第一篇：河南投融資沙龍

河南投融資沙龍業(yè)務(wù)運營計劃書(草案)

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2012年4月6日

張志強(qiáng)

一、組織形態(tài)

二、沙龍簡介

三、目標(biāo)定位

四、使命和愿景

五、團(tuán)隊文化

六、專注領(lǐng)域

七、經(jīng)營設(shè)想

八、會員資格

九、組委會成員

十、組織機(jī)構(gòu)

十一、組織章程

十二、管理制度

十三、財務(wù)預(yù)算

十四、盈利模式

十五、預(yù)期回報分析

十六、工作開展步驟和計劃

十七、前景展望

一、組織形態(tài)

掛靠于河南**擔(dān)保有限公司名下，并確保其獨立運營。兩種方案: A河南**擔(dān)保有限公司出資并參與管理，擁有沙龍的所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)、監(jiān)督權(quán)，聘請專業(yè)管理團(tuán)隊負(fù)責(zé)運營。

B 河南**擔(dān)保有限公司不必出資，只擁有監(jiān)督權(quán)和受益權(quán)，第三方機(jī)構(gòu)或個人出資，聘請專業(yè)管理團(tuán)隊負(fù)責(zé)運營，擁有沙龍的所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)，并向河南**擔(dān)保有限公司繳納

元/每年的監(jiān)管和品牌使用費。（第二種方案已有第三方機(jī)構(gòu)和個人承諾出資）

二、沙龍簡介

河南投融資沙龍是河南投融資領(lǐng)域張志強(qiáng)發(fā)起，旨在為中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者投融資及運營提供最佳解決方案，以三專三讀三投三融三知為指導(dǎo)思想，匯聚一批河南金融、實業(yè)、企管、法律、獵頭咨詢服務(wù)等領(lǐng)域的經(jīng)營人士組成的高端金融商務(wù)社交圈子。

三、目標(biāo)定位

打造河南最具影響力的投融資領(lǐng)域的信息中介服務(wù)平臺

四、使命和愿景

為中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者投融資及運營提供最佳解決方案

五、團(tuán)隊文化

專注 專業(yè) 專心 讀書讀人讀事

投勢 投人 投項 融資融知融智

知道 知法 知術(shù)

六、專注領(lǐng)域

投融資、運營管理咨詢服務(wù)；全方位財稅管理策劃咨詢服務(wù)、項目托管、企業(yè)托管、中高級獵頭服務(wù)；項目中介及第三方盡職調(diào)查的開展；創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)輔導(dǎo)、孵化托管、項目投資；資金托管、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資。

七、經(jīng)營設(shè)想

以深具潛力的中小企業(yè)為車間，以企業(yè)的實際負(fù)責(zé)人為操作員工，以資金的提供者為原材料供應(yīng)商，以企業(yè)管理的能工巧匠和智囊顧問為車間管理，以企業(yè)管理和資金資本運作的經(jīng)驗智慧為加工工藝，而最終的產(chǎn)品則為企業(yè)的經(jīng)濟(jì)價值的提升創(chuàng)造。通過合理的利益共享分配機(jī)制，保障圈子各成員各取所需益眾共贏。

八、會員資格

專業(yè)服務(wù)商

河南從事商業(yè)銀行、小額貸款公司、無抵押信用貸款、融資性擔(dān)保公司、PE私募、VC創(chuàng)投、Angle天使投資、法律、財務(wù)、評估、獵頭服務(wù)等公司主管或經(jīng)理以上員工 融資方

中小企業(yè)：成立時間一年以上，有固定經(jīng)營地址和一定注冊資金，符合河南投融資沙龍融資條件的中小企業(yè)部門經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理或董事長 創(chuàng)業(yè)者;創(chuàng)業(yè)企業(yè)負(fù)責(zé)人 投資方

個人投資者 機(jī)構(gòu)投資者

部分會員來源渠道：

河南中高端企業(yè)家俱樂部：河南青年企業(yè)家協(xié)會書 豫企五百企業(yè)家沙龍

百業(yè)聯(lián)盟

各培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的MBA或EMBA同學(xué)會/總裁班同學(xué)會等

河南行業(yè)商會：河南省服裝行業(yè)協(xié)會 河南省房地產(chǎn)業(yè)商會 河南鞋業(yè)商會 河南省酒業(yè)協(xié)會 河南省電動車商會等

河南省異地商會：河南福建商會/河南山東商會/河南安徽商會/河南湖北商會/河南江蘇商會/河南省晉商會/鄭州溫州商會/河南豫東商會等

九、組委會成員

河南金融、實業(yè)、企業(yè)高管、財務(wù)、法律、獵頭咨詢服務(wù)等領(lǐng)域的精英人士通過推薦制+自薦審核制等方式組成

十、組織機(jī)構(gòu)

專家顧問團(tuán) 組委會

會員管理維權(quán)部 會員大會（略）

十一、組織章程（略）

十二、管理制度（略）

十三、財務(wù)預(yù)算

1辦公場所200平米 租金12萬 2員工工資

28萬

3、招待公關(guān)促銷活動費用10萬 4 額外支出 10萬 合計總投入60萬元

十四、盈利模式分析

1銀保、民保等項目提成

2一條龍融資外包中介咨詢服務(wù)費用

3項目中介費用(其他擔(dān)保公司、PE/VC公司)4會員會員5000-2萬不等

5自有資金股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資及其他投資收益

十五、預(yù)期回報分析

一年內(nèi)短期回報

第一年盈利來源先以銀保、民保、理財為主，一條龍融資外包中介咨詢服務(wù)費用和項目中介費用為輔，以六家授信銀行（洛陽銀行、平頂山銀行、鄭州銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、中國銀行）的銀保和中間業(yè)務(wù)為主要業(yè)務(wù)模式，保守可實現(xiàn)擔(dān)保放款額度1個億，擔(dān)保創(chuàng)收300萬，同時與其他實力口碑均不錯的融資性擔(dān)保公司互助合作，擴(kuò)大營業(yè)收入。其次積累了大量的優(yōu)質(zhì)準(zhǔn)客戶和行業(yè)資源，為2013年業(yè)務(wù)開展和擴(kuò)張奠定良好基礎(chǔ)。一至三年中期回報

實現(xiàn)第六條關(guān)注領(lǐng)域（投融資、運營管理咨詢服務(wù)；全方位財稅管理策劃咨詢服務(wù)、項目托管、企業(yè)托管、中高級獵頭服務(wù)；項目中介及第三方盡職調(diào)查的開展；創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)輔導(dǎo)、孵化托管、項目投資；資金托管、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資）的全面利潤化，為河南**擔(dān)保組建擔(dān)保集團(tuán)，進(jìn)軍資本領(lǐng)域（擔(dān)保+私募基金+創(chuàng)投+小額貸款公司或村鎮(zhèn)銀行）儲備大量的優(yōu)質(zhì)客戶、行業(yè)資源和優(yōu)秀人才。三年至五年長期回報 略

十六、工作開展步驟和計劃

十七、前景展望

1兩年時間內(nèi)打造的投融資領(lǐng)域的信息中介服務(wù)平臺在鄭州市頗具規(guī)模和影響力，盈利模塊清晰明確，優(yōu)質(zhì)專業(yè)服務(wù)商和會員企業(yè)突破200家。

2五年內(nèi)河南省十八個地市加盟合作機(jī)構(gòu)覆蓋全面，優(yōu)質(zhì)專業(yè)服務(wù)商和會員企業(yè)突破1000家，打造成河南最具影響力的投融資領(lǐng)域的信息中介服務(wù)平臺。

第二篇：投融資論文

企業(yè)資本結(jié)構(gòu)與融資決策問題研究

2009級財務(wù)管理一班 名字：吧、學(xué)號：200905341

【摘要】：通過對影響企業(yè)資本結(jié)構(gòu)的各種因素分析，指出企業(yè)的最佳資本結(jié)構(gòu)和最優(yōu)融資順序，為分析國有企業(yè)的融資行為，探索規(guī)范企業(yè)融資行為的途徑和方法提供了理論上的依據(jù)。

【關(guān)鍵詞】：資本結(jié)構(gòu)；融資決策；權(quán)益負(fù)債

一、引言

企業(yè)融資活動是一個動態(tài)的過程，表現(xiàn)為既定目標(biāo)下的企業(yè)融資結(jié)構(gòu)的選擇，也就是說企業(yè)融資行為合理與否必須通過融資結(jié)構(gòu)來反映，合理的融資行為將形成一種優(yōu)化的融資結(jié)構(gòu)，不合理的融資行為必然導(dǎo)致融資結(jié)構(gòu)的失衡。

二、企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)和資本結(jié)構(gòu)㈠ 融資結(jié)構(gòu)融資結(jié)構(gòu)指企業(yè)在取得資金來源時，通過不同渠道籌措的資金的有機(jī)搭配以及各種資金所占的比例。具體地說，是指企業(yè)所有的資金來源項目之間的比例關(guān)系，即自有資金（權(quán)益資金）及借入資金（負(fù)債）的構(gòu)成態(tài)勢，它是資產(chǎn)負(fù)債表的右方的基本結(jié)構(gòu)，主要包括短期負(fù)債、長期負(fù)債和所有者權(quán)益等項目之間的比例關(guān)系。企業(yè)的融資結(jié)構(gòu)不僅揭示了企業(yè)資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)歸屬和債務(wù)保證程度，而且反映了企業(yè)融資風(fēng)險的大小，即流動性大的負(fù)債所占比重越大，其償債風(fēng)險越大，反之則償債風(fēng)險越小。從本質(zhì)上說，融資結(jié)構(gòu)是企業(yè)融資行為的結(jié)果。企業(yè)融資是一個動態(tài)的過程，不同的行為必然導(dǎo)致不同的結(jié)果，形成不同的融資結(jié)構(gòu)。企業(yè)融資行為的合理與否必然通過融資結(jié)構(gòu)反映出來。合理的融資行為必然形成優(yōu)化的融資結(jié)構(gòu)，融資行為的扭曲必然導(dǎo)致融資結(jié)構(gòu)的失衡。由于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所處的階段不同，對資金的數(shù)量需求和屬性要求也就不同，形成了不同的融資組合。對融資結(jié)構(gòu)可以從不同的角度做進(jìn)一步的劃分：按資金來源不同可以劃分為內(nèi)源融資和外源融資；按資金屬性不同可分為債務(wù)融資和權(quán)益資本融資；按占用時間的長短可分為長期融資和短期融資。㈡ 資本結(jié)構(gòu)資本結(jié)構(gòu)指企業(yè)取得的長期資金的各項來源的組合及其相互關(guān)系。企

業(yè)的長期資金來源一般包括所有者權(quán)益和長期負(fù)債，因此，資本結(jié)構(gòu)主要是指這兩者的組合和相互關(guān)系。在現(xiàn)代企業(yè)融資活動中，為了實現(xiàn)企業(yè)市場價值最大化，一般把資本結(jié)構(gòu)作為研究的重點，探討資本結(jié)構(gòu)變動對企業(yè)的價值及總資本成本率的影響，相應(yīng)形成了不同的資本結(jié)構(gòu)理論。這樣，融資結(jié)構(gòu)和資本結(jié)構(gòu)結(jié)合運用，有助于識別舉債來源的變化、綜合分析企業(yè)的財務(wù)狀況，為科學(xué)地進(jìn)行融資決策提供依據(jù)。

三、衡量資本結(jié)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)的投資決策、融資決策都是圍繞企業(yè)目標(biāo)進(jìn)行的。因此，衡量企業(yè)資本結(jié)構(gòu)好壞的標(biāo)準(zhǔn)就是看它能否有助于企業(yè)目標(biāo)的實現(xiàn)。企業(yè)的目標(biāo)在于實現(xiàn)市場價值最大化，企業(yè)的市場價值一般是由權(quán)益資本價值和債務(wù)價值組成的，其大小受預(yù)期收益及投資者的要求收益率的影響。預(yù)期收益率通常與公司的息稅前盈利有密切的關(guān)系。息稅前盈利是由資產(chǎn)的組合、管理、生產(chǎn)、銷售、經(jīng)濟(jì)狀況等因素決定的。因此，增減企業(yè)的債務(wù)不會影響息稅前盈利。這就是說，如果改變資本結(jié)構(gòu)能夠使企業(yè)的價值發(fā)生變化，其影響不在企業(yè)的息稅前盈利方面，而在企業(yè)的資本成本方面。

四、企業(yè)資本結(jié)構(gòu)決策企業(yè)最佳資本結(jié)構(gòu)是平衡節(jié)稅利益和陷入財務(wù)虧空的概率上升而導(dǎo)致的各種成本的結(jié)果。企業(yè)因陷入財務(wù)虧空而產(chǎn)生的成本大致可以分為兩類：一是因虧空而導(dǎo)致破產(chǎn)的破產(chǎn)成本，其中又有直接成本和間接成本之分。二是破產(chǎn)可能性增大使代表股票所有者利益的經(jīng)理采取次優(yōu)或非優(yōu)決策，犧牲債券持有人利益，擴(kuò)大股東收益，這類由于利益沖突而產(chǎn)生的成本稱為代理成本，代理成本會引起社會效益的絕對損失。此外，由于資本市場不完善，也會對企業(yè)資本結(jié)構(gòu)產(chǎn)生影響。㈠ 破產(chǎn)成本對企業(yè)資本結(jié)構(gòu)的影響企業(yè)破產(chǎn)而導(dǎo)致的直接和間接成本是財務(wù)虧空成本中最直接的部分。破產(chǎn)過程實質(zhì)上是股票持有者和債權(quán)人的利益再分配。破產(chǎn)使股票收益為零，代表所有者利益的企業(yè)經(jīng)營者為防止破產(chǎn)發(fā)生而減少負(fù)債額，盡管這樣會減少因節(jié)稅優(yōu)惠帶來的好處。這是抑制企業(yè)追求節(jié)稅而擴(kuò)大債務(wù)———權(quán)益資本比率的一個重要因素。破產(chǎn)發(fā)生后盡管重組成本比清算要小，債權(quán)人往往傾向?qū)⑵髽I(yè)推向清算。這是因為他們的優(yōu)先權(quán)可以在清算過程中實現(xiàn)，企業(yè)重組則使舊債券大幅度貶值，這種利益沖突產(chǎn)生了另一種成本———代理成本㈡ 代理成本對企業(yè)資本結(jié)構(gòu)的影響

代理成本是由利益沖突引起的額外費用。與企業(yè)融資有關(guān)的代理成本有兩類。一是由權(quán)益資本融資產(chǎn)生的代理成本。二是由債務(wù)融資產(chǎn)生的代理成本。1.權(quán)益資本的代理成本。權(quán)益資本的代理成本是股東和經(jīng)理之間的利益沖突引起的，一般來說，權(quán)益資本的代理成本跟權(quán)益資本擁有量是成反比例關(guān)系的，如果一個人既是企業(yè)的所有者又是經(jīng)營者，則企業(yè)的利益就是他本人的利益，這時他會采取一切手段使其財富最大化，此時的代理成本將會減少到最小值，因為由于機(jī)會主義行為而產(chǎn)生的成本將完全由從事該行為的人自己負(fù)擔(dān)。但只要經(jīng)理（代理人）持有的所有權(quán)少于100%，股東與經(jīng)理之間就會存在利益沖突。權(quán)益資本的代理成本中還包括由于代理制本身所引的機(jī)會成本，例如，代理制不允許公司經(jīng)理同時以經(jīng)營者和所有者的身份作出決策，由于決策過程過長而喪失良機(jī)的機(jī)會成本。

2.債務(wù)的代理成本。債務(wù)的代理成本是債權(quán)人與股東之間的利益沖突引起的。當(dāng)債權(quán)人貸款給企業(yè)時，貸款利率大致上是根據(jù)以下四項來確定： 一是企業(yè)現(xiàn)有資產(chǎn)的風(fēng)險大小。二是對企業(yè)即將新增資產(chǎn)風(fēng)險大小的評估。三是企業(yè)目前的資本結(jié)構(gòu)，債務(wù)所占的比例。四是對公司未來資本結(jié)構(gòu)變化的預(yù)測。但是如果貸款沒有任何限制條件，借款人存在著利用各種方式從貸款人身上獲利的可能性。當(dāng)然，債券持有者也不是被動的。一旦債券持有者意識到企業(yè)經(jīng)理人員會犧牲他們的利益而最大化股東的利益，便會采取相應(yīng)的措施預(yù)防機(jī)會主義行為的發(fā)生，例如在貸款合同中設(shè)置若干保護(hù)性條款，以防止企業(yè)通過股息或其它手段把財富轉(zhuǎn)移到股票所有者手里。這樣做是有代價的，一方面在一定程度上制約了企業(yè)經(jīng)營的靈活性，使企業(yè)的經(jīng)營效率低；另一方面，為了保證這些契約得到遵守，必須監(jiān)督企業(yè)的活動，監(jiān)督費用也以額外成本的形式影響企業(yè)的市場價值。因此，債務(wù)代理成本包括企業(yè)經(jīng)營效率降低以及額外的監(jiān)督費用。這種代理成本會提高負(fù)債成本，從而降低負(fù)債對企業(yè)市場價值的有利作用。㈢ 最佳資本結(jié)構(gòu)決策綜上所述，企業(yè)債務(wù)———權(quán)益資本比例上升增加了企業(yè)陷入財務(wù)虧空的概率，甚至可能導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。破產(chǎn)本身會給企業(yè)帶來直接成本和間接成本，因此抑制了企業(yè)無窮借貸的沖動。破產(chǎn)可能性的存在，即企業(yè)陷入財務(wù)虧空概率的上升，也會給企業(yè)帶來額外成本———代理成本，這也是制約企業(yè)借貸沖動的一個重要因素。相對于債權(quán)人而言，破產(chǎn)對股票持有者特別不利，因為債務(wù)持有人在企業(yè)破產(chǎn)后還能利用優(yōu)先權(quán)從企業(yè)實物資產(chǎn)清算中獲得一些補償，股票持有者的投資則會喪失殆盡。因此，當(dāng)破產(chǎn)危機(jī)增加時，代表股東利益的企業(yè)經(jīng)營者會通過次優(yōu)決策，選擇股票融資，這樣做固然會減少企業(yè)可能獲得的節(jié)稅利益，使企業(yè)的市場價值下降，但同時也降低了股

票持有者的風(fēng)險系數(shù)。代理成本不僅使財富在股票持有人和債務(wù)人之間再分配，也帶來了社會凈收益損失。因此，破產(chǎn)成本和代理成本的存在，一方面使企業(yè)市場價值下降；另一方面，當(dāng)債權(quán)人把這些成本打入債務(wù)的預(yù)期收入后，發(fā)行負(fù)債的成本也增加了，這就增加了企業(yè)負(fù)債融資的困難。㈣ 我國融資方式與資本結(jié)構(gòu)的相互關(guān)系因為我國銀行及金融機(jī)構(gòu)一般都由政府控制，純粹商業(yè)性的機(jī)構(gòu)很少，而且對金融市場有著嚴(yán)格的管制，所以非金融性公司與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系并不緊密，在業(yè)務(wù)往來中必然產(chǎn)生較大的交易成本。這也就造成了公司長期負(fù)債特別是債券的發(fā)行困難。因此，一般來講，負(fù)債構(gòu)成中短期債務(wù)高于長期債務(wù)；因而籌資方式也就較多的依賴于新股發(fā)行。就我國目前的增量調(diào)整渠道來看，資金不外乎自有資金、債務(wù)性資金和主權(quán)性資金三類。我國企業(yè)籌資有著與西方企業(yè)截然不同的次序，即按股票———債券———自有資金的次序來安排，這是因為：一是我國的國有企業(yè)效率普遍低下，靠自有資金來籌資幾乎是不可能的。二是我國企業(yè)債務(wù)本已處于高風(fēng)險區(qū)，如再通過此渠道籌資，會使資本結(jié)構(gòu)更加惡化。加之我國金融體制的限制，即使資本結(jié)構(gòu)合理的企業(yè)，也難以做到采取債券集資。而銀行本已處于高不良債權(quán)的風(fēng)險區(qū)，對企業(yè)的貸款也會十分謹(jǐn)慎。三是只有主權(quán)性資本籌資方式最適合我國“優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)”的現(xiàn)狀。資本經(jīng)營的最終目的在于企業(yè)的財務(wù)目標(biāo)，從資本結(jié)構(gòu)角度來看企業(yè)的融資決策，有利于企業(yè)進(jìn)一步做出合理的融資決策。因而更有利于企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。破產(chǎn)成本、代理成本的提出，使企業(yè)在進(jìn)行融資決策時要綜合考慮多方面因素，充分運用財務(wù)杠桿的作用，作出有利于企業(yè)資本結(jié)構(gòu)和企業(yè)發(fā)展的決策。

【參考文獻(xiàn)】：

〔1〕貝多廣.中國資金流動分析〔M〕.上海：上海三聯(lián)書店，2007.〔3〕吳敬璉.現(xiàn)代公司與企業(yè)改革〔M〕.天津：天津人民出版社，2008.〔4〕伍中信.產(chǎn)權(quán)與會計〔M〕.上海：立信會計出版社，2006.〔2〕劉彪.企業(yè)融資機(jī)制分析〔M〕.北京：中國人民大學(xué)出版社，2009.

第三篇：投融資學(xué)習(xí)心得

通過徐洪才教授主講的《公司投融資與資本市場運作》課程的學(xué)習(xí)，使我了解了投融資新理念和經(jīng)營管理新思路，認(rèn)識了我國近年來金融市場成長和發(fā)展的內(nèi)外因素，分享了國內(nèi)外具有代表性的投資經(jīng)驗和教訓(xùn)，感受到資本市場對于市場經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勁的影響力，增強(qiáng)了在新的歷史條件下專注于對所在區(qū)企業(yè)發(fā)展的責(zé)任感和使命感。我本人有以下幾方面學(xué)習(xí)心得：

正確認(rèn)識資本市場，樹立產(chǎn)業(yè)經(jīng)營與資本運作并舉新理念

1、一個企業(yè)必須在經(jīng)濟(jì)全球化的大背景下，把握未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方向，充分利用資本市場，實施資本運作促進(jìn)企業(yè)和社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，已經(jīng)成為市場經(jīng)濟(jì)的顯著特征。資本運作應(yīng)該成為企業(yè)獲得超常發(fā)展的有力手段和推力器。在未來的競爭中，資本運作將是決定企業(yè)市場成敗的關(guān)鍵。

2、“產(chǎn)業(yè)經(jīng)營是加法，資本運作是乘法”。產(chǎn)業(yè)經(jīng)營是滾雪球的做法，表現(xiàn)為一加一等于或大于二，能迅速擴(kuò)張規(guī)模，占領(lǐng)市場空間；而產(chǎn)業(yè)經(jīng)營的同時搞資本運作，可以以一變百，迅速增強(qiáng)企業(yè)的實力。資本運作是手段，產(chǎn)業(yè)經(jīng)營是目的。產(chǎn)業(yè)經(jīng)營是企業(yè)賴以生存的基礎(chǔ)，沒有良好的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，及企業(yè)如果不能給社會提供優(yōu)良的產(chǎn)品和服務(wù)，沒有良好的信譽體系，缺乏長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略目標(biāo)，沒有一個具有良好文化素養(yǎng)及實踐經(jīng)驗的經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)，沒有一群勤奮苦干的員工隊伍，資本運作將成為空中樓閣，企業(yè)終究必然失敗。只有產(chǎn)業(yè)經(jīng)營和資本運作同時并舉，才是企業(yè)發(fā)展的根本。

3、資本市場規(guī)范著企業(yè)運營機(jī)制。企業(yè)要緊貼市場，遵循規(guī)則，健全信用體系，規(guī)范內(nèi)部運營機(jī)制，完善公司治理結(jié)構(gòu)并加強(qiáng)監(jiān)管。

借助資本市場，實施資本運作，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)健康有效發(fā)展 我們要堅持科學(xué)發(fā)展觀，學(xué)會借助資本市場的豐富資源，科學(xué)經(jīng)營現(xiàn)有企業(yè)，抓住適合公司發(fā)展的新機(jī)遇，壯大主營業(yè)務(wù)，拓展科技創(chuàng)新、環(huán)保節(jié)能項目，努力創(chuàng)造條件，積極推進(jìn)公司的上市步伐，為企業(yè)經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

1、公司應(yīng)完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全現(xiàn)代企業(yè)管理制度。應(yīng)使全體員工共同努力，企業(yè)才得以持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，這是企業(yè)中長期發(fā)展的堅實基礎(chǔ)。面對資本市場的快速發(fā)展，需要從企業(yè)內(nèi)部健全和優(yōu)化發(fā)展機(jī)制，適應(yīng)新經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需求。一是完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，健全公司董事會、經(jīng)理層機(jī)構(gòu)。沒有正常運作的董事會運行機(jī)制和得到充分授權(quán)的經(jīng)理層團(tuán)隊，就沒有企業(yè)高效的決策管理，瞬息萬變的商機(jī)、持續(xù)經(jīng)營的戰(zhàn)略、人才梯隊的建設(shè)就難以實施。二是遵循市場經(jīng)濟(jì)的規(guī)則，健全與資本市場匹配的內(nèi)部決策、預(yù)算、管理、控制和激勵機(jī)制。同時，作為民營的企業(yè)，還未達(dá)到上市條件，還要花大力氣做好適應(yīng)資本市場的企業(yè)法律規(guī)范工作，同時從思想上、概念上做好會計準(zhǔn)則國際化銜接。

2、橫向收縮，確立企業(yè)主營方向。首先，積極主動地調(diào)整企業(yè)內(nèi)部產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，把原來的市場化程度不高、效益不好、資本累積速度不快的子公司及參股公司，通過調(diào)整主業(yè)方向和內(nèi)部清算等辦法進(jìn)行收縮與改革。重新配置資源，支持公司核心業(yè)務(wù)的發(fā)展。

3、主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)與多元化發(fā)展并舉。同時，針對一些公司具有核心競爭力的行業(yè)或業(yè)務(wù)積極加快產(chǎn)業(yè)多元化發(fā)展步伐。繼續(xù)加強(qiáng)對資源開發(fā)的力度，增加對外語教育產(chǎn)業(yè)的投入。同時，要加強(qiáng)與國有大型企業(yè)的聯(lián)合，利用公司自身的優(yōu)勢，積極開拓海外市場，參與國際上各類項目競爭，積極開展對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動，也能為支持國內(nèi)民族工業(yè)在國際上盡一份微薄之力。應(yīng)提高企業(yè)效率，做到人員少而精，技術(shù)高而新，行業(yè)優(yōu)而強(qiáng)。

4、有效開展資本運作，培植高科技創(chuàng)新項目并積極上市。進(jìn)一步加強(qiáng)公司高新項目的調(diào)研、論證和開發(fā)建設(shè)，培植高新項目，對確認(rèn)的項目進(jìn)行參股、控股風(fēng)險投資。提高企業(yè)風(fēng)險投融資的運作水平，努力與有一定經(jīng)濟(jì)實力、較強(qiáng)資源技術(shù)優(yōu)勢、信譽度高的大中型企業(yè)開展項目合作，發(fā)展戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，共同實現(xiàn)雙贏。力爭在最短時間內(nèi)，使開發(fā)區(qū)部分企業(yè)能發(fā)展到一定規(guī)模，為最終將企業(yè)包裝上市，奠定基礎(chǔ)。正如徐博士所言：“我們要把打造一個上市公司作為終身追求”。

推進(jìn)我市企業(yè)上市的兩點建議

1、建議市政府適時出臺《關(guān)于加快推進(jìn)我市企業(yè)上市的實施意見》。出臺實施意見目的在于指導(dǎo)、規(guī)范企業(yè)上市行為，從政策上對上市企業(yè)予以扶持，促進(jìn)企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。

2、建議市政府組建企業(yè)投融資專家咨詢委員會。聘請投融資專家、學(xué)者為智囊團(tuán)，通過舉辦企業(yè)資本運作論壇等形式為企業(yè)融資上市和資產(chǎn)并購提供操作指南，發(fā)揮有益的促進(jìn)作用，讓企業(yè)多走捷徑，少走彎路。

第四篇：投融資經(jīng)理

專業(yè)服務(wù)(咨詢，人力資源)行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

一、工作內(nèi)容（責(zé)任）

1、參與制定公司發(fā)展戰(zhàn)略、投資戰(zhàn)略與資本運作戰(zhàn)略；

2、組織制定并實施上市投融資戰(zhàn)略規(guī)劃；

3、深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，收集并監(jiān)控市場環(huán)境、競爭對手、資源狀況等信息，根據(jù)信息變化及財務(wù)分析擬定公司兼并、收購等資本運作可行性方案；

4、對投資項目前期勘探、市場調(diào)研、投資論證和項目談判等工作，參與融資工作；

5、按工作程序做好與證券部、財務(wù)部、技術(shù)開發(fā)等部門的橫向聯(lián)系，以及與外部金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系；

6、完善兼并、收購等投融資流程和制度建設(shè)，并推進(jìn)實施；

7、完成公司安排的相關(guān)投融資績效目標(biāo)和日常工作；

8、根據(jù)公司戰(zhàn)略配合好證券部、財務(wù)部等的支持工作；

9、完成上級安排的其他工作。

二、任職資格

30-45歲，身體健康，能適應(yīng)出差需要。

金融、財務(wù)管理及其它相關(guān)專業(yè)，本科以上學(xué)歷。

5年以上獨立投融資項目操作經(jīng)驗，有電力電子領(lǐng)域工作經(jīng)驗優(yōu)先。

房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

崗位職責(zé)：

1、進(jìn)行企業(yè)股份制改造、項目融資及其它資本運作；

2、拓展和挖掘人脈及項目資源，開拓投融資業(yè)務(wù)市場；

3、行業(yè)研究、項目收集及調(diào)研、企業(yè)考察及發(fā)展模式研究；

4、市場調(diào)查與預(yù)測，設(shè)計項目投融資方案，參與項目洽談并實施運作。

任職資格：

1、金融、財經(jīng)、管理、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)類相關(guān)專業(yè)；

2、5年以上項目投資從業(yè)經(jīng)驗，有企業(yè)股份制改造案例者從優(yōu)；

3、較強(qiáng)的行業(yè)分析及公司財務(wù)分析能力；

4、有豐富的投融資工作經(jīng)驗，有一定的投融資渠道。

金融/投資/證券行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

崗位職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)公司與金融機(jī)構(gòu),外資投資機(jī)構(gòu),風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)聯(lián)系;

2、負(fù)責(zé)尋找融資資本，全面規(guī)劃融資項目；

3、負(fù)責(zé)融資渠道的發(fā)掘、維護(hù)，投資項目的前期規(guī)劃；

4、負(fù)責(zé)引入外部資金，設(shè)計合作模式，對企業(yè)發(fā)展進(jìn)行投融資支持；

5、負(fù)責(zé)撰寫項目建議書、可行性研究報告、商業(yè)計劃書等；

6、負(fù)責(zé)拓展并維護(hù)公司與資本市場的關(guān)系。

崗位要求：

1、本科及以上學(xué)歷，投資、金融或其他經(jīng)濟(jì)類相關(guān)專業(yè)；

2、具有1年以上銀行、基金等金融機(jī)構(gòu)相關(guān)工作經(jīng)驗者優(yōu)先；

3、具有豐富的融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人際關(guān)系；

4、具有良好的融資分析能力和判斷能力；

5、金融知識扎實，熟練掌握融資流程和專項業(yè)務(wù)知識；

6、有較強(qiáng)的談判技能，具備良好的溝通能力；

7、善于處理復(fù)雜的人際關(guān)系，能夠承受高強(qiáng)度的工作壓力；

8、有房地產(chǎn)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先；

建筑/建材/工程行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)公司與金融機(jī)構(gòu),外資投資機(jī)構(gòu),風(fēng)險投資機(jī)構(gòu)聯(lián)系;

2、負(fù)責(zé)尋找融資資本，全面規(guī)劃融資項目；

3、負(fù)責(zé)融資渠道的發(fā)掘、維護(hù)，投資項目的前期規(guī)劃；

4、負(fù)責(zé)引入外部資金，設(shè)計合作模式，對企業(yè)發(fā)展進(jìn)行投融資支持；

5、負(fù)責(zé)撰寫項目建議書、可行性研究報告、商業(yè)計劃書等；

6、負(fù)責(zé)協(xié)助公司董事進(jìn)行資本、股權(quán)合理分配；

7、負(fù)責(zé)拓展并維護(hù)公司與資本市場的關(guān)系。

8、負(fù)責(zé)擬制投融資的實施計劃，負(fù)責(zé)具體的實施工作；

9、負(fù)責(zé)企業(yè)融資項目渠道和方式的總體策劃、實施。

10、負(fù)責(zé)對已完成的投融資工作進(jìn)行后續(xù)管理，并提供效益指標(biāo)數(shù)據(jù)分析；

11、負(fù)責(zé)建立相關(guān)的管理臺賬，定期出具投融資效益分析報告。

任職資格

1、本科及以上學(xué)歷，投資、金融或其他經(jīng)濟(jì)類相關(guān)專業(yè)；

2、具有財務(wù)、金融及企業(yè)管理知識，熟練掌握投融資流程和專項業(yè)務(wù)知識；

3、了解公司上市、企業(yè)并購、資產(chǎn)重組、資本運作等相關(guān)業(yè)務(wù)；

4、熟悉國內(nèi)資本市場運作，掌握投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)法律知識；

5、具有較豐富的資本運作經(jīng)驗與較強(qiáng)的財務(wù)風(fēng)險控制能力；

6、具有有良好的融資分析能力和判斷能力；

7、具有豐富的融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人脈關(guān)系；

8、有較強(qiáng)的談判技能，具備良好的溝通能力

9、熟練使用計算機(jī)及相關(guān)辦公軟件，能承受很強(qiáng)的工作壓力。

金融/投資/證券行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

職位描述:

1、本科及以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)，5年以上相關(guān)工作經(jīng)驗；

2、精通會計、稅務(wù)、金融專業(yè)知識和政策法規(guī)知識風(fēng)險投融資知識，掌握行政管理、法律等知識；

3、了解國內(nèi)、國際資本市場運作，了解風(fēng)險投融資相關(guān)政策法律法規(guī)；

4、了解企業(yè)盡職調(diào)查流程，可撰寫投資建議書；

5、有資本運作經(jīng)驗與較強(qiáng)的財務(wù)風(fēng)險控制能力；

6、具有豐富的投融資渠道和業(yè)內(nèi)廣泛的人脈關(guān)系；

金融/投資/證券行業(yè) 投融資經(jīng)理職位 的職位描述樣例：

崗位職責(zé)

1、獨立或合作完成投資、融資業(yè)務(wù)的前期接洽和邀約談判

2、對融資業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估及分析，對融資客戶全程風(fēng)險管控，規(guī)避各類風(fēng)險

3、辦理各項投融資業(yè)務(wù)手續(xù)，協(xié)助投融資業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)與執(zhí)行

4、負(fù)責(zé)組織對融資業(yè)務(wù)的定期檢查或?qū)ｍ棛z查，并針對存在的問題提交書面報告，做好貸后管理與跟蹤服務(wù)

5、協(xié)助公司開發(fā)各類金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)

6、按時完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作

崗位要求

1、五年以上投資、擔(dān)保、財務(wù)、金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，28-40歲。

2、具有較強(qiáng)的市場開拓能力，良好的金融行業(yè)人脈資源、項目資源和社會資源；

3、本科以上學(xué)歷，投資、金融學(xué)相關(guān)專業(yè)；

4、精通財務(wù)分析，具備較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)宏觀動向判斷能力；

5、具備出色的溝通、協(xié)調(diào)與談判能力，書面及口頭表達(dá)能力強(qiáng)；

規(guī)劃設(shè)計師

工作職責(zé)：

1、能獨立開展商業(yè)地產(chǎn)項目規(guī)劃設(shè)計工作，收集和整理研究資料；

2、草擬項目設(shè)計指導(dǎo)書，完成項目的規(guī)劃、建筑設(shè)計方案，與項目單位溝通；

3、繪制建筑設(shè)計圖和效果圖；

職位要求：

1、城市規(guī)劃與設(shè)計相關(guān)專業(yè)畢業(yè)，?？萍耙陨蠈W(xué)歷；

2、城市規(guī)劃或相關(guān)行業(yè)工作經(jīng)驗1年以上經(jīng)驗；

3、具有較強(qiáng)的城市設(shè)計技術(shù)能力，能夠承擔(dān)商業(yè)項目的概念設(shè)計及其深化設(shè)計；

4、具有較好的手繪功底；

5、具有優(yōu)秀的溝通協(xié)調(diào)能力，良好的職業(yè)素質(zhì)、團(tuán)隊精神溝通協(xié)調(diào)能力。

規(guī)劃設(shè)計部（五礦營口產(chǎn)業(yè)園）

崗位職責(zé)

1.負(fù)責(zé)公司開發(fā)項目設(shè)計管理工作及現(xiàn)場技術(shù)服務(wù)工作；

2.負(fù)責(zé)組織對初步方案、擴(kuò)初設(shè)計各階段的方案優(yōu)化工作，對項目設(shè)計過程合理監(jiān)控，組織各階段各

專業(yè)設(shè)計圖紙審查，協(xié)調(diào)各專業(yè)間設(shè)計的配合問題和設(shè)計的審查工作；

3.負(fù)責(zé)與設(shè)計院的工作聯(lián)系，協(xié)調(diào)各專業(yè)的配合，控制設(shè)計進(jìn)度和質(zhì)量；協(xié)助設(shè)計合同的洽談與簽署

工作，并監(jiān)督合同的執(zhí)行；

4.負(fù)責(zé)項目的施工圖審查工作；公司擬建、在建項目所涉及工程的設(shè)計工作；撰寫相關(guān)建議報告

5.負(fù)責(zé)組織對建筑新產(chǎn)品研發(fā)，同時負(fù)責(zé)對新理念、新技術(shù)、新材料和新工藝信息的追蹤。

6.負(fù)責(zé)對總圖運輸設(shè)計的審核工作

任職條件：

? ?？埔陨蠈W(xué)歷，建筑類相關(guān)專業(yè)，具有有3年及以上建筑設(shè)計院、房地產(chǎn)公司工作經(jīng)驗

? 具有豐富建筑設(shè)計經(jīng)驗，了解開發(fā)項目前期報審工作，熟悉規(guī)劃設(shè)計流程，熟悉設(shè)計規(guī)范及標(biāo)準(zhǔn)? 能熟練掌握總體、分規(guī)、控規(guī)、詳規(guī)各階段的規(guī)劃成果編制工作，精通相關(guān)規(guī)劃設(shè)計規(guī)范、規(guī)程? 專業(yè)基礎(chǔ)知識牢固，了解本專業(yè)的最新技術(shù)發(fā)展動態(tài)，思維敏銳、活躍

? 認(rèn)同公司價值理念，有較強(qiáng)的溝通能力，有集體榮譽感和團(tuán)隊精神，責(zé)任心強(qiáng) 規(guī)劃設(shè)計師

1、專業(yè)：城市規(guī)劃專業(yè)，本科及以上學(xué)歷，助理工程師及以上職稱；

2、3年以上房地產(chǎn)企業(yè)規(guī)劃設(shè)計工作經(jīng)驗；

3.熟悉房地產(chǎn)相關(guān)法律、法規(guī)、政策；對規(guī)劃、設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)及各種工程設(shè)計、施工流程、工程材料的使用的合理性有豐富的經(jīng)驗；

4、具有較強(qiáng)的工作協(xié)調(diào)能力；有房地產(chǎn)企業(yè)籌建工作經(jīng)驗，獨力工作能力強(qiáng)，工作有條理，有計劃，熟練掌握建筑專業(yè)設(shè)計軟件應(yīng)用以及常用辦公軟件的使用。

規(guī)劃設(shè)計

任職要求：

1、城市規(guī)劃專業(yè)大學(xué)本科或以上學(xué)歷；

2、具有較強(qiáng)的方案構(gòu)思及專業(yè)技能，能夠作為骨干完成大型項目的方案規(guī)劃；

3、具有3-5年以上城市規(guī)劃或建筑設(shè)計經(jīng)驗，熟悉國內(nèi)規(guī)劃相關(guān)規(guī)范；

4、專業(yè)素質(zhì)高，思維敏銳，具備一定的設(shè)計及表現(xiàn)能力，語言表達(dá)能力強(qiáng)；

5、有美術(shù)基礎(chǔ)，繪畫特長者優(yōu)先考慮，一旦錄用待遇從優(yōu)；

6、能熟練運用天正、AutoCAD、PhotoShop、Sketch Up等軟件；

7、敬業(yè)，刻苦耐勞，有責(zé)任心，具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力；

8、有大中型設(shè)計公司2年以上工作經(jīng)歷或初級職稱以上者從優(yōu)。

土建工程師

40周歲以下；工民建專業(yè)大專以上學(xué)歷；5年以上土建專業(yè)現(xiàn)場經(jīng)驗；熟練使用土建工程的質(zhì)量檢測工具；熟悉國家及沈陽市相關(guān)設(shè)計規(guī)范，技術(shù)、質(zhì)量管理及控制流程；精通施工方案審定流程及工程驗收標(biāo)準(zhǔn)。

土木工程相關(guān)專業(yè)，性別：男，具有3年以上大、中型項目現(xiàn)場施工管理經(jīng)驗，中級以上職稱，熟悉本專業(yè)各項技術(shù)規(guī)范，具備較高的專業(yè)素質(zhì)和良好的溝通協(xié)調(diào)能力，擔(dān)任過項目經(jīng)理或主任工程師優(yōu)先。

崗位職責(zé)：

詳細(xì)研究，審查施工圖紙和技術(shù)說明書，對建筑結(jié)構(gòu)、部件尺寸都必須清楚，參與圖紙會審，檢查設(shè)計變更、修改情況

安排施工隊伍進(jìn)場，做好施工現(xiàn)場的組織安排工作

對各種建筑材料及預(yù)制件進(jìn)行質(zhì)量檢查，發(fā)現(xiàn)質(zhì)量不合格的材料、構(gòu)件即提出交涉，停止使用并及時向工程總監(jiān)報告

督促、檢查施工單位按計劃施工，根據(jù)進(jìn)度需要，提出所需材料清單報部門主管

每天檢查混凝土、沙漿配比，嚴(yán)格按規(guī)定配比執(zhí)行

檢查施工操作是否違規(guī)，安全措施是否完備，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正

逐日填寫工程日記，主要內(nèi)容包括：開竣工及各部分項工程起止時間、圖紙文件的收發(fā)時間、氣象狀況、每日施工部位及狀況，物料供應(yīng)情況、分部分項工程及隱蔽工程檢查驗收情況、施工質(zhì)量及物料質(zhì)量檢驗情況、各類事故處理情況、工程重大變更、會議紀(jì)錄等

負(fù)責(zé)審查設(shè)計院所完成的建筑/結(jié)構(gòu)文件；

任職資格：

1.土建或相關(guān)專業(yè)本科以上學(xué)位；

2.大中型房地產(chǎn)開發(fā)或施工企業(yè)土建工作經(jīng)驗；

3.擔(dān)任過專業(yè)負(fù)責(zé)人；年齡在40歲以下，具有八年以上相關(guān)工作經(jīng)驗；

4.熟悉國家、行業(yè)的相關(guān)法律、法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范；

5.為人正直、清正廉潔，善于溝通和決斷，為人正派，辦事公正，心態(tài)平和、理智。

任職資格：

1.本科或以上學(xué)歷，男性優(yōu)先；

2.兩年以上施工單位或房地產(chǎn)公司專業(yè)經(jīng)驗，具備專業(yè)技術(shù)資格；

3.熟悉工程驗收流程、驗收規(guī)范、規(guī)程、標(biāo)準(zhǔn)和政府相關(guān)規(guī)定；

4.熟悉土建專業(yè)相關(guān)的設(shè)計、施工規(guī)范和工藝流程，協(xié)助解決項目施工過程中遇到的技術(shù)難題；

5.審核總包單位的施工組織設(shè)計本專業(yè)部分的合理性、供材進(jìn)場計劃是否滿足要求；

6.能獨立負(fù)責(zé)本專業(yè)工程現(xiàn)場協(xié)調(diào)工作。

第五篇：投融資管理制度

成都康福家健康管理公司

投融資管理制度

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范成都康福家健康管理有限公司（以下簡稱：管理公司）項目投資運作和投融資行為，保證投資資金的安全和有效增值，實現(xiàn)投資決策的科學(xué)化和經(jīng)營管理的規(guī)范化、制度化，使本公司在競爭激烈的市場經(jīng)濟(jì)條件下，穩(wěn)健發(fā)展，贏取良好的社會效益和經(jīng)濟(jì)效益，并依照《中華人民共和國公司法》等國家有關(guān)政策法規(guī)，結(jié)合管理公司章程及具體情況制定本制度。

第二條 本公司及下屬各單位在進(jìn)行各項目投資時，均須遵守本制度。第三條 本公司及下屬各單位的重大投資項目由總經(jīng)理辦公會和董事會審議決定，由總經(jīng)理和各項目經(jīng)理負(fù)責(zé)組織實施。

第四條 本制度中的融資，包括權(quán)益資本融資和債務(wù)資本融資兩種方式。權(quán)益性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)權(quán)益資本的融資，如增加實收資本；債務(wù)性是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)負(fù)債的融資，如向金融機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃等。短期債務(wù)性融資，是指負(fù)債期限不超過一年（含一年）的債務(wù)性融資。長期債務(wù)性融資，是指負(fù)債期限超過一年（不含一年）的債務(wù)性融資。

第五條 本制度適用于成都康福家健康管理有限公司及其下屬控股子公司的一切融資行為。

第二章 項目的初選與分析

第六條 各投資項目的選擇應(yīng)以本公司的戰(zhàn)略方針和長遠(yuǎn)規(guī)劃為依據(jù)，綜合考慮產(chǎn)業(yè)的主導(dǎo)方向及產(chǎn)業(yè)間的結(jié)構(gòu)平衡，以實現(xiàn)投資組合的最優(yōu)化。

第七條 各投資項目的選擇均應(yīng)經(jīng)過充分調(diào)查研究，并提供準(zhǔn)確、詳細(xì)資料及分析，以確保資料內(nèi)容的可靠性、真實性和有效性。項目分析內(nèi)容包括：１.市場狀況分析；２.投資回報率；３.投資風(fēng)險（政治風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、購買力風(fēng)險）；４.投資流動性；５、投資占用時間；６.投資管理難度；７.稅收優(yōu)惠條件；８.對實際資產(chǎn)和經(jīng)營控制的能力；９.投資的預(yù)期成本；10.投資項目的籌資能力；11.投資的外部環(huán)境及社會法律約束。

第八條 各投資項目依所掌握的有關(guān)資料并進(jìn)行初步實地考察和調(diào)查研究后，由項目投資單位提出項目建議，并編制可行性報告及實施方案，按審批程序及權(quán)限報送管理公司分管領(lǐng)導(dǎo)審核。分管領(lǐng)導(dǎo)對投資單位報送的報告經(jīng)調(diào)研后認(rèn)為可行的，應(yīng)盡快給予審批或按程序提交有關(guān)會議審定。對暫時不考慮的項目，最遲五天內(nèi)給予明確答復(fù)，并將有關(guān)資料編入備選項目存檔。

第三章 項目的審批與立項

第九條 投資項目的審批權(quán)限：100萬元以下的項目，由公司主管副總經(jīng)理審批；100萬元以上200萬元以下的項目，由主管副總經(jīng)理提出意見報總經(jīng)理審批； 200萬元以上，1000萬元以下的項目，由總 2

經(jīng)理辦公會審批；1000萬元以上項目由董事會審批。

第十條 凡投資100萬元以上的項目均列為重大投資項目，應(yīng)由公司投融資部在原項目建議書、可行性報告及實施方案的基礎(chǔ)上提出初審意見，報公司主管副總經(jīng)理審核后按項目審批權(quán)限呈送總經(jīng)理或總經(jīng)理辦公會或董事會，進(jìn)行復(fù)審或全面論證。

第十一條 總經(jīng)理辦公會對重大項目的合法性和前期工作內(nèi)容的完整性，基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，財務(wù)預(yù)算的可行性及項目規(guī)模、時機(jī)等因素均應(yīng)進(jìn)行全面審核。必要時，可指派專人對項目再次進(jìn)行實地考察，或聘請專家論證小組對項目進(jìn)行專業(yè)性的科學(xué)論證，以加強(qiáng)對項目的深入認(rèn)識和了解，確保項目投資的可靠和可行。經(jīng)充分論證后，凡達(dá)到立項要求的重大投資項目，由總經(jīng)理辦公會或董事會簽署予以確立。

第十二條 投資項目確立后，凡確定為公司直接實施的項目由公司法定代表人或授權(quán)委托人對外簽署經(jīng)濟(jì)合同書及辦理相關(guān)手續(xù)；凡確定為下級單位實施的項目，由該法人單位的法定代表人或授權(quán)委托人對外簽署經(jīng)濟(jì)合同書及辦理相關(guān)手續(xù)。其他任何人未經(jīng)授權(quán)所簽定合同，均視無效。

第十三條 各投資項目負(fù)責(zé)人由實施單位的總經(jīng)理委派，并對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

第十四條 各投資項目的業(yè)務(wù)班子由項目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組建，報實施單位總經(jīng)理核準(zhǔn)。項目負(fù)責(zé)人還應(yīng)與本公司或下級單位簽定經(jīng)濟(jì)責(zé)任合 3

同書，明確責(zé)、權(quán)、利的劃分，并按本公司資金有償占有制度確定完整的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和合理的利潤基數(shù)與比例。

第四章 項目的組織與實施

第十五條 各投資項目應(yīng)根據(jù)形式的不同，具體落實組織實施工作：

１.屬于公司全資項目，由總經(jīng)理委派項目負(fù)責(zé)人及組織業(yè)務(wù)班子，進(jìn)行項目的實施工作，設(shè)立辦事機(jī)構(gòu)，制定員工責(zé)任制、經(jīng)營計劃、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略以及具體的運作措施等。同時認(rèn)真執(zhí)行本公司有關(guān)投資管理、資金有償占有以及合同管理等規(guī)定，建立和健全項目財務(wù)管理制度。財務(wù)主管由公司總部委派，對本公司負(fù)責(zé)，并接受本公司的財務(wù)檢查，同時每月應(yīng)以報表形式將本月經(jīng)營運作情況上報管理公司。

２.屬于投資項目控股的，按全資投資項目進(jìn)行組織實施；非控股的，則本著加快資金回收的原則，委派業(yè)務(wù)人員積極參與合作，展開工作，并通過董事會施加公司意圖和監(jiān)控其經(jīng)營管理，確保利益如期回收。

第五章 項目的運作與管理

第十六條 項目的運作管理原則上由公司分管項目投資的副總經(jīng)理及項目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。并由本公司采取總量控制、財務(wù)監(jiān)督、業(yè)績考核的管理方式進(jìn)行管理，項目負(fù)責(zé)人對主管副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，副總經(jīng)理對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

第十七條 各項目在完成工商注冊登記及辦理相關(guān)法定手續(xù)成為獨立 4

法人進(jìn)入正常運作后，屬公司全資項目或控股項目，納入公司全資及控股企業(yè)的統(tǒng)一管理；屬二級企業(yè)投資的項目，由二級企業(yè)進(jìn)行管理。同時接受公司各職能部門的統(tǒng)一協(xié)調(diào)和指導(dǎo)性管理。協(xié)調(diào)及指導(dǎo)性管理的內(nèi)容包括：合并會計報表，財務(wù)監(jiān)督控制；經(jīng)濟(jì)責(zé)任目標(biāo)的落實、檢查和考核；企業(yè)管理考評；經(jīng)營班子的任免；例行或?qū)ｍ棇徲嫷取?/p>

第十八條 凡公司持股及合作開發(fā)項目未列入會計報表合并的，應(yīng)通過委派業(yè)務(wù)人員以投資者或股東身份積極參與合作和開展工作，并通過被投資企業(yè)的董事會及股東會貫徹公司意圖，掌握了解被投資企業(yè)經(jīng)營情況，維護(hù)公司權(quán)益；委派的業(yè)務(wù)人員應(yīng)于每季度（最長不超過半年）向公司遞交被投資企業(yè)資產(chǎn)及經(jīng)營情況的書面報告，應(yīng)附董事會及股東大會相關(guān)資料。因故無委派人員的，由公司投融資部代表公司按上述要求進(jìn)行必要的跟蹤管理。

第十九條 公司全資及控股項目的綜合協(xié)調(diào)管理的牽頭部門為管理公司總經(jīng)理辦公室；持股及合作企業(yè)（未列入合并會計報表部分）的綜合協(xié)調(diào)管理的牽頭部門為公司投融資部。

第六章 項目的變更與結(jié)束

第二十條 投資項目的變更，包括發(fā)展延伸、投資的增減或滾動使用、規(guī)模擴(kuò)大或縮小、后續(xù)或轉(zhuǎn)產(chǎn)、中止或合同修訂等，均應(yīng)報管理公司審批核準(zhǔn)。

第二十一條 投資項目變更，由項目負(fù)責(zé)人書面報告變更理由，按報

批程序及權(quán)限報送管理公司有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審定，重大的變更應(yīng)參照立項程序予以確認(rèn)。

第二十二條 項目負(fù)責(zé)人在實施項目運作期內(nèi)因工作變動，應(yīng)主動做好善后工作，如屬公司內(nèi)部調(diào)動，則須向繼任人交接完后方能離崗。屬個人卸任或離職，必須承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)損失，違者，所造成之后果，應(yīng)追究其個人責(zé)任。

第二十三條 投資項目的中止或結(jié)束，項目負(fù)責(zé)人及相應(yīng)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時總結(jié)清理，并以書面報告形式匯報給管理公司。屬全資及控股項目，由公司企管部負(fù)責(zé)匯總整理，經(jīng)公司統(tǒng)一審定后責(zé)成有關(guān)部門辦理相關(guān)清理手續(xù)；屬持股或合作項目由投融資部負(fù)責(zé)匯總整理經(jīng)公司統(tǒng)一審定后，責(zé)成有關(guān)部門辦理相關(guān)清理手續(xù)。如有待解決問題，項目負(fù)責(zé)人必須負(fù)責(zé)徹底清潔，不得久拖推諉。

第七章 融資管理及審批程序

第二十四條 發(fā)行股票或債券的方案，由董事會提出并經(jīng)審議通過執(zhí)行后，報管理公司批準(zhǔn)。

第二十五條 管理公司貸款的審批權(quán)限規(guī)定如下：

（一）短期貸款：根據(jù)管理公司經(jīng)營狀況及財務(wù)預(yù)算，董事會決定公司短期貸款總額度范圍，并授權(quán)董事長批準(zhǔn)在此范圍內(nèi)短期貸款轉(zhuǎn)期和新增短期貸款；

（二）長期貸款：根據(jù)管理公司批準(zhǔn)的投資計劃或財務(wù)預(yù)算，董事會決定管理公司長期貸款額度，由董事會授權(quán)董事長審批。

第二十六條 管理公司融資工作相關(guān)責(zé)任

融資工作主要負(fù)責(zé)管理公司短期負(fù)債融資和長期借款、融資租賃等，主要負(fù)責(zé)以下事項：

（一）制定管理公司以上融資事項的管理辦法。

（二）提出以上融資事項具體方案，并負(fù)責(zé)落實。

（三）提出或?qū)彶楣芾砉局攸c項目的長期負(fù)債融資方案。

（四）負(fù)責(zé)對管理公司所有籌集資金使用監(jiān)督與管理。第二十七條 融資政策的選擇

融資政策應(yīng)結(jié)合管理公司發(fā)展?fàn)顩r、資金需求、經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險因素、外部資金市場供給情況、國家相關(guān)政策法規(guī)要求制定。

（一）管理公司初創(chuàng)時期：應(yīng)采取穩(wěn)健的融資政策，盡可能減少銀行借款等負(fù)債融資。

（二）管理公司發(fā)展時期：應(yīng)采取穩(wěn)健的融資政策，可通過增加銀行借款等負(fù)債融資，改善資本結(jié)構(gòu)，降低資本成本。

（三）管理公司迅速擴(kuò)張時期，可采取激進(jìn)的融資政策，選擇多種融資方式積極籌措資金，充分利用財務(wù)杠桿作用適當(dāng)增加負(fù)債比例。

第二十八條 權(quán)益資本融資

管理公司根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要，依照法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)董事會做出決議，可采用上市融資的方式。

權(quán)益性資本融資的順利募集需要以下各方面的配合：

（一）對資本市場動態(tài)的跟蹤分析。

（二）公司在資本市場的形象維護(hù)。

（三）已募集資金投向和使用的嚴(yán)格管理。

（四）與效益良好企業(yè)、優(yōu)秀中介機(jī)構(gòu)的積極配合。

第二十九條 債務(wù)資本融資

（一）債務(wù)資本融資方式

1.2.3.通過銀行貸款獲取短期借款、長期借款。其他金融機(jī)構(gòu)的借款。融資租賃

（二）公司短期借款融資程序

1.投融資部根據(jù)財務(wù)預(yù)算和資金計劃確定公司短期內(nèi)所需資金，編制融資計劃表；

2.按照融資規(guī)模大小，分別由投融資部經(jīng)理、副經(jīng)理、分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理辦公會和董事會審批融資計劃；

3.投融資部負(fù)責(zé)簽訂借款合同并監(jiān)督資金的到位和使用，借款合同內(nèi)容包括借款人、借款金額、利息率、借款期限、利息及本金的償還方式、違約責(zé)任等。

（三）短期借款的管理

1.投融資部在短期借款到位當(dāng)日報送相關(guān)資料到財務(wù)部，便于財務(wù)部在臺帳中登記。

2.投融資部與財務(wù)部共同監(jiān)管借款資金的使用，原則

上應(yīng)按照借款計劃使用該項資金，不得隨意改變資金用途。

（四）長期借款融資程序及管理

長期債務(wù)資本融資包括長期借款、融資租賃等方式。（以下只考慮長期借款）

1.長期借款必須編制長期計劃使用書，包括項目可行性研究報告、項目批復(fù)公司批準(zhǔn)文件、借款金額、用款時間與計劃、還款期限與計劃等。

2.投融資部經(jīng)理、副經(jīng)理、分管領(lǐng)導(dǎo)、總經(jīng)理辦公會和董事會依其職權(quán)范圍審批該項長期借款計劃。

3.投融資部負(fù)責(zé)簽訂長期借款合同，其主要內(nèi)容包括貸款種類、用途、貸款金額、利息率、貸款期限、利息及本金的償還方式和資金來源、違約責(zé)任等。

4.長期借款利息的處理按照《企業(yè)會計制度執(zhí)行》。

（五）債務(wù)性融資的報批材料管理 債務(wù)性融資的報批材料應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1.2.3.4.5.6.融資款項的用途及用款背景情況； 用款與還款計劃； 融資數(shù)量與債權(quán)人； 擔(dān)保方式與內(nèi)容；

用款項目經(jīng)濟(jì)性與還款能力分析； 其他需要說明的事項。

如果某項籌資是直接為項目服務(wù)的，則此項目的投資收益率必須

大于該項目籌資的資本成本；如果某項籌資的直接效果是無法計量的，則應(yīng)該選擇資本金成本最低的 第三十條 融資風(fēng)險管理

（一）風(fēng)險評價的負(fù)責(zé)部門： 融資風(fēng)險的評價由投融資部負(fù)責(zé)。

（二）公司融資風(fēng)險的評價原則：

1.2.以投資和資金的需要決定融資的時機(jī)、規(guī)模和組合。充分考慮公司的償還能力，全面衡量收益情況和償債能力，做到量力而行。

3.4.第八章 附則

第三十一條 本制度如日后與國家頒布的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或經(jīng)修改后的《公司章程》相抵觸時，按國家有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和《公司章程》的規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條 本制度的擬定及修改由公司投融資部、經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會審核后報董事會批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三十三條 本制度由公司董事會負(fù)責(zé)解釋。第三十四條 本暫行規(guī)定自公布之日起實施。負(fù)債率和還債率要控制在一定范圍內(nèi)。融資要考慮稅款減免及社會條件的制約