第一篇：恐怖活動組織和人員認定模式研究

恐怖活動組織和人員認定模式研究

摘 要：《反恐怖主義法》確定了“以行政認定為主，司法認定為輔”的“雙軌制”恐怖活動組織和人員認定模式，這是對我國反恐實踐經(jīng)驗的科學(xué)總結(jié)，但是《反恐怖主義法》在認定模式上仍有完善的空間。

關(guān)鍵詞：恐怖活動組織和人員；認定模式；行政認定；司法認定

2016年1月1日《中華人民共和國反恐怖主義法》（以下簡稱《反恐怖主義法》）正式實施，該法共97條，從九個方面對打擊恐怖主義做了全面規(guī)定，是我國長期與恐怖主義斗爭的經(jīng)驗總結(jié)。無論從法律效力還是規(guī)范內(nèi)容上，《反恐怖主義法》標(biāo)志著我國反恐實踐向前邁進了一大步?！斗纯植乐髁x法》第二章第12至16條系統(tǒng)規(guī)定了恐怖活動組織和人員的認定，確定了我國“雙軌制”的認定模式，相比過去僅有行政性規(guī)范和法律性文件規(guī)定有了較大進步，但在認定模式上仍有完善的空間。

一、恐怖活動組織和人員認定模式概述

縱觀世界各國反恐法律和實踐，對恐怖活動組織和人員的認定大體有以下兩種方法：

1.行政認定

行政認定，是指行政機關(guān)根據(jù)認定標(biāo)準(zhǔn)依法對相關(guān)組織和人員是否為恐怖組織和恐怖人員進行確認并公布的行為。美國和英國是行政認定的典型模式。行政認定的優(yōu)勢表現(xiàn)在：首先，行政認定具有主動性。行政機關(guān)對恐怖組織和人員的認定無需相關(guān)申請，這種方式有利于在恐怖活動發(fā)生之前有防止和打擊恐怖勢力；其次，行政認定具有高效性。行政行為的價值取向是“效率優(yōu)先，兼顧公平”，行政認定的高效能對恐怖組織和人員做出快速反應(yīng)；再次，行政認定具有應(yīng)變性?？植阑顒咏M織為了生存需要，經(jīng)常變換名稱和地址，行政認定程序簡便能及時把握恐怖活動組織的新動態(tài)。不可否認，在具有諸多優(yōu)點的前提下，行政認定也存在著行政機關(guān)自由裁量權(quán)過大、公開程度不高、證據(jù)規(guī)格較低、缺乏監(jiān)督程序等缺點。

2.司法認定

司法認定，是指法院在刑事訴訟中根據(jù)案件事實和法律標(biāo)準(zhǔn)對相關(guān)組織和人員的身份進行確認的行為。俄羅斯、德國等國家采取司法認定模式。司法認定的優(yōu)勢表現(xiàn)在：首先，司法認定具有公平性。司法行為的價值取向是“公平優(yōu)先，兼顧效率”，法院在訴訟活動中保持中立立場，嚴(yán)格遵循“以事實為根據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩”的訴訟原則，相比行政認定更為公平；其次，司法認定證據(jù)規(guī)格更高。刑事訴訟過程中，證據(jù)的采信必須排除合理懷疑，在對恐怖組織和人員的認定中，如果對證明的相關(guān)事實還存在“合理懷疑”，就不能確認恐怖活動組織或個人的性質(zhì)。①再次，司法認定有更完善的救濟程序。司法認定是在刑事訴訟過程中完成的，被認定的組織和個人可以依照普通刑事訴訟的救濟程序?qū)で缶葷?。同理，除了上述?yōu)點，司法認定也存在反應(yīng)遲鈍、事后確認、相對滯后的缺點。

采取不同的認定方法就會出現(xiàn)不同的認定模式，主要分為“單一制”和“雙軌制”。所謂“單一制”就是僅采用行政認定或司法認定一種方式確認恐怖組織和人員；“雙軌制”指同時采用兩種方式來確認恐怖組織和人員，但不同國家側(cè)重可能不同。當(dāng)今各國實行“單一制”認定模式的較少，較多國家都是采用“雙軌制”認定模式。

二、我國《反恐怖主義法》第二章內(nèi)容評述

中國《反恐怖主義法》2016年1月1日正式實施，該法第二章用5個條文明確規(guī)定了恐怖活動組織和人員的認定標(biāo)準(zhǔn)、認定主體、認定申請、認定后果、認定救濟等內(nèi)容。我國《反恐怖主義法》采取“雙軌制”的認定模式，以行政認定為主，司法認定為輔。從我國反恐實踐經(jīng)驗來看，這種認定模式具有以下優(yōu)勢：

1.有效預(yù)防恐怖主義活動

《反恐怖主義法》第12條明確規(guī)定國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)是認定恐怖活動組織和人員的行政機關(guān)，相關(guān)機關(guān)對于需要認定恐怖活動組織和人員的，應(yīng)當(dāng)向國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)提出申請。以行政認定為主一方面延續(xù)了我國2011年《關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定》的相關(guān)規(guī)定，另一方面也符合反恐實踐需求?？植乐髁x活動具有高度隱蔽性，一旦發(fā)生將造成嚴(yán)重后果。行政機關(guān)在恐怖主義活動發(fā)生之前主動認定其性質(zhì)，采取預(yù)防措施，將有效避免恐怖活動的發(fā)生。

2.高效打擊恐怖主義活動

當(dāng)前恐怖主義活動國際化、智能化程度越來越高，反恐工作涉及社會生活的各個領(lǐng)域，愈加強調(diào)綜合性。以行政認定為主，是在充分考慮行政權(quán)的特點及國內(nèi)外反恐形勢做出的正確選擇。首先，行政權(quán)行使范圍廣泛，有利于綜合各種反恐情報信息和執(zhí)法手段，切實滿足反恐實踐工作需要；其實，行政機關(guān)上下級之間領(lǐng)導(dǎo)與被領(lǐng)導(dǎo)的組織關(guān)系，能夠確保認定結(jié)果的統(tǒng)一性與權(quán)威性，保證令行禁止。最后，行政程序更為簡便靈活，能夠?qū)Ψ纯中蝿葑龀隹焖俜磻?yīng)，調(diào)整認定名單，充分考慮國家利益與外交政策，有效采取行政制裁措施。

3.保證反恐工作的公正性

《反恐怖主義法》第16條規(guī)定人民法院在審判刑事案件的過程中，可以依法認定恐怖活動組織和人員。在行政認定之外，輔以司法認定說明我國在反恐怖主義工作中，不僅強調(diào)反恐工作的實效性和高效性，更強調(diào)反恐工作的公正性。司法認定具有更嚴(yán)的程序規(guī)范、更高的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，更完善的救濟手段，司法認定不僅能確保認定結(jié)果的公正，更能保障相關(guān)人員的合法權(quán)利，是行政認定的有效補充。

三、完善我國恐怖組織和人員認定模式

《反恐怖主義法》所確立的“以行政認定為主，以司法認定為輔”的雙軌制認定模式沿襲了我國一貫做法，符合我國反恐實踐，具有科學(xué)合理性，但五個法條的規(guī)定畢竟過于簡單，有待進一步完善。

1.行政認定與司法認定的銜接機制不明

行政認定與司法認定的銜接涉及兩個問題：其一是司法認定的結(jié)果是否需要行政認定的再次確認？其二是行政認定的結(jié)果是否能在刑事審判中直接適用？對于第一個問題，第16條規(guī)定“對于在判決生效后需要由國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)予以公告的，適用本章的有關(guān)規(guī)定?！庇纱丝芍?，《反恐怖主義法》并未對司法認定是否需要行政認定的確認做出直接規(guī)定，但對公告情況做出明確規(guī)定，公告是認定的后置程序，由此推知，司法認定后無需行政認定的確認，需要公告的，必須由行政認定的公告機構(gòu)予以公告。對于第二個問題，學(xué)者們有不同的理解。一種觀點認為，司法認定程序可以在行政認定的基礎(chǔ)上將證明責(zé)任的分配進行相應(yīng)調(diào)整，即在一定程度上實行證明責(zé)任的倒置。②一種觀點認為，法院在認定程序中，直接依據(jù)我國行政證據(jù)與刑事證據(jù)的程序銜接制度，國家反恐怖主義領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)在認定恐怖活動組織和人員時依據(jù)的證據(jù)可以依法被轉(zhuǎn)換為刑事證據(jù)使用。經(jīng)兩造質(zhì)證后，再決定是否采用。這種機制形式上雖未涉及行政認定結(jié)果，但是實質(zhì)上利用了行政認定依據(jù)的行政證據(jù)，有利于保障司法公平正義的實現(xiàn)。③司法認定相比行政認定，在證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)上要求更高，在刑事訴訟過程中直接采用行政認定的結(jié)果在一定程度上抵消了司法審查的功能，甚至導(dǎo)致行政權(quán)向司法權(quán)的擴張，所以直接采用并不可取。對證據(jù)責(zé)任進行調(diào)整，在肯定行政認定的基礎(chǔ)上，讓被告承擔(dān)否定認定的舉證責(zé)任，有違“疑罪從無”、“任何人都不得自證其罪”的原則。筆者認為在司法認定中，將行政認定的證據(jù)進行質(zhì)證再依法采用更符合司法程序的精神。

2.行政?J定效果單一

根據(jù)《反恐怖主義法》第14條規(guī)定，對認定為恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)?？v觀世界各國，行政認定后可能導(dǎo)致的效果有：查封、扣押、凍結(jié)、沒收財產(chǎn)；取締該組織的相關(guān)活動；限制成員活動并制裁該組織成員等。我國僅規(guī)定“凍結(jié)”，缺乏對物力和人力的措施，使得行政認定的效果大打折扣。建議今后修改《反恐怖主義法》時，可以增加對財力的沒收財產(chǎn)、對物力的查封、扣押、對人力的驅(qū)逐出境等措施。

3.完善行政認定的救濟手段

司法認定適用刑事訴訟中的程序救濟規(guī)則，但行政認定的救濟，《反恐怖主義法》僅規(guī)定復(fù)核程序。對此，我國多數(shù)學(xué)者認為，對于行政認定應(yīng)當(dāng)進行社會監(jiān)督和國家機關(guān)監(jiān)督，救濟途徑也應(yīng)采取行政復(fù)議、司法審查等制度。也有少數(shù)學(xué)者認為，由于國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)層級高，司法審查和社會監(jiān)督會影響其權(quán)威性，不符合我國國情。④筆者認為，行政認定作為一項具體行政行為，行政訴訟是對其進行司法審查和行政相對人進行權(quán)利救濟的重要制度。行政訴訟作為公民權(quán)利救濟的最后手段，《反恐怖主義法》不應(yīng)阻卻公民的權(quán)利救濟途徑，而應(yīng)允許提起行政訴訟。

[注釋]

①杜邈.中國恐怖活動組織和人員認定雙軌制研究[J].中國人民公安大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版），2016，（01）：67-73.②倪春樂.比較與借鑒：論恐怖主義犯罪追訴中的恐怖組織認定[J].中國人民公安大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）2012，（1）：120-126.③參見許尚豪，康健.恐怖活動組織與人員的認定程序研究[J].山東社會科學(xué)2016，（3）：112-118.④轉(zhuǎn)引自許尚豪，康健.恐怖活動組織與人員的認定程序研究[J].山東社會科學(xué)2016，（3）：112-118.基金項目：本文是湖北警官學(xué)院2016年院級科研項目《研究》成果，項目編號：2016YB001。

（作者單位：中南財經(jīng)政法大學(xué)在讀博士，湖北警官學(xué)院，湖北 武漢 430034）

第二篇：防范和打擊暴力恐怖活動工作制度

防范和打擊暴力恐怖活動工作制度

為確保本校師生人身安全，維護正常教學(xué)秩序，建設(shè)平安校園，特制訂本制度。

一、成立由相應(yīng)人數(shù)組成的護校隊，設(shè)立護校隊辦公室，落實專人負責(zé)辦公事宜。

二、護校隊的職能是：搞好校園日常值班、巡邏；收集、掌握可能危害師生生命安全信息、恐怖信息、黃色信息，并及時向公安機關(guān)和主管部門報告；按有關(guān)要求處置校園突發(fā)暴力恐怖事件，最大程度地減少暴力恐怖活動造成的危害。

三、建立校園視頻監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)24小時對校園教室、寢室、食堂等重點部位的樓道、出入口的實時監(jiān)控。

四、配備警棍、鋼叉、盾牌、辣椒水等防護器材，落實“人防、物防、技防”措施。

五、強化涉及師生的矛盾糾紛排查，做到不漏排、不激化，及時化解，排查率達100℅，堅決防止因矛盾糾紛引發(fā)惡性事件。

六、加強轄區(qū)高危人員的排查，及時、全面排查肇事肇禍精神病人、揚言報復(fù)社會可能鋌而走險人員、因個人生活發(fā)生重大變故舉止反常人員，通過公安機關(guān)、政府部門對這類采取管控措施。

七、切實加強學(xué)生安全法制教育，制定安全預(yù)案、組織安全演練、提高自防能力。

李溪鎮(zhèn)天山小學(xué)

二〇一〇年六月六日

第三篇：組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)和人員崗位職責(zé)

游泳池崗位職責(zé)

(一)救生員職責(zé)

1．池內(nèi)負責(zé)安全工作的人員按區(qū)域劃分，做到思想高度集中，認真負責(zé)巡視所轄區(qū)域。不準(zhǔn)瞌睡、閑談、看書報或做其它與值班工作無關(guān)的事情，手機不得帶上池臺。發(fā)現(xiàn)溺水者要迅速冷靜處理，做好搶救工作并及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報告。

2． 上班集中精神，不得與無關(guān)人員閑談，救生臺不得空崗，無關(guān)人員不得進入池面。

3． 勤觀察，注意游泳者的動向，防止發(fā)生意外，保證游泳者的安全。禮貌勸阻池邊跳水、追逐、打鬧者。4．認真做好每天的清場工作。

5．如遇雷雨天氣，要迅速安排游泳者上岸，確保人身安全。(二)水質(zhì)員職責(zé)

1.負責(zé)游泳池水質(zhì)的測驗和保養(yǎng)。

2.每日定時消毒，確保人員安全下向泳池中投放凈化及消毒藥物，進行凈化和消毒。

3.有必要清池時，通知所在組組長，在前一天晚上停止開放后，向泳池中投放凈化藥品，確保水質(zhì)達標(biāo)。(三)售票員職責(zé)

1． 提前15分鐘到崗售票，禮貌待人，細心周到，不得與買票者發(fā)生爭執(zhí)。2． 到校財務(wù)領(lǐng)取票務(wù)本，管理好錢財物。3.提前30分鐘停止售票，清點票款。(四)檢票員職責(zé) 1.提前10分鐘到崗，做好準(zhǔn)備工作。

2.待人和氣，認真做好票上記時間、撕票工作，不得私自截留泳票。3.提前30分鐘停止檢票，做好門口整潔。(五)發(fā)鎖員職責(zé) 1.提前10分鐘到崗。

2.工作細心周到，遇有問題，耐心解釋，不得與他人發(fā)生爭執(zhí)。3.如有難以解決的問題，可交與組長處理。(六)衛(wèi)生打掃員職責(zé) 1.提前10分鐘做好衛(wèi)生工作。

2.不得在更衣室堆放雜物、垃圾；及時清理泳池內(nèi)外的各種雜物及垃圾。

3.與人和善，不得與人發(fā)生爭執(zhí)，兼顧更衣室安全防盜工作。

第四篇：幼兒園教學(xué)模式和教學(xué)案例研究

1．簡述蒙臺梭利關(guān)于兒童的發(fā)展觀與學(xué)習(xí)觀。

答：蒙臺梭利認為，兒童具有一種強烈的、天賦的內(nèi)在潛力，這是一種本能自發(fā)沖動的生命力，促進著兒童不斷發(fā)展。蒙臺梭利關(guān)于兒童的發(fā)展觀和學(xué)習(xí)觀表現(xiàn)在：

1、兒童發(fā)展具有“胚胎期”。心理胚胎期是人類所特有的，是出生之后形成的最初心理萌芽期，是兒童通過無意識地吸收外界刺激而形成各種心理活動能力的時期；

2、兒童發(fā)展具有階段性。蒙臺梭利是以發(fā)展觀點看待兒童的，兒童處于一個不斷發(fā)展的過程中，這種發(fā)展呈現(xiàn)出階段性。兒童心理的發(fā)展分為以下三個階段，各個階段表現(xiàn)出不同的特點。第一階段（0--6歲）是兒童各種心理功能的形成期 第二階段（6--12歲）是兒童心理相對平穩(wěn)發(fā)展的時期，是兒童有意識地學(xué)習(xí)，增長學(xué)識和才藝的階段。第三階段（12--18歲）是兒童身心經(jīng)歷巨大變化并走向成熟的時期；

3、兒童發(fā)展具有敏感期。兒童在某個年齡期間會對某種特定技能表現(xiàn)出強烈的興趣及學(xué)習(xí)能力，蒙臺梭利將這段時期稱為“敏感期”；

4、兒童發(fā)展和學(xué)習(xí)是在“工作”中實現(xiàn)的。蒙臺梭利認為，兒童最主要的活動不是福祿貝爾所推崇的游戲，“工作”才是兒童最主要和最喜愛的活動，而且只有工作才能培養(yǎng)兒童多方面的能力，并促進兒童心理的全面發(fā)展。

4、兒童發(fā)展和學(xué)習(xí)是在“工作”中實現(xiàn)的：蒙臺梭利指出，活動在兒童心理發(fā)展中有著極其重要的意義。兒童最主要的活動不是福祿貝爾所推崇的游戲，“工作”才是兒童最主要和最喜愛的活動，而且只有工作才能培養(yǎng)兒童多方面的能力，并促進兒童心理的全面發(fā)展。

蒙臺梭利認為，兒童工作與成人工作不同，兒童工作是內(nèi)在本能的驅(qū)使，遵循自然的法則，兒童工作以自我實現(xiàn)為內(nèi)在工作目標(biāo)和動力，沒有外在目標(biāo)；兒童工作是一種創(chuàng)造性、活動性和建構(gòu)性的工作，兒童工作是他自己獨立完成的、無人可以替代的工作，兒童工作是適應(yīng)環(huán)境、以環(huán)境為媒介來充實自我、形成自我并塑造自我的過程，蒙臺梭利關(guān)于兒童的教學(xué)觀表現(xiàn)為：

1、以兒童為中心。提倡以兒童為中心，以活動為中心，以經(jīng)驗為中心的新三中心論。

2、不教的教育。讓兒童自發(fā)性地主動學(xué)習(xí)，自己建構(gòu)完善的人格，實行自我教育。

3、把握兒童的敏感期。零至六歲幼兒會出現(xiàn)特定的喜好傾向，若順著敏感期掌握最佳的學(xué)習(xí)時期，即可得到最大的學(xué)習(xí)效果。

4、教師扮演協(xié)助者的角色。

教師的工作是觀察兒童內(nèi)心的需要，為他們設(shè)計環(huán)境，示范教具，做學(xué)習(xí)的準(zhǔn)備工作。

5、完全人格的培養(yǎng)。透過環(huán)境的設(shè)計、教具的操作，使兒童一步步建構(gòu)完善的人格，為完美一生奠定品格和智慧的基礎(chǔ)。

6、尊重兒童的成長步調(diào)。如果兒童專心的時刻被打斷，就會養(yǎng)成虎頭蛇尾的草率習(xí)性，如果尊重兒童的需要，允許他延長工作時間，則能自然地培養(yǎng)兒童的專注力和持久性。

7、混齡教學(xué)。不同年齡兒童能大教小，小學(xué)大，彼此會相互模仿、學(xué)習(xí)，可養(yǎng)成兒童樂于助人的良好社會行為。

8、豐富的教材與教具。蒙臺梭利教具種類繁多，這些教具并非是教師用來教學(xué)的工具，而是兒童工作的材料，豐實的教材就是蒙氏教具，也可以說教具是對教材的補充，兒童透過由淺入深操作教材，從自我重復(fù)操作練習(xí)中，建構(gòu)完善的人格。

2．如何理解蒙臺梭利教學(xué)內(nèi)容的要點和聯(lián)系？

答：教學(xué)內(nèi)容主要分為兩大部分，一是團體教育活動內(nèi)容，二是區(qū)域教育活動內(nèi)容。團體教育活動又稱為線上活動，主要是教師和兒童一起在線上圍成圓圈進行的綜合主題活動。團體活動的內(nèi)容豐富多彩，主要是走線，走線的目的是讓兒童身心放松，調(diào)整注意力，自我控制的協(xié)調(diào)和生理、心理的協(xié)調(diào)，達到平衡穩(wěn)定而進入學(xué)習(xí)狀態(tài)。團體教育活動還可以根據(jù)兒童發(fā)展的情況、兒童周圍環(huán)境變化的情況特別是自然界變化的情況和社會變化的情況進行多種安排；方式和手段多種多樣，可以通過語言活動、身體活動來進行，可以通過藝術(shù)創(chuàng)造來進行，或者外出參觀訪問來進行。

 區(qū)域教育活動內(nèi)容主要包括：日常生活教育、感覺教育、語言教育、數(shù)學(xué)教育、自然科學(xué)教育、歷史地理教育和藝術(shù)教育等，兒童在不同的活動區(qū)域自由選擇、操作不同的教具。教師提前為兒童準(zhǔn)備好活動環(huán)境，兒童通過自發(fā)活動提升自我。區(qū)域教育活動有一個重要的原則：將所有區(qū)域或教育活動的內(nèi)容都物化為符合兒童特點的幼兒操作的活動材料。教師精心準(zhǔn)備的“環(huán)境”和“活動材料”來實現(xiàn)促進兒童的發(fā)展。教育內(nèi)容由五個方面組成：

一、日常生活教育：教室常規(guī)；生活禮儀及社交行為；對環(huán)境的關(guān)心；對自己的照顧；大肌肉的運動；動作協(xié)調(diào)。實際日常生活練習(xí)是蒙臺梭利基本課程中非常重要的內(nèi)容，是其他課程的基礎(chǔ)。

二、感覺教育：從出生之日開始，兒童就處于刺激豐富的環(huán)境中。兒童用感官無意識地接收各種經(jīng)驗，并納入心靈中。根據(jù)蒙臺梭利的觀點，兒童兩歲以后，就可以借助一些為他們精心準(zhǔn)備好的具體材料，能進行分類。感官經(jīng)驗?zāi)芨倪M并迅速增強兒童的感知覺，為進一步的智力發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

三、語言教育：語言是智慧的工具，也是智慧的途徑。語文教育的目的，可幫助兒童使用正確的語言表達自己的思想。善于表達的人，不僅能更快吸收新的信息，而且能盡快建立良好的人際關(guān)系。語言是促使人類進步最有力的工具，是影響兒童未來發(fā)展的最大動力，兒童的語言不是雙親傳給的，是出生后從環(huán)境中學(xué)來的。語文教育目的在于培養(yǎng)兒童的認讀能力、書寫能力、聽、說能力、欣賞文學(xué)能力，重點在于幫助幼兒早期閱讀并培養(yǎng)良好的思想道德品質(zhì)。

四、數(shù)學(xué)教育：數(shù)學(xué)思考能力起源于許多在學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)之前就經(jīng)歷過、看起來與數(shù)學(xué)毫不相干的活動。蒙臺梭利認為，秩序、精確和順序感來源于生活。而感覺材料為她所說的“數(shù)學(xué)頭腦”奠定了基礎(chǔ)。數(shù)學(xué)上的順序開始于對熟悉的感覺經(jīng)驗的擴展。

五、科學(xué)文化教育（包括美術(shù)、音樂、地理、歷史、動植物等知識和能力）：科學(xué)文化教育的內(nèi)涵是非常豐富的。一個不可分割的整體的景象，由能量、空氣、巖石、水、生命、大人、幼兒等等組成。這種宇宙觀遍及蒙臺梭利的所有工作中，包括她的想法和教育方式……這種宇宙觀應(yīng)該屬于整個蒙臺梭利教育活動：它給了我們開啟工作中共享方向和一致目標(biāo)的鑰匙。

五個方面是各有側(cè)重點又是相互聯(lián)系的。

3．談?wù)勅绾螒?yīng)用蒙臺梭利的教學(xué)材料、教具。

答：教學(xué)材料的發(fā)明和教具的使用，是蒙臺梭利教學(xué)模式中最為顯著的特色。蒙臺梭利的教學(xué)材料通常是由簡單到復(fù)雜，隨著兒童新經(jīng)驗的逐步獲得增加活動難度。這使兒童在過渡到需要更多步驟和判斷的活動之前，獲得對技能、材料或概念的控制感。蒙臺梭利課程是兒童驅(qū)動而非教師驅(qū)動的，因此學(xué)習(xí)材料本身不能預(yù)示兒童的發(fā)展。向兒童呈現(xiàn)活動材料時，必須根據(jù)兒童的興趣和已有的活動技能，其目的是讓兒童獲得成功和獨立性，而不只是完成事先設(shè)計好的課程。蒙臺梭利認為，神經(jīng)、肌肉和身體運動、認知發(fā)展之間有關(guān)系。在蒙臺梭利教室里，兒童主動參與操縱學(xué)習(xí)環(huán)境時要做的事情，包括抬東西、搬運、維持平衡、堆東西、倒水、打掃、裝配、度量各種物體。

蒙臺梭利的教學(xué)材料通常是由簡單到復(fù)雜，隨著兒童新經(jīng)驗的逐步獲得增加活動難度。這使兒童在過渡到需要更多步驟和判斷的活動之前，獲得對技能、材料或概念的控制感。蒙臺梭利課程是兒童驅(qū)動而非教師驅(qū)動的，因此學(xué)習(xí)材料本身不能預(yù)示兒童的發(fā)展。向兒童呈現(xiàn)活動材料時，必須根據(jù)兒童的興趣和已有的活動技能，其目的是讓兒童獲得成功和獨立性，而不只是完成事先設(shè)計好的課程。除了從簡單過渡到復(fù)雜以外，蒙臺梭利材料為兒童以后的學(xué)習(xí)提供支持或間接的準(zhǔn)備。例如，度量粉紅塔或紅柱子等在大小上相互關(guān)聯(lián)的材料，可為兒童以后理解10以內(nèi)的數(shù)字提供間接準(zhǔn)備，因為度量這些材料需要運用10個要素。用三個手指抓旋鈕圓柱體，有助于將來學(xué)習(xí)書寫。將一個大容器中的水分別倒在三個大小相等的小容器中，可以為學(xué)習(xí)分數(shù)和除法提供間接準(zhǔn)備。還有應(yīng)用的教具要具有代表性的：如：一是衣飾框架，主要是讓兒童練習(xí)扣，系動作包括內(nèi)外衣、鞋子、皮帶、扣帶；二是小地毯，兒童鋪卷地毯的動作練習(xí)，與其他教具配合運用。

4．根據(jù)蒙氏教學(xué)模式找出對本園實驗教學(xué)啟發(fā)的要點。

答：蒙臺梭利教學(xué)是一種以兒童為中心，蒙臺梭利教學(xué)法本質(zhì)上是一種個別化的教育。這一點，對于我國傳統(tǒng)的集體教學(xué)是一個不小的沖擊。集體教學(xué)的最大優(yōu)勢，可表現(xiàn)為：一是可以造成非常好的信息傳遞和集體共享。這里的信息傳遞將不僅僅是單向、雙向或多向的流動，而且具有生成性，因為每一個人在共享環(huán)境中都是積極主動的建構(gòu)者；其次，就信息本身而言，它不僅包括了知識，也包括了態(tài)度、觀念等等動機的和評價的因素；最后，它有助于形成一個具有穩(wěn)定性的、彼此心照不宣的班級文化傳統(tǒng)。因此，集體教學(xué)確實具有個別化教學(xué)所不能代替的優(yōu)點，如果二者能夠真正聯(lián)合起來，可以達到相得益彰的效果。 蒙臺梭利教學(xué)法有五個法則：

第一個法則是秩序法則，要求物品的擺放要規(guī)范，有秩序，滿足兒童對秩序的追求，促進兒童秩序的完善；

第二個是獨立法則，因為幼兒出生就追求獨立，獨立是自由的先決條件，兒童獲得獨立越早，就越早邁向自由；

第三個法則是自由法則，蒙臺梭利把自由看成是人類與生俱來的一種權(quán)利，應(yīng)讓兒童自由選擇工作，自由選擇可以增加自信心，可以導(dǎo)致自我控制；

第四個法則是專心法則。由于兒童選擇了自己喜愛的工作，所以就導(dǎo)致了專心和自控；第五個法則是重復(fù)練習(xí)法則。因為幼兒是自由選擇的，在興趣的驅(qū)使下很認真去做，反復(fù)去做，在不斷的重復(fù)工作中得到發(fā)展。

這五個法則在我們的班級管理，幼兒發(fā)展過程中也是很需要的。我們現(xiàn)在在集體教學(xué)活動外，也要加強區(qū)域活動，角色游戲的開展，我們應(yīng)不斷的把蒙式的教學(xué)法則和教學(xué)方法使用到我們教育工作中：如：

1、以兒童為主；

2、不教的教育。

3、把握兒童的敏感期。

4、教師扮演協(xié)助者的角色。

5、完全人格的培養(yǎng)。

6、尊重兒童的成長步調(diào)

7、混齡教學(xué)。

8、豐富的教材與教具。

5．設(shè)計一個蒙臺梭利教學(xué)活動，并對案例分析找出其優(yōu)點和不足。

中班美術(shù)活動：裝扮新年的教室

活動目標(biāo)：

1、幼兒運用各種工具、材料，大膽裝扮美麗的教室。

2、積累使用剪刀的經(jīng)驗。

3、幼兒在活動中愉快地進行創(chuàng)造、表演。

活動準(zhǔn)備：

1、鉛畫紙、各色皺紋紙、蠟光紙、卡紙、即時貼。

2、水粉顏料、各色油畫棒、牙刷、杯托、紙杯、擦手的濕毛巾、剪刀、糨糊、雙面膠、透明膠、小籮筐（人手一份）。

3、音樂磁帶、各種花盆等。

活動過程：

一、談話，激發(fā)幼兒活動的興趣

熱鬧的新年即將來臨了，今天幼兒園里來了許多客人老師，要和我們一起來裝扮新年的教室，把你們的本領(lǐng)表現(xiàn)給他們看，好嗎？讓客人老師們看一看，哪位小朋友的手兒最靈巧，最能干。

二、介紹材料及用法

這兒有一些材料，大家看一下，你們都認識嗎？是什么材料？怎么使用它？可以怎樣來打扮教室？

三、裝扮新年教室

1、裝飾背景

我們的教室雖然又大又漂亮，可是就沒有新年的熱鬧氣氛，老師想借用一下你們靈巧的雙手，把它裝扮成一個熱鬧，漂亮的大教室，好嗎？

師生一起用各種材料裝扮我們的教室。

2、剪貼操作

小朋友們真能干，把教室裝扮得真熱鬧，我們一起再來做些漂亮的花，讓教室變得更美些，好嗎？

老師給小朋友們準(zhǔn)備了許多材料，請小朋友去選擇自己喜歡的材料，繼續(xù)裝扮美麗而熱鬧的大教室，好嗎？

師生一起用各種材料再次裝扮教室。

四、活動評價

教室裝扮好了，請小朋友看一看，你覺得教室的哪里最漂亮？為什么？哪里還需要改進一下？（自評、互評，師評）

五、游戲：新年晚會（播放音樂）

小朋友們，我們一起來慶祝新年的到來吧！把這美好的一刻拍下來，好嗎？（小朋友自由表演節(jié)目，與客人老師合影留念。）

活動評析：

這是個典型的蒙氏教學(xué)活動，非常自然而有序。根據(jù)中班幼兒的年齡特點，借助“裝扮新年教室”這一新穎的題材，我設(shè)計并開展了此活動。

優(yōu)點：我為幼兒創(chuàng)設(shè)了一個寬松愉快的環(huán)境，讓幼兒自由選擇各種工具、材料，積極、大膽、主動地進行操作、創(chuàng)造，共同裝扮美麗，熱鬧的教室，通過這次活動，不僅提高了幼兒動手、動腦的能力，也提高了幼兒感受美、欣賞美進而表現(xiàn)美的能力，最后在愉快、輕松的新年晚會表演中結(jié)束活動，讓幼兒體驗到了成功的喜悅。

不足：讓幼兒交流討論的機會還不是很多，比如在第二次裝扮教室（剪貼操作時，可以讓幼兒集體討論或分小組商議一下，相互講講自己的想法及如何使用各種材料，讓教室變得更美更熱鬧些。）

第五篇：“流程銀行”的戰(zhàn)略認知與組織模式研究

“流程銀行”的戰(zhàn)略認知與組織模式研究

胡衍強 劉仲英 邵建利

內(nèi)容提要：流程銀行是當(dāng)前國際先進銀行普遍采用的經(jīng)營管理模式，本文對流程銀行的戰(zhàn)略內(nèi)涵進行了分析，并探討了相應(yīng)的組織模式。

關(guān)鍵字: 流程銀行 戰(zhàn)略認知 組織模式

一、引言

流程銀行是當(dāng)前國際商業(yè)銀行普遍采用的經(jīng)營管理模式，它按照為客戶提供最方便、最優(yōu)質(zhì)服務(wù)的原則，根據(jù)客戶類別，將銀行業(yè)務(wù)分設(shè)成一系列能以最快速度反應(yīng)和滿足客戶不斷變化需求的業(yè)務(wù)流程，在業(yè)務(wù)流程中建立控制機制，以流程為基礎(chǔ)設(shè)計組織結(jié)構(gòu)和配置資源，確保各種業(yè)務(wù)在銀行內(nèi)部順暢、高效地完成。

中國銀監(jiān)會主席劉明康在不同的場合都強調(diào)：中資銀行的業(yè)務(wù)流程存在重大弊端，仍只是“部門銀行”而不是“流程銀行”。這導(dǎo)致針對客戶需求的服務(wù)、創(chuàng)新及風(fēng)險防范等都受到人為的限制，中資銀行必須對自身的組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程進行改革，盡快建立“流程銀行”，以解決“內(nèi)部堡壘”問題?！傲鞒蹄y行”的提出，得到了我國銀行界的認同，成為商業(yè)銀行在實踐中發(fā)展的方向之一，但在學(xué)術(shù)上研究很少，本文嘗試對流程銀行的基礎(chǔ)理論進行探討，以彌補這方面的不足。

二、流程銀行的戰(zhàn)略認知

從本質(zhì)上看，商業(yè)銀行就是一個為最終滿足顧客需求、實現(xiàn)投資者價值最大化而運行的一系列有密切聯(lián)系的業(yè)務(wù)流程或作業(yè)的集合體。銀行提供產(chǎn)品或服務(wù)的過程，即是承擔(dān)風(fēng)險、消耗資源使得價值從一個業(yè)務(wù)流程/作業(yè)轉(zhuǎn)移到下一個業(yè)務(wù)流程/作業(yè)的過程，最終產(chǎn)品或服務(wù)既是全部業(yè)務(wù)流程/作業(yè)的集合，也是全部資源、全部風(fēng)險的集合。Nordsieck(1972)就指出進行流程導(dǎo)向設(shè)計企業(yè)的必要性，他認為：“在任何情況下，企業(yè)都要求以對流程的明確劃分為目標(biāo)。同時，對流程的劃分必須符合任務(wù)目標(biāo)、流程主體發(fā)展、特別是任務(wù)變化的要求，企業(yè)運行就是一個持續(xù)的流程，一個不間斷運行著的鏈條。真正的運營就像一條河流，它在完成相同或相似任務(wù)的過程中不斷地創(chuàng)造和提供新產(chǎn)品和服務(wù)?！?/p>

（一）流程的戰(zhàn)略啟示

Porter（1985）的價值鏈模型為商業(yè)銀行價值與客戶導(dǎo)向的戰(zhàn)略流程集成提供了參考性的思考框架。20世紀(jì)80年代以來企業(yè)戰(zhàn)略分析的焦點從企業(yè)外部逐步轉(zhuǎn)向企業(yè)內(nèi)部，以Teece D T（1997）等學(xué)者為代表的動態(tài)能力理論側(cè)重于對流程和管理模式的研究，并認為將信息技術(shù)與流程相結(jié)合可以極大地增強組織的學(xué)習(xí)能力和競爭優(yōu)勢。波士頓顧問咨詢公司的斯托克(Stalk G, 1992)和舒爾曼(Schulman L E, 1992)等指出成功的企業(yè)需要把改善流程作為首要的戰(zhàn)略目標(biāo)，他們認為：(1)公司戰(zhàn)略的基礎(chǔ)不是產(chǎn)品和服務(wù), 而是業(yè)務(wù)流程；(2)競爭的成功取決于將公司的關(guān)鍵流程轉(zhuǎn)換為能為顧客提供較高價值的戰(zhàn)略能力。

同期，Michael Hammer博士等提出了業(yè)務(wù)流程重組BPR(business process Re-engineering)的思想。BPR要求重新審視過去曾經(jīng)代表著高績效、被沿用多年的流程邏輯，通過分拆原有流程組件的邏輯交織關(guān)系進行創(chuàng)造性重新組合，以價值增值為目標(biāo)，刪除不利于整體價值增值的環(huán)節(jié)，增添新型流程聯(lián)結(jié)機制和新的流程組件業(yè)務(wù)邏輯，尋找解決流程失效的新方法。以BPR思想為代表的現(xiàn)代流程管理理論的提出，是對以往勞動分工理論、職能制管理模式的突破，它以IT技術(shù)為支撐，以積極應(yīng)對全球化的商業(yè)競爭和快速變化的外部市場為出發(fā)點，發(fā)展了傳統(tǒng)的流程管理理論。2003年Nicholas G.Carr在哈佛商業(yè)評論上指出現(xiàn)在的時代是，IT doesn't matter，Howard Smith和Peter Fingar認為，IT doesn't matter，Business Processes do，企業(yè)競爭優(yōu)勢來自于卓越的流程管理能力。

隨著流程理論和IT技術(shù)的發(fā)展，現(xiàn)代商業(yè)銀行實際運作在以流程為基礎(chǔ)的價值網(wǎng)之內(nèi)，運行在網(wǎng)狀的金融機構(gòu)協(xié)作環(huán)境下。新的流程管理技術(shù)使得業(yè)務(wù)流程可以實現(xiàn)快速設(shè)計、布置、重用、互聯(lián)，具有跨越部門、企業(yè)、地域、異類系統(tǒng)本體(ontology)、差異的互操作能力，以及更強的即插即用、隨時可變、可擴展等能力。而這些能力的發(fā)展，為流程銀行的出現(xiàn)打下了良好的基礎(chǔ)。微軟公司總裁比爾·蓋茨曾經(jīng)在《財富》雜志上宣稱：傳統(tǒng)的商業(yè)銀行是要在21世紀(jì)滅絕的一群恐龍，未來10年，微軟將用自己的應(yīng)用軟件系統(tǒng)取代銀行的清算系統(tǒng),承擔(dān)起全球的資金清算業(yè)務(wù)。雖然比爾·蓋茨的說法看似過于夸張，但從側(cè)面說明流程、基于流程的商業(yè)銀行重新設(shè)計的重要性。因為只要對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程進行科學(xué)設(shè)計，并充分應(yīng)用IT技術(shù)，即可以在網(wǎng)絡(luò)上實現(xiàn)商業(yè)銀行的大部分功能，而根本不需要傳統(tǒng)意義上的商業(yè)銀行。

（二）流程銀行的提出背景

根據(jù)WTO 《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》（GATS）和新的金融服務(wù)協(xié)議（FSA）的規(guī)定，中國加入WTO 以后，銀行業(yè)的開放時間是加入WTO 兩年內(nèi)允許外資銀行對國內(nèi)企業(yè)開辦人民幣業(yè)務(wù)；五年內(nèi)允許外資銀行具有完全的市場準(zhǔn)入，允許開辦人民幣零售業(yè)務(wù)，在指定的地區(qū)可享受國民待遇。從2007年1月1日起，外資銀行辦理中資企業(yè)人民幣業(yè)務(wù)不再有地域和客戶的限制而享受國民待遇。開放的金融市場將使我國銀行業(yè)的競爭格局發(fā)生變化，由過去國有商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行之間的競爭，轉(zhuǎn)變?yōu)閲鴥?nèi)商業(yè)銀行尤其是國有商業(yè)銀行與跨國銀行的競爭。根據(jù)2006年7月英國《銀行家》雜志對世界1000家大銀行的最新排名，建設(shè)銀行、工商銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行按一級資本分別排列第11、16、17、60位。然而若從稅前利潤、平均資本回報率或者資產(chǎn)回報率來看，四大國有商業(yè)銀行均排名落后，屬于經(jīng)營最差的銀行之列。

造成這種局面的因素很多，如風(fēng)險管理水平落后、盈利能力差、公司產(chǎn)權(quán)制度不明確、資產(chǎn)質(zhì)量差等，但我國落后的”部門銀行”模式，也是重要原因之一。我國的銀行體系，脫胎于計劃經(jīng)濟模式下的行政分權(quán)體制。在這一體制下，按行政權(quán)力和行政區(qū)劃分，銀行業(yè)務(wù)和客戶完全被割裂于各級分支機構(gòu)；與之相適應(yīng)的資源配置方式、法定授權(quán)形式，也都只能服從和反映著總分行模式的要求。這種體制的弊端，不僅僅是缺乏集中的風(fēng)險控制要求和集約化經(jīng)營效率，其本質(zhì)是一個統(tǒng)一法人下的銀行機構(gòu)被分割成無數(shù)獨立的板塊。這種由無數(shù)分行疊加的銀行，談不上法人治理和現(xiàn)代企業(yè)制度。與這種板塊分割、行政分權(quán)式的總分行模式制度安排相呼應(yīng)的銀行業(yè)務(wù)流程處理方式，當(dāng)然也只能是分散、割據(jù)的，這種分割使銀行的經(jīng)營成本高，效率低下，無法適應(yīng)快速變化的金融市場和滿足與國外銀行競爭的要求。同時導(dǎo)致針對客戶需求的服務(wù)、創(chuàng)新受到人為限制，銀行內(nèi)部相互制衡的機制難以有效發(fā)揮作用，風(fēng)險控制困難。因此，改造“部門銀行”，打造高效的“流程銀行”就成為我國商業(yè)銀行的戰(zhàn)略選擇。

（三）流程銀行的內(nèi)涵與特征

隨著IT技術(shù)的飛速發(fā)展、流程理論的成熟以及銀行界愈來愈激烈的競爭，以銀行流程再造為標(biāo)志的變革運動在國際銀行界轟轟烈烈開展起來，這場變革涉及到股權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營業(yè)務(wù)、組織模式、管理模式、運營機制、經(jīng)營理念、企業(yè)文化、人力資本等。這場運動的實質(zhì)，就是改變傳統(tǒng)的以部門、職能為主的銀行運行機制，打造以流程為主線、以客戶為中心、以IT技術(shù)為支撐、以組織創(chuàng)新和流程優(yōu)化、變革和再造、以全方位的資源整合為主要特征的流程銀行模式，它體現(xiàn)現(xiàn)代銀行層次扁平、責(zé)權(quán)明確、團隊合作以適應(yīng)快速變化的外部市場的柔性能力和競爭能力。

Paul(1997)統(tǒng)計，在1980年到1996年間，美國每年平均有13家大銀行實施了銀行流程再造，而1996年底，美國的主要大銀行總共才270家，這意味著，銀行流程再造成為美國銀行界不約而同的選擇，流程銀行模式成為銀行界的趨向。如表1所示：

流程銀行，正是根據(jù)以上所總結(jié)的戰(zhàn)略管理理論、流程管理理論、IT技術(shù)應(yīng)用的背景和我國商業(yè)銀行的戰(zhàn)略發(fā)展需要所提出的。改革開放以來，我國銀行也進行了不同程度的改變傳統(tǒng)銀行模式、打造流程銀行的嘗試，它們聘請國際著名咨詢公司設(shè)計整體規(guī)劃，然后診斷銀行薄弱環(huán)節(jié)，根據(jù)我國銀行具體情況提出銀行流程再造方案，重視信貸流程的再造，強化風(fēng)險管理。在再造時，重視成本管理，進行了人力資源的再造和組織結(jié)構(gòu)的再造，還有一些銀行引入國際戰(zhàn)略投資者后改變銀行原有體制。但從總體上看，我國銀行打造流程銀行的努力有限。銀行變革的范圍主要在業(yè)務(wù)部分，缺乏對銀行資源進行基于流程的全方位深度整合，這種變革是在部門銀行模式上的改良，離真正的流程銀行模式還有距離。銀監(jiān)會主席劉明康強調(diào)“流程銀行”的意義和作用就在此，他以“部門銀行”和“流程銀行”的創(chuàng)新提法，從我國銀行業(yè)的現(xiàn)實情況出發(fā)，用“流程銀行”這個概念來揭示銀行界創(chuàng)新發(fā)展的核心內(nèi)涵。雖然從流程銀行的內(nèi)容看，它并不是全新的東西，但“流程銀行”的提出，為我國銀行業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展指明了更加清晰的方向。

參照國際先進銀行模式和前面論述，可以總結(jié)流程銀行具有如下特征：

流程和戰(zhàn)略有效對應(yīng)。流程具有跨越多部門運行的特性，流程是組織核心競爭力的體現(xiàn)，與銀行戰(zhàn)略目標(biāo)有著密切關(guān)系?；趹?zhàn)略的流程設(shè)計和基于流程的戰(zhàn)略目標(biāo)分解、實施都有效地支持了流程銀行中流程與銀行戰(zhàn)略的有效對應(yīng)。

以客戶為中心。當(dāng)一筆業(yè)務(wù)需要涉及不同的部門和不同層次的機構(gòu)，客戶只需面對一個部門，而部門之間高度分工合作，即對內(nèi)分工嚴(yán)密，對外是一整體，上下流程以客戶為中心進行設(shè)計。

合規(guī)部門地位突出。流程銀行是基于規(guī)則運行的銀行。在流程再造過程中，流程的劃分和邊界的界定，流程之間的協(xié)調(diào)，都必須有詳細的作業(yè)規(guī)程和要求，也非常程式化，通常在業(yè)務(wù)條線之外，單獨設(shè)有合規(guī)部門。

機構(gòu)扁平化。由于先確立銀行的業(yè)務(wù)流程和報告路線，然后根據(jù)流程的要求進行相應(yīng)的業(yè)務(wù)模塊劃分、人員配置和職能設(shè)定，因而理順了流程之間的關(guān)系，減少了不必要的環(huán)節(jié)，流程銀行機構(gòu)呈現(xiàn)扁平化的特點。

業(yè)務(wù)垂直化。銀行的各項主要業(yè)務(wù)以流程為中心縱向開展，而不是在專業(yè)職能部門之間橫向進行。在流程銀行中，各業(yè)務(wù)模塊在其內(nèi)部實行系統(tǒng)垂直管理，統(tǒng)一核算利潤，單獨向銀行高級管理層報告業(yè)績，對本單元的損益負責(zé)。

IT技術(shù)的充分應(yīng)用。以計算機技術(shù)、通訊技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為核心的信息技術(shù)，已經(jīng)深刻改變著銀行業(yè)的經(jīng)營環(huán)境，信息技術(shù)在流程銀行中的充分應(yīng)用，是流程銀行的一個重要標(biāo)志。

三、流程銀行的組織模式

從“部門銀行”走向“流程銀行”，對于我國商業(yè)銀行來說，首先是流程的優(yōu)化、再造及提升，確立科學(xué)、合理、高效的業(yè)務(wù)劃分和流程模式；其次是在流程變革的基礎(chǔ)上，對“部門銀行”組織模式進行變革，確立“流程銀行”的組織模式。這兩步是我國商業(yè)銀行從部門銀行向流程銀行轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵。

（一）“部門銀行”組織模式的弊端

長期以來，我國商業(yè)銀行一般是先調(diào)整機構(gòu)，然后由各職能部門自行設(shè)計，因而流程的劃定只是為了適應(yīng)既有組織框架的需要，存在部門之間重疊嚴(yán)重，責(zé)任不清，互相推諉責(zé)任等弊端。在這種體制下，銀行業(yè)務(wù)流程設(shè)計的出發(fā)點不是為客戶提供最方便的服務(wù)，而是為適應(yīng)既有的組織結(jié)構(gòu)和管理的需要，流程為組織而定。商業(yè)銀行籠統(tǒng)地按活動的相同性或相似性，將從事相同或相似活動的人合在一起，形成各個不同的部門。每個部門所從事的工作，對于一個完整的流程來說，只是其中的一個部分。對于客戶需求來說，完整的業(yè)務(wù)流程常常被割離開來。各部門、各分行之間各自為政，以致上級不知道基層的事情，基層不了解上級管理部門的精神，部門間的情況相互間也不清楚。在這種模式下，流程管理與銀行戰(zhàn)略的對應(yīng)方式通常是：高層戰(zhàn)略目標(biāo)按照階層型組織結(jié)構(gòu)逐級向下分解到底層流程的運作目標(biāo)，而后再由底向上沿著組織結(jié)構(gòu)的框架逐級集成，組織結(jié)構(gòu)中的中高層戰(zhàn)略管理層與底層運營層之間的層次距離造成具體流程與商業(yè)銀行總體戰(zhàn)略對應(yīng)上的間接性，這種非直接的對應(yīng)形成方式使得具體流程的實際運營狀況與商業(yè)銀行戰(zhàn)略存在脫節(jié)。

同時在以職能為主導(dǎo)的“部門銀行”組織模式下，部門追求最優(yōu)并不能帶來全局的最優(yōu)化。近十幾年以來，隨著信息技術(shù)的應(yīng)用，雖然我國商業(yè)銀行普遍對組織模式及運作做出了相應(yīng)的調(diào)整，但這種改良沒有改變“部門銀行”的實質(zhì)，“部門銀行”落后的組織模式和流程運作之間的沖突，制約著我國商業(yè)銀行競爭力的提升。

（二）基于流程的銀行組織創(chuàng)新

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，使銀行能夠以相當(dāng)?shù)偷某杀尽⒋笈康靥幚磴y行業(yè)務(wù)，快速便捷地處理和傳遞大規(guī)模的信息，提供綜合性、全方位的銀行服務(wù)，從而降低運營成本，實現(xiàn)更大范圍的規(guī)模效益。在顧客需求個性化和銀行技術(shù)網(wǎng)絡(luò)化的作用下，市場原有的價值鏈被重構(gòu)，原來體制下嚴(yán)格的分工被打破，組織界限愈加模糊，銀行組織模式隨著基于流程的價值鏈變革而進行創(chuàng)新。

在流程銀行的建立過程中，在組織設(shè)計和改造的初期，流程管理按照銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、對銀行內(nèi)的價值鏈增值環(huán)節(jié)進行分析、直接設(shè)計出一些按照客戶價值導(dǎo)向為依據(jù)的跨部門流程，銀行原有的組織結(jié)構(gòu)可能會作適應(yīng)性調(diào)整，但并不需要作根本性的變革；而后隨著銀行跨部門間流程的數(shù)量增多和交錯關(guān)系復(fù)雜化，原有的部門界限被逐步模糊化，組織結(jié)構(gòu)需要按照價值鏈的自然形式重新劃分整合。這種組織間的邊界模糊化趨勢擴展到銀行之間，跨組織運作關(guān)系由原來零碎的簡單信息溝通和孤立的交易轉(zhuǎn)變?yōu)檎酵暾目缃M織流程。

與跨組織流程交錯復(fù)雜化趨勢相伴隨的是銀行組織結(jié)構(gòu)的扁平化。扁平化是銀行內(nèi)部流程優(yōu)化整合的外在表現(xiàn)，扁平化分布結(jié)構(gòu)是在信息技術(shù)支持下銀行流程動態(tài)能力整合的結(jié)果。組織扁平化最重要的貢獻是銀行高層戰(zhàn)略目標(biāo)與底層運營流程的距離被拉近，銀行可以更加有效地實施基于戰(zhàn)略目標(biāo)的流程管理，從而使銀行戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)流程的對應(yīng)直接化。隨之形成的流程型銀行結(jié)構(gòu)既實現(xiàn)了建立銀行內(nèi)部的流程型組織模式，同時也將影響銀行間的流程運作，推動銀行間的組織創(chuàng)新。

（三）流程銀行的組織模式

從以上可以看出，基于流程的組織設(shè)計，建立流程型組織模式成為流程銀行的選擇。斯科特·默頓（Scott Morton）認為外部環(huán)境的變化是導(dǎo)致企業(yè)組織變革的主要因素，經(jīng)濟全球化、企業(yè)間競爭加劇、產(chǎn)品開發(fā)周期縮短以及顧客需求的變化等使得原來的組織模式變得不適用，必須進行組織結(jié)構(gòu)的變革。特別是隨著信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用，使得信息成本下降，信息在市場中和組織內(nèi)部的分布更為對稱，組織進行控制和管理的成本大為降低，從而使分散化和扁平化的組織模式相對具有更高的效率。

流程銀行的倡立，就是針對我國部門銀行的特色所提出的對策。流程銀行強調(diào)流程下的專業(yè)和技術(shù)的組合，強調(diào)加快反應(yīng)速度，減少非增值作業(yè)，關(guān)注每個活動的效率和效果，實現(xiàn)流程下的無邊界組織，確立流程型的組織模式，追求客戶價值最大化。圖1顯示了組織模式從職能型向流程型的轉(zhuǎn)變過程。

圖中職能流程型組織模式是職能型到流程型的一種過渡形式，它將職能型和流程型結(jié)合起來，在職能型的基礎(chǔ)上突出了流程活動，在現(xiàn)實條件下具有較強的適用性。而流程型組織模式實現(xiàn)了以客戶和流程為基礎(chǔ)，將銀行的各種資源集中于創(chuàng)造價值的流程之中，具備了更快更有效地適應(yīng)外部市場變化的特點，傳統(tǒng)組織的基本單位是職能部門，是執(zhí)行相似任務(wù)的人組成的集體，而流程型組織模式中員工是按流程的執(zhí)行組織起來的分工不同的團隊。

因此，流程銀行的組織結(jié)構(gòu)一般為流程型組織模式。許多國際商業(yè)銀行也采用流程型組織模式，組織呈現(xiàn)扁平化的特征，通常它們也引入戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單元（Strategic Business Unit），對前中后臺進行嚴(yán)格分工。在SBU制下，各戰(zhàn)略業(yè)務(wù)單元在其內(nèi)部實行系統(tǒng)垂直管理，統(tǒng)一核算利潤，單獨向銀行高級管理層報告業(yè)績，對本單元的損益負責(zé)。SBU由于具有提高經(jīng)營透明度、增加銀行對員工的控制力、落實員工責(zé)任制等優(yōu)勢。例如，美國銀行將其業(yè)務(wù)分為零售及私人、大公司、全球市場、高端客戶服務(wù)等四大業(yè)務(wù)單元。在美國銀行內(nèi)部，上面是一個董事長兼CEO，四大業(yè)務(wù)從總行開始就分別由四個副行長負責(zé)；四大業(yè)務(wù)流程和四個副行長管理全球業(yè)務(wù)，彼此間在地域上全部重復(fù)，業(yè)務(wù)上全都不重復(fù)。美國銀行下設(shè)的每一家分支行雖然也有行長，但不是行長一人說了算，副手都是垂直地向其境內(nèi)外總部匯報。

對于規(guī)模較大的國有商業(yè)銀行來說，SBU無疑是一種有效的管理模式。我國商業(yè)銀行可以借鑒國際上商業(yè)銀行的成功做法，嘗試推行總行——(地區(qū)性管理中心)——分行的扁平化組織形式，通過改造基層組織，減少管理層次，強化各中心城市分行職責(zé)和權(quán)限，逐步形成扁平化的流程型組織模式，最終實現(xiàn)建立流程銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)。

四、結(jié)論

我國已經(jīng)對外資銀行全面開放金融服務(wù)業(yè)，和跨國外資銀行相比，國內(nèi)銀行的劣勢是全方位的。流程銀行是針對我國商業(yè)銀行組織和經(jīng)營機制的落后所提出的戰(zhàn)略選擇，雖然流程銀行并非萬能，但在某種程度回避了國有銀行產(chǎn)權(quán)不清晰以及由此造成的治理機制不完善等常見問題。與國際銀行相比，我國流程銀行的實踐及理論尚處在探索階段，需要做的工作很多，值得在下一步做更深入的研究。

作者簡介:

胡衍強 同濟大學(xué)經(jīng)濟與管理學(xué)院博士生

劉仲英 同濟大學(xué)經(jīng)濟與管理學(xué)院教授

邵建利 上海財經(jīng)大學(xué)統(tǒng)計學(xué)系副教授 博士

2007年第2期

《新金融》