第一篇：煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案(中平〔2017〕72號(hào)

中平?２０１７?７２號(hào)

關(guān)于印發(fā)《中國(guó)平煤神馬集團(tuán)

煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案》的通知

各原煤生產(chǎn)單位，機(jī)關(guān)相關(guān)部門：

《中國(guó)平煤神馬集團(tuán)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案》已經(jīng)集團(tuán)同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

中國(guó)平煤神馬集團(tuán)

2017年3月20日

（電子公文）

中國(guó)平煤神馬集團(tuán)

煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案

按照上級(jí)要求，結(jié)合《中國(guó)平煤神馬集團(tuán)關(guān)于開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》，現(xiàn)制定煤礦（含建井處、勘探工程處、基建礦井，下同）安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案。

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立集團(tuán)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。組 長(zhǎng)：楊建國(guó)

副組長(zhǎng)：張建國(guó)、杜 波、涂興子

成 員：集團(tuán)相關(guān)總經(jīng)理助理、副總師，煤炭板塊主要 負(fù)責(zé)人、相關(guān)業(yè)務(wù)部門主要負(fù)責(zé)人。

集團(tuán)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在集團(tuán)安監(jiān)局，安監(jiān)局局長(zhǎng)兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)集團(tuán)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的督察、考核、追責(zé)、服務(wù)工作。

二、責(zé)任劃分

（一）煤礦負(fù)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主體責(zé)任

1.制定并落實(shí)本單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理制度、考核辦法。2.組織實(shí)施作業(yè)場(chǎng)所、生產(chǎn)系統(tǒng)、專項(xiàng)及年度安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（二）板塊負(fù)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估監(jiān)管、考核責(zé)任

1.制定對(duì)煤礦單位的作業(yè)場(chǎng)所、生產(chǎn)系統(tǒng)、專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 2

估實(shí)施方案、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、考核辦法。

2.對(duì)煤礦單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行重點(diǎn)抽查。3.對(duì)煤礦單位專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行審查。4.對(duì)煤礦單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作進(jìn)行考核。

（三）集團(tuán)負(fù)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估督察責(zé)任

1.制定集團(tuán)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案。2.對(duì)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作進(jìn)行督察。

三、工作職責(zé)

（一）煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估職責(zé)

1.煤礦主要負(fù)責(zé)人。負(fù)責(zé)本單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，組織制定本單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理制度、考核辦法；負(fù)責(zé)全面落實(shí)本單位作業(yè)場(chǎng)所、生產(chǎn)系統(tǒng)、專項(xiàng)及年度安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作；為各級(jí)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估查出問(wèn)題和提出對(duì)策措施及建議的整改落實(shí)，提供必要的人力、物資、技術(shù)、時(shí)間支持和資金投入保障。

2.煤礦安全副職。負(fù)責(zé)牽頭組織本單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，負(fù)責(zé)落實(shí)本單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理制度、考核辦法；對(duì)本單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作進(jìn)行全面監(jiān)督、檢查、考核、協(xié)調(diào)。

3.煤礦分管副職。負(fù)責(zé)組織實(shí)施分管戰(zhàn)線作業(yè)場(chǎng)所、生產(chǎn)系統(tǒng)、專項(xiàng)及年度安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)評(píng)估結(jié)論進(jìn)行審查、簽字；對(duì)各級(jí)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估查出分管戰(zhàn)線存在問(wèn)題或提出對(duì)策措施及建議，負(fù)責(zé)牽頭組織整改落實(shí)。

4.煤礦安全管理部門。負(fù)責(zé)組織本單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行檢查、考核，對(duì)失職行為進(jìn)行責(zé)任追究。建立本單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作檔案。

5.煤礦戰(zhàn)線業(yè)務(wù)部門。組織實(shí)施本戰(zhàn)線作業(yè)場(chǎng)所、生產(chǎn)系統(tǒng)、專項(xiàng)及年度安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，形成安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論，出具安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，報(bào)送評(píng)估資料，并建檔管理。

（二）煤炭板塊安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估職責(zé)

1.板塊主要負(fù)責(zé)人。負(fù)責(zé)本板塊安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的全面領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)組織制定本板塊煤礦單位作業(yè)場(chǎng)所、生產(chǎn)系統(tǒng)、專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施方案、評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、考核辦法；負(fù)責(zé)組織對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行重點(diǎn)抽查、對(duì)煤礦單位專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行審查；為各級(jí)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估查出或提出需要板塊牽頭組織整改落實(shí)的問(wèn)題和對(duì)策措施及建議，提供必要的技術(shù)、設(shè)備、資金投入等支持。

2.板塊安全副職。負(fù)責(zé)牽頭組織本板塊安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重點(diǎn)抽查，對(duì)本板塊安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作進(jìn)行全面監(jiān)管、檢查、考核、協(xié)調(diào)。

3.板塊分管業(yè)務(wù)副職和業(yè)務(wù)部門主要負(fù)責(zé)人。負(fù)責(zé)組織實(shí)施本板塊安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重點(diǎn)抽查，對(duì)煤礦單位專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行審查，審查結(jié)論報(bào)告集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)和板塊主要負(fù)責(zé)人。

4.板塊安全監(jiān)管部門。負(fù)責(zé)組織對(duì)本板塊安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行監(jiān)管、檢查、考核，對(duì)失職行為進(jìn)行責(zé)任追究。負(fù)責(zé)本板塊安全 4

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估資料收集、整理、報(bào)送，并建檔管理。

5.板塊業(yè)務(wù)部門。負(fù)責(zé)組織本板塊安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重點(diǎn)抽查，對(duì)失職行為進(jìn)行責(zé)任追究，負(fù)責(zé)組織對(duì)煤礦單位專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行審查。負(fù)責(zé)評(píng)估資料收集、整理、報(bào)送工作，并建檔管理。

（三）集團(tuán)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估職責(zé)

1.負(fù)責(zé)牽頭制定集團(tuán)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案。2.負(fù)責(zé)對(duì)集團(tuán)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作進(jìn)行督察。

3.對(duì)出現(xiàn)以下情況的基層單位進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估剖析、追責(zé)：

（1）出現(xiàn)重大安全生產(chǎn)異常信息而未進(jìn)行即時(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的；

（2）上級(jí)查出存在重大隱患而未進(jìn)行即時(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的；（3）未按集團(tuán)確定的技術(shù)路線進(jìn)行區(qū)域瓦斯或區(qū)域水害治理的；

（4）其它經(jīng)研究確定需要進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估剖析、追責(zé)的。

四、評(píng)估方式方法

根據(jù)礦井系統(tǒng)復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)性及安全生產(chǎn)條件變化等開(kāi)展專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和周期安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（煤礦安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化等上級(jí)文件對(duì)專項(xiàng)評(píng)估、周期評(píng)估有明確規(guī)定的遵從其規(guī)定）。

（一）專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 1.超前專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（1）新水平、新采區(qū)、新工作面設(shè)計(jì)前；

（2）突出危險(xiǎn)采掘工作面、水害威脅嚴(yán)重工作面開(kāi)工前或停工停產(chǎn)1周以上復(fù)工前；

（3）采煤工作面初采前；

（4）啟封火區(qū)、排放瓦斯、突出礦井過(guò)構(gòu)造帶及石門（井筒）揭煤等高危作業(yè)實(shí)施前；

（5）新技術(shù)、新工藝、新材料、新裝備試驗(yàn)或推廣應(yīng)用前；（6）礦井連續(xù)停工停產(chǎn)1個(gè)月以上復(fù)工復(fù)產(chǎn)前。2.即時(shí)專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（1）作業(yè)場(chǎng)所、生產(chǎn)系統(tǒng)出現(xiàn)安全生產(chǎn)異常信息時(shí)；（2）生產(chǎn)系統(tǒng)、生產(chǎn)工藝、主要設(shè)施設(shè)備、重大災(zāi)害因素等進(jìn)行重大調(diào)整、發(fā)生重大變化時(shí)；

（3）礦井發(fā)生死亡事故或涉險(xiǎn)事故、出現(xiàn)重大事故隱患時(shí)；（4）其它煤炭企業(yè)發(fā)生重特大事故后（根據(jù)事故性質(zhì)，組織針對(duì)性即時(shí)評(píng)估）；

（5）上級(jí)對(duì)即時(shí)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有明確要求的。

（二）周期安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1.突出危險(xiǎn)采、掘工作面每周評(píng)估1次；其它作業(yè)場(chǎng)所每月評(píng)估1次。

2.生產(chǎn)系統(tǒng)每月評(píng)估1次。3.礦井每年度評(píng)估1次。

五、評(píng)估結(jié)論與評(píng)估等級(jí)

（一）安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估查出問(wèn)題的確認(rèn)和對(duì)策措施及建議的提出

1.評(píng)估查出問(wèn)題的確認(rèn)。對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估查出問(wèn)題應(yīng)認(rèn)真評(píng)判，問(wèn)題確認(rèn)必須實(shí)事求是、客觀、嚴(yán)謹(jǐn)，描述簡(jiǎn)明、準(zhǔn)確。

2.提出對(duì)策措施及建議。針對(duì)查出問(wèn)題要提出整改落實(shí)或減弱危險(xiǎn)程度的對(duì)策措施及建議，措施及建議要具體、可行，具有針對(duì)性和可操作性。

（二）安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論

按照客觀、公正、真實(shí)的原則,嚴(yán)謹(jǐn)、明確作出安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論，包括評(píng)估等級(jí)、問(wèn)題分析、改進(jìn)方向等。

（三）安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)劃分

安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)分為綠色（安全可控）、黃色（基本可控）、紅色（不可控）3個(gè)等級(jí)。

（四）安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)分類處置

根據(jù)評(píng)估等級(jí)，實(shí)施分類處置、分級(jí)管控。1.綠色（安全可控）：可正常生產(chǎn)。

2.黃色（基本可控）：可邊整改，邊生產(chǎn)。凡能立即整改的要立即組織整改，不能立即整改的，由煤礦戰(zhàn)線分管副職負(fù)責(zé)組織落實(shí)，安全副職跟蹤督促，對(duì)查出問(wèn)題制定安全、技術(shù)、組織措施，限期整改，驗(yàn)收銷號(hào)。

3.紅色（不可控）：立即停止生產(chǎn)作業(yè)或設(shè)備運(yùn)行。由煤礦主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織落實(shí)，對(duì)查出問(wèn)題制定專門管控方案和安全、技術(shù)、組織措施，按照“五定四簽字”原則進(jìn)行全面整改。問(wèn)題整改銷號(hào)后，由安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估牽頭部門負(fù)責(zé)，組織再次安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，達(dá)到綠色（安全可控）或黃色（基本可控）后，方可恢復(fù)生產(chǎn)作業(yè)或設(shè)備運(yùn)行。

六、評(píng)估報(bào)告（結(jié)論）

（一）作業(yè)場(chǎng)所、生產(chǎn)系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，由牽頭評(píng)估責(zé)任部門負(fù)責(zé)，出具安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論，明確安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)，提出整改措施及建議。

（二）專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，由牽頭評(píng)估責(zé)任部門負(fù)責(zé)，出具安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，明確安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)。安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告主要內(nèi)容應(yīng)包括：

1.安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作簡(jiǎn)述。2.安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)象及范圍。3.安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估依據(jù)。

4.危險(xiǎn)、有害因素識(shí)別與分析。

5.定性安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或定量安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。6.問(wèn)題及其存在場(chǎng)所。7.安全程度評(píng)估。

8.安全對(duì)策措施及建議（問(wèn)題整改措施及建議、安全技術(shù)措 8

施及建議、安全管理措施及建議）。

9.形成安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論、明確安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)。10.附件（安全許可情況、附圖、評(píng)估成員等其它資料）。

（三）安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告（結(jié)論）報(bào)送程序

煤礦戰(zhàn)線業(yè)務(wù)部門→板塊對(duì)口業(yè)務(wù)部門→板塊安全監(jiān)管處→安監(jiān)局督察一處。

七、試點(diǎn)先行

集團(tuán)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3個(gè)先行試點(diǎn)單位：平煤股份十一礦、平寶公司，許平煤業(yè)瑞平公司庇山礦。

試點(diǎn)單位主要負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)，成立專門機(jī)構(gòu)，明確領(lǐng)導(dǎo)、部門責(zé)任，按照上級(jí)要求和集團(tuán)安排，制定本單位具體實(shí)施方案，采取措施，積極推進(jìn)，并完善標(biāo)準(zhǔn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出建議，為集團(tuán)煤礦單位全面開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估起到示范帶動(dòng)作用。

八、實(shí)施步驟

（一）實(shí)施方案及評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)制訂階段（2017年3月）1.制定集團(tuán)煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施方案。

2.制定煤礦單位作業(yè)場(chǎng)所、生產(chǎn)系統(tǒng)和專項(xiàng)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)（試行），進(jìn)行審查確定。

（二）試點(diǎn)先行階段（2017年4月至6月）

1.適時(shí)召開(kāi)煤礦試點(diǎn)單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專項(xiàng)工作會(huì)議。2.試點(diǎn)單位制定本單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理制度、考核辦法，9

積極開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

3.適時(shí)召開(kāi)煤礦試點(diǎn)單位經(jīng)驗(yàn)總結(jié)工作會(huì)議，完善標(biāo)準(zhǔn)，提出建議，持續(xù)改進(jìn)。

（三）全面開(kāi)展階段（2017年7月至9月）1.初步形成煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)體系。2.煤礦單位全面開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

3.適時(shí)召開(kāi)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估現(xiàn)場(chǎng)觀摩和經(jīng)驗(yàn)交流推進(jìn)會(huì)。

（四）建全完善階段（2017年10月至12月）

1.建立完善煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作體系，全面落實(shí)集團(tuán)三級(jí)安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估責(zé)任。

2.建立完善煤礦“四位一體”安全生產(chǎn)聯(lián)防預(yù)控體系，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)本質(zhì)安全生產(chǎn)。

中國(guó)平煤神馬集團(tuán)綜合辦 2017年3月21日印發(fā)

校對(duì)人：關(guān)雅茹

第二篇：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案

梨樹(shù)縣孟家?guī)X鎮(zhèn)楊家窯采石場(chǎng)

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案

為了貫徹“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理”的安全生產(chǎn)方針，夯實(shí)公司安全工作基礎(chǔ)工作，通過(guò)事先分析、評(píng)價(jià)，制定控制、防范措施，事前預(yù)防，達(dá)到消除危害、控制風(fēng)險(xiǎn)的目的，提升采石場(chǎng)安全管理水平，成立以法定代表人王雙為組長(zhǎng)，安全員王偉為副組長(zhǎng)，技術(shù)干部及各班組骨干成員為組員的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組。

一、成立評(píng)估小組： 組 長(zhǎng)：王雙 副組長(zhǎng)：王偉 組 員：馬樹(shù)申

二、職責(zé)：

1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組組長(zhǎng)職責(zé)

全面負(fù)責(zé)采石場(chǎng)危害因素識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作，依據(jù)體系規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，組織風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組評(píng)估重大風(fēng)險(xiǎn)，確定風(fēng)險(xiǎn)控制措施，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果確定重大危害因素，提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施及管理方案，提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)小組審核，組織制定工區(qū)危害因素清單，并討論生成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告落實(shí)重大隱患的整改措施，掌握具體活動(dòng)開(kāi)展的時(shí)間和進(jìn)度

2、副組長(zhǎng)職責(zé)

組織危害識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的培訓(xùn)工作，指導(dǎo)各崗位人員進(jìn)行危害因素識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)活動(dòng)，協(xié)調(diào)危害因素識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作所需的人力和物力支持，為落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施提供必要的人力和物力支持，對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的物料、場(chǎng)所、活動(dòng)、人員進(jìn)行危害因素識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并對(duì)其進(jìn)行分級(jí)和動(dòng)態(tài)管理。

3、組員職責(zé)

配合采石場(chǎng)做好各崗位危害因素識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的參與活動(dòng)，具體實(shí)施危害因素識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)活動(dòng)的各項(xiàng)步驟，負(fù)責(zé)收集整理各崗位員工危害因素識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)活動(dòng)參與記錄，并收集成冊(cè)。展開(kāi)培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，使其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別意識(shí)具有主動(dòng)性和前瞻性，做好隱患整改、變更、正?；顒?dòng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的動(dòng)態(tài)管理，負(fù)責(zé)將危害因素清單及各控制措施、管理方案告知員工，并與員工進(jìn)行廣泛溝通。

4、具體實(shí)施職責(zé)

（1）安全生產(chǎn)部是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的歸口管理部門負(fù)責(zé)公司內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，考核、驗(yàn)收各部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、控制效果。（2）各部門、車間負(fù)責(zé)本部門、車間風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。（3）各級(jí)崗位人員，應(yīng)參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的實(shí)施步驟

（1）采石場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組主持風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)活動(dòng)。

（2）收集識(shí)別國(guó)家，行業(yè)有關(guān)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)程的有關(guān)規(guī)定，組織職工學(xué)習(xí)與之相關(guān)的內(nèi)容。（3）全員以崗位為單位對(duì)作業(yè)活動(dòng)進(jìn)行危害辨識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。（4）以崗位為單位收集整理，危害辨識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果及控制措施，提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組。

（5）評(píng)價(jià)組織成員通過(guò)定性或定量評(píng)價(jià)，確定評(píng)價(jià)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

（6）辨識(shí)出來(lái)的重大危險(xiǎn)源，評(píng)價(jià)組織成員必須實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)檢查明確有害因素。

（7）評(píng)價(jià)小組根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，確定評(píng)價(jià)等級(jí)。

（8）各部門、車間根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，分級(jí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行實(shí)施與管理。

四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法和控制措施的選擇

（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法的選擇

該方法風(fēng)險(xiǎn)程度（D）表示為：D=LEC，其中L—發(fā)生事故的可能性大?。籈—人體暴露在危險(xiǎn)環(huán)境中的頻繁程度；C—發(fā)生事故產(chǎn)生的可能后果。具體見(jiàn)下表：

作業(yè)條件危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)法的L、E、C分值與D值L—發(fā)生事故的可能性大小分?jǐn)?shù)值106310.50.20.1事故發(fā)生的可能性完全可以預(yù)料相當(dāng)可能可能，但不經(jīng)?？赡苄孕。耆馔夂懿豢赡?，可以設(shè)想極不可能實(shí)際不可能E—人體暴露在危險(xiǎn)環(huán)境中的頻繁程度分?jǐn)?shù)值暴露于危險(xiǎn)環(huán)境的頻繁程度連續(xù)暴露每天工作時(shí)間內(nèi)暴露每周一次，或偶然暴露每月一次暴露每年幾次暴露非常罕見(jiàn)地暴露1063210.5C—發(fā)生事故產(chǎn)生的可能后果分?jǐn)?shù)值1004015731發(fā)生事故產(chǎn)生的可能后果大災(zāi)難，死亡10人以上災(zāi)難，死亡3人以上（含3人），10人以下非常嚴(yán)重，死亡2人以下嚴(yán)重，重傷重大，致殘引人注目，需要救護(hù)大于16070—16020—70小于20D值D—危險(xiǎn)性分值危險(xiǎn)程度風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)重大風(fēng)險(xiǎn)較大風(fēng)險(xiǎn)一般風(fēng)險(xiǎn)可以接受風(fēng)險(xiǎn)DCBA

（二）控制措施的選擇

（1）選擇控制措施時(shí)，應(yīng)考慮：控制措施的可行性和可靠性；控制措施的先進(jìn)性和安全性；控制措施的經(jīng)濟(jì)性和合理性；

（2）控制措施的內(nèi)容應(yīng)包括：

1.工程技術(shù)措施，采用先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)和先進(jìn)裝備，實(shí)現(xiàn)本質(zhì)安全；

2.管理措施，學(xué)習(xí)吸收先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，規(guī)范安全管理； 3.教育措施，采取有效的教育方法和手段，達(dá)到提高從業(yè)人員的操作技能和安全意識(shí)的目的；

4.個(gè)人防護(hù)措施，根據(jù)崗位職業(yè)衛(wèi)生需要配備的防護(hù)用品，保證防護(hù)用品的質(zhì)量，減少職業(yè)傷害和職業(yè)危害。

五、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的分級(jí)管理

（一）確定為重大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，由公司進(jìn)行管理。各單位逐級(jí)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制措施，由公司領(lǐng)導(dǎo)最終簽字確認(rèn)。生產(chǎn)部監(jiān)督控制措施的實(shí)施，定期監(jiān)督檢查，確保巨大風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。

（二）確定為較大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，由各車間進(jìn)行管理。車間逐級(jí)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制措施，由車間領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，車間負(fù)責(zé)監(jiān)督控制措施的實(shí)施，定期監(jiān)督檢查，確保重大風(fēng)險(xiǎn)的有效性。

（三）確定為一般風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的，由工段進(jìn)行管理，工段逐級(jí)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制措施，由工段確定，工段監(jiān)督控制措施的實(shí)施，定期檢查，確保中等風(fēng)險(xiǎn)控制的有效性。

（四）確定為可接受風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，由班組管理，班組監(jiān)督控制的實(shí)施，定期檢查，確?？山邮茱L(fēng)險(xiǎn)源控制的有效性。

六、工作進(jìn)度安排

（1）8月30日前完成相關(guān)制度和體系機(jī)構(gòu)建設(shè)。（2）9月30日前完成風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)。

第三篇：煤礦安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理制度

安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理制度

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)生產(chǎn)系統(tǒng)和作業(yè)活動(dòng)過(guò)程中潛 在危險(xiǎn)源及其安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)和評(píng)估，采取措施及時(shí)消除、減少和控制安全隱患，實(shí)現(xiàn)人、機(jī)、環(huán)、管最佳匹配，超前 預(yù)控各類風(fēng)險(xiǎn)，保證安全生產(chǎn)，依據(jù)《本質(zhì)安全管理建設(shè)實(shí) 施指南》、《安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理規(guī)定》制定本辦法。

第二條 本辦法是本質(zhì)安全管理體系實(shí)施單位安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作開(kāi)展的依據(jù)，應(yīng)用本規(guī)定可明確安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工作要點(diǎn)、工作方向，使安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更具可操作性。

第三條 本辦法適用于實(shí)施、應(yīng)用本質(zhì)安全管理體系的單位（包括在礦承包商施工隊(duì)）。

第二章

組織與職責(zé)第四條 成立礦風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理小組 組 長(zhǎng)：礦 長(zhǎng)

副組長(zhǎng)：書記及助理級(jí)以上人員

成 員：礦屬各部門、各單位及外委施工單位負(fù)責(zé)人第五條 各區(qū)隊(duì) / 機(jī)關(guān)科室、承包商成立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組組 長(zhǎng)：各單位一把手 副組長(zhǎng)：區(qū)域代表

成 員：隊(duì)干部、內(nèi)審員、班組長(zhǎng)、急救員、消防員、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工，力爭(zhēng)全員參與（風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估小組人數(shù) 不得低于單位人數(shù)的 30%）

第六條 職責(zé)

（一）礦屬各單位、承包商成立各自的風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本單位生產(chǎn)活動(dòng)、服務(wù)中的危險(xiǎn)源辨識(shí)、分級(jí)分類、檢查監(jiān)測(cè)。

（二）安管辦負(fù)責(zé)危險(xiǎn)源辨識(shí)、分級(jí)分類方法的培訓(xùn)，在危險(xiǎn)源辨識(shí)過(guò)程中給予相應(yīng)指導(dǎo)。

（三）礦風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理小組負(fù)責(zé)對(duì)危險(xiǎn)源辨識(shí)及分級(jí)分類結(jié)果的審核。

（四）對(duì)不同類型、級(jí)別的危險(xiǎn)源，各單位必須結(jié)合本單位實(shí)際落實(shí)到相關(guān)的作業(yè)人員，制定切實(shí)可行的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施。各業(yè)務(wù)部門、安全辦進(jìn)行跟蹤監(jiān)管，使其始終處于有效控制之中。

（五）各業(yè)務(wù)部門必須熟悉本部門監(jiān)管的所有危險(xiǎn)源，負(fù)責(zé)對(duì)危險(xiǎn)源的檢查監(jiān)測(cè)。

（六）各業(yè)務(wù)部門和安管辦在生產(chǎn)過(guò)程中負(fù)責(zé)督促各單位對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行完善和補(bǔ)充。

（七）安管辦每年年初要組織各單位對(duì)危險(xiǎn)源進(jìn)行全面辨識(shí)、評(píng)價(jià)，負(fù)責(zé)危險(xiǎn)源的增減和升降級(jí)管理。

（八）各單位負(fù)責(zé)制定本單位員工崗位風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)計(jì)劃，充分利用班前會(huì)組織當(dāng)班人員進(jìn)行本崗位風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。

第三章 安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理要求 第七條 危險(xiǎn)源辨識(shí)原則上采用工作任務(wù)分析法或事故 樹(shù)分析法，并針對(duì)人、機(jī)、環(huán)、管四個(gè)方面進(jìn)行。

第八條 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則上應(yīng)采用矩陣法，評(píng)估結(jié)果應(yīng)按照特大、重大、中等、一般、低五個(gè)級(jí)別進(jìn)行分類。

第九條 在組織危險(xiǎn)源辨識(shí)和安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估前，應(yīng)對(duì)參與辨識(shí)、評(píng)估的人員進(jìn)行專題培訓(xùn)。

第十條 辨識(shí)和評(píng)估時(shí)，應(yīng)組織基層一線員工、班組長(zhǎng)、區(qū)隊(duì)長(zhǎng)、技術(shù)人員、管理人員對(duì)生產(chǎn)系統(tǒng)和作業(yè)活動(dòng)過(guò)程中的危險(xiǎn)源進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致地辨識(shí)和評(píng)估，根據(jù)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)制定有針對(duì)性的管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施。

第十一條 當(dāng)系統(tǒng)、工藝、設(shè)備、作業(yè)環(huán)境發(fā)生改變時(shí)，要及時(shí)組織危險(xiǎn)源辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

第十二條 當(dāng)出現(xiàn)緊急情況或事故發(fā)生后，要及時(shí)進(jìn)行危險(xiǎn)源再辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)估。

第十三條 每班工作前，跟班管理人員或班組長(zhǎng)要組織當(dāng)班人員對(duì)本班工作任務(wù)進(jìn)行認(rèn)真分析和安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)必須明確具體的管控措施。

第十四條 每年對(duì)全員至少要進(jìn)行一次危險(xiǎn)源辨識(shí)及安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的系統(tǒng)性培訓(xùn)。

第十五條 根據(jù)危險(xiǎn)源辨識(shí)和安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，礦按公司要求統(tǒng)一制作崗位主要危險(xiǎn)源辨識(shí)卡，且卡片內(nèi)容要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果適時(shí)更新。

第十六條 員工應(yīng)隨身攜帶崗位主要危險(xiǎn)源辨識(shí)卡，并對(duì)其內(nèi)容做到必知必會(huì)，且操作規(guī)范。

第四章 持續(xù)危險(xiǎn)源辨識(shí)要求

第十七條 安全分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)持續(xù)開(kāi)展危險(xiǎn)源辨識(shí)，使危險(xiǎn)源辨識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作要做到規(guī)范化、常態(tài)化。對(duì)新辨 識(shí)出的危險(xiǎn)源要進(jìn)行系統(tǒng)評(píng)估，并制定切實(shí)可行的管控措施。對(duì)原有危險(xiǎn)源根據(jù)當(dāng)前狀態(tài)適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)評(píng)估，進(jìn)一步完善 和細(xì)化管理標(biāo)準(zhǔn)和管理措施。

第十八條 總工程師要根據(jù)本單位生產(chǎn)系統(tǒng)、工藝等具體情況，全面組織系統(tǒng)危險(xiǎn)源的辨識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，并制定有效的管控措施。對(duì)辨識(shí)出的系統(tǒng)重大危險(xiǎn)源要進(jìn)行適時(shí)監(jiān)控，對(duì)相應(yīng)管控措施進(jìn)行適時(shí)評(píng)估。確保安全風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍。

第十九條 分管領(lǐng)導(dǎo)要將危險(xiǎn)源管控措施落實(shí)到生產(chǎn)崗位，特別是對(duì)于中等及以上等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的危險(xiǎn)源，管控措施要逐項(xiàng)分解，具體落實(shí)。分管安全的領(lǐng)導(dǎo)要安排檢查管控措施的落實(shí)、執(zhí)行情況，確保管控有效。

第二十條 通過(guò)對(duì)員工不安全行為的檢查、統(tǒng)計(jì)和分析，持續(xù)改進(jìn)崗位規(guī)范、管控標(biāo)準(zhǔn)和管控措施。

第二十一條 各部門將審定的安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估成果，及時(shí)上報(bào)安管辦。安管辦將組織有關(guān)人員集中審核，并將審核通過(guò)的危險(xiǎn)源轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)單位學(xué)習(xí)應(yīng)用，同時(shí)上報(bào)安監(jiān)局審核。

第五章

危險(xiǎn)源辨識(shí)卡制作和管理要求第二十二條

危險(xiǎn)源辨識(shí)卡的制作

（一）礦內(nèi)統(tǒng)一制作危險(xiǎn)源卡片，原則上每年制作一次，各區(qū)隊(duì)、承包商要依據(jù)通知及時(shí)上報(bào)。

因區(qū)隊(duì)或承包商自身原因?qū)е挛ｋU(xiǎn)源卡片未制作，短缺的危險(xiǎn)源卡片由區(qū)隊(duì)自行到天隆彩印公司制作，費(fèi)用自理。

（二）自營(yíng)單位需要增加、更換、更改危險(xiǎn)源辨識(shí)卡的，提前申報(bào)安管辦，經(jīng)礦分管領(lǐng)導(dǎo)審核后，統(tǒng)一到天隆彩印公 司制作。

（三）承包商單位需要增加、更換、更改危險(xiǎn)源辨識(shí)卡的，提前申報(bào)礦安管辦，經(jīng)礦分管領(lǐng)導(dǎo)審核后，統(tǒng)一到天隆彩印公司制作，費(fèi)用自理。

（四）各單位新增工種需要編制危險(xiǎn)源辨識(shí)卡的，由本單位技術(shù)員編制、一把手組織風(fēng)險(xiǎn)管理小組審核，報(bào)礦分管領(lǐng)導(dǎo)審核后方可制作。

第二十三條

危險(xiǎn)源辨識(shí)卡管理

（一）所有崗位員工只許帶公司統(tǒng)一要求的危險(xiǎn)源辨識(shí) 卡。

（二）崗位員工入井時(shí)必須攜帶危險(xiǎn)源辨識(shí)卡。

（三）對(duì)離崗人員要及時(shí)收回危險(xiǎn)源辨識(shí)卡；轉(zhuǎn)崗、換 崗人員要及時(shí)更換危險(xiǎn)源辨識(shí)卡；新增崗位人員要及時(shí)制作、發(fā)放危險(xiǎn)源辨識(shí)卡。

第六章 檢查與考核

第二十四條 各機(jī)關(guān)科室 / 區(qū)隊(duì)要根據(jù)實(shí)際情況，積極開(kāi)展危險(xiǎn)源辨識(shí)活動(dòng)，辨識(shí)或修訂當(dāng)前存在的危險(xiǎn)源并按月上 報(bào)安管辦。

（一）各機(jī)關(guān)科室 / 區(qū)隊(duì)開(kāi)展安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不到位的，視情節(jié)嚴(yán)重，給予 100— 2000/ 次罰款。

（二）員工新發(fā)現(xiàn)的危險(xiǎn)源經(jīng)審核確認(rèn)的，給予發(fā)現(xiàn)者 獎(jiǎng)勵(lì) 300 元/ 條；現(xiàn)場(chǎng)存在的重大危險(xiǎn)源（隱患），經(jīng)總工程師審批確認(rèn)的，給予梳理者獎(jiǎng)勵(lì) 200 元/ 條。

第二十五條 各單位要定期或不定期對(duì)危險(xiǎn)源辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和員工持卡情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

（一）各單位要采取多種形式認(rèn)真抓好危險(xiǎn)源辨識(shí)培訓(xùn)工作，使所有員工能夠熟練掌握所在崗位危險(xiǎn)源的辨識(shí)方法、存在的危險(xiǎn)源及管控標(biāo)準(zhǔn)、措施，并在班前會(huì)進(jìn)行抽查，抽 查結(jié)果納入績(jī)效考核。經(jīng)抽查，不能熟練掌握危險(xiǎn)源辨識(shí)卡 內(nèi)容者不給安排工作、不準(zhǔn)入井。

（二）每日班前會(huì)，帶班領(lǐng)導(dǎo)必須檢查當(dāng)班人員攜卡情 況。

（三）井口檢身員在檢身的同時(shí)，要檢查入井崗位人員 辨識(shí)卡持卡情況。未持卡的，一律禁止入井。

第二十六條 各級(jí)管理人員深入現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)，要?jiǎng)討B(tài)抽查崗位工對(duì)辨識(shí)卡內(nèi)容的掌握情況。

（一）礦各級(jí)管理人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，發(fā)現(xiàn)員工未攜帶 危險(xiǎn)源辨識(shí)卡，對(duì)責(zé)任員工罰款 100 元，對(duì)所在區(qū)隊(duì)跟班隊(duì) 干罰款 50 元。

（二）礦各級(jí)管理人員在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，發(fā)現(xiàn)員工攜帶的 危險(xiǎn)源辨識(shí)卡與本崗位不符，對(duì)責(zé)任員工罰款 50 元/ 人，對(duì)所在區(qū)隊(duì)跟班隊(duì)干罰款 20 元/ 人。

（三）礦各級(jí)管理人員檢查工作時(shí)，抽查員工對(duì)危險(xiǎn)源 辨識(shí)卡內(nèi)容的掌握情況。員工對(duì)危險(xiǎn)源辨識(shí)卡內(nèi)容掌握不熟悉的，處以 10 元/ 條罰款。

第七章 附 則

第二十七條 第二十八條

本規(guī)定由安管辦負(fù)責(zé)解釋、修訂、變更。本規(guī)定自公布之日起執(zhí)行。

第四篇：銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案

銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案

為深入了解和掌握業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)狀況，促進(jìn)業(yè)務(wù)外包健康發(fā)展，同時(shí)推動(dòng)巴塞爾新資本協(xié)議實(shí)施，推廣使用操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具，總行決定對(duì)我行業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展今年下半年專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)【今年】726號(hào)）及《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河南省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案》要求，結(jié)合我行業(yè)務(wù)外包實(shí)際，特制定本實(shí)施方案。

一、評(píng)估的背景和目標(biāo)

（一）開(kāi)展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的背景。

一是總行《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行今年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》明確制定了上半年開(kāi)展清算中心業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，下半年開(kāi)展后臺(tái)中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估總體工作布署，但鑒于全行“三大中心”建設(shè)各行進(jìn)度不同，大部分行下半年“三大中心”建設(shè)未全面完成，不能在全行進(jìn)行后臺(tái)中心風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，總行決定在后臺(tái)中心、業(yè)務(wù)外包、小額農(nóng)貸三個(gè)板塊領(lǐng)域開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，我行被總行劃分在業(yè)務(wù)外包板塊進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。二是實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本高級(jí)計(jì)量法的要求?？傂幸褜⒔?jīng)濟(jì)資本分配到各部門、各級(jí)行，為確保計(jì)量數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確，“讓數(shù)據(jù)和事實(shí)說(shuō)話”，總行逐步在主要業(yè)務(wù)條線開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，通過(guò)有步驟的、循序漸進(jìn)的推進(jìn)各條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，全面識(shí)別不同條線面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)和潛在風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)不同環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)采取措施，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

（二）開(kāi)展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的意義。

通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以從制度、流程、協(xié)議等方面查找并發(fā)現(xiàn)我行主要外包業(yè)務(wù)存在的缺陷和不足，并通過(guò)完善制度、優(yōu)化流程、修改協(xié)議等措施，提高我行業(yè)務(wù)外包整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

（三）評(píng)估目標(biāo)。

1、清查業(yè)務(wù)外包領(lǐng)域已發(fā)生的各類風(fēng)險(xiǎn)事件，收集損失數(shù)據(jù)，深入分析導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的內(nèi)外部原因。

2、以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，全面排查業(yè)務(wù)運(yùn)行中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，查找風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的各種問(wèn)題。

3、在定性定量分析風(fēng)險(xiǎn)事件和損失、風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)管理情況的基礎(chǔ)上，判斷未來(lái)內(nèi)外部環(huán)境改變后風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，多角度、系統(tǒng)性地提出整改意見(jiàn)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，促進(jìn)業(yè)務(wù)優(yōu)化和發(fā)展。

二、評(píng)估對(duì)象及范圍

結(jié)合總行評(píng)估要點(diǎn)所涉及的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域及我行業(yè)務(wù)外包實(shí)際，本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估僅限運(yùn)營(yíng)管理、信用卡和安全保衛(wèi)3個(gè)業(yè)務(wù)條線外包活動(dòng)，具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品或管理活動(dòng)詳見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)（見(jiàn)附件2）。

（一）評(píng)估對(duì)象。

我行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估對(duì)象為市分行運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及各縣級(jí)支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門。

（二）評(píng)估范圍。

一是風(fēng)險(xiǎn)事件及損失評(píng)估。收集范圍為2008年1月1日至今年9月30日發(fā)生的業(yè)務(wù)外包類風(fēng)險(xiǎn)事件和損失。主要為：操作風(fēng)險(xiǎn)事件及損失、外包供應(yīng)商違約事件及損失等。

二是風(fēng)險(xiǎn)隱患評(píng)估。包括：產(chǎn)品、設(shè)備、流程、系統(tǒng)、人員、制度、操作、管理、監(jiān)督檢查、體制機(jī)制等方面存在的問(wèn)題和隱患；外部欺詐、客戶信用、外包供應(yīng)商勢(shì)力等外部因素存在的問(wèn)題和隱患；未來(lái)1-2年內(nèi)，內(nèi)外部環(huán)境變化導(dǎo)致的問(wèn)題和隱患。

三是風(fēng)險(xiǎn)管理情況評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與分析、風(fēng)險(xiǎn)處置與應(yīng)急、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)考核等方面存在的問(wèn)題和缺陷。

（三）評(píng)估方式。

本次業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估采取自查評(píng)估和現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)評(píng)估。一是自查評(píng)估。市分行運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部（信用卡業(yè)務(wù)）、安全保衛(wèi)部及縣級(jí)支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，在本級(jí)行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組組織下進(jìn)行業(yè)務(wù)外包自查評(píng)估。各支行的派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理要參與派駐行業(yè)務(wù)外包的自查。二是現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)評(píng)估。省分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組將視各二級(jí)分行（縣支行）自查評(píng)估情況，組織相關(guān)人員對(duì)轄內(nèi)二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估自查情況進(jìn)行督導(dǎo)抽查。對(duì)于政策制度、流程環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)管理類要點(diǎn)，可通過(guò)訪談的方式，結(jié)合要點(diǎn)內(nèi)容，查找業(yè)務(wù)外包存在的問(wèn)題和隱患。

三、工作組織及部門職責(zé)

（一）工作組織。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。市分行成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌安排和協(xié)調(diào)組織全市業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。領(lǐng)導(dǎo)小組組成如下：

組

長(zhǎng)：董洪武（分管信貸管理工作副行長(zhǎng)）。

副組長(zhǎng)：信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部部門負(fù)責(zé)人。

成員：信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部指定1-2名業(yè)務(wù)專業(yè)人員為成員。

市分行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，信貸管理部承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作職責(zé)。

2、成立4個(gè)業(yè)務(wù)外包自評(píng)估小組，分別為運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包小組、信用卡業(yè)務(wù)外包小組、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組、綜合支持保障小組。每個(gè)小組選派本部門2-3名業(yè)務(wù)骨干為組員，具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施本業(yè)務(wù)條線自評(píng)估階段有關(guān)工作（市分行業(yè)務(wù)外包評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表見(jiàn)附件1）。

（二）部門職責(zé)。

1、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包小組。組長(zhǎng)由運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由運(yùn)營(yíng)管理部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對(duì)會(huì)計(jì)憑證掃描補(bǔ)錄、會(huì)計(jì)憑證專用包寄遞、銀企對(duì)賬單制作寄遞等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過(guò)評(píng)估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件5）。

③根據(jù)運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線評(píng)估自查情況，撰寫運(yùn)營(yíng)條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評(píng)估的范圍、銀企對(duì)賬業(yè)務(wù)外包開(kāi)展情況的總體評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)。

2、信用卡業(yè)務(wù)外包小組。組長(zhǎng)由電子銀行部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由電子銀行部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對(duì)商戶收單、貸記卡申請(qǐng)資料集中錄入等業(yè)務(wù)外包進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過(guò)評(píng)估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件5）。

③根據(jù)信用卡業(yè)務(wù)條線評(píng)估自查情況，撰寫POS商戶服務(wù)和信用卡對(duì)賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評(píng)估的范圍、POS商戶服務(wù)和信用卡對(duì)賬單打印寄送業(yè)務(wù)外包開(kāi)展情況的總體評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)。

3、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)外包小組。組長(zhǎng)由安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，小組成員由安全保衛(wèi)部選派2-3名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)包括：

①對(duì)市場(chǎng)化守護(hù)押運(yùn)、自助機(jī)具巡查、保安服務(wù)、視頻監(jiān)控中心監(jiān)控業(yè)務(wù)外包進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，根據(jù)各單位提交的各類評(píng)估表格、報(bào)告和材料，抽取部分經(jīng)營(yíng)行，采取訪談、調(diào)閱資料等方式，按照分行確定的評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)逐項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，填寫訪談?dòng)涗洠ǜ郊?），對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題填寫風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件4）。

②通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估查找掌握相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)隱患，審核被抽查單位上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)事件、風(fēng)險(xiǎn)隱患和業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、多報(bào)，數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、內(nèi)容不規(guī)范、材料不全面等情況，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表（附件4）、風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表（附件5）及相關(guān)附件材料進(jìn)行補(bǔ)充、調(diào)整和修改。

③根據(jù)安全保衛(wèi)條線評(píng)估自查情況，撰寫守庫(kù)押運(yùn)、保安服務(wù)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)至少包括：評(píng)估的范圍、全行守庫(kù)押運(yùn)、網(wǎng)點(diǎn)保安業(yè)務(wù)外包開(kāi)展情況的總體評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)。

4、綜合支持保障小組。組長(zhǎng)由市分行信貸管理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。小組成員由信貸管理部選派2名業(yè)務(wù)骨干，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部、信息技術(shù)管理部各選派1名業(yè)務(wù)骨干組成。其主要職責(zé)：一是牽頭制定全市外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案并組織實(shí)施。二是組織召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組及評(píng)估小組會(huì)議。三是撰寫全行外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。四是負(fù)責(zé)收集法律支持等檢查資料、參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果提出整改意見(jiàn)，并負(fù)責(zé)評(píng)估后本條線風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改督辦。

各縣級(jí)支行要比照市分行成立業(yè)務(wù)外包評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)管理、信用卡、安全保衛(wèi)等相關(guān)條線業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。支行業(yè)務(wù)外包自評(píng)估工作由支行負(fù)責(zé)安全保衛(wèi)的副行長(zhǎng)牽頭開(kāi)展，派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理參與駐地行業(yè)務(wù)外包自評(píng)估及審核工作。

（三）分層評(píng)估。

為避免各級(jí)行對(duì)全行普遍共用的制度、流程、系統(tǒng)等評(píng)估要點(diǎn)在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估理解上的偏差，更合理的分配和協(xié)調(diào)評(píng)估人員工作，省分行統(tǒng)一了評(píng)估制度、流程、系統(tǒng)等評(píng)估要點(diǎn)，并進(jìn)行WORD文檔說(shuō)明，二級(jí)分行對(duì)于制度、流程、系統(tǒng)等缺陷問(wèn)題，也可結(jié)合工作實(shí)際提出建設(shè)性意見(jiàn)。二級(jí)分行及縣級(jí)支行主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)外包的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患排查、風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、填報(bào)相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表及自查報(bào)告，自查報(bào)告要對(duì)轄內(nèi)出現(xiàn)的典型案例進(jìn)行描述分析。

四、工作具體安排

本次外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作擬自10月8日開(kāi)始，至11月17日結(jié)束，分為準(zhǔn)備部署、評(píng)估實(shí)施、市分行分析報(bào)告和省分行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)四個(gè)階段，具體工作步驟如下：

（一）準(zhǔn)備部署階段（10月8日至10月18日）。

1、成立業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組。按照總、分行評(píng)估工作要求，市分行成立以市分行黨委委員、副行長(zhǎng)董洪武為組長(zhǎng)，信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、內(nèi)控合規(guī)部等部門為成員的評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組織全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

2、制訂評(píng)估實(shí)施方案。市分行信貸管理部牽頭，會(huì)商運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部制訂全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施方案，明確評(píng)估范圍和評(píng)估方法，細(xì)化評(píng)估步驟，落實(shí)評(píng)估責(zé)任。實(shí)施方案報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)審定后印發(fā)實(shí)施。

3、下發(fā)正式通知，安排部署評(píng)估工作。《關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)外包專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的通知》經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審定后印發(fā)，各行、相關(guān)部門認(rèn)真按照要求組織和落實(shí)業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

（二）自查階段（10月19日-11月2日）。

市分行運(yùn)營(yíng)管理部、安全保衛(wèi)部、電子銀行部及縣級(jí)支行與三個(gè)條線業(yè)務(wù)外包相關(guān)的業(yè)務(wù)管理部門，要嚴(yán)格按照評(píng)估目標(biāo)、對(duì)象及范圍（重點(diǎn)是附件2所列的評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)）分別對(duì)銀企對(duì)賬、守庫(kù)押運(yùn)、保安服務(wù)、POS商戶服務(wù)、信用卡對(duì)賬單寄送業(yè)務(wù)外包情況開(kāi)展自查，逐項(xiàng)對(duì)評(píng)估要點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行作答，并根據(jù)自查情況及相關(guān)要求填制各類統(tǒng)計(jì)表，整理相關(guān)材料，撰寫自查報(bào)告（自查報(bào)告內(nèi)容至少包括：自查的范圍、清算業(yè)務(wù)開(kāi)展情況的總體評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)事件分析、主要的風(fēng)險(xiǎn)隱患及典型案例分析、風(fēng)險(xiǎn)整改措施及風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)）。二級(jí)分行各條線相關(guān)統(tǒng)計(jì)表、自查報(bào)告及附件資料于11月2日前報(bào)送市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，同時(shí)報(bào)上級(jí)行本業(yè)務(wù)條線評(píng)估小組。

（三）市分行總結(jié)報(bào)告階段（11月3日-11月6日）

市分行業(yè)務(wù)外包領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室結(jié)合市分行各條線自查評(píng)估等相關(guān)評(píng)估材料，匯總撰寫全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告經(jīng)市分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議后，于11月6日前報(bào)省分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。

（四）現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)評(píng)估階段（11月7日-11月17）

省分行根據(jù)各行自查評(píng)估情況，抽取部分二級(jí)分行及縣支行開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，核查各行自查結(jié)果的準(zhǔn)確性、真實(shí)性。

五、相關(guān)要求

（一）高度重視，切實(shí)落實(shí)相關(guān)人員和責(zé)任，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)工作。要按照評(píng)估目標(biāo)、對(duì)象及范圍全面、充分、真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)業(yè)務(wù)外包評(píng)估要點(diǎn)，逐條、逐項(xiàng)仔細(xì)進(jìn)行自查。每一項(xiàng)評(píng)估要點(diǎn)內(nèi)容必須闡明現(xiàn)狀、問(wèn)題及產(chǎn)生原因，做到結(jié)論清晰、論據(jù)充足、表述有條理，有證明材料支持評(píng)估結(jié)論。由于各行業(yè)務(wù)外包存在差異，對(duì)于附件2所列評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)本級(jí)行不能進(jìn)行評(píng)估時(shí)，應(yīng)對(duì)不能評(píng)估的內(nèi)容作出說(shuō)明，并經(jīng)上級(jí)行同意，可對(duì)附件2所列評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)暫不進(jìn)行評(píng)估。各類統(tǒng)計(jì)表要認(rèn)真填寫，報(bào)表所有內(nèi)容及數(shù)據(jù)必須客觀、準(zhǔn)確，不得杜撰、造假、遺漏。對(duì)于《風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表》（附件5），要求填報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)事件須如實(shí)反映，不得隱瞞不報(bào)和漏報(bào)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人要在表格中申明和承諾已填報(bào)所有事件。自查報(bào)告要按照評(píng)估內(nèi)容和要點(diǎn)逐項(xiàng)說(shuō)明檢查情況，詳細(xì)闡明所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及問(wèn)題，做到邏輯清楚、事實(shí)充分、數(shù)據(jù)詳實(shí)、結(jié)論客觀嚴(yán)謹(jǐn)。

（二）各行評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組要定期召開(kāi)評(píng)估工作會(huì)，及時(shí)了解、調(diào)度評(píng)估工作進(jìn)程，研究工作中遇到的問(wèn)題并及時(shí)協(xié)調(diào)解決。二級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要建立每周通報(bào)機(jī)制，按周向省分行領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告評(píng)估工作進(jìn)展情況及評(píng)估工作中遇到的問(wèn)題。

（三）建立聯(lián)系人制度。各縣級(jí)支行要指定1名聯(lián)系人負(fù)責(zé)與市分行溝通聯(lián)系，聯(lián)系人名單于10月21日前通過(guò)信使報(bào)送至市分行信貸管理部（劉適遇）。評(píng)估工作中如遇問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)與市分行（信貸管理部、運(yùn)營(yíng)管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部）聯(lián)系。

附件：1-

1、市分行業(yè)務(wù)外包評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)一覽表

2、評(píng)估內(nèi)容及要點(diǎn)

3、訪談?dòng)涗?/p>

4、風(fēng)險(xiǎn)隱患統(tǒng)計(jì)表

5、風(fēng)險(xiǎn)事件統(tǒng)計(jì)表

6、業(yè)務(wù)外包統(tǒng)計(jì)表

第五篇：銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案（推薦）

3篇銀行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作實(shí)施方案（推薦）

篇一

銀行業(yè)商業(yè)模式正在經(jīng)歷很大的變革，我國(guó)金融服務(wù)外包行業(yè)規(guī)模呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)，市場(chǎng)規(guī)模已達(dá)150億元。然而，監(jiān)管盲區(qū)長(zhǎng)期存在，金融服務(wù)外包潛在風(fēng)險(xiǎn)也被市場(chǎng)所擔(dān)憂。

《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者22日從銀行業(yè)權(quán)威渠道獲悉，近期，銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行下發(fā)了一份《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)管理指引(征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)，首次對(duì)金融服務(wù)外包提出具體要求?！吨敢访鞔_指出，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求服務(wù)提供商接受外部機(jī)構(gòu)的審計(jì)，并且將與其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行延伸檢查，監(jiān)督檢查結(jié)果應(yīng)納入對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)。據(jù)悉，目前已有地方銀監(jiān)局開(kāi)始摸底商業(yè)銀行的金融服務(wù)外包項(xiàng)目。

現(xiàn)狀

金融服務(wù)外包行業(yè)規(guī)模達(dá)150億元

“今年前三季度我國(guó)出口只增長(zhǎng)了7

.4%，但與此形成鮮明對(duì)比的是我國(guó)服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)保持著旺盛的生產(chǎn)活力?！鄙虅?wù)部部長(zhǎng)助理李榮燦對(duì)記者透露，“據(jù)初步統(tǒng)計(jì)顯示，今年前三季度我國(guó)企業(yè)承接服務(wù)外包合同金額308億美元，同比增長(zhǎng)54%。其中承接國(guó)際服務(wù)外包合同資金金額213億美元，同比增長(zhǎng)46

.5%?！崩顦s燦認(rèn)為，當(dāng)前，我國(guó)金融行業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整勢(shì)在必行，這要求金融企業(yè)專注于主營(yíng)業(yè)務(wù)，開(kāi)展精細(xì)化運(yùn)作，而對(duì)于非主營(yíng)業(yè)務(wù)則需要通過(guò)外包的方式降低成本，提高效益，不斷提升自身的核心能力。因此，金融服務(wù)外包的興起有其必然性。

早在90年代末，我國(guó)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)建立起了一套自己的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)交互越來(lái)越形成一張網(wǎng)狀，2007年到2012年，很多金融機(jī)構(gòu)不但建設(shè)了自己的數(shù)據(jù)平臺(tái)，而且還擁有一些商業(yè)智能分析的系統(tǒng)，但是，從我國(guó)整個(gè)銀行業(yè)來(lái)看，并不是所有機(jī)構(gòu)都有資源和能力創(chuàng)新數(shù)據(jù)系統(tǒng)以及后臺(tái)操作系統(tǒng)，因此外包服務(wù)商借機(jī)進(jìn)入金融市場(chǎng)，為其提供應(yīng)用開(kāi)發(fā)、后臺(tái)系統(tǒng)處理、客服中心等一系列服務(wù)。

中國(guó)服務(wù)外包研究中心副主任金世和認(rèn)為，盡管金融服務(wù)外包市場(chǎng)規(guī)模已達(dá)到了150億元，但在全球金融服務(wù)外包市場(chǎng)份額的占比依然很小，僅占0.2%，這意味著，金融服務(wù)外包市場(chǎng)的發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

但是，從市場(chǎng)需求來(lái)看，對(duì)于國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行而言，國(guó)有大行基本上都擁有自己的IT團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品、系統(tǒng)研發(fā)團(tuán)隊(duì)，因此，金融外包服務(wù)提供商最大的合作機(jī)會(huì)是中小銀行，中小銀行為了自身發(fā)展需要，也對(duì)外包服務(wù)需求旺盛?！白鳛橹行°y行來(lái)說(shuō)，應(yīng)該說(shuō)大部分業(yè)務(wù)都需要靠外包來(lái)完成。因?yàn)閺淖陨淼哪芰?lái)看，無(wú)論是人力資源還是技術(shù)，都與大銀行相比存在差距，因此只能走外包這條路，一方面是節(jié)約成本，另一方面也是通過(guò)這種分工提高效率?！鄙虾ｃy行信息技術(shù)部副總經(jīng)理桑登云坦言，“但是，從目前我國(guó)金融服務(wù)外包市場(chǎng)的發(fā)展水平來(lái)看，也有局限性，我們也正在從一種被動(dòng)式的外包轉(zhuǎn)變到去思考它的運(yùn)作模式和管理方法?！?/p>

在與金融外包服務(wù)提供商的合作項(xiàng)目上，光大銀行信息科技部負(fù)責(zé)人姜健對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示“從行業(yè)的角度來(lái)看，銀行過(guò)去做IT建設(shè)方面常見(jiàn)的形式基本上是和合作伙伴共同開(kāi)發(fā)建設(shè)一套系統(tǒng)，共同去運(yùn)維某個(gè)項(xiàng)目，其實(shí)我們現(xiàn)在的外包項(xiàng)目中很多會(huì)選擇對(duì)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較豐富的解決方案公司，或者是產(chǎn)品型的公司，對(duì)于專業(yè)的外包公司來(lái)說(shuō)現(xiàn)階段來(lái)講其實(shí)合作得相對(duì)較少，主要是在人力資源的補(bǔ)充上。但如果是按照調(diào)結(jié)構(gòu)的策略下，未來(lái)在自助的平臺(tái)下，規(guī)范管理機(jī)制下可能對(duì)專業(yè)性的外包公司需求可能比以前有一個(gè)比較大的提升?！?/p>

風(fēng)險(xiǎn)

外包市場(chǎng)管理模式尚不成熟

事實(shí)上，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外包服務(wù)提供商還未形成統(tǒng)一的評(píng)估體系、定價(jià)機(jī)制以及管理模式。銀監(jiān)會(huì)方面認(rèn)為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將信息科技外包服務(wù)集中交由少量服務(wù)提供商承接而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，可能造成集中性的服務(wù)中斷、質(zhì)量下降、安全事件等。據(jù)了解，金融服務(wù)外包提供商和銀行之間的合作基本上是靠雙方制定的合同來(lái)約束，但事實(shí)上，最終出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)之后大多依然由銀行來(lái)承擔(dān)。

在銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《指引》中可見(jiàn)對(duì)金融服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)提示，銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為，信息科技的外包可能產(chǎn)生如下風(fēng)險(xiǎn)，并導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略、聲譽(yù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：第一，科技能力喪失，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)過(guò)度依賴外部資源導(dǎo)致失去科技創(chuàng)新及控制能力，影響業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展;第二，業(yè)務(wù)中斷，即支持業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的外包服務(wù)無(wú)法持續(xù)提供導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷;第三，信息泄露，即包含客戶信息在內(nèi)的銀行非公開(kāi)數(shù)據(jù)被服務(wù)提供商非法獲得或泄露;第四，服務(wù)水平下降，即由于外包服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題或內(nèi)外部協(xié)作效率低下，使得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技服務(wù)水平下降。

銀監(jiān)會(huì)在《指引》中所稱信息科技外包是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將原本由自身處理的信息科技活動(dòng)委托給服務(wù)提供商進(jìn)行處理的行為。包括：系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、系統(tǒng)測(cè)試、基礎(chǔ)設(shè)施及系統(tǒng)運(yùn)維、人力外包、管理咨詢等。

從整個(gè)金融外包服務(wù)市場(chǎng)的環(huán)境來(lái)看，“服務(wù)提供商的水平普遍不高，除了市場(chǎng)原因以外，還有一個(gè)重要的原因，IT外包行業(yè)，或者是軟件行業(yè)是一個(gè)典型的知識(shí)密集型行業(yè)，而我國(guó)的外包服務(wù)企業(yè)普遍比較重視從客戶關(guān)系，對(duì)技能、方法論體系以及人才的培訓(xùn)機(jī)制基本上還沒(méi)有有效地建立，所以一方面不能夠滿足目前客戶的要求，另一方面銀行參與其中如果涉及到后臺(tái)系統(tǒng)的產(chǎn)品，必然也存在一定的操作和管理風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

有市場(chǎng)人士對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者表示，“金融行業(yè)是一個(gè)特殊的行業(yè)領(lǐng)域，近年來(lái)，正是由于金融服務(wù)外包行業(yè)的快速發(fā)展，信息泄露等案件發(fā)生率增高，然而銀行與服務(wù)外包商的合作過(guò)程中，監(jiān)管規(guī)則存在缺失，因此面對(duì)這一銀行有需求的新興服務(wù)市場(chǎng)，監(jiān)管部門的監(jiān)管地位也比較尷尬?！?/p>

監(jiān)管

銀監(jiān)會(huì)要求實(shí)施“名單制”管理

據(jù)銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部知情人士對(duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者透露，針對(duì)銀行與金融系統(tǒng)信息安全問(wèn)題，銀監(jiān)會(huì)已醞釀新成立信息科技監(jiān)管部，銀監(jiān)會(huì)主席尚福林也強(qiáng)調(diào)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)銀行業(yè)信息科技監(jiān)管督導(dǎo)和專項(xiàng)排查。

早在2009年6月1日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，就對(duì)信息科技業(yè)務(wù)外包提出要求，比如涉及銀行客戶資料的外包在準(zhǔn)備實(shí)施時(shí)應(yīng)以書面材料正式報(bào)告銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，并告知相關(guān)客戶;又比如銀行客戶資料與外包服務(wù)商其他客戶資料須有效隔離、按照“必須知道”和“最小授權(quán)”原則對(duì)外包服務(wù)商相關(guān)人員授權(quán)、要求外包服務(wù)商保證其相關(guān)人員遵守保密規(guī)定等。

此次，銀監(jiān)會(huì)針對(duì)金融服務(wù)外包提出了更具體的要求，包括“銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查，并對(duì)服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行延伸檢查。銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求外包服務(wù)提供商接受外部機(jī)構(gòu)的審計(jì)。監(jiān)督檢查結(jié)果應(yīng)納入到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)。”

另外，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的信息科技外包服務(wù)，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可暫緩、中止服務(wù)。直至銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、外包服務(wù)提供商有效改正。同時(shí)，為了防范因高機(jī)構(gòu)集中度外包服務(wù)導(dǎo)致的行業(yè)性、區(qū)域性信息科技風(fēng)險(xiǎn)，銀監(jiān)會(huì)實(shí)行重點(diǎn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，定期對(duì)銀行業(yè)發(fā)布重點(diǎn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)名單，對(duì)其進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和延伸現(xiàn)場(chǎng)檢查。同時(shí)也對(duì)外包服務(wù)提供商制定“黑名單”管理機(jī)制。

“這意味著，監(jiān)管層已經(jīng)出手開(kāi)始規(guī)范銀行與外包服務(wù)提供商的合作，并且很有可能要深入監(jiān)管到外包公司里面去，如果銀行把主要業(yè)務(wù)、核心業(yè)務(wù)給到外包公司合作的話，那么，作為銀行里面的審計(jì)部門就將成為第三道防線，這對(duì)銀行研究外包服務(wù)提供商的準(zhǔn)入門檻、評(píng)估體系都提出了一定的要求?！苯?duì)《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者說(shuō)。

篇二

根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作的通知》和省行要求，近日，工商銀行淄博分行在全轄部署開(kāi)展業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作。

一、高度重視。

成立了業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管內(nèi)控合規(guī)專業(yè)的行領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，成員由內(nèi)控合規(guī)部、個(gè)人金融部、辦公室、運(yùn)行管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、公司業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、信息科技部、人力資源部等部門的負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。

二、認(rèn)真培訓(xùn)。

派員到省行參加了視頻培訓(xùn)后，下發(fā)行文，要求各支行和市行部室認(rèn)真學(xué)習(xí)總行《業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方案》，將業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作作為提升全行業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)外包管理的重要手段，明確責(zé)任，注重實(shí)效。

三、開(kāi)展評(píng)價(jià)。

業(yè)務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作由內(nèi)控合規(guī)部牽頭負(fù)責(zé)組織實(shí)施，相關(guān)部室成立評(píng)價(jià)組，采取自評(píng)自糾的方式，嚴(yán)格按照總行評(píng)價(jià)方案各項(xiàng)要求，確保評(píng)價(jià)工作全面、完整、準(zhǔn)確的完成。

篇三

近年來(lái)，隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日益加劇，銀行業(yè)務(wù)外包呈現(xiàn)較快的發(fā)展態(tài)勢(shì)。業(yè)務(wù)外包可以有效解決用工壓力、提高專業(yè)化服務(wù)水平，但同時(shí)也產(chǎn)生了外包風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)如何加強(qiáng)業(yè)務(wù)外包管理，防范外包風(fēng)險(xiǎn)成為銀行關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題。

業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)需警惕

承包方業(yè)務(wù)處理不規(guī)范引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。承包方因業(yè)務(wù)處理不規(guī)范而出現(xiàn)重大差錯(cuò)、因人員管理不到位發(fā)生重大違規(guī)事件，這就會(huì)給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失。有的承包方在業(yè)務(wù)承接過(guò)程中侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)，導(dǎo)致銀行使用其產(chǎn)品后被第三人訴訟侵權(quán)，易引發(fā)法律糾紛。在業(yè)務(wù)外包過(guò)程中，如果承包方屬于壟斷行業(yè)或單一業(yè)務(wù)來(lái)源的，容易造成外包價(jià)格的不合理，導(dǎo)致其成本過(guò)高而難以發(fā)揮業(yè)務(wù)外包的優(yōu)勢(shì)。

承包方缺乏外包資質(zhì)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為承包方因本身不具備獨(dú)立法人資格，缺少具備專業(yè)資格的從業(yè)人員、缺乏從事相關(guān)項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)而無(wú)法完成所承接的外包業(yè)務(wù)。此外，一旦銀行對(duì)承包方準(zhǔn)入要求不嚴(yán)格，易使報(bào)價(jià)較低的承包方中標(biāo)，這樣就容易導(dǎo)致因外包業(yè)務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)而無(wú)法滿足銀行的業(yè)務(wù)需要。承包方因缺乏資質(zhì)極易引發(fā)違約風(fēng)險(xiǎn)，具體表現(xiàn)在，一方面因?yàn)槌邪阶陨碣Y歷和能力有限無(wú)法按合同約定的要求，持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。另一方面承包方在履行合同期間因其經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況等發(fā)生重大變化導(dǎo)致喪失履約能力，無(wú)法繼續(xù)提供合同約定的服務(wù)義務(wù)。

銀行未規(guī)范評(píng)估體系引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。在操作過(guò)程中，銀行尚未形成規(guī)范統(tǒng)一的評(píng)估體系、科學(xué)合理的定價(jià)機(jī)制和先進(jìn)有效的管理模式。這也容易造成對(duì)外包人員的管理疏忽，如外包押運(yùn)業(yè)務(wù)中，之前的提解人員是銀行員工，言行舉動(dòng)等相關(guān)信息銀行都能及時(shí)掌握，實(shí)行業(yè)務(wù)外包后，對(duì)人員管理、問(wèn)題糾改的針對(duì)性不強(qiáng)，造成管理滯后;在現(xiàn)金清分整點(diǎn)外包過(guò)程中，對(duì)外包員工疏于管理，員工的責(zé)任心不強(qiáng)，在需要突擊工作任務(wù)時(shí)無(wú)后備人員，存在大額整點(diǎn)差錯(cuò)等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

客戶信息被泄密引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。主要包括銀企集中對(duì)賬、貸記卡資料錄入、貸記卡不良委托催收中因外包人員工作疏忽而導(dǎo)致的客戶信息泄密。如，客戶對(duì)賬單在由第三方郵寄時(shí)，由外包方打印封裝并郵遞，對(duì)賬單中寫有客戶個(gè)人重要信息，在貸記卡資料錄入時(shí)，外包人員掌握申請(qǐng)客戶的資料信息，這些環(huán)節(jié)一旦監(jiān)管不善，易產(chǎn)生客戶信息被泄密風(fēng)險(xiǎn)。

銀行監(jiān)管不全面引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。即對(duì)外包機(jī)構(gòu)是否按照外包合同的約定履行義務(wù)，這點(diǎn)銀行缺乏規(guī)范的監(jiān)督和管理辦法。如，對(duì)外包機(jī)構(gòu)與外包服務(wù)人員訂立書面勞動(dòng)合同、薪酬支付、社會(huì)保險(xiǎn)(放心保)費(fèi)繳納等履行義務(wù)事項(xiàng)的監(jiān)督不到位;對(duì)外包公司的外包服務(wù)人員進(jìn)行崗前公共職業(yè)培訓(xùn)的監(jiān)督不到位等。再如外包協(xié)議明確規(guī)定外包人員勞動(dòng)關(guān)系歸屬外包公司，工資福利保險(xiǎn)均由外包公司發(fā)放繳納，但在實(shí)踐中也發(fā)現(xiàn)部分外包人員未與外包公司簽訂用工協(xié)議，外包公司沒(méi)有全部替外包人員繳納社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)等非法用工情況的發(fā)生。

外包合同違約引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。一方面表現(xiàn)為承包方資歷有限無(wú)法按合同約定要求持續(xù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)等違約行為，致使銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)在外包業(yè)務(wù)中難以發(fā)揮。另一方面表現(xiàn)為承包方在履行合同期間由于經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況等發(fā)生重大變化而喪失履約能力，無(wú)法繼續(xù)提供合同約定的服務(wù)義務(wù)，銀行若未采取有效應(yīng)對(duì)措施，很有可能遭受重大損失。

風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策

隨著銀行業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張和提高效率、降低成本等業(yè)務(wù)需求的增強(qiáng)，部分非核心業(yè)務(wù)的外包運(yùn)作模式呈擴(kuò)張趨勢(shì)。對(duì)此，銀行必須結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)可控的管理要求，制定規(guī)范的操作辦法，平穩(wěn)有序的開(kāi)展外包業(yè)務(wù)。

建立完善的外包業(yè)務(wù)制度。合理確定業(yè)務(wù)外包的范圍，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行外包風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中規(guī)定的外包業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，以突出管控重點(diǎn)。同時(shí)明確業(yè)務(wù)外包的方式、條件、程序和實(shí)施等內(nèi)容，在避免將核心業(yè)務(wù)外包的同時(shí)，還要確保方案的完整性和可持續(xù)性。在認(rèn)真聽(tīng)取外部專業(yè)人員對(duì)業(yè)務(wù)外包的意見(jiàn)后，根據(jù)其合理化建議來(lái)完善實(shí)施方案。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)開(kāi)展前的調(diào)查工作。銀行在業(yè)務(wù)開(kāi)展前應(yīng)深入調(diào)研，確保承包方的主體合法性。調(diào)查承包方的專業(yè)資質(zhì)、技術(shù)實(shí)力及其從業(yè)人員的職業(yè)履歷和專業(yè)技能。此外，要綜合考慮內(nèi)外部因素，對(duì)業(yè)務(wù)外包的人工成本、營(yíng)銷成本、業(yè)務(wù)收入、人力資源等指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算分析，合理確定外包價(jià)格，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)外包成本。同時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和權(quán)限從候選承包方中通過(guò)招標(biāo)形式，擇優(yōu)做出選擇，并建立嚴(yán)格的回避制度和監(jiān)督處罰機(jī)制，避免相關(guān)人員在選擇承包方過(guò)程中出現(xiàn)受賄和舞弊違法行為。

強(qiáng)化法律審查明確自身責(zé)任。在合同的內(nèi)容和范圍方面，明確承包方提供的服務(wù)類型，界定服務(wù)環(huán)節(jié)、服務(wù)要求、服務(wù)費(fèi)用等?！逗贤ā纷鳛榻缍p方權(quán)利義務(wù)的依據(jù)，明確銀行有權(quán)督促承包方改進(jìn)服務(wù)流程和方法，承包方有責(zé)任按照合同協(xié)議規(guī)定的方式和頻率，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行限期整改;在強(qiáng)化合同的服務(wù)和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)方面，應(yīng)當(dāng)規(guī)定承包方最低的服務(wù)水平要求;在合同的保密事項(xiàng)方面，應(yīng)具體約定對(duì)于涉及銀行機(jī)密的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)，承包方有責(zé)任履行保密義務(wù)的責(zé)任。

實(shí)施動(dòng)態(tài)管理保障自身權(quán)益。嚴(yán)格審查承包方的履約能力，開(kāi)展日?？?jī)效評(píng)價(jià)和定期考核制度，一旦發(fā)現(xiàn)偏離合同目標(biāo)等情況，應(yīng)及時(shí)要求承包方調(diào)整改進(jìn)。完善應(yīng)急處理機(jī)制，避免業(yè)務(wù)外包失敗造成經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的中斷。一旦承包方存在違約行為，應(yīng)及時(shí)終止合同，并按照法律規(guī)定向承包方索賠。加強(qiáng)對(duì)外包人員的守法教育，加強(qiáng)監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)排查的力度，避免違規(guī)行為的發(fā)生。