

(二)連續(xù)競(jìng)價(jià)(重點(diǎn)掌握部分，經(jīng)常成為考點(diǎn))

連續(xù)競(jìng)價(jià)的定義

連續(xù)競(jìng)價(jià)的成交價(jià)格確定原則

證券價(jià)格的有效申報(bào)范圍

三、競(jìng)價(jià)結(jié)果

全部成交

部分成交

不成交

第五節(jié)交易費(fèi)用(重點(diǎn)掌握，了解不同證券品種的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn))

一、委托手續(xù)費(fèi)

二、傭金

三、過(guò)戶費(fèi)

四、印花稅

第六節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其防范

一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)

法律風(fēng)險(xiǎn)

管理風(fēng)險(xiǎn)

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)督與檢查

證券公司的內(nèi)部控制

證券交易所的監(jiān)督

證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

第二篇：證券從業(yè)資格考試-證券交易練習(xí)7

1.證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件

按現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，證券公司申請(qǐng)從事代辦股份轉(zhuǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：有15家以上營(yíng)業(yè)部，并且布局合理

[錯(cuò)] 2: B：有從事網(wǎng)上委托業(yè)務(wù)的資格

[對(duì)]

3: C：最近1年內(nèi)在證券市場(chǎng)沒(méi)有重大違法違規(guī)行為

[錯(cuò)] 4: D：有健全的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

[對(duì)]

2.委托申報(bào)數(shù)量與競(jìng)價(jià)結(jié)果

按照我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)證券交易規(guī)則，（）不呆能是證券交易競(jìng)價(jià)結(jié)果。(單項(xiàng)選擇題)1: A：全部成交

[錯(cuò)] 2: B：部分成交

[錯(cuò)] 3: C：不成交

[錯(cuò)] 4: D：推遲成交

[對(duì)]

3.境內(nèi)投資者開(kāi)立證券賬戶的要求

按照我國(guó)現(xiàn)行制度規(guī)定，法人開(kāi)立證券賬戶不需要提交的資料有（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：法定代表人授權(quán)書(shū)

[錯(cuò)] 2: B：營(yíng)業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件

[錯(cuò)]

3: C：法定代表人身份證及復(fù)印件

[錯(cuò)] 4: D：法定代表人工作證

[對(duì)]

4.證券登記的定義 關(guān)于證券登記，下列說(shuō)法不正確的是（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：證券登記是指證券公司接受證券發(fā)行人的委托，將其證券持有人的證券進(jìn)行注冊(cè)登記

[對(duì)]

2: B：證券登記是確定具體證券持有人及其權(quán)利的法律行為

[錯(cuò)] 3: C：證券登記是保障投資者合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)

[錯(cuò)] 4: D：證券登記是規(guī)定證券發(fā)行和證券過(guò)戶的關(guān)鍵所在[錯(cuò)]

5.分紅派息

我國(guó)目前上市公司分紅派息的主要形式有（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：現(xiàn)金紅利

[對(duì)]

2: B：股票紅利

[對(duì)]

3: C：配股

[錯(cuò)] 4: D：權(quán)證

[錯(cuò)]

6.回購(gòu)交易的報(bào)價(jià)規(guī)定

對(duì)于我國(guó)證券回購(gòu)的報(bào)價(jià)，說(shuō)法不正確的有（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：證券回購(gòu)交易雙方在報(bào)價(jià)時(shí)，應(yīng)輸入資金年收益率的數(shù)量，百分號(hào)可以省略

[錯(cuò)] 2: B：從1995年起上海證券交易所在證券回購(gòu)交易中率先改用年收益率作為回購(gòu)交易的報(bào)價(jià)方式

[對(duì)]

3: C：采用到期回購(gòu)價(jià)的報(bào)價(jià)方式可以直接反映回購(gòu)的收益與成本

[對(duì)]

4: D：上海證券交易所和深圳證券交易所對(duì)最小報(bào)價(jià)變動(dòng)單位的規(guī)定有所不同

[錯(cuò)]

7.債券登記

按照中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司的規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行人應(yīng)在可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行結(jié)束后（）內(nèi)申請(qǐng)辦理可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行登記。(單項(xiàng)選擇題)1: A：2個(gè)交易日

[對(duì)]

2: B：5個(gè)交易日

[錯(cuò)] 3: C：10個(gè)交易日

[錯(cuò)] 4: D：15個(gè)交易日

[錯(cuò)]

8.證券帳戶掛失與補(bǔ)辦

按照中國(guó)證券登記結(jié)算上海分公司的規(guī)定，個(gè)人投資者補(bǔ)辦A股賬戶原號(hào)碼的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：40元/戶

[錯(cuò)] 2: B：30元/戶

[錯(cuò)] 3: C：20元/戶

[錯(cuò)] 4: D：10元/戶

[對(duì)]

9.證券交易傭金

根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，深圳證券交易所債券現(xiàn)貨的交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：不超過(guò)成交金額的0.1% [對(duì)]

2: B：不超過(guò)成交金額的0.05% [錯(cuò)] 3: C：不超過(guò)成交金額的0.03% [錯(cuò)] 4: D：不超過(guò)成交金額的0.01% [錯(cuò)]

10.證券交易所會(huì)員的定義

在我國(guó),證券交易所會(huì)員是指經(jīng)()批準(zhǔn)設(shè)立、具有法人資格、依法可從事證券交易及相關(guān)業(yè)務(wù),并取得證券交易所會(huì)籍的證券公司.(單項(xiàng)選擇題)1: A:證券交易所

[錯(cuò)] 2: B:國(guó)務(wù)院

[錯(cuò)] 3: C:中國(guó)人民銀行

[錯(cuò)] 4: D:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

[對(duì)]

11.證券交易的風(fēng)險(xiǎn)防范

根據(jù)《證券公司財(cái)務(wù)制度》的規(guī)定,證券公司應(yīng)按每年年末應(yīng)收賬余額的()提取壞賬準(zhǔn)備.(單項(xiàng)選擇題)1: A:1% [錯(cuò)] 2: B:0.5% [錯(cuò)] 3: C:0.3% [對(duì)]

4: D:10% [錯(cuò)]

12.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

在過(guò)渡期結(jié)束后，未被核準(zhǔn)為（）的，證券公司不得再?gòu)氖驴蛻糍Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(單項(xiàng)選擇題)1: A：綜合類證券公司

[對(duì)]

2: B：經(jīng)紀(jì)類證券公司

[錯(cuò)]

3: C：比照綜合類管理的證券公司

[錯(cuò)] 4: D：證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

[錯(cuò)]

13.自營(yíng)違規(guī)的處罰

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)操縱股價(jià)所遭受的最嚴(yán)歷處罰是（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：警告

[錯(cuò)] 2: B：罰款

[錯(cuò)]

3: C：沒(méi)收非法所得

[錯(cuò)] 4: D：追究刑事責(zé)任

[對(duì)]

14.證券營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部控制概念、目標(biāo)和原則

證券營(yíng)業(yè)部制訂內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循以下原則（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：成本效益原則

[錯(cuò)] 2: B：獨(dú)立性原則

[錯(cuò)] 3: C：有效性原則

[對(duì)]

4: D：防火墻原則

[錯(cuò)]

15.自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查

下列機(jī)構(gòu)中對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理的是（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

[錯(cuò)] 2: B：證券交易所

[對(duì)]

3: C：中國(guó)人民銀行

[錯(cuò)]

4: D：中國(guó)證監(jiān)會(huì)聘請(qǐng)的專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)

[錯(cuò)]

16.標(biāo)準(zhǔn)券的概念

下列關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)券的說(shuō)法正確的是（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：標(biāo)準(zhǔn)券是按照不同的券種、根據(jù)統(tǒng)一的折合比率計(jì)算的，用于回購(gòu)抵押的虛擬債券

[錯(cuò)] 2: B：標(biāo)準(zhǔn)券是按照不同的券種、根據(jù)統(tǒng)一的折合比率計(jì)算的，用于回購(gòu)抵押的實(shí)物券

[對(duì)]

3: C：標(biāo)準(zhǔn)券是按照不同的券種、根據(jù)統(tǒng)一的折合比率計(jì)算的，用于回購(gòu)抵押的實(shí)物券

[錯(cuò)] 4: D：標(biāo)準(zhǔn)券是按照不同的券種、根據(jù)各自的折合比率計(jì)算的，用于回購(gòu)抵押的實(shí)物券

[錯(cuò)]

17.席位的使用和變更

會(huì)員公司需要變更席位名稱和使用單位的,應(yīng)向證券交易所()辦理申請(qǐng)席位變更的有關(guān)手續(xù).(單項(xiàng)選擇題)1: A:市場(chǎng)總監(jiān)

[錯(cuò)] 2: B:總經(jīng)理

[錯(cuò)] 3: C:會(huì)員部

[對(duì)]

4: D:會(huì)員大會(huì)常委會(huì)

[錯(cuò)]

18.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義

限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)投資于股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：10% [錯(cuò)] 2: B：20% [對(duì)]

3: C：30% [錯(cuò)] 4: D：40% [錯(cuò)]

19.證券營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部控制基本要求

證券公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部關(guān)鍵崗位人員的管理和控制，關(guān)鍵崗位人員由證券公司總部直接委派垂直管理。這些關(guān)鍵崗位人員不包括（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人

[錯(cuò)] 2: B：營(yíng)業(yè)部交易部負(fù)責(zé)人

[對(duì)]

3: C：營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人

[錯(cuò)] 4: D：營(yíng)業(yè)部電腦部負(fù)責(zé)人

[錯(cuò)]

20.證券交易所定義、作用

我國(guó)的證券交易所是依據(jù)《證券交易所管理辦法》的規(guī)定,經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的提供證券集中競(jìng)價(jià)交易場(chǎng)所的().(單項(xiàng)選擇題)1: A:不以營(yíng)利為目的的法人

[對(duì)]

2: B:以營(yíng)利為目的的法人

[錯(cuò)] 3: C:不以證券營(yíng)利為目的的機(jī)關(guān)

[錯(cuò)] 4: D:以證券營(yíng)利為目的的機(jī)關(guān)

[錯(cuò)] 21.股票交易的報(bào)價(jià)方式

目前我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的股票交易均采用().(單項(xiàng)選擇題)1: A:口頭報(bào)價(jià)

[錯(cuò)] 2: B:書(shū)面報(bào)價(jià)

[錯(cuò)] 3: C:電腦報(bào)價(jià)

[對(duì)]

4: D:柜臺(tái)報(bào)價(jià)

[錯(cuò)]

22.營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)管理主要內(nèi)容、基本要求及會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制

證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)管理是通過(guò)六個(gè)子系統(tǒng)的運(yùn)作和配合來(lái)實(shí)現(xiàn)的，下列不屬于六個(gè)子系統(tǒng)的是（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：資產(chǎn)管理

[錯(cuò)] 2: B：收入管理

[錯(cuò)] 3: C：負(fù)債管理

[對(duì)]

4: D：成本費(fèi)用管理

[錯(cuò)]

23.證券營(yíng)業(yè)部的設(shè)立條件與報(bào)批程序 證券公司根據(jù)需要，可以向證券營(yíng)業(yè)部所在地中國(guó)政監(jiān)規(guī)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)撤銷證券營(yíng)業(yè)部，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后（）撤銷。(單項(xiàng)選擇題)1: A：1個(gè)月內(nèi)

[錯(cuò)] 2: B：3個(gè)月內(nèi)

[對(duì)]

3: C：6個(gè)月內(nèi)

[錯(cuò)] 4: D：一年內(nèi)

[錯(cuò)]

24.欺詐客戶等其他禁止行為

在證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)中，可以（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：以個(gè)人各義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)

[錯(cuò)] 2: B：將自營(yíng)賬戶借給他人使用

[錯(cuò)] 3: C：進(jìn)行批量委托操作

[對(duì)]

4: D：與代理業(yè)務(wù)混合操作

[錯(cuò)]

25.自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模和比例控制

證券公司自營(yíng)賬戶上持有的權(quán)益類證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額，不得超過(guò)其凈資產(chǎn)（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：20% [錯(cuò)] 2: B：50% [錯(cuò)] 3: C：80% [對(duì)]

4: D：10倍

[錯(cuò)]

26.證券交易的定義、特征

證券在流動(dòng)中存在的因其價(jià)格變化給持有者帶來(lái)?yè)p失的可能被稱為證券交易的().(單項(xiàng)選擇題)1: A:不確定性

[錯(cuò)] 2: B:流動(dòng)性

[錯(cuò)] 3: C:風(fēng)險(xiǎn)性

[對(duì)]

4: D:收益性

[錯(cuò)]

27.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣（）。1: A：5000萬(wàn)元

[錯(cuò)] 2: B：2億元

[對(duì)]

3: C：5億元

[錯(cuò)] 4: D：10億元

[錯(cuò)]

28.證券營(yíng)業(yè)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與崗位責(zé)任制

證券營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)主管的職責(zé)不包括（）。(單項(xiàng)選擇題)1: A：全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作

[錯(cuò)]

2: B：為加強(qiáng)現(xiàn)金與支票的管理，可由財(cái)務(wù)主管兼任出納

[對(duì)]

3: C：協(xié)助總部報(bào)表的合并

[錯(cuò)] 4: D：計(jì)算經(jīng)營(yíng)成果和納稅額

[錯(cuò)]

29.債券種類與債券交易

一般來(lái)說(shuō),信用等級(jí)最高的債券是().(單項(xiàng)選擇題)1: A:金融債券

[錯(cuò)] 2: B:公司債券

[錯(cuò)] 3: C:可轉(zhuǎn)換債券

[錯(cuò)]

(單項(xiàng)選擇題)4: D:政府債券

[對(duì)]

30.我國(guó)現(xiàn)行交割交收方式

目前我國(guó)B股的交收日為T+（）日。(單項(xiàng)選擇題)1: A：0 [錯(cuò)] 2: B：1 [錯(cuò)] 3: C：2 [錯(cuò)] 4: D：3 [對(duì)]

31.自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度

自營(yíng)業(yè)務(wù)的決策制度要求做到（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：有專門的經(jīng)營(yíng)部門集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)

[對(duì)]

2: B：根據(jù)管理層次明確不同的經(jīng)營(yíng)決策權(quán)限

[對(duì)]

3: C：投資額較大的決策由公司總經(jīng)理決定

[錯(cuò)] 4: D：建立健全決策程序

[對(duì)]

32.自營(yíng)業(yè)務(wù)的含義與自營(yíng)買賣對(duì)象 以下說(shuō)法是正確的有（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：綜合類證券公司可以進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

[對(duì)]

2: B：從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司必須先同時(shí)擁有資金和證券3: C：經(jīng)紀(jì)類證券公司不可以進(jìn)行證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

[對(duì)]

4: D：證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)買賣對(duì)象包括非上市證券

[對(duì)]

33.金融期貨與期權(quán)

[錯(cuò)]

金融期權(quán)的基本類型有().(不定項(xiàng)選擇題)1: A:對(duì)沖期權(quán)

[錯(cuò)] 2: B:看漲期權(quán)

[對(duì)]

3: C:看跌期權(quán)

[對(duì)]

4: D:指數(shù)期權(quán)

[錯(cuò)]

34.證券交易所會(huì)員資格

一般來(lái)說(shuō),證券交易所是從證券公司的()等方面規(guī)定入會(huì)的條件.(不定項(xiàng)選擇題)1: A:經(jīng)營(yíng)范圍

[對(duì)]

2: B:承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任的資格及能力

[對(duì)]

3: C:組織機(jī)構(gòu)

[對(duì)]

4: D:人員素質(zhì)

[對(duì)]

35.網(wǎng)上交易技術(shù)服務(wù)站的管理

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立網(wǎng)上交易服務(wù)站要提供的材料包括（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)資格批復(fù)文件

[對(duì)]

2: B：場(chǎng)地使用證明

[對(duì)]

3: C：技術(shù)服務(wù)站人員簡(jiǎn)歷

[對(duì)]

4: D：技術(shù)服務(wù)站管理制度

[對(duì)]

36.委托人的權(quán)利和義務(wù)

客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中客戶應(yīng)按合同規(guī)定（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: C：承擔(dān)證券交易印花稅

[對(duì)]

2: D：向證券公司支付管理報(bào)酬

[對(duì)] 3: A：向證券公司交付客戶資產(chǎn)

[對(duì)]

4: B：承擔(dān)證券交易傭金

[對(duì)]

37.自營(yíng)業(yè)務(wù)的含義與自營(yíng)買賣對(duì)象

在證券交易所交易的（）是境內(nèi)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的買賣對(duì)象。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：人民幣特種股票

[錯(cuò)] 2: B：公司或企業(yè)債券

[對(duì)]

3: C：國(guó)債

[對(duì)]

4: D：基金券

[對(duì)]

38.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義

下列說(shuō)法正確的有（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中受托人主要是綜合類證券公司

[對(duì)]

2: B：客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是為客戶提供投資管理服務(wù)的行為

[對(duì)]

3: C：客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司與客戶應(yīng)簽訂資產(chǎn)管理合同

[對(duì)]

4: D：客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中委托的資產(chǎn)可以從事股票、債券等金融工具的組合投資

39.自營(yíng)違規(guī)的處罰

經(jīng)予證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)警告的處罰通常出現(xiàn)在下列情況下（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：不配合證監(jiān)會(huì)調(diào)查

[對(duì)]

2: B：不按規(guī)定上報(bào)自營(yíng)業(yè)務(wù)資料

[對(duì)]

3: C：委托其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)代為買賣證券

[對(duì)]

4: D：偽造、變?cè)臁N毀交易記錄

[錯(cuò)]

[對(duì)]

40.網(wǎng)上交易技術(shù)服務(wù)站的管理

網(wǎng)上交易技術(shù)服務(wù)站可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)（）。(不定項(xiàng)選擇題)1: A：提供網(wǎng)上證券交易業(yè)務(wù)咨詢、技術(shù)指導(dǎo)

[對(duì)]

2: B：辦理資金帳戶開(kāi)戶、指定交易、撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、銷戶

[對(duì)]

3: C：代理還本付息、分紅派息

[錯(cuò)] 4: D：中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

[對(duì)] 41.合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易管理

按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，合格境外機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境內(nèi)證券交易時(shí)，應(yīng)委托1家具有交易所會(huì)員資格的境內(nèi)證券公司辦理相關(guān)證券交易業(yè)務(wù)。

[對(duì)]

42.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的禁止行為

客戶資產(chǎn)管理合同中證券公司不得向客戶承諾收益，但可承諾分擔(dān)損失。

[錯(cuò)]

43.代辦股份轉(zhuǎn)讓的基本規(guī)則

投資者參與股份轉(zhuǎn)讓，必須開(kāi)立非上市股份公司股份轉(zhuǎn)讓賬戶。

[對(duì)]

44.網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)發(fā)行的規(guī)則

根據(jù)網(wǎng)上累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)發(fā)行的規(guī)則，當(dāng)有效申購(gòu)數(shù)量小于或等于公開(kāi)發(fā)行總量時(shí)，認(rèn)購(gòu)價(jià)格為詢價(jià)區(qū)間的底價(jià)。

[對(duì)]

45.代辦股份轉(zhuǎn)讓的基本規(guī)則

投資者進(jìn)行股份轉(zhuǎn)讓所使用的證券賬戶是中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司開(kāi)立的A股賬戶。

[錯(cuò)]

46.代辦業(yè)務(wù)范圍

代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商代辦業(yè)務(wù)之一是向投資者揭示股份轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)，與投資者簽訂股份轉(zhuǎn)讓委托協(xié)議書(shū)，接受投資者委托辦理股份轉(zhuǎn)讓。

[對(duì)]

47.深圳證券交易所上市證券分紅派息

若T日為某上市公司A股的現(xiàn)金紅利權(quán)益登記日，則紅利應(yīng)在T＋3日到達(dá)投資者賬上。

[錯(cuò)]

48.證券交易所會(huì)員的定義

非法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)經(jīng)申請(qǐng)可以成為交易所的普通會(huì)員.[錯(cuò)]

49.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查

證券公司進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)要求會(huì)計(jì)師事務(wù)所就各集合資產(chǎn)管理計(jì)劃出具單項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。

[對(duì)]

50.一般交割交收方式及適用范圍

例行日交割交收是指證券買賣雙方在交易達(dá)成后，按證券交易所的規(guī)定，在成交日后第十五個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)進(jìn)行交割、交收。

[錯(cuò)]

51.證券價(jià)格有效申報(bào)范圍

對(duì)于無(wú)價(jià)格漲跌幅限制的證券，我國(guó)證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，可以調(diào)整有效競(jìng)價(jià)范圍并予以公告。

[對(duì)]

52.取得席位的條件、程序和批準(zhǔn)

在我國(guó),證券交易席位的編號(hào)是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)安排的.[錯(cuò)]

53.委托指令的基本要素

證券經(jīng)紀(jì)商視行情的變化為客戶修改委托指令，無(wú)須征得委托人的同意。

[錯(cuò)]

54.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司的權(quán)利和義務(wù)

在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，客戶不得匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

[錯(cuò)]

55.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)督與檢查

證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

[對(duì)]

56.營(yíng)業(yè)部的安全管理

證券營(yíng)業(yè)部對(duì)支票等重要票據(jù)應(yīng)確定由一名出納員專人保管，停業(yè)時(shí)鎖入保險(xiǎn)箱內(nèi)；印鑒、支票專用章要確定由一名會(huì)計(jì)人員專人保存，平時(shí)要注意保管。

[對(duì)]

57.掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，從2002年4月1日起，上市公司披露定期報(bào)告、臨時(shí)公告的例行停牌時(shí)間將由原來(lái)的交易日開(kāi)市后停牌1小時(shí)改為交易日上午停牌半天。

[錯(cuò)]

58.回購(gòu)交易清算的特點(diǎn)

證券回購(gòu)的清算特點(diǎn)是一次交易、二次清算。

[對(duì)]

59.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

綜合類證券公司才能從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

[對(duì)]

60.證券交易的風(fēng)險(xiǎn)防范

證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)帳戶上持有的權(quán)益類證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額,不得超過(guò)其凈資產(chǎn)或證券營(yíng)運(yùn)資金的50%.[錯(cuò)]

第三篇：證券從業(yè)資格考試大綱(2012年版)：證券交易

證券從業(yè)資格考試大綱（2012年版）：證券交易

目的與要求

本部分內(nèi)容包括證券交易的定義、原則、要素；交易機(jī)制、交易程序特別交易事項(xiàng)；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和債券回購(gòu)交易的基本知識(shí)和管理要求；證券登記、清算、交收的概念和運(yùn)用等。

通過(guò)本部分的學(xué)習(xí)，要求熟練掌握證券交易的程序、交易規(guī)則、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、客戶資產(chǎn)管理、融資融券和債券回購(gòu)交易的流程、特點(diǎn)與管理要求。掌握證券登記的種類和基本內(nèi)容，清算與交收的基本原則、流程和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)及防范。

第一章

證券交易概述

掌握證券交易的定義、特征和原則；熟悉證券交易的種類；熟悉證券交易的方式；熟悉證券投資者的種類；掌握證券公司設(shè)立的條件和可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)；熟悉證券交易場(chǎng)所的含義；掌握證券交易所和證券登記結(jié)算公司的職能。

熟悉證券交易機(jī)制的種類、目標(biāo)。掌握證券交易所會(huì)員的資格、權(quán)利和義務(wù)；熟悉證券交易所會(huì)員的日常管理；熟悉對(duì)證券交易所會(huì)員違規(guī)行為的處分規(guī)定；熟悉證券交易所交易席位、交易單元的含義和管理辦法。

第二章

證券交易程序

熟悉證券交易的基本程序。掌握證券賬戶的種類；掌握開(kāi)立證券賬戶的基本原則和要求；熟悉證券托管和證券存管的概念；掌握我國(guó)證券托管制度的內(nèi)容。

熟悉證券委托的形式；掌握委托指令的內(nèi)容；掌握委托受理的手續(xù)和過(guò)程；掌握委托執(zhí)行的申報(bào)原則和申報(bào)方式；熟悉委托指令撤銷的條件和程序。

掌握證券交易的競(jìng)價(jià)原則和競(jìng)價(jià)方式。熟悉證券買賣中交易費(fèi)用的種類；掌握各類交易費(fèi)用的含義和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

熟悉證券公司與客戶之間的清算與交收程序。

第三章

特別交易事項(xiàng)及其監(jiān)管

掌握上海證券交易所大宗交易和深圳證券交易所綜合協(xié)議交易平臺(tái)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉回轉(zhuǎn)交易制度；熟悉股票交易特別處理規(guī)定；熟悉中小企業(yè)板股票暫停上市、終止上市特別規(guī)定；熟悉創(chuàng)業(yè)板股票的退市風(fēng)險(xiǎn)警示和其他風(fēng)險(xiǎn)警示處理的規(guī)定；掌握開(kāi)盤價(jià)、收盤價(jià)的產(chǎn)生方式；熟悉證券交易所上市證券掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌的規(guī)則；掌握證券除權(quán)（息）的處理辦法和除權(quán)（息）價(jià)的計(jì)算方法；熟悉證券交易異常情況的處理規(guī)定；熟悉固定收益證券綜合電子平臺(tái)的交易規(guī)定。

熟悉證券交易所交易信息發(fā)布及管理規(guī)則；掌握證券交易所關(guān)于交易行為監(jiān)督的規(guī)定；熟悉合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易管理的有關(guān)規(guī)定。

第四章

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義和特點(diǎn)；掌握證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過(guò)程；熟悉《證券交易委托代理協(xié)議》的主要內(nèi)容；掌握開(kāi)立交易結(jié)算資金賬戶的要求；掌握客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容；熟悉證券交易委托人和證券經(jīng)紀(jì)商的概念、權(quán)利和義務(wù)。

熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)賬戶管理、委托買賣、清算交割的管理要求和操作規(guī)范；熟悉投資者教育、適當(dāng)性管理、證券投資顧問(wèn)服務(wù)的主要內(nèi)容和管理要求；熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的主要內(nèi)容和實(shí)務(wù)；熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷監(jiān)管的基本要求。

熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管的一般要求；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為；熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任。

第五章

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)實(shí)務(wù)

掌握股票網(wǎng)上發(fā)行的含義、類型；掌握股票上網(wǎng)發(fā)行資金申購(gòu)的基本規(guī)定和操作流程。

掌握分紅派息的操作流程；掌握配股繳款的操作流程；熟悉股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票的操作規(guī)定。

熟悉上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉交易型開(kāi)放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉權(quán)證業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股的操作流程。

掌握證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓的含義和業(yè)務(wù)范圍；熟悉證券公司從事代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)的資格條件；掌握代辦股份轉(zhuǎn)讓的基本規(guī)則；熟悉非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓的一般內(nèi)容。

熟悉證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的含義；熟悉證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的資格條件與業(yè)務(wù)范圍；掌握證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

第六章

證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

掌握證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的含義、投資范圍、特點(diǎn)；掌握證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理的基本要求；熟悉證券自營(yíng)業(yè)務(wù)禁止行為的內(nèi)容；熟悉證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和法律責(zé)任。

第七章

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的含義及種類；熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的條件；熟悉客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理的基本原則和一般規(guī)定；熟悉客戶資產(chǎn)托管的有關(guān)規(guī)定和要求。

熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則；熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范；熟悉定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項(xiàng)；熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基本要求。

熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范；熟悉設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序；熟悉集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的基本內(nèi)容；熟悉集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的主要內(nèi)容。

熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司與客戶的權(quán)利與義務(wù)。

熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定；熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施；熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)法規(guī)的法律責(zé)任。

第八章

融資融券業(yè)務(wù)

掌握融資融券業(yè)務(wù)的含義，熟悉融資融券業(yè)務(wù)資格管理的基本要求。

掌握融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則；掌握融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系；熟悉融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)；熟悉融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的基本內(nèi)容；熟悉客戶開(kāi)戶的基本要求和提交擔(dān)保品及授信的基本內(nèi)容。

掌握融資融券交易的一般規(guī)則；掌握標(biāo)的證券的范圍；熟悉有價(jià)證券充抵保證金的計(jì)算、融資融券保證金比例及計(jì)算、保證金可用余額及計(jì)算、客戶擔(dān)保物的監(jiān)控；熟悉融資融券期間證券權(quán)益的處理；融資融券業(yè)務(wù)信息披露與報(bào)告。

熟悉證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類及其控制；熟悉融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和法律責(zé)任。

熟悉證券轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念、業(yè)務(wù)規(guī)則、資金和證券的來(lái)源、權(quán)益處理和監(jiān)督管理。

第九章

債券回購(gòu)交易

掌握債券質(zhì)押式回購(gòu)交易的概念；掌握證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)交易的基本規(guī)則；熟悉全國(guó)銀行間市場(chǎng)債券質(zhì)押式回購(gòu)交易的基本規(guī)則。

熟悉債券買斷式回購(gòu)交易的含義；熟悉銀行間市場(chǎng)買斷式回購(gòu)有關(guān)交易規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)控制及監(jiān)管與處罰措施；熟悉上海證券交易所買斷式回購(gòu)交易基本規(guī)則及風(fēng)險(xiǎn)控制。

掌握我國(guó)債券回購(gòu)交易的清算與交收。

第十章

證券交易的結(jié)算

熟悉證券登記的概念、種類及其主要內(nèi)容。

掌握清算、交收的概念；熟悉清算和交收的聯(lián)系與區(qū)別；掌握清算與交收的原則。

掌握結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定和要求。

掌握證券交易結(jié)算流程及各主要環(huán)節(jié)的基本內(nèi)容。

熟悉證券交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的種類及其防范措施。

第四篇：證券從業(yè)資格考試《證券交易》第四章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

第四章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

? 主要考點(diǎn)：

掌握證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立過(guò)程;掌握客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管的主要內(nèi)容。

熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理的一般要求;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的禁止行為;

熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制主要內(nèi)容和要求;熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)種類;熟悉經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任。

第一節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述

一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義（熟悉）

在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

▲證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以分為柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。

▲在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易的對(duì)象。

證券經(jīng)紀(jì)商作用（1）充當(dāng)證券買賣的媒介。提高了證券市場(chǎng)的流動(dòng)性和效率（2）提供信息服務(wù)。

二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)（熟悉）

（一）業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性

所有上市交易的股票和債券，價(jià)格變動(dòng)性的特點(diǎn)。

（二）證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

（三）客戶指令的權(quán)威性

證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的首要義務(wù)。

（四）客戶資料的保密性

三、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立

（一）證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立

1.講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶須知》。

2.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

▲《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過(guò)程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書(shū)

我國(guó)《證券法》第139條規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。”根據(jù)此項(xiàng)規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》。

3.開(kāi)立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系 客戶證券資金臺(tái)賬。

▲開(kāi)立資金賬戶遵守“實(shí)名制”。

▲客戶開(kāi)立資金賬戶須本人到證券營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)辦理

▲客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)，應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置交易密碼和資金密碼（統(tǒng)稱密碼）。客戶在正常的交易時(shí)間內(nèi)可以修改密碼。

? 【例】（）是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過(guò)程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書(shū)。

A.《風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協(xié)議》

D.《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū)》

? 『正確答案』C

（二）客戶交易結(jié)算資金第三方存管（掌握）

中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。

客戶交易結(jié)算資金的存取通過(guò)指定存管銀行辦理，存管銀行為客戶提供交易結(jié)算資金余額及變動(dòng)情況的查詢服務(wù)。

★客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化：（5個(gè)）

客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，以證券公司名義開(kāi)立，但其資金全部為客戶所有。

（三）委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)（熟悉）

▲經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了受法律約束和保護(hù)的委托關(guān)系。

▲證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。（委托合同就是委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權(quán)限內(nèi)辦理委托事務(wù)而達(dá)成的協(xié)議。）

▲客戶是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。

第二節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理

一、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理的一般要求（熟悉）

（一）前后臺(tái)分離和崗位分離

不得兼職；兼職或混合操作；不得兼辦清算業(yè)務(wù)。

（二）重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理

（三）營(yíng)業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)：不得私下接受及全權(quán)代理

（四）營(yíng)業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案：20年

（五）證券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理

二、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)的操作規(guī)范（熟悉）

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理、資金賬戶管理、證券委托買賣、清算交割等。

（一）證券賬戶管理

證券賬戶管理包括證券賬戶的開(kāi)立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊(cè)資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過(guò)戶等。

1.代理開(kāi)立證券賬戶

? 【例】境內(nèi)法人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶時(shí)，客戶填寫(xiě)

（），并提交有效身份證明文件（企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)）及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

A.《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》

B.《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》

C.《證券賬戶注冊(cè)資料查詢申請(qǐng)表》

D.《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》 ? 『正確答案』D

2.證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。

（1）自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦

補(bǔ)辦新號(hào)碼上海證券賬戶卡時(shí)，還應(yīng)提供其指定交易證券營(yíng)業(yè)部（或B股托管機(jī)構(gòu)）出具的原證券賬戶凍結(jié)證明。

3.證券賬戶注冊(cè)資料的查詢

4.證券賬戶注冊(cè)資料變更

當(dāng)證券賬戶注冊(cè)資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號(hào)碼或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù)。

（7）將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書(shū)、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達(dá)中國(guó)結(jié)算公司審核。審核通過(guò)后，中國(guó)結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊(cè)資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶卡交申請(qǐng)人。

5.證券賬戶合并 6.證券賬戶注銷

合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)注銷：企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請(qǐng)注 7.非交易過(guò)戶。

股份非交易過(guò)戶申請(qǐng)材料以特快專遞方式寄送（中國(guó)結(jié)算深圳分公司）或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門（上海證券的非交易過(guò)戶）。

經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過(guò)戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。

（二）資金賬戶管理

1.資金賬戶管理的一般規(guī)定。

（1）營(yíng)業(yè)部辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須為客戶開(kāi)立資金賬戶。資金賬戶應(yīng)與客戶開(kāi)立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實(shí)相符。

（2）客戶開(kāi)立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開(kāi)立，不得受理法人以個(gè)人名義、個(gè)人以法人名義開(kāi)立賬戶。

2.資金賬戶開(kāi)戶。

3.客戶申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式（已開(kāi)立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶）。

4.客戶申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種 5.自然人客戶申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易

（5）營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開(kāi)通交易）；在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+6交易日開(kāi)通交易）

6.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

7.開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管（已開(kāi)立資金賬戶但未開(kāi)通三方存管的客戶）。8.賬戶掛失、補(bǔ)辦。9.賬戶解掛。

10.客戶重要資料變更。11.密碼修改、清密。12.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。13.資金賬戶（證券賬戶）銷戶。

? 【例】自然人客戶申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在（）交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開(kāi)通交易）。復(fù)核員復(fù)核后生效

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

? 『正確答案』B

（三）證券委托買賣

1.柜臺(tái)委托。委托柜臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。

委托柜臺(tái)在接受客戶委托時(shí)，必須審核客戶親筆填寫(xiě)的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對(duì)一致。若證券名稱和證券代碼不一致時(shí)，及時(shí)與客戶取得聯(lián)系；無(wú)法聯(lián)系時(shí)，則以證券名稱為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買賣股票。

2.非柜臺(tái)委托。非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。

人工電話或傳真委托客戶應(yīng)與營(yíng)業(yè)部有事先約定（一般采用簽訂專項(xiàng)協(xié)議方式），并預(yù)留印鑒（簽名）。無(wú)事先約定、未預(yù)留印鑒或簽名的，則營(yíng)業(yè)部不受理人工電話或傳真委托。

3.撤單。營(yíng)業(yè)部在接受客戶撤銷或修改通過(guò)委托柜臺(tái)進(jìn)行的委托時(shí)，客戶須持身份證、資金卡填寫(xiě)撤單申請(qǐng)（委托單），并當(dāng)面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無(wú)委托權(quán)限。

（四）清算交割

清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對(duì)，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對(duì)賬單等。

每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動(dòng)進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購(gòu)等清算數(shù)據(jù)。

三、投資者教育及咨詢服務(wù)（熟悉）

（一）投資者教育與適當(dāng)性管理

至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理

（二）信息與咨詢服務(wù)

咨詢服務(wù)主要是為客戶提供投資咨詢服務(wù)，協(xié)調(diào)處理與客戶在委托交易中發(fā)生的各種問(wèn)題，對(duì)除權(quán)、配股、股票停牌等特殊情況及時(shí)張貼告示告知客戶。

四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止行為（考點(diǎn)，經(jīng)?？疾欢?xiàng)選擇題）

證券市場(chǎng)遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場(chǎng)和投資者的行為。

1.不得挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券，也不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔(dān)保物或質(zhì)押物。

2.不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益。

3.不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時(shí)間的全權(quán)委托。

4.不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。5.不得為多獲取傭金而誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。6.不得在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算、交收。

7.不得編造、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息；散布、泄露或利用內(nèi)幕信息。8.不得從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)。9.不得貶損同行或以其他不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)。10.不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。11.不得泄露客戶資料。

第三節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷管理

一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的主要內(nèi)容（熟悉）

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融服務(wù)營(yíng)銷。

與一般企業(yè)營(yíng)銷類似，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的內(nèi)容也包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、定價(jià)策略、品牌及廣告策劃及營(yíng)銷渠道選擇等。具體而言，包括客戶招攬、產(chǎn)品及服務(wù)銷售和客戶服務(wù)3個(gè)方面。

（一）客戶招攬

客戶招攬包括目標(biāo)市場(chǎng)選擇、營(yíng)銷渠道選擇、客戶關(guān)系建立和客戶促成等內(nèi)容。

1.目標(biāo)市場(chǎng)與營(yíng)銷渠道選擇是招攬客戶的前提和基礎(chǔ)。

2.客戶關(guān)系建立是客戶招攬的保證。

3.客戶促成是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

（二）證券類金融產(chǎn)品及服務(wù)銷售

在產(chǎn)品銷售的過(guò)程中，可以采取人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系等促銷手段。

（三）客戶服務(wù)

在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中，客戶服務(wù)主要包括交易通道服務(wù)、有形服務(wù)和信息咨詢服務(wù)等附加服務(wù)。而交易通道服務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)的核心。

在客戶服務(wù)的過(guò)程中，證券公司及其營(yíng)銷人員除了應(yīng)當(dāng)始終堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向。

二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)務(wù)（熟悉）

（一）客戶招攬

客戶招攬是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)的第一個(gè)環(huán)節(jié)。

證券公司的客戶招攬包括確定目標(biāo)市場(chǎng)、選擇營(yíng)銷渠道、建立客戶關(guān)系和客戶促成等環(huán)節(jié)。

市場(chǎng)細(xì)分的依據(jù)包括地理因素、人口因素等直接細(xì)分依據(jù)，也包括投資者行為因素和心理因素等間接細(xì)分依據(jù)。

以人口統(tǒng)計(jì)因素為依據(jù)細(xì)分市場(chǎng)，一般需要兩個(gè)或兩個(gè)以上的具體變量才能準(zhǔn)確地描述每個(gè)子市場(chǎng)的特征。

要使市場(chǎng)細(xì)分成為有效和可行的，必須具備以下幾個(gè)條件：

①可度量性。

②有價(jià)值。

③可接近性。

④差異性。

⑤可行性。

2.確定營(yíng)銷策略。根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(chǎng)數(shù)目和范圍，無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略、集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略和差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略3種方式。（1）無(wú)差異市場(chǎng)營(yíng)銷策略。成本低，操作簡(jiǎn)單

（2）集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略。又稱“密集性策略”,① 地區(qū)集中策略②品種集中策略③客戶集中策略

（3）差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略。也稱“多重細(xì)分市場(chǎng)策略”，差異性市場(chǎng)營(yíng)銷策略比集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略能夠更好地提升業(yè)績(jī)。

3.選擇營(yíng)銷渠道

（1）直接渠道。

（2）間接渠道。是指產(chǎn)品通過(guò)中間商或中介機(jī)構(gòu)來(lái)流通。中介機(jī)構(gòu)是第三方團(tuán)體，如經(jīng)紀(jì)人和獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)等。

目前，我國(guó)證券公司的營(yíng)銷渠道基本上是直接銷售渠道，包括證券公司營(yíng)業(yè)部、網(wǎng)絡(luò)證券營(yíng)銷和證券公司內(nèi)部營(yíng)銷人員。在我國(guó)，證券經(jīng)紀(jì)人具有直接營(yíng)銷渠道的性質(zhì)。

4.建立客戶關(guān)系。

（1）尋找潛在客戶。

①緣故法（直接關(guān)系型）

②介紹法（間接關(guān)系型）

③陌生拜訪法（陌生關(guān)系型）:是營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的一種方法。

（2）客戶溝通。客戶溝通是證券公司營(yíng)銷人員在招攬客戶過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)。購(gòu)買行為是客戶決策過(guò)程的最后階段，客戶的購(gòu)買決策分為認(rèn)知階段、情感階段和最終行為階段。

（3）了解客戶及客戶分析

①了解客戶及客戶分析的目的與意義。

②了解客戶的基本內(nèi)容?？蛻舻纳矸荨⒇?cái)產(chǎn)和收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等。

③客戶分析的主要內(nèi)容。

▲投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn)。

▲根據(jù)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，可以把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中性型。

▲根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

5.客戶促成。

▲客戶促成是客戶招攬的最后一個(gè)環(huán)節(jié)。

（二）客戶服務(wù)

1.客戶服務(wù)的主要內(nèi)容。比照一般產(chǎn)品的層次，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的服務(wù)也可以分為核心服務(wù)、有形服務(wù)和附加服務(wù)3個(gè)主要層次。? 核心服務(wù)是證券交易通道服務(wù)

? 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)具有顧問(wèn)性、專業(yè)性、綜合性和長(zhǎng)期性的特點(diǎn)

2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的服務(wù)。從營(yíng)銷包括的主要環(huán)節(jié)來(lái)分，營(yíng)銷人員的客戶服務(wù)可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。3.證券公司客戶服務(wù)的方式。

（1）電話服務(wù)中心。

（2）郵寄服務(wù)。（3）自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信服務(wù)。（4）“一對(duì)一”專人服務(wù)。（5）互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用（6）媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用。（7）講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

4.客戶投訴管理。

①有效投訴。證券公司及其營(yíng)銷人員的原因，導(dǎo)致客戶利益受損或客戶對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)不滿而引起的客戶投訴，證券公司或證券公司營(yíng)銷人員負(fù)有一定的責(zé)任。

②無(wú)效投訴?？蛻糇陨碓?qū)е驴蛻衾媸軗p或客戶對(duì)證券公司產(chǎn)品及服務(wù)的誤解而投訴，證券公司或證券公司營(yíng)銷人員沒(méi)有任何責(zé)任。

必須對(duì)有效投資負(fù)責(zé)，并按照相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。對(duì)于無(wú)效投訴，證券公司和證券公司營(yíng)銷人員也必須對(duì)客戶解釋，加強(qiáng)客戶的風(fēng)險(xiǎn)教育。

三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷的監(jiān)督管理（熟悉）

（一）證券公司開(kāi)展經(jīng)紀(jì)人制度的管理規(guī)定

1.證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為

3.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。

（二）對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員的監(jiān)督管理

1.證券經(jīng)紀(jì)人的定義。證券經(jīng)紀(jì)人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人。證券經(jīng)紀(jì)人是證券從業(yè)人員，在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，并進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)。

2.證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)范圍。

3.證券經(jīng)紀(jì)人及證券營(yíng)銷人員的禁止性行為。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒布的《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》又進(jìn)一步規(guī)定了5項(xiàng)禁止性行為.? 【例題】（判斷題）在需要的情況下，證券經(jīng)紀(jì)人可以代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字。（）

? 『正確答案』錯(cuò)

第四節(jié) 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)防范

一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容和要求

▲客戶的資金賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立，證券賬戶應(yīng)當(dāng)在證券營(yíng)業(yè)部或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立，法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定?！C券公司不得違反規(guī)定限制客戶終止交易代理關(guān)系、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)?？蛻羯暾?qǐng)轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易和銷戶的，應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù)）后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。

▲證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%。

▲客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年

? 證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個(gè)工作日。

? 證券公司不得向證券營(yíng)業(yè)部授予虛增虛減客戶資金、證券及賬戶，客戶間資金及證券轉(zhuǎn)移，修改清算數(shù)據(jù)的系統(tǒng)權(quán)限

? 【例】證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對(duì)新開(kāi)戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪，對(duì)原有客戶的加訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（）。

A.5% B.10%

C.15%

D.20% ? 『正確答案』B

? 【例】證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時(shí)間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于（）個(gè)工作日。

A.5

B.20

C.15

D.10 ? 『正確答案』D

二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)（熟悉）

按風(fēng)險(xiǎn)起因不同，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等

三種風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)容易出多項(xiàng)題。

技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)一般主要來(lái)自于硬件設(shè)備和軟件兩個(gè)方面。

? 【例】下列情形屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.為客戶開(kāi)立賬戶時(shí)不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務(wù)合同

B.將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用

C.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣 D.違反規(guī)定在法定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外辦理客戶賬戶管理相關(guān)業(yè)務(wù)

? 『正確答案』ABD

三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范

（二）管理風(fēng)險(xiǎn)的防范

（三）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的防范

? 【例】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的防范措施有（）。

A.建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

B.建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檢查稽核制度

C.對(duì)客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管

D.強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督 ? 『正確答案』ACD

四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施與法律責(zé)任

（一）監(jiān)管措施

1.證券公司的內(nèi)部控制。

2.證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。

3.證券交易所的監(jiān)管。證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

4.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送報(bào)告：自每月結(jié)束之日起內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。

（二）法律責(zé)任

依據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定進(jìn)行處理。見(jiàn)教材147-149頁(yè)。

? 【例】證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，客戶資金不足而接受其買入委托，或者客戶證券不足而接受其賣出委托的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（）的罰款。A.1倍以上5倍以下

B.3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下 C.3萬(wàn)元以上l0萬(wàn)元以下

D.1萬(wàn)元以上l0萬(wàn)元以下 ? 『正確答案』B

第五篇：2012年證券從業(yè)資格考試證券交易精選模擬題

2012年證券從業(yè)資格考試證券交易精選模擬題（2）

11．按照現(xiàn)行規(guī)定，證券公司對(duì)客戶融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)（）。

A．3個(gè)月

B．6個(gè)月

C．9個(gè)月

D．1年

12．證券公司只能接受（）的IB業(yè)務(wù)，不能接受其他金融機(jī)構(gòu)的IB業(yè)務(wù)。

A．全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司

B．全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的期貨公司

C．全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的證券公司

D．全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的證券公司

13．證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知（）。

A．公司的不同產(chǎn)品

B．公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

C．公司的法定業(yè)務(wù)范圍

D．公司的服務(wù)

14．證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為（）。

A．人民幣5000萬(wàn)元

B．人民幣10000萬(wàn)元

C．人民幣15000萬(wàn)元

D．人民幣50000萬(wàn)元

15．上海證券交易所證券交易的收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前（）分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均數(shù)(含最后一筆交易)。

A．1

C．3

D．5

16．證券交易所的會(huì)員代表由（）擔(dān)任。

A．證券公司人員

B．會(huì)員高級(jí)管理人員

C．交易所管理人員

D．董事會(huì)人員

17．下列有關(guān)自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A．從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司其注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到2億元人民幣，凈資本不得低于5000萬(wàn)元人民幣

B．自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券、通過(guò)買賣價(jià)差獲利的一種經(jīng)營(yíng)行為

C．在從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司必須使用自有或依法籌集可用于自營(yíng)的資金

D．自營(yíng)買賣只能買賣依法公開(kāi)發(fā)行的或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他有價(jià)證券

18．下列不屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A．受到法律制裁

B．受到監(jiān)管處罰

C．被采取監(jiān)管措施

D．遭受財(cái)產(chǎn)損失

19．下列屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)成因的是（）。

A．工作人員有章不循、違規(guī)操作

B．信息技術(shù)系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障

C．內(nèi)部控制不嚴(yán)

D．違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章

20．對(duì)于不采用累積投票制的議案，在“委托數(shù)量”項(xiàng)下填報(bào)表決意見(jiàn)，1股代表（）。

A．同意

C．棄權(quán)

D．不確定

答案及解析

11．【答案詳解】B。融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)6個(gè)月。期限順延的，應(yīng)符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》和證券交易所規(guī)定的情形；融資融券期限從客戶實(shí)際使用資金和證券之日起計(jì)算。

12．【答案詳解】A。證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)．不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。

13．【答案詳解】C。證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高識(shí)別能力，警惕和自覺(jué)抵制各種不受法律保護(hù)的非法證券活動(dòng)。

14．【答案詳解】D。經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù)：①證券經(jīng)紀(jì)；②證券投資咨詢；③與證券交易、證券投資活 動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；④證券承銷與保薦；⑤證券自營(yíng)；⑥證券資產(chǎn)管理；⑦其他證券業(yè)務(wù)。其中，證券公司經(jīng)營(yíng)上述第①～③項(xiàng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣 5000萬(wàn)元；經(jīng)營(yíng)上述第④～⑦項(xiàng)業(yè)務(wù)之一的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營(yíng)上述第④～⑦項(xiàng)業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

15．【答案詳解】A。上海證券交易所證券交易的收盤價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前l(fā)分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)(含最后一筆交易)。

16．【答案詳解】B。證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與證券交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來(lái)。會(huì)員代表由會(huì)員高級(jí)管理人員擔(dān)任。會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人1～4名，根據(jù)授權(quán)代為履行會(huì)員代表職責(zé)。

17．【答案詳解】A。A項(xiàng)應(yīng)改為：從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司其注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到1億元人民幣。凈資本不得低于5000萬(wàn)元人民幣。

18．【答案詳解】B。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則

等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。B

項(xiàng)受到監(jiān)管處罰是管理風(fēng)險(xiǎn)的影響后果。

19．【答案詳解】B。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(包括電腦設(shè)備、供電、通訊設(shè)施等)發(fā)生技術(shù)故障，導(dǎo)致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或 在容量、運(yùn)作等方面不能保障交易業(yè)務(wù)正常、有序、高效、順利地進(jìn)行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔(dān)賠償責(zé)任而帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

20．【答案詳解】A。對(duì)于采用累積投票制的議案，在“委托數(shù)量”項(xiàng)下填報(bào)選舉票數(shù)；對(duì)于不采用累積投票制的議案，在“委托數(shù)量”項(xiàng)下填報(bào)表決意見(jiàn)，1股代表同意，2股代表反對(duì)，3股代表?xiàng)墮?quán)。