第一篇：風控審計總經(jīng)理-和昌集團總部-20170906

風控審計總經(jīng)理

主要工作職責：

1、負責內(nèi)控管理工作，梳理公司內(nèi)控流程，整合管理制度要求，搭建并維護內(nèi)控體系；

2、牽頭、協(xié)助各部門開展風險識別、評估、應對及監(jiān)控，牽頭內(nèi)控措施的落地實施，提供專業(yè)支持和建議；

3、對內(nèi)控執(zhí)行情況進行檢查和評價，提出改善意見和建議，并對后續(xù)整改情況進行跟蹤，持續(xù)優(yōu)化內(nèi)控體系；

4、對或有風險及時提出預警和應對，主動溝通與風險與內(nèi)控相關(guān)的重要事項；

5、負責內(nèi)控及風險信息的披露、溝通、培訓。

任職資格：

1、大學統(tǒng)招本科及以上學歷； 2、8年以上內(nèi)控內(nèi)審工作經(jīng)驗，具備專業(yè)咨詢公司風控咨詢工作經(jīng)驗者優(yōu)先；

3、熟悉掌握國家監(jiān)管方面的法律法規(guī)，熟悉企業(yè)風控管理方法和技術(shù)；

4、擁有房地產(chǎn)行業(yè)工作或項目經(jīng)驗者優(yōu)先；

5、有獨立分析和解決問題的能力，具備邏輯思維能力和應變能力，善于溝通和人際交往，有良好的團隊協(xié)作精神，工作責任心強，良好的抗壓能力；

6、具備踏實誠信的職業(yè)素養(yǎng)。其他信息：

年齡要求：30-45周歲

語言要求：中文、英文（不硬性要求）專業(yè)要求：不限 所屬部門：內(nèi)控部門 匯報對象：董事長 薪酬：面議

第二篇：審計風控崗崗位職責

審計風控崗崗位職責

組織審計資源實施財務日常審計和專項審計，對瑞賽公司內(nèi)部的資產(chǎn)、負債、損益、財務收支情況、資金管理等進行審計

根據(jù)瑞賽公司董事會、經(jīng)理辦公室授權(quán)，組織開展對區(qū)域公司主要負責人任期經(jīng)濟職責履行情況進行審計監(jiān)督

根據(jù)部門工作計劃，負責對區(qū)域公司的經(jīng)營、管理、效益狀況進行審計監(jiān)察，對經(jīng)營管理過程中的合法合規(guī)性進行審計監(jiān)察

建立重大項目的全程合規(guī)性審計及其他事項的成本抽查體系，包括合同審計、招標審計、工程結(jié)算審計等關(guān)鍵事項的合規(guī)性審計

組織協(xié)調(diào)全面風險管理和內(nèi)部控制日常工作，協(xié)助各下屬單位開展全面風險管理和內(nèi)部控制工作，建立健全瑞賽公司的風險管理內(nèi)部控制系統(tǒng);

負責對區(qū)域公司風險管理的健全性、有效性以及風險管理狀況進行監(jiān)督檢查和評價，提出改進風險管理和內(nèi)部控制組織體系、流程及制度的方案;

按上級管理部門要求，負責組織對瑞賽公司整體的全面風險管理和內(nèi)部控制有效性進行評估，編制瑞賽公司總體風險管理報告;

負責提出全面風險管理風險預警指標體系和監(jiān)督評價體系，制定監(jiān)督評價相關(guān)制度，開展監(jiān)督評價工作，出具監(jiān)督評價報告

組織開展宣傳、培育瑞賽公司全面風險管理文化的相關(guān)工作

審計風控崗崗位職責(二)

1.健全部門內(nèi)部的招標管理制度、成本控制制度、風險管理與審計制度。根據(jù)領(lǐng)導要求開展對公司的制度體系建立、執(zhí)行跟蹤、效力評價以及完善與修訂。

2.根據(jù)領(lǐng)導安排對專項事項進行風險管理，進行風險提示，提出風險控制措施建議，監(jiān)控風險控制措施的執(zhí)行。

___對公司運營活動進行內(nèi)控管理，主要涉及合規(guī)性監(jiān)控與審查以及內(nèi)控實務操作咨詢服務。

根據(jù)領(lǐng)導要求進行內(nèi)部審計及專項檢查工作，撰寫審計報告，持續(xù)跟蹤審計整改;對接上級單位或外部單位的審計工作;參與集團公司組織的各種審計工作。

審計風控崗崗位職責(三)

1、監(jiān)督項目招采、供應商管理情況，負責制定常規(guī)審計計劃，據(jù)此開展審計;根據(jù)公司領(lǐng)導安排進行專項審計;對審計過程中發(fā)現(xiàn)的問題進行風險提示、管理建議，提交相關(guān)報告。

2、監(jiān)督被審計單位的整改情況，督促整改措施有效落實;

3、建立、完善公司風險控制體系，持續(xù)優(yōu)，并在公司范圍內(nèi)進行培訓、推廣執(zhí)行。

審計風控崗崗位職責(四)

1、根據(jù)公司總體發(fā)展戰(zhàn)略目標，負責建立公司風險管理體系，風險控制流程設(shè)計，推進公司內(nèi)外部風險的全面防范與控制。負責公司的風險管理、合規(guī)管理、審計監(jiān)督、紀檢監(jiān)察等方面管理工作，在權(quán)限范圍內(nèi)對管理事項進行審核審批，組織實施并監(jiān)督檢查落實情況;

2、審核修訂內(nèi)部審計工作計劃，參與督促計劃的實施與完成，對發(fā)現(xiàn)的問題進行指導監(jiān)督;

3、對內(nèi)部審計工作進行指導監(jiān)督，審核修訂內(nèi)部審計報告;

4、幫助投資經(jīng)理完成股權(quán)投資的各項工作，包括商業(yè)盡職調(diào)查、搭建金融風控模型、投資方案設(shè)計、項目投資報告、投資協(xié)議關(guān)鍵條款起草及談判等。

5.完成領(lǐng)導交辦的其他工作。

審計風控崗崗位職責(五)

1、負責大區(qū)內(nèi)各項內(nèi)部審計工作，包括但不限于運營管理審計、經(jīng)濟責任審計、專項審計等;

2、對接上級單位對大區(qū)內(nèi)公司開展的各項審計工作，做好迎審配合和組織整改，在大區(qū)舉一反三，開展系統(tǒng)性整改。

3、組織大區(qū)內(nèi)公司常態(tài)化風險管理工作，確保按時完成風險評估、風險管理報告的上報，并監(jiān)督風險應對措施的執(zhí)行;

4、組織大區(qū)內(nèi)公司常態(tài)化內(nèi)控評價工作，確保按時完成內(nèi)控評價工作、內(nèi)控評價報告的上報，審核大區(qū)內(nèi)內(nèi)控評價工作底稿和樣本，并監(jiān)督內(nèi)控缺陷的整改;

5、組織實施大區(qū)專項風險或內(nèi)控治理項目，對項目質(zhì)量負責，按時提交專項風險或內(nèi)控治理項目實施報告;

6、完成上級單位安排的臨時性工作任務。

第三篇：和昌(集團)招標委員會制度

和昌（集團）地產(chǎn)招標委員會管理制度

第一章 總 則

第一條 為保證公司業(yè)務健康快速發(fā)展，合理控制并降低成本，規(guī)避選擇合作方的風險，樹立和昌（集團）地產(chǎn)卓越的信譽和良好的企業(yè)形象，規(guī)范集團公司所有的招投標工作，根據(jù)相關(guān)法律及公司管理文件，特制定本制度。

第二條 本制度適用于和昌（集團）地產(chǎn)所屬分公司及關(guān)聯(lián)公司。所有合同金額超過10萬元的業(yè)務納入招標范圍，10萬元以內(nèi)（包含10萬元）的工程可由相關(guān)部門共同組織議標。禁止將應統(tǒng)一招標的分部分項工程或者可以一次組織招標的材料或設(shè)備進行拆分或化整為零，規(guī)避招標。

第三條 金額大于10萬元但屬下述情況時：

（一）政府壟斷工程；

（二）因技術(shù)、市場原因造成實質(zhì)性壟斷，投標單位不足3家，且標的物無替代性的工程。

可采用議標或直接委托方式確定合作單位，當合作單位有不止一家可供選擇時，優(yōu)先采用議標。

第二章 招標委員會人員組成及分工

第四條 招標委員會成員組成原則是確保委員會有能力、客觀、公正行使招標職能，確保合作方選擇的零失誤率。

招標委員會分集團公司招標委員會和分子公司招標委員會。根據(jù)授權(quán)開展招投標工作。

第五條 集團公司招標委員會由六人組成，各成員組成及分工是： 集團總裁：招標委員會主任，負責主持招標會議，并對整個招投標結(jié)果負責。

成本管理中心總監(jiān)：招標委員會副主任，協(xié)助招標委員會主任協(xié)調(diào)招標委員會內(nèi)外部各種關(guān)系。全面負責組織工程標底編制、審核、組織審查集團采購材料、設(shè)備投標人投標報價的準確性、真實性、合理性及整個投標所報業(yè)績的真實性。負責把控整個招標結(jié)果與目標成本的偏離度，確保招標結(jié)果符合公司要求。

行政人力資源中心總監(jiān)：招標委員會副主任，負責協(xié)調(diào)招標委員會內(nèi)外關(guān)系，確保公司招標委員會的自律和公正性，審查招標程序是否符合內(nèi)控流程，檢驗投標人的資質(zhì)是否符合招標要求。

規(guī)劃設(shè)計中心總工程師：招標委員會副主任，招標委員會經(jīng)濟類及技術(shù)類委員，負責組織審核技術(shù)指標的可行性，組織審查建安、集團采購材料、設(shè)備投標人投標報價的準確性、真實性、合理性。審查投標人技術(shù)方案的可行性、可操作性，審核、監(jiān)督投標人資質(zhì)是否符合招標文件的要求。

財務管理中心總監(jiān)：招標委員會經(jīng)濟類委員之一，審核投標人的財務能力是否符合公司的要求，審查投標人的財務報表的真實性、準確性。檢驗投標人的投標保證金是否符合招標要求，審核投標人報價的合理性與成本控制的可行性。

河南怡豐物業(yè)服務有限公司總經(jīng)理：招標委員會技術(shù)類非常設(shè)委員，僅限于參加工程建設(shè)設(shè)備及與物業(yè)相關(guān)類的招標。

第六條 分子公司招標委員會由下列分子公司成員組成，各成員組成及分工是：

分子公司總經(jīng)理：分子公司招標委員會主任，負責協(xié)調(diào)招標委員會內(nèi)外部各種關(guān)系，組織審查授權(quán)范圍內(nèi)的建安、材料、設(shè)備及投標人投標報價的準確性、真實性、合理性，負責把控整個招標結(jié)果，確保招標結(jié)果符合公司要求。

行政部經(jīng)理：確保分子公司招標委員會的自律和公正性，審查招標程序是否符合內(nèi)控流程，檢驗投標人的資質(zhì)是否符合招標要求。

成本控制部經(jīng)理：招標委員會經(jīng)濟類及技術(shù)類委員，負責公司工程（不包含主體工程））建安招標的標底編制、審核，審查建安、材料、設(shè)備投標人投標報價的準確性、真實性、合理性及與公司成本控制指標的偏離度。審核、監(jiān)督投標人資質(zhì)是否符合招標文件的要求。

工程部經(jīng)理：分子公司招標委員會技術(shù)類委員之一，審查投標人技術(shù)方案的可行性、可操作性，審核、監(jiān)督建安、材料、設(shè)備投標人資質(zhì)是否符合招標文件的要求。

財務部經(jīng)理：分子公司招標委員會經(jīng)濟類委員之一，審核投標人的財務能力是否符合公司的要求，審查投標人的財務報表的真實性、準確性，檢驗投標人的投標保證金是否符合招標要求。

第七條 主體工程招投標工作由集團公司招標委員會負責組織進行，標底由集團公司成本管理中心組織編制，評標結(jié)果由集團公司招投標委員會作出后，報經(jīng)集團公司董事長批準；

其他招標工作由分子公司招投標委員會負責組織進行，標的金額不超過100萬的，標底及評標結(jié)果由分子公司總經(jīng)理批準決定，并報集團公司招標委員會備案；標的金額超過100萬元的，標底及評標結(jié)果須報集團公司招投標委員會批準。

第三章 招標委員會工作流程

第八條 招標委員會必須對參加投標的單位進行資格審查。審查內(nèi)容主要包括組織機構(gòu)、行業(yè)資質(zhì)、質(zhì)量管理、技術(shù)優(yōu)勢、生產(chǎn)能力、市場業(yè)績、主要管理人員、財務狀況及成本管控、生產(chǎn)管理水平、經(jīng)營模式等方面，提供合作方資格審查表并存檔。分子公司招標委員會負責對投標單位進行初選、考察，保證其所報資料的真實性，報集團公司招標委員會審查確定投標單位。

第九條 招標委員會負責所有招標文件的編制工作和準備評標時所需的各種表格。

第十條 招標文件提供的信息應滿足投標要求，內(nèi)容全面、客觀、準確、真實，能夠充分考慮風險因素，評標標準應科學、合理、可量化。

第十一條 招標委員會對通過資格預審的投標人發(fā)出投標邀請書。招標文件的發(fā)售，必須給予投標人足夠的時間以保證投標文件的編制，建安主體工程時間原則上不少于15天，門窗工程、樁基及監(jiān)理工程不少于7天，材料、設(shè)備等不少于3天，其他工程視規(guī)模另定。

第十二條 為保證招標工作的成功進行，招標委員會必須要求投標人繳納規(guī)定數(shù)額的投標保證金、履約保證金，并提供授權(quán)委托書等相關(guān)的手續(xù)和文件。

第十三條 為保證招標工作的規(guī)范運作，招標委員會必須遵守規(guī)定的程序組織開標和評標工作，程序如下：

1、招標委員少于7人或者其中技術(shù)類及經(jīng)濟類委員低于2/3的擇期開標。有效投標人少于3家時不能組織開標。

2、投標人及評標人填寫簽到表。未按照招標文件規(guī)定的日期遞交標書或者未準時參加開標者視為廢標。

3、主持人介紹參加開標的評委及投標人，介紹公司和項目情況。

4、宣講對外經(jīng)濟合作原則。

5、檢查標書密封情況，核對投標保證金是否交納，標書密封不符合招標文件要求或者沒有交納保證金者直接視為廢標，廢標后投標人不足3家時開標必須推遲舉行。

6、開啟標書，投標人退場，統(tǒng)計、分析投標文件。

7、投標人介紹相關(guān)情況并對報價進行調(diào)整。

8、招標委員會成員依據(jù)開標情況填寫《開標記錄表》，自行評價投票進行表決，以得票多者為中標單位（得票數(shù)必須多于2/3以上），據(jù)此報總裁審批后公布。

9、定標時，對于技術(shù)要求一般的工程（技術(shù)要求較高但所有投標方的技術(shù)實力和合作意愿相當）或者標準化、同質(zhì)化的材料或設(shè)備，只要最低投標價不是明顯低于成本，則應優(yōu)先選用最低價中標方式。對于技術(shù)要求或品質(zhì)要求較高，投標方的技術(shù)實力和配合情況相差較大的工程，或者差異化較大的材料及設(shè)備，可選擇綜合評比較高的單位即合理低價者中標的方式。

10、開標結(jié)果按公司內(nèi)控程序報集團董事長進行確認，開標結(jié)果原則上不得更改，若更改須經(jīng)招標委員會2/3以上同意并上報集團總裁批準。

11、開標結(jié)果經(jīng)集團董事長確認后，宣布中標結(jié)果并簽訂合同。第十四條 下列情況不應確定中標單位，應作為廢標，須重新招標:

（一）投標單位相互串通投標；

（二）投標單位向招標委員會成員行賄，廢除該標后不足三家；

（三）投標單位以他人名義投標或以其他方式弄虛作假，廢除該標后不足三家；

（四）開標后發(fā)現(xiàn)所有投標皆不能滿足招標要求；如各標價皆高出預期，不在合理報價范圍之內(nèi)。

（五）公布中標結(jié)果后，由于乙方原因一個月內(nèi)未能簽訂合同，視同廢標。第十五條 項目的招標資料，包括：招標文件、投標文件、承包商考察結(jié)果審批表、答疑記錄、開標和評標的記錄、相關(guān)會議紀要等，須及時收集、整理、歸檔、保管。

第四章 招標委員會遵循原則及職權(quán)

第十六條 招標結(jié)果須符合公司戰(zhàn)略目標發(fā)展的要求。

第十七條 招標委員會必須確保通過招標選擇到適合公司要求的合作方：經(jīng)濟指標在合理范圍內(nèi)，質(zhì)量滿足公司產(chǎn)品及客戶的需要，速度能夠符合公司經(jīng)營任務的時間節(jié)點要求，合作方的信譽良好，對公司品牌具有支撐作用和積極意義。

第十八條 所有招標委員會成員都應保持廉潔自律，不得利用職務、職權(quán)之便謀求私利，任何個人不得影響招標小組進行客觀公正的評價。各單位的投標文件、評標過程、評標初步結(jié)果，都是公司的重要機密，招標委員會各成員不得泄露或作不當承諾。

第十九條 招標委員會選擇投標入圍單位、評標、定標時應客觀公正，樹立并維護公司良好的招標信譽和形象。

第二十條 招標委員會組織招標工作要嚴格遵循以下原則：

（一）公開原則：包括招標活動的信息公開、招標條件公開、開標程序公開、評標的標準和程序公開、中標結(jié)果公開，確保招標活動擁有較高的透明度。

（二）公平、公正原則：所有投標方在整個招標投標過程中，享有均等的機會，具有同等的權(quán)利，任何一方都不受歧視。

（三）誠實信用原則：嚴格按照公司對外合作經(jīng)濟原則的相關(guān)內(nèi)容進行招標投標活動，以維護公司的合法權(quán)益。

（四）高效、擇優(yōu)原則：每次招標都應有充分適量的投標方參與投標，公司應鼓勵投標單位積極開展公平競爭，保證招標具有充分的競爭性，公司應選擇具有充分競爭優(yōu)勢的單位中標。

第二十一條 招標委員會的職權(quán)包括：

（一）招標委員會根據(jù)公司相關(guān)制度對擬合作方進行資格審查后，擁有批準其是否具有參加投標資格的權(quán)利；

（二）招標委員會擁有根據(jù)環(huán)境及條件的變化，及時修改招標文件的權(quán)利；

（三）招標委員會確定招標結(jié)果報公司審批后，擁有宣布中標結(jié)果的權(quán)利；

（四）招標委員會委員擁有獨立投票、不受任何單位或個人干涉的權(quán)利，每位委員有且只有一票投票權(quán)。

第二十二條 招標委員會成員及其他相關(guān)人員應嚴格遵守公司制度和職業(yè)道德，不得與投標單位私下接觸，不得接受投標單位的財物或其他好處，在中標結(jié)果經(jīng)公司批準公布之前不得透露有關(guān)評標的任何情況，否則，按公司有關(guān)制度進行處罰，觸犯國家法律者移送檢察機關(guān)。

第二十三條 開標現(xiàn)場管理制度：

（一）每次開標前一個工作日內(nèi)，組織者必須將開標通知書和邀標書、開標的具體內(nèi)容以電子文檔形式發(fā)給各位評委；招標文件的擬定、修改需經(jīng)招標委員會成員通過認可；

（二）如果評委不能參加，必須向主持人履行請假手續(xù)，并委托相同職責人員授權(quán)參加，主持人有權(quán)要求評委必須參加開標會；

（三）開標過程中各位評委均代表公司形象，工作嚴肅認真，注意自己的言行和職業(yè)化形象；

（四）每位評委沒有不可克服的理由，均不得遲到、早退；（以公司考勤制度為考核辦法）；

（五）開標會上，評委的手機必須放在一起，由企管部人員負責接聽有關(guān)工作的電話。

第二十四條 所有招標最終結(jié)果，必須將招標記錄書面資料及電子文件上報集團成本管理中心、財務管理中心備案。合同原件在集團行政人力資源中心、財務管理中心、分子公司行政部備案。

第二十五條 當出現(xiàn)多個項目同時招標而時間沖突無法調(diào)整時，由集團招標委員會視具體情況抽調(diào)其他分子公司招標委員會相關(guān)人員組成特別招標委員會來主持招標工作，該特別招標委員會組成人員必須事先經(jīng)集團董事長批準，該特別招標委員會職責同招標委員會。

第五章 附 則

第二十六條 集團招標委員會的日常業(yè)務管理部門為集團成本管理中心。第二十七條 分子公司招標委員會可依據(jù)本制度制定分子公司招標實施細則，報集團招標委員會批準后實施。

第二十八條 本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行，解釋權(quán)歸集團招標委員會。

第四篇：XX集團風控部建設(shè)方案

遼寧曠世投資有限公司風控部建設(shè)方案

為確保本公司業(yè)務的良性發(fā)展，切實提高投資收益質(zhì)量，最大程度地防范和降低投資管理風險，保障投資者的利益和公司資金安全，風控部特制定以下規(guī)章制度。

第一章 各部分職責

一、風控部職能范圍

1、負責管理公司期貨配資賬戶

2、負責和期貨公司協(xié)調(diào)各賬戶手續(xù)費標準

3、負責配資資金的調(diào)撥和分配

4、負責配資賬戶操作風險的控制

5、負責每日資金使用情況的統(tǒng)計和報送

6、負責對特殊配資客戶操作風險的評估

二、風控部經(jīng)理職責

1、負責風控部全部工作

2、負責執(zhí)行公司對于風控部的發(fā)展規(guī)劃

3、負責風控部員工日常工作情況的監(jiān)督和考核

4、負責期貨行情中突發(fā)情況的處理

5、負責制定風控部月度工作計劃并執(zhí)行

三、風控員崗位職責

1、負責期貨配資賬戶操作風險的控制

2、負責各期貨配資賬戶手續(xù)費的扣除

3、負責期貨行情中突發(fā)情況的發(fā)現(xiàn)、匯報并積極處臵

四、結(jié)算員崗位職責：

1、負責配資資金的調(diào)撥和分配

2、負責每日配資資金使用情況的統(tǒng)計和報送

3、負責各期貨公司配資賬戶的開戶和管理

4、負責各期貨公司配資賬戶手續(xù)費的調(diào)整

第二章 日常工作流程

一、開盤前的準備工作:

1、結(jié)算員將本工作日的風控操作單遞交風控部經(jīng)理 風控操作單是結(jié)算員統(tǒng)計的當日配資操作的信息統(tǒng)計表，其中包括每一筆配資業(yè)務的詳細信息，如客戶姓名、業(yè)務員姓名、配資賬戶名、賬戶號、賬戶密碼、賬戶所屬期貨公司名稱、手續(xù)費等信息。

風控操作單是風控員具體工作的基本參考。

2、風控部經(jīng)理將風控操作單上的賬戶合理分派給具體的風控員

風控部經(jīng)理在接到當天的風控操作單后，應根據(jù)各配資客戶不同的操作習慣、配資資金量、配資賬戶風險及各風控員實際工作能力等情況，科學合理地將各風控賬戶分派到風控員手中。

風控賬戶的分派是風控工作的重要也是最基礎(chǔ)的環(huán)節(jié)。

3、風控員仔細核對自己負責賬戶的配資信息

風控員在接到風控帳戶后，需及時登錄各個具體賬戶，檢查 配資資金及客戶本金情況是否與操作單吻合。如有出入應及時與結(jié)算員溝通，避免影響客戶操作。

賬戶資金情況的檢查要求必須在8:50前完成。

二、開盤中的風險控制:

1、及時刷新

風控員在每日開盤時間（9:00—11:30，1:00—3:15）要做到認真監(jiān)察配資賬戶情況，時時刷新操作軟件。

2、本金過半提醒

當配資帳戶內(nèi)客戶本金小于等于50%時，風控員應及時通知相應業(yè)務員。

3、平倉止損

當配資帳戶內(nèi)客戶本金小于等于30%時，風控員應立刻對該帳戶進行止損操作。

對于止損的賬戶，風控員應及時通知結(jié)算員轉(zhuǎn)出帳戶內(nèi)配資金，同時扣除當日手續(xù)費。

對于止損的賬戶，風控員應通知相應業(yè)務員，與客戶溝通補倉事宜。

4、過午單控制

風控員在每個操作日的11:25之前要做好帳戶過午單的統(tǒng)計,對于持倉保證金超出客戶實時本金10倍的賬戶在11:25后做適量平倉處理,確保持倉保證金不超過客戶實時本金的10倍。

5、過夜單控制 風控員在每個操作日的14:45之前沒有收到客戶要求留單隔夜的通知時，風控部默認客戶不要求隔夜。

風控員在每個操作日的14:45之前要做好帳戶可用隔夜資金的預算,對于持倉保證金超出客戶實時本金3倍的賬戶在14:55后做適量平倉處理,確保持倉保證金不超過客戶實時本金的3倍。

6、撤銷委托單

風控員在每個操作日的14:55之后，應將所監(jiān)察賬戶內(nèi)的所有委托單全部撤銷。

7、開盤中的增減賬戶

開盤時間內(nèi)如果有增減帳戶的情況，風控員要及時記錄賬戶信息并按照規(guī)定程序?qū)暨M行風控操作.三、停盤后的收尾工作:

1、手續(xù)費扣除

停盤后，風控員應及時對當天所監(jiān)察配資賬戶進行手續(xù)費扣除操作,風控員必須對扣除手續(xù)費的賬戶進行二次檢查，可以自行檢查或者互換檢查。

此項工作必須的每天的15:30之前完成。

2、客戶出金

風控員應該配合結(jié)算員做好要求出金客戶的配資賬戶的出金工作。

風控員在每個操作日的15:00之前沒有收到客戶要求出金 的通知時，風控部默認客戶不要求出金。

此項工作必須的每天的15:30之前完成。

3、止損客戶備案

停盤后，風控員要及時統(tǒng)計當日止損帳戶信息，報風控部經(jīng)理做好備案。

4、盈利客戶截圖

風控員有義務把當日比較客觀的客戶盈利賬戶截圖發(fā)給風控部經(jīng)理，作為當日盈利之星素材。

第三章 風控崗位基本要求

一、守時

1、風控部人員首先要遵守公司上下班考勤時間，維護風控部在公司中的整體形象。

2、風控部人員必須嚴格遵守期貨市場開盤時間：上午9:00—11:30，下午13:00:—15:15。

3、風控部人員在日常工作中要嚴格遵守操作程序中的時間規(guī)定，規(guī)定時間內(nèi)必須完成操作步驟。

二、守矩

1、風控部人員首先要遵守公司的各項規(guī)章制度，維護風控部在公司中的整體形象。

2、風控部人員必須要遵守本部門的管理規(guī)定，服從部門經(jīng)理的安排和領(lǐng)導。

3、風控部人員要嚴格遵守工作規(guī)則，不得因私人原因影響 工作。

三、保密

1、風控部人員必須要有嚴格保守秘密的意識。

2、保密范圍：（1）客戶信息（2）配資賬戶信息（3）配資資金信息（4）公司運行情況信息

3、各種報表信息需經(jīng)過部門經(jīng)理簽字確認后方可發(fā)布。

4、信息由專人負責發(fā)布。

四、反應速度

1、風控人員應對各個期貨公司的操作軟件高度熟悉，確保操控自如。

2、風控人員對于突發(fā)行情要能及時發(fā)現(xiàn)并采取措施。

3、風控人員要對于期貨行業(yè)的信息具有關(guān)注度，并能分析出帶來效果。

五、協(xié)同工作

1、風控部人員要有團隊意識。

2、風控部人員要尊重并支持自己的同事。

3、在突發(fā)情況下，所有人員要各盡所能，互幫互助。

第四章 突發(fā)事件及處理方法

一、穿倉及處理方法:

1、穿倉：

指配資賬戶上客戶權(quán)益低于客戶配資額的風險狀況，即客戶不僅將開倉前賬戶上的客戶本金全部虧掉，而且還虧損到公司的配資資金，2、發(fā)生原因：（1）期貨市場極端行情（2）操作軟件故障（3）風控人員失誤

3、處理辦法：

（1）風控員及時對賬戶進行平倉處理

（2）風控員及時通知結(jié)算員將賬戶內(nèi)資金全部轉(zhuǎn)出（3）風控員通知業(yè)務員跟客戶聯(lián)系補倉事宜

（4）風控員在停盤后寫穿倉報告（需據(jù)實寫出穿倉的具體情況，做好數(shù)據(jù)分析，最好有穿倉證據(jù)），上交風控部經(jīng)理。

二、漲跌停板及處理方法：

1、漲跌停板：

一般因品種處于單邊走勢行情導致行情漲跌幅度比較大，造成漲跌停板。

2、當品種出現(xiàn)漲跌停板情況時，是不允許客戶在品種漲跌停板及漲跌停板0.3%內(nèi)操作，如在此情況下客戶操作就是違規(guī)操作，風控員應及時采取控制措施。

下面是各品種漲跌停板幅度：

風控在品種漲跌停板及漲跌停板0.3%內(nèi)風控對該帳戶做平倉處理，如行情過急停板前沒有平出，風控應當立即掛平倉單，并通知業(yè)務跟客戶說明操作漲跌停板品種是違規(guī)操作，為避免發(fā)生第二天開盤品種繼續(xù)漲跌停板，導致虧損到公司資金，業(yè)務需告知客戶補倉，如客戶未補倉，公司沒收客戶本金，通知結(jié)算更改密碼，客戶本金歸公司所有。

三、客戶的違規(guī)操作及處理方法

（一）漲跌停板附近操作反向單

1、客戶在漲跌停板附近操作

在某品種漲跌停板時客戶操作該品種視為違規(guī)。

2、處理辦法

（1）風控員應及時對賬戶內(nèi)所有倉單做平倉處理（2）風控員應及時通知結(jié)算員轉(zhuǎn)出資金（3）風控員應及時通知結(jié)算員修改帳戶密碼

（4）風控員通知業(yè)務員警告客戶，如再發(fā)生此種情況，公司將中止合作。

（二）客戶在止損后繼續(xù)操作

1、客戶在止損后繼續(xù)下單操作

客戶配資賬戶在被風控部進行止損操作后，客戶未進行補倉而繼續(xù)下單操作的，視為客戶的違規(guī)操作。

2、處理辦法

（1）風控員對賬戶內(nèi)倉單進行平倉止損操作（2）風控員及時通知結(jié)算員出金

（3）風控員應及時通知相應業(yè)務員與客戶溝通補倉事宜

（三）快停盤時客戶下單操作（重點關(guān)注）

1、快停盤時客戶下單操作

客戶在11：25之后和14：55（股指賬戶在15:10）之后仍進行下單操作,視為客戶的違規(guī)操作。

2、處理辦法

（1）風控員對賬戶內(nèi)倉單進行平倉操作

（2）風控員通知相應業(yè)務員警告客戶，如再發(fā)生此種情況，公司將中止合作。

四、突然停電及斷網(wǎng)（應急預案另行制定）

第五章 日常管理制度

1、遵守公司上下班考勤時間規(guī)定和部門時間規(guī)定。

2、工作期間不可無故空崗。

3、工作期間應全神貫注，不可做與工作無關(guān)的事情。

4、服從指揮，認真完成本職工作和上級交辦的任務。

5、不得泄露公司秘密。

6、工作中發(fā)現(xiàn)異常情況應及時匯報并采取相應措施。

7、積極配合同事開展工作。

8、維護本部門團結(jié)和諧氣氛。

9、保持辦公室環(huán)境衛(wèi)生，注意個人衛(wèi)生及衣著得體。

第六章 獎罰制度

一、獎勵制度

1、全勤獎

如果風控員在每個自然月的開盤日內(nèi)無缺崗，享受全勤獎。

全勤獎獎金為100元/月。

在風控部工作未滿一個月的試用期風控員不享受全勤獎。

2、無穿倉獎

如果風控員在每個自然月的風控崗工作中，無穿倉情況，享受無穿倉獎。

無穿倉獎獎金為300元/月。

在風控部工作未滿一個月的試用期風控員不享受無穿倉獎。

3、超負荷工作獎

風控部人員在超負荷工作時，享受此獎項。

超負荷評定標準為：當月風控部所監(jiān)察賬戶最高紀錄/風控部二級以上員工人數(shù)>8 超負荷工作獎金為200元/月

4、開發(fā)業(yè)績獎

風控部人員，在本職工作之余開發(fā)出客戶的，每開發(fā)出一個新客戶，享受獎金為100元的一次性獎勵。

開發(fā)業(yè)績獎以每人每月500元為上限。所有風控部人員均享受開發(fā)業(yè)績獎。

5、優(yōu)秀員工獎

風控部人員均享受本部門的優(yōu)秀員工獎。優(yōu)秀員工獎獎金為500元/月

具體獎勵形式由風控部經(jīng)理跟據(jù)實際情況決定。

6、工作創(chuàng)新獎

風控部工作人員在工作中積極思考，提出改進工作的好方法，每交獎勵100到500元。

二、處罰制度

1、空崗

空崗是指在正常工作時間內(nèi)，風控員離開崗位不知去向達10分鐘以上的。

發(fā)生空崗行為的風控人員，每人次罰款50到100元。在正常開盤期間空崗的，按照空崗行為的5倍處罰以內(nèi)的處罰，并記入重大違紀記錄。

2、穿倉

穿倉是指風控員所監(jiān)察賬戶發(fā)生虧損，并且使公司資金受 到損失的情況。

發(fā)生穿倉情況的風控人員，扣發(fā)當月獎金，按照具體穿倉數(shù)額、具體行情及本人具體表現(xiàn)等情況，嚴格做出處罰。

3、泄密

泄密是指故意或者無意將公司或者部門秘密信息告知沒有權(quán)利知曉此秘密信息的人員。

對于泄密的風控人員，每人次罰款100到1000元，并記入違紀記錄，情節(jié)嚴重的直至開除處理。

4、工作失誤

工作失誤是指風控人員在日常工作中發(fā)生的不是很嚴重的差錯。

風控人員有工作失誤的處以100到1000元罰款不等。

5、不服從管理

不服從管理是指風控人員在工作中，不聽從上級的指揮，拒不執(zhí)行上級的命令。

不服從管理者應從重處罰，視情況做出100至1000罰金不等直至開除處理。

第七章 轉(zhuǎn)正及晉升制度

一、風控員轉(zhuǎn)正

試用期風控員在兩個月試用期內(nèi)，無穿倉，無重大過失，無違紀行為的，可以申請轉(zhuǎn)為公司正式員工。

轉(zhuǎn)正申請需以書面形式報部門經(jīng)理審批。經(jīng)批準的轉(zhuǎn)正申請自申請遞交月的次月生效。

二、風控員晉級

1、按照風控員的實際工作能力，將其分為四級。一級：試用期風控員 二級：轉(zhuǎn)正的風控員

三級：轉(zhuǎn)正三個月內(nèi)無穿倉及重大過失或違紀行為的 四級：轉(zhuǎn)正六個月內(nèi)無穿倉及重大過失或違紀行為的

2、晉級

達到晉級條件的風控員需提交書面晉級申請報部門經(jīng)理審批。

晉級申請自申請遞交月的次月生經(jīng)批準的效。

三、職務晉升

1、風控助理

風控部設(shè)風控助理1名，風控助理原則上從風控組長和四級風控員中選拔，由部門經(jīng)理負責。

2、風控組長

風控部設(shè)風控組長2—5名，風控組長原則上從三級及四級風控員中選拔，由部門經(jīng)理負責。

此規(guī)章制度，從即日起實施。解釋權(quán)歸風控部所有。如有更改另行通知。

第五篇：7集團管控制度之七—審計監(jiān)察制度

[山東玉皇化工集團管控制度之七]

山東玉皇化工集團 審計監(jiān)察管理制度

1、總則

1．1目的

明確審計監(jiān)察工作內(nèi)容、權(quán)限和工作程序，為集團經(jīng)營風險控制和監(jiān)察工作提供指導。

本制度適用于山東玉皇化工集團有限公司、各子公司。1．2引用政策規(guī)定

《審計署關(guān)于內(nèi)部審計工作規(guī)定》、《中華人民共和國審計法》

2、組織機構(gòu)、職責與權(quán)限 2.1 組織機構(gòu)及人員

2.1.1 集團成立審計監(jiān)察中心，負責集團經(jīng)營風險控制和經(jīng)營過程的監(jiān)督監(jiān)察，配備具有一定專業(yè)知識的專職審計人員。

2.1.2 集團審計監(jiān)察部門在集團公司董事會和監(jiān)事會的直接領(lǐng)導下，獨立行使內(nèi)部審計監(jiān)督權(quán)，直接對董事會（股東）負責，并直接向董事會或監(jiān)事會報告工作。

2.1.3 各子公司審計監(jiān)察部門在集團審計監(jiān)察中心的直接領(lǐng)導下開展工作，各子公司的審計監(jiān)察部門人員屬集團審計監(jiān)察中心委派，不接受子公司的領(lǐng)導和管理。

2.1.4 集團公司審計監(jiān)察中心總經(jīng)理原則上由集團公司董事會任免。2.2 審計監(jiān)察工作職責范圍

2.2.1 貫徹國家審計法規(guī)和會計法，并結(jié)合行業(yè)特點組織制定集團公司內(nèi)部經(jīng)營審計和財務審計規(guī)章制度與實施辦法。

2.2.2 提出集團公司內(nèi)部審計工作規(guī)劃和、季度工作計劃，并組織實施。

2.2.3 組織內(nèi)審工作會議及審計人員培訓。

[山東玉皇化工集團管控制度之七] 2.2.4 負責對集團公司所屬各子公司的財務審計、經(jīng)濟效益審計、經(jīng)濟法規(guī)審計、經(jīng)濟責任審計、經(jīng)營目標審計、基建項目審計、關(guān)鍵中高層管理人員離任審計等各類審計工作的組織實施。

2.2.5 負責對集團所屬子公司執(zhí)行國家各項財經(jīng)制度、法規(guī)情況的審計監(jiān)督。

2.2.6 負責對集團所屬子公司執(zhí)行集團統(tǒng)一經(jīng)營管控制度（諸如招投標、采購、基建、費用管理等）情況的審計監(jiān)督。

2.2.7 組織對集團所屬子公司重要經(jīng)濟合同的審計監(jiān)督。2.2.8 負責集團公司審計檔案整理歸檔。

2.2.9 辦理董事會和監(jiān)事會交辦的其它專項審計事項。2.3 審計權(quán)限

2.3.1 有權(quán)調(diào)閱所屬各子公司的會計資料，包括各種原始憑證、帳冊、報表等有關(guān)資料。被審計單位不得拒絕、推諉、隱匿或提供假資料。

2.3.2 有權(quán)向被審計監(jiān)察的單位及有關(guān)人員調(diào)查有關(guān)事宜、索取證明材料，各有關(guān)單位及個人有責任和義務予以支持、協(xié)助、如實反映情況。

2.3．3 有權(quán)對違反財經(jīng)法規(guī)的事項提出處理意見，報董事長批準后下達執(zhí)行。

2.3.4 有權(quán)向本公司和被審計單位，提出改進經(jīng)營管理的建議。2.3.5 有權(quán)監(jiān)督、檢查被審計單位執(zhí)行審計結(jié)論和整改意見的情況，必要時可開展后續(xù)審計，查明原因，督促審計結(jié)論和整改意見的執(zhí)行。

3、審計監(jiān)察工作程序

開展審計監(jiān)察工作，原則上遵循以下四個階段： a.審計準備階段； b.審計實施階段； c.審計報告階段； d.審計復審階段； 3.1 審計監(jiān)察準備階段

3.1.1 制訂審計監(jiān)察工作計劃，并報集團董事會批準后實施。制訂審計監(jiān)察計劃的依據(jù)是：

[山東玉皇化工集團管控制度之七] a.集團審計工作計劃； b.集團公司每個階段的重點工作； c．集團內(nèi)部干部或員工舉報； d．董事會和監(jiān)事會交辦的審計任務； e.集團新建項目和新上設(shè)備計劃； f.其它方面。

3.1.2 根據(jù)批準的審計監(jiān)察工作計劃，確定審計對象，擬定審計工作方案。包括確定審計工作范圍、審計內(nèi)容、審計方式、審計時間和審計人員等。

3.1.3 在實施專項項目審計工作前，向被審計單位下達“審計通知書”?！皩徲嬐ㄖ獣睉忻鞅粚徲媶挝幻Q、審計工作范圍、內(nèi)容、方式、時間及要求、審計負責人及工作人員名單。被審計單位應準備資料及協(xié)助配合工作。

3.2 審計實施階段

3.2.1 根據(jù)審計通知書的內(nèi)容，被審計單位做情況匯報。

3.2.2 對被審計單位的憑證、帳冊、報表及有關(guān)文件資料進行審計檢查，核實資產(chǎn)狀況，對有關(guān)事項提取證明材料等，認真做好審計記錄。

3.3 審計報告階段

3.3.1 根據(jù)審計收集資料、問題、證據(jù)及查證核實材料進行綜合分析，作出審計評價，結(jié)合各項審計記錄，寫出審計報告初稿。審計報告包括：審計的范圍、內(nèi)容；審計中發(fā)現(xiàn)的問題；審計評價及結(jié)論；對問題的處理意見和要求；審計報告應附的必要的說明材料和有關(guān)證據(jù)資料。

3.3.2 審計報告初稿遞交被審計單位征求意見后，作出審計結(jié)論和處理決定。

3.3.3 被審計單位對審計結(jié)論和處理決定如有異議，可在15日內(nèi)向董事會或監(jiān)事會提出申訴，申訴期間原審計結(jié)論和處理決定照常有效。

3.4 審計復審階段

3.4.1 被審計單位對審計結(jié)論提出異議，要求復審的，經(jīng)董事會和監(jiān)事會批準后進行復審。

4、審計監(jiān)察工作方法

[山東玉皇化工集團管控制度之七] 4.1 應根據(jù)不同的審計對象、審計監(jiān)察內(nèi)容和目的，采用不同的審計監(jiān)察方法，各種審計監(jiān)察方法可以有機結(jié)合，靈活運用。

4.2 審計監(jiān)察的基本方法采取審閱法、核對法、查詢法、分析法、順查法、逆查法、詳查法、抽查法等。

4.4 根據(jù)各專題審計需要采用有關(guān)專業(yè)審計和分析方法。

4.5特殊專項項目審計，必要時也可委托或聘用外部專業(yè)審計機構(gòu)完成。

5、審計檔案管理

5.1 集團審計監(jiān)察中心必須建立各類審計監(jiān)察項目檔案，包括審計監(jiān)察全過程涉及到全部的電子文檔、紙質(zhì)文檔或談話記錄等。

5.2 審計監(jiān)察檔案是集團檔案的重要組成部分，審計檔案應按“檔案管理辦法”的規(guī)定，實施統(tǒng)一保管和存檔。

5.3 審計檔案的調(diào)閱必須經(jīng)董事會和集團審計監(jiān)察中心總經(jīng)理批準，在辦理借用手續(xù)后調(diào)閱，審計檔案未經(jīng)批準嚴禁復制。

6、內(nèi)部審計監(jiān)察管理的幾項規(guī)定

6.1 各子公司凡需委托中介機構(gòu)審計的項目，一律由集團公司審計監(jiān)察中心統(tǒng)一辦理。

6.2 對各公司主要領(lǐng)導人離任（包括提職、免職、調(diào)離），其任期經(jīng)濟責任審計，一般采取先審計、后安置的辦法。

6.3 審計人員辦理審計事項，若與被審計單位或?qū)徲嬍马椨欣﹃P(guān)系的應當回避。

6.4 審計人員要堅持原則，依法審計，實事求是，忠于職守，秉公辦事，不得濫用職權(quán)，循私舞弊，泄漏機密，玩忽職守。

6.5對審計工作成績顯著的審計人員以及揭發(fā)檢舉違反財經(jīng)法規(guī)、保護國有財產(chǎn)、集體財產(chǎn)的有功人員，應當給予表彰和獎勵。

6.6對違反財經(jīng)法規(guī)的單位和個人，根據(jù)情節(jié)輕重給予行政處分、經(jīng)濟處罰或提請董事會或有關(guān)部門處理。

7、附則

7．1本制度由集團審計監(jiān)察中心制定，解釋權(quán)歸審計監(jiān)察中心。7．2本制度自2011年 月 日起實施。