第一篇：關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

制發(fā)機關： 青島市人民政府辦公廳 成文日期： 2010-09-14 編

號： 青政辦發(fā)〔2010〕28號

標

題： 關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知

各區(qū)、市人民政府，市政府各部門，市直各單位：

為促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)省政府辦公廳《關于開展全省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》（魯政辦發(fā)〔2010〕36號）精神，現(xiàn)就開展融資性擔保公司規(guī)范整頓工作通知如下：

一、規(guī)范整頓工作的指導思想和要求

（一）指導思想

深入貫徹落實科學發(fā)展觀，牢固樹立審慎經(jīng)營和審慎監(jiān)管的理念，堅持在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范的方針，實行規(guī)范整頓與促進發(fā)展相結合，改革創(chuàng)新與重組改造相結合，政策上寬嚴適度與管理上分工協(xié)作相結合，全面落實國務院和省、市政府關于加強融資性擔保公司管理的各項政策措施，大力培育充滿生機活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，加快建立健全權責分明、監(jiān)管有效的管理體制機制，依法維護融資性擔保行業(yè)市場秩序，切實防范化解業(yè)務風險，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展。

（二）目標要求

1．確保國務院和省、市政府關于融資性擔保業(yè)務監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

2．確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系。

3．確保融資性擔保公司經(jīng)營行為得到規(guī)范，促進其納入健康發(fā)展軌道。

4．初步建立運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長效機制。

二、規(guī)范整頓工作的范圍和內(nèi)容

（一）范圍

《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）出臺前經(jīng)工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業(yè)務的公司，包括我市融資性擔保公司在市外設立的分支機構和外地融資性擔保公司在我市設立的分支機構。

（二）內(nèi)容

1．市場準入規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規(guī)定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度是否健全等。

2．業(yè)務范圍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業(yè)務，是否有偏離主業(yè)現(xiàn)象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3．經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司的業(yè)務是否規(guī)范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規(guī)定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4．高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓。主要包括融資性擔保公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴重違法違規(guī)行為，從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

三、規(guī)范整頓工作的方法步驟

（一）調(diào)查摸底階段（2010年9月）。按照屬地管理原則，由各區(qū)市政府統(tǒng)一組織，重點摸清轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司數(shù)量、分布、業(yè)務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上，各區(qū)市政府要認真制定規(guī)范整頓的總體方案和針對單體機構的具體方案，并于2010年9月30日前報市金融辦。

（二）自查整改階段（2010年10月-11月中旬）。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，各區(qū)市政府對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司分類排隊，區(qū)別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)等方式進行分別處置。對于注冊資本達不到規(guī)定要求的融資性擔保公司，要通過政府引導、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造，擴充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標不符合監(jiān)管要求的融資性擔保公司，要限期整改；對于嚴重偏離主業(yè)、問題突出、風險較大的融資性擔保公司，尤其是打著擔保旗號從事高風險投資并且風險隱患特別突出的，要堅決實施市場退出；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務狀況工作，依法保護債權人權益。對未經(jīng)批準擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有關機構，要依法予以取締或責令改正。

（三）規(guī)范完善階段（2010年11月中旬-12月）。各區(qū)市政府對在規(guī)定期限內(nèi)達到規(guī)定要求的融資性擔保公司，要及時組織上報，并重新確認。重新確認的條件是：《暫行辦法》出臺前經(jīng)工商行政主管部門注冊登記，并通過2010年年檢；具有《暫行辦法》出臺前與商業(yè)銀行業(yè)務合作記錄，且主營業(yè)務突出；經(jīng)過縣級以上政府或相關部門確認無重大違法違規(guī)記錄，規(guī)范整頓整改到位；注冊資本已經(jīng)達到或經(jīng)過注資達到要求的最低限額；各項業(yè)務指標達到審慎性要求。確認工作由各區(qū)市統(tǒng)一組織，嚴格按上述條件逐戶確認，并加蓋區(qū)市監(jiān)管部門公章后上報市金融辦，市金融辦審核后報省金融辦，經(jīng)省金融辦審核確認后頒發(fā)經(jīng)營許可證。省金融辦重新確認的最后時限截至2011年3月31日。截止期限后，各級監(jiān)管部門、工商行政管理部門不再為未經(jīng)重新確認的融資性擔保公司辦理確認和變更登記，銀行業(yè)金融機構不再與未經(jīng)重新確認的融資性擔保公司進行業(yè)務合作。

（四）檢查驗收階段（2011年1月-3月）。規(guī)范整頓結束后，各區(qū)市政府要及時進行總結，于2011年1月5日前向市金融辦提交規(guī)范整頓報告。市金融辦統(tǒng)一組織對各區(qū)市規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向市政府和省金融辦報告情況。

四、不斷加大對融資性擔保公司的政策扶持力度

各區(qū)市政府要結合本地區(qū)經(jīng)濟金融和融資性擔保公司發(fā)展的具體情況，認真研究制定促進融資性擔保業(yè)健康發(fā)展的政策措施。要加大有關財政補貼、獎勵補助等政策扶持力度，積極拓寬資本金補充渠道，完善抵（質(zhì)）押登記和征信管理體系，推進企業(yè)信息共享，強化社會信用意識，提高擔保抵（質(zhì)）押登記、債務追償效率。要努力提高扶持政策的針對性和有效性，著力扶持一批信譽優(yōu)良、資本實力強、經(jīng)營管理規(guī)范、風險管控水平高的融資性擔保公司做大做強，逐步提高行業(yè)競爭能力。要積極推動銀行業(yè)金融機構與融資性擔保公司的業(yè)務合作，探索創(chuàng)新合作方式，努力建立雙方“風險共擔、利益共享”的合作機制，形成融資性擔保公司、銀行業(yè)金融機構和企業(yè)之間相互合作、共同發(fā)展的良好局面。市財政局要會同市經(jīng)濟信息化委、市金融辦等有關部門抓緊制定促進融資性擔保公司健康發(fā)展的配套政策措施。

五、切實加強對規(guī)范整頓工作的組織領導

（一）建立健全工作機制

為加強對融資性擔保業(yè)務的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務健康發(fā)展，防范和化解融資性擔保風險，市政府決定建立融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）制度。聯(lián)席會議負責對全市融資性擔保公司規(guī)范整頓等工作的統(tǒng)一領導和組織協(xié)調(diào)，由市政府分管副市長擔任總召集人，市政府分管副秘書長、市金融辦主任、青島銀監(jiān)局局長擔任召集人。市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟信息化委、市財政局、市工商局、市公安局、市商務局、市政府法制辦、人民銀行青島市中心支行和青島銀監(jiān)局等部門參加。聯(lián)席會議辦公室設在市金融辦，承擔聯(lián)席會議日常工作。各區(qū)市政府也要建立相應工作機制，統(tǒng)籌負責本轄區(qū)的融資性擔保公司業(yè)務監(jiān)管工作。

（二）進一步明確監(jiān)管職責

融資性擔保機構實行屬地化管理，地方政府是風險處置的第一責任人。市政府明確全市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門為市金融辦和各區(qū)市金融辦或區(qū)市政府確定的部門。市金融辦要認真履行監(jiān)管職責，明確分級監(jiān)管責任，與各區(qū)市監(jiān)管部門簽署日常監(jiān)管和金融風險處置責任書。各區(qū)市政府要結合實際，督促監(jiān)管部門嚴格履行職責，全力推進融資性擔保公司審慎監(jiān)管。

（三）加強協(xié)作配合

在市政府的統(tǒng)一領導下，各有關部門和單位既要明確分工，又要相互配合，共同做好融資性擔保公司規(guī)范整頓工作。各級政府監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負責融資性擔保公司調(diào)查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業(yè)自查整改，加強日常監(jiān)管，并主動配合有關部門開展工作。各級工商行政管理部門對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規(guī)行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。銀監(jiān)部門要配合當?shù)卣龊靡?guī)范整頓各項工作，發(fā)現(xiàn)融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向當?shù)卣畧蟾?，并配合有關部門做好風險處置工作。公安機關對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質(zhì)惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。人民銀行要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統(tǒng)進行處置。各級發(fā)展改革、經(jīng)濟信息化、商務部門要配合做好融資性擔保公司的調(diào)查摸底和甄別確認工作。各級財政部門要加強融資性擔保公司的財務監(jiān)督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監(jiān)督管理工作。各類融資性擔保公司要自覺增強風險控制、依法合規(guī)經(jīng)營的意識和能力，主動開展自查自糾、業(yè)務規(guī)范和風險管理，不斷提高職業(yè)操守和專業(yè)素質(zhì)。規(guī)范整頓結束后，各區(qū)市要及時向市金融辦提交總結報告。市政府將組成調(diào)研督導組，對各區(qū)市規(guī)范整頓工作進行督促和檢查。

（四）加強重大風險事件報告和應急管理

按照屬地管理原則，各區(qū)市政府是本轄區(qū)融資性擔保公司風險處置的第一責任人，負責重大突發(fā)風險事件報告和應急管理工作。要實行融資性擔保公司重大風險事件責任追究制度。各區(qū)市政府要加強調(diào)查研究，認真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發(fā)風險事件，有效防范和化解風險。各級政府監(jiān)管部門要向社會公布公開電話，及時受理有關來電，做好來信來訪工作，對發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風險，要做好應急管理工作。要密切關注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會不穩(wěn)定因素，加強應急管理，維護社會穩(wěn)定，確保規(guī)范整頓各項工作順利推進。

青島市人民政府辦公廳

二○一○年九月十四日

第二篇：廣東省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作指引

廣東省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作指引

為穩(wěn)步推進我省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》（下稱《實施細則》）和《廣東省融資性擔保公司規(guī)范整頓方案》（下稱《規(guī)范整頓方案》），制定本工作指引。

一、通告

（一）可參照省金融辦提供的規(guī)范整頓通告通稿發(fā)布本市通告。

（二）《規(guī)范整頓方案》印發(fā)當日，省金融辦在本辦網(wǎng)站公布《規(guī)范整頓方案》。

（三）在《規(guī)范整頓方案》公布后的3個工作日內(nèi)，省金融辦在《南方日報》發(fā)布規(guī)范整頓通告，各市金融局（辦）在當?shù)刂髁鲌蠹埌l(fā)布規(guī)范整頓通告。

二、登記

（一）申報登記。

擔保公司（含國家有關部門或中央企業(yè)依法出資設立并控股的擔保公司）持經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有效證明等資料，到工商注冊所在市金融局（辦）申報登記；省屬融資性擔保公司（包括省直有關部門或省屬企業(yè)依法出資設立并控股的擔保公司）到省金融辦申報登記。申報登記應提交的資料有：

1、申請書。包括申請事項、公司簡況、業(yè)務經(jīng)營情況等。

2、《擔保機構基本情況登記表》（附件一）。

3、經(jīng)年審的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，或事業(yè)單位法人證。

4、經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有效證明：與銀行金融機構等債權人（1-2家）簽訂的擔保業(yè)務合作協(xié)議。

如果合作協(xié)議無法確認該擔保公司實際有經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，市金融局（辦）可以要求其提供以下一項或多項資料，作為補充證明：

（1）貸款卡復印件，貸款卡查詢授權書,貸款卡信息系統(tǒng)中的企業(yè)基本信息和當前對外擔保余額信息記錄。

（2）與被擔保人簽訂的擔保合同（2-3份）。

（3）合作銀行（1-2家）出具的擔保業(yè)務合作證明。5、2009年12月后新設或變更的融資性擔保公司，應提供省金融辦的批準文件。

6、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

以上資料的原件與復印件經(jīng)核對無誤后，原件即退回申請人。復印件裝訂成冊送市金融局（辦），數(shù)量由各市金融局（辦）自行確定。

（二）審查確認。

各市金融局（辦）對擔保公司提交的資料進行審查，確認是否列為規(guī)范整頓對象，并于10個工作日內(nèi)填列《申報規(guī)范整頓登記回執(zhí)》，將審查結果告知申請人。

規(guī)范整頓對象的認定，以是否實際有經(jīng)營融資性擔保業(yè)務為標準。2008年3月8日至2010年9月30日期間，凡有經(jīng)營融資性擔保業(yè)務業(yè)績的擔保公司，均列為規(guī)范整頓對象。其中，為維護國家法律法規(guī)的嚴肅性，對2010年3月8日《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《管理辦法》）頒布實施后新設立的未經(jīng)省金融辦批準違規(guī)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的擔保公司，一律要提供書面材料作出說明。

融資性擔保公司省內(nèi)分支機構，待其總公司申報登記獲確認后，持總公司登記確認回執(zhí)復印件，分支機構營業(yè)執(zhí)照，到所在市金融局（辦）辦理預登記。分支機構注冊地與總公司注冊地在同一地級市的，可與總公司一并參加規(guī)范整頓。

（三）登記造冊。

登記期限截止后，各市金融局（辦）對經(jīng)確認的融資性擔保公司填列《擔保公司規(guī)范整頓登記匯總表》，統(tǒng)一登記造冊，并于5個工作日內(nèi)將本市登記工作情況總結、登記匯總表和各擔保公司登記資料（1份）報省金融辦備案。省金融辦匯總全省的登記名冊，抄告省工商局和廣東銀監(jiān)局，由其分別轉發(fā)省內(nèi)各市工商局和各銀行金融機構。

三、自查整改

（一）經(jīng)登記確認的融資性擔保公司，對照《實施細則》規(guī)定的標準自查自糾，逐項落實整改。規(guī)范整頓的重點內(nèi)容見附件二。

（二）沒有達到《實施細則》規(guī)定標準的擔保公司，應及時努力完成指標，規(guī)范整改。其中，有關調(diào)整事項需報經(jīng)監(jiān)管部門審查批準的，應及時向市金融局（辦）提出變更申請。

（三）融資性擔保公司整改工作后期，應聘請有法定資格的、熟悉擔保業(yè)務的審計機構，對其資產(chǎn)負債、業(yè)務經(jīng)營等情況進行專項審計，出具審計報告。專項審計工作由各市金融局（辦）統(tǒng)一組織，所選擇的審計機構需經(jīng)市金融局（辦）認可。

審計報告應至少包括但不限于以下內(nèi)容（附最近一期經(jīng)審計的財務會計報表）：

1、資本金來源及到位情況。2、2010年3月8日《管理辦法》頒布后，擔保公司業(yè)務經(jīng)營合規(guī)性、客戶保證金管理、風險撥備等情況。

3、融資性擔保業(yè)務審慎性指標達標情況。

4、公司內(nèi)部治理和風險控制情況。

（四）融資性擔保公司完成專項審計后，可向原申報登記機關申報審核驗收。申報審核驗收的截止時間原則上為2011年2月28日。

申報驗收時應提交以下資料：

1、驗收申請書。如變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預先核準通知書。

2、規(guī)范整頓情況報告。包括規(guī)范整頓工作情況、對照規(guī)范整頓重點內(nèi)容自查發(fā)現(xiàn)的問題、違規(guī)情況說明、整改措施和結果、以及擬保留分支機構名單等。

3、專項審計報告。

4、股東關于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書（附件三）；持有5%以上（含5%）股權的股東簡介。

5、公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格證明。

6、營業(yè)場所所有權或使用權證明，消防設施合格證明。

7、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

申報驗收材料應裝訂成冊，數(shù)量由各市金融局（辦）自行確定。

四、審核驗收

（一）驗收工作的組織。各市金融局（辦）牽頭成立驗收工作組，按照“申請一家，驗收一家”的原則，具體組織審核驗收工作。驗收工作組成員由各市根據(jù)實際需要確定，必要時，可聘請熟悉融資擔保業(yè)務的專業(yè)中介機構協(xié)助審核工作。

（二）驗收的重點內(nèi)容。驗收的重點包括機構建設、業(yè)務經(jīng)營和接受監(jiān)管情況等三個方面，具體內(nèi)容見《規(guī)范整頓驗收工作簡表》。

（三）驗收意見的出具。驗收工作組對申請驗收的擔保公司規(guī)范整頓情況進行審核（包括現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查等方式），每名審核人員填列《規(guī)范整頓驗收工作簡表》并簽名；驗收工作組參考審核人員驗收結論，進行集體評議，出具初審意見。

1、初審合格的，由市金融局（辦）通知擔保公司，并將初審意見、申報驗收材料裝訂成冊，一式11份，附市金融局（辦）請示（2份），報省金融辦組織審核驗收。

2、初審不合格的，由驗收工作組提出整改意見，擔保公司逐項落實整改；條件達標后，在申報驗收截止日期前可再次提出驗收申請。

五、核準并頒發(fā)經(jīng)營許可證

對各市金融局（辦）報送的驗收請示及相關材料，省金融辦組織召開廣東省融資性擔保公司準入審核委員會進行審核；審核通過的，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，擔保公司憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照變更登記。

2011年3月31日規(guī)范整頓時限滿后，未申請審核驗收的，以及審核驗收不合格的（包括初審不合格），均作為未通過審核驗收處理。

融資性擔保公司分支機構的審核驗收工作，參照上述程序和要求進行。

六、分類處置

（一）規(guī)范整頓審核驗收合格的融資性擔保公司，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務。

（二）不申報登記、申報登記未獲確認、以及未通過審核驗收的擔保公司，不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，由工商行政管理部門依法處理其營業(yè)執(zhí)照有關事宜。2011年3月31日規(guī)范整頓期滿后未通過審核驗收的擔保公司名單，省金融辦、市金融局（辦）要及時通報省、市工商局。

此類公司如要求經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，應在所在市規(guī)范整頓工作完成后，按照新設立融資性擔保公司的程序和標準申請報批。

第三篇：馬鞍山市融資性擔保公司規(guī)范整頓方案

附件1 馬鞍山市融資性擔保公司規(guī)范整頓方案

為進一步加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，促進全市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《安徽省融資性擔保公司規(guī)范整頓方案》要求，結合我市實際，制定本方案。

一、目的意義

通過規(guī)范整頓工作，切實規(guī)范融資性擔保機構行為，優(yōu)化融資性擔保行業(yè)市場環(huán)境，以規(guī)范促發(fā)展，以整頓促提高，逐步實現(xiàn)全市融資性擔保行業(yè)發(fā)展的良性循環(huán)，提升擔保行業(yè)的整體形象，增強擔保行業(yè)的整體實力和能力，有效服務全市經(jīng)濟社會發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對象

在《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）出臺前設立的從事融資性擔保業(yè)務的各類擔保機構。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔保機構合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規(guī)經(jīng)營行為；

（二）融資性擔保機構經(jīng)營范圍界定情況，即業(yè)務范圍標注是否清晰、對融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務是否作明確區(qū)分等；

（三）擔保資金是否實行了專戶存儲；

（四）擔保費用收取及風險保證金來源情況；

（五）與金融機構合作情況，如擔保放大比例、交存風險保證金比例等；

（六）內(nèi)部風險控制情況，包括擔保評估制度、內(nèi)部審批流程及擔保合同管理情況；

（七）高管人員及主要業(yè)務人員情況，包括專業(yè)知識，從業(yè)經(jīng)驗等；

（八）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關情況。

四、實施步驟

本次規(guī)范整頓工作從2010年8月開始，到2011年3月底結束，分四階段進行，具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年8月15日至8月31日）成立馬鞍山市融資性擔保公司規(guī)范整頓領導小組（見附件），統(tǒng)一領導、部署并開展我市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作。領導小組辦公室設在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。辦公室成員由當涂縣、各區(qū)人民政府負責融資擔保業(yè)的職能部門負責人和市相關部門的業(yè)務科室負責人組成。規(guī)范整頓工作完成后，領導小組自行撤銷。開展摸底調(diào)查，深入分析各融資性擔保機構經(jīng)營管理情況和風險狀況，加強對融資性擔保機構的政策宣傳，制定我市規(guī)范整頓方案。

（二）整改規(guī)范階段（2010年9月1日至10月31日）本階段主要開展以下工作：

1、根據(jù)實際需要，選擇采取公告、會議、上門通知等多種形式，對全市各類擔保機構部署規(guī)范整頓工作。

2、各擔保機構要對照《辦法》中相關規(guī)定及此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，做到責任領導、工作任務、人員配備、工作職責“四落實”。要對存在的不合規(guī)問題、不合規(guī)指標自查到位，對自查到的問題要認真梳理，自行整改，詳細記錄自查問題和整改情況。

3、開展重新登記。各擔保機構自查自糾工作結束后，若擬繼續(xù)開展融資性擔保業(yè)務，應向市政府金融辦提出申請并報送材料，材料內(nèi)容主要包括：自查自糾后基本情況登記表、縣區(qū)政府風險處置承諾、自查自糾工作總結報告（包括自查問題和整改情況記錄）、有關財務報告（包括主要風控指標達標情況、內(nèi)部控制和風險防控機制情況）、高管人員基本情況登記表等。

4、做好非融資性擔保機構的管理。對于此次規(guī)范整頓后，擬不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，市政府金融辦將會同工商部門嚴格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“非融資性擔保業(yè)務”，并不得以擔保名義開展融資性業(yè)務。

5、同步做好變更審批工作。對于規(guī)范整頓期間同時涉及變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的，應按照《辦法》規(guī)定及本方案要求，在條件達標合格后，報市政府金融辦審批。

規(guī)范整頓同時，領導小組各成員單位要加強協(xié)作，高度重視并及時處置和打擊非法金融活動，同時及時進行工作總結。各縣區(qū)應于2010年11月30日前將整改規(guī)范小結、融資性擔保機構基本情況登記表、融資性擔保機構基本情況登記匯總表報市政府金融辦，2010年12月31日前，市政府金融辦報省政府金融辦

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）

市融資性擔保公司規(guī)范整頓領導小組將結合各擔保機構自查自糾后上報的重新登記材料，采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查方式，對自查自糾情況進行驗收檢查。發(fā)現(xiàn)問題的，責令限期整改，其中對于存在嚴重經(jīng)營風險、涉及嚴重非法金融活動且拒不整改的，予以清理退出融資性擔保市場。

考慮到此次規(guī)范整頓工作的復雜性，第二階段、第三階段有關工作可以同步進行，擔保機構整改合格后即可進行重新登記驗收，并按審批權限予以批復。對驗收合格重新登記的擔保機構，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）

做好融資性擔保公司規(guī)范整頓工作總結，并啟動對全市融資性擔保機構進行定期、不定期現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)管，進一步鞏固規(guī)范整頓成果，同時不斷探索改進監(jiān)管方式、方法和手段，并逐步建立和強化長效監(jiān)管機制。

融資性擔保公司規(guī)范整頓工作指引，另行通知。

二〇一〇年八月十二日

附件：

馬鞍山市融資性擔保公司規(guī)范整頓領導小組（建議名單）

組長：

張摘月

市政府 副組長：

邢修桂

市政府

曹義燦

市政府金融辦

成員：

舒慕蘇

市發(fā)展改革委 張

清

市經(jīng)信委 李超先

市財政局 董曉紅

市商務局 鄭發(fā)寧

市工商局 袁傳發(fā)

市人民銀行 張怒放

銀監(jiān)分局 楊

衡

市公安局經(jīng)偵支隊 耿玉基

市政府法制辦 張志強

當涂縣政府 陳國雙

花山區(qū)政府 胡定保

雨山區(qū)政府 劉

軍

金家莊區(qū)政府 張亞莉

市政府金融辦

領導小組辦公室設在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。

第四篇：開展湖南省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發(fā)電

湘政辦明電[2010] 214號

湖南省人民政府辦公廳關于

開展全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的通知

各市州、縣市區(qū)人民政府，省政府各廳委、各直屬機構：

為加強對融資性擔保機構的監(jiān)督管理，切實防范和化解風險，促進融資性擔保行業(yè)和經(jīng)濟社會健康發(fā)展，根據(jù)國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)[2009]7號）、中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《湖南省融資性擔保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)[2010]66號，以下簡稱《暫行辦法》）有關規(guī)定要求，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就開展全省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作有關事項通知如下：

一、充分認識開展融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔保行業(yè)得到了較快發(fā)展，為有效緩解中小企業(yè)貸款難、擔保難，促進當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但由于部分融資性擔保機構經(jīng)營活動不夠規(guī)范，干擾了正常的經(jīng)濟金融秩序，給社會穩(wěn)定帶來了一定的風險隱患。各級各有關部門要把開展融資性擔保機構規(guī)范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、規(guī)范整頓的范圍和主要內(nèi)容

范圍。從事融資性擔保業(yè)務或融資性再擔保業(yè)務的公司和非公司制機構(含我省融資性擔保公司在省外設立的分支機構和外省融資性擔保公司在我省設立的分支機構)。

主要內(nèi)容。一是是否符合準入條件。主要包括公司注冊資本金是否達到規(guī)定要求，機構名稱是否規(guī)范，公司高管和從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件，機構組織結構、內(nèi)部控制和風險管理制度是否健全等。二是是否遵守經(jīng)營范圍。主要包括是否實際從事融資性擔保業(yè)務，以及是否偏離主業(yè)經(jīng)營等。三是是否依法依規(guī)經(jīng)營。主要包括擔保機構的業(yè)務是否規(guī)范操作，是否有非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為，未到期責任準備金和擔保賠償準備金提取比例、風險集中度和投資比例是否達到規(guī)定要求等。其中，注冊資本不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標不符合規(guī)定要求等方面是此次規(guī)范整頓的重點。

三、時間安排

規(guī)范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個階段進行。

（一）動員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學習和傳達國家和省有關文件精神，明確規(guī)范整頓的工作制定規(guī)范整頓方案，加強政策宣傳，全面啟動轄區(qū)內(nèi)融資機構規(guī)范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔保機構按照自愿原則和《暫行辦法》有關要求，進行自查自

糾，向當?shù)卣鹑谵k提交自查報告和整改方案。各縣市區(qū)人民政府金融辦對轄區(qū)內(nèi)擔保機構分類排隊，制定處置方案，根據(jù)實際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)進行分別處置。重點查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，核實各融資性擔保機構的資本和財務狀況。

（三）規(guī)范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦按照有關規(guī)定要求，對本轄區(qū)內(nèi)的融資性擔保機構進行逐戶核實和重新確認，并在規(guī)定時間內(nèi)向金融辦報告核實情況和確認建議意見。省政府金融辦按照省有關規(guī)定進行審核，對符合要求的融資性擔保機構給予批復并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

（四）檢查驗收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負責組織對各地規(guī)范整頓工作情況進行檢查驗收，并向省人民政府和國務院融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告檢查驗收情況。

規(guī)范整頓結束后，各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業(yè)金融機構要按照省政府金融辦批復文件為相關融資性擔保機構辦理確認、變更登記和開展業(yè)務合作。對只從事非融資性擔保業(yè)務、不再從事融資性擔保業(yè)務的機構，各市州政府金融辦要會同工商行政管理部門明確其經(jīng)營業(yè)務范圍，并對其此前開展的融資性擔保業(yè)務進行審查和風險評估，妥善處理債權債務等相關事宜。

四、工作要求

各級各有關部門要切實加強組織領導，嚴格落實監(jiān)管責任，確保

規(guī)范整頓工作取得實效。

(一)加強組織領導。省人民政府成立省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組。各市州、縣市區(qū)人民政府要建立相應工作機制，加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保機構規(guī)范整頓工作的組織領導。

(二)落實工作責任。市州、縣市區(qū)人民政府是本轄區(qū)內(nèi)擔保機構風險處置的責任主體。各地要建立規(guī)范整頓工作目標責任制，確保機構、人員、任務和責任全面落實。省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組各成員單位要認真履行職責，加強協(xié)調(diào)，搞好配合，共同做好此次規(guī)范整頓工作。省政府金融辦負責制定《湖南省融資性擔保公司規(guī)范整頓工作指引》，加強對各市州開展規(guī)范整頓工作的指導和督促。

(三)建立重大事項報告制度。各市州、縣市區(qū)人民政府要 及時妥善處置單體機構風險，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風險。在規(guī)范整頓工作中，如發(fā)生緊急情況或發(fā)現(xiàn)重大問題，要積極應對、妥善處置，并及時報告省融資性擔保機構規(guī)范整頓工作領導小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日

第五篇：融資擔保公司規(guī)范整頓工作自查報告

融資擔保公司規(guī)范整頓工作自查報告

為貫徹落實黨的十七大精神，按照科學發(fā)展觀的要求，根據(jù)東政辦發(fā)【2010】55號《東營市人民政府辦公室關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神，按照區(qū)經(jīng)信委統(tǒng)一部署，結合本協(xié)會實際情況，對融資性擔保工作進行了全面的自查，并以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創(chuàng)建活動的深入開展，督促進一步完善風險控制工作。現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、市場準入規(guī)范整頓。

1、經(jīng)自查，自2009年5月注冊本協(xié)會以來，注冊資金1000萬全部為社團法人獨自現(xiàn)金出資，所有資金正在銀行和協(xié)會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止2010年7月，我協(xié)會統(tǒng)計共服務協(xié)會會員50余次，其中企業(yè)17家，個人20余名。

2、協(xié)會組織機構設立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務部；施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實施日常工作。

3、內(nèi)部控制規(guī)則是公司為實現(xiàn)風險控制的目標，擔保協(xié)會建立了一整套完善的內(nèi)控體系，內(nèi)控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協(xié)會經(jīng)營活動的效率性、安全性、真實性、經(jīng)營信息和財務報告的可靠性，保護了協(xié)會投融擔

保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。

4、為了提高擔保協(xié)會的質(zhì)量、防范和降低管理風險，切實保障會員者的利益，擔保協(xié)會建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。

（1）．協(xié)會設有風險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風險。內(nèi)部風險控制涵蓋協(xié)會經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)，建立了順序遞進、權責明確、嚴密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定，協(xié)會會長、秘書長審閱和批準修改。

（2）．制定風險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔保協(xié)會細則進行執(zhí)行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業(yè)務都須有書面記錄并加蓋時間章；加強內(nèi)部信息控制，嚴防重要內(nèi)部信息泄露等。

(3).具體風險管理控制方面，協(xié)會將根據(jù)自己所管理的規(guī)模、對擔保協(xié)會業(yè)務把握程度來決定業(yè)務數(shù)量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯(lián)制，債權人提供擔保的同時又反過來要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預見和流動性的保持，來防范外部風險管理。

二、業(yè)務范圍規(guī)范整頓。

1、本協(xié)會的業(yè)務范圍：在國家有關政策指導下，開展信用互助，提高企業(yè)的信用等級，服務于發(fā)展企業(yè)；組織開展企

業(yè)會員之間的互保、聯(lián)保、中介服務；通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓、國內(nèi)外信息交流等，促進中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調(diào)會員與銀行及其他機構之間的關系，探索多種途徑解決會員企業(yè)互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔保服務。

2、擔保協(xié)會切實從實際出發(fā)合法經(jīng)營擔保協(xié)會的職責和業(yè)務范圍內(nèi)工作，杜絕一切偏離主業(yè)務現(xiàn)象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風險隱患等現(xiàn)象。

三、經(jīng)營行為規(guī)范整頓

1、東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)的組要業(yè)務是負責協(xié)會會員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進行和風險承擔，完全按照擔保協(xié)會的營業(yè)范圍規(guī)范操作。

2、擔保協(xié)會根據(jù)日常擔保業(yè)務的進行，全部按照《協(xié)會章程》、按有關規(guī)定合理的進行準備金提取和風險集中的要求進行。相關業(yè)務的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當競爭手段，由于協(xié)會是以信用互助為主要經(jīng)營手段，所以不存在暴力追債等行為。

四、高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓

1、工商業(yè)資信擔保協(xié)會的會長、秘書長、經(jīng)理主任等學歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔保職業(yè)道德行為的教育培訓和信用師資質(zhì)等級的報名考試，財務人員按財務法規(guī)定及

時參加財務職業(yè)道德規(guī)范的培訓。

2、東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)會的全體員工均無違法違紀行為出現(xiàn)，從業(yè)人員均憑有關證書錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔保協(xié)會規(guī)定的資格條件。

以上為東營市東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)會的自查內(nèi)容，總之，擔保協(xié)會在區(qū)經(jīng)貿(mào)局的領導和指導下，在社會需求的有利環(huán)境中，在全體從業(yè)人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開展協(xié)會的各項工作。