第一篇：合規(guī)執(zhí)行年應(yīng)知應(yīng)會(huì)要點(diǎn)

合規(guī)執(zhí)行年應(yīng)知應(yīng)會(huì)要點(diǎn)

一、問(wèn) 河南銀監(jiān)局于何時(shí)下達(dá)文件確定2011年為什么年？ 答：河南銀監(jiān)局于2011年3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的通知》（豫銀監(jiān)通?2011?17號(hào)），確定2011年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。

二、活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組是怎樣組成的？

答：河南銀監(jiān)局成立以李伏安局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，其他各位局領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人為成員的河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在政策法規(guī)處。

三、合規(guī)年活動(dòng)的主要負(fù)責(zé)人是誰(shuí)？

答：各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的第一責(zé)任人。

四、“合規(guī)年”的指導(dǎo)思想是什么？

答：河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年” 指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展，全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，著力提高銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，促進(jìn)銀行業(yè)安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展。

五、“合規(guī)年”工作目標(biāo)是什么？ 答：河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”工作目標(biāo)：2011年度，全省銀行業(yè)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)要全部達(dá)到合規(guī)要求，堅(jiān)決杜絕重大、實(shí)質(zhì)性違規(guī)問(wèn)題，合規(guī)管理水平顯著提升，風(fēng)險(xiǎn)防范能力大幅提高，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展良好，支持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)能力顯著提高。

六、河南銀監(jiān)局合規(guī)執(zhí)行主要內(nèi)容是什么？

答：

（一）嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)、河南銀監(jiān)局的監(jiān)管政策制度。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件防控工作制度，力爭(zhēng)案件零發(fā)生。

（四）嚴(yán)守銀行業(yè)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)底線。

（五）嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作制度及內(nèi)部管理規(guī)定。

七、河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)主要工作措施是什么？ 答：

（一）簽訂合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書(shū)。

（二）強(qiáng)化合規(guī)責(zé)任追究機(jī)制。

（三）建設(shè)合規(guī)執(zhí)行長(zhǎng)效機(jī)制。

八、河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)”工作安排是什么？答：

（一）建立組織；

（二）簽訂責(zé)任與承諾書(shū)；

（三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)；

（四）定規(guī)培訓(xùn)；

（五）自查整改；

（六）總結(jié)評(píng)價(jià)。

九、“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書(shū)”是如何簽訂的？答：要層層簽定，一是河南銀監(jiān)局與各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書(shū)”；二是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)內(nèi)部管理體制，逐級(jí)、逐層簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)”，上級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人與下級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽，主要負(fù)責(zé)人與各分管負(fù)責(zé)人簽，各分管負(fù)責(zé)人與所分管部門負(fù)責(zé)人簽，各部門負(fù)責(zé)人與其下屬員工簽，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)；三是各銀監(jiān)分局要與轄區(qū)內(nèi)地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書(shū)”。

十、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在2010年底前發(fā)生、2011年6月底前尚未進(jìn)行整改或者2011年以后新發(fā)生的什么現(xiàn)象或問(wèn)題，要依法進(jìn)行責(zé)任追究？

答：

（一）違反國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度進(jìn)行信貸投放，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的；

（二）因未認(rèn)真履行管理責(zé)任、崗位職責(zé)或個(gè)人職業(yè)操守問(wèn)題，新發(fā)生案件的；

（三）不嚴(yán)格執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管部門的各項(xiàng)監(jiān)管警示、風(fēng)險(xiǎn)提示和整改要求，本系統(tǒng)單位內(nèi)同質(zhì)同類違規(guī)行為屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)，一年內(nèi)發(fā)生三起以上，且性質(zhì)嚴(yán)重、情節(jié)惡劣的；

（四）未嚴(yán)格履行職責(zé)，致使各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)觸及風(fēng)險(xiǎn)底線，趨于惡化的。

十一、為確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的順利開(kāi)展，全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要在什么時(shí)候展開(kāi)學(xué)習(xí)活動(dòng)？

答：要在2011年3－4月份開(kāi)展學(xué)習(xí)活動(dòng)。合規(guī)執(zhí)行年主要學(xué)習(xí)內(nèi)容是什么？ 答：

（一）國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策，學(xué)習(xí)國(guó)家財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、提高把握政策的水平；

（二）銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，深刻領(lǐng)會(huì)監(jiān)管要求；

（三）本行關(guān)于依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的制度規(guī)定；銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)則及自律性組織制定的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等，提高自覺(jué)遵章守制的道德素養(yǎng)；

（四）銀行業(yè)務(wù)知識(shí)和金融領(lǐng)域的新理論，積極開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高業(yè)務(wù)工作能力。

十二、新鄉(xiāng)銀行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組是如何組成的？領(lǐng)導(dǎo)小組的職能如何？

答：活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)由張建斌董事長(zhǎng)擔(dān)任，副組長(zhǎng)由樊慶華、崔章安行長(zhǎng)擔(dān)任，成員有任同國(guó)、師鄭紹、趙佩、李久明擔(dān)任。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，成員由總部各部室負(fù)責(zé)人組成，具體負(fù)責(zé)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的各項(xiàng)日常工作，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)制定本行“合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)方案并下發(fā)執(zhí)行。

十三、本行內(nèi)各機(jī)構(gòu)第一責(zé)任人是誰(shuí)？

答：各支行責(zé)任人為各機(jī)構(gòu)此項(xiàng)活動(dòng)的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)組織其機(jī)構(gòu)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)各項(xiàng)工作的開(kāi)展。

十四、“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)要堅(jiān)持五個(gè)原則：一是堅(jiān)持層級(jí)負(fù)責(zé)與條線督導(dǎo)相結(jié)合原則；二是堅(jiān)持學(xué)習(xí)培訓(xùn)與監(jiān)督檢查相結(jié)合原則；三是堅(jiān)持全面部署與重點(diǎn)突出相結(jié)合原則；四是堅(jiān)持省銀監(jiān)局要求與本機(jī)構(gòu)實(shí)際情況相結(jié)合原則；五是堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與加強(qiáng)整改相結(jié)合原則。

十五、我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)分為五個(gè)階段：部署準(zhǔn)備、學(xué)習(xí)培訓(xùn)、自查整改、持續(xù)提高、總結(jié)。

十六、我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)主要措施：1.嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)責(zé)任；2.加強(qiáng)政策制度梳理、培訓(xùn)和學(xué)習(xí)；3.深入開(kāi)展合規(guī)和案件風(fēng)險(xiǎn)排查；4.加大信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，加強(qiáng)信貸資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理，確保全行資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定；5.加大對(duì)違規(guī)問(wèn)題的處罰力度；6.建設(shè)合規(guī)執(zhí)行長(zhǎng)效機(jī)制；7.營(yíng)造良好的合規(guī)文化。

十七、“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義：開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，是落實(shí)監(jiān)管部門要求，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力的需要；是強(qiáng)化“三基”管理，提高內(nèi)控管理水平的需要；是嚴(yán)守監(jiān)管底線，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的需要；是落實(shí)案防責(zé)任，杜絕案件和重大違規(guī)事故發(fā)生的需要。

十八、我行開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”的活動(dòng)，重點(diǎn)包括以下五項(xiàng)工作：

（一）明確責(zé)任，層層落實(shí)，莊嚴(yán)簽訂承諾書(shū)；

（二）梳理制度，強(qiáng)化培訓(xùn)，深刻把握制度內(nèi)涵；

（三）突出“三基”，深入排查，及早消除風(fēng)險(xiǎn)隱患；

（四）調(diào)整結(jié)構(gòu)，落實(shí)新規(guī)，確保資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定；

（五）加強(qiáng)整改，從嚴(yán)問(wèn)責(zé)，嚴(yán)懲“屢查屢犯”行為。

十九、建立合規(guī)執(zhí)行長(zhǎng)效機(jī)制，按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，應(yīng)進(jìn)一步完善合規(guī)績(jī)效考核、合規(guī)問(wèn)責(zé)、誠(chéng)信舉報(bào)三項(xiàng)基礎(chǔ)合規(guī)管理制度。

二十、強(qiáng)化“三基”管理，“三基”是指？ 答：基層機(jī)構(gòu)、基層負(fù)責(zé)人、基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工。

二十一、河南銀監(jiān)局在2012年工作會(huì)議，召開(kāi)了什么活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，把2012定為什么年？

答：“合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)”，“合規(guī)建設(shè)提升年”。二

十二、李伏安局長(zhǎng)在河南銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)上的講話中指出合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)方面仍然存在的問(wèn)題是什么？

答：

（一）認(rèn)識(shí)問(wèn)題還未徹底得到解決。

（二）合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)內(nèi)生動(dòng)力不足。

（三）違規(guī)問(wèn)責(zé)制度不完善，問(wèn)責(zé)力度明顯不足。

二十三、李伏安局長(zhǎng)在河南銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)上的講話中指出的2012合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)的總體目標(biāo)是什么？

答：銀行業(yè)繼續(xù)堅(jiān)決落實(shí)重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實(shí)一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率要達(dá)到95%以上。通過(guò)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)“四個(gè)提升”----提升思想認(rèn)識(shí)，提升內(nèi)生動(dòng)力，提升制度建設(shè)，提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。

二十四、“四個(gè)提升”指的是什么？ 答：提升思想認(rèn)識(shí)，提升內(nèi)升動(dòng)力，提升制度建設(shè)，提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。

二十五、為確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，銀監(jiān)局要進(jìn)一步強(qiáng)化責(zé)任力度、落實(shí)責(zé)任追究。

答：凡2012年發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)事件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人，監(jiān)管部門對(duì)其要堅(jiān)決實(shí)行“零容忍”監(jiān)管政策，要嚴(yán)格依法對(duì)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人給予行政處罰和采取審慎監(jiān)管措施；一般性監(jiān)管政策和措施要求合規(guī)率低于95%的，要堅(jiān)決對(duì)其采取從嚴(yán)監(jiān)管政策，將合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)情況與機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、人員準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查等監(jiān)管措施掛鉤。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部對(duì)于重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)要根據(jù)相關(guān)規(guī)定，從嚴(yán)從重對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)，高管撤職，員工開(kāi)除，決不能姑息遷就；對(duì)于一般性違規(guī)，也要秉承“從嚴(yán)治行”理念，堅(jiān)持“違規(guī)無(wú)小事”的問(wèn)責(zé)原則，全面強(qiáng)化責(zé)任追究力度，對(duì)相關(guān)人員從嚴(yán)從重嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，最終實(shí)現(xiàn)違規(guī)即開(kāi)除的目標(biāo)要求。

二十六、李伏安局長(zhǎng)在河南銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)上的講話中指出的2012合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)要突出的合規(guī)建設(shè)提升重點(diǎn)是什么？

答：

一、要提升合規(guī)認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步牢固樹(shù)立合規(guī)理念、合規(guī)從業(yè)意識(shí)，主動(dòng)開(kāi)展合規(guī)建設(shè)。

二、要提升合規(guī)建設(shè)高度，建立一把手負(fù)責(zé)制，把合規(guī)建設(shè)作為一把手來(lái)抓：（1）要親自抓工作謀劃（2）要親自抓合規(guī)動(dòng)員（3）要親自抓督導(dǎo)（4）要親自抓問(wèn)責(zé)。

三、要提升合規(guī)建設(shè)自覺(jué)性，落實(shí)合規(guī)責(zé)任承諾制，以主動(dòng)承諾代替被動(dòng)簽約：（1）要自下而上主動(dòng)承諾。（2）要自上而下全員簽訂。

四、要提升制度建設(shè)質(zhì)量，完善合規(guī)制度，以制度的強(qiáng)制力確保合規(guī)執(zhí)行力：（1）是合規(guī)執(zhí)行制度體系。（2）是內(nèi)部控制制度體系。

（3）是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（4）是合規(guī)責(zé)任制度體系。

五、要提升合規(guī)建設(shè)廣度，廣泛深入地開(kāi)展宣傳動(dòng)員和學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升合規(guī)建設(shè)認(rèn)知度和認(rèn)同度：（1）要廣泛征集合規(guī)宣傳口號(hào)。（2）要持續(xù)開(kāi)展合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

六、要提升合規(guī)建設(shè)力度，堅(jiān)持嚴(yán)查違規(guī)和嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和激勵(lì)機(jī)制。（1）要加大排查頻率和力度。（2）要提升問(wèn)責(zé)力度和效果（3）要全面修訂完善違規(guī)問(wèn)責(zé)制度。

七、要提升合規(guī)建設(shè)強(qiáng)度，持續(xù)督導(dǎo)、嚴(yán)肅評(píng)價(jià)，及時(shí)充實(shí)合規(guī)措施、提升合規(guī)執(zhí)行效果：（1）是要內(nèi)外結(jié)合進(jìn)行督導(dǎo)。（2）要全覆蓋進(jìn)行督導(dǎo)（3）要多形式進(jìn)行督導(dǎo)。（4）要科學(xué)進(jìn)行合規(guī)評(píng)價(jià)。

八、要提升合規(guī)建設(shè)深度，培育合規(guī)文化，以文化的軟約束和持久力提升、維持合規(guī)執(zhí)行效果，要建立：（1）主動(dòng)合規(guī)的合規(guī)文化。（2）高層垂范的合規(guī)文化。（3）以人為本的合規(guī)文化。（4）誠(chéng)實(shí)守信的合規(guī)文化。（5）有效互動(dòng)的合規(guī)文化。

二十七、新鄉(xiāng)銀行何時(shí)召開(kāi)“合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)”標(biāo)志著我行活動(dòng)的開(kāi)始？

答：2月10日下午，新鄉(xiāng)銀行組織各行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人及各行行長(zhǎng)共50余人在總部418會(huì)議室召開(kāi)“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)暨簽字儀式，會(huì)議由樊慶華監(jiān)事長(zhǎng)主持。二

十八、新鄉(xiāng)銀行2012年“合規(guī)建設(shè)提升年”學(xué)習(xí)培訓(xùn)方案指出我行學(xué)習(xí)指導(dǎo)思想和原則是什么？培訓(xùn)時(shí)間為何時(shí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容是什么？

答：以促進(jìn)員工提高依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)為中心，以提高全行合規(guī)理論水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力為著力點(diǎn)，以全轄員工知規(guī)守規(guī)為目標(biāo)，進(jìn)一步樹(shù)立合規(guī)品牌形象，構(gòu)建合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)持續(xù)穩(wěn)鍵經(jīng)營(yíng)，本次學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)按照“全面開(kāi)展、重點(diǎn)突出、形式多樣，確保效果”的原則進(jìn)行。本次學(xué)習(xí)培訓(xùn)時(shí)間為2012年3月1日至2012年11月30日。學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容包括領(lǐng)導(dǎo)講話、合規(guī)責(zé)任與承諾書(shū)內(nèi)容、崗位合規(guī)應(yīng)知應(yīng)會(huì)、新業(yè)務(wù)知識(shí)、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等，還應(yīng)包括各類風(fēng)險(xiǎn)提示和監(jiān)管意見(jiàn)以及案例分析、警示教育等內(nèi)容。

第二篇：“合規(guī)執(zhí)行年”應(yīng)知應(yīng)會(huì)

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行商丘市分行

“合規(guī)執(zhí)行年”開(kāi)展活動(dòng)基本情況應(yīng)知應(yīng)會(huì)內(nèi)容

成立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，出臺(tái)了活動(dòng)實(shí)施方案

3月25日，郵儲(chǔ)銀行河南省分行召開(kāi)“合規(guī)執(zhí)行年”動(dòng)員大會(huì)，市縣分支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、市縣分支行機(jī)關(guān)全體人員、各一級(jí)支行行長(zhǎng)參加了動(dòng)員大會(huì)。

3月28日，市分行、市郵政局以“商郵銀聯(lián)【2011】1號(hào)”文件聯(lián)合制定出臺(tái)了《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行商丘市分行、商丘市郵政局郵政金融“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)方案》，《活動(dòng)方案》根據(jù)市銀監(jiān)分局和省分行的具體要求，結(jié)合商丘郵政金融實(shí)際，明確了這項(xiàng)重要活動(dòng)的指導(dǎo)思想、活動(dòng)目標(biāo)、組織領(lǐng)導(dǎo)、參與機(jī)構(gòu)，在活動(dòng)內(nèi)容方面，分為開(kāi)展合規(guī)學(xué)習(xí)活動(dòng)；開(kāi)展定期培訓(xùn)活動(dòng)；開(kāi)展自查整改活動(dòng)；開(kāi)展宣傳活動(dòng)；開(kāi)展業(yè)務(wù)會(huì)審活動(dòng)；開(kāi)展警示教育活動(dòng)；開(kāi)展業(yè)務(wù)行為規(guī)范活動(dòng)等7大項(xiàng)內(nèi)容。將活動(dòng)分為準(zhǔn)備動(dòng)員階段；自查整改階段；業(yè)務(wù)行為規(guī)范階段和總結(jié)評(píng)價(jià)階段4個(gè)階段，時(shí)間從3月份貫穿到年底。

方案要求各單位要高度重視這項(xiàng)活動(dòng)的開(kāi)展工作，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，要確?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動(dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處。各縣郵政局、縣支行也要參照市行的方案和領(lǐng)導(dǎo)架構(gòu)制定本單位的《實(shí)施方案》,全員參與，活動(dòng)覆蓋面達(dá)到了100%，在郵政金

融內(nèi)部形成了“全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起，主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的良好合規(guī)文化氛圍。

市分行、市郵政局以“商郵銀聯(lián)【2011】2號(hào)成立了中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行商丘市分行、商丘市郵政局郵政金融“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，兩個(gè)單位的“一把手”任活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的組長(zhǎng)，市分行、市郵政局的全部副職領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，市分行各部門負(fù)責(zé)人和市郵政局有關(guān)單位負(fù)責(zé)人為活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的成員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市分行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部，負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)，活動(dòng)的推動(dòng)、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。

簽訂“崗位責(zé)任與承諾書(shū)”，明確各崗位合規(guī)責(zé)任

3月28日上午，市分行在9樓會(huì)議室鄭重舉行2011年崗位合規(guī)責(zé)任承諾書(shū)簽字儀式。參加簽字儀式的人員有市分行4位領(lǐng)導(dǎo)、8位縣一級(jí)支行行長(zhǎng)、9位市分行部門經(jīng)理、7位市分行城區(qū)支行行長(zhǎng)。

簽字儀式由市分行分管風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的武常林副行長(zhǎng)主持。他對(duì)開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義、對(duì)本次簽字工作的嚴(yán)肅性進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)，對(duì)本次簽字儀式的程序進(jìn)行了說(shuō)明。

市分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)劉紹義首先和市分行三位副行長(zhǎng)簽字，在簽字之前，劉行長(zhǎng)帶領(lǐng)副行長(zhǎng)首先共同學(xué)習(xí)了承諾書(shū)上的責(zé)任內(nèi)容，在簽字之后，三位副行長(zhǎng)由站在會(huì)場(chǎng)前方舉起右手對(duì)

承諾的內(nèi)容進(jìn)行了莊嚴(yán)宣誓。

劉紹義行長(zhǎng)接著分別和縣支行行長(zhǎng)、城區(qū)支行行長(zhǎng)和分管的人事、財(cái)務(wù)部門經(jīng)理進(jìn)行簽字，簽字之前帶頭分別學(xué)習(xí)了承諾書(shū)上的責(zé)任內(nèi)容。三位副行長(zhǎng)分別和所分管部門的經(jīng)理進(jìn)行簽字，簽字之前帶頭分別學(xué)習(xí)了承諾書(shū)上的責(zé)任內(nèi)容。簽字之后，各類人員依次莊嚴(yán)地對(duì)承諾內(nèi)容進(jìn)行了宣誓。

3月29日，全市各縣一級(jí)支行、市行各城區(qū)支行分別召開(kāi)會(huì)議，學(xué)習(xí)了市分行的《實(shí)施方案》，講解了簽訂責(zé)任書(shū)的重要意義，并組織各類人員簽訂了責(zé)任書(shū)，責(zé)任書(shū)簽訂程序全市統(tǒng)一實(shí)行市分行管理層的簽訂模式，對(duì)承擔(dān)的責(zé)任進(jìn)行集體學(xué)習(xí)，簽訂后并對(duì)承諾進(jìn)行宣誓。全市郵儲(chǔ)銀行員工整個(gè)簽字儀式嚴(yán)肅認(rèn)真，通過(guò)這次簽字，使每位責(zé)任與承諾書(shū)簽字人又受到了一次深刻的合規(guī)執(zhí)行教育。

大力開(kāi)展合規(guī)教育，系統(tǒng)學(xué)習(xí)監(jiān)管法規(guī)

進(jìn)入4月份以來(lái)，市縣分支行把開(kāi)展合規(guī)教育為職工教育的主要內(nèi)容進(jìn)行安排，各縣支行、市分行各城區(qū)支行在每周二、四晚上職工學(xué)習(xí)時(shí)間、市分行各部室機(jī)關(guān)人員在每周二晚上的集中學(xué)習(xí)時(shí)間，重點(diǎn)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門規(guī)定的學(xué)習(xí)內(nèi)容，一是國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策，貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策；二是銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件；三是郵儲(chǔ)銀行成立以來(lái)出臺(tái)的各項(xiàng)管理制度；四是銀行業(yè)自律組織制定的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守；五是學(xué)習(xí)銀行業(yè)務(wù)知識(shí)和金融理論知識(shí)。

通過(guò)對(duì)規(guī)定內(nèi)容的學(xué)習(xí)，使我行員工深刻領(lǐng)會(huì)了各項(xiàng)金融管理政策精髓，提升了自覺(jué)遵章守制的道德素養(yǎng)，深刻領(lǐng)會(huì)了監(jiān)管要求，活動(dòng)的開(kāi)展及時(shí)而必要，尤其對(duì)郵儲(chǔ)銀行來(lái)講，提高了執(zhí)行監(jiān)管政策及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的自覺(jué)性，同時(shí)，也提高了整個(gè)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

活動(dòng)開(kāi)展宣傳情況

在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯示屏播宣傳口號(hào)、在營(yíng)業(yè)大廳擺放宣傳展架、為職工發(fā)放活動(dòng)開(kāi)展知識(shí)問(wèn)答匯編、在辦公和營(yíng)業(yè)臺(tái)席擺放條規(guī)卡等宣傳方式，下一步要在企業(yè)工作場(chǎng)所制作宣傳版面等方式，要采取多種手段把“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)氣氛和企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)整合一起來(lái)安排，使“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)氣氛濃郁起來(lái)。

營(yíng)業(yè)人員交流換崗后承諾書(shū)的重新簽訂情況

4月19日之前，交流換崗人員已經(jīng)和現(xiàn)所在一級(jí)支行的支行長(zhǎng)全部簽訂了承諾書(shū)。同時(shí)，原簽的承諾書(shū)保留并繼續(xù)有效。

第三篇：合規(guī)執(zhí)行年

學(xué)習(xí)“合規(guī)管理年”之心得體會(huì)

2011年，對(duì)于中行來(lái)說(shuō)，最常提到的兩個(gè)字就是合規(guī)了。從上到下深入推進(jìn)的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，使“合規(guī)”二字深入每一位從業(yè)人員的內(nèi)心。省分行設(shè)立了“專人、專線和專評(píng)”機(jī)制，對(duì)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開(kāi)展逐行、逐條線的專門點(diǎn)評(píng)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。

自“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)啟動(dòng)后，市行領(lǐng)導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人都高度重視。多次強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性。要求全轄機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)對(duì)以前的違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行整改，為了確保以后無(wú)重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)生，市行與每位員工簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)，要求每個(gè)員工都要牢記中國(guó)銀行員工“十個(gè)嚴(yán)禁”和銀監(jiān)局的“六個(gè)不準(zhǔn)”，隨時(shí)抽查提問(wèn)。并多次組織全行員工學(xué)習(xí)，觀看金融大案要案警示紀(jì)錄片。

通過(guò)一系列的學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面

要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制和相應(yīng)的處罰機(jī)制 正向激勵(lì)措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。

第四篇：合規(guī)執(zhí)行年心得

合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從我做起

—“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)

古人云：無(wú)規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來(lái)說(shuō)更是如此。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹(shù)立了合規(guī)意識(shí)、提高了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的能力?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)如下：

一、切實(shí)樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)

首先, 加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

首先，要堅(jiān)持對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對(duì)我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來(lái)約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過(guò)程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣

要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)7次就會(huì)變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對(duì)于銀行從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會(huì)成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會(huì)催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化，對(duì)新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺(tái)，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺(jué)的意識(shí)習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)。

四、有獎(jiǎng)有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐，用手去碰就必然會(huì)受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過(guò)制度、權(quán)力再大大不過(guò)法律。不管是誰(shuí)，無(wú)論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽(tīng)到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行，最終走向了人生的另一個(gè)極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個(gè)人都樹(shù)立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。

二〇一一年八月十六日

第五篇：合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)

開(kāi)展合規(guī)執(zhí)行活動(dòng)心得體會(huì)

（建行人民路支行 孫青璐）

加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開(kāi)展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。另外，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

首先，要堅(jiān)持對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對(duì)我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來(lái)約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過(guò)程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

二、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣 要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)7次就會(huì)變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對(duì)于銀行從業(yè)人員來(lái)說(shuō)，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會(huì)成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會(huì)催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化，對(duì)新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺(tái)，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺(jué)的意識(shí)習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)。

三、有獎(jiǎng)有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐，用手去碰就必然會(huì)受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過(guò)制度、權(quán)力再大大不過(guò)法律。不管是誰(shuí)，無(wú)論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽(tīng)到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行，最終走向了人生的另一個(gè)極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個(gè)人都樹(shù)立了“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。

“乘風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海”。銀行業(yè)的發(fā)展日新月異，時(shí)不我待。合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。我們相信在總行以及省行、市行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們建行一定能在這場(chǎng)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中拔得頭籌，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展為人民群眾幸福生活做出自己的貢獻(xiàn)。