第一篇：微商傳銷的表現(xiàn)形式及法律風(fēng)險預(yù)防

微商“傳銷”的表現(xiàn)形式及法律風(fēng)險預(yù)防

一、什么是傳銷？

可能有不少朋友認(rèn)為“空手套白狼”才是傳銷，有實物商品銷售的便是直銷，營銷，實際上是一種錯誤的理解。即便有真實商品的認(rèn)購，也不妨礙其是一種變相收取入門費用的形式。從本質(zhì)上來說，不以最終的消費者消費而是以發(fā)展下線作為盈利來源的商業(yè)行為都可以視為傳銷。

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，傳統(tǒng)傳銷的形式也在不斷的變化，許多傳銷借助新的信息平臺粉墨登場了。繼央視315晚會曝光“微傳銷”后，工商總局也發(fā)布了新型傳銷活動風(fēng)險預(yù)警提示。認(rèn)定一些傳銷組織采用所謂“微商”、“電商”、“多層分銷”、“消費投資”、“旅游互助”等名義，以高額回報為誘餌，發(fā)展人員形成上下線關(guān)系，推銷產(chǎn)品和服務(wù)，從事傳銷活動。

二、微信銷售行為分析

大家每天都會刷下朋友圈，可能會比較反感朋友圈里瘋狂刷屏銷售行為，可能會見到一些做微商的朋友轉(zhuǎn)發(fā)的一些段子，比如：“傳銷是什么?傳銷是給你講課，3萬塊錢讓你掙1千萬，那些窮瘋的才相信，那是給你洗腦!直銷是什么?直銷是你入會員，你在拉一個給你反錢，只要你下面的拉人就和你有關(guān)系，就給你錢!微商是什么?你自己進(jìn)貨自己掙錢，和任何人沒關(guān)系，你愿意做，我只是你的倉庫，給你發(fā)貨!別在用自己的無知去笑話別人的專業(yè)!”然而事實上是不是這樣呢，是不是就像上面所說的那樣，“微商”式的銷售就會涉及到傳銷呢？當(dāng)然不是。只不過由于信息技術(shù)的發(fā)展，傳銷的方式發(fā)生了改變而已。

（一）分級代理是否屬于傳銷? 要談微商傳銷，仍要探討傳銷的本質(zhì)?！督箓麂N條例》第二條對什么是傳銷有了一個精確的定義：“指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員，通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付報酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟秩序，影響社會穩(wěn)定的行為?！蓖ㄋ椎刂v，只要具備“交入門費”、“拉人頭”、“組成層級團隊計酬”等要素就可認(rèn)定為涉嫌傳銷。

可能有不少朋友會認(rèn)為“空手套白狼”才是傳銷，有實物商品銷售的便是直銷，營銷，實際上是一種錯誤的理解。《禁止傳銷條例》第七條規(guī)定了：組織者或者經(jīng)營者通過發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費用或者以認(rèn)購商品等方式變相交納費用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益的也屬傳銷行為?？梢?，即便有真實商品的認(rèn)購，也不妨礙其是一種變相收取入門費用的形式。從本質(zhì)上來說，不以最終的消費者消費而是以發(fā)展下線作為盈利來源的商業(yè)行為都可以視為傳銷。

而微信中疑似傳銷的營銷模式普遍采用的便是這種分級代理制度，比如：1.做代理無需加盟費用，直接購買貨物就可以成為銷售代理;2.品牌代理有多個層級，拿貨越多，層級越高，而最高等級的代理商則需要一次拿貨數(shù)萬元以上;3.成為代理后，就可以發(fā)展次級代理，也就是俗稱的下線。每個層級的代理拿貨價格不同，賺層級差價得到的收入要遠(yuǎn)高于直接銷售，越高級別的代理依靠發(fā)展下級代理獲得的收入越多。這種分級代理制度無疑符合相關(guān)法律法規(guī)對傳銷活動的組織形式和盈利模式的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

（二）“微商傳銷”有何新特點? 說起傳銷，可能有的朋友會記得有位叫慕容雪村的作家寫了篇專題報道文章《臥底傳銷23天》，在這篇專題報道中他描繪了傳銷人員的生活景象：一群人擠在狹小的屋子里，熱血沸騰大聲地呼喊著“我要發(fā)財，科學(xué)致富”的口號。許多人認(rèn)為傳銷組織簡直就是一個笑話，自己一定不會上當(dāng)受騙;但當(dāng)自己身處騙局之中時，卻又往往一點也沒有察覺。而最為關(guān)鍵的是，微商傳銷與傳統(tǒng)傳銷相比已產(chǎn)生諸多變化，一切活動圍繞著微信或者QQ等通訊工具或社交平臺展開，上線與下線之間甚至根本沒有見過面。相較于傳統(tǒng)監(jiān)禁成員，演講上課的洗腦手段，微商傳銷的手段往往更加溫和，甚至連發(fā)起者本人都沒有意識到自己是在進(jìn)行傳銷的情況都時有發(fā)生。

從目前看來，“微商傳銷”與普通傳銷相比具有以下新特點： 1．迷惑性更強，可能被包裝成正常的商家營銷手段。例如會員優(yōu)惠折扣、分享到朋友圈返現(xiàn)等等。同時，這些商家通常真的有商品，但商品的質(zhì)量得不到保障，類似化妝品、服裝和玉石首飾這類商品，價格彈性大，普通用戶往往很難判斷其是否為正品，也難以判斷其實際價值。

2．單個用戶受騙金額小。傳統(tǒng)傳銷的入會金額往往在3500元到10000元之間，而微商傳銷的入門金額相對較小，即便用戶發(fā)現(xiàn)被騙，往往也懶得報警，最多向平臺舉報這些商家，作為消費糾紛處理而已。

3．受騙人數(shù)總體數(shù)量巨大。每次騙取的金額雖然變小了，但得益于微信龐大的用戶基數(shù)，以及朋友圈信息傳播的快速，實際的案值往往不遜色于過去的傳銷案件。

4．作案成本更低，不需要培訓(xùn)下線，不需要活動場地，一部手機、一臺電腦就可以開始作案。即便被舉報，也往往難以得到應(yīng)有的懲罰，換個ID就可以再次上線。正是由于上訴這些特點，使得微商傳銷無所不在，甚至許多人參與其中而毫無知覺，同時由于它的迷惑性更強，也提高了平臺的監(jiān)管成本，讓微商傳銷得以生存和蔓延。

三、“微商傳銷”有何表現(xiàn)? 微商傳銷盡管花樣百出，但正所謂“萬變不離其宗”，再新穎的形式也脫離不了其誘騙的本質(zhì)，誘騙(當(dāng)然傳銷者可能意識不到自己在騙人)“朋友圈”的親朋好友加入其團隊便是其最終目的。在這里簡單歸納列舉一些其最外化的行為表現(xiàn)：

１．不熟不殺。微商實際上依托于社交軟件和平臺，即所謂的熟人網(wǎng)絡(luò)，傳銷者利用親朋關(guān)系而非產(chǎn)品本身的質(zhì)量為商品或商家的信用背書，向熟人推銷或是拉攏入伙。

２．炫富曬單。通過虛假續(xù)傳，宣揚不勞而獲，往往打出輕松賺錢的噱頭，如今天轉(zhuǎn)發(fā)某某微商月入過百萬的新聞，明天發(fā)發(fā)自己開名車喝名酒的照片，后天再曬曬軟件制作的銷售記錄等，引誘意志力薄弱、貪慕虛榮的人入彀。

３．吹捧產(chǎn)品。推銷的是名不見經(jīng)傳的產(chǎn)品，品牌往往或假冒或山寨，或者干脆沒有品牌，但價格異常，遠(yuǎn)高于市價、遠(yuǎn)低于市價都有可能，但對產(chǎn)品質(zhì)量各種吹捧，卻不提供任何資質(zhì)證明。正所謂“醉翁之意不在酒”，拼命宣傳產(chǎn)品目的不是賣產(chǎn)品給消費者，而是通過吹捧自己的事業(yè)，來吸引下線代理上鉤。

４．夸夸其談。熱衷于傳播雞湯，大談商機，著眼未來，各種引經(jīng)據(jù)典，古今中外各路大神無不為其代言吶喊，吸引熱血青年加入他們的團隊。

四、“微商傳銷”有何法律責(zé)任? 微商傳銷盡管形式有所變化，但其“傳銷”的本質(zhì)沒變，其違法本質(zhì)也不會改變。下面我們分析一下微商傳銷可能涉及的法律責(zé)任。

１．行政責(zé)任?！督箓麂N條例》第二十四條規(guī)定，組織策劃傳銷的，由工商行政管理部門沒收非法財物，沒收違法所得，處50萬元以上200萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，沒收非法財物，沒收違法所得，處10萬元以上50萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。第二十六條則規(guī)定，為傳銷行為提供經(jīng)營場所、培訓(xùn)場所、貨源、保管、倉儲等條件的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，沒收違法所得，處5萬元以上50萬元以下的罰款。為傳銷行為提供互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，并通知有關(guān)部門依照《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》予以處罰。

２．刑事責(zé)任。根據(jù)公安機關(guān)的立案規(guī)定，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的傳銷活動，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上的，對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴。而根據(jù)《刑法》第二百二十四條之一規(guī)定，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動的，基本量刑就在處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金，而情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金?！蹲罡呷嗣穹ㄔ骸⒆罡呷嗣駲z察院、公安部關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》(以下簡稱“意見”)則對傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者以及情節(jié)嚴(yán)重作出了明確界定。根據(jù)《意見》，下列人員可以認(rèn)定為傳銷活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者：(一)在傳銷活動中起發(fā)起、策劃、操縱作用的人員;(二)在傳銷活動中承擔(dān)管理、協(xié)調(diào)等職責(zé)的人員;(三)在傳銷活動中承擔(dān)宣傳、培訓(xùn)等職責(zé)的人員;(四)曾因組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動受過刑事處罰，或者一年以內(nèi)因組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動受過行政處罰，又直接或者間接發(fā)展參與傳銷活動人員在十五人以上且層級在三級以上的人員;(五)其他對傳銷活動的實施、傳銷組織的建立、擴大等起關(guān)鍵作用的人員。以單位名義實施組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪的，對于受單位指派，僅從事勞務(wù)性工作的人員，一般不予追究刑事責(zé)任。

而對符合本意見第一條第一款規(guī)定的傳銷組織的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十四條之一規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”：(一)組織、領(lǐng)導(dǎo)的參與傳銷活動人員累計達(dá)一百二十人以上的;(二)直接或者間接收取參與傳銷活動人員繳納的傳銷資金數(shù)額累計達(dá)二百五十萬元以上的;(三)曾因組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動受過刑事處罰，或者一年以內(nèi)因組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動受過行政處罰，又直接或者間接發(fā)展參與傳銷活動人員累計達(dá)六十人以上的;(四)造成參與傳銷活動人員精神失常、自殺等嚴(yán)重后果的;(五)造成其他嚴(yán)重后果或者惡劣社會影響的。

五、如何防范微商傳銷套路? 可能有的朋友參與到微商傳銷中，還以為自己從事的是一份事業(yè)，還在不斷的為自己正名，比如曾看到一位做微商的朋友在朋友圈中這樣寫道：“我也在做微商，我沒有夸大也沒炫富，我只是做好我自己，不發(fā)展下線，不招代理，我就做我自己?！钡遣豢煞裾J(rèn)的是，他已經(jīng)被別人發(fā)展成下線代理，實質(zhì)上他已經(jīng)參與到傳銷當(dāng)中了。不得不說，傳銷套路很深，受害的多是不愿發(fā)展或無法發(fā)展下線的最底層代理，他們往往深陷其中而不自知。更有甚者，從上當(dāng)受騙者成為參與傳銷的違法人員，最終誤入歧途。因此在面對可疑的微商代理邀請時，必須擦亮雙眼，學(xué)會甄別方法，防止“被套路”。在此，枚舉一二，以供參考：

（一）毋起貪念。正所謂“天上不會掉下免費的餡餅”，而法律界也有句俗話說得好：“社會上最賺錢的方法都被寫入了《刑法》里”。當(dāng)聽到他人宣揚輕松賺錢的方法時，務(wù)必提高警惕。傳銷之所以誘騙成功就在于其利用了人性中急于求成，好逸惡勞，渴望一夜暴富的劣根性，只有抵制誘惑方能不喪失理智，只有在這種情況下，各種浮夸雞血的宣傳文案自然不會再入你的法眼。

（二）毋信妄言。傳銷之所以難以識破，很大一部分原因在于其利用了親人朋友之間的信任關(guān)系。在面對熟人拉攏時，不能輕信一面之詞，要提高對信息源的鑒別能力。畢竟現(xiàn)在PS技術(shù)如此發(fā)達(dá)，什么資質(zhì)證書，轉(zhuǎn)賬截圖，新聞報道，名人合影不能偽造呢?認(rèn)準(zhǔn)官方渠道，相信市場評價，凡事多百度多調(diào)查，總能識破謊言。

（三）毋生怠惰。如果想正經(jīng)做生意，在加盟或代理之前，就必須下功夫考察代理對象，應(yīng)查詢其登記注冊、經(jīng)營資質(zhì)等基本信息，例如其是否有直銷或代理資質(zhì)。根據(jù)《直銷管理條例》的有關(guān)規(guī)定，企業(yè)在我國從事直銷經(jīng)營須經(jīng)商務(wù)部批準(zhǔn)。因此，可通過商務(wù)部直銷行業(yè)管理信息系統(tǒng)(http://zxgl.mofcom.gov.cn)或國家工商總局打擊傳銷規(guī)范直銷信息系統(tǒng)信息公布欄(http://zxjg.saic.gov.cn/saicmrktout/)查詢直銷企業(yè)的信息。

當(dāng)然，即便相關(guān)商家企業(yè)真的有直銷牌照也不能掉以輕心，畢竟直銷企業(yè)行傳銷之事的案例太多了，還需要多花時間認(rèn)真分析其盈利模式，利潤來源，判斷所謂高額回報是否符合正常經(jīng)營規(guī)律，以免誤上賊船。希望通過曝光和強化監(jiān)管，能讓真正的微商遠(yuǎn)離非法傳銷，讓這個新生事物獲得更好的生存空間和發(fā)展環(huán)境——但即便如此，還是煩請各位微商朋友多注意營銷方式少刷點屏，還朋友圈一片清凈，別因為在微信里賣點東西，整的朋友都沒得做了。當(dāng)然，微信里面發(fā)布的銷售信息也不全是傳銷，比如有些朋友偶爾發(fā)一個信息，介紹一些家鄉(xiāng)的特產(chǎn)也是很正常的。是否是傳銷，大家嚴(yán)格按照上面總結(jié)出來的幾個特點去分析，就應(yīng)該比較好甄別出來了。

第二篇：商改住的法律風(fēng)險

“商改住”問答

1.樓市限購政策出臺，“商改住”已經(jīng)進(jìn)入調(diào)控的范圍，然而，限購政策出臺之后，部分“商改住”項目反而以不受限購令、限貸令影響作為賣點，市場銷售呈上升趨勢。專家如何看待這一現(xiàn)象？

答：這一現(xiàn)象的出現(xiàn)有其政策尋租空間。一方面，所有已實施限購政策的城市，都把限制外地人在本地購房作為其中一個重要舉措。就北京來說，便對無法提供本市有效暫住證和連續(xù)5年（含）以上在本市繳納社會保險或個人所得稅繳納證明的外地人限售。另一方面，地產(chǎn)調(diào)控政策并未涉及對商業(yè)地產(chǎn)項目的限購和信貸約束，以商業(yè)立項的地產(chǎn)項目依然可以申請貸款，而且不限購。有需求便有市場，限購政策出臺之后，部分“商改住”項目市場銷售看漲也就不難理解了。

2、商業(yè)立項的商住房往往產(chǎn)權(quán)只有40至50年，燃?xì)獠唤油?，水電按照商業(yè)項目收費，標(biāo)準(zhǔn)是民用水電的2倍以上，契稅遠(yuǎn)高于住宅，交易成本也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過住宅，那為什么購房者還要去選擇商住房呢？其中有哪些風(fēng)險沒有預(yù)見？

答：用15個字來概括，就是：戶型小、總價低、地段優(yōu)、易轉(zhuǎn)手、不受限。首先,商住項目土地使用年限只有40-50年,購買商住項目存在很大的政策風(fēng)險。其次,商住項目電價、水價、物業(yè)費等都按照商業(yè)標(biāo)準(zhǔn)收取,不論購房意圖和如何使用,商改住項目購買后的使用維護(hù)成本遠(yuǎn)高于普通住宅。再次, 商改住項目還無法按照住宅的標(biāo)準(zhǔn)繳納契稅，相關(guān)費用按照商用來計算，稅率也可能會高于普通住宅。最后，也是最重要的，由于“商改住”是一種違法行為，購房者很有可能無法取得房產(chǎn)證。

3、對于部分開發(fā)商而言，將商業(yè)改住宅銷售，這其中包含哪些灰色空間？ 答：首先，非住宅項目的土地出讓金、土地價格以及稅費等運營成本，都低于住宅項目，例如科研用地的拿地價格往往只有普通住宅用地的1/10。其次，由 1 于當(dāng)前住宅項目供不應(yīng)求，同樣一個地塊，住房單價比商業(yè)地產(chǎn)更高。再次，非住宅項目無需強制性地建設(shè)配套設(shè)施，比如醫(yī)院、學(xué)校、幼兒園等。

4.我們都知道商業(yè)項目在拿地時，就比住宅用地從地價上占盡先機，“商改住”后利益更加豐厚，我們可以說商改住是國有資產(chǎn)的流失嗎？

答：我們通常所指的國有資產(chǎn)的流失是指國有資產(chǎn)的出資者、管理者、經(jīng)營者，因主觀故意或過失，違反法律、行政法規(guī)和規(guī)章，造成國有資產(chǎn)的損失。不能簡單的說商改住就是國有資產(chǎn)的流失，要具體情況具體分析。但有關(guān)部門應(yīng)加強對用地項目審批后的監(jiān)管，對違法商改住的，要堅決查處，除應(yīng)補繳土地出讓金、土地價格以及稅費外，還要有相應(yīng)的懲治措施。

5.繼2010年5月北京禁止酒店類項目分層、分套(間)銷售后,北京市住建委近日又發(fā)布了《關(guān)于加強已建成非住宅項目房屋分割登記管理有關(guān)問題的通知》要求已建成的非住宅項目禁止擅自分割。針對購房者最關(guān)心的問題，目前購買“商改住”項目后期會否受到《通知》影響呢？

答：此次《通知》是對去年5月叫停酒店改住宅后的延續(xù)，酒店項目僅是商改住的一個類別，此次新政調(diào)控范圍擴大到了所有非住宅立項的項目?！锻ㄖ访鞔_，已建成的非住宅項目應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)劃批準(zhǔn)的房屋設(shè)計用途進(jìn)行經(jīng)營和使用，禁止擅自分割。對于確須改變房屋平面布局的，應(yīng)在不改變房屋規(guī)劃設(shè)計用途的前提下，由具有相應(yīng)資質(zhì)的設(shè)計單位重新出具設(shè)計施工圖紙，并報施工圖審查機構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行審核，房屋分割涉及公用部位的，還應(yīng)征得利害關(guān)系業(yè)主的一致同意。同時，房地產(chǎn)測繪機構(gòu)應(yīng)對非住宅項目進(jìn)行測繪。

目前市場上大部分“商改住”的項目，都會在規(guī)劃建設(shè)之初就完成分割，這個政策影響的是建成以后取得產(chǎn)權(quán)證的房屋想要再改變規(guī)劃分割出售。比如一些商場，原來立項時是商業(yè)，建成后開發(fā)商首先拿到大產(chǎn)權(quán)證，如果想“商改住”，就要分割成很多間房子當(dāng)住宅賣，這時就必須要進(jìn)行測繪，而測繪則是辦理產(chǎn)權(quán) 2 證的必須條件。因此，《通知》對“商改住”項目已有的分割不會產(chǎn)生影響，已取得預(yù)售證的在售項目不在本次規(guī)范的范圍之內(nèi)。

6.根據(jù)新實施的《物權(quán)法》第149條規(guī)定：“住宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿的，自動續(xù)期。非住宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿后的續(xù)期，依照法律規(guī)定辦理。”很多房產(chǎn)銷售表示，在年限到期后，只要交納一定的土地租用金就可以繼續(xù)使用這塊土地，購房者無需顧慮。這種說法是正確的嗎？

答：這種說法是不可取的。根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，非住宅建設(shè)用地土地使用權(quán)不能自動續(xù)期。如果真需要繼續(xù)使用土地，土地使用者應(yīng)該在土地使用到期前一年提出申請。經(jīng)批準(zhǔn)準(zhǔn)予續(xù)期的，應(yīng)當(dāng)重新簽訂土地使用權(quán)出讓合同，依照規(guī)定支付土地使用權(quán)出讓金。如果因社會公共利益需要的，土地會被收回。

7.《物權(quán)法》保護(hù)的住宅產(chǎn)權(quán)人的居住權(quán)利，而“商改住”的用地單位為了規(guī)避風(fēng)險，會趨利避害讓購買者的權(quán)利大打折扣，容易產(chǎn)生各種糾紛。商改住項目在哪些方面存在問題，需要購買者值得注意的？

答：一是在建筑設(shè)計上，“商改住”的開發(fā)商為了通過規(guī)劃審批，會弱化甚至去除作為住宅基本功能的廚房和衛(wèi)生間，也不會安裝排煙道和上下水，購房人的權(quán)利得不到保障。

二是非住宅項目一般不強制性要求設(shè)計配套服務(wù)設(shè)施，開發(fā)商為獲得利潤會盡可能的提高容積率，相對住宅而言，商業(yè)房的綠化、公共設(shè)施等面積都會有所減少。

三是非住宅項目不能辦理戶籍手續(xù)。由于前期商業(yè)房和住宅建設(shè)規(guī)劃目的不同，一般商改住項目往往都不具有戶口遷入、在附近學(xué)校就學(xué)等資格，無法遷入戶口，無法就近入學(xué)。

四是商業(yè)房對通風(fēng)要求相對較低，安全上存在一定隱患。而且以商業(yè)立 3 項的項目，購房人入住后可能會受到在此辦公的企業(yè)的干擾。

五是非住宅項目的貸款期限一般不能超過10年，且不能申請住房公積金貸款，更不能享受普通商品住宅的稅費優(yōu)惠。

六是非住宅項目不能強制收取公共維修基金，日后房屋維修也將遇到難題。

8.購房者在 “住宅”買賣合同簽署過程中，需要注意哪些方面才能防止日后產(chǎn)生的各種糾紛呢？

答：一是購房合同的各項內(nèi)容要盡可能全面、詳細(xì)，各項規(guī)定之間要避免相互沖突，尤其是不能與國家的政策法規(guī)相沖突。

二是合同上的項目名稱，一定要與項目位置聯(lián)系在一起，以免日后有出入。房屋的戶型、面積一定要標(biāo)示清楚，建筑面積、使用面積及公用面積分?jǐn)傇瓌t等要明確說明。

三是房屋的檔次和裝修標(biāo)準(zhǔn)的表述一定要詳細(xì)、具體。

四是付款方式、產(chǎn)權(quán)保證等都應(yīng)詳細(xì)、具體地加以說明，并對房屋整體結(jié)構(gòu)、各部位配套設(shè)施及其部件的保修期給予明確規(guī)定。

五是違約責(zé)任的約定一定要對等。在購房合同中，一般承擔(dān)違約責(zé)任的違約事項包括：簽訂認(rèn)購書后，購房者不買房或要求換房，開發(fā)商不賣房或要求換房；購房者不按期付款；開發(fā)商不按期交房；面積變動超過約定幅度；房屋裝修標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量不合要求，保修不到位；產(chǎn)權(quán)過戶手續(xù)不全或不能按期辦理等等。

第三篇：貨物配送法律風(fēng)險預(yù)防[推薦]

貨物配送法律風(fēng)險預(yù)防

1、公司選定

應(yīng)當(dāng)注意選擇規(guī)模較大、信譽好、辦事手續(xù)齊全的物流公司作為合作伙伴，以降低貨物毀損、丟失等風(fēng)險，可以與物流公司簽訂長期合作協(xié)議，需由律師審閱合同。

2、運費支付及承擔(dān)

（1）與客戶合作將運費計算加入貨物價格中，合作合同或交易慣例中明確我方不承擔(dān)運費，（2）特殊情況下如有我方代付運費，應(yīng)與物流公司明確，如收據(jù)或發(fā)票中明確代墊事項或?qū)⒔豢钊舜_定為對方。

3、產(chǎn)品保價及事務(wù)辦理

大件或貴重商品應(yīng)當(dāng)辦理保價，一般商品應(yīng)依據(jù)商品價格、物流公司信譽程度等因素確定辦理保值的必要性，原則上不用保價。

4、《托運單》填寫注意問題

A、物品名稱盡量填寫清楚、具體，便于確定價格，便于核對與合同約定是否保持一致。

B、件數(shù)盡量明確具體數(shù)量，最好能讓外行業(yè)人員看懂。

C、收貨人欄填寫清楚，保持與合同一致，以及電話保持一致。

D、根據(jù)物流、快遞公司承運慣例，盡量與收獲后加蓋收獲章的公司合作。

E、無論何種運費方式，盡量在單據(jù)填寫“到付”或“提付”，但同時注意商業(yè)風(fēng)險，避免物流公司收雙份運費，引起誤會。

F、堅決杜絕在票據(jù)及實踐中委托物流公司收貨款的情況。

5、貨運單據(jù)保存

根據(jù)客戶分類或發(fā)貨日期，分類保存單據(jù)，貨款收回之前不得詆毀。

6、物流或快遞公司合作盡量選擇免費條款在單據(jù)上顯示不是非常明顯、醒目的公司。和越法律網(wǎng)崔亮律師原著

第四篇：當(dāng)前中小企業(yè)常見法律風(fēng)險及預(yù)防[范文模版]

當(dāng)前中小企業(yè)常見法律風(fēng)險及預(yù)防

隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，企業(yè)中有越來越多的風(fēng)險不斷暴露，特別是法律風(fēng)險?！豆痉ā?、《中華人民共和國勞動法》和《中華人民共和國勞動合同法》等相關(guān)法律不斷出臺，以保障企業(yè)和勞動者的合法權(quán)益。盡管如此，風(fēng)險依舊如影相隨，再完善的法律體系，也會有漏洞之處。比如，債務(wù)拖欠，合同詐騙，盲目擔(dān)保，公司治理結(jié)構(gòu)軟化監(jiān)督乏力，投資不作法律可行性論證，項目運作缺少法定決策程序，企業(yè)決策人治化，輕易挪用資金，難以識別保險單、票據(jù)、信用證詐騙，國際貨物運輸中的詐騙風(fēng)險，國際投資與國際合作中引發(fā)的反壟斷反傾銷訴訟，重復(fù)引進(jìn)技術(shù)，項目開發(fā)不作商標(biāo)專利檢索，項目合作及房地產(chǎn)業(yè)務(wù)中不審查土地合法性，不正當(dāng)競爭給企業(yè)帶來的身敗名裂等等。這一切均對企業(yè)的發(fā)展不利，特別是一些中小企業(yè)。據(jù)統(tǒng)計，在我國4000多萬個企業(yè)中，中小企業(yè)占企業(yè)總戶數(shù)的90%以上。中小企業(yè)已經(jīng)成為影響我國經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定的關(guān)鍵因素之一。

我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型加快和市場競爭的日益激烈的同時,廣大中小企業(yè)在經(jīng)營發(fā)展過程中面臨著多種多樣的風(fēng)險,尤其是法律風(fēng)險。問題是,多數(shù)中小企業(yè)的投資者及經(jīng)營者對企業(yè)法律風(fēng)險缺乏深刻認(rèn)識、防范,控制法律風(fēng)險的能力比較弱,其法律風(fēng)險一旦從隱患發(fā)展成為現(xiàn)實損害,將削弱企業(yè)實力及市場競爭力甚至危及生存。因此,探討“防范中小企業(yè)經(jīng)營中的法律風(fēng)險”,已經(jīng)刻不容緩。

企業(yè)建立法律風(fēng)險機制，首先必須明白什么是法律風(fēng)險。企業(yè)法律風(fēng)險的定義，即在企業(yè)從籌備設(shè)立起到依法解散終止前，由于對法律規(guī)范的生疏或忽略，不懂法律規(guī)則，疏于法律審查，逃避法律監(jiān)管，其作為或不作為的行為與法律規(guī)范存在差異，并因此而未盡法定義務(wù)或未用法定權(quán)利，從而導(dǎo)致其受到處罰、承擔(dān)民事或刑事責(zé)任，以及單方權(quán)益喪失的可能性。

企業(yè)法律風(fēng)險可能來自法律環(huán)境因素，包括立法不完備，執(zhí)法不公正，合同相對人失信違約，欺詐等。也可能來自企業(yè)自身法律意識淡薄，對法律環(huán)境認(rèn)知不夠，經(jīng)營決策不考慮法律因素，甚至故意違法經(jīng)營等。相比之下，企業(yè)自身原因引起的風(fēng)險比例較高，主要原因是目前我國中小企業(yè)法律意識和依法治企的能力還相當(dāng)欠缺。

那么企業(yè)最常見的法律風(fēng)險表現(xiàn)形式有哪些呢？

（一）企業(yè)設(shè)立中的法律風(fēng)險

公司設(shè)立是指公司設(shè)立人依照法定的條件和程序，為組建公司并取得法人資格而必須采取和完成的法律行為。設(shè)立公司，應(yīng)當(dāng)依法向公司登記機關(guān)申請設(shè)立登記。符合《公司法》規(guī)定的設(shè)立條件的，由公司登記機關(guān)分別登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司。法律、行政法規(guī)規(guī)定設(shè)立公司必須報經(jīng)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)在公司登記前依法辦理批準(zhǔn)手續(xù)。在設(shè)立企業(yè)的過程中，公司的發(fā)起人本人是否具有相應(yīng)的法律資格、是否是虛假出資或會不會在公司成立后抽逃出資、是否會出現(xiàn)評估不實的現(xiàn)象，公司設(shè)立協(xié)議是否缺少書面設(shè)立協(xié)議或約定不當(dāng)、是否缺乏股東之間竟業(yè)禁止機制、是否缺失保密條款，公司章程內(nèi)容是否缺乏個性化、權(quán)利義務(wù)及風(fēng)險控制是否明確、是否又不利公司發(fā)展的規(guī)定，是否能確保內(nèi)容的合理性、合法性和公開性，這些都直接關(guān)系到擬設(shè)立企業(yè)能否合法設(shè)立、規(guī)范經(jīng)營。

（二）企業(yè)合同行為中的法律風(fēng)險

合同，又叫契約，是當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事法律關(guān)系的協(xié)議。合同一旦簽訂，就具有法律效力，人們經(jīng)濟交往自然變得穩(wěn)妥可靠。但是，合同是

由人來訂立的，不可能做到完美無缺，因此就有人利用法律漏洞把這個安全保障變成最危險的陷阱，他們精心編織著一個又一個的圈套，使大批企業(yè)和個人債臺高筑，甚至瀕臨破產(chǎn)。

1、合同訂立中的法律風(fēng)險

（1）未對合同對方資質(zhì)（營業(yè)執(zhí)照、業(yè)務(wù)許可文件）進(jìn)行審查，未對合同對方信用進(jìn)行審查。

（2）未按內(nèi)部順序履行簽訂手續(xù)。

（3）合同先履行后簽訂，先簽章后填寫合同內(nèi)容等，合同未標(biāo)注簽訂之日合同章加蓋不符合規(guī)定影響合同效力。

（4）合同上載明的當(dāng)事人名稱與實際簽章不符。

（5）合同未載明簽訂日期。

（6）需辦理備案、公證的合同未料理相關(guān)手續(xù)。

（7）對內(nèi)容尚具有不確定性的合同蓋章。

（8）擅自調(diào)整已審批合同的內(nèi)容。

（9）合同文本不當(dāng)。

（10）責(zé)任限制條款不合理。

（11）合同雙方/各方責(zé)任等條款約定不清晰。

（12）未約定保密、違約責(zé)任、爭議解決、知識產(chǎn)權(quán)、不可抗力等條款。

（13）存在導(dǎo)致合同無效的或可撤銷的條款：如合同或局部條款違反法律、行政法規(guī)、社會公共利益；訂立合同的主體不合格；代理人逾越權(quán)限；意思表示不真實；顯失公平。

2、合同履行和變更中的法律風(fēng)險

（1）向合同載明的當(dāng)事人以外的第三人履行義務(wù)。

（2）未簽署合法有效的協(xié)議對合同進(jìn)行變卦。

（3）合同履行中，對方發(fā)生違約時未及時提出異議并及時采取相關(guān)措施。

（4）合同履行中，對對方的異議未及時依約做出回應(yīng)。

（5）合同爭議處置過程中，未采取有效的法律措施、保管有效的法律文件。

（6）怠于行使合同中約定的權(quán)利：如提前終止合同的權(quán)利。

（7）怠于行使求償權(quán)：對方已經(jīng)違約或履行期限屆滿前預(yù)期違約時，不及時追究對方的違約責(zé)任。

（8）怠于行使代位權(quán)：當(dāng)我公司債務(wù)人不積極行使其到期債權(quán)，對我公司造成損害時，不及時向人民法院申請行使代位權(quán)。

（9）怠于行使解除權(quán)：對于依法可以隨時解除的合同，未利用合同解除權(quán)保護(hù)我方利益；可以解除合同的法定情形出現(xiàn)后，未及時行使合同解除權(quán)。

（10）怠于行使撤銷權(quán)：對于存在重大誤解、顯失公平等可撤銷的合同，未行使我方的撤銷權(quán)；當(dāng)我公司債務(wù)人放棄其到期債權(quán)或者無償轉(zhuǎn)讓財富，對我公司造成損害時，未及時向人民法院申請行使撤銷權(quán)。

（11）怠于行使合同履行中的抗辯權(quán)。

（三）企業(yè)并購、融資操作中的法律風(fēng)險

并購的法律風(fēng)險是指企業(yè)在實施并購行為時因為法律環(huán)境變化或違反法律而遭受損失的可能性。中小企業(yè)在其發(fā)展過程中還會經(jīng)常面臨融資困難，既難以通過銀行貸款方式獲得融資，又難以達(dá)到通過資本市場融資的高門檻。企業(yè)在缺乏正規(guī)、有效融資渠道的情況下，往往通過民間借貸、集資、違規(guī)借貸等方式籌資。有的企業(yè)甚至靠拖欠貸款來獲得經(jīng)營所需資金，這就必然形成法律風(fēng)險。有的企業(yè)甚至為了融資而借高利貸，一旦遇到資金周轉(zhuǎn)困難，便可能將企業(yè)推入絕境。還有的企業(yè)為了多貸款，制造虛假文件騙取貸款，最后被定為貸款詐騙罪。少部分中小企業(yè)還有一種現(xiàn)象，就是盲目地擴張，貪多求大，大筆貸款，甚至不怕高息貸款。這些企業(yè)即使靠銀行貸款能夠維持一時，但如果資金鏈一旦斷裂，往往直接導(dǎo)致企業(yè)破產(chǎn)。

中小企業(yè)在企業(yè)并購、融資操作中還存在一下法律風(fēng)險：

（1）由于信息不對稱而引發(fā)的法律風(fēng)險。

（2）由于法律不對稱而引發(fā)的風(fēng)險。

（3）由于融資和支付引發(fā)的風(fēng)險。

（4）產(chǎn)權(quán)不明、主體不適格導(dǎo)致的風(fēng)險。

（5）由并購協(xié)議、程序帶來的風(fēng)險。

（6）由行政干預(yù)導(dǎo)致的風(fēng)險。

（7）由目標(biāo)公司反收購引起的風(fēng)險。

（四）知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)方面的法律風(fēng)險

一些企業(yè)的高級管理人員、技術(shù)人員和營銷人員在公司工作一段時間以后，掌握了公司里面的技術(shù)秘密或者其他商業(yè)秘密，然后跳槽或被高薪挖走。這些人跳槽時往往企業(yè)的技術(shù)秘密、客戶信息甚至客戶關(guān)系帶走。對于廣告企業(yè)、展覽企業(yè)、高科技企業(yè)等行業(yè)的中小企業(yè)而言，這種商業(yè)秘密的泄漏或丟失，往往會對一個企業(yè)造成致命影響。但目前，多數(shù)中小企業(yè)還沒有對知識產(chǎn)權(quán)的深入保護(hù)形成足夠的保護(hù)機制和實際投入。

知識產(chǎn)權(quán)作為無形資產(chǎn)，通過權(quán)益實施的過程，即許可、轉(zhuǎn)讓或其他方式，可以充分發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)的經(jīng)濟和市場價值，但企業(yè)在知識產(chǎn)權(quán)權(quán)益實施或運營過程中面臨著較大法律風(fēng)險，直接影響到知識產(chǎn)權(quán)價值的發(fā)揮或商業(yè)利益的大小，主要涉及以下的問題：

1、知識產(chǎn)權(quán)商業(yè)利用策略缺失或不健全的法律風(fēng)險。

2、知識產(chǎn)權(quán)交易管理混亂的法律風(fēng)險。

3、研發(fā)階段商業(yè)秘密泄露的法律風(fēng)險。

4、申請專利權(quán)過程中商業(yè)秘密泄露的法律風(fēng)險。

5、商業(yè)合作中商業(yè)秘密泄露的法律風(fēng)險。

6、員工流動中商業(yè)秘密泄露的法律風(fēng)險。

7、馳名商標(biāo)認(rèn)定申請中的法律風(fēng)險。

8、馳名商標(biāo)注冊保護(hù)中的法律風(fēng)險。

9、侵犯馳名商標(biāo)商業(yè)利益保護(hù)中的法律風(fēng)險。

10、忽視域名注冊為商標(biāo)或商號的法律風(fēng)險。

（五）人力資源管理法律風(fēng)險

企業(yè)人力資源管理法律風(fēng)險，重點體現(xiàn)在勞動管理和勞動保障上，從招聘員工開始，簽訂勞動合同、社會保險直至解除勞動合同這一系列流程中都有國家相關(guān)的勞動法律法規(guī)的約束，嚴(yán)格按照法律規(guī)范企業(yè)行為，嚴(yán)格按照法律履行相關(guān)程序，就可以大幅度減少勞動糾紛從而成功避免法律風(fēng)險。企業(yè)依法實施勞動管理，依法維護(hù)勞動者的合法權(quán)益，有效降低人力資源法律風(fēng)險，才能從根本上保護(hù)企業(yè)的勞動權(quán)益。體現(xiàn)在以下方面：

1、招聘尚未解除勞動合同的勞動者的法律風(fēng)險。

2、被招聘員工違背與原單位保密及競業(yè)禁止協(xié)議的法律風(fēng)險。

3、試用期約定不當(dāng)?shù)姆娠L(fēng)險。

4、未訂立培訓(xùn)協(xié)議或約定不明的法律風(fēng)險。

5、競業(yè)限制條款約定不當(dāng)?shù)姆娠L(fēng)險。

6、處理勞動關(guān)系程序不到位的法律風(fēng)險。

7、解除勞動合同企業(yè)未按規(guī)定支付經(jīng)濟補償金的法律風(fēng)險。

8、違背勞動法規(guī)解除勞動合同的法律風(fēng)險。

9、與沒有經(jīng)營資質(zhì)的勞務(wù)派遣機構(gòu)簽訂勞務(wù)派遣合同的法律風(fēng)險。

10、企業(yè)未繳納工傷保險，將產(chǎn)生工傷賠償?shù)木揞~傷殘金由企業(yè)自行承擔(dān)的法律風(fēng)險。

11、企業(yè)不按約定支付加班加點工資行為的法律風(fēng)險。

12、違反女職工特別保護(hù)規(guī)定的法律風(fēng)險。

13、不按國家規(guī)定安排員工休息休假將受到國家行政處罰的法律風(fēng)險。

（六）企業(yè)涉及訴訟、仲裁的法律風(fēng)險

企業(yè)在日常運營過程中，不可避免地要面臨訴訟風(fēng)險，這就要求企業(yè)經(jīng)理人、企業(yè)法務(wù)要充分了解訴訟程序及訴訟技巧，以保證企業(yè)免受訟累，保證企業(yè)的合法權(quán)益不受侵犯。但在現(xiàn)實中，筆者發(fā)現(xiàn)很多企業(yè)往往花費很大的代價贏得了訴訟，卻無法取得滿意的訴訟結(jié)果，因此，企業(yè)在增強法律意識的同時，應(yīng)當(dāng)掌握一定的法律處理技巧。

1、訴訟前的準(zhǔn)備

（1）證據(jù)是否齊備；

（2）有沒有超過法定訴訟時效；

（3）訴訟當(dāng)事人的確定及當(dāng)事人有無有效的住址，訴訟材料能否及時送達(dá)；

（4）管轄權(quán)問題；

（5）訴訟成本大約是多少，包括訴訟費、律師費、保全費、差旅費等；

（6）對方當(dāng)事人有無財產(chǎn)可執(zhí)行；

2、訴訟中的風(fēng)險

（1）不能充分舉證的風(fēng)險；

（2）不在法定期限內(nèi)申請證人出庭作證、證人不出庭作證或者參加了旁聽的法律風(fēng)險。

（3）超時提供證據(jù)的風(fēng)險；

（4）不能提供原始證據(jù)的風(fēng)險；

（5）不按時出庭的風(fēng)險；

（6）申請鑒定的風(fēng)險；

（7）仲裁請求不當(dāng)、不全或者超過時效的風(fēng)險。

3、在案件執(zhí)行過程中存在的法律風(fēng)險主要有：

（1）對方當(dāng)事人轉(zhuǎn)移、隱匿財產(chǎn)；

（2）對方當(dāng)事人已無財產(chǎn)可執(zhí)行；

（3）對方當(dāng)事人怠于行使到期的債權(quán)或者放棄債權(quán)；

（4）無法向法院提供被執(zhí)行人下落或被執(zhí)行人財產(chǎn)下落。

前一部分中列舉了企業(yè)在設(shè)立、經(jīng)營過程中可能遇到的常見法律風(fēng)險表現(xiàn)形式。企業(yè)以營利為目的，而任何利潤的獲取，必然伴隨風(fēng)險。存在風(fēng)險并不可怕，可怕的是缺乏風(fēng)險法律防范控制意識。企業(yè)法律風(fēng)險可以分為外部環(huán)境法律風(fēng)險和企業(yè)內(nèi)部法律風(fēng)險。對于外部環(huán)境法律風(fēng)險，由于其引發(fā)因素不是企業(yè)所能夠控制的，因而不可能從根本上予以杜絕。但對于企業(yè)內(nèi)部法律風(fēng)險，其引發(fā)因素是企業(yè)自身能夠掌控的，因而成為企業(yè)法律風(fēng)險防范的重點。企業(yè)防范控制法律

風(fēng)險應(yīng)做好以下幾點工作：

1、強化企業(yè)管理者和員工的法律風(fēng)險意識。

首先，企業(yè)管理者的法律風(fēng)險意識對建立企業(yè)法律風(fēng)險防范機制起著重要作用，甚至是建立企業(yè)法律風(fēng)險防范機制的關(guān)鍵。企業(yè)管理者在決策的時候往往忽視或者輕視了法律風(fēng)險的存在，更注重于速度和效率。而存在法律風(fēng)險的速度和效率是沒有速度和效率的，不但達(dá)不到?jīng)Q策的預(yù)期目標(biāo)，而且還會造成不必要的損失，甚至給企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營帶來嚴(yán)重危害，導(dǎo)致企業(yè)走向衰落、倒閉。所以，建立企業(yè)法律風(fēng)險防范機制，必須強化企業(yè)管理者的法律風(fēng)險意識，由企業(yè)管理者至上而下形成整個企業(yè)的法律風(fēng)險防范意識，從而促使企業(yè)建立起有效的法律風(fēng)險防范機制。

其次，建立企業(yè)法律風(fēng)險防范機制，還必須注重培養(yǎng)企業(yè)員工的法律風(fēng)險意識。由于工作崗位的不同，發(fā)生的法律風(fēng)險原因和結(jié)果也不盡相同。所以，對不同工作崗位的職工，必須有針對性地培養(yǎng)不同的法律風(fēng)險意識。只有企業(yè)管理者和全體職工都建立起了法律風(fēng)險意識，企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營活動中，才可能減少和避免發(fā)生潛在的法律風(fēng)險。而企業(yè)管理者和企業(yè)員工的法律風(fēng)險意識的樹立和強化，必須通過長期和不間斷的法律培訓(xùn)教育來實施。

2、規(guī)范完善企業(yè)各項規(guī)章制度，守法經(jīng)營。

規(guī)范完善企業(yè)各項規(guī)章制度，守法經(jīng)營，是建立企業(yè)法律風(fēng)險防范機制的重要內(nèi)容。首先，企業(yè)必須根據(jù)自身參與市場競爭的內(nèi)外部環(huán)境，對涉及法律風(fēng)險的重要事項，以企業(yè)規(guī)章制度的形式對事前預(yù)防、事中控制和事后補救作出明確規(guī)定。建立和完善企業(yè)規(guī)章制度，理順企業(yè)內(nèi)部關(guān)系，明確責(zé)任，保證企業(yè)重要事項有章可循，最大可能避免因規(guī)章制度，尤其是合同管理制度和勞動規(guī)章制度的不健全引發(fā)各種法律風(fēng)險。其次，對于企業(yè)規(guī)章制度要嚴(yán)格執(zhí)行，并根據(jù)企業(yè)的發(fā)展和市場競爭環(huán)境的變化，適時作出相應(yīng)的修改，保證企業(yè)規(guī)章制度合理合法并適應(yīng)市場競爭的需要。再次，一定要堅持守法經(jīng)營的基本理念，培育良好的企業(yè)文化。企業(yè)可以在不違反法律的前提下利用法律提供的運作空間實現(xiàn)其利益的最大化，但若其放棄了守法經(jīng)營的基本理念，那么其受到法律的懲罰和制裁便成為遲早的事情。

3、突出防控重點，特別是加強合同管理制度、提升合同管理水平。

由于企業(yè)之間的經(jīng)濟往來多由合同形式予以確定，因此合同管理便成了企業(yè)法律風(fēng)險防控的重點。首先，合同由企業(yè)內(nèi)部專門機構(gòu)歸口管理，配備具有較高法律素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，熟悉合同法及相關(guān)法律知識的專兼職合同管理人員，具體負(fù)責(zé)合同管理的日常工作和承辦其他合同事務(wù)。其次，建立合同管理的配套管理制度。為強化合同管理，在總結(jié)企業(yè)合同管理經(jīng)驗和教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，按照企業(yè)規(guī)定，結(jié)合在合同談判、起草、審核、會簽、履行、委托授權(quán)、用印等方面的情況，制定配套制度，完善合同管理，并通過監(jiān)督檢查和考核評比，全面提升合同管理水平。再次，建立與完善合同履行的監(jiān)督制度。對合同履行情況及實施情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督，及時反饋合同履行情況的最新進(jìn)展，確保合同各方能夠完全、全面的履行合同。最后，針對企業(yè)的各種可能發(fā)生法律糾紛的業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，法律專業(yè)人士應(yīng)提前介入、全程參與，抓好合同的審核與監(jiān)督，做好事前防范工作，盡力避免糾紛或案件的發(fā)生，做到即使發(fā)生糾紛或案件，也必須在事實和法律方面有利于本企業(yè)取得或維護(hù)其合法權(quán)益。

但不同類型的企業(yè)在建立法律風(fēng)險防控機制中，有不同的工作重點，在建立法律風(fēng)險防控的過程中，企業(yè)必須結(jié)合自身實際，抓住工作重點，才不至于避重

就輕，顧此失彼。

4、加強企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督與考核。

企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督與考核同企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營密切機關(guān)，也是建立企業(yè)法律風(fēng)險防控機制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。調(diào)查表明，有相當(dāng)部分的企業(yè)未建立健全內(nèi)部監(jiān)督與考核，有部分企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督與考核流于形式，沒有落到實處，這些都不利于企業(yè)法律風(fēng)險防范機制的建立。只有加強企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督與考核，切實做到事前預(yù)防、事中控制和事后監(jiān)督，才能建立起行之有效的法律風(fēng)險防范機制。

5、積極維護(hù)公司合法權(quán)益

結(jié)合我國逐步規(guī)范完善市場經(jīng)濟的新形勢，為提高公司的抗風(fēng)險能力、增強自身的市場競爭力，必須增強維權(quán)意識，進(jìn)一步加強訴訟案件、糾紛事件管理，主動做好起訴、應(yīng)訴和非訴調(diào)解工作。

注重知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作，嚴(yán)格遵守《專利法》等知識產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)，清理企業(yè)所擁有的專利、計算機軟件、商業(yè)秘密等知識產(chǎn)權(quán)。公司對所擁有的商標(biāo)、發(fā)明專利、實用新型專利、文字作品等知識產(chǎn)權(quán)，該申報的一定要及時申報，發(fā)現(xiàn)外單位侵權(quán)的一定要主動采取法律手段維護(hù)公司的合法權(quán)益。

6、聘請或配備高素質(zhì)的專業(yè)法律人士。

從本次調(diào)查來看，絕大多數(shù)的企業(yè)沒有配備專門從事企業(yè)法律事務(wù)的工作人員；有部分企業(yè)雖然有此方面的人員，但法律素質(zhì)不高，僅僅能應(yīng)付企業(yè)一般的訴訟案件，對企業(yè)的合同實行一般的管理。而對于較復(fù)雜疑難的糾紛或?qū)I(yè)性較強的合同把握不了。因此，建議企業(yè)考慮長久規(guī)范的發(fā)展，應(yīng)聘請那些專業(yè)化程度高，業(yè)務(wù)能力強，且能幫助企業(yè)有效實施法律風(fēng)險防控的專業(yè)律師團隊作為自己的常年法律顧問,做好法律風(fēng)險的防范工作而不僅僅是為企業(yè)打官司。

第五篇：微商潛在的刑事法律風(fēng)險分析

微商潛在的刑事法律風(fēng)險

一、微商的概念

何謂微商？微商指的是在移動終端平臺上借助移動互聯(lián)技術(shù)進(jìn)行的商業(yè)活動，或者簡單的指通過手機開店來完成網(wǎng)絡(luò)購物。與我們接觸最多的微商主要是微信電商和微博電商。

二、微商的現(xiàn)狀

“微商”是近兩年新興起的名詞，是微信商人的意思。據(jù)統(tǒng)計，2014年第二季度末，微信活躍用戶達(dá)4.38億，而同時期中國智能手機用戶在5億左右。微信 軟件的普及直接帶動了“微商”熱，利用朋友圈平臺做生意，通過代理商或者代購等方式牟取差價，成為各行業(yè)人員兼職掙外快新潮流，“微商月銷售百萬、造就創(chuàng) 富神話不是夢”等網(wǎng)絡(luò)新聞此起彼伏，促使公眾趨之若鶩。“微商”的蓬勃發(fā)展本質(zhì)是移動社交電商興起的市場機會，是多重因素下的市場變革，傳統(tǒng)銷售平臺已經(jīng)走向成熟，市場準(zhǔn)入、內(nèi)部管理機制及信譽評價機制完備，新晉品牌的突破難度大，而微信等移動社交電商無需成本且不受行業(yè)限制，在大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的時代背景下，“微商”成為市場的不二選擇。

三、微商面臨的刑事法律風(fēng)險

一些“微商”存在僥幸、跟風(fēng)、從眾心理，暴利驅(qū)使、知假售假，認(rèn)為大家都在賣都沒事“法不責(zé)眾”的心理作祟，以為是民事關(guān)系，未意識到觸犯刑法。但“微商”里不是法外樂園，“微商”因觸犯刑法被判刑的新聞屢見不鮮。與傳統(tǒng)的電子商務(wù)平臺不同，以“微商”為代表的具有社交屬性移動網(wǎng)絡(luò)銷售模式，無條件的市場準(zhǔn)入、執(zhí)法監(jiān)管及內(nèi)部監(jiān)控機制的滯后，使得“微商”里充滿了更多的不確定因素和法律風(fēng)險。

（一）銷售假冒注冊商標(biāo)商品的法律風(fēng)險：銷售假冒注冊商標(biāo)的商品罪 2014年3月11號，蘇州市常熟工商行政管理局執(zhí)法人員在常熟東門大街一家童裝店內(nèi)當(dāng)場查獲假冒“CHANEL”皮包8個、耳釘15只、戒指4 只、胸針2只、項鏈6條；假冒“Cartier”手表1只；假冒“A?LANGE&SOHNE”手表1只；假冒“LV”皮包3個；假冒 “MARCJACOBS”眼鏡1副、童鞋1雙；假冒“CELINE”包1個。

2014年3月19日，常熟市公安局經(jīng)偵大隊又接到匿名舉報稱，常熟市鎮(zhèn)東門大街一家童裝店的老板孫某在微信朋友圈中銷售假冒香奈兒、LV等奢侈品皮具及 飾品。隨后，經(jīng)偵大隊立案偵查，并傳喚孫某進(jìn)行問詢。孫某承認(rèn)了從2012年開始通過微信朋友圈售賣假冒的香奈爾、路易威登、普拉達(dá)等奢侈品牌皮包、鞋、皮帶、眼鏡等“奢侈品”300余件，銷售金額26萬余元的事實。

2014年9月3日，因犯罪嫌疑人孫某已懷孕七個月，常熟市公安局依法對其取保候?qū)彙?015年2月26日，經(jīng)常熟市人民檢察院審查結(jié)束，以銷售假冒注冊商標(biāo)的商品罪向常熟市人民法院提起公訴。

實際上，在微信平臺上銷售假冒注冊商標(biāo)的商品與在淘寶網(wǎng)上或者線下銷售假貨的經(jīng)營模式并無二致，只是利用了不同的銷售渠道，行為的本質(zhì)都是一樣的，當(dāng)然也要受到法律的制裁。根據(jù)刑法的規(guī)定：銷售明知是假冒注冊商標(biāo)的商品，銷售金額達(dá)到五萬元以上的（屬于數(shù)額較大），就構(gòu)成銷售假冒注冊商標(biāo)的商品罪，將被處以三年以下有期徒刑或 拘役，并處或者單處罰金；如果銷售金額達(dá)到二十五萬以上的（屬于數(shù)額巨大），將被處以三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。由此可見，在微信平臺上售假要達(dá)到刑事犯罪的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)，其實并不難，只是很多微商并未意識到這一點。

（二）銷售偽劣產(chǎn)品的法律風(fēng)險：生產(chǎn)銷售偽劣產(chǎn)品罪

說起微信售假,不得不提到一個網(wǎng)絡(luò)紅人——周夢晗。她的出現(xiàn),將“微商事業(yè)”引向了一個瘋狂的巔峰,也撕開了微信營銷背后的丑陋和罪惡。

根據(jù)媒體報道,周夢晗22歲,河南商丘人,曾赴奧地利留學(xué),回國后通過社交網(wǎng)絡(luò)售賣面膜。今年2月,眾多買家投訴其賣劣質(zhì)面膜致容顏被毀,周銷聲匿跡。網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)顯示,截至目前,周夢晗賣劣質(zhì)面膜的話題已有2萬(人次)討論,1445.7萬次閱讀。

如果不是被眾多粉絲客戶聲討,周夢晗這個“90后”女孩,恐怕仍在“網(wǎng)紅轉(zhuǎn)戰(zhàn)微商”的道路上一路狂奔,積累財富。

查看周夢晗在各類社交網(wǎng)站發(fā)布的照片和視頻截圖可以發(fā)現(xiàn),周確實是一位美女,皮膚白皙通透、宛若凝脂,竟能看到反光。周夢晗號稱使用自家面膜,這曾讓眾多買家一樣,堅信這種面膜有奇效,她們陸續(xù)從周夢晗的微信號買面膜,并稱呼她為“女神”、“神仙姐姐”。

一片蠶絲面膜,定價19元。銀色塑料袋包裝上,僅有一個鋼印的生產(chǎn)日期,沒有衛(wèi)妝準(zhǔn)字、生產(chǎn)商、廠址等任何標(biāo)識。

周夢晗曾說,面膜的配方源自她認(rèn)識的一位老中醫(yī),自己再找工廠加工生產(chǎn)。蠶絲是她從國外進(jìn)口,因為時間倉促,公司在籌備中,所以包裝簡陋,但不久就會正式上市。

問題爆發(fā)在今年年初,一位面膜使用者在微博里開啟了“神仙姐姐售賣三無產(chǎn)品面膜”的話題,稱使用了周夢晗賣的面膜后,皮膚嚴(yán)重過敏。

“美容成了毀容?！笨蚂`是受害者之一,在近兩個月內(nèi),她搜集到近50位受害者的信息。這些姑娘來自全國多個省份,在提供給柯靈的照片里,她們的面部均出現(xiàn)不同程度的紅腫、爆痘,甚至長毛等癥狀。部分使用者的就醫(yī)診斷是:過敏性皮炎和激素依賴性皮炎。

轉(zhuǎn)眼間,周夢晗“女神”的稱號就變成了“女騙子”。

此前,她多次保證她賣的面膜絕對不含重金屬、熒光劑等有害成分,“出現(xiàn)問題照價賠償100倍”。

從2015年2月后,這些承諾就隨著她一起消失了。

在事發(fā)后初期,周夢晗曾讓買家退貨,退還了部分款項,包括一些代理的保證金。但事情的發(fā)展顯然超出了她的想象。

2015年2月2日,周夢晗名為“小桃心”的微信賬號發(fā)布了最后一條信息:“因為近日質(zhì)疑事件,檢測報告未出前,我不再發(fā)表有關(guān)此事的任何言論,我會給大家一個交代?！?/p>

隨后的兩個多月,未見“交代”,也無音訊。多名曾經(jīng)的粉絲、買家被周夢晗在微信中拉黑或屏蔽,有買家試圖通過寄貨和退貨地址、電話找到她本人,發(fā)現(xiàn)地址和電話均不屬實。

維權(quán)很艱難,有人到當(dāng)?shù)毓ど滩块T投訴,被以“案發(fā)不在本地”為由拒絕受理。

像周夢晗這樣的微商，通過微信朋友圈銷售偽劣商品損害消費者利益的不在少數(shù)，她們正面臨著銷售偽劣產(chǎn)品罪等刑事責(zé)任。根據(jù)刑法規(guī)定，銷售者在產(chǎn)品中摻雜、摻假，以假充真，以次充好或者以不合格產(chǎn)品冒充合格產(chǎn)品，銷售金額達(dá)到五萬元以上的，就構(gòu)成銷售偽劣產(chǎn)品罪，如果銷售金額在五萬元以上不滿二十萬元的，處二年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處銷售金額百分之五十以上二倍以下罰金；如果銷售金額二十萬元以上不滿五十萬元 的，處二年以上七年以下有期徒刑，并處銷售金額百分之五十以上二倍以下罰金；如果銷售金額五十萬元以上不滿二百萬元的，處七年以上有期徒刑，并處銷售金額 百分之五十以上二倍以下罰金；如果銷售金額二百萬元以上的，處十五年有期徒刑或者無期徒刑，并處銷售金額百分之五十以上二倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

（三）海關(guān)代購 不報關(guān)的法律風(fēng)險：走私普通貨物、物品罪

2014年8月1日，海關(guān)總署《關(guān)于跨境貿(mào)易電子商務(wù)進(jìn)出境貨物、物品有關(guān)監(jiān)管事宜的公告》(2014年第56號公告)正式實施，將對從事跨境電子商務(wù)的 企業(yè)和個人進(jìn)行監(jiān)管，讓海外代購有法可依。“56號文”規(guī)定：不管是個人到國外購物，還是電商企業(yè)做跨境電商進(jìn)出口業(yè)務(wù)，都必須接受海關(guān)監(jiān)管，提交相應(yīng)的 貨物清單，辦理報關(guān)手續(xù)。未以《貨物清單》、《物品清單》方式辦理報關(guān)手續(xù)的跨境電商和海外代購等行為，將都涉嫌走私。

根據(jù)刑法和相關(guān)司法解釋的規(guī)定，走私普通貨物、物品，偷逃應(yīng)繳稅額在十萬元以上不滿五十萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“偷逃應(yīng)繳稅額較大”，將被處三年以下有期徒刑 或者拘役，并處偷逃應(yīng)繳稅額一倍以上五倍以下罰金；偷逃應(yīng)繳稅額在五十萬元以上不滿二百五十萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“偷逃應(yīng)繳稅額巨大”，將被處三年以上十年 以下有期徒刑，并處偷逃應(yīng)繳稅額一倍以上五倍以下罰金；偷逃應(yīng)繳稅額在二百五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“偷逃應(yīng)繳稅額特別巨大”，將被處十年以上有期徒刑 或者無期徒刑，并處偷逃應(yīng)繳稅額一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

（四）違反國家特許經(jīng)營權(quán)的法律風(fēng)險：非法經(jīng)營罪

43歲的呂某某雇傭39歲的楊某某（女）幫助其在哈爾濱非法經(jīng)營藥品，2010年12月至2013年5月間，呂某某將自己通過各種渠道收購來的頸復(fù)康顆粒、通心絡(luò)膠囊等藥品，通過中鐵快運以保健品的名義從天津站181次托運到哈爾濱站，楊某某將藥品取走后分別銷售給哈爾濱德善堂醫(yī)藥公司、宋某某所在的醫(yī)藥公司和付某某等人，并將藥款以銀行匯款的方式給付呂某某191萬余元；德善堂以匯款的方式給付呂某某藥款354122元。2013年6月3日在中鐵 快運天津站再次托運價值55685元的藥品時，被民警當(dāng)場查獲。

44歲的趙某某于2012年至2013年4月間，先后10次從呂某某處購買藥品，呂某某將自己收購的藥品以保健品的名義通過中鐵快運托運給趙某某，獲藥款185907元。2013年4月至8月間，趙某某自己非法收購諾和龍等119種4344盒藥品準(zhǔn)備倒賣，價值245961元。案發(fā)后贓物被全部收繳。2012年11月至2013年5月間，36歲的陳某某向張某某（另案處理）購買藥品，呂某某18次通過中鐵快運從天津站將張某某的藥品以保健 品名義，以陳某某為收貨人托運到哈爾濱站，交易價值394875元。陳某某通過網(wǎng)銀匯款給張某某藥款295047元，案發(fā)后挽回贓款1萬元。

43歲的李某某自2012年9月至2013年5月期間向呂某某購買藥品。呂某某先后10次以保健品的名義通過中鐵快運從天津站托運到李某某指定的太原站。李某某通過銀行付給呂某某藥款336158元。

綜上，被告人呂某某非法經(jīng)營價值323萬余元；被告人楊某某非法經(jīng)營價值226萬余元；趙某某非法經(jīng)營價值43萬余元；陳某某非法經(jīng)營價值39萬余元；被告人李某某非法經(jīng)營價值33萬余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，5名被告人沒有藥品經(jīng)營許可證，非法經(jīng)營藥品，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，應(yīng)依法懲處。被告人呂某某起主要作用是主犯，被告人楊某某在案件中處于從屬地位屬于從犯，被告人陳某某庭審中無故翻供均應(yīng)依法判處；被告人李某某因危險駕駛罪罰金1萬元尚未執(zhí) 行，應(yīng)與本罪附加刑3萬元合并執(zhí)行。

根據(jù)刑法的規(guī)定，未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或其他限制買賣的物品的，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪，將處五年以下有期 徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，將處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

（五）偽造成交記錄的法律風(fēng)險：虛假宣傳、欺詐

近日，網(wǎng)絡(luò)曝光了一組微商利用作弊軟件制造虛假截圖的消息，看后不由讓人大跌眼鏡，原來這些成交記錄多是造假！從交易對話到轉(zhuǎn)賬記錄，均可用“微信對話生成器”、“支付寶轉(zhuǎn)賬截圖生成器”等各種軟件進(jìn)行造假。

記者發(fā)現(xiàn)，愛在朋友圈曬業(yè)績的多為賣面膜、皮包、服裝及裝飾品的微商，而且這種做法甚至可能演變成為傳銷，一些微商的重心不是放在銷售產(chǎn)品上，而是為了發(fā)展下線，招代理商，有詐騙嫌疑。

對此，武漢盈科律師事務(wù)所吳良濤律師表示，如果微商使用舞弊軟件“刷”單，輕則虛假宣傳，重則構(gòu)成欺詐。作為微商平臺的提供者，微信應(yīng) 采取多重措施，預(yù)防、監(jiān)管微商造假的泛濫?！拔⑸淌圪u的產(chǎn)品沒有售后，沒有第三方監(jiān)管，而且朋友之間的交易不能定義為消費關(guān)系，無法根據(jù)《消費者權(quán)益保護(hù) 法》的規(guī)定來維權(quán)，最好不要在微商上購買任何產(chǎn)品?！?/p>

四、微商法律風(fēng)險的防范

“微商”里的亂象嚴(yán)重?fù)p害了公平競爭的市場和法治環(huán)境，完備的市場經(jīng)濟秩序須將一切的經(jīng)濟行為都納入法治軌道，法律既保護(hù)合法的經(jīng)濟行為，也打擊危害經(jīng)濟秩序的違法犯罪行為。“微商”有風(fēng)險，銷購需謹(jǐn)慎。網(wǎng)絡(luò)不是法外空間，社交軟件里形成的法律關(guān)系需要法律規(guī)范及時補位，“微商”里的經(jīng)營者和消費者都應(yīng)增 強法律意識，網(wǎng)絡(luò)的虛擬性、隱蔽性不是避風(fēng)港，莫觸法律底線，否則最終害人又害己。

天下熙熙皆為利來，天下攘攘皆為利往。普羅大眾應(yīng)該比較喜歡兩個詞：趨之若鶩和僥幸心理。蟹固然好吃，也有可能扎到手，輕則名譽掃地，重則身陷囹圄。怎么防范關(guān)鍵在于怎么做。在追逐利益最大化的同時，首先微商代理的商品應(yīng)該是符合基本的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)品，其次則是代理的方式方法，務(wù)必要合規(guī)合法?？傊?，切不可為追逐利益而違法犯罪。

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