第一篇：哈爾濱市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案的通知.doc

關(guān)于印發(fā)哈爾濱市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案的通知

2011-02-25 10:31:06 | 文章來源： 哈爾濱市人民政府辦公廳 閱讀次數(shù)： 58 次

哈爾濱市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案的通知

哈政辦發(fā)〔2011〕5號

各區(qū)、縣（市）人民政府，市政府各有關(guān)委、辦、局，各有關(guān)單位：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《哈爾濱市 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu) 規(guī)范整頓方案》予以印發(fā)，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

哈爾濱市人民政府辦公廳

二○一一年二月十八日

哈爾濱市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓方案

為做好我市融資性 擔(dān)保機(jī)構(gòu) 規(guī)范整頓工作，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》）、《黑龍江省<融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法>實施細(xì)則》（以下簡稱《實施細(xì)則》）和《黑龍江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)黑龍江省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作方案的通知》（黑政辦發(fā)〔2010〕60號）有關(guān)規(guī)定和要求，結(jié)合我市實際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持“在規(guī)范中發(fā)展、在發(fā)展中規(guī)范”的方針，大力培育充滿生機(jī)活力、可持續(xù)審慎經(jīng)營的市場主體，依法維護(hù)融資性擔(dān)保行業(yè)市場秩序，切實防范化解風(fēng)險，促進(jìn)我市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展。

二、工作目標(biāo)

通過規(guī)范整頓，確保國家和省、市政府關(guān)于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境；確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本實力和競爭力得到明顯增強，進(jìn)一步完善多層次、多元化的融資性擔(dān)保體系；確保融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為得到規(guī)范，促進(jìn)其納入健康發(fā)展軌道；確保運行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系初步建立，進(jìn)一步完善監(jiān)管長效機(jī)制。

三、工作范圍和內(nèi)容

（一）工作范圍?！稌盒修k法》施行前在哈爾濱市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類組織形式的法人單位及分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱“擔(dān)保機(jī)構(gòu)”）。

（二）工作內(nèi)容。通過規(guī)范整頓，使納入規(guī)范整頓范圍內(nèi)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)符合《暫行辦法》和《實施細(xì)則》的要求。工作重點為：

1.市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。主要包括注冊資本金是否達(dá)到規(guī)定的要求，是否有虛假出資和抽逃資金行為。

2.業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。主要包括是否實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，是否嚴(yán)格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)，是否有從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔(dān)保資金運用是否隱藏重大風(fēng)險。

3.經(jīng)營行為規(guī)范整頓。主要包括組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度是否健全，審慎性經(jīng)營指標(biāo)是否符合監(jiān)管要求，是否有不正當(dāng)競爭和暴力追債等行為。

4.高管隊伍規(guī)范整頓。主要包括董事、監(jiān)事和高級管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為。

四、時間安排

按照全省規(guī)范整頓工作要在2011年3月31日前完成的要求，我市力爭提前完成規(guī)范整頓任務(wù)。

五、實施步驟

（一）發(fā)布公告。省金融辦已于1月10日在《黑龍江日報》和《生活報》上發(fā)布規(guī)范整頓公告。市金融辦已于1月11日在《哈爾濱日報》和《新晚報》上發(fā)布規(guī)范整頓公告。

（二）申報登記。擔(dān)保機(jī)構(gòu)到市金融辦申報登記。登記期限自公告發(fā)布之日起30個工作日止。登記期限到期后，市金融辦將登記名冊和情況報省金融辦備案。

（三）自查與整改。經(jīng)登記確認(rèn)納入規(guī)范整頓范圍的擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照《暫行辦法》和《實施細(xì)則》要求進(jìn)行自查整改，可自主選擇保留、重組、合并、轉(zhuǎn)型（退出融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營）等方式規(guī)范整頓。市金融辦對全市行政區(qū)域內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展自查與整改情況給予指導(dǎo)和幫助，各區(qū)、縣（市）政府及監(jiān)管部門對轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展自查與整改情況給予指導(dǎo)和幫助。對于注冊資本達(dá)不到規(guī)定要求的，要通過政府引導(dǎo)、市場運作和改革創(chuàng)新、重組改造等辦法，擴(kuò)充其資本實力；對于注冊資本金不實、違法違規(guī)經(jīng)營、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的，要進(jìn)行整改；對于嚴(yán)重偏離主業(yè)、問題突出、風(fēng)險較大，尤其是打著擔(dān)保旗號從事高風(fēng)險投資且風(fēng)險隱患特別突出的，要堅決清出融資擔(dān)保市場；對于虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，要堅決查處，并做好核實資本和財務(wù)狀況工作，依法保護(hù)債權(quán)人權(quán)益。對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有關(guān)機(jī)構(gòu)，要依法予以取締或責(zé)令改正。

（四）審核驗收。按照先易后難的原則，各區(qū)、縣（市）監(jiān)管部門對達(dá)到《暫行辦法》和《實施細(xì)則》規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要及時組織驗收，做好行政許可事項申報的輔導(dǎo)工作，并向市金融辦組織申報。市金融辦對全市及市屬達(dá)到《暫行辦法》和《實施細(xì)則》規(guī)定要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，及時組織驗收，做好行政許可事項申報的輔導(dǎo)工作，并向省金融辦進(jìn)行申報。省金融辦依法進(jìn)行審核，對符合《暫行辦法》和《實施細(xì)則》要求的，由省金融辦按有關(guān)規(guī)定頒發(fā)經(jīng)營許可證。

（五）規(guī)范整頓完成。各區(qū)、縣（市）列入規(guī)范整頓范圍的擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成審核驗收后，監(jiān)管部門應(yīng)向市金融辦報送書面工作總結(jié)。市金融辦向省金融辦報送書面工作總結(jié)，并向市政府報告情況，同時，接受省金融辦統(tǒng)一組織對各地規(guī)范整頓工作情況的檢查。

六、工作要求

（一）各區(qū)、縣（市）要堅持“依法依規(guī)把關(guān)、維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益、操作簡便快捷”的原則，嚴(yán)格按照《實施細(xì)則》的要求組織開展規(guī)范整頓工作，盡可能縮短規(guī)范整頓時間。

（二）自主選擇重組、合并或轉(zhuǎn)型方式規(guī)范整頓的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在申報登記時要提交其對存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的處理方案，確保妥善處置存量業(yè)務(wù)。

（三）規(guī)范整頓期間，經(jīng)登記確認(rèn)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可正常經(jīng)營業(yè)務(wù)，有關(guān)行政許可事項應(yīng)按規(guī)定申請報批。未申報登記、申報登記未獲確認(rèn)、規(guī)范整頓結(jié)束后未通過驗收的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

七、保障措施

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。市政府成立市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員為市發(fā)改委、金融辦、工信委、公安局、財政局、商務(wù)局、工商局、市政府法制辦、人民銀行哈爾濱中心支行、黑龍江銀監(jiān)局

等單位負(fù)責(zé)人，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦。各區(qū)、縣（市）政府要建立相應(yīng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌做好本轄區(qū)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。

（二）加強協(xié)作配合。各有關(guān)部門要在同級政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真履行職責(zé)，共同做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。各級監(jiān)管部門要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，公安、財政、工商等部門和人民銀行、銀監(jiān)分支機(jī)構(gòu)要按照各自職責(zé)分工，加大工作力度，按時保質(zhì)完成任務(wù)。發(fā)改、工業(yè)和信息化、商務(wù)部門要配合做好擔(dān)保機(jī)構(gòu)的調(diào)查摸底工作。

（三）切實維護(hù)穩(wěn)定。各區(qū)、縣（市）政府要建立重大風(fēng)險事件報告機(jī)制、應(yīng)急管理機(jī)制和問責(zé)制度，認(rèn)真分析評估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問題，切實做好維護(hù)穩(wěn)定工作。對規(guī)范整頓不達(dá)標(biāo)的企業(yè)，要認(rèn)真做好善后處置工作。

第二篇：云南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓實施方案

為規(guī)范我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展，按照國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議精神和《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（國務(wù)院七部委2010年3號令）的有關(guān)規(guī)定，省財政廳會同省工商局、云南銀監(jiān)局、省民政廳制訂了《云南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓實施方案》，現(xiàn)予以印發(fā)，請各級有關(guān)部門遵照執(zhí)行。

附：《云南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓實施方案》云南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓實施方案

為規(guī)范我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展，認(rèn)真貫徹落實國家銀監(jiān)會等七部門制定的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，省財政廳將在2010年1月1日至2011年3月31日，牽頭組織實施對全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的規(guī)范整頓工作，具體實施方案如下：

一、規(guī)范整頓工作的范圍

凡在云南省轄區(qū)內(nèi)注冊登記的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)皆納入此次規(guī)范整頓范圍。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)泛指從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款擔(dān)保、票據(jù)承兌擔(dān)保以及債券發(fā)行擔(dān)保等融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)，或機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)營范圍中包含“擔(dān)?！?、“融資”字樣的機(jī)構(gòu)，包括法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)。

二、規(guī)范整頓工作的程序

規(guī)范整頓工作采取擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請、監(jiān)管部門（財政部門，下同）核準(zhǔn)的方式進(jìn)行。具體為：

（一）監(jiān)管部門通告。各級財政部門在報紙等媒體上發(fā)布融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作《通告》。擔(dān)保機(jī)構(gòu)需自行完成《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記申報書》等相關(guān)材料的準(zhǔn)備工作（可登陸“云南省財政廳網(wǎng)站”，即004km.cn下載電子文檔）。

（二）中介機(jī)構(gòu)核查。省財政廳將指定部分中介機(jī)構(gòu)，對擔(dān) 保機(jī)構(gòu)開展財務(wù)審計，并對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記申報書》等相關(guān)材料真實性、準(zhǔn)確性進(jìn)行核查，出具專項審核報告和核查報告。

相關(guān)中介機(jī)構(gòu)將持省財政廳印發(fā)的《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓通知書》進(jìn)駐擔(dān)保機(jī)構(gòu)，開展工作。

（三）省級監(jiān)管部門核準(zhǔn)。省財政廳結(jié)合擔(dān)保機(jī)構(gòu)的《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記申報書》等相關(guān)材料，以及中介機(jī)構(gòu)核查結(jié)果，對符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》要求的擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具核準(zhǔn)通知批件；對名稱、經(jīng)營范圍、資本金等需要整改的擔(dān)保機(jī)構(gòu)出具整改通知批件。

三、規(guī)范整頓工作要求

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)條件。1．注冊資本。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本必須為實繳貨幣資本。

擔(dān)保公司在省級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于2000萬元；在州（市）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于1000萬元；在縣（區(qū)）級工商行政管理部門登記注冊的，注冊資本不低于500萬元。

設(shè)立分公司擔(dān)保公司，分公司戶均占用注冊資本不得低于人民幣2000萬元，且擔(dān)保公司總公司應(yīng)當(dāng)符合以下要求：在省內(nèi)設(shè)立分公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立分公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。設(shè)立子公司的擔(dān)保公司，子公司注冊資本不得低于人民幣500萬元，且擔(dān)保公司總公司應(yīng)當(dāng)符合以下要求：在省內(nèi)設(shè)立子公司的，注冊資本不得低于人民幣2億元；跨省、自治區(qū)、直轄市到我省設(shè)立子公司的，注冊資本不得低于人民幣3億元。

2．凈資產(chǎn)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)2010年末凈資產(chǎn)值應(yīng)當(dāng)不低于最低注冊資本限額要求。

3．董事、監(jiān)事、高級管理人員。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員情況應(yīng)當(dāng)符合《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》（銀監(jiān)會2010年6號令）有關(guān)資格要求。

4．經(jīng)營業(yè)務(wù)。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)未從事吸收存款、直接發(fā)放貸款、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī)業(yè)務(wù)活動。

5．經(jīng)營場所。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擁有具所有權(quán)或使用權(quán)的營業(yè)場所。

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請核準(zhǔn)登記需提交材料。1． 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記報告書（附件1-5，須加蓋機(jī)構(gòu)公章并經(jīng)法定代表人簽字后提交）；

2.省財政廳對擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的批件，包括批準(zhǔn)文件和備案表；外資融資性擔(dān)保公司還應(yīng)提交公司成立時商務(wù)部門的批準(zhǔn)文件；民辦非企業(yè)單位、事業(yè)單位還應(yīng)提交民政部門或事業(yè)單位編 制管理部門的批件。

3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照或民辦非企業(yè)單位法人登記證書、事業(yè)法人證書復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件及公司章程復(fù)印件；

4.擔(dān)保機(jī)構(gòu)成立以來資本金增、減涉及的驗資報告復(fù)印件（如有多次應(yīng)當(dāng)連續(xù)連貫）；

5.擔(dān)保機(jī)構(gòu)2010的財務(wù)報表審計報告；

6.主要發(fā)起人和持有5%以上股權(quán)股東近兩年財務(wù)狀況報告，及其所在地公安、人民銀行的信用證明；

7.董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷，包括身份證、學(xué)歷證明，職稱、任職經(jīng)歷證書或證明文件復(fù)印件，所在地公安、人民銀行出具的信用證明。

8.經(jīng)營場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料(如果經(jīng)營場所與注冊場所不一致，要分別提交)；

9.事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)還須提交設(shè)立單位出具的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可實際運作擔(dān)保資金的數(shù)額及來源證明文件；

10.監(jiān)管部門要求的其他材料。

上述申請材料一式3份，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格，按規(guī)定順序裝訂成冊提交省財政廳。

四、其他事項

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)到登記部門辦理變更。收到整改通知的融資 性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照省財政廳整改要求，到工商、民政等部門申請辦理變更登記。

各級工商、民政等登記機(jī)關(guān)為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理變更注冊登記手續(xù)，須依照省財政廳批件內(nèi)容執(zhí)行。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申領(lǐng)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》。收到核準(zhǔn)通知的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，以及按照整改要求完成變更登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，可持省財政廳核準(zhǔn)通知和變更后的擔(dān)保機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)資料（如企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、股東會決議、公司章程、驗資報告等），向省財政廳申領(lǐng)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》。

2011年5月1日起，未取得《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證》或省財政廳批準(zhǔn)延期整改文件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)到登記部門辦理年檢。2011年，工商等登記機(jī)關(guān)在為擔(dān)保機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、民辦非企業(yè)單位法人登記證書辦理年檢時，對未經(jīng)規(guī)范整頓，即未獲得省財政廳核準(zhǔn)通知批件或整改通知批件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，不予通過年檢。

（四）暫停受理新設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請。在規(guī)范整頓工作期間（文件發(fā)布之日起至2011年3月31日），各級財政部門、登記機(jī)關(guān)暫停受理新設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請。

附：

1、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)登記申報書

2、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)承諾書

3、董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)職責(zé)人員聲明

4、擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行合作情況表

5、機(jī)構(gòu)人員聯(lián)系方式

二〇一一年一月三十一日

第三篇：馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案

附件1 馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案

為進(jìn)一步加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《安徽省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案》要求，結(jié)合我市實際，制定本方案。

一、目的意義

通過規(guī)范整頓工作，切實規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場環(huán)境，以規(guī)范促發(fā)展，以整頓促提高，逐步實現(xiàn)全市融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的良性循環(huán)，提升擔(dān)保行業(yè)的整體形象，增強擔(dān)保行業(yè)的整體實力和能力，有效服務(wù)全市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對象

在《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）出臺前設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、高息放貸等違法違規(guī)經(jīng)營行為；

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍界定情況，即業(yè)務(wù)范圍標(biāo)注是否清晰、對融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是否作明確區(qū)分等；

（三）擔(dān)保資金是否實行了專戶存儲；

（四）擔(dān)保費用收取及風(fēng)險保證金來源情況；

（五）與金融機(jī)構(gòu)合作情況，如擔(dān)保放大比例、交存風(fēng)險保證金比例等；

（六）內(nèi)部風(fēng)險控制情況，包括擔(dān)保評估制度、內(nèi)部審批流程及擔(dān)保合同管理情況；

（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識，從業(yè)經(jīng)驗等；

（八）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。

四、實施步驟

本次規(guī)范整頓工作從2010年8月開始，到2011年3月底結(jié)束，分四階段進(jìn)行，具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年8月15日至8月31日）成立馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（見附件），統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、部署并開展我市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。辦公室成員由當(dāng)涂縣、各區(qū)人民政府負(fù)責(zé)融資擔(dān)保業(yè)的職能部門負(fù)責(zé)人和市相關(guān)部門的業(yè)務(wù)科室負(fù)責(zé)人組成。規(guī)范整頓工作完成后，領(lǐng)導(dǎo)小組自行撤銷。開展摸底調(diào)查，深入分析各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理情況和風(fēng)險狀況，加強對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的政策宣傳，制定我市規(guī)范整頓方案。

（二）整改規(guī)范階段（2010年9月1日至10月31日）本階段主要開展以下工作：

1、根據(jù)實際需要，選擇采取公告、會議、上門通知等多種形式，對全市各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)部署規(guī)范整頓工作。

2、各擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對照《辦法》中相關(guān)規(guī)定及此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，做到責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、工作任務(wù)、人員配備、工作職責(zé)“四落實”。要對存在的不合規(guī)問題、不合規(guī)指標(biāo)自查到位，對自查到的問題要認(rèn)真梳理，自行整改，詳細(xì)記錄自查問題和整改情況。

3、開展重新登記。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，若擬繼續(xù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)向市政府金融辦提出申請并報送材料，材料內(nèi)容主要包括：自查自糾后基本情況登記表、縣區(qū)政府風(fēng)險處置承諾、自查自糾工作總結(jié)報告（包括自查問題和整改情況記錄）、有關(guān)財務(wù)報告（包括主要風(fēng)控指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、內(nèi)部控制和風(fēng)險防控機(jī)制情況）、高管人員基本情況登記表等。

4、做好非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理。對于此次規(guī)范整頓后，擬不再從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，市政府金融辦將會同工商部門嚴(yán)格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)”，并不得以擔(dān)保名義開展融資性業(yè)務(wù)。

5、同步做好變更審批工作。對于規(guī)范整頓期間同時涉及變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的，應(yīng)按照《辦法》規(guī)定及本方案要求，在條件達(dá)標(biāo)合格后，報市政府金融辦審批。

規(guī)范整頓同時，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要加強協(xié)作，高度重視并及時處置和打擊非法金融活動，同時及時進(jìn)行工作總結(jié)。各縣區(qū)應(yīng)于2010年11月30日前將整改規(guī)范小結(jié)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表報市政府金融辦，2010年12月31日前，市政府金融辦報省政府金融辦

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）

市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組將結(jié)合各擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾后上報的重新登記材料，采取現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查方式，對自查自糾情況進(jìn)行驗收檢查。發(fā)現(xiàn)問題的，責(zé)令限期整改，其中對于存在嚴(yán)重經(jīng)營風(fēng)險、涉及嚴(yán)重非法金融活動且拒不整改的，予以清理退出融資性擔(dān)保市場。

考慮到此次規(guī)范整頓工作的復(fù)雜性，第二階段、第三階段有關(guān)工作可以同步進(jìn)行，擔(dān)保機(jī)構(gòu)整改合格后即可進(jìn)行重新登記驗收，并按審批權(quán)限予以批復(fù)。對驗收合格重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）

做好融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作總結(jié)，并啟動對全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期、不定期現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場監(jiān)管，進(jìn)一步鞏固規(guī)范整頓成果，同時不斷探索改進(jìn)監(jiān)管方式、方法和手段，并逐步建立和強化長效監(jiān)管機(jī)制。

融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引，另行通知。

二〇一〇年八月十二日

附件：

馬鞍山市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓領(lǐng)導(dǎo)小組（建議名單）

組長：

張摘月

市政府 副組長：

邢修桂

市政府

曹義燦

市政府金融辦

成員：

舒慕蘇

市發(fā)展改革委 張

清

市經(jīng)信委 李超先

市財政局 董曉紅

市商務(wù)局 鄭發(fā)寧

市工商局 袁傳發(fā)

市人民銀行 張怒放

銀監(jiān)分局 楊

衡

市公安局經(jīng)偵支隊 耿玉基

市政府法制辦 張志強

當(dāng)涂縣政府 陳國雙

花山區(qū)政府 胡定保

雨山區(qū)政府 劉

軍

金家莊區(qū)政府 張亞莉

市政府金融辦

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市政府金融辦，張亞莉兼辦公室主任。

第四篇：開展湖南省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

湖南省人民政府辦公廳明傳發(fā)電

湘政辦明電[2010] 214號

湖南省人民政府辦公廳關(guān)于

開展全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

各市州、縣市區(qū)人民政府，省政府各廳委、各直屬機(jī)構(gòu)：

為加強對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，切實防范和化解風(fēng)險，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)和經(jīng)濟(jì)社會健康發(fā)展，根據(jù)國務(wù)院辦公廳《關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)[2009]7號）、中國銀監(jiān)會等七部委下發(fā)的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)[2010]66號，以下簡稱《暫行辦法》）有關(guān)規(guī)定要求，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就開展全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作有關(guān)事項通知如下：

一、充分認(rèn)識開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的重要意義近年來，我省融資性擔(dān)保行業(yè)得到了較快發(fā)展，為有效緩解中小企業(yè)貸款難、擔(dān)保難，促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但由于部分融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動不夠規(guī)范，干擾了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，給社會穩(wěn)定帶來了一定的風(fēng)險隱患。各級各有關(guān)部門要把開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓作為加強地方金融工作的一項重要措施，切實抓緊抓好。

二、規(guī)范整頓的范圍和主要內(nèi)容

范圍。從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)或融資性再擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司和非公司制機(jī)構(gòu)(含我省融資性擔(dān)保公司在省外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和外省融資性擔(dān)保公司在我省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu))。

主要內(nèi)容。一是是否符合準(zhǔn)入條件。主要包括公司注冊資本金是否達(dá)到規(guī)定要求，機(jī)構(gòu)名稱是否規(guī)范，公司高管和從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件，機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度是否健全等。二是是否遵守經(jīng)營范圍。主要包括是否實際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，以及是否偏離主業(yè)經(jīng)營等。三是是否依法依規(guī)經(jīng)營。主要包括擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)是否規(guī)范操作，是否有非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等違法違規(guī)行為，未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金提取比例、風(fēng)險集中度和投資比例是否達(dá)到規(guī)定要求等。其中，注冊資本不實、違法違規(guī)經(jīng)營、撥備缺口大、法人治理和內(nèi)部控制薄弱、審慎性指標(biāo)不符合規(guī)定要求等方面是此次規(guī)范整頓的重點。

三、時間安排

規(guī)范整頓工作從2010年12月10日至2011年3月31日，分四個階段進(jìn)行。

（一）動員部署階段(2010年12月10目-2010年12月20學(xué)習(xí)和傳達(dá)國家和省有關(guān)文件精神，明確規(guī)范整頓的工作制定規(guī)范整頓方案，加強政策宣傳，全面啟動轄區(qū)內(nèi)融資機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作。

（二）自查整改階段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照自愿原則和《暫行辦法》有關(guān)要求，進(jìn)行自查自

糾，向當(dāng)?shù)卣鹑谵k提交自查報告和整改方案。各縣市區(qū)人民政府金融辦對轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)分類排隊，制定處置方案，根據(jù)實際情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產(chǎn)進(jìn)行分別處置。重點查處虛假出資、抽逃出資、非法集資、高息借貸等違法違規(guī)行為，核實各融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本和財務(wù)狀況。

（三）規(guī)范完善階段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦按照有關(guān)規(guī)定要求，對本轄區(qū)內(nèi)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行逐戶核實和重新確認(rèn)，并在規(guī)定時間內(nèi)向金融辦報告核實情況和確認(rèn)建議意見。省政府金融辦按照省有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審核，對符合要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)給予批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營許可證。

（四）檢查驗收階段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融辦負(fù)責(zé)組織對各地規(guī)范整頓工作情況進(jìn)行檢查驗收，并向省人民政府和國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告檢查驗收情況。

規(guī)范整頓結(jié)束后，各市州、縣市區(qū)人民政府金融辦、工商行政管理部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照省政府金融辦批復(fù)文件為相關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理確認(rèn)、變更登記和開展業(yè)務(wù)合作。對只從事非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)、不再從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，各市州政府金融辦要會同工商行政管理部門明確其經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍，并對其此前開展的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審查和風(fēng)險評估，妥善處理債權(quán)債務(wù)等相關(guān)事宜。

四、工作要求

各級各有關(guān)部門要切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實監(jiān)管責(zé)任，確保

規(guī)范整頓工作取得實效。

(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)。省人民政府成立省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。各市州、縣市區(qū)人民政府要建立相應(yīng)工作機(jī)制，加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

(二)落實工作責(zé)任。市州、縣市區(qū)人民政府是本轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險處置的責(zé)任主體。各地要建立規(guī)范整頓工作目標(biāo)責(zé)任制，確保機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任全面落實。省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要認(rèn)真履行職責(zé)，加強協(xié)調(diào)，搞好配合，共同做好此次規(guī)范整頓工作。省政府金融辦負(fù)責(zé)制定《湖南省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引》，加強對各市州開展規(guī)范整頓工作的指導(dǎo)和督促。

(三)建立重大事項報告制度。各市州、縣市區(qū)人民政府要 及時妥善處置單體機(jī)構(gòu)風(fēng)險，確保不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險。在規(guī)范整頓工作中，如發(fā)生緊急情況或發(fā)現(xiàn)重大問題，要積極應(yīng)對、妥善處置，并及時報告省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

湖南省人民政府辦公廳

二〇一〇年十二月七日

第五篇：合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知.txt世上有三種人：一是良心被狗吃了的人，二是良心沒被狗吃的人，三是良心連狗都不吃的人。︶﹋丶

愛情是個夢，而我卻睡過了頭﹌

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

2010年11月04日 17時10分 258 主題分類: 金融保險

“融資”

“擔(dān)保機(jī)構(gòu)”

合肥市人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知

合政辦秘[2010]125號

各縣、區(qū)人民政府，各開發(fā)區(qū)管委會，市政府有關(guān)部門：

為進(jìn)一步加強對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（銀監(jiān)會令2010年第3號）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦[2010]34號，以下簡稱《辦法》）以及《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的通知》（皖政辦明電[2010]64號）要求，市政府同意在全市范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作?，F(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、指導(dǎo)思想

通過開展規(guī)范整頓，著力規(guī)范融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行為，進(jìn)一步增強擔(dān)保行業(yè)的整體實力，優(yōu)化融資性擔(dān)保行業(yè)市場環(huán)境，提升擔(dān)保行業(yè)整體形象，有效服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。

二、規(guī)范整頓對象

《辦法》出臺前在我市設(shè)立的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的各類擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)和異地融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）。

三、規(guī)范整頓內(nèi)容

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍界定情況，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的實際經(jīng)營范圍是否符合《辦法》第二十六條、二十七條規(guī)定；非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是否違反規(guī)定從事《辦法》第二十六條業(yè)務(wù)，是否在經(jīng)營范圍中注明融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外。

（二）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營情況，特別是是否存在虛假出資、虛報注冊資本金、抽逃出資、非法集資、吸收存款、發(fā)放貸款等違法違規(guī)經(jīng)營行為。

（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金運用情況，資金運用是否符合《辦法》規(guī)定，是否隱藏重大風(fēng)險。

（四）擔(dān)保費收取是否符合相關(guān)規(guī)定，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金及未到期責(zé)任準(zhǔn)備金是否按規(guī)定比例提取。

（五）與金融機(jī)構(gòu)合作情況，如授信額度、在保余額、擔(dān)保放大倍數(shù)、繳存保證金比例等。

（六）內(nèi)部風(fēng)險控制情況，包括擔(dān)保評審制度、內(nèi)部風(fēng)險控制流程及擔(dān)保合同管理等情況。

（七）高管人員及主要業(yè)務(wù)人員情況，包括專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)驗情況。

（八）近一年融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況，包括但不限于在保明細(xì)（注明在保前十大客戶）、擔(dān)?？傤~、已發(fā)生代償及代償損失情況等。

（九）行業(yè)主管部門規(guī)定的有關(guān)情況。

四、實施步驟

本次規(guī)范整頓工作采取市、縣、區(qū)（包括開發(fā)區(qū)，下同）聯(lián)動方式進(jìn)行，從2010年10月開始，2011年3月底結(jié)束，分四階段進(jìn)行。具體安排如下：

（一）工作部署階段（2010年10月30日前）。

召開市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱市聯(lián)席會議），傳達(dá)貫徹有關(guān)文件精神，研究部署全市規(guī)范整頓工作。市金融辦牽頭負(fù)責(zé)，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)工商登記、人民幣結(jié)算賬戶、貸款卡、擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行合作等情況進(jìn)行摸排，深入分析擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理情況和風(fēng)險狀況，指導(dǎo)縣區(qū)制定整頓方案。發(fā)布規(guī)范整頓通告，組織動員擔(dān)保機(jī)構(gòu)積極主動配合主管部門開展規(guī)范整頓工作。

（二）整改規(guī)范階段（11月1日至12月31日）。

1、自查自糾。各擔(dān)保機(jī)構(gòu)要對照《辦法》中相關(guān)規(guī)定和此次規(guī)范整頓內(nèi)容開展自查自糾，對自查存在的問題認(rèn)真梳理，自行整改，詳細(xì)記錄自查和整改情況。

2、重新登記。擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾工作結(jié)束后，如繼續(xù)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)主動向所在縣區(qū)融資性擔(dān)保工作主管部門提出申請（申報材料目錄附后）。經(jīng)縣區(qū)主管部門核實，由所在縣區(qū)政府、開發(fā)區(qū)管委會出具風(fēng)險處置承諾書后，報送市金融辦。其中，市及以上國有獨資或控股擔(dān)保公司可直接向市金融辦提出申請，由同級國資委或其主管部門出具風(fēng)險處置承諾書。

3、變更審批。對規(guī)范整頓期間變更經(jīng)營范圍、注冊資金等事項的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，要按照《辦法》規(guī)定及規(guī)范整頓要求做好審批工作。

4、變更注銷。對規(guī)范整頓后不再從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，須在2011年3月31日前主動到工商部門申請工商變更登記或注銷登記。工商部門應(yīng)嚴(yán)格明確其經(jīng)營范圍，在經(jīng)營范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。對此前開展的擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審查和風(fēng)險評估，按照有關(guān)法律法規(guī)妥善處置存量融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

各縣區(qū)和市聯(lián)席會議成員單位要高度重視，適時跟進(jìn)推動整改達(dá)標(biāo)工作，及時處置和打擊非法金融活動。2010年12月20日前，各縣區(qū)要將整改規(guī)范工作小結(jié)、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記匯總表報市金融辦。2010年12月31日前，由市金融辦匯總上報。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)在自查自糾、重新登記過程中弄虛作假的，視具體情況通過適當(dāng)方式向社會公布，并將有關(guān)不良信息錄入人民銀行征信管理系統(tǒng)。

（三）檢查驗收階段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融辦牽頭組織聯(lián)席會議成員單位，采用現(xiàn)場檢查等方式，對擔(dān)保機(jī)構(gòu)自查自糾情況進(jìn)行驗收檢查。對有可能存在重大問題或有舉報存在違法違規(guī)問題的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，必須進(jìn)行現(xiàn)場檢查。發(fā)現(xiàn)存在問題的，要責(zé)令限期整改，其中對于存在嚴(yán)重經(jīng)營風(fēng)險、涉及嚴(yán)重非法金融活動且拒不整改的，要將其清理退出融資性擔(dān)保市場，并移交有關(guān)部門依法處置。

我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)在省內(nèi)異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，待其總公司通過規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)市金融辦同意，向設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地主管部門提出整頓驗收申請；異地?fù)?dān)保公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，待其總公司通過所在地規(guī)范整頓驗收后，經(jīng)所在地主管部門同意，向市金融辦提出整頓驗收申請；在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，按照省政府金融辦有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

2011年3月31日前，未辦理工商變更登記或注銷登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，工商行政管理部門依法按規(guī)定給予相應(yīng)行政處罰直至吊銷營業(yè)執(zhí)照。

檢查驗收階段和整改規(guī)范階段有關(guān)工作同步進(jìn)行，擔(dān)保機(jī)構(gòu)整改合格后即可進(jìn)行重新登記驗收，并按照審批權(quán)限予以批復(fù)。對經(jīng)驗收合格重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，將按照規(guī)定程序發(fā)放國家統(tǒng)一監(jiān)制的經(jīng)營許可證，具體辦法另行通知。

（四）總結(jié)提高階段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

認(rèn)真總結(jié)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作，進(jìn)一步鞏固規(guī)范整頓成果；不斷探索改進(jìn)監(jiān)管方式、方法和手段，逐步健全長效監(jiān)管機(jī)制。

各縣區(qū)要對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年1月底前將總結(jié)材料報市金融辦。市金融辦要對全市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作進(jìn)行總結(jié)，并于2011年2月底前將總結(jié)材料報市政府、省政府金融辦。

五、組織保障

（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關(guān)系到經(jīng)濟(jì)和社會秩序的穩(wěn)定。各級各部門要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，確保規(guī)范整頓工作取得實效。此次規(guī)范整頓工作由市聯(lián)席會議統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，市金融辦具體負(fù)責(zé)。各縣區(qū)要加強對轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)，確保轄內(nèi)規(guī)范整頓工作順利開展。

（二）落實工作責(zé)任。各縣區(qū)要認(rèn)真組織實施規(guī)范整頓工作，建立規(guī)范整頓工作目標(biāo)責(zé)任制，做到機(jī)構(gòu)、人員、任務(wù)和責(zé)任四落實。市聯(lián)席會議成員單位要按照各自工作職責(zé)范圍，履職盡責(zé)，協(xié)同配合。對通過驗收重新登記的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，在短時間內(nèi)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題和風(fēng)險的，按規(guī)定實施問責(zé)。

（三）建立重大事項報告制度。各縣區(qū)、市聯(lián)席會議成員單位要切實做好規(guī)范整頓工作的宣傳和引導(dǎo)，密切關(guān)注并及時處理擔(dān)保機(jī)構(gòu)中存在的重大違規(guī)問題和潛在的風(fēng)險，確保規(guī)范整頓工作順利推進(jìn)。對規(guī)范整頓中出現(xiàn)的緊急情況和重大問題，要及時應(yīng)對處理并報送市聯(lián)席會議辦公室，市聯(lián)席會議辦公室要立即報送市政府和省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議。

附件：合肥市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報材料目錄

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓申報材料目錄

1、重新登記申請。內(nèi)容包括：公司名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、注冊資金、業(yè)務(wù)開展情況（包括銀行授信、保證金比例、放大倍數(shù)、在保余額等）、經(jīng)營管理情況、擬重新登記從事的業(yè)務(wù)范圍等。

2、所在地政府（或有關(guān)部門）以正式文件形式出具的風(fēng)險處置承諾書。

3、公司營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證，人民幣基本賬戶、貸款卡復(fù)印件。

4、自查自糾工作總結(jié)報告。內(nèi)容包括：組織領(lǐng)導(dǎo)、自查存在的問題及說明、整改措施及記錄、整改到位情況及擬保留的分支機(jī)構(gòu)名單等。

5、基本情況登記表。

6、股東承諾書。承諾內(nèi)容包括：自愿出資、出資額及所占比例、資金來源真實合法性、所提供材料真實性、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

7、近期經(jīng)審計的會計報告及2010年7月1日至上月底的銀行對賬單（明細(xì)）。應(yīng)聘請具有法定資格、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計機(jī)構(gòu)，對公司財務(wù)狀況及業(yè)務(wù)經(jīng)營情況進(jìn)行專項審計，出具審計報告（具體格式要求按照財政部金融企業(yè)財務(wù)決算報表—擔(dān)保類）。審計報告包括但不限于以下內(nèi)容：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表、擔(dān)保余額變動表，融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)符合融資性擔(dān)保公司經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制要求具體情況。

8、公司章程。

9、風(fēng)險管理情況說明。內(nèi)容包括擔(dān)保評審制度、內(nèi)部風(fēng)險控制流程、擔(dān)保合同管理等業(yè)務(wù)管理制度，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備金提取情況，代償和代償損失情況及分析，在保前十大客戶情況，擔(dān)保放大倍數(shù)以及對在保業(yè)務(wù)風(fēng)險管理和風(fēng)險管理措施。

10、公司人事、行政、財務(wù)管理、內(nèi)幕風(fēng)險控制制度。

11、董事、監(jiān)事和高級管理人員情況說明。附上述人員個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料以及公司任職文件。

12、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)情況說明。詳細(xì)介紹每位股東基本情況、入股金額及占總股份比例，并附股東主體資格有效證明材料或者自然人身份證復(fù)印件。

13、合法驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明。說明注冊資金到位情況。

14、公司治理情況說明。股東（大）會、董事會（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會（監(jiān)事）、經(jīng)營管理層為主體的組織架構(gòu)及相互制衡的權(quán)、責(zé)、利關(guān)系作出的制度安排（含議事規(guī)則）及職能部門設(shè)置、具體職責(zé)和人員配備情況等。

15、從業(yè)人員基本情況說明。包括從業(yè)人員年齡、工作經(jīng)歷、學(xué)歷情況等。

16、公司發(fā)展規(guī)劃。包括未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財務(wù)發(fā)展計劃、風(fēng)險管理規(guī)劃等。

17、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

18、公司聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

19、各級監(jiān)管部門規(guī)定的其他材料。

以上資料提供復(fù)印件的，同時提供原件，原件與復(fù)印件核對無誤后，原件退回申請人；會計報告需要審計機(jī)構(gòu)加蓋公章及騎縫章、注冊會計師簽字并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，單位蓋章及負(fù)責(zé)人、財務(wù)負(fù)責(zé)人、制表人簽字，審計機(jī)構(gòu)及注冊會計師法定資格文件等；申報材料主送所在地政府，采取A4紙張活頁裝訂，一式5份。