第一篇：寶安地產(chǎn)項(xiàng)目后評(píng)估管理辦法(修)

地產(chǎn)工程項(xiàng)目后評(píng)價(jià)管理辦法（初稿）

一、總則

1.1 定義

項(xiàng)目后評(píng)估指房地產(chǎn)項(xiàng)目的開發(fā)、銷售工作基本結(jié)束后，對(duì)項(xiàng)目實(shí)施全過(guò)程進(jìn)行回顧、分析，從而總結(jié)項(xiàng)目開發(fā)的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)的過(guò)程。1.2 目的

客觀、全面地評(píng)價(jià)項(xiàng)目開發(fā)情況；總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)。1.3 核心內(nèi)容

后評(píng)估工作的核心內(nèi)容包括兩方面： 一是“項(xiàng)目可行性研究報(bào)告”、“項(xiàng)目定位報(bào)告”、“項(xiàng)目規(guī)劃設(shè)計(jì)方案”、“全過(guò)程成本管理指標(biāo)”等總部批復(fù)文件與最終實(shí)際完成情況的對(duì)比分析；

二是開發(fā)過(guò)程中突出的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)的提煉總結(jié)。1.4后評(píng)估工作原則 1.4.1、客觀性

依據(jù)已發(fā)生的真實(shí)數(shù)據(jù)，對(duì)項(xiàng)目操作過(guò)程中的實(shí)際情況進(jìn)行分析研究。1.4.2、公正性

在以地區(qū)公司為主進(jìn)行自評(píng)的基礎(chǔ)上，總部后評(píng)估工作小組站在科學(xué)、合理的角度對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行客觀分析，過(guò)程中與地區(qū)公司充分溝通得出公正的評(píng)估結(jié)論。1.4.3、全面性

項(xiàng)目后評(píng)估是對(duì)項(xiàng)目發(fā)展全過(guò)程的綜合評(píng)價(jià)，并據(jù)此得出綜合、全面的評(píng)估結(jié)論。1.4.4、應(yīng)用性

項(xiàng)目后評(píng)估完成后要及時(shí)地將有關(guān)工作成果輸出給各區(qū)域公司、各地區(qū)公司及總部相關(guān)部門，達(dá)到持續(xù)改進(jìn)的目的。1.5后評(píng)估收集資料內(nèi)容

后評(píng)估工作應(yīng)收集以下資料，包括但不限于： 1.5.1、投資方面

項(xiàng)目建議書、可行性研究報(bào)告以及投資買地過(guò)程中地相關(guān)決策文件； 1.5.2、營(yíng)銷方面

項(xiàng)目市場(chǎng)定位報(bào)告、項(xiàng)目營(yíng)銷策劃報(bào)告、項(xiàng)目營(yíng)銷進(jìn)度和價(jià)格專題報(bào)告、項(xiàng)目營(yíng)銷階段總結(jié)報(bào)告以及相關(guān)營(yíng)銷過(guò)程決策文件等； 1.5.3、設(shè)計(jì)方面

項(xiàng)目概念設(shè)計(jì)方案、規(guī)劃設(shè)計(jì)方案、初步設(shè)計(jì)方案、施工圖設(shè)計(jì)方案、平立面設(shè)計(jì)方案項(xiàng)目規(guī)劃設(shè)計(jì)工作總結(jié)報(bào)告及有關(guān)規(guī)劃設(shè)計(jì)過(guò)程決策文件等 1.5.4、進(jìn)度方面

項(xiàng)目發(fā)展總進(jìn)度計(jì)劃、各版次項(xiàng)目發(fā)展詳細(xì)進(jìn)度計(jì)劃、項(xiàng)目發(fā)展綱要報(bào)告、項(xiàng)目進(jìn)度控制對(duì)比分析報(bào)告及有關(guān)項(xiàng)目進(jìn)度控制工作文件等； 1.5.5、成本方面

項(xiàng)目發(fā)展各階段成本控制目標(biāo)、各版本項(xiàng)目發(fā)展成本預(yù)測(cè)明細(xì)表、各階段項(xiàng)目發(fā)展成本分析報(bào)告及有關(guān)成本管理工作文件等； 1.5.6、工程合約管理

項(xiàng)目施工策劃方案、項(xiàng)目施工管理階段總結(jié)、項(xiàng)目合約分判策劃報(bào)告、項(xiàng)目合約分判工作階段總結(jié)、項(xiàng)目竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等有關(guān)項(xiàng)目施工過(guò)程文件等。1.5.7、客戶關(guān)系管理

本項(xiàng)目會(huì)工作階段總結(jié)、客戶服務(wù)工作階段總結(jié)、項(xiàng)目入伙工作報(bào)告、項(xiàng)目客戶投訴相關(guān)文件及材料、入伙客戶滿意度調(diào)查報(bào)告、客戶滿意度調(diào)研結(jié)果等。

二、項(xiàng)目后評(píng)估報(bào)告內(nèi)容（參考）

2.1核心內(nèi)容提要

針對(duì)本后評(píng)估報(bào)告中的投資、財(cái)務(wù)、營(yíng)銷、設(shè)計(jì)、工程進(jìn)度和質(zhì)量、成本、客戶關(guān)系等各方面簡(jiǎn)要概述核心要點(diǎn)。2.2本項(xiàng)目基本概況

概括描述本項(xiàng)目的基本情況，具體內(nèi)容可參照《項(xiàng)目登記卡片》，相關(guān)數(shù)據(jù)以最終實(shí)際完成情況為準(zhǔn)。本項(xiàng)目規(guī)劃指標(biāo)變化情況（主要經(jīng)濟(jì)技術(shù)），包括物業(yè)類型、占地面積、容積率、建筑面積、公建面積、車位數(shù)量等。2.3項(xiàng)目后評(píng)估綜述 2.3.1、綜合評(píng)估結(jié)論

從投資、定位、規(guī)劃設(shè)計(jì)、發(fā)展進(jìn)度、成本、資金、施工管理、合約安排、客戶服務(wù)等各個(gè)方面給出高度概括的評(píng)價(jià)結(jié)論，提煉和總結(jié)出本項(xiàng)目發(fā)展過(guò)程中值得借鑒和推廣的經(jīng)驗(yàn)，同時(shí)總結(jié)本項(xiàng)目及開發(fā)過(guò)程中有待改進(jìn)的方面以利于今后的項(xiàng)目發(fā)展。經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)部分應(yīng)在后文中進(jìn)行具體描述，要做到前后內(nèi)容的相互對(duì)應(yīng)和支持。

2.3.2、對(duì)未來(lái)項(xiàng)目開發(fā)的建議

在總結(jié)本項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，提煉出對(duì)未來(lái)項(xiàng)目開發(fā)的建議，此建議應(yīng)與項(xiàng)目發(fā)展過(guò)程中的經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)相對(duì)應(yīng)。2.3.3、發(fā)展模式的優(yōu)劣勢(shì)分析總結(jié)

項(xiàng)目的整體組織、開發(fā)和運(yùn)作等方面所特有的模式優(yōu)劣勢(shì)分析及總結(jié)。2.4本項(xiàng)目投資管理評(píng)估

2.4.1、宏觀經(jīng)濟(jì)和房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展變化分析

通過(guò)對(duì)本項(xiàng)目可行性研究和項(xiàng)目銷售階段的當(dāng)?shù)睾暧^經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展、房地產(chǎn)市場(chǎng)主要指標(biāo)變化情況和發(fā)展趨勢(shì)的比較分析，總結(jié)和評(píng)價(jià)當(dāng)?shù)睾暧^市場(chǎng)環(huán)境變化對(duì)項(xiàng)目發(fā)展的影響。2.4.2、土地協(xié)議執(zhí)行情況

檢討土地協(xié)議執(zhí)行情況，檢討協(xié)議雙方的合作方式、土地費(fèi)用及支付進(jìn)度、方式等方面的內(nèi)容。

本項(xiàng)目主要規(guī)劃指標(biāo)變化情況（包括物業(yè)類型、占地面積、容積率、建筑面積、公建面積、車位數(shù)量等）。

2.4.3、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)變化情況及其對(duì)最終收益的影響

本項(xiàng)目主要規(guī)劃指標(biāo)變化情況（包括物業(yè)類型、占地面積、容積率、建筑面積、公建面積、車位數(shù)量等）；重點(diǎn)分析可售面積增減帶來(lái)的收益變化和總建筑面積增減帶來(lái)的成本的變化。

2.4.4、以財(cái)務(wù)指標(biāo)為主要依據(jù)的項(xiàng)目綜合評(píng)價(jià)

由于項(xiàng)目發(fā)展期間開發(fā)成本、進(jìn)度和銷售價(jià)格的變動(dòng)，原來(lái)投資測(cè)算的各種 財(cái)務(wù)指標(biāo)會(huì)發(fā)生相應(yīng)調(diào)整，通過(guò)對(duì)比分析各種財(cái)務(wù)指標(biāo)的變化情況，總結(jié)本項(xiàng)目投資為公司帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)效益。所參考的財(cái)務(wù)指標(biāo)主要有：項(xiàng)目現(xiàn)金流量和動(dòng)態(tài)回收期，成本利潤(rùn)率、稅后凈利潤(rùn)和內(nèi)部收益率，項(xiàng)目資金來(lái)源和資金最高需求點(diǎn)等。通過(guò)對(duì)項(xiàng)目財(cái)務(wù)情況的全面分析，對(duì)項(xiàng)目投資收益進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，明確項(xiàng)目是否達(dá)到預(yù)期投資目的。2.5本項(xiàng)目財(cái)務(wù)管理評(píng)估

2.5.1、項(xiàng)目銷售收入指標(biāo)完成情況

檢討項(xiàng)目銷售收入指標(biāo)完成情況，是否達(dá)到預(yù)期的收入目標(biāo)，通過(guò)對(duì)項(xiàng)目銷售收入總額和單位售價(jià)的實(shí)際數(shù)與可研預(yù)期數(shù)的對(duì)比，分析項(xiàng)目銷售收入的完成情況及影響的主要因素。2.5.2、項(xiàng)目發(fā)展成本控制情況

檢討項(xiàng)目發(fā)展成本的控制情況，應(yīng)對(duì)發(fā)展成本進(jìn)行詳細(xì)分析,特別是建安成本是否達(dá)到預(yù)期控制目標(biāo)，期間采取了那些控制措施，取得那些效果，有什么經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，同時(shí)還應(yīng)對(duì)成本增長(zhǎng)幅度與售價(jià)增長(zhǎng)幅度的進(jìn)行比較分析。2.5.3、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益實(shí)現(xiàn)情況

檢討項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益的實(shí)現(xiàn)情況，特別是項(xiàng)目稅后利潤(rùn)、成本利潤(rùn)率、內(nèi)部收益率等重要指標(biāo)的完成情況，通過(guò)比較（與可研報(bào)告比較、其他同類型項(xiàng)目）分析，評(píng)價(jià)是否達(dá)到預(yù)期的經(jīng)濟(jì)效益目標(biāo)。2.5.4、項(xiàng)目現(xiàn)金流量變化情況和資金使用效益

檢討項(xiàng)目現(xiàn)金流量的變化情況，分析項(xiàng)目現(xiàn)金的流出、流入的規(guī)律及影響變化的主要原因，重點(diǎn)把握項(xiàng)目回收期、資金回籠情況、資金需求最高點(diǎn)、資金平衡點(diǎn)等變化情況；同時(shí)檢討資金的調(diào)度、使用情況。2.6本項(xiàng)目營(yíng)銷管理評(píng)估 2.6.1、項(xiàng)目各類型物業(yè)銷售情況

在評(píng)估截止日項(xiàng)目住宅、商業(yè)、車位等成交面積、成交額、成交率情況；項(xiàng)目住宅、商業(yè)、車位銷售難點(diǎn)及原因分析。2.6.2、與市場(chǎng)定位時(shí)房地產(chǎn)市場(chǎng)情況對(duì)比分析

項(xiàng)目發(fā)展期間當(dāng)?shù)睾暧^經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r是后評(píng)估項(xiàng)目所依托的市場(chǎng)環(huán)境，是項(xiàng)目后評(píng)估工作的出發(fā)點(diǎn)，在后評(píng)估報(bào)告中應(yīng)簡(jiǎn)明扼要地對(duì)項(xiàng)目發(fā)展期間當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展和房地產(chǎn)市場(chǎng)演變情況加以回顧，并對(duì)可行性研究階段和項(xiàng)目銷售階段的房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況進(jìn)行對(duì)比分析，深入研究宏觀市場(chǎng)變化對(duì)項(xiàng)目的影響程度。2.6.3、項(xiàng)目銷售時(shí)機(jī)

根據(jù)項(xiàng)目發(fā)展綱要的計(jì)劃開始銷售時(shí)間與實(shí)際銷售時(shí)間進(jìn)行分析對(duì)比，以市場(chǎng)變化為背景評(píng)價(jià)樓盤推出時(shí)機(jī)是否最佳，評(píng)價(jià)各期開盤的效果，評(píng)價(jià)整體和分期的推盤時(shí)機(jī)是否適當(dāng)，對(duì)今后項(xiàng)目銷售有何啟示。2.6.4、原定位與實(shí)際建成情況的對(duì)比分析

樓型比對(duì)比分析，戶型比對(duì)比分析；商務(wù)休閑中心、商業(yè)、車位對(duì)比分析；分析定位與實(shí)際設(shè)計(jì)建設(shè)成果是否存在差異及差異原因，對(duì)營(yíng)銷工作的影響。2.6.5、預(yù)期銷售價(jià)格與實(shí)際價(jià)格的對(duì)比分析

檢討預(yù)期銷售價(jià)格確定后當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)價(jià)格變化情況，特別是與本項(xiàng)目有競(jìng)爭(zhēng)力的項(xiàng)目銷售價(jià)格變動(dòng)情況，本項(xiàng)目應(yīng)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格變化調(diào)價(jià)情況，驗(yàn)證公司在定價(jià)方面本項(xiàng)目掌握當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)價(jià)格變化和應(yīng)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格變化的能力。2.6.6、物業(yè)管理和管理費(fèi)價(jià)格確定檢討

檢討項(xiàng)目發(fā)展綱要確定的物業(yè)管理方案和管理費(fèi)定價(jià)原則是否合理，綜合評(píng)述確定的物業(yè)管理和管理費(fèi)價(jià)格給本項(xiàng)目的銷售和后期物業(yè)管理帶來(lái)的綜合影響，提出今后項(xiàng)目發(fā)展的建議。

2.6.7、項(xiàng)目計(jì)劃銷售期、速度與實(shí)際情況的對(duì)比分析

檢討銷售期的劃分，對(duì)比計(jì)劃與實(shí)際銷售速度產(chǎn)生的差距和原因分析，檢討銷售價(jià)格與銷售速度的關(guān)系，如果銷售價(jià)格提高對(duì)銷售額和銷售速度的影響，評(píng)估銷售價(jià)格與銷售速度的最佳平衡點(diǎn)。

2.6.8、實(shí)際成交客戶與原定位目標(biāo)客戶的區(qū)別及原因分析 2.6.9、項(xiàng)目的銷售策略

根據(jù)銷售情況分析與總結(jié)公司品牌建設(shè)對(duì)本項(xiàng)目預(yù)期和實(shí)際銷售效果產(chǎn)生的影響，總結(jié)本項(xiàng)目開發(fā)為公司品牌建設(shè)所發(fā)揮的作用及對(duì)公司無(wú)形資產(chǎn)的影響，綜合檢討本項(xiàng)目的銷售策略對(duì)本項(xiàng)目預(yù)期和實(shí)際銷售效果產(chǎn)生的影響，提出改進(jìn)本項(xiàng)目銷售策略的建議。

2.6.10、綜合評(píng)述本項(xiàng)目市場(chǎng)定位營(yíng)銷工作

綜合評(píng)述整體定位、主題及形象定位、目標(biāo)客戶定位、物業(yè)定位、配套定位等的準(zhǔn)確程度（可用百分比形式表示），評(píng)估本項(xiàng)目給當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)市場(chǎng)、周邊項(xiàng)目或區(qū)域帶來(lái)的影響，對(duì)區(qū)域價(jià)格的影響，對(duì)公司品牌建設(shè)的影響等。2.6.11、提出可借鑒的經(jīng)驗(yàn)

對(duì)項(xiàng)目開發(fā)過(guò)程中的營(yíng)銷工作的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)進(jìn)行簡(jiǎn)單總結(jié)概括。2.7本項(xiàng)目設(shè)計(jì)管理評(píng)估 2.7.1、項(xiàng)目完成情況介紹 2.7.2、項(xiàng)目的建筑標(biāo)準(zhǔn)

描述項(xiàng)目實(shí)際采用的建筑標(biāo)準(zhǔn)及達(dá)到的技術(shù)指標(biāo)水平。2.7.3、項(xiàng)目設(shè)計(jì)過(guò)程管理回顧與實(shí)施完成情況

回顧并分析項(xiàng)目設(shè)計(jì)發(fā)展過(guò)程，并對(duì)前期概念策劃確定的設(shè)計(jì)理念、設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)計(jì)目標(biāo)與完成的項(xiàng)目實(shí)際間的差異；設(shè)計(jì)實(shí)施過(guò)程中各階段、各子項(xiàng)設(shè)計(jì)成果質(zhì)量控制情況和操作控制經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。2.7.4、項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程設(shè)計(jì)管理工作總結(jié)

重點(diǎn)說(shuō)明施工配合過(guò)程中出現(xiàn)的圖紙質(zhì)量、設(shè)計(jì)進(jìn)度、設(shè)計(jì)變更等方面，與各部門協(xié)調(diào)溝通解決的方法及經(jīng)驗(yàn)，如：建筑單體施工、總體施工、景觀施工、樣板房及賣場(chǎng)施工等。

2.7.5、各階段與相關(guān)部門協(xié)調(diào)配合

總結(jié)各階段設(shè)計(jì)管理工作與其它相關(guān)部門協(xié)調(diào)配合情況及經(jīng)驗(yàn)。2.7.6、本項(xiàng)目設(shè)計(jì)管理方面突出經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)

總結(jié)本項(xiàng)目發(fā)展過(guò)程中設(shè)計(jì)管理流程、節(jié)點(diǎn)控制、時(shí)間計(jì)劃、設(shè)計(jì)協(xié)調(diào)等感悟與經(jīng)驗(yàn)。

2.7.7、限額設(shè)計(jì)執(zhí)行情況

檢討限額設(shè)計(jì)總額目標(biāo)與實(shí)際建筑成本總額的差距，分析研究產(chǎn)生差距的原因和依據(jù)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出整改建議。2.7.8、售后使用情況

檢討總結(jié)入伙后，調(diào)查客戶使用滿意情況，客戶使用、物業(yè)管理和地產(chǎn)售后服務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題和意見(jiàn)，提出改進(jìn)的建議。2.7.9、附件

《售樓書》、《概念設(shè)計(jì)創(chuàng)意稿、方案稿、實(shí)施稿》、《規(guī)劃設(shè)計(jì)任務(wù)書》、《立面設(shè)計(jì)任務(wù)書》、《景觀設(shè)計(jì)任務(wù)書》、《施工圖設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)》、圖紙：定稿方案（總體規(guī)劃、住宅單體戶型、住宅立面、室內(nèi)設(shè)計(jì)、商務(wù)休閑中心平立面、環(huán)境）文本及電子文件，全套施工圖電子文件。2.8本項(xiàng)目進(jìn)度、工程管理評(píng)估 2.8.1、項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃執(zhí)行情況

檢討本項(xiàng)目按照計(jì)劃分期發(fā)展情況，通過(guò)項(xiàng)目計(jì)劃與實(shí)際完成時(shí)間節(jié)點(diǎn)的對(duì)比，列表得出每個(gè)節(jié)點(diǎn)延遲完成天數(shù)，檢討控制節(jié)點(diǎn)沒(méi)有按期完成的原因，分析影響項(xiàng)目節(jié)點(diǎn)進(jìn)度的主要因素，并建議在今后類似項(xiàng)目的開發(fā)中采取相應(yīng)改進(jìn)措施。

2.8.2、工程施工進(jìn)度計(jì)劃執(zhí)行情況

列出項(xiàng)目施工進(jìn)度計(jì)劃與實(shí)際完成的關(guān)鍵線路，分析產(chǎn)生變化的主要原因，通過(guò)項(xiàng)目施工進(jìn)度計(jì)劃與實(shí)際完成時(shí)間節(jié)點(diǎn)的對(duì)比，列表得出每個(gè)節(jié)點(diǎn)延遲完成天數(shù)，檢討控制節(jié)點(diǎn)沒(méi)有按期完成的原因，分析影響項(xiàng)目節(jié)點(diǎn)進(jìn)度的主要因素，并建議在今后類似項(xiàng)目的開發(fā)中采取相應(yīng)改進(jìn)措施。2.8.3、報(bào)建工作流程改進(jìn)建議

對(duì)照《報(bào)建流程及計(jì)劃》與實(shí)施報(bào)建過(guò)程中存在的矛盾或問(wèn)題，提出報(bào)建工作流程改進(jìn)建議。

2.8.4、項(xiàng)目發(fā)展管理體系檢討

列出項(xiàng)目組織架構(gòu)及項(xiàng)目的運(yùn)作流程，檢討此架構(gòu)在項(xiàng)目發(fā)展過(guò)程中作用和效果，檢討項(xiàng)目發(fā)展管理模式的優(yōu)缺點(diǎn)，提出類似項(xiàng)目和背景下更好的管理模式和組織架構(gòu)的建議；

檢討總結(jié)此摸式下部門之間、專業(yè)之間解決問(wèn)題，相互支持配合時(shí)效等； 檢討對(duì)監(jiān)理單位監(jiān)控管理，考核監(jiān)理單位的履約能力、解決問(wèn)題能力。2.8.5、項(xiàng)目質(zhì)量管理控制體系

對(duì)比實(shí)物工程質(zhì)量檢討工程質(zhì)量管理控制體系運(yùn)行效果。列舉項(xiàng)目質(zhì)量控制實(shí)例，進(jìn)行案例的簡(jiǎn)要敘述，反映項(xiàng)目質(zhì)量技術(shù)難點(diǎn)，并分析解決方案；

檢討對(duì)施工單位的監(jiān)控管理，對(duì)施工單位能力做出客觀分析與評(píng)價(jià)。檢討樣板先行的措施，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)和好的建議。2.9本項(xiàng)目成本管理評(píng)估

2.9.1、項(xiàng)目發(fā)展四個(gè)階段成本管理控制情況

可行性研究階段：完成土地吸納后重新測(cè)算利潤(rùn)及成本，為項(xiàng)目成本控制目標(biāo)值； 項(xiàng)目定位階段：根據(jù)《項(xiàng)目開發(fā)成本控制目標(biāo)審批表》，檢討確定產(chǎn)品后成本控制目標(biāo)值重新調(diào)整情況。

項(xiàng)目設(shè)計(jì)階段：檢討根據(jù)成本控制目標(biāo)編制《項(xiàng)目發(fā)展成本預(yù)測(cè)明細(xì)表》情況，檢討根據(jù)《項(xiàng)目發(fā)展成本預(yù)測(cè)明細(xì)表》進(jìn)行限額設(shè)計(jì)情況，檢討投資估算控制設(shè)計(jì)概算情況。

項(xiàng)目實(shí)施階段：檢討《項(xiàng)目發(fā)展成本預(yù)測(cè)明細(xì)表》控制施工圖預(yù)算、預(yù)算控制標(biāo)底、標(biāo)底控制中標(biāo)價(jià)（合同價(jià)）、合同價(jià)控制結(jié)算價(jià)、結(jié)算價(jià)控制竣工決算的項(xiàng)目發(fā)展成本情況。

分析成本變動(dòng)超過(guò)2%項(xiàng)目的主要原因，總結(jié)成本控制的經(jīng)驗(yàn)和不足，并在今后的項(xiàng)目開發(fā)中盡可能地降低成本。2.9.2、總結(jié)成本管理控制經(jīng)驗(yàn)

在發(fā)展期間處理重大合約事宜、合約爭(zhēng)議、糾紛、合約變更審定、工程結(jié)算經(jīng)驗(yàn)。

2.9.3、項(xiàng)目發(fā)展成本明細(xì)統(tǒng)計(jì)

“項(xiàng)目發(fā)展成本明細(xì)統(tǒng)計(jì)”及“項(xiàng)目完成面積數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)”，為新項(xiàng)目提供經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)。與項(xiàng)目實(shí)施階段項(xiàng)目結(jié)算后的《項(xiàng)目成本預(yù)測(cè)明細(xì)表》一樣。2.10本項(xiàng)目客戶關(guān)系管理評(píng)估

2.10.1、項(xiàng)目客戶關(guān)系管理工作整體情況概述

概要描述結(jié)合本項(xiàng)目所開展的客戶關(guān)系管理相關(guān)工作內(nèi)容，如中海會(huì)針對(duì)性活動(dòng)或相關(guān)活動(dòng)的開展、客戶服務(wù)工作成果等等。2.10.2、本項(xiàng)目客戶關(guān)系管理工作開展方式及效果分析

客觀描述在本項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中客戶服務(wù)工作的介入點(diǎn)、各部門合作方式與效果、工作成果反饋形式及效果等。同時(shí)，如實(shí)反映工作對(duì)后期銷售與入伙所產(chǎn)生的效果。以客戶關(guān)系視角總結(jié)、提煉出具有借鑒推廣意義的組織架構(gòu)、工作流程、管理制度等。若有發(fā)現(xiàn)客戶需求的改變，需特別說(shuō)明。2.10.3、項(xiàng)目銷售前期客戶關(guān)系拓展與維護(hù)情況及及效果

檢討項(xiàng)目入伙前期各項(xiàng)客戶關(guān)系拓展活動(dòng)（如中海會(huì)會(huì)員發(fā)展及活動(dòng)內(nèi)容）的開展情況及其效果，分析各類不同形式的活動(dòng)所產(chǎn)生的結(jié)果和效果，以“關(guān)系營(yíng)銷”的視角總結(jié)客戶關(guān)系維護(hù)、客戶忠誠(chéng)度等方面有效思路、做法，通過(guò)效果的分析提出對(duì)今后該類型項(xiàng)目發(fā)展前期客戶關(guān)系維護(hù)的工作建議。2.10.4、項(xiàng)目銷售過(guò)程中客戶關(guān)系管理對(duì)營(yíng)銷工作的支持情況及效果

通過(guò)客戶關(guān)系維護(hù)與拓展進(jìn)行的項(xiàng)目推廣、銷售信息推廣、客戶推廣等工作 的開展情況與效果，分析會(huì)員積分、推薦等活動(dòng)在本項(xiàng)目中發(fā)揮的作用，總結(jié)出客戶資源挖掘的有效辦法，提煉對(duì)未來(lái)工作可以借鑒的工作思路、方法。2.10.5、項(xiàng)目定位過(guò)程工作情況

以客戶視角參與項(xiàng)目定位情況；

以客戶視角參與設(shè)備選型、布品選擇情況；

客戶滿意度調(diào)查或業(yè)主回訪中對(duì)上述工作效果的驗(yàn)證結(jié)果及經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。2.10.6、項(xiàng)目建造過(guò)程工作情況

以客戶視角參與設(shè)計(jì)（含規(guī)劃、設(shè)計(jì)調(diào)整等）情況； 以客戶視角參與營(yíng)銷策劃（含銷售合同、現(xiàn)場(chǎng)公示材料、對(duì)外說(shuō)辭等）情況； 以客戶視角參與施工過(guò)程（主要是日后可能帶來(lái)客戶使用不便的內(nèi)容）檢查情況；

客戶滿意度調(diào)查或業(yè)主回訪中對(duì)上述工作效果的驗(yàn)證結(jié)果及經(jīng)驗(yàn)總結(jié)。2.10.7、項(xiàng)目入伙工作情況

入伙前期安排及經(jīng)驗(yàn)總結(jié)； 入伙工作流程及注意事項(xiàng)總結(jié)； 交驗(yàn)樓過(guò)程問(wèn)題匯總與問(wèn)題規(guī)避；

入伙滿意度評(píng)估情況及提高滿意度方法總結(jié)。2.10.8、客戶投訴匯總與分析

項(xiàng)目截至目前投訴情況總體描述：截至評(píng)估之日，項(xiàng)目入伙完成情況、入伙套數(shù)、入住率、投訴情況、維修完成情況等。2.10.9、客戶投訴處理與問(wèn)題總結(jié)

客戶投訴處理流程及結(jié)合本項(xiàng)目提煉出可借鑒的工作經(jīng)驗(yàn)； 總結(jié)本項(xiàng)目投訴重點(diǎn)原因，分析引致投訴的流程責(zé)任部門及總結(jié)規(guī)避問(wèn)題的方式與方法；

以客戶關(guān)系視角梳理項(xiàng)目整體工作流程及組織架構(gòu)中存在的問(wèn)題，總結(jié)、提煉出具有借鑒推廣意義的組織架構(gòu)、工作流程、管理制度等的建議；

客戶需求的變化情況。2.10.10、同檔次樓盤客戶關(guān)系工作開展工作調(diào)查

考察同城市內(nèi)同檔次樓盤客戶關(guān)系相關(guān)工作的內(nèi)容，對(duì)比我公司工作內(nèi)容進(jìn)行分析，依次對(duì)將來(lái)工作的開展提出建議。2.10.11、總體提出可借鑒的工作經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn) 2.11本項(xiàng)目意外情況的規(guī)避和總結(jié)

通過(guò)分析不可預(yù)見(jiàn)事件的實(shí)際發(fā)生情況和采用的應(yīng)變措施，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)控制的經(jīng)驗(yàn)，為今后項(xiàng)目開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)控制工作提供參考,包括檢討項(xiàng)目不確定因素的發(fā)生情況及采取的對(duì)策, 盈虧平衡點(diǎn)的變動(dòng)分析等。

三、附則

1、本管理辦法地產(chǎn)事業(yè)群管理部負(fù)責(zé)解釋。

2、本管理辦法經(jīng)集團(tuán)公司總裁簽發(fā)之日起生效。

第二篇：合作單位后評(píng)估管理辦法

咸陽(yáng)宇宏房地產(chǎn)發(fā)展有限公司---合作單位評(píng)估文件 1 合作單位資源信息庫(kù)建立與信息來(lái)源

實(shí) 施 細(xì) 則

1、目的：為便于公司后續(xù)項(xiàng)目開發(fā)的目標(biāo)計(jì)劃制定、后續(xù)工作擇優(yōu)選擇合作單位，增強(qiáng)合作單位在合同履行中配合的積極性，減少管理風(fēng)險(xiǎn)；在項(xiàng)目竣工驗(yàn)收并移交后，由公司總經(jīng)理牽頭，合同預(yù)算部組織，相關(guān)職能部門、主管領(lǐng)導(dǎo)、公司決策領(lǐng)導(dǎo)參與對(duì)項(xiàng)目建設(shè)的參建單位進(jìn)行全方位評(píng)估，評(píng)估結(jié)論進(jìn)入公司（合格與不合格單位）信息資源庫(kù)，作為后繼項(xiàng)目尋找合作商提供參考，若經(jīng)公司評(píng)估確定為不合格的單位，不得再參與公司后繼項(xiàng)目建設(shè)中的任何活動(dòng)；評(píng)估合格的單位，在后繼項(xiàng)目建設(shè)活動(dòng)中，在條件相當(dāng)?shù)那疤嵯聝?yōu)先考慮作為合作承包商。

2、適用范圍：公司開發(fā)項(xiàng)目、承包工程所有參與建設(shè)的施工、材料（設(shè)備）供應(yīng)、加工制造、咨詢等合作單位評(píng)估。

3、評(píng)估時(shí)間：實(shí)施項(xiàng)目竣工驗(yàn)收并完成整改移交我公司、結(jié)算經(jīng)雙方確認(rèn)后一個(gè)月內(nèi)，由公司總經(jīng)理牽頭，合同預(yù)算部組織，統(tǒng)一安排時(shí)間集中評(píng)估。

4、合作單位后評(píng)估領(lǐng)導(dǎo)小組組成（1）、組長(zhǎng)：公司總經(jīng)理

（2）副組長(zhǎng)：分管業(yè)務(wù)執(zhí)行副總、合同預(yù)算部經(jīng)理、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門經(jīng)理（3）組員：合同預(yù)算部、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門、財(cái)務(wù)部、行政部門的相關(guān)人員。行政部對(duì)后評(píng)估工作的全程配合提供相關(guān)配合支持（場(chǎng)地、車輛等安排、相關(guān)辦公用品等），合作方的合同預(yù)算部、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門的主管負(fù)責(zé)人與經(jīng)辦人,財(cái)務(wù)部作為主要評(píng)估人員，該合作方工作范圍涉及到其它部門的 咸陽(yáng)宇宏房地產(chǎn)發(fā)展有限公司---合作單位評(píng)估文件 2 負(fù)責(zé)人做輔助評(píng)估，業(yè)務(wù)執(zhí)行部門和合同預(yù)算部的經(jīng)理推薦評(píng)估結(jié)論，主務(wù)主管副總審核,公司總經(jīng)理最終審定該評(píng)估單位進(jìn)入不合格或合格單位的結(jié)論。

5、操作流程

5.1、項(xiàng)目完工具備評(píng)估條件后,由公司總經(jīng)理牽頭,合同預(yù)算部編制評(píng)估計(jì)劃,計(jì)劃中明確評(píng)估時(shí)間、組織階段評(píng)估的詳細(xì)地點(diǎn)、參與單位與部門人員與職責(zé)、需配合事項(xiàng)和提供的相關(guān)資料等。

5.2、合同預(yù)算部組織相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及該合作方涉及的其他負(fù)責(zé)人進(jìn)行會(huì)議討論，參與評(píng)估部門簽署初評(píng)意見(jiàn)并簽字確認(rèn)。

5.3、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門、財(cái)務(wù)部和合同預(yù)算部的經(jīng)理商議綜合考慮形成一致意見(jiàn)后推薦綜合評(píng)估結(jié)論并簽字確認(rèn)。

5.4、公司分管主務(wù)副總經(jīng)理復(fù)核評(píng)估內(nèi)容及評(píng)估結(jié)論，公司總經(jīng)理最終確定該單位是否為合格合作單位的最終結(jié)論。

5.5、評(píng)估完畢,由成合同預(yù)算部資料員將全套資料整理完畢并將評(píng)估結(jié)論錄入合作方資源信息庫(kù)后（簽字齊全資料存檔為壹份紙質(zhì)文件，配套電子文檔壹份）存檔，同時(shí)報(bào)送行政人事部備案。

6、注意事項(xiàng)：

6.1、評(píng)估人員的評(píng)價(jià)意見(jiàn)必須做到真實(shí)準(zhǔn)確、客觀、公正、公平，填寫評(píng)估意見(jiàn)具體到真實(shí)事件。

6.2、施工類的合作方重點(diǎn)對(duì)履約能力、過(guò)程配合與維保服務(wù)進(jìn)行評(píng)估，供應(yīng)商重點(diǎn)對(duì)供貨及時(shí)性、質(zhì)量、付款要求進(jìn)行評(píng)估。

7、附件---合作單位評(píng)估文件 7.1、合作單位履約評(píng)定表 7.2、合作單位資源信息庫(kù)

8、本管理辦法從2014年 月 日之日起執(zhí)行。

咸陽(yáng)宇宏房地產(chǎn)發(fā)展有限公司

合同預(yù)算部 2014年3月12日 咸陽(yáng)宇宏房地產(chǎn)發(fā)展有限公司

第三篇：驗(yàn)收管理管理辦法(修后)

青海項(xiàng)目驗(yàn)收管理管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)億利生態(tài)修復(fù)青海項(xiàng)目施工管理，提高工程建設(shè)的質(zhì)量和效益，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合本工程實(shí)際，特制定本辦法。

第二條 本制度適用于青海項(xiàng)目部所屬各項(xiàng)目部。

第三條 各項(xiàng)目部公司要按照“屬地管理”原則，根據(jù)國(guó)家、行業(yè)、屬地驗(yàn)收管理法律法規(guī)和集團(tuán)公司驗(yàn)收規(guī)章制度，建立健全不斷完善和加強(qiáng)本指揮部驗(yàn)收工作。

第二章 驗(yàn)收前工作

第四條 驗(yàn)收前工作：

（1）項(xiàng)目部必須遵守工程質(zhì)量“三檢制”原則，由項(xiàng)目經(jīng)理或副經(jīng)理組織自檢檢查。

（2）凡是需要請(qǐng)質(zhì)監(jiān)站和設(shè)計(jì)單位檢查驗(yàn)收的工程部位，須自檢合格后，經(jīng)建設(shè)、監(jiān)理單位驗(yàn)收合格并簽認(rèn)后再請(qǐng)相關(guān)單位檢查驗(yàn)收。

（3）凡是涉及工程重要部位進(jìn)行隱蔽的，必須履行隱蔽確認(rèn)手續(xù)后方能進(jìn)行（如混凝土澆筑令、工程報(bào)驗(yàn)單等）。

（4）凡是請(qǐng)建設(shè)、監(jiān)理單位提前檢查驗(yàn)收的，承包人應(yīng)嚴(yán)格自檢，原則上應(yīng)該一次驗(yàn)收合格。

第二章 驗(yàn)收依據(jù)和條件

第五條 驗(yàn)收依據(jù)：

（一）《總體實(shí)施方案》和批準(zhǔn)下達(dá)的投資計(jì)劃；

（二）經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目實(shí)施方案（可研報(bào)告）、初步設(shè)計(jì)或批準(zhǔn)的設(shè)計(jì)變更文件；

（三）國(guó)家和部（委、局）頒布的現(xiàn)行規(guī)程、規(guī)范；

（四）項(xiàng)目驗(yàn)收辦法和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。第六條 項(xiàng)目驗(yàn)收應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）必須是已全部竣工的子項(xiàng)目，或完成計(jì)劃的子項(xiàng)目。土建工程中的隱蔽工程要有階段驗(yàn)收記錄。生物措施工程，如種草、補(bǔ)播、植樹、造林、封山育林育草治理等項(xiàng)目必須在植物生長(zhǎng)季節(jié)進(jìn)行驗(yàn)收；

（二）技術(shù)檔案和施工管理資料齊全并分類立卷。包括全部工程設(shè)計(jì)文件、批準(zhǔn)文件、招投標(biāo)文件、施工合同（招標(biāo)合同）、監(jiān)理合同。完整的現(xiàn)場(chǎng)施工記錄、工程施工及竣工驗(yàn)收備案資料，有關(guān)圖表、照片、錄像等以及建設(shè)單位工作總結(jié)報(bào)告、決算書、監(jiān)理工作報(bào)告、自查驗(yàn)收?qǐng)?bào)告等；

（三）工程項(xiàng)目應(yīng)經(jīng)項(xiàng)目建設(shè)單位自檢合格，并且提交或出具書面工作總結(jié)及驗(yàn)收申請(qǐng)書；

（四）子項(xiàng)目按計(jì)劃已全部完成施工圖及合同約定的各項(xiàng)內(nèi)容，初驗(yàn)合格，具備驗(yàn)收的條件。

第三章 檢查驗(yàn)收的組織和管理

第七條 驗(yàn)收由項(xiàng)目公司邀請(qǐng)，項(xiàng)目實(shí)施單位和縣級(jí)行業(yè)主管部門（工作組）負(fù)責(zé)組織。

第八條 項(xiàng)目實(shí)施完成及子項(xiàng)目竣工后，要及時(shí)進(jìn)行驗(yàn)收和子項(xiàng)目竣工驗(yàn)收。

第九條 驗(yàn)收工作由項(xiàng)目公司邀請(qǐng)，由組織驗(yàn)收的部門或單位牽頭組成驗(yàn)收組。驗(yàn)收組成員單位主要包括山水林田湖項(xiàng)目所涉各部門，也可根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)性質(zhì)組織工程設(shè)計(jì)單位、施工單位、監(jiān)理單位參加。驗(yàn)收組可根據(jù)工作需要，劃分為多個(gè)專業(yè)小組。

第十條 對(duì)檢查驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要及時(shí)解決和整改；屢次整改不到位予以通報(bào)批評(píng)。

第四章 驗(yàn)收內(nèi)容

第十一條 項(xiàng)目驗(yàn)收的主要內(nèi)容：

（一）項(xiàng)目執(zhí)行情況。各子項(xiàng)目是否按建設(shè)規(guī)模和投資計(jì)劃完成任務(wù)。

（二）工程建設(shè)質(zhì)量。根據(jù)項(xiàng)目初步設(shè)計(jì)和有關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，驗(yàn)收項(xiàng)目是否達(dá)到設(shè)計(jì)要求；

（三）項(xiàng)目建設(shè)資金的落實(shí)和使用情況。重點(diǎn)審查資金是否落實(shí)，使用是否合理；

（四）工程建設(shè)檔案資料是否齊全，是否按照《海北州“山水林田湖”生態(tài)保護(hù)修復(fù)項(xiàng)目檔案管理辦法》相關(guān)規(guī)定整理裝訂；

（五）政策、法律法規(guī)執(zhí)行情況。項(xiàng)目實(shí)施中有無(wú)違紀(jì)違法行為。

第十二條 項(xiàng)目驗(yàn)收的標(biāo)準(zhǔn)按照省級(jí)行業(yè)主管部門制定的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第十三條 項(xiàng)目財(cái)務(wù)驗(yàn)收，按照《海北州山水林田湖生態(tài)保護(hù)修復(fù)專項(xiàng)資金管理辦法》執(zhí)行，主要包括資金到位、管理、使用情況等。

第十四條 驗(yàn)收總結(jié)報(bào)告（包括核查復(fù)驗(yàn)報(bào)告）、填報(bào)的有關(guān)驗(yàn)收?qǐng)D、表、卡、數(shù)據(jù)庫(kù)、統(tǒng)計(jì)匯總表等有關(guān)資料，應(yīng)制成文字材料和電子文件立卷歸檔。

第五章 附 則

第十五條 以上辦法，如法律、法規(guī)、政府規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。未盡事宜，按國(guó)家、行業(yè)和屬地法律法規(guī)執(zhí)行。本辦法自2017年 月 日之日起執(zhí)行，最終解釋權(quán)歸億利生態(tài)青海指揮部。

第四篇：xx項(xiàng)目后評(píng)估實(shí)施方案

XX項(xiàng)目后評(píng)估實(shí)施方案

項(xiàng)目后評(píng)估是一種事后對(duì)實(shí)施項(xiàng)目進(jìn)行的客觀評(píng)價(jià)，是在項(xiàng)目建設(shè)投產(chǎn)并達(dá)到設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力后，通過(guò)對(duì)項(xiàng)目前期工作、項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程及項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況的綜合評(píng)價(jià)研究，分析項(xiàng)目的實(shí)際情況與預(yù)測(cè)情況的差距，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)得失，為今后改進(jìn)項(xiàng)目準(zhǔn)備、決策、管理和監(jiān)督等工作提供依據(jù)。

一、后評(píng)估對(duì)象

本次投資項(xiàng)目后評(píng)估工作針對(duì)XX項(xiàng)目開展，XX項(xiàng)目自X年1月開工，X年12月竣工，歷時(shí)近1年。X年12月12日正式投產(chǎn)，已運(yùn)行3年。

二、后評(píng)估目的1、為改善決策和管理服務(wù)。后評(píng)估具有為管理提供咨詢服務(wù)的功能，通過(guò)后評(píng)估，管理層可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以改善后續(xù)項(xiàng)目的立項(xiàng)決策和管理；同時(shí)，后評(píng)估報(bào)告中的結(jié)論也可作為資源調(diào)整和優(yōu)化配置的依據(jù)。

2、對(duì)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程的監(jiān)督管控。后評(píng)估雖然為事后監(jiān)督的性質(zhì)，但作為完整的項(xiàng)目決策實(shí)施過(guò)程中不可缺少的一個(gè)環(huán)節(jié)，對(duì)項(xiàng)目實(shí)施有著貫穿始末的約束作用。監(jiān)督的內(nèi)容主要包括：項(xiàng)目有無(wú)按原計(jì)劃實(shí)施，技術(shù)方案有無(wú)重大調(diào)整，資金使用是否符合規(guī)定，借款能否按時(shí)償還，是否達(dá)到預(yù)期

效果等等。

3、對(duì)項(xiàng)目實(shí)施成果的客觀評(píng)價(jià)。通過(guò)后評(píng)估工作的開展，大量統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和相關(guān)信息的獲取，可以較為客觀地評(píng)價(jià)項(xiàng)目實(shí)施工作開展的質(zhì)量、成果，較為客觀地評(píng)價(jià)公司投資項(xiàng)目和投資效益，也是對(duì)項(xiàng)目實(shí)施單位各方面工作的認(rèn)定。

三、后評(píng)估要求

1、遵循可比原則。在計(jì)算和分析過(guò)程中要注意資料的真實(shí)性，時(shí)間序列和口徑的一致性，在計(jì)算期內(nèi)使用同一價(jià)格和參數(shù)，以保證結(jié)論的準(zhǔn)確性。

2、動(dòng)態(tài)分析原則。要采用國(guó)家規(guī)定的動(dòng)態(tài)指標(biāo)，必要時(shí)也可采用一些靜態(tài)指標(biāo)進(jìn)行輔助分析，評(píng)價(jià)指標(biāo)可采用價(jià)值指標(biāo)、實(shí)物指標(biāo)和時(shí)間指標(biāo)，也可補(bǔ)充比較指標(biāo)。

3、可靠取數(shù)原則。后評(píng)估工作的質(zhì)量不僅取決于“方法”本身的科學(xué)性，同時(shí)還取決于對(duì)市場(chǎng)需求預(yù)測(cè)、工程技術(shù)方案選擇、固定資產(chǎn)投產(chǎn)估算、產(chǎn)品成本估算及項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的可靠性，數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性需要認(rèn)真審核。

4、后評(píng)估內(nèi)容、深度及計(jì)算指標(biāo)應(yīng)以項(xiàng)目建議書和設(shè)計(jì)任務(wù)書的相關(guān)內(nèi)容與項(xiàng)目實(shí)施后具體效果逐一對(duì)比分析。

5、項(xiàng)目后評(píng)估需要掌握大量可靠的資料、信息，參加后評(píng)估的工作人員應(yīng)認(rèn)真做好調(diào)查研究和分析工作，注意收集、整理有關(guān)資料、數(shù)據(jù)。

6、后評(píng)估報(bào)告應(yīng)論據(jù)充分，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，文字簡(jiǎn)練，結(jié)論明確，力求在技術(shù)、工程、經(jīng)濟(jì)等方面評(píng)估準(zhǔn)確無(wú)誤。

四、后評(píng)估原則

項(xiàng)目后評(píng)估要堅(jiān)持“客觀、公正、科學(xué)、獨(dú)立”的原則?？陀^性要求評(píng)價(jià)報(bào)告的分析和評(píng)價(jià)結(jié)論要有充分可靠的依據(jù)，所依據(jù)的數(shù)據(jù)資料是現(xiàn)實(shí)發(fā)生的真實(shí)數(shù)據(jù)或根據(jù)實(shí)際情況重新預(yù)測(cè)的數(shù)據(jù)；公正性要求避免在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析原因和做結(jié)論時(shí)避重就輕，做出不客觀的評(píng)價(jià)，要同時(shí)反映項(xiàng)目的成功經(jīng)驗(yàn)和失敗教訓(xùn)；科學(xué)性取決于評(píng)價(jià)信息資料的可靠性、調(diào)查和評(píng)價(jià)方法的適應(yīng)性；獨(dú)立性標(biāo)志著后評(píng)價(jià)的合法性，避免自己評(píng)價(jià)自己。

五、后評(píng)估方法

項(xiàng)目后評(píng)估通常用到的方法包括對(duì)比分析法、調(diào)查法、因果分析法、指標(biāo)體系法等。對(duì)比法包括前后對(duì)比、有無(wú)對(duì)比和橫向?qū)Ρ?；調(diào)查法主要包括現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和問(wèn)卷調(diào)查；因果分析法是分析和尋找影響項(xiàng)目主要技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)變化原因的簡(jiǎn)便有效的方法，通過(guò)細(xì)致的考察和調(diào)研，對(duì)現(xiàn)狀和結(jié)果做出推導(dǎo)分析，從大到小、由粗到細(xì)，分層剖析；指標(biāo)體系法通過(guò)計(jì)算分析評(píng)價(jià)指標(biāo)，得出推導(dǎo)性結(jié)論，通常包括定量指標(biāo)和定性指標(biāo)等。

六、后評(píng)估內(nèi)容

一、項(xiàng)目總論

1、后評(píng)價(jià)依據(jù)、原則和重點(diǎn)；

2、項(xiàng)目概況及后評(píng)價(jià)范圍；

3、企業(yè)現(xiàn)狀；

4、結(jié)論和建議。

二、項(xiàng)目決策過(guò)程后評(píng)價(jià)

1、市場(chǎng)預(yù)測(cè)后評(píng)價(jià)；

2、建設(shè)方案及投資估算后評(píng)價(jià)；

3、工藝技術(shù)后評(píng)價(jià)；

4、總圖運(yùn)輸、公用工程及輔助工程后評(píng)價(jià)；

5、競(jìng)爭(zhēng)力分析后評(píng)價(jià)；

6、風(fēng)險(xiǎn)分析后評(píng)價(jià)；

7、決策程序后評(píng)價(jià)。

三、項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程后評(píng)價(jià)

1、項(xiàng)目實(shí)施管理后評(píng)價(jià)；

2、工程質(zhì)量后評(píng)價(jià)；

3、工程建設(shè)周期后評(píng)價(jià)；

4、工程造價(jià)控制后評(píng)價(jià)；

5、實(shí)施結(jié)果后評(píng)價(jià)。

四、項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)后評(píng)價(jià)

1、項(xiàng)目資金籌措及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制后評(píng)價(jià)；

2、項(xiàng)目財(cái)務(wù)后評(píng)價(jià)；

3、國(guó)民經(jīng)濟(jì)后評(píng)價(jià)。

五、項(xiàng)目影響評(píng)價(jià)

1、經(jīng)濟(jì)影響評(píng)價(jià)；

2、環(huán)境影響評(píng)價(jià)；

3、社會(huì)影響評(píng)價(jià)。

六、項(xiàng)目可持續(xù)性評(píng)價(jià)

1、宏觀因素分析；

2、項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)力分析；

3、項(xiàng)目財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)可持續(xù)性分析；

4、項(xiàng)目可重復(fù)性分析。

評(píng)估依據(jù)：項(xiàng)目各階段的正式文件。主要包括項(xiàng)目自我評(píng)價(jià)報(bào)告、項(xiàng)目建議書及批復(fù)文件、可行性研究報(bào)告及批復(fù)

文件、總體設(shè)計(jì)與批復(fù)文件、項(xiàng)目建設(shè)開工報(bào)告、招投標(biāo)文件、批復(fù)的基礎(chǔ)設(shè)計(jì)概算、各類合同、工程概算調(diào)整報(bào)告及相關(guān)批復(fù)文件、工程監(jiān)理報(bào)告、竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告、項(xiàng)目運(yùn)行和企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)報(bào)表、與項(xiàng)目有關(guān)的審計(jì)報(bào)告、稽查報(bào)告和統(tǒng)計(jì)資料等。

七、后評(píng)估參與部門及其分工

本次后評(píng)估參與部門主要有投資管理部、市場(chǎng)商務(wù)部、物資管理部、財(cái)務(wù)資金部、生產(chǎn)管理部、技術(shù)質(zhì)量部、法律事務(wù)部、審計(jì)監(jiān)察部等。

投資管理部負(fù)責(zé)牽頭組織后評(píng)估各項(xiàng)工作有序開展，負(fù)責(zé)后評(píng)估報(bào)告的匯總編制等；

市場(chǎng)商務(wù)部負(fù)責(zé)市場(chǎng)預(yù)測(cè)后評(píng)價(jià)、項(xiàng)目建設(shè)管理后評(píng)價(jià)中有關(guān)項(xiàng)目招投標(biāo)、合同簽訂、合同履行及合同管理方面的實(shí)施情況評(píng)價(jià)、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理單位選擇合理性情況的評(píng)價(jià)、項(xiàng)目設(shè)計(jì)、施工中重大變更分析評(píng)價(jià)及各單項(xiàng)工程竣工結(jié)算評(píng)價(jià)、產(chǎn)品市場(chǎng)及營(yíng)銷競(jìng)爭(zhēng)力分析評(píng)價(jià)；

物資管理部會(huì)同制作管理部負(fù)責(zé)設(shè)備采購(gòu)方案、采購(gòu)招定標(biāo)及采購(gòu)合同簽訂與執(zhí)行情況的評(píng)價(jià)、對(duì)主要設(shè)備選型、設(shè)備性能的先進(jìn)性及采購(gòu)的設(shè)備質(zhì)量的評(píng)價(jià)、分析設(shè)備存在的問(wèn)題及原因，評(píng)價(jià)其影響；

技術(shù)質(zhì)量部會(huì)同制作管理部負(fù)責(zé)對(duì)工藝流程技術(shù)先進(jìn)性與合理性評(píng)價(jià)；

技術(shù)質(zhì)量部負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)工程質(zhì)量控制措施及制度，針對(duì)實(shí)施過(guò)程中存在的質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行分析評(píng)價(jià)。

制作管理部負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)工藝的靈活性及產(chǎn)品定位的準(zhǔn)確性、合理性，負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)項(xiàng)目產(chǎn)能達(dá)成率，負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)項(xiàng)目總平面布置圖、交通、儲(chǔ)運(yùn)、公用工程及輔助設(shè)施的合理性、負(fù)責(zé)分析評(píng)價(jià)總平面布置圖、儲(chǔ)運(yùn)、公用工程及輔助設(shè)施等因素對(duì)項(xiàng)目競(jìng)爭(zhēng)力的影響；

生產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)工程建設(shè)周期，分析實(shí)際工期與計(jì)劃工期的差異，并與同類項(xiàng)目進(jìn)行比較分析，評(píng)價(jià)試生產(chǎn)過(guò)程中存在的問(wèn)題及影響；

財(cái)務(wù)資金部會(huì)同投資管理部負(fù)責(zé)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)后評(píng)價(jià)，主要包括項(xiàng)目資金籌措及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的評(píng)價(jià)、財(cái)務(wù)效益評(píng)價(jià)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)可持續(xù)性分析評(píng)價(jià)；

法律事務(wù)部負(fù)責(zé)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析后評(píng)價(jià)，全面評(píng)價(jià)分析項(xiàng)目各類風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定及防范降低措施的合理性，評(píng)價(jià)分析風(fēng)險(xiǎn)判斷的準(zhǔn)確性；

審計(jì)監(jiān)察部會(huì)同市場(chǎng)商務(wù)部及物資管理部負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)工程施工及設(shè)備采購(gòu)環(huán)節(jié)的合規(guī)性；

審計(jì)監(jiān)察部負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)項(xiàng)目決策程序執(zhí)行的合理性。

第五篇：擔(dān)保項(xiàng)目保后管理辦法

擔(dān)保項(xiàng)目保后管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)擔(dān)保有限公司(以下簡(jiǎn)稱:公司)保后管理行為，有效防范和控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)擔(dān)保業(yè)務(wù)有效健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和國(guó)家法規(guī)及公司章程等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 保后管理是指從公司擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生直至擔(dān)保責(zé)任解除的全過(guò)程管理行為。它是對(duì)被擔(dān)保人和反擔(dān)保保證人履約意愿和履約能力的現(xiàn)狀及變化趨勢(shì)，進(jìn)行跟蹤、調(diào)查、監(jiān)控和分析，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題采取積極補(bǔ)救措施的工作過(guò)程。

第三條 保后管理目的為防范和緩釋擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保全擔(dān)保債權(quán)，減少擔(dān)保損失。

第四條

保后管理遵循以下基本原則:(一)依法合規(guī)，講求實(shí)效，動(dòng)態(tài)監(jiān)控，有效處分，規(guī)范操作。

(二)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理，分工協(xié)作，責(zé)任到人，工作到位。

第五條

本辦法適用于公司各類擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二章 組織和職責(zé)

第六條 公司（分公司）業(yè)務(wù)部（室）為保后檢查部門。

保后檢查實(shí)行項(xiàng)目經(jīng)理即為保后檢查經(jīng)理制。其職責(zé)為：

（一）定期和不定期對(duì)所管擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)保后檢查，并按《擔(dān)保質(zhì)量分類管理試行辦法》進(jìn)行項(xiàng)目質(zhì)量進(jìn)行初分。

（二）對(duì)保后檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時(shí)報(bào)告，并提出風(fēng)險(xiǎn)初步處臵預(yù)案。

（三）對(duì)不良擔(dān)保項(xiàng)目日常監(jiān)管，并協(xié)助法律保全部按公司批準(zhǔn)的處臵方案，根據(jù)《擔(dān)保代償及追償處臵管理辦法》對(duì)不良擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行司法訴訟和處臵。

（五）把保后檢查相關(guān)信息錄入信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“GMIS系統(tǒng)”）。

（六）收集、整理保后檢查資料，并按《擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》歸檔。

第七條 法律保全部為擔(dān)保資產(chǎn)保全管理部門。其職責(zé)為：

（一）為保后管理全過(guò)程提供法律支持。

（二）牽頭對(duì)不良擔(dān)保項(xiàng)目的司法訴訟。

（三）對(duì)業(yè)務(wù)部（室）不良擔(dān)保項(xiàng)目的保全和處臵進(jìn)行指導(dǎo)和協(xié)助。

第八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部為保后監(jiān)督部門。其職責(zé)為：(一)在擔(dān)保責(zé)任履行前，對(duì)項(xiàng)目的擔(dān)保條件和擔(dān)保要求的落實(shí)情況，按《風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要》（以下簡(jiǎn)稱“風(fēng)

控會(huì)紀(jì)要”）和《限上（限下）擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施和解除操作流程》要求進(jìn)行審核。

（二）對(duì)保后檢查工作質(zhì)量、實(shí)效進(jìn)行監(jiān)督、檢查和考核，對(duì)項(xiàng)目質(zhì)量初分進(jìn)行審核。

（三）組織保后管理匯報(bào)工作，提出風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和控制措施，完善保后管理制度。

（四）審核風(fēng)險(xiǎn)化解預(yù)案，監(jiān)督預(yù)案執(zhí)行情況。(五)協(xié)助業(yè)務(wù)部門和法律保全部對(duì)不良擔(dān)保項(xiàng)目的處臵。

（六）通過(guò)“GMIS系統(tǒng)”對(duì)保后管理工作實(shí)時(shí)監(jiān)控。

（七）對(duì)業(yè)務(wù)部門項(xiàng)目檔案進(jìn)行合規(guī)性檢查。分公司設(shè)臵風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗或?qū)嵭酗L(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理派駐制的，其職責(zé)另行規(guī)定。

第九條 審計(jì)稽核部為保后審計(jì)稽審部門。其職責(zé)為：

（一）對(duì)保后管理的全過(guò)程進(jìn)行審計(jì)稽核，全面揭示存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，提出完善保后管理制度的建議。

（二）對(duì)業(yè)務(wù)檔案、反擔(dān)保權(quán)證和其他具有法律性質(zhì)的文件歸檔情況進(jìn)行審計(jì)稽審。

（三）對(duì)在保后管理審計(jì)稽審中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，按公司相關(guān)制度提出初步責(zé)任認(rèn)定及處理意見(jiàn)。

（四）通過(guò)“GMIS系統(tǒng)”對(duì)保后管理工作實(shí)時(shí)審計(jì)稽審。

第三章 保后檢查

第十條 擔(dān)保項(xiàng)目按公司《限上（限下）擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施和解除操作流程》簽發(fā)，擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)部（室）即進(jìn)入保后檢查階段。保后檢查經(jīng)理在進(jìn)行保后檢查前，應(yīng)熟悉項(xiàng)目評(píng)審資料和上期保后檢查報(bào)告及其他相關(guān)情況，全面了解其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況以及各項(xiàng)資料所披露的關(guān)注點(diǎn)，做到檢查時(shí)有重點(diǎn)。

第十一條 保后檢查經(jīng)理在放款通知書或擔(dān)保合同（非融資類擔(dān)保）簽發(fā)后15個(gè)工作日內(nèi)，按《擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》要求對(duì)業(yè)務(wù)檔案、抵（質(zhì)）押權(quán)證和其他法律性文件進(jìn)行歸檔。

第十二條 保后檢查經(jīng)理應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行日常和定期的保后檢查，隨時(shí)掌握項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況。日常檢查以非現(xiàn)場(chǎng)檢查為主；定期檢查分為首次檢查、季度檢查、月度檢查、到期檢查，以現(xiàn)場(chǎng)檢查為主。

第十三條 日常檢查檢查時(shí)間不確定。保后檢查經(jīng)理應(yīng)根據(jù)被擔(dān)保人的情況，隨時(shí)保持與借款銀行（債權(quán)人）或合作平臺(tái)進(jìn)行溝通信息。了解資金賬戶的資金余額、現(xiàn)金流量、在建項(xiàng)目進(jìn)展情況，收集被擔(dān)保人和反擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、其他融資情況，以及上下游企業(yè)、所處行業(yè)及國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、相關(guān)部門提供的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等與保后管理相關(guān) 的情況。

第十四條 保后檢查經(jīng)理應(yīng)于以下規(guī)定時(shí)間進(jìn)行定期檢查，撰寫檢查報(bào)告，并經(jīng)業(yè)務(wù)部（室）負(fù)責(zé)人審閱通過(guò)后，通過(guò)“GMIS系統(tǒng)”向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送。

（一）首次保后檢查應(yīng)于公司擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生后30日內(nèi)完成現(xiàn)場(chǎng)檢查，并報(bào)送《首次保后檢查表》

（二）融資擔(dān)保項(xiàng)目擔(dān)保質(zhì)量為正常類的，應(yīng)于每季的最后一日完成現(xiàn)場(chǎng)檢查，并報(bào)送《保后檢查報(bào)告》。首次保后檢查未滿1個(gè)月的可不進(jìn)行本季度保后檢查。

（三）非融資擔(dān)保項(xiàng)目擔(dān)保質(zhì)量為正常類的，應(yīng)每6個(gè)月進(jìn)行定期檢查，并于6個(gè)月中的最后季末日完成《保后檢查報(bào)告》的報(bào)送。

（四）各類擔(dān)保項(xiàng)目擔(dān)保質(zhì)量為非正常類的項(xiàng)目，應(yīng)按本辦法“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處臵”章節(jié)的規(guī)定執(zhí)行，并于每月的最后一日完成《保后檢查報(bào)告》的報(bào)送。

（五）擔(dān)保到期30日前，應(yīng)完成到期檢查和《保后檢查報(bào)告》的報(bào)送。

第十五條 首次保后檢查的主要內(nèi)容

（一）融資擔(dān)保項(xiàng)目首次保后檢查的主要內(nèi)容。

1、通過(guò)核實(shí)擔(dān)保資金用途是否與申報(bào)和審批確定的用途相符。保后檢查經(jīng)理應(yīng)收集支付憑證并核實(shí)。

2、檢查后續(xù)擔(dān)保條件和擔(dān)保要求，以及相關(guān)合同條款

和承諾的落實(shí)情況。保后檢查經(jīng)理應(yīng)收集已落實(shí)的有效權(quán)證、具有法律性質(zhì)的文件和未落實(shí)的情況說(shuō)明。

3、了解財(cái)務(wù)狀況與評(píng)審期間有無(wú)重大變化。保后檢查經(jīng)理應(yīng)收集上月財(cái)務(wù)報(bào)表，對(duì)檢查時(shí)間距項(xiàng)目評(píng)審時(shí)間超過(guò)3個(gè)月以上的項(xiàng)目應(yīng)查詢?nèi)嗣胥y行信用報(bào)告。

4、對(duì)涉及項(xiàng)目的其他重點(diǎn)事項(xiàng)進(jìn)行檢查。

（二）非融資擔(dān)保項(xiàng)目首次保后檢查的主要內(nèi)容。

1、對(duì)履約擔(dān)保（投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等）應(yīng)核實(shí)公司提供履約擔(dān)保的主合同是否簽定，所簽合同內(nèi)容是否與項(xiàng)目評(píng)審了解內(nèi)容相符；合同目前執(zhí)行情況如何，是否有影響合同履約的因素，以及其他根據(jù)項(xiàng)目特征需要注意的事項(xiàng)。

2、對(duì)訴訟保全擔(dān)保應(yīng)了解庭審時(shí)間、庭審進(jìn)程、是否出現(xiàn)不利于被擔(dān)保人的證據(jù)，采取的應(yīng)對(duì)措施，等可能影響擔(dān)保責(zé)任的事項(xiàng)，以及法律保全部人員對(duì)判決的評(píng)估。

第十六條 融資擔(dān)保項(xiàng)目按季檢查的主要內(nèi)容。

1、了解被擔(dān)保人基本情況的變化。

①通過(guò)政府部門公開信息渠道或核實(shí)原件，了解營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等需行政許可批復(fù)證件的是否通過(guò)年檢，股權(quán)結(jié)構(gòu)、章程和重大人事事項(xiàng)是否發(fā)生變化，并收集已發(fā)生變化的有關(guān)資料。

②通過(guò)政府部門公開信息渠道和社會(huì)其他渠道，了解

有無(wú)違法、違規(guī)經(jīng)營(yíng)，有無(wú)經(jīng)濟(jì)糾紛，納稅是否正常，并收集有關(guān)事件的相關(guān)資料。

2、了解被擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。

①通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)察看，了解設(shè)備開工運(yùn)轉(zhuǎn)情況，員工數(shù)量增減變化，庫(kù)存變化及與賬戶數(shù)量是否相符；通過(guò)收集分析“三費(fèi)”（水費(fèi)、電費(fèi)、氣費(fèi)）中主要費(fèi)用和營(yíng)業(yè)稅（或增值稅）的繳納情況，判斷生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況變化。

②通過(guò)供銷合同與支付憑證的對(duì)照核實(shí)，了解經(jīng)營(yíng)范圍、供銷渠道、結(jié)算方式等方面是否出現(xiàn)重大變化。

③與法定代表人、管理人員面談，了解原材料和主要產(chǎn)品市場(chǎng)，生產(chǎn)技術(shù)和組織管理，經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和所處行業(yè)狀況，以及對(duì)外擔(dān)保，關(guān)聯(lián)企業(yè)及關(guān)聯(lián)交易等情況。

3、財(cái)務(wù)狀況及履約能力分析

①收集財(cái)務(wù)報(bào)表，通過(guò)與上年同期、上月、評(píng)審預(yù)測(cè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)相比較，了解財(cái)務(wù)變化情況及原因。根據(jù)行業(yè)特有關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和被擔(dān)保人所具有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)其重要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)進(jìn)行賬實(shí)、賬賬、賬表核對(duì)及分析。

②加強(qiáng)與借款銀行（債權(quán)人）或合作平臺(tái)聯(lián)系，了解現(xiàn)金流、本息回收、信用等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)分類狀況，對(duì)大額支付的用途進(jìn)行核實(shí)。

③通過(guò)對(duì)財(cái)務(wù)狀況、現(xiàn)金流、籌資計(jì)劃、債權(quán)實(shí)現(xiàn)的分析，并結(jié)合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況的調(diào)查，判斷其履約能力的變化。

④項(xiàng)目主要技術(shù)、工藝、設(shè)備是否出現(xiàn)較大變化，對(duì)項(xiàng)目會(huì)產(chǎn)生的影響等。

4、反擔(dān)保條件和要求的追蹤檢查。

①反擔(dān)保物權(quán)屬是否改變，是否出租、轉(zhuǎn)讓、征用、重復(fù)抵押等。抵押土地是否維持原有用途，有無(wú)新的開發(fā)利用；房屋及其他地上定著物形態(tài)、結(jié)構(gòu)是否改變，有無(wú)損毀。反擔(dān)保物價(jià)值是否下降。其他反擔(dān)保物應(yīng)根據(jù)其特征進(jìn)行檢查。

②對(duì)除不動(dòng)產(chǎn)外的抵（質(zhì)）押物，應(yīng)檢查抵（質(zhì)）押物的數(shù)量、價(jià)值、管理流程是否符合風(fēng)控會(huì)紀(jì)要要求執(zhí)行。

③對(duì)反擔(dān)保人主要檢查其資產(chǎn)情況、信用記錄、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、有無(wú)卷入經(jīng)濟(jì)糾紛、刑事訴訟，大額財(cái)產(chǎn)有無(wú)變化、外界評(píng)價(jià)等，分析其反擔(dān)保能力有無(wú)下降。

④對(duì)擔(dān)保條件和要求中需后續(xù)辦理，以及需進(jìn)一步完善的，了解落實(shí)進(jìn)展情況。

5、對(duì)項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)審審核意見(jiàn)、風(fēng)控會(huì)討論意見(jiàn)、歷次定期檢查和日常檢查所揭示和發(fā)現(xiàn)的可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的情況進(jìn)行檢查。

6、對(duì)被擔(dān)保人建設(shè)或施工的固定資產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目的檢查重點(diǎn)。

①建設(shè)項(xiàng)目的配套資金或施工項(xiàng)目的配套墊資資金是否落實(shí)，有無(wú)挪用和抽逃建設(shè)資金行為。

②項(xiàng)目進(jìn)展情況與擔(dān)保評(píng)審報(bào)告以及工程規(guī)劃是否相符，項(xiàng)目資金使用進(jìn)度與工程量是否匹配或與合同約定相符，能否如期竣工和達(dá)產(chǎn)。

③總投資是否突破，是否存在新的資金缺口；施工和設(shè)備墊資情況如何。

7、合作平臺(tái)的檢查。

①對(duì)政府融資平臺(tái)除按以上方面進(jìn)行檢查外，還應(yīng)了解政府對(duì)融資平臺(tái)相關(guān)承諾的落實(shí)情況，財(cái)政收入、支出和負(fù)債的變化情況。

②對(duì)提供反擔(dān)保的擔(dān)保公司，除對(duì)其資本金是否抽逃、擔(dān)保放大倍數(shù)、資產(chǎn)質(zhì)量及結(jié)構(gòu)、反擔(dān)保措施、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行檢查外，還應(yīng)按《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》對(duì)其進(jìn)行合規(guī)性檢查，按其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度進(jìn)行執(zhí)行情況檢查。

③對(duì)合作的小額貸款公司，除對(duì)其基本情況變化、資金籌集、資產(chǎn)質(zhì)量及結(jié)構(gòu)、擔(dān)保措施、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行檢查外，還應(yīng)按國(guó)家對(duì)小額貸款公司管理的相關(guān)規(guī)定對(duì)其進(jìn)

行合規(guī)性檢查，按其內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度進(jìn)行執(zhí)行情況檢查。

8、到期應(yīng)繳擔(dān)保費(fèi)的催收。

9、保后檢查經(jīng)理認(rèn)為需檢查的其他事項(xiàng)。

（二）非融資擔(dān)保項(xiàng)目每6個(gè)月檢查的主要內(nèi)容。重點(diǎn)了解提供履約擔(dān)保的主合同的履約情況，收集合同履約的依據(jù)，并根據(jù)項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告和檢查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行調(diào)查、甄別、判斷。訴訟保全擔(dān)保應(yīng)關(guān)注案件進(jìn)展，必要時(shí)可要求參加庭審的旁聽。

第十七條 到期前30日保后檢查的主要內(nèi)容。

（一）項(xiàng)目保后檢查經(jīng)理每月末應(yīng)根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)臺(tái)賬、“GMIS系統(tǒng)”掌握擔(dān)保業(yè)務(wù)全額或部分到期情況，在擔(dān)保全額到期前30日向被擔(dān)保人發(fā)送《擔(dān)保到期提示函》，收取蓋有公章或財(cái)務(wù)章的回執(zhí)，并了解解除擔(dān)保責(zé)任的方案。

（二）保后檢查經(jīng)理在擔(dān)保到期（含全額或部分到期）前30日，應(yīng)通過(guò)“GMIS系統(tǒng)”向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送經(jīng)部門（分公司）負(fù)責(zé)人審核的《擔(dān)保到期前保后檢查表》。保后檢查經(jīng)理在到期檢查時(shí)應(yīng)與借款銀行或合作平臺(tái)充分溝通信息。融資擔(dān)保類項(xiàng)目應(yīng)核查被擔(dān)保人賬戶資金是否充足、自有資金來(lái)源是否能按時(shí)到位，資金籌措方式是否可靠，解除擔(dān)保責(zé)任的方案的進(jìn)展等情況。非融資擔(dān)保類項(xiàng)目應(yīng)核查是否能按期具備解除擔(dān)保責(zé)任的各項(xiàng)條件。

（三）擔(dān)保到期前15日內(nèi)，保后檢查經(jīng)理應(yīng)加大日常

檢查的頻率，隨時(shí)了解被擔(dān)保人狀況和解除擔(dān)保責(zé)任方案的進(jìn)展變化情況，并于擔(dān)保到期前第3日，通過(guò)“GMIS系統(tǒng)”向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告相關(guān)情況。

第十八條 保后檢查經(jīng)理除按以上條款所列內(nèi)容對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行保后檢查外，還可根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況檢查的有利于防范風(fēng)險(xiǎn)的其他事項(xiàng)。

第十九條 擔(dān)保責(zé)任解除后，保后檢查經(jīng)理應(yīng)及時(shí)取得解除擔(dān)保責(zé)任的有效證明文件（須蓋公章），并于當(dāng)日錄入“GMIS系統(tǒng)”，擔(dān)保責(zé)任解除證明文件在2日內(nèi)按《業(yè)務(wù)檔案管理辦法》規(guī)定進(jìn)行歸檔。

第二十條 解除擔(dān)保責(zé)任項(xiàng)目的各類抵（質(zhì)）押權(quán)證和文件，保后檢查經(jīng)理按按《限上（限下）擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施和解除操作流程》、《擔(dān)保業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定進(jìn)行審查簽批后，交還所有人并作簽收登記。保后檢查經(jīng)理應(yīng)于當(dāng)日將移交信息錄入“GMIS系統(tǒng)”。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及處臵

第二十一條 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是公司擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生后到擔(dān)保責(zé)任完全終止前的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、控制和信息統(tǒng)計(jì)及報(bào)告等多項(xiàng)職能。

第二十二條 業(yè)務(wù)部（室）在保后檢查中需向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告的預(yù)警信號(hào)為按《擔(dān)保貸款質(zhì)量分類管理試行辦法》中可據(jù)此將擔(dān)保項(xiàng)目質(zhì)量劃分關(guān)注及以下為主要參考特征 的信息，其他融資類擔(dān)?？蓞⒄?qǐng)?zhí)行；非融資擔(dān)保項(xiàng)目為被擔(dān)保人違反或可能違反被擔(dān)保合同的條款，合同雙方并未取得一致性意見(jiàn)的情況。

第二十三條 保后檢查經(jīng)理在保后檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)于當(dāng)日向部門（分公司）負(fù)責(zé)人匯報(bào)。部門（分公司）負(fù)責(zé)人在3個(gè)工作日內(nèi)組織核實(shí)，并將核實(shí)情況匯報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)。如核實(shí)的情況達(dá)到定義的預(yù)警信號(hào)，業(yè)務(wù)部門在核實(shí)情況后1日內(nèi)通過(guò)“GMIS系統(tǒng)”向風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告，并將風(fēng)險(xiǎn)初步處臵預(yù)案報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)和法律保全部。

第二十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)和法律保全部接到業(yè)務(wù)部門報(bào)送的風(fēng)險(xiǎn)初步處臵預(yù)案后，應(yīng)立即進(jìn)行會(huì)商，并由風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律保全部分別對(duì)項(xiàng)目擔(dān)保條件和要求、相關(guān)合同進(jìn)行清理檢查或分公司風(fēng)險(xiǎn)管理崗和法律保全崗清理后分別報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部和法律保全部。風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)和法律保全部對(duì)初步處臵預(yù)案提出會(huì)商審查意見(jiàn)，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后回復(fù)業(yè)務(wù)部門。

第二十五條 擔(dān)保質(zhì)量分類為非正常類項(xiàng)目，保后檢查經(jīng)理應(yīng)每個(gè)月進(jìn)行不少于1次的保后檢查，并于月末最后一日完成《保后檢查報(bào)告》的報(bào)送。對(duì)在檢查中發(fā)現(xiàn)新的重大問(wèn)題應(yīng)按本辦法第二十三條執(zhí)行。檢查的主要內(nèi)容為：

（一）除已停產(chǎn)、已訴訟的非正常類項(xiàng)目，應(yīng)按正常類項(xiàng)目季度檢查內(nèi)容進(jìn)行檢查，同時(shí)還應(yīng)重點(diǎn)檢查被擔(dān)保

人是否按處臵預(yù)案要求執(zhí)行，執(zhí)行效果如何，預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)是否減弱或全部解除等內(nèi)容。

（二）已停產(chǎn)、已訴訟的非正常類項(xiàng)目主要檢查是否存在重組的可能；重組方案的進(jìn)展情況和遇到的問(wèn)題，以及解決問(wèn)題的措施；訴訟進(jìn)展情況及存在問(wèn)題；被擔(dān)保人和保證人的資產(chǎn)狀況等內(nèi)容。

第二十六條 業(yè)務(wù)部門應(yīng)于每月5日前將上月檢查的非正常類項(xiàng)目和新增初步處臵預(yù)案項(xiàng)目的檢查匯總情況通過(guò)“GMIS系統(tǒng)”報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)管理部，風(fēng)險(xiǎn)管理部于每月10日前在風(fēng)控會(huì)上進(jìn)行報(bào)告，并形成新的項(xiàng)目處臵方（預(yù)）案，直至風(fēng)險(xiǎn)因素解除和擔(dān)保損失清償完畢。

第二十七條 風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律保全部、審計(jì)稽核部應(yīng)協(xié)助業(yè)務(wù)部門對(duì)非正常類項(xiàng)目的檢查、管理。對(duì)涉及訴訟的項(xiàng)目，訴訟程序應(yīng)由法律保全部牽頭執(zhí)行，業(yè)務(wù)部（室）協(xié)助。

第二十八條 對(duì)不良擔(dān)保項(xiàng)目的處臵應(yīng)按《擔(dān)保代償及追償處臵管理辦法（試行）》執(zhí)行。

第五章 保后監(jiān)督

第二十九條 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)充分利用“GMIS系統(tǒng)”監(jiān)督項(xiàng)目具體風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)情況。其監(jiān)督的重點(diǎn)主要是：

（一）對(duì)擔(dān)保質(zhì)量分類為非正常類項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及處臵方（預(yù)）案執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)督。

（二）對(duì)保后檢查及時(shí)性、保后檢查報(bào)告規(guī)范性進(jìn)行監(jiān)督。

（三）對(duì)業(yè)務(wù)部（室）保后管理工作進(jìn)行提示和督導(dǎo)。

（四）根據(jù)“GMIS系統(tǒng)”提供的業(yè)務(wù)總量，資產(chǎn)質(zhì)量結(jié)構(gòu)，區(qū)域分布、行業(yè)投向以及擔(dān)保產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等情況變化，監(jiān)測(cè)業(yè)務(wù)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況。

（五）其他。

第三十條 風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)于每月1日對(duì)45日內(nèi)擔(dān)保責(zé)任將到期的項(xiàng)目向業(yè)務(wù)部（室）進(jìn)行提示，并核收《擔(dān)保到期前保后檢查表》，并于每月5日前完成擔(dān)保到期前保后情況的匯總工作，并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

第三十一條 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)于項(xiàng)目擔(dān)保到期前第15日和第3日下班前，通過(guò)“GMIS系統(tǒng)”了解項(xiàng)目解除擔(dān)保責(zé)任的方案是否發(fā)生變化，如有變化應(yīng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人和分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

第三十二條 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理應(yīng)于每月10日前完成對(duì)業(yè)務(wù)部（室）的保后檢查報(bào)告（表）和非正常類項(xiàng)目、新增初步處臵預(yù)案項(xiàng)目檢查的匯總工作，并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)。

第三十三條 風(fēng)險(xiǎn)管理部每季度第一個(gè)月15日前應(yīng)組織召開風(fēng)控會(huì)，參會(huì)人員有《風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)工作制度》規(guī)定的風(fēng)控會(huì)參會(huì)人員，業(yè)務(wù)部（室）、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律保全部、審計(jì)稽核部相關(guān)人員。各部門相關(guān)人員對(duì)保后檢查和擔(dān)保質(zhì)量分類情況進(jìn)行匯報(bào)，風(fēng)控會(huì)對(duì)非正常項(xiàng)目處

臵預(yù)案進(jìn)行審議，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目質(zhì)量進(jìn)行分類。

第三十四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部可根據(jù)對(duì)保后檢查工作的審核情況，可采取獨(dú)立或與保后檢查經(jīng)理一道對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)保后檢查，以審核保后檢查報(bào)告所反映的情況是否與被檢查人的情況相符，并對(duì)其保后檢查質(zhì)量進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第三十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理部每年應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)檔案、保后檢查資料、反擔(dān)保權(quán)證和其他具有法律性質(zhì)的文件進(jìn)行進(jìn)行2次檢查，以保證相關(guān)資料的真實(shí)性、合規(guī)性、完整性、歸檔的及時(shí)性。

第三十六條 審計(jì)稽核部每季應(yīng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任產(chǎn)生項(xiàng)目和擔(dān)保責(zé)任解除項(xiàng)目的審批合規(guī)性按《限上（限下）擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)施和解除操作流程》進(jìn)行稽核。

第三十七條 審計(jì)稽核部應(yīng)通過(guò)“GMIS系統(tǒng)”對(duì)保后管理進(jìn)行實(shí)時(shí)的審計(jì)稽核。

第三十八條 審計(jì)稽核部每年應(yīng)對(duì)保后檢查和保后監(jiān)督以及保后管理工作移交等工作進(jìn)行全面的審計(jì)稽核，以確保保后工作的合規(guī)有序開展，防范和緩釋擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保全擔(dān)保債權(quán)，減少擔(dān)保損失。

第六章 工作移交

第三十九條 保后管理經(jīng)辦人的工作移交。原保后檢查經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作崗位變動(dòng)時(shí)，必須在部門負(fù)責(zé)人主持和監(jiān)交下，同接手保后檢查經(jīng)理或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)其負(fù)責(zé)的信貸客戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行鑒定，形成書面交接材料，由原經(jīng)辦人、接手人、監(jiān)交人簽字后登記存檔。工作移交后，接手人對(duì)接

手的信貸客戶承擔(dān)貸后管理工作職責(zé)。

第四十條 分公司部門負(fù)責(zé)人的工作移交。原業(yè)務(wù)部門或風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人工作崗位變動(dòng)時(shí)，必須在分公司負(fù)責(zé)人主持和監(jiān)交下，同接手業(yè)務(wù)部門或風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人對(duì)其負(fù)責(zé)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行鑒定，形成書面交接材料，由原負(fù)責(zé)人、接手負(fù)責(zé)人、監(jiān)交人簽字后登記存檔。

第四十一條 公司部門（分公司）負(fù)責(zé)人的工作移交。原負(fù)責(zé)人工作崗位變動(dòng)時(shí)，應(yīng)在審計(jì)稽核部主持和監(jiān)交下，同接手對(duì)其負(fù)責(zé)的信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行鑒定（已離任審計(jì)的，以離任審計(jì)為準(zhǔn)），形成書面交接材料。

第五章 考核和責(zé)任追究

第四十二條 各保后管理部門（分公司）應(yīng)建立對(duì)保后管理工作的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，把保后管理指標(biāo)作為對(duì)保后管理人員業(yè)績(jī)考核的重要內(nèi)容，并與考核績(jī)效掛鉤。

第四十三條 公司應(yīng)對(duì)保后管理工作納入績(jī)效的考核，實(shí)行綜合評(píng)價(jià)。

第四十四條 保后管理考核既要考核過(guò)程，主要考核保后管理的各項(xiàng)規(guī)定和要求是否落實(shí)到位，也要考核結(jié)果，主要考核擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效控制，擔(dān)保資產(chǎn)質(zhì)量有無(wú)明顯提高。

第四十五條 對(duì)于保后管理中表現(xiàn)突出的部門、個(gè)人應(yīng)按公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于及時(shí)發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)并處理得當(dāng)降低損失的，可由分管領(lǐng)導(dǎo)提議，按公司規(guī) 16

定進(jìn)行審議后給予相關(guān)人員適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。

第四十六條 保后管理各部門和人員應(yīng)高度重視保后管理工作，做到盡職盡責(zé)、嚴(yán)謹(jǐn)高效，因疏于職守對(duì)工作造成下列問(wèn)題的，按公司相關(guān)規(guī)定給予處分：

（一）未按本辦法要求進(jìn)行保后管理；

（二）對(duì)不良資產(chǎn)監(jiān)管不嚴(yán)、清收轉(zhuǎn)化不力，造成擔(dān)保資產(chǎn)質(zhì)量惡化；

（三）擔(dān)保資產(chǎn)質(zhì)量和收費(fèi)率達(dá)不到規(guī)定要求；

（四）遺失擔(dān)保原始資料，對(duì)貸款人利益造成損害；

（五）在保后管理中隱瞞問(wèn)題或不及時(shí)反映和處理問(wèn)題，造成貸款風(fēng)險(xiǎn)增大。

（六）其他違規(guī)違紀(jì)行為。

第六章 附 則

第四十七條 本辦法由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)解釋、修訂。附件：1.《首次保后檢查表》

2.《保后檢查報(bào)告》（融資類）模板 3.《保后檢查報(bào)告》（非融資類）模板 4.《擔(dān)保到期提示函》 5.《擔(dān)保到期前保后檢查表》