第一篇：從西方商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化看我國債轉(zhuǎn)股

從西方商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化看我國債轉(zhuǎn)股

1999年4月20日我國由財政注資100億元人民幣成立的信達資產(chǎn)管理公司正式掛牌運作其目的是收購1996年以前建設(shè)銀行產(chǎn)生的不良貸款隨后又有華融、長城和東方資產(chǎn)管理公司相繼成立分別處理工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行和中國銀行的不良貸款對那些有發(fā)展、有望扭虧為盈的國有基礎(chǔ)性企業(yè)、支柱企業(yè)的不良資產(chǎn)實施債轉(zhuǎn)股債轉(zhuǎn)股在西方國家運用的相當普遍而在我國實施的兩年中其效果卻令人大失所望那么債轉(zhuǎn)股在我國是否可行這就需要我們從西方商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化來剖析

一、西方商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化的產(chǎn)生和發(fā)展西方商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化是70年代在美國發(fā)展起來的它是將信貸資產(chǎn)流動將其從銀行借貸向以市場上可以買賣的債務(wù)工具為載體直接融資使商業(yè)銀行成為證券發(fā)行者和購買者并且使資金籌集和運用兩方面的證券化運用比率上升它的產(chǎn)生是由美國經(jīng)濟環(huán)境所決定的由于西方國家金融市場迅猛發(fā)展對銀行業(yè)產(chǎn)生了巨大沖擊表現(xiàn)在一是銀行的資金產(chǎn)生分流金融市場的高收益吸引了大量資金；二是銀行貸款非流動性加大了經(jīng)營風險特別是隨著經(jīng)濟發(fā)展及貸款規(guī)模的不斷擴大期限不斷延長使貸款風險不斷增大貸款流動性成為各商業(yè)銀行追求的

目標資產(chǎn)證券化不僅使信貸資產(chǎn)具有了流動性還使商業(yè)銀行傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)具有了標準化和表外化的特點它緩解了商業(yè)銀行保持資本充足率的壓力大大降低了商業(yè)銀行的非系統(tǒng)性風險的發(fā)生也使商業(yè)銀行不再是單一的信用中介成為證券發(fā)行的組織者和服務(wù)者到90年代美國每項證券化業(yè)務(wù)均達上千億美元為西方商業(yè)銀行的發(fā)展做出了很大貢獻

二、債轉(zhuǎn)股是我國商業(yè)銀行資產(chǎn)證券化的開端債轉(zhuǎn)股就是在一定條件下將銀行對企業(yè)的部分債權(quán)轉(zhuǎn)換為股權(quán)的行為在西方國家它不僅能增強信貸資產(chǎn)流動性還可以化解銀行與企業(yè)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系而我國的債轉(zhuǎn)股是由金融資產(chǎn)管理公司將國有商業(yè)銀行的一些有條件不良資產(chǎn)收購下來然后再由資產(chǎn)管理公司作為投資主體將原來的貸款轉(zhuǎn)化為股份成為企業(yè)的股東幫助企業(yè)脫困；待企業(yè)扭虧為盈后將企業(yè)包裝上市出售金融資產(chǎn)管理公司的股本收回不良貸款所占資金它是國有大中型企業(yè)和國有商業(yè)銀行脫困的手段之一

（一）我國實施債轉(zhuǎn)股的理論依據(jù)債轉(zhuǎn)股的理論依據(jù)應(yīng)從不良貸款成因說起1.大量不良資產(chǎn)形成的歷史原因雖然目前我國市場經(jīng)濟體制已初步確定但長期計劃經(jīng)濟的影響仍未完全消除政府職能也沒有徹底轉(zhuǎn)變由于政府的過多干預(yù)而導致的不良貸款不僅過去存在現(xiàn)在也時有發(fā)生由此產(chǎn)生的不良資產(chǎn)占銀行不良資產(chǎn)的比例十分可觀2.經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌時籌資渠道單一是銀行大量不良資產(chǎn)形成的又一主要原因由于企業(yè)籌資渠道單一銀行貸款是企業(yè)資金主要來源從而

大量借貸資本執(zhí)行著產(chǎn)業(yè)資本的職能企業(yè)過度負債導致了大量資產(chǎn)不能及時回流所以大量借貸資本充當產(chǎn)業(yè)資本這是大量不良資產(chǎn)產(chǎn)生的又一根源3.國有商業(yè)銀行和國有大中型企業(yè)經(jīng)營理念滯后也是形成不良資產(chǎn)的重要原因國有商業(yè)銀行、國有企業(yè)體制改革不斷深入因此企業(yè)則千方百計擴大籌資不計成本不計償還能力而過度的負債導致企業(yè)負債率居高不下大量貸款不能回流從銀行方面看也因放貸審查諸環(huán)節(jié)存在漏洞而導致大量不良資產(chǎn)形成從上面分析不難看出我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)形成的原因是復(fù)雜的與西方國家不良資產(chǎn)存在著很大區(qū)別但也有相似之處從宏觀經(jīng)濟看實施債轉(zhuǎn)股可以改變由財政核銷不良資產(chǎn)的單一方式從而減輕給財政帶來的巨大壓力有利于財政職能的發(fā)揮從我國經(jīng)濟環(huán)境看金融市場發(fā)展已日趨規(guī)范特別是證券法的出臺標志我國金融市場又進入一個更加成熟的發(fā)展階段已為實施債轉(zhuǎn)股企業(yè)的上市創(chuàng)造了良好的環(huán)境從國際發(fā)展趨勢看銀行資本與產(chǎn)業(yè)資本的融合是市場經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢它可以最大限度的活化沉淀資金而債轉(zhuǎn)股恰是金融資本與產(chǎn)業(yè)資本融合的一種表現(xiàn)形式它不僅保證信貸資產(chǎn)的回流又增加了企業(yè)資本金所以說債轉(zhuǎn)股的實施無論從銀企關(guān)系上還是從宏觀經(jīng)濟乃至世界經(jīng)濟發(fā)展經(jīng)驗上看都是具備可行性的（二）債轉(zhuǎn)股的經(jīng)濟影響債轉(zhuǎn)股是我國化解不良資產(chǎn)的又一重大舉措國家對債轉(zhuǎn)股寄予厚望希望通過債轉(zhuǎn)股降低國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)比例改善經(jīng)濟環(huán)境

所以說債轉(zhuǎn)股的意義是深遠的第一有助于“虧損經(jīng)濟”向“信用經(jīng)濟”轉(zhuǎn)化從90年代開始國企陷入困境的勢頭日趨嚴重直至出現(xiàn)了凈虧損致使我國經(jīng)濟一度陷入困境雖然我們經(jīng)過三年的努力完成了國有大型企業(yè)的脫困目標但仍沒有從根本上解決國企脫困問題使原來就不正常的銀企關(guān)系更加扭曲信用關(guān)系遭到破壞而債轉(zhuǎn)股的實施就是為了解開銀企債務(wù)鏈使信用關(guān)系正?；诙欣谕七M經(jīng)濟深化改革從80年代開始我國已走過了二十多年的改革歷程現(xiàn)在社會主義市場經(jīng)濟的基本框架已經(jīng)建立但仍然有許多問題沒有得到根本解決如企業(yè)改革中注重借鑒西方國家的負債經(jīng)營而忽視了企業(yè)必有足夠資本為基礎(chǔ)；注重給企業(yè)放權(quán)讓利而忽視了企業(yè)自我約束、自我完善機制的建立；注重提高企業(yè)短期效益而忽視了企業(yè)長期發(fā)展?jié)摿ζ浣Y(jié)果使企業(yè)平均負債率高達80%有的竟高達100%.銀行改革也是注重上規(guī)模、創(chuàng)業(yè)績而忽視了深層次存在的問題如銀行長期受政策性因素制約的問題；銀行資本充足率不足的問題；銀行產(chǎn)權(quán)制度不明晰、權(quán)責不明確的問題只有通過債轉(zhuǎn)股降低國有商業(yè)銀行不良資產(chǎn)比率和國有企業(yè)負債比率解開銀行與企業(yè)債務(wù)鏈才能以全新的面貌去推動新一輪的經(jīng)濟改革第三債轉(zhuǎn)股是為我國加入世貿(mào)組織做準備眾所周知加入世界貿(mào)易組織對我國金融業(yè)、企業(yè)是機遇也是挑戰(zhàn)外國銀行、外國產(chǎn)品將進入我國市場所以我們必須在外國企業(yè)、銀行進入我國市場前這段時期盡快改變我國銀行、企業(yè)被動局面?zhèn)D(zhuǎn)股正是減輕銀行、企業(yè)債務(wù)的手段之一

三、債轉(zhuǎn)股實施中出現(xiàn)的問題從上面分析我們可以斷定債轉(zhuǎn)股是具有理論上的可行性而自我國實施債轉(zhuǎn)股至今已兩年13000億不良資產(chǎn)的撥離目前看的確減輕了四大國有商業(yè)銀行的壓力但是隨之也出現(xiàn)了許多不容忽視的問題

（一）債轉(zhuǎn)股成為企業(yè)“逃債”的渠道債轉(zhuǎn)股在企業(yè)的眼里是他們可以獲得的最后“免費晚餐”所以債轉(zhuǎn)股實施后企業(yè)減輕了沉重包袱對于債轉(zhuǎn)股的不良資產(chǎn)企業(yè)在管理上不予配合資產(chǎn)管理公司的工作受阻其結(jié)果是靠債轉(zhuǎn)股的資產(chǎn)就難以活化

（二）不良資產(chǎn)收購價格不能體現(xiàn)供求阻礙了不良資產(chǎn)的活化債轉(zhuǎn)股以11的比例收購不符合市場經(jīng)濟價值、價格規(guī)律的要求也使金融資產(chǎn)管理公司承擔了過多的風險

（三）債轉(zhuǎn)股缺乏時間上的連續(xù)性、數(shù)量上的均衡性從西方國家債轉(zhuǎn)股的發(fā)展歷程看債轉(zhuǎn)股應(yīng)成為銀行增強資產(chǎn)流動性的長期手段把流動性差的資產(chǎn)平穩(wěn)地進行債轉(zhuǎn)股而我國卻一次性將上萬億的不良資產(chǎn)實施債轉(zhuǎn)股特別是我國金融資產(chǎn)管理公司剛剛成立不僅體制上存在缺欠也不具備債轉(zhuǎn)股的經(jīng)驗因而造成金融資產(chǎn)管理公司“消化不良”使債轉(zhuǎn)股成了一次數(shù)字游戲

（四）存在金融資產(chǎn)管理公司道德風險金融資產(chǎn)管理公司同國有股份制企業(yè)一樣體現(xiàn)不規(guī)范責權(quán)利不明確所以低價處臵資產(chǎn)包庇企業(yè)逃廢債務(wù)的現(xiàn)象無法杜絕

（五）債轉(zhuǎn)股缺少多方面配套改革目前我國企業(yè)體制改革不規(guī)范國有商業(yè)銀行體制改革更是緩慢再

加政府職能沒有發(fā)生根本轉(zhuǎn)變都成為債轉(zhuǎn)股實施的巨大障礙導致債轉(zhuǎn)股的失敗

（六）債轉(zhuǎn)股的對象不應(yīng)以發(fā)生的時間為界應(yīng)以不良資產(chǎn)產(chǎn)生的根源為限即對那些充當企業(yè)產(chǎn)業(yè)資本的流動性差、無法收回的不良資產(chǎn)實施債轉(zhuǎn)股而目前我們是對1996年前產(chǎn)生的不良資產(chǎn)實施債轉(zhuǎn)股這就難免對那些因企業(yè)管理差形成的和企業(yè)整體效益低下形成的不良資產(chǎn)實施債轉(zhuǎn)股其結(jié)果就導致債轉(zhuǎn)股的資產(chǎn)不能活化基于上述問題的存在我國理論界也特別關(guān)注甚至有一種觀點要取消債轉(zhuǎn)股但我們覺得這一說法也有不妥其理由是1.資產(chǎn)流動性差這一問題不是我國特有的是經(jīng)濟的迅猛發(fā)展、銀行業(yè)競爭的必然結(jié)果那么創(chuàng)造化解不良資產(chǎn)的手段是必然的也是不可少的債轉(zhuǎn)股恰是其中之一2.我國不良資產(chǎn)產(chǎn)生的原因是多方面的這就決定化解的手段不能是單一的應(yīng)通過財政核銷、銀行內(nèi)部消化、資產(chǎn)證券化和債轉(zhuǎn)股多種手段綜合利用才能徹底化解大量不良資產(chǎn)3.我國實施債轉(zhuǎn)股雖然效果不佳但不是債轉(zhuǎn)股這一手段本身存在問題而是我國經(jīng)濟特殊狀況導致的總之隨著改革的不斷深入我們應(yīng)將債轉(zhuǎn)股發(fā)展下去并將其不斷規(guī)范、完善使其成為化解不良資產(chǎn)的有效手段之一

第二篇：從次貸危機反思資產(chǎn)證券化.

從次貸危機反思資產(chǎn)證券化

【摘 要】本文結(jié)合愈演愈烈的美國次貸危機，通過分析美國次貸危機的誘發(fā)原因，進行反思，結(jié)合我國實際，提出辯證地看待資產(chǎn)證券化，建立我國金融創(chuàng)新和金融風險的平衡機制。

【關(guān)鍵詞】次貸危機 資產(chǎn)證券化 次級貸款

“如果你有穩(wěn)定的現(xiàn)金流，它將證券化?！边@是流行于美國華爾街的名言。所謂資產(chǎn)證券化(Asset Securitization)，是指將缺乏流動性的資產(chǎn)，轉(zhuǎn)換為在金融市場上可以自由買賣的證券的行為，使其具有流動性。是通過在資本市場和貨幣市場發(fā)行證券籌資的一種直接融資方式。其目的在于將缺乏流動性的資產(chǎn)提前變現(xiàn)，解決流動性風險。在市場繁榮時期，資產(chǎn)證券化在提高金融機構(gòu)資產(chǎn)充足率，提高資金流動性方面體現(xiàn)了無以比擬的獨特魅力。然而，當市場急轉(zhuǎn)直下，利率上升時，資產(chǎn)證券化隱藏的巨大風險便開始暴露，蔓延，2007年4月爆發(fā)的美國次級貸款危機，實際上就是次級貸款證券化的危機。

1.美國資產(chǎn)證券化的機制簡單概括是這樣的：從事次級抵押貸款的公司接受借款人的貸款申請后，為了提高資金周轉(zhuǎn)率，與投資銀行一起將次級抵押貸款打包成抵押貸款支持證券（Mortgage Backed Securities, MBS）后出售給投資銀行以轉(zhuǎn)移風險；投資銀行與抵押貸款公司簽署協(xié)議，要求抵押貸款公司在個人貸款者拖欠還貸的情況下，回購抵押貸款。投資銀行再將抵押貸款進一步打包成擔保債務(wù)憑證（Collateralized Debt Obligation, CDO）出售給保險基金、養(yǎng)老基金或者對沖基金等投資者。而廣大基金購買者就被卷入了這場危機之中。原本由銀行承擔的放貸風險轉(zhuǎn)化為由廣大投資者承擔的投資風險銀行還會購買一些信用違約互換合約，即購買一種對抗抵押貸款違約率上升的“保險”，來進一步分散自己的風險。

在市場繁榮，利率保持低水平，房價不斷上升的情況下，個經(jīng)濟主體都充分享受這資產(chǎn)證券化帶來的巨大收益。（1）對借款人來說，在預(yù)期房價會上升的情況下，即使自己不能按期還款，也可以通過高價出售房產(chǎn)的價差或再融資來償還債務(wù)，如此往復(fù)下去。（2）對發(fā)放次級貸款的機構(gòu)來說，一方面，由于房地產(chǎn)市場繁榮，激發(fā)了投資者貸款的熱情，貸款收益激增，同時貸款債券良好的信用也促進了債券價格的上升；另一方面，即使借款人違約，發(fā)放次級貸款的機構(gòu)也可以通過拍賣抵押回籠資金。（3）對投資銀行和其他各類機構(gòu)投資者來說，在精美的包裝和高級別的信用掩蓋下，一切風險好像都被規(guī)避了。總之，在耀眼的房地產(chǎn)繁榮光環(huán)下，各利益主體利用資產(chǎn)證券化享受了巨大的收益。

然而，孰料到，隨著美國房地產(chǎn)市場走向蕭條和不斷加息，市場行情直轉(zhuǎn)直下。（1）對借款人而言，由于大部分次級住房抵押貸款實行浮動匯率，利率的上升大大加重了其負擔，而且隨著房價的下跌，貸款人無法通過將房產(chǎn)出售或抵押獲得再融資，從而導致大范圍的貸款拖欠。從而引發(fā)的一系列連鎖反映，從源頭上切斷了次級貸款利益轉(zhuǎn)化機制。（2）對發(fā)放次級貸款機構(gòu)來說，由于借款人無力還款，使得次級貸款出現(xiàn)大量壞賬，呆賬，違約率的上升使評級機構(gòu)也相應(yīng)的降低了其信用級別，使得次級貸款證券的市場價值大幅度縮水，更加增加了放貸機構(gòu)的損失。（3）投資銀行自身持有的CDOS貶值，購買了ABS和CDO保險、養(yǎng)老、醫(yī)療基金等紛紛受損，尤其是對沖基金將手中的CDO作為抵押向銀行借款，創(chuàng)新出了CDO，CDO，??杠桿率越來越高，當出現(xiàn)還款危機時，多家對沖基金陷入巨額虧損，甚至破產(chǎn)。

2.對資產(chǎn)證券化的反思

首先，資產(chǎn)證券化不是萬能的，它只可能分散風險，但是無法防范風險。次貸危機表明，資產(chǎn)證券化只是力爭在模型上做到了風險分散的完備性，而不是針對市場做到風險防范的有效性。從理論上講，只要利益各方都履行自己的義務(wù)，資產(chǎn)證券化將是一種近乎完美的風險分擔模式。但資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品，如MBS或者CDO等，畢竟是在市場中實現(xiàn)交易的，必然會受到市場這一外生變量的約束，可以使資產(chǎn)證券化的利益鏈條發(fā)生斷裂或者扭曲，從而引發(fā)危機。所以，在多變的市場環(huán)境中如何完善資產(chǎn)證券化的風險分擔及防范機制，是今后資產(chǎn)證券化發(fā)展過程中必須思考并加以解決的重要問題。

其次，推進資產(chǎn)證券化應(yīng)避免盲目性。資產(chǎn)證券化并不意味著什么樣的資產(chǎn)都可以證券化。證券化的資產(chǎn)必須具備一個先決條件，即能產(chǎn)生可預(yù)見的未來現(xiàn)金流?！白C券化”的不是資產(chǎn)本身，而是資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流。這是資產(chǎn)證券化的本質(zhì)和精髓。以房地產(chǎn)抵押貸款證券化為例，借款者每個月繳納的房貸，是抵押貸款證券（MBS）產(chǎn)生的載體，MBS證券的定價實質(zhì)上也就是將抵押房產(chǎn)所產(chǎn)生的未來現(xiàn)金流折現(xiàn)的過程。那么，安全、穩(wěn)定的現(xiàn)金流就成為開展資產(chǎn)證券化的重要前提。反言之，能帶來安全、穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)，才是可證券化的資產(chǎn)。

最后，應(yīng)該看到，資產(chǎn)證券化有積極的意義。盡管次級房貸引發(fā)了此次危機，但迅速發(fā)展的次級房貸,為美國中低收入者帶來兩方面的巨大便利：一是使大批原本買不起住房的中低收入人群買得起房了，提早實現(xiàn)了“居者有其屋”，二是提供了中低收入人群利用住房反向抵押獲取流動性的渠道。這對我國有著重要的現(xiàn)實意義，對改善我國居民住房水平，提高居民生活質(zhì)量有良好的示范作用。同時,MBS等證券化產(chǎn)品對于連接信貸與資本市場是積極有益的,對于改善金融體系是有好處的。針對我國銀行存款儲蓄率過高，流動性不足的現(xiàn)狀，如何在金融創(chuàng)新和風險控制之間尋求平衡是關(guān)鍵的問題。通過嚴格房貸申請資格的審查。在比較成熟的抵押貸款市場上,通常以“3c”原則為基礎(chǔ)制定指標來考察借款人的資信狀況。這里的3c指品質(zhì)(Character)、能力(Capacity)和抵押(Collateral),所涉及的指標包含借款者的誠信品質(zhì)、償還能力、資本實力、財務(wù)狀況、抵押品,等等。我國銀行業(yè)應(yīng)參照國際通行標準,制定和完善貸款資格審查細則,加強銀行征信系統(tǒng)的建設(shè),加大對住房貸款的審查力度。改變商業(yè)銀行信貸人員僅憑借款人身份證明、個人收入證明等比較原始的材料進行決策的做法,盡量將違約風險消滅在萌芽中。

第三篇：從西方公共制度的演變看我國公務(wù)員管理法治

從西方公務(wù)員制度演變看我過公務(wù)員制度

行政092班 劉海龍 09122212 西方國家公務(wù)員制度是西方國家政治制度的重要組成部分，是資本主義制度的產(chǎn)物。西方國家公務(wù)員制度首創(chuàng)于19世紀中葉資本主義工業(yè)化和資本主義民主較發(fā)達的英國，并以其文官政府的廉價高效著稱于世。此后到第二次世界大戰(zhàn)前后，西方國家競相效仿，先后建立了適合本國國情的公務(wù)員制度，掀起了近代人事制度的一場革命。公務(wù)員制度建立時，曾吸收了中國科舉制的一些東西，以后逐步發(fā)展完善，成為現(xiàn)在一整套包括分類、考試、錄用、培訓、獎懲、工資、福利和保障等完整的法律化管理制度，公務(wù)員制度即是這些制度的總和。公務(wù)員的定義、范圍在西方國家不大一致，本文取廣義的公務(wù)員范圍，不僅包括事務(wù)官即所謂的文官，而且包括政務(wù)官，以便我們從總體上了解公務(wù)員制度的共同特點及其歷史作用。

一、公開競爭考試，擇優(yōu)錄用公務(wù)員

“要想得到一流的人選，必須求助于競爭”這是西方資產(chǎn)階級所謂的人才主義原則，基于這一認識，西方各國政府都把通過公開競爭考試，然后擇優(yōu)錄用公務(wù)人員作為國家公務(wù)員制度改革的核心，也作為選拔國家公職人員的主要依據(jù)。英國政府首先施行。實行公開考試錄用制度，對當時的政治和人事制度起了重要的作用。

當然，考試制度也并非是十全十美，其本身也存在著一些問題。比如在考試的內(nèi)容中，對能量化的文化知識水平易于測評，而對于應(yīng)考者的創(chuàng)造力和思維靈活性等難于量化的部分尚無精確的測定辦法，有時也帶來負效應(yīng)。

二、建立嚴格的培訓制度，重視文官的“知識化”和“專業(yè)化”

建立嚴格的公務(wù)員培訓制度，是更新公務(wù)員的思想觀念、知識結(jié)構(gòu)和提高他們的素質(zhì)以及工作效能的重要環(huán)節(jié)，而這種素質(zhì)的更新和提高又是文官系統(tǒng)更新機制的重要組成部分。尤其是隨著科學技術(shù)的不斷發(fā)展和應(yīng)用，隨著西方各國政府對政治、經(jīng)濟以及社會生活干預(yù)的日益增多，政府迫切需要各方面的專家和技術(shù)人員參與政府的管理。為此，西方各國對于新錄用的公務(wù)員在其任職前后都要進行嚴格的培訓，并建立了相應(yīng)的培訓制度，使培養(yǎng)出來的文官人員既有“知識化”又有“專業(yè)化”。

三、職位常任和“政治中立”

西方國家的公務(wù)員一般分為兩類：一是政務(wù)類公務(wù)員，主要負責政治決策。它包括各級立法機構(gòu)的議員（有的不包括）、各級行政部門的首長及政治助手等。這一類由民選產(chǎn)生，有任期限制，一般為1—7年，連選連任。二是事務(wù)類或業(yè)務(wù)類公務(wù)員，主要負責執(zhí)行決策，處理政府日常事務(wù)和經(jīng)常性的業(yè)務(wù)活動，他們主要靠考試擇優(yōu)錄用產(chǎn)生。資本主義國家在經(jīng)歷了長期的黨派斗爭中，取得了不少的痛苦教訓，終于找到了一條既不妨礙黨派斗爭又有利于政府工作保持連續(xù)性和穩(wěn)定性的方法，這就是在實行政務(wù)類公務(wù)員任期制的同時，實行業(yè)務(wù)類公務(wù)員的職位常任制，即“職位常任”或“終生官員”。其內(nèi)容就是指文官一經(jīng)錄用，無過失行為，可不受免職、停職等處分，并一直工作到退休，不與政黨共進退。這樣，公務(wù)員的身份就獲得了法律的保障，也保證了公務(wù)員隊伍的基本穩(wěn)定。

“政治中立”是與職務(wù)常任密切聯(lián)系的，也是資本主義國家政黨斗爭的產(chǎn)物。西方國家公務(wù)員制度中的所謂“政治中立”，就是指公務(wù)員不參與黨派政治斗爭活動，不參加黨派競選，不成為某一執(zhí)政黨政治目標的工具，不得以黨派偏見影響決策，忠誠地為國家服務(wù)。

四、運用法律手段，建立、健全和保障公務(wù)員制度

為了保障公務(wù)員制度的順利進行，西方各國政府普遍采用法律手段來建立健全公務(wù)員制度。這些法律條文都明確規(guī)定了文官或公務(wù)員的職責范圍、法律地位及其權(quán)利和義務(wù)。公務(wù)員必須忠于職守，廉潔奉公，遵守法紀，服從和執(zhí)行上級的命令，禁止兼任其他有報酬的公職或私職，若違反紀律，將受到警告、降職、減薪、強制退休、撤職等處分，嚴重者要追究刑事責任。但同時也規(guī)定公務(wù)員享有各種合理的勞動報酬、津貼、假期、退休金和社會保險等社會福利。這樣使他們能夠擺脫失業(yè)及家庭經(jīng)濟生活的困擾，一心一意為國效力。英國政府也明確規(guī)定國家機關(guān)的公職人員一律不準經(jīng)商，不準從事與本部門業(yè)務(wù)有關(guān)的任何贏利事業(yè)，并特別強調(diào)文官不準參加政治活動，不準發(fā)表批評國家政策與措施的意見，否則將受到各種紀律的懲罰?？傊墓偃舨贿`法失職、瀆職，將不會受到免職、停職等處分。反之，文官或公務(wù)員的行為一旦超出法律授權(quán)范圍或違反法律的規(guī)定，便是違法瀆職，就要受到法律的制裁。

由此可見，西方各國政府都是十分重視運用法律手段來建立健全和保障公務(wù)

員制度的，而公務(wù)員制度的法制化反過來有利于健全和完善文官系統(tǒng)。運用法律作為強制力使公務(wù)員循規(guī)蹈矩，并以法律為手段來保障公務(wù)員的切身利益，既維護了公務(wù)員制度的嚴肅性，也調(diào)動了公務(wù)員的工作積極性，從而保障了文官系統(tǒng)機制的正常運行。

然而，我國國家公務(wù)員制度是根據(jù)我國的國情建立的，同時又改革了傳統(tǒng)的人事制度的弊端，因此它既不同于西方文官制度，也不同于我國傳統(tǒng)的人事管理制度。與西方文官制度比較，有以下幾點不同：

一、我國公務(wù)員制度堅持和體現(xiàn)了黨的基本路線，而西方文官制度則標榜“政治中立”。在《國家公務(wù)員暫行條例》的總則中，明確規(guī)定“國家公務(wù)員制度貫徹以經(jīng)濟建設(shè)為中心，堅持四項基本原則，堅持改革開放的基本路線?！边@說明我國公務(wù)員制度是黨的組織路線，而西方文官不得參加黨派活動，不得帶有政治傾向。

二、我國公務(wù)員制度堅持黨管干部的原則，而西方文官制度要求公務(wù)員與“黨派脫鉤”。我國公務(wù)員制度根據(jù)黨的組織人事路線、方針、政策制定，堅持黨對人事工作的領(lǐng)導。各級政府組成人員的國家公務(wù)員是由各級常委及其組織部門負責考察，依法由各級人民代表大會及其常務(wù)委員會選舉或決定任免。西方文官制度對公務(wù)員的管理強調(diào)“與黨派脫鉤”，公務(wù)員職務(wù)晉升不受政黨干預(yù)。

三、我國公務(wù)員制度強調(diào)德才兼?zhèn)?，西方文官制度缺乏統(tǒng)一的，全面的用人標準。國家公務(wù)員在錄用中采用公開考試、嚴格考核、對思想政治方面要求嚴格。在晉升中注重思想政治表現(xiàn)和工作實績。因此堅持德才兼?zhèn)錁藴适菄夜珓?wù)員制度的重要特色。

四、我國公務(wù)員制度強調(diào)全心全意為人民服務(wù)的宗旨，國家公務(wù)員不是一個獨立利益集團，而西方文官是一個單獨的利益集團。全心全意為人民服務(wù)是我們黨的根本宗旨，我國公務(wù)員的考核、獎懲、晉升等都要考察其為人民服務(wù)的精神。西方文官制度中的公務(wù)員，可以通過自己的工會等組織同政府談判，最大限度維護自己的利益。國家公務(wù)員制度與傳統(tǒng)的人事制度比較，也是有差別的：

1、國家公務(wù)員制度在科學化、法制化上比傳統(tǒng)的人事制度有很大的提高。國家公務(wù)員制度是分類管理的一種制度，是行政機關(guān)工作人員管理的一整套規(guī)范。它除了有總法規(guī)，還有若干個配套的單項法規(guī)及其實施細則、實施方案，從而形成一個健

全的法規(guī)體系。

2、國家公務(wù)員制度在管理機制上比傳統(tǒng)人事制度進一步健全和強化。(1)國家公務(wù)員制度有競爭擇優(yōu)機制。在公務(wù)員考試、考核、晉升、任免等方面都體現(xiàn)了優(yōu)勝劣汰機制，保證每個職位都有最優(yōu)秀的人員來擔任。(2)國家公務(wù)員制度有廉政勤政保障機制?！秶夜珓?wù)員暫行條例》中對公務(wù)員的義務(wù)、紀律、考核、獎勵、回避等方面都加以嚴格約束，并通過監(jiān)督來加以保障。(3)國家公務(wù)員具有能上能下、新陳代謝機制。國家公務(wù)員制度對公務(wù)員進行考核，如不能勝任工作要免職。并實行不同職務(wù)的最高任職限制、年齡及部分職務(wù)的聘任制度。公務(wù)員在錄用和調(diào)任上嚴格把關(guān)，提高公務(wù)員的素質(zhì)。另外，還實行人員交流、競爭上崗、職位輪換、和職務(wù)聘任制，打破終身制，增強行政機關(guān)的活力。

3、國家公務(wù)員制度在隊伍優(yōu)化上比傳統(tǒng)的人事制度有新的突破。(1)國家公務(wù)員制度是在行政管理體制和機構(gòu)改革的基礎(chǔ)上推行的。(2)國家公務(wù)員制度是在人員精簡基礎(chǔ)上建立的。

4、國家公務(wù)員制度在工資、福利、保險上比傳統(tǒng)人事制度科學合理。公務(wù)員實行新的職級工資制，按不同的職能分為職務(wù)工資、級別工資、基礎(chǔ)工資、工齡工資四個組成部分。

第四篇：從法律經(jīng)濟學看我國法律改革

在國外，經(jīng)濟學大舉“入侵”法學已是一個不爭的事實。經(jīng)濟學家從自己觀察世界的獨特視角出發(fā)，對法律作出深刻的經(jīng)濟分析，法律經(jīng)濟學由此誕生。

法律經(jīng)濟學提供了一套與傳統(tǒng)法學

迥然不同的分析方法

法律經(jīng)濟學的產(chǎn)生基于兩個前提條件：第一，法學與經(jīng)濟學在研究主題和價值觀上有相當?shù)墓餐ㄐ?第二，在分析方法上，經(jīng)濟學提供了一套分析人類行為完整的架構(gòu)，而這套架構(gòu)是傳統(tǒng)法學所缺少的。傳統(tǒng)主流的法學理論一直是法律的哲學，它的技術(shù)基礎(chǔ)是對語言的分析。絕大多數(shù)法學家把實證研究想象成是對案件的分析，目的是力求法律解釋的一致性。法律的經(jīng)濟分析是一個與傳統(tǒng)法學思維不同的方向。

法律經(jīng)濟學講什么?法律經(jīng)濟學是用經(jīng)濟學的方法和理論分析法律的形成、結(jié)構(gòu)、效果、效率及發(fā)展的學科。從理論上講，凡是理性的東西都是可以用經(jīng)濟分析的方法來加以分析和解釋的。經(jīng)濟分析通過收益、成本的差額比較來確定最有效率的行為方式或制度模式。經(jīng)濟分析中的數(shù)量分析和行為理論的量化完全實現(xiàn)了理性的確定性要求。

歸納整個法律經(jīng)濟學理論，其核心在于，所有法律活動，包括一切立法和司法以及整個法律制度事實上是在發(fā)揮著分配稀缺資源的作用，因此，所有法律活動都要以資源的有效配置和利用——即效率最大化為目的，所有的法律活動都可以用經(jīng)濟的方法來分析和指導。

法律經(jīng)濟學還運用福利經(jīng)濟學、公共選擇理論、博弈論及其他有關(guān)實證和規(guī)范方法，這些方法都以自己鮮明的特色使法律經(jīng)濟學充滿生機。

均衡是法律經(jīng)濟學和中國法律改革的共同要求

均衡是個數(shù)學概念，借自于微積分理論。均衡指因為每一方都同時達到最大目標而趨于持久存在的相互作用形式。

有效率的法律制度是努力使法律供求趨向均衡。中國法律改革的目標就是要使法律制度和市場經(jīng)濟的供求之間從不均衡過渡到均衡，即我們要充分保證避免市場經(jīng)濟中法律服務(wù)嚴重短缺。這種均衡應(yīng)當體現(xiàn)在立法、司法、執(zhí)法、守法各個方面。

法律改革的實質(zhì)是重新配置公權(quán)力和私權(quán)利資源，是一種制度的重新安排。當前，中國法律存在著的不均衡狀態(tài)直接影響法治進程。從民商法看，民商法長期以來處于供給不足的狀態(tài)，表現(xiàn)為民商法在質(zhì)量、數(shù)量、體系化方面都不能滿足經(jīng)濟發(fā)展的要求，不能滿足司法實踐的需要，民商法體系不完善，基本法過于疏簡，司法解釋壓過條文，立法內(nèi)容有缺漏，落后于社會實踐；從行政法看，行政法規(guī)過于泛化，強調(diào)涉及領(lǐng)域廣、干預(yù)力度大，有些進入了它不應(yīng)介入的領(lǐng)域，構(gòu)成市場經(jīng)濟和法治的障礙，成為法律不均衡的主要根源。從當前市場經(jīng)濟需要的基本法律框架看，財產(chǎn)權(quán)法、反不正當競爭法、自由企業(yè)制度所要求的有關(guān)企業(yè)法律、適應(yīng)市場經(jīng)濟對政府要求的行政程序法、以及遷徙自由、結(jié)社自由等與市場經(jīng)濟相應(yīng)的法律法規(guī)都亟待完善。法律經(jīng)濟學的應(yīng)用和發(fā)展，將推進這種適應(yīng)市場經(jīng)濟的法律體系的建立。

效率是法律經(jīng)濟學和中國法律改革的共同目標

效率是經(jīng)濟學所要研究的一個中心問題，法律經(jīng)濟學的核心概念是“效率”。效率應(yīng)當是中國法律改革的主要目標。它的價值不僅僅因為它為我們認識和評價法律提供了新的觀念、新的視角，更重要的是它使法律成為一種活生生的社會工程，把法律和當代社會發(fā)展所面臨的某些最基本方面聯(lián)系在一起，并提供了一把新的打開法律社會工程之門的鑰匙。

從司法實踐看，同國外的法官辦案效率相比，我們的法院辦案效率是相對較低的，有相當比例的案件不能在法定期間內(nèi)審結(jié)。

根據(jù)微觀經(jīng)濟學理論，最佳效率是邊際成本與邊際效益處在相等的均衡點上。所以，效率目標的實現(xiàn)不能一味追求節(jié)省法律改革成本，導致成本投入不足，也不能一味加大投入法律改革成本，導致成本浪費。

法律經(jīng)濟學在我國的發(fā)展趨勢

法律經(jīng)濟學已成為一個重要流派，一種國際法思潮的事實將改變中國傳統(tǒng)法學的固有結(jié)構(gòu)。法律經(jīng)濟學的發(fā)展將促進中國法律改革。

法律經(jīng)濟學原理和實證研究告訴我們，法律方法和經(jīng)濟方法雖有差異，但常常會得出相同的結(jié)論。就同一個法律規(guī)則而言，法學家維護的是公正，經(jīng)濟學家維護的是效率。在絕大多數(shù)情況下，經(jīng)濟方法和法律方法常常是殊途同歸。我們過去將公正作為法律的價值標準，今后，我們在堅持公正標準的同時，效率將成為法律改革的目標。

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第五篇：從非典看我國公共危機管理

從非典看我國公共危機管理

2003年，一場“非典”突然襲來，震驚了國人，也震驚了世界。這一突發(fā)性的公共安全衛(wèi)生事件是對中華民族的一次嚴峻的考驗。在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，中華民族所表現(xiàn)出來的凝聚力、責任感和昂揚向上的精神狀態(tài)，令每個炎黃子孫都感到欣慰和自豪。同時，“非典”也暴露出許多問題，需要我們好好去反省和總結(jié)，尤其是在公共危機管理方面。

公共危機管理，也稱政府危機管理，是指政府針對公共危機事件的管理，是解決政府對外交往和對內(nèi)管理中處于危險和困難境地的問題。即政府在公共危機事件產(chǎn)生、發(fā)展過程中，為減少、消除危機的危害，根據(jù)危機管理計劃和程序而對危機直接采取的對策及管理活動。而2003年的非典危機使我國的公共危機管理制度經(jīng)受了一次前所未有的嚴峻考驗，也充分暴露出了我國公共危機管理制度存在的欠缺，我們要正視在公共危機管理方面的不足，不斷改善我國公共危機管理制度，以提升我國政府應(yīng)對危機，處理危機的能力。

一．我國公共危機管理存在的問題。

1.公共危機管理意識比較淡薄。這次 “非典”疫情的擴大,除了受衛(wèi)生技術(shù)條件的制約外,在初發(fā)時對“非典”的傳染性和可控性認識不足,政府相關(guān)部門及普通民眾缺乏危機管理意識也是一個重要原因。

2.信息公開力度不大。在我國政府剛涉及非典危機時，信息透明度不夠，導致決策層和公眾對于危機嚴重性及其危害性的誤判，不僅延誤了戰(zhàn)機，而且影響了中國的國際聲譽。

3.反應(yīng)能力較為遲鈍。在我國現(xiàn)行的行政管理體制下，當危機爆發(fā)時，對于一些重大事項誰負責、對誰負責的問題是難以明確的，許多事項往往要由中央政府統(tǒng)一下令才能協(xié)調(diào)一致，導致了地方政府應(yīng)對危機的反應(yīng)能力大打折扣。4公共危機管理的法律體系尚未健全。我國目前缺乏應(yīng)對突發(fā)公共危機的法律法規(guī)，權(quán)威性的應(yīng)急法律保障不足，無 法 滿 足 危 機 管 理的法律化及制度化要求。

二．提高我國公共危機管理能力的途徑

（一）增強政府危機風險意識

對于公共危機管理，我們應(yīng)該堅持“以防為主”的觀念。各級政府部門首先要廣泛樹立危機風險意識，努力提高發(fā)現(xiàn)、捕捉、判斷危機信息的能力，將對各種潛在風險的隨時評估納入危機管理的日常工作中。其次，必須不斷完善危機發(fā)生的預(yù)警和監(jiān)控系統(tǒng)，使相關(guān)部門領(lǐng)導和工作人員時刻做好防范危機的心理和物質(zhì)準備。

二．建立公共信息公開機制。

在經(jīng)濟全球化時代，政府和媒體的社會責任是向社會及時、準確地提供真實、可靠的公共信息。隨著政府推行政策轉(zhuǎn)向依靠其公信力，信息公開將成為建設(shè)“陽光政府”的重要利器。應(yīng)改變某些傳統(tǒng)管制方法，允許有關(guān)新聞媒體進行新聞采訪、報道及評論，并全面開放；通過各種媒體宣傳有關(guān)危機事件方面的知識，讓公眾能夠迅速掌握、了解真實情況，提高公眾對危機的心理承受力，增強對政府控制危機的信心，防止出現(xiàn)因為信息閉塞而導致危機的失控和無謂的恐慌。三．提高政府危機應(yīng)變能力

我國政府危機應(yīng)變能力不高在很大程度上由于管理體制不順暢、行政效率低下所致。因此必須進一步深化行政管理體制改革，確保政令統(tǒng)一、職責明確、協(xié)調(diào)一致，以提高政府應(yīng)變能力。首先，要加強統(tǒng)一指揮和控制，通過縮減不必要的組織層次，適當擴大相應(yīng)管理幅度，提高行政組織的縱向溝通速度。其次，要加強各級政府，各個部門之間的溝通和合作。根據(jù)事權(quán)的性質(zhì)來恰當分配職能關(guān)系，避免各自為政、部門封鎖。最后，要改變權(quán)力過于集中于上層的狀況，把一部分決策權(quán)（如公共安全事務(wù)）下放到以塊為主的地方政府手中，讓它們能在危機發(fā)生時能夠迅速反應(yīng)、及時處理。四． 健全法律法規(guī)體系。

在處理“非典”危機中，政府從采取隔離措施，到追究失職官員的責任，都是依據(jù)《中華人民共和國傳染病防治法》的規(guī)定作出的?！锻话l(fā)公共衛(wèi)生事件應(yīng)急條例》也在短短的20天內(nèi)出臺，創(chuàng)下建國以來單項法規(guī)出臺最快的記錄，為政府采取應(yīng)急措施提供了法律依據(jù)。這種轉(zhuǎn)變，對于轉(zhuǎn)型期的中國政府來說，無疑是最大的進步。危機的危害在于其巨大的不確定性，為了將危害降低到最低限度，應(yīng)當盡快啟動《危機事態(tài)法》的制定，建立健全法律體系，必須在最短的時間內(nèi)，動員一切社會資源，克服危機帶來的負面影響。

在這樣一個危機頻發(fā)的時代,提高公共危機管理的綜合應(yīng)對能力,構(gòu)建起有效的危機管理體制,將是中國各級政府尤其是中央政府所必須履行的一個歷史使命,也是現(xiàn)代化過程中無法回避的一項戰(zhàn)略任務(wù)。我國政府應(yīng)當逐步完善政府危機管理體制,提高應(yīng)對危機，處理危機的能力，使整個社會都能有效發(fā)揮應(yīng)對危機事件的作用,減少危機事件對國家和社會造成的損失,為社會的穩(wěn)定健康發(fā)展發(fā)揮應(yīng)有的作用。