第一篇：北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程》

北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程

為規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市融資性擔(dān)保公司現(xiàn)狀，制定本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程。

一、監(jiān)管部門

本操作流程中所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本操作流程中所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。

二、適用對(duì)象

本操作流程適用對(duì)象為在北京市行政區(qū)域內(nèi)注冊(cè)的（即營業(yè)執(zhí)照載明的公司住所在北京市行政區(qū)域范圍之內(nèi)）、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)和在京外注冊(cè)且已經(jīng)取得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門核發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的擔(dān)保公司在京分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“在京融資性擔(dān)保公司”）。

三、申請(qǐng)時(shí)限及受理方式

為保障規(guī)范工作如期完成，2011年2月28日前采取集中受理的方式，此后采取常規(guī)受理的方式。

集中受理：在京融資性擔(dān)保公司可在2011年2月14

第二篇：關(guān)于開展北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見

關(guān)于開展北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見

為貫徹落實(shí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等七部門發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號(hào)令）和《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》），規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司擔(dān)保行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見：

一、指導(dǎo)思想

（一）分步推進(jìn)，平穩(wěn)過渡。在規(guī)范過程中，與在京金融管理部門、市相關(guān)部門密切配合，充分發(fā)揮擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)、在京銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)的作用，規(guī)范和服務(wù)并重，爭(zhēng)取擔(dān)保公司的理解和配合，保持本市融資性擔(dān)保行業(yè)的穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（二）強(qiáng)化服務(wù)，促進(jìn)發(fā)展。為融資性擔(dān)保行業(yè)更好地發(fā)展，在堅(jiān)持監(jiān)管要求的同時(shí)，積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門解決各擔(dān)保公司在規(guī)范過程中面臨的困難，支持和幫助融資性擔(dān)保公司盡早達(dá)到監(jiān)管要求。加強(qiáng)對(duì)問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和督促，支持信譽(yù)好、資本實(shí)力強(qiáng)、經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管控水平高的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和服務(wù)中小企業(yè)的能力，促進(jìn)行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。

（三）公開透明，公平公正。公開審批流程、監(jiān)管指標(biāo)和審批結(jié)果，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的透明度。對(duì)各種所有制的融資性擔(dān)保公司一視同仁，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的公平公正。

（四）分工負(fù)責(zé)，協(xié)同合作。充分發(fā)揮北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）的作用，重大事項(xiàng)、重點(diǎn)問題等提交聯(lián)席會(huì)議審議；整合各區(qū)（縣）監(jiān)管部門的力量，市、區(qū)兩級(jí)分工負(fù)責(zé)、密切配合；發(fā)揮北京信用擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)的橋梁紐帶作用，借助中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力，確保規(guī)范工作的高水平和高效率。

二、實(shí)施步驟

第一階段：政策發(fā)布和宣傳培訓(xùn)階段。

經(jīng)市政府批準(zhǔn)同意并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案后，印發(fā)實(shí)施《暫行辦法》。

針對(duì)區(qū)（縣）監(jiān)管部門和融資性擔(dān)保公司，開展實(shí)施《暫行辦法》的宣傳和相關(guān)培訓(xùn)工作。

第二階段：受理和規(guī)范階段。

根據(jù)《暫行辦法》規(guī)定，區(qū)（縣）監(jiān)管部門正式受理融資性擔(dān)保公司申領(lǐng)經(jīng)營許可證的申請(qǐng)。

市監(jiān)管部門組織專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估和審查：對(duì)運(yùn)作規(guī)范、符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證；對(duì)暫不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司提出整改要求，待融資性擔(dān)保公司制定整改計(jì)劃并承諾按計(jì)劃整改后，頒發(fā)有效期較短的經(jīng)營許可證。

第三階段：督促整改階段。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門根據(jù)整改要求及融資性擔(dān)保公司的整改計(jì)劃，督促其整改工作。第四階段：整改驗(yàn)收階段。

對(duì)于經(jīng)整改達(dá)到監(jiān)管要求的，換發(fā)經(jīng)營許可證；對(duì)于經(jīng)整改仍未達(dá)到監(jiān)管要求的，暫停新業(yè)務(wù)的開展，繼續(xù)進(jìn)行整改。待達(dá)到整改要求后，發(fā)放經(jīng)營許可證。經(jīng)整改后，確實(shí)無法達(dá)到監(jiān)管要求的，實(shí)施融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的退出，引導(dǎo)和督促擔(dān)保公司妥善處理未到期擔(dān)保責(zé)任。

三、規(guī)范工作流程

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)。

擬開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司應(yīng)向所在區(qū)（縣）的監(jiān)管部門提交以下申請(qǐng)材料：

1．經(jīng)營許可證申請(qǐng)（原件，加蓋公章）。

2．經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）（原件、復(fù)印件）。

3．其他部門的相關(guān)批準(zhǔn)文件（復(fù)印件）。

4．近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（原件，須經(jīng)中介機(jī)構(gòu)出具意見書）。

5．公司章程。

6．人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中的信用記錄報(bào)告。

7．機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)表（加蓋公章）。

8．自查報(bào)告。

9．相關(guān)人員任職資格的申請(qǐng)。

10．北京市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況表。

11．確認(rèn)所提供材料均屬實(shí)的律師函（由律師事務(wù)所出具）。

申報(bào)材料及表格一律采用A4紙張，統(tǒng)一左側(cè)裝訂，一式兩份，并加蓋公章。

（二）區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門應(yīng)在收到符合要求的全套申請(qǐng)材料后向申請(qǐng)人出具受理通知書。

（三）中介機(jī)構(gòu)和專家組審核。

在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送的審批材料后，市監(jiān)管部門聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和專家組對(duì)擔(dān)保公司提供的材料進(jìn)行評(píng)估，開展盡職調(diào)查，形成評(píng)估意見書。

（四）市監(jiān)管部門審批。

市監(jiān)管部門根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的審核意見書進(jìn)行審批。

對(duì)于審查合格的擔(dān)保公司，由市監(jiān)管部門發(fā)放經(jīng)營許可證；對(duì)于尚未達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司，出具整改意見書，抄送其所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門，并要求其出具在規(guī)定時(shí)間內(nèi)達(dá)到監(jiān)管要求的承諾書。擔(dān)保公司擬定整改計(jì)劃并簽署整改承諾書后，發(fā)放有效期為1年的經(jīng)營許可證。

（五）區(qū)（縣）監(jiān)管部門督促整改和日常監(jiān)管。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門在日常監(jiān)管中，定期專項(xiàng)檢查尚未達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司整改情況。

整改后達(dá)到監(jiān)管要求的，換發(fā)有效期為5年的經(jīng)營許可證；經(jīng)整改后仍未達(dá)到監(jiān)管要求的，暫停其融資性擔(dān)保新業(yè)務(wù)的開展，并向金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)。

（六）對(duì)確實(shí)難以達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司實(shí)行融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)退出。

經(jīng)整改后確實(shí)無法達(dá)到監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決實(shí)施融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)退出，撤銷其經(jīng)營許可證。

第三篇：北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

各區(qū)（縣）人民政府、各在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)：

為加強(qiáng)對(duì)在京融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)北京市人民政府批準(zhǔn)，現(xiàn)將《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見》印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

特此通知。

北京市金融工作局

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局

北京市發(fā)展和改革委員會(huì) 北京市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)

北京市財(cái)政局 北京市商務(wù)委員會(huì) 中國人民銀行營業(yè)管理部 北京市工商行政管理局 二〇一〇年十二月三十一日

北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)在京融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。

本辦法所稱再擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，為融資性擔(dān)保公司所承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任提供擔(dān)保的有限責(zé)任公司、股份有限公司。

本辦法所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本辦法所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。

第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，遵守合同的約定。

第四條 融資性擔(dān)保公司與再擔(dān)保公司共同構(gòu)成北京市融資性擔(dān)保體系的主體。融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

第五條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。

第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

第七條 建立北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議制度。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議在融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)市監(jiān)管部門對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府交辦的其他事項(xiàng)。

北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局、北京市發(fā)展和改革委員會(huì)、北京市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)、北京市財(cái)政局、北京市商務(wù)委員會(huì)、中國人民銀行營業(yè)管理部、北京市工商行政管理局、北京市人民政府法制辦公室、北京市金融工作局組成，北京市金融工作局為牽頭單位。

北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議召集人由北京市金融工作局局長(zhǎng)擔(dān)任，成員為各成員單位負(fù)責(zé)同志。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在北京市金融工作局，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。聯(lián)席會(huì)議設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由聯(lián)席會(huì)議成員單位有關(guān)處室的負(fù)責(zé)同志擔(dān)任。各成員單位按照職責(zé)分工開展工作，主動(dòng)研究融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的有關(guān)問題，積極參加聯(lián)席會(huì)議，認(rèn)真落實(shí)聯(lián)席會(huì)議布置的工作任務(wù)。

北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告工作，重大事項(xiàng)須報(bào)請(qǐng)北京市人民政府批準(zhǔn)。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第八條 在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)的受理，并在受理后將全部申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由市監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。融資性擔(dān)保公司在完成工商登記后30日內(nèi)，應(yīng)按照《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》向同級(jí)財(cái)政部門備案。

任何單位和個(gè)人未經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資性擔(dān)保”字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所。

（七）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法遵照融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制定的相關(guān)辦法執(zhí)行。

第十條 在京設(shè)立融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元。

在京設(shè)立再擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣8億元。

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

已在其他省市注冊(cè)的融資性擔(dān)保公司在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)撥付不低于5000萬元人民幣的營運(yùn)資金，并滿足本市的相關(guān)監(jiān)管要求。

在京融資性擔(dān)保公司撥付給北京市轄區(qū)以外的各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金的總和，不得超過公司資本金總額的60%。剩余資本金應(yīng)滿足本市相關(guān)要求。

第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交下列文件：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。

（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（八）營業(yè)場(chǎng)所證明材料。

（九）符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)出具的法律意見書。

（十）申請(qǐng)人出具的遵守本辦法的承諾書。

（十一）市監(jiān)管部門要求提交的其他材料。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)申請(qǐng)的受理工作。受理后將全套申請(qǐng)材料報(bào)送至市監(jiān)管部門。

市監(jiān)管部門應(yīng)在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送的全套材料后20日內(nèi)，完成對(duì)擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。市監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，頒發(fā)經(jīng)營許可證。

市監(jiān)管部門依法需要聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)和專家進(jìn)行評(píng)審的，所需時(shí)間不在本期限約束內(nèi)，監(jiān)管部門應(yīng)將具體所需時(shí)間告知申請(qǐng)人。

第十二條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)。

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊(cè)資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更申請(qǐng)由區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)受理，并將全套材料報(bào)市監(jiān)管部門審查；再擔(dān)保公司變更申請(qǐng)由市監(jiān)管部門負(fù)責(zé)受理。

市監(jiān)管部門應(yīng)在收到全套變更申請(qǐng)材料后20日內(nèi)，完成對(duì)擬變更融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，憑市監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。

第十三條 在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)滿足以下條件：

（一）公司經(jīng)營正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。

（二）公司近兩年內(nèi)未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損失或投資損失。

（三）公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。

（四）公司已設(shè)立兩名以上的獨(dú)立董事，以及首席風(fēng)險(xiǎn)官和首席合規(guī)官。

（五）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交申請(qǐng)材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理后將全套申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門。

市監(jiān)管部門應(yīng)在收到全套申請(qǐng)材料后20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

在其他?。▍^(qū)、市）依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在京設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除提交第十一條中所規(guī)定的材料外，須同時(shí)提交當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件。

第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送申請(qǐng)材料并經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。

第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，由市監(jiān)管部門撤銷其經(jīng)營許可證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷經(jīng)營許可證的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組或融資性擔(dān)保在保業(yè)務(wù)處置組，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門在北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議指導(dǎo)下督促其清算或處置過程。

融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第十九條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款。

（二）發(fā)放貸款。

（三）受托發(fā)放貸款。

（四）受托投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門依法予以查處。

第二十條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第二十一條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)。開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下條件：

（一）公司經(jīng)營正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。

（二）公司近兩年無違法、違規(guī)不良記錄，未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損失或投資損失。

（三）公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。

（四）注冊(cè)資本不低于人民幣8億元。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

有條件的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立董事、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官等。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得符合市監(jiān)管部門要求的相應(yīng)資質(zhì)，并具有融資性擔(dān)保或金融從業(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)?jiān)诮?jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

第二十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的30％。

第二十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保責(zé)任余額按再擔(dān)保承保比例核減后的擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)算。

第二十九條 融資性擔(dān)保公司可以自有資金進(jìn)行投資，僅限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于其凈資產(chǎn)20％的其他投資。

第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。

對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的提取應(yīng)按比例核減再擔(dān)保承保的擔(dān)保責(zé)任余額后計(jì)算。

擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。

市監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意后，要求融資性擔(dān)保公司調(diào)整擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第三十二條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第三十三條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五章 監(jiān)督管理

第三十六條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度。區(qū)（縣）監(jiān)管部門對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)送市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門于每年6月底前完成全市融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)送融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議。

第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)主動(dòng)接受市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，按照規(guī)定向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和信息。融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并依法承擔(dān)責(zé)任。

第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)告資本金運(yùn)用情況。市監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，可以要求融資性擔(dān)保公司提高資本質(zhì)量和資本充足率。

第三十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照監(jiān)管部門要求提供專項(xiàng)資料。

監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門在監(jiān)管談話后，應(yīng)向市監(jiān)管部門報(bào)送談話記錄。市監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)可向債權(quán)人通報(bào)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、信息。

現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書和檢查證件。

第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)告。

第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)符合市監(jiān)管部門規(guī)定的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送區(qū)（縣）監(jiān)管部門。

第四十四條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第四十五條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意后，于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。

第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)應(yīng)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。本市融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織在市監(jiān)管部門的指導(dǎo)下開展工作。

第四十七條 征信管理部門將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第六章 法律責(zé)任

第四十八條 市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法予以處理；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)：

（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

（二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。

（三）未依照規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。

（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第四十九條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

第五十條 未經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資性擔(dān)?！弊謽拥?，由市監(jiān)管部門責(zé)令改正，拒不改正的，依法予以取締并處罰。

第七章 附 則

第五十一條 外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

再擔(dān)保公司的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理、董事、監(jiān)事、高管人員的資格管理等參照本辦法執(zhí)行。

第五十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司未達(dá)到本辦法規(guī)定要求的，應(yīng)于2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定要求。

第五十三條 本辦法自公布之日起施行。

關(guān)于開展北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見

為貫徹落實(shí)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等七部門發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號(hào)令）和《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》），規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司擔(dān)保行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見：

一、指導(dǎo)思想

（一）分步推進(jìn)，平穩(wěn)過渡。在規(guī)范過程中，與在京金融管理部門、市相關(guān)部門密切配合，充分發(fā)揮擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)、在京銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)的作用，規(guī)范和服務(wù)并重，爭(zhēng)取擔(dān)保公司的理解和配合，保持本市融資性擔(dān)保行業(yè)的穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（二）強(qiáng)化服務(wù)，促進(jìn)發(fā)展。為融資性擔(dān)保行業(yè)更好地發(fā)展，在堅(jiān)持監(jiān)管要求的同時(shí)，積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門解決各擔(dān)保公司在規(guī)范過程中面臨的困難，支持和幫助融資性擔(dān)保公司盡早達(dá)到監(jiān)管要求。加強(qiáng)對(duì)問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和督促，支持信譽(yù)好、資本實(shí)力強(qiáng)、經(jīng)營管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管控水平高的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和服務(wù)中小企業(yè)的能力，促進(jìn)行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。

（三）公開透明，公平公正。公開審批流程、監(jiān)管指標(biāo)和審批結(jié)果，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的透明度。對(duì)各種所有制的融資性擔(dān)保公司一視同仁，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的公平公正。

（四）分工負(fù)責(zé)，協(xié)同合作。充分發(fā)揮北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）的作用，重大事項(xiàng)、重點(diǎn)問題等提交聯(lián)席會(huì)議審議；整合各區(qū)（縣）監(jiān)管部門的力量，市、區(qū)兩級(jí)分工負(fù)責(zé)、密切配合；發(fā)揮北京信用擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)的橋梁紐帶作用，借助中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力，確保規(guī)范工作的高水平和高效率。

二、實(shí)施步驟

第一階段：政策發(fā)布和宣傳培訓(xùn)階段。

經(jīng)市政府批準(zhǔn)同意并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案后，印發(fā)實(shí)施《暫行辦法》。

針對(duì)區(qū)（縣）監(jiān)管部門和融資性擔(dān)保公司，開展實(shí)施《暫行辦法》的宣傳和相關(guān)培訓(xùn)工作。

第二階段：受理和規(guī)范階段。

根據(jù)《暫行辦法》規(guī)定，區(qū)（縣）監(jiān)管部門正式受理融資性擔(dān)保公司申領(lǐng)經(jīng)營許可證的申請(qǐng)。

市監(jiān)管部門組織專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估和審查：對(duì)運(yùn)作規(guī)范、符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證；對(duì)暫不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司提出整改要求，待融資性擔(dān)保公司制定整改計(jì)劃并承諾按計(jì)劃整改后，頒發(fā)有效期較短的經(jīng)營許可證。

第三階段：督促整改階段。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門根據(jù)整改要求及融資性擔(dān)保公司的整改計(jì)劃，督促其整改工作。

第四階段：整改驗(yàn)收階段。

對(duì)于經(jīng)整改達(dá)到監(jiān)管要求的，換發(fā)經(jīng)營許可證；對(duì)于經(jīng)整改仍未達(dá)到監(jiān)管要求的，暫停新業(yè)務(wù)的開展，繼續(xù)進(jìn)行整改。待達(dá)到整改要求后，發(fā)放經(jīng)營許可證。經(jīng)整改后，確實(shí)無法達(dá)到監(jiān)管要求的，實(shí)施融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的退出，引導(dǎo)和督促擔(dān)保公司妥善處理未到期擔(dān)保責(zé)任。

三、規(guī)范工作流程

（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)。

擬開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司應(yīng)向所在區(qū)（縣）的監(jiān)管部門提交以下申請(qǐng)材料： 1．經(jīng)營許可證申請(qǐng)（原件，加蓋公章）。

2．經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）（原件、復(fù)印件）。

3．其他部門的相關(guān)批準(zhǔn)文件（復(fù)印件）。

4．近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（原件，須經(jīng)中介機(jī)構(gòu)出具意見書）。5．公司章程。

6．人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中的信用記錄報(bào)告。7．機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況統(tǒng)計(jì)表（加蓋公章）。8．自查報(bào)告。

9．相關(guān)人員任職資格的申請(qǐng)。

10．北京市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況表。11．確認(rèn)所提供材料均屬實(shí)的律師函（由律師事務(wù)所出具）。

申報(bào)材料及表格一律采用A4紙張，統(tǒng)一左側(cè)裝訂，一式兩份，并加蓋公章。

（二）區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門應(yīng)在收到符合要求的全套申請(qǐng)材料后向申請(qǐng)人出具受理通知書。

（三）中介機(jī)構(gòu)和專家組審核。

在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送的審批材料后，市監(jiān)管部門聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和專家組對(duì)擔(dān)保公司提供的材料進(jìn)行評(píng)估，開展盡職調(diào)查，形成評(píng)估意見書。

（四）市監(jiān)管部門審批。

市監(jiān)管部門根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的審核意見書進(jìn)行審批。

對(duì)于審查合格的擔(dān)保公司，由市監(jiān)管部門發(fā)放經(jīng)營許可證；對(duì)于尚未達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司，出具整改意見書，抄送其所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門，并要求其出具在規(guī)定時(shí)間內(nèi)達(dá)到監(jiān)管要求的承諾書。擔(dān)保公司擬定整改計(jì)劃并簽署整改承諾書后，發(fā)放有效期為1年的經(jīng)營許可證。

（五）區(qū)（縣）監(jiān)管部門督促整改和日常監(jiān)管。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門在日常監(jiān)管中，定期專項(xiàng)檢查尚未達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司整改情況。整改后達(dá)到監(jiān)管要求的，換發(fā)有效期為5年的經(jīng)營許可證；經(jīng)整改后仍未達(dá)到監(jiān)管要求的，暫停其融資性擔(dān)保新業(yè)務(wù)的開展，并向金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)。

（六）對(duì)確實(shí)難以達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司實(shí)行融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)退出。

經(jīng)整改后確實(shí)無法達(dá)到監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決實(shí)施融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)退出，撤銷其經(jīng)營許可證。

第四篇：北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法2011年

北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)在京融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。

本辦法所稱再擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，為融資性擔(dān)保公司所承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任提供擔(dān)保的有限責(zé)任公司、股份有限公司。

本辦法所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本辦法所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。

第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。

融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，遵守合同的約定。

第四條 融資性擔(dān)保公司與再擔(dān)保公司共同構(gòu)成北京市融資性擔(dān)保體系的主體。融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。

第五條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。

第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

第七條 建立北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議制度。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議在融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)市監(jiān)管部門對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處臵，辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府交辦的其他事項(xiàng)。

北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局、北京市發(fā)展和改革委員會(huì)、北京市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)、北京市財(cái)政局、北京市商務(wù)委員會(huì)、中國人民銀行營業(yè)管理部、北京市工商行政管理局、北京市人民政府法制辦公室、北京市金融工作局組成，北京市 2 金融工作局為牽頭單位。

北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議召集人由北京市金融工作局局長(zhǎng)擔(dān)任，成員為各成員單位負(fù)責(zé)同志。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在北京市金融工作局，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。聯(lián)席會(huì)議設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由聯(lián)席會(huì)議成員單位有關(guān)處室的負(fù)責(zé)同志擔(dān)任。各成員單位按照職責(zé)分工開展工作，主動(dòng)研究融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的有關(guān)問題，積極參加聯(lián)席會(huì)議，認(rèn)真落實(shí)聯(lián)席會(huì)議布臵的工作任務(wù)。

北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告工作，重大事項(xiàng)須報(bào)請(qǐng)北京市人民政府批準(zhǔn)。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第八條 在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)的受理，并在受理后將全部申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由市監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。融資性擔(dān)保公司在完成工商登記后30日內(nèi)，應(yīng)按照《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》向同級(jí)財(cái)政部門備案。

任何單位和個(gè)人未經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得經(jīng)營融資性 3 擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資性擔(dān)保”字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（六）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所。

（七）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法遵照融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議制定的相關(guān)辦法執(zhí)行。

第十條 在京設(shè)立融資性擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元。

在京設(shè)立再擔(dān)保公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣8億元。

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

已在其他省市注冊(cè)的融資性擔(dān)保公司在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向擬設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)撥付不低于5000萬元人民幣的營運(yùn)資金，并滿足本市的相關(guān)監(jiān)管要求。

在京融資性擔(dān)保公司撥付給北京市轄區(qū)以外的各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金的總和，不得超過公司資本金總額的60%。剩 4 余資本金應(yīng)滿足本市相關(guān)要求。

第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交下列文件：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（二）可行性研究報(bào)告。

（三）章程草案。

（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。

（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（八）營業(yè)場(chǎng)所證明材料。

（九）符合監(jiān)管部門規(guī)范的中介機(jī)構(gòu)出具的法律意見書。

（十）申請(qǐng)人出具的遵守本辦法的承諾書。（十一)市監(jiān)管部門要求提交的其他材料。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)申請(qǐng)的受理工作。受理后將全套申請(qǐng)材料報(bào)送至市監(jiān)管部門。

市監(jiān)管部門應(yīng)在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送的全套材料后20日內(nèi)，完成對(duì)擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。市監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，頒發(fā)經(jīng)營許可證。

市監(jiān)管部門依法需要聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)和專家進(jìn)行評(píng)審的，所需時(shí)間不在本期限約束內(nèi)，監(jiān)管部門應(yīng)將具體所需時(shí)間告知申請(qǐng)人。

第十二條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)。

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊(cè)資本。

（四）變更公司住所。

（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。

（六）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

融資性擔(dān)保公司變更申請(qǐng)由區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)受理，并將全套材料報(bào)市監(jiān)管部門審查；再擔(dān)保公司變更申請(qǐng)由市監(jiān)管部門負(fù)責(zé)受理。

市監(jiān)管部門應(yīng)在收到全套變更申請(qǐng)材料后20日內(nèi)，完成對(duì)擬變更融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司的審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，憑市監(jiān)管部門批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。

第十三條 在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)滿足以下條件：

（一）公司經(jīng)營正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。

（二）公司近兩年內(nèi)未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損 6 失或投資損失。

（三）公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。

（四）公司已設(shè)立兩名以上的獨(dú)立董事，以及首席風(fēng)險(xiǎn)官和首席合規(guī)官。

（五）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。

在京依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在其他?。▍^(qū)、市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交申請(qǐng)材料。區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理后將全套申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門。

市監(jiān)管部門應(yīng)在收到全套申請(qǐng)材料后20日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

在其他?。▍^(qū)、市）依法設(shè)立的融資性擔(dān)保公司擬在京設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，除提交第十一條中所規(guī)定的材料外，須同時(shí)提交當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件。

第十四條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送申請(qǐng)材料并經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。

第十五條 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營行為，嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，由市監(jiān)管部門撤銷其經(jīng)營許可證。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十六條 融資性擔(dān)保公司解散或被撤銷經(jīng)營許可證的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組或融資性擔(dān)保在保業(yè)務(wù)處臵組，按 7 照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門在北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議指導(dǎo)下督促其清算或處臵過程。

融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。

融資性擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第十八條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第十九條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收存款。

（二）發(fā)放貸款。

（三）受托發(fā)放貸款。

（四）受托投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。

融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門依法予以查處。

第二十條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第二十一條 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)。開展再擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)符合以下條件：

（一）公司經(jīng)營正常，符合各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)要求。

（二）公司近兩年無違法、違規(guī)不良記錄，未發(fā)生擔(dān)保詐騙、重大擔(dān)保代償損失或投資損失。

（三）公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件。

（四）注冊(cè)資本不低于人民幣8億元。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

第四章 經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性。

有條件的融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立董事、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官等。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得符合市監(jiān)管部門要求的相應(yīng)資質(zhì)，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第二十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處臵制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。

第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)?jiān)诮?jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。

第二十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。

第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。

第二十七條 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資 10 產(chǎn)的15％，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的30％。

第二十八條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保責(zé)任余額按再擔(dān)保承保比例核減后的擔(dān)保責(zé)任余額計(jì)算。

第二十九條 融資性擔(dān)保公司可以自有資金進(jìn)行投資，僅限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于其凈資產(chǎn)20％的其他投資。

第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第三十一條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。

對(duì)于引入再擔(dān)保的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的提取應(yīng)按比例核減再擔(dān)保承保的擔(dān)保責(zé)任余額后計(jì)算。

擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10％的，實(shí)行差額提取。

市監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意后，要求融資性擔(dān)保公司調(diào)整擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第三十二條

融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第三十三條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第三十五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五章 監(jiān)督管理

第三十六條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度。區(qū)（縣）監(jiān)管部門對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)送市監(jiān)管部門。市監(jiān)管部門于每年6月底前完成全市融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告，并報(bào)送融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議。

第三十七條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)主動(dòng)接受市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門的監(jiān)督管理，按照規(guī)定向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào) 12 送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和信息。

融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并依法承擔(dān)責(zé)任。

第三十八條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按季度向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)告資本金運(yùn)用情況。

市監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意，可以要求融資性擔(dān)保公司提高資本質(zhì)量和資本充足率。

第三十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照監(jiān)管部門要求提供專項(xiàng)資料。

監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。

區(qū)（縣）監(jiān)管部門在監(jiān)管談話后，應(yīng)向市監(jiān)管部門報(bào)送談話記錄。市監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)可向債權(quán)人通報(bào)有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、信息。

現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書和檢查證件。

第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng) 13 立即采取應(yīng)急措施并向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)告。

第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)符合市監(jiān)管部門規(guī)定的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送區(qū)（縣）監(jiān)管部門。

第四十四條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處臵制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處臵預(yù)案，明確處臵機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處臵措施和處臵程序，及時(shí)、有效地處臵融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。

第四十五條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評(píng)估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議同意后，于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。

市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處臵情況。

第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)應(yīng)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。

本市融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織在市監(jiān)管部門的指導(dǎo)下開展工作。

第四十七條 征信管理部門將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提 14 供服務(wù)。

第六章 法律責(zé)任

第四十八條 市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法予以處理；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)：

（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。

（二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。

（三）未依照規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處臵情況的。

（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第四十九條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)。

第五十條 未經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資性擔(dān)保”字樣的，由市監(jiān)管部門責(zé)令改正，拒不改正的，依法予以取締并處罰。

第七章 附 則

第五十一條 外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

再擔(dān)保公司的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、公司治理、董事、監(jiān)事、高管人員的資格管理等參照本辦法執(zhí)行。

第五十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司未達(dá)到本辦法規(guī)定要求的，應(yīng)于2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定要求。

第五十三條 本辦法自公布之日起施行。

第五篇：廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引

廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引

為穩(wěn)步推進(jìn)我省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實(shí)施細(xì)則》（下稱《實(shí)施細(xì)則》）和《廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案》（下稱《規(guī)范整頓方案》），制定本工作指引。

一、通告

（一）可參照省金融辦提供的規(guī)范整頓通告通稿發(fā)布本市通告。

（二）《規(guī)范整頓方案》印發(fā)當(dāng)日，省金融辦在本辦網(wǎng)站公布《規(guī)范整頓方案》。

（三）在《規(guī)范整頓方案》公布后的3個(gè)工作日內(nèi)，省金融辦在《南方日?qǐng)?bào)》發(fā)布規(guī)范整頓通告，各市金融局（辦）在當(dāng)?shù)刂髁鲌?bào)紙發(fā)布規(guī)范整頓通告。

二、登記

（一）申報(bào)登記。

擔(dān)保公司（含國家有關(guān)部門或中央企業(yè)依法出資設(shè)立并控股的擔(dān)保公司）持經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明等資料，到工商注冊(cè)所在市金融局（辦）申報(bào)登記；省屬融資性擔(dān)保公司（包括省直有關(guān)部門或省屬企業(yè)依法出資設(shè)立并控股的擔(dān)保公司）到省金融辦申報(bào)登記。申報(bào)登記應(yīng)提交的資料有：

1、申請(qǐng)書。包括申請(qǐng)事項(xiàng)、公司簡(jiǎn)況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等。

2、《擔(dān)保機(jī)構(gòu)基本情況登記表》（附件一）。

3、經(jīng)年審的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，或事業(yè)單位法人證。

4、經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明：與銀行金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人（1-2家）簽訂的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作協(xié)議。

如果合作協(xié)議無法確認(rèn)該擔(dān)保公司實(shí)際有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，市金融局（辦）可以要求其提供以下一項(xiàng)或多項(xiàng)資料，作為補(bǔ)充證明：

（1）貸款卡復(fù)印件，貸款卡查詢授權(quán)書,貸款卡信息系統(tǒng)中的企業(yè)基本信息和當(dāng)前對(duì)外擔(dān)保余額信息記錄。

（2）與被擔(dān)保人簽訂的擔(dān)保合同（2-3份）。

（3）合作銀行（1-2家）出具的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作證明。5、2009年12月后新設(shè)或變更的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)提供省金融辦的批準(zhǔn)文件。

6、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

以上資料的原件與復(fù)印件經(jīng)核對(duì)無誤后，原件即退回申請(qǐng)人。復(fù)印件裝訂成冊(cè)送市金融局（辦），數(shù)量由各市金融局（辦）自行確定。

（二）審查確認(rèn)。

各市金融局（辦）對(duì)擔(dān)保公司提交的資料進(jìn)行審查，確認(rèn)是否列為規(guī)范整頓對(duì)象，并于10個(gè)工作日內(nèi)填列《申報(bào)規(guī)范整頓登記回執(zhí)》，將審查結(jié)果告知申請(qǐng)人。

規(guī)范整頓對(duì)象的認(rèn)定，以是否實(shí)際有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為標(biāo)準(zhǔn)。2008年3月8日至2010年9月30日期間，凡有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)業(yè)績(jī)的擔(dān)保公司，均列為規(guī)范整頓對(duì)象。其中，為維護(hù)國家法律法規(guī)的嚴(yán)肅性，對(duì)2010年3月8日《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）頒布實(shí)施后新設(shè)立的未經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)違規(guī)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司，一律要提供書面材料作出說明。

融資性擔(dān)保公司省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，待其總公司申報(bào)登記獲確認(rèn)后，持總公司登記確認(rèn)回執(zhí)復(fù)印件，分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照，到所在市金融局（辦）辦理預(yù)登記。分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地與總公司注冊(cè)地在同一地級(jí)市的，可與總公司一并參加規(guī)范整頓。

（三）登記造冊(cè)。

登記期限截止后，各市金融局（辦）對(duì)經(jīng)確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司填列《擔(dān)保公司規(guī)范整頓登記匯總表》，統(tǒng)一登記造冊(cè)，并于5個(gè)工作日內(nèi)將本市登記工作情況總結(jié)、登記匯總表和各擔(dān)保公司登記資料（1份）報(bào)省金融辦備案。省金融辦匯總?cè)〉牡怯浢麅?cè)，抄告省工商局和廣東銀監(jiān)局，由其分別轉(zhuǎn)發(fā)省內(nèi)各市工商局和各銀行金融機(jī)構(gòu)。

三、自查整改

（一）經(jīng)登記確認(rèn)的融資性擔(dān)保公司，對(duì)照《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)自查自糾，逐項(xiàng)落實(shí)整改。規(guī)范整頓的重點(diǎn)內(nèi)容見附件二。

（二）沒有達(dá)到《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的擔(dān)保公司，應(yīng)及時(shí)努力完成指標(biāo)，規(guī)范整改。其中，有關(guān)調(diào)整事項(xiàng)需報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)的，應(yīng)及時(shí)向市金融局（辦）提出變更申請(qǐng)。

（三）融資性擔(dān)保公司整改工作后期，應(yīng)聘請(qǐng)有法定資格的、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)其資產(chǎn)負(fù)債、業(yè)務(wù)經(jīng)營等情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，出具審計(jì)報(bào)告。專項(xiàng)審計(jì)工作由各市金融局（辦）統(tǒng)一組織，所選擇的審計(jì)機(jī)構(gòu)需經(jīng)市金融局（辦）認(rèn)可。

審計(jì)報(bào)告應(yīng)至少包括但不限于以下內(nèi)容（附最近一期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表）：

1、資本金來源及到位情況。2、2010年3月8日《管理辦法》頒布后，擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、客戶保證金管理、風(fēng)險(xiǎn)撥備等情況。

3、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)審慎性指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況。

4、公司內(nèi)部治理和風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

（四）融資性擔(dān)保公司完成專項(xiàng)審計(jì)后，可向原申報(bào)登記機(jī)關(guān)申報(bào)審核驗(yàn)收。申報(bào)審核驗(yàn)收的截止時(shí)間原則上為2011年2月28日。

申報(bào)驗(yàn)收時(shí)應(yīng)提交以下資料：

1、驗(yàn)收申請(qǐng)書。如變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

2、規(guī)范整頓情況報(bào)告。包括規(guī)范整頓工作情況、對(duì)照規(guī)范整頓重點(diǎn)內(nèi)容自查發(fā)現(xiàn)的問題、違規(guī)情況說明、整改措施和結(jié)果、以及擬保留分支機(jī)構(gòu)名單等。

3、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

4、股東關(guān)于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書（附件三）；持有5%以上（含5%）股權(quán)的股東簡(jiǎn)介。

5、公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格證明。

6、營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，消防設(shè)施合格證明。

7、市金融局（辦）要求提供的其他資料。

申報(bào)驗(yàn)收材料應(yīng)裝訂成冊(cè)，數(shù)量由各市金融局（辦）自行確定。

四、審核驗(yàn)收

（一）驗(yàn)收工作的組織。各市金融局（辦）牽頭成立驗(yàn)收工作組，按照“申請(qǐng)一家，驗(yàn)收一家”的原則，具體組織審核驗(yàn)收工作。驗(yàn)收工作組成員由各市根據(jù)實(shí)際需要確定，必要時(shí)，可聘請(qǐng)熟悉融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)中介機(jī)構(gòu)協(xié)助審核工作。

（二）驗(yàn)收的重點(diǎn)內(nèi)容。驗(yàn)收的重點(diǎn)包括機(jī)構(gòu)建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營和接受監(jiān)管情況等三個(gè)方面，具體內(nèi)容見《規(guī)范整頓驗(yàn)收工作簡(jiǎn)表》。

（三）驗(yàn)收意見的出具。驗(yàn)收工作組對(duì)申請(qǐng)驗(yàn)收的擔(dān)保公司規(guī)范整頓情況進(jìn)行審核（包括現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式），每名審核人員填列《規(guī)范整頓驗(yàn)收工作簡(jiǎn)表》并簽名；驗(yàn)收工作組參考審核人員驗(yàn)收結(jié)論，進(jìn)行集體評(píng)議，出具初審意見。

1、初審合格的，由市金融局（辦）通知擔(dān)保公司，并將初審意見、申報(bào)驗(yàn)收材料裝訂成冊(cè)，一式11份，附市金融局（辦）請(qǐng)示（2份），報(bào)省金融辦組織審核驗(yàn)收。

2、初審不合格的，由驗(yàn)收工作組提出整改意見，擔(dān)保公司逐項(xiàng)落實(shí)整改；條件達(dá)標(biāo)后，在申報(bào)驗(yàn)收截止日期前可再次提出驗(yàn)收申請(qǐng)。

五、核準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證

對(duì)各市金融局（辦）報(bào)送的驗(yàn)收請(qǐng)示及相關(guān)材料，省金融辦組織召開廣東省融資性擔(dān)保公司準(zhǔn)入審核委員會(huì)進(jìn)行審核；審核通過的，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，擔(dān)保公司憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照變更登記。

2011年3月31日規(guī)范整頓時(shí)限滿后，未申請(qǐng)審核驗(yàn)收的，以及審核驗(yàn)收不合格的（包括初審不合格），均作為未通過審核驗(yàn)收處理。

融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的審核驗(yàn)收工作，參照上述程序和要求進(jìn)行。

六、分類處置

（一）規(guī)范整頓審核驗(yàn)收合格的融資性擔(dān)保公司，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（二）不申報(bào)登記、申報(bào)登記未獲確認(rèn)、以及未通過審核驗(yàn)收的擔(dān)保公司，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，由工商行政管理部門依法處理其營業(yè)執(zhí)照有關(guān)事宜。2011年3月31日規(guī)范整頓期滿后未通過審核驗(yàn)收的擔(dān)保公司名單，省金融辦、市金融局（辦）要及時(shí)通報(bào)省、市工商局。

此類公司如要求經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)在所在市規(guī)范整頓工作完成后，按照新設(shè)立融資性擔(dān)保公司的程序和標(biāo)準(zhǔn)申請(qǐng)報(bào)批。