第一篇：安徽福欣貴金屬交易中心市場管理辦法

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安徽福欣貴金屬交易中心

市場管理辦法

第一章

第一條

為了規(guī)范安徽福欣貴金屬交易中心（以下簡稱“交易中心”）會員單位的經(jīng)營活動，加強對交易中心會員單位的監(jiān)督管理，維護(hù)交易各方的合法權(quán)益，保障市場秩序，控制市場風(fēng)險，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和交易中心有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于交易中心全體會員單位及其分支機構(gòu)。

第二章

業(yè)務(wù)模式

第三條

會員單位只能在其注冊所在地及其在交易中心備案的分支機構(gòu)--------------------------精-------

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總則

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注冊中心所在地開展業(yè)務(wù)及經(jīng)營活動。會員單位及其分支機構(gòu)可以借助居間人拓展市場、發(fā)展客戶。

第四條

會員單位設(shè)立的分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）有獨立、固定的經(jīng)營場所和相關(guān)設(shè)施；

（二）分支機構(gòu)有健全的組織機構(gòu)、財務(wù)管理制度、貴金屬業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險控制制度；

（三）分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人最近二年無違法、違規(guī)記錄；

（四）分支機構(gòu)業(yè)務(wù)崗位人員具備貴金屬投資經(jīng)驗或其它金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗；

（五）承認(rèn)交易中心各項業(yè)務(wù)管理辦法；

（六）法律、法規(guī)和交易中心規(guī)定的其他條件。

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第五條

本辦法中心指居間人是指由交易中心會員單位報交易中心備案，符合《中華人民共和國合同法》有關(guān)規(guī)定向會員單位報告訂立合同的機會或者提供訂立合同的媒介服務(wù)并收取相應(yīng)報酬的企業(yè)法人或自然人。

第三章 業(yè)務(wù)管理

第六條

會員單位設(shè)立的分支機構(gòu)名稱必須以會員單位名稱+分公司、營業(yè)部、辦事處、代表處等字樣的格式注冊。

第七條

會員單位應(yīng)當(dāng)對分支機構(gòu)建立規(guī)范、完善的崗位責(zé)任制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、財務(wù)核算制度、資金調(diào)撥管理制度、風(fēng)險控制制度以及結(jié)算制度、客戶投訴管理制度、人事管理制度等規(guī)章、制度、流程。對日常事務(wù)、資格審核、業(yè)績考核、檔案文檔等統(tǒng)一管理。

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第八條

會員單位及其分支機構(gòu)按照《安徽福欣貴金屬交易中心宣傳管理辦法》安排宣傳工作，宣傳時要客觀、準(zhǔn)確同時要充分地向投資者提示風(fēng)險。

第九條

交易中心每年不定期會對會員單位分支機構(gòu)進(jìn)行抽樣或全面檢查，并將檢查結(jié)果作為對會員單位年終評審的重要指標(biāo)。

第四章 備案制度

第十條

會員單位設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在取得相關(guān)分支機構(gòu)證照之日起10個工作日內(nèi)向交易中心提交下列材料進(jìn)行備案：

（一）關(guān)于設(shè)立分支機構(gòu)的股東會或者董事會決議；

（二）分支機構(gòu)相關(guān)證照復(fù)印件；

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（三）分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人的簡歷及身份、學(xué)歷證明和公司相應(yīng)的任職文書；

（四）分支機構(gòu)的管理制度文本；

（五）分支機構(gòu)擬任用從業(yè)人員名單及其身份證明；

（六）分支機構(gòu)經(jīng)營場所的使用證明；

（七）交易中心規(guī)定的其他文件材料。

第十一條

會員單位分支機構(gòu)變更負(fù)責(zé)人的，會員單位應(yīng)當(dāng)在負(fù)責(zé)人變更后的5個工作日內(nèi)向交易中心提交變更負(fù)責(zé)人申請書和擬任負(fù)責(zé)人任職資格證明備案。

第十二條

會員單位分支機構(gòu)變更營業(yè)場所的，應(yīng)當(dāng)妥善處理客戶檔案資料--------------------------精-------

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并及時向客戶履行告知義務(wù)，并在經(jīng)營場中心變更后的5個工作日內(nèi)向交易中心提交下列材料備案：

（一）變更分支機構(gòu)營業(yè)場所說明書；

（二）對客戶妥善處理的情況報告；

（三）擬變更后的營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；

（四）交易中心規(guī)定的其他材料。

第十三條

會員單位分支機構(gòu)終止的，應(yīng)當(dāng)先行妥善處理該分支機構(gòu)的客戶，結(jié)清業(yè)務(wù)并終止經(jīng)營活動。會員單位在分支機構(gòu)終止后的5個工作日內(nèi)向交易中心提交下列材料備案：

（一）終止分支機構(gòu)說明書；

（二）擬終止分支機構(gòu)的決議文件；

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（三）關(guān)于處理客戶資料、資金，結(jié)清業(yè)務(wù)并終止經(jīng)營活動的情況報告；

（四）交易中心規(guī)定的其他材料。

第五章

客戶維護(hù)

第十四條

會員單位必須建立客服中心，對外公布服務(wù)熱線，保障24小時受理客戶的各項訴求。

第十五條

會員單位必須安排專人或?qū)徥芾砜蛻敉对V。對客戶的投訴要積極應(yīng)對，妥善處理，將可能造成的影響盡量控制在最小的范圍。

第十六條

客戶投訴原則上由會員單位自行處理，3人及以上投訴事項、糾紛金額超過50萬元或涉及訴訟的必須書面報備交易中心。

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第六章

罰則

第十七條

會員單位及其分支機構(gòu)違規(guī)處罰等級的劃分，包括：

(一）出具整改意見書或通報批評；

（二）對公司高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話并對相關(guān)管理人員及工作人員進(jìn)行強制培訓(xùn)；

（三）暫停開新客戶；

（四）暫停開新倉交易；

（五）取消會員資格。

第十八條

會員單位及其分支機構(gòu)有下列行為之一的，交易中心根據(jù)違規(guī)處--------------------------精-------

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罰的等級給予相應(yīng)的處罰措施：

（一）違反本辦法第三條規(guī)定的；

（二）違反交易中心規(guī)定收取相關(guān)費用的；

（三）因惡性競爭引起投訴的；

（四）投訴處理不當(dāng)引起社會不良影響的；

（五）未及時向交易中心報備分支機構(gòu)相關(guān)資料的；

（六）報備的分支機構(gòu)資料不真實的；

（七）不能提供24小時服務(wù)的；

（八）拒絕受理投資者投訴，投資者直接投訴至交易中心的。

第十九條

本辦法未作規(guī)定的違規(guī)違約行為處理，參照國家相關(guān)法律、法規(guī)--------------------------精-------

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及交易中心其他規(guī)章制度執(zhí)行。

第七章

附則

第二十條

本辦法由交易中心負(fù)責(zé)解釋、修訂。

第二十一條

本辦法自頒布之日起執(zhí)行。

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第二篇：貴金屬市場介紹

貴金屬市場

貴金屬主要指金、銀和鉑族金屬（釕、銠、鈀、鋨、銥、鉑）等8種金屬元素。這些金屬化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定、光澤艷麗、用途廣泛但存量稀少，因而價值較高。目前市場較為常見的貴金屬品種有黃金、白銀、鉑金和鈀金。從上海的黃金交易所到天津貴金屬交易所，再到4月21日正式開鑼交易的昆明泛亞有色金屬交易所，我國多層次的貴金屬市場正在逐步形成。

1、市場功能

（1）國家貨幣的儲備金

貴金屬本身具有良好的穩(wěn)定性和稀有性，尤其是黃金，一直被人們作為財富而儲備。黃金作為世界性的交易媒介和財富計量標(biāo)準(zhǔn)有幾千年的歷史。在長期的人類社會發(fā)展中，黃金、白銀被賦予了人類社會經(jīng)濟(jì)活動中的貨幣價值功能，最后還確立了黃金的金本位制金融制度。雖然在布雷頓森林體系瓦解后，美元代替了金本位制，成為世界的通用貨幣，但是一國的黃金儲備量依然是衡量該國經(jīng)濟(jì)實力的一項重要標(biāo)準(zhǔn)。（2）個人資產(chǎn)投資和保值的工具

近年來，黃金、白銀的投資產(chǎn)品越來越受到國內(nèi)個人投資者們的青睞。主要有以下幾個原因：

1）美元貶值，全球通脹嚴(yán)重，黃金、白銀成為個人資產(chǎn)保值增值的重要選擇。

2）較房地產(chǎn)、藝術(shù)品等其他投資品種，黃金、白銀更易于變現(xiàn)。

3）貴金屬市場品種眾多、交易簡便、門檻較低成為個人投資的另一重要原因。

（3）美化生活的特殊材料

黃金、白銀除了具有貨幣的屬性外，還有商品的屬性。由于其特殊的化學(xué)屬性，這些貴金屬一直被人們當(dāng)做首飾、器皿、裝飾來使用。

（4）工業(yè)、醫(yī)療領(lǐng)域的原材料

由于貴金屬的化學(xué)性質(zhì)穩(wěn)定、耐高溫、耐腐蝕等特殊屬性，其實在電子、通訊、航空航天、化工、醫(yī)療等許多領(lǐng)域中都有著廣泛的應(yīng)用。

2、交易品種

我國貴金屬市場的交易品種主要包括黃金、白銀和鉑金。其中，黃金又是貴金屬市場中交易最活躍、交易種類最齊全的貴金屬品種。以下以黃金為例，介紹我國黃金市場現(xiàn)有的交易品種。

（1）實物金

實金買賣包括金條、金幣和金飾等交易，以持有黃金作為投資。可以肯定其投資額較高，實質(zhì)回報率雖與其他方法相同，但涉及的金額一定會較低（因為投資的資金不會發(fā)揮杠桿效應(yīng)），而且只可以在金價上升之時才可以獲利。

（2）紙黃金

“紙黃金”交易沒有實金介入，是一種由銀行提供的服務(wù)，以貴金屬未單位的戶口，投資者毋須透過實物的買賣及交收來而采用記帳方式來投資黃金，由于不涉及實金的交收，交易成本可以更低；值得留意的是，雖然它可以等同持有黃金，但是戶口內(nèi)的“黃金”一般不可以換回實物，如想提取實物，只有補足足額資金后，才能換取。

（3）黃金（T+D）

黃金（T+D）交易是指以保證金的方式進(jìn)行的一種現(xiàn)貨延期交收業(yè)務(wù)，買賣雙方以一定比例的保證金（合約總金額的10%）確立買賣合約，該合約可以不必實物交收，買賣雙方可以根據(jù)市場的變化情況，買入或者賣出以平掉持有的合約，在持倉期間將會發(fā)生每天合約總金額萬分之二的遞延費。

（4）黃金期貨

一般而言，黃金期貨的購買、銷售者，都在合同到期日前出售和購回與先前合同相同數(shù)量的合約，也就是平倉，無需真正交割實金。每 筆交易所得利潤或虧損，等于兩筆相反方向合約買賣差額。這種買賣方式，才是人們通常所稱的“炒金”。黃金期貨合約交易只需10%左右交易額的定金作為投資成本，具有較大的杠桿性，少量資金推動大額交易。

3、參與者

由于同業(yè)拆借市場是金融機構(gòu)之間進(jìn)行資金頭寸融通的場所，所以，能夠進(jìn)入該市場的一般是金融機構(gòu)。也可以說，金融機構(gòu)是同業(yè)拆借市場上的主要參與者。從總體上分析，同業(yè)拆借市場的參與者主要可分為以下幾類。

（1）國際金商(做市商）：最典型的就是倫敦黃金市場上的五大金行，其自身就都是黃金交易做市商，由于其與世界上各大金礦和許多金商有廣泛的聯(lián)系，而且其下屬的各個公司又與許多商店和黃金顧客聯(lián)系，因此，五大金商會根據(jù)自身掌握的情況不斷報出黃金的買價和賣價。目前，我國批準(zhǔn)的唯一做市商是天津

貴金屬交易所。

（2）銀行：又可以分兩類，一種是僅僅為客戶代行買賣和結(jié)算，可自身并不參加貴金屬的買賣，他們充當(dāng)生產(chǎn)者和投資者之間的經(jīng)紀(jì)人，在市場上起到中介作用。也有一些是做自營業(yè)務(wù)。目前，我國眾多商業(yè)銀行均有代客買賣黃金的業(yè)務(wù)。

（3）對沖基金：近年來，國際對沖基金尤其是美國的對沖基金活躍在國際金融市場的各個角落。一些規(guī)模龐大的對沖基金利用與各國政治、工商和金融界千絲萬縷的聯(lián)系往往較先捕捉到經(jīng)濟(jì)基本面的變化，利用管理的龐大資金進(jìn)行買空和賣空從而加速貴金屬市場價格的變化而從中漁利。

（4）各種法人機構(gòu)和私人投資者：這里既包括專門出售黃金的公司。如各大金礦、黃金生產(chǎn)商、專門購買黃金消費的（如各種工業(yè)企業(yè)）黃金制品商、首飾行以及私人購金收藏者等，也包括專門從事黃金買賣業(yè)務(wù)的投資公司、個人投資者等；種類多樣，數(shù)量眾多。但是從對市場風(fēng)險的喜好程度分，又可以分為風(fēng)險厭惡者和風(fēng)險喜好者：前者希望回避風(fēng)險，將市場價格波動的風(fēng)險降低到最低程度，后者就是各種對沖基金等投資公司，希望從價格漲跌中獲取利益。前者希望對投資品保值，而轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險；后者希望獲利而愿意承擔(dān)市場風(fēng)險。目前，我國眾多經(jīng)營貴金屬業(yè)務(wù)的企業(yè)以及個人都是參與到了貴金屬市場中。（5）經(jīng)紀(jì)公司：是專門從事代理非交易所會員進(jìn)行貴金屬交易，并收取傭金的經(jīng)紀(jì)組織。有的交易所將經(jīng)紀(jì)公司稱為經(jīng)紀(jì)行。他們本身并不擁有商品，只是派場內(nèi)代表在交易廳里為客戶代理貴金屬買賣，收取客戶的傭金。

4、交易模式

上海的黃金交易所：撮合競價交易；津貴金屬交易所：做市商交易。

第三篇：中國建設(shè)銀行簽約廣東貴金屬交易中心步驟(新版)

建行新版網(wǎng)銀操作界面

一、簽約

1、輸入用戶名/身份證號碼、登陸密碼，點擊登陸

2、在首頁找到”投資理財”——“E商貿(mào)通”（位置比較靠下需要下拉菜單）——“在線簽約”

3、輸入商戶編號“4400000085”，點擊查詢，選中交易所名稱，點擊下一步

4、輸入席位號（9位數(shù)字銀行簽約賬號）、席位屬性選擇日終清算、允許商戶代理出入金選擇是，開通短信選擇是、選擇銀行卡號，閱讀并同意協(xié)議。

選中“日終清算”或者卡號之后如果不顯示的話，可以直接點擊下一步，沒有影響（可能是新版網(wǎng)銀有待完善）

5、輸入手機號碼之后點擊確定。

6、輸入U盾密碼，點擊確定

7、按U盾上面確認(rèn)鍵，簽約成功。

二、出入金（以入金為例）

1、點擊“投資理財”——“我的席位”

2、點擊“入金”

3、選擇轉(zhuǎn)入席位號、填寫入金金額，點擊下一步

4、點擊確定

5、輸入U盾密碼

6、入金成功。

三、變更銀行簽約賬戶

1、進(jìn)入“我的席位”——賬戶維護(hù)

2、選擇新的銀行結(jié)算賬戶，點擊確定。

3、變更成功。（不需要插入U盾）

四、修改信息

1、進(jìn)入“我的席位”——“修改”

2、一般客戶需求較多的修改的內(nèi)容包括：是否允許商戶代理出入金選項、是否開通短信選項以及手機號碼。

3、輸入U盾密碼，修改信息成功

五、解約

1、進(jìn)入“我的席位”——“刪除席位”

2、選中交易所名稱，點擊確定

3、輸入U盾密碼，解約成功。

第四篇：實物貴金屬管理辦法

青島農(nóng)商銀行代理實物貴金屬業(yè)務(wù)管理暫

行辦法

第一章 總

則

第一條 為加強青島農(nóng)商銀行（以下簡稱“本行”）代理實物貴金屬業(yè)務(wù)管理，規(guī)范業(yè)務(wù)運作，防范和控制風(fēng)險，根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱代理實物貴金屬業(yè)務(wù)，是指本行與合作單位進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，由本行營業(yè)網(wǎng)點柜臺代理銷售合作單位研發(fā)設(shè)計銷售的貴金屬產(chǎn)品。實物貴金屬產(chǎn)品包括各類貴金屬紀(jì)念章（幣）、金銀投資型產(chǎn)品和工藝金銀產(chǎn)品等。

第三條 本行與合作單位進(jìn)行代理實物貴金屬業(yè)務(wù)遵循優(yōu)勢互補、合作共贏、依法合規(guī)和防范風(fēng)險的原則。

第四條 本辦法適用于本行開辦代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的各管轄行、營業(yè)網(wǎng)點及管理部門。

第二章

組織職責(zé)

第五條 代理實物貴金屬業(yè)務(wù)由總行市場發(fā)展部牽頭組織，風(fēng)險管理部、科技部、法律合規(guī)部、會計結(jié)算部、計劃財務(wù)部、安全保衛(wèi)部、中心金庫等分工協(xié)作。各部門職責(zé)如下：

市場發(fā)展部是代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的管理部門和風(fēng)險 管控部門。具體職責(zé)如下：

（一）負(fù)責(zé)對合作單位進(jìn)行審慎盡職調(diào)查，進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談、簽訂合作協(xié)議及業(yè)務(wù)準(zhǔn)入；

（二）負(fù)責(zé)對準(zhǔn)入產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行跟蹤評價，對存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險的合作單位進(jìn)行及時退出；

（三）牽頭制訂業(yè)務(wù)管理辦法、操作規(guī)程，確定工作任務(wù)目標(biāo)并進(jìn)行考核；

（四）負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)的管理及業(yè)務(wù)宣傳推廣；組織各管轄行代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作；

（五）負(fù)責(zé)組織業(yè)務(wù)風(fēng)險管理及防控。

風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估與評價。

科技部是代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的技術(shù)支持部門，負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的需求設(shè)計業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)并進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常維護(hù)及升級等工作。

法律合規(guī)部是代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理部門，負(fù)責(zé)相關(guān)協(xié)議、制度辦法流程等的審核確認(rèn)。

會計結(jié)算部是代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的核算管理部門，負(fù)責(zé)確定會計核算科目，制定業(yè)務(wù)核算辦法。

計劃財務(wù)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點賬務(wù)核算及代理手續(xù)費發(fā)票的開具等工作。

安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、監(jiān)督押運公司全面落實好實物貴金屬業(yè)務(wù)的交接、配送過程中的安全保衛(wèi)工作。

中心金庫是代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的保管及調(diào)撥部門，負(fù)責(zé)按照申請辦理收貨和保管；負(fù)責(zé)核對有關(guān)收貨信息，做好 出入庫交接，嚴(yán)防信息泄密；負(fù)責(zé)定期對實物貴金屬開箱（柜）檢查，確保賬實相符。

第六條 各管轄行、總行營業(yè)部職責(zé)

各管轄行、總行營業(yè)部負(fù)責(zé)代理貴金屬業(yè)務(wù)的具體實施，是本轄區(qū)代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的組織者和管理者，具體職責(zé)如下：

（一）負(fù)責(zé)組織開展轄內(nèi)代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險管理、市場拓展、客戶開發(fā)等。

（二）負(fù)責(zé)組織實施相關(guān)業(yè)務(wù)制度，確保各項辦法、規(guī)定和流程落到實處。

（三）負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)代理實物貴金屬業(yè)務(wù)培訓(xùn)、指導(dǎo)工作，負(fù)責(zé)匯總、核對、上報本管轄行的銷售情況，同時對數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性和有效性負(fù)責(zé)。

（四）負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的代理實物貴金屬業(yè)務(wù)行為，如發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為有權(quán)責(zé)令其暫停開辦代理業(yè)務(wù)，并及時上報總行。

（五）負(fù)責(zé)受理轄內(nèi)代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)投訴和緊急事件的處理。

（六）上級機構(gòu)交辦的其他事宜。

管轄行具體部門職能參照總行相應(yīng)部室職能。第七條 管轄行營業(yè)部職責(zé)

（一）各管轄行營業(yè)部是轄內(nèi)代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的經(jīng)辦機構(gòu)和銷售部門，同時負(fù)責(zé)本管轄行各營業(yè)網(wǎng)點銷售貴金 屬產(chǎn)品的領(lǐng)取、保管、分發(fā)。

（二）負(fù)責(zé)本營業(yè)部的業(yè)務(wù)宣傳、咨詢和銷售，為客戶提供貴金屬產(chǎn)品購買服務(wù)，進(jìn)行市場拓展和客戶開發(fā)，落實各項操作規(guī)程和管理規(guī)定。

第八條 各營業(yè)網(wǎng)點職責(zé)

（一）本行各營業(yè)網(wǎng)點是代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦機構(gòu)，主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的宣傳、咨詢和銷售，為客戶提供貴金屬產(chǎn)品購買服務(wù)；

（二）進(jìn)行市場拓展和客戶開發(fā)，落實各項操作規(guī)程和管理規(guī)定；

（三）負(fù)責(zé)匯總、核對、上報本營業(yè)網(wǎng)點的銷售情況。第九條 本行代理實物貴金屬業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的基本要求：

（一）對代理實物貴金屬業(yè)務(wù)有關(guān)的法律法規(guī)、管理制度、政策措施等有充分的了解和認(rèn)識；

（二）遵守銀行業(yè)的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)及守則；

（三）參加代理實物貴金屬業(yè)務(wù)培訓(xùn)，熟悉業(yè)務(wù)流程；

（四）三年內(nèi)未受到紀(jì)律處分或因犯罪受過行政處罰。

第三章

交易管理

第十條 業(yè)務(wù)開辦前，由本行市場發(fā)展部與合作單位簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。

第十一條 代理實物貴金屬業(yè)務(wù)的交易管理主要包括 個人與企業(yè)客戶到營業(yè)網(wǎng)點開戶、轉(zhuǎn)賬購買等。

第十二條 查詢查復(fù)、差錯處理

發(fā)生業(yè)務(wù)差錯時，本行各管轄行及營業(yè)網(wǎng)點要及時向業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方發(fā)送業(yè)務(wù)查詢書。嚴(yán)格按照“有疑速查、有查速復(fù)、復(fù)必詳盡、切實處理”的原則辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，并根據(jù)實際情況，進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)調(diào)整。

第十三條 代理銷售實物貴金屬的營業(yè)網(wǎng)點要嚴(yán)格執(zhí)行國家反洗錢有關(guān)法律法規(guī)和制度規(guī)定，核查購金客戶和代理人身份的真實性及資金來源的合法性，對大額和可疑交易履行報告職責(zé)，做好反洗錢工作。

第十四條

本行應(yīng)加強對客戶資料的保密工作，不得利用復(fù)印、電腦存儲設(shè)備、錄像、錄音等方式私自保留客戶的任何資料，除法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)客戶書面同意外，不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)記錄。

第十五條 本行各級管理部門和營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行業(yè)務(wù)操作與管理時須嚴(yán)格遵照與合作單位約定的具體業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行。

第四章 風(fēng)險管理

第十六條 總行市場發(fā)展部負(fù)責(zé)對合作單位進(jìn)行審慎盡職調(diào)查，并統(tǒng)一審批，以文件的方式將準(zhǔn)入合作公司和產(chǎn)品告知轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點，不允許代銷未經(jīng)總行準(zhǔn)入的貴金屬公 司任何產(chǎn)品。

第十七條 本行以簽訂合作協(xié)議的方式對代銷的貴金屬產(chǎn)品和機構(gòu)建立持續(xù)性跟蹤評價機制，定期評估代銷產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)，對存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險的合作單位進(jìn)行及時退出，停止合作，并對可能給本行帶來的聲譽損失等風(fēng)險追究合作單位相關(guān)法律責(zé)任。

第十八條 本行與合作單位簽訂的所有合作協(xié)議均需經(jīng)過法律合規(guī)部門審核后方可簽訂，有效防范法律風(fēng)險。

第十九條 代理實物貴金屬業(yè)務(wù)實行層層負(fù)責(zé)制，各相關(guān)管理部門和營業(yè)網(wǎng)點各司其職，共同構(gòu)成本業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范體系。

第二十條 青島農(nóng)商銀行市場發(fā)展部將根據(jù)業(yè)務(wù)開展情況，每半年對銷售網(wǎng)點進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，各管轄行業(yè)務(wù)主管部門每季度對轄內(nèi)銷售網(wǎng)點進(jìn)行檢查。業(yè)務(wù)檢查應(yīng)重點關(guān)注柜員操作是否合規(guī)、賬務(wù)處理是否正確、實物保管與交接是否符合要求等內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時下達(dá)整改通知書，對存在的問題予以糾正。

第五章 附則

第二十一條 本辦法未盡事宜，執(zhí)行本行其他相關(guān)管理制度。

第二十二條 本辦法由本行制定，修改、解釋亦同。第二十三條 本辦法自發(fā)布之日起正式實施。

第五篇：福欣食品廠廠規(guī)

福欣食品廠廠規(guī)

※ 不準(zhǔn)在車間里會客，違者罰款5元。

※ 不準(zhǔn)帶袋子進(jìn)車間，違者罰款5元。

※ 不準(zhǔn)用盆拖魚，違者罰款5元?！?不準(zhǔn)地上掉魚，違者罰款5元?！?進(jìn)入車間，必須穿工作制服，戴工作帽、戴口罩，違者罰款5元。

※ 應(yīng)按廠部規(guī)定的工作時間上下班，不得遲到、早退、無故曠工?！?請假要有正當(dāng)理由，違者作曠工處理。