第一篇：個人理財規(guī)劃二作業(yè)及答案

你的得分： 100.0

完成日期：2017年01月14日 14點(diǎn)47分

說明： 每道小題選項(xiàng)旁的標(biāo)識是標(biāo)準(zhǔn)答案。

一、單項(xiàng)選擇題。本大題共15個小題，每小題 2.0 分，共30.0分。在每小題給出的選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的。1.下列說法正確的是： A.等量的資金在不同的時點(diǎn)上具有相同的價值量 B.資金時間價值產(chǎn)生的前提是將資金投入借貸過程或投資過程

C.不同時點(diǎn)上的資金額可以直接進(jìn)行相互比較

D.由于資金時間價值的存在，若干年后的一元錢在今天還值一元錢 類似于期權(quán)的選擇權(quán)性質(zhì)通常屬于（）理財產(chǎn)品的特點(diǎn)。A.普通人民幣理財產(chǎn)品 B.超短期人民幣理財產(chǎn)品 C.結(jié)構(gòu)型人民幣理財產(chǎn)品

D.資產(chǎn)連接型人民幣理財產(chǎn)品

普通股與優(yōu)先股是股票最基本的分類，依據(jù)是（）的不同。A.分紅數(shù)量多 B.股權(quán)比例設(shè)置 C.股東權(quán)利配置

D.股東性質(zhì)差異

就基差“走強(qiáng)”描述錯誤的是： A.基差為正且數(shù)值越來越大 B.基差從負(fù)值變?yōu)檎?C.基差為負(fù)值且絕對數(shù)值越來越小 D.基差為負(fù)值且絕對數(shù)值越來越大

5.子女教育具有（）等特點(diǎn)。A.缺乏時間彈性、費(fèi)用彈性低、費(fèi)用不確定

B.C.高投入、見效慢、后期投資顯著高于前期 缺乏時間彈性、使用彈性低、投入不確定 2.3.4.6.D.高投入、見效快、投資邊際效應(yīng)高

下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個不是金融衍生工具與產(chǎn)品： A.證券投資基金

B.金融期權(quán) C.可轉(zhuǎn)換公司債券 D.信用交易

對現(xiàn)值的理解錯誤的是： A.現(xiàn)值是指未來若干時期后才可得到的錢在目前的價值 B.現(xiàn)值是在時間方面被標(biāo)準(zhǔn)化了的價值 C.從現(xiàn)值來推算將來值的過程稱作貼現(xiàn)

D.現(xiàn)值對比較不同的收入流或支出流的價值大小是很重要的 下列說法錯誤的是： A.信用卡是一種非現(xiàn)金交易付款的方式 B.信用卡由銀行或信用卡公司依照用戶的信用度與財力發(fā)給持卡人，持卡人持信用卡消費(fèi)時無須支付現(xiàn)金 C.信用卡是簡單的信貸服務(wù)

D.信用卡消費(fèi)時使用銀行資金可在記帳日再行還款

7.8.9.下列說法錯誤的是： A.證券交易所是“提供證券集中竟價交易的不以營利為目的的法人” B.證券交易所是高度組織化的有形市場 C.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 D.證券交易所本身持有證券，但不決定證券價格

10.對金融期貨交易的基本特征描述正確的是：

A.金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進(jìn)行

由于金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對合約具體條款進(jìn)行協(xié)商 C.投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性

D.金融期貨合約具有普遍性特征是因?yàn)榻鹑谄谪泝r格產(chǎn)生于交易所的公開競價方式

11.金融期貨交易以（）的交割方式為主。B.A.B.實(shí)物交割 現(xiàn)金交割

C.實(shí)物交割加現(xiàn)金交割的混合交割 D.不確定

12.對復(fù)利法的特點(diǎn)描述錯誤的是：

A.復(fù)利法在計算利息時考慮了本金的時間價值 B.復(fù)利法在運(yùn)用時要將前期的利息計入下一期的本金 C.復(fù)利法不考慮前期利息的時間價值

D.復(fù)利法是真正意義上反映資金時間價值的計算方法 13.金融期貨價格由（）構(gòu)成。

A.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、利息成本、交易傭金 B.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、交易傭金、預(yù)期利潤 C.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、交易成本、預(yù)期利潤

D.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本、運(yùn)輸成本、交易傭金 14.具有套利功能的基金是：

A.債券基金 B.指數(shù)基金

C.貨幣基金 D.權(quán)證基金

15.期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時間價值存在（）的影響。

A.同方向但非線性

B.C.D.同方向線性 反方向但非線性 反方向線性

二、多項(xiàng)選擇題。本大題共10個小題，每小題 4.0 分，共40.0分。在每小題給出的選項(xiàng)中，有一項(xiàng)或多項(xiàng)是符合題目要求的。1.就金融理財?shù)暮x，說法正確的有： A.金融理財?shù)囊罁?jù)是理財主體自身收支預(yù)算約束和風(fēng)險收益偏好 B.金融理財?shù)哪康氖亲非筘敻慌c資產(chǎn)的保值和增值、實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資收益與效用滿足最大化

C.根據(jù)金融理財對象的不同，金融理財可以分為貨幣市場理財、資本市場理財、金融衍生品市場理財、其他理財市場理財

低風(fēng)險金融理財工具與產(chǎn)品的價值評價復(fù)雜、準(zhǔn)確定價困難、收益波動性很高

對現(xiàn)值與終值理解正確的是： A.現(xiàn)值是指未來某一時點(diǎn)上的一定量資金折算到現(xiàn)在所對應(yīng)的金額

B.終值又稱未來值，是現(xiàn)在一定量的資金折算到未來某一時點(diǎn)所對應(yīng)的金額

C.現(xiàn)值和終值是一定量資金在前后兩個不同時點(diǎn)上對應(yīng)的價值，其差額即為資金的時間價值

D.現(xiàn)值和終值在對應(yīng)的時點(diǎn)上的價值相同 人民幣集合理財產(chǎn)品按投資期限不同可以分為： A.結(jié)構(gòu)型人民幣理財產(chǎn)品

B.普通人民幣理財產(chǎn)品

C.資產(chǎn)連接型人民幣理財產(chǎn)品

D.超短期人民幣理財產(chǎn)品 下列說法正確的有： A.指數(shù)基金完全擬合和模擬大盤指數(shù)股或債券，采用被動投資策略，跟蹤指數(shù)的變動而改變其投資組合，很少進(jìn)行頻繁交易 D.2.3.4.B.C.基金管理人是基金資產(chǎn)的名義持有人 由于基金管理人是受托理財，因此對基金投資失敗引發(fā)的虧損不承擔(dān)彌補(bǔ)責(zé)任

D.風(fēng)險程度越高的基金，其管理費(fèi)和托管費(fèi)越低 下列說法正確的是： A.對買進(jìn)看漲期權(quán)的投資者而言，其潛在的利潤是無限的，而其潛在的損失卻是有限的

B.C.投資者之所以買進(jìn)看跌期權(quán)是因?yàn)樗A(yù)期標(biāo)的資產(chǎn)的現(xiàn)貨市場價格將上升 看漲期權(quán)的出售者的盈利是有限的D.看跌期權(quán)賣方的損失是有限的

6.下列說法錯誤的是： A.不同市場理財工具和產(chǎn)品在期限、性質(zhì)、風(fēng)險收益特征等方面都有差異及不同的特質(zhì) B.人民幣集合理財產(chǎn)品的實(shí)質(zhì)是以基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流為基礎(chǔ)，在貨幣市場和資本市場上發(fā)行信托受益權(quán)憑證等進(jìn)行融資的過程 C.資本市場的工具與產(chǎn)品具有流動性強(qiáng)、安全性高、成本低、收益穩(wěn)定的特點(diǎn)和優(yōu)勢

D.現(xiàn)代金融理財技術(shù)理論要解決的問題是資金時間價值的計算

7.金融理財中對資金時間價值的衡量，在方式上涉及： A.單利

B.C.現(xiàn)值 復(fù)利 5.D.終值

與某一利率區(qū)間掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款的基本特點(diǎn)有： A.100％保本型產(chǎn)品

B.存款期限靈活

C.D.銀行有權(quán)在每半年行使一次提前終止存款的權(quán)利

如果美元利率增長過快，超出利率區(qū)間，存款收益將降低

9.符合股票價格指數(shù)定義的是： A.將計算期的股票價格與基期價格相比較而得出的相對變化數(shù)

B.C.由證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)編制的用來反映股票市場價格變動的一種指數(shù) 可以反映股票市場總體價格水平走勢及其變動趨勢

D.編制的步驟有選擇樣本股、選定某基期、計算報告期平均股價并作必要的修正、指數(shù)化

10.為了方便結(jié)算和保證履約，金融期貨交易須提存保證金，該保證金分為：

A.結(jié)算保證金

B.C.D.初始保證金率 最低維持保證金率 交易保證金

三、判斷題。本大題共15個小題，每小題 2.0 分，共30.0分。1.8.憑證式債券的形式是在電腦賬戶中作記錄。2.對子女教育年金保險來說，同一險種投保同樣的保險金額，被保險人年齡越大保費(fèi)越便宜。3.計算現(xiàn)值資金的未來價值被稱為貼現(xiàn)。4.浮動利率但收益封頂型結(jié)構(gòu)性存款的利率通常低于LIBOR利率。5.金融期貨合約與金融現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約的最本質(zhì)區(qū)別在于合約條款是否標(biāo)準(zhǔn)化。6.股東根據(jù)其擁有的所有權(quán)相應(yīng)行使對公司的經(jīng)營管理、分紅派息、剩余財產(chǎn)分配、發(fā)展戰(zhàn)略決策等權(quán)利。7.買賣“樓花”是指買賣期房的憑證。8.一年之后用于消費(fèi)的貨幣要小于現(xiàn)在用于消費(fèi)的貨幣，其差額就是資金的時間價值。9.信用卡使用時循環(huán)信用利息計算是以日計息，利息起算日以記賬日計算。10.保證金率越低，表示買賣合約所需繳納的保證金就越少，杠桿效應(yīng)就越明顯，這將降低市場的流動性。11.單利終值就是利息不能生利的本金和。12.切合實(shí)際的儲蓄規(guī)劃是居民個人及其家庭最穩(wěn)妥、最便捷、最安全可靠的積累財富的途徑。13.通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具和產(chǎn)品投資，并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種直接投資方式叫證券投資基金。14.投資者買空證券時，必須擁有的資金占購買價格總額的百分比稱為初始保證金率。15.財產(chǎn)保險的保險標(biāo)的，包括物質(zhì)形態(tài)和非物質(zhì)形態(tài)的財產(chǎn)及其有關(guān)利益。

第二篇：個人理財規(guī)劃作業(yè)二

《個人理財規(guī)劃》課程作業(yè)二

專業(yè)：班級：姓名：學(xué)號： 多項(xiàng)選擇題

1.以下屬于貨幣政策工具的是（）。

A．調(diào)整存款準(zhǔn)備金率B.調(diào)整再貼現(xiàn)率C.變動政府支出

D.調(diào)整稅收E.發(fā)行國債

2.以下屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的有（）。

A.信托投資公司B.證券公司C.財務(wù)公司

D.金融租賃公司E.郵政儲蓄機(jī)構(gòu)

3.商業(yè)銀行的職能包括（）。

A.支付中介職能B.信用中介職能C.信用創(chuàng)造職能

D.金融服務(wù)職能E.統(tǒng)一清算職能

4.影響匯率變動的因素有（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況B.經(jīng)濟(jì)增長率C.國際收支狀況

D.通貨膨脹E.利率

5.我國現(xiàn)有銀行卡的主要形式有（）。

A.貸記卡B.準(zhǔn)貸記卡C.借記卡D.準(zhǔn)借記卡E.借貸兩變卡

6.按照股東權(quán)利劃分，股票可分為（）。

A.收入型股票B.增長型股票C.投機(jī)型股票

D.普通股E.優(yōu)先股

7.信托關(guān)系人不包括（）。

A.信托人B.委托人C.受托人D.托管人E.受益人

8.以下屬于開放式基金特點(diǎn)的是（）。

A.基金價格以基金凈資產(chǎn)價值為計算依據(jù)B.基金規(guī)模不可變化

C.基金單位可以贖回D.通常在交易所交易E.不限定存續(xù)期

9.基金是信托關(guān)系的一種體現(xiàn)，基金關(guān)系中的受托人的通常包括（）。

A.基金管理人B.基金委托人C.基金監(jiān)管人

D.基金托管人E.基金托付人

10.風(fēng)險的基本構(gòu)成要素包括（）。

A.風(fēng)險因素B.風(fēng)險事故C.風(fēng)險損失

D.風(fēng)險標(biāo)的E.風(fēng)險載體

11.以下屬于我國商業(yè)銀行普遍采用的住房貸款還款方式有（）。

A.等額本息法B.比例還款法C.等額本金法

D.等比本息法E.等比本金法

12.個人（不包括個體經(jīng)營者）銷售自己使用過的（）需繳納增值稅。

A.游艇B.汽車C.IBM筆記本電腦D.等離子電視E.高級手表

第三篇：個人理財規(guī)劃一作業(yè)及答案

一、單項(xiàng)選擇題。本大題共15個小題，每小題 2.0 分，共30.0分。在每小題給出的選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的。1.下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個不是金融衍生工具與產(chǎn)品： A.證券投資基金

B.金融期權(quán) C.石油期貨 D.金融期貨 下列說法錯誤的是： A.證券交易所是“提供證券集中竟價交易的不以營利為目的的法人” B.證券交易所是高度組織化的有形市場 C.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 D.證券交易所本身持有證券，但不決定證券價格

3.對金融期貨交易的基本特征描述正確的是： A.金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進(jìn)行

由于金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對合約具體條款進(jìn)行協(xié)商 C.投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性

D.金融期貨合約具有普遍性特征是因?yàn)榻鹑谄谪泝r格產(chǎn)生于交易所的公開競價方式

連續(xù)復(fù)利終值的計算公式是： A.B.C.B.2.4.D.5.下列說法錯誤的是： A.信用卡是一種非現(xiàn)金交易付款的方式 B.信用卡由銀行或信用卡公司依照用戶的信用度與財力發(fā)給持卡人，持卡人持信用卡消費(fèi)時無須支付現(xiàn)金 C.信用卡是簡單的信貸服務(wù)

D.信用卡消費(fèi)時使用銀行資金可在記帳日再行還款

6.下列金融工具與產(chǎn)品中哪一個是貨幣市場工具與產(chǎn)品： A.證券投資基金 B.人民幣集合理財產(chǎn)品

C.可轉(zhuǎn)換公司債券 D.信用交易

對現(xiàn)值的理解錯誤的是： A.現(xiàn)值是指未來若干時期后才可得到的錢在目前的價值 B.現(xiàn)值是在時間方面被標(biāo)準(zhǔn)化了的價值 C.從現(xiàn)值來推算將來值的過程稱作貼現(xiàn)

D.現(xiàn)值對比較不同的收入流或支出流的價值大小是很重要的 根據(jù)金融理財內(nèi)涵的不同，金融理財可以分為： A.個人與家庭金融理財 B.投資理財

C.直接金融理財 D.變動收益金融理財 下列說法錯誤的是： A.證券交易所是“提供證券集中竟價交易的不以營利為目的的法人” B.證券交易所是高度組織化的有形市場 C.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所 D.證券交易所本身持有證券，但不決定證券價格

10.對金融期貨交易的基本特征描述正確的是：

A.金融期貨交易必須在交易所內(nèi)進(jìn)行

B.由于金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的，無論是買入還是賣出合約，交易者均需對合約具體條款進(jìn)行協(xié)商 7.8.9.投資者的參與增加了金融期貨市場的流動性

金融期貨合約具有普遍性特征是因?yàn)榻鹑谄谪泝r格產(chǎn)生于交易所的公開競價方式

11.（）是衡量資金時間價值的絕對尺度。

A.純收益

B.利息率 C.資金額 D.勞動報酬率

12.狹義的儲蓄的概念是指：

A.個人儲蓄

B.公司儲蓄 C.政府儲蓄 D.機(jī)構(gòu)儲蓄

13.股票的（）與股票的市場價格表現(xiàn)無關(guān)。

A.票面價格

B.帳面價格 C.理論價格 D.除權(quán)除息價格

14.制定金融期貨交易保證金水平時，一定要充分考慮（）等諸多因素。

A.監(jiān)管能力、市場成熟程度以及投資者風(fēng)險收益偏好 B.交易品種風(fēng)險收益特征、投資者參與程度以及監(jiān)管能力 C.市場流動性、市場成熟程度以及交易制度完備性 D.市場流動性、投機(jī)者參與程度以及市場風(fēng)險

15.比較常見的住房貸款的還貸方式主要有：

A.等額本金還款法和等比累進(jìn)還款法 B.等額累進(jìn)還款法和等額本息還款法 C.等比累進(jìn)還款法和到期一次還本付息法 D.等額本金還款法和等額本息還款法

二、多項(xiàng)選擇題。本大題共10個小題，每小題 4.0 分，共40.0分。在每小題給出的選項(xiàng)中，有一項(xiàng)或多項(xiàng)是符合題目要求的。C.D.1.在認(rèn)識理性、科學(xué)金融理財理念方面，下述正確的是： A.理財主體在市場長久生存下去的法寶只能是將收益率置于最優(yōu)先位置 B.正確展開金融理財工具和產(chǎn)品的價值評價與估值就成為確保金融理財成功的核心環(huán)節(jié)和重要步驟

C.價值投資就是基于價值規(guī)律的投資

D.決定理財收益的主要和最終因素是組合績效

2.派許指數(shù)： A.是以樣本股每日收盤價之和除以樣本股數(shù)量的指數(shù)編制方法 B.是將各樣本股票發(fā)行量作為權(quán)數(shù)計算股價指數(shù)的指數(shù)編制方法

C.考慮到了發(fā)行量或成交量不同的股票對股票市場的影響

D.是將各樣本股票成交量作為權(quán)數(shù)計算股價指數(shù)的指數(shù)編制方法

3.金融期貨價格由（）構(gòu)成。A.現(xiàn)貨金融資產(chǎn)持有成本

B.交易成本

C.預(yù)期利潤

D.運(yùn)輸成本 購房預(yù)算規(guī)劃包括： A.估算購房總價 4.B.估算可負(fù)擔(dān)的房屋單價

C.購房區(qū)位的選擇

D.確定房貸金額

保險需求具有責(zé)任保險偏好的人生階段有： A.單身期

B.家庭形成期

C.家庭成長期 D.家庭成熟期

就金融理財?shù)暮x，說法正確的有： A.金融理財?shù)囊罁?jù)是理財主體自身收支預(yù)算約束和風(fēng)險收益偏好

B.金融理財?shù)哪康氖亲非筘敻慌c資產(chǎn)的保值和增值、實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資收益與效用滿足最大化

C.根據(jù)金融理財對象的不同，金融理財可以分為貨幣市場理財、資本市場理財、金融衍生品市場理財、其他理財市場理財

低風(fēng)險金融理財工具與產(chǎn)品的價值評價復(fù)雜、準(zhǔn)確定價困難、收益波動性很高

下列說法正確的有： A.指數(shù)基金完全擬合和模擬大盤指數(shù)股或債券，采用被動投資策略，跟蹤指數(shù)的變動而改變其投資組合，很少進(jìn)行頻繁交易

B.基金管理人是基金資產(chǎn)的名義持有人 D.5.6.7.C.由于基金管理人是受托理財，因此對基金投資失敗引發(fā)的虧損不承擔(dān)彌補(bǔ)責(zé)任

8.D.風(fēng)險程度越高的基金，其管理費(fèi)和托管費(fèi)越低 下列說法正確的是： A.對買進(jìn)看漲期權(quán)的投資者而言，其潛在的利潤是無限的，而其潛在的損失卻是有限的

B.C.投資者之所以買進(jìn)看跌期權(quán)是因?yàn)樗A(yù)期標(biāo)的資產(chǎn)的現(xiàn)貨市場價格將上升 看漲期權(quán)的出售者的盈利是有限的D.看跌期權(quán)賣方的損失是有限的

9.對現(xiàn)值與終值理解正確的是： A.現(xiàn)值是指未來某一時點(diǎn)上的一定量資金折算到現(xiàn)在所對應(yīng)的金額

B.終值又稱未來值，是現(xiàn)在一定量的資金折算到未來某一時點(diǎn)所對應(yīng)的金額

C.現(xiàn)值和終值是一定量資金在前后兩個不同時點(diǎn)上對應(yīng)的價值，其差額即為資金的時間價值

D.現(xiàn)值和終值在對應(yīng)的時點(diǎn)上的價值相同 10.與某一利率區(qū)間掛鉤型結(jié)構(gòu)性存款的基本特點(diǎn)有：

A.100％保本型產(chǎn)品

B.存款期限靈活

C.銀行有權(quán)在每半年行使一次提前終止存款的權(quán)利 D.如果美元利率增長過快，超出利率區(qū)間，存款收益將降低

三、判斷題。本大題共15個小題，每小題 2.0 分，共30.0分。1.安全邊際、成長和時間構(gòu)成了價值投資的核心三要素，或者說價值投資是安全邊際、成長和時間的函數(shù)。2.復(fù)利法是真正意義上反映利息時間價值的計算方法。3.在特殊情況下，現(xiàn)貨價格高于期貨價格（或者近期月份合約價格低于遠(yuǎn)期月份合約價格），基差為正值，這種市場狀態(tài)稱為反向市場，或者現(xiàn)貨溢價。4.等額本息還款法每月攤還的本金固定，但總額隨房屋貸款余額的減少，利息額也跟著遞減。5.自身的教育培訓(xùn)屬于教育消費(fèi)范疇。6.利息和純收益是衡量資金時間價值的相對尺度。7.利息和純收益是衡量資金時間價值的相對尺度。8.憑證式債券的形式是在電腦賬戶中作記錄。9.無風(fēng)險利率對看漲期權(quán)的價格有正向的影響，而對看跌期權(quán)的價格有負(fù)向的影響。10.對子女教育年金保險來說，同一險種投保同樣的保險金額，被保險人年齡越大保費(fèi)越便宜。11.購房預(yù)算規(guī)劃的核心是要根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，同時綜合考慮客戶對住房的客觀需求，來確定能夠承受得起的房屋單價的選擇。12.股票實(shí)際上是投入股份公司的資本份額的證券化，屬于資本證券。13.從理論上說，現(xiàn)貨市場價格上漲的幅度無限，故看漲期權(quán)出售者的獲利程度亦將無限。14.國家助學(xué)貸款的借款學(xué)生不需要辦理貸款擔(dān)?；虻盅?，但需要承諾按期還款，并承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。借款學(xué)生通過學(xué)校向銀行申請貸款，用于彌補(bǔ)在校學(xué)習(xí)期間學(xué)費(fèi)、住宿費(fèi)和生活費(fèi)的不足，畢業(yè)后分期償還。15.若折現(xiàn)率下降，債券票面利率高于折現(xiàn)率時，債券價格必然低于其面值。

第四篇：爾雅個人理財規(guī)劃作業(yè)答案

大眾理財

（一）已完成 以下哪一項(xiàng)不屬于理財在追求投資收益的同時更多注重的內(nèi)容？（）

? A、人生規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃 ? B、投資規(guī)劃

? C、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃 ? D、財產(chǎn)增值、財務(wù)整合

我的答案：C 2 美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？（）

? A、1/54 ? B、1/57 ? C、1/45 ? D、1/52

我的答案：A 3 諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。（）

我的答案：× 理財?shù)韧谕顿Y。（）

我的答案：×

大眾理財

（二）已完成

讓錢生錢最快的方式是（）。

? A、股權(quán)投資 ? B、銀行存款 ? C、投資房產(chǎn) ? D、工資增長

我的答案：C 2 關(guān)于“你認(rèn)為100萬變成1000萬需要多長時間”的調(diào)查，人數(shù)占比最多的是多少年？（）

? A、一年之內(nèi) ? B、五年之內(nèi) ? C、十年之內(nèi) ? D、三十年之內(nèi)

我的答案：D 3 單身期20-30歲，基本的理財目標(biāo)是什么？（）

? A、投資房產(chǎn) ? B、儲蓄 ? C、炒股 ? D、股權(quán)投資

我的答案：B 4 投資理財需具備三個基本條件不包括以下哪一項(xiàng)？（）

? A、固定的投資

? ? ? B、追求高報酬 C、積極的投資觀念 D、長期等待

我的答案：C 5 儲備是一種信用。（）

我的答案：√ 理財也可以從退休時再開始。（）

我的答案：×

大眾理財

（三）已完成 以下哪一項(xiàng)不屬于投資需注意方面？（）

? ? ? ? A、投資的渠道、投資的方式 B、投資的對象、投資的風(fēng)險 C、收益的期限

D、投資的資本和未來工資的增長

我的答案：D 2 發(fā)明并很好使用對沖基金的是（）。

? ? ? A、索羅斯 B、納什 C、魯比尼 ? D、薩繆爾森

我的答案：A 3 以下哪一項(xiàng)不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因？（）

? ? ? ? A、心態(tài)決定習(xí)慣 B、習(xí)慣決定性格 C、態(tài)度決定一切 D、性格決定一生

我的答案：C 4 理財對象的財性是一樣的。（）

我的答案：× 千萬富豪是指具有千萬財產(chǎn)的人。（）

我的答案：×

大眾理財

（四）已完成 以下哪一項(xiàng)不屬于宏觀環(huán)境的指標(biāo)？（）

? ? ? ? A、GDP B、CPI C、利率、匯率 D、工資政策

我的答案：D 2 被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)？（）

? A、股票 ? B、債券 ? C、銀行存儲 ? D、外匯投資

我的答案：B 3 基金這種投資方式被喻為什么？（）

? A、千里馬 ? B、豬 ? C、羊 ? D、牛

我的答案：A 4 投資的收益和風(fēng)險肯定是成正比的。（）

我的答案：× 無風(fēng)險會造成通脹。（）

我的答案：√

大眾理財

（五）已完成 以下哪一項(xiàng)不屬于價值投資關(guān)注點(diǎn)？（）

? A、關(guān)注市場政策 ? B、要謀而后動 ? C、擺正心態(tài) ? D、端正態(tài)度

我的答案：B 2 以下哪一項(xiàng)不屬于投資管理實(shí)際上包含的過程？（）

? A、對市場進(jìn)行分析 ? B、評估 ? C、轉(zhuǎn)變市場

? D、按照策略來操作執(zhí)行

我的答案：C 3 測試風(fēng)險承受能力，主要是在于什么？（）

? A、測試投資冒險性如何 ? B、測試投資者資產(chǎn)多少 ? C、測試投資收益性如何 ? D、測試投資價值如何

我的答案：B 4 價值是一種內(nèi)在的，價值跟價格不一樣。（）

我的答案：√ 從穩(wěn)健投資的原則出發(fā)，一般可以采取“32221”的組合投資策略。（）

我的答案：√

大眾理財

（六）已完成 抵御通脹最好的一項(xiàng)資產(chǎn)是什么？（）

? ? ? ? A、儲備 B、白銀 C、黃金 D、股票

我的答案：C 2 投資第一目標(biāo)是什么？（）

? ? ? ? A、保值 B、升值 C、樹立理財觀 D、保證心態(tài)

我的答案：A 3 投資產(chǎn)品的三把萬能鑰匙不包括（）。

? ? ? ? A、價值投資 B、分散投資 C、長期投資 D、謹(jǐn)慎投資

我的答案：D 4 分散投資不是無限的分散。（）

我的答案：√ 分散投資可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險相互抵消。（）

我的答案：√

大眾理財

（七）已完成 實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系是（）。

? ? ? ? A、實(shí)際利率等于名義利率加通貨膨脹率 B、實(shí)際利率等于名義利率

C、實(shí)際利率等于名義利率乘通貨膨脹率 D、實(shí)際利率等于名義利率減通貨膨脹率

我的答案：D 2 貨幣金融管理的最高機(jī)構(gòu)是（）。

? ? ? ? A、中央 B、郵儲 C、央行 D、發(fā)改委

我的答案：C 3 物價不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指（）。

? ? ? ? A、實(shí)際利率 B、名義利率 C、通脹膨脹率 D、普通利率

我的答案：A 4 央行在具體執(zhí)行時需要把握好一個度，在不同的時期，央行有不同的側(cè)重點(diǎn)，但是突出一項(xiàng)偏廢其他目標(biāo)是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定地發(fā)著，才能真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展。（）

我的答案：√ 利率變動會影響資金供求，從而影響宏觀經(jīng)濟(jì)。（）

我的答案：√

大眾理財

（八）已完成 目前國際上主要的三種匯率制度不包括（）。

? ? ? ? A、名義匯率 B、固定匯率 C、浮動匯率

D、管理的浮動匯率體系

我的答案：A 2 一般而言，符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律要求的只有（）。

? A、零利率 ? ? ? B、負(fù)利率 C、名義利率 D、正利率

我的答案：D 3 利率有自己的體系，它們是可以分層定價的，在我國，當(dāng)前利率體系分為（）。

? ? ? ? A、名義利率和實(shí)際利率兩部分 B、法定利率和市場利率兩部分

C、通脹膨脹率、名義利率和實(shí)際利率三部分 D、浮動匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

我的答案：B 4 根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟(jì)情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是（）。

? ? ? ? A、固定匯率 B、法定利率 C、市場利率 D、浮動匯率

我的答案：C 5 經(jīng)濟(jì)周期就直接和間接影響了平均利潤水平、物價總水平和政策性因素。（）

我的答案：√ 實(shí)際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負(fù)數(shù)。（）

我的答案：× 大眾理財

（九）已完成 中國經(jīng)濟(jì)每年都以什么速度增長？（）

? ? ? ? A、.04 B、.06 C、.08 D、.1

我的答案：C 2 企業(yè)與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？（）

? ? ? ? A、外匯對沖 B、銀行結(jié)售匯制度 C、轉(zhuǎn)匯制度 D、匯率制度

我的答案：A 有時候，政府出于各種目的，會保護(hù)自己的貨幣使其不升值，這樣有利于（）。

? ? ? ? A、出口

B、保持貨幣購買力 C、經(jīng)濟(jì)一體化 D、提高本國經(jīng)濟(jì)實(shí)力 我的答案：A 4 匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。（）

我的答案：× 利率和匯率是絕然分開的。（）

我的答案：×

大眾理財

（十）已完成 關(guān)于匯率升值，以下說法不正確的是（）。

? ? A、出口貿(mào)易品為保持一定的競爭實(shí)力，價格上升會受到壓制

B、無法快速復(fù)制和增長的非貿(mào)易品部門，主要包括勞動力和土地、房地產(chǎn)等要素部門，其要素價格會大幅度上升

? ? C、股票、房產(chǎn)等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器 D、會導(dǎo)致非貿(mào)易品價格的下降

我的答案：D 2 以下哪項(xiàng)不屬于財政政策工具？（）

? ? ? ? A、稅收 B、公債 C、公共支出 D、企業(yè)投資

我的答案：D 3 關(guān)于“窗口指導(dǎo)”，以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、“窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu) B、“窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一 C、“窗口指導(dǎo)”又稱“道義勸告”

D、“窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)的宏觀形勢通過非行政干預(yù)方式，對商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為進(jìn)行道義上的勸說和建議

我的答案：A 4 關(guān)于利率和匯率，以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、利率是本幣資金市場的一種價格信號 B、匯率是兩種貨幣之間的比價

C、匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動引發(fā)

D、國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成：一是經(jīng)常項(xiàng)目差額，二是資本項(xiàng)目差額

我的答案：D 正確傳導(dǎo)中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時召開經(jīng)濟(jì)金融形勢分析會，召集各家商業(yè)銀行開會，及時傳達(dá)中央銀行信貸政策意圖。（）

我的答案：× 一般來說，政府提高稅率，會對民間經(jīng)濟(jì)起收縮作用，意味著更多的收入性民間部門流向政府部門。（）

我的答案：√

大眾理財

（十一）已完成 1 以下哪項(xiàng)不屬于稅收的優(yōu)惠性措施？（）

? ? ? ? A、減稅 B、稅收加成 C、加速折舊 D、建立保稅區(qū)

我的答案：B 2 在出現(xiàn)社會總需求嚴(yán)重不足，經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退，社會存在大量閑置資源的情況時，可選擇的兩種政策組合形式是（）。

? ? ? ? A、雙緊 B、雙松

C、松貨幣緊財政 D、緊貨幣松財政

我的答案：B 3 以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、央行通過貨幣政策，財政部通過財政政策，都可以給“宏觀經(jīng)濟(jì)”安上閘門，進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟(jì) B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財政部掌控的財政政策 C、宏觀調(diào)控的雙子星座，只能綜合采用

D、宏觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會總需求與社會總供給的平衡

我的答案：C 4 公債的三種效應(yīng)不包括（）。

? A、抑制

? B、減少民間部門的投資 ? C、淡化赤字的通脹后果 ? D、消費(fèi)的“排擠效應(yīng)”

我的答案：C 5 社會總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）

我的答案：√ 公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實(shí)流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧薄＃ǎ?/p>

我的答案：×

大眾理財

（十二）已完成 銀行的各類資產(chǎn)中，占比最大的是（）。

? A、貸款性資產(chǎn) ? B、存款利息 ? C、存款 ? D、貸款利息

我的答案：A 2 以下哪項(xiàng)不屬于通貨膨脹時期隨脹而漲的資產(chǎn)（）。

? A、股票 ? B、房產(chǎn)

? ? C、黃金 D、存款

我的答案：D 3 政府是何時提出“價格闖關(guān)”，結(jié)束“價格雙軌制”（）。

? ? ? ? A、1965年 B、1978年 C、1982年 D、1988年

我的答案：D 4 購買黃金無法規(guī)避通脹的風(fēng)險。

我的答案：× 銀行存款可能越存越少。（）

我的答案：√

大眾理財

（十三）已完成 自動轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲蓄的什么優(yōu)點(diǎn)？（）

? ? ? ? A、實(shí)惠性 B、穩(wěn)定性 C、方便性 D、靈活性 我的答案：C 2 如果定期存款到期時忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子（）。

? ? ? ? A、就只能得到活期利息 B、依然是定期利息

C、按新的掛牌定期利率獲息 D、“滾雪球”獲息

我的答案：A 3 以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣？（）

? ? ? ? A、強(qiáng)迫自己存定期儲蓄 B、盡早還清銀行貸款 C、多辦幾張信用卡

D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個月后，增加每次取出額

我的答案：C 4 存款期越長，就越劃算。（）

我的答案：× 儲蓄，圖的就是一個安全穩(wěn)妥。（）

我的答案：√

大眾理財

（十四）已完成 以下說法不正確的是（）。

? A、目前，銀行發(fā)放的中長期貸款，實(shí)行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率的計息方式，萬一貸款利率調(diào)整，貸款買房的人就要從下一開始按照新的貸款利率還貸

? B、近年來一般每年基準(zhǔn)利率多采取的是上調(diào)27個基點(diǎn)，盡管只是一次次小幅調(diào)整，但積少成多，總體利息漲了不少

? C、固定利率一般情況下都會低于現(xiàn)行利率，這其中低出來的部分就作為貸款者規(guī)避利率風(fēng)險（未來利率上調(diào)）的代價

? D、如果市場處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸款利率對銀行有利

我的答案：C 2 每個月的還貸指標(biāo)不應(yīng)超過總收入的多少？（）

? ? ? ? A、.18 B、.25 C、.3 D、.5

我的答案：B 3 銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是（）。

? ? ? ? A、方便性 B、利息 C、安全性 D、費(fèi)用和時間

我的答案：D 4 以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財一般的三種主要方式（）。

? ? ? ? A、存款

B、自己炒賣外匯 C、購買外匯理財產(chǎn)品 D、保險

我的答案：D 5 銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（）。

? ? ? ? A、固定收益理財產(chǎn)品 B、最高收益理財產(chǎn)品 C、保本浮動收益理財產(chǎn)品 D、非保本浮動收益理財產(chǎn)品

我的答案：B 6 外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。（）

我的答案：√ 人民幣理財產(chǎn)品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類型股票等。（）

我的答案：√

大眾理財

（十五）已完成 持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡（）。

? A、借記卡 ? ? ? B、貸記卡 C、信用卡 D、準(zhǔn)貸記卡

我的答案：D 2 關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、利用外幣幣種間匯率的差價，買賣不同外幣的業(yè)務(wù) B、收益相對較低，但風(fēng)險也小

C、可24小時操作，及時知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價走勢 D、在個人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風(fēng)險

我的答案：B 3 和存折類似，需先存錢后消費(fèi)，且利息一般按活期利率計算的是什么卡（）。

? ? ? ? A、貸記卡 B、借記卡 C、準(zhǔn)貸記卡 D、信用卡

我的答案：B 4 當(dāng)前我國的理財產(chǎn)品銷售人員和理財顧問經(jīng)理中真正合格的不多。（）

我的答案：√ 根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬才能享受最長50天免息還款日。（）

我的答案：× 大眾理財（十六）已完成 一般信用卡以多少張為宜？（）

? A、1張 ? B、3-5張 ? C、2-3張 ? D、越多越好

我的答案：C 2 超額透支，從哪天起支付透支利息？（）

? A、免息日過后起 ? B、一個月之后 ? C、40天后 ? D、透支之日起

我的答案：D 3 關(guān)于打理銀行卡的注意點(diǎn)，以下說法不正確的是（）。

? A、透支消費(fèi)，切勿用足免息還款期 ? B、巧避銀行收費(fèi)

? C、充分利用信用卡的分期付款功能 ? D、出國辦卡免去匯兌差

我的答案：A 4 使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。（）

我的答案：× 網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（）

我的答案：√

大眾理財（十七）已完成 加息時，一般可采取三種策略不包括（）。

? ? ? ? A、著重關(guān)注產(chǎn)品收益率高低 B、選擇浮動利率理財產(chǎn)品 C、理財產(chǎn)品以短線為主 D、人民幣應(yīng)成為首選幣種

我的答案：A 2 常見的銀行卡犯罪手法不包括（）。

? ? ? ? A、短信詐騙 B、網(wǎng)絡(luò)釣魚

C、用假卡大宗購物行騙 D、信用卡透支

我的答案：D 3 以下哪項(xiàng)不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)（）。

? A、資產(chǎn)業(yè)務(wù) ? ? ? B、負(fù)債業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、保險業(yè)務(wù)

我的答案：D 4 債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)險較小。（）

我的答案：√近年來，由于我國將加速推進(jìn)利率市場化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價、儲備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險。（）

我的答案：×

大眾理財（十八）已完成 關(guān)于可轉(zhuǎn)債的特點(diǎn)，說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、風(fēng)險低 B、流動性一般 C、不保本或者高收益

D、收益根據(jù)具體轉(zhuǎn)債品種而有所不同，有時候收益甚至能翻番

我的答案：C 2 到期收益率是指（）。

? A、投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的年平均收益率 ? ? ? B、投資者在一級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的年平均收益率 C、投資者在二級市場上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的月平均收益率 D、投資者在一級市場上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個期限內(nèi)的年平均收益率

我的答案：A 3 關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益方式，說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、持有到期獲得票面利率，直接在交易所買賣可轉(zhuǎn)債獲差價，通過轉(zhuǎn)股實(shí)現(xiàn)套利 B、可轉(zhuǎn)債具有不確定的債券期限，不能夠?yàn)橥顿Y者提供穩(wěn)定的利息收入和還本保證

C、可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券，它首先是一種債券，因此可轉(zhuǎn)債有固定收益?zhèn)囊话阈再|(zhì) D、有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補(bǔ)償條款，如果趕上加息，其收益率也會做相應(yīng)調(diào)整

我的答案：B 4 可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股和到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股。（）

我的答案：√ 一般而言，債券的收益率和期限成反比。（）

我的答案：×

大眾理財（十九）已完成 市場利率高于債券的票面利率，債券的實(shí)際價格就要（）。

? ? A、上升 B、不變 ? ? C、下降 D、不確定

我的答案：C 2 參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評級機(jī)構(gòu)的做法，把債券信用劃分為幾個等級？（）

? ? ? ? A、6個 B、8個 C、9個 D、11個

我的答案：C 3 參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評級機(jī)構(gòu)的做法，將債券信用劃分為幾個等級中，其中BB表示（）。

? ? ? ? A、中下級 B、中上級 C、上級 D、下級

我的答案：A 4 一般來說，市場利率和債券價格是呈反作用變化的。市場利率高，債券價格就低，債券價就高。（）

我的答案：√ 通貨較快的時候，債券價格是上漲的。（）

我的答案：×

大眾理財（二十）已完成 先按市價買入債券，過一段時間再賣出，主要賺取差價，這是什么交易？（）

? ? ? ? A、債券回購交易 B、債券期貨交易 C、債券期權(quán)交易 D、債券的現(xiàn)貨交易

我的答案：D 2 債券投資的兩者組合投資法是（）。

? ? ? ? A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法 B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法 C、穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法 D、長期投資組合法和短期投資組合法

我的答案：B 3 債市和股市也是相反，因?yàn)閭信c股市對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的反應(yīng)恰好相反，對于股市是好消息，對債市可能就是壞。（）

我的答案：√ 期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按約定的價格，在約定的某一時間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。（）

我的答案：√

大眾理財（二十一）已完成 社會公眾股是指（）。

? A、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產(chǎn)折算成的股份

? ? ? B、企業(yè)法人和社會團(tuán)體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司非上市流通股權(quán)部門投資所形成的股份 C、我國境內(nèi)個人和機(jī)構(gòu)，以其合法財產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份 D、我國國民以其合法財產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份

我的答案：C 2 以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、市盈率是衡量股票價值的一個重要指標(biāo) B、市盈率是用股價除以每股的收益

C、市盈率越高，相對來說股價也越高，風(fēng)險就大；而市盈率低，風(fēng)險就相對小 D、市盈率是投資時唯一需要考慮的指標(biāo)

我的答案：D 3 股票的三種具體融資方式不包括（）。

? ? ? ? A、法人股 B、國有股 C、社會公眾股 D、企業(yè)股 我的答案：D 4 不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場情況越好，市盈率會怎么樣（）。

? ? ? ? A、越高 B、越低 C、時高時低 D、不好判斷

我的答案：A 5 企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。（）

我的答案：√ 如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個行業(yè)產(chǎn)品公司，它的生命周期到底如何。（）

我的答案：√

大眾理財（二十三）已完成 理財首要的是（）。

? ? ? ? A、評估風(fēng)險 B、端正心態(tài) C、籌集資金 D、綜合分析

我的答案：B 2 把匯市當(dāng)賭場總是希望（）。

? ? ? ? A、風(fēng)險最小化 B、擴(kuò)大受益 C、跟風(fēng) D、一朝發(fā)跡

我的答案：D 3 進(jìn)入股票市場應(yīng)該考慮其風(fēng)險性。（）

我的答案：√ 有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。（）

我的答案：√

大眾理財（二十二）已完成 股市的主要功能是（）。

? ? ? ? A、融通市場 B、籌集資金 C、履行社會責(zé)任 D、提高股價

我的答案：B 2 在股票市場上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、業(yè)績優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為（）。

? ? ? ? A、國有股 B、績優(yōu)股 C、紅籌股 D、藍(lán)籌股

我的答案：C 3 買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價值的是（）。

? ? ? ? A、投資 B、投機(jī) C、炒股 D、偶然獲得

我的答案：A 4 在我國，投資者衡量績優(yōu)股的主要指標(biāo)是（）。

? ? ? ? A、稅后毛利潤

B、每股稅后利潤和凈資產(chǎn)收益率 C、每股稅前利潤和資產(chǎn)收益率 D、每100股稅前利潤和凈資產(chǎn)收益率

我的答案：B 5 作為投資者，買賣股票一般有兩個目的：一是希望股票有利潤，能分紅；二是希望股票價格上漲獲得買賣的差價。（）

我的答案：√ 證券市場對加劇經(jīng)濟(jì)周期的波動幅度起著推波助瀾的作用。（）

我的答案：√

大眾理財（二十四）已完成 什么樣的誤區(qū)往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠(yuǎn)拋售不出的蝕本貨（）。

? ? ? ? A、專揀便宜貨

B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機(jī) C、欲望無止 D、盲目跟風(fēng)

我的答案：A 2 一般要以什么為基準(zhǔn)，作出決策（）。

? ? ? ? A、風(fēng)險性 B、市盈率 C、靈活性 D、穩(wěn)定性

我的答案：B 3 有怎樣心理誤區(qū)的人進(jìn)入?yún)R市，首先應(yīng)當(dāng)自信（）。

? ? ? ? A、專揀便宜貨 B、舉棋不定 C、欲望無止 D、敢輸不敢贏 我的答案：D 4 市盈率反映投資股票的成本。（）

我的答案：√ 某種貨幣的實(shí)際價格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價值。（）

我的答案：×

大眾理財（二十五）已完成 “播下一個行動，收獲一種習(xí)慣；播下一種習(xí)慣，收獲一種性格；播下一種性格，收獲一種命運(yùn)。”出自（）。

? ? ? ? A、伊索 B、都德 C、威廉·詹姆士 D、盧梭

我的答案：C 2 在實(shí)現(xiàn)目標(biāo)過程中，面對具體的任務(wù)，改“不可能”為“怎么才能”，這體現(xiàn)的是怎樣的習(xí)慣？（）

? ? ? ? A、積極思維的習(xí)慣 B、高效工作的習(xí)慣 C、做計劃的習(xí)慣 D、鍛煉身體的好習(xí)慣

我的答案：A 3 培養(yǎng)好的習(xí)慣應(yīng)該在多少歲之前？（）

? ? ? ? A、5歲 B、18歲 C、35歲 D、50歲

我的答案：C 4 隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應(yīng)對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）

我的答案：× 養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關(guān)的知識，三是要使自己有一個對身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（一）已完成 一般情況下，理財從什么時候開始？（）

? ? ? ? A、子女生育 B、退休養(yǎng)老 C、結(jié)婚成家 D、子女教育

我的答案：C 2 以下關(guān)于個人理財?shù)恼f法不正確的是（）。

? ? ? ? A、個人理財規(guī)劃中對未來的預(yù)測并不一定準(zhǔn)確，但是有比沒有要好。B、個人理財規(guī)劃要計算固定薪酬、分紅等。C、還需要考慮薪資成長率 D、不需要考慮退休問題

我的答案：D 3 個人金融理財師是國家保障部新認(rèn)定的職業(yè)，目前國內(nèi)對金融理財師的需求是上百萬，但目前國內(nèi)僅有（）。

? ? ? ? A、1~2萬 B、2~3萬 C、超過5萬 D、超過10萬

我的答案：B 4 以下哪項(xiàng)是一種高級的理財模式 ？（）

? ? ? ? A、生涯規(guī)劃 B、以房養(yǎng)老 C、稅收籌劃 D、買車

我的答案：B 5 以下不屬于四金的是（）。

? A、養(yǎng)老保險金 ? B、住房公積金 ? C、待業(yè)、失業(yè)保險金 ? D、企業(yè)基金

我的答案：D 6 理財一般不受個人家庭因素的影響。（）

我的答案：× 大學(xué)教師不需要繳納失業(yè)保險金。（）

我的答案：× 個人金融理財不需要對自己目前的薪資，未來的薪資狀況做一個合理的預(yù)期。（）

我的答案：×

個人金融理財解說

（二）已完成 人一生所做事情花費(fèi)多少會受很多因素的影響，一般不包括（）。

? A、生活地域 ? B、生活方式 ? C、生活標(biāo)準(zhǔn) ? D、生活心境

我的答案：D 2 人的一生需要考慮的事情一般不包括（）。

? ? ? ? A、就業(yè) B、結(jié)婚成家 C、稅費(fèi)繳納 D、老年深造

我的答案：D 3 購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（三）已完成 財政管理屬于哪種理財主體？（）

? ? ? ? A、國家理財 B、企業(yè)公司理財 C、個人家庭理財 D、承包商理財

我的答案：A 2 國家要對數(shù)十萬億的國有資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化配置運(yùn)營以求獲益，上個世紀(jì)九十年代，國家年征收高達(dá)（）的財政收入。

? ? ? ? A、5000億 B、8萬億 C、3000億 D、9萬億 我的答案：C 3 以下哪項(xiàng)不是單位理財？（）

? A、金融保險機(jī)構(gòu)理財 ? B、事業(yè)行政單位理財 ? C、各類企業(yè)公司理財 ? D、大型家族理財

我的答案：D 4 下列關(guān)于單位理財?shù)恼f法不正確的是（）。

? A、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機(jī)構(gòu)

? B、單位擁有人力物力財力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營投資活動合理配置，實(shí)現(xiàn)效用最大化 ? C、各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產(chǎn) ? D、中石油、中移動買年可賺1萬億

我的答案：D 5 國家社會公共理財內(nèi)容不包括（）。

? A、國家年征收高達(dá)8萬億元的財政收入 ? B、國家每年財政預(yù)算安排 ? C、單位擁有的人力物力財力資源 ? D、經(jīng)營政府、經(jīng)營城市理念的提出

我的答案：C 6 社會公共理財是大量公共基礎(chǔ)設(shè)施的建造配置運(yùn)用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（）

我的答案：√ 杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。（）

我的答案：× 企業(yè)公司理財即財務(wù)管理。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（四）已完成 十七大報告中指出，財產(chǎn)性收入目前占比多少？（）

? ? ? ? A、.01 B、.02 C、.05 D、.08

我的答案：B 2 以下關(guān)于個人家庭理財?shù)恼f法不正確的是（）。

? ? ? ? A、個人家庭理財分為金融理財和非金融理財 B、家庭擁有約20多萬億元的金融資產(chǎn)

C、1978年，中國人口約10億，儲蓄存款約232億。D、城市住房家庭住房資產(chǎn)約150萬億

我的答案：D 3 以下哪項(xiàng)不屬于財產(chǎn)性收入中的不動產(chǎn)？（）

? ? ? ? A、有價證券 B、房屋 C、車輛 D、收藏品

我的答案：A 4 以下不屬于理財要素的是（）。

? ? ? ? A、資產(chǎn) B、負(fù)債 C、支出 D、上班

我的答案：D 5 財產(chǎn)性收入是指家庭擁有動產(chǎn)（如銀行存款、有價證券等）和不動產(chǎn)（如房屋、車輛、土地、收藏品等）所獲得收入，如股息紅利租金等。（）

我的答案：√ 個人家庭需要理財，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費(fèi)、買房買車、退休養(yǎng)老等，遺產(chǎn)繼承并不屬于家庭理財。（）

我的答案：× 理財內(nèi)容貫穿于個人家庭整個生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規(guī)劃務(wù)事項(xiàng)。（）

我的答案：√ 靠“錢生錢”獲得的財產(chǎn)屬于勞動性收入。（）

我的答案：×

個人金融理財解說

（五）已完成 目前，老百姓要增加財產(chǎn)收入，需建立相關(guān)平臺，其中下列說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、國家法律法規(guī)制度的建造和利益保護(hù) B、大家需要理財意識觀念，知識技巧和能力 C、金融機(jī)構(gòu)出臺理財工具和產(chǎn)品 D、無需借助學(xué)校和媒體的教育和宣傳

我的答案：D 2 以下哪項(xiàng)屬于非金融理財？（）

? ? ? ? A、保險 B、撫養(yǎng)贍養(yǎng) C、股票 D、債權(quán)

我的答案：B 3 理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財，以不屬于金融理財?shù)氖牵ǎ?/p>

? ? A、儲蓄 B、貸款 ? ? C、購房買車 D、黃金

我的答案：C 4 理財對象有貨幣金融資產(chǎn)、人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等。（）

我的答案：√ 非金融理財是指個人家庭生活中特有的結(jié)婚成家、子女生育教育、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪酬福利等。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（六）已完成 以下關(guān)于理財組織的優(yōu)缺點(diǎn)說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、金融保險機(jī)構(gòu)理財：理財人員知識技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。B、第三方機(jī)構(gòu)理財：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。C、第三方機(jī)構(gòu)技能知識全面 D、第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi)

我的答案：D 2 銀行理財屬于哪種理財方式？（）

? ? ? A、自主理財 B、理財事務(wù)所 C、基金管理公司 ? D、幫客理財

我的答案：D 3 以下哪項(xiàng)是典型的第三方理財機(jī)構(gòu)？（）

? A、金融保險機(jī)構(gòu) ? B、個人家庭 ? C、理財事務(wù)所 ? D、基金管理公司

我的答案：C 4 以下哪項(xiàng)不屬于學(xué)習(xí)理財后的一般就業(yè)趨向？（）

? A、金融保險機(jī)構(gòu) ? B、理財事務(wù)所 ? C、技術(shù)開發(fā) ? D、個人持家理財

我的答案：C 5 金融保險機(jī)構(gòu)理財?shù)膬?yōu)勢是理財人員知識技能很全面。（）

我的答案：× 理財是有錢人的專利。（）

我的答案：× 學(xué)習(xí)理財后的就業(yè)趨向包括金融保險機(jī)構(gòu)、辦理財事務(wù)所、新聞媒體等。（）

我的答案：√ 理財是有錢人的事情，富人需要理財，窮人不需要理財。（）

我的答案：×

個人金融理財解說

（七）已完成 中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。

? A、3000萬 ? B、5000萬 ? C、8000萬 ? D、超過1億

我的答案：D 2 《2004年全球財富報告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）

? A、第一 ? B、第二 ? C、第三 ? D、第四

我的答案：B 3 關(guān)于基金公司說法不正確的是（）。

? A、專家理財 ? B、只是證券理財

? ? C、買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù) D、收益較好

我的答案：C 4 個人理財規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括（）。

? ? ? ? A、大家收入增長，財富增多，有財可理 B、大家有了理財?shù)囊庾R

C、社會賦予個人自主理財?shù)臋?quán)利 D、國家沒有相應(yīng)的理財法規(guī)保障

我的答案：D 5 市場經(jīng)濟(jì)社會，個人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了遵循自己的意愿對自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權(quán)利。（）

我的答案：√ 輿論對于理財沒有推動作用。（）

我的答案：× 市場經(jīng)濟(jì)社會，個人需要對理財有一定的知識技能，但不可能對任何方面都掌握具體全面。專業(yè)復(fù)雜化的理財，委托專家理財更合適。（）

我的答案：√ 專家復(fù)雜化的理財，委托專家理財更合適。（）

我的答案：√ 個人金融理財解說

（八）已完成 以下說法不正確的是（）。

? ? ? ? A、個人/家庭金融理財中，理財服務(wù)的主體是個人/家庭。B、公司理財不屬于家庭理財

C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個人家庭理財

我的答案：D 2 “理財”的定義是（）。

? ? ? ? A、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費(fèi)原則，投資融資運(yùn)營 B、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等

C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入 D、購買金融產(chǎn)品

我的答案：A 3 個人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長，其原因不包括（）。

? ? ? ? A、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大 B、個人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長

C、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升 D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務(wù)

我的答案：D 4 全過程理財規(guī)劃的中義角度是（）。

? A、通過財務(wù)資源的適當(dāng)管理，來實(shí)現(xiàn)個人生活目標(biāo)的過程，是一個為實(shí)現(xiàn)整體理財目標(biāo)設(shè)計的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計劃

? B、對客戶制定理財目標(biāo)，了解風(fēng)險偏好，進(jìn)行資產(chǎn)分配，選擇投資品種并不斷進(jìn)行績效管理，實(shí)現(xiàn)個人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大

? ? C、資金籌措、資源合理配置 D、推銷理財產(chǎn)品，拿取提成

我的答案：B 5 北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到235.6萬元，實(shí)物資產(chǎn)占66.2%，金融資產(chǎn)占43%。（）

我的答案：× 客戶需要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（）

我的答案：√ 理財師要滿足客戶理財?shù)男枰蛻粜枰袄碡斠?guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。（）

我的答案：√ 中國人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數(shù)少，絕對數(shù)很大。（）

我的答案：√

個人金融理財解說

（九）已完成 以下關(guān)于第三方理財?shù)恼f法不正確的是（）。

? ? ? ? A、提供銀行服務(wù) B、提供專業(yè)理財建議咨詢 C、提供保險及稅收計劃服務(wù) D、不收取費(fèi)用

我的答案：D 2 個人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（）。

? ? ? ? A、個人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理 B、個人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理

C、明確理財目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案 D、個人日常生活中人身與財產(chǎn)風(fēng)險防范

我的答案：C 3 下列關(guān)于個人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理說法錯誤的是（）。

? ? ? ? A、包括個人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理。B、個人日常生活中的管理

C、個人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理

D、個人死后遺產(chǎn)處置計劃部屬于個人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。

我的答案：D 4 理財師的工作內(nèi)容不包括（）。

? A、收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù) ? ? ? B、聽取客戶的理財目標(biāo)和要求 C、幫助客戶實(shí)施理財方案 D、向客戶提供理財資本

我的答案：D 5 全過程理財規(guī)劃的最后一步是（）。

? ? ? ? A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務(wù)狀況 B、理財師和客戶共同確定理財目標(biāo)體系 C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案 D、對理財方案運(yùn)營中問題進(jìn)行修訂完善

我的答案：D 6 下列關(guān)于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是（）。

? ? ? ? A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務(wù)狀況。B、理財師和客戶共同確定理財目標(biāo)體系。

C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案 D、對運(yùn)營中問題不予以解決。

我的答案：D 7 理財是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財務(wù)、會分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）

我的答案：√ 投資理財是指運(yùn)用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來對個人的財務(wù)計劃，投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長期理財和生活目標(biāo)的專業(yè)個人理財服務(wù)。（）

我的答案：× 理財師的工作內(nèi)容包括收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，聽取客戶的理財目標(biāo)和要求，并量身為客戶指定出財務(wù)設(shè)計方案，但無需保證客戶財務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。（）

我的答案：×

個人金融理財解說

（十）已完成 以下哪項(xiàng)不是理財目標(biāo)？（）

? ? ? ? A、賺錢贏利 B、獲得他人認(rèn)可 C、防避風(fēng)險 D、個人事業(yè)有成

我的答案：B 2 個人理財與公司理財?shù)膮^(qū)別不包括（）。

? ? ? ? A、服務(wù)對象不同 B、經(jīng)濟(jì)活動特點(diǎn)不同 C、理財目標(biāo)相同 D、決策理性不同

我的答案：C 3 以下哪項(xiàng)不屬于個人理財與公司理財?shù)牟煌?？（?/p>

? ? ? ? A、服務(wù)對象 B、經(jīng)濟(jì)活動特點(diǎn) C、理財能力 D、理財資本

我的答案：D 4 一般最為活躍的資產(chǎn)是（）。

? ? ? ? A、貨幣金融資產(chǎn) B、住宅資產(chǎn) C、人力資產(chǎn) D、汽車

我的答案：A 5 關(guān)于理財說法錯誤的是（）。

? ? ? ? A、理財規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進(jìn)行有針對性的金融服務(wù)組合創(chuàng)新。B、理財規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。

C、國際財務(wù)規(guī)劃協(xié)會提出“關(guān)注客戶的理財目標(biāo)和需求，比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要”。D、個人理財范圍：從個人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、財務(wù)資源配置的一切事項(xiàng)。

我的答案：B 6 理財規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。（）

我的答案：

第五篇：個人理財規(guī)劃2016最新答案

一、單選題（題數(shù)：50，共 50.0 分）關(guān)于注冊會計師的特點(diǎn)，以下說法正確的是（）。（1.0分）

0.0 分

? A、比金融理財師通過率高

?

職業(yè)風(fēng)險小 B、? C、注冊會計師考試為5門課

? D、中國注冊會計師考試始于1993年

正確答案： D 我的答案：C 2 以下哪一項(xiàng)不屬于價值投資關(guān)注點(diǎn)？（）（1.0分）

1.0 分

? A、關(guān)注市場政策

?

要謀而后動 B、?

擺正心態(tài) C、?

端正態(tài)度 D、正確答案： D 我的答案：D 3 國內(nèi)外個人金融理財?shù)牟煌簧婕耙韵履捻?xiàng)？（）（1.0分）

0.0 分

?

金融環(huán)境 A、?

信用環(huán)境 B、?

法律環(huán)境 C、?

道德環(huán)境 D、正確答案： D 我的答案：C 4 以下哪項(xiàng)不屬于財政政策工具？（）（1.0分）

1.0 分

?

稅收 A、?

公債 B、?

公共支出 C、?

企業(yè)投資 D、正確答案： D 我的答案：D 5 自動轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲蓄的什么優(yōu)點(diǎn)？（）（1.0分）

1.0 分

?

實(shí)惠性 A、?

穩(wěn)定性 B、?

方便性 C、?

靈活性 D、正確答案： C 我的答案：C 6 十七大報告中指出，財產(chǎn)性收入目前占比多少？（）（1.0分）

1.0 分

?

.01 A、?

.02 B、?

.05 C、?

.08 D、正確答案： B 我的答案：B 7 香港于2000年9月舉辦了CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財規(guī)劃師？（）（1.0分）

1.0 分

?

66.0 A、?

74.0 B、?

88.0 C、?

92.0 D、正確答案： C 我的答案：C 8 下列說法錯誤的是（）。（1.0分）

0.0 分

? A、理財實(shí)際上就是自己分析自己的財務(wù)狀況，然后做出計劃并實(shí)施計劃的過程。

? B、每個人都需要理財，在理財?shù)倪^程中，能夠使自己對自己的未來，對自己的錢如何分配有一個打算。? C、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財?shù)哪繕?biāo)因而會有差異。

? D、時間和精力規(guī)劃不屬于理財。

正確答案： D 我的答案：A 9 “以房養(yǎng)老”的功用不包括（）。（1.0分）

1.0 分

? A、養(yǎng)老保障

? B、房產(chǎn)交易量減少

? C、國民經(jīng)濟(jì)有了新增長點(diǎn)

? D、金融保險產(chǎn)品、業(yè)績、利潤新增加點(diǎn)

正確答案： B 我的答案：B 10 個人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長，其原因不包括（）。（1.0 分

? A、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大

? B、個人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長

1.0分）? C、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升

? D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務(wù)

正確答案： D 我的答案：D 11 理財規(guī)劃師首先應(yīng)做的工作是（）。（1.0分）

1.0 分

?

判斷分析 A、?

提出對策 B、?

資產(chǎn)配置 C、?

產(chǎn)品搭配 D、正確答案： A 我的答案：A 12 專業(yè)理財師確定理財方式的因素不包括（）。（1.0分）

1.0 分

?

資產(chǎn)狀況 A、?

身體狀況 B、? C、家庭情況

? D、社會發(fā)展

正確答案： B 我的答案：B 13 以下哪項(xiàng)不屬于“聚財”？（1.0分）

0.0 分

? A、證券投資

? B、儲蓄存款

? C、投資獲取收入

? D、保險投資

正確答案： C 我的答案：A 14 政府是何時提出“價格闖關(guān)”，結(jié)束“價格雙軌制”（）0.0 分

? A、1965年

? B、1978年

。（1.0分）?

1982年 C、?

1988年 D、正確答案： D 我的答案：B 15 以下哪項(xiàng)不屬于擁有特色資源的正確做法？（）（1.0分）

1.0 分

? A、充分了解自己擁有資源

? B、慷慨借用自己的資源

? C、各種資源構(gòu)成有機(jī)整體，并保持合理結(jié)構(gòu)，平衡的態(tài)勢

? D、了解自己的知識結(jié)構(gòu)有哪些方面的缺陷

正確答案： B 我的答案：B 16 購買房地產(chǎn)目的一般不包括（）。（1.0分）

1.0 分

? A、晚年養(yǎng)老保障

? B、顯示社會地位 ?

融資便利 C、?

傳承后代 D、正確答案： B 我的答案：B 17 關(guān)于銀行重視個人理財，說法不正確的是（）。（1.0分）

0.0 分

? A、個人金融理財產(chǎn)品研發(fā)開始重視

? B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚

? C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善

? D、理財人員、理財產(chǎn)品評比、獎勵開始出現(xiàn)

正確答案： C 我的答案：B 18 以下哪項(xiàng)屬于非金融理財？（）（1.0分）

1.0 分

?

保險 A、?

撫養(yǎng)贍養(yǎng) B、? C、股票

? D、債權(quán)

正確答案： B 我的答案：B 19 個人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（）。（1.0分）

0.0 分

? A、個人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理

? B、個人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理

? C、明確理財目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案

? D、個人日常生活中人身與財產(chǎn)風(fēng)險防范

正確答案： C 我的答案：D 20 國家住建部統(tǒng)計目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為（）。（0.0 分

? A、.75

? B、.81

1.0分）?

.86 C、?

.94 D、正確答案： C 我的答案：B 21 以下關(guān)于理財組織的優(yōu)缺點(diǎn)說法不正確的是（）。（1.0分）

1.0 分

? A、金融保險機(jī)構(gòu)理財：理財人員知識技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。

? B、第三方機(jī)構(gòu)理財：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。

? C、第三方機(jī)構(gòu)技能知識全面

? D、第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi)

正確答案： D 我的答案：D 22 全過程理財規(guī)劃的中義角度是（）。（1.0分）

1.0 分

? A、通過財務(wù)資源的適當(dāng)管理，來實(shí)現(xiàn)個人生活目標(biāo)的過程，是一個為實(shí)現(xiàn)整體理財目標(biāo)設(shè)計的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計劃 ? B、對客戶制定理財目標(biāo)，了解風(fēng)險偏好，進(jìn)行資產(chǎn)分配，選擇投資品種并不斷進(jìn)行績效管理，實(shí)現(xiàn)個人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大

? C、資金籌措、資源合理配置

? D、推銷理財產(chǎn)品，拿取提成

正確答案： B 我的答案：B 23 社會公眾股是指（）。（1.0分）

0.0 分

? A、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括以公司有國有資產(chǎn)折算成的股份

? B、企業(yè)法人和社會團(tuán)體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司非上市流通股權(quán)部門投資所形成的股份

? C、我國境內(nèi)個人和機(jī)構(gòu)，以其合法財產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份

? D、我國國民以其合法財產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的股份

正確答案： C 我的答案：A 24 90年代后期，澳、法、德等發(fā)達(dá)國家的CFP發(fā)展迅速，平均年增長率超過（）。（1.0分）0.0 分

? A、.4

? B、.5

? C、.6

? D、.7

正確答案： A 我的答案：B 25 買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價值的是（）。（1.0 分

? A、投資

? B、投機(jī)

? C、炒股

? D、偶然獲得

正確答案： A 我的答案：A 26 理財規(guī)劃顧問工作的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。（1.0分）

1.0分）0.0 分

? A、壓力不大

? B、風(fēng)險小

? C、待遇優(yōu)厚

? D、市場需求已經(jīng)飽和

正確答案： D 我的答案：B 27 以下不屬于個人生涯規(guī)劃的特點(diǎn)的是（）。（1.0 分

? A、可行性

? B、實(shí)施性

? C、清晰性

? D、持續(xù)性

正確答案： C 我的答案：C 28 讓錢生錢最快的方式是（）。（1.0分）

1.0分）0.0 分

? A、股權(quán)投資

? B、銀行存款

? C、投資房產(chǎn)

? D、工資增長

正確答案： C 我的答案：A 29 對于理財規(guī)劃師來說，（）是立足之本。（0.0 分

? A、高收益

? B、低風(fēng)險

? C、客戶需求

? D、自身價值追求

正確答案： C 我的答案：D 30

1.0分）企業(yè)與個人通過出口得到的外匯需要交給銀行，再由銀行換人民幣。而銀行在拿到這些外匯后，除保留部分外，余者都與中央銀行換成人民幣。這樣，央行外匯就不斷積累，由此匯集成為我國的外匯儲備。這被稱為什么？（）（1.0分）

0.0 分

?

外匯對沖 A、? B、銀行結(jié)售匯制度

?

轉(zhuǎn)匯制度 C、?

匯率制度 D、正確答案： B 我的答案：A 31 我國人均GDP大約多少余美元？（）（1.0分）

1.0 分

?

800.0 A、?

1000.0 B、?

2000.0 C、?

5000.0 D、正確答案： B 我的答案：B 32 理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則主要包括哪兩部分？（）（1.0分）

0.0 分

? A、主觀原則和實(shí)際原則

? B、公開原則和具體原則

? C、一般原則和具體規(guī)范

? D、專業(yè)原則和公開原則

正確答案： C 我的答案：A 33 什么樣的誤區(qū)往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠(yuǎn)拋售不出的蝕本貨（）。（1.0分）

0.0 分

?

專揀便宜貨 A、? B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機(jī) ?

欲望無止 C、?

盲目跟風(fēng) D、正確答案： A 我的答案：D 34 基金這種投資方式被喻為什么？（）（1.0分）

0.0 分

?

千里馬 A、?

豬 B、?

羊 C、?

牛 D、正確答案： A 我的答案：B 35 以下不屬于四金的是（）。（1.0分）

1.0 分

?

養(yǎng)老保險金 A、?

住房公積金 B、? C、待業(yè)、失業(yè)保險金

?

企業(yè)基金 D、正確答案： D 我的答案：D 36 持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什么卡（）。（1.0分）

0.0 分

?

借記卡 A、?

貸記卡 B、?

信用卡 C、?

準(zhǔn)貸記卡 D、正確答案： D 我的答案：A 37 “子女已經(jīng)結(jié)婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”這樣的家庭叫做（）。（1.0分）

1.0 分 ? A、兩代同堂

? B、三代同堂

? C、四代同堂

? D、五代同堂

正確答案： B 我的答案：B 38 到2040年左右，我國老年人口大概有多少？（）（1.0分）

1.0 分

? A、2億多

? B、3億多

? C、4億多

? D、5億多

正確答案： C 我的答案：C 39 理財規(guī)劃師應(yīng)遵循保密的原則，如遇客戶有非法收入時應(yīng)該（）。（1.0 分

1.0分）?

無需理會 A、? B、履行一個公民應(yīng)盡的責(zé)任，向國家舉報

? C、嚴(yán)格遵循保密原則，不露聲色繼續(xù)按理財服務(wù)合同

?

不聲張 D、正確答案： B 我的答案：B 40 下列說法錯誤的是（）。（1.0分）

1.0 分

? A、積極的理財應(yīng)該是有目標(biāo)的理財。

? B、我們在設(shè)定理財目標(biāo)時，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行理財計劃時才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。

? C、人們在選擇適合于自己的理財目標(biāo)之前要進(jìn)行自我評價。

? D、理財前不需要明確最適合我的目標(biāo)是什么。

正確答案： D 我的答案：D 41 以下哪個行為體現(xiàn)的是融資需要？（）（1.0分）0.0 分

? A、拾遺補(bǔ)缺

? B、證券交易

? C、國債購買

? D、買車積蓄資金

正確答案： A 我的答案：C 42 下列關(guān)于個人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理說法錯誤的是（）。（1.0 分

? A、包括個人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理。

? B、個人日常生活中的管理

? C、個人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理

? D、個人死后遺產(chǎn)處置計劃部屬于個人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。

正確答案： D 我的答案：D 43 中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。（1.0分）

1.0分）0.0 分

?

3000萬 A、?

5000萬 B、?

8000萬 C、?

超過1億 D、正確答案： D 我的答案：B 44 以下哪項(xiàng)不屬于個人生涯規(guī)劃特點(diǎn)？（）（1.0分）

1.0 分

?

間斷性 A、?

可行性 B、?

實(shí)施性 C、?

適應(yīng)社會 D、正確答案： A 我的答案：A 45 和存折類似，需先存錢后消費(fèi)，且利息一般按活期利率計算的是什么卡（）。（1.0分）0.0 分

? A、貸記卡

? B、借記卡

? C、準(zhǔn)貸記卡

? D、信用卡

正確答案： B 我的答案：C 46 從2005年開始，截止到現(xiàn)在金融理財師約有（）。（1.0 分

? A、上百人

? B、上千人

? C、1萬~2萬

? D、幾十萬

正確答案： C 我的答案：C 47 以下哪項(xiàng)是權(quán)益證券工具？（）（1.0分）

1.0分）0.0 分

?

期權(quán) A、?

貨幣 B、?

債券 C、?

股票 D、正確答案： D 我的答案：A 48 公債的三種效應(yīng)不包括（）。（1.0分）

0.0 分

?

抑制 A、? B、減少民間部門的投資

? C、淡化赤字的通脹后果

? D、消費(fèi)的“排擠效應(yīng)”

正確答案： C 我的答案：B 49 以下哪項(xiàng)不在“4E”的職業(yè)要求之列？（）（1.0分）0.0 分

A、教育B、考試C、經(jīng)驗(yàn)D、理念

正確答案： D 我的答案：B 50 培養(yǎng)好的習(xí)慣應(yīng)該在多少歲之前？（）（1.0分）

0.0 分

A、5歲B、18歲C、35歲D、50歲

正確答案： C 我的答案：A

二、判斷題（題數(shù)：50，共 50.0 分）網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有助于從個人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合理運(yùn)用的角度，評析完善金融政策。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 理財規(guī)劃師一般不會從事新聞媒體的工作。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √ 4 理財規(guī)劃師的歸宿可能是金融保險證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開業(yè)。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)險較小。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 進(jìn)入股票市場應(yīng)該考慮其風(fēng)險性。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關(guān)的知識，三是要使自己有一個對身體應(yīng)變機(jī)制，定期檢查。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 現(xiàn)代社會多養(yǎng)兒防老已慢慢變得不現(xiàn)實(shí)。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 9 理財目標(biāo)一旦制定不能更改。（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： × 2010年國務(wù)院提出的十二五規(guī)劃重點(diǎn)是拉動內(nèi)需。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 一個單位、個人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會中順利生存，較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優(yōu)勢資源。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 2004年初，國家勞動和社會保障部組織成立了國家職業(yè)資格鑒定專家委員會，并頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √ 為小孩投保重大疾病險是沒有必要的。（）（1.0分）

0.0 分 正確答案： √ 我的答案： × 一般來說，市場利率和債券價格是呈反作用變化的。市場利率高，債券價格就低，債券價就高。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 經(jīng)濟(jì)條件好的家庭一般才能考慮換大房子。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： √ 我的答案： × 投資的收益和風(fēng)險肯定是成正比的。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √ 輿論對于理財沒有推動作用。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： × 根據(jù)規(guī)定，使用任意類型銀行卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬即可享受最長50天免息還款期。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×近年來，由于我國將加速推進(jìn)利率市場化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商業(yè)銀行在定價、儲備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √ 教育投資是指對子女的教育投資。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： × 理財是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財務(wù)、會分析，藝術(shù)體現(xiàn)在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 分散投資不是無限的分散。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 房子養(yǎng)老沒有任何風(fēng)險。（）（1.0分）

1.0 分 正確答案： × 我的答案： × 銀行存款可能越存越少。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： √ 我的答案： × 理財規(guī)劃師可以先到銀行保險等機(jī)構(gòu)工作，取得相當(dāng)?shù)纳鐣抛u(yù)度，手中掌握有大量優(yōu)質(zhì)客戶時，自行開業(yè)辦事務(wù)所。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 我國養(yǎng)老保障體系初始建立，普及面過窄。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 個人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標(biāo)并為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)制定工作計劃，按照計劃行事。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ “以房養(yǎng)老”基本宗旨是將來人身故后遺留房產(chǎn)的巨大余值，用一定的金融保險機(jī)制提前變現(xiàn)套現(xiàn)，取得一筆穩(wěn)定持續(xù)可靠的終身現(xiàn)金流入，用來養(yǎng)度老人余生。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √ 理財只是一種金融產(chǎn)品。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： × 目前金融理財師非常少，未來發(fā)展?jié)摿O大。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

債券是固定收益證券資本市場工具。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

80年代留學(xué)的基本都是精英。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

以房養(yǎng)老模式推出需要國家新建、變革和完善相關(guān)的法律法規(guī)，并形成新型保險產(chǎn)品。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √

使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×

理財要具有自我經(jīng)營的意識，將自己擁有的資源經(jīng)過有意識的開發(fā)、利用、包裝，才能使效用的發(fā)揮達(dá)到最大，達(dá)到最大價值。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

確定理財目標(biāo)后要進(jìn)行自我評價。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √

理財師的工作內(nèi)容包括收集整理個人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，聽取客戶的理財目標(biāo)和要求，并量身為客戶指定出財務(wù)設(shè)計方案，但無需保證客戶財務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。（）（1.0分）

1.0 分 正確答案： × 我的答案： ×

匯率上升必然導(dǎo)致貿(mào)易順差降低。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×

理財內(nèi)容貫穿于個人家庭整個生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規(guī)劃務(wù)事項(xiàng)。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

目前所有城市的車位數(shù)量都很充足。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×

中國人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數(shù)少，絕對數(shù)很大。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

沒有遺產(chǎn)稅的存在，所以遺產(chǎn)規(guī)劃無需考慮如何將遺產(chǎn)稅降到最低。（）（1.0分）

1.0 分 正確答案： × 我的答案： ×

一年的養(yǎng)車費(fèi)一般不足1萬，所以買車時不予考慮養(yǎng)車費(fèi)用。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： × 我的答案： ×

某種貨幣的實(shí)際價格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價值。（）（1.0分）

0.0 分

正確答案： × 我的答案： √

個人理財目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評價；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標(biāo)抉擇；5.重新評價。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

現(xiàn)代社會家庭養(yǎng)老功能急劇弱化，子女養(yǎng)老受到相當(dāng)局限。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股和到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股。（）（1.0分）

1.0 分 正確答案： √ 我的答案： √

養(yǎng)老中容易操作的模式有房產(chǎn)置換、房產(chǎn)反置換、出售住房+養(yǎng)老壽險、住房出租+自住養(yǎng)老院。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

老年人很有必要購買醫(yī)療保險。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √

制定個人生涯規(guī)劃時應(yīng)當(dāng)遵循清晰性的原則。（）（1.0分）

1.0 分

正確答案： √ 我的答案： √